Справа № 157/614/24
Провадження №1-кс/157/174/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 травня 2024 рокумісто Камінь-Каширський

Слідчий суддя Камінь-Каширського районного суду Волинської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , яке погоджене з прокурором Камінь-Каширської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 14 березня 2024 року за № 0000063 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів,

встановив:

Дізнавач СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді з клопотанням, в якому просить надати їй та начальнику СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_5 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю на строк 2 місяці та перебувають у володінні акціонерного товариства акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), яке знаходиться (зареєстроване) за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення їх копій (в паперовому виді та/або на електронних носіях), а саме інформації про рух грошових коштів по картковому рахунку НОМЕР_2 , відкритому на ім`я невстановленої особи, за період часу з 11.03.2024 по 04.04.2024 та відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код, фотознімків особи, зроблених при відкритті рахунку; інформацію щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до цього банківського рахунку, за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку; історію авторизації по вищевказаних банківських платіжних картках із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку, на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, е-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «3D-secure»; інформацію про прив`язку фінансового номеру власника цього рахунку до системи «24» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет- банкінгу; інформацію щодо смс-повідомлень (дата та час), сам текст смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку, за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій по рахунку; IP-адресу і МАС-адресу підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «3D-secure»; інформацію щодо руху коштів, з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів); інформацію та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по вказаному банківському рахунку (про переказ та отримання коштів) грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів; фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому банківському рахунку. В обґрунтування клопотання зазначає, що сектором дізнання Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000063 від 14.03.2024 за ознаками складу кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України. Досудовим розслідуванням встановлено, що 13.03.2024 до Камінь-Каширського РВП надійшла заява ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя с. Раків Ліс Камінь-Каширського району Волинської області про те, що 12 березня 2024 року невідома особа шахрайським шляхом під приводом тимчасової позики надіслала смс-повідомлення у додатку «Telegram» з аккаунту від імені знайомої ОСОБА_7 , після чого заявник перерахував грошові кошти у сумі 6000 на картковий рахунок НОМЕР_2 , чим йому завдано матеріальної шкоди. Також встановлено, що картковий рахунок НОМЕР_2 відкрито на ім`я невстановленої особи у акціонерному товаристві акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), яке знаходиться (зареєстроване) за адресою: АДРЕСА_1 . З метою повного, всебічного та об`єктивного дослідження обставин кримінального провадження виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до інформації та документів по вказаному картковому рахунку. Таким чином інформація, яка перебуває в електронних документах АТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці, може допомогти органу досудового розслідування у розкритті даного кримінального проступку. Без отримання доступу до вказаної інформації неможливо у інший спосіб встановити власників банківських карток, особи, яка знімала готівку з даних карток, а також телефонні номери, прив`язані до даних карток тощо, проте у випадку отримання тимчасового доступу до вказаних документів, інформація, яка в них міститься, може бути використана як доказ перебування певної особи у місці вчинення кримінального правопорушення, а також допоможе встановити безпосередньо особу, причетну до скоєння даного кримінального правопорушення, і тим самим звузити коло підозрюваних та дозволить проводити подальші слідчі дії із вказаною особою. Іншим способом довести обставини перебування певної особи (осіб) у місці вчинення даного кримінального проступку та встановити її причетність не виявляється можливим. Приймаючи до уваги вищевикладене та враховуючи, що дана інформація міститься лише у володінні АТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та може бути використана під час досудового розслідування як докази факту протиправних дій, необхідно провести тимчасовий доступ до відповідних речей і документів.

Дізнавач ОСОБА_3 та прокурор ОСОБА_4 подали заяву про розгляд клопотання у їх відсутності.

Особа, у володінні якої можуть перебувати документи, зазначені у клопотанні, у судове засідання не з`явилася і причину неявки не повідомила.

Відповідно до ст. 107 КПК України фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснювалося.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання належить задовольнити частково, зважаючи на таке.

Встановлено, що СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження за ознаками складу кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Відомості про зазначений кримінальний проступок внесені до ЄРДР 14 березня 2024 року за №0000063 за заявою ОСОБА_6 з коротким викладом обставин про те, що 12.03.2024 невідома особа, шахрайським шляхом, під приводом тимчасової позики, надіслала смс-повідомлення у додатку «Telegram» з аккаунту від імені знайомої ОСОБА_7 , після чого заявник перерахував грошові кошти у сумі 6000 на картковий рахунок НОМЕР_2 , чим йому завдано матеріальної шкоди.

Досудове розслідування у кримінальному провадженні, як вбачається з постанови начальника СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_5 про призначення групи дізнавачів від 14 березня 2023 року, здійснюють, окрім начальника СД, старший дізнавач ОСОБА_3 та старший дізнавач СД Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_8 .

Процесуальне керівництво досудовим розслідуванням у кримінальному провадженні здійснюють прокурори Камінь-Каширської окружної прокуратури ОСОБА_4 , ОСОБА_9 .

З рапорту старшого інспектора Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_10 , зареєстрованого в ІТС ІПНП (журналі ЄО) Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області від 13 березня 2024 року № 1580, вбачається, що 13.03.2024 о 17:23 надійшла заява ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_2 , про те, що 12.03.2024 близько 19 год невідома особа шахрайським шляхом під приводом позики грошей (на мобільний телефон заявника НОМЕР_3 через месенджер «Телеграм» надійшло смс-посилання із мобільного телефону НОМЕР_4 , належного знайомій ОСОБА_7 ) заволоділа грошовими коштами заявника, який самостійно з власної картки для виплат № НОМЕР_5 через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » перерахував на номер картки НОМЕР_2 кошти у розмірі 6000 гривень.

Як вбачається з протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке, що готується від 13 березня 2024 року, ОСОБА_6 , будучи попередженим про кримінальну відповідальність за завідомо неправдиве повідомлення про вчинення злочину, повідомив про те, що 12 березня 2024 року близько 19 год надійшло повідомлення в додатку «Телеграм» від знайомої ОСОБА_11 з проханням переказати грошові кошти у сумі 6000 грн та відразу надіслано картковий рахунок НОМЕР_2 , що він і зробив, в подальшому дізнався, що додаток « Телеграм» останньої був зламаний.

Згідно з протоколом допиту потерпілого ОСОБА_6 від 14 березня 2024 року, 12 березня 2024 близько 19 год, коли він знаходився у центрі міста Каменя-Каширського, зокрема у відділенні № НОМЕР_6 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », на його мобільний телефон «Айфон 8+» із сім-карткою НОМЕР_7 у месенджері «Телеграм» надійшло смс-повідомлення із мобільного номеру телефону НОМЕР_8 , на який зареєстрований аккаунт його знайомої ОСОБА_7 , жительки с. Грудки, такого характеру «привіт, чи можеш позичити грошові кошти, я тобі завтра віддам». Він нічого не запідозрив та відповів, скільки їй потрібно, на що та відписала, що 6000 гривень та скинула йому номер картки « НОМЕР_2 », після чого він, нічого не підозрюючи, за допомогою власного телефону та встановленого на ньому додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із власної банківської картки « НОМЕР_5 » перечислив однією транзакцією вказані грошові кошти в сумі 6000 гривень. В подальшому, того ж таки дня о 20 год 09 хв ОСОБА_12 знову ж написала йому смс-повідомлення в месенджері «Телеграм» такого характеру: «ти що скинув гроші?», він не зрозумів, що відбулося і тоді зателефонував до неї на мобільний номер НОМЕР_9 і остання в ході розмови повідомила, що невідома особа зламала її аккаунт в месенджері «Телеграм» та шахрайським шляхом позичала в її знайомих грошові кошти, і тоді він зрозумів, що потрапив до рук шахраїв. Внаслідок вказаних шахрайських дій йому завдано матеріальної шкоди на загальну суму 6000 гривень.

Відповідно до матеріалів клопотання картковий рахунок № НОМЕР_2 відкрито на ім`я невстановленої особи у акціонерному товаристві акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Як вбачається з листа директора Волинської обласної дирекції ПАТ АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № 148/34976/2024 від 02.04.2024 ОСОБА_13 щдо виконання постанови прокурора про надання тимчасового доступу до речей та документів, постанову Камінь-Каширської окружної прокуратури від 18.03.2024 по кримінальному провадженні № 0000063 від 14.03.2023 про тимчасовий доступ до речей та документів стосовно надання інформації відносно відкриття та використання рахунку, до якого емітовано банківську картку № НОМЕР_2 , залишено без виконання.

Згідно з ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п. 19 ч. 1 ст. 2 КПК України сторони кримінального провадження - з боку обвинувачення: слідчий, дізнавач, керівник органу досудового розслідування, керівник органу дізнання, прокурор, а також потерпілий, його представник та законний представник у випадках, установлених цим Кодексом.

Частиною 1 ст. 40-1 КПК України передбачено, що дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого.

Згідно з частинами 1 та 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Частиною 5 ст. 163 КПК України встановлено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Як вбачається з ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Відповідно до статті 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Згідно із статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

З урахуванням вищезазначеного, є достатні підстави вважати, що було вчинено кримінальне правопорушення і документи, доступ до яких просить надати дізнавач з можливістю вилучення їх копій (в паперовому виді та/або на електронних носіях) перебувають у володінні публічного акціонерного товариства Акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Зазначені документи не є документами, до яких заборонений доступ відповідно до ст. 161 КПК України.

Документи з інформацією, до яких дізнавач просить надати доступ з вилученням їх копій (у паперовому виді та на електронних носіях) у публічному акціонерному товаристві акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке знаходиться (зареєстроване) за адресою: АДРЕСА_3 , мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, та іншим способом довести обставини, які містяться у цих документах, неможливо.

З огляду на суттєве значення вказаної інформації для встановлення важливих обставин кримінального провадження, можливість використання такої інформації як доказу та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за її допомогою, слідчий суддя дійшов висновку, що належить надати доступ до документів з можливістю їх вилучення (у паперовому виді та на електронних носіях) і отримання інформації, про яку зазначається у клопотанні.

Беручи до уваги обсяг документів, до яких старший дізнавач просить надати доступ, їх характер та специфіку, строк дії ухвали належить визначити до 5 червня 2024 року включно.

З урахуванням встановлених обставин вчинення кримінального проступку немає іншого способу забезпечити виконання визначених ст. 2 КПК України завдань кримінального провадження.

Керуючись ст. ст. 132, 159-166 КПК України, -

постановив:

Клопотання дізнавача Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 задовольнити частково.

Надати начальника сектору дізнання Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_5 , дізнавачу СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та знаходяться у володінні публічного акціонерного товариства акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), яке знаходиться (зареєстроване) за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення їх копій (у паперовому виді та/або на електронних носіях), а саме інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку НОМЕР_10 , відкритому на ім`я невстановленої особи, за період часу з 11.03.2024 по 04.04.2024: відомості щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код, фотознімків особи, зроблених при відкритті рахунку; інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до цього банківського рахунку, за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку; історію авторизації по вищевказаних банківських платіжних картках із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, IP-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, е-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «3D-secure»; інформацію про прив`язку фінансового номеру власника цього рахунку до системи «24» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу; інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам текст смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку, за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій по рахунку; IP-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про IP-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «3D-secure»; інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів); інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по вказаному банківському рахунку (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, ПІБ фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків/номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів; фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому банківському рахунку.

Строк дії цієї ухвали до 5 червня 2024 року включно.

У решті клопотання відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Слідчий суддя: ОСОБА_1