Справа № 703/602/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

27 червня 2024 року м.Сміла

Слідчий суддя Смілянського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Сміла Черкаської області, клопотання старшого слідчого СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, яке подане під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 08 лютого 2024 року за №0000137, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України , -

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернулася до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить банківську таємницю та перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Клопотання обґрунтовує тим, що в провадженні СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області перебуває кримінальне провадження, внесене до ЄРДР 08 лютого 2024 року за №0000137, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, в ході досудового розслідування у якому встановлено, що 03 лютого 2024 року близько 13 години 20 хвилин невідома особа, під приводом купівлі товару на сайті ІНФОРМАЦІЯ_2 і перерахування коштів за товар, шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_5 , надіслала фішингове повідомлення та отримала доступ до конфіденційної інформації по її банківському рахунку, заволоділа грошовими коштами в сумі 20500 гривень.

Будучи допитаною в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що ще в 2021 році на сайті ІНФОРМАЦІЯ_2 в мережі інтернет розмістила оголошення про продаж пари дитячого взуття, за ціною 1000 гривень. Протягом 2 років ніхто їй не телефонував та не цікавився придбання даного товару. 02 лютого 2024 року близько 22 години 23 хвилин в додатку «Телеграм» їй почав писати смс-повідомлення невідомий абонент, без фіксованого номеру мобільного телефону, під іменем ОСОБА_6 , яка виявила намір придбати виставлений на продаж товар. У повідомлені вона вказала, що перерахувала гроші в сумі 1000 гривень, як оплату за товар, на банківський рахунок сайту ІНФОРМАЦІЯ_2 . Для того, щоб ОСОБА_5 могла отримати гроші, їй потрібно перейти за посиланням додатку, для надання інформації по власній банківській карті і перерахування грошей. Абонент на під ім`ям ОСОБА_7 скинула ОСОБА_5 смс-повідомлення з ссилкою-пересиланням на сайт ІНФОРМАЦІЯ_2 . Спроба ОСОБА_5 перейти за вказаним посиланням була невдалою. Вона відписала про це ОСОБА_8 . Наступного дня, 03 лютого 2024 року близько 09 години 10 хвилин їй знову почала писати в мережі інтернет на сайті «Телеграм» ОСОБА_8 . Вона просила ще раз перейти по вказаній ссилці, щоб отримати платіж за товар. Перейшовши у мобільному додатку на вказане посилання, на екрані мобільного телефону ОСОБА_5 з`явилася інформація, яка потребувала заповнення. Потрібно було вказати анкетні дані, номер банківської картки, на яку потрібно було перерахувати грошові кошти, та термін дії даної банківської картки. Ввівши необхідну інформацію, у ОСОБА_5 відкрився мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_3 і відразу надійшло повідомлення про те, що відбулася варифікація та на її рахунок надійде сума грошових коштів, яку спочатку потрібно буде переказати на банківський рахунок НОМЕР_1 , після чого їй прийдуть грошові кошти в сумі 1000 гривень оплата за товар. Потім на банківський рахунок ОСОБА_5 надійшли грошові кошти в сумі 8442 гривні, які вона переказала на вказаний банківський рахунок. Після цього їй знову надійшло повідомлення про необхідність підтвердження платежу в сумі 8442 гривні, але ОСОБА_5 операцію не підтверджувала, вийшла з додатку і почала телефонувати на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щоб заблокувати картки. Водночас, вона помітила у додатку ІНФОРМАЦІЯ_3 про те, як змінюється сума грошових коштів на її рахунку. Їй надійшла інформація про проведення конвертації валюти з валютної картки, де були гроші в сумі 209 Євро та переказ грошей на іншу банківську картку. Крім того, з кредитної картки також було здійснено переказ грошових коштів в сумі 8442 гривні. З картки зникли її особисті грошові кошти в сумі 3700 гривень.

З метою з`ясування обставин події, виникла необхідність у тимчасовому доступі до банківської таємниці, а саме до інформації про рух коштів по банківській картці № НОМЕР_1 , яка відкрита в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », зокрема роздруківок руху коштів з 02 лютого 2024 року по 30 лютого 2024 року із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перераховували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО і номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції на паперовому носії, з можливістю вилучення їх копій на електронному та паперовому носіях, у зв`язку з чим слідчий, за погодженням з прокурором, звернулася до слідчого судді з даним клопотанням.

Старший слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у судове засідання не з`явилася, звернулася до слідчого судді з заявою, в якій клопотання підтримала та просила його задовольнити, при цьому просила провести розгляд клопотання без його та представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З врахуванням положення ч.2 ст.163 КПК України, слідчий суддя вважає за можливе розгляд клопотання здійснювати без участі представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У відповідності до ч.4 ст.107 КПК України, розгляд клопотання здійснюється без фіксування за допомогою технічних засобів.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, приходить до наступного висновку.

Згідно витягу з ЄРДР, відомості про вчинення кримінального правопорушення у кримінальному провадженні №0000137 внесені 08 лютого 2024 року за фабулою, яка зазначена слідчим у клопотанні з правовою кваліфікацією ч.4 ст.190 КК України.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно ч.7 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Таким чином, зазначена слідчим у клопотанні інформація, до якої просить надати тимчасовий доступ, становить банківську таємницю.

Як вбачається з протоколу прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 07 лютого 2024 року, ОСОБА_5 повідомила працівників поліції про те, що 03 лютого 2024 року близько 13 години 20 хвилин невідома особа, шляхом обману та зловживаючи довірою, під приводом купівлі товару і перерахування грошей, розмістила ссилку про перехід для оплати в соціальній мережі інтернет, після чого заволоділа її грошовими коштами в сумі 16800 гривень та 3700 гривень.

Згідно протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 від 08 лютого 2024 року, остання зазначила, ще в 2021 році на сайті ІНФОРМАЦІЯ_2 в мережі інтернет розмістила оголошення про продаж пари дитячого взуття, за ціною 1000 гривень. Протягом 2 років ніхто їй не телефонував та не цікавився придбання даного товару. 02 лютого 2024 року близько 22 години 23 хвилин в додатку «Телеграм» їй почав писати смс-повідомлення невідомий абонент, без фіксованого номеру мобільного телефону, під іменем ОСОБА_6 , яка виявила намір придбати виставлений на продаж товар. У повідомлені вона вказала, що перерахувала гроші в сумі 1000 гривень, як оплату за товар, на банківський рахунок сайту ІНФОРМАЦІЯ_2 . Для того, щоб ОСОБА_5 могла отримати гроші, їй потрібно перейти за посиланням додатку, для надання інформації по власній банківській карті і перерахування грошей. Абонент на під ім`ям ОСОБА_7 скинула ОСОБА_5 смс-повідомлення з ссилкою-пересиланням на сайт ІНФОРМАЦІЯ_2 . Спроба ОСОБА_5 перейти за вказаним посиланням була невдалою. Вона відписала про це ОСОБА_8 . Наступного дня, 03 лютого 2024 року близько 09 години 10 хвилин їй знову почала писати в мережі інтернет на сайті «Телеграм» ОСОБА_8 . Вона просила ще раз перейти по вказаній ссилці, щоб отримати платіж за товар. Перейшовши у мобільному додатку на вказане посилання, на екрані мобільного телефону ОСОБА_5 з`явилася інформація, яка потребувала заповнення. Потрібно було вказати анкетні дані, номер банківської картки, на яку потрібно було перерахувати грошові кошти, та термін дії даної банківської картки. Ввівши необхідну інформацію, у ОСОБА_5 відкрився мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_3 і відразу надійшло повідомлення про те, що відбулася варифікація та на її рахунок надійде сума грошових коштів, яку спочатку потрібно буде переказати на банківський рахунок НОМЕР_1 , після чого їй прийдуть грошові кошти в сумі 1000 гривень оплата за товар. Потім на банківський рахунок ОСОБА_5 надійшли грошові кошти в сумі 8442 гривні, які вона переказала на вказаний банківський рахунок. Після цього їй знову надійшло повідомлення про необхідність підтвердження платежу в сумі 8442 гривні, але ОСОБА_5 операцію не підтверджувала, вийшла з додатку і почала телефонувати на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щоб заблокувати картки. Їй надійшла інформація про проведення конвертації валюти з валютної картки, де були гроші в сумі 209 Євро та переказ грошей на іншу банківську картку. Крім того, з кредитної картки також було здійснено переказ грошових коштів в сумі 8442 гривні. З картки зникли її особисті грошові кошти в сумі 3700 гривень.

З урахуванням викладеного, з метою всебічного, повного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи, встановлення особи, яка причетна до вказаного кримінального правопорушення, та приймаючи до уваги, що інформація та документи, які зазначені в клопотанні слідчого, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.159, 163, 372 КПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого задовольнити повністю.

Надати, в межах кримінального провадження №0000137 від 08 лютого 2024 року, слідчим СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 та ОСОБА_11 тимчасовий доступ до інформації та документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених їх копій на електронному та паперових носіях, а саме до:

- роздруківки руху грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_1 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у період часу з 02 лютого 2024 року по 30 лютого 2024 року, із зазначенням анкетних даних власника банківської карти, адреси його проживання (реєстрації), інформації про закріплення за ним банківських рахунків; виписок по платіжним карткам, у тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів по рахунку; платіжних доручень із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів/ ПІБ фізичної особи, назви підприємства, ідентифікаційний код), у тому числі реквізитів їх рахунків (номер рахунку, код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи), референт кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовувалися для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, включаючи години, хвилини та секунди); відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); фото та відеоінформації щодо особи, яка у відділенні банку, через термінали та банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків банківських платіжних (кредитних) карток, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів; номера телефонів, які використовувалися як фінансові з відображенням всіх змін фінансового номеру телефону, вказати номера цих телефонів, зазначити точну дату і час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна; у разі якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-банку (електронного, мобільного, банкінгу) чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація) та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; інших даних по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам, які можуть бути надані (доступні) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- інформації про ІР-адреси та GPS-координати (довгота, широта), які використовувалися при вході у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » платником і отримувачем коштів у період часу з 02 лютого 2024 року по 30 лютого 2024 року.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » забезпечити можливість отримання тимчасового доступу до вищевказаної інформації та документів у приміщенні Черкаського регіонального підрозділу центрального макрорегіонального управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 .

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, відповідно до ст. 166 КПК України, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, може бути постановлена ухвала про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Визначити строк дії ухвали 30 (тридцять) днів, який відраховується з дня її проголошення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1