Справа №705/1872/24
1-кс/705/439/24 УХВАЛА
05 квітня 2024 року м.Умань
Слідчий суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1
секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,
Досудовим розслідування встановлено, що 08.03.2024, об 11:32 годині, невстановлена особа, шляхом обману ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , із застосуванням електронно обчислювальної техніки, під час переходу ним за посиланням "Єпідтримка" у повідомленні, що надійшло через мобільний додаток "Viber", незаконно заволоділа належними йому коштами, які знаходилися на банківському рахунку ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " - НОМЕР_1 в загальній сумі 14 230 гривень, чим спричинила йому матеріального збитку на вказану суму.
Під час допиту в якості потерпілого ОСОБА_5 казав, що у 2011 році на його прізвище як клієнта АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " було відкрито банківський рахунок Nо НОМЕР_1 та надано банківську кредитну картку No НОМЕР_2 , картка типу «Універсальна», на якій знаходилися кредитні кошти з лімітом в сумі 21 000 гривень. Вказаною кредитною карткою він періодично користувався, а тому станом на сьогоднішній день, на ній був залишок коштів у сумі приблизно 14 200 гривень.
Так, 08.03.2024, близько 11:30 години, увійшов до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з метою подивитися, чи нараховано йому житлову субсидію. Щойно він зайшов до вказаного мобільного додатку, як йому паралельно прийшло у мобільному додатку «Вайбер» повідомлення «підтримка», назва (логотип) схожий на назву сайту мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». В результаті цього його одразу викинуло із мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » і надіслало повідомлення з проханням пере-підключитися. Увійшовши повторно у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де йому надійшло запитання типу від «підтримки» про бажання отримати виплату в сумі 12 000 гривень. Він не дуже зрозумів, що за виплата, і тому не захотів нічого відповідати та натиснув відмову. Жодних кодів, паролів чи будь-яких цифрових комбінацій ніде не вводив, однак за хвилину після натискання ним відмови, у мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » прийшло повідомлення, що з його кредитного рахунку знято кошти в сумі близько 14 000 гривень.
Він зрозумів, що коється щось не добре, одразу ж натиснув у додатку функцію про блокування карток і вийшов з « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Потім знову спробував зайти до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », однак програма відповідала, що введений ним пароль не є дійсним. Далі він одразу ж став телефонувати на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » - « НОМЕР_3 » та повідомив про даний факт і хотів просити відновити доступ до « ІНФОРМАЦІЯ_4 », на що працівник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з якою його з`єднала програма, вислухавши його та перевіривши надану ним інформацію, одразу ж запитала, чи не здійснював він будь - які покупки в інтернеті, він відповів їй, що жодних покупок не здійснював, на що вона повідомила , що шахрай невідомим їй способом отримав доступ до його банківського рахунку і заволодів коштами і рекомендувала йому звернутися у найближче відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та до поліції. Він пішов до центрального відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де йому перевипустили нові банківські картки, знищивши старі, змінили паролі, видали виписку з його банківського рахунку N° НОМЕР_1 ), де він виявив, що злочинець заволодів коштами в сумі спочатку 38,46 гривень (о 11:32 години), а другий раз в сумі 14 192, 31 гривень (11:32 годині). При цьому, під час бесіди із працівником АК КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » вона також повідомила, що о 11:33 годині злочинець намагався ще заволодіти коштами в сумі 2000 гривень (житлова субсидія), які знаходилися на іншому картковому рахунку, однак належні йому картки вже були заблоковані. Після цього він звернувся до Уманського районного управління поліції із заявою про шахрайські дії відносно нього. Зазначеними шахрайськими діями невідомою особою було завдано матеріального збитку на загальну суму 14 230 гривень і 77 копійок.
У ході проведення досудового розслідування було отримано від потерпілого виписку по рахунку НОМЕР_1 , в якій вказано дату та час операції заволодіння грошовими коштами потерпілого.
Таким чином, у ході досудового розслідування було встановлено, що при вчиненні вказаного злочину було використано банківський рахунок НОМЕР_1 , з якого відбувалось заволодіння грошовими коштами.
Просила надати групі слідчих СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , телефон НОМЕР_4 , філія Черкаського ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_5 ) знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: до відомостей по руху грошових коштів (перерахування та одержання) по рахунку НОМЕР_1 , який оформлений в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за період часу з 11 год. 00 хв. 08.03.2024 по 12 год. 00 хв. 08.03.2024, оскільки відомості, які містяться в даних документах, у подальшому можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні, а в інший спосіб отримати ці дані неможливо.
У судове засідання слідчий СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 не з`явилася, однак подала до суду заяву, в якій просила проводити розгляд клопотання без її участі, клопотання підтримала та просила його задовольнити.
Представник АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " у судове засідання не з`явився, причини неявки невідомі.
Неприбуття за судовим викликом слідчого і особи, у володінні якої знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття відповідно до частини четвертої статті 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання та зумовлює його розгляд без фіксування за допомогою технічних засобів за правилами частини четвертої статті 107 КПК України.
Дослідивши надані матеріали, слідчий суддя вважає, що клопотання належить задовольнити з огляду на таке.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Із статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вбачається, що інформація стосовно діяльності й фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди, є банківською таємницею.
Відповідно до пункту 5 частини першої статті 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, що міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Згідно з частинами п`ятою, шостою статті 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної чи юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами й документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а стосовно речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в них, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Таким чином, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні, є необхідність надати тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю та відносяться до банківської таємниці.
Керуючись ст. ст. 159, 163, 164, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя
ПОСТАНОВИВ:
Клопотання задовольнити.
Надати дозвіл групі слідчих Уманського РУП ГУНП в Черкаській області, а саме: слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_10 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_11 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_12 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_13 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_14 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_15 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_16 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_17 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старший лейтенант поліції ОСОБА_18 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_19 , старшому слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_20 , старшому слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_21 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_22 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_23 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_24 , старшому слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_25 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_26 , старшому слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_27 , слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_28 , на тимчасовий доступ до речей та документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , телефон НОМЕР_4 , філія Черкаського ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_5 ) знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення на паперові та електронні носії інформації, що міститься в зазначених документах, а саме:
- відомості по руху грошових коштів (перерахування та одержання) по рахунку НОМЕР_1 , який оформлений в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за період часу з 11 год. 00 хв. 08.03.2024 по 12 год. 00 хв. 08.03.2024, із зазначенням дати, сум, з якого або на який рахунок проводилось перерахування, підстави перерахування, призначення платежу, дати та часу перерахування, залишку коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції;
- копії документів особи, за якою рахується банківський рахунок НОМЕР_1 , який оформлений в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », копії заяв, анкет, інших документів, що надавалися при оформленні банківської картки та рахунку, за яким вони закріплені;
- номери телефонів, які були закріплені за банківським рахунком НОМЕР_1 , з відображенням змін фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити дату зміни та процедуру, за якою відбувалася така зміна;
- у разі перерахунку грошових коштів з банківського рахунку НОМЕР_1 за допомогою інших інтернет ресурсів (інтернет банків, інтернет сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідання, та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням інформації по таких операціях та користувачах за період часу з 11 год. 00 хв. 08.03.2024 по 12 год. 00 хв. 08.03.2024.
Згідно зі ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.
Установити строк дії ухвали два місяці з дня постановлення ухвали.
Ухвала виготовлена в двох примірниках і двох копіях.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1