Провадження №1- кс/712/5886/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про тимчасовий доступ до речей та документів

07 грудня 2023 року Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянув у відкритому судовому засіданні в залі суду м.Черкаси клопотання старшого слідчого СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів винесене в кримінальному провадженні № 0001737 від 27.10.2023 за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

До Соснівського районного суду м. Черкаси звернулася старший слідчий СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенант поліції ОСОБА_3 з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Клопотання мотивує тим, що Слідчим відділом Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0001737 від 27.10.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що до Уманського РУП ГУНП в Черкаській області звернувся ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , та повідомив про те, що 26.10.2023 року, близько 13 год. 28 хв., невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи телефонний зв?язок з номером телефону НОМЕР_1 , представившись працівником служби безпеки банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ввівши в оману ОСОБА_5 , шляхом здійснення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, у період часу з 14 год. 22 хв. по 14 год. 39 хв. зняла з банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 грошові кошти в банкоматах, що за адресами: АДРЕСА_1 та АДРЕСА_2 , тим самим незаконно заволоділа грошовими коштами, чим спричинила матеріального збитку.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 показав, що являється клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та має банківську карту № НОМЕР_2 . 26.10.2023 року близько 13 год. він перебував за адресою свого проживання. Об 13 год. 28 хв. на його номер телефону НОМЕР_3 надійшов телефонний дзвінок з невідомого номеру, а саме НОМЕР_4 . Коли він відповів на даний телефонний дзвінок, то почув чоловічий голос, який розмовляв українською мовою. Даний чоловік представився працівником служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (імені свого не називав). Він повідомив, що невідомі особи намагаються заволодіти грошовими коштами з його банківської карти, шляхом перерахування їх на банківський рахунок, який відкритий в РФ. Після чого він сказав зайти в мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та перевірити наявність грошових коштів на його кредитній картці, яка закінчується на « НОМЕР_5 ». Потерпілий зайшов у додаток та повідомив, що грошові кошти на місці. Чоловік повідомив, що мені необхідно здійснити захист його банківської карти від невідомих осіб, а тому для цього мені потрібно буде повідомити йому секретні коди, які будуть надіслані на мій номер телефону. Об 13 год. 38 на його номер телефону від « ІНФОРМАЦІЯ_4 » був надісланий пароль « НОМЕР_6 », який потерпілий повідомив невідомому чоловіку. Після чого він почав перераховувати його банківські карти, зазначаючи суми коштів, які зберігаються на них. Він вказав номер кредитної банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 та сказав, що на ній зберігається близько 26000 гривень, з яких 18000 гривень - кредитні та 8000 - власні грошові кошти. Окрім цього на скарбничці було близько 2900 гривень. Після цього він повідомив, що необхідно провести певну операцію, щоб грошові кошти з карти не можна було конвертувати у рублі. А тому потерпілому буде надіслано ще коди, які потрібно буде йому повідомити. Даному чоловіку він повністю довіряв та вважав, що він є працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а тому в ході бесіди повідомив всі коди та паролі, які надходили від « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». У подальшому у потерпілого виникла підозра відносно даної особи, а тому він вийшов з дому та направився до найближчого відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яке знаходилось за адресою: АДРЕСА_3 . Коли потерпілий підійшов до відділення, то повідомив чоловіку, що має намір зайти до відділення банку, щоб перевірити інформацію та закрити даний рахунок , проте він почав його відмовляти. Однак потерпілий припинив телефонну розмову, зайшов до відділення банку та повідомив спеціалісту про вищезазначені ситуацію. Працівник банку розповів йому, що невідома особа отримала доступ до його банківських карток, підняла кредитний ліміт та зняла з них грошові кошти в сумі 29 300 грн.

Таким чином, в діях не встановленої особи вбачаються ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Під час досудового розслідування було встановлено, що банківська картка № НОМЕР_2 ( НОМЕР_7 ), з якої були зняті грошові кошти відкрита на ім`я потерпілого ОСОБА_5 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , МФО НОМЕР_9 ).

Підставами вважати, що вказані документи перебувають у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , МФО НОМЕР_9 ) є наявність інформації, що особа, причетна до вчинення злочину, використовувала рахунки вказаної банківської установи для незаконного заволодіння грошовими коштами.

Отримання тимчасового доступу до інформації про рух коштів за період 00 год. 00 хв. 20 жовтня 2023 року по 00 год. 00 хв. 01 листопада 2023 року, по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , МФО НОМЕР_9 ) № НОМЕР_2 ( НОМЕР_7 ), необхідно для встановлення обставин кримінального провадження та перевірки отриманої інформації, що можливо виконати лише шляхом проведення аналізу руху коштів, а іншим способом отримати вказані дані неможливо.

Слідчий ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, звернулася до слідчого судді з заявою про розгляд клопотання без її участі.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України з метою недопущення зміни або знищення речей та документів, що містять інформацію, доступ до якої є предметом клопотання слідчого, судове засідання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходиться така інформація.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, вважає наступне.

Згідно з ч.1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володіння якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п. 5 та п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить: відомості, які можуть становити банківську таємницю; персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Відповідно до ст. 60 Закону України Про банк та банківську діяльність Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Дослідивши матеріали справи та беручи до уваги те, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, що містять банківську таємницю, та знаходяться у володінні службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташованого за адресою: АДРЕСА_4 , самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подано клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному проваджені, окрім того, відомості, що містяться в речах і документах, можуть бути використані як докази у даному кримінальному провадженні.

Керуючись ст.ст. 159-165, 309, 369-372, 395 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання старшого слідчого СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх вилучення та зобов`язати службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , МФО НОМЕР_9 ), юридична адреса: АДРЕСА_5 , виготовити на паперовому носії та в електронному вигляді наступні документи:

-щодо власника рахунку, відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , МФО НОМЕР_9 ) № НОМЕР_2 ( НОМЕР_7 ) із зазначенням персональних даних особи та контактної інформації, а також документів, що стали підставою для відкриття зазначених рахунків, окрім того номери інших банківських рахунків відкритих на вказану особу;

-інформацію про рух коштів за період 00 год. 00 хв. 20 жовтня 2023 року по 00 год. 00 хв. 01 листопада 2023 року, по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , МФО НОМЕР_9 ) № НОМЕР_2 ( НОМЕР_7 ) із зазначенням: дати внесення та зняття коштів; призначення платежів; суми платежів; даних про контрагентів; фактичні адреси банківських установ, де здійснювалось внесення та зняття коштів; копії заяв на внесення, видачу та переказ готівки, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , МФО НОМЕР_9 );

-фото та відео файли щодо зняття грошових коштів з рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , МФО НОМЕР_9 ) № НОМЕР_2 ( НОМЕР_7 ), за період 00 год. 00 хв. 20 жовтня 2023 року по 00 год. 00 хв. 01 листопада 2023 року;

-фінансових телефонів, електронної пошти та їх зміни які зазначені в єдиній клієнтській базі по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , МФО НОМЕР_9 ) № НОМЕР_2 ( НОМЕР_7 ) за період 00 год. 00 хв. 20 жовтня 2023 року по 00 год. 00 хв. 01 листопада 2023 року;

-інформацію щодо пристрою за допомогою якого здійснювалась активація програми дистанційного доступу до інтернет-банкінгу по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , МФО НОМЕР_9 ) № НОМЕР_2 ( НОМЕР_7 ), із зазначенням IP-адресів та номерів операторів мобільного зв`язку, які використовувались для входу в систему інтернет-банкінгу в період 00 год. 00 хв. 20 жовтня 2023 року по 00 год. 00 хв. 01 листопада 2023 року;

-механізму зміни фінансового номеру по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , МФО НОМЕР_9 ) № НОМЕР_2 ( НОМЕР_7 ) та всіх подальших змін фінансових номерів вказаного клієнта банку у заданий в період часу з 00 год. 00 хв. 20 жовтня 2023 року по 00 год. 00 хв. 01 листопада 2023 року, а саме: фото-відео з вказаної операції, коли, з використанням якого пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна фінансового номеру з указанням номерів «до» і «після» операції, чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про зміну фінансового номеру і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

-інформацію щодо фінансових операцій, які здійснювались за допомогою інтернет-банкінгу по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , МФО НОМЕР_9 ) № НОМЕР_2 ( НОМЕР_7 ), із зазначенням: дати внесення та зняття коштів; призначення платежів; суми платежів; даних про контрагентів; фактичні адреси банківських установ, за період 00 год. 00 хв. 20 жовтня 2023 року по 00 год. 00 хв. 01 листопада 2023 року;

-збільшення кредитного ліміту, зміни паролів до карткових рахунків та паролю для входження в особистий кабінет клієнта банку через ДБО банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із указанням детального механізму даних операції в період часу з 00 год. 00 хв. 20 жовтня 2023 року по 00 год. 00 хв. 01 листопада 2023 року, із наданням відомостей: фото-відео з вказаної операції, коли, в якому пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна паролів та чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про їх успішне чи невдале проведення і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету під час даних операцій;

-висновку службової перевірки за результатами можливих повідомлень про не законні дії по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , МФО НОМЕР_9 ) № НОМЕР_2 ( НОМЕР_7 );

-завірених належним чином матеріалів юридичної справи щодо відкриття рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , МФО НОМЕР_9 ) № НОМЕР_2 ( НОМЕР_7 ).

Виконання ухвали покласти на старшого слідчого слідчого відділу Черкаського районного управління ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 .

Документи та інформацію для проведення вилучення (виїмки) скерувати до Регіонального відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , МФО НОМЕР_9 ), яке розташоване за адресою: АДРЕСА_6 .

Строк дії цієї ухвали 30 діб з моменту постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, відповідно до ст. 166 КПК України, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, може бути постановлена ухвала про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1