Справа №:755/4334/23
Провадження №: 1-кс/755/3459/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

"31" жовтня 2023 р. слідчий суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання прокурора Дніпровської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001094 від 24 березня 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,

в с т а н о в и в :

Прокурор Дніпровської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_3 , звернувся до слідчого судді з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, що містять відомості, які становлять банківську таємницю, та які перебувають у володінні « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (МФО НОМЕР_1 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів, а саме: інформації щодо власника карткового рахунка № НОМЕР_2 , руху грошових коштів по банківському рахунку, за яким закріплено банківську картку № НОМЕР_2 , що відкритий у АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВІ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів по вказаним рахункам, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, фотознімки осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, копії паспортів та анкет, виконані власником рахунку при відкритті рахунку, за період часу з 01.01.2023 року по 24.03.2023 року.

Мотивуючи клопотання, прокурор посилається на те, що слідчим відділом Дніпровського управління поліції Головного управління Національної поліції у місті Києві здійснюється розслідування кримінального провадження, відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001094 від 24.03.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

Процесуальне керівництво даного кримінального провадження здійснюється прокурорами Дніпровської окружної прокуратури міста Києва, які в силу ст. ст. 36, 93 КПК України мають право збирати докази шляхом проведення слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених КПК України.

В ході здійснення досудового розслідування встановлено, що на території міста Києва здійснює злочинну діяльність група осіб, які вчинюють шахрайства та заволодіння грошовими коштами громадян з використанням електронно-обчислювальної техніки. Механізм шахрайського заволодіння грошовими коштами даною групою осіб полягає в тому, що з вільно обраним продавцем товару на платформі онлайн-оголошень сайту «OLX» зв`язується нібито покупець, погоджується з ціною та пропонує умову придбання товару шляхом оформлення доставки. Після цього зловмисник надсилає потенційному потерпілому фішингове (імітоване) посилання сервісу «OLX-доставка» для нібито онлайн отримання коштів на банківську картку продавця. В подальшому, ввівши в оману таким чином особу, яка заповнила у надіслану форму реквізити своєї банківської картки, не здогадуючись про дійсні наміри зловмисників, учасники злочинної групи отримавши доступ до таких даних, за допомогою таких сервісів як Google Pay, Apple Pay створюють та додають віртуальну банківську картку потерпілого до підконтрольного собі радіоелектронного засобу. В подальшому, невстановлені досудовим розслідуванням особи заволодівають наявними на банківських рахунках грошовими коштами продавців товарів користувачів платформи онлайн-оголошень для покупки, продажу або обміну товарами та послугами «OLX» шляхом проведення оплати через POS-термінал, де в подальшому обготівковують здобуті шахрайським шляхом грошові кошти у банкоматах різних банківських установ.

Так, допитаний в якості потерпілого ОСОБА_4 показав, що наприкінці січня 2023 року на сайті «OLX» розмістив оголошення про продаж робота-пилососа «Philips» вартістю 400 гривень. Після чого, 28.01.2023 року ОСОБА_4 в месенджері «Whatsapp» отримав смс повідомлення від абонента, який використовував номер НОМЕР_3 про бажання придбати оголошений товар ОСОБА_4 де зазначила, що має на меті оформити «OLX-доставку» на ІНФОРМАЦІЯ_2 та надіслала відповідне інтернет посилання. Перейшовши за посиланням, ОСОБА_4 , з метою отримання грошових коштів за продаж товару, ввів за запропонованою формою дані та реквізити картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », після чого з його картки відбулося несанкціоноване списання грошових коштів в сумі 4900 гривень (в сповіщенні банку вказувалось тип оплати G-pay, ІНФОРМАЦІЯ_4 ). Згодом ОСОБА_4 зателефонував на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де повідомив відповідним операторам кол-центру про подію, на що останнього проінформували, що з банківського рахунку, який відкрито на його ім`я відбулось несанкціоноване списання грошових коштів невстановленою особою, тобто його грошовими коштами заволоділи шахрайським шляхом та заблокували банківську картку.

Із показів потерпілого ОСОБА_5 вбачається аналогічні обставини вчинення злочину при продажі ним на інтернет сайті «OLX» кабелю для роутера ціною у 200 гривен. Так, 29.01.2023 року невідома особа зв`язавшись з ОСОБА_5 надіслала фішингове посилання та після введення потерпілим реквізитів своєї банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відбулось несанкціоноване списання грошових коштів невстановленою особою в розмірі 3000 гривень (тип оплати G-pay, ІНФОРМАЦІЯ_4 ).

Також, до слідчого відділу Дніпровського УП ГУНП в м. Києві надійшла заява від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в порядку ст.60 КПК України про виявлення ознак функціонування злочинної схеми вчинення шахрайських дій з використанням платіжних транзакцій через ІНФОРМАЦІЯ_5 № НОМЕР_4 та банківської картки № НОМЕР_5 ФОП ОСОБА_6 , заволодіння коштів клієнтів Банку.

Допитаний як свідок керівник захисту банківських технологій АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ОСОБА_7 показав, що на даний час досить розповсюдженим видом шахрайських дій являється надсилання клієнтам банку фішингових посилань, при переході на які громадяни заповнюють свою особисту інформацію та дані своїх карток після чого шахраї виводять кошти останніх. Найчастіше зловмисники для відправки фішингових посилань використовують інтернет платформу OLX так як вона користується популярністю серед громадян. Протягом січня 2023 року працівниками служби безпеки АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_6 По зверненням клієнтів до банку було встановлено, що фактам шахрайських транзакцій з платіжних карток клієнтів передував контакт з шахраями, в результаті якого всі клієнти отримували від шахраїв різноманітні фішингові посилання включаючи "OLX-доставка", на яких залишали дані своїх платіжних карток і паролів, додавання карток до сервісу " ІНФОРМАЦІЯ_7 ", шахраї прив`язували платіжні картки клієнтів до своїх шахрайських пристроїв, після чого проводили несанкціоновані транзакції через POS-термінал № НОМЕР_4 ІНФОРМАЦІЯ_8 , тобто з фізичною присутністю шахрайських пристроїв після чого відшкодування по POS-терміналу отримував ФОП ОСОБА_6 на картку АТ ІНФОРМАЦІЯ_8 за № НОМЕР_5 , у зв`язку з чим подано відповідну заяву до правоохоронних органів з метою припинення злочинної діяльності.

На виконання доручення прокурора у кримінальному провадження співробітниками ДКП НП України встановлено місцезнаходження ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_9 та допитано останнього в якості свідка щодо обставин вчинення кримінальних правопорушень. Так, із показів свідка ОСОБА_6 вбачається, що у зв`язку із скрутним матеріальним становищем останній скориставшись невстановленим «Телеграм» каналом, що знаходився у вільному користуванні зв`язався із іншим користувачем де останній запропонував за грошову винагороду придбати банківські дані ОСОБА_8 (найменування банківського рахунку, банківську картку із відповідними кодами та паролями та іншими банківськими даними) де додатково повідомив, що необхідно відкрити новий рахунок в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », де зареєструватись в якості ФОП. Погодившись на вказану пропозицію, ОСОБА_8 , діючи за вказівками невстановленої особи, маючи на меті здійснити заробіток грошових коштів, виконавши попередньо обумовлені дії, що направлені на відкриття банківського рахунку, перебуваючи в відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » по АДРЕСА_2 , за результатом відкриття банківського рахунку отримав необхідні банківські документи та інші, які за вказівкою невстановленої досудовим розслідуванням особи за допомогою ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » направив до м. Києва. Одночасно, оплату за вчинення вищезазначених дій отримав на власну банківську карту, що належить АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » № НОМЕР_2 .

Одночасно, із відомостей інформаційного порталу « ІНФОРМАЦІЯ_12 » вбачається, що АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (далі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 »), (МФО НОМЕР_1 ) здійснює свою діяльність за адресою: АДРЕСА_3 .

Враховуючи викладене, на теперішній час виникла необхідність в перевірці факту перерахування грошових коштів, встановлення власника банківського рахунку, з`ясування цільового призначення платежу, дослідити рух коштів по рахунку та отримати відомості в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів по вказаному рахунку, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО й номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, за період часу з 01.01.2023 по 24.03.2023.

Указані документи мають важливе значення у кримінальному провадженні і відомості, що знаходяться у них будуть використані як докази. Іншими способами довести ті обставини, що будуть отримані внаслідок тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю неможливо.

За вказаним фактом розпочато кримінальне провадження № 0001094 від 24 березня 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, про що внесено відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України судове засідання проводиться без виклику представника « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходяться речі і документи, з наведених слідчим підстав.

В судове засідання прокурор не з`явився, подав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі, клопотання підтримав у повному обсязі, просив задовольнити його.

Вивчивши клопотання, додані до нього документи, якими прокурор обґрунтовує доводи клопотання та витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подано до суду клопотання, слідчий суддя дійшов такого висновку.

У випадку необхідності отримання відомостей, які можуть становити банківську таємницю, що відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України містить охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження в порядку, передбаченому главою 15 КПК України, має право згідно з положеннями ст. 160 КПК України звернутись до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», в документах, які свідчать про відкриття та функціонування банківських рахунків, містяться відомості, які являються банківською таємницею.

Згідно ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», збереження банківської таємниці здійснюється шляхом спеціального режиму зберігання та обмеженням доступу до документів, які містять банківську таємницю.

Відповідно до статті 62 Закону України „Про банки та банківську діяльність інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні є потреба у наданні тимчасового доступу до документів.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначені речі і документи знаходяться у « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також те, що такі документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати як доказ відомості, що містяться у них і відсутність можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених речей і документів, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання та необхідність його задоволення.

На підставі викладеного та керуючись ст. 131-132, 159-166, 309, 310, 395 КПК України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в:

клопотання прокурора Дніпровської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_3 задовольнити.

Надати дозвіл слідчим Дніпровського управління поліції ГУНП в м. Києві ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , прокурорам Дніпровської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_3 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 та ОСОБА_16 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю, які знаходяться у володінні « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (МФО НОМЕР_1 ), який здійснює свою діяльність за адресою: АДРЕСА_3 з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів, а саме:

- інформації щодо власника карткового рахунка № НОМЕР_2 , руху грошових коштів по банківському рахунку, за яким закріплено банківську картку № НОМЕР_2 , що відкритий у АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВІ ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів по вказаним рахункам, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, фотознімки осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, копії паспортів та анкет, виконані власником рахунку при відкритті рахунку, за період часу з 01.01.2023 року по 24.03.2023 року.

Строк дії ухвали, не може перевищувати одного місяця з дня її постановлення.

Роз`яснити, особі, яка зазначена в ухвалі слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів, як володілець речей або документів, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Особа, яка зазначена в даній ухвалі слідчого судді, як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених речей і документів вказаній особі за умови пред`явлення копії цього судового рішення.

Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов`язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, або ж на вимогу останнього залишено копію вилучених документів.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: