Справа № 953/8878/23
н/п 1-кс/953/7446/23
"27" вересня 2023 р. м.Харків
Слідчий суддя Київського районного суду м. Харкова ОСОБА_1 ,
секретар судового засідання ОСОБА_2 ,
21 вересня 2023 року слідчий відділу розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості СУ ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 звернувся до Київського районного суду м. Харкова з клопотанням, погодженим прокурором Харківської обласної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до інформації щодо банківських карток № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , що знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належних чином завірених копій документів у паперовому (електронному) вигляді за період часу з 01.01.2023 по 20.09.2023.
У ході досудового розслідування допитана як потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що 13 лютого 2023 року в соціальній мережі «Instagram» отримала повідомлення про те, що їй необхідно отримати грошову допомогу від ІНФОРМАЦІЯ_2 у розмірі 2200 грн, для чого їй потрібно ввести її персональний код від карти « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Після того як потерпіла ввела код, на її мобільний номер телефону « НОМЕР_4 » зателефонували з номеру телефону НОМЕР_4 та запропонували пройти ідентифікацію, а саме натиснути «1», що остання зробила, та після вчинення зазначених дій, їй надійшло повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про те, що з її карти « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_5 списані грошові кошти у розмірі 2200 грн, у зв`язку з чим остання зателефонувала до « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та повідомила про те, що з її банківської карти були перераховані грошові кошти на карту « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_6 , яка належить ОСОБА_6 .
Орган досудового розслідування встановив, що банківська карта № НОМЕР_6 відкрита у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , юридична адреса: АДРЕСА_2 .
Допитана як потерпіла ОСОБА_7 повідомила, що 03 березня 2023 року о 01 годині 03 хвилини на номер її мобільного телефону НОМЕР_8 до якого прив`язано банківську карту « ІНФОРМАЦІЯ_3 » зателефонували з номеру телефону НОМЕР_4 та повідомила, що її банківська карта заблокована, а для її розблокування необхідно натиснути на цифру «1», що потерпіла зробила, після чого, зайшовши у мобільний додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » побачила, що з її банківської кредитної карти « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_9 ( НОМЕР_10 ) були списані грошові кошти у розмірі 5871 грн 21 коп, а також були списані грошові кошти у зв`язку з поповнення мобільного телефону НОМЕР_11 .
Крім того, допитана як потерпіла ОСОБА_8 повідомила, що 06 березня 2023 року о 16 годині 06 хвилин отримала повідомлення в « ІНФОРМАЦІЯ_5 » про те, що впродовж однієї години їй необхідно підтвердити платіж та пройти перевірку з боку банку, після чого на її номер мобільного телефону НОМЕР_12 зателефонували з номеру телефону НОМЕР_4 та повідомили, що її аккаунт заблоковано, а для розблокування необхідно натиснути цифру «1», що остання зробила. Після вчинення вказаних дій потерпіла зайшла в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та побачила, що 06 березня 2023 року о 16 годині 08 хвилин з її банківської карти «Універсальна» « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_13 були переведені грошові кошти у розмірі 2500 грн на рахунок НОМЕР_14 . У подальшому ОСОБА_8 зателефонувала до « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та повідомила, що не підтверджує останню операцію, однак їй повідомили, що скасувати операцію неможливо та, що грошові кошти перейшли на рахунок отримувача, тому порадили їй прийти до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 » для перевипуску карти, у зв`язку з чим 07 березня 2023 року у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_3 » потерпілій були перевипущені її банківські карти, а саме: «Карту для виплат», «Універсальну» та «Є-підтримка». 13 березня 2023 року о 19 годині 15 хвилин на номер мобільного телефону потерпілої НОМЕР_12 знов зателефонували з номеру телефону НОМЕР_4 та повідомили, що її аккаунт заблоковано та для розблокування необхідно натиснути цифру «1», що остання зробила та потім, зайшовши в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » побачила, що 13 березня 2023 року о 19 годині 17 хвилин з її карти « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_15 був здійснений платіж у розмірі 3800 грн, як платіж « ІНФОРМАЦІЯ_7 », а також було здійснено зарахування зі « ОСОБА_9 » на нову картку «Універсальну» № НОМЕР_16 у розмірі 687 грн 69 коп. та поповнено невідомий номер мобільного телефону НОМЕР_17 .
У ході подальшого досудового розслідування допитаний як потерпілий ОСОБА_16 повідомив, що 29 травня 2023 року близько 19 години 00 хвилин на свій номер мобільного телефону НОМЕР_43 у мобільному додатку «Viber» отримав повідомлення з посиланням на сайт « ІНФОРМАЦІЯ_14 » ( ІНФОРМАЦІЯ_15 ), на який останній зробив перехід, де заповнив графи з підтвердженням номеру телефону, після чого на його номер мобільного телефону зателефонували з номеру телефону НОМЕР_4 та запитали, чи підтверджує він вхід до особистого кабінету, якщо так, то необхідно натиснути цифру «1», що він і зробив. У подальшому ОСОБА_16 отримав повідомлення про зняття грошових коштів у розмірі 1030 грн та 1020 грн з його банківської карти « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_44 . Після чого ОСОБА_16 зайшов в додаток «Viber» та побачив, що вищевказане повідомлення з сайтом « ІНФОРМАЦІЯ_14 » видалене.
Слідчий зазначає, що у ході досудового розслідування був отриманий тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_16 ». З отриманої в ході тимчасового доступу інформації встановлено що банківська карта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_16 » № НОМЕР_45 відкрита на ім`я ОСОБА_17 .
Крім того, орган досудового розслідування встановив, що 29 травня 2023 року о 19 годині 27 хвилин грошові кошти з карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_16 » № НОМЕР_45 в сумі 1998 грн переведені на банківську карту № НОМЕР_2 .
У ході подальшого досудового розслідування допитана як потерпіла ОСОБА_19 повідомила, що 06 червня 2023 року у період часу з 22 години 00 хвилин до 22 години 20 хвилин на свій номер мобільного телефону НОМЕР_47 отримала дзвінок з номеру телефону НОМЕР_4 , де під час розмови їй повідомили, що її аккаунт « ІНФОРМАЦІЯ_5 » до якого прикріплена банківська карта « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_48 заблокована та, що для розблокування необхідно натиснути цифру «1», що вона і зробила. Після чого ОСОБА_19 зайшла в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та змінила пароль та через декілька секунд на її номер мобільного телефону знов зателефонували з номеру телефону НОМЕР_4 та запитали, чи підтверджує вона покупку, на що вона натиснула цифру «2», тобто ні. Зазначила, що коли вона знов зайшла в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 », то побачила, що їй прийшло сповіщення про списання коштів «Переказ зі своєї карти» в сумі 921 грн 85 коп. та 87 грн 55 коп., а також було списано зі « ІНФОРМАЦІЯ_17 » грошові кошти у розмірі 10 грн.
Крім того, допитана як потерпіла ОСОБА_21 повідомила, що 16 червня 2023 року близько 18 години 57 хвилин на номер мобільного телефону ОСОБА_21 НОМЕР_54 надійшов дзвінок з номеру телефону НОМЕР_4 , де автовідповідач повідомив, що її банківська карта № НОМЕР_55 ( НОМЕР_56 ) заблокована та для розблокування необхідно натиснути цифру «1», що вона і зробила. Після чого ОСОБА_21 зайшла в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та побачила, що з її банківської карти були знятті грошові кошти у розмірі 5000 грн.
Допитана як потерпіла ОСОБА_22 повідомила, що вона є клієнтом « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де в неї відкрито карту «Універсальна» № НОМЕР_57 ( НОМЕР_58 ) та карту «Для виплат» № НОМЕР_59 ( НОМЕР_60 ). Зазначила, що 21 червня 2023 року на номер її мобільного телефону НОМЕР_61 зателефонували з номеру мобільного телефону НОМЕР_4 та повідомили, що її особистий кабінет заблоковано, а для його розблокування необхідно натиснути цифру «1», на що ОСОБА_22 кинула слухавку та зайшла в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 », після чого їй знов зателефонували з номеру телефону НОМЕР_4 та сказали, що для входу до особистого кабінету необхідно натиснути цифру «1», що вона і зробила. У подальшому ОСОБА_22 почали надходити сповіщення, що з її банківських карт здійснюється зняття грошових кошт, зокрема з її карти «Універсальна» « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_57 ( НОМЕР_58 ) здійснено переказ коштів в сумі 4020 грн 10 коп. на її карту «Для виплат» № НОМЕР_59 ( НОМЕР_60 ), а з карти «Для виплат» № НОМЕР_59 ( НОМЕР_60 ) здійснено переказ коштів на невідому карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_16 » № НОМЕР_62 в сумі 800 грн, оплата невідомого номеру телефону НОМЕР_63 на суму 504 грн.; з карти «Універсальна» « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_57 ( НОМЕР_58 ) оплата невідомого номеру телефону НОМЕР_63 на суму 199 грн, після цього з карти «Для виплат» № НОМЕР_59 ( НОМЕР_60 ) переказ коштів в сумі 3000 грн на її карту «Універсальна» № НОМЕР_57 ( НОМЕР_58 ), після чого відбулися з карти «Універсальна» № НОМЕР_57 ( НОМЕР_58 ) транзакції на розваги «METAPAY SMM4, ІНФОРМАЦІЯ_18 » на суми 35 грн, 3600 грн, 35 грн, 3600 грн, 35 грн, 3600 грн.
Слідчий зазначає, що інформація та документи, які є у розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у даному кримінальному провадженні, зокрема вказана інформація необхідна для встановлення власників банківських карток № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , встановлення осіб, які можуть бути причетними до вчинення вказаних кримінальних правопорушень, а також для перевірки фактів переведення грошових коштів потерпілим. Крім того, інформація та документи, які є у розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » можуть бути доказами факту і обставин, що встановлюються під час кримінального провадження, при цьому вказана інформація містить охоронювану законом таємницю, яка знаходиться у володінні банківської установи, довести вказані обставини іншим способом, ніж за допомогою отримання зазначеної інформації від банківської установи, неможливо.
Ці відомості необхідно використати як докази в кримінальному провадженні та довести вказані обставини іншим способом, ніж за допомогою отримання зазначеної інформації від операторів зв`язку, неможливо.
Слідчий ОСОБА_3 у судове засідання не з`явився, надав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі.
Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не з`явився, був повідомлений своєчасно і належним чином, причини неявки суду не повідомив.
Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Оскільки учасники кримінального провадження у судове засідання не з`явились, відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснювалося.
Дослідивши матеріли клопотання та додані до нього документи, слідчий суддя приходить до висновку, що дане клопотання підлягає задоволенню з таких підстав.
Відповідно до положень ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.
Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Відповідно до ч. 2 ст. 160 КПК України у клопотанні зазначаються:
1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання;
2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність;
3) речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати;
4) підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
5) значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні;
6) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю;
7) обґрунтування необхідності вилучення речей і оригіналів або копій документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.
Клопотання слідчого, яке надійшло до суду, відповідає вимогам КПК України.
Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Частиною 7 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
За змістом ст. 165 КПК України особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду. Зазначена в ухвалі слідчого судді, суду особа зобов`язана пред`явити особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів, оригінал ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів та вручити її копію.
Як слідує зі змісту клопотання, слідчий просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю.
Згідно з п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Частиною 1 статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» надано визначення банківської таємниці як інформації щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк.
Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України (п.1 ч.2 ст.60 вказаного Закону).
Отже, документи до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, належать до охоронюваної законом таємниці, тобто можуть становити банківську таємницю.
Разом з тим клопотання у частині надання інформації щодо банківської картки № НОМЕР_2 , що знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », не підлягає задоволенню, оскільки слідчий у клопотанні не обґрунтував, на підставі яких даних він встановив, що власник цієї карти може бути причетний до вчинення кримінального правопорушення, або ця карта належить одному з потерпілих, або на неї були шахрайським шляхом були перераховані кошти потерпілих, чому саме вказану банківську картку слідчий вважає за необхідне перевірити, тому відсутні будь-які обґрунтовані підставі для надання дозволу на отримання інформації щодо вказаної банківської картки.
На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст.131-132, 159-166, 309 КПК України, слідчий суддя,
Надати слідчому слідчого відділу розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості СУ ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів - до інформації щодо банківської картки № НОМЕР_1 , що знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належних чином завірених копій документів у паперовому (електронному) вигляді за період з 01.01.2023 по 20.09.2023, а саме:
- інформацію про власника банківської карти (повні анкетні та паспортні дані, реквізити, номер банківського рахунку);
- інформацію про дату та час руху грошових коштів з розшифруванням відправників та отримувачів грошових коштів (їх повних анкетних даних, ідентифікаційних номерів, назв підприємства, кодів ЄДРПОУ, в тому числі, реквізити їх банківських карток, рахунків, номери референтів), призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомості про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів, інформації відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаній банківській карті та відомостей стосовно IP- адрес, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу по вищевказаній банківській карті,
- всі наявні відомості, щодо особи власника банківської карти, тобто інші наявні закриті та відкриті банківські рахунки даної особи з зазначенням по ним такої ж саме інформації.
У задоволенні клопотання в іншій частині відмовити.
Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню в апеляційному порядку не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1