Провадження №1-кс/712/4722/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

Про тимчасовий доступ до речей і документів

які містять охоронювану законом таємницю

26 вересня 2023 року м. Черкаси

Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 ,

за участю

секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Черкаси справу за клопотанням старшого слідчого СВ Черкаського РУП ГУ Національної поліції в Черкаській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погодженим прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , за матеріалами досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0001922 від 01.06.2023 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 185 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

В С Т А Н О В И В:

25.09.2023 до Соснівського районного суду м. Черкаси надійшло клопотання старшого слідчого СВ Черкаського РУП ГУ Національної поліції в Черкаській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , за матеріалами досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0001922 від 01.06.2023 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 185 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю з можливістю їх вилучення та зобов`язати службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , виготовити на паперовому носії та в електронному вигляді наступні документи:

?щодо власника рахунку, відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 із зазначенням персональних даних особи та контактної інформації, а також документів, що стали підставою для відкриття зазначених рахунків, окрім того номери інших банківських рахунків відкритих на вказану особу;

?фінансових телефонів, електронної пошти та їх зміни які зазначені в єдиній клієнтській базі відносно рахунку, відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 за період 00:00 годин 29 травня 2023 року по 00:00 годин 02 червня 2023 року;

?інформацію про рух коштів за період 00:00 годин 29 травня 2023 року по 00:00 годин 02 червня 2023 року, по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 із зазначенням: дати внесення та зняття коштів; призначення платежів; суми платежів; даних про контрагентів; фактичні адреси банківських установ, де здійснювалось внесення та зняття коштів; копії заяв на внесення, видачу та переказ готівки, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 );

?фото та відео файли щодо зняття грошових коштів з рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 , за період 00:00 годин 29 травня 2023 року по 00:00 годин 02 червня 2023 року;

?інформацію щодо пристрою за допомогою якого здійснювалась активація програми дистанційного доступу до інтернет-банкінгу по рахунках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 , із зазначенням IP-адресів та номерів операторів мобільного зв`язку, які використовувались для входу в систему інтернет-банкінгу в період 00:00 годин 29 травня 2023 року по 00:00 годин 02 червня 2023 року;

?інформацію щодо фінансових операцій, які здійснювались за допомогою інтернет-банкінгу по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 , із зазначенням: дати внесення та зняття коштів; призначення платежів; суми платежів; даних про контрагентів; фактичні адреси банківських установ, за період 00:00 годин 29 травня 2023 року по 00:00 годин 02 червня 2023 року;

?інформацію щодо зміни паролів до карткових рахунків та паролю для входження в особистий кабінет клієнта банку через ДБО банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із указанням детального механізму даних операції в період часу з 00:00 годин 29 травня 2023 року по 00:00 годин 02 червня 2023 року, із наданням відомостей: фото-відео з вказаної операції, коли, в якому пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна паролів та чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про їх успішне чи невдале проведення і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій.

?Висновок службової перевірки за результатами можливих повідомлень про не законні дії по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 ;

?завірені належним чином матеріали юридичної справи щодо відкриття рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 .

В обґрунтування клопотання слідчим зазначено, що досудовим розслідуванням встановлено, що в період часу з 23 годин 00 хвилин 30.05.2023 до 09 годин 00 хвилин 31.05.2023, невстановлена особа, в умовах воєнного стану, використавши втрачений ОСОБА_5 мобільний телефон "Айфон 7", імеі: НОМЕР_4 , отримала доступ до його банківських рахунків в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", таємно викрала грошові кошти в сумі 50 000 грн.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 показав, що 30.05.2023 близько 22 годин 30 хвилин на зупинці, біля магазинів неподалік ПК « ІНФОРМАЦІЯ_5 » він познайомився з двома дівчатами, на вигляд приблизно 25-30 років, схожі на осіб ромської національності. Вони попросили допомогти їм, оскільки в магазині не можна було розрахуватись після 22 годин. Він їм допоміг. Вони придбали горілку та солодкий напій, ОСОБА_5 взяв собі безалкогольне пиво. Далі вони пішли на дитячий майданчик, що біля ПК « ІНФОРМАЦІЯ_5 », сиділи там близько 20 хвилин і ОСОБА_5 відчув, що йому стало погано і далі вже прийшов в себе, коли був вдома. Він не помічав, щоб вони йому щось підсипали, але при зустрічі з ними він не був в сильному алкогольному сп`янінні, а після 20 хвилин в їхній компанії йому різко стало погано і до моменту приходу додому він взагалі нічого не пам`ятає. 31.05.2023 в 7 годин 30 хвилин ОСОБА_5 прокинувся на роботу, побачив відсутність телефону, поїхав на роботу, відновив свою поштову скриньку і виявив, що телефон відімкнутий від системи пошуку та Icloud. Також на електронній пошті він виявив, що на його ім`я оформлено 8 кредитів в різних фінансових установах.

Мобільний телефон, який у нього був викрадений, являвся IPHONE 7, ІМЕІ: НОМЕР_4 . На телефоні був цифровий пароль у вигляді 6 цифр, а також доступ через відбиток пальця. Скоріш за все, вони скористались його без свідомим станом та використали палець для розблокування телефону, після чого відключили блокування екрану. На його мобільному телефоні також містились сканкопії документів. Також на телефоні були три додатки інтернет-банкінгу: ІНФОРМАЦІЯ_6 , Пумб та ІНФОРМАЦІЯ_7 . На вказаних додатках стояли паролі для входу, але маючи доступ до його телефону з фінансовим номер НОМЕР_5 , скоріш за все вони змінили паролі, підтвердивши зміну, використовуючи його мобільний телефон.

До банківських додатків були приєднані наступні рахунки, відкриті на ім`я ОСОБА_5 :

?ІНФОРМАЦІЯ_6 - № НОМЕР_3 (дана картка на момент коли він нею користувався була з кредитним лімітом 15 000 грн, з яких він зняв 3 326,09 грн. - всі інші грошові кошти, операції які знімались і надходили 31.05.2023, були здійснені не ним);

?ІНФОРМАЦІЯ_7 НОМЕР_6 (на даному рахунку було його власних грошей приблизно 180 грн., 31.05.2023, згідно виписки по рахунку, на дану картку надійшло 20 000 грн., які в подальшому були перераховані на інший рахунок вказані операції ОСОБА_5 не здійснював, дані кошти імовірно зараховані з кредитної установи);

?ІНФОРМАЦІЯ_3 НОМЕР_7 (на даному рахунку був кредитний ліміт в розмірі 15 000 грн., який був відкритий ОСОБА_5 і яким він користувався (він був повністю знятий) але всі грошові кошти, які надходили на даний рахунок та всі операції які проводились за період 30.05.2023-31.05.2023 були здійснені не них (грошові кошти вірогідно зараховувались з різних кредитних установ)»

?ІНФОРМАЦІЯ_3 НОМЕР_8 (даний рахунок був відкритий в 00:29 год. 31.05.2023 не ОСОБА_5 та використовувався для зарахування грошових коштів з фінансових кредитних установ та в подальшому кошти знімались з нього в банкоматі).

31.05.2023 ввечері ОСОБА_5 , використовуючи інтернет-ресурс « ІНФОРМАЦІЯ_8 » зробив виписку по всіх його кредитних зобов`язаннях та виявив, що 31.05.2023 впродовж дня на його ім`я було відкрито ряд кредитів, які були зараховані на різні рахунки:

?ІНФОРМАЦІЯ_9 ( ІНФОРМАЦІЯ_9 ) 3 000 грн.

?ІНФОРМАЦІЯ_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_11 ) 3 000 грн.

?1 Безпечне агентство (1 ІНФОРМАЦІЯ_12 (Mycredit) 12000 грн.

?Кредит Плюс (Авентус Україна) 20 000 грн.

?Качай гроші 4 000 грн.

?Слон кредит 7 000 грн.

?Кредитна карта А-банк (оформлена мною 13.08.2022) з якої знято не ОСОБА_5 11 000 грн.

Таким чином, в діях не встановленої особи вбачаються ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

Під час досудового розслідування встановлено, що рахунок потерпілого ОСОБА_5 № НОМЕР_3 , відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) особа, причетна до вчинення злочину, використовувала для незаконного заволодіння грошовими коштами.

Отримання тимчасового доступу до інформації про рух коштів за період 00:00 годин 29 травня 2023 року по 00:00 годин 02 червня 2023 року, по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 , необхідно для встановлення обставин кримінального провадження та перевірки отриманої інформації, що можливо виконати лише шляхом проведення аналізу руху коштів, а іншим способом отримати вказані дані неможливо.

Посилаючись на ст. 159, п. 5 ч. 1 ст. 163, ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» просить клопотання задовольнити.

У судове засідання слідчий не з`явився, належним чином був повідомлений про час і місце його проведення. Просив розглянути справу за його відсутності.

Особа, у володінні якої знаходяться речі та документи до суду не з`явилась, про час дату та місце розгляду справи повідомлялась належним чином.

Приймаючи до уваги зазначені обставини, не проводилася фіксація судового засідання за допомогою технічних засобів, що відповідає ч. 4 ст. 107 КПК України.

Вивчивши клопотання, дослідивши його матеріали, слідчий суддя за своїм внутрішнім переконанням, яке ґрунтується на всебічному, повному й неупередженому дослідженні всіх обставин кримінального провадження, керуючись законом, оцінивши кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів - з точки зору достатності та взаємозв`язку для прийняття відповідного процесуального рішення, приходить до наступного висновку.

Під час судового розгляду, на обґрунтування даного клопотання слідчим надані копії наступних доказів.

З витягу кримінального провадження № 0001922 від 01.06.2023 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 185 КК України за заявою ОСОБА_5 вбачається, що в період часу з 23 годин 00 хвилин 30.05.2023 до 09 годин 00 хвилин 31.05.2023, невстановлена особа, в умовах воєнного стану, використавши втрачений ОСОБА_5 мобільний телефон "Айфон 7", імеі: НОМЕР_4 , отримала доступ до його банківських рахунків в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", таємно викрала грошові кошти в сумі 50 000 грн. (ЄО-21990 від 01.06.2023).

Допитаний 12.04.2023 року в якості потерпілого ОСОБА_5 показав про обставини скоєння стосовно нього кримінального правопорушення та зазначив, що він користується банківською карткою ІНФОРМАЦІЯ_6 - № НОМЕР_3 .

З виписки по картці/руху на ім`я ОСОБА_5 підтверджується рахунок потерпілого № НОМЕР_3 та рух грошових коштів.

Згідно з п. 4, 5, 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, серед іншого, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю; конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; а також персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Разом із цим, у відповідності до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України.

Згідно ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банкову діяльність» банківську таємницю зокрема, є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди;

3) фінансово-економічний стан клієнтів;

4) системи охорони банку клієнтів;

5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи, як клієнта, її керівників, напрями діяльності;

6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна таємниця;

7)інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає блокуванню;

8) коди, що використовуються банками для захисту інформації… та інше

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Слідчий суддя приймає до уваги, що слідчим, як стороною кримінального провадження, у ході судового розгляду даного клопотання доведено, що відомості які знаходяться у розпорядженні ІНФОРМАЦІЯ_1 зазначені у даному клопотанні можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні і іншим шляхом довести ті обставини не уявляється за можливе, тому клопотання підлягає задоволенню.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 162 164 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В :

Клопотання старшого слідчого СВ Черкаського РУП ГУ Національної поліції в Черкаській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , за матеріалами досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0001922 від 01.06.2023 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 185 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати слідчому СВ Черкаського РУП ГУ Національної поліції в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 та іншим слідчим, які входять до складу групи слідчих по даному кримінальному провадженню,тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницюз можливістю їх вилучення та зобов`язати службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , виготовити на паперовому носії та в електронному вигляді наступні документи:

?щодо власника рахунку, відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 із зазначенням персональних даних особи та контактної інформації, а також документів, що стали підставою для відкриття зазначених рахунків, окрім того номери інших банківських рахунків відкритих на вказану особу;

?фінансових телефонів, електронної пошти та їх зміни які зазначені в єдиній клієнтській базі відносно рахунку, відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 за період 00:00 годин 29 травня 2023 року по 00:00 годин 02 червня 2023 року;

?інформацію про рух коштів за період 00:00 годин 29 травня 2023 року по 00:00 годин 02 червня 2023 року, по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 із зазначенням: дати внесення та зняття коштів; призначення платежів; суми платежів; даних про контрагентів; фактичні адреси банківських установ, де здійснювалось внесення та зняття коштів; копії заяв на внесення, видачу та переказ готівки, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 );

?фото та відео файли щодо зняття грошових коштів з рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 , за період 00:00 годин 29 травня 2023 року по 00:00 годин 02 червня 2023 року;

?інформацію щодо пристрою за допомогою якого здійснювалась активація програми дистанційного доступу до інтернет-банкінгу по рахунках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 , із зазначенням IP-адресів та номерів операторів мобільного зв`язку, які використовувались для входу в систему інтернет-банкінгу в період 00:00 годин 29 травня 2023 року по 00:00 годин 02 червня 2023 року;

?інформацію щодо фінансових операцій, які здійснювались за допомогою інтернет-банкінгу по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 , із зазначенням: дати внесення та зняття коштів; призначення платежів; суми платежів; даних про контрагентів; фактичні адреси банківських установ, за період 00:00 годин 29 травня 2023 року по 00:00 годин 02 червня 2023 року;

?інформацію щодо зміни паролів до карткових рахунків та паролю для входження в особистий кабінет клієнта банку через ДБО банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із указанням детального механізму даних операції в період часу з 00:00 годин 29 травня 2023 року по 00:00 годин 02 червня 2023 року, із наданням відомостей: фото-відео з вказаної операції, коли, в якому пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна паролів та чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про їх успішне чи невдале проведення і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій.

?Висновок службової перевірки за результатами можливих повідомлень про не законні дії по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 ;

?завірені належним чином матеріали юридичної справи щодо відкриття рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 .

Термін надання відомостей службовими особами ІНФОРМАЦІЯ_1 » 5 діб, з моменту отримання даної ухвали.

Строк дії даної ухвали становить два місяці до 26.11.2023.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Соснівського

районного суду м. Черкаси (підпис) ОСОБА_1

Згідно з оригіналом.

Ухвала набрала законної сили.

Оригінал документу знаходиться в матеріалах справи.

Виготовлено з автоматизованої системи документообігу суду.

Копію ухвали засвідчила _______________

25.09.2023