Справа № 166/833/23
Провадження 1-кс/166/330/23
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до речей і документів

12 липня 2023 року смт Ратне

Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря ОСОБА_2 ,

ст. дізнавача ОСОБА_3 ,

розглянувши клопотання старшого дізнавача відділення поліції № 2 (сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у матеріалах кримінального провадження за №0000087 від 26 червня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницюу володінні акціонерного товариства комерційний банк" ІНФОРМАЦІЯ_1 "

в с т а н о в и в :

До суду надійшло клопотання про надання тимчасового доступу до документів, які перебувають у володінні АТ КБ "ІНФОРМАЦІЯ_1 ", з можливістю її вилучення, а саме повні відомості по банківських картках № НОМЕР_1 № НОМЕР_2 за період з 22.06.2023 року по даний час.

З клопотання слідує, що 23.06.2023 близько 16:52 год невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, шляхом обману і зловживання довірою ОСОБА_5 , заволоділи грошовими коштами в сумі 76838 грн, які остання переказала зі своєї картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 на картку НОМЕР_2 , чим заподіяла майнову шкоду на вказану суму.

З показань потерпілої ОСОБА_5 слідує, що 23.06.2023 приблизно 16:30 год на її мобільний телефон з абонентським номером НОМЕР_3 зателефонував невідомий номер НОМЕР_4 . Відповівши на дзвінок, розмовляв невідомий чоловік, який представився працівником кіберполіції. та повідомив, що на даний час банківською карткою потерпілої намагаються розрахуватись в інтернет-магазині « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та уточнив, чи це дійсно вона проводить оплату. Потерпіла повідомила, що власна банківська картка НОМЕР_1 знаходиться вдома і будь якої оплати не здійснює. В свою чергу співрозмовник сказав, що в такому випадку потерпілій необхідно звернутись в банк, щоб відмінити дану операцію. На цьому розмова з абонентом НОМЕР_4 закінчилась. Потерпіла намагалася зателефонувати на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_3 , проте відразу ж до її зателефонував невідомий чоловік з абонентського номеру НОМЕР_5 , який представився працівником ІНФОРМАЦІЯ_3 , розповів в деталях все, що говорив ніби то працівник кіберполіції. Тоді останній повідомив, щоб зберегти кошти на банківській карті, їх необхідно переказати на іншу картку. В ході розмови потерпіла зайшла в додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 та самостійно переказала грошові кошти в сумі 44 550 гривень на банківську картку, яку їй продиктували по телефону, після цього вона самостійно провела ще одну операції по перерахунку коштів на суму 30 050 гривень.

Після відновлення доступу до додатку ІНФОРМАЦІЯ_4 , з попередніх транзакцій стало відомо, що гроші переказано на банківську картку № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_6 .

Під час досудового розслідування виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію по банківській картці відкритій в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 та № НОМЕР_1 , з метою встановлення рахунку (рахунків) на котрі перераховувались грошові кошти. Проте відомості по картці НОМЕР_2 та НОМЕР_1 відносяться до банківської таємниці. Іншими способами довести обставини, перебування певної особи/осіб/ у місці вчинення кримінального проступку, встановити її особистість, довести обставини, перерахунку грошових коштів не представилося можливим.

Старший дізнавач ОСОБА_3 звернулася до суду із заявою про розгляд клопотання без її участі, просить його задовольнити.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " не викликався.

Дослідивши матеріали клопотання, суд дійшов наступного.

Згідно ч.7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність"( далі Закону)інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим, ст. 62 Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Копією документів, долучених до клопотання - витягом з ЄРДР № 0000087 від 26.06.2023, протоколом прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 26.06.2023 року від ОСОБА_5 , протоколом допиту потерпілої ОСОБА_5 з долученою випискою по її картковому рахунку,протоколом огляду предметів (документів) від 26.06.2023 року із ілюстративними фототаблицями, підтверджується, що порушено кримінальне провадження і проводиться досудове розслідування за заявою ОСОБА_5 по факту що 23.06.2023 близько 16:52 год невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, шляхом обману і зловживання довірою ОСОБА_5 , заволоділи грошовими коштами в сумі 76838 грн, які остання переказала зі своєї картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 на картку НОМЕР_2 , чим заподіяла майнову шкоду на вказану суму

Враховуючи встановлені обставини, інформація, яка знаходиться в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " з можливістю її вилучення, має суттєве значення для розкриття злочину, встановлення особи, що його скоїла та встановлення обставин, які мають значення для кримінального провадження і таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів. Іншим способом встановити обставини, які мають значення для кримінального провадження неможливо, а тому клопотання підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.132,160, 163,164 КПК України, суд,

п о с т а н о в и в :

Надати тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні « ІНФОРМАЦІЯ_1 »: найменування юридичної особи: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , факсимільний зв`язок НОМЕР_6 з можливістю вилучення інформації у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою АДРЕСА_2 та зобов`язати останнього надати начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області капітану поліції ОСОБА_7 , старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області капітану поліції ОСОБА_3 , дізнавачу відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_8 , або дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_9 , або за їх дорученням оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_10 , або оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_11 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_12 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_13 , ст. оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_14 , ст. оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_15 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_16 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_17 , або старшому оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_18 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_19 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_20 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ОСОБА_21 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_22 копію інформації з 22.06.2023 по 12.07.2023, зокрема:

- відомостей про власника банківської картки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 за період з 22.06.2023 року по 12.07.2023, а саме:

відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код;

інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до цього картковому рахунку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку;

інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;

історія авторизації по банківській платіжній картці № НОМЕР_1 та банківській платіжній картці № НОМЕР_2 із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure».

фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку;

інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по банківській картці банківській платіжній картці № НОМЕР_1 та банківській платіжній картці № НОМЕР_2 (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;

- Інформацію про рух коштів по банківській платіжній картці № НОМЕР_1 та банківській платіжній картці № НОМЕР_2 , з повною розшифровкою всіх кредитових та дебетових перерахувань, призначень платежів, зазначенням контрагентів, їх кодів ЄДРПОУ, номерів, розрахункових рахунків, МФО банків терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по картці, зазначенням дати, часу, місця зняття грошових коштів та відеозаписів або фотознімків особи, яка змінала кошти з камер спостереження;

історію авторизації по банківській платіжній картці № НОМЕР_1 та банківській платіжній картці № НОМЕР_2 із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure».

- інформацію щодо номерів мобільного зв`язку, які прив`язані до банківської платіжної картки № НОМЕР_1 та банківської платіжної картки № НОМЕР_2 , за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунках, інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;

- інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів по картці № НОМЕР_1 та картці № НОМЕР_2 ;

- Відомості щодо входу в мережу, а саме ІР адрес під час використання додатку за карткою абонента по картці № НОМЕР_1 та картці № НОМЕР_2 ;

- Час та дату зміни фінансового номеру телефону (абонентського номеру) клієнта банку по картці № НОМЕР_1 та картці № НОМЕР_2 ;

- відомості про власника карткового рахунку на який були здійснені перекази грошових коштів із банківської картки № НОМЕР_1 та із банківської картки № НОМЕР_2 в період з його відкриття по 12.07.2023.

- відомостей про залишок грошових коштів на картці № НОМЕР_1 та картці № НОМЕР_2 станом на 16:45 год 23.06.2023.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали до 12 вересня 2023 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Ратнівського

районного суду ОСОБА_23 ,З.