СВАЛЯВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ЗАКАРПАТСЬКОЇ ОБЛАСТІ
Справа № 306/1322/21
Провадження № 1-кп/306/61/23
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

07 березня 2023 року м.Свалява

Свалявський районний суд Закарпатської області в особі:

головуючого-судді ОСОБА_1

з секретарем ОСОБА_2

з участю прокурора ОСОБА_3

представника ОСОБА_4

захисника ОСОБА_5 обвинуваченого ОСОБА_6

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Сваляві обєднані кримінальні провадження відносно

ОСОБА_7 ,

ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Мукачево,

проживаючого за адресою

АДРЕСА_1 , непрацюючого, українця,

громадянина України, раніше не судимого, має на утриманні одну неповнолітню

дитину,

обвинуваченого у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.5 ст.191, ч.1,3 ст.358 , ч.2,3 ст.190 КК України

В С Т А Н О В И В :

Обвинувачений ОСОБА_6 згідно наказу №01-5/164 голови правління ТОВ КБ Коопінвестбанк від 31.08.2007 призначений на посаду начальника Свалявського відділення ТОВ КБ Коопінвестбанк. Згідно трудового договору від 01.06.2020 укладеного між акціонерним товариством Комінвестбанк, в особі в.о.голови правління ОСОБА_8 та ОСОБА_6 останній призначений на посаду начальника Свалявського відділення АТ Комінвестбанк. Згідно договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність 01.06.2020 укладеного між акціонерним товариством Комінвестбанк та ОСОБА_6 , останній як начальник Свалявського відділення АТ Коомінвестбанк відповіднодо розділу 1 вказаного Договору прийняв на себе повну матеріальну відповідальність за безпеку збереження довірених йому цінностей та грошових коштів. Крім цього,він був зобовязаний відповідно до даного договору обережно поводитися з переданими йому на зберігання або на інші цілі матеріальними цінностями і вживати заходи щодо запобігання шкоди; своєчасно повідомляти адміністрацію підприємства про усі обставини,що загрожують безпеці зберігання довірених йому цінностей; суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з цінностями і їх зберігання.

Відповідно до посадової інструкції начальника Свалявського відділення АТ Комінвестбанк затвердженої начальником Управління внутрішнього контролю та комплаєнсу, начальником Управління персоналом та начальником Управління по контролю за роботою відділень від 05.02.2020 на ОСОБА_6 покладено серед інших наступні обовязки: організація роботи та здійснення перспективного та поточного планування роботи Відділення (п.3.1.1); загальне управління та контроль за роботою працівників (п.3.1.2.); забезпечення схоронності грошових коштів (п.с.3.1.32). Також начальник Відділення зобовязаний в межах своїх функціональних обовязків виявляти факти порушень, недоліків в роботі, які можуть завдати Банку збитків; організовувати та контролювати дотримання працівниками підрозділу, в тому числі особисто, правил системи внутрішнього контролю, системи управління ризиками,інших внутріщніх документів Банку; дотримуватися законодавства України, нормативно-правових актів НБУ і внутрішніх документів Банку (п.3.6).

Таким чином, ОСОБА_6 обіймав в Свалявському відділенні АТ Комінвестбанк, посаду повязану з виконанням організаційно-розпорядчих- обовязків та в силу ч.2 ст.18 КК України являвся службовою особою.

Так, 05.03.2021 о 10.00 год. ОСОБА_6 знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні банку, розташованому за адресою : м.Свалява, вулиця Головна,31 діючи умисно, усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, їх караність, настання суспільно-небезпечних наслідків від вчинюваних ним дій, будучи начальником Свалявського відділення АТ Комінвестбанк, всупереч інтересам банку, в порушення своєї посадової інструкції тап.п.23,26 Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні та п.15 Положення про організацію бухгалтерського обліку, бухгалтерського контролю під час здійснення операційної діяльності в банках України, а саме:

- п.23 розділу 3 Положення про ведення касових операцій у національній валюті України :Касові операції оформляються касовими ордерами, видатковими відомостями, розрахунковими документами, електронними розрахунковими документами, документами за операціями із застосування електронних платіжних засобів, іншими касовими документами, які згідно із законодавством України підтверджували б факт продажу (повернення) товарів, надання послуг, отримання (повернення) готівки;

- п.26 розділу 3 Положення про ведення касових операцій у національній валюті України,затвердженого постановою Правління Національного банку України №148 від 29.12.2017 Видача готівки з кас проводиться за видатковими касовими ордерами або видатковими відомостями. Документи на видачу готівки підписуються керівником і головним бухгалтером або особою, уповноваженою керівником. До видаткових ордерів додаються заяви на видачу готівки,розрахунки.

- п.15 розділу 1 Положення про організацію бухгалтерського обліку, бухгалтерського контролю під час здійснення операційної діяльності в банках України,затвердженого постановою Правління Національного банку України №75 від 04.07.2018 : Операції банку мають бути зареєстровані та відображені в регістрах бухгалтерськогообліку в день їх здійснення або наступного робочого дня, якщо операція здійснена після закінчення операційного дня (часу) банку або у вихідні чи святкові дні надав усну вказівку завідувачу каси Свалявського відділення АТ Комінвестбанк ОСОБА_9 видати йому із сховища відділення банку 514 647,00 гривень, 14 430,00 доларів США (що по курсу Національного Банку України станом на 05.03.2021 становила 402 617,20 гривень) та 16 700,00 Євро (що по курсу Національного Банку України станом на 05.03.2021 становило 562 312,30 гривень), а всього на загальну суму 1 479 576,50 гривень, які ОСОБА_6 в подальшому привласнив та використав на власний розсуд.

Загалом ОСОБА_6 привласнив та розтратив грошові кошти в сумі 1 479 576,50 гривень, які використав на власний розсуд ,чим спричинив АТ Комінвестбанк матеріальних збитків на вищевказану суму, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

Дії ОСОБА_6 кваліфіковано за ч.5 ст.191 КК України привласнення та розтрата чужого майна шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене в особливо великих розмірах.

ОСОБА_6 обіймаючи посаду начальника Свалявського відділення АТ Комінвестбанк 12.03.2020 у денний час доби знаходячись за місцем своєї роботи за адресою: АДРЕСА_2 умисно, усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, їх караність та настання суспільно-небезпечних наслідків,зловживаючи довірою та з метою створення видимості законності своїх дій для подальшого незаконного отримання грошових коштів, підробив інший офіційний документ, а саме: Договір банківського вкладу №04-3/6с-56 від 12.03.2020 про відкриття депозитного рахунку для збереження грошових коштів в сумі 9000 доларів США. Надалі даний Договір банківського вкладу №04-3/6с-56 від 12.03.2020 ОСОБА_6 затвердив своїм підписом і проставив на ньому печатку Свалявського відділення АТ Комінвестбанк та один примірник Договору видав громадянину ОСОБА_10 для створення у останнього видимості законності та правових наслідків офіційного документу. При цьому ОСОБА_6 завідомо знав, що підроблений ним Договір банківського вкладу №04-3/6с-56 від 12.03.2020 містить завідомо неправдиві відомості, у тому числі у частині зобовязання виплатити вкладнику гроші та проценти, оскільки зазначений Договір в системі ОДБ Скрудж не зареєстрований та депозитний рахунок для збереження грошових коштів громадянину ОСОБА_10 не відкритий.

Дії ОСОБА_6 кваліфіковано за ч.1 ст.358 КК України-підроблення іншого офіційного документу,який надає права, з метою його використання підроблювачем.

Надалі ОСОБА_6 обіймаючи посаду начальника Свалявського відділення АТ Комінвестбанк 12.03.2020 у денний час доби перебуваючи на своєму робочому місці у приміщенні банку діючи умисно,з метою отримання грошових доходів,заздалегідь підробивши Договір банківського вкладу №04-3/6с-56 від 12.03.2020 та таким чином створивши видимість законності своїх дій, зловживаючи довірою ОСОБА_10 отримав від останнього під приводом оформлення та відкриття в подальшому депозитного рахунку,грошові кошти в сумі 9000 доларів США (що по курсу Національного банку України станом на 12.03.2020 становило 230 580 грн., тобто відповідно до примітки 2 до ст.185 КК України станом на момент вчинення злочину становило значну шкоду). При цьому ОСОБА_10 довіряючи ОСОБА_6 та усвідомлюючи , що останній обіймає посаду начальника Свалявського відділення АТ Комінвестбанк,будучи впевненим,що він після отримання грошових коштів відкриє депозитний рахунок та зарахує на нього належні ОСОБА_10 грошові кошти, а надалі забезпечить процентну ставку у розмірі 9% річних у валюті та подальше повернення грошових коштів разом з відповідними нарахованими відсотками, надав безпосередньо ОСОБА_6 вищезазначену суму грошових коштів,заволодівши якими останній розпорядився на власний розсуд, чим заподіяв потерпілому ОСОБА_10 значну шкоду в сумі 230 580 грн.

Дії ОСОБА_6 кваліфіковано за ч.2 ст.190 КК України-шахрайство,тобто заволодіння чужим майном шляхом зловживання довірою, що завдало значної шкоди потерпілому.

Крім цього, ОСОБА_6 обіймаючи посаду начальника Свалявського відділення АТ Комінвестбанк 01.09.2020 у денний час доби знаходячись за місцем своєї роботи за адресою: АДРЕСА_2 умисно, усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, їх караність та настання суспільно-небезпечних наслідків,зловживаючи довірою та з метою створення видимості законності своїх дій для подальшого незаконного отримання грошових коштів, підробив інший офіційний документ, а саме: Договір банківського вкладу №04-3/6с-98 від 01.09.2020 про відкриття депозитного рахунку для збереження грошових коштів в сумі 17000 доларів США. Надалі даний Договір банківського вкладу №04-3/6с-98 від 01.09.2020 ОСОБА_6 затвердив своїм підписом і проставив на ньому печатку Свалявського відділення АТ Комінвестбанк та один примірник Договору видав громадянину ОСОБА_11 для створення у останнього видимості законності та правових наслідків офіційного документу. При цьому ОСОБА_6 завідомо знав, що підроблений ним Договір банківського вкладу №04-3/6с-98 від 01.09.2020 містить завідомо неправдиві відомості, у тому числі у частині зобовязання виплатити вкладнику гроші та проценти, оскільки зазначений Договір в системі ОДБ Скрудж не зареєстрований та депозитний рахунок для збереження грошових коштів громадянину ОСОБА_11 не відкритий.

Дії ОСОБА_6 кваліфіковано за ч.3 ст.358 КК України-підроблення іншого офіційного документу, який надає права, з метою його використання підроблювачем, вчинене повторно.

Обвинувачений ОСОБА_6 обіймаючи посаду начальника Свалявського відділення АТ Комінвестбанк 01.09.2020 у денний час доби перебуваючи на своєму робочому місці у приміщенні банку діючи умисно, з метою отримання грошових доходів, заздалегідь підробивши Договір банківського вкладу №04-3/6с-98 від 01.09.2020 та таким чином створивши видимість законності своїх дій, зловживаючи довірою ОСОБА_11 отримав від останнього під приводом оформлення та відкриття в подальшому депозитного рахунку, грошові кошти в сумі 17000 доларів США (що по курсу Національного банку України станом на 01.09.2020 становило 468 520 грн., тобто відповідно до примітки 3 до ст.185 КК України станом на момент вчинення злочину становило великий розмір). При цьому ОСОБА_11 довіряючи ОСОБА_6 та усвідомлюючи, що останній обіймає посаду начальника Свалявського відділення АТ Комінвестбанк, будучи впевненим,що він після отримання грошових коштів відкриє депозитний рахунок та зарахує на нього належні ОСОБА_10 грошові кошти, а надалі забезпечить процентну ставку у розмірі 10% річних у валюті та подальше повернення грошових коштів разом з відповідними нарахованими відсотками, надав безпосередньо ОСОБА_6 вищезазначену суму грошових коштів,заволодівши якими останній розпорядився на власний розсуд, чим заподіяв потерпілому ОСОБА_11 шкоду у великому розмірі на суму 468 520 грн.

Дії ОСОБА_6 кваліфіковано за ч.3 ст.190 КК України-шахрайство, вчинене у великих розмірах.

Крім цього, ОСОБА_6 обіймаючи посаду начальника Свалявського відділення АТ Комінвестбанк 23.11.2020 у денний час доби знаходячись за місцем своєї роботи за адресою: АДРЕСА_2 умисно, усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, їх караність та настання суспільно-небезпечних наслідків,зловживаючи довірою та з метою створення видимості законності своїх дій для подальшого незаконного отримання грошових коштів, підробив інший офіційний документ, а саме: Договір банківського вкладу №04-3/6с-303 від 23.11.2020 про відкриття депозитного рахунку для збереження грошових коштів в сумі 50 000 гривень. Надалі даний Договір банківського вкладу №04-3/6с-303 від 23.11.2020 ОСОБА_6 затвердив своїм підписом і проставив на ньому печатку Свалявського відділення АТ Комінвестбанк та один примірник Договору видав громадянину ОСОБА_12 для створення у останнього видимості законності та правових наслідків офіційного документу. При цьому ОСОБА_6 завідомо знав, що підроблений ним Договір банківського вкладу №04-3/6с-303 від 23.11.2020 містить завідомо неправдиві відомості, у тому числі у частині зобовязання виплатити вкладнику гроші та проценти, оскільки зазначений Договір в системі ОДБ Скрудж не зареєстрований та депозитний рахунок для збереження грошових коштів громадянину ОСОБА_12 не відкритий.

Дії ОСОБА_6 кваліфіковано за ч.3 ст.358 КК України-підроблення іншого офіційного документу, який надає права, з метою його використання підроблювачем, вчинене повторно.

Надалі ОСОБА_6 обіймаючи посаду начальника Свалявського відділення АТ Комінвестбанк 23.11.2020 у денний час доби перебуваючи на своєму робочому місці у приміщенні банку діючи умисно,з метою отримання грошових доходів,заздалегідь підробивши Договір банківського вкладу №04-3/6с-303 від 23.11.2020 та таким чином створивши видимість законності своїх дій, зловживаючи довірою ОСОБА_12 отримав від останнього , під приводом оформлення та відкриття в подальшому депозитного рахунку грошові кошти в сумі 50 000 гривень. При цьому ОСОБА_12 довіряючи ОСОБА_6 та усвідомлюючи, що останній обіймає посаду начальника Свалявського відділення АТ Комінвестбанк,будучи впевненим,що він після отримання грошових коштів відкриє депозитний рахунок та зарахує на нього належні ОСОБА_10 грошові кошти, а надалі забезпечить процентну ставку у розмірі 20% річних у валюті та подальше повернення грошових коштів разом з відповідними нарахованими відсотками, надава безпосередньо ОСОБА_6 вищезазначену суму грошових коштів, заволодівши якими останній розпорядився на власний розсуд, чим заподіяв потерпілому ОСОБА_12 значну шкоду в сумі 50 000 грн.

Дії ОСОБА_6 кваліфіковано за ч.2 ст.190 КК України-шахрайство,вчинене повторно.

Крім цього, ОСОБА_6 обіймаючи посаду начальника Свалявського відділення АТ Комінвестбанк 12.03.2021 у денний час доби знаходячись за місцем своєї роботи за адресою: АДРЕСА_2 умисно, усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, їх караність та настання суспільно-небезпечних наслідків, зловживаючи довірою та з метою створення видимості законності своїх дій для подальшого незаконного отримання грошових коштів, повторно підробив інший офіційний документ, а саме: Договір банківського вкладу №04-3/6с-78 від 12.03.2021 про відкриття депозитного рахунку для збереження грошових коштів в сумі 10 000 доларів США. Надалі даний Договір банківського вкладу №04-3/6с-78 від 12.03.2021 ОСОБА_6 затвердив своїм підписом і проставив на ньому печатку Свалявського відділення АТ Комінвестбанк та один примірник Договору видав громадянину ОСОБА_10 для створення у останнього видимості законності та правових наслідків офіційного документу. При цьому ОСОБА_6 завідомо знав, що підроблений ним Договір банківського вкладу №04-3/6с-78 від 12.03.2021 містить завідомо неправдиві відомості , у тому числі у частині зобовязання виплатити вкладнику гроші та проценти, оскільки зазначений Договір в системі ОДБ Скрудж не зареєстрований та депозитний рахунок для збереження грошових коштів громадянину ОСОБА_10 не відкритий.

Дії ОСОБА_6 кваліфіковано за ч.3 ст.358 КК України-підроблення іншого офіційного документу, який надає права, з метою його використання підроблювачем, вчинене повторно.

Обвинувачений ОСОБА_6 обіймаючи посаду начальника Свалявського відділення АТ Комінвестбанк 12.03.2021 у денний час доби перебуваючи на своєму робочому місці у приміщенні банку діючи умисно,з метою отримання грошових доходів,заздалегідь підробивши Договір банківського вкладу №04-3/6с-78 від 12.03.2021 та таким чином створивши видимість законності своїх дій, зловживаючи довірою ОСОБА_10 отримав від останнього під приводом оформлення та відкриття в подальшому депозитного рахунку, грошові кошти в сумі 10000 доларів США (що по курсу Національного банку України станом на 12.03.2021 становило 277 400 грн., тобто відповідно до примітки 3 до ст.185 КК України станом на момент вчинення злочину становило великий розмір). При цьому ОСОБА_10 довіряючи ОСОБА_6 та усвідомлюючи , що останній обіймає посаду начальника Свалявського відділення АТ Комінвестбанк,будучи впевненим,що він після отримання грошових коштів відкриє депозитний рахунок та зарахує на нього належні ОСОБА_10 грошові кошти, а надалі забезпечить процентну ставку у розмірі 9,5% річних у валюті та подальше повернення грошових коштів разом з відповідними нарахованими відсотками, надав безпосередньо ОСОБА_6 вищезазначену суму грошових коштів,заволодівши якими останній розпорядився на власний розсуд, чим заподіяв потерпілому ОСОБА_10 шкоду у великому розмірі на суму 277 400 грн.

Дії ОСОБА_6 кваліфіковано за ч.3 ст.190 КК України-шахрайство,вчинене у великих розмірах.

06.04.2017 обвинувачений ОСОБА_6 у точно не встановлений досудовим слідством час, будучи згідно наказу №01-5/164 голови правління ТОВ КБ Коопінвестбанк від 31.08.2007 призначеним на посаду начальника Свалявського відділення ТОВ КБ Коопінвестбанк (у подальшому перетвореному на ПАТ Комерційний інвестиційний банк), знаходячись по місцю своєї роботи за адресою: м.Свалява,вулиця Київська,8, умисно, усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, їх караність та настання суспільно-небезпечних наслідків, зловживаючи довірою та з метою створення видимості законності своїх дій для подальшого незаконного отримання грошових коштів, підробив інший офіційний документ, а саме: Договір банківського вкладу №04-3/6с-122 від 06.04.2017 про відкриття депозитного рахунку для збереження грошових коштів в сумі 10582 доларів США (що по курсу Національного банку України станом на 06.04.2017 становило 287301 грн.) Надалі даний Договір банківського вкладу №04-3/6с-122 від 06.04.2017 ОСОБА_6 затвердив своїм підписом і проставив на ньому печатку Свалявського відділення ПАТ Комінвестбанк та один примірник Договору видав громадянину ОСОБА_13 для створення у останнього видимості законності та правових наслідків офіційного документу. При цьому ОСОБА_6 заздалегідь знав, що підроблений ним Договір банківського вкладу №04-3/6с-122 від 06.04.2017 містить завідомо неправдиві відомості , у тому числі щодо реєстраційного номеру у банківській системі та розміру процентної ставки, оскільки вищевказані Договора в системі ОДБ Скрудж не зареєстрований та депозитний рахунок в ПАТ Комерційний інвестиційний банк для збереження грошових коштів громадянину ОСОБА_13 не відкритий.

Дії ОСОБА_6 кваліфіковано за ч.1 ст.358 КК України-підроблення іншого офіційного документу,який надає права, з метою його використання підроблювачем.

Крім того, 06.04.2017 ОСОБА_6 у точно не встановлений досудовим слідством час, будучи згідно наказу №01-5/164 голови правління ТОВ КБ Коопінвестбанк від 31.08.2007 призначеним на посаду начальника Свалявського відділення ТОВ КБ Коопінвестбанк (у подальшому перетвореному на ПАТ Комерційний інвестиційний банк), знаходячись по місцю своєї роботи за адресою: м.Свалява,вулиця Київська,8, умисно, усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, їх караність та настання суспільно-небезпечних наслідків, зловживаючи довірою та з метою створення видимості законності своїх дій для подальшого незаконного отримання грошових коштів, підробив інший офіційний документ, а саме: Договір банківського вкладу №04-3/6с-123 від 06.04.2017 про відкриття депозитного рахунку для збереження грошових коштів в сумі 17 000 гривень. Надалі даний Договір банківського вкладу №04-3/6с-123 від 06.04.2017 ОСОБА_6 затвердив своїм підписом і проставив на ньому печатку Свалявського відділення ПАТ Комінвестбанк та один примірник Договору видав громадянину ОСОБА_13 для створення у останнього видимості законності та правових наслідків офіційного документу. При цьому ОСОБА_6 заздалегідь знав, що підроблений ним Договір банківського вкладу №04-3/6с-123 від 06.04.2017 містить завідомо неправдиві відомості , у тому числі щодо реєстраційного номеру у банківській системі та розміру процентної ставки, оскільки вищевказані Договора в системі ОДБ Скрудж не зареєстрований та депозитний рахунок в ПАТ Комерційний інвестиційний банк для збереження грошових коштів громадянину ОСОБА_13 не відкритий.

Дії ОСОБА_6 кваліфіковано за ч.3 ст.358 КК України-підроблення іншого офіційного документу, який надає права, з метою його використання підроблювачем, вчинене повторно.

Крім того, ОСОБА_6 06.04.2017 року, у точно не встановлений досудовим слідством час, будучи згідно наказу №01-5/164 голови правління ТОВ КБ Коопінвестбанк від 31.08.2007 призначеним на посаду начальника Свалявського відділення ТОВ КБ Коопінвестбанк (у подальшому перетвореному на ПАТ Комерційний інвестиційний банк), перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м.Свалява, вулиця Київська,8, діючи умисно, з метою отримання грошових коштів, заздалегідь підробивши договори банківського вкладу №04-3/6с-122 від 06.04.2017 та №04-3/6с-122 від 06.04.2017 та таким чином створивши видимість законності своїх дій, зловживаючи довірою ОСОБА_13 отримав від останнього під приводом оформлення та в подальшому депозитних рахунків, грошових коштів в сумі 10582 доларів США (що по курсу Національного банку України станом на 06.04.2017 становило 287 301 грн.) та 17000 грн., а загалом на сумі 304 301 грн., тобто відповідно до примітки 3 до ст.185 КК України станом на момент вчинення злочину становило великий розмір. При цьому, ОСОБА_13 , довіряючи ОСОБА_6 та усвідомлюючи, що останній обіймає посаду начальника відділення ПАТ Комерційний інвестиційний банк, будучи впевненим, що він після отримання грошових коштів відкриє депозитні рахунки та зарахує на них належні ОСОБА_14 грошові кошти, а надалі забезпечить процентну ставку у розмірі 8,5% річних у валюті та 20% річних у гривні та подальше повернення грошових коштів разом з відповідними нарахованими відсотками, надав безпосередньо ОСОБА_6 вищезазначену суму грошових коштів, заволодівши якими останній розпорядився на власний розсуд, чим заподіяв потерпілому ОСОБА_13 шкоду у великому розмірі на загальну суму 304 301 грн.

Дії ОСОБА_6 кваліфіковано за ч.3 ст.190 КК України-шахрайство,тобто заволодіння чужим майном шляхом зловживання довірою, вчинене у великих розмірах.

Обвинувачений ОСОБА_6 25.08.2020 у точно не встановлений досудовим слідством час, будучи згідно наказу №01-5/164 голови правління ТОВ КБ Коопінвестбанк від 31.08.2007 призначеним на посаду начальника Свалявського відділення ТОВ КБ Коопінвестбанк (у подальшому перетвореному на АТ Комерційний інвестиційний банк), знаходячись по місцю своєї роботи за адресою: м.Свалява,вулиця Київська,8, умисно, усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, їх караність та настання суспільно-небезпечних наслідків, зловживаючи довірою та з метою створення видимості законності своїх дій для подальшого незаконного отримання грошових коштів, повторно, підробив інший офіційний документ, а саме: Договір банківського вкладу № 04-3/6с-169 від 25.08.2020 про відкриття депозитного рахунку для збереження грошових коштів в сумі 17675,13 доларів США (що по курсу Національного банку України станом на 25.08.2020 становило 484196 грн.) Надалі даний Договір банківського вкладу №04-3/6с-169 від 25.08.2020 ОСОБА_6 затвердив своїм підписом і проставив на ньому печатку Свалявського відділення ПАТ Комінвестбанк та один примірник Договору видав громадянину ОСОБА_13 для створення у останнього видимості законності та правових наслідків офіційного документу. При цьому ОСОБА_6 заздалегідь знав, що підроблений ним Договір банківського вкладу №04-3/6с-169 від 25.08.2020 містить завідомо неправдиві відомості , у тому числі щодо реєстраційного номеру у банківській системі тарозміру процентної ставки, оскільки вищевказаний договір в системі ОДБ Скрудж не зареєстрований та депозитний рахунок в ПАТ Комерційний інвестиційний банк для збереження грошових коштів громадянину ОСОБА_13 не відкритий.

Дії ОСОБА_6 кваліфіковано за ч.3 ст.358 КК України - підроблення іншого офіційного документу, який надає права,з метою його використання підроблювачем, вчинене повторно.

Крім того, ОСОБА_6 25.08.2020 у точно не встановлений досудовим слідством час, будучи згідно наказу №01-5/164 голови правління ТОВ КБ Коопінвестбанк від 31.08.2007 призначеним на посаду начальника Свалявського відділення ТОВ КБ Коопінвестбанк (у подальшому перетвореному на ПАТ Комерційний інвестиційний банк), перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м.Свалява, вулиця Київська,8, діючи умисно, повторно, з метою отримання грошових коштів, заздалегідь підробивши договір банківського вкладу №04-3/6с-169 від 25.08.2020 та таким чином створивши видимість законності своїх дій, зловживаючи довірою ОСОБА_13 отримав від останнього під приводом оформлення та в подальшому депозитних рахунків, грошових коштів в сумі 17675,13 доларів США (що по курсу Національного банку України станом на 25.08.2020 становило 484196 грн.), тобто відповідно до примітки 3 до ст.185 КК України станом на момент вчинення злочину становило великий розмір. При цьому, ОСОБА_13 , довіряючи ОСОБА_6 та усвідомлюючи, що останній обіймає посаду начальника відділення ПАТ Комерційний інвестиційний банк, будучи впевненим, що він після отримання грошових коштів відкриє депозитні рахунки та зарахує на них належні ОСОБА_14 грошові кошти, а надалі забезпечить процентну ставку у розмірі 9,5% річних у валюті та подальше повернення грошових коштів разом з відповідними нарахованими відсотками, надав безпосередньо ОСОБА_6 вищезазначену суму грошових коштів, заволодівши якими останній розпорядився на власний розсуд, чим заподіяв потерпілому ОСОБА_13 шкоду у великому розмірі на загальну суму 484 196 грн.

Дії ОСОБА_6 кваліфіковано за ч.3 ст.190 КК України-шахрайство,тобто заволодіння чужим майном шляхом зловживання довірою, вчинене у великих розмірах, повторно.

В судовому засіданні обвинувачений свою вину у вчиненні кримінальних правопорушень визнав та пояснив, що попросив у завідуючої каси Свалявського відділення АТ Комінвестбанк ОСОБА_9 надати йому кошти, а саме 514 647,00 гривень, 14 430,00 доларів США та 16 700,00 Євро, написав потім розписку, що поверне, однак не повернув. Крім того, укладав договори банківських вкладів з громадянами, оскільки вважав, що має право їх укладати, кошти в касу банку не вносив. Суми,які вносили громадяни як вклади в банк, в майбутньому буде повертати.Цивільні позови визнав. В скоєному щиросердечно розкаюється.

Представник АТ Комерційний інвестиційний банк ОСОБА_4 в судовому засіданні цивільний позов предявлений банком до ОСОБА_6 підтримав, просив задоволити та стягнути з обвинуваченого матеріальну шкоду, завдану внаслідок злочинних дій в розмірі 1 479 576, 67 гривень.

Потерпілий ОСОБА_13 у судовому засідванні пояснив, що надав ОСОБА_6 грошові кошти в сумі 10582 доларів США та отримав договір банківського вкладу, через деякий час також надав обвинуваченому 17000 гривень та розраховував на процентну ставку у розмірі 8,5% річних у валюті та 20% річних у гривні та подальше повернення грошових коштів, однак кошти ОСОБА_6 йому не повернув.

Потерпілий ОСОБА_10 в судовому засіданні пояснив, що 12.03.2020 звернувся в банк про відкриття депозитного рахунку. Обвинувачений отримав від нього грошові кошти в сумі 9000 доларів США та надав йому договір банківського вкладу №04-3/6с-56 від 12.03.2020. Потерпілий ОСОБА_10 заявив цивільний позов, згідно якого просить стягнути з ОСОБА_6 майнову шкоду, завдану внаслідок злочинних дій у розмірі 10 000 доларів США.

Потерпілий ОСОБА_12 у судовому засіданні пояснив, що надав ОСОБА_6 грошові кошти в сумі 50 000 гривень для відкриття депозитного рахунку та розраховував на процентну ставку та подальше повернення грошових коштів, однак кошти ОСОБА_6 йому не повернув.

Потерпілий ОСОБА_11 помер ІНФОРМАЦІЯ_2 , про що свідчить свідоцтво про смерть (а.с.20 том 4).

Свідок ОСОБА_9 у судовому засіданні пояснила,що вона працювала завідувачем каси Свалявського відділення АТ Комінвестбанк. Обвинувачений наказав їй видати із сховища банку 514647,00 гривень, 14430,00 доларів США та 16700,00 Євро. Кошти в сховище не повернув, написав розписку, що кошти поверне 11 травня 2021 року, але кошти не повернув. Потім в банк прийшла раптово перевірка і було виявлено нестачу коштів.

Свідок ОСОБА_15 у судовому засіданні пояснив, що з 12.02.2018 року працював заступником начальника банку. Коли обвинувачений пішов у відпустку 22 березня 2021 року, то було виявлено нестачу коштів та складено акт ревізії.Обвинувачений повідомив, що поверне гроші в касу, однак цього не зробив. 24.04.2021 року була проведена ревізія центральним банком та було складено акт ревізії про нестачу коштів.

Свідок ОСОБА_16 у судовому засіданні пояснила, що згідно інструкції мала перевіряти касу кожного дня та залишок грошових коштів. Коли в банк прийшла комісія з перевіркою, то було виявлено нестачу коштів, про що було складено акт. Обвинувачений все визнав та повідомив, що він отримав кошти з каси- гривні,долари та євро і не повернув.

Свідок ОСОБА_17 у судовому засіданні пояснив,що згідно наказу було проведено позапланову ревізію у Свалявському відділенні АТ Комінвестбанк та було виявлено відсутність у касі грошових коштів у сумі 514647,00 гривень, 14430,00 доларів США та 16700,00 Євро. Обвинувачений ОСОБА_6 повідомив, що він забрав кошти з каси.

Свідок ОСОБА_18 у судовому засіданні пояснила,що брала участь при перевірці коштів у Свалявському відділенні АТ Комінвестбанк. Було виявлено нестачу коштів 514 647,00 гривень, 14430,00 доларів США та 16700,00 Євро, про що було складено акт.

Вина обвинуваченого також стверджується наступними доказами:

згідно трудового договору від 01.06.2020 укладеного між акціонерним товариством Комінвестбанк, в особі в.о.голови правління ОСОБА_8 та ОСОБА_6 ,який призначений на посаду начальника Свалявського відділення АТ Комінвестбанк;

наказом №93-од від 23 квітня 2021 року про раптову ревізію;

актом ревізії цінностей, що знаходиться у сховищі,касі СвалявськогоАТ Комінвестбанк, згідно якого було виявлено нестачу коштів 514 647,00 гривень, 14430,00 доларів США та 16700,00 Євро;

актом від 30 квітня 2021 №2 про проведення службового розслідування в СвалявськогоАТ Комінвестбанк;

меморіальними ордерами №914 від 26 квітня 2021 на нестачу коштів 514 647,00 гривень, 14430,00 доларів США та 16700,00 Євро;

згідно висновку судового експерта № СЕ-19/107-21/4682-ЕК від 23.06.2021документально підтверджується нестача грошових коштів за актом ревізії цінностей, що знаходяться у сховищі, касі Свалявського відділення АТ Комінвестбанк від 26.04.2021 на загальну суму 514647,00 гривень, 14430,00 доларів США та 16700,00 Євро;

договорами банківських вкладів №04-3/6с-122 від 06.04.2017,№04-3/6с-123 від 06.04.2017, 04-3/6с-169 від 25.08.2020, №04-3/6с-56 від 12.03.2020, №04-3/6с-98 від 01.09.2020, №04-3/6с-303 від 23.11.2020, №04-3/6с-78 від 12.03.2021.

На підставі наведених та оцінених доказів суд визнає ОСОБА_6 винним у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.5 ст.191, ч.1,3 ст.358 , ч.2,3 ст.190 КК України та вважає, що органи досудового слідства вірно кваліфікували його дії за вказаним законом.

Як помякшуючі обставини покарання ОСОБА_6 відповідно до ст.66 КК України суд визнає щире каяття, активне сприяння розкриттю правопорушень.

Обтяжуючі обставини покарання ОСОБА_6 відповідно до ст.67 КК України суд не знаходить.

Суд враховує те, що обвинувачений раніше до кримінальної відповідальності не притягувався, має на утриманні неповнолітню дитину.

Відповідно до статті 12 КК України вчинені обвинуваченим кримінальні правопорушення передбачене ч.1,3 ст.358, ч.2 ст.190 -нетяжкі, ч.3 ст.190 КК України є тяжкими, ч.5 ст.191 КК України є особливо тяжким злочином.

У відповідності до ст. 50 КК України, покарання має на меті не тільки кару, а й виправлення засуджених, а також запобігання вчиненню нових злочинів як засудженими, так і іншими особами.

Враховуючи загальні засади призначення покарання у відповідності до ст.65 КК України, суд вважає, що необхідно призначити покарання необхідне й достатнє для виправлення та попередження нових кримінальних правопорушень і застосувати до обвинуваченого покарання в межах санкцій ч.5 ст.191, ч.1,3 ст.358 , ч.2,3 ст.190 КК України.

Частиною 1 ст.129 КПК України передбачено, що ухвалюючи обвинувальний вирок, суд залежно від доведеності підстав і розміру позову задовольняє цивільний позов повністю або частково чи відмовляє в ньому.

Відповідно до ч.1 ст.1166 ЦК України майнова шкода, завдана неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю особистим немайновим правам фізичної або юридичної особи, а також шкода, завдана майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

АТ Комерційний інвестиційний банк заявив цивільний позов до ОСОБА_6 про стягнення 1 479 576,67(один мільйон чотириста сімдесят девять тисяч сімдесят шість гривень 67 копійок).

Судом встановлено, що внаслідок кримінальних правопорушеннь діями обвинуваченого АТ Комерційний інвестиційний банк завдано матеріальну шкоду в розмірі 1 479 576, 67 гривень, яка підлягає стягненню з обвинуваченого.

Потерпілий ОСОБА_10 заявив цивільний позов до ОСОБА_6 про стягнення 10 000 доларів США.

Суд вважає доведеним факт заподіяння протиправними діями обвинуваченого матеріальної шкоди потерпілому ОСОБА_10 , а тому суд вважає за необхідне стягнути з обвинуваченого ОСОБА_6 на користь потерпілого шкоду в сумі 10 000 доларів США.

Виходячи із встановленого ст.141 ЦПК України враховуючи, що цивільні позивачі при подачі позову про відшкодування матеріальної шкоди, були звільнені від сплати судового збору, то з обвинуваченого підлягає стягненню в дохід держави судовий збір у розмірі 3656,00 гривень (10000 доларів США по курсу НБУ України станом на 07.03.2023 року 36,56 х100:1%=3656,00)за подачу позову ОСОБА_10 та за подачупозову АТ Комерційний інвестиційний банк ( 1479576,67:100 х 1,5% = 22193,65 гривень), в загальному підлягає стягненню 25849,65 грн.

Речові докази вирішити в порядку ст. 100 КПК України.

Керуючись ст. 368, 370, 374 КПК України, суд

У Х В А Л И В :

ОСОБА_7 визнати винним у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.5 ст.191, ч.1,3 ст.358 , ч.2,3 ст.190 КК України призначивши покарання

за ч.5 ст.191 КК України 7 (сім) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати певні посади або займатися діяльністю, а саме посади повязані з виконанням організаційно-розпорядчих обовязків у банківській сфері на строк три роки та з конфіскацією майна;

за ч.1 ст.358 КК України 1 (один) рік обмеження волі ;

за ч.3 ст.358 КК України 2 (два) роки обмеження волі ;

за ч.2 ст.190 КК України 3 (три) роки позбавлення волі;

за ч.3 ст.190 КК України 4 (чотири) роки позбавлення волі.

На підставі ч.1 ст. 70 КК України за сукупністю вчинених кримінальних правопорушень шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити ОСОБА_19 У 7 (сім) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати певні посади або займатися діяльністю, а саме посади повязані з виконання організаційно-розпорядчих обовязків у банківській сфері на строк три роки та з конфіскацією майна.

Строк покарання ОСОБА_19 рахувати з дня затримання після набрання вироку законної сили.

Стягнути з ОСОБА_7 на користь АТ Комерційний інвестиційний банк матеріальну шкоду у розмірі 1 479 576,67(один мільйон чотиристо сімдесят девять тисяч сімдесят шість гривень 67 копійок).

Стягнути з ОСОБА_7 на користь ОСОБА_10 майнову шкоду у розмірі 10 000 (десять тисяч )доларів США.

Стягнути з ОСОБА_7 на користь держави судовий збір в розмірі 25849,65 грн.( двадцять пять тисяч вісімсот сорок девять гривень 65 коп.).

Стягнути з ОСОБА_7 на користь держави судові витрати за проведення експертиз в сумі 6521,56 грн.( шість тисяч пятсот двадцять одну гривню 56 коп.)

Речові докази: договори банківських вкладів № 04-3/6с-122 від 06.04.2017, №04-3/6с-123 від 06.04.2017, 04-3/6с-169 від 25.08.2020, №04-3/6с-56 від 12.03.2020, №04-3/6с-98 від 01.09.2020, №04-3/6с-303 від 23.11.2020, №04-3/6с-78 від 12.03.2021 залишити в матеріалах кримінального провадження.

Вирок може бути оскаржено до Закарпатського апеляційного суду протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Суддя Свалявського районного суду

Закарпатської області ОСОБА_1