ПРИМІРНИК № 1
Справа № 456/2490/22
Провадження № 1-кс/456/712/2022
УХВАЛА
про надання тимчасового доступу до речей і документів,
які становлять банківську таємницю

05 серпня 2022 року місто Стрий Львівської області

Слідчий суддя Стрийського міськрайонного суду Львівської області ОСОБА_1 ,

з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

в межах здійснення судового контролю за дотриманням прав свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03.08.2022 року за №0000212, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, розглянувши у судовому засіданні в залі судових засідань приміщення суду, що знаходиться по вул. Т. Шевченка, 89, клопотання дізнавачки Сектору дізнання Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області лейтенант поліції ОСОБА_3 , погодженого прокуроркою Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, -

в с т а н о в и в:

Дізнавачка Сектору дізнання Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області лейтенант поліції ОСОБА_3 , 04.08.2022 року, скориставшись канцелярією, звернулася до слідчого судді Стрийського міськрайонного суду Львівської області з клопотанням, погодженим прокуроркою Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_5 (зареєстроване в діловодстві суду за вх. № 10309), в якому просить надати їй тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять банківську таємницю, а саме до відомостей за банківським рахунком за яким видано платіжну картку номер НОМЕР_1 , що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ) і надати можливість вилучити їх у філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване у АДРЕСА_2 , зокрема до: 1) документів, які надані для відкриття рахунків та на підставі яких видані банківські платіжні (кредитні) картки; 2) виписок щодо платіжних картках, в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій за рахунками (про переказ та отримання коштів з рахунку), грошових чеків, платiжнi де із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів включаючи години, хвилини та секунди, відомостей щодо документiв (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); 3) фото та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннs банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківських платіжних (кредитних) картках, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів; 4) номерів телефонів, які використовувалися як фінансові. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна; 5) IP-адрес, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтернет-банку чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів вказати їх), за допомогою яких переведені - грошові кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; 6) у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; 7) у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; 8) інших даних по рахунках та банківських платіжних (кредитних) карткам, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку.

Клопотання вмотивоване тим, що 03.08.2022 року у Стрийське РУП ГУ НП у Львівській області з письмовою заявою звернулась ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителька АДРЕСА_3 , про те, щоб притягнути до кримінальної відповідальності невідому їй особу, яка 03.08.2022 року шляхом обману та зловживання її довірою, шахрайським способом заволоділа її грошовими коштами в загальній сумі 19 999 грн. 50 коп., котрі було переказано з її «Картки для виплат» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 . Допитана як потерпіла ОСОБА_6 вказала, що вона мала у користуванні банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » «Для виплат» за номером НОМЕР_1 рахунок, на якій у неї були власні грошові кошти. Між тим, у ОСОБА_6 на її власній сторінці у мережі Facebook було виставлене оголошення про підтримку небайдужих людей, оскільки в неї чоловік перебуває на лікуванні. 02.08.2022 року під постом ОСОБА_6 невідома жінка, представлена як ОСОБА_7 , написала, щоб потерпіла їй відписала у месенджері, на що потерпіла із невідомою жінкою, яка представлена як ОСОБА_8 , почали переписуватись. Вказана як ОСОБА_7 написала ОСОБА_6 що її сестра працює у польській благодійній організації, назви не пригадує, щоб потерпіла дала свій контакт з тією метою, щоб вона змогла наступного дня з нею зв`язатись. 03.08.2022 близько о 10:40 год. до потерпілої ОСОБА_6 зателефонував невідомий мобільний номер телефону НОМЕР_2 , який повідомив, що він є представником міжнародної організації, та що він надасть допомогу у сумі 600 і 200 злотих, однак запитав, як можна переказати ці кошти. На вказане потерпіла ОСОБА_6 повідомила що у неї є картка АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на що він їй повідомив, що продиктує усi наступні дії для того, щоб отримати допомогу від їхньої організації. Тоді в телефонному режимi, одночасно розмовляючи з невідомим їй чоловіком, потерпіла ОСОБА_6 зайшла у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Вищевказаний невідомий чоловік сказав, щоб потерпіла зайшла у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і натиснула функцію «Переказ». Після чого потерпіла ОСОБА_6 зайшла у «Міжнародні перекази» та зайшла «Welsend», тоді він повідомив, що потрібно конвертувати грошові кошти зі злотих в гривні, однак він сказав, що ця функція по даному переказу не підходить. Тоді він сказав потерпілій ОСОБА_6 повернутись назад в головне меню та натиснути «Переказ на картку», та написати призначення платежу та суму, а саме 19 900 грн., окрім цього він потерпілій продиктував свій номер банківської картки, де потерпіла ОСОБА_6 ввела його номер банківської картки як на отримувача, реквiзити даної картки уже не пам`ятає. Після чого, потерпіла ОСОБА_6 за вказаними вказівками натиснула «Продовжити». Тоді він потерпілій ОСОБА_6 повідомив, щоб вона вимкнула свій мобільний телефон на 15 хв., бо має пройти конвертація коштів. На що потерпіла ОСОБА_6 так вчинила. У подальшому, увімкнувши свій мобільний телефон та зайшовши в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », потерпіла ОСОБА_6 побачила, що у неї на банківській картці не вистачає коштів, на що натиснула на транзакції та побачила, що вона переказала грошові кошти у сумі 19 999 грн. 50 коп.. Після цього потерпіла ОСОБА_6 спробувала зателефонувати за вищевказаним номером телефону, однак абонент був недоступний.

Вивчивши матеріали клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять банківську таємницю, слідчий суддя вважає, що розгляд цього клопотання слід проводити без повідомлення (виклику) особи, у володіннях якої знаходиться інформація, до котрої необхідно надати тимчасовий доступ, з можливістю виготовлення копії, оскільки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » знаходиться на значній відстані від місця розгляду цього клопотання, що унеможливлює вчасне прибуття уповноваженого представника, при цьому існує реальна загроза зміни відповідної інформації, а також враховуючи, що Законом України від 22.05.2022 року № 2263-IX, затверджено Указ Президента України від 17.05.2022 року № 341/2022 «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні», яким на часткову зміну статті 1 Указу Президента України від 24 лютого 2022 року № 64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24 лютого 2022 року № 2102-IX (зі змінами, внесеними Указами від 14 березня 2022 року № 133/2022, затвердженим Законом України від 15 березня 2022 року № 2119-IX, та від 18 квітня 2022 року № 259/2022, затвердженим Законом України від 21 квітня 2022 року № 2212-IX), продовжено строк дії воєнного стану в Україні з 05 години 30 хвилин 25 травня 2022 року строком на 90 діб.
В силу положень ч. 4 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Натомість, дізнавачка Сектору дізнання Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області лейтенант поліції ОСОБА_3 та прокурорка Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , будучи повідомленими про місце, дату та час судового засідання згідно ст. 135 КПК України, у таке не з`явилися. Разом з тим, зазначені дізнавачка та прокурорка під час подання цього клопотання про надання тимчасового доступу до речей і документів, які становлять банківську таємницю, одночасно заявили клопотання про розгляд такого без їх участі.

Беручи до уваги положення статей 22, 26 КПК України у частині того, що сторони (учасники) кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом, слідчий суддя вважає за можливе вказані вище клопотання названих дізнавачки та прокурорки задовольнити, а розгляд поданого та погодженого ними клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, проводити за їх відсутності.

У зв`язку із неявкою дізнавачки Сектору дізнання Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 та прокурорки Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , на підставі ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування судового засідання під час розгляду даного клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, за допомогою програмно-апаратного комплексу « ІНФОРМАЦІЯ_4 », не здійснювалося.

Дослідивши матеріали клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, слідчий суддя дійшов такого висновку.

В силу положень пункту 18 ч. 1 ст. 3 КПК України, слідчий суддя - суддя суду першої інстанції, до повноважень якого належить здійснення у порядку, передбаченому цим Кодексом, судового контролю за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні, та у випадку, передбаченому статтею 247 цього Кодексу, - голова чи за його визначенням інший суддя відповідного апеляційного суду. Слідчий суддя (слідчі судді) у суді першої інстанції обирається зборами суддів зі складу суддів цього суду.

Приписами ст. 7 КПК України визначено, що зміст та форма кримінального провадження повинні відповідати загальним засадам кримінального провадження, до яких, зокрема, відносяться: верховенство права, законність, змагальність сторін та свобода в поданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості тощо.

Положеннями ч. 1 ст. 9 КПК України встановлено, що під час кримінального провадження суд, слідчий суддя, прокурор, керівник органу досудового розслідування, слідчий, інші службові особи органів державної влади зобов`язані неухильно додержуватися вимог Конституції України, цього Кодексу, міжнародних договорів, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, вимог інших актів законодавства.
Порядок тимчасового доступу до документів під час досудового розслідування врегульовано главою 15 КПК України, за змістом якої надання стороні кримінального провадження документів передбачено на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно з ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Тимчасовий доступ до речей і документів є заходом забезпечення кримінального провадження у розумінні положень пункту 5 ч. 2 ст. 132 КПК України.

Відповідно до ч. 1 ст. 132 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом. Згідно з ч. 4 цієї ж статті КПК України передбачено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Частинами 5 та 6 статті 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою та не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених у ч. 5 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до вимог ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

При цьому, невичерпний перелік того, що є банківською таємницею, визначається у ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність».

За змістом ч. 8 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону.

В силу положень пункту 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду;

Так, авторкою клопотання долучено до такого належно засвідчену копію виписки по платіжній картці номер НОМЕР_1 , яка видана АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для пред`явлення за місцем вимоги, одночасно нею долучено до матеріалів клопотання заяву від 05.08.2022 року (зареєстрована в діловодстві суду за вх. № 10406), письмову заяву ОСОБА_6 , якою остання надає дізнавачці Сектору дізнання Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 дозвіл на розкриття банківської таємниці за платіжною карткою номер НОМЕР_1 .

З огляду на обставини, встановлені при розгляді клопотання про надання тимчасового доступу до речей та документів, які становлять банківську таємницю, а також додані до нього необхідні матеріали, слідчий суддя вважає за можливе його задовольнити частково, оскільки його авторкою, за погодженням з прокуроркою Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , доведено, що таким чином буде забезпечено встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03.08.2022 року за №0000212, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, а також те, що іншим способом неможливо довести обставини, котрі передбачається довести за допомогою документації (у тому числі електронної) про рух коштів на рахунку та розрахункові операції по такому.

При цьому, слідчий суддя звертає увагу на положення ч. 1 ст. 159 КПК України, та виходячи безпосередньо з них, задовольняючи частково дане клопотання у спосіб без вилучення речей і документів, означених у прохальній частині клопотання про надання тимчасового доступу до речей і документів, оскільки вилучення електронних інформаційних системах, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку вважає у даному конкретному випадку недоцільний та неспівмірним. Також не підлягає задоволенню неозначена частина запитуваних до тимчасового доступу речей і документів, яка зазначається у пункті 8 прохальної частини клопотання, оскільки згідно з пунктом 3 ч. 2 ст. 160 КПК України, у клопотанні зазначається речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати, що на переконання слідчого судді, передбачає чітке формування та означення речей і документів, а вказування «інші дані по рахункам та банківських платіжних (кредитних) картках, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку», являється неприпустимим у розкритті банківської таємниці.

Також слідчий суддя приймає до уваги, що дізнавачка Сектору дізнання Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області лейтенант поліції ОСОБА_3 уповноважена здійснювати досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03.08.2022 року за №0000212, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, що підтверджується відповідним витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань.
Керуючись статтями 107, 131-132, 159-166, 309, 369-372, 376 КПК України, слідчий суддя, -

п о с т а н о в и в:

Клопотання дізнавачки Сектору дізнання Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області лейтенант поліції ОСОБА_3 , погодженого прокуроркою Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, - задовольнити частково.
Розкрити банківську таємницю та надати дізнавачці Сектору дізнання Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , -
тимчасовий доступ до речей та документів, з можливістю ознайомлюватись з ними, робити їх копії та зняття копії інформації, що міститься в електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення, до відомостей за банківським рахунком, за яким видано платіжну картку номер НОМЕР_1 , а саме до: 1) документів, які надані для відкриття рахунків та на підставі яких видані банківські платіжні (кредитні) картки; 2) виписок щодо платіжних картках, в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій за рахунками (про переказ та отримання коштів з рахунку), грошових чеків, платiжнi де із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів включаючи години, хвилини та секунди, відомостей щодо документiв (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); 3) фото та відеоінформації щодо особи, яка у відділенні банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківських платіжних (кредитних) картках, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів; 4) номерів телефонів, які використовувалися як фінансові. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна; 5) IP-адрес, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтернет-банку чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів вказати їх), за допомогою яких переведені - грошові кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; 6) у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; 7) у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

котра перебуває у володінні: Акціонерне товариство Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АДРЕСА_1 ; код у Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України: НОМЕР_3 , з можливістю доступу у філії банку, що розташовується у АДРЕСА_2 .

У задоволенні решти вимог клопотання, - відмовити.
Строк дії ухвали слідчого судді становить один місяць з дня її постановлення.

Роз`яснити службовим особам Акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів та інші наслідки невиконання ухвали слідчого судді, передбачені ст. 166 КПК України.

На виконання приписів ч. 2 ст. 165 КПК Україна ухвалу виготовити в двох примірниках, один з яких, долучити до матеріалів клопотання у справі № 456/2490/22, провадження № 1-кс/456/712/2022, інший примірник вручити особі, зазначеній в ній для пред`явлення особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів.

Копію ухвали слідчого судді надіслати дізнавачці Сектору дізнання Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 .

Копію ухвали слідчого судді надати прокурорці Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , за її проханням.

Ухвала слідчого судді, в силу ч. 3 ст. 309 КПК України, є остаточною та оскарженню в апеляційному порядку не підлягає. Заперечення проти ухвали слідчого судді можуть бути подані під час підготовчого провадження у суді.

Повний текст ухвали слідчого судді оголошувався негайно після її постановлення.

Слідчий суддя ОСОБА_9