УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18.02.2021 року м. Житомир

Богунський районний суд м. Житомира в складі:
головуючого - судді ОСОБА_1
секретар судового засідання ОСОБА_2
розглянув у відкритому судовому засіданні кримінальне провадження № 003299 від 24.06.2014 р. стосовно
ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Житомира, громадянки України, проживаючої АДРЕСА_1 , зареєстрованої АДРЕСА_2 , вдови, непрацюючої, раніше не судимої,
по обвинуваченню за ст.ст. 15 ч. 2, 27 ч. 3, 190 ч. 1, ст.ст. 27 ч. 2, 190 ч. 2 КК України,
з участю учасників судового провадження:
прокурора ОСОБА_4 ,
представника потерпілої сторони ОСОБА_5 ,
обвинуваченої ОСОБА_6 ,

ВСТАНОВИВ:

Під час судового розгляду справи обвинувачена заявила клопотання, щодо задоволення якого не заперечували інші учасники, про закриття кримінального провадження щодо неї у зв`язку з закінченням строку давності на підставі ст. 49 КПК України.

Відповідно до обвинувального акту ОСОБА_6 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення за наступних обставин:
На початку вересня 2013 року, у невстановлений слідством день та час, до ОСОБА_7 звернулася її знайома ОСОБА_8 з приводу надання інформаційно-консультаційних послуг щодо оформлення кредитуОСОБА_6 . Після цього, 18.09.2013 у невстановлений слідством час, перебуваючи в приміщенні Торгівельного центру, розташованому на території «Житнього ринку» м. Житомира, ОСОБА_7 зустрілася з ОСОБА_8 та раніше невідомою їй ОСОБА_6 . Під час розмови ОСОБА_7 дізналася від ОСОБА_6 про те, що вона на той час ніде не працювала, відповідно не мала постійного заробітку, перебувала у скрутному матеріальному становищі та потребувала грошових коштів. Дізнавшись про наміри ОСОБА_6 , усвідомлюючи той факт, що остання не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншим суб`єктом злочину, ОСОБА_7 запропонувала ОСОБА_6 здійснити оформлення готівкового кредиту в ПАТ «Платинум Банк», який в подальшому, окрім першого внеску, повертати банку не потрібно. При цьому, ОСОБА_7 продовжуючи свою злочинну діяльність направлену на організацію вчинення злочину вказалаОСОБА_6 , що працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого ОСОБА_6 отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що вона погодилася будучи виконавцем у вчиненні злочину. Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, ОСОБА_7 з`ясувала у ОСОБА_6 де вона раніше працювала та в якій сфері діяльності орієнтується для того, щоб надати до банківської установи її недостовірні дані при оформленні готівкового кредиту, тим самим переконавшись у злочинних намірах останньої. Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння чужим майном шляхом обману ОСОБА_7 діючи у співучасті із ОСОБА_6 надала останній неправдиві дані про те, що з 12.03.2008 вона являється фізичною особою-підприємцем (далі - ФОП), займається сільським господарством, сума її щомісячного доходу становить 5 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту. В подальшому, 18.09.2013 у невстановлений слідством час, ОСОБА_6 разом із ОСОБА_7 та ОСОБА_9 , яка не була обізнаною про їх злочинні наміри, прибули до пункту видачі, каналу продажу «Express» ПАТ «Платинум Банк», який розташований по вул. Московській, 12, у м. Житомирі, в приміщенні магазину «Меблі Люкс», де ОСОБА_7 попередньо погодила із працівником вказаного банку ОСОБА_10 можливість оформлення ОСОБА_6 готівкового кредиту на максимально допустиму суму.
У свою чергу, ОСОБА_6 діючи у співучасті із ОСОБА_7 організатором незаконної діяльності, достовірно знаючи, що вказаний кредит вона в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам ПАТ «Платинум Банк», які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надала працівнику банку ОСОБА_10 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомила останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що вона являється ФОП, займається сільським господарством, суму свого щомісячного доходу в розмірі 5 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів. У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «Платинум Банк» ОСОБА_10 , не будучи обізнаною про злочинні наміриОСОБА_6 , внесла вищевказані недостовірні відомості про її особисті дані до заяви-анкети позичальника № 330/7896CLBPT від 18.09.2013 на одержання кредиту на загальну суму 20 000 гривень, з встановленням строку кредитування 24 місяці та відправила вказану анкету до аналітичного відділу ПАТ «Платинум Банк» для її розгляду та перевірки. Враховуючи те, що працівниками ПАТ «Платинум Банк» було відмовлено ОСОБА_6 у оформленні кредиту на суму 20 000 гривень, ОСОБА_10 , не будучи обізнаною про злочинні наміриОСОБА_6 , цього ж дня знову підготувала заяву-анкету позичальника № 331/7896CLBPT від 18.09.2013 із аналогічними даними, після чого відправила її для розгляду в аналітичний відділ ПАТ «Платинум Банк» та прийняття рішення про надання ОСОБА_6 кредиту на загальну суму 15 000 гривень. Однак, у видачі вказаного кредиту ОСОБА_6 також було відмовлено.
В подальшому, враховуючи те, що в ПАТ «Платинум Банк» ОСОБА_6 відмовлено у видачі кредиту, ОСОБА_7 попередньо організувавши 09.09.2013 оформлення шляхом обману готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу, вирішила продовжити свою злочинну діяльність, пов`язану з організацією незаконного заволодіння грошовими коштами вказаної банківської установи, шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, з використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, про що повідомила ОСОБА_6 . Таким чином, діючи умисно, з корисливих мотивів та з метою особистого збагачення, перебуваючи у співучасті із ОСОБА_7 організатором злочинної домовленості, ОСОБА_6 повторно погодилася на вказану пропозицію.
Окрім цього, ОСОБА_7 повідомила Особі 1, яка за грошову винагороду продовжувала сприяти в погодженні із працівниками ПАТ «ПУМБ» в оформленні і видачі готівкових кредитів на підставних осіб пособник у вчиненні злочину, що 18.09.2013 для оформлення кредиту у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметьсяОСОБА_6 , якій про його співучасть нічого невідомо. Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману ОСОБА_7 надала ОСОБА_6 неправдиві дані про те, що з 01.03.2009 вона працює у ВАТ «Житомирські ласощі» за адресою м. Житомир, вул. Щорса, 67, на посаді комірника, сума її щомісячного доходу становить 3 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
У подальшому, відповідно до спільного злочинного умислу, цього ж дня, у невстановлений слідством час та місці, Особа 1 пособник у вчиненні злочину, звернулася до своєї знайомої ОСОБА_11 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку. Під час розмови Особа 1 пособник у учиненні злочину, продовжуючи свої злочинні дії, пояснила ОСОБА_11 , що за проханням її знайомих до неї цього ж дня звернеться ОСОБА_6 , якій необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останній в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання нею готівкового кредиту на максимально доступну суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману у співучасті з ОСОБА_12 таОСОБА_6 , на що ОСОБА_11 погодилася.
Продовжуючи свої злочинні дії, 18.09.2013 у невстановлений слідством час діючи за вказівкою ОСОБА_7 організатором незаконної діяльності, ОСОБА_6 разом із ОСОБА_8 , яка не була обізнаною про їх злочинні наміри, прибули до відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де ОСОБА_6 звернулася до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_11 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально доступну суму. Разом з цим, ОСОБА_6 достовірно знаючи, що вказаний кредит вона в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надала працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_11 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомила останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 01.03.2009 вона працює у ВАТ «Житомирські ласощі» за адресою м. Житомир, вул. Щорса, 67, на посаді комірника, сума її щомісячного доходу становить 3 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів. У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_11 не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_6 , а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляла Особа 1 пособник у вчиненні злочину, відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані ОСОБА_6 до анкет від 18.09.2013 на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок, з встановленням строку кредитування 24 місяці та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки. Крім того, примірники вказаних анкет були роздруковані та передані ОСОБА_6 для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту. Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, ОСОБА_6 власноручно підписала та передала їх ОСОБА_11 для продовження процедури оформлення кредиту. Після цього, введені ОСОБА_11 недостовірні дані ОСОБА_6 були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі ОСОБА_6 готівкового кредиту на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 2189 гривень 76 копійок, яка одразу ж утримувались банком, строком на 24 місяці. Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_6 власноручно внесла до кредитного договору № 23876024 від 18.09.2013 та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С 23876024 від 18.09.2013 свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок. Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_11 , яка не була обізнаною про злочинні діїОСОБА_6 , видала останній примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 22 810 гривень, які цього ж дня ОСОБА_6 отримала готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку. В подальшому ОСОБА_6 разом із ОСОБА_7 та Особою 1 пособником у вчиненні злочину, розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок.
Разом з цим, ОСОБА_6 умови кредитного договору № 23876024 від 18.09.2013 не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.
Дії ОСОБА_6 були кваліфіковані за ст.ст. 15 ч. 2, 27 ч. 3, 190 ч. 1 КК України, як умисні дії, які виразились у вчинені закінченого замаху на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненого у співучасті та за ст.ст. 27 ч. 2, 190 ч. 2 КК України, як умисні дії, які виразились у заволодінні чужим майном, шляхом обману (шахрайство), вчиненими повторно, діючи у співучасті.

Суд, заслухавши думки учасників провадження, враховуючи досліджені матеріали, приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню та кримінальне провадження може бути закрите згідно ст. 284 ч. 2 КПК України, а обвинувачена звільнена від кримінальної відповідальності на підставі ст. 49 КК України оскільки минули строки давності.

Судом враховується, що обвинувачена вчинила кримінальне правопорушення, яке згідно ст. 12 КК України є нетяжкими злочинами.

Злочини, інкримінуємі обвинуваченій, були вчинені в 2013 році, тобто з часу їх вчинення пройшло більше семи років. Матеріалами справи не встановлено, що обвинувачена протягом цього часу скоїли інші злочини та притягувалася до кримінальної відповідальності, а тому відносно неї можуть бути застосовані вимоги ст. 49 КК України.

Запобіжний захід обвинуваченій не обирався. Арешт на майно обвинуваченої підлягає скасуванню після відшкодування витрат.

Цивільний позов Акціонерного товариства «Перший Український міжнародний банк» (який є правонаступником ПАТ «ПУМБ») підлягає до задоволення.

Керуючись ст. 49 КК України, ст.ст. 284, 369 КПК України, суд

У Х В А Л И В :

Кримінальне провадження щодо ОСОБА_3 по обвинуваченню за ст.ст. 15 ч. 2, 27 ч. 3, 190 ч. 1, ст.ст. 27 ч. 2, 190 ч. 2 КК України закрити, звільнивши від кримінальної відповідальності у зв`язку з закінченням строків давності.

Цивільний позов АТ «ПУМБ» задовольнити. Стягнути на користь АТ «ПУМБ» на відшкодування матеріальної шкоди з ОСОБА_13 в солідарному порядку (інший відповідач ОСОБА_7 ) 34419 грн. 58 коп.

Ухвала може бути оскаржена до Житомирського апеляційного суду протягом 7 днів з дня оголошення.

Суддя ОСОБА_1