Справа № 645/3117/19
Провадження №1-кс/645/3301/19
У Х В А Л А
Іменем України

20 листопада 2019 року Слідчий суддя Фрунзенського районного суду м.Харкова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участі слідчого ОСОБА_3 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Харкові клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів,

Встановив:
Слідчий СВ Немишлянського ВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 звернувся до Фрунзенського районного суду м. Харкова з клопотанням про тимчасовий доступ до оригіналів документів, що містять банківську таємницю в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

В обґрунтування клопотання зазначено, що до Немищлянського ВП ГУ НП в Харківській області надійшла заява від ОСОБА_4 про те, що 08.05.2019 року близько 12:30 години невідомі представившись працівниками « ІНФОРМАЦІЯ_2 » незаконно проникли до квартири ОСОБА_4 , розташованої за адресою: АДРЕСА_2 де змінили вхідні замки на власні та незаконно заволоділи квартирою заявника.

За даним фактом розпочато кримінальне провадження № 0001263 від 21.05.2017, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 162 КК України.

Процесуальним керівником у кримінальному провадженні 04.11.2019 винесено постанова про перекваліфікацію кримінального правопорушення з ч.І ст. 162 на ч.З ст. 190 КК України.

Крім того до Немишлянського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Харківській області 31.05.2019 надійшла заява ОСОБА_5 про те, що державним реєстратором ІНФОРМАЦІЯ_3 безпідставно проведено державну реєстрацію прав та їх обтяжень на квартиру за адресою: АДРЕСА_3 за ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », внаслідок чого ОСОБА_5 нанесено матеріальні збитки.

За даним фактом СВ Немишлянським ВП ГУНП в Харківській області здійснються досудове розслідування за матеріалами внесеними до ЄРДР за №0001365, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України.

На підставі постанови процесуального керівника кримінальне провадження 04.11.2019 об`єднані в одне та зареєстровані у ЄРДР під № 0001263.

В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілого ОСОБА_4 , зі свідчень якого було встановлено, що 04.05.2006 року він взяв кредит у акціонерно-комерційному банку соціального розвитку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який знаходився на той час у м. Харкові, Полтавський шлях, на доплату у купівлі квартири за адресою: АДРЕСА_2 , на загальну суму 20 000$ (28 000$ він мав від продажу попередньої квартири) строком на 9 років. Цього ж дня 04.05.2006 року ОСОБА_4 придбав квартиру за вищевказаною адресою за 48 000$. Кожного місяця дружина потерпілого - ОСОБА_6 сплачувала кредит у відділенні банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по 300-400$, який на той час знаходився на вулиці Соколова у м. Харкові біля ринку ХТЗ, а саме приходила до відділення банку та сплачувала кредит грошовими коштами у касу, за що отримувала квитанції про оплату, які зберігала у спеціальній папці у шкафу квартири. У грудні 2007 року ОСОБА_4 дізнався про вигідні умови перекредитування на умовах меншої сплати за кредит, а саме на менший строк виплати та меншу кредитну ставку та у відділенні банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який на той час знаходився на Полтавському шляху, поруч зі станцією метро « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та уклав іпотечний договір з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за №825/4-40/9/7-159 від 13.12.2007 року, строком до 10.12.2014 року (7 років). Після чого останні сплачували кредит у відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на АДРЕСА_4 $ в місяць. Вказаний кредит сім`я ОСОБА_7 виплатила за 2 роки, плативши за нього більші суми.

Остання оплата кредиту за іпотечним договором відбулася у літку 2009 року, а саме ОСОБА_6 сплатила у касу залишкову суму грошових коштів по кредиту у відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на АДРЕСА_4 , після чого касир у банку повідомив про повну сплату кредиту. Після цього сім`я ОСОБА_7 проживали у вищевказаній квартирі та жодних проблем не було, жодних квитанцій з банку не приходило, як вони вважали що кредит виплачений. У вказаній квартирі зареєстрований ОСОБА_4 та його неповнолітній син ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_5 .

08.05.2019 року о 12:30 годині на номер його мобільного телефону ОСОБА_4 зателефонував син та повідомив, що 6 (шестеро) раніше невідомих йому чоловіків намагаються змінити замки на вхідних дверях їхньої квартири, мотивуючи тим, що квартира вже ОСОБА_7 не належить.

На запитання ОСОБА_4 , (який одразу приїхав до власної квартири після повідомлення сина) до чоловіків що тут трапилося, 2-є з 5-ти чоловіків представилися працівниками банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та інші 3-є представилися як служба охорони вказаного банку та повідомили, що вказана квартира перейшла до власності « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та вони її відбирають за рішенням суду про несплату кредиту Аксьоновими, та те, що замки у вхідних дверях квартири вже змінені та Аксьонови не маємо права доступу до квартири. На прохання потерпілого зайти до квартири забрати свої речі, ліки сину який на той час хворів, документи по кредиту, квитанції про оплату, чоловіки категорично відмовили та повідомили, що пустять тільки у випадку, коли постороння людина з паспортом при них зайде до квартири та винесе речі першої необхідності та те, щоб всі питання ми вирішували з « ІНФОРМАЦІЯ_6 », а саме про вирішення питання про продаж нашої квартири або викупу в « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а до цього квартира буде опечатана та знаходитиметься під цілодобовою охороною.

В ході досудового розслідування також було встановлено, що 13.12.2007 року між ОСОБА_4 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », був укладений договір кредиту №825/2-40/1/7- 144 на загальну суму 48 000 доларів США, зі сплатою річних процентів починаючи з січня 2008 року до грудня 2014 року, сплачуючи кожного місяця грошові кошти у сумі 6864$, а у грудні 2014 року 6816 $.

Згідно договору кредиту №825/2-40/1/7-144 сплата процентів здійснюється у валюті кредиту на рахунок № НОМЕР_1 в Ленінському відділенні ХОФ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » не пізніше 10-го числа місяця наступного за тим, в якому нараховані проценти.

Також, з вилученої кредитної справи було встановлено, що згідно статті 3 договору кредиту №825/2-40/1/7-144 Кредитор зобов`язаний протягом одного робочого дня від дати набрання чинності договором відкрити Позичальнику в ІНФОРМАЦІЯ_7 , АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » позичковий рахунок № НОМЕР_2 і видати Позичальнику готівкові кошти в сумі Кредиту в порядку передбаченому вказаним договором.

Також згідно договору кредиту №825/2-40/1/7-144 ОСОБА_4 повинен був сплачувати Кредитору комісію оформлення кредитної справи та відкриття позичкового рахунку в, розмірі 0,99 %, від суми кредиту шляхом внесення коштів готівкою у касу Кредитора або шляхом перерахування коштів на рахунок № НОМЕР_3 , в Ленінському відділенні ХОФ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », МФО НОМЕР_4 , комісію за ведення кредитної справи в розмірі 0, 3 %, від суми Кредиту по курсу НБУ шляхом внесення коштів готівкою у касу Кредитора або шляхом перерахування коштів на рахунок № НОМЕР_5 в ІНФОРМАЦІЯ_7 , АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », МФО НОМЕР_4 .

Протягом першого та другого років користування Кредитом у разі дострокового погашення Кредиту (частини Кредиту) в день такого погашення сплачувати на користь Кредитора комісію у відповідних розмірах, встановлених в п.п.3.4.1. вказаного договору, шляхом внесення коштів готівкою у касу Кредитора або шляхом перерахування коштів на рахунок № НОМЕР_6 в ІНФОРМАЦІЯ_7 , АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », МФО НОМЕР_4 .

Згідно розрахунку суми заборгованості по договору кредиту укладеним АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ОСОБА_4 від 13.12.2007 року станом на 19.01.2009 року встановлені рахунки в ХОФ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме рахунок строкової заборгованості № НОМЕР_2 , рахунок простроченої заборгованості по кредиту №5241, рахунок строкових процентів № НОМЕР_1 , рахунки прострочених процентів до 31 дня № НОМЕР_7 , рахунки прострочених процентів понад 31 дня № НОМЕР_8 , рахунок для сплати штрафів та пені № НОМЕР_9 .

Згідно вилученої реєстраційної справи було встановлено, що АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », надсилалося повідомлення до ОСОБА_4 від 19.09.2018 року про звернення стягнення на предмет іпотеки шляхом позасудового врегулювання на підставі договору анулювання залишку заборгованості за основним зобов`язанням. Платіжні реквізити для сплати кредиту: ЄДРПОУ НОМЕР_10 , МФО НОМЕР_11 , поточний рахунок № НОМЕР_12 .

Слідчий зазначив, що беручи до уваги, те, що квитанції про сплату грошових коштів у ОСОБА_4 відсутні, а зі свідчень його та його родини вони планово сплачували всі кошти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » виникла необхідність в отриманні інформації щодо руху коштів по вищевказаних рахунках.

З метою отримання доказів та встановлення осіб причетних до скоєння протиправних дій, до матеріалів кримінального провадження необхідно долучити речі і документи, які свідчитимуть про ці протиправні дії.

Відповідно до інформації опублікованої на офіційному сайті АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від

15.10.2019 року АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » став повним правонаступником усіх прав та зобов`язань АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по відношенню до клієнтів, партнерам та контрагентам. Акт передачі було затверджено 15 жовтня 2019 року рішенням загальних зборів акціонерів ІНФОРМАЦІЯ_1 та рішенням єдиного акціонера Укрсоцбанку. Всі юридичні процедури, пов`язані з приєднанням та припиненням діяльності ІНФОРМАЦІЯ_2 , будуть завершені до кінця поточного року.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, що містяться у справах юридичного оформлення банківського кредиту мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та вилучені документи які перебувають у володіння АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за юридичною адресою: АДРЕСА_1 .

З метою підтвердження факту перерахування грошових коштів на банківські рахунки № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 . № НОМЕР_3 . № НОМЕР_5 № НОМЕР_6 . № НОМЕР_2 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_1 , НОМЕР_7 . № НОМЕР_8 № НОМЕР_9 , № НОМЕР_12 . встановлення місця зняття чи подальшого перерахування грошових коштів, слідчий клопоче про надання тимчасового доступу та необхідності проведення, вилучення та вивчення руху за банківськими рахунками АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »: № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_1 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 № НОМЕР_9 , № НОМЕР_12

У судовому засіданні слідчий клопотання підтримав у повному обсязі.

Згідно ч.2 ст.163 КПК України, клопотання розглядається без виклику представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого перебуває відшукувана інформація.

Слідчий суддя, вивчивши документи та матеріали, якими слідчий обґрунтовує доводи клопотання, а також витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подається клопотання, приходить до висновку про наявність підстав для задоволення клопотання, оскільки на виконання вимог ч.5, 6 ст.163 КПК України слідчий довів наявність достатніх підстав вважати, що було вчинено кримінальне правопорушення; відшукувана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні і іншими способами довести їх неможливо; відомості, які містяться у відшукуваній інформації, можуть бути використані в якості доказів під час судового розгляду; відшукувана інформація знаходиться у зазначеному в клопотанні місці.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст.162-165, 309, 372 КПК України, слідчий суддя -

У х в а л и в :

Клопотання слідчого задовільнити.

Надати слідчому СВ Немишлянського відділу поліції ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ з подальшим вилученням інформації на електронних та паперових носіях, що містять банківську таємницю в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », головний офіс якого розташований за адресою: АДРЕСА_1 .
- первинних документів, які свідчать про перерахування на банківські рахунки № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_1 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_12 та зняття з них грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери, чеки чекової книжки і т.д.) з моменту відкриття банківських рахунків по теперішній час;
- розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по банківських рахунках № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_1 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_12 , із зазначенням найменування платника і одержувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, номерів референсів, коду ЄДР платника та одержувача, призначення платежів та сальдо за період з моменту відкриття рахунку і до дати оголошення Ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів в банківській установі на паперових та електронних носіях із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номера платіжного документа, найменування операції і повних відомостей про контрагента.
Ухвала слідчого судді діє протягом строку, передбаченого п.7 ч.1 ст.164 КПК України, до 20.12.2019 р.

Наслідки невиконання ухвали слідчого судді про надання тимчасового доступу до речей і документів підлягають вирішенню згідно діючого законодавства.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1