У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
18.06.2019 Справа №607/13929/19

Слідчий суддя Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , за участю старшого слідчого відділення СВ Тернопільського відділу поліції ГУ НП в Тернопільській області ОСОБА_3 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду в місті Тернополі клопотання старшого слідчого відділення СВ Тернопільського відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Тернопільської місцевої прокуратури ОСОБА_4 , про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю,

В С Т А Н О В И В :
Слідчим відділом Тернопільського відділу поліції ГУНП в Тернопільській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000059, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 05 січня 2017 року за ознаками злочину, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України.

Старший слідчий відділення СВ Тернопільського відділу поліції ГУ НП в Тернопільській області ОСОБА_3 , за погодженням із прокурором Тернопільської місцевої прокуратури ОСОБА_4 , звернувся до суду із клопотанням, у якому просить надати дозвіл старшому слідчому відділення СВ ТВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 або за його дорученням старшому інспектору ВПК в Тернопільській області Подільського регіонального управління Департаменту кіберполіції НП України в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_5 , та/або інспектору ВПК в Тернопільській області Подільського регіонального управління Департаменту кіберполіції НП України в Тернопільській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 , дозвіл на тимчасовий доступ до документів, у яких міститься інформація на підставі якої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було встановлено розмір матеріальної шкоди заподіяної протиправними діями ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_6 та ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_7 , в тому числі інформації щодо: періоду часу за який було встановлено розмір завданих збитків; номера розрахункового (их) рахунку (ів) даних фізичних осіб відкритих в Банку, з яких здійснювалося замовлення товарів на іноземних сайтах з прив`язкою до кожної особи, в тому числі виду рахунку; роз`яснення механізму нарахування балів із прив`язкою до кожної особи; інформації щодо нарахованих балів та їх використання; ІР адрес даних осіб, з яких здійснювалося замовлення даного товару; процедури і фактичних обставин ознайомлення вищезазначених фізичних осіб, які безпідставно отримували бали, із умовами програми винагород; підтверджуючих документів за фактом повернення грошових коштів банком « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на суму завданих збитків вищезазначеними фізичними особами, суми таких грошових коштів; яка знаходиться в приміщенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » ( АДРЕСА_1 ,ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), із можливість вилучити її копії. На підставі п.2 ст.163 КПК України просить розглянути дане клопотання без участі представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ».

Як вбачається із клопотання та доданих до нього матеріалів, вбачається, що у відділення СВ ТВП ГУНП в Тернопільській області надійшов рапорт інспектора ВПК в Тернопільській області Подільського Управління Департаменту кіберзлочинності про те що ним було виявлено факт шахрайських дій які виразилися у використанні недосконалості програми винагород « ІНФОРМАЦІЯ_8 » з накопичення балів, які в подальшому були використанні для отримання матеріальних благ.

Правова кваліфікація кримінального правопорушення шахрайство, вчинене у великих розмірах, або шляхом незаконних операцій з використанням єлектронно- обчислювальної техніки, передбачена ч.3 ст.190 КК України.

Так встановлено, що між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » та « ІНФОРМАЦІЯ_8 » укладено договір про співпрацю. На підставі вказаного договору Банк надає послуги обслуговування клієнтів « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та бере на себе зобов`язання щодо підтримання будь-яких акційних пропозицій та програм від «MasterCard».

Однією з таких програм є програма « ІНФОРМАЦІЯ_8 », згідно якої, Клієнт робить покупку на зарубіжному інтернетсайті або кросбодерінг, та згідно умов програми, отримує бонусні бали (еквівалент 5 грн. = 1 бал). Після цього клієнт може обміняти нараховані бали на подарунки від ІНФОРМАЦІЯ_8 , відповідно до умов договору Банк проводить оплату списаних балів у розмірі 1 бал - 0,1 грн. - 10 коп.

Так, деякі Клієнти, вивчивши вказану програму, користуючись умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами шляхом обману, вчинили дії у виді систематичних здійснень покупок на закордонних онлайн-маркетах, після чого дочекавшись нарахування бонусних балів, відміняли покупки і отримували грошові кошти за покупку на картку зворотно та залишали отримані бали, якими потім розпоряджались на власний розсуд.

Згідно даних наданих ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за вищезазначеною протиправною схемою наступні особи протягом першого півріччя 2016 року шахрайським способом заволоділи грошовими коштами Банку в розмірах, відповідно: ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 в сумі 244148,10 грн., ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 в сумі 189883,40 грн., ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 в сумі 51368,90 грн., ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_5 в сумі 138727,60 грн., ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_6 у сумі 98352,10 грн., ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_7 у сумі 72197,80 грн.
В ході досудового розслідування виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів (матеріалів перевірки), у яких міститься інформація, на підставі якої Банком було встановлено розмір матеріальної шкоди заподіяної протиправними діями ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , в тому числі інформація щодо: періоду часу за який було встановлено розмір завданих збитків; номера розрахункового (их) рахунку (ів) даних фізичних осіб відкритих в Банку, з яких здійснювалося замовлення товарів на іноземних сайтах з прив`язкою до кожної особи, в тому числі виду рахунку; роз`яснення механізму нарахування балів із прив`язкою до кожної особи; інформації щодо нарахованих балів та їх використання; ІР адрес даних осіб, з яких здійснювалося замовлення даного товару; процедури і фактичних обставин ознайомлення вищезазначених фізичних осіб, які безпідставно отримували бали, із умовами програми винагород; підтверджуючих документів за фактом повернення грошових коштів банком « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на суму завданих збитків вищезазначеними фізичними особами.

Як стало відомо із матеріалів досудового розслідування, вище перелічені банківські документи, зберігаються у приміщенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » ( АДРЕСА_1 ,ЄДРПОУ НОМЕР_1 ).

Вищезазначена інформація, яка знаходиться у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », сама по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве доказове значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та буде використана як доказ вчинення шахрайський дій вищезазначеними особами.

В інший спосіб, інакше як отримати тимчасовий доступ до вищезазначених документів, які становлять банківську таємницю, та їх вилучити, неможливо.

Враховуючи вищевикладене, а також те, що у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » за адресою: АДРЕСА_1 , знаходяться вищезазначені документи, які становлять банківську таємницю та мають доказове значення для всебічного, повного та неупередженого дослідження обставин вказаного кримінального провадження, неможливістю іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою даних відомостей, які становлять банківську таємницю, та необхідні для проведення судово-економічної експертизи, а тому просить клопотання задовольнити.

У судовому засіданні слідчий клопотання підтримав та просить його задовольнити.

Відповідно до п.п. 1, 2 ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Згідно ст.ст. 60-62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу, яка містить банківську таємницю з розкриттям клієнтів іншого банку здійснюється тільки за рішенням суду.

Із врахуванням того, що вказана інформація сама по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та приймаючи до уваги неможливість отримати відомості в інший спосіб, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 159, 163, 164, 309 КПК України,

П О С Т А Н О В И В :
Клопотання старшого слідчого відділення СВ Тернопільського відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Тернопільської місцевої прокуратури ОСОБА_4 , про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю задовольнити.

Надати дозвіл старшому слідчому відділення СВ ТВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 або за його дорученням старшому інспектору ВПК в Тернопільській області Подільського регіонального управління Департаменту кіберполіції НП України в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_5 , та/або інспектору ВПК в Тернопільській області Подільського регіонального управління Департаменту кіберполіції НП України в Тернопільській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 , дозвіл на тимчасовий доступ до документів, у яких міститься інформація на підставі якої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було встановлено розмір матеріальної шкоди заподіяної протиправними діями ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_6 та ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_7 , в тому числі інформації щодо: періоду часу за який було встановлено розмір завданих збитків; номера розрахункового (их) рахунку (ів) даних фізичних осіб відкритих в Банку, з яких здійснювалося замовлення товарів на іноземних сайтах з прив`язкою до кожної особи, в тому числі виду рахунку; роз`яснення механізму нарахування балів із прив`язкою до кожної особи; інформації щодо нарахованих балів та їх використання; ІР адрес даних осіб, з яких здійснювалося замовлення даного товару; процедури і фактичних обставин ознайомлення вищезазначених фізичних осіб, які безпідставно отримували бали, із умовами програми винагород; підтверджуючих документів за фактом повернення грошових коштів банком « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на суму завданих збитків вищезазначеними фізичними особами, суми таких грошових коштів; яка знаходиться в приміщенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » ( АДРЕСА_1 ,ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), із можливість вилучити її копії.

Строк дії ухвали встановити протягом одного місяця з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення вказаних речей та документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області ОСОБА_1