УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 вересня 2018 року м. Вінниця

Слідчий суддя Вінницького міського суду Вінницької області ОСОБА_1 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчого Вінницького відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_2 , про проведення судово-почеркознавчої експертизи у кримінальному провадженні № 0003115 від 26.07.2018 року, яке доручити експертам Вінницького відділення Київського науково дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України, яке розташоване за адресою: м. Вінниця, вулиця Батозька, 1, за відсутності фіксації судового розгляду технічними засобами, -

ВСТАНОВИВ:
Слідчий ОСОБА_2 звернувся до Вінницького міського суду Вінницької області з клопотанням, яке погоджене з прокурором про проведення почеркознавчої експертизи у кримінальному провадженні № 0003115 від 26.07.2018 року, яке доручити експертам Вінницького відділення Київського науково дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України, яке розташоване за адресою: м. Вінниця, вулиця Батозька, 1.

Клопотання мотивовано тим, що у провадження слідчого перебувають матеріали досудового розслідування відомості про яке внесено до ЄРДР за № 0003115 від 26.07.2018 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 191 КК України, в ході розслідування якого виникла необхідність у проведенні експертизи.

Під час судового розгляду з матеріалів клопотання встановлено, що відповідно до заяви Першого заступника генерального директора ТОВ «ІЗІ Кредит» ОСОБА_3 встановлено, що в період з 27.04.2018 до 29.05.2018, комісія у складі працівників ТОВ ІЗІ КРЕДИТ провела перевірку діяльності менеджера ОСОБА_4 за час його роботи у філії № 6, за адресою м. Вінниця, вул. Київська, 50. За результатами перевірки було виявлено порушення порядку видачі фінансових кредитів та зловживання під час виконання покладених на ОСОБА_4 службових обов`язків, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди про що складено акт про встановлення розміру завданих збитків від 19 вересня 2018 року.

Так: 1. 11.10.2017 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи та підписи клієнта, оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_5 кредиту у розмірі 7000 грн., без її участі та відома, строком на 26 тижнів. З урахуванням відсотків нарахованих за користування кредитом 5740 грн., загальна сума платежів для його закриття, складала 12740 грн.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом ОСОБА_6 оформлено заяву на видачу кредита № 288152 від 27.01.2017, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_6 , затверджено менеджером ОСОБА_4 . Кредитний договір №, видатковий касовий ордер від 27.01.2017, кредитні кошти 7000 грн. підготовлено та видано ОСОБА_4 адміністратором офісі ОСОБА_7 . В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_5 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 7000 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, всього на суму 7300 грн., інших платежів для закриття кредита, не проводив. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_5 та її підписи.

Як зазначено у ВКО, гроші 7000 грн. клієнту ОСОБА_5 видала ОСОБА_7 та керіник філії ОСОБА_8 . Підпис та запис клієнта про одерження грошей було підроблено.

В результаті підробки документів, ОСОБА_4 завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду у розмірі 5224 грн. 35 коп. (12740 - 7300 = 5224), зазначена сума складає із заборгованості за не сплату відсотків по кредиту.

За фактом оформлення фіктивного кредита, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 08.06.2018.

2. 03.01.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи та підписи клієнта, оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_9 кредиту у розмірі 5000 грн., без його участі та відома, строком на 10 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_10 оформлено заяву на видачу кредита № 270313 від 03.01.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_10 , затверджено менеджером ОСОБА_4 та в.о. керівника філії ОСОБА_11 , остання видала ОСОБА_4 кредитний договір № , кредитні кошти 5000 грн. та видатковий касовий ордер № 5 (ВКО №3774) від 03.01.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_9 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 5000 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 13.02.2018 у розмірі 1200 грн.; 12.03.2018 - 1000 грн.; 13.03.2018 200 грн.; 12.04.2018 1200 грн. Всього на суму 3600 грн., інших платежів для закриття кредиту, не проводив. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_9 та його підписи: № АА 4200400 від 13.02.2018 - 1200 грн.; № АА 4201475 від 12.03.2018 - 1000 грн.; № АА 4201477 від 13.02.2018 - 200 грн.; № АА 4296172 від 12.04.2018 - 1200 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 5000 грн. клієнту ОСОБА_9 видала ОСОБА_11 , підпис та запис клієнта, про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредиту - 5000 грн., ОСОБА_4 привласнив 1400 (5000-3600=1400) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредита, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 18.05.2018.

3. 11.01.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи та підписи клієнта, оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_12 кредиту у розмірі 5000 грн., без його участі та відома, строком на 6 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_13 оформлено заяву на видачу кредита № 279340 від 11.01.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи- платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_13 та затверджено менеджером ОСОБА_4 і керівником філії ОСОБА_8 , останній видав ОСОБА_4 кредитний договір № , кредитні кошти 5000 грн. та видатковий касовий ордер від 11.01.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_12 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 5000 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 20.02.2018 у розмірі 1550 грн.; 21.03.2018 - 1000 грн.; 22.03.2018 550 грн.; 19.04.2018 - 1550 грн. Всього на суму 4650 грн., інших платежів для закриття кредиту, не проводив. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_12 та його підписи: № АА 4202085 від 20.02.2018 - 1550 грн.; № АА 4297397 від 21.03.2018 - 1000 грн.; № АА 4297468 від 22.03.2018 - 550 грн.; № А 4296150 від 19.04.2018 - 1550 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 5000 грн. клієнту ОСОБА_12 видав ОСОБА_8 , підпис та запис клієнта про одерження грошей було підроблено.

По тілу кредита - 5000 грн., ОСОБА_4 привласнив 350 (5000-4650=350) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредита, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 29.05.2018.

4. 17.01.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи та підписи клієнта, оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_14 кредиту у розмірі 8500 грн., без його участі та відома, строком на 6 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_10 оформлено заяву на видачу кредиту № 279158 від 17.01.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи- платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_10 , затверджено ОСОБА_4 та керівником філії ОСОБА_8 , останній видав ОСОБА_4 кредитний договір № , кредитні кошти 8500 грн. та видатковий касовий ордер № 46 від 17.01.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_14 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 8500 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 27.02.2018 у розмірі 1000 грн.; 01.03.2018 - 200 грн.; 01.03.2018 1267 грн.; 28.03.2018 - 1000 грн.; 31.03.2018 - 600 грн.; 02.04.2018 - 1035 грн.; 10.05.2018 - 2635 грн. Всього на суму 7905 грн., інших платежів для закриття кредита, не проводив. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_14 та його підписи: № АА 4202246 від 27.02.2018 - 1000 грн.; № АА 4202345 від 01.03.2018 - 200 грн.; № АА 4202346 від 01.03.2018 - 1267 грн.; № АА 4296518 від 28.03.2018 - 1000 грн.; № АА 4296007 від 31.03.2018 - 600 грн.; № АА 4296531 від 02.04.2018 - 1035 грн.; №АА 4295226 від 10.05.2018 - 2635 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 5000 грн. клієнту ОСОБА_14 видав ОСОБА_8 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредита - 8500 грн., ОСОБА_4 привласнив 595 (8500-7905=595) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 17.05.2018.

5. 22.01.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи та підписи клієнта, оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_15 кредиту у розмірі 5000 грн., без її участі та відома, строком на 8 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_16 оформлено заяву на видачу кредита № 192913 від 22.01.2018 проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи- платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_16 , затверджено менеджером ОСОБА_4 та керівником філії ОСОБА_8 , останній видав ОСОБА_4 кредитний договір № , кредитні кошти 5000 грн. та видатковий касовий ордер від 17.01.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_15 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 5000 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 06.03.2018 у розмірі 1350 грн.; 21.04.2018 - 500 грн.; 03.04.2018 850 грн.; 03.05.2018 - 1350 грн. Всього на суму 4050 грн., інших платежів не проводив. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_15 та її підписи: № АА 4297055 від 06.03.2018 - 1350 грн.; № АА 4296023 від 02.02.2018 - 500 грн.; № АА 4296024 від 03.04.2018 - 850 грн.; № АА 4295956 від 03.05.2018 - 1350 грн.; Як зазначено у ВКО, гроші 5000 грн. клієнту ОСОБА_15 видав ОСОБА_8 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредита - 8500 грн., ОСОБА_4 привласнив 595 (8500-7905=595) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 17.05.2018.

6. 16.02.2018 ОСОБА_17 оформила в ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитний договір № на отримання кредиту у розмірі 6500 грн., строком на 10 тижнів. З урахуванням відсотків нарахованих за користування кредитом 9100 грн., загальна сума платежів для його закриття, складала 15600 грн.

26.03.2018 ОСОБА_17 провела платіж за кредитом в сумі 1600 грн.

12.04.2018 ОСОБА_17 , як черговий платіж за кредитом, передала кредитному консультанту філії № 6 ОСОБА_13 7200 грн., при цьому отримала заяву (квитанцію) на переказ готівки № АА 1296209 з позначкою у графіку платежів про сплачення коштів. Гроші 7200 грн., для внесення до каси ТОВ ІЗІ КРЕДИТ ОСОБА_13 передав менеджеру ОСОБА_4 , останній тільки 25.04.2018 вніс в касу товариства не повну суму платежу 1520 грн., при цьому підробив заяву на переказ коштів та підписи клієнта. Решту суму 5680 грн. ОСОБА_4 привласнив та використав на свою користь, чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від .05.2018.

7. 22.02.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи та підписи клієнта, оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_18 кредиту у розмірі 8500 грн., без її участі та відома, строком на 8 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_10 оформлено заяву на видачу кредиту № 288433 від 22.02.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_10 , затверджено менеджером ОСОБА_4 та керівником філії ОСОБА_8 , останній видав ОСОБА_4 кредитний договір № , кредитні кошти 8500 грн. та видатковий касовий ордер від 22.02.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_18 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 8500 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 02.04.2018 у розмірі 500 грн.; 04.04.2018 - 1759 грн. Всього на суму 2295 грн., інших платежів не проводив. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_18 та її підписи: № АА 4296532 від 02.04.2018 - 500 грн.; № АА 4296542 від 04.04.2018 - 1759 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 8500 грн. клієнту ОСОБА_18 видав ОСОБА_8 , підпис та запис клієнта про одержання 8500 грн. було підроблено.

По тілу кредиту - 8500 грн., ОСОБА_4 привласнив 6205 (8500-2295=6205) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 31.05.2018.

8. 23.03.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи та підписи клієнта, оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_19 кредиту у розмірі 7500 грн., без його участі та відома, строком на 10 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_6 оформлено заяву на видачу кредиту № 288441 від 23.02.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_6 та затверджено менеджером ОСОБА_4 . Кредитний договір № , видатковий касовий ордер № 180 від 23.02.2018, кредитні кошти 7500 грн. підготовлено та видано ОСОБА_4 керівником філії ОСОБА_8 . В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_19 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 7500 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме : 05.04.2018 1000 грн.; 25.04.2018 800 грн.; 17.04.2018 400 грн. всього на суму 2200 грн., інших платежів для закриття кредита, не проводив. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_19 та його підписи: № АА 4296919 від 05.04.2018; № АА 4295533 від 25.04.2018; № АА 4295294.

Як зазначено у ВКО, гроші 7500 грн. клієнту ОСОБА_19 видав ОСОБА_8 . Підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

В результаті підробки документів, ОСОБА_4 завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду у розмірі 5300 (7500 2200 = 5300) грн.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 08.06.2018.

9. 24.02.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_20 кредиту у розмірі 7500 грн., без її участі та відома, строком на 10 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_10 оформлено заяву на видачу кредиту № 288251 від 24.02.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_10 , затверджено менеджером ОСОБА_4 та керівником філії ОСОБА_8 останній видав ОСОБА_4 кредитний договір № , кредитні кошти 7500 грн. та видатковий касовий ордер від 24.02.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_21 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 7500 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме : 03.04.2018 1750 грн.; 17.05.2018 1800 грн., всього на суму 3550 грн., інших платежів не проводив. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_21 та її підписи: № АА 4296540 від 03.04.2018; № АА 4295445 від 17.05.2018.

Як зазначено у ВКО, гроші 7500 грн. клієнту ОСОБА_21 видав ОСОБА_8 . Підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

В результаті підробки документів, ОСОБА_4 завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду у розмірі 3900 (7500 3600 = 3900) грн.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 08.06.2018.

10. 05.03.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_22 кредиту у розмірі 3000 грн., без її участі та відома, строком на 6 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_6 оформлено заяву на видачу кредиту № 288291 від 05.03.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_6 , затверджено менеджером ОСОБА_4 . Кредитний договір № , видатковий касовий ордер №222 від 05.03.2018, кредитні кошти 3000 грн. підготовлено та видано ОСОБА_4 керівником філії ОСОБА_8 . В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_22 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 3000 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме : 05.03.2018 150 грн.; 30.03.2018 570 грн.; 13.04.2018 720 грн.; 27.04.2018 500 грн.; 04.05.2018 220 грн., всього на суму 2160 грн., інших платежів не проводив. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_22 та її підписи: № АА 4296729 від 30.03.2018; № АА 4296110 від 13.04.2018; № АА 4295639; № АА 4295908 від 04.05.2018.

Як зазначено у ВКО, гроші 3000 грн. клієнту ОСОБА_22 видав ОСОБА_8 . Підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

В результаті підробки документів, ОСОБА_4 завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду у розмірі 840 (3000 2160 = 840) грн.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 23.05.2018.

11. 05.03.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_23 кредиту у розмірі 18000 грн., без його участі та відома, строком на 28 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_10 оформлено заяву на видачу кредиту № 288289 від 05.03.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_10 , затверджено менеджером ОСОБА_4 та керівником філії ОСОБА_8 , останній видав ОСОБА_4 кредитний договір № , кредитні кошти 18000 грн. та видатковий касовий ордер № 221 від 03.03.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_24 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 18000 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 05.03.2018 за клієнта було внесено в касу 800 грн.; 27.03.2018 - 1000 грн.; 10.04.2018 - 1800 грн.; 24.04.2018 - 1800 грн.; 11.05.2018 - 1000 та 800 грн. Всього проведено платежів на суму 7200 грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_24 та його підписи: № АА 4297497 від 27.03.2018 - 1000 грн.; № АА 4296044 від 10.04.2018 1800 грн.; № АА 4201197 від 24.04.2016 - 1800 грн.; № АА 4295243 від 11.05.2018 1000 грн., № АА 4295246 від 11.05.2018 - 800 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 18000 грн. клієнту ОСОБА_24 видав ОСОБА_8 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредиту - 18000 грн., ОСОБА_4 привласнив 10800 (18000-7200=10800) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 30.05.2018.

12. 09.03.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_25 кредиту у розмірі 5500 грн., без його участі та відома, строком на 6 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом ОСОБА_16 оформлено заяву на видачу кредиту № 288305 від 09.03.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_16 , затверджено менеджером ОСОБА_4 та керівником філії ОСОБА_8 , останній видав ОСОБА_4 кредитний договір № , кредитні кошти 5500 грн. та видатковий касовий ордер від 09.03.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_26 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 5500 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 17.04.2018 внесено в касу 643 грн.; 18.04.2018 - 500 грн.; 19.04.2018 - 500 грн. Всього проведено платежів на суму 1703 грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_26 та його підписи: № АА 4296126 від 17.04.2018 - 643 грн.; № АА 4296229 від 18.04.2018 - 500 грн.; № АА 4296234 від 19.04.2016 - 500 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 5500 грн. клієнту ОСОБА_26 видав ОСОБА_8 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредиту - 5500 грн., ОСОБА_4 привласнив 3794 (5500-1705=3794) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 25.05.2018.

13. 29.03.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_27 кредиту у розмірі 5500 грн., без його участі та відома, строком на 20 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_13 оформлено заяву на видачу кредиту № 294986 від 29.03.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_13 та затверджено менеджером ОСОБА_4 . За вказівкою ОСОБА_4 , адміністратор офісу ОСОБА_28 підготовила та надала йому кредитний договір № , видатковий касовий ордер № 299 від 09.03.2018, і кредитні гроші 5500 грн. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_27 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 5500 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 16.04.2018 за клієнта було внесено в касу 380 грн.; 20.04.2018 - 440 грн.; 30.04.2018 - 440 грн.; 11.05.2018 - 440 грн. Всього за кредитом проведено платежів на суму 1760,69, грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_27 та його підписи: № АА 4296136 від 16.04.2018 - 380 грн.; № АА 4296458 від 20.04.2018 - 440 грн.; № АА 4295666 від 30.04.2016 - 440 грн.; № АА 4295238 від 11.05.2018 - 440 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 5500 грн. клієнту ОСОБА_27 видала ОСОБА_28 та керівник філії ОСОБА_8 . Підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредиту - 5500 грн., ОСОБА_4 привласнив 3739,41 (5500-1760,59=3739,41) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 18.05.2018.

14. 29.03.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_29 кредиту у розмірі 6500 грн., без його участі та відома, строком на 20 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_13 оформлено заяву на видачу кредиту № 294988 від 05.03.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_13 , затверджено менеджером ОСОБА_4 і керівником філії ОСОБА_8 . За вказівкою ОСОБА_4 , адміністратор офісу ОСОБА_28 підготовила та надала йому кредитний договір № , видатковий касовий ордер від 29.03.2018, і кредитні гроші 6500 грн. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_29 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 6500 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 29.03.2018 за клієнта було внесено в касу 160 грн.; 16.04.2018 360 грн.; 20.04.2018 - 520 грн.; 30.04.2018 - 520 грн.; 16.05.2018 - 1040 грн. Всього проведено платежів на суму 2600 грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_29 та його підписи: № АА 4296134 від 16.04.2018 - 360 грн.; № АА 4296459 від 20.04.2018 520 грн.; № АА 4295662 від 30.04.2016 - 520 грн.; № АА 4295322 від 16.05.2018 1040 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 6500 грн. клієнту ОСОБА_29 видала ОСОБА_28 , підписано керівником філії ОСОБА_8 , підпис та запис клієнта про одержання грошей підроблено.

По тілу кредиту - 6500 грн., ОСОБА_4 привласнив 3900 (6500-2600=3900) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 24.05.2018.

15. 30.03.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_30 кредиту у розмірі 8000 грн., без її участі та відома, строком на 26 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_13 оформлено заяву на видачу кредиту № 294845 від 30.03.2018, проведено її оцінку та підписано зазначені документи. Адміністратором офісу ОСОБА_28 підготовлено та видано ОСОБА_4 кредитний договір № , кредитні кошти 8000 грн. та видатковий касовий ордер від 03.03.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_31 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 8000 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 30.03.2018 за клієнта було внесено в касу 50 грн.; 16.04.2018 - 600 грн.; 23.04.2018 - 470 грн.; 30.04.2018 - 560 грн.; 07.05.2018 - 560 грн. Всього проведено платежів на суму 2240 грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_32 та її підписи: № АА 4296131 від 16.04.2018 - 600 грн.; № АА 4295612 від 23.04.2018 - 470 грн.; № АА 4295672 від 30.04.2016 - 560 грн.; № АА 4295697 від 07.05.2018 - 560 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 8000 грн. клієнту ОСОБА_33 видав ОСОБА_8 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредита - 8000 грн., ОСОБА_4 привласнив 5700 (8000-2240=5700) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 22.05.2018.

16. 31.03.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_34 кредиту у розмірі 7500 грн., без її участі та відома, строком на 28 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_13 оформлено заяву на видачу кредиту № 288329 від 31.03.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_13 , але не затверджено менеджером ОСОБА_4 (окрім копії паспорту та ІПН) і керівником філії ОСОБА_8 , останній видав ОСОБА_4 кредитний договір № , кредитні кошти 7500 грн. та видатковий касовий ордер № 315 від 31.03.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_35 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 7500 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 31.03.2018 за клієнта було внесено в касу 100 грн.; 23.04.2018 - 650 грн.; 10.05.2018 - 750 грн. Всього проведено платежів на суму 1500 грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_35 та її підписи: № АА 4295607 від 23.04.2018 - 650 грн.; № АА 4295225 від 10.05.2018 - 750 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 7500 грн. клієнту ОСОБА_35 видав ОСОБА_8 , підпис та запис клієнта про одерження грошей було підроблено.

По тілу кредиту ОСОБА_4 привласнив 6000 (7500-1500=6000) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 29.05.2018.

17. 31.03.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_36 кредиту у розмірі 5000 грн., без його участі та відома, строком на 15 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_13 оформлено заяву на видачу кредиту № 294849 від 31.03.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_13 , затверджено менеджером ОСОБА_4 та керівником філії ОСОБА_8 , останній видав ОСОБА_4 кредитний договір № , кредитні кошти 5000 грн. та видатковий касовий ордер № 312 від 31.03.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_37 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 5000 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 31.03.2018 за клієнта було внесено в касу 23,33 грн.; 19.04.2018 - 477 грн.; 25.04.2018 - 500 грн. Всього проведено платежів на суму 1000,3 грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_38 та його підписи: № АА 4296269 від 19.04.2018 - 477 грн.; № АА 4295628 від 25.04.2018 500 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 5000 грн. клієнту ОСОБА_39 видав ОСОБА_8 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредиту - 5000 грн., ОСОБА_4 привласнив 4000 (5000-1000=4000) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 25.05.2018.

18. 31.03.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_40 кредиту у розмірі 9500 грн., без його участі та відома, строком на 19 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_13 оформлено заяву на видачу кредиту № 294848 від 31.03.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_13 , затверджено менеджером ОСОБА_4 та керівником філії ОСОБА_8 . За вказівкою ОСОБА_4 адміністратор офісу ОСОБА_28 підготувала та видала йому кредитний договір № , кредитні кошти 9500 грн. та видатковий касовий ордер від 31.03.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_41 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 9500 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 31.03.2018 за клієнта було внесено в касу 75 грн.; 25.04.2018 - 1065 грн. Всього проведено платежів на суму 1140 грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копію заяви (квитанції) на переказ готівки від ОСОБА_42 та його підпис: № АА 4295625 від 25.04.2018 - 1065 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 9500 грн. клієнту ОСОБА_41 видав ОСОБА_8 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредиту - 9500 грн., ОСОБА_4 привласнив 8360 (9500-1140=8360) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 30.05.2018.

19. 12.12.2018 ОСОБА_43 оформив в ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитний договір № на отримання кредиту у розмірі 7500 грн., строком на 11 тижнів. З урахуванням відсотків нарахованих за користування кредитом 5700 грн., загальна сума платежів для його закриття, складала 13200 грн.

02.04.2018 ОСОБА_44 провів черговий платіж 4800 грн., у розмірі достатньому для закриття кредиту.

Гроші було передано менеджеру ОСОБА_4 , при цьому клієнт отримав заяву (квитанцію) на переказ готівки № АА 4296670 від 02.04.2018, про сплату 4800 грн. Отриманий платіж ОСОБА_4 не вніс в касу ТОВ ІЗІ КРЕДИТ, привласнив 4800 грн. та використав їх на власну користь. 03.04.2018 він вніс в касу лише 1200 грн., 17.04.2018 - 1200 грн. при цьому підробив заяву на переказ коштів та підписи клієнта.

Таким чином, менеджер ОСОБА_4 завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на суму 2400 грн.

За фактом не внесення до каси ТОВ ІЗІ КРЕДИТ ОСОБА_4 отриманого від клієнта платежу по кредиту, привласнення коштів та підробку документів, складено протокол перевірки від 27.04.2018.

20. 11.04.2018 ОСОБА_45 оформив в ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитний договір № на отримання кредиту у розмірі 3000 грн., строком на 8 тижнів. З урахуванням відсотків нарахованих за користування кредитом 1800 грн., загальна сума платежів для його закриття, складала 4800 грн.

26.04.2018 ОСОБА_46 провів черговий платіж по кредиту у розмірі 600 грн. Гроші він передав адміністратору офісу ОСОБА_28 , яка виписала йому заяву (квитанцію) на переказ грошей № АА 4296394.

Отриманий платіж, менеджер ОСОБА_4 в касу ТОВ ІЗІ КРЕДИТ не вніс, привласнив гроші та використав їх на власну користь.

Таким чином, менеджер ОСОБА_4 завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на суму 600 грн.

За фактом не внесення до каси ТОВ ІЗІ КРЕДИТ ОСОБА_4 отриманого від клієнта платежу по кредиту, привласнення коштів та підробку документів, складено протокол перевірки від 30.05.2018.

21. 12.04.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_47 кредиту у розмірі 6500 грн., без її участі та відома, строком на 15 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_13 оформлено заяву на видачу кредиту № 294881 від 12.04.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_13 , затверджено менеджером ОСОБА_4 та керівником філії ОСОБА_8 . За вказівкою ОСОБА_4 адміністратор офісу ОСОБА_28 підготувала та видала йому кредитний договір № , кредитні кошти 6500 грн. та видатковий касовий ордер від 12.04.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_48 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 6500 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 12.04.2018 за клієнта було внесено в касу 180 грн.; 02.05.2018 - 470 грн. Всього проведено платежів на суму 650 грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копію заяви (квитанції) на переказ готівки від ОСОБА_49 та її підпис: № АА 4295683 від 02.05.2018 - 470 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 6500 грн. клієнту ОСОБА_48 видав ОСОБА_8 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредиту - 6500 грн., ОСОБА_4 привласнив 5850 (6500-650=5850) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 30.05.2018.

22. 13.04.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_50 кредиту у розмірі 8500 грн., без його участі та відома, строком на 15 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_13 оформлено заяву на видачу кредиту № 294886 від 13.04.2018, проведено її оцінку. Зазначені документи підписано ОСОБА_13 , але не затверджені менеджером ОСОБА_4 та керівником філії ОСОБА_8 , останній видав кредитний договір № 198432, кредитні кошти 7500 грн. та видатковий касовий ордер від 13.04.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_51 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 8500 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів 13.04.2018 платіж, як повернення кредиту у розмірі 469,69 грн. Інших платежів не здійснював.

Як зазначено у ВКО, гроші 8500 грн., для клієнта ОСОБА_52 , видав керівник філії ОСОБА_8 , безпосередньо кредитному консультанту-наставнику ОСОБА_13 , останній передав їх менеджеру ОСОБА_4 . Підпис та запис клієнта про одержання грошей у ВКО не поставлено.

По тілу кредиту - 8500 грн., ОСОБА_4 привласнив 8030,31 (8500-469,69=8030,31) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредита, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 27.04.2018.

23. 16.04.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_53 кредиту у розмірі 3000 грн., без її участі та відома, строком на 15 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_10 оформлено заяву на видачу кредита № 294894 від 16.04.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_13 та затверджено керівником філії ОСОБА_8 . За вказівкою ОСОБА_4 адміністратор офісу ОСОБА_28 підготувала та видала йому кредитний договір № , кредитні кошти 3000 грн. та видатковий касовий ордер № 357 від 16.04.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_54 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 3000 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 16.04.2018 в касу внесено 13,33 грн.; 27.04.2018 платіж у розмірі 200 грн., 04.05.2018 - 100 грн.; 11.05.2018 - 287 грн. Всього на суму 600,33 грн. Інших платежів не здійснював. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанції) на переказ готівки від ОСОБА_54 та її підпис: № АА 4296397 від 27.04.2018 - 200 грн.; № АА 4295707 від 04.05.2018 - 100 грн.; № АА 4295080 від 11.05.2018 - 287 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 3000 грн., для клієнта ОСОБА_54 , видав керівник філії ОСОБА_8 та адміністратор офісу ОСОБА_28 , остання передала їх менеджеру ОСОБА_4 . Підпис та запис клієнта про одержання грошей у ВКО було підроблено.

По тілу кредиту - 3000 грн., ОСОБА_4 привласнив 2399,67 (3000-600,33 =2399,67 грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 15.05.2018.

24. 23.04.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_55 кредиту у розмірі 7500 грн., без її участі та відома, строком на 8 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом ОСОБА_56 оформлено заяву на видачу кредиту № 294917 від 23.04.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_57 але не затверджені менеджером ОСОБА_4 та керівником філії ОСОБА_8 . Адміністратор офісу ОСОБА_28 підготувала та видала ОСОБА_4 , за його вказівкою, кредитний договір № , кредитні кошти 7500 грн. та видатковий касовий ордер № 380 від 23.04.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_58 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 7500 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. Платежів за кредитом, крім внеску 23.04.2018 - 55 грн., не здійснювалося.

Як зазначено у ВКО, гроші 7500 грн. клієнту ОСОБА_58 видав керівник філії ОСОБА_8 та адміністратор офісу ОСОБА_28 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредиту - 7500 грн., ОСОБА_4 привласнив 7445 (7500-55) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 08.06.2018.

25. 26.04.2018 до філії № 6 звернувся ОСОБА_59 для отримання кредиту, при цьому надав свої документи та їх завірені копії - паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Кредитні консультанти ОСОБА_60 та ОСОБА_61 оформили заяву на видачу кредиту № 294932 від 26.04.2018 та кредитний договір № , на отримання ОСОБА_62 6000 грн., строком на 15 тижнів. Після складання та підписання усіх необхідних документів, ОСОБА_63 запропонували з`явитися наступного дня для отримання грошей.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , адміністратор офісу ОСОБА_28 підготувала та видала йому кредитні кошти 6000 грн. та видатковий касовий ордер від 26.04.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_63 не передав, привласнив їх, підробив підпис та запис клієнта.

Отримані 6000 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. Платежів за кредитом не здійснювалося.

Як зазначено у ВКО, гроші 6000 грн. клієнту ОСОБА_63 видав керівник філії ОСОБА_8 та адміністратор офісу ОСОБА_28 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

Таким чином, ОСОБА_4 привласнив на свою користь 6000 грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 03.05.2018.

26. 30.04.2018 до філії № 6 звернувся ОСОБА_64 для отримання кредиту при цьому надав свої документи та їх завірені копії - паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Кредитний консультант - наставник ОСОБА_13 оформив заяву на видачу кредиту № 294745 від 30.04.2018 та кредитний договір № , на отримання ОСОБА_65 3500 грн., строком на 20 тижнів. Після складання та підписання усіх необхідних документів, ОСОБА_66 пообіцяли видати гроші наступного дня.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , адміністратор офісу ОСОБА_28 підготувала та видала ОСОБА_13 кредитні кошти 3500 грн. та видатковий касовий ордер № 405 від 30.04.2018. В подальшому ці гроші ОСОБА_13 , передано ОСОБА_4 , який клієнту ОСОБА_67 . Їх не передав, підробив підпис та запис клієнта, привласнив 3500 грн. та використав на власну користь. Платежів за кредитом не здійснювалося.

Як зазначено у ВКО, гроші 3500 грн. клієнту ОСОБА_65 видав керівник філії ОСОБА_8 та адміністратор офісу ОСОБА_28 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

Таким чином, ОСОБА_4 привласнив на свою користь 3500 грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 04.05.2018.

27. 02.04.2018 ОСОБА_68 оформила в ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитний договір № на отримання кредиту у розмірі 2000 грн., строком на 3 тижня. З урахуванням відсотків нарахованих за користування кредитом 880 грн., загальна сума платежів для його закриття, складала 2880 грн.

03.05.2018 ОСОБА_69 провела платіж за кредитом у розмірі 2880 грн., зазначену суму коштів передала менеджеру ОСОБА_4 , при цьому отримала заяву (квитанцію) на переказ готівки № АА 4296415 від 03.05.2018. ОСОБА_4 в касу ТОВ ІЗІ КРЕДИТ вніс не повну суму платежу 960 грн., а решту 1920 грн., привласнив та використав на власну користь, при цьому підробив заяву на переказ коштів № АА 4295960 та підпис клієнта. Таким чином, завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на суму 1920 грн.

За фактом не внесення в касу ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитних коштів, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 06.06.2018.

28. 29.12.2017 ОСОБА_70 оформила в ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитний договір № на отримання кредиту у розмірі 5000 грн., строком на 8 тижнів. З урахуванням відсотків нарахованих за користування кредитом 5800 грн., загальна сума платежів для його закриття, складала 10800 грн.

18.05.2018 ОСОБА_71 провела черговий платіж за кредитом у розмірі 1350 грн., зазначену суму коштів передала ОСОБА_4 , який призначив їй зустріч. ОСОБА_4 на той час останній був звільнений з ТОВ ІЗІ КРЕДИТ. Отримані від клієнта гроші до каси товариства не вніс, шахрайським шляхом привласнив їх та використав на власну користь, при цьому виписав клієнтці заяву (квитанцію) на переказ готівки № АА 4295872 від 18.05.2018. Після цього, клієнт ОСОБА_71 припинила проводити платежі для погашення кредиту, маючи заборгованість 6750 грн. Таким чином, ОСОБА_4 завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на суму 1350 грн.

За фактом не внесення в касу ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитних коштів, підробку документів, привласнення коштів та завдання товариству майнової шкоди, складено протокол перевірки від 06.06.2018.

29. 13.02.2018 ОСОБА_72 оформив в ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитний договір № на отримання кредиту у розмірі 5000 грн., строком на 20 тижнів. З урахуванням відсотків нарахованих за користування кредитом 3000 грн., загальна сума платежів для його закриття, складала 8000 грн.

В період з 14.02. до 23.05.2018 ОСОБА_73 провів платежі за кредитом у розмірі 6800 грн., при цьому йому надавалися заяви (квитанції) на переказ готівки. Зазначену суму коштів було передано для оприбуткування по касі ТОВ ІЗІ КРЕДИТ менеджеру ОСОБА_4 , останній вніс в касу ТОВ ІЗІ КРЕДИТ за зазначений період, не повну суму платежів - 5250 грн., решті 1350 грн., привласнив та використав на власну користь. Таким чином, ОСОБА_4 завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на суму 1350 грн.

23.05.2018 ОСОБА_4 , після виявлення співробітниками служби безпеки ТОВ ІЗІ КРЕДИТ факту привласнення коштів, провів платіж за кредитом від імені клієнта ОСОБА_74 , при цьому підробив заяву на переказ коштів та підпис клієнта. Таким чином, сума завданої майнової шкоди склала 150 грн.

За фактом не внесення в касу ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитних коштів, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 04.06.2018.

30. 19.04.2018 ОСОБА_4 використав відомості з паспорту та картки фізичної особи - платника податку ОСОБА_75 , який 09.11.2017 вже отримував та 08.02.2018 повністю закрив кредит в ТОВ ІЗІ КРЕДИТ, підробив документи та підписи клієнта, повторно оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_76 кредиту у розмірі 6000 грн., без його участі та відома, строком на 26 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_13 оформлено та підписано заяву на видачу кредиту № 294909 від 19.04.2018, проведено її оцінку. Керівником філії ОСОБА_8 видано ОСОБА_4 кредитний договір № , кредитні кошти 6000 грн. та видатковий касовий ордер № 373 від 19.04.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_77 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 6000 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платіж, як повернення кредиту, а саме: 11.05.2018 у розмірі 820 грн. Інших платежів для закриття кредиту, не проводив. Окрім цього, ОСОБА_4 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_78 та його підписи: № АА 4295237 від 11.05.2018 - 820 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 6000 грн. клієнту ОСОБА_77 видав ОСОБА_8 , та адміністратор офісу ОСОБА_28 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

Таким чином, по тілу кредита - 6000 грн., ОСОБА_4 привласнив 5160 грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 20.07.2018.

31. 30.01.2018 ОСОБА_4 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи та підписи клієнта, оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_79 кредиту у розмірі 2000 грн., без його участі та відома, строком на 4 місяці.

За вказівкою менеджера ОСОБА_4 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_13 оформлено заяву на видачу кредиту № 294751 від 30.04.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи- платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_13 .

Керівник філії ОСОБА_8 , підписав та видав ОСОБА_4 кредитний договір № , кредитні кошти 2000 грн. і видатковий касовий ордер (ВКО) № 410 від 30.04.2018. В подальшому ОСОБА_4 отримані гроші клієнту ОСОБА_80 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 2000 грн. ОСОБА_4 використав на власну користь. Платежів для закриття кредиту, не проводив, .

Як зазначено у ВКО, гроші 2000 грн. для клієнта ОСОБА_81 видала адміністратор офісу (касир) ОСОБА_82 та затверджено керівником філії ОСОБА_8 , підпис та запис клієнта про отримання грошей було підроблено.

ОСОБА_4 привласнив 2000 грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 18.07.2018.

32. В результаті проведення службової перевірки встановлено, що 22.03.2018 кредитним консультантом-наставником ОСОБА_10 (звільнена 01.05.2018), за вказівкою менеджера по роботі з клієнтами ОСОБА_4 була заповнена заявка № 294956 на видачу кредиту і оцінка заявки від імені клієнта ОСОБА_83 без відома і присутності останнього. За словами ОСОБА_10 , ОСОБА_4 надав їй чистий бланк заявки на кредит, на якому стояв підпис від імені клієнта, який вона заповнила, із самим клієнтом ОСОБА_10 не зустрічалася. Після затвердження заявки кредитним відділом керівником філії ОСОБА_8 були підготовлені і передані ОСОБА_4 кредитний договір № 196873, видатковий касовий ордер від 22.03.2018 на суму 3000 гривень і кошти за вказаною кредиту, які ОСОБА_4 повинен був передати ОСОБА_84 за місцем проживання, але не передав, а привласнив, сфальсифікувавши записи і підписи від імені клієнта в матеріалах кредитної справи № 196873: кредитному договорі № 196873, видатковому касовому ордері від 22.03.2018, на копіях документів клієнта.

За словами ОСОБА_85 , 22.03.2018 йому подзвонив ОСОБА_4 з яким він знайомий особисто, так як проживають в одному будинку і запропонував оформити кредит, ОСОБА_4 сказав, що кредит йому потрібен для виконання плану і пообіцяв платити за даним кредитом і повністю його закрити.

01.06.2018, при зустрічі з ОСОБА_86 , останнім було написано заяву на ім`я генерального директора ТОВ «Ізі Кредит» ОСОБА_87 , в якій він категорично заперечує факт оформлення кредиту № 196873, підписання яких-небудь документів за вищевказаною кредиту і отримання грошових коштів за цим кредитом.

За даним кредитом було здійснено чотири платежі: 06.04.2018 - 261 грн., 13.04.2018 - 300 грн., 20.04.2018 - 300 грн., 30.04.2018 - 300 грн. За словами ОСОБА_85 , зазначені платежі він не здійснював. Як пояснили ККН ОСОБА_10 , ОСОБА_13 , ОСОБА_88 грошові кошти за зазначеними платежами їм передавав особисто ОСОБА_4 , повідомляючи, що ці гроші передав клієнт ОСОБА_89 ОСОБА_10 , ОСОБА_13 і ОСОБА_88 виписували квитанції і передавали гроші в касу філії, особисто з клієнтом вони не зустрічалися. За словами ОСОБА_10 , після оформлення кредиту ОСОБА_4 заборонив їй зустрічатися і дзвонити ОСОБА_84 , сказавши, що сам буде отримувати у нього платежі по кредиту № 196873.

В ході проведення службової перевірки ОСОБА_4 був ознайомлений з її результатами, пояснив, що ОСОБА_90 кредит № 196873 від 22.03.2018 не оформляв і грошові кошти за нього не отримував. З визначені агентством за кредитом № 196873 грошових коштів коштів ОСОБА_4 здійснив 4 платежу за цим кредитом на загальну суму 1161 грн.

33) В результаті проведення службової перевірки встановлено, що 22.03.2018 кредитним консультантом-наставником ОСОБА_13 за вказівкою менеджера по роботі з клієнтами ОСОБА_4 була заповнена заявка 294961 на видачу кредиту і проведена оцінка заявки. За словами ОСОБА_13 , ОСОБА_4 надав їй чистий бланк заявки на кредит, на якому стояв підпис від імені клієнта, який він заповнив, із самим клієнтом ОСОБА_13 не зустрічався. Після затвердження заявки кредитним відділом керівником філії ОСОБА_8 були підготовлені і передані ОСОБА_4 кредитний договір № 196975, видатковий касовий ордер від 23.03.2018 на суму 6000 гривень і кошти за вказаною кредиту, які ОСОБА_4 повинен був передати ОСОБА_91 за місцем проживання, але не передав, а привласнив, сфальсифікувавши записи і підписи від імені клієнта. Враховуючи, що для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання, керуючись ст. 40, ст. 242 та ст. 244 КПК України, слідчий просив суд клопотання задовольнити.

Слідчий в судове засідання не з`явилася, завчасно подала заяву про розгляд клопотання у її відсутність.

Перевіривши матеріали клопотання, дослідивши докази по даних матеріалах в їх сукупності, слідчий суддя дійшов наступного висновку.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, крім вирішення питання про проведення негласних слідчих (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов`язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Відповідно до ст. 242 КПК України, експертиза проводиться експертною установою, експертом або експертами, за дорученням слідчого судді чи суду, наданим за клопотанням сторони кримінального провадження або, якщо для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання. Не допускається проведення експертизи для з`ясування питань права. Слідчий або прокурор зобов`язані звернутися з клопотанням до слідчого судді для проведення експертизи щодо:

1) встановлення причин смерті;

2) встановлення тяжкості та характеру тілесних ушкоджень;

3) визначення психічного стану підозрюваного за наявності відомостей, які викликають сумнів щодо його осудності, обмеженої осудності;

4) встановлення віку особи, якщо це необхідно для вирішення питання про можливість притягнення її до кримінальної відповідальності, а іншим способом неможливо отримати ці відомості;

5) встановлення статевої зрілості потерпілої особи в кримінальних провадженнях щодо злочинів, передбачених статтею 155 Кримінального кодексу України.

6) визначення розміру матеріальних збитків, шкоди немайнового характеру, шкоди довкіллю, заподіяної кримінальним правопорушенням.

Примусове залучення особи для проведення медичної або психіатричної експертизи здійснюється за ухвалою слідчого судді, суду.

Відповідно до ст. 244 КПК України, у разі якщо для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання, сторони кримінального провадження мають право звернутися з клопотанням про проведення експертизи до слідчого судді. У клопотанні зазначаються:

1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання;

2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність;

3) виклад обставин, якими обґрунтовуються доводи клопотання;

4) вид експертного дослідження, що необхідно провести, та перелік запитань, які необхідно поставити перед експертом.

До клопотання також додаються копії матеріалів, якими обґрунтовуються доводи клопотання.

Клопотання розглядається слідчим суддею місцевого суду, в межах територіальної юрисдикції якого здійснюється досудове розслідування, не пізніше п`яти днів із дня його надходження до суду. Особа, яка подала клопотання, повідомляється про місце та час його розгляду, проте її неприбуття не перешкоджає розгляду клопотання, крім випадків, коли її участь визнана слідчим суддею обов`язковою.

Слідчий суддя, встановивши, що клопотання подано без додержання вимог частини другої цієї статті, повертає його особі, яка його подала, про що постановляє ухвалу.

Під час розгляду клопотання слідчий суддя має право за клопотанням учасників розгляду або за власною ініціативою заслухати будь-якого свідка чи дослідити будь-які матеріали, що мають значення для вирішення клопотання.

Слідчий суддя задовольняє клопотання, якщо особа, яка звернулася з відповідним клопотанням, доведе, що для вирішення питань, що мають істотне значення для кримінального провадження, необхідне залучення експерта.

Слідчий суддя самостійно визначає експерта, якого необхідно залучити, або експертну установу, якій необхідно доручити проведення експертизи.

До ухвали слідчого судді про доручення проведення експертизи включаються запитання, поставлені експертові особою, яка звернулася з відповідним клопотанням. Слідчий суддя має право не включити до ухвали запитання, поставлені особою, яка звернулася з відповідним клопотанням, якщо відповіді на них не стосуються кримінального провадження або не мають значення для судового розгляду, обґрунтувавши таке рішення в ухвалі.

При задоволенні клопотання про залучення експерта слідчий суддя у разі необхідності має право за клопотанням особи, яка звернулася з клопотанням про залучення експерта, вирішити питання про отримання зразків для експертизи відповідно до положень статті 245 цього Кодексу.

Висновок експерта, залученого слідчим суддею, надається особі, за клопотанням якої він був залучений.

З огляду на вищенаведене, враховуючи дослідженні матеріали клопотання слідчого та матеріали кримінального провадження в їх сукупності, слідчий суддя дійшов висновку, що слідчим доведено, що для вирішення питань, що мають істотне значення для кримінального провадження, необхідно залучення експерта, а тому клопотання слідчого підлягає задоволенню для подальшого об`єктивного досудового розслідування кримінального провадження.

На підставі наведеного, керуючись ст. 242 244, 309 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:
Клопотання слідчого Вінницького відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_2 задовольнити.

Доручити проведення почеркознавчої експертизи у кримінальному провадженні № 0003115 від 26.07.2018 року, експертам Вінницького відділення Київського науково дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України, яке розташоване за адресою: м. Вінниця, вулиця Батозька, 1.

На вирішення експертизи експертам поставити наступні запитання:

- Ким саме, ОСОБА_4 або іншою особою виконано підпис внизу сторінки у графі «Підпис», що знаходиться нижче графи «Заявник» у заявах на видачу кредита №№ 294848, 294881, 294886, 294751, 294745, 294849, 288329, 294988, 294986, 279340, 294909, 294961, 294932, 294917, 288305, 279177, 279313,288152, 294956, 279158, 288433, 288441, 288251, 288291, 288289, 294845, 294894?

- Ким саме, ОСОБА_4 або іншою особою виконано підпис у графі «підпис одержувача» у видаткових касових ордерах по кредитним договорам №№ 198478, 197554, 195765, 195792, 195162, 195085, 194960, 192651, 196873, 186424, 191935, 192913, 196031, 198958, 199333, 196975, 198786, 192344, 197414, 197451, 197678, 197649, 199542, 199664, 198432, 198350, 197677?

- Ким саме, ОСОБА_4 або іншою особою виконано підпис у графі «Підпис Позичальника» на останніх сторінках кредитних договорів №№ 198478, 197554, 195765, 195792, 195162, 195085, 194960, 192651, 196873, 186424, 191935, 192913, 196031, 198958, 199333, 196975, 198786, 192344, 197414, 197451, 197678, 197649, 199542, 199664, 198432, 198350, 197677?

- Ким саме, ОСОБА_4 або іншою особою виконано підпис у графі «Платник» у квитанціях №№ 4202320, 4201444, 4202036, 4296506, 4297345, 4296156, 4296235, 4295622, 4295923,4295081, 4377513, 4377842, по кредитні справі 194353?

- Ким саме, ОСОБА_4 або іншою особою виконано підпис у графі « Платник» у квитанції № 4295960, по кредитні справі 197752?

- Ким саме, ОСОБА_4 або іншою особою виконано підпис у графі « Платник» у квитанції № 4296226, по кредитні справі 190314?

- Ким саме, ОСОБА_4 або іншою особою виконано підпис у графі « Платник» у квитанції № 4295623, по кредитні справі 194572?

Для проведення експертизи експертам надати:

Умовно вільні зразки підпису та почерку ОСОБА_4 , що містяться в наступних документах:

Пояснення ОСОБА_4 від 30.08.2018 на 3 аркуші;

Протокол отримання зразків почерку для експертизи від 30.08.2018 увесь рукописний текст, окрім підпису слідчого на 1 аркуші;

Протокол отримання зразків підпису для експертизи від 30.08.2018 увесь рукописний текст, окрім підпису слідчого на 1 аркуші;

Експериментальні зразки підпису та почерку ОСОБА_4 :

експериментальні зразки підпису виконані в положенні сидячи на 5 аркушах;

експериментальні зразки підпису виконані в положенні сидячи на 5 аркушах.

експерементальні зразки почерку виконані в положенні сидячи на 4 аркушах.

Висновок експерта, залученого слідчим суддею, надається особі, за клопотанням якої він був залучений.

Ухвала слідчого судді є остаточною та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя