УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 червня 2017 року Шевченківський районний суд м. Києва у складі:
слідчого судді: ОСОБА_1
при секретарі: ОСОБА_2 ,
розглянувши клопотання слідчого СВ Шевченківського управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , -
в с т а н о в и в :
Слідчий СВ Шевченківського управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві ОСОБА_3 , звернувся до Шевченківського районного суду м. Києва з клопотанням, по кримінальному провадженню № 0007445, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 20 червня 2017 року, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 191 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

Клопотання мотивоване тим, що слідчим відділом Шевченківського управління поліції Головного управління Національної поліції в м. Києві проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0007445, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 20 червня 2017 року, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 191 КК України.

Відповідно до Постанови Правління Національного Банку України № 898 17.12.2015 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ІНФОРМАЦІЯ_2 (далі - Фонд) з 18.12.2015 розпочато ліквідацію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
З 05.09.2016 Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » призначено ОСОБА_4 . Основною метою Уповноваженої особи Фонду при здійсненні ліквідації Банку є захист прав та законних інтересів владників банку, забезпечення ефективної процедури ліквідації.
Під час службової перевірки в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (далі - Банк), проведеної за наказом Уповноваженої особи Фонду № 59 від 17.05.2017 стосовно обставин оформлення з ОСОБА_5 кредитної угоди № 41-06-Ид/02 від 03.10.2006, видачі їй кредитних коштів в сумі 1 млн. 080 тис. доларів США та з`ясування причин невиконання вказаним позичальником своїх кредитних зобов`язань перед Банком внаслідок чого виникла прострочена заборгованість за кредитом на суму 431 387,56 доларів США, прострочені відсотки та прострочена щомісячна комісія становлять, відповідно, 855 140,06 доларів США та 1 139 886,00 грн., а також пеня у розмірі 2 168 664,77 грн.
Мешканка м. Києва, на час видачі кредиту, директор ПП « ОСОБА_6 », ОСОБА_5 02.09.2006 звернулась до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із заявою на отримання, як фізичною особою, кредиту для придбання будинку в сумі 1 млн. 080 доларів США строком на 240 місяців із ставкою 11,5 % та помісячним графіком погашення тіла кредиту та відсотків. У своїй заяві ОСОБА_5 зазначила, що вона отримує щомісячні доходи як директор ПП « ОСОБА_6 » в розмірі 113 845 грн. (з яких плата за основним місцем роботи складає 5 845 грн., не підтверджена зарплата - 108 000 грн.). Щомісячні витрати показані у сумі 3 408 грн., з яких 608 грн. складають платежі по кредитам. У своїй заяві ОСОБА_5 вказала, що поручителем за кредитом буде її мати ОСОБА_7 - директор ПП « ОСОБА_8 » (у кредитній справі є відомості про те, що ОСОБА_7 є також директором і ПП « ОСОБА_9 » та довідка цього підприємства від 02.10.2006 про заробітну плату ОСОБА_7 в сумі 7 014 грн.)
В кредитній справі позичальника жодних документів про доходи ОСОБА_5 або ОСОБА_7 як фізичних осіб, наприклад, дивіденди, гонорари, соціальні виплати, дохід від викладацької, наукової діяльності, не виявлено. Зазначене дає підстави дійти висновку, що Кредитна угода № 41-06-Ид/02 від 03.10.2006 укладена з ОСОБА_5 виключно з урахуванням наданих нею копій документів, які пов`язані з діяльністю ПП « ОСОБА_6 »: свідоцтва про державну реєстрацію за №069766 від 06.11.2000р., свідоцтва про реєстрацію платника податку на додану вартість № НОМЕР_2 від 11.04.2005р., довідки про взяття на облік платника податків за №1726 від 09.11.2000р., Статуту, окремих господарських договорів, виписки про рух коштів по рахунку підприємства, а також балансу та звіту про фінансові результати ПП « ОСОБА_6 » за 2005 рік.
При цьому, наведені у балансі та звіті дані містять прямі суперечності, в т.ч. щодо сум доходів та витрат. Наявні в матеріалах кредитної справи позичальника Баланс та звіт ПП « ОСОБА_6 » складені не за формами, затвердженими наказами Мінфіну України «Про затвердження Положень (стандартів) бухгалтерського обліку від 31.03.1999 № 87, від 25.02.2000 № 39 , не підписані керівником і не містять відбитки печатки підприємства, у зв`язку з чим відсутні належні підстави розглядати зазначену у них інформацію як достовірну. Так відповідно до п.3.1. Положення про оцінку фінансового стану позичальників - фізичних осіб в ТОВ Банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (введеного в дію наказом №528-о від 16.11.2005) оцінка фінансового стану позичальника проводиться відповідальним працівником кредитного підрозділу роздрібного банкінгу (або кредитним інспектором відділення) Банку на підставі наданої позичальником офіційно підтвердженої інформації.
Ті документи, які є кредитній справі ОСОБА_5 , належним чином не підтверджують ні заявлені нею доходи, ні витрати. Зокрема, із вказаних ОСОБА_5 доходів в розмірі 113 845 грн. підтверджуються лише 5 845 грн.
(довідками ПП « ОСОБА_6 » від 10.08.2006 та від 02.10.2006 про заробітну плату директора цього підприємства ОСОБА_5 )
Незважаючи на це, відповідно до складеного 04.10.2006 працівником Банку ОСОБА_10 оцінки фінансового стану позичальника ОСОБА_5 остання мала загальний результат клас А - 71,87 балів, який означає, що фінансовий стан не викликає сумнівів.
Натомість викликає сумніви така оцінка фінансового стану позичальника, оскільки у його кредитній справі не виявлено документів, які могли б належним чином підтвердити спроможність ОСОБА_5 у повному обсязі та своєчасно сплачувати платежі за кредитним договором № 41-06- Ид/02, які відповідно до пунктів 3.2 і 4.7 кредитного договору становлять: щомісячний ануїтетний платіж та щомісячну комісію в розмірі, відповідно, 12 040,38 доларів США і 10 362,60 грн.
Треба зазначити і те, що в матеріалах кредитної справи позичальника відсутній детальний аналіз діяльності як ПП « ОСОБА_6 », власником якого була позичальник, так і підприємств поручителя ОСОБА_7 : ПП « ОСОБА_8 » і ПП « ОСОБА_9 », оскільки від їх прибуткової діяльності залежать доходи позичальника та поручителя і можливість своєчасного погашення кредиту.
Окрім того необхідно зауважити, наявна оцінка фінансового стану позичальника ОСОБА_5 датована 04.10.2006, тобто вже після укладення кредитного договору з позичальником від 03.10.2006.
Оцінка фінансового стану позичальника ОСОБА_5 , яка б була проведена перед укладенням з нею кредитного договору, в матеріалах кредитної справи позичальника не виявлена.
Таким чином, відсутнє документальне підтвердження проведення Банком оцінки фінансового стану позичальника ОСОБА_5 перед наданням їй кредиту, проведення якої було обов`язковим згідно із вимогами пункту 3 розділу IV Положення про порядок надання кредитів фізичним особам, затвердженого рішенням Правління Банку від 29.04.2005 та введеного в дію наказом Банку від 23 травня 2005 року № 216-0, та пункту 2.2 розділу 2 Положенням про оцінку фінансового стану позичальників - фізичних осіб Банку, введеного в дію наказом Банку від 16 листопада 2005 року №528-о.
Проте, навіть за браком необхідних документів, згідно з випискою з протоколу засідання Кредитного комітету ГБ № 85 від 02.09.2006 на даному засіданні КК вирішено надати ОСОБА_5 кредит в сумі 1 080 000 доларів США строком на 240 місяців із ставкою 12 % річних з погашенням кредиту і відсотків щомісячно в складі ануїтетного платежу (в матеріалах кредитної справи позичальника міститься не підписана виписка цього рішення - без підпису секретаря кредитного комітету).
На вказаних в протоколі КК № 85 від 02.09.2006 умовах між Банком і ОСОБА_5 03.10.2006 укладено кредитний договір № 41-06-Ид/02 про надання останній грошових коштів в сумі 1 080 000 доларів США для придбання житлового будинку загальною площею 798,8 кв.м, розташованого по АДРЕСА_2 та земельної ділянки площею 0,117 га, на якій знаходиться зазначений будинок. У цей же день вказану суму грошей (згідно з заявою на видачу готівки № 6 від 03.10.2006) ОСОБА_5 особисто отримала готівкою в філії « ІНФОРМАЦІЯ_3 » Банку.
Також 03.10.2006 між Банком та ОСОБА_5 в забезпечення виконання зобов`язань позичальника за зазначеним кредитом укладено нотаріально посвідчені договори іпотеки на домоволодіння загальною площею 798,8 кв.м, розташоване по АДРЕСА_2 та на земельну ділянку площею 0,117 га, посвідчені приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 та зареєстрованих в реєстрі за №№ 3236 і 3237 відповідно.
За вказаною кредитною угодою ОСОБА_5 здійснила погашення основної суми кредиту лише один раз 27.11.2006 у розмірі 3 660 доларів США, а також декілька разів здійснювала погашення відсотків та комісійні платежі.
В матеріалах кредитної справи позичальника міститься службова записка начальника відділення Банку ОСОБА_12 від 30.11.2007, в якій зазначається, що поручитель по кредиту ОСОБА_7 31.08.2007 загинула в автокатастрофі, позичальник ОСОБА_5 08.03.2008 вступила у спадщину, борги за якою перед іншими банками і фізичними особами складають більше 11 000 000 доларів США.
У зв`язку з невиконанням ОСОБА_5 своїх зобов`язань за кредитним договором № 41-06-Ид/02 Банк звернувся до ІНФОРМАЦІЯ_4 з позовом до ОСОБА_5 про звернення стягнення на предмет іпотеки. Заочним рішенням вказаного суду від 20.03.2015 у справі № 369/962/15-ц (яке набрало чинності) даний позов задоволено частково та звернено стягнення на нерухоме майно: домоволодіння загальною площею 798,8 кв.м, розташоване по АДРЕСА_2 і на земельну ділянку площею 0,117 га. шляхом визнання за Банком права власності на це майно. Вказане майно прийнято на баланс Банку згідно наказу Банку від 10.10.2016 № 427.
Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що матеріали кредитної справи, де позичальником виступає ПП « ОСОБА_6 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) в особі директора ОСОБА_5 , а саме: кредитні договори та додаткові договори до них; договори іпотеки та додаткові договори до них; договори поруки та додаткові договори до них; висновки юридичного, кредитного відділу та служби безпеки банку, протоколи засідання кредитного комітету, де розглядались питання з приводу надання ПП « ОСОБА_6 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) кредиту і подальшої його пролонгації, та (або) збільшення кредитної лінії, акти перевірок заставного (іпотечного) майна; документи, що подавались позичальниками, заставодавцем, поручителем, іпотекодавцем з метою отримання кредитів (заява на отримання кредиту, заява про надання кредиту, анкета-заява юридичної особи позичальника, анкета-заява особи поручителя, фінансові звіти позичальника, копії паспорта гр-на України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера посадових осіб ПП « ОСОБА_6 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), висновку про вартість об`єкта незалежної оцінки, рецензії і т.д.); виписки руху грошових коштів по розрахункових рахунках (позичковий, поточний, по сплаті процентів), відкритих, у зв`язку із укладанням кредитних договорів; документів, які складались у зв`язку із відкриттям ПП « ОСОБА_6 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) вказаних рахунків (заява про відкриття рахунку, картки із зразками підпису, договір банківського рахунку); меморіальні ордери; заявки на отримання готівки; листи ведення претензійної роботи; копія страхового полісу; копії розпорядження кредитного підрозділу на перерахування кредитних коштів, згідно із відповідною заявою позичальника; виписку із журналу реєстрації кредитних договорів, де зареєстровано кредитні договори, належним чином завірені копії статуту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », Положення «Про кредитний комітет», Положення «Про кредитування юридичних осіб», накази про призначення та звільнення членів кредитного комітету та осіб, які супроводжували вказаний кредит), членів спостережної ради АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до якої входять: особова картка працівника за формою №2, накази та розпорядження про прийняття на роботу, переведення на інші посади та звільнення, трудовий договір та додаткові угоди до них, посадові обов`язки, копія паспорта громадянина України, ідентифікаційного коду та інше, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , та можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів та вилучити їх з метою підтвердження факту отримання та використання грошових коштів отриманих ПП « ОСОБА_6 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), а також проведення у подальшому почеркознавчих експертиз.

У судовому засіданні слідчий підтримав клопотання та просив його задовольнити, окрім того зазначивши, що існує загроза зміни або знищення документів до яких надається доступ, а тому просив проводити розгляд клопотання без виклику особи, у володінні якої перебувають документи.
Враховуючи ту обставину, що наявні підстави вважати, що існує реальна загроза знищення або зміна документів до яких надається доступ, слідчий суддя вважає за необхідне розглянути клопотання без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.
Вивчивши матеріали клопотання, суд вважає, що воно підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.
Відповідно до ч. 1 ст. 132 КПК України, визначено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.
Згідно з ч 4 цієї ж статті передбачено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
Відповідно до ч. 1, 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
При цьому, подане до суду клопотання прокурора не в повній мірі відповідає вимогам, регламентованим, зокрема, п.7 ч. 2 ст. 160 КПК України, а саме: прокурор у клопотанні не обґрунтував необхідності вилучення оригіналів документів до яких просить надати тимчасовий доступ та вилучити їх, враховуючи попередню правову кваліфікацію кримінального правопорушення, зазначену в Єдиному реєстрі досудових розслідувань.
Приймаючи до уваги вищевикладене та враховуючи, що дана інформація міститься лише у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , може бути використана під час досудового розслідування кримінального провадження, як докази факту протиправних дій суд вважає, що клопотання підлягає задоволенню в частині надання тимчасового доступу до речей і документів.
Крім того, слідчим в переліку документів, до яких необхідно надати тимчасовий доступ, зазначено «інші документи» без будь-якої конкретизації даного поняття, що є грубим порушенням вимог, які ставляться до зазначеного заходу забезпечення кримінального провадження, та позбавляють суд можливості визначити обсяг документів, які будуть надані за ухвалою слідчого судді.

Керуючись вимогами ст. ст. 132, 159, 163 КПК України, слідчий суддя,
у х в а л и в:
Клопотання слідчого СВ Шевченківського управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 задовольнити частково.

Надати слідчому СВ Шевченківського управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві ОСОБА_3 , або іншим слідчим, які входять в групу по даному кримінальному провадженню, тимчасовий доступ до документів ПП « ОСОБА_6 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 : а саме: кредитних договорів та додаткових договорів до них; договорів іпотеки та додаткових договорів до них; договорів поруки та додаткових договорів до них; висновків юридичного, кредитного відділу та служби безпеки банку, протоколів засідання кредитного комітету, де розглядались питання з приводу надання ПП « ОСОБА_6 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) кредиту і подальшої його пролонгації, та (або) збільшення кредитної лінії, акти перевірок заставного (іпотечного) майна; документів, що подавались позичальниками, заставодавцем, поручителем, іпотекодавцем з метою отримання кредитів (заява на отримання кредиту, заява про надання кредиту, анкета-заява юридичної особи позичальника, анкета-заява особи поручителя, фінансові звіти позичальника, паспорта гр-на України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера посадових осіб ПП « ОСОБА_6 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), висновку про вартість об`єкта незалежної оцінки, рецензії і т.д.); виписки руху грошових коштів по розрахункових рахунках (позичковий, поточний, по сплаті процентів), відкритих, у зв`язку із укладанням кредитних договорів; документів, які складались у зв`язку із відкриттям ПП « ОСОБА_6 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) вказаних рахунків (заява про відкриття рахунку, картки із зразками підпису, договір банківського рахунку); меморіальні ордери; заявки на отримання готівки; листи ведення претензійної роботи; страхового полісу; розпорядження кредитного підрозділу на перерахування кредитних коштів, згідно із відповідною заявою позичальника; виписку із журналу реєстрації кредитних договорів, де зареєстровано кредитні договори, належним чином завірені копії статуту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », Положення «Про кредитний комітет», Положення «Про кредитування юридичних осіб», накази про призначення та звільнення членів кредитного комітету та осіб, які супроводжували вказаний кредит), членів спостережної ради АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до якої входять: особова картка працівника за формою №2, накази та розпорядження про прийняття на роботу, переведення на посади та звільнення, трудового договору та додаткових угод до них, посадових обов`язків, паспорта громадянина України, ідентифікаційного коду.

Строк дії ухвали не може перевищувати одного місяця з дня її постановлення.
Роз`яснити особі, у володінні якої знаходяться речі та документи, що у відповідності до ч. 1 ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
При виконанні даної ухвали слідчий, в порядку ч. 2 та ч. 3 ст. 165 КПК України, зобов`язаний пред`явити особі, у володінні якої знаходяться речі та документи її оригінал та вручити копію.
Ухвала оскарженню не підлягає, між тим відповідно до ст. 309 КПК України, може бути оскаржена в разі надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, яким дозволено вилучення речей і документів, які посвідчують користування правом на здійснення підприємницької діяльності, або інших, за відсутністю яких фізична особа підприємець чи юридична особа позбавляються можливості здійснювати свою діяльність.
Слідчий суддя