Справа № 296/3878/16-к
Провадження № 1-кс/296/1908/16
УХВАЛА
Іменем України
27 квітня 2016 року м.Житомир
Слідчий суддя Корольовського районного суду м. Житомира ОСОБА_1 , за участю прокурора ОСОБА_2 , слідчого ОСОБА_3 , підозрюваної ОСОБА_4 , при секретарі судового засідання ОСОБА_5 , розглянувши клопотання слідчого СУ Головного управління Національної поліції в Житомирській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погодженого з прокурором, про застосування запобіжного заходу у вигляді особистого зобов`язання відносно
ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Житомира, українки, громадянки України, не працюючої, зареєстрованої за адресою АДРЕСА_1 , проживаючої за адресою АДРЕСА_2 , раніше не судимої,
підозрюваної у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.15, ч.2 ст.27, ч.1 ст.190; ч.2 ст.27, ч.1 ст.190; ч.2 ст.27 ч.2 ст.190; ч.2 ст.15, ч.3 ст.27 ч.1 ст.190, ч.3 ст.27 ч.2 ст.190, ч.5 ст.27 ч.1 ст.190, ч.3 ст.190 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

27.04.2016 року слідчий слідчого управління Головного управління Національної поліції в Житомирській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про застосування запобіжного заходу у вигляді особистого зобов`язання відносно підозрюваної ОСОБА_4 в кримінальному провадженні № 0003299 від 24.06.2014 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.15, ч.2 ст.27, ч.1 ст.190; ч.2 ст.27, ч.1 ст.190; ч.2 ст.27 ч.2 ст.190; ч.2 ст.15, ч.3 ст.27 ч.1 ст.190, ч.3 ст.27 ч.2 ст.190, ч.5 ст.27 ч.1 ст.190, ч.3 ст.190 КК України.
В обґрунтування доводів органами досудового розслідування вказано, що приймаючи до уваги тяжкість покарання і особу підозрюваної, забезпечити виконання нею процесуальних обов`язків, передбачених ст. 194 КПК України, можливо при застосуванні запобіжного заходу у виді особистого зобов`язання.
Зі змісту клопотання та долучених до нього матеріалів вбачається, що 26 квітня 2016 року гр. ОСОБА_4 , повідомлено про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 15, ч. 3 ст. 27, ч. 1 ст. 190; ч. 3 ст. 27 ч. 2 ст. 190 КК України, а саме: закінченому замаху на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину ОСОБА_6 , ОСОБА_7 ; заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненого повторно, безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину - ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_6 , ОСОБА_10 , ОСОБА_7 , ОСОБА_11 ..
Досудовим розслідуванням установлено, що з 14.05.2013 р. ОСОБА_4 зареєстрована як фізична особа підприємець діяльність якої пов`язана з наданням інформаційно-консультаційних послуг громадянам щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира.
Враховуючи надання ОСОБА_4 зазначених послуг, остання була обізнана в тому, що для отримання грошових коштів у вигляді кредиту до банку необхідно подати відповідні документи та відомості щодо платоспроможності позичальника для визначення можливості своєчасного погашення кредиту, на підставі чого банком розглядаються питання щодо його видачі.
Разом з цим, ОСОБА_4 володіла інформацією з приводу умов оформлення заявок на видачу кредитів, їх обробки, а також інформацією щодо обсягу вимог банку до особи позичальника, дані щодо місця роботи, посади, розміру заробітної плати, при проведенні оцінки їх платоспроможності.
За таких обставин, у невстановлений слідством час та місці в період 2013 року ОСОБА_4 вирішила організувати незаконну діяльність направлену на заволодіння грошовими коштами однієї із банківських установ м. Житомира, зокрема Приватного акціонерного товариства «Платинум Банк» (далі - ПАТ «Платинум Банк») шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, які є неплатоспроможними із використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, без подальшого погашення у повному обсязі, при цьому маскуючи свої злочинні дії під приводом надання інформаційно-консультаційних послуг громадянам щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира.
У подальшому, на початку вересня 2013 року, у невстановлений слідством день та час, до ОСОБА_4 звернувся її знайомий ОСОБА_12 з приводу надання інформаційно-консультаційних послуг щодо оформлення кредиту ОСОБА_6 .
Після цього, 09.09.2013 у невстановлений слідством час, перебуваючи в сквері, розташованому по вул. Лятошинського м. Житомира, ОСОБА_4 зустрілася з ОСОБА_12 та раніше невідомим їй ОСОБА_6 . Під час розмови ОСОБА_4 дізналася від ОСОБА_6 про те, що він на той час ніде не працював, відповідно не мав постійного заробітку, перебував у скрутному матеріальному становищі та потребував грошових коштів.
Дізнавшись про наміри ОСОБА_6 , усвідомлюючи той факт, що останній не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншим суб`єктом злочину, ОСОБА_4 запропонувала ОСОБА_6 здійснити оформлення готівкового кредиту в ПАТ «Платинум Банк», який в подальшому, окрім першого внеску, повертати банку не потрібно.
При цьому, ОСОБА_4 продовжуючи свою злочинну діяльність направлену на організацію вчинення злочину вказала ОСОБА_6 , що працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документацію, після чого ОСОБА_6 отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що він погодився.
Реалізуючи спільний злочинний умисел, діючи в межах однієї злочинної змови ОСОБА_4 з`ясувала у ОСОБА_6 де він раніше працював та в якій сфері діяльності орієнтується для того, щоб надати до банківської установи його недостовірні дані при оформленні готівкового кредиту, тим самим переконавшись у злочинних намірах останнього.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння чужим майном шляхом обману ОСОБА_4 діючи у співучасті із ОСОБА_6 надала останньому неправдиві дані про те, що з 12.03.2008 він являється фізичною особою-підприємцем (далі - ФОП), займається переробною промисловістю та виробництвом, сума його щомісячного доходу становить 5 000 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
В подальшому, 09.09.2013, у невстановлений слідством час, ОСОБА_6 разом із ОСОБА_4 та ОСОБА_12 , який не був обізнаний про їх злочинні наміри, прибули до пункту видачі, каналу продажу «Express» ПАТ «Платинум Банк», розташованої по вул. Московській, 12, у м. Житомирі, в приміщенні магазину «Меблі Люкс», де ОСОБА_4 попередньо погодила із працівником вказаного банку ОСОБА_13 можливість оформлення ОСОБА_6 готівкового кредиту на максимально допустиму суму.
У свою чергу ОСОБА_6 діючи за попередньою злочинною домовленістю із ОСОБА_4 організатором незаконної діяльності, достовірно знаючи, що вказаний кредит він в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам ПАТ «Платинум Банк», які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надав працівнику банку ОСОБА_13 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомив останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 12.03.2008 він являється ФОП, займається переробною промисловістю та виробництвом, суму свого щомісячного доходу в розмірі 5 000 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів.
У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «Платинум Банк» ОСОБА_13 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_6 , внесла вищевказані недостовірні відомості про його особисті дані до заяви-анкети позичальника №317/7896CLBPT від 09.09.2013 на одержання кредиту на загальну суму 17 000 гривень, з встановленням строку кредитування 36 місяців та відправила вказану анкету до аналітичного відділу ПАТ «Платинум Банк» для її розгляду та перевірки.
Однак, у видачі вказаного кредиту ОСОБА_6 було відмовлено.
Таким чином, ОСОБА_4 будучи організатором злочинної діяльності, яка у співучасті із ОСОБА_6 - виконавцем злочину, вчинила усі необхідні дії, направлені на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме кредитними коштами ПАТ «Платинум Банк» на суму 17 000 гривень, але злочин не довела до кінця з причин, що не залежали від її волі.
В подальшому, враховуючи те, що в ПАТ «Платинум Банк» ОСОБА_6 відмовлено у видачі кредиту, 09.09.2013, у невстановлений слідством час та місці, у ОСОБА_4 виник злочинний умисел направлений на повторне заволодіння грошовими коштами однієї із банківських установ м. Житомира, зокрема Приватного акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний Банк» (далі - ПАТ «ПУМБ»), шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, з використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, про що повідомила ОСОБА_6 .
Таким чином, діючи умисно, з корисливих мотивів та з метою особистого збагачення, перебуваючи у співучасті із ОСОБА_4 організатором злочинної домовленості, ОСОБА_6 повторно погодився на вказану пропозицію.
Окрім цього, з метою доведення у співучасті з ОСОБА_6 спільного злочинного умислу до кінця, направленого на отримання готівкового кредиту у ПАТ «ПУМБ», в той самий день, у невстановлений слідством час та місці, ОСОБА_4 звернулася до ОСОБА_8 , оскільки їй відомо, що він має знайомих працівників у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, та повідомила йому про свій спільний злочинний умисел.
В ході розмови, ОСОБА_4 запропонувала ОСОБА_8 , щоб він за грошову винагороду сприяв в погодженні із працівниками ПАТ «ПУМБ» в оформленні і видачі готівкових кредитів на підставних осіб, яких вона направлятиме до зазначеного банку, на що він погодився виконуючи роль пособника у вчиненні злочину.
Окрім цього, ОСОБА_4 повідомила ОСОБА_8 про те, що цього ж дня для оформлення кредиту у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься ОСОБА_6 , якому про його співучасть нічого невідомо.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману ОСОБА_4 надала ОСОБА_6 неправдиві дані про те, що з 01.10.2009 він працює у ФОП « ОСОБА_14 » за адресою АДРЕСА_3 , на посаді столяра, сума його щомісячного доходу становить 3 750 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
У подальшому, відповідно до спільного злочинного умислу, цього ж дня, у невстановлений слідством час та місці, ОСОБА_8 звернувся до своєї знайомої ОСОБА_15 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку.
Під час розмови ОСОБА_8 пояснив ОСОБА_16 , що за проханням його знайомих до неї цього ж дня звернеться ОСОБА_6 , якому необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останньому в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання ним готівкового кредиту на максимально доступну суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману вчиненого у співучасті з ОСОБА_17 та ОСОБА_6 , на що ОСОБА_15 погодилася.
Продовжуючи свої злочинні дії, 09.09.2013 у невстановлений слідством час діючи за вказівкою ОСОБА_4 організатором незаконної діяльності, ОСОБА_6 разом із ОСОБА_12 , який не був обізнаний про їх злочинні наміри, прибули до відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де ОСОБА_6 звернувся до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_15 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально доступну суму.
Разом з цим, ОСОБА_6 достовірно знаючи, що вказаний кредит він в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надав працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_15 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомив останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 01.10.2009 він працює у ФОП « ОСОБА_14 » за адресою АДРЕСА_3 , на посаді столяра, сума його щомісячного доходу становить 3 750 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів.
У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_15 не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_6 , а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляв ОСОБА_8 , відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані ОСОБА_6 до анкет від 09.09.2013 на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 17 160 гривень, з встановленням строку кредитування 36 місяців та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки.
Крім того, примірники вказаних анкет було роздруковано та передано ОСОБА_6 для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту.
Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, ОСОБА_6 власноручно підписав їх та передав зазначені документи ОСОБА_15 для продовження процедури оформлення кредиту.
Після цього, введені ОСОБА_15 недостовірні дані ОСОБА_6 були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі ОСОБА_6 готівкового кредиту на загальну суму 17 160 гривень, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 2160 гривень, яка одразу ж утримувались банком, строком на 36 місяців.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_6 власноручно вніс до кредитного договору № 23673117 від 09.09.2013 та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С23673117 від 09.09.2013 свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 17 160 гривень.
Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_15 , яка не була обізнаною про злочинні дії ОСОБА_6 , видала останньому примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 15 000 гривень, які цього ж дня ОСОБА_6 знято готівкою з банкомату, розташованого в тому ж відділенні банку.
В подальшому ОСОБА_6 разом із ОСОБА_4 та ОСОБА_8 розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 17 160 гривень.
Разом з цим, ОСОБА_6 умови кредитного договору № 23673117 від 09.09.2013 не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.
Таким чином, ОСОБА_4 будучи організатором злочинної діяльності, яка у співучасті із ОСОБА_6 - виконавцем злочину, та ОСОБА_8 пособником у вчиненні злочину, повторно заволоділа чужим майном шляхом обману, а саме кредитними коштами ПАТ «ПУМБ» на суму 17 160 гривень.
За таких обставин, 09.09.2013 ОСОБА_4 організувавши оформлення шляхом обману готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу, вирішила продовжити свою злочинну діяльність, пов`язану з організацією незаконного заволодіння грошовими коштами вказаної банківської установи, шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, які є неплатоспроможними, із використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, без подальшого погашення у повному обсязі, при цьому маскуючи свої злочинні дії під приводом надання інформаційно-консультаційних послуг громадянам щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира.
У подальшому, у вересні 2013 року, у невстановлений слідством день, час та місці до ОСОБА_4 звернулася її знайома ОСОБА_9 з приводу надання інформаційно-консультаційних послуг щодо оформлення готівкового кредиту ОСОБА_10 .
В ході їх розмови, ОСОБА_9 повідомила ОСОБА_4 про те, що ОСОБА_10 проживає в Полтавській області, ніде не працює, перебуває у скрутному матеріальному становищі, у зв`язку з чим потребує грошові кошти та він згоден на оформлення кредитів в банківських установах.
Дізнавшись про наміри ОСОБА_10 , усвідомлюючи той факт, що останній не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, ОСОБА_4 повідомила ОСОБА_9 про свій злочинний умисел, пов`язаний з оформлення готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу ОСОБА_10 , на що остання погодилася виконуючи роль пособника у вчиненні злочину.
Разом з цим, ОСОБА_4 про співучасть ОСОБА_8 пособника у вчиненні злочину, ОСОБА_9 нічого не повідомила.
Продовжуючи свої злочинні дії безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, 11.09.2013 ОСОБА_9 , за вказівкою ОСОБА_4 забезпечила прибуття ОСОБА_10 з м. Полтава до м. Житомира.
Після чого, в той самий день, у невстановлений слідством час, зустрівши ОСОБА_10 на території центрального автовокзалу, розташованого в м. Житомир по вул. Київська, 93, ОСОБА_9 діючи відповідно до обумовленого злочинного умислу із ОСОБА_4 організатором вчинення злочину, запропонувала йому оформити готівковий кредит в банківських установах м. Житомира, який в подальшому, окрім першого внеску, повертати банку не потрібно.
В ході розмови, ОСОБА_9 виконуючи роль пособника у вчиненні злочину, розповіла ОСОБА_10 , що для оформлення кредиту працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого ОСОБА_10 отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що він погодився.
Окрім цього, ОСОБА_4 повідомила ОСОБА_8 про те, що 11.09.2013 для оформлення кредиту у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься ОСОБА_10 , якому про його співучасть нічого невідомо.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, 11.09.2013, у невстановлений слідством час, перебуваючи в районі «Житнього ринку» м. Житомира, ОСОБА_4 зустрілася з ОСОБА_9 та раніше невідомим їй ОСОБА_10 .
Під час розмови, ОСОБА_4 з`ясувала у ОСОБА_10 де він раніше працював та в якій сфері діяльності орієнтується для того, щоб надати до банківської установи його недостовірні дані при оформленні готівкового кредиту, тим самим переконавшись у злочинних намірах останнього.
В подальшому, діючи відповідно до заздалегідь розподілених між собою ролей, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні магазину «Гривенька», що розташований в м. Житомир по вул. Хлібній, 12Б, надала ОСОБА_9 для передачі ОСОБА_10 неправдиві дані про те, що з 15.07.2007 він працює у ТОВ «ТехБудЗамовник», за адресою м. Житомир, вул. Мануїльського,132, на посаді штукатура, сума його щомісячного доходу становить 2 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
Таким чином, діючи умисно, з корисливих мотивів та з метою особистого збагачення, перебуваючи у співучасті із ОСОБА_4 організатором злочинної домовленості, ОСОБА_9 цього ж дня перебуваючи в районі «Житнього ринку» м. Житомира, вказані неправдиві дані передала ОСОБА_10 .
У подальшому, відповідно до спільного злочинного умислу, 11.09.2013 у невстановлений слідством час та місці, ОСОБА_8 продовжуючи роль пособника у вчиненню злочину, звернувся до своєї знайомої ОСОБА_15 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку.
Під час розмови ОСОБА_8 пояснив ОСОБА_16 , що за проханням його знайомих до неї цього ж дня звернеться ОСОБА_10 , якому необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останньому в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання ним готівкового кредиту на максимально доступну суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману у співучасті з іншими суб`єктами злочину, на що ОСОБА_15 погодилася.
Продовжуючи свої злочинні дії, 11.09.2013 у невстановлений слідством час діючи за вказівкою ОСОБА_4 організатором незаконної діяльності, ОСОБА_10 разом із ОСОБА_9 , прибули до відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де ОСОБА_10 звернувся до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_15 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально допустиму суму.
Разом з цим, ОСОБА_10 , достовірно знаючи, що вказаний кредит він в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надав працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_15 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомив останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 15.07.2007 він працює у ТОВ «ТехБудЗамовник», за адресою м. Житомир, вул. Мануїльського, 132, на посаді штукатура, сума його щомісячного доходу становить 2 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів.
У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_15 не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_10 , а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляв ОСОБА_8 , відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані ОСОБА_10 до анкет від 11.09.2013 на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки, з встановленням строку кредитування 36 місяців та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки.
Крім того, примірники вказаних анкет було роздруковано та передано ОСОБА_10 для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту.
Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, ОСОБА_10 власноручно підписав їх та передав зазначені документи ОСОБА_15 для продовження процедури оформлення кредиту.
Після цього, введені ОСОБА_15 недостовірні дані ОСОБА_10 були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі ОСОБА_10 готівкового кредиту на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 3146 гривень 83 копійок, яка одразу ж утримувались банком, строком на 36 місяців.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_10 власноручно вніс до кредитного договору № 23716954 від 11.09.2013 та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С23716954 від 11.09.2013 свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки.
Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_15 , яка не була обізнаною про злочинні дії ОСОБА_10 , видала останньому примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 21 853 гривні, які цього ж дня ОСОБА_10 отримав готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку.
В подальшому ОСОБА_10 разом із ОСОБА_4 , ОСОБА_9 та ОСОБА_8 розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки.
Разом з цим, ОСОБА_10 умови кредитного договору № 23716954 від 11.09.2013 не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.
Таким чином, ОСОБА_4 будучи організатором злочинної діяльності, яка у співучасті із ОСОБА_10 - виконавцем злочину, ОСОБА_9 та ОСОБА_8 пособниками у вчиненні злочину, повторно заволоділа чужим майном шляхом обману, а саме кредитними коштами ПАТ «ПУМБ» на суму 24 999 гривень 83 копійки.
За таких обставин, 09.09.2013 ОСОБА_4 організувавши оформлення шляхом обману готівкового кредиту в ПАТ «Платинум Банк» на підставну особу, вирішила продовжити свою злочинну діяльність, пов`язану з організацією незаконного заволодіння грошовими коштами у вказаній банківській установі, шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, які є неплатоспроможними, із використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, без подальшого погашення у повному обсязі, при цьому маскуючи свої злочинні дії під приводом надання інформаційно-консультаційних послуг громадянам щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира.
У подальшому, на початку вересня 2013 року, у невстановлений слідством день та час, до ОСОБА_4 звернулася її знайома ОСОБА_18 з приводу надання інформаційно-консультаційних послуг щодо оформлення кредиту ОСОБА_7 .
Після цього, 18.09.2013 у невстановлений слідством час, перебуваючи в приміщенні Торгівельного центру, розташованому на території «Житнього ринку» м. Житомира, ОСОБА_4 зустрілася з ОСОБА_18 та раніше невідомою їй ОСОБА_7 . Під час розмови ОСОБА_4 дізналася від ОСОБА_7 про те, що вона на той час ніде не працювала, відповідно не мала постійного заробітку, перебувала у скрутному матеріальному становищі та потребувала грошових коштів.
Дізнавшись про наміри ОСОБА_7 , усвідомлюючи той факт, що остання не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншим суб`єктом злочину, ОСОБА_4 запропонувала ОСОБА_7 здійснити оформлення готівкового кредиту в ПАТ «Платинум Банк», який в подальшому, окрім першого внеску, повертати банку не потрібно.
При цьому, ОСОБА_4 продовжуючи свою злочинну діяльність направлену на організацію вчинення злочину вказала ОСОБА_7 , що працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого ОСОБА_7 отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що вона погодилася.
Реалізуючи спільний злочинний умисел, діючи в межах однієї злочинної змови ОСОБА_4 з`ясувала у ОСОБА_7 де вона раніше працювала та в якій сфері діяльності орієнтується для того, щоб надати до банківської установи її недостовірні дані при оформленні готівкового кредиту, тим самим переконавшись у злочинних намірах останньої.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння чужим майном шляхом обману ОСОБА_4 діючи у співучасті із ОСОБА_7 надала останній неправдиві дані про те, що з 12.03.2008 вона являється фізичною особою-підприємцем (далі - ФОП), займається сільським господарством, сума її щомісячного доходу становить 5 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
В подальшому, 18.09.2013 у невстановлений слідством час, ОСОБА_7 разом із ОСОБА_4 та ОСОБА_19 , яка не була обізнаною про їх злочинні наміри, прибули до пункту видачі, каналу продажу «Express» ПАТ «Платинум Банк», який розташований по вул. Московській, 12, у м. Житомирі, в приміщенні магазину «Меблі Люкс», де ОСОБА_4 попередньо погодила із працівником вказаного банку ОСОБА_13 можливість оформлення ОСОБА_7 готівкового кредиту на максимально допустиму суму.
У свою чергу, ОСОБА_7 діючи за попередньою злочинною домовленістю із ОСОБА_4 організатором незаконної діяльності, достовірно знаючи, що вказаний кредит вона в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам ПАТ «Платинум Банк», які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надала працівнику банку ОСОБА_13 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомила останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що вона являється ФОП, займається сільським господарством, суму свого щомісячного доходу в розмірі 5 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів.
У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «Платинум Банк» ОСОБА_13 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_7 , внесла вищевказані недостовірні відомості про її особисті дані до заяви-анкети позичальника №330/7896CLBPT від 18.09.2013 на одержання кредиту на загальну суму 20 000 гривень, з встановленням строку кредитування 24 місяці та відправила вказану анкету до аналітичного відділу ПАТ «Платинум Банк» для її розгляду та перевірки.
Враховуючи те, що працівниками ПАТ «Платинум Банк» було відмовлено ОСОБА_7 у оформленні кредиту на суму 20 000 гривень, ОСОБА_13 , не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_7 , цього ж дня знову підготувала заяву-анкету позичальника №331/7896CLBPT від 18.09.2013 із аналогічними даними, після чого відправила її для розгляду в аналітичний відділ ПАТ «Платинум Банк» та прийняття рішення про надання ОСОБА_7 кредиту на загальну суму 15 000 гривень.
Однак, у видачі вказаного кредиту ОСОБА_7 також було відмовлено.
Таким чином, ОСОБА_4 будучи організатором злочинної діяльності, яка у співучасті із ОСОБА_7 - виконавцем злочину, вчинила усі необхідні дії, направлені на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме кредитними коштами ПАТ «Платинум Банк» на суму 20 000 гривень та 15 000 гривень, але злочин не довела до кінця з причин, що не залежали від її волі.
В подальшому, враховуючи те, що в ПАТ «Платинум Банк» ОСОБА_7 відмовлено у видачі кредиту, ОСОБА_4 попередньо організувавши оформлення шляхом обману готівкових кредитів в ПАТ «ПУМБ» на підставних осіб, вирішила продовжити свою злочинну діяльність, пов`язану з організацією незаконного заволодіння грошовими коштами вказаної банківської установи, шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, з використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, про що повідомила ОСОБА_7 .
Таким чином, діючи умисно, з корисливих мотивів та з метою особистого збагачення, перебуваючи у співучасті із ОСОБА_4 організатором злочинної домовленості, ОСОБА_7 повторно погодилася на вказану пропозицію.
Окрім цього, ОСОБА_4 повідомила ОСОБА_8 про те, що 18.09.2013 для оформлення кредиту у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься ОСОБА_7 , якій про його співучасть нічого невідомо.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману ОСОБА_4 надала ОСОБА_7 неправдиві дані про те, що з 01.03.2009 вона працює у ВАТ «Житомирські ласощі» за адресою м. Житомир, вул. Щорса, 67, на посаді комірника, сума її щомісячного доходу становить 3 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
У подальшому, відповідно до спільного злочинного умислу, цього ж дня, у невстановлений слідством час та місці, ОСОБА_8 продовжуючи роль пособника у вчиненні злочину, звернувся до своєї знайомої ОСОБА_15 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку.
Під час розмови ОСОБА_8 продовжуючи свої злочинні дії, пояснив ОСОБА_16 , що за проханням його знайомих до неї цього ж дня звернеться ОСОБА_7 , якій необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останній в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання нею готівкового кредиту на максимально доступну суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману у співучасті з ОСОБА_17 та ОСОБА_7 , на що ОСОБА_15 погодилася.
Продовжуючи свої злочинні дії, 18.09.2013 у невстановлений слідством час діючи за вказівкою ОСОБА_4 організатором незаконної діяльності, ОСОБА_7 разом із ОСОБА_18 , яка не була обізнаною про їх злочинні наміри, прибули до відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де ОСОБА_7 звернулася до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_15 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально доступну суму.
Разом з цим, ОСОБА_7 достовірно знаючи, що вказаний кредит вона в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надала працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_15 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомила останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 01.03.2009 вона працює у ВАТ «Житомирські ласощі» за адресою м. Житомир, вул. Щорса, 67, на посаді комірника, сума її щомісячного доходу становить 3 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів.
У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_15 не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_7 , а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляв ОСОБА_8 , відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані ОСОБА_7 до анкет від 18.09.2013 на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок, з встановленням строку кредитування 24 місяці та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки.
Крім того, примірники вказаних анкет було роздруковано та передано ОСОБА_7 для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту.
Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, ОСОБА_7 власноручно підписала та передала їх ОСОБА_15 для продовження процедури оформлення кредиту.
Після цього, введені ОСОБА_15 недостовірні дані ОСОБА_7 були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі ОСОБА_7 готівкового кредиту на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 2189 гривень 76 копійок, яка одразу ж утримувались банком, строком на 24 місяці.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_7 власноручно внесла до кредитного договору № 23876024 від 18.09.2013 та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С 23876024 від 18.09.2013 свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок.
Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_15 , яка не була обізнаною про злочинні дії ОСОБА_7 , видала останній примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 22 810 гривень, які цього ж дня ОСОБА_7 отримала готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку.
В подальшому ОСОБА_7 разом із ОСОБА_4 та ОСОБА_8 розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок.
Разом з цим, ОСОБА_7 умови кредитного договору № 23876024 від 18.09.2013 не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.
Таким чином, ОСОБА_4 будучи організатором злочинної діяльності, яка у співучасті із ОСОБА_7 - виконавцем злочину, та ОСОБА_8 пособником у вчиненні злочину, повторно заволоділа чужим майном шляхом обману, а саме кредитними коштами ПАТ «ПУМБ» на суму 24 999 гривень 76 копійки.
За таких обставин, ОСОБА_4 попередньо організувавши оформлення шляхом обману готівкових кредитів в ПАТ «ПУМБ» на підставних осіб, вирішила продовжити свою злочинну діяльність, пов`язану з організацією незаконного заволодіння грошовими коштами вказаної банківської установи, шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, які є неплатоспроможними, із використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, без подальшого погашення у повному обсязі, при цьому маскуючи свої злочинні дії під приводом надання інформаційно-консультаційних послуг громадянам щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира.
У подальшому, у жовтні 2013 року, у невстановлений слідством день, час та місці до ОСОБА_4 звернулася її знайома ОСОБА_9 з приводу надання інформаційно-консультаційних послуг щодо оформлення готівкового кредиту ОСОБА_11 .
В ході їх розмови, ОСОБА_9 повідомила ОСОБА_4 про те, що ОСОБА_11 проживає в м. Коростень, Житомирської області, ніде не працює, перебуває у скрутному матеріальному становищі, у зв`язку з чим потребує грошові кошти та вона згодна на оформлення кредитів в банківських установах.
Дізнавшись про наміри ОСОБА_11 , усвідомлюючи той факт, що остання не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, ОСОБА_4 повідомила ОСОБА_9 про свій злочинний умисел, пов`язаний з оформлення готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу ОСОБА_11 , на що остання погодилася продовжуючи виконувати роль пособника у вчиненні злочину.
Разом з цим, ОСОБА_4 про співучасть ОСОБА_8 пособника у вчиненні злочину, ОСОБА_9 нічого не повідомила.
Продовжуючи свої злочинні дії безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, 23.10.2013 ОСОБА_9 , за вказівкою ОСОБА_4 забезпечила прибуття ОСОБА_11 з м. Коростень, Житомирської області до м. Житомира.
Після чого, в той самий день, у невстановлений слідством час, зустрівши ОСОБА_11 на території залізничного вокзалу за адресою м. Житомир, Привокзальна площа, 2, ОСОБА_9 діючи відповідно до обумовленого злочинного умислу із ОСОБА_4 організатором вчинення злочину, запропонувала їй оформити готівковий кредит в банківських установах м. Житомира, який в подальшому, окрім першого внеску, повертати банку не потрібно.
В ході розмови, ОСОБА_9 виконуючи роль пособника у вчиненні злочину, розповіла ОСОБА_11 , що для оформлення кредиту працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого ОСОБА_11 отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що вона погодилася.
Окрім цього, ОСОБА_4 повідомила ОСОБА_8 про те, що 23.10.2013 для оформлення кредиту у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься ОСОБА_11 , якій про його співучасть нічого невідомо.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, 23.10.2013, у невстановлений слідством час, перебуваючи в приміщенні магазину «Гривенька» за адресою м. Житомир, вул. Хлібна, 12Б, ОСОБА_4 зустрілася з ОСОБА_9 та раніше невідомою їй ОСОБА_11 .
Під час розмови, ОСОБА_4 з`ясувала у ОСОБА_11 де вона раніше працювала та в якій сфері діяльності орієнтується для того, щоб надати до банківської установи її недостовірні дані при оформленні готівкового кредиту, тим самим переконавшись у злочинних намірах останньої.
В подальшому, діючи відповідно до заздалегідь розподілених між собою ролей, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні магазину «Гривенька», що розташований в м. Житомир по вул. Хлібній, 12Б, надала ОСОБА_11 неправдиві дані про те, що 05.05.2010 вона працює у ТОВ «Константа Тех-Ресурс», за адресою м. Житомир, вул. Заводська, 23, на посаді кладовщика, сума її щомісячного доходу становить 4 000 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
У подальшому, відповідно до спільного злочинного умислу, 23.10.2013 у невстановлений слідством час та місці, ОСОБА_8 продовжуючи роль пособника у вчиненні злочину, звернувся до своєї знайомої ОСОБА_15 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку.
Під час розмови ОСОБА_8 пояснив Сидоржевській ОСОБА_16 , що за проханням його знайомих до неї цього ж дня звернеться ОСОБА_11 , якій необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останній в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання нею готівкового кредиту на максимально доступну суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману у співучасті з іншими суб`єктами злочину, на що ОСОБА_15 погодилася.
Продовжуючи свої злочинні дії, 23.10.2013 у невстановлений слідством час діючи за вказівкою ОСОБА_4 організатором незаконної діяльності, ОСОБА_11 разом із ОСОБА_9 , прибули до відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де ОСОБА_11 звернулася до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_15 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально доступну суму.
Разом з цим, ОСОБА_11 , достовірно знаючи, що вказаний кредит вона в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надала працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_15 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомила останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 05.05.2010 вона працює у ТОВ «Константа Тех-Ресурс», за адресою м. Житомир, вул. Заводська, 23, на посаді кладовщика, сума її щомісячного доходу становить 4 000 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів.
У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_15 не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_11 , а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляв ОСОБА_8 , відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані ОСОБА_11 до анкет від 23.10.2013 на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок, з встановленням строку кредитування 24 місяці та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки.
Крім того, примірники вказаних анкет було роздруковано та передано ОСОБА_11 для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту.
Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, ОСОБА_11 власноручно підписала їх та передала зазначені документи ОСОБА_15 для продовження процедури оформлення кредиту.
Після цього, введені ОСОБА_15 недостовірні дані ОСОБА_11 були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі ОСОБА_11 готівкового кредиту на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 2 189 гривень 76 копійок, яка одразу ж утримувались банком, строком на 24 місяці.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_11 власноручно внесла до кредитного договору № 24684070 від 23.10.2013 та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С24684070 від 23.10.2013 свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок.
Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_15 , яка не була обізнаною про злочинні дії ОСОБА_11 , видала останній примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 22 810 гривень, які цього ж дня ОСОБА_11 отримала готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку.
В подальшому ОСОБА_11 разом із ОСОБА_4 , ОСОБА_9 та ОСОБА_8 розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок.
Разом з цим, ОСОБА_11 умови кредитного договору № 24684070 від 23.10.2013 не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.
Таким чином, ОСОБА_4 будучи організатором злочинної діяльності, яка у співучасті із ОСОБА_11 - виконавцем злочину, та ОСОБА_8 пособником у вчиненні злочину, повторно заволоділа чужим майном шляхом обману, а саме кредитними коштами ПАТ «ПУМБ» на суму 24 999 гривень 76 копійки.
Таким чином, в ході проведення досудового розслідування було отримано докази, які вказують на причетність підозрюваної ОСОБА_4 до вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 15, ч. 3 ст. 27, ч. 1 ст. 190; ч. 3 ст. 27 ч. 2 ст. 190 КК України, серед яких є злочини невеликої та середньої тяжкості, за вчинення яких передбачено максимальне покарання у вигляді позбавлення волі на строк до 3 років.
Відповідно до вимог п. 4 ч. 1 ст. 184 КПК України під час досудового розслідування встановлено наявність ризиків, передбачених у п.п. 1, 5 ч. 1 ст. 177 КПК України, і в обґрунтування застосування запобіжного заходу щодо ОСОБА_4 покладається необхідність запобігання спробам переховуватися від органів досудового розслідування та суду, а також запобігання вчинення останньою нових кримінальних правопорушень.
В ході проведення досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_4 , переслідуючи корисливий мотив, з метою отримання грошових коштів протиправним шляхом для задоволення власних потреб, при цьому не вживаючи ніяких заходів щодо заробітку грошових кошів законним шляхом, організувала вчинення ряду інкримінованих їй кримінальних правопорушень у співучасті із іншими суб`єктами злочину, що свідчить про те, що ОСОБА_4 може вчиняти нові кримінальні правопорушення, а також здійснювати негативний вплив на осіб, схильних до вчинення злочинів, тим самим підбурювати останніх до їх вчинення. Більше того, є достатні підстави вважати, що за вказаних обставин, за відсутністю будь-якого профілактичного впливу на ОСОБА_4 , остання буде продовжувати займатися злочинною діяльністю, вчиняти нові кримінальні правопорушення та в подальшому не з`являтися до органів внутрішніх справ і суду, з метою переховування та уникнення кримінальної відповідальності, що в стою чергу унеможливить проведення досудового розслідування та подальшого судового розгляду кримінального провадження в суді у встановлені законом строки.
Як встановлено, органами досудового розслідування виконані у повному обсязі вимоги ст. 42 КПК України, тобто ОСОБА_4 залучено до кримінального провадження у якості підозрюваної.
У відповідності до вимог ст.ст. 115, 219, 295 КПК України слідчий суддя може задовольнити клопотання про застосування запобіжного заходу.
Відповідно до ст. 179 КПК України особисте зобов`язання полягає у покладенні на підозрюваного зобов`язання виконувати покладені на нього слідчим суддею обов`язків, передбачених ст. 194 КПК України.
Під час розгляду клопотання слідчого про застосування запобіжного заходу у вигляді особистого зобов`язання встановлено, необхідність застосування запобіжного заходу у вигляді особистого зобов`язання, що полягає у запобіганні спробам переховуватись від органу досудового розслідування та суду.
При вирішенні питання про обрання запобіжного заходу у вигляді особистого зобов`язання слідчий суддя також враховує те, що підозрювана ОСОБА_4 проживає у м. Житомирі, не працевлаштована, раніше не судима.
Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, заслухавши думку слідчого, прокурора, підозрюваної, вважаю, що клопотання є обґрунтованим і таким, що підлягає задоволенню.
Керуючись ст. ст. 176, 177, 179, 184, 186, 193, 194, 196, 205, 309, 372, 395 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СУ Головного управління Національної поліції в Житомирській області ОСОБА_3 , погодженого з прокурором, про застосування запобіжного заходу у вигляді особистого зобов`язання відносно ОСОБА_4 задовольнити.
Застосувати відносно ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , запобіжний захід у виді особистого зобов`язання, строком на два місяці з дня винесення даної ухвали.
Покласти на підозрювану ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 такі обов`язки:
1) Прибувати до службового кабінету слідчого № 21 СУ ГУ НП в Житомирській області до слідчого ОСОБА_3 з періодичністю 1 раз на тиждень по четвергах з 16-ї до 18-ї години;
2) Не відлучатися за межі місця проживання без дозволу слідчого, прокурора або суду, залежно від стадії кримінального провадження;
3) Повідомляти слідчого, прокурора чи суд, залежно від стадії кримінального провадження, про зміну свого місця проживання.
В разі невиконання покладених судом обов`язків відносно підозрюваної ОСОБА_4 може бути застосований більш жорсткий запобіжний захід ніж особисте зобов`язання і на нього може бути накладено грошове стягнення у розмірі від 0,25 до 2 розмірів мінімальної заробітної плати.
Контроль за виконанням особистого зобов`язання покласти на слідчого у провадженні якого перебувають матеріали досудового слідства.
Ухвала щодо застосування запобіжного заходу підлягає негайному виконанню після її оголошення.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_20