н/п 1-кс/766/5799/16
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
про надання тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом (банківську) таємницю
30.09.2016 року м. Херсон
Слідчий суддя Херсонського міського суду Херсонської області ОСОБА_1 , розглянувши клопотання старшого слідчого СУ ГУНП в Херсонській області ОСОБА_2 , погоджене з прокурором відділу прокуратури Херсонської області ОСОБА_3 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю,
в с т а н о в и в:
Слідчий звернувся до суду з клопотанням в якому просив: надати дозвіл на розкриття банківської таємниці відносно клієнта ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », МФО НОМЕР_1 .

Надати тимчасовий доступ до оригіналів документів, які зберігаються у ПАТ

КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », МФО НОМЕР_1 та дозволити їх вилучення з метою подальшого

дослідження, а саме до:

- справи з юридичного оформлення рахунку № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_4 (документів, поданих для відкриття рахунку та оформлених при відкритті рахунку, створених або що надійшли в процесі обслуговування рахунку, документів, поданих та оформлених при обслуговуванню рахунку);

- інформації щодо здійснення всіх розрахунково-касових операцій за рахунком

№ НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_4 у друкованому та

електронному вигляді на паперовому носії (відомості про рух грошових коштів) з

наданням повного розшифрування: дати проведення розрахунків, сум перерахувань,

номерів та виду платіжних документів, призначення платежів, назв підприємств,

кодів ЄДРПОУ та МФО банків обслуговування, анкетних даних фізичних осіб, їх

ідентифікаційних номерів, місце здійснення операції (адреси відділень та банкоматів)

по кожній операції за період з моменту відкриття розрахункового рахунку по день

проведення процесуальної дії;

- фото та відеоінформації щодо осіб, які в банку та банкоматах отримували

грошові кошти або проводили операції за рахунком № НОМЕР_2 на ім`я

ОСОБА_4 за період часу з 14.05.2016 по 16.05.2016.

Виконання ухвали про надання тимчасового доступу та вилучення інформації доручити слідчим, яких включено до складу групи слідчих у даному кримінальному провадженні ОСОБА_2 та (або) ОСОБА_5 та (або) ОСОБА_6 та (або) ОСОБА_7 та (або) ОСОБА_8 та (або) ОСОБА_9 , та (або) ОСОБА_10 та (або) ОСОБА_11 або слідчому, якому доручено проведення слідчих дій відповідно до постанови про проведення процесуальних дій на іншій території.

Вказане клопотання мотивував тим, що в провадженні відділу СУ ГУ Національної поліції в Херсонській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені 15.07.2016 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000175 за ознаками злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_12 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_13 та ОСОБА_14 скоюють шахрайства шляхом зловживання довірою потерпілих, а саме здійснюють телефонні дзвінки потерпілим та представляються їм співробітниками служби безпеки банку ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та під приводом перереєстрації банківських карток потерпілих у зв`язку з порушення роботи системи банку ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » дізнаються реквізити банківських карток та у подальшому з використанням електронно-обчислювальної техніки здійснюють зняття грошових коштів з вказаних карток потерпілих.

Крім того, у ході досудового розслідування встановлено, що 15.05.2016 ОСОБА_12 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_15 діючи за розробленим, відомим та схваленим усіма учасниками групи плану, умисно, керуючись корисливим мотивом, з метою незаконного заволодіння чужим майном, виконуючи відведену йому функцію; знаходячись у м. Херсоні, використовуючи стільниковий зв`язок (мобільний термінал ІМЕІ: НОМЕР_3 ) 15.05.2016 в 12.50 здійснив дзвінок на абонентський номер ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_4 , належний потерпілому ОСОБА_4 , який тимчасово мешкає за адресою: АДРЕСА_1 .

Після чого, ОСОБА_12 в телефонній розмові з ОСОБА_4 представився

ОСОБА_16 та видав себе за працівника служби безпеки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та

повідомив потерпілого про необхідність пройти перереєстрацію його банківських

платіжних та кредитних карток, у ході чого дізнався від потерпілого реквізити його

кредитної банківської карти ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 та пін-код

до вказаної карти.

Використовуючи стільниковий зв`язок (мобільний термінал ІМЕІ: НОМЕР_3 ) 15.05.2016 в 13.26 ОСОБА_12 здійснив дзвінок на абонентський номер ОСОБА_13 та в телефонній розмові повідомив останній реквізити та пін-код кредитної банківської карти ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 потерпілого та після чого остання 15.05.2016 шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, а саме з банкоматів розташованих за адресою: АДРЕСА_2 та за адресою: АДРЕСА_3 (відділення банку ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ») здійснила зняття з вказаної кредитної карти потерпілого грошових коштів у сумі 450 гривень та 1700 гривень, відповідно.

Таким чином, протиправними діями ОСОБА_12 та ОСОБА_13 потерпілому ОСОБА_4 було заподіяно матеріальну шкоду на загальну суму 2150 гривень.

Допитаний у якості потерпілого ОСОБА_4 показав, що у 2012 році він у банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » отримав кредитну картку № НОМЕР_2 оформлену на його ім`я. У 2016 році ліміт вказаної кредитної карти був 2000 гривень. Також до вказаної кредитної карти був «підв`язний» його ощадний рахунок на якому він також зберігав грошові кошти.

15.05.2016 близько 12-13 годин на його абонентський номер НОМЕР_4 був здійснений дзвінок чоловіком який представився йому працівником служби безпеки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомив його про необхідність пройти перереєстрацію його банківських платіжних та кредитних карток так як виник збій у роботі ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Після чого одразу, на його вказаний мобільний телефон стали приходити СМС повідомлення з комбінацією цифр, які він продиктував вказаному чоловіку (так як зі слів даного чоловіка це було необхідно для перереєстрації його банківських карток). Далі вказаний чоловік повідомив, йому що у нього є три банківських картки на двох з яких були гроші у сумах близько 10 гри, а на третій вищевказаній кредитній картці були гроші в сумі і 800 грн. (вказане відповідало дійсності). Також вказаний чоловік повідомив на кого саме була зареєстрована вказана карта та коли він здійснював поповнення її балансу після сказаного він повірив вказаному чоловіку що він працівник банку. Також вказаний чоловік повідомив йому що для повної перереєстрації даної карти (саме кредитної, інші карти його .чомусь вже не цікавили) необхідний пін код до неї на що він повідомив йому свій пін код до даної кредитної карти та після чого даний чоловік повідомив, що вказана карта буде перереєстрована та йому на телефон прийде СМС повідомлення з новим пін кодом до даної кредитної карти.

Приблизно через 2-3 години після цього він перебуваючи на станції метро « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у м. Києві перевірив баланс даної кредитної карти та виявив що з неї були зняти гроші у загальній сумі 2150 гривень, після чого він зрозумів що відносно нього був скоєний злочин (шахрайство). Вказаним злочином йому було заподіяно матеріальну шкоду на вказану суму.

Згідно виписки по рахунку кредитної карти потерпілого № НОМЕР_2 , 15.05.2016 з банкоматів розташованих за адресою: АДРЕСА_2 та за адресою: АДРЕСА_3 (відділення банку ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ») здійснено зняття з вказаної кредитної карти потерпілого грошових коштів у сумі 450 гривень та 1700 гривень, відповідно.

У результаті проведення негласних слідчих (розшукових) дій у кримінальному провадженні № 0000437 (внесеного до ЄРДР 03.02.2016) за ознаками злочинів, передбачених ч. ч. 1, 2 ст. 259 КК України, а саме зняття інформації з транспортних телекомунікаційних мереж по абонентському номеру НОМЕР_5 , НОМЕР_6 по мобільному терміналу ІМЕІ: НОМЕР_3 встановлено, що ОСОБА_12 на протязі квітня - травня 2016 року здійснював дзвінки потерпілим яким представлявся як працівник служби безпеки банку ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та під приводом перереєстрації банківських карток потерпілих у зв`язку з порушення роботи системи банку ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » дізнавався реквізити банківських карток та у подальшому здійснював дзвінки ОСОБА_13 та давав їй реквізити вказаних банківських карт потерпілих та після чого остання через банкомати здійснювала безпосередню зняття грошових коштів з даних карт потерпілих. Крім того, встановлено, що ОСОБА_12 здійснював телефонні дзвінки ОСОБА_14 та іншим невстановленим особам з якими обговорював обставини вчинення вказаних злочинів - шахрайств (протоколи про результати проведення негласних слідчих-розшукових дій № 3/27-1208 від 11.06.2016; № 3/27-1446 від 14.07.2016; 3/27-1447 від 14.07.2016).

Ухвалами Апеляційного суду Херсонської області від 13.07.2016 та від 02.08.2016 надано дозвіл на використання в даному кримінальному провадженні інформації отриманої у результаті проведення вищевказаних негласних слідчих-розшукових дій (протоколи про результати проведення негласних слідчих-розшукових дій № 3/27-1208 від 11.06.2016; № 3/27-1446 від 14.07.2016; 3/27-1447 від 14.07.2016).

З метою з`ясування обставин, що мають суттєве значення для повного і

неупередженого розслідування, встановлення ким саме, де та коли здійснено зняття

грошових коштів з рахунку потерпілого, необхідно отримати тимчасовий доступ до

інформації щодо здійснення всіх розрахунково-касових операцій за рахунком

ОСОБА_4 , а також справи з юридичного оформлення рахунку.

Є достатні підстави вважати, що зазначені документи зберегли на собі сліди

злочину, відомості, що в них містяться, можуть бути використані як докази, тому

вони мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному

провадженні.

Іншими способами, без вилучення і дослідження інформації-про рух коштів по рахунку та юридичної справи по рахунку ОСОБА_4 , довести вину або невинуватість осіб у вчиненні злочину неможливо.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до них та вилучити з метою подальшого дослідження.

Зазначені документи та інформація відповідно до Закону України «Про банки і

банківську діяльність» віднесені до банківської таємниці, яка згідно п.2 ч. 1 ст. 62

зазначеного Закону розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням

суду.

В судовому засіданні слідчий подане клопотання підтримав, просив його задовольнити.

Представник банківської установи в судове засідання не викликався на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

Вивчивши матеріали клопотання, заслухавши слідчого, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню з огляду на таке.
Згідно з п. 2,3 ч. 3 та ч. 4 ст. 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що:
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.
4. Для оцінки потреб досудового розслідування слідчий судя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
Відповідно до ч. 5-7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:
1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;
3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
6. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Слідчим суддею встановлено, що є достатньо підстав вважати, що вказані слідчим документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а в інший спосіб отримати їх неможливо, тому необхідно надати тимчасовий доступ до них.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст. ст. 131, 132, 159-166,369372, 395 КПК України, слідчий суддя
у х в а л и в :
Клопотання - задовольнити.

Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці відносно клієнта ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », МФО НОМЕР_1 .

Надати тимчасовий доступ до оригіналів документів, які зберігаються у ПАТ

КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », МФО НОМЕР_1 та дозволити їх вилучення з метою подальшого

дослідження, а саме до:

- справи з юридичного оформлення рахунку № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_4 (документів, поданих для відкриття рахунку та оформлених при відкритті рахунку, створених або що надійшли в процесі обслуговування рахунку, документів, поданих та оформлених при обслуговуванню рахунку);

- інформації щодо здійснення всіх розрахунково-касових операцій за рахунком

№ НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_4 у друкованому та

електронному вигляді на паперовому носії (відомості про рух грошових коштів) з

наданням повного розшифрування: дати проведення розрахунків, сум перерахувань,

номерів та виду платіжних документів, призначення платежів, назв підприємств,

кодів ЄДРПОУ та МФО банків обслуговування, анкетних даних фізичних осіб, їх

ідентифікаційних номерів, місце здійснення операції (адреси відділень та банкоматів)

по кожній операції за період з моменту відкриття розрахункового рахунку по день

проведення процесуальної дії;

- фото та відеоінформації щодо осіб, які в банку та банкоматах отримували

грошові кошти або проводили операції за рахунком № НОМЕР_2 на ім`я

ОСОБА_4 за період часу з 14.05.2016 по 16.05.2016.

Виконання ухвали про надання тимчасового доступу та вилучення інформації доручити слідчим, яких включено до складу групи слідчих у даному кримінальному провадженні ОСОБА_2 та (або) ОСОБА_5 та (або) ОСОБА_6 та (або) ОСОБА_7 та (або) ОСОБА_8 та (або) ОСОБА_9 , та (або) ОСОБА_10 та (або) ОСОБА_11 або слідчому, якому доручено проведення слідчих дій відповідно до постанови про проведення процесуальних дій на іншій території.

Встановити строк дії ухвали строком до 30.10.2016 року.

Попередити відповідальну особу про наслідки невиконання ухвали слідчого судді передбачені ст. 166 КПК України.

Ухвала оскарженню не підлягає.

СуддяОСОБА_1