Гусятинський районний суд Тернопільської області
УХВАЛА
"28" липня 2016 р. Справа № 596/1722/16-к

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 ,
за участю:

секретаря судового засідання ОСОБА_2

прокурора ОСОБА_3 ,

розглянувши клопотання заступника начальника СВ Гусятинського відділення поліції Підволочиського відділу поліції Головного управління поліції в Тернопільській областіОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", в кримінальному провадженні №0000148 від «02» червня 2016 року, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ст. 190 ч.1 КК України.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, заслухавши думку прокурора Гусятинського відділу Чортківської місцевої прокуратури Тернопільської області ОСОБА_3 , -

ВСТАНОВИВ:
Із витягу кримінального провадження № 0000148 від «02» червня 2016 року, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч.1 КК України видно, що 02.06.2016 року в Гусятинське відділення поліції з рапортом звернувся оперативно уповноважений СКП ОСОБА_5 про те, що ним під час розгляду звернення ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_1 , зареєстрованого у ЖЄО № 781 від 11.05.2016 року, встановлено, що в діях невідомої особи містяться ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Відомості про вчинене кримінальне правопорушення заступником начальника СВ Гусятинського відділення поліції Підволочиського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_4 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000148 від 02 червня 2016 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Заступник начальника СВ ОСОБА_4 у своєму клопотанні посилається на те, що 09.06.2016 року допитаний потерпілий ОСОБА_6 показав, що протягом 5 років у нього наявна кредитна картка « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 . До 15.04.2016 року він не користувався даною карткою, а ліміт був встановлений на рівні 5000,0 гривень, тобто, на цей день сума доступна для користування була 5000,0 гривень. 15.04.2016 року о 17:32 год. до нього на мобільний телефон № НОМЕР_2 прийшло СМС повідомлення. Через 2 хвилини після отримання даної СМС до нього зателефонував з стаціонарного номера телефону, який починався цифрами 056 та який у на даний час не зберігся, чоловік, що представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і повідомив, що у системі даної установи є збої. Після цього невідомий чоловік запропонував йому назвати свої особисті дані, а саме число, місяць, рік народження, на що він погодився та назвав. При розмові невідомий чоловік до нього не звертався жодним чином, і після того як він вказав йому свої дані розмова припинилась. Через близько 5 хвилин після цього до нього з того ж номеру зателефонував той же чоловік та попросив його уточнити три останні цифри, які розміщені на зворотній стороні картки, трохи нижче чорної смуги. У відповідь він сказав, що не знає на пам`ять ці цифри, а картки біля нього немає, на чому розмова перервалась. Цього дня о 18:42 год. прийшло СМС повідомлення про переказ з його кредитної картки коштів в сумі 4350,0 гривень о 18:20 год., у якому також вказано, що кредитний ліміт складає 15000,0 гривень, хоча у нього він становив 5000,0 гривень. З тих пір він не вживав жодних заходів, а 17.04.2016 року о 01:15 год. до нього прийшло повідомлення про переказ з його кредитної картки на картку через « ІНФОРМАЦІЯ_3 » коштів в сумі 2987,0 гривень о 18:09 год., однак не вказано якого числа. Відразу після цього повідомлення прийшло о 01:16 год. ще одне СМС повідомлення про переказ на картку через « ІНФОРМАЦІЯ_4 » 1500,0 гривень о 18:11 год., однак, теж без вказання дати. 17.04.2016 року, після прочитання вказаних повідомлень у нього виникла підозра щодо вчинення відносно нього шахрайський дій, з метою усунення якої він зателефонував на номер НОМЕР_3 до оператора « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Під час спілкування оператор йому повідомила, що дійсно 15.04.2016 року був підвищений кредитний ліміт, оскільки він являється надійним клієнтом їхньої установи, а причиною цьому було його прохання через систему « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Також, в подальшому, під час неодноразових спілкувань з оператором « ІНФОРМАЦІЯ_1 » він дізнався, що відносно нього вчинили шахрайські дії. На його прохання даний кредитний рахунок було заблоковано. Унаслідок протиправних дій відносно нього з боку невідомої особи йому завдано матеріальну шкоду у розмірі 9359,0 гривень.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність у інформації про рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) на картковому рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_6 у період з 14.04.2016 року по 18.04.2016 року.

Інформація, яка містить банківську таємницю, у тому числі інформація про рух коштів по розрахунковому рахунку вищезгаданої банківської картки мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

Отримані в ході відкриття банківської таємниці дані можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Частиною 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно зі ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Враховуючи наведене, а також те, що інформація, що стосується власника банківського рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 , що належать ОСОБА_6 щодо руху коштів по даному рахунку та інформації стосовно рахунків, на які були переказані кошти із них, що зберігається у « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований у АДРЕСА_2 , має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, неможливість отримати відомості в інший спосіб, а також те що терміни зберігання даної інформації обмеженні, вважаю, що слід надати тимчасовий доступ до вище зазначеної інформації.

Таким чином, клопотання слідчого обґрунтоване та підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.159-164 КПК України, ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» -

УХВАЛИВ:
Надати дозвіл заступнику начальника СВ Гусятинського ВП ПВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_4 , начальнику СКП Гусятинського ВП ПВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , оперуповноваженим Гусятинського ВП ПВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_5 на тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що в АДРЕСА_2 , а саме:

- інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_6 у період з 14.04.2016 року по 18.04.2016 року із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до карткового рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 з моменту реєстрації вказаного рахунку до моменту блокування банківської картки;

- інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунків до моменту блокування банківських карток здійснювався доступ через мережу інтернет до карткового рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 , а саме вхід в « ІНФОРМАЦІЯ_3 » чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

- у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих шахрайським способом коштів із карткового рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 у період з 14.04.2016 року по 18.04.2016 року, а також копії записів з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

- у випадку здійснення банківських операцій по вказаному рахунку в приміщеннях відділень ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів із камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;

- інформацію про карткові рахунки, на які з карткового рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 у період з 14.04.2016 року по 18.04.2016 року було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 у період з 14.04.2016 року по 18.04.2016 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

Вказані документи надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у м. Тернопіль.

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя-підпис

З оригіналом вірно

Слідчий суддя Гусятинського районного суду ОСОБА_1