Справа № 159/3617/13-к
Провадження № 1-кс/159/339/13
УХВАЛА

м. Ковель 25.06.2013

Слідчий суддя суддя Ковельського міськрайонного суду Волинської області Миронюк М.Г., при секретарі Матвійчук Т.Е., за участі старшого прокурора Ковельської міжрайонної прокуратури ОСОБА_1, слідчого СВ Ковельського МВ УМВС України у Волинській області ОСОБА_2 розглянувши клопотання про тимчасовий доступ до відомостей, що містять банківську таємницю і проведення вилучення документів, -

В С Т А Н О В И В:

Слідчим СВ Ковельського МВ УМВС України у Волинській області ОСОБА_2 внесено клопотання про тимчасовий доступ до відомостей, що містять банківську таємницю і проведення вилучення документів, що становлять банківську таємницю в ПАТ КБ «Приватбанк». Клопотання обґрунтоване тим, що 19 лютого 2013 року в офісному приміщенні, що по вул. С. Бандери, 7 в м. Ковелі, службова особа ПП "Б.А.Н.К. Народний" під приводом оформлення кредиту на суму 40 тис. грн. ім'я ОСОБА_3 діючи умисно, з корисливих мотивів та керуючись метою незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману, заволоділа грошовими коштами в розмірі 1449 гривень, що належні ОСОБА_3

11 березня 2013 року за вказаним фактом було розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

25 березня 2013 року в офісному приміщенні, що по вул. Грушевського в м. Ковелі, службова особа ПП "Банк Народний" під приводом оформлення кредиту на ім'я ОСОБА_4, діючи умисно, з корисливих мотивів та керуючись метою незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману, заволоділа грошовими коштами в сумі 700 гривень, що належні ОСОБА_4

27 березня 2013 року за вказаним фактом було розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

22 березня 2013 року в офісному приміщенні, що по вул. Грушевського м. Ковелі, службова особа ПП "Банк Народний" під приводом оформлення кредиту на ім'я ОСОБА_5, діючи умисно, з корсливих мотивів та керуючись метою некзаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману, заволоділа грошовими коштами в сумі 360 грн., що належні ОСОБА_5

27 березня 2013 року за вказаним фактом було розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

17 березня 2013 року в офісному приміщенні, що по вул. Грушевського, в м. Ковелі, службова особа ПП "Банк Народний" під приводом оформлення кредиту на ім'я ОСОБА_6, діючи умисно, з корисливих мотиві та керуючись метою незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману, заволоділа грошовими коштами в розмірі 1050 грн., що належні ОСОБА_6

29 березня 2013 року за вказаним фактом було розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Ковельською міжрайонною прокуратурою вищевказані матеріали кримінальних проваджень були обєднані в єдине кримінальне провадження за № 0000462.

В ході проведення досудового розслідування встановлено, що в друкованих засобах масової інформації, а саме «Волинь», «Вісті Ковельщини», «Експрес» було розміщено оголошення про надання населенню кредитів без довідки про доходи, в оголошенні вказувалися суми надання кредитів, мінімальні платежі по кредитним виплатам, а також вказувалися контактні мобільні номери. За вказаними номерами мобільних телефонів відповідала жінка на імя ОСОБА_7, яка представлялася як уповноважена особа ПП «Б.А.Н.К. Народний». В телефонному режимі ОСОБА_7 підтверджувала факт надання кредитних коштів, після цього запрошувала потенційних клієнтів у відділення ПП «Б.А.Н.К. Народний» до офісного приміщення, що по вул. Грушевського в м. Ковелі на другому поверсі магазину «Будмаркет». При безпосередній зустрічі ОСОБА_7 запевняла клієнтів про прозорість діяльності їхнього підприємства. В усній формі ОСОБА_7 розяснювала, що умовою отримання кредитних коштів в ПП «Б.А.Н.К. Народний» було те, що клієнтам на отримання кредитних коштів, в залежності заявленої ними суми, потрібно було сплатити гроші у вигляді банківського забезпечення, в залежності від суми надання кредиту. Після досягнення усної домовленості ОСОБА_7 надавала банківські реквізити рахунку на який потрібно було переказати кошти за надання кредиту в ПП

«Б.А.Н.К. Народний». Після сплати клієнтами банківських забезпечень, вони надавали чеки про оплату, після чого ОСОБА_7 надавала заготовлені бланки договорів. Після підписання даних договорів, ОСОБА_7 передавала клієнтам банківські картки «ПриватБанк» та повідомляла, що після активації даних карток, в продовж двох годин на рахунки клієнтів надійдуть кошти. В результаті ні через дві години ні в подальшому кошти не надходили. При зверненні клієнтів до ОСОБА_7 з приводу не надходження на їхні рахунки коштів, вона пояснювала це як проблеми у фінансовому відділі ПП «Б.А.Н.К. Народний». При зверненні клієнтів до ОСОБА_7 про повернення грошей, сплачених ними, як банківських забезпечень, та анулювання договорів кошти так і не були повернуті.

Встановлено, що перерахування коштів про сплату банківського забезпечення здійснювалось на рахунок: № 2013, що відкритий ПП «Б.А.Н.К. Народний» в Печерській філії ПАТ КБ «ПриватБанк» м. Київ (МФО 300711).На підставі ухвали слідчого судді Ковельського міськрайонного суду від 04.04.2013 року було надано доступ до відомостей, які становлять банківську таємницю та проведено вилучення документів, що містять банківську таємницю по ПП «Банк Народний», а саме рух коштів по рахунку № 2013 на який потенційні клієнти переказували кошти у вигляді банківського забезпечення. В ході аналізу руху коштів по вказаному рахунку встановлено, що основана маса коштів знімалася службовими особами ПП «Банк Народний» у вигляді готівки за допомогою пластикових карток через мережу банкоматів з використання кореспондентського рахунку № 3642.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Заслухавши слідчого, перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, вислухавши думку прокурора, вважаю, що внесене слідчим клопотання підлягає задоволенню.

Як встановлено з матеріалів долучених до клопотання, кримінальне провадження № 0000462 зареєстроване в Єдиному реєстрі досудових розслідувань 19.06.2013 року, правова кваліфікація ч. 1 ст. 190 КК України.

Внесене слідчим клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України, належним чином обґрунтоване. Як в клопотанні, так і при розгляді справи слідчим наведено достатньо підстав вважати, що отримання інформації про службову особу ПП «Банк Нородний» котра отримала пластикову картку, та мала доступ для знаття готівки через банкомати по рахунку № 2013, її анкетні дані, займана посада, а також інформація про належність та місцезнаходження банкоматів згідно додатку з яких знімалася готівка , а також інформація про належність кореспондентського рахунку № 3642 матиме істотне значення для встановлення істини у кримінальному провадженні і в свою чергу є банківською таємницею .

Таким чином, з метою встановлення всіх обставин кримінального правопорушення слід надати тимчасовий доступ та можливість отримання документів, що становлять банківську таємницю в ПАТ КБ «Приватбанк» (МФО 305299, юридична адреса: м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50) документів, які мають відношення до даного кримінального провадження .

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 162, 163 п. 6, 164, 166 КПК України ,-

У Х В А Л И В :

Надати тимчасовий доступ слідчому СВ Ковельського МВ УМВС України у Волинській області ОСОБА_2 та можливість отримання документів, що становлять банківську таємницю в ПАТ КБ «Приватбанк» (МФО 305299, юридична адреса: м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50), а саме: інформацію про службову особу ПП «Банк Нородний» котра отримала пластикову картку, мала доступ для знаття готівки через банкомати по рахунку № 2013, її анкетні дані, займана посада; інформацію про належність та місцезнаходження банкоматів згідно додатку з яких знімалася готівка; інформацію про належність кореспондентського рахунку № 3642.

Строк дії даної ухвали встановити до 24 липня 2013 року включно.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Ковельського міськрайонного суду ОСОБА_8