ПЕЧЕРСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М. КИЄВА
------------------------------------------------------------------------------------------
Справа № 4-1287/08
П О С Т А Н О В А

01 липня 2008 року Печерський
районний суд м. Києва в складі:

головуючого: судді Оніщука М.І.,

при секретарі: Сливка А.В.,

за участю:

заявника: ОСОБА_1,

розглянувши у відкритому судовому
засіданні в залі суду в м. Києві скаргу ОСОБА_1 на постанову прокуратури
Печерського району м. Києва про відмову в порушенні кримінальної справи від
14.03.2008 року за ст. 165, 166, 167 КК України відносно ліквідатора КАБ
“Денді” ОСОБА_2, голови правління КАБ “Денді” ОСОБА_3, голови правління АКБ
“Правекс-Банк” ОСОБА_4, голови об`єднання громадян “Товариство захисту громадян
- вкладників КАБ “Денді” ОСОБА_5, керівників підприємств дебіторів КАБ “Денді”,
начальника Головного управління Національного банку України по м. Києву і
Київській області ОСОБА_6, першого заступника начальника головного управління
Національного банку України по м. Києву і Київській області ОСОБА_7.,

В С Т А Н О В И В:

Заявник звернувся до суду з
зазначеною скаргою, в якій просить скасувати постанову від 14.03.2008 року,
винесену помічником прокурора Печерського району м. Києва Стоцьким М.В. про
відмову в порушенні кримінальної справи за ст. 165, 166, 167 КК України
відносно ліквідатора КАБ “Денді” ОСОБА_2, голови правління КАБ “Денді” ОСОБА_3,
голови правління АКБ “Правекс-Банк” ОСОБА_4, голови об`єднання громадян
“Товариство захисту громадян - вкладників КАБ “Денді” ОСОБА_5, керівників підприємств
дебіторів КАБ “Денді”, начальника Головного управління Національного банку
України по м. Києву і Київській області ОСОБА_6, першого заступника начальника
головного управління Національного банку України по м. Києву і Київській
області ОСОБА_7.

В обгрунтування поданої скарги
зазначив, що оскаржувана постанова є незаконною, винесена з порушенням вимог
КПК України, оскільки перевірка проведена поверхово, неповно та необ`єктивно, а
тому постанова винесена передчасно.

В судовому засіданні заявник підтримав
скаргу з викладених в ній підстав та просив скаргу задовольнити.

Прокурор про день, час та місце
розгляду справи був повідомлений належним чином, про причини неявки суд не
повідомив, про що свідчить витяг з книги вихідної кореспонденції суду від
23.06.2008 року в якому міститься відмітка прокуратури Печерського району м.
Києва про одержання повідомлення суду про розгляд скарги ОСОБА_1

Суд визнав можливим розглядати справу
у відсутність прокурора, на підставі наявних у справі матеріалів, оскільки
відповідно до вимог ч. 2 ст. 236-2 КПК України суддя витребовує матеріали, на
підставі яких було відмовлено в порушенні справи, знайомиться з ними і
повідомляє прокурора та особу, яка подала скаргу, про час її розгляду, а отже
його участь у розгляді справи не є обов'язковою. При цьому також слід
зазначити, що прокурор правом взяти участь у розгляді справи не скористався.

Вислухавши пояснення заявника,
вивчивши матеріали, на підставі яких було відмовлено в порушенні кримінальної
справи, суд приходить до висновку, що скаргу слід залишити без задоволення з
наступних підстав.

В судовому засіданні встановлено, що
14.03.2008 року помічником прокурора Печерського району м. Києва Стоцьким М.В.
винесено постанову про відмову в порушенні кримінальної справи за ст. 165, 166,
167 КК України відносно ліквідатора КАБ “Денді” ОСОБА_2, голови правління КАБ
“Денді” ОСОБА_3, голови правління АКБ “Правекс-Банк” ОСОБА_4, голови об`єднання
громадян “Товариство захисту громадян - вкладників КАБ “Денді” ОСОБА_5,
керівників підприємств дебіторів КАБ “Денді”, начальника Головного управління
Національного банку України по м. Києву і Київській області ОСОБА_6, першого
заступника начальника головного управління Національного банку України по м.
Києву і Київській області ОСОБА_7. у зв`язку з відсутністю в їх діях складу
злочину.

Слід зазначити, що суд, розглядаючи
скаргу на постанову про відмову в порушенні кримінальної справи, у
відповідності до вимог КПК України, перевіряє наявність приводів і підстав
для винесення відповідної постанови.

Приводом для винесення оскаржуваної
постанови стали матеріали перевірки за зверненням ОСОБА_8, ОСОБА_1, ОСОБА_9,
ОСОБА_10 щодо законності дій посадових осіб КАБ “Денді”, АКБ “Правекс-Банк”,
об`єднання громадян “Товариство захисту громадян - вкладників КАБ “Денді” та
службових осіб Національного банку України та Головного управління
Національного банку України по м. Києву і Київській області, яка проводилась
прокуратурою Печерського району м. Києва.

У відповідності з вимогами ст. 97 ч.
4 КПК України перевірка заяви чи повідомлення про злочин до порушення справи
здійснюється прокурором, слідчим або органом дізнання шляхом відібрання
пояснень від окремих громадян чи посадових осіб та витребування необхідних
документів.

З матеріалів проведеної перевірки
вбачається, що рішенням арбітражного суду м. Києва від 22.07.1997 року по
справі № 14/208 з КАБ «Денді» на користь Українського центру по обслуговуванню
пасажирів на залізничному транспорті України стягнуто суму у розмірі 610849,32
грн. (заборгованість за депозитним договором № 73 від 22.05.1996 року).
Внаслідок несплати вказаної суми боргу, ухвалою арбітражного суду м. Києва від
21.10.1997 року по справі № 14/295 за позовом Центрально-Українського
транспортного прокурора в інтересах Українського центру по обслуговуванню
пасажирів на залізничному транспорті України до Комерційною акціонерного банку
«Денді» прийнято рішення про порушення справи про банкрутство та призначено
розпорядником майна КАБ «Денді» Національний банк України в особі Управління
Національного банку України по м. Києву і Київській області.

Відповідно до статті 9 чинної на час
порушення справи про банкрутство редакції Закону України «Про банкрутство» 1992
р., арбітражний суд покладає на банк, що здійснює розрахунково-касове
обслуговування боржника, повноваження щодо розпорядження і контролю за майном
боржника. Розпорядник майна несе відповідальність за неналежне здійснення
зазначених повноважень. Повноваження розпорядника майна втрачають силу з
моменту утвег-енгцї ліквідаційної комісії.

Постановою арбітражного суду м. Києва
від 30.06.2000 року було прийнято рішеннія про визнання банкрутом КАБ «Денді»
та призначення ліквідаторів, а ухвалою арбітражного суду м. Києва від
03.11.2000 року прийнято рішення про затвердження ліквідаційної комісії у
складі: голови - ОСОБА_11 та секретаря - ОСОБА_12

Згідно протоколу засідання
ліквідаторів КАБ «Денді» № 3 від 31.03.2003 року: 30.10.2000 року відбулось
перше засідання ліквідаторів КАБ «Денді» на якому обрали головою ліквідаційної
комісії ОСОБА_11, 07.08.2001 року відбулось друге засідання ліквідаторів КАБ
«Денді», 14.09.2001 року було укладено договір про надання юридичних послуг з
«Юридичною компанією «Гільдія», якій було передано кредитні справи для
здійснення претензійно-позовної роботи (договір не виконано), 12.12.2001 року
наказом № 99253 НБУ затвердив перелік кредиторів КАБ «Денді» на загальну суму
15218384,92 грн., реалізацією матеріальних цінностей комісія не займалася,
оскільки майно на суму в 5 млн. грн. було реалізовано до створення комісії за
рішеннями судів.

Ухвалою Господарського суду м. Києва
від 30.09.2003 року суд застосував до провадження у справі № 14/295 про
банкрутство КАБ «Денді» дію нової редакції ЗУ «Про відновлення
платоспроможності боржника або визнання його банкрутом». Провадження у справі №
14/295, суд продовжив зі стадії ліквідації та призначив ліквідатором банкрута
арбітражного керуючого ОСОБА_2, про що було повідомлено в газеті «Голос
України» від 05.12.2003 року.

Опитаний ліквідатор КАБ «Денді»
ОСОБА_2 повідомив, що ним в установленому порядку було спрямовано запити до
відповідних органів з метою виявлення майна КАБ «Денді», на які він отримав
негативні відповіді. За наслідками роботи по виявленню та поверненню активів
КАБ «Денді» 05.01.2005 року за № 14/295-Д ліквідатором КАБ «Денді» ОСОБА_2 було
складено «Звіт ліквідатора Комерційного акціонерного банку «Денді», відповідно
до якого, майна КАБ «Денді» в установленому порядку виявлено не було, за
результатами претензійно-позовної роботи виявлена дебіторська заборгованість
була віднесена до категорії безнадійної та підлягала списанню внаслідок
неможливості стягнення у зв'язку із пропущенням трирічного строку позовної
давності (стаття 71 ЦК УРСР, стаття 257 ЦК України). Ліквідаційний баланс було
погоджено в НБУ, а ухвалою Господарського суду м. Києва від 18.01.2005 року по
справі № 14/295 було прийнято рішення про затвердження звіту ліквідатора КАБ
«Денді» ОСОБА_2, затвердження ліквідаційного балансу КАБ «Денді», ліквідацію
КАБ «Денді» (, 01006, м. Київ, вул. Щорса, 15, корпус 1), як
юридичної особи у зв'язку з банкрутством. Рішенням Комісії НБУ з питань нагляду
та регулювання діяльності банків від 10.04.2006 року за № 87, на підставі
рішення суду Комерційний акціонерний банк «Денді» виключено з Державного
реєстру банків у зв'язку з завершенням його ліквідаційної процедури.

Опитаний по матерілах перевірки
голова зборів засновників концерну «Денді», ОСОБА_16 повідомив, що головою
правління КАБ «Денді», був ОСОБА_15. Його (ОСОБА_16) зв'язок з КАБ «Денді» є
надуманим і «приписаним» журналістами, а перевірка, яка проводиться за заявою
ОСОБА_1 є наслідком його переслідування, як політика та є пов'язаною з його
протистоянням Головою КМДА, Л. Чернівецьким.

Опитаний голова правління КАБ
«Денді», ОСОБА_15, повідомив, що посаду голови правління КАБ «Денді» він займав
з 1996 року до весни 1998 року. 03.11.1997 року в КАБ «Денді» надійшла
телеграма НБУ про відкликання всіх ліцензій банку. На момент відкликання
ліцензій банку, ажіотажу серед вкладників не було, банк працював у звичайному
режимі. Відкликання ліцензій означало заборону КАБ «Денді» вчиняти будь-які дії
щодо майна банку. Приблизно наступного дня працівники НБУ в супроводі
інкасаторів забрали готівку зі сховища банку за адресою: м. Київ. вул. Лесі
Українки, 26 (на «монетний двір»), а доступ до кореспондентського рахунку КАБ
«Денді» в НБУ було закрито. Після відкликання ліцензії, він як голова правління
банку виконував лише організаційні функції: співпрацював зі слідчими
правоохоронних органів (по 2 кримінальних справах порушених відносно службових
осіб Концерну «Денді» працювало близько 26-30 слідчих бригад), працівниками
НБУ, судовими органами тощо). Видавав документи за постановами слідчих про
проведення їх виїмки, особисто приймав участь у транспортуванні комп'ютерів на
«монетний двір», серверу (одразу після відкликання ліцензії) до Управління НБУ
по м. Києву та Київській обл. (далі - Управління), документів до органів НБУ.
Приблизно з лютого 1997 року по березень 1998 року він виконував організаційні
функції по передачі документів та майна банку до НБУ. Приблизно у лютому -
березні 1998 року службові особи НБУ йому повідомили про те, що він
відсторонений від керівництва КАБ «Денді» та не може бути допущений до
документів, які становлять банківську таємницю. При цьому йому показали якийсь
документ НБУ у якому про це йшлося. На момент ліквідації у банку працювало
близько 150 обмінних пунктів валюти, які йому належали, а нерухомість
орендувалась. Золота та інших дорогоцінних металів у сховищах банку не було,
оскільки банк операцій з ними не здійснював. У банку було кілька автомобілів
(інкасаторські «жигулі» тощо). Деяке майно банку відчужувалось за рішеннями
судів. Щодо договорів переведення боргу, датованих після 1998 року (включно),
то він їх не підписував, відтиск печатки КАБ «Денді» не ставив. Підпис біля
відтиску печатки КАБ «Денді» та прізвища «Гончаров» на його не схожий та є
підробленим. Печатка банку у вказаний час знаходилась в НБУ. Щодо укладення між
КАБ «Денді» та підприємствами Концерну «Денді» тощо, кредитних договорів не забезпечених
заставою, то він стверджує, що таких випадків не було. Кредитні договори
перевірялись працівниками НБУ. Що стосується наданих для огляду кредитних
договорів, то вони були забезпечені заставою у встановленому порядку.
Матеріали, які це підтверджують знаходились в кредитних справах до них. Крім
того, кредитні справи перевірялись слідчими правоохоронних органів під час
розслідування кримінальних справ порушених відносно службових осіб Концерну
«Денді», зауважень до їх змісту не було.

25.02.1998 року було створено та
зареєстровано статут об'єднання громадян «Товариство захисту громадян -
вкладників КАБ «Денді». 27.08.2000 року між КАБ «Денді», СУІП «Колір» та
об'єднанням громадян «Товариством захисту громадян - вкладників КАБ «Денді»
(далі - Товариство) було укладено договір про переведення боргу перед
вкладниками - членами Товариства від КАБ «Денді» до СУІП «Колір», за яким
обов'язок погашення боргів перед вкладниками КАБ «Денді» на суму 200 тис. грн.
було покладено на СУІП «Колір». 27.08.2000 року між СУІП «Колір», АКБ
«Правекс-Банк» та Товариством було укладено договір доручення, за яким АКБ
«Правекс-Банк» за рахунок СУІП «Колір» повинен був провести розрахунки з
фізичними особами - членами Товариства на суму 200000 грн. 26.12.2000 року між
СУІП «Колір», АКБ «Правекс-Банк» та Товариством було підписано Акт виконання
робіт за договором доручення від 27.08.2000 року.

У жовтні 2000 року між КАБ «Денді»,
СУІП «Колір» та об'єднанням громадян «Товариством захисту громадян - вкладників
КАБ «Денді» було укладено договір про переведення боргу перед вкладниками
-членами Товариства від КАБ «Денді» до СУІП «Колір», за яким обов'язок
погашення боргів перед вкладниками КАБ «Денді» на суму 684708 грн. було
покладено на СУІП «Колір». 20.10.2000 року між СУІП «Колір», АКБ «Правекс-Банк»
та Товариством було укладено договір доручення, за яким АКБ «Правекс-Банк» за
рахунок СУІП «Колір» повинен був провести розрахунки з фізичними особами -
членами Товариства на суму 684708 грн. 06.09.2001 року між СУІП «Колір», АКБ
«Правекс-Банк» та Товариством було підписано Акт виконання робіт за договором
доручення від 20.10.2000 року.

27.10.2000 року між КАБ «Денді», гр.
ОСОБА_13 та об'єднанням громадян «Товариством захисту громадян - вкладників КАБ
«Денді» було укладено договір про переведення боргу перед вкладниками - членами
Товариства від КАБ «Денді» до гр. ОСОБА_14, за яким обов'язок погашення боргів
перед вкладниками КАБ «Денді» на суму 110 тис. грн. було покладено на гр.
ОСОБА_14 27.10.2000 року між гр. ОСОБА_14, АКБ «Правекс-Банк» та Товариством
було укладено договір доручення, за яким АКБ «Правекс-Банк» за рахунок гр.
ОСОБА_14 повинен був провести розрахунки з фізичними особами - членами
Товариства на суму 110000 грн. 13.03.2001 року між гр. ОСОБА_14, АКБ
«Правекс-Банк» та Товариством було підписано Акт виконання робіт за договором
доручення від 27.10.2000 року.

Опитана голова Товариства ОСОБА_5
повідомила, що від підприємств - дебіторів банку шляхом укладення договорів про
переведення боргу до початку роботи ліквідаційної комісії до КБ «Приватбанк» та
АКБ «Правекс-Банк» було надано списки вкладників, які звернулись до Товариства
та на відповідні рахунки в цих банках підприємствами-дебіторами було
перераховано кошти загальною сумою 6993098,12 грн., які було видано вкладникам
до 2002 року (включно) згідно наданих Товариством до банків списків. При цьому
кошти від підприємств-дебіторів на розрахунковий рахунок Товариства не
поступали, а поступали одразу до обслуговуючого банку. До обов'язків Товариства
входило: створення та упорядкування списків вкладників, затвердження списків
комітетом Товариства та перевірка списків шляхом зіставлення з реєстром
кредиторів КАБ «Денді» в Головному управлінні НБУ по м. Києву і Київській
області. Інформація про рахунки на яких обліковувались кошти призначені для
виплати вкладникам в КБ «Приватбанк» та АКБ «Правекс-Банк», та про рух коштів
на цих рахунках, а також про рух коштів на розрахунковому рахунку Товариства є
банківською таємницею та захищена від розкриття. ОСОБА_1 до початку роботи
ліквідаційної комісії у Товариство не звертався та у списках вкладників банку
переданих до КБ «Приватбанк» та АКБ «Правекс-Банк» не значиться. Товариство
організовувало проведення виплат вкладникам у розмірі їх вкладу без нарахування
відсотків, оскільки постановою НБУ від 04.02.1998 року за № 37 у КАБ «Денді»
було відкликано ліцензію, а відповідно до пункту 5.22 постанови Правління НБУ
від 04.02.1998 року за № 38 затвердженої Міністерством юстиції України від
19.03.1998 року № 177/2617, з дня відкликання НБУ ліцензії, припиняється
нарахування пені та відсотків з усіх видів заборгованості банку у тому числі за
депозитами. Посадові особи Товариства за свою роботу не отримували платню,
однак на поточні витрати деякі вкладники банку, що мали великі суми вкладів,
добровільно, після отримання вкладу в повному обсязі відраховували до 1-го
відсотка вкладу.

Позовів про визнання недійсними
договорів про переведення боргу від КАБ «Денді» до дебіторів банку подано не
було. Строк позовної давності закінчився.

Згідно ухвали арбітражного суду м.
Києва від 21.10.1997 року по справі № 14/295 за позовом Центрально-Українського
транспортного прокурора в інтересах Українського центру по обслуговуванню
пасажирів на залізничному транспорті України до Комерційного акціонерного банку
«Денді» прийнято рішення про порушення справи про банкрутство та призначено
розпорядником майна КАБ «Денді» Національний банк України в особі Управління
Національного банку України по м. Києву і Київській області.

Відповідно до чинного на час
призначення Національного банку України розпорядником майна КАБ «Денді» статуту
Національного банку України, затвердженого постановою Президії Верховної ради
України від 07.10.1991 року за № 1605-ХІІ, на Національний банк України не
покладались завдання здійснення функцій розпорядника майна. Відповідно до
чинної редакції на час прийняття рішення про визнання банкрутом КАБ «Денді» та
призначення ліквідаторів, Закону України «Про Національний банк України» на
Національний банк України не покладались функції розпорядника майна. Відповідно
до Положення про регіональне управління Національного банку України,
затвердженого протоколом правління Національного банку України від 12.06.1993
року за № 39, на Головне управління Національного банку України по м. Києву і
Київській обл. не покладались завдання та функції розпорядника майна.

Опитаний перший заступник начальника
Головного управління Національного банку України по м. Києву і Київській
області ОСОБА_7, повідомив, що на посаді першого заступника начальника
Головного управління Національного банку України по м. Києву і Київській
області він працює з 1995 року. В 1997 року до порушення процедури банкрутства
КАБ «Денді», після відкликання ліцензії у зв'язку з не виконанням нормативів
НБУ, Головне управління НБУ по м. Києву і Київській обл. провело заходи до
збереження серверу банку та документації банку. На час проведення вказаних
заходів на кореспондентському рахунку КАБ «Денді» в НБУ обліковувалась незначна
сума коштів, у сховищі банку готівка була відсутня. Станом на 21.10.1997 року
(дату порушення процедури банкрутства банку) у структурі Головного управління
НБУ по м. Києву і Київській обл. не було передбачено підрозділ, який мав би
здійснювати роботу по управлінню майном банків, які ліквідуються, за банком
було закріплено працівника Управління, який здійснював його супроводження. НБУ
було призначено розпорядником майна тільки щодо КАБ «Денді», в інших випадках
Управління виступало в якості ліквідатора. Бюджетним кошторисом Управління не
було передбачено кошти на здійснення функцій розпорядника майна (утримання,
тощо), оскільки така діяльність не була передбачена Положенням про Управління.
Управління функцій розпорядника майна не здійснювало. Після того, як Управління
забезпечило збереження серверу та документації КАБ «Денді», ним було «розкрито»
сервер банку, після чого інформація про списки кредиторів надавались Товариству
захисту прав вкладників КАБ «Денді», ліквідатору, правоохоронним органам. В
подальшому ліквідаційна комісія вивезла сервер та документацію по КАБ «Денді»
для подальшого впорядкування (документи були не впорядковані, складені в
мішки). З дозволу НБУ було відкрито рахунки з повернення вкладів у банках
«Правекс-Банк» та «Приватбанк», ці рахунки не рахувалися за жодною фізичною чи
юридичною особою і були відкриті виключно для розрахунків з вкладниками банку.
Крім того, нерухомого майна за КАБ «Денді» не рахувалось, було майно - більше
ста валютних кіосків звезених з усього Києва, які не були продані у зв'язку з
тим, що змінились вимоги до облаштування пунктів валютного обміну. До порушення
процедури банкрутства, більшість працівників банку звільнились. Голова
правління КАБ «Денді» ОСОБА_3 звільнився ще у 1997 році, з того часу
адміністративні органи банку не працювали.

Крім того, відповідно до листа
Головного управління НБУ по м. Києву і Київській обл. до Голови арбітражного
суду м. Києва за № 22-006/7804 від 22.05.1998 року, Арбітражний суд м. Києва
всупереч ст. ст. 64. 87 АПК України, не направив примірник ухвали до Головного
управління НБУ по м. Києву і Київській обл., яке судом визначено розпорядником
майна КАБ «Денді». Ознайомившись з об'явою в газеті «Голос України» від
17.03.1998 року № 50 про порушення справи Арбітражним судом м. Києва про
порушення процедури банкрутства КАБ «Денді», управління подало до суду заяви
про визнання майнових вимог на суму 881031 грн. (від 03.04.1998 року за №
17-007/5552) і на суму 2331,39 грн. (від 16.04.1998 року за № 17-008/6239).
Відповідно до змісту ухвали Арбітражного суду м. Києва від 26.02.1999 року у
справі № 14/295, вказані у листі вимоги були визнані. Відповідно до п. 17
роз'яснень Вищого арбітражного суду України від 18.11.1997 року за № 02-5/444
кредитор у справі про банкрутство ні за яких умов не може бути призначений
розпорядником майна боржника.

Зважаючи на викладене, з 21.10.1997 року
(моменту порушення процедури банкрутства) по 30.06.2000 року (момент визнання
КАБ «Денді» банкрутом), ні органи управління КАБ «Денді», ні органи
Національного банку України не здійснювали функції розпорядника майна КАБ
«Денді», а саме, функції щодо розпорядження і контролю за майном боржника.

Відповідно до постанови правління
Національного банку України від 04.02.1998 року за № 37, станом на 04.02.1998
року, платіжний дефіцит банку становить 13927 тис. грн., що становить 31,9%
валюти балансу та 410,5% власних коштів (збільшився порівняно з 01.08.1997р. на
6838 тис. грн. або на 96,5%). Станом на 01.12.1997 року власні кошти становлять
3393 тис. грн., а валюта балансу - 43675 тис. грн. і зменшилась порівняно з
01.08.97р. відповідно на 1692 тис. грн. або на 3,7%. Заборгованість за
кредитами банку за станом на 01.12.1997р. становить 10835 тис. грн.. у т. ч.
прострочених, пролонгованих - 5589 тис. грн., або 51,6% обсягу кредитного
портфеля. Станом на 01.12.1997 р. кредитний портфель щодо загальної суми активів
зменшився на 4,0% порівняно з 01.08.1997 року. Змінилась структура кредитного
портфеля: за рахунок зменшення обсягу строкових та пролонгованих кредитів
збільшилась прострочена заборгованість. Враховуючи зміни в балансових статтях
за друге півріччя 1997 року, відмічено, що банк змінив напрями фінансової
діяльності. При зменшенні обсягу кредитних операцій спостерігається направлення
коштів в операції з векселями, акції, та матеріальні активи. З початку року
відзначається поступове погіршення первинної ліквідності банку. За
серпень-листопад 1997 року високо ліквідні активи зменшились на 80,4% і
становлять 1227тис. грн. або 2,8% до загальної суми активів. Станом на
01.12.1997 року розмір резервного фонду та резерву страхування активних
операцій банку становить відповідно 422,9 тис. грн. та 675,9 тис. грн.
Страховий резерв несформований. Відмічено значний відплив клієнтів банку. За
серпень-листопад 1997 року зменшились залишки на клієнтських рахунках в
основному за рахунок зменшення валютних залишків. Так, порівняно з 01.08.1997
року зменшились на 5 810 тис. грн. або на 46,6% залучені строкові кошти і
становили 6 662 тис. грн. Станом на 04.02.1998 року банк зупинив повернення
вкладів громадянам. Станом на 01.12.1997 року залучені кошти громадян у
національній та іноземній валютах становлять 4 370 тис. грн. Станом на
01.01.1998 року картотека до кореспондентського рахунку в Управлінні
Національного банку України по м. Києву і Київській області становить 4502 тис.
грн.

Відповідно до наказу Національного
банку України про перерозподіл обов'язків між заступниками Голови правління
Національного банку від 24.06.1997 року за № 67, на заступника Голови правління
НБУ Кірєєва І.О. було доручено керівництво, зокрема, департаментами безвиїзного
нагляду, санування банків та управління координації з питань банківського
нагляду. Відповідно до наказу Національного банку України від 28.07.1997 року
за № 959-к, директором Департаменту безвиїзного нагляду з 24.07.1997 року
призначено Герасименка Юрія Олександровича.

Відповідно до наказу Національного
банку України від 07.04.1997 року за № 385-к, начальником управління
Національного банку України по м. Києву і Київській області з 10.04.1997 року
призначено Степаненка Анатолія Івановича. Відповідно до службового
розпорядження Управління Національного банку України по м. Києву і Київській
області від 04.1997 року за № 23, на першому заступнику начальника управління
Національного банку України по м. Києву і Київській області ОСОБА_7 було
доручено керівництво, зокрема, відділом банківського нагляду, відділом
реєстрації та ліцензування комерційних банків.

Прокурор, приймаючи рішення про
відмову в порушенні кримінальної справи зазначив, що укладені договори між КАБ
«Денді», об'єднанням громадян «Товариство захисту громадян - вкладників КАБ
«Денді», АКБ «Правекс-Банк» та третіми особами - дебіторами КАБ «Денді» не були
спрямовані на завдання шкоди державним чи громадським інтересам або
охоронюваним законом правам та інтересам окремих фізичних чи юридичних осіб.
Зв'язку між встановленими у судовому порядку причинами неповернення вкладникам
в установленому порядку коштів (відчуження майна банку до початку роботи
ліквідаційної комісії та простроченням строків позовної давності) та виконаними
договорами про переведення боргів від КАБ «Денді» до його дебіторів не
виявлено.

Таким чином, прокурор, за
результатами проведеної додаткової перевірки дійшов висновку, що в діях
службових осіб, зокрема, ліквідатора КАБ «Денді» ОСОБА_2, голови правління КАБ
«Денді» ОСОБА_3, голови правління АКБ «Правекс-Банк» ОСОБА_4, голови об'єднання
громадян «Товариство захисту громадян - вкладників КАБ «Денді» ОСОБА_5,
керівників підприємств-дебіторів КАБ «Денді», начальника Головного управління
Національного банку України по м. Києву і Київській області ОСОБА_6, першого
заступника начальника Головного управління Національного банку України по м.
Києву і Київській області ОСОБА_7., під час банкрутства КАБ «Денді», складу
злочинів передбачених статтями 165, 166, 167 чинного на той час Кримінального
кодексу України 1961 року не встановлено.

Отже, аналіз оскаржуваної постанови
та матеріалів перевірки дає підстави для висновку про те, що при її винесені
були в повному обсязі, всебічно та об'єктивно, досліджені всі без винятку
обставини викладені в зверненні, що дало змогу прокурору дійти правильного
висновку про відсутність складу злочинну, а від так і про відмову в порушенні
кримінальної справи на підставі п. 2 ст. 6 КПК України, при цьому слід
зазначити, що доводи заявника викладені в скарзі не підтверджуються матеріалами
перевірки, а отже є такими, що не заслуговують на увагу.

Відповідно до ч. 3 ст. 236-2 КПК
України розглянувши скаргу, суддя залежно від того, чи були при відмові у
порушенні справи виконані вимоги ст. 99 КПК України, приймає одне з таких
рішень: залишає скаргу без задоволення або скасовує постанову про відмову в
порушенні кримінальної справи і повертає матеріали для проведення додаткової
перевірки.

За таких підстав, коли встановлено,
що постанова про відмову в порушенні кримінальної справи винесена з дотриманням
вимог ст. 99 КПК України, після всебічного, повного і об'єктивного дослідження
обставин справи, є обґрунтованою і мотивованою та ґрунтується на матеріалах
перевірки, в яких відсутні докази та відомості щодо вчинення будь-яких
незаконних дій вищевказаними посадовими особами, суд, саме в межах судового
контролю, у відповідності до положень КПК України, вважає перевірку, здійснену
прокуратурою за зверненням ОСОБА_1 достатньо повною, а висновок щодо
відсутності підстав для порушення кримінальної справи - обгрунтованим, а тому
підстав для скасування постанови не вбачається.

Враховуючи викладене, керуючись ст.
236-2 КПК України, суд,

П О С Т А Н О В И В:

Скаргу ОСОБА_1 на постанову
прокуратури Печерського району м. Києва про відмову в порушенні кримінальної
справи від 14.03.2008 року за ст. 165, 166, 167 КК України відносно ліквідатора
КАБ “Денді” ОСОБА_2, голови правління КАБ “Денді” ОСОБА_3, голови правління АКБ
“Правекс-Банк” ОСОБА_4, голови об`єднання громадян “Товариство захисту громадян
- вкладників КАБ “Денді” ОСОБА_5, керівників підприємств дебіторів КАБ “Денді”,
начальника Головного управління Національного банку України по м. Києву і
Київській області ОСОБА_6, першого заступника начальника головного управління
Національного банку України по м. Києву і Київській області ОСОБА_7. - залишити
без задоволення.

На постанову
протягом семи діб з дня її винесення може бути подана апеляція до Апеляційного
суду м. Києва через Печерський районний суд м. Києва.

СУДДЯ М.І.ОНІЩУК