Справа № 342/992/25
Провадження № 1-кс/342/162/2025
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 жовтня 2025 року м. Городенка

Слідчий суддя Городенківського районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Городенка клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором у кримінальному провадженні прокурором Городенківського відділу Коломийської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні № 0000080 від 04.10.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

В С Т А Н О В И В:

23.10.2025 до суду поступило вищевказане клопотання, в якому дізнавач просить задовольнити клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю, (дозвіл на розкриття банківської таємниці на підставі п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), які перебувають у володінні в електронних та паперових документах банківської установи (найменування юридичної особи): АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса АДРЕСА_1 , та зобов`язати представників вказаного банку надати дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_5 та начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_6 , розкрити та надати копії всієї наявної в паперових та електронних документах інформації щодо банківських операцій та власника банківської картки емітованих вказаним банком № НОМЕР_1 з можливістю провести вилучення (здійснити виїмку) в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташований в АДРЕСА_1 , а саме:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за платіжною картою НОМЕР_1 в період часу з 07.09.2025 по 04.10.2025;

- завірених копій договорів про відкриття платіжної карти НОМЕР_1 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- чи не є платіжна картка НОМЕР_1 заблокована? якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про інші відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д.з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по платіжній карті НОМЕР_1 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 07.09.2025 по 04.10.2025;

- фото- та відео- зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із платіжної картки НОМЕР_1 , за період часу з 07.09.2025 по 04.10.2025;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної карти НОМЕР_1 , за період часу з 07.09.2025 по 04.10.2025;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування платіжної карти НОМЕР_1 , за період часу з 07.09.2025 по 04.10.2025;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на картку НОМЕР_1 , за період часу з 07.09.2025 по 04.10.2025 із вказанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішнього розслідування відносно заяви потерпілого за фактом шахрайських дій із платіжною картою НОМЕР_1 (за наявності такої заяви або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).

Клопотання обґрунтоване тим, що сектором дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000080 від 04.10.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України. Досудовим розслідуванням встановлено, що 03.10.2025 до ВП №2 (м. Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області надійшла протокол-заява від ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жит. АДРЕСА_2 , про те, що невідома особа шляхом обману та зловживання довірою заволоділа грошовими коштами заявниці, які остання добровільно перерахувала через банківський термінал у м. Городенка у приміщенні торгового центру « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на різні банківські рахунки невідомої особи на загальну суму 79000 грн. Допитана по даному факту потерпіла ОСОБА_7 вказала, що 07.09.2025 перебувала за місцем свого проживання, близько 13:00 год. до неї зателефонувала невідома особа з моб. номеру телефону НОМЕР_2 , яка представилась працівником « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та повідомила, що з її банківської картки знімають грошові кошти. Під час розмови з невідомою особою ОСОБА_7 збиралась до м. Городенка, щоб піти до банкомату, їй сказали оформити кредит через телефон, тому остання добровільно оформила його на суму 79000 гривень. В подальшому, перебуваючи у м. Городенка, знаходячись біля банкомату ОСОБА_7 зняла грошові кошти готівкою в розмірі 55000 гривень. Після чого направилась до терміналу, що знаходиться у торговому центрі « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у м.Городенка, де перерахувала раніше зняті грошові кошти на банківську картку, яка їй не відома, номер якої не пам`ятає. Номери карток їй диктувала невідома особа по телефону. Також з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » з своєї картки для виплат № НОМЕР_3 остання переказала грошові кошти на невідому їй банківську карту № НОМЕР_1 в сумі 25000 гривень та на банківську картку № НОМЕР_4 в сумі 15000 гривень. Всі платежі здійснювала одночасно спілкуючись по телефону з невідомою особою, яка телефонувала їй з різних номерів, а саме НОМЕР_2 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7 . Таким чином невідома особа шляхом обману та зловживання довірою, шахрайськими діями заволоділа грошовими коштами ОСОБА_7 на суму 79 000 гривень.

06 жовтня 2025 року до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою АДРЕСА_1 , скеровано запит для отримання інформації по банківській картці № НОМЕР_1 на яку ОСОБА_7 було переведено грошові кошти. Однак, згідно відповіді з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановлено, що запитувана інформація ставновить банківську таємницю.

Враховуючи вище викладене виникла необхідність звернутись із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять банківську таємницю зокрема в отриманні доступу до розкриття відомостей та отримання інформації щодо банківських операцій та власника банківської картки № НОМЕР_1 у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса АДРЕСА_1 , в період часу з 07.09.2025 по 04.10.2025 року з метою встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а саме хто заволодів грошовими коштами ОСОБА_7 , а також в подальшому незаконно ними розпорядився, оскільки іншим способом встановити та притягнути до відповідальності винну особу неможливо.

З огляду на наявність достатніх підстав уважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику особи, у володінні якої знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених ч. 2 цієї статті.

У судове засідання прокурор та дізнавач не прибули, про час та місце розгляду даного клопотання були повідомлені у встановленому законом порядку.

Дізнавач сектору дізнання ВП №2 (м. Городенка) ОСОБА_3 із поданням вищевказаного клопотання подала заяву про розгляд даного клопотання без її участі, клопотання просить задовольнити.

Прокурор ОСОБА_4 із поданням вищевказаного клопотання подав заяву про розгляд клопотання про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, яке подане дізнавачем СД ВП №2 (м. Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області по кримінальному провадженні № 0000080 від 04.10.2025 без його участі, клопотання підтримує.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не викликався.

У зв`язку з неявкою в судове засідання осіб, які беруть участь в кримінальному провадженні, фіксування кримінального провадження за допомогою технічних засобів в суді не здійснюється згідно з вимогами ч. 4 ст. 107 КПК України.

Слідчий суддя дослідивши матеріали справи, приходить до наступного висновку.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу речей і документів, до яких заборонено доступ. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Вимогами ч. 1 ст. 40-1 КПК України передбачено, що дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого. Дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання.

Частиною 2 ст. 40-1 КПК України визначено повноваження дізнавача.

Клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка), яке надійшло до суду, відповідає вимогам КПК України.

Відповідно до вимог ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Витяг з кримінального провадження № 0000080 від 04.10.2025 свідчить про внесення до Єдиного реєстру досудових розслідувань відомостей за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України на підставі протоколу-заяви ОСОБА_7 про те, що невідома особа шляхом обману та зловживання довірою заволоділа грошовими коштами заявниці, які остання добровільно перерахувала через банківський термінал у м. Городенка у приміщенні торгового центру « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на різні банківські рахунки невідомої особи на загальну суму 79000 грн.

Органом досудового розслідування є сектор дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області. Дізнавачі, які здійснюють досудове розслідування: ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 . Прокурори, які здійснюють процесуальне керівництво: ОСОБА_4 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 .

Із протоколу допиту потерпілої ОСОБА_7 від 04.10.2025 вбачається, що 07.09.2025 остання перебувала за місцем свого проживання, близько 13:00 год. до неї зателефонувала невідома особа з моб. номеру телефону НОМЕР_2 , яка представилась працівником « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та повідомила, що з її банківської картки знімають грошові кошти. Під час розмови з невідомою особою ОСОБА_7 збиралась до м. Городенка, щоб піти до банкомату, їй сказали оформити кредит через телефон, тому остання добровільно оформила його на суму 79000 гривень. В подальшому, перебуваючи у м. Городенка, знаходячись біля банкомату ОСОБА_7 зняла грошові кошти готівкою в розмірі 55000 гривень. Після чого вона направилась до терміналу, що знаходиться у торговому центрі « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у м. Городенка, де перерахувала раніше зняті грошові кошти на банківську картку, яка їй не відома, номер якої вона не пам`ятає. Номери карток їй диктувала невідома особа по телефону. Також з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » зі своєї картки для виплат № НОМЕР_3 остання переказала грошові кошти на невідому їй банківську карту № НОМЕР_1 в сумі 25000 гривень та на банківську картку № НОМЕР_4 в сумі 15000 гривень. Всі платежі здійснювала одночасно спілкуючись по телефону з невідомою особою, яка телефонувала їй з різних номерів, а саме НОМЕР_2 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7 .

Згідно з копією платіжної інструкції P24АD6957 платником ОСОБА_7 було здійснено платіж на рахунок отримувача № НОМЕР_1 , надавачем платіжних послуг якого є ІНФОРМАЦІЯ_6 , у сумі 25000,00 грн, призначення платежу: переказ власних коштів.

Із копії запиту відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області № від 06.10.2025 (500157) вбачається, що відділення поліції №2 (м.Городенка) зверталося до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із запитом про надання інформації по банківській картці № НОМЕР_1 , на яку потерпіла ОСОБА_7 переказала грошові кошти.

З отриманої відповіді АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №46/12-06/129463/2025 від 08.10.2025 на запит вбачається, що інформація, яка запитується відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», є банківською таємницею. Керуючись нормами чинного законодавства України, АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » повідомив про неможливість надання запитуваної інформації.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України - до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Частиною 7 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

За таких обставин слідчий суддя дійшов висновку про задоволення клопотання дізнавача сектору дізнання про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в період з 07.09.2025 по 04.10.2025, що дасть можливість використати отримані відомості як докази, що мають значення для встановлення обставин у даному кримінальному провадженні, оскільки іншим чином встановити обставини, які передбачається довести, крім надання тимчасового доступу до таких документів, неможливо. Вказаний захід забезпечення є доцільним, співмірним та таким, що відповідає завданням кримінального провадження, тому клопотання слід задовольнити.

Керуючись ст. ст. 131, 159-164, 166 КПК України, слідчий суддя -

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_5 та начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_6 на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні в електронних та паперових документах банківської установи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса АДРЕСА_1 , щодо банківських операцій та власника банківської картки емітованої вказаним банком № НОМЕР_1 , а саме:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за платіжною картою НОМЕР_1 в період часу з 07.09.2025 по 04.10.2025;

- завірених копій договорів про відкриття платіжної карти НОМЕР_1 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- чи не є платіжна картка НОМЕР_1 заблокована? якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про інші відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д.з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по платіжній карті НОМЕР_1 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 07.09.2025 по 04.10.2025;

- фото- та відео- зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із платіжної картки НОМЕР_1 , за період часу з 07.09.2025 по 04.10.2025;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної карти НОМЕР_1 , за період часу з 07.09.2025 по 04.10.2025;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування платіжної карти НОМЕР_1 , за період часу з 07.09.2025 по 04.10.2025;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на картку НОМЕР_1 , за період часу з 07.09.2025 по 04.10.2025 із вказанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішнього розслідування відносно заяви потерпілого за фактом шахрайських дій із платіжною картою НОМЕР_1 (за наявності такої заяви або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).

Обов`язок надати тимчасовий доступ до зазначеної інформації та документів наявної в паперових та електронних документам, з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії, провести вилучення (здійснити виїмку) їх копій, в тому числі електронних покладається на АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса АДРЕСА_1 .

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1