Справа № 462/4962/25
провадження 1-кс/462/2064/25
У Х В А Л А

17 листопада 2025 року слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів,

В С Т А Н О В И В:

30 червня 2025 року внесені відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000791 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Слідчий СВ ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором, звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, покликаючись на те, що 29.06.2025 до Відділу поліції №1 Львівського районного управління поліції №2 Головного управління національної поліції у Львівській області із письмовою заявою звернувся ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , який просить притягнути до відповідальності невідому особу, яка 29.06.2025 таємно, без відома потерпілого заволоділа його грошовими коштами в сумі 100 000, 00 грн із його банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 .

В ході проведення допиту потерпілого ОСОБА_4 , останній повідомив, що у його володінні перебуває картковий рахунок НОМЕР_1 АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", даним рахунком він користується протягом тривалого періоду часу та ніяких надзвичайних ситуацій не траплялось.

29.06.2025 о 11:31 надійшло смс повідомлення у груповий чат у застосунку «Вайбер», у якому говорилося, про можливість отримання виплат « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у сумі 6700 гривень. Нічого не запідозривши, він перейшов по вищезазначеному повідомленні та його перекинуло на фішинговий сайт інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де він ввів дані своєї банківської картки, після чого йому потрібно було ввести пін код від його банківської картки. В подальшому йому надійшов дзвінок від голосового помічника від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який повідомив код підтвердження, для зміни паролю в інтернет банкінгу, проте ніякий пароль він змінював. У цей момент на вищезазначеному сайті висвітлилось поле для вводу, коду-підтвердження для зміни паролю, що він і зробив. В подальшому, йому ще декілька разів телефонував вищевказаний голосовий помічник та повідомляв код-підтвердження для зміни паролю, та він вводив вказаний код у діалогове вікно, після чого вказаний сайт завис. В подальшому він вийшов із вищевказаного сайту та зайшов у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 », проте коли він ввів свій пароль, йому було повідомлено, що пароль невірний, після чого він зрозумів, що його аккаунт у інтернет банкінгу в « ІНФОРМАЦІЯ_5 » було зламано. В подальшому він зателефонував у службу підтримки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомив їм про вищезазначені події та про те що його аккаунт у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » було зламано. В подальшому служба підтримки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заблокували його банківську карту на вказали на необхідність звернутися до правоохоронних органів. Також працівник банку повідомив, що у нього на рахунку залишилось сума близько 2 000 гривень, проте до зазначених події на його рахунку знаходилося близько 102 000 гривень. На даний момент вищезазначений сайт було заблоковано.

Таким чином, ОСОБА_4 , повідомив шахраям, дані до своєї банківської картки, а саме карткового рахунку (банківської картки) № НОМЕР_1 , рахунок НОМЕР_2 з якого в подальшому було здійснено переказ грошових коштів, на невідомий рахунок, а саме 29.06.2025 о 11:50 год було здійснено переказ на суму 29 505 гривень 00 копійок, о 11:51 год було здійснено переказ на суму 40 000 гривень 00 копійок, о 11:53 год було здійснено переказ на суму 29 505 гривень 00 копійок.

В ході проведення тимчасового доступу до банківського рахунку « НОМЕР_2 », який належить потерпілому гр. ОСОБА_4 було встановлено, що із вищевказаного рахунку було здійснено переказ на картковий рахунок « НОМЕР_3 », що належить « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Вказана транзакція відбулась 29 червня 2025 року о 11 годині 53 хвилин 49 секунд на суму 29 500 гривень 00 копійок.

Враховуючи вищенаведене в ході досудового розслідування виникає необхідність в отриманні документів, які свідчать про зарахування грошових коштів на банківську картку № НОМЕР_3 та зняття з неї грошових коштів за період з 29.06.2025 по термін виконання ухвали; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів на банківській карті № НОМЕР_3 ; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, за період з 29.06.2025 по термін виконання ухвали; інформації, яка знаходиться в справах юридичного оформлення банківської картки № НОМЕР_3 , а саме: копії документів, передбачених Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків в національній та іноземних валютах, яку затверджено Постановою Правління НБУ від 29.07.2022 № 162, в тому числі анкет-заяв, ксерокопій паспорта та інших документів, інформацію про усі зміни ПІН-код доступу, які були здійснені за період з 29.06.2025 по термін виконання ухвали; інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даною карткою за період з 29.06.2025 по термін виконання ухвали, - інформацію за період з 29.06.2025 по термін виконання ухвали щодо IP-адрес підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу), інформацією про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань.

Вказана інформація перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », який розташований за юридичною адресою: АДРЕСА_1 або за адресою представництва: АДРЕСА_2 .

Водночас вказана інформація відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею та відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу яка вчинила вищезазначене кримінальне правопорушення.

Так, відповідно до вимог ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; коди, що використовуються банками для захисту інформації та інше. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Статтею 62 вищевказаного Закону встановлено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказана інформація має суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації про зарахування коштів на банківську картку № НОМЕР_3 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії, що знаходиться у володінні у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », який розташований за юридичною адресою: АДРЕСА_1 або за адресою представництва: АДРЕСА_2 , а тому просить клопотання задовольнити.

Слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі слідчого, який зазначив у клопотанні про те, що просить розгляд такого проводити у його відсутності, а також у відсутності представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.

Розглянувши матеріали клопотання, вважаю, що його слід задовольнити, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаних документів має істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, а також надасть можливість встановити осіб, причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, що в подальшому дозволить проводити подальші слідчі дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення, а іншими способами довести ті обставини, які передбачається довести за допомогою документів, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Враховуючи наведене, вважаю, що слідчому СВ ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській областіОСОБА_3 слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до оригіналів документів (в тому числі електронних), які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », що за адресою: АДРЕСА_1 або за адресою представництва: АДРЕСА_2 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії.

Керуючись ст. 159-166 КПК України,

П О С Т А Н О В И В:

клопотання задовольнити.

Надати дозвіл слідчому СВ ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до оригіналів документів (в тому числі електронних), з можливістю отримання інформації на паперовому носії, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ЄДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_1 або за адресою представництва: АДРЕСА_2 , а саме до:

- інформації про зарахування грошових коштів на банківську картку № НОМЕР_3 та зняття з неї грошових коштів за період з 29.06.2025 по термін дії ухвали слідчого судді;

- відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів на банківську картку № НОМЕР_3 ;

- ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, за період з 29.06.2025 по термін дії ухвали слідчого судді;

- інформації, яка знаходиться в справах юридичного оформлення банківська картка № НОМЕР_3 , а саме: копії документів, передбачених Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків в національній та іноземних валютах, яку затверджено Постановою Правління НБУ від 29.07.2022 №162, в тому числі анкет-заяв, ксерокопій паспорта та інших документів;

- інформацію про усі зміни ПІН-код доступу, які були здійснені за період з 29.06.2025 по термін дії ухвали слідчого судді;

- інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даною карткою за період з 29.06.2025 по термін дії ухвали слідчого судді;

- інформацію за період з 29.06.2025 по термін дії ухвали слідчого судді щодо IP-адрес підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу), інформацією про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: