Справа № 166/1648/25
Провадження 1-кс/166/760/25
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до речей і документів

13 жовтня 2025 року с-ще Ратне

Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого слідчого відділення відділення поліції № 2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області (далі ВП № 2 (сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області) лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у матеріалах кримінального провадження за №0000361 від 23 вересня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

в с т а н о в и в :

З клопотання слідує, що 19.09.2025 в період часу з 14:37 год по 15:55 год, невстановлена особа, перебуваючи в невстановленому місці, шляхом обману, з використанням електронно-обчислювальних машин, заволоділа грошовими коштами у сумі 171 747, 53 грн, належним ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , які остання самостійно перерахувала з власних банківських карток АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " рах. НОМЕР_4 , АТ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " НОМЕР_5 , на банківські картки шахрая, чим завдала останній майновій шкоди на вказану суму.

Відомості про вказане кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23.09.2025 року за № 0000361 і розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

З допиту потерпілої ОСОБА_5 слідує, що 19.09.2025 близько 14:00 год, за допомогою інтернет мережі, остання увійшла на веб-сайт « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Там вона мала намір виставити оголошення про продаж ковзанів. З цією метою увійшла до акаунту « ІНФОРМАЦІЯ_7 » належного донці ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_8 . До вказаного акаунту підв`язана електронна пошта « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та номер мобільного телефону доньки НОМЕР_6 . Так, на даному акаунті потерпіла власноручно виставила оголошення про продаж ковзанів вказавши вартість 800 гривень. До оголошення прикріпила і власний номер мобільного, задля комунікації із покупцями. Далі вийшла із вищевказаного сайту та займалась власними справами.

Буквально через 30 хвилин на «Viber» стали надсилати повідомлення про зацікавленість її оголошенням. В подальшому, в додатку «Телеграм», надійшов дзвінок від ніби то співробітників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Підписана вказана особа була « НОМЕР_7 », а на заставці знаходилось фото ІНФОРМАЦІЯ_2 . На той момент ОСОБА_5 подумала, що до її дійсно телефонує банк та підняла слухавку. Розмовляла із особою чоловічої статі, яка представилась « ОСОБА_7 ». В ході розмови останній повідомив, що з її картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відбуваються перекази коштів. Також вказав, що це здійснюють шахраї які отримали доступ. В цей же момент на телефон стали надходити смс-повідомлення від ніби то АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». В тексті повідомлень йшлось про те, що з її картки відбулось списання на оплату комунальних послуг, зокрема на газ. Суми вказаних транзакцій були вказані +-900 гривень. Наскільки потерпіла розуміє зараз, то ці смс-повідомлення були від шахраїв, а насправді на той момент жодних списань не відбувалось.

В ході розмови дана невідома особа розповіла, що задля збереження власних коштів необхідно увійти до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_9 » та виконувати його вказівки. На той момент остання була дуже схвильована, оскільки вірила, що її кошти дійсно списують шахраї, а тому навіть не задумувалась над тим, що робила. Так, увійшовши до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_9 », де за вказівками даної особи перерахувала із власної картки «Універсальна» № НОМЕР_1 на свою віртуальну картку № НОМЕР_2 грошові кошти в сумі 36050 гривень. Далі із вказаної картки, за вказівками тієї ж самої особи, стала перераховувати власні грошові кошти на картку яку він їй продиктував. Зокрема потерпіла здійснила такі транзакції: о 15:00 год в сумі 2010 гривень; о 15:00 год в сумі 2010 гривень; о 15:01 год в сумі 2010 гривень; о 15:02 год в сумі 3015 гривень; о 15:02 год в сумі 3015 гривень; о 15:03 год в сумі 3015 гривень; о 15:03 год в сумі 4020 гривень та о 15:04 год в сумі 15075 гривень. Після цього, за вказівкою, ОСОБА_5 оформила послугу «Кредит готівкою», де отримала на ту ж саму картку грошові кошти в сумі 20000 гривень. Після цього знову здійснила переказ на названу шахраєм картку в сумі 15075 о 15:09 год. В загальному із картки № НОМЕР_2 , потерпіла переказала грошові кошти на суму 49245 гривень.

Після цього відкривши свою іншу картку в додатку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_3 , остання здійснила ще один переказ на ту ж саму картку шахрая в сумі 2010 гривень о 14:59 год. Наскільки останній на даний час відомо, із виписок отриманих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », то всі вищеописані перекази здійснювала на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », проте її номер вказати не може, оскільки його не пам`ятає.

Крім вищевикладеного потерпіла вказала, що після всіх виконаних дій переглянула свою картку «Універсальна» № НОМЕР_1 та помітила, що о 14:37 год з її були списані грошові кошти в сумах 893,51 грн, 793,51 грн та 803,51 грн на оплату комунальних послух « ІНФОРМАЦІЯ_11 » на рахунок НОМЕР_8 належний АТ « ІНФОРМАЦІЯ_12 ». Описи транзакцій «електроенергія від населення». Як саме та чому відбулись вказані списання не знає, проте в смс-повідомленнях, які надходили під час спілкування із шахраєм, було вказано оплату саме за газ. Крім того, суми транзакцій відрізнялись, оскільки там вони були по +-900 гривень. Також наскільки пригадує у вказаних повідомленнях було вказано «Оплата комунальних послуг м. Дніпро».

Далі вказана особа повідомила, що паралельно шахраї відкрили на потерпілу кілька карток в інших банках, де взяли кредити та також списують кошти. ОСОБА_5 ж у свою чергу дуже сильно здивувалась, оскільки жодними іншими банками не користувалась. Тоді остання запитала у вказаної особи, що потрібно робити, задля того, що б уникнути списань її коштів. Далі за вказівками невідомої особи, з якою розмовляла, потерпіла стала завантажувати на телефон мобільні додатки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Після завантаження вказаних додатків стала створювати там акаунти та відкривати на своє ім`я картки. В подальшому, продовжуючи виконувати вказівки невідомої особи, остання стала відкривати кредитні картки, на яких встановлювати кредитні ліміти. За словами невідомої особи необхідно було переказати свої кредитні кошти із усіх вищевказаних банківських установ, задля того, що б позакривати кредити, які ніби то взяли на її шахраї. Після цього кошти мали повернутись. Бажаючи такого результату та віривши у те, що говорила невідома особа, остання продовжувала виконувати всі його вказівки.

Так, відкривши у всіх вищевказаних банках кредитні ліміти вказана особа стала диктувати номери карток, на які необхідно здійснювати перекази коштів та називати суми, які повинна була перераховувати. Спочатку всі дії відбувались в додатку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Там потерпіла встановила ліміт в сумі 50000 гривень за вказівками невідомої особи. Далі вказана особа продиктувала номер картки НОМЕР_9 . Повного номер остання не пам`ятає, оскільки ніде його не записувала. Наскільки на даний час відомо, то вказана картка емітована в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 ». Так, із вказаного додатку здійснила три перекази на зазначену вище картку, зокрема: о 15:48 год переказ в сумі 20800 гривень; о 15:49 год в сумі 20800 гривень; о 15:51 год в сумі 8320. Загальна сума переказів становить 49920 гривень. Номер картки у вказаному банку, із якої ОСОБА_5 здійснювала ці перекази не має. Крім того, при спробі повторно увійти до додатку потерпілою, цього зробити не вдалось, оскільки ніби то її акаунт заблоковано. На даний час кілька разів намагалась зателефонувати на гарячу лінію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », проте безрезультатно, а тому номер власної картки вказати поки не може.

Наступним банком був АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Увійшовши в мобільний додаток за вказівками невідомої особи встановила на новоствореній картці НОМЕР_5 кредитний ліміт в сумі 40000 гривень. Далі вказана особа знову повідомила, що дані кошти необхідно перерахувати та назвала номер картки НОМЕР_10 . Наскільки на даний час відомо, то вказана картка належить АТ « ІНФОРМАЦІЯ_15 ». В подальшому за вказівками, потерпіла здійснила два перекази зі своєї картки на картку, яку назвав шахрай, зокрема: о 15:55 год в сумі 13607 гривень та о 15:55 год в сумі 25975 гривень. Загальна сума переказів становить 39482 гривні.

Після цього увійшовши до додатку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де за вказівками тієї ж самої особи, яка із потерпілою розмовляла, створила нову картку рах. НОМЕР_4 (номер самої картки на даний час не знає) та встановила там кредитний ліміт в сумі 30000 гривень. В подальшому, продовжуючи виконувати вказівки невідомої особи, із вищевказаного рахунку, здійснила шість переказів на названу ним картку - НОМЕР_11 (повного номера цієї картки у потерпілої нажаль не збереглось), зокрема: о 16:10 год на суму 5000 гривень, о 16:11 год на суму 5100 гривень, о 16:12 год на суму 5300 гривень, о 16:13 год на суму 5400 гривень, о 16:14 год на суму 5500 гривень, о 16:15 год на суму 2300 гривень. Загальна сума переказів становить 28600 гривень.

Підсумовуючи вищевикладене потерпіла вказала, що на даний час, вищевказаними діями, останній завдано збитків на загальну суму 171747,53 гривень. Всі вищевказані кошти, ОСОБА_5 перерахувала самостійно, за вказівками шахрая, оскільки побоювалась втрати своїх коштів, не усвідомлюючи реальної загрози.

Велика кількість даних у потерпілої не збереглась, оскільки під час розмови робила усе зі слів шахрая, та ніде будь-яку інформацію не фіксувала. Крім цього, на даний час всі повідомлення, які надсилав потерпілій шахрай є видаленими.

За допомогою пошукової системи Google, визначено банк за номером картки № НОМЕР_5 . Встановлено, що картка № НОМЕР_5 належить банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Під час досудового розслідування виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію по банківській картці НОМЕР_5 , а саме інформацію про рух коштів, історію авторизації по банківській платіжній із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, та іншу інформацію, з метою встановлення картки на яку здійснено переказ грошових коштів. Проте відомості по банківській картці НОМЕР_5 відносяться до банківської таємниці відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Іншими способами довести обставини, зняття та перерахунку грошових коштів не представилося можливим.

Слідчий просить задовольнити клопотання, оскільки інформація , тимчасовий доступ до якої просить з можливістю її вилучення, буде використана як доказ для доведення вини особи злочинця, встановлення її анкетних даних та дозволить проводити подальші слідчі дії із цією особою.

Слідчий ОСОБА_3 звернувся до суду із заявою про розгляд клопотання без його участі, просить його задовольнити.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ ІНФОРМАЦІЯ_5 не викликався.

Дослідивши матеріали клопотання, суд дійшов наступного.

За правилами ч.6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно ч.7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність"( далі Закону)інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим, ст. 62 Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Копією документів, долучених до клопотання - витягом з ЄРДР № 0000361 від 23 вересня 2025 року, протоколом прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 23.09.2025 року від ОСОБА_5 , протоколом допиту потерпілої ОСОБА_5 від 24.09.2025, випискою по карткових рахунках потерпілої, рапортом оперуповноваженого СКП ВП №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_8 від 29.09.2025 підтверджується, що порушено кримінальне провадження і проводиться досудове розслідування за заявою ОСОБА_5 по факту заволодіння 19.09.2025 в період часу з 14:37 год по 15:55 год, невстановленою особою, перебуваючи в невстановленому місці, шляхом обману, з використанням електронно-обчислювальних машин, грошовими коштами у сумі 171 747, 53 грн, належних ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , які остання самостійно перерахувала з власних банківських карток АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " рах. НОМЕР_4 , АТ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " НОМЕР_5 , на банківські картки шахрая.

Враховуючи встановлені обставини, інформація, яка знаходиться в АТ ІНФОРМАЦІЯ_5 має суттєве значення для розкриття злочину, встановлення особи, що його скоїла та встановлення обставин, які мають значення для кримінального провадження і таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів. Іншим способом встановити обставини, які мають значення для кримінального провадження неможливо, а тому клопотання підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.132,160, 163,164 КПК України, суд,

п о с т а н о в и в :

Надати стороні кримінального провадження - слідчому СВ відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , ст. слідчому СВ відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області капітану поліції ОСОБА_10 , старшому слідчому СВ відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_11 , слідчому СВ відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_12 , заступнику СВ відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області капітану поліції ОСОБА_13 або за їх дорученням оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_14 , старшому оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_15 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_16 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_17 , старшому оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_18 , старшому оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_19 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_20 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_21 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_22 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_23 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_24 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_25 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_26 , у кримінальному провадженні № 000361 від 23.09.2025 тимчасовий доступ до речей і документів у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , інформації про банківські операції по банківській картці НОМЕР_5 з 00:00 год 17.09.2025 по 25.09.2025, а саме:

1) - відомостей про власника банківської картки НОМЕР_5 , а саме:

відомостей щодо повних анкетних даних власників банківських карток, заяви на відкриття карток, документів, що посвідчують особу, ІПН код;

інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до карток за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку;

інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;

історія авторизації по банківській картці НОМЕР_5 із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure».

ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»;

- інформації щодо руху коштів по банківській картці НОМЕР_5 , з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по банківському банківській картці НОМЕР_5 , даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);

фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку;

інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по банківській картці НОМЕР_5 (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;

2) інформації про зміну даних банківській картці НОМЕР_5 , зокрема, зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням, дати та часу. Окрім цього вказати, за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних карткового рахунку;

3) відомостей про власника карткового рахунку на який були здійснені перекази грошових коштів із банківської картки НОМЕР_5 в період з його відкриття по 13.10.2025 року,

4) інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні данні, фотознімки (відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, із зазначення IP-адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку;

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали до 13 грудня 2025 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Ратнівського

районного суду ОСОБА_1