Справа № 462/4397/25
провадження 1-кс/462/1421/25
У Х В А Л А

12 серпня 2025 року слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача СД відділу поліції №1 Львівського районного управління поліції №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

в с т а н о в и в:

11 липня 2024 року внесені відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000352 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Старший дізнавач СД ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором, звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, покликаючись на те, що 11.07.2024 до ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області, надійшла письмова заява від гр. ОСОБА_4 згідно якої невідома особа близько 14.00 год 25.05.2024 шляхом обману заволоділа грошовими коштами, через ТОВ Споживчий центр ІНФОРМАЦІЯ_1 у розмірі 13 000 гривень. Допитана в процесуальному статусі потерпілого ОСОБА_4 , повідомила що 12.06.2024 до неї зателефонувала невідома особа чоловічої статі, котра в ході телефонної розмови повідомила, що є представником фінансової компанії « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та запитала коли потерпіла буде здійснювати оплату кредиту у розмірі 13000 грн, взятий у його компанії, на що остання відповіла, що кредитів не брала, жодних повідомлень про підтвердження кредиту від даної організації їй не надходило. Додала, що жодних матеріальних збитків їй не завдано.

В ході досудового розслідування встановлено, що 25.05.2024 на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , взято споживчий кредит №100002393 у фінансовій установі ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 . Сума кредиту становить 13000 грн.

23 червня 2025 року слідчим суддею Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_5 , винесено ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000352 від 11 липня 2024 року, за ознаками вчинення кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, яку скеровано на виконання до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 .

21 липня 2025 від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 , отримано квитанцію LIQPAY АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », від 25.05.2024 року, згідно якої грошові кошти розмірі 13000 грн, перераховано на банківську картку НОМЕР_2 , ID операції , Order ID: О_241D33177CBC8742C49988F21EEDD80DF25B, Ідентифікатор платіжного пристрою I02203P9, дата та час операції 2024.05.25 18:38, видача за договором кредиту №25.05.2024 -100002393,

У зв`язку з цим в органу досудового розслідування виникає необхідність в тимчасовому доступі з можливістю подальшого вилучення інформації, володільцем якої є платіжна система ІНФОРМАЦІЯ_5 , що є складовою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », з метою встановлення відомостей про банківську картку, на яку здійснено переказ коштів з використанням платіжної системи ІНФОРМАЦІЯ_5 », його власника та контактних даних

Вказана інформація перебуває у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_6 " (ЄДРПОУ НОМЕР_3 , МФО НОМЕР_4 ), що знаходиться за юридичною адресою: АДРЕСА_2 .

Водночас вказана інформація відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею та відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу яка вчинила вищезазначене кримінальне правопорушення.

Так, відповідно до вимог ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; коди, що використовуються банками для захисту інформації та інше. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Статтею 62 вищевказаного Закону встановлено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказана інформація мають суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації з можливістю отримання інформації на паперовому носії, що знаходиться у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_6 " (ЄДРПОУ НОМЕР_3 , МФО НОМЕР_4 ), що знаходиться за юридичною адресою: АДРЕСА_3 , а тому просить клопотання задовольнити.

Слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі дізнавача, який зазначив у клопотанні про те, що просить розгляд такого проводити у його відсутності, а також у відсутності представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.

Розглянувши матеріали клопотання, вважаю, що його слід задовольнити, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаної інформації має істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, а також надасть можливість встановити осіб, причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, що в подальшому дозволить проводити подальші слідчі дії, з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення, а іншими способами довести ті обставини, які передбачається довести за допомогою документів, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Враховуючи наведене, вважаю, що старшому дізнавачу СД відділу поліції № 1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (ЄРДПОУ: НОМЕР_3 ), що за адресою: АДРЕСА_3 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії.

Керуючись ст. 159-166 КПК України,

п о с т а н о в и в:

клопотання задовольнити.

Надати дозвіл старшому дізнавачу СД відділу поліції № 1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (ЄРДПОУ: НОМЕР_3 , МФО НОМЕР_4 ), що за адресою: АДРЕСА_3 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії, а саме:

-інформації про повний номер банківської картки, що із квитанції LIQPAY АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », щодо підтвердження переказу грошових коштів у розмірі 13000 грн на банківську картку НОМЕР_2 , ID операції , Order ID: О_241D33177CBC8742C49988F21EEDD80DF25B, Ідентифікатор платіжного пристрою I02203P9, дата та час операції 2024.05.25 18:38, видача за договором кредиту №25.05.2024 -100002393;

-детальної інформації щодо здійсненого АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » через систему LIQPAY АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » переказу грошових коштів згідно квитанції LIQPAY АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », щодо підтвердження переказу грошових коштів у розмірі 13000 грн на банківську картку НОМЕР_2 , ID операції , Order ID: О_241D33177CBC8742C49988F21EEDD80DF25B, Ідентифікатор платіжного пристрою I02203P9, дата та час операції 2024.05.25 18:38, видача за договором кредиту №25.05.2024 -100002393, а саме: зазначити прізвище, ім`я, по батькові отримувача, його РНОКПП, повний номер рахунку, на який було перераховано кошти.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: