Справа № 484/4429/25
Провадження № 1-кс/484/713/25
Ухвала

про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю

12.08.2025 року м. Первомайськ

Слідчий суддя Первомайського міськрайонного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , без участі слідчого, прокурора, представників АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розглянувши винесене в кримінальному провадженні №0000684 від 05.08.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, клопотання слідчого СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_2 , погоджене з прокурором Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_3 , про здійснення тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом (банківську) таємницу

встановив

слідчий СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_2 звернулася до суду із даним клопотанням, в якому зазначає, що 04.08.2025 до Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшла заява ОСОБА_4 про те, що 04.08.2025 під час оформлення онлайн-кредиту у додатку " ІНФОРМАЦІЯ_2 " вона перейшла за фейковим посиланням для підтвердження входу у зазначений вище додаток з банківським рахунком АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 , в результаті чого невідома особа, використовуючи електронно-обчислювальну техніку, отримала доступ до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами у сумі 7647 грн., які були перераховані із банківської картки потерпілої на картковий рахунок НОМЕР_2 та НОМЕР_3 , чим спричинила матеріальний збиток ОСОБА_4 на вказану суму.

Відомості про вказане кримінальне правопорушення 05.08.2025 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань під номером №0000684 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що будучи допитаним в якості потерпілого ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , надала показання про те, що 04.08.2025 остання перейшла за посиланням ІНФОРМАЦІЯ_4 та на платформі Кредит-сім за посиланням ІНФОРМАЦІЯ_4 . Близько 12:20 потерпіла оформила займ на вище вказаному сайті на суму 3000 гривень на свій банківський рахунок НОМЕР_4 , де ввела номер своєї банківської картки, CVV-код та строк дії карти. В цей самий час за аналогічною схемою ОСОБА_4 оформила займ на суму 4000 гривень. Під час оформлення вказаних кредитів, на мобільний телефон потерпілої прийшло повідомлення з підтвердженням авторизації входу у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який ОСОБА_4 підтвердила, чим надала доступ невідомій особі до вказаного додатку. Під час оформлення вказаних займів та після підтвердження авторизації з банківського рахунку потерпілої почали здійснюватися перекази на невідомі останній картки. Перший переказ був здійснений 11:41 у сумі 300 гривень на ім`я ОСОБА_5 на рахунок НОМЕР_2 , який належить АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", далі о 12:06 відбувся переказ на вказану картку у сумі 558 гривень. В подальшому був здійснений переказ кредитних коштів був здійснений о 12:26 на суму 999 гривень на ту ж саму карту. Того ж дня, о 12:26 відбувся переказ кредитних коштів на суму 5790 гривень на банківську картку НОМЕР_3 , яка належить АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Хто б міг заволодіти грошовими коштами потерпілої останній невідомо, особисто вона ніякі транзакції не здійснювала, доступ до її картки та до додатку нікому не надавала. Загальна сума збитків 7647 гривень.

В ході проведення досудового розслідування виникла необхідність у тимчасовому доступі до банківської картки за № НОМЕР_2 АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", оскільки інформація про рух коштів по даній картці та інші документи, які містяться в банківській справі, можуть містити відомості, що мають виключене значення для подальшого досудового розслідування та встановлення фактичних даних, які можуть бути використані як докази.

З метою виконання завдань кримінального провадження щодо швидкого, повного та всебічного розслідування, встановлення істини по справі, виникла необхідність отримати інформацію, котра перебуває у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , а саме: - інформацію про утримувача картки/рахунку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " із банківською карткою № НОМЕР_2 , його повні анкетні дані, відомі адреси місця проживання та реєстрації та інші номери мобільного та стаціонарного зв`язку, копії паспорту тощо, прив`язані до вказаної картки номери мобільних та стаціонарних телефонів; - копії матеріалів фото-відеоспостереження зняття грошових коштів з вказаного рахунку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " із банківською карткою № НОМЕР_2 , а також інші наявні фотоматеріали, що стосуються вказаного рахунку у період часу з 04 серпня 2025 року по кінцевий термін дії ухвали; - інформації про рух грошових коштів по рахунку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " із банківською карткою № НОМЕР_2 в період з 04 серпня 2025 року по кінцевий термін дії ухвали, із зазначенням всіх наявних даних про відправників/отримувачів коштів, дати, часу, адреси, суми переказу.

Вказані відомості мають доказове значення для кримінального провадження та ці відомості неможливо отримати іншим шляхом, так як вони підпадають під ознаки банківської таємниці і необхідні для встановлення способу вчинення кримінального проступку та особи, котра його вчинила.

Відомості, що містяться у даних документах та відображають обставини вчиненого кримінального правопорушення, згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» неможливо отримати іншим способом окрім як за ухвалою слідчого судді. Документи, які знаходяться у віданні Акціонерного товариства комерційного банку " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", містять у собі банківську таємницю, а тому доступ до них окрім як за ухвалою слідчого судді заборонено.

Беручи до уваги вищевикладене, а також неможливість отримати відомості в інший спосіб, та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційного банку " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розташованого за адресою: АДРЕСА_1 .

З метою збереження інформації, яка міститься в документах, які містять банківську таємницю , також просили розглядати клопотання без участі представників АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

В судове засідання слідчий та прокурор надали заяви про розгляд клопотання у їх відсутність, клопотання підтримують та просять його задовольнити.

Явка слідчого до суду для розгляду даного клопотання не визнавалась обов`язковою, а тому слідчий суддя вважає за можливе провести розгляд даного клопотання у відсутність особи яка його подала.

Згідно норми ч. 1 ст. 107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Вивчивши клопотання слідчого та додані до нього матеріали, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України встановлено, що зазначена у клопотанні слідчого інформація дійсно має доказове значення в межах кримінального провадження; така інформація зберігається у певної особи (банківської установи), про що в матеріалах кримінального провадження наявне підтвердження.

Сама по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до Закону України «Про банки та банківську діяльність», а також п. 5 ч.1 ст. 162 КПК України такий доступ можливо надали лише з дозволу слідчого судді.

Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (ч. 1 ст. 159 КПК України).

Тому, відповідно до ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слід надати тимчасовий доступ до вказаної у клопотанні інформації, оскільки отримати її в інший спосіб неможливо, а без неї неможливо встановити обставини у кримінальному провадженні. Відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України слідчий має можливість ознайомитися з нею, зробити її копії, в тому числі і в електронному вигляді. Отримання копій необхідної інформації в електронному вигляді, або отримання певної інформації на паперових носіях, належним чином завіреної банком, цілком забезпечить інтереси досудового розслідування.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166 КПК України,

ухвалив

клопотання слідчого задовольнити.

Зобов`язати АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , надати дозвіл слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_2 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_6 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , старшому слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області майору поліції ОСОБА_8 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , старшому слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_10 , старшому слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області майору поліції ОСОБА_11 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_12 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області майору поліції ОСОБА_13 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_14 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_15 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_16 та слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_17 , на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю із можливістю вилучення (належним чином завірених копій даних документів) у відділенні Миколаївського РУ АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (ЄРДПОУ НОМЕР_5 ) за адресою: АДРЕСА_2 до наступної інформації (у паперовому або електронному вигляді):

- інформацію про утримувача картки/рахунку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " із банківською карткою № НОМЕР_2 , його повні анкетні дані, відомі адреси місця проживання та реєстрації та інші номери мобільного та стаціонарного зв`язку, копії паспорту тощо, прив`язані до вказаної картки номери мобільних та стаціонарних телефонів;

- копії матеріалів фото-відеоспостереження зняття грошових коштів з вказаного рахунку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " із банківською карткою № НОМЕР_2 , а також інші наявні фотоматеріали, що стосуються вказаного рахунку у період часу з 04 серпня 2025 року по кінцевий термін дії ухвали;

- інформації про рух грошових коштів по рахунку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " із банківською карткою № НОМЕР_2 в період з 04 серпня 2025 року по кінцевий термін дії ухвали, із зазначенням всіх наявних даних про відправників/отримувачів коштів, дати, часу, адреси, суми переказу.

Доступ слід надати строком на два місяці з дня винесення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого судового провадження.

Слідчий суддя: