Справа № 462/4196/25
провадження 1-кс/462/1042/25
У Х В А Л А

13 червня 2025 року слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ відділу поліції №1 Львівського районного управління поліції №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів,

В С Т А Н О В И В:

01 червня 2025 року внесені відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000703 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Слідчий СВ відділу поліції № 1 Львівського районного управління поліції №2 Головного управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором, звернулася до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, покликаючись на те, що 31.05.2025 до ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУНП у Львівській області надійшла письмова заява від ОСОБА_4 , яка просить прийняти міри до невідомої особи, яка 31.05.2025 в період часу з 14.49 год по 15.14 год шахрайським способом, шляхом обману, зателефонувавши із номерів телефону НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 та, представившись працівником банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », отримала доступ та в подальшому заволоділа даними банківської карти банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 , чим шляхом переказу грошових коштів завдала матеріальної шкоди на загальну суму 29555 грн.

Згідно з показами потерпілої ОСОБА_4 вбачається, що 31.05.2025 приблизно о 14.40 год вона перебувала за адресою свого місця проживання, а саме у квартирі АДРЕСА_1 . О 14.49 год до неї на мобільний телефон зателефонувала невідома особа номер НОМЕР_1 , яка представилась « ОСОБА_5 » та повідомила, що являється працівником ІНФОРМАЦІЯ_2 , та запиталася чи зручно їй розмовляти, однак остання відповіла, що ні та вибила. В подальшому за декілька секунд на її мобільний телефон зателефонувала невідома особа на ім`я « ОСОБА_5 » та повідомила, що їм надійшла заявка на заблокування її рахунку у вищевказаному банку. Дана заявка надійшла із Івано-Франківської області, вона дуже здивувалась, оскільки відношення до даної області не маю, та в подальшому невідома особа на ім`я « ОСОБА_5 » сказала, що потрібно підтвердити мене як особу та подати заявку на розблокування рахунку. Після чого невідома особа « ОСОБА_5 » запиталася, яка суму грошових коштів знаходиться на моїй картці № НОМЕР_4 (картка для виплат), але ОСОБА_4 відмовилась спочатку називати точну суму коштів, однак в ході телефонної розмови, все ж таки сказала, що на банківській картці наявно 30 000 гривень, після чого невідома особа на ім`я « ОСОБА_5 » повідомила, що на її мобільний телефон прийде смс про розблокування рахунку.

В подальшому, потерпіла вирішила зателефонувати на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_2 НОМЕР_5 , однак з оператором її не з`єднали. Також остання повідомила, що о 15.06 год до неї на мобільний телефон зателефонувала невідома особа, яка представилась « ОСОБА_6 » та повідомила, що являється працівником ІНФОРМАЦІЯ_2 . Остання дуже здивувалась, оскільки ОСОБА_6 почала говорити, що їм надійшла заявка на заблокування її рахунку у вищевказаному банку. Дана заявка надійшла із Івано-Франківської області. В ході телефонної розмови, вона повідомила, що вже контактувала з особою на ім`я « ОСОБА_5 », однак ОСОБА_6 сказала, що вона бачила, що потерпіла вже контактувала із їхнім працівником.

Продовжуючи телефонну розмову, невідома особа на ім`я « ОСОБА_6 » попросила, щоб ОСОБА_4 продиктувала останніх 8 цифр її банківської картки для виплат, що вона і зробила, в подальшому остання додала, що їй прийде смс з кодом, який повинна продиктувати, щоб остання могла все ж таки оформити заявку на розблокування рахунку. Тому о 15.14 год їй на мобільний телефон надійшло смс від « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де зазначено наступне, а саме: «CODE: НОМЕР_6 . Oplata 25,555.00 UAH. Visa *6346. P2PFREEBANK», даний код я продиктувала та потім прийшла ще одна смс із наступним змістом «CODE: 280249. Oplata 4,000.00 UAH. Visa *6346. P2PFREEBANK», даний код потерпіла теж продиктувала, і остання повідомила, що потрібно очікувати 7-8 хвилин для подання заявки на розблокування.

В ході очікування, щоб ОСОБА_6 оформила заявку, ОСОБА_4 заходила у додаток ІНФОРМАЦІЯ_2 та бачила, що грошові кошти були на місці, однак в той момент додому зайшов її чоловік, і остання вирішила показати йому смс з кодами, які їй приходили, та лише в той момент вона побачила, що після коду писало списання грошових коштів. Вона відразу зайшла знову в застосунок ІНФОРМАЦІЯ_2 та побачила, що в неї списало грошові кошти на загальну суму 29555 гривень.

В подальшому о 15.23 год до неї на мобільний телефон зателефонували з номеру НОМЕР_3 невідома особа на ім`я ОСОБА_6 , яка повідомила, що залишилось очікувати 3 хвилини, однак потерпіла сказала їй, що у неї списано всі грошові картки з банківської картки, але ОСОБА_6 повідомила, що вони прийдуть назад.

Кошти на її карті № НОМЕР_4 були не застраховані та сума завданих збитків 29555 гривень.

Враховуючи вищенаведене в ході досудового розслідування виникає необхідність в отриманні документів, які свідчать про зняття грошових коштів з банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 , яка належить потерпілій ОСОБА_4 за період часу з 31.05.2025 та по термін виконання ухвали слідчого судді; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЕДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів з банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 ; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів за період часу з 31.05.2025 та по термін виконання ухвали слідчого судді, інформацію про усі зміни ПІН-код доступу до даних банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 , які були здійснені у період часу з 31.05.2025 та по термін виконання ухвали слідчого судді, інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даною картою у період часу з 31.05.2025 та по термін виконання ухвали слідчого судді; інформацію про реєстрацію у системі Інтернет-банкінгу, IP адреси чи інші ідентифікуючі ознаки пристроїв з яких здійснювався вхід із зазначенням дати, часу та місця (GPS-координат) входу в обліковий запис, дій, які вчинялись у обліковому записі, у тому числі відомості про здійснені платежі.

Вказана інформація перебуває у володінні « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який розташований за юридичною адресою: АДРЕСА_2 , або за адресою представництва: АДРЕСА_3 .

Водночас вказана інформація відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею та відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу яка вчинила вищезазначене кримінальне правопорушення.

Так, відповідно до вимог ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; коди, що використовуються банками для захисту інформації та інше. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Статтею 62 вищевказаного Закону встановлено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказана інформація мають суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації по банківській карті АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 , яка належить потерпілій ОСОБА_4 з можливістю отримання інформації на паперовому носії, що знаходиться у володінні « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який розташований за юридичною адресою: АДРЕСА_2 , або за адресою представництва: АДРЕСА_3 , а тому просить клопотання задовольнити.

Слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі слідчого, яка зазначила у клопотанні про те, що просить розгляд такого проводити у її відсутності, а також у відсутності представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.

Розглянувши матеріали клопотання, вважаю, що його слід задовольнити, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаних документів має істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, а також надасть можливість встановити осіб, причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, що в подальшому дозволить проводити подальші слідчі дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення, а іншими способами довести ті обставини, які передбачається довести за допомогою документів, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Враховуючи наведене, вважаю, що слідчому слідчого відділення відділу поліції № 1 Львівського районного управління поліції № 2 Головного управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 та/або іншим слідчим слідчого відділення відділу поліції №1 Львівського районного управління поліції №2 Головного управління Національної поліції у Львівській області: ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , старшим слідчим слідчого відділення відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області: ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який розташований за юридичною адресою: АДРЕСА_2 , або за адресою представництва: АДРЕСА_3 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії.

Керуючись ст. 159-166 КПК України,

П О С Т А Н О В И В:

клопотання задовольнити.

Надати дозвіл слідчому слідчого відділення відділу поліції № 1 Львівського районного управління поліції № 2 Головного управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 та/або іншим слідчим слідчого відділення відділу поліції №1 Львівського районного управління поліції №2 Головного управління Національної поліції у Львівській області: ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , старшим слідчим слідчого відділення відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області: ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який розташований за юридичною адресою: АДРЕСА_2 , або за адресою представництва: АДРЕСА_3 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії, зокрема:

- інформацію про зняття грошових коштів з банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 , яка належить потерпілій ОСОБА_4 за період часу з 31.05.2025 та по термін дії ухвали слідчого судді; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЕДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів з банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 ; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів за період часу з 31.05.2025 та по термін дії ухвали слідчого судді;

- інформацію про усі зміни ПІН-код доступу до даних банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 , які були здійснені у період часу з 31.05.2025 та по термін дії ухвали слідчого судді;

- інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даною картою у період часу з 31.05.2025 та по термін дії ухвали слідчого судді;

- інформацію про реєстрацію у системі Інтернет-банкінгу, IP адреси чи інші ідентифікуючі ознаки пристроїв з яких здійснювався вхід із зазначенням дати, часу та місця (GPS-координат) входу в обліковий запис, дій, які вчинялись у обліковому записі, у тому числі відомості про здійснені платежі.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: