СВАЛЯВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ЗАКАРПАТСЬКОЇ ОБЛАСТІ
Справа № 306/391/25
Провадження № 1-кс/306/96/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

11 березня 2025 року м. Свалява

Слідчий суддя Свалявського районного суду Закарпатської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП № 1 Мукачівського районного управління поліції ГУНП в Закарпатській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Свалявського відділу Мукачівської окружної прокуратури ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей та документів у кримінальному провадженні №0000100 від 04 березня 2025 року, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ звернувся в суд із вищезгаданим клопотанням, посилаючись на те, що у провадженні відділення поліції №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області перебувають матеріали кримінального провадження, відомості про яке, 04.03.2025 року внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000100 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.

В обгрунтування доводів клопотання посилається на те, що досудовим розслідуванням встановлено, що 03.03.2025 року о 18:28 годині із банківської картки банку «Ощадбанк» № НОМЕР_1 , яка належить заявниці ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканці АДРЕСА_1 невідомою особою здійснено списання грошових, двома операціями в загальній сумі 8 799,98 гривень, в розрахунок тортово сервісної мережі «DB VERTRIEB GMBH26 GERMANY». При цьому ОСОБА_5 жодні замовлення не оформлювала та не оплачувала, телефонні дзвінки не приймала, по посиланням не переходила.

У клопотанні слідчий СВ зазначає, що в ході досудового розслідування, 04.02.2025 року було допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , яка в ході допиту вказала, що на обліку в лікаря фтизіатра, нарколога та психолога не перебуває та ніколи не перебувала. Потерпіла є клієнтом АТ «ОЩАДБАНК» з квітня 2024 року, наявний картковий рахунок № НОМЕР_1 «Для виплат». 03.03.2025 року о 18:22 годині потерпіла перебувала у дорозі, а саме на ділянці автодороги М06 сполученням «Київ-Чоп», у межах населеного пункту села Ганьковиця, Мукачівського району, Закарпатської області. У цей час вона зайшла у додаток «Ощад», де побачила, що змінюється наявна сума грошових коштів на картковому рахунку № НОМЕР_1 . Зайшовши в історію платежів, потерпіла побачила, що відбулося списання грошових коштів у сумі 100 євро, що в еквіваленті становить 4399,99 гривень двома платежами. Дану операція вона не здійснювала, у зв?язку з чим о 18:30 годині зателефонувала на гарячу лінію АТ «Ощадбанк», де повідомила оператору про даний факт. Після чого, картковий рахунок було заблоковано. Окрім цього, повідомляє, що оператор у ході розмови повідомив їй, що на момент блокування карткового рахунку були наявні грошові кошти у сумі 24000 гривень, хоча до шахрайських дій сума була 42000 гривень. Потерпіла не переходила за підозрілими посиланнями, нікому не надавала свої особисті та банківські дані.

Клопотання слідчий СВ мотивує тим, що з метою розкриття даного кримінального правопорушення, повного, всебічного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи під час досудового розслідування існує необхідність у тимчасовому доступі до документів, у яких міститься інформація про рух коштів власника карткового рахунку АТ "ОЩАДБАНК № НОМЕР_1 в період часу з 00 год. 01 хв. 03.03.2025 року по 00 год. 01 хв. 04.03.2025 року, фотоматеріалів щодо проведення операцій пов`язаних зі зняттям готівки на банкоматах та терміналах АТ "ОЩАДБАНК" за вказаний період, та копії документів які подавались особою - власником вказаного рахунку для його відкриття. Просить надати дозвіл слідчому СВ ОСОБА_3 на проведення тимчасового доступу до документів у яких міститься інформація, що становить банківську таємницю - про рух коштів власника карткового рахунку АТ "ОЩАДБАНК" № НОМЕР_1 в період часу з 00 год. 01 хв. 03.03.2025 року по 00 год. 01 хв. 04.03.2025 року завірених належним чином установою банку їх копії та документів, які підтверджують їх відсутність.

Крім того, для запобігання розголошення інформації та перешкоджанню досудового розслідування розгляд клопотання просив проводити без участі особи у володінні яких знаходиться необхідна інформація.

Фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою звукозаписувального технічного засобу "EASYCON" не здійснювалась (ч. 1 ст. 107 КПК України).

Дослідивши матеріали клопотання слідчий суддя дійшов наступного висновку.

Відповідно до положень п.18 ст.3 КПК України до повноважень слідчого судді належить здійснення у порядку, передбаченому КПК України, судового контролю за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні; ч.3 ст.26 КПК України - слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, що винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень КПК України.

Як убачається з витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань, у провадженні СВ відділення поліції №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області знаходиться кримінальне провадження № 0000100 від 04.03.2025 року за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про те, що 03.03.2025 року о 18:28 годині із банківської картки банку «Ощадбанк» № НОМЕР_1 , яка належить заявниці ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканці АДРЕСА_1 невідомою особою здійснено списання грошових, двома операціями в загальній сумі 8 799,98 гривень, в розрахунок тортово сервісної мережі «DB VERTRIEB GMBH26 GERMANY». При цьому ОСОБА_5 жодні замовлення не оформлювала та не оплачувала, телефонні дзвінки не приймала, по посиланням не переходила (а.с.6).

Відповідно до протоколу прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 03.03.2025 року о 19:40 годині прийнято усну заяву громадянки ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 про вчинення шахрайських дій (а.с. 8-10).

Відповідно до протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 від 04.03.2025 року, в ході якого остання показала, що 03 березня 2025 року о 18:22 годині потерпіла перебувала у дорозі, а саме на ділянці автодороги М06 сполученням «Київ-Чоп», у межах населеного пункту села Ганьковиця, Мукачівського району, Закарпатської області. У цей час вона зайшла у додаток «Ощад», де побачила, що змінюється наявна сума грошових коштів на картковому рахунку № НОМЕР_1 . Зайшовши в історію платежів, потерпіла побачила, що відбулося списання грошових коштів у сумі 100 євро, що в еквіваленті становить 4399,99 гривень двома платежами. Дану операція вона не здійснювала, у зв?язку з чим о 18:30 годині зателефонувала на гарячу лінію АТ «Ощадбанк», де повідомила оператору про даний факт. Після чого, картковий рахунок було заблоковано. Окрім цього, повідомляє, що оператор у ході розмови повідомив їй, що на момент блокування карткового рахунку були наявні грошові кошти у сумі 24000 гривень, хоча до шахрайських дій сума була 42000 гривень. Потерпіла не переходила за підозрілими посиланнями, нікому не надавала свої особисті та банківські дані (а.с. 11-12).

Слідчим суддею досліджено квитанцію по картковому рахунку № НОМЕР_1 , належного ОСОБА_5 (операції розрахунку в торгово сервісній мережі «DB VERTRIEB GMBH26 GERMANY» (а.с. 13-14).

Відповідно до ст. 159 КПК України - тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно з нормою ст. 160 КПК України - сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

За приписами ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 1 та п. п. 1, 2, 3, 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківської таємницею і її розголошення може завдати матеріальної чи майнової шкоди клієнту. Банківською таємницею, зокрема є відомості про стан рахунку клієнтів; операції, які були проведені на користь чи дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці та інша комерційна інформація.

Відповідно до ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформацію щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Зважаючи на те, що у клопотанні слідчим наведено наявність достатніх підстав вважати, що ця інформація сама по собі, або в сукупності з іншими матеріалами кримінального провадження має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а оригінали зазначених у клопотанні документів необхідні для проведення експертиз, клопотання необхідно задовольнити.

На підставі викладеного та керуючись ст. 159, 162 - 164, 166 КПК України, слідчий суддя,-

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання слідчого СВ ВП № 1 Мукачівського районного управління поліції ГУНП в Закарпатській області задовольнити.

Надати дозвіл слідчому СВ відділення поліції №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 на проведення тимчасового доступу до документів у яких міститься інформація, що становить банківську таємницю - про рух коштів власника карткового рахунку АТ "ОЩАДБАНК" № НОМЕР_1 в період часу з 00 год. 01 хв. 03.03.2025 року по 00 год. 01 хв. 04.03.2025 року, центральний офіс якого знаходиться за адресою: м.Київ, вул.Госпітальна, буд.12-Г завірених належним чином установою банку їх копії та документів, які підтверджують їх відсутність, а саме:

- документів щодо відкриття та використання банківської картки (рахунку) (договори, заяви, копії паспорта) № НОМЕР_1 ;

- роздруківок руху коштів по банківській картці (рахунку) № НОМЕР_2 та точного часу перерахунку коштів у період часу з 00 год. 01 хв. 03.03.2025 року по 00 год. 01 хв. 04.03.2025 року;

- прибуткових та видаткових касових ордерів, грошових чеків по рахунку, що підтверджують перерахунок грошових коштів на банківську картку (рахунок) № НОМЕР_1 у період часу з 00 год. 01 хв. 03.03.2025 року по 00 год. 01 хв. 04.03.2025 року;

- інформації про власників інших банківських рахунків (банківських карток) з яких здійснюється переказ грошових коштів на банківську картку (рахунок) № НОМЕР_1 у період часу з 00 год. 01 хв. 03.03.2025 року по 00 год. 01 хв. 04.03.2025 року;

- інформації про власників інших банківських рахунків (банківських карток) на які здійснюється переказ грошових коштів з банківської картки (рахунку) № НОМЕР_1 у період часу з 00 год. 01 хв. 03.03.2025 року по 00 год. 01 хв. 04.03.2025 року;

- інформації щодо терміналів/банкоматів/ з яких було здійснено зняття готівки з банківської картки (рахунку) № НОМЕР_1 з наданням фото- або відео фіксування даної операції за період часу з 00 год. 01 хв. 03.03.2025 року по 00 год. 01 хв. 04.03.2025 року;

- інформації щодо фото- або відео фіксуванням дій пов`язаних з отриманням, заміною та обслуговуванням банківської картки (рахунку) № НОМЕР_1 ;

- IP-адреси входу до особистого електронного кабінету власника банківського рахунку № НОМЕР_1 за період часу з 00 год. 01 хв. 03.03.2025 року по 00 год. 01 хв. 04.03.2025 року;

Обов`язок по наданню права (забезпечення) тимчасового доступу до вищевказаних документів покласти на відповідальну особу АТ "ОЩАДБАНК", центральний офіс якого знаходиться за адресою: м.Київ, вул.Госпітальна, буд.12-Г.

Строк дії ухвали до 11 травня 2025 року включно.

У разі невиконання ували про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підстав ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала остаточна, оскарженню не підлягає.

СЛІДЧИЙ СУДДЯ

СВАЛЯВСЬКОГО РАЙОННОГО СУДУ

ЗАКАРПАТСЬКОЇ ОБЛАСТІ ОСОБА_1