Справа № 585/2017/24
Номер провадження 1-кс/585/1393/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 вересня 2024 року м.Ромни

Слідчий суддя Роменського міськрайонного суду ОСОБА_1 за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Ромни клопотання слідчого СВ Роменського РВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в кримінальному провадженні № 0000376 від 20.04.2024 року за ознаками ч.4 ст.190 КК України,-

в с т а н о в и л а :

1. 06 вересня 2024 року слідчий СВ Роменського РВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 звернувся з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в кримінальному провадженні № 0000376 від 20.04.2024 року за ознаками ч.4 ст.190 КК України.

2. Клопотання мотивовано тим, що 20.04.2024 до ЧЧ Роменського РВП ГУНП в Сумській області надійшло повідомлення від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_1 , про те, що в середині лютого місяця 2024 року у месенджері «Viber» перейшла за посилання ІНФОРМАЦІЯ_3 від користувача «єДопомога» та після чого вказала дані банківської картки, CVV код, а також конфіденційні дані для авторизації в інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Після чого, протягом декількох місяців, а саме 16.04.2024 року отримала телефонний дзвінок від працівників банку, котрі вказали на те, що її банківську картку заблоковано через вчинення шахрайських дій та повідомили про необхідність відвідання відділення банку. Наступного дня відвідавши найближче відділення банку, остання отримала інформацію від працівників банку про те, що 16.04.2024 близько 14:32 год. з її універсальної банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 відбулися 2 транзакції на загальну суму 27579 грн., шляхом оплати інтернет-товарів ІНФОРМАЦІЯ_5 та ІНФОРМАЦІЯ_6 , ІНФОРМАЦІЯ_7 ..

Допитана в якості потерпілого ОСОБА_4 , у середині лютого місяця 2024 року ( точного дня вона не пам`ятає) у меседжері «Viber» у неї з`явилася спільнота з найменуванням «єДопомога» та перейшовши до неї, ОСОБА_4 побачила повідомлення, що можливо отримати грошову допомогу від міжнародної організаціїї - « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». Дивлячись повідомлення, вона помітила, що для подальшого необхідно перейти за посиланням до відповідного банку, а так як вона являється клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вона обрала посилання ІНФОРМАЦІЯ_3 за яким в подальшому і перейшла. На моєму мобільному пристрої відкрилося віконце у інтернет браузері, та на даній сторінці були надписи « обрати банк», що вона і обрала і в подальшому її попрохали вказати банківську картку на яку прийдуть грошові кошти, що вона і зробила та вказала свою картку, котра на той час була у неї на той час та номер якої вона не пам`ятає, ПІН код від картки, номер свого мобільного телефону, CVV код від картки та дату дійсності банківської картки. Дана банківська картка була прив`язана до її інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Після введення даних, у неї з`явилося повідомлення про те, що їй потрібно почекати деякий час, щоб з нею зв`язалися стосовно цих грошових коштів та на даній інтернет сторінці розпочалася безкінечне оновлення сторінки. Після чого, вона вирішила закрити дану сторінку та займатися особистими справами.

В подальшому, на початку квітня місця 2024 року ( точного дня не пам`ятає) вона вирішила звернутися до відділення банку, щоб отримати нову картку, адже попередню картку вона випадково загубила ( та картка, інформацію про яку я повідомляла за посиланням) та після чого, працівники банку надали мені нову банківську картку - № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) та після чого я повернулася додому.

16.04.2024 року близько 14:30 год. на її мобільний номер телефону зателефонував абонентський номер НОМЕР_4 та представившись працівником банку повідомив мені, що її картка № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) заблокована в наслідок вчинення шахрайських дій з нею та повідомив, щоб вона з`явилася до найближчого відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щоб отримати додаткову інформацію на що також попрохала їх заблокувати дану картку.

19.04.2024 ОСОБА_4 звернулася до відділення даного банку в с. Липова Долина де працівники банку повідомили їй, що 16.04.2024 року у неї відбулися зняття грошових коштів з кредитної картки № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) та надали їй виписку по банківському рахунку. Згідно даної виписки, 16.04.2024 о 14:32-14:33 год. відбулися дві транзакції в іноземній валюті та конвертацією в гривню на оплату інтернет послуг ІНФОРМАЦІЯ_9 , ІНФОРМАЦІЯ_10 та ІНФОРМАЦІЯ_6 , ІНФОРМАЦІЯ_7 на загальну суму 27579 грн. В подальшому, працівники банку надали їй нову банківську картку на заміну старої № НОМЕР_2 - № НОМЕР_5 з банківським рахунком ( НОМЕР_3 ).

Беручи до уваги, що без дозволу суду зазначені документи та інформацію іншим шляхом отримати неможливо, керуючись п.2 ч. 1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» ст. ст. 40, 131, 132, 159-166 КПК України.

У даному кримінальному провадженні виникла необхідність отримання документів, які належать АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_3 , на підставі яких ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_1 , відкрито платіжні банківські картки (кредитні картки) та/або розрахункові рахунки із зазначенням всіх реквізитів таких банківських платіжних карток та/або рахунків, фінансових телефонів, а також відомостей щодо руху коштів по картці/банківському № НОМЕР_5 з банківським рахунком ( НОМЕР_3 ), із зазначенням відомостей по кожній платіжній операції: дата та час платіжної операції, відомостей, щодо платника та/або одержувача із зазначенням всіх реквізитів розрахункового рахунку, банківської карти, суми платежу, ідентифікаційних ознак кінцевого банківського обладнання, яке використовувалося, для здійснення кожної платіжної операції, фото та відео-матеріалів з камер банкоматів, терміналів самообслуговування, що фіксують зображення клієнта банку під час здійснення кожної такої операції із зазначенням відомостей, щодо залишків коштів на кожному з карткових рахунків потерпілого після кожної банківської операції, а також отримання інформації щодо наявності у клієнта банку ОСОБА_4 , облікового запису в системі «Інтернет-банкінг» із зазначенням відомостей щодо дати, часу входу до облікового запису системи «Інтернет-банкінг» клієнта банку ОСОБА_4 , а також ІР-адрес, з яких здійснювався вхід до системи облікового запису ОСОБА_4 , системи «Інтернет-банкінг» за період з 00 год. 00 хв. 15.04.2024 по 23 год. 59 хв. 24.04.2024 року з можливістю вилучення отриманої інформації у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою АДРЕСА_4 .

Необхідна інформація, яка знаходиться в розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_3 має суттєве значення у даному кримінальному провадженні і дозволить встановити об`єктивні дані у кримінальному провадженні, одержання яких необхідне для повного, всебічного та неупередженого дослідження всіх обставин кримінального провадження.

Іншими способами встановити обставини події злочину не надається за можливе, тому необхідно отримати доступ до документів, яка знаходиться в розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_3 .

3. Слідчий в судове засідання не з`явився, у поданій заяві просить розглядати внесене клопотання без його участі, підтримує його та просить задовольнити.

Представник особи, у володінні якої знаходяться речі та документи в судове засідання не з`явився. Клопотання про відкладення розгляду справи чи про розгляд справи за його обов`язкової участі суду не надав.

Застосування технічних засобів фіксування кримінального провадження під час розгляду клопотання не здійснювалось відповідно до частини першої статті 107 КПК.

Розглянувши дане клопотання, долучені до нього матеріали, Суд прийшов до висновку про необхідність відмовити в задоволенні даного клопотання, виходячи із такого.

4. Як вбачається з документів наданих суду слідчим, дійсно 20 квітня 2024 року розпочато кримінальне провадження № 0000376 від 20.04.2024 року за ознаками ч.4 ст.190 КК України.

Розглянувши дане клопотання, долучені до нього матеріали, Суд прийшов до висновку про необхідність задоволення даного клопотання, виходячи із такого.

5. Згідно витягу з ЄРДР в даному провадженні слідчими є: ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 .

6. Клопотання слідчого відповідає вимогам статті 160 КПК та погоджено з прокурором.

7. У відповідності до частини другої 2 статті 8 Європейської конвенції з прав людини допускається втручання в приватне і сімейне життя, житло і кореспонденцію особи.

Тобто право особи на приватне життя, що має місце в даних конкретних правовідносинах, не є абсолютним і може бути обмежене, але тільки на підставах та в порядку, які чітко визначені в законі, воно повинно відповідати правомірним цілям вказаним в статті 8 Конвенції і повинно бути необхідним у демократичному суспільстві.

8. В даній ситуації втручання у приватне життя особи має юридичну основу в національному законодавстві, ґрунтуючись на статті 159 КПК відповідно до якої тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

9. Відповідно до пункту 5 частини першої статті 162 КПК, до охоронюваної законом таємниці яка міститься у речах та документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

За змістом частини другої статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07 грудня 2000 року № 2121-III, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

10. Крім того, в даному випадку Суд також зазначає, що втручання у приватне життя, про яке йдеться є необхідним в рамках розслідування кримінального правопорушення передбаченого частиною четвертою статті 190 КК, що означає, що воно слугує легітимній меті, а саме запобіганню правопорушенню.

11. З матеріалів наданих суду, зокрема з витягу з ЄРДР, протоколу прийняття заяви про кримінальне правопорушення, протоколу допиту потерпілого, протоколу огляду предмету, виписки по картковому рахунку, вбачається, що необхідні слідчому документи перебувають у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », вони мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

12. Крім того, є доведеною можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

13. Таким чином, Суд вважає, що в даному конкретному випадку існують відповідні і достатні підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів та дозволу на розкриття інформації, яка містить банківську таємницю. При цьому, період на який необхідно надати дозвіл, має відповідати часу вчинення злочину, вказаному потерпілим, а саме датою перерахунку коштів, що супроводжується адекватними гарантіями від зловживань та свавілля. Саме таке втручання в приватне життя буде пропорційним переслідуваній меті і є необхідним у демократичному суспільстві, у зв`язку із чим клопотання необхідно задовольнити .

Керуючись статтею 8 Європейської конвенції з прав людини, статтями 131, 132, 159-166, 369-372 Кримінально процесуального кодексу України, слідчий суддя

п о с т а н о в и л а :

1. Клопотання слідчого СВ Роменського РВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в кримінальному провадженні № 0000376 від 20.04.2024 року за ознаками ч.4 ст.190 КК України,- задовольнити.

2. Надати дозвіл слідчим слідчого відділу Роменського районного відділу поліції Головного управління національної поліції в Сумській області: ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_3 , ОСОБА_11 , ОСОБА_19 , ОСОБА_17 , ОСОБА_16 , ОСОБА_14 , ОСОБА_13 , ОСОБА_12 , ОСОБА_18 , ОСОБА_9 , ОСОБА_8 та заступника начальника слідчого відділу ОСОБА_15 тимчасовий доступ до документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_3 на підставі яких ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_1 , відкрито платіжні банківські картки (кредитні картки) та/або розрахункові рахунки із зазначенням всіх реквізитів таких банківських платіжних карток та/або рахунків, фінансових телефонів, а також відомостей щодо руху коштів по картці/банківському № НОМЕР_5 з банківським рахунком ( НОМЕР_3 ), із зазначенням відомостей по кожній платіжній операції: дата та час платіжної операції, відомостей, щодо платника та/або одержувача із зазначенням всіх реквізитів розрахункового рахунку, банківської карти, суми платежу, ідентифікаційних ознак кінцевого банківського обладнання, яке використовувалося, для здійснення кожної платіжної операції, фото та відео-матеріалів з камер банкоматів, терміналів самообслуговування, що фіксують зображення клієнта банку під час здійснення кожної такої операції із зазначенням відомостей, щодо залишків коштів на кожному з карткових рахунків потерпілого після кожної банківської операції, а також отримання інформації щодо наявності у клієнта банку ОСОБА_4 , облікового запису в системі «Інтернет-банкінг» із зазначенням відомостей щодо дати, часу входу до облікового запису системи «Інтернет-банкінг» клієнта банку ОСОБА_4 , а також ІР-адрес, з яких здійснювався вхід до системи облікового запису ОСОБА_4 , системи «Інтернет-банкінг» за період з 00 год. 00 хв. 15.04.2024 по 23 год. 59 хв. 24.04.2024 року з можливістю вилучення отриманої інформації у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою АДРЕСА_4 .

3. Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня постановлення ухвали і діє до 10 листопада 2024 року.

4. Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінально процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

5. Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення та оскарженню не підлягає.

6. Виготовлено 2 оригінали ухвали один з яких долучено до матеріалів клопотання, інший вручено слідчому.

СУДДЯ РОМЕНСЬКОГО

МІСЬКРАЙОННОГО СУДУ Оксана ЄВЛАХ