Справа № 456/4781/24
Провадження № 1-кс/456/1008/2024
УХВАЛА

"13" вересня 2024 р. слідчий суддя Стрийського міськрайонного суду Львівської області ОСОБА_1 , за участі секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , погодженого з прокурором Львівської спеціалізованої прокуратури у сфері оборони Західного регіону ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей та документів,

встановив:

Слідчий Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням, в якому просить надати їй та слідчим Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю та знаходяться у володінні Акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ідентифікаційний код: НОМЕР_1 ; юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю ознайомитись та зробити копії, у приміщенні відділення Акціонерного Товариства Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: виписки по банківському рахунку № НОМЕР_2 за період з 16.11.2023 по 20.11.2023, в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про зняття грошових коштів) із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів). Фото та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківських платіжних (кредитних) картках, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів. У разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах. Інші дані по рахунку та банківській платіжній картці, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку.

В обґрунтування клопотання слідчий покликається на те, що у Стрийське РУП ГУ НП у Львівській області надійшло звернення Акціонерного товариства комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АДРЕСА_3 про те, щоб прийняти міри до ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_4 та його дружини ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , які шляхом обману, за попередньою змовою групою осіб, в умовах воєнного стану, в період з 02.11.2023 по 20.11.2023 року заволоділи грошовими коштами, користуючись кредитною карткою НОМЕР_2 , що належить військовослужбовцю ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , який загинув ІНФОРМАЦІЯ_5 . Внаслідок чого, спричинили матеріальну шкоду на загальну суму 24 975, 48 грн.

Допитаний у кримінальному провадженні як представник потерпілого ОСОБА_22 повідомив, що з 2004 року працює в AT ІНФОРМАЦІЯ_6 та з 2023 року обіймає посаду головного фахівця з безпеки відділу банківської безпеки по західному макрорегіону. Головою Правління на підставі довіреності № 10229-К-0 від 06.11.2023 його уповноважено представляти інтереси Товариства. До його функціональних обов`язків входить контроль за дотриманням працівниками банку нормативних вимог, наказів, недопущення вчинення ними кримінальних правопорушень, також це стосується і клієнтів банку. У випадку вчинення будь-яких шахрайських дій чи інших кримінальних правопорушень такі матеріали одразу потрапляють до служби безпеки банку та ними проводиться службова перевірка. В ході службової перевірки встановлюють осіб, які вчинили неправомірні дії та пропонують їм повернути кошти. У випадку якщо такі особи відмовляються працівники служби безпеки зобов`язані проінформувати правоохоронні органи.

Так, 23.11.2023 у відділення ІНФОРМАЦІЯ_6 звернувся хтось із родичів військовослужбовця ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , та надав працівнику банку свідоцтво про смерть останнього, після чого повідомили, що він загинув 02.11.2023 року під час виконання бойових завдань. Працівник банку одразу вніс відомості щодо клієнта банку ( ОСОБА_21 ) у банківську базу даних та змінив статус клієнта. Зазначив, що у випадку смерті усі кредитні ліміти обнульовуються та надалі відсутня можливість вчиняти будь-які операції, окрім тих, які пов`язані із спадщиною.

Програмний комплекс ІНФОРМАЦІЯ_6 відслідковує дати зняття коштів після смерті клієнтів банку. У разі встановлення випадків зняття коштів після смерті клієнта такий актив потрапляє на відпрацювання в службу безпеки банку. В такому разі визначається працівник СБ, який в свою чергу проводить службову перевірку. Близько місяця тому, працівником служби безпеки було встановлено, що з картки померлого військовослужбовця ОСОБА_21 після його смерті в період з 02.11.2023 по 20.11.2023 року знімалися кредитні грошові кошти. В ході перевірки він витребував по кредитній картці клієнта ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , НОМЕР_2 через програмний комплекс фото з відділень та терміналів банку, де знімалися кредитні кошти. Надалі, за допомогою програмного комплексу було встановлено, що кредитні грошові кошти з картки померлого з 02.11.2023 по 20.11.2023 знімали його родичі, а саме: дружина рідного брата померлого ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жителька АДРЕСА_4 та її син, дані якого не встановлено. Внаслідок вчиненого кримінального правопорушення АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_6 заподіяно матеріальну шкоду на загальну суму 24 975, 48 грн.

БІН (BIN) - "Bank Identification Number" або "банківський ідентифікаційний номер" використовується для визначення банку-емітента. Встановлено, що банком-емітентом вищевказаного номеру рахунку є Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З долученої представником потерпілого виписки по руху коштів по банківській картці АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_2 , яка належить померлому військовослужбовцю ОСОБА_21 вбачається, що у період з 16.11.2023 по 20.11.2023 відбувалися операції, зокрема зняття готівки та оплата за товари, однак в ході аналізу даної інформації встановлено, що в такій не відображена вся необхідна інформація для повноти і об`єктивності досудового розслідування, оскільки власник банківської картки ОСОБА_21 загинув 02.11.2023 та вказані операції здійснити не міг.

Зважаючи на вище наведене, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, яка знаходиться у володінні Акціонерного Товариства Комерційний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса якого: АДРЕСА_1 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_3 .

Слідчий Стрийського ВП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, однак просять розглядати клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів без їх участі.

Згідно з ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, крім вирішення питання про проведення негласних слідчих (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов`язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

У зв`язку з неприбуттям в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснювалося.

Дослідивши матеріали клопотання, приходжу до висновку, що клопотання підлягає до задоволення з наступних підстав.

З витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань вбачається, що Стрийським РУП ГУНП у Львівській області 03.09.2024 року внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000885 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

Так, відповідно до ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних. У відповідності до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Враховуючи те, що слідчим надано достовірні дані про те, що вказана інформація про рух коштів має суттєве значення для встановлення важливих обставин у даному кримінальному провадженні, отримана інформація може бути використана як доказ у даному кримінальному провадженні, а тому вважаю, що клопотання підлягає до задоволення.

Керуючись ст. ст. 131, 132, 159-164, 166, 395 КПК України,

ухвалив:

Клопотання задоволити.

Надати слідчому Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 та слідчим Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю та знаходяться у володінні Акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ідентифікаційний код: НОМЕР_1 ; юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю ознайомитись та зробити копії, у приміщенні відділення Акціонерного Товариства Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: виписки по банківському рахунку № НОМЕР_2 за період з 16.11.2023 по 20.11.2023, в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про зняття грошових коштів) із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів). Фото та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківських платіжних (кредитних) картках, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів. У разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах. Інші дані по рахунку та банківській платіжній картці, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення ухвали.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1