Справа № 214/5140/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 червня 2024 року м. Кривий Ріг

Слідчий суддя Саксаганського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 ,

за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Кривому Розі клопотання слідчого СВ відділення поліції №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 від 06.06.2024, погоджене з прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000287 від 19.01.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

07.06.2024 до суду надійшло клопотання слідчого СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 .

Вимоги клопотання слідчий мотивував наступним. Досудовим розслідуванням встановлено, що 19.01.2024 до чергової частини Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області надійшло повідомлення від ОСОБА_5 за фактом заволодіння грошовими коштами шляхом обману з використанням інформаційно-комунікативних систем, з банківської карти № НОМЕР_1 , шляхом набрання банківських даних по телефону за № НОМЕР_2 , подія мала місце 17.01.2024 в м. Чернігів.

По суті поставлених запитань потерпіла ОСОБА_5 дала наступні показання. Вона перебувала 17.01.2024 року за вказаною адресою та о 18:34 год. її знайома ОСОБА_6 в мережі «Вайбер» з номеру телефону НОМЕР_3 написала їй повідомлення про те, що зараз на її номер телефону « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ( вона користуюсь, у т.ч. у «Вайбер» та використовує як фінансовий номер телефону оператора « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_4 ) прийде смс-повідомлення з 6 цифр та що необхідно буде написати її про це, ніби то для підключення національного роумінгу, щоб завжди бути на зв`язку. На її запитання навіщо це їй, першій прийшла відповідь, що це на випадок, якщо зникне зв`язок на « ІНФОРМАЦІЯ_2 », то автоматично відбудеться перехід на інші мережі, які будуть доступні в нашому регіоні. ОСОБА_5 дійсно пройшов код від оператора « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та вона вказала його у чаті спілкування з ОСОБА_7 . Також знайома ОСОБА_7 повідомила, що буде доступним бонус за підключення у сумі 400 грн. та що необхідна картка, на яку буде зараховано баланс, але повідомила, що картка має бути не « ІНФОРМАЦІЯ_1 », тому ОСОБА_8 надіслала знайомій фотографію однієї за сторін своєї банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_5 , на що знайома повідомила, що протягом години будуть зараховані грошові кошти.

Після спілкування у ОСОБА_5 , повністю зник зв`язок на картці оператора « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_4 , однак вона вважала, що це проблема з самим мобільним пристроєм та намагалася його налаштувати. Надалі, 18.01.2024 року ОСОБА_5 зустріла на роботі знайому ОСОБА_7 , запитала про повідомлення в «Вайбер», на що вона повідомила, що стала жертвою шахраїв, що на неї було взято кредит та що вона вже змінила свій номер в « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та звернулася з повідомленням за вказаним фактом до поліції. ОСОБА_5 це занепокоїло та того ж дня звернулася до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де їй повідомили, що її взломали шахраї та повідомили, що необхідно звернутися до банку та до поліції 19.01.2024 року вона звернулася до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де їй надали виписки по картковим рахункам та повідомили, що на мою картку було відкрито кредитний ліміт (він до цього був у розмірі 0 грн.) та ці грошові кошти було перераховано з карток потерпілої.

Відповідно, отримавши виписку по картковому рахунку ОСОБА_5 встановила, що на її зарплатну картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_6 17.01.2024 року о 22:49 відбулось незнайоме потерпілій зарахування « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у сумі 82 000 грн., після чого 22:49 год. відбулось списання грошових коштів у сумі 29 647,50 грн. «Переказ з своєї картки», о 22:49 відбувся переказ у сумі 29 647,50 грн. «Переказ зі своєї картки». Також потерпіла додала, що у її кредитної картки № НОМЕР_7 (рахунок НОМЕР_8 ) було збільшено кредитний ліміт до 35 000 грн. та відбулися наступні списання: 17.01.2024 року о 22:45 год. у сумі 880, 65 грн. «Переказ зі своєї картки», о 22:45 год. у сумі 30 536, 93 грн. «Переказ зі своєї картки», о 22:47 год. у сумі 3105, 45 грн. «Переказ зі своєї картки». Таким чином, загальна сума завданого мені збитку становить 93 867,53 грн.

У ході здійснення тимчасового доступу до речей і документів які містять охоронювану законом таємницю, згідно протоколу огляд речей встановлено:

17.01.2024 о 22:49 год. на картковий рахунок потерпілої було зараховано кошти від кредитної установи « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у сумі 82000,00 грн.

17.01.2024 з картки ОСОБА_5 205752 о 22:49:34 год. та 22:49:53 год. відбулося два зняття коштів по 29647,50 грн., які були перераховані на НОМЕР_9 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Окрім цього при огляді інформації пов`язаною з рухом коштів по картці НОМЕР_10 , виявлено, що 17.01.2024 о 22:45:21; 22:45:40; 22:47:35 годин мали місце зняття коштів та їх перерахування на рахунок НОМЕР_9 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

було здійснено аналіз тимчасового доступу за картковими рахунками потерпілої, а саме картками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_6 фб НОМЕР_10 у ході чого було встановлено наступне

17.01.2024 о 22:45 21 з карткового рахунку потерпілої НОМЕР_10 було знято кошти у сумі 880,65 грн. на користь рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_9

17.01.2024 о 22:45:40 з карткового рахунку потерпілої НОМЕР_10 було знято кошти у сумі 30536,93 грн на користь рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_9

17.01.2024 0 22:47:35 з карткового рахунку потерпілої НОМЕР_10 було знято кошти у сумі 3105,45грн на користь рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_9

17.01.2024 о 22:49 на картковий рахунок потертлої НОМЕР_6 було зараховано кошти з послуги « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у сумі 82000 грн.

17.01.2024 0 22:49:34 з карткового рахунку потерпілої НОМЕР_6 було знято кошти у сумі 29647,50 грн. на користь рахунку АТ КБ

« ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_9 17.01.2024 0 22:49:52 з карткового рахунку потерпілої НОМЕР_6 було знято кошти у сумі 29647,50 гри на користь рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_9 .Використовуючи публічні сервіси було встановлено ІВAN, котрий значиться за рахунком АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_9 , а саме НОМЕР_11 Також при огляді інформації про зміну паролю аккаунту потерпілої у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » було встановлено, що 17.01.2024 о 21:44 було проведено зміну паролю від додатку, використовуючи при цьому IP-адресу НОМЕР_12

Використовуючи публічні сервіси у мережі інтернет, було встановлено, шо ІР-адреса 188.163.42.53 належить оператору мобільного зв`язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » з зоною територіальності м. Кривий Ріг. Виходячи з цього можна зробити висновок, що зміна паролю від додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » здійснювалась з використанням терміналу, котрий було підключено до мережі інтернет оператору мобільного зв`язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » у м. Кривий Ріг З метою отримання інформації про власника рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_9 , IBAN НОМЕР_11 , вважав би за доцільне звернутись з клопотанням до суду про отримання ухвали на тимчасовий доступ до банківської таємниці за період часу з 01.01.2024 року по 15.02.2024 року.

На теперішній час, в контексті виконання завдань кримінального провадження, щодо швидкого та повного досудового розслідування, з метою встановлення учасників кримінального правопорушення, свідків, а також інших обставин кримінального правопорушення виникла необхідність у тимчасовому доступі інформації та документів, як у друкованому так і в електронному вигляді, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄДРПОУ НОМЕР_13 , який розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а саме інформацію про рух коштів з 01.01.2024 року по 15.02.2024 року

стосовно невідомого клієнту банку за рахунком АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_9 , IBAN НОМЕР_14 , а саме інформацію про вищевказаного клієнта банку з виписками до них та розшифруванням повних даних контрагентів, інформацію про усі банківські операції (з вказівкою ІР-адрес. геолокації та пристроїв, які використовувалися), зміни облікових клієнтських даних, входи- виходи до системи онлайн-банкінгу, заміни фінансового номеру, результати внутрішніх службових перевірок за фактом заволодіння грошовими коштами осіб (за наявності), копії документів які надавались банку при оформленні рахунків, а також фото (відеоматеріали) з камер спостереження банкоматів при зняті грошових коштів з усіх наявних рахунків власника вказаної банківської картки, в тому числі виписку по особистому рахунку картки, фото особи, що здійснювала зняття грошових коштів з картки, документи власника рахунка, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку); грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів включаючи години, хвилини та секунди, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); до документів, якими оформлено зняття зазначених коштів в касах цієї банківської установи за вищеозначений період, до документів, які подані для відкриття та використання зазначеного рахунку; у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація) та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, зокрема входи у мобільний застосунок онлайн-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 »; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) користувачах, з можливістю вилучення завірених належним чином копій усіх перелічених вище документів в паперовому вигляді, а також в електронному вигляді (СД-диск).

Вказані документи перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄДРПОУ НОМЕР_13 , який розташований за адресою: АДРЕСА_1 .

Слідчий та представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »у судове засідання не з`явилися, були належним чином повідомленими про дату, час та місце розгляду клопотання.

Слідчий надав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі, а також зазначив, що підтримує подане ним клопотання та просить його задовольнити.

На підставі ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання без участі слідчого як сторони кримінального провадження, який подав клопотання, та представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки їх неприбуття не перешкоджає цьому.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання та надані до нього матеріали, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження № 0000287 від 19.01.2024, в рамках якого подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання, виходячи з наступного.

Клопотання про тимчасовий доступ до документів відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

З метою встановлення особи, причетної до скоєння кримінального правопорушення, слідча просить надати тимчасовий доступ до документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме а саме інформацію про рух коштів з 23.04.2024 по 29.04.2024, стосовно невідомого клієнта банку, а саме інформацію про рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_9 , IBAN НОМЕР_14 з виписками до них та розшифруванням повних даних контрагентів, інформацію про усі банківські операції.

Встановлено, що вказані речі та документи знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відповідно до вимог ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківська таємниця - це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи-клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Слідчим в клопотанні доведено, що самі по собі речі та документи, доступ до яких він просить надати, а також у сукупності з іншими доказами кримінального провадження, матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Хоча, відповідно до змісту п. 3 ч. 1 ст. 162 КПК України, вказані в клопотанні речі та документи містять охоронювану законом банківську таємницю, однак слідчим доведено можливість використання в якості доказів відомостей, що містяться в цих речах та документах, доступ до яких він просить надати, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів, що відповідає вимогам ч. 6 ст. 163 КПК України.

Вказані обставини приводять слідчого суддю до переконання про необхідність задоволення клопотання слідчого з наданням доступу до заявлених нею речей і документів, які перебувають у розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У відповідності до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно п. 19) ч. 1 ст. 3 КПК України, сторони кримінального провадження - з боку обвинувачення: слідчий, дізнавач, керівник органу досудового розслідування, керівник органу дізнання, прокурор, а також потерпілий, його представник та законний представник у випадках, установлених цим Кодексом.

У зазначеному клопотанні слідчим доведено необхідність надання можливості виконання ухвали слідчого судді співробітникам, включеним до слідчо-оперативної групи для розкриття та розслідування саме цього злочину.

За даних обставин клопотання слідчої підлягає задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.ст. 132, 162, 163, 164 КПК України, слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до речей та документів, що знаходяться у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код за НОМЕР_15 , адреса: АДРЕСА_1 , а саме: інформацію про рух коштів з 23.04.2024 по 29.04.2024, стосовно невідомого клієнта банку, а саме інформацію про рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_9 , IBAN НОМЕР_14 з виписками до них та розшифруванням повних даних контрагентів, інформацію про усі банківські операції (з вказівкою ІР-адрес. геолокації та пристроїв, які використовувалися), зміни облікових клієнтських даних, входи- виходи до системи онлайн-банкінгу, заміни фінансового номеру, результати внутрішніх службових перевірок за фактом заволодіння грошовими коштами осіб (за наявності), копії документів які надавались банку при оформленні рахунків, а також фото (відеоматеріали) з камер спостереження банкоматів при зняті грошових коштів з усіх наявних рахунків власника вказаної банківської картки, в тому числі виписку по особистому рахунку картки, фото особи, що здійснювала зняття грошових коштів з картки, документи власника рахунка, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку); грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів включаючи години, хвилини та секунди, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); до документів, якими оформлено зняття зазначених коштів в касах цієї банківської установи за вищеозначений період, до документів, які подані для відкриття та використання зазначеного рахунку; у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація) та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, зокрема входи у мобільний застосунок онлайн-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 »; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) користувачах, з можливістю вилучення завірених належним чином копій усіх перелічених вище документів в паперовому вигляді, а також в електронному вигляді (СД-диск).

Виконання ухвали доручити членам слідчої групи: слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_10 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_11 , старшому слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_12 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_13 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_14 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_15 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_16 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_17 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_18 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_19 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_20 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_21 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_22 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_23 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_24 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_25 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_26 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_27 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_28 , старшому слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_29 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_30 , старшому слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_31 , слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_32 , старшому слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_33 , старшому слідчому СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_34 .

У разі невиконання ухвали може бути постановлена ухвала про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначений речей та документів.

Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1