465/1170/24
1-кс/465/334/24
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до речей та документів

23.02.2024 року м. Львів

Слідчий суддя Франківського районного суду м. Львова ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ЛРУП №2 ГУ Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 , погодженого з прокурором Франківської окружної прокуратури м.Львова Львівської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні №0000159 від 06.02.2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,-

встановив:

Слідчий ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Франківської окружної прокуратури м.Львова Львівської області ОСОБА_4 , звернувся з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять інформацію, яка становить банківську таємницю, що перебуває у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення копій таких документів у філії Львівського обласного управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою АДРЕСА_2 ; та у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ; місцезнаходження АДРЕСА_3 ), з можливістю вилучення у відділенні або іншому приміщенні у м. Львові, які використовуються такою фінансовою установою у зв`язку із введеним воєнним станом на території України, а саме:

у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »:

- копії документів (заява-анкета клієнта-фізичної особи про приєднання до Умов та правил надання банківських послуг, копії паспорта громадянина України та ідентифікаційного коду та ін.) щодо відкриття, обслуговування банківського рахунку НОМЕР_3 , та банківської картки № НОМЕР_4 , та руху коштів по них, в період часу з 01.02.2024 по час виконання ухвали із зазначенням повних реквізитів контрагентів, дати, часу, суми та призначення платежів їх проведення;

- дату, час, місце зняття та переводу коштів (з повними номерами карткових рахунків) із зазначеного рахунку з доданням фото із банкоматів, за допомогою, яких знімалися грошові кошти по рахунку НОМЕР_3 , та банківській картці № НОМЕР_4 та руху коштів по них, в період часу з 01.02.2024 по час виконання ухвали;

- ІР-адреси входу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг (онлайн банкінг) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з вказанням точної дати та часу, ІМЕІ пристрою (в десятковій системі числення), мобільний номер телефону, який використовувався для входу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг (онлайн банкінг) в період часу з 01.02.2024 по час виконання ухвали по рахунку НОМЕР_3 , та банківській картці № НОМЕР_4 ;

- координати які були зафіксовані при вході у інтернет-банкінг (мобільний банкінг) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по рахунку НОМЕР_3 , та банківській картці № НОМЕР_4 та руху коштів по них, в період часу з 01.02.2024 по час виконання ухвали;

- аудіозаписи звернень на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по рахунку НОМЕР_3 , та банківській картці № НОМЕР_4 та руху коштів по них, в період часу з 01.02.2024 по час виконання ухвали;

- інформацію про зміну паролю доступу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг, (онлайн-банкінг) по рахунку НОМЕР_3 , та банківській картці № НОМЕР_4 у період часу з 01.02.2024 по час виконання ухвали, з вказанням часу дати та джерела зміни паролю.

- інформацію про оплати комунальних послуг по рахунку НОМЕР_3 , та банківській картці № НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в період 01.02.2024 по час виконання ухвали;

у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »:

- копії документів (заява-анкета клієнта-фізичної особи про приєднання до Умов та правил надання банківських послуг, копії паспорта громадянина України та ідентифікаційного коду та ін.) щодо відкриття, обслуговування банківського рахунку, до якого відкрита банківська картка № НОМЕР_5 , та руху коштів по ньому, в період часу з 01.02.2024 по час виконання ухвали із зазначенням повних реквізитів контрагентів, дати, часу, суми та призначення платежів їх проведення;

- дату, час, місце зняття та переказу коштів (з повними номерами карткових рахунків) із банківської картки № НОМЕР_5 та руху коштів по ній, в період часу з 01.02.2024 по час виконання ухвали;

- ІР-адреси входу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг (онлайн банкінг) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з вказанням точної дати та часу, ІМЕІ пристрою (в десятковій системі числення), мобільний номер телефону, який використовувався для входу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг (онлайн банкінг) в період часу з 20.08.2023 по час виконання ухвали по банківській картці № НОМЕР_5 ;

- координати які були зафіксовані при вході у інтернет-банкінг (мобільний банкінг) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по банківській картці № НОМЕР_5 та руху коштів по ній, в період часу з 01.02.2024 по час виконання ухвали;

- інформацію про зміну паролю доступу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг, (онлайн-банкінг) по банківській картці № НОМЕР_5 у період часу з 01.02.2024 по час виконання ухвали, з вказанням часу дати та джерела зміни паролю;

- інформацію про оплати комунальних послуг по банківській картці № НОМЕР_5 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в період 01.02.2024 по час виконання ухвали.

Клопотання мотивує тим, що СВ ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000159 від 06.02.2024 року за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Вказує, що в ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , яка повідомила, що 05.02.2024 близько 16:00 год. з метою продажу іграшки виставила оголошення на платформі «OLX». В подальшому, їй у месенджер «Вайбер», на належний їй номер телефону НОМЕР_6 написав користувач під ім`ям « ОСОБА_6 », що користується мобільним номером телефону НОМЕР_7 , оскільки даний користувач хотіла купити товар, оголошення про продаж якого ОСОБА_5 попередньо виставила. Даний користувач із номером телефону НОМЕР_7 , надіслав потерпілій фішингове посилання, перейшовши за яким ОСОБА_5 (ніби-то для отримання оплати за проданий товар) ввела номер своєї банківської картки, термін її дії, та код CCV, а також код із СМС-повідомлення від банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». В подальшому, із належної ОСОБА_5 банківської картки, невідомою особою, шляхом здійснення незаконних операцій із використанням електроннообчислювальної техніки, двома транзакціями списано кошти на загальну суму близько 19668,34 гривень. Згідно наданої ОСОБА_5 виписки по банківському рахунку, та отриманою в ході досудового розслідування інформацією встановлено, що 05.02.2024 о 19:33 та 19:43 здійснено перекази коштів з банківської картки потерпілої, емітованої у банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_8 (рахунок № НОМЕР_3 ) на банківську картку № НОМЕР_5 (що відкрита у банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 »), у сумі 9045 грн., та здійснено переказ коштів з вказаної банківської картки потерпілої на банківську картку отримувача « ОСОБА_7 » № НОМЕР_4 (що відкрита у банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), у сумі 9000 грн.

Таким чином, як зазначається слідчим, встановлено, що 05.02.2024 ймовірно шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки невідомою особою здійснено списання грошових коштів із банківського рахунку, емітованого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , чим ОСОБА_5 спричинено матеріальної шкоди. Вищевказана інформація підтверджується випискою по картці/рахунку НОМЕР_3 , до якого відбулося несанкціоноване втручання, та з якого шахрайським способом було знято грошові кошти.

Враховуючи вищевикладене та те, що даний рахунок має істотне значення для встановлення обставин у цьому кримінальному провадженні і полягає у тому, що вилучення інформації, яка його стосується, надасть можливість встановити особу, причетну до вчинення кримінального правопорушення та використати цю інформацію, як доказ у кримінальному провадження, просить клопотання задоволити.

Слідчий подав заяву, у якій просив проводити розгляд клопотання без його участі та участі прокурора.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по матеріалах, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до витягу з кримінального провадження №0000159 від 06.02.2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань внесено відомості про кримінальне правопорушення, кваліфіковане за ч.4 ст.190 КК України, у зв`язку з тим, що 06.02.2024 до Львівського ЛРУП № 2 ГУНП у Львівській області надійшла заява ОСОБА_5 про те, що 05.02.2024 року близько 19:38 год. невідома особа, яка користується мобільним номером телефону НОМЕР_7 , шляхом здійснення незаконних операцій із використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами з належної їй банківської картки банку " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_9 в сумі близько 19668,34 грн.

Згідно протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 від 07.02.2024 року, 05.02.2024 року вона на сайті" OLX" виставила оголошення про продаж іграшки, на яке відгукнулася невідома особа та запропонувала скористатися "ОЛХ доставкою", після чого надіслала фішингове посилання, перейшовши на яке ввела дані своєї банківської карти. Для підтвердження операції замовлення ввела код, який прийшов на мобільний телефон, після чого побачила СМС-повідомлення про списання грошових коштів із банківської картки у сумі 19668 грн. Один з платежів на суму 9834 грн., було здійснено на банківську карту " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_4 одержувач ОСОБА_7 та 9834 грн., було здійснено на банківську карту " ІНФОРМАЦІЯ_4 " № НОМЕР_5 .

Враховуючи вищевикладене, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до вказаних документів.

Відповідно до ч.2 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Як передбачено ч.5, 6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п?ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюються в порядку, встановленому законом.

Інформація, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці.

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів.

Згідно вимог п.2 ч.1 ст.62 вказаного Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Враховуючи наведене, те, що документи, дозвіл на тимчасовий доступ до яких просить надати слідчий зберігаються у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », а також те, що вказана інформація сама по собі та в сукупності з іншими матеріалами кримінального провадження має суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні і може бути використана як доказ, іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених документів, - неможливо, а тому потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи та дають підстави для задоволення клопотання та надання тимчасового доступу до таких документів, з можливістю ознайомитися із вказаними документами та отримати їх копії.

Разом з тим, слідчим у поданому клопотанні не наведено мотивів необхідності надання тимчасового доступу до банківських рахунків в період часу з 01.02.2024 року, оскільки кримінальне правопорушення відносно потерпілої було вчинено 05.02.2024 року, відтак в цій частині слід надати тимчасовий доступ до інформації по банківських рахункахсаме у період з 05.02.2024 року.

Окрім цього, слідчим не вмотивовано належним чином необхідності надання тимчасового доступу до інформації про банківські рахунки в частині інформації про оплати комунальних послуг по рахунку та банківських картках, відтак в цій частині у задоволенні клопотання слід відмовити.

Враховуючи вищевикладене, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до часткового задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст.131, 132, 159 - 166 КПК України,

постановив:

Клопотання слідчого ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 , погодженого з прокурором Франківської окружної прокуратури м.Львова Львівської області ОСОБА_8 про тимчасовий доступ до речей та документів задовольнити частково.

Надати слідчому ВРЗЗС СВ ЛРУП № 2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_9 та слідчому ВРЗЗС СВ ЛРУП № 2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, що перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » » (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ), що за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення копій таких документів у філії Львівського обласного управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою АДРЕСА_2 ; та у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ; місцезнаходження АДРЕСА_3 ), з можливістю вилучення у відділенні або іншому приміщенні у м. Львові, які використовуються такою фінансовою установою у зв`язку із введеним воєнним станом на території України, а саме:

у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »:

- копії документів (заява-анкета клієнта-фізичної особи про приєднання до Умов та правил надання банківських послуг, копії паспорта громадянина України та ідентифікаційного коду та ін.) щодо відкриття, обслуговування банківського рахунку НОМЕР_3 , та банківської картки № НОМЕР_4 , та руху коштів по них, в період часу з 05.02.2024 по час виконання ухвали із зазначенням повних реквізитів контрагентів, дати, часу, суми та призначення платежів їх проведення;

- дату, час, місце зняття та переводу коштів (з повними номерами карткових рахунків) із зазначеного рахунку з доданням фото із банкоматів, за допомогою яких знімалися грошові кошти по рахунку НОМЕР_3 , та банківській картці № НОМЕР_4 та руху коштів по них, в період часу з 05.02.2024 по час виконання ухвали;

- ІР-адреси входу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг (онлайн банкінг) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з вказанням точної дати та часу, ІМЕІ пристрою (в десятковій системі числення), мобільний номер телефону, який використовувався для входу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг (онлайн банкінг) в період часу з 05.02.2024 по час виконання ухвали по рахунку НОМЕР_3 та банківській картці № НОМЕР_4 ;

- координати, які були зафіксовані при вході у інтернет-банкінг (мобільний банкінг) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по рахунку НОМЕР_3 та банківській картці № НОМЕР_4 та руху коштів по них, в період часу з 05.02.2024 по час виконання ухвали;

- аудіозаписи звернень на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по рахунку НОМЕР_3 та банківській картці № НОМЕР_4 та руху коштів по них, в період часу з 05.02.2024 по час виконання ухвали;

- інформацію про зміну паролю доступу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг, (онлайн-банкінг) по рахунку НОМЕР_3 та банківській картці № НОМЕР_4 у період часу з 05.02.2024 по час виконання ухвали, з вказанням часу дати та джерела зміни паролю;

у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »:

- копії документів (заява-анкета клієнта-фізичної особи про приєднання до Умов та правил надання банківських послуг, копії паспорта громадянина України та ідентифікаційного коду та ін.) щодо відкриття, обслуговування банківського рахунку, до якого відкрита банківська картка № НОМЕР_5 , та руху коштів по ньому, в період часу з 05.02.2024 по час виконання ухвали із зазначенням повних реквізитів контрагентів, дати, часу, суми та призначення платежів їх проведення;

- дату, час, місце зняття та переказу коштів (з повними номерами карткових рахунків) із банківської картки № НОМЕР_5 та руху коштів по ній, в період часу з 05.02.2024 по час виконання ухвали;

- ІР-адреси входу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг (онлайн банкінг) (з вказанням точної дати та часу, ІМЕІ пристрою (в десятковій системі числення), мобільний номер телефону, який використовувався для входу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг (онлайн банкінг) в період часу з 20.08.2023 по час виконання ухвали по банківській картці № НОМЕР_5 ;

- координати, які були зафіксовані при вході у інтернет-банкінг (мобільний банкінг) по банківській картці № НОМЕР_5 та руху коштів по ній, в період часу з 05.02.2024 по час виконання ухвали;

- інформацію про зміну паролю доступу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг, (онлайн-банкінг) по банківській картці № НОМЕР_5 у період часу з 01.02.2024 по час виконання ухвали, з вказанням часу дати та джерела зміни паролю.

В задоволенні решти вимог клопотання відмовити.

Строк дії вказаної ухвали два місяці з дня її постановления.

Ухвала оскарженню в апеляційному порядку не підлягає, заперечення на неї може бути подане під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1