У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

27 липня 2023 р. м. Кобеляки

Слідчий суддя Кобеляцького районного суду Полтавської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши в залі суду в м.Кобеляки клопотання старшого слідчого СВ Відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні №0000221 від 22.09.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України,

Встановив:

20 липня 2023 року старший слідчий СВ Відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, яке погоджене з начальником Кобеляцького відділу Решетилівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , зазначивши, що у провадженні СВ ВП № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області перебувають матеріали кримінального проадження за № 0000221 від 22.09.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України.

Досудове розслідування ВП № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області розпочато щодо шахрайських дій при кредитуванні клієнтів у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Під час досудового слідства було встановлено наступне:

1. ОСОБА_5 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено кредитну угоду S01.23966.008352137 від 16.07.2021 на суму 46 000 грн. та відповідно до вказаної угоди грошові кошти перераховані на банківський рахунок НОМЕР_1 ФОП ОСОБА_6 за придбання плазмового телевізора.

2. ОСОБА_7 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено кредитну угоду S01.23966.009460165 від 12.02.2022 на суму 66 000 грн. та відповідно до вказаної угоди грошові кошти перераховані на банківський рахунок НОМЕР_2 ФОП ОСОБА_8 за придбання метало-пластикових воріт та вікон.

3. ОСОБА_9 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено кредитну угоду S01.23966.006981450 від 31.08.2020 на суму 55 200 грн. та відповідно до вказаної угоди грошові кошти перераховані на банківський рахунок позичальника НОМЕР_3 ФОП ОСОБА_10 на придбання мінітрактора Форте 20 ЛС.

4. ОСОБА_11 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено кредитну угоду S13.33886.009693831 від 31.08.2022 на суму 46 000 грн. та відповідно до вказаної угоди грошові кошти перераховані на банківський рахунок НОМЕР_2 ФОП ОСОБА_8 на придбання пластикових вікон.

5. ОСОБА_11 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено кредитну угоду Z57.23966.009475793 від 15.02.2022 на суму 23 000 грн. та відповідно до вказаної угоди грошові кошти були перераховані на банківський рахунок НОМЕР_4 ФОП ОСОБА_12 за придбання велосипеду.

6. ОСОБА_13 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено кредитну угоду S12.33886.009565073 від 09.06.2022 на суму 46 000 грн. та відповідно до вказаної угоди грошові кошти були перераховані на банківський рахунок НОМЕР_2 ФОП ОСОБА_8 за придбання склопакетів.

Під час досудового слідства встановлено, що вищеперераховані рахунки ФОП відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Також, під час слідства встановлено, що відповідно до заяви про вчинення кримінального правопорушення, яка надійшла від представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 18.11.2022 погашення відсотків по кредитній угоді № Z76.23966.009471674 від 14.02.2022 укладеної з ОСОБА_14 двічі здійснювалося шляхом перерахування грошових коштів з банківського рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_5 , а також з цього ж рахунку відповідно до виписки здійснювалося перерахування грошових коштів для погашення відсотків по кредитній угоді № НОМЕР_6 .33886.009565073 від 09.06.2022 укладеної з ОСОБА_13 .

Під час проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження виникла необхідність у встановленні інформації щодо руху коштів по банківським рахункам, відкритим у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме:

1. НОМЕР_1 за період часу з 01.07.2021 по 31.12.2021;

2. НОМЕР_2 за період часу з 01.02.2022 по 31.12.2022;

3. НОМЕР_3 за період часу з 01.08.2020 по 31.12.2020;

4. НОМЕР_4 за період часу з 01.02.2022 по 31.12.2022;

5. НОМЕР_5 за період часу з 01.02.2022 по 31.12.2022.

Вказана інформація необхідна для її аналізу та проведення належного

досудового розслідування з метою встановлення чи дійсно були перераховані грошові кошти по вищевказаних договорах кредиту на банківські рахунки ФОП та визначення подальшого їх руху.

Крім того, наявна необхідність у проведенні ряду судових почеркознавчих та судово-економічних експертиз.

У зв`язку з цим, для проведення почеркознавчої експертизи виникла необхідність у відшуканні зразків підписів ОСОБА_12 , ОСОБА_15 , ОСОБА_10 , ОСОБА_8 , які зберігаються в оригіналах справ з юридичного оформлення рахунків відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Крім цього, встановлено, що з кредитного рахунку ОСОБА_14 04.05.2022 здійснено перерахування грошових коштів на рахунок НОМЕР_7 , хоча сама ОСОБА_14 заперечує свою причетність до перерахування грошових коштів.

Досудовим розслідуванням встановлено, що оригінали справ з юридичного оформлення рахунків в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) на ФОП ОСОБА_12 , ОСОБА_15 , ОСОБА_10 , ОСОБА_8 містять картки зі зразками їх підписів та інші документи завірені їх підписами, оригінали яких мають важливе значення для досудового розслідування кримінального провадження та можуть бути використані під час проведення судових експертиз.

Необхідність у вилученні вищевказаних документів полягає в тому, що вони мають значення для досудового розслідування та в подальшому можуть бути використані як доказ під час судового розгляду, адже слідство матиме можливість проведення аналізу фінансово-господарської діяльності ФОП, встановлення фактичного надходження грошових коштів за кредитами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та встановлення їх подальшого руху по рахунках.

Без вилучення зазначених документів орган досудового розслідування не зможе в подальшому призначити експертизи, а в подальшому компетентні органи які будуть проводити відповідні експертизи не зможуть провести їх в повній мірі та обрахувати суму завданих збитків.

Відповідно до методичного листа Міністерства юстиції України «Окремі особливості проведення технічних експертиз документів та почеркознавчих експертиз, у тому числі комплексних, технічних зображень документів», затвердженого рішенням спільного засідання секцій судово-технічної та судово-почеркознавчої експертиз НКМР при МЮ України від 29.03.2012 та протоколу міжвідомчої наради Міністерства юстиції, МВС, СБУ та Державної прикордонною служби від 29.03.2012, а також п 1.1., п.3.2.1. «Науково - методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень» до «Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень», затвердженої МЮ України за № 53/5 від 08.10.1998 (у редакції наказу Міністерства юстиції України від 26.12.2012 № 1950/5), почеркознавчі та технічні експертизи документів проводяться тільки за наявністю оригіналів документів.

На думку слідчого, з метою проведення аналізу фінансово-господарської діяльності ФОП, встановлення фактичного надходження грошових коштів за кредитами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та встановлення їх подальшого руху по рахунках судово-економічної експертизи в ході досудового розслідування виникла необхідність в отриманні інформації щодо руху коштів по рахунках НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_7 відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », із зазначенням всіх обов`язкових реквізитів, а саме: назви контрагенту, коду ЄДРПОУ контрагента, номер рахунку контрагента, назви банку з МФО в якому обслуговується контрагент, дати та часу здійснення транзакції, суми та призначення платежів, підстави руху коштів (вид та номер платіжного документу).

В матеріалах клопотання є достатньо підстав вважати, що вказані відомості мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, а враховуючи обставини вчинення злочину, який розслідується, вони можуть бути спотворені чи знищені, а тому клопотання доцільно розглядати без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Слідчий в судове засідання не з`явився, подавши заяву про розгляд клопотання за її відсутності, клопотання повністю підтримує та прохав задовольнити.

В силу вимог ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до вимог ч. 6 ст. 163 КПК України, ухвала про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, постановляється, якщо сторона кримінального провадження крім обставин передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказ відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Як вбачається з матеріалів клопотання, відділенням поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, за фактом шахрайського заволодіння грошовими коштами.

За таких обставин, оскільки інформація та документи, дозвіл на тимчасовий доступ до яких просить надати слідчий, знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та містять охоронювану законом таємницю (банківську таємницю), однак, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у цьому кримінальному провадженні, зокрема необхідні для встановлення обставин заволодіння коштами та їх руху, і іншими способами неможливо отримати відомості про обставини, які передбачається встановити за допомогою цих документів, клопотання слід визнати обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 159-168 КПК України, слідчий суддя,

Постановив:

Клопотання старшого слідчого СВ Відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні № 0000221 від 22.09.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, - задовольнити.

Зобов`язати посадових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ( АДРЕСА_1 ) надати (забезпечити) старшим слідчим слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , начальнику СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_18 , тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АДРЕСА_1 , із можливістю вилучення у паперовому та електронному вигляді, а саме:

- оригіналів справ з юридичного оформлення рахунку НОМЕР_1 ФОП ОСОБА_15 , рахунку НОМЕР_2 ФОП ОСОБА_8 , рахунку НОМЕР_3 ФОП ОСОБА_10 , рахунку НОМЕР_4 ФОП ОСОБА_12 , та рахунків НОМЕР_5 , НОМЕР_7 ;

- регістру руху коштів у електронному вигляді по рахунках НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_7 із зазначенням всіх обов`язкових реквізитів, а саме: назви контрагенту, коду ЄДРПОУ контрагента, номер рахунку контрагента, назви банку з МФО в якому обслуговується контрагент, дати та часу здійснення транзакції, суми та призначення платежів, підстави руху коштів (вид та номер платіжного документу), за наступні періоди: НОМЕР_1 за період часу з 01.07.2021 по 31.12.2021; НОМЕР_2 за період часу з 01.02.2022 по 31.12.2022; НОМЕР_3 за період часу з 01.08.2020 по 31.12.2020; НОМЕР_4 за період часу з 01.02.2022 по 31.12.2022; НОМЕР_5 за період часу з 01.02.2022 по 31.12.2022; НОМЕР_7 за період часу з 14.02.2022 по 31.12.2022;

- інформації щодо осіб, які проводили зняття готівкових грошових коштів з рахунку НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_7 із зазначенням суми коштів, місяця, дати, часу, способу та підстав для їх зняття.

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає і набирає законної сили з моменту підписання.

Слідчий суддя