Справа № 487/1011/23
Провадження № 1-кс/487/713/23
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20.03.2023 року м. Миколаїв

Слідчий суддя Заводського районного суду м. Миколаєва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Миколаєва клопотання дізнавача сектору дізнання Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню №0000038 від 10.02.2023, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

ВСТАНОВИВ:

13.03.2023 р. дізнавач сектору дізнання Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , за погодженням із прокурором Окружної прокуратури міста Миколаєва ОСОБА_4 звернувся до суду з клопотанням, в якому просив надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, із можливістю подальшого вилучення інформації, яка становить банківську таємницю, та перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄРДПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , із можливістю подальшого вилучення в електронному і паперовому вигляді у відділенні у Одеському відділені № НОМЕР_2 АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", розташованому за адресою: АДРЕСА_2 .

В судове засідання дізнавач не з`явився, надав до суду заяву про розгляд справи без його участі, клопотання підтримує в повному обсязі, просить його задовольнити.

Відповідно до ч. 6 ст. 9 КПК України, у випадках, коли положення цього Кодексу не регулюють або неоднозначно регулюють питання кримінального провадження, застосовуються загальні засади кримінального провадження, визначені частиною першою статті 7 цього Кодексу.

Однією із засад кримінального провадження, визначених ст. 7 КПК України, є диспозитивність, яка полягає зокрема у тому, що сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом.

Слідчий суддя, суд у кримінальному провадженні вирішують лише ті питання, що винесені на їх розгляд сторонами та віднесені до їх повноважень цим Кодексом (ч.ч. 1, 3 статті 26 КПК України.).

Враховуючи той факт, що дізнавач просив про розгляд справи без його участі, але дане питання не врегульоване нормами КПК України, на підставі частини 6 статті 9 КПК України, слідчий суддя дійшов висновку про можливість розгляду справи без участі слідчого на підставі його заяви.

Відповідно до ст. 163 КПК України, клопотання розглянуто без участі особи у володінні якої знаходяться речі та документи.

Дослідивши клопотання та докази, якими воно обґрунтовується, слідчий суддя дійшов наступних висновків.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 07.02.2023 невідома особа шахрайським шляхом, під приводом подальшого надання кредиту, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , у сумі 1800 грн. Дзвінки невідомої особи були здійснені з номерів мобільних операторів НОМЕР_3 , НОМЕР_4 та НОМЕР_5 . Переказ грошових коштів був здійснений на картковий рахунок НОМЕР_6 .

Вказану заяву було зареєстроване до інформаційно-телекомунікаційної системи «Інформаційний портал Національної поліції» за ЄО № 1627 від 09.02.2023 та відомості викладені в ній внесено 10.02.2023 до Єдиного реєстру досудових розслідувань під № 0000038, за правовою кваліфікацією, передбаченою ч. 1 ст. 190 КК України.

В ході досудового розслідування було допитано на протокол допиту потерпілого ОСОБА_5 , який пояснив наступне.

Так, у кінці січня 2023 року за допомогою свого мобільного телефону в інтернет ресурсі заявник здійснював пошук оголошень щодо онлайн кредитування. В той час ним оформлювались (онлайн) замовлення на взяття кредиту в різних кредитних установах. В яких саме ОСОБА_5 вже не пам`ятає.

30.01.2023 приблизно о 16:07 год. потерпілому на його номер телефону ( НОМЕР_7 ) надійшов виклик з номеру НОМЕР_5 . Піднявши телефон ОСОБА_5 почав спілкуватись з чоловіком, який представився ОСОБА_6 та останній повідомив, що він є кредитний брокер. Також, ОСОБА_6 повідомив, що для отримання кредиту (онлайн) потрібно почистити ОСОБА_5 історію заявок мікрозаймів. Ця послуга коштує 500 (п`ятсот) гривень. Для здійснення розрахунку за цю послугу ОСОБА_6 продиктував заявнику номер банківської карти, на яку потрібно перерахувати гроші Номер банківської карти ОСОБА_5 вже не пам`ятаю. Проте, через брак грошей в той час потерпілий не в змозі був оплатити послуги вказані ОСОБА_6 .

07.02.2023 приблизно о 13:41 год. перебуваючи за адресою: АДРЕСА_3 , за допомогою платіжного терміналу (назву не пам`ятає) ОСОБА_5 здійснив транзакцію з переведення грошових коштів на суму 500 (п`ятсот) гривень на номер банківської карти продиктований брокером ОСОБА_6 . Після здійснення транзакції терміналом було видано квитанцію. Згідно реквізитів з чеку ОСОБА_5 поповнив грошима на суму вказану вище номер банківської карти № НОМЕР_8 .

Після цього, заявник відразу подзвонив брокеру ОСОБА_6 та повідомив йому про те, що здійснив оплату. Через деякий час останній передзвонив та сказав, що з історією кредитування ОСОБА_5 все добре.

Потім, після розмови з брокером ОСОБА_6 потерпілому зателефонували з номеру НОМЕР_4 та чоловік, який спілкувався з ОСОБА_5 представився співробітником Кредитного товариства. Останній повідомив інформацію про зняття кредитного навантаження з поданої заявки мікропозики та передачі її на оформлення кредиту до Кредитної кооперації України.

Приблизно о 14:30 год. ОСОБА_5 на телефон в месенджер Viber почали надходити повідомлення з номеру НОМЕР_3 , підписаного (аккаунт) як ІНФОРМАЦІЯ_4 . В цих повідомленнях було зображено договір про надання кредиту та у разі влаштування умов вказаних в договорі ОСОБА_5 необхідно надіслати фотозображення своїх документів, а саме: паспорту громадянина України, ідентифікаційного номеру та вказати номер банківської карти (№ НОМЕР_9 ) на яку в подальшому повинні надійти гроші (кредит).

Далі, заявник надіслав зроблені ним за допомогою телефону зображення вказаних документів, та вказав суму і термін необхідного кредиту.

Відразу потерпілому надійшло повідомлення про необхідність сплатити мито у розмірі 1300 (одна тисяча триста) гривень, та вказано реквізити банківської карти, на яку потрібно перерахувати вказану суму ? № НОМЕР_6 .

В подальшому, ОСОБА_5 за допомогою платіжного терміналу (назву не пам`ятає), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , здійснив транзакцію з переведення грошових коштів у сумі 1300 (одна тисяча триста) гривень на номер банківської карти № НОМЕР_6 . Після здійснення транзакції терміналом було видано квитанцію, але потерпілий її викинув.

Після сплати грошових коштів ОСОБА_5 надіслав повідомлення про це до вказаного вище аккаунту та йому відразу написали про необхідність сплати грошові кошти за страховку у сумі 1400 (одна тисяча чотириста) гривень. Проте, через брак коштів ОСОБА_5 відмовився сплачувати вказану суму. Написавши повідомленням про це, потерпілому повідомили про розірвання договору (в односторонньому порядку) і що юридичний супровід відносно останнього завершено. Переписку заявника з м.н. НОМЕР_3 було завершено.

Зрозумівши, що його ошукали ОСОБА_5 звернувся до поліції.

Також, в ході проведення досудового розслідування було вивчено роздруківку (скріншоти) переписки ОСОБА_5 в мессенджері Viber з аккаунтом « НОМЕР_3 ». В одному з повідомлень від мобільного номеру вказаного вище мається номер банківської карти № НОМЕР_6 та вказана сума 1300 грн.

Крім того, з метою встановлення належності вказаного вище номеру банківської карти фінансовій установі було здійснено моніторинг в мережі Інтернет щодо пошуку онлайн-програми (сервіс визначення банку за номером картки) та перейшовши за посиланням: ІНФОРМАЦІЯ_5 та ввівши перші шість цифр банківської карти № НОМЕР_6 (BIN Number - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти) встановлено банківську установу ? ІНФОРМАЦІЯ_6 (назва англійською), тобто Акціонерне Товариство « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

Згідно інформації наданої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » від 01.03.2023 вих. № КНО-07.8.6/775БТ банківська карта № НОМЕР_10 не належить їхнім клієнтам, проте вказана банківська платіжна карта виготовлена АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на замовлення для клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Оскільки встановлено, що 07.02.2023 стався факт заволодіння грошовими коштами ОСОБА_5 , у органа досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до відомостей, що можуть становити банківську таємницю. Дана інформація має суттєве значення по справі та може бути використаною як доказ того, що особа, яка є власником вказаної банківської карти, вчинила кримінальний проступок відносно потерпілого.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження, який застосовується з метою досягнення дієвості цього провадження (ст. 131 КПК України).

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п.5 ч.1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці, порядок доступу до якої регулюється положеннями ч.5, 6 ст.163 КПК України.

У відповідності з ч.5,6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Дізнавачем надані докази обставин, на які він посилається та доведено наявність підстав, передбачених ч.5,6 ст. 163 КПК України.

За такого, з огляду на суть кримінального правопорушення, за яким здійснено правову кваліфікацію кримінального провадження та обсяг слідчих дій, які необхідно вчинити для проведення повного та всебічного досудового розслідування, суд дійшов висновку про те, що такий ступінь втручання щодо зазначених вище документів, повністю виправдовує потреби досудового розслідування, тому клопотання слідчого належить задовольнити.

Керуючись ст. ст. 159-166 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання дізнавача сектору дізнання Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню №0000038 від 10.02.2023, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати дозвіл дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , старшому дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , старшому дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_8 , дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та перебуває у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ), розташованому за адресою: АДРЕСА_4 , та з можливістю вилучення належним чином завірених копій (електронних і паперових) у Одеському відділенні № НОМЕР_2 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташованому за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

-інформації по банківській карті № НОМЕР_6 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;

-інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_6 , в період з 07 лютого 2023 року по 20.03.2023 рік із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

-інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерних пристроїв за допомогою яких в період з 07 лютого 2023 року по 20.03.2023 рік здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківської карти № НОМЕР_6 , а саме вхід через інтернет (мобільний) додаток « icON25» до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

-повну інформацію про банківські рахунки із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_6 або з яких здійснювалось переведення на вказану вище карту, в період з 07 лютого 2023 року по 20.03.2023 рік;

-інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів із картки № НОМЕР_6 , в період з 07 лютого 2023 року по 20.03.2023 рік, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, в яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

-у випадку здійснення банківських операцій по картці № НОМЕР_6 в період з 07 лютого 2023 року по 20.03.2023 рік у приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;

-інформацію про здійснення будь-якого виду оплати з картки № НОМЕР_6 , в період з 07 лютого 2023 року по 20.03.2023 рік, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

-у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по даному факту;

-відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_6 , та інші операції.

Ухвала дійсна до 20.05.2023 року (включно).

Роз`яснити посадовим особам положення частини 1 статті 166 КПК України, згідно яких, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1