Справа № 183/386/23
№ 1-кс/183/263/23

У Х В А Л А
дізнавач відділу дізнання ГУНП в Луганській області звернулася до суду з клопотанням, у якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів та інформації, що містять банківську таємницю, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливістю їх вилучення.
В ході досудового розслідування встановлено, що 02.11.2022 до чергової частини ГУНП в Луганській області надійшло повідомлення від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 про те, що невстановлена особа шляхом зловживання довірою заволоділа її грошовими коштами у сумі 9775,50 гривень.
Допитом, в порядку ст. 232 КПК України ОСОБА_5 , РНОКПП НОМЕР_1 , встановлено, що 30.11.2022 вона заповнила інтернет заявку на сайті за посиланням « ІНФОРМАЦІЯ_3 "://next24. ІНФОРМАЦІЯ_4 » про надання міжнародної матеріальної допомоги для внутрішньо переміщених осіб України в розмірі 2200 гривень. В заявці ОСОБА_5 вказала номер банківської картки на якій не було грошових коштів, а саме: № НОМЕР_2 , відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Того ж дня ОСОБА_5 прийшло сповіщення з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що з її іншої банківської картки № НОМЕР_3 , відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », було знято грошові кошти в сумі 9775,50 гривень та в цей же день невстановленим чином у неї в застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » з`явилася Інтернет-картка № НОМЕР_4 , яку остання самостійно не відкривала. Номер картки № НОМЕР_3 та інші її реквізити ОСОБА_5 шахраям не надавала.
Відповідно до інформації від ОСОБА_5 остання повідомила про це представника банку та здійснила запит на повернення її грошових коштів у сумі 9775,50 гривень. На цей час ОСОБА_5 не повідомляла про повернення останній грошових коштів.
Згідно ст. 1 Закону України «Про інформацію», інформація - будь-які відомості та/або дані, які можуть бути збережені на матеріальних носіях або відображені в електронному вигляді.
Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» банк має право розкривати інформацію про банк чи пов`язаних із банком осіб, що збирається під час проведення банківського нагляду і становить банківську таємницю, органам державної влади, уповноваженим здійснювати досудове розслідування, в разі виявлення порушення законодавства, що містить ознаки кримінального правопорушення.
Присутність представників юридичної особи, у володінні якої знаходяться зазначені документи, може зашкодити швидкому розгляду клопотання з причин його місцезнаходження у іншому місті, обмежених строків зберігання інформації та запобігання можливості її знищення.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Згідно із п. 3 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, у тому числі операцій без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця про: наявність рахунків, номери рахунків, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), номер рахунку контрагента та код банку контрагента розкривається банками на письмову вимогу правоохоронним органам.
Натомість, окрім зазначеної інформації, для встановлення причетних до вчиненого кримінального правопорушення осіб необхідно додатково отримати цифрові відомості (фотознімки, відеозаписи) із банкоматів; відомості про рахунки, на які перераховувалися грошові кошти, ідентифікаційні дані їх власників тощо.
Вказана інформація перебуває в електронних документах АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_5 , ЄДРПОУ НОМЕР_6 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), яка може бути також сформована і іншими відділеннями банківської установи, та відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, відноситься до охоронюваної законом таємниці.
Пунктом 18 Листа Вищого спеціалізованого суду з розгляду цивільних та кримінальних справ від 05.04.2013 р. № 223-558/0/4-13 «Про деякі питання здійснення слідчим суддею суду першої інстанції судового контролю за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб під час застосування заходів забезпечення кримінального провадження» визначено наступне: «Беручи до уваги зміст положень ч. 1 ст. 86, частин 2 та 3 ст. 93 КПК, застосування стороною кримінального провадження такого способу збирання доказів як вилучення речей чи документів (ч. 7 ст. 163 КПК) під час отримання доступу до речей і документів може здійснюватися у випадках, якщо: 1) особа, у володінні якої знаходяться речі або документи, не бажає добровільно передати їх стороні кримінального провадження або є підстави вважати, що вона не здійснить таку передачу добровільно після отримання відповідного запиту чи намагатиметься змінити або знищити відповідні речі або документи; 2) речі та документи згідно зі ст. 162 КПК містять охоронювану законом таємницю і таке вилучення необхідне для досягнення мети застосування цього заходу забезпечення. В інших випадках сторона кримінального провадження може витребувати та отримати речі або документи за умови їх добровільного надання володільцем без застосування процедури, передбаченої главою 15 КПК України".
Отримана інформація щодо руху грошових коштів на банківських рахунках № НОМЕР_3 , № НОМЕР_2 та № НОМЕР_4 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » МФО НОМЕР_5 , ЄДРПОУ НОМЕР_6 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, містить інформацію про обставини, що підлягають доказуванню та події кримінального правопорушення, є важливою для встановлення винних осіб.
При цьому не можливо іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів з вищезазначених підстав.
Відомості, які можуть становити банківську таємницю, самі по собі, та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема встановлення осіб, які вчинили кримінальне правопорушення.
Згідно розпорядження Верховного Суду України № 1/0/9-22 від 06.03.2022 «Про зміну територіальної підсудності судових справ в умовах воєнного стану» зі змінами та доповненнями територіальну підсудність судових справ Сєвєродонецького міського суду Луганської області визначено за Новомосковським міськрайонним судом Дніпропетровської області.
В судове засідання дізнавач відділу дізнання ГУНП в Луганській області ОСОБА_6 не з`явилася, надала заяву про розгляд клопотання без її участі, тому відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя вважає, що неприбуття прокурора не перешкоджає розгляду клопотання.
Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, тому відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя вважає, що неприбуття представника не є перешкодою для розгляду клопотання.
Згідно з ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснювалось у зв`язку з неприбуттям у судове засідання осіб, які беруть участь у судовому провадженні.
Слідчий суддя, дослідивши клопотання та додані до нього копії документів, оцінивши в сукупності надані письмові докази, дійшов таких висновків.
Подане клопотання про тимчасовий доступ до документів підтверджено письмовими доказами та процесуальними документами, а саме, копіями: витягу з єдиного реєстру досудових розслідувань, звернення ОСОБА_5 , рапорту проведення опитування особи в режимі телефонної конференції, протоколу огляду предмета, матеріалів.
Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Дослідивши клопотання та надані до нього копії документів, слідчий суддя вважає клопотання обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.
Так, з клопотання вбачається, що з метою всебічного і об`єктивного розслідування, встановлення всіх обставин кримінального правопорушення, необхідно отримати доступ до документів, що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Як вбачається з клопотання дізнавача ОСОБА_6 , остання довела слідчому судді підстави вважати, що документи, про доступ до яких просить надати дізнавач, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; довела неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.
Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: 2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю. Таким чином доступ до медичних документів може бути наданий слідчому тільки за ухвалою слідчого судді.
Ч. 6 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Дізнавачем факт неможливості іншим способом довести обставини кримінального проступку, ніж отримання тимчасового доступу, в клопотанні доведений, тому слідчий суддя вважає дане клопотання обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.
На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 159, 160, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя, -
Надати дізнавачу відділу дізнання ГУНП в Луганській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 , старшому дізнавачу відділу дізнання ГУНП в Луганській області майору поліції ОСОБА_7 , старшому дізнавачу з ОД відділу дізнання ГУНП в Луганській області майору поліції ОСОБА_8 , заступнику начальника відділу дізнання ГУНП в Луганській області підполковнику поліції ОСОБА_9 , начальнику відділу дізнання ГУНП в Луганській області підполковнику поліції ОСОБА_10 , згоду на тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю, які перебувають у посадових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_5 , ЄДРПОУ НОМЕР_6 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , з наданням можливості їх вилучення в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_5 , ЄДРПОУ НОМЕР_6 ) за адресою, зазначеною на офіційному сайті АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » як адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 , з можливістю їх копіювання, а саме наступні документи про рахунки ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 :
-реєстр (виписка) руху грошових коштів на паперовому і електронному носіях по банківських карткових рахунках № НОМЕР_3 , № НОМЕР_2 та № НОМЕР_4 , інших рахунках в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які належать ОСОБА_5 по кредитових і дебетових оборотах з повною розшифровкою даних контрагентів підприємства (номерів рахунків, найменування і коду в ЄДРПОУ), призначення, дати, часу і суми платежу, вказівкою вхідного і вихідного залишків на рахунках, найменування і МФО банку-відправника (одержувача), відомостей про документи, на підставі яких зроблені такі платежі, номери транзакцій за період з 01:00 год. 30.10.2022 по 23:59 год. 09.01.2023;
-відомості про дати та місця зняття, перерахування грошових коштів з банківських рахунків, відеозаписів з банкоматів та приміщень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які містять інформацію у графічному вигляді про осіб, які знімали готівкові кошти з вказаних банківських карток, інших рахунків ОСОБА_5 , інформацію щодо підключення послуги смс-інформування з відображенням руху грошових коштів по рахункам, інформацію про пристрої, які застосовувалися для входу до особисто кабінету ОСОБА_5 в « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (місце використання, Ip адреси, MAC адреси, Інтернет - провайдер).
-відомості про рух банківських операцій ОСОБА_5 без відкриття рахунків із зазначенням всіх відомих відомостей, операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта за період часу з 01:00 год. 30.10.2022 по 23:59 год. 09.01.2023.
Строк дії ухвали - один місяць з дня її постановлення, а саме - до 16 лютого 2023 року включно.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1