Справа № 194/192/21
Номер провадження 1-кс/194/271/22
У Х В А Л А
про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів,
які містять охоронювану законом таємницю

16 вересня 2022 року Слідчий суддя Тернівського міського суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні клопотання дізнавача СД ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Павлоградської окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні №0000130, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 15.12.2020 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 185 КК України, -

В С Т А Н О В И В :
Дізнавач СД ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, погодженим прокурором Павлоградської окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів.

Своє клопотання мотивує тим, що 15.12.2020 року до Тернівського ВП ПВП в Дніпропетровській області з заявою звернувся ОСОБА_5 , про те, що 15.12.2020 року близько 10-20 год. невстановлена особа, шляхом вільного доступу, з банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » таємно вкрала грошові кошти в сумі 10337 грн.

В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , який показав, що 15.12.2020 року приблизно о 10:20 год., коли він знаходився вдома, йому прийшло повідомлення з незнайомого номеру НОМЕР_1 про те, що його банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заблоковано, передзвоніть на номер НОМЕР_2 , контакт-центр. ОСОБА_5 одразу зателефонував на вказаний номер та в ході розмови з оператором він пояснив, що його банківську картку для виплат було заблоковано та продиктував її номер, номер картки не знає так як заблокував її. В подальшому оператор пояснив ОСОБА_5 , що необхідно пройти авторизацію та для цього оператору потрібна інформація, а саме: номер картки, cvv-код (останні три цифри на зворотній стороні картки) та йому назвали новий номер картки НОМЕР_3 . Оператор пояснив йому, що через пів години всі картки будуть розблоковані. Після розмови з оператором ОСОБА_5 спробував зайти в програму « ІНФОРМАЦІЯ_3 », однак вона була заблокована. При цьому йому почали надходити смс-повідомлення з банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про те, що з картки для виплат переведено 748 грн. на кредитну картку та далі прийшло повідомлення про списання з кредитної картки № НОМЕР_4 грошових коштів в сумі 10337 грн.

До АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », дізнавачем було направлено ухвалу слідчого судді про надання дозволу на отримання тимчасового доступу до речей і документів. За результатами виконання вказаної ухвали було надано відповідь, що з банківського рахунку № НОМЕР_5 в гривні, до якого випущена карта № НОМЕР_4 , відкритого на ім`я ОСОБА_5 за період з 15.12.2020 року по 16.12.2020 року, через систему онлайн переказів ACCOUNT-TO-CARD було перераховано кошти в сумі 10337 грн., на картку № НОМЕР_6 .

Таким чином в ході проведення досудового розслідування виникла необхідність в отриманні інформації про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ, дані фізичних осіб), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів за рахунками по банківській карті № НОМЕР_6 відкритій в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а також відомості щодо дати відкриття зазначеного рахунку; переліку банківських терміналів, із зазначенням їх точного розташування, через які здійснювалось зняття та перерахування грошових коштів з рахунку по банківській картці № НОМЕР_6 відкритій в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », із зазначенням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, та наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття та перерахування грошових коштів із зазначених рахунків; інформацію по IP адресах входу до системи клієнт-банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », - « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за рахунком по банківській картці № НОМЕР_6 ; копії документів, які подавались на відкриття рахунку по банківській картці № НОМЕР_6 відкритій в - АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (включно копії особистих документів, заяв, договорів, анкет, фотозображень особи, на яку оформлено картку, тощо).

Дізнавач зазначає, що документи, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_7 , АДРЕСА_1 ), самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин на стадії досудового розслідування, з метою об`єктивного дослідження фактичних умов руху грошових коштів по вказаних рахунках, які можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, мати доказове значення у справі, та таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Дізнавач в судове засідання не з`явився, але надав суду письмову заяву про розгляд клопотання без його участі.
Прокурор в судове засідання не з`явився, але надав суду письмову заяву про розгляд клопотання без його участі, просив клопотання задовольнити.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду справи повідомлявся своєчасно та належним чином.
Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутністю осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснюється.
Слідчий суддя, вивчивши документи та матеріали, якими дізнавач обґрунтовує доводи клопотання, а також витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках яких подається клопотання, приходить до висновку про наступне.
Відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.
Згідно п.5 ч.1 ст.162 КПК України вказані у клопотанні документи містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ст. 60, 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.

Відповідно до п. 1 п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Отже, надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється виключно у випадку доведення стороною кримінального провадження у своєму клопотанні обставин, передбачених ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.
Вказаний факт був внесений до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000130 від 15.12.2020 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 185 КК України.

Згідно протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 16.12.2020 року, вбачається, що 15.12.2020 року приблизно о 10:20 год., коли він знаходився вдома, йому прийшло повідомлення з незнайомого номеру НОМЕР_1 про те, що його банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заблоковано, передзвоніть на номер НОМЕР_2 , контакт-центр. ОСОБА_5 одразу зателефонував на вказаний номер та в ході розмови з оператором він пояснив, що його банківську картку для виплат було заблоковано та продиктував її номер, номер картки не знає так як заблокував її. В подальшому оператор пояснив ОСОБА_5 , що необхідно пройти авторизацію та для цього оператору потрібна інформація, а саме: номер картки, cvv-код (останні три цифри на зворотній стороні картки) та йому назвали новий номер картки НОМЕР_3 . Оператор пояснив йому, що через пів години всі картки будуть розблоковані. Після розмови з оператором ОСОБА_5 спробував зайти в програму « ІНФОРМАЦІЯ_3 », однак вона була заблокована. При цьому йому почали надходити смс-повідомлення з банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про те, що з картки для виплат переведено 748 грн. на кредитну картку та далі прийшло повідомлення про списання з кредитної картки № НОМЕР_4 грошових коштів в сумі 10337 грн.

Згідно інформації, отриманої в ході тимчасового доступу від 15.12.2020 року, з банківського рахунку № НОМЕР_5 на картку № НОМЕР_6 через систему онлайн переказів ІНФОРМАЦІЯ_7 було перераховано кошти в сумі 10337 грн.

Таким чином, необхідність у вилученні документів, які містять вищезазначену інформацію обумовлена тим, що вони безпосередньо мають доказове значення для підтвердження обставин вчиненого кримінального правопорушення, що має вирішальне значення для встановлення об`єктивної істини у кримінальному провадженні та забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального правопорушення. Без вилучення зазначених документів іншим способом неможливо визначити місце вчинення кримінального правопорушення.

З урахуванням зазначеного, вважаю, що клопотання обґрунтоване та його необхідне задовольнити частково, оскільки, відповідно до ст.12 КК України вчинене кримінальне правопорушення є проступком, а інформація, яка міститься у вказаних в клопотанні документах може бути використана як доказова база у даному кримінальному провадженні, та не може бути отримана інакше, ніж шляхом отримання тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, приходжу до висновку про необхідність задоволення клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_7 , АДРЕСА_1 ).

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131-132, 159, 162-166 КПК України, -

У Х В А Л И В:
Клопотання дізнавача СД ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Павлоградської окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити частково.

Надати дізнавачам СД ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , ОСОБА_6 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_7 , АДРЕСА_1 ), з можливістю вилучення такої інформації на паперових та електронних (магнітних) носіях у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »», ( АДРЕСА_2 ), а саме до:

-інформації про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ, дані фізичних осіб), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів за рахунком по банківській картці № НОМЕР_6 відкритій в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », за період з 15.12.2020 року до 16.12.2020 року, а також відомості щодо дати відкриття зазначеного рахунку;

-переліку банківських терміналів, із зазначенням їх точного розташування, через які здійснювалось зняття та перерахування грошових коштів з рахунку по банківській картці № НОМЕР_6 відкритій в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », із зазначенням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, та наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття та перерахування грошових коштів із зазначених рахунків за період з 15.12.2020 року до 16.12.2020 року;

-інформацію по IP адресах входу до системи клієнт-банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » - « НОМЕР_8 » за рахунком по банківській картці № НОМЕР_6 , за період з 15.12.2020 року до 16.12.2020 року;

-копії документів, які подавались на відкриття рахунку по банківській картці № НОМЕР_6 відкритій в - АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (включно копії особистих документів, заяв, договорів, анкет, фотозображень особи, на яку оформлено картку, тощо).

Виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів покласти на дізнавачів СД ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , ОСОБА_6 з урахуванням вимог передбачених ст. 165 КПК України.

Строк дії ухвали встановити протягом двох місяців з дня її постановлення.

У разі невиконання цієї ухвали за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1