Справа № 594/468/22
Провадження № 1-кс/594/119/2022
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
26 травня 2022 року

Слідчий суддя Борщівського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Борщеві клопотання дізнавача СД відділення поліції №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Борщівського відділу Чортківської окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , подане в межах кримінального провадження № № 0000029, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 13.05.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до документів та їх вилучення,

ВСТАНОВИВ:
В клопотанні, яке надійшло до суду 25.05.2022, дізнавач СД відділення поліції №1 Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 просить надати дозвіл їй, дізнавачу ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у АДРЕСА_1 (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) із можливістю її вилучення із адміністративної будівлі філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - Тернопільського управління акціонерного товариства комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у АДРЕСА_2 (код НОМЕР_2 ) та яка містить банківську таємницю, а саме: - інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку до якого видана банківська карта № НОМЕР_3 власником якої є ОСОБА_7 , який відкритий у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням найменування утримувача; розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ отримувача, призначення платежів та сальдо за період з 15.01.2020 по 30.01.2020, на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документа, найменування операції та повних відомостей про отримувача; - документи, які свідчать про зняття з банківської картки № НОМЕР_3 грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери), за період з 15.01.2020 по 30.01.2020;- інформації про використання банківської картки № НОМЕР_3 , власником якої є ОСОБА_7 , у системі Інтернет-банкінгу для перевірки стану та перерахування грошових коштів з рахунку (протоколи обміну інформацією, LOG- файли) за період з 15.01.2020 по 30.01.2020, із зазначенням IP-адрес комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою; - інформації, яка утримується на фото та відео реєстраторах та свідчить про зняття готівкових грошових коштів з рахуноку до якого видана банківська карта № НОМЕР_3 , власником якої є ОСОБА_7 , за період з 15.01.2020 по 30.01.2020. Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_3 із можливістю вилучення із адміністративної будівлі філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - Тернопільського управління акціонерного товариства комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у АДРЕСА_2 (код НОМЕР_2 ) виготовити на паперовому носії документи про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_3 власником якої є ОСОБА_7 , за період з 15.01.2020 по 30.01.2020, надати зображення осіб (в друкованому та електронному вигляді), які були зафіксовані під час отримання грошових коштів з банківського рахунку картки № НОМЕР_3 , власником якої є ОСОБА_7 , за період з 15.01.2020 по 30.01.2020.

Дізнавач СД відділення поліції №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області в зал судового засідання не прибула, подала до суду заяву в якій клопотання підтримала, просить справу слухати у її відсутності.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »в зал судового засідання не прибув. Причини неявки суду не повідомив.

Перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, дослідивши та оцінивши докази, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

СД відділення поліції №1 (м. Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні за № 0000029 від 13.05.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, у ході якого отримано та зафіксовано дані про те, що 16.01.2020 року ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителька с. Горошова Чортківського району, шляхом зловживання довірою, в шахрайський спосіб, заволоділа грошовими коштами в сумі 46093,36 гривень, що належать ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жительці с. Вльховець Чортківського району, чим завдала матеріальної шкоди останній на вказану суму.

13.05.2022 року відомості про вчинене кримінальне правопорушення внесено до ЄРДР за №0000029, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст.190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка проживає за адресою: с.Вільховець Чортківського району Тернопільської області стала жертвою шахрайських дій, а саме: 16.01.2020 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_4 », який знаходиться у АДРЕСА_4 в відділенні ПДТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » потерпіла відкрила споживчий кредит у розмірі 8000 грн., строком на один рік. Працівником даного відділення банку, який обслуговував ОСОБА_7 , була ОСОБА_8 , (відомий контактний номер телефону НОМЕР_4 ). Цього ж дня ОСОБА_7 підписала надані їй ОСОБА_8 документи, що були необхідні для отримання кредитних коштів, а також надала останній копію паспорта та копію картки платника податків. Згідно вказаного договору було відкрито рахунок в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_5 . Водночас, вказана працівниця відділення банку надала ОСОБА_7 тільки ксерокопію рахунку на якому зазначила про необхідність щомісячно до 15 числа сплачувати кошти у розмірі 850 грн./місяць та повідомила, що кредитні кошти будуть зараховані на її картковий рахунок, відкритий в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 .

17.01.2020 на рахунок ОСОБА_7 в AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 надійшли грошові кошти у розмірі 8000 грн., які потерпіла вважала за кредитні кошти ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Цього ж дня ОСОБА_7 , зняла вказані кошти в банкоматі, який розташований у смт. Мельниця-Подільська Чортківського району Тернопільської області. Протягом року ОСОБА_7 сплачувала кошти у розмірі 850-900 грн. щомісячно за наданими їй ОСОБА_8 реквізитами, на погашення кредиту відкритого в відділенні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Коли пройшло 12 місяців ОСОБА_7 звернулась до ОСОБА_8 , щоб вона ій закрила кредит, остання відповіла, що зателефонує на гарячу лінію та закриє даний кредит. Однак на початку лютого 2022 року ОСОБА_7 надійшов лист від ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , м.Київ) де було вказано, що 16.01.2020 було укладено кредитний договір №501225757 саме з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та що її заборгованість за кредитом складає 46093,36 грн., тіло кредиту - 27363,13 грн. У зазначеному листі також вказано, що 20.09.2021 року на підставі договору факторингу №3 на ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_6 » було відступлено право вимоги за кредитним договором №501225757 від 16.01.2020 року.

Однак, ОСОБА_7 стверджує, що кредитні кошти у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » зокрема у розмірі вказаному у листі ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_6 » не отримувала.

Таким чином ОСОБА_7 було завдано збитків на загальну суму 46093,36 грн.

Вищенаведене підтверджується протоколом допиту потерпілої ОСОБА_7 від 15.05.2022.

Дізнавач доводить, що документи, які він просить отримати від банку, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема обставин кримінального правопорушення, місця часу, способу, ідентифікації осіб, задіяних в злочинній схемі, факти легалізації коштів одержаних злочинним шляхом. У разі подальшого встановлення осіб, які заволоділи грошовими коштами ОСОБА_7 , вказані особи будуть притягнуті до кримінальної відповідальності за вчинення шахрайських дій.

Зазначені в клопотанні документи становлять собою документи, що відповідно до Закону України «Про банки та банківську діяльність» містять охоронювану законом таємницю, а саме становлять банківську таємницю.
Іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів не можливо.
Оцінивши в сукупності вищезазначені обставини, суд вважає, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення, передбаченогоч.1 ст.190 КК України, яка є підставою для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до документів; потреба досудового розслідування виправдовує такий ступінь втручання у діяльність банку; може бути виконане завдання, для досягнення якого дізнавач звернувся із клопотанням, а саме, виявлення відомостей, що можуть бути використані як докази.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Враховуючи викладене вище, тяжкість вчиненого кримінального правопорушення та неможливість отримати відомості в інший спосіб, тимчасовий доступ до документів слід надати дізнавачам ОСОБА_6 , ОСОБА_5 , ОСОБА_3 .
На підставі викладеного і керуючись ст. ст.131,132, 159-166 КПК України, слідчий суддя-
ПОСТАНОВИВ:
Клопотання задовольнити.
Надати дізнавачам СД відділення поліції №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у АДРЕСА_1 (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) із можливістю її вилучення із адміністративної будівлі філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - Тернопільського управління акціонерного товариства комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у АДРЕСА_2 (код НОМЕР_2 ) та які містить банківську таємницю, а саме:

- інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку до якого видана банківська карта № НОМЕР_3 власником якої є ОСОБА_7 , який відкритий у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням найменування утримувача; розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ отримувача, призначення платежів та сальдо за період з 15.01.2020 по 30.01.2020, на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документа, найменування операції та повних відомостей про отримувача;

- документи, які свідчать про зняття з банківської картки № НОМЕР_3 грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери), за період з 15.01.2020 по 30.01.2020;

- інформації про використання банківської картки № НОМЕР_3 , власником якої є ОСОБА_7 , у системі Інтернет-банкінгу для перевірки стану та перерахування грошових коштів з рахунку (протоколи обміну інформацією, LOG- файли) за період з 15.01.2020 по 30.01.2020, із зазначенням IP-адрес комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою;

- інформації, яка утримується на фото та відео реєстраторах та свідчить про зняття готівкових грошових коштів з рахуноку до якого видана банківська карта № НОМЕР_3 , власником якої є ОСОБА_7 , за період з 15.01.2020 по 30.01.2020.

Строк дії ухвали становить 30 днів з дня її постановлення.
Невиконання ухвали тягне за собою наслідки, передбачені ст.166 КПК України.
Ухвала є остаточною, оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1