У Х В А Л А

18 вересня 2019 року м. Біла Церква. Слідчий суддя Білоцерківського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , за участі секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання старшого слідчого Білоцерківського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 про розкриття банківської таємниці та надання тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »

У С Т А Н О В И В:

До Білоцерківського міськрайонного суду надійшло клопотання старшого слідчого Білоцерківського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 про розкриття банківської таємниці та надання тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Клопотання обгрунтоване тим, що Білоцерківською місцевою прокуратурою розпочато досудове розслідування кримінального провадження,внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000216 від 31.07.2019 за заявою головного менеджера з кримінальних проваджень менеджменту фінансових злочинів департаменту ОСОБА_4 щодо вчинення неправомірних дій з боку касирів Білоцерківського районного відділення Київської регіональної філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 та ОСОБА_6 .

У своїй заяві ОСОБА_7 вказав, що за результатом внутрішньої перевірки, стосовно незаконного заволодіння коштами клієнта Банку - ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ), було встановлено, що з 25.08.2013 (після інсульту ОСОБА_8 знаходився вдома, не міг пересуватися, постійно перебував у ліжку, в тому числі під наглядом дільничного лікаря ОСОБА_9 .

Зокрема з 04 по 19 листопада 2013 року ОСОБА_8 був госпіталізований та перебував на стаціонарному лікуванні у ІНФОРМАЦІЯ_2 у зв`язку з тяжким захворюванням, яке виключало можливість залишати стаціонар.

З 19.11.2013 і до самої смерті (09.06.2016) ОСОБА_8 знаходився вдома, перебував під наглядом дільничного лікаря ОСОБА_10 , потребував сторонньої допомоги та догляду, постійно перебував у ліжку, за станом свого здоров`я не міг пересуватися та відвідувати будь-які заклади, в тому числі банківські установи.

Наявні відомості і документи про стан здоров`я ОСОБА_8 дали обґрунтовані підстави стверджувати, що, починаючи з 25.08.2013, усі операції за всіма рахунками, що відкриті у Банку на ім`я ОСОБА_8 , проведені без його фізичної присутності та його розпоряджень.

Разом з тим, перевіркою встановлено, що 30.08.2013, 02.09.2013, 03.09.2013, 13.09.2013, 27.09.2013, 01.10.2013, 04.10.2013 касир ІНФОРМАЦІЯ_3 ОСОБА_5 , виявивши службову недбалість або ж будучи учасником злочинної групи, в порушення вимог банківського законодавства та нормативних документів Банку видала через касу зазначеного відділення невстановленій особі кошти на загальну суму 56 000 доларів США, які обліковувалися на поточному рахунку клієнта ОСОБА_8 № НОМЕР_2 .

Також, 04.09.2013, 06.09.2013, 07.10.2013 касир ОСОБА_5 видала через касу зазначеного відділення невстановленій особі кошти на загальну суму 310 000 гривень, які обліковувалися на поточному рахунку клієнта ОСОБА_8 № НОМЕР_3 .

Крім того, 08.10.2013 касир ІНФОРМАЦІЯ_3 ОСОБА_6 , виявивши службову недбалість або ж будучи учасником злочинної групи, в порушення вимог банківського законодавства та нормативних документів Банку видала через касу зазначеного відділення невстановленій особі кошти в сумі 5 000 доларів США та 42 000 гривень, які обліковувалися на поточних рахунках клієнта ОСОБА_8 № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 відповідно.

Усього касирами ІНФОРМАЦІЯ_3 ОСОБА_5 та ОСОБА_11 видано через касу зазначеного відділення невстановленій особі готівкові кошти на загальну суму 61 000,00 доларів США та 352 000,00 гривень, що обліковувалися на поточних рахунках клієнта Банку ОСОБА_8 № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 відповідно.

Внаслідок вказаних дій касирами Білоцерківського районного відділення Київської регіональної дирекції ОСОБА_5 , ОСОБА_6 порушено вимоги внутрішніх положень Банку та нормативних документів Національного Банку України, вимоги їх посадових інструкцій.

Зокрема, при здійсненні операцій з видачі через касу ІНФОРМАЦІЯ_3 невстановленій особі готівкових коштів, які обліковувалися на поточних рахунках клієнта ОСОБА_8 № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , касирами зазначеного відділення ОСОБА_5 та ОСОБА_11 порушені вимоги:

- Положення «Про організацію операційно-касової роботи та систему контролю за дотриманням касової дисципліни в системі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого Розпорядженням Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », № 119/2-РП від 27.07.2010, пункт 3.1.16 якого передбачає, що при виконані видаткових операцій касир зобов`язаний перевірити належність пред`явленого паспорта або документа, що його замінює, отримувачу, відповідність даних паспорта даним, що зазначені в касовому документі; отримати підпис клієнта про одержання грошей на видатковому документі; видати гроші клієнту та його примірник касового документа;

- Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні затвердженої Постановою Правління Національного банку України 01.06.2011 № 174, відповідно до пункту 3.5. якої касир перед видачею готівки у видаткових касових документах (заява на видачу готівки, видатковий касовий ордер, грошовий чек) перевіряє належність пред`явленого паспорта громадянина України (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладення правочинів) отримувачу, відповідність даних паспорта громадянина України тим даним, що зазначені в касовому документі.

Під час проведення перевірки отримати пояснення касирів ІНФОРМАЦІЯ_3 ОСОБА_11 та ОСОБА_5 не видалося можливим у зв`язку з їх звільненням.

На виконання вимог ст. 1073 (Правові наслідки неналежного виконання банком операцій за рахунком клієнта) Цивільного кодексу України Банк за рахунок своїх коштів відшкодував завдані клієнту ОСОБА_8 збитки, виплативши спадкоємиці клієнта Банку ОСОБА_12 громадянці ОСОБА_13 вищевказані суми викрадених коштів внаслідок чого неправомірними діями касирів Білоцерківського районного відділення Київської регіональної дирекції ОСОБА_5 та ОСОБА_6 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » завдано збитків на загальну суму 61 000,00 доларів США та 352 000,00 гривень (без врахування відсотків, та комісій).

Виходячи з того, що для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, котрі є необхідними для належної кваліфікації вчиненого діяння у даному кримінальному провадженні, а також з метою підтвердження або спростування фактів вчинення службової недбалості працівниками АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6 та ОСОБА_5 , у слідства виникла потреба у дослідженні інформації, яка міститься у документах, що містять охоронювану законом таємницю, а саме банківську таємницю по відкриттю та обслуговуванню рахунківклієнта Банку ОСОБА_8 № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , інформацію про факти надходження грошових коштів на рахунки ОСОБА_8 , встановлення їх джерела та напрямку руху, походження та подальший рух грошових коштів по рахункам;матеріалах внутрішньої перевірки, стосовно незаконного заволодіння коштами клієнта Банку - ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ), а також в особових справах колишніх працівників Білоцерківського районного відділення Київської регіональної філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 та ОСОБА_6 , яка має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

Виходячи з того, що для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначених фактів, зокрема для отримання відомостей, які становлять банківську таємницю та містять персональні дані, котрі є необхідними для належної кваліфікації вчиненого діяння у даному провадженні, є потреба у дослідженні інформації, яка міститься в банківських документах та особових справах колишніхпрацівників Білоцерківського районного відділення Київської регіональної філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 та ОСОБА_6 , що знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , та маютьсуттєвезначення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

З метою досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначених фактів, а також підтвердження або спростування доводів ОСОБА_7 , викладених вйого заяві, а також фактів відкриття ОСОБА_8 банківських рахунків, надходження грошових коштів на ОСОБА_14 , встановлення їх джерела та напрямку руху, походження та подальший рух грошових коштів по банківськихрахунках ОСОБА_8 , встановлення точних місць, дат та часу керування ОСОБА_15 та здійснення перерахувань грошових коштів, в тому числі через систему «Клієнт банк»,а також інформації, що стосується колишніх працівників Білоцерківського районного відділення Київської регіональної філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 та ОСОБА_6 , яка міститься в їхніх особових справах, у слідства виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та їх вилученні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , так як в інший спосіб перевірити вищезазначені фактинеможливо.

Беручи до уваги вищевикладене та для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначених фактів і враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що в даних документах можуть міститись відомості, які можуть підтвердити або спростувати доводи ОСОБА_7 , викладені вйого заяві щодо наявності в діях колишніх працівників Білоцерківського районного відділення Київської регіональної філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 та ОСОБА_6 злочину, що розслідується, а також перевірити наявністьв їхніх діях інших складів злочинів, та як самостійно, так і в своїй сукупності із іншими доказами можуть бути використані для встановлення усіх обставин злочину та мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а також те, що досудове розслідування проводиться за фактом можливого вчинення злочинів колишніми працівниками Білоцерківського районного відділення Київської регіональної філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », то при повідомленні банківської установи, у володінні якої знаходяться зазначені документи, можуть бути можливості для їх знищення або переховування, необхідно отримати тимчасовий доступ до вказаних документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , та здійснення їх виїмки,та розгляд даного клопотання слідчим суддею необхідно провести без участі представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходяться зазначені документи.

Старший слідчий в судове засідання не прибув.

Розгляд клопотання слідчим суддею здійснено без виклику представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відповідно до ст. 163 ч. 2 КПК України

Слідчий суддя, дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, прийшов до висновку, що клопотання підлягає задоволенню.

Відповідно до ч. 2 ст. 159, п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді. До охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Слідчий суддя вважає, що старшому слідчому Білоцерківського ВП ГУНП в Київській області необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницюперсональні дані, та стосуються банківських рахунків ОСОБА_8 № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та інших документів для встановлення обставин вчинення кримінального правопорушення.

Слідчий суддя надає тимчасовий доступ старшому слідчому Білоцерківського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 , який звертається до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ та несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення процесуальних дій.

Згідно з ст. 371 ч.3 КПК України у випадках, передбачених цим Кодексом, ухвала постановляється в нарадчій кімнаті складом суду, який здійснював судовий розгляд.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131,132,159,162 КПК України, слідчий суддя,

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання задовольнити.

Розкрити банківську таємницю та надати старшому слідчому СВ Білоцерківського ВП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю персональні дані, та стосуються банківських рахунків ОСОБА_8 № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та інших документів, а саме:

- документів справи з юридичного оформлення поточного рахунку № НОМЕР_2 , відкритого ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 )в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- документів справи з юридичного оформлення поточного рахунку № НОМЕР_3 , відкритого ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 )в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- виписок (в електронному та паперовому вигляді) про рух грошових коштів по рахунках № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , за період з 01.01.2013 по час з дня отримання ухвали, з інформацією про: точний час надходження перерахування грошових коштів по вказаних рахунках; залишок грошових коштів на кінець та початок банківського дня; призначення платежів; розрахункові (поточні) рахунки юридичних (фізичних) осіб ОСОБА_16 та банківські установи, в яких вони відкриті; назви юридичних (фізичних) осіб контрагентів, коди ЄДРПОУ;

- чеків та банківських виписок про видачу готівки по рахунках № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 за період з 01.01.2013 по час з дня отримання ухвали;

- договорів, фінансових документів, платіжних доручень та інших документів, на підставі яких здійснювався рух коштів по рахунках № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 за період з 01.01.2013 по час отримання ухвали;

- листів, заяв, доручень та документів, наданих ОСОБА_8 для відкриття рахунків та надання повноважень іншим особам подавати до банківської установи платіжні доручення, отримувати кошти, виписки банку, тощо, за період з 01.01.2013 по час з дня отримання ухвали;

- договорів на встановлення системи «Банк-Клієнт»;

- технічну документацію щодо проведення працівниками банку інсталяції на комп`ютер ОСОБА_8 вказаної системи, включаючи місце проведення вказаної операції;

- інформацію про ІР адреси з датами, часом з`єднання з системою «Банк-Клієнт» кінцевого обладнання, логінів абонента та поштові скриньки за період з 01.01.2013 по час з дня отримання ухвали;

- інформацію про номери телефонів, які були прив`язані до системи «Клієнт-банк», на які надходили у вигляді СМС динамічні ОТР-паролі одноразові цифрові паролі, для можливості входу до системи та «Клієнт-банк», за період з 01.01.2013 по час з дня отримання ухвали;

- матеріали внутрішньої перевірки, стосовно незаконного заволодіння коштами клієнта Банку - ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) із усіма додатками;

- особову справуколишньогоменеджера Білоцерківського районного відділення Київської регіональної філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 , зокрема: наказ на призначення та звільнення з посади, посадову інструкцію, та усі інші документи наявні у особовій справі;

- особову справуколишнього менеджера Білоцерківського районного відділення Київської регіональної філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6 , зокрема: наказ на призначення та звільнення з посади, посадову інструкцію, та усі інші документи наявні у особовій справі,

- а також копію Положення «Про організацію операційно-касової роботи та систему контролю за дотриманням касової дисципліни в системі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого Розпорядженням Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », № 119/2-РП від 27.07.2010;

що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , з подальшим вилученням оригіналів документів.

Ухвала слідчого судді діє протягом одного місяця з дня її винесення, обов`язкова для виконання АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддяОСОБА_1

Білоцерківського міськрайонного суду