Справа № 583/1462/17
ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"10" грудня 2018 р. м. Охтирка

Охтирський міськрайонний суд Сумської області в складі :

головуючого-судді ОСОБА_1

за участю секретаря ОСОБА_2 , ОСОБА_3

прокурорів ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6

обвинувачених ОСОБА_7 ,

ОСОБА_8 ,

захисників ОСОБА_9 , ОСОБА_10

представників потерпілих ОСОБА_11 , ОСОБА_12 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Охтирка кримінальне провадження № 0001580 від 30 травня 2017 року за обвинуваченням

ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки та мешканки АДРЕСА_1 , українки, громадянки України, освіта вища, спеціальність - юрист, заміжньої, що не працює, раніше не судимої

за ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 222, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України,

ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженки та мешканки АДРЕСА_2 , українки, громадянки України, що має вищу освіту, розлученої, раніше не судимої

за ч. 2 ст. 222, ч. 1 ст. 366, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України,

ВСТАНОВИВ:

31.03.2005 ОСОБА_13 зареєструвалася у виконавчому комітеті Охтирської міської ради як суб`єкт підприємницької діяльності - фізична особа (надалі СПД-ФО) зі спрощеною формою оподаткування і обрала видом своєї діяльності роздрібну торгівлю побутовою технікою. Не маючи достатніх власних обігових коштів для її здійснення, в травні 2005 року домовилася з керівництвом Харківського ТОВ «Електротехніка» про комісійну торгівлю наданої їй побутової техніки під брендом мережі магазинів « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Тоді ж для здійснення своєї діяльності ОСОБА_7 уклала договір оренди торгового приміщення «Універмагу» площею 106 м2 по АДРЕСА_3 .

Організовуючи діяльність торгівельного закладу, ОСОБА_7 в липні 2005 року з числа мешканців м. Охтирка підшукала необхідних для його роботи продавців, з частиною яких уклала офіційні трудові договори, зареєструвавши їх в Охтирській міжрайонній державній податковій інспекції та Охтирському міжрайонному центрі зайнятості. ОСОБА_7 , як керівник, створила єдиний трудовий колектив та набула посадових повноважень приймати на роботу та звільняти працівників, керувати їх трудовою діяльністю, ставити перед ними певні завдання, визначати розмір їх заробітної плати, встановлювати розпорядок робочого часу, заохочувати та піддавати підлеглих дисциплінарним стягненням тощо. Забезпечуючи господарську діяльність магазину, ОСОБА_7 прийняла на себе обов`язки з управління, розпорядження майном та грошовими коштами, встановлення порядку їх прийому, зберігання та відпуску, з контролю за виконанням цих операцій найманими працівниками. Внаслідок цього вона мала право укладати контракти і договори, видавати довіреності, відкривати рахунки в банківських установах, видавати та посвідчувати офіційні документи. Тобто ОСОБА_7 виконувала організаційно розпорядчі та адміністративно господарчі функції і була службовою особою.

На початку 2007 року ОСОБА_7 , не задовольняючись результатами комісійної торгівлі наданим їй товаром, внаслідок значних витрат по сплаті оренди та комунальних послуг, вирішила збільшити прибутковість свого бізнесу за рахунок залучення кредитних коштів, отриманих в кредитних спілках. Однак, не маючи можливості отримувати кредити готівкою на законних підставах, ОСОБА_7 , без наміру вчиняти злочини проти власності, вирішила досягти своєї мети шляхом надання фінансовим установам завідомо неправдивої інформації, розраховуючи на використання своїх повноважень і навичок з підготовки, складання та видачі офіційних документів.

В зв`язку зі здійсненням обраної підприємницької діяльності та співпрацею з Кредитною спілкою « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (надалі КС), яка надавала кредити громадянам для придбання товарів у СПД-ФО ОСОБА_14 , остання була обізнана з порядком оформлення та видачі таких споживчих кредитів і необхідним для їх оформлення пакетом документів.

При цьому, Охтирська філія № НОМЕР_1 КС «Народний кредит», яка розташована в м. Охтирка Сумської області по пров. Друкарському, 4, м. Охтирка згідно Положення, затвердженого протоколом Спостережної ради Кредитної спілки «Народний кредит» № 15 від 01.11.2007, є її відокремленим структурним підрозділом, без прав юридичної особи та підпорядковується органам управління КС. Сама Кредитна спілка знаходиться в м. Тростянець Сумської області по вул. Горького, 10а і на підставі Законів України «Про кредитні спілки» від 20.12.2001 р., «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків послуг» від 12.07.2001 р., Статуту та Положення «Про фінансові послуги КС «Народний кредит», затвердженого протоколом Спостережної ради № 7 від 21.05.2007 р. здійснює фінансові послуги, пов`язані з залученням внесків членів кредитної спілки на депозитні рахунки, наданням кредитів членам кредитної спілки.

ОСОБА_7 було відомо про те, що Кредитна спілка здійснює кредитування фізичних осіб здебільшого двома способами. А саме, в першому випадку надає членам спілки споживчі кредити, за умовами яких кредитні кошти спрямовуються на оплату товарів і вони з метою забезпечення відшкодування кредиту передаються в заставу спілці, а в другому - під забезпечення виконання кредитних зобов`язань поручительством іншої платоспроможної особи. У деяких випадках, в залежності від суми кредиту та особи позичальника, - шляхом поєднання цих двох способів. Порядок споживчого кредитування передбачався Положенням про порядок надання фінансових послуг КС «Народний кредит» і доводився її посадовим особам.

За встановленими у Спілці правилами для отримання споживчого кредиту позичальник повинен був особисто представити до спілки товарний чек або рахунок фактуру на оплату товару, який він збирався придбати в кредит, довідку про доходи з місця роботи за останні шість місяців, паспорт та ідентифікаційний код. В разі видачі довідки про доходи суб`єктом підприємницької діяльності фізичною особою, позичальник, з метою підтвердження своїх трудових стосунків, додатково повинен був надати копії свідоцтва про державну реєстрацію цього підприємця, свідоцтва про сплату ним єдиного податку, а за необхідності і трудового договору. У випадку залучення поручителів, аналогічний пакет документів, за виключенням документів на товар, надавався до спілки і ними.

Посвідчивши особу позичальника (а в разі наявності і поручителя) за паспортом, уповноважена на це посадова особа КС (по Охтирській філії № 1 - ОСОБА_8 ) перевіряла відповідність і достовірність поданих документів, проводила оцінку платоспроможності позичальника, приймала від нього заяви про вступ до членів спілки і видачу кредиту. До цих документів долучала копії паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на позичальника (поручителя), а також копії документів, що підтверджували їх трудові відносини. За результатами розгляду таких документів посадова особа КС надавала кредитному комітету свій висновок щодо можливості заявника своєчасно та в повному обсязі сплатити зобов`язання за кредитним договором та свої рекомендації по задоволенню чи відхиленню його заяви, від яких фактично і залежало рішення цього органу. На підставі рішення кредитного комітету уповноважена посадова особа КС складала попередній графік розрахунку за кредитом з зазначенням суми передплати та строків його погашення, кредитний договір і знайомила з ними позичальника. Після цього особа, що бажала отримати кредит, за умовами спілки для вступу в її членство сплачувала за прибутковими касовими ордерами до каси КС чи її філії вступний внесок в 20 грн., обов`язковий пайовий внесок - 20 грн. та 10 % від суми кредиту як додатковий пайовий внесок. Останній за заявою позичальника повертався йому після повного виконання кредитних зобов`язань або ж враховувався у кінцевий платіж по кредиту та відсоткам. Тоді ж за видатковим касовим ордером позичальник отримував готівкові кредитні кошти, які під контролем посадової особи, що займалась оформленням кредиту, використовував на цілі зазначені в кредитній угоді. В деяких випадках, за наявності в КС поточного рахунку продавця товару члена спілки, такі кредитні кошти за письмовою заявою позичальника одразу ж перераховувались на цей рахунок. Документально це оформлювалось наступним чином: позичальник підписував видатковий касовий ордер на отриману суму кредиту, а потім ці кошти за прибутковим касовим ордером від його імені надходили на рахунок продавця і вже звідти отримувались останнім. Після придбання на кредитні кошти товару у продавця, член спілки надавав до КС гарантійний талон або іншу технічну документацію на придбані товари. Зазначені документи долучалися до матеріалів кредитної справи позичальника, підтверджували цільове використання кредитних коштів та забезпечували зберігання останнім предметів застави. Одночасно з цим відповідальна посадова особа КС з метою забезпечення кредитних зобов`язань, з дотриманням вимог Закону України «Про заставу» від 02.10.1992 року, укладала договір застави та акт огляду переданого у заставу майна, які надавала на підпис члену спілки. Коли ж той перебував у шлюбі, акт огляду майна мав містити відмітку про згоду подружжя на заставлення придбаного майна.

В березні 2007 року ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити на своє ім`я кредит начебто на придбання у себе як підприємця побутової техніки.

22.03.2007, створюючи підстави для отримання такого кредиту, ОСОБА_7 підробила необхідні для цього документи. Так, вона, в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого в будівлі «Універмагу» по АДРЕСА_3 , на наданому ОСОБА_8 бланку склала довідку про доходи № 8 від 22.03.2007, до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що вона, працюючи приватним підприємцем, за період з вересня 2006 р. по лютий 2007 р. отримала дохід в сумі 15000 грн., по 2500 грн. щомісячно. Надаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_7 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_7 на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарні чеки про начебто відпуск собі холодильника «Samsung RS-20 NCCN», холодильника «LG BKRS», пральної машини «Bosh», загальною вартістю на 12000 грн. та гарантійні талони на цей товар. Надаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_7 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарних чеках - про сплату за товар, на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування» магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії свого паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, ОСОБА_7 надала ці документи ОСОБА_8 .

Того ж числа, ОСОБА_8 телефоном відрекомендувала ОСОБА_7 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, щодо якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок цього було прийнято рішення Кредитного комітету КС № 9 від 22.03.2007 про кредитування ОСОБА_7 .

Надалі, ОСОБА_8 , користуючись наданими ОСОБА_7 підробленими документами, а також копіями її особистих документів, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4 м. Охтирка, виготовила заяву-анкету ОСОБА_7 на отримання кредиту від 22.03.2007, заяву ОСОБА_7 про сплату додаткового пайового внеску від 22.03.2007, кредитний договір № 376-2-10153-1075 від 22.03.2007 про видачу ОСОБА_7 кредиту в сумі 6000 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 22.03.2007, договір застави б/н від 22.03.2007 та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці холодильника «Samsung RS-20 NCCN», холодильника «LG BKRS», пральної машини «Bosh», оцінених в 7200 грн. Надаючи цим кредитним документам вигляду офіційних, ОСОБА_8 оформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого разом з ОСОБА_7 внесла до них відомості про цілі видачі кредиту, розмір зарплати тощо, особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1. При цьому до акту огляду заставного майна за вказівками ОСОБА_8 . ОСОБА_7 внесла анкетні дані свого чоловіка ОСОБА_16 та підробила його підпис про згоду на заставу неналежного їм майна, т.я. фактично зазначена техніка ОСОБА_7 не придбавалася і в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_17 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_7 , по касі Охтирської філії КС ОСОБА_7 видані за видатковим касовим ордером № 187 від 13.04.2007 кредитні кошти в сумі 6000 грн. та здійснено оприбуткування від неї необхідного для видачі цього кредиту додаткового пайового внеску - 600 грн. Після вирахування цього внеску з суми наданого кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5400 грн. ОСОБА_7 отримала в касі Охтирської філії готівкою, підписавши підроблені кредитні документи та видатковий касовий ордер.

У такий спосіб ОСОБА_7 , не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надала завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит», що вплинуло на рішення зазначеної установи про кредитування ОСОБА_7 на суму 6000 грн. і внаслідок чого остання отримала готівкові кредитні кошти КС «Народний кредит» в сумі 5400 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_7 , протягом 24.04-19.06 2007 р. (дати наступного оформлення на себе кредиту), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_8 , і достроково розрахувалась за своїм кредитним договором, в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

В середині січня 2008 р. ОСОБА_7 вирішила повторно оформити на себе кредит під заставу начебто належної їй як приватному підприємцю побутової техніки, продаж якої здійснювався в магазині «Хижина». Врахувавши, що власного товару ОСОБА_7 не мала, а здійснювала лише комісійну торгівлю побутовою технікою, що постачалась їй ТОВ «Електротехніка», вирішила приховати цей факт від керівництва та кредитного комітету КС «Народний кредит», і, з метою незаконного отримання кредитних коштів спілки, оформити належний ТОВ «Електротехніка» товар як заставне майно по власному кредиту. Погоджуючи видачу такого кредиту з Головою правління та членом кредитного комітету Спілки ОСОБА_18 , ОСОБА_8 запросила того до м. Охтирки і разом з ним відвідала магазин «Хижина», де йому на огляд пред`явили наявну побутову техніку, видаючи її за належну ОСОБА_7 . Введений в оману ОСОБА_18 , надав ОСОБА_8 попередній дозвіл на оформлення кредиту ОСОБА_7 , за умови нотаріального посвідчення передачі належного їй товару у заставу Спілці.

Створюючи підстави для отримання такого кредиту, ОСОБА_7 , зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. При цьому розуміючи, що нотаріально посвідчити договір застави майна за відсутності документів, які б підтверджували право власності ОСОБА_7 на цей товар, не вдасться, вирішила долучити до матеріалів кредитної справи підроблені договори з додатками про поставку їй товару ТОВ «Електротехнікою» і нотаріально посвідчити лише власний підпис в цих фіктивних документах. Таким чином ОСОБА_7 17.01.2008 в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі «Універмагу» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, скориставшись бланком договору купівлі продажу та додатком специфікацією до нього, які містили реквізити та відтиск печатки ТОВ «Електротехніки», та які ОСОБА_7 набула у розпорядження під час співпраці з зазначеним товариством, виготовила договір купівлі продажу № 2 від 15.01.2008, а також додаток до договору № 2 від 15.01.2008 зі специфікацією поставленого товару, за змістом яких нею, як СПД-ФО від ТОВ «Електротехніка» відповідно зазначеного договору отримано товар на суму 150000 грн., а відповідно зазначеній специфікації на суму 128410 грн., а саме: пральні машини «Elektrolux EWF 10670 W», вартістю 2990 грн. в кількості 4 шт. на загальну суму 11960 грн., телевізори 32 «Hannspree XV 32», вартістю 3750 грн. в кількості 5 шт. на загальну суму 23250 грн., телевізори 32 «Philips 32 PS 5320», вартістю 11000 грн. в кількості 2 шт. на загальну суму 22000 грн., телевізор 50 «Samsung PS 50Q 92HX», вартістю 21000 грн., холодильники «Liebherr CТР 2421», вартістю 4300 грн. в кількості 3 шт. на загальну суму 12900 грн., холодильники «Indesit ST 167», вартістю 2000 грн. в кількості 2 шт. на загальну суму 4000 грн., холодильники «LG L 217 PWKA», вартістю 8250 грн. в кількості 2 шт., на загальну суму 16500 грн., електроплити «Elektrolux EНS 60200 Р» вартістю 3100 грн. в кількості 3 шт. на загальну суму 9300 грн. Надаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_7 підробила підписи директора ТОВ «Електротехніки», внесла свої дані як СПД-ФО та розписалась в обох документах. 17.01.2008 ОСОБА_7 надала ці документи приватному нотаріусу Охтирського міського нотаріального округу ОСОБА_19 , яка, на її прохання, з відповідною реєстрацією, посвідчила справжність підпису ОСОБА_7 у цих фіктивних документах. Знявши з виготовлених у такий спосіб підроблених документів ксерокопії і долучивши до них копії свого паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, копії довідки Охтирської МДПІ від 17.01.2008 № 601/10/17-2 про валовий дохід СПД-ФО ОСОБА_7 від зайняття підприємницькою діяльністю за 2007 р. в сумі 422150 грн., а також копію свого звіту як СПД-ФО до Охтирської МДПІ від 08.01.2008 про обсяг виручки від реалізації товарів за 2007 р. в сумі 432150 грн., ОСОБА_7 надала ці документи ОСОБА_8 .

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов`язань по попереднім кредитам, 18.01.2008 ОСОБА_7 сплатила до каси Охтирської філії КС 11280,52 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_7 від 19.06.2007, в тому числі і шляхом зарахування у цей платіж додаткового пайового внеску за цим кредитом в 2200 грн. При цьому ОСОБА_8 , надала касиру ОСОБА_17 вказівку оформити видачу ОСОБА_7 цього внеску за видатковим касовим ордером № 26 від 18.01.2008, пообіцявши особисто підписати цей документ у ОСОБА_7 .

Того ж числа, ОСОБА_8 телефоном відрекомендувала ОСОБА_7 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, що добросовісно виконав зобов`язання за попереднім кредитом і щодо якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих нею документів і інформації. Тоді ж ОСОБА_8 , запевнила членів комітету в наявності нотаріально-посвідчених документів, якими підтверджено факт передачі ОСОБА_7 в заставу спілці належного їй на праві власності майна, вартістю майже вдвічі більшою від бажаної суми позики, та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту, внаслідок чого було прийнято рішення Кредитного комітету КС № 11 від 18.01.2008 про кредитування ОСОБА_7 .

Надалі, ОСОБА_8 , користуючись наданими ОСОБА_7 підробленими документами, а також копіями її особистих документів, в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4 м. Охтирка виготовила кредитний договір № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 про видачу ОСОБА_7 кредиту в сумі 75000 грн., строком на 731 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 18.01.2008 та підготувала необхідні для підписання ОСОБА_7 бланки заяв від 18.01.2008: про видачу додаткового пайового внеску за кредитом № 376-2-10153-1151 від 19.06.2007, заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про сплату додаткового пайового внеску, договору застави і огляду майна до нього.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_17 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_7 , відбулося оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_7 за видатковим касовим ордером № 27 від 18.01.2008 кредитних коштів в сумі 75000 грн. та оприбуткування від неї необхідного для видачі цього кредиту додаткового пайового внеску - 7500 грн. Після вирахування цього внеску з суми наданого кредиту, решту кредитних коштів в сумі 67500 грн. ОСОБА_7 отримала в касі Охтирської філії готівкою, підписавши кредитні документи та видатковий касовий ордер.

Після цього ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого, надала розпорядження кредитному інспектору Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» ОСОБА_20 , що була призначена на посаду наказом Голови правління від 04.01.2008, заповнити вже підписані ОСОБА_7 договір застави та огляд майна до нього, запевнивши у здійсненні особистої перевірки його наявності. Таким чином до цих документів були внесені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо, після чого ОСОБА_8 підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб ОСОБА_7 , не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надала завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит», за рахунок чого вплинула на рішення зазначеної установи про кредитування ОСОБА_7 на суму 75000 грн. і домоглася незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 67500 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_7 , протягом 20.02. -07.05.2008 р., здійснювала необхідні платежі по кредиту через ОСОБА_8 , а з червня 2008 р., в зв`язку з матеріальними складнощами, припинила сплату таких. Протягом 08.07.2008 22.10.2008 ОСОБА_7 здійснила п`ять платежів лише по відсоткам нарахованим за кредитом. Таким чином КС «Народний кредит» незаконно оформленим на ОСОБА_7 кредитом завдано збитків в сумі 65564,7 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 94670,55 грн.

Такими діями ОСОБА_7 вчинила злочин, визначений ч. 2 ст. 222 КК України - шахрайство з фінансовими ресурсами, а саме надання громадянином-підприємцем завідомо неправдивої інформації іншим кредиторам з метою одержання кредитів, вчинене повторно.

Крім того, ОСОБА_21 , як СПД-ФО, яка в зв`язку з підприємницькою діяльністю здійснювала організаційно розпорядчі та адміністративно господарські функції та будучи службовою особою, систематично вчиняла службове підроблення, а саме складала і видавала завідомо неправдиві документи, вносила в офіційні документи завідомо неправдиві дані і вчиняла інше підроблення.

Таким чином протягом 06.02.2007 08.04.2008 ОСОБА_7 підробила наступні офіційні документи:

06.02.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 4 від 06.02.2007 на ОСОБА_22 , внісши завідомо неправдиві відомості про отриманий ним дохід за період з серпня 2006 р. по січень 2007 р. в сумі 9000 грн. по 1500 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

06.02.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 5 від 06.02.2007 на ОСОБА_23 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що остання, працюючи менеджером магазину побутової техніки «Хижина» в період з листопада 2006 по січень 2007 отримала дохід в сумі 6000 грн. по 2000 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

06.02.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 6 від 06.02.2007 на ОСОБА_24 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що остання, працюючи директором магазину побутової техніки «Хижина» в період з серпня 2006 по січень 2007 отримала дохід в сумі 7500 грн. по 2500 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

06.02.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка підписала угоду поруки додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10196-1030 від 06.02.2007 за ОСОБА_23 . В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

22.03.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 8 від 22.03.2007 на ОСОБА_24 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що остання, працюючи приватним підприємцем в період з вересня 2006 по лютий 2007 отримала дохід в сумі 15000 грн. по 2500 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

22.03.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка виготовила товарні чеки про нібито відпуск собі холодильника «Samsung RS-20 NCCN», «LG BKRS», пральної машини «Bosh», та гарантійні талони від 22.03.2007 СПД-ФО ОСОБА_24 на зазначену техніку, проставивши на чеках штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

28.03.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 9 від 28.03.2007 на ОСОБА_25 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що останній, працюючи продавцем магазину побутової техніки «Хижина» в період з жовтня 2006 по березень 2007 отримав дохід в сумі 9000 грн. по 1500 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

28.03.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек та гарантійний талон від 28.03.2007 СПД-ФО ОСОБА_24 на телевізор «Samsung LG 32 R 71 WX», проставивши на чеках штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

13.04.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек та гарантійний талон від 13.04.2007 СПД-ФО ОСОБА_24 на телевізор «32 Samsung LE 32R71WX», проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

14.05.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 78 від 14.05.2007 на ОСОБА_26 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи в магазині побутової техніки «Хижина» в період з листопада 2006 по квітень 2007 отримав дохід в сумі 10800 грн. по 1800 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

14.05.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка з метою приховування безтоварної операції виготовила товарні чеки та гарантійні талони від 14.05.2007 СПД-ФО ОСОБА_24 на холодильник «LG GR 409 SQA», телевізор «29 Philips 9521», проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

18.05.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек та гарантійний талон від 18.05.2007 СПД-ФО ОСОБА_24 на холодильник «Samsung RL 38DVPW», пральну машину «Indesit WITE 107», проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

24.05.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 45 від 24.05.2007 на ОСОБА_27 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи менеджером СПД-ФО ОСОБА_24 в період з листопада 2006 по квітень 2007 отримала дохід в сумі 10800 грн. по 1800 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

24.05.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка з метою приховування безтоварної операції виготовила товарні чеки та гарантійні талони від 24.05.2007 СПД-ФО ОСОБА_24 на пральну машину «Gorenje WS-41081», холодильник «Indesit В16», проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

24.05.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка з метою приховування безтоварної операції виготовила товарні чеки про начебто продаж та гарантійні талони від 24.05.2007 СПД-ФО ОСОБА_24 на телевізор «29 Philips 2958», холодильник «LG WS-100V», проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування»;

24.05.2007 ОСОБА_7 в приміщенні офісу Охтирської філії КС по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка особисто заповнила заяву-анкету ОСОБА_28 на отримання кредиту від 24.05.2007, заяву ОСОБА_28 від 24.05.2007 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_7 , з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

31.05.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 77 від 30.05.2007 на ОСОБА_22 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» в період з грудня 2006 по травень 2007 отримав дохід в сумі 9300 грн. по 1500-1800 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

31.05.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_29 на телевізор «32 Philips 32 PF 5331», проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

Наприкінці травня 2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала накладну № 1 від 18.05.2007 ТОВ «Електротехніка» про поставку СПД-ФО ОСОБА_24 побутової техніки, підробивши в обох накладних підписи директора ТОВ «Електротехніка» та особи, що видала товар, після чого надала їх приватному нотаріусу Охтирського міського нотаріального округу ОСОБА_19 , яка засвідчила справжність її підпису. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

04.07.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка з метою приховування безтоварної операції виготовила товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_7 від 24.05.2007 на домашній кінотеатр «Samsung HT-TXQ 100» та пральну машину «Bosh WAA 201610 E», проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

13.07.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_7 від 13.07.2007 на телевізор «Samsung CS 29 Z 40 HPQ», проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

13.07.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка власноруч заповнила заяву-анкету від імені ОСОБА_30 на отримання кредиту від 13.07.2007, заяву ОСОБА_30 від 13.07.2007 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_7 , договір застави б/н від 13.07.2007 та огляд майна до нього на ОСОБА_30 , зімітувавши його підпис. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

19.07.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек про нібито продаж ОСОБА_16 телевізора «Samsung LE 32 R 5113 X», та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_29 від 19.07.2007, проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

10.08.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 88 від 10.08.2007 на ОСОБА_31 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» в період з лютого по липень 2007 отримав дохід в сумі 8100 грн., з яких з лютого по квітень 1200 грн., з травня по червень 2007 - 1500 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

10.08.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек про нібито продаж ОСОБА_32 відеокамери «Sony KVDSR 78S», телевізора «Sony SW 212M» та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_24 від 10.08.2007, проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

21.08.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек про нібито продаж ОСОБА_23 холодильника «Samsung RS-28DBSI» , ОСОБА_33 відеокамери «Panasonik PS 1800» та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_24 від 21.08.2007, проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

21.08.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи б/№ від 21.08.2007 на ОСОБА_23 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи менеджером з продаж СПД-ФО ОСОБА_24 в період з лютого по липень 2007 отримала дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно, хоча фактична зарплатня становила по 800 грн., після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

В перших числах вересня 2007 р. ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 77 від 03.09.2007 на ОСОБА_25 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи продавцем-консультантом в магазині «Хижина» в період з березня по серпень 2007 отримав дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно, хоча фактична зарплатня не перевищувала 750 грн., після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

В перших числах вересня 2007 р. ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек про нібито продаж ОСОБА_25 металопластикових вікон «Ahuplast», завіривши особистим підписом і штампом про сплату за товар, хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

03.09.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек про нібито продаж ОСОБА_34 відеокамери «DKR Sony 28 DSNI» та холодильника «TSL TRF 25 AES» та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_24 від 03.09.2007, проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

18.09.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 80 від 18.09.2007 на ОСОБА_15 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи бухгалтером СПД-ФО ОСОБА_29 в період з лютого по липень 2007 отримала дохід в сумі 10800 грн., по 1800 грн. щомісячно, хоча фактично ОСОБА_15 з ОСОБА_29 в трудових відносинах не перебувала, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 . В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

18.09.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка з метою приховування безтоварної операції виготовила товарні чеки про нібито продаж ОСОБА_15 пральної машини «Indesit WIE 107 X», телевізора «Самсунг WR 212 X RW», та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_24 від 18.09.2007 проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

26.09.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка виготовила товарні чеки про нібито продаж ОСОБА_35 металопластикових вікон «Rheinplast» та фурнітури «Масо», завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

28.09.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка виготовила товарні чеки про нібито продаж ОСОБА_36 металопластикових вікон та профілю «Rheinplast», завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

01.10.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка виготовила товарні чеки про нібито продаж ОСОБА_37 металопластикових вікон «Rheinplast», завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

03.10.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка виготовила товарні чеки про нібито продаж ОСОБА_38 металопластикових вікон, завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

19.10.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка виготовила товарні чеки про нібито продаж ОСОБА_39 металопластикових вікон «Rerix XR 311,5», завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

19.10.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка виготовила товарні чеки про нібито продаж ОСОБА_40 металопластикових вікон «Rerix + R 31,5», завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

25.10.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка виготовила накладну № 192 від 25.10.2007 про нібито відпуск СПД-ФО ОСОБА_24 . ОСОБА_41 в якості товарного кредиту металопластикових вікон «Rerix RХ 32 01-64 ХV», завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

Наприкінці жовтня 2007 р. ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 84 від 30.10.2007 на ОСОБА_42 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи продавцем в магазині «Хижина» в період з травня по жовтень 2007 отримав дохід в сумі 10800 грн., по 1800 грн. щомісячно, хоча фактично останній у неї не працював, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

Наприкінці жовтня 2007 р. ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 85 від 30.10.2007 на ОСОБА_26 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи продавцем в магазині «Хижина» в період з травня по жовтень 2007 отримав дохід в сумі 10800 грн., по 1800 грн. щомісячно, хоча фактично останній у неї не працював, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

Наприкінці жовтня 2007 р. ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек про нібито продаж ОСОБА_43 телевізора «Samsung - 40», ОСОБА_26 телевізора «Samsung LE 40581B» та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_24 від 30.10.2007, проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

В середині листопада 2007 р. ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 89 від 13.11.2007 на ОСОБА_22 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи продавцем-консультантом в магазині «Хижина» в період з травня по жовтень 2007 отримав дохід в сумі 12000 грн., по 2000 грн. щомісячно, хоча фактично заробітна плата не перевищувала 800 грн. щомісяця, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

В середині листопада 2007 р. ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 88 від 13.11.2007 на ОСОБА_27 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи менеджером з продажу в магазині «Хижина» в період з травня по жовтень 2007 отримала дохід в сумі 12000 грн., по 2000 грн. щомісячно, хоча фактично остання в неї не працювала, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

Того ж дня ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка виготовила товарні чеки від 13.11.2007 про нібито продаж ОСОБА_22 4 металопластикових вікон «Aluplast», завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

Того ж дня ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка виготовила товарні чеки від 13.11.2007 про нібито продаж ОСОБА_27 3 металопластикових вікон «Aluplast», завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

ОСОБА_7 , скориставшись бланком рахунку-фактури ТОВ «Електротехніка», які використовувалися в роботі магазину при оформленні покупцями споживчого кредиту, безготівкові кошти по яким перераховувалися кредитними установами на рахунок зазначеного товариства, виготовила рахунок-фактуру № Ахт.185 від 13.11.2007 про начебто відпуск ОСОБА_44 через ОСОБА_24 в якості товарного кредиту холодильника «WD 800B 923B Gorenje», пральної машини «LG WD 10150» та гарантійні талони на цю техніку, завіривши їх підписами та відтисками штампів про сплату за товар та «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

23.11.2007 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 93 від 23.11.2007 на ОСОБА_45 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи менеджером по торгівлі в магазині «Хижина» в період з травня по жовтень 2007 отримала дохід в сумі 12000 грн., по 2000 грн. щомісячно, хоча фактично остання в неї не працювала, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

23.11.2007 ОСОБА_7 , в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, скориставшись бланком рахунку-фактури ТОВ «Електротехніка», виготовила рахунок-фактуру № Ахт.243 від 23.11.2007 про начебто відпуск ОСОБА_46 через СПД-ФО ОСОБА_24 в якості товарного кредиту телевізору «40 Samsung LЕ40R81ВХ», відеокамери «Sony DСR НС 96» та гарантійні талони на цю техніку, завіривши їх підписами та відтисками штампів про сплату за товар та «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

03.12.2007 ОСОБА_7 , в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, скориставшись бланком рахунку-фактури ТОВ «Електротехніка», виготовила рахунок-фактуру № Ахт.269 від 03.12.2007 про начебто відпуск ОСОБА_47 через СПД-ФО ОСОБА_24 в якості товарного кредиту відеокамери «Sony DR 36 BF», телевізору «Sony WR F 28 BD», DVD - програвача «BBК Samsung 825 R» та гарантійні талони на цю техніку, завіривши їх підписами та відтисками штампів про сплату за товар та «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

03.12.2007 ОСОБА_7 , в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, скориставшись бланком рахунку-фактури ТОВ «Електротехніка», виготовила рахунок-фактуру № Ахт.270 від 03.12.2007 про начебто відпуск ОСОБА_48 через СПД-ФО ОСОБА_24 в якості товарного кредиту холодильника «LG GR 87 WR», пральної машини «Bosh 26600EW» та гарантійні талони на цю техніку, завіривши їх підписами та відтисками штампів про сплату за товар та «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

04.12.2007 ОСОБА_7 , в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, скориставшись бланком рахунку-фактури ТОВ «Електротехніка», виготовила рахунок-фактуру № Ахт.274 від 04.12.2007 про начебто відпуск ОСОБА_49 через СПД-ФО ОСОБА_24 в якості товарного кредиту телевізора «Samsung LE 40R81BK» та гарантійні талони на цю техніку, завіривши їх підписами та відтисками штампів про сплату за товар та «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

04.12.2007 ОСОБА_7 , в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, скориставшись бланком рахунку-фактури ТОВ «Електротехніка», виготовила рахунок-фактуру № Ахт.273 від 04.12.2007 про начебто відпуск ОСОБА_50 через СПД-ФО ОСОБА_24 в якості товарного кредиту телевізора відеокамери «Sony DCR HC 96», холодильника «Samsung RE 206WS» та гарантійні талони на цю техніку, завіривши їх підписами та відтисками штампів про сплату за товар та «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

17.01.2008 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, скориставшись бланком договору купівлі продажу та додатком-специфікацією до нього, які містили реквізити та відтиски печатки ТОВ «Електротехніка», та які ОСОБА_7 набула у розпорядження під час співпраці з зазначеним товариством, виготовила договір купівлі-продажу № 2 від 15.01.2008 з додатком № 2 від 15.01.2008 зі специфікацією поставленої ТОВ «Електротехніка» СПД-ФО ОСОБА_24 побутової техніки загальною вартістю 128410 грн., підробивши підпис директора ТОВ «Електротехніка» та внесла свої дані як СПД-ФО і розписалася в обох документах, після чого у приватного нотаріуса Охтирського міського нотаріального округу ОСОБА_19 посвідчила справжність свого підпису, після чого надала їх ОСОБА_8 . В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

25.01.2008 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 93 від 25.01.2008 на ОСОБА_16 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи заступником директора магазину побутової техніки «Хижина» в період з серпня 2007 по січень 2008 отримав дохід в сумі 24600 грн., по 4100 грн. щомісячно, хоча фактично останній в неї не працював, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

25.01.2008 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 на ОСОБА_22 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи продавцем-консультантом магазину побутової техніки «Хижина» в період з листопада 2007 по січень 2008 отримав дохід в сумі 9000 грн., по 3000 грн. щомісячно, завищивши розмір його доходів, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

25.01.2008 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 на ОСОБА_24 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що вона як СПД-ФО в магазині побутової техніки «Хижина» в період з листопада 2007 по січень 2008 отримала дохід в сумі 15000 грн., по 5000 грн. щомісячно, завищивши розмір своїх доходів, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

25.01.2008 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка на бланках зі своїми реквізитами виготовила гарантійні талони від 25.01.2008 на домашній DVD театр, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр «ВВК», відеокамеру «Canon», пральну машину «Gorenjе», завіривши їх підписами та відтисками штампів про сплату за товар та «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

05.03.2008 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка скориставшись бланком, який містив реквізити та відтиск печатки ТОВ «Електротехніка» та який остання набула у розпорядження під час співпраці з товариством, виготовила додаток до договору купівлі-продажу № 6 від 05.03.2008 зі специфікацією нібито переданої ТОВ «Електротехніка» СПД-ФО ОСОБА_24 побутової техніки загальною вартістю 81860 грн., внесла свої дані як СПД-ФО та розписалася, після чого у приватного нотаріуса Охтирського міського нотаріального округу ОСОБА_19 посвідчила справжність свого підпису, після чого надала їх ОСОБА_8 . В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

05.03.2008 ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні офісу Охтирської філії КС по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка заповнила заяву-анкету від імені ОСОБА_51 та підписала, зімітувавши його підпис. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

08.04.2008 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 4 від 08.04.2008 на ОСОБА_52 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи продавцем магазину побутової техніки «Престиж» в період з листопада 2007 по квітень 2008 отримав дохід в сумі 10800 грн., по 1800 грн. щомісячно, хоча офіційно останній не перебував у трудових відносинах з СПД-ФО ОСОБА_24 , після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_15 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

08.04.2008 ОСОБА_7 в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек про нібито продаж ОСОБА_53 холодильника «Samsung R 28 LQC» і скутера та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_24 , проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

Своїми умисними діями, які виразилися у службовому підробленні, тобто внесенні службовою особою СПД-ФО ОСОБА_24 до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, іншому підробленні документів, а також складанні і видачі завідомо неправдивих документів, та використанні завідомо підробних документів ОСОБА_7 вчинила злочини, передбачені ч. 1 ст. 366 КК України, тобто службове підроблення, та ч. 3 ст. 358 КК України.

Крім того, ОСОБА_7 протягом 06.02.2007 08.04.2008 повторно були підроблені наступні офіційні документи за наступних обставин.

13.04.2007, перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка склала довідку про доходи № 78 від 13.04.2007 на ОСОБА_25 від СПД-ФО ОСОБА_54 . В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

18.05.2007, ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, склала довідку про доходи № 2 від 18.05.2007 на ОСОБА_45 від СПД-ФО ОСОБА_55 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що остання, працюючи продавцем металопластикових вікон та дверей в період з листопада 2006 по квітень 2007 отримала дохід в сумі 7800 грн., по 1300 грн. щомісячно, хоча офіційно остання працювала у підприємця з березня 2007 року та отримувала дохід у розмірі 400 грн., після чого вчинила підпис від імені СПД-ФО ОСОБА_55 та уявного бухгалтера ОСОБА_56 . В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

24.05.2007, ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по АДРЕСА_3 , склала довідку про доходи № 3 від 24.05.2007 на ОСОБА_28 від уявного СПД-ФО Столинського, внісши завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_28 , працюючи продавцем у підприємця, в період з листопада 2006 по квітень 2007 отримав дохід в сумі 9000 грн., по 1300 грн. щомісячно, хоча останній там не працював. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

04.07.2007, ОСОБА_7 , використовуючи приятельські відносини з працівниками ПП «Лімік», що розташовувалося по АДРЕСА_4 , отримала від них бланк довідки про доходи з відтиском печатки ПП «Лімік» В подальшому, перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по АДРЕСА_3 , склала довідку про доходи № 89 від 04.07.2007 на ОСОБА_57 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що остання, працюючи менеджером ПП «Лімік» в період з січня по червень 2007 отримала дохід в сумі 7200 грн., по 1200 грн. щомісячно, хоча остання там не працювала. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

В середині липня 2007, ОСОБА_7 , скориставшись вільним доступом до робочого місця своєї матері ОСОБА_58 в ПП «Агроторг-Плюс», відшукала невикористаний працівниками підприємства типографський бланк довідки про доходи, що містив кутовий штамп з датою від 23.05.2007, відтиск печатки зазначеного підприємства та підписи посадових осіб, склала довідку про доходи б/№ від 23.05.2007 на ОСОБА_16 від ПП «Агроторг-Плюс», до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_16 , працюючи торговим експедитором оптових поставок ПП «Агроторг-Плюс» за період з січня 2007 р. по червень 2007 р. отримав дохід в сумі 12000 грн. по 2000 грн. щомісяця, хоча ОСОБА_16 на підприємстві не працював. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

21.08.2007 ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, склала довідку про доходи № 115 від 21.08.2007 на ОСОБА_33 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює продавцем металопластикових вікон у СПД-ФО ОСОБА_55 , за період з лютого по липень 2007 отримала дохід в сумі 6600 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1100 грн., хоча ОСОБА_33 не мала відношення до СПД-ФО ОСОБА_59 . В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

03.09.2007 ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, склала довідку про доходи № 78 від 03.09.2007 на ОСОБА_34 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює продавцем металопластикових вікон у СПД-ФО ОСОБА_55 , за період з березня по серпень 2007 отримала дохід в сумі 9000 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн., хоча ОСОБА_34 не мала офіційних трудових відносин з СПД-ФО ОСОБА_55 та отримувала кошти в розмірі 400 грн. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

26.09.2007 ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, склала довідку про доходи № 2 від 26.09.2007 на ОСОБА_60 від СПД-ФО ОСОБА_61 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює молодшим медпрацівником стоматполіклініки, за період з квітня по вересень 2007 отримала дохід в сумі 7800 грн. за рахунок щомісячної зарплати в розмірі 1300 грн., хоча ОСОБА_60 в той час не працювала. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

28.09.2007 ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, склала довідку про доходи № 14 від 28.09.2007 на ОСОБА_36 від ТОВ «ВіЕйБі Експрес», до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює кредитним інспектором, за період з квітня по вересень 2007 отримала дохід в сумі 10800 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1800 грн., хоча заробітна плата останньої коливалася від 1000 до 1600 в місяць. ОСОБА_7 вчинила необхідні підписи від керівника та бухгалтера та у відсутність ОСОБА_36 поставила відтиск печатки «23 для договорів» ТОВ «ВіЕйБі Експрес». В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

01.10.2007 ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 123 від 01.10.2007 на ОСОБА_62 від ТОВ ІТЦ «Нові технології», до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що останній працює метеорологом ТОВ ІТЦ «Нові технології», за період з квітня по вересень 2007 отримав дохід в сумі 10200 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1700 грн., хоча заробітна плата останнього була значно меншою. ОСОБА_7 вчинила необхідні підписи керівника та головного бухгалтера. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

03.10.2007 ОСОБА_8 звернулася до секретаря-машиністки Охтирського УЦС ТСО України ОСОБА_63 , яка на її прохання проставила відтиск кутового штампу та печатки зазначеної установи на наданому бланку довідки про доходи. В подальшому, ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні офісу КС по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка, склала довідку про доходи б/№ від 03.10.2007, до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що ОСОБА_34 , працюючи водієм в Охтирському УСЦ ТСО України за період з квітня по вересень 2007 р. отримав дохід в сумі 10150 грн. за рахнок щомісячної зарплатні від 1650 до 1720 грн., після чого вчинила необхідні підписи за уявних посадових осіб УСЦ ТСО України. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

19.10.2007 ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, склала довідку про доходи № 4 від 19.10.2007 на ОСОБА_64 від СПД-ФО ОСОБА_65 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює продавцем магазину «Самоцвіти» СПД-ФО ОСОБА_65 , за період з квітня по вересень 2007 отримала дохід в сумі 9000 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн., хоча остання не мала офіційних трудових відносин з СПД-ФО ОСОБА_66 . Після цього ОСОБА_7 вчинила необхідні підписи від імені ОСОБА_65 та головного бухгалтера. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

25.10.2007 ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, надала вказівку про внесення у довідку про доходи № 4 від 25.10.2007 на ОСОБА_41 від СПД-ФО ОСОБА_67 завідомо неправдивих відомостей, що остання працює шеф-кухарем в кафе-барі « ІНФОРМАЦІЯ_5 » СПД-ФО ОСОБА_67 , за період з квітня по вересень 2007 отримала дохід в сумі 9000 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн., хоча остання не мала офіційних трудових відносин з СПД-ФО ОСОБА_68 . Після цього ОСОБА_7 вчинила необхідні підписи від імені керівника та головного бухгалтера та зробила фіктивну відмітку про реєстрацію № 4 від 25.10.2007. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

13.11.2007 ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, склала довідку про доходи № 8 від 13.11.2007 на ОСОБА_69 від ЗАТ «Альфа-Банку», до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює менеджером споживчого кредитування ЗАТ «Альфа-Банк», за період з травня по жовтень 2007 отримала дохід в сумі 9000 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн., хоча остання не мала офіційних трудових відносин з ЗАТ «Альфа-Банк» Після цього ОСОБА_7 вчинила необхідні підписи від імені посадових осіб ЗАТ «Альфа-Банк» та скориставшись відсутністю на робочому місці працівника ЗАТ «Альфа-Банк» ОСОБА_27 посвідчила документ відтиском печатки «№414 для договорів» ЗАТ «Альфа-Банк». В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

03.12.2007 ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, склала довідку про доходи № 2 від 03.12.2007 на ОСОБА_47 від СПД-ФО ОСОБА_70 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює директором магазину «Черевички» СПД-ФО ОСОБА_47 , за період з червня по листопад 2007 отримала дохід в сумі 12000 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 2000 грн., та довідку про доходи № 1 від 03.12.2007 на ОСОБА_71 від СПД-ФО ОСОБА_70 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює продавцем магазину «Черевички» СПД-ФО ОСОБА_47 , за період з червня по листопад 2007 отримала дохід в сумі 9000 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн. Насправді зазначені доходи втричі перевищували реальні. ОСОБА_7 вчинила необхідні підписи від імені ОСОБА_47 та неіснуючого головного бухгалтера. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

04.12.2007 ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, склала довідку про доходи № 6 від 04.12.2007 на ОСОБА_49 від СПД-ФО ОСОБА_65 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює продавцем золотих виробів магазину СПД-ФО ОСОБА_65 , за період з червня по листопад 2007 отримала дохід в сумі 9000 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн., хоча остання не мала офіційних трудових відносин з СПД-ФО ОСОБА_66 . Після цього ОСОБА_7 вчинила необхідні підписи від імені ОСОБА_65 та головного бухгалтера. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

04.12.2007 ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, склала довідку про доходи № 3 від 04.12.2007 на ОСОБА_50 від СПД-ФО ОСОБА_72 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що останній працює постачальником с/г запчастин у вигаданого СПД-ФО ОСОБА_72 , за період з червня по листопад 2007 отримав дохід в сумі 9000 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн., хоча останній працював в Охтирському будівельно-монтажному управлінні. Після цього ОСОБА_7 вчинила необхідні підписи від імені ОСОБА_73 та неіснуючого головного бухгалтера. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

05.03.2008 ОСОБА_7 , скориставшись родинними відносинами з матір`ю ОСОБА_74 , що працювала головним бухгалтером ПП «Агроторг-Плюс», отримала він неї підписаний та завірений печаткою підприємства наданий ОСОБА_8 бланк довідки про доходи. Того ж дня, в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовневій, 6 м. Охтирка ОСОБА_7 склала довідку про доходи № 3 від 05.03.2008 на ОСОБА_30 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_51 , працюючи менеджером з продажу сільгосппродукції ПП «Агроторг-Плюс» за період з вересня 2007 р. по лютий 2008 р. отримав дохід в сумі 19000 грн. за рахунок щомісячної зарплатні 3000-3500 грн, хоча останній в трудових відносинах з ПП «Агроторг-Плюс» не перебував. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

Своїми умисними діями, які виразилися в неодноразовому підробленні документів, які видаються чи посвідчуються підприємством, установою, організацією, громадянином підприємцем чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і які надають права або звільняють від обов`язків з метою використання їх як підроблювачем, так і іншою особою, вчиненими повторно за попередньою змовою групою осіб, ОСОБА_7 вчинила злочин, передбачений ч. 2 ст. 358 КК України, тобто підроблення документів, та злочин, передбачений ч. 3 ст. 358 КК України використання завідомо підробленого документа.

ОСОБА_8 в 2002 р. закінчила навчання в Українській академії банківської справи, де отримала кваліфікацію юриста освітньо кваліфікаційного рівня молодший спеціаліст за спеціальністю «Правознавство». За час навчання ОСОБА_8 прослухала курс лекцій і здала іспити з ряду дисциплін, в тому числі з основ менеджменту, економічної діяльності підприємства, підприємницької і управлінської діяльності, цивільного та сімейного права, організації діловодства тощо.

Відповідаючи кваліфікаційним вимогам, ОСОБА_8 , згідно наказу № 8/1-вк від 01.02.2006 була призначена на посаду виконавчого директора Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит», яка розташована в м. Охтирка Сумської області по пров. Друкарському, 4 і згідно положення, затвердженого протоколом Спостережної ради Кредитної спілки «Народний кредит» № 15 від 01.11.2007 є її відокремленим структурним підрозділом, без прав юридичної особи та підпорядковується органами управління КС. Сама Кредитна спілка знаходиться в м. Тростянець Сумської області по вул. Горького, 10а і на підставі Законів України «Про кредитні спілки» від 20.12.2001, «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків послуг» від 12.07.2001, Статуту та Положення «Про фінансові послуги КС «Народний кредит», затвердженого протоколом Спостережної ради № 7 від 21.05.2007 здійснює фінансові послуги, пов`язані з залученням внесків членів кредитної спілки на депозитні рахунки, наданням кредитів членам кредитної спілки.

Будучи безпосередньо підпорядкованою Голові правління кредитної спілки, ОСОБА_8 згідно посадової інструкції, затвердженої рішенням Спостережної ради спілки від 01.02.2006 була зобов`язана: організовувати поточну діяльність Філії; в межах наданих їй повноважень підписувати від імені спілки договори та інші угоди; готувати подання Голові правління щодо прийняття та звільнення працівників, переведення на іншу посаду; здійснювати преміювання працівників; вести табель обліку робочого часу; здійснювати поточне керівництво та контроль за роботою філії; за дорученням Голови Правління залучати внески (вклади) членів кредитної спілки на депозитні рахунки; надавати кредити членам кредитної спілки; здійснювати перекази грошей; приймати заяви про вступ до членів кредитної спілки та їх вихід з кредитної спілки; збирати інформацію, визначену внутрішніми правилами та положеннями кредитної спілки, яка необхідна для прийняття рішення про надання кредиту; контролювати достовірність наданої членами кредитної спілки інформації; готувати необхідні документи для прийняття рішення про надання кредиту; укладати кредитні договори, договори залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки та інші договори; здійснювати контроль за виконанням зобов`язань за кредитними договорами; аналізувати стан заборгованості за кредитними договорами; проводити підготовку документів для претензійно-позовної роботи щодо сплати заборгованості за кредитними договорами; здійснювати фінансовий моніторинг з дотриманням вимог чинного законодавства.

За тією ж посадовою інструкцією та згідно доручення Голови Правління від 01.02.2006 ОСОБА_8 була наділена правами підписувати від імені кредитної спілки юридичні, фінансові, платіжні та інші документи, а з 23.10.2007 згідно наказу Голови Правління № 45 вк і касові документи по Охтирській філії № 1 КС «Народний кредит». Крім того, за посадовою інструкцією ОСОБА_8 була зобов`язана забезпечувати достовірність інформації яка представляється керівництву кредитної спілки для прийняття рішення про кредитування її членів. У відповідності з «Положенням про фінансові послуги кредитної спілки «Народний кредит», затвердженої рішенням її Спостережної ради № 7 від 21.05.2007 , якою визначено порядок надання кредитів членам кредитної спілки, ОСОБА_8 , як виконавчий директор відокремленого підрозділу КС, при здійсненні діяльності з надання кредитів членам кредитної спілки з числа мешканців м. Охтирка та Охтирського району, була зобов`язана: проводити оцінку платоспроможності позичальника, укладати кредитні договори, у передбачених випадках договори забезпечення кредиту та інші необхідні документи, здійснювати видачу кредиту, моніторинг наданих кредитів, супроводження прострочених, неповернених, у тому числі безнадійних. Крім того, ОСОБА_8 уклала з КС «Народний кредит» договір б/н від 03.01.2007 за яким прийняла на себе повну матеріальну відповідальність за зберігання ввірених їй спілкою матеріальних та грошових цінностей. Тобто вона виконувала організаційно розпорядчі та адміністративно господарчі обов`язки і була службовою та матеріально відповідальною особою.

ОСОБА_8 було відомо про те, що Кредитна спілка здійснює кредитування фізичних осіб здебільшого двома способами. А саме, в першому випадку надає членам спілки споживчі кредити за умовами яких, кредитні кошти спрямовуються на оплату товарів і вони з метою забезпечення відшкодування кредиту передаються в заставу спілці, а в другому - під забезпечення виконання кредитних зобов`язань поручительством іншої платоспроможної особи. У деяких випадках, в залежності від суми кредиту та особи позичальника, - шляхом поєднання цих двох способів. Порядок споживчого кредитування передбачався Положенням про порядок надання фінансових послуг КС «Народний кредит» і доводився її посадовим особам.

За встановленими у Спілці правилами, для отримання споживчого кредиту позичальник повинен був особисто представити до спілки товарний чек або рахунок фактуру на оплату товару, який він збирався придбати в кредит, довідку про доходи з місця роботи за останні шість місяців, паспорт та ідентифікаційний код. В разі видачі довідки про доходи суб`єктом підприємницької діяльності фізичною особою, позичальник, з метою підтвердження своїх трудових стосунків, додатково повинен був надати копії свідоцтва про державну реєстрацію цього підприємця, свідоцтва про сплату ним єдиного податку, а за необхідності і трудового договору. У випадку залучення поручителів, аналогічний пакет документів, за виключенням документів на товар, надавався до Спілки і ними.

Посвідчивши особу позичальника (а в разі наявності і поручителя) за паспортом, уповноважена на це посадова особа КС (по Охтирській філії № 1 ОСОБА_8 ) перевіряла відповідність і достовірність поданих документів, проводила оцінку платоспроможності позичальника, приймала від нього заяви про вступ до членів спілки і видачу кредиту. До цих документів долучала копії паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на позичальника (поручителя), а також копії документів, що підтверджували їх трудові відносини. За результатами розгляду таких документів посадова особа КС надавала кредитному комітету свій висновок щодо можливості заявника своєчасно та в повному обсязі сплатити зобов`язання за кредитним договором та свої рекомендації по задоволенню чи відхиленню його заяви, від яких фактично і залежало рішення цього органу. На підставі рішення кредитного комітету уповноважена посадова особа КС складала попередній графік розрахунку за кредитом з зазначенням суми передплати та строків його погашення, кредитний договір і знайомила з ними позичальника. Після цього особа, що бажала отримати кредит, за умовами спілки для вступу в її членство сплачувала за прибутковими касовими ордерами до каси КС чи її філії вступний внесок в 20 грн., обов`язковий пайовий внесок - 20 грн. та 10 % від суми кредиту як додатковий пайовий внесок. Останній за заявою позичальника повертався йому після повного виконання кредитних зобов`язань або ж враховувався у кінцевий платіж по кредиту та відсоткам. Тоді ж за видатковим касовим ордером позичальник отримував готівкові кредитні кошти, які під контролем посадової особи, що займалась оформленням кредиту, використовував на цілі зазначені в кредитній угоді. В деяких випадках, за наявності в КС поточного рахунку продавця товару члена спілки, такі кредитні кошти за письмовою заявою позичальника одразу ж перераховувались на цей рахунок. Документально це оформлювалось наступним чином: позичальник підписував видатковий касовий ордер на отриману суму кредиту, а потім ці кошти за прибутковим касовим ордером від його імені надходили на рахунок продавця і вже звідти отримувались останнім. Після придбання на кредитні кошти товару у продавця, член спілки надавав до КС гарантійний талон або іншу технічну документацію на придбані товари. Зазначені документи долучалися до матеріалів кредитної справи позичальника, підтверджували цільове використання кредитних коштів та забезпечували зберігання останнім предметів застави. Одночасно з цим відповідальна посадова особа КС з метою забезпечення кредитних зобов`язань, з дотриманням вимог Закону України «Про заставу» від 02.10.1992, укладала договір застави та акт огляду переданого у заставу майна, які надавала на підпис члену спілки. Коли ж той перебував у шлюбі, акт огляду майна мав містити відмітку про згоду подружжя на заставлення придбаного майна.

Таким чином, являючись службовою особою, ОСОБА_8 протягом 06.02.2007 08.04.2008 за попередньою змовою з ОСОБА_7 підробила наступні офіційні документи:

22.03.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 22.03.2007 та огляд майна до нього на ОСОБА_24 , внісши завідомо неправдиві відомості про огляд заставного майна холодильника «Samsung 20 NCCN», холодильника «LG BKRS», пральної машини «Boch», на суму 7200 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

28.03.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 28.03.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_25 в заставу КС телевізора «Samsung LG 32 R 71 WX» та огляд заставного майна, на суму 4500 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

13.04.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 13.04.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_75 в заставу КС телевізора «32 Samsung LЕ 32 R 71 WX» та огляд заставного майна, на суму 3600 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

14.05.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 14.05.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_26 в заставу КС холодильника «LG GR 409 SQA», телевізора «29Philips 9521», та огляд заставного майна, на суму 3120 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

18.05.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 18.05.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_76 в заставу КС пральної машини «Indesit WITE», холодильника «Samsung» та огляд заставного майна, на суму 2850 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

24.05.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 24.05.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_27 в заставу КС пральної машини «Gorenje WS-41081», холодильника «Indesit B16» та огляд заставного майна, на суму 3360 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

24.05.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 24.05.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_28 в заставу КС телевізора «29Philips 2958», холодильника «LG WS 100V» та огляд заставного майна, на суму 3360 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

31.05.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 31.05.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_22 в заставу КС телевізора «32 Philips 32 PF 5331» та огляд заставного майна, на суму 3600 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.
19.06.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 19.06.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_29 в заставу КС майна, загальною вартістю 64445 грн., згідно підроблених ОСОБА_21 накладних № 1 та № 2 від 18.05.2007 та огляд заставного майна, хоча фактично майно в заставу не передавалося.

04.07.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 04.07.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_57 в заставу КС домашнього кінотеатру «Samsung HT-TXQ 100» та пральної машини «Bosh WAA 201610E», на суму 5200 грн., та огляд заставного майна хоча фактично майно в заставу не передавалося.

13.07.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 13.07.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_77 в заставу КС телевізору «Samsung CS 29 X 40 HPQ», та огляд заставного майна на суму 2697 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

19.07.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 19.07.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_16 в заставу КС телевізору «Samsung LE 32 R 5113 X», та огляд заставного майна на суму 3600 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

10.08.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 10.08.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_32 в заставу КС відеокамери «Sony KVDSR-78S» та телевізору «Sony SW-212M», та огляд заставного майна на суму 5500 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

21.08.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 21.08.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_23 в заставу КС холодильника «Samsung RS-28DBSI», та огляд заставного майна на суму 2580 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

21.08.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 21.08.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_33 в заставу КС відеокамери «Panasonik PS-1800», та огляд заставного майна на суму 2810 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

03.09.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 03.09.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_25 в заставу КС 6 металопластикових вікон «Ahuplast», та огляд заставного майна на суму 4287,60 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

03.09.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 03.09.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_34 в заставу КС відеокамери «DKR Sony 28 DSNI» та холодильника «TSL TRF 25 AES», та огляд заставного майна на суму 4620 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

18.09.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 18.09.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_15 в заставу КС пральної машини « Indesit WIE 107 X» та телевізора « Самсунг WR -212 X RW», та огляд заставного майна на суму 3036 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

26.09.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 26.09.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_78 в заставу КС металопластикових вікон, профілю « Rheinplast» та фурнітури « Maco», та огляд заставного майна, на суму 4522 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

28.09.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 28.09.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_36 в заставу КС 3 металопластикових вікон, профілю « Rheinplast», та огляд заставного майна, на суму 3000 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

01.10.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 01.10.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_79 в заставу КС 4 металопластикових вікон « Rheinplast», та огляд заставного майна, на суму 3720 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

03.10.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 03.10.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_80 в заставу КС металопластикових вікон, та огляд заставного майна, на суму 4260 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.
30.10.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 30.10.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_81 в заставу КС телевізора « Samsung-40», та огляд заставного майна, на суму 4320 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.
30.10.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 30.10.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_26 в заставу КС телевізора « Samsung-40581 В», та огляд заставного майна, на суму 4500 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.
13.11.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 13.11.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_22 в заставу КС 4 металопластикових вікон «Aluplast», та огляд заставного майна, на суму 3900 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

13.11.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 13.11.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_82 в заставу КС 3 металопластикових вікон «Aluplast», та огляд заставного майна, на суму 3600 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

13.11.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 13.11.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_83 в заставу КС холодильника « WD 800B-923B Gorenje», пральної машини «LG WD», та огляд заставного майна, на суму 3400 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

23.11.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 23.11.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_76 в заставу КС телевізора «Samsung LE40R81BX» та відеокамери «Sony DCR HC 96», та огляд заставного майна на суму 12000 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

03.12.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 03.12.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_47 в заставу КС телевізора «Sony WR F 28 BD», відеокамери «Sony DR-36 BF», DVD-програвача «BBK Samsung 825 R» та огляд заставного майна, на суму 5430 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

03.12.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 03.12.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_84 в заставу КС холодильника «LG GR 87 WR», пральної машинки «Bosh 26600EW» та огляд заставного майна, на суму 5250 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

05.12.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 05.12.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_49 в заставу КС телевізора «Samsung LE 40R81BK» та огляд заставного майна, на суму 5010 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

05.12.2007 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 05.12.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_15 в заставу КС відеокамери «Sony DCR-HC 96» та холодильника «Samsung RE -206 WS» та огляд заставного майна, на суму 4664,40 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

05.03.2008 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 05.03.2008 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_77 в заставу КС майна на суму 81860 грн. та огляд заставного майна, хоча фактично майно в заставу не передавалося.

08.04.2008 ОСОБА_8 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по пров. Друкарський, 4 м. Охтирка склала договір застави б/н від 08.04.2008 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_85 в заставу КС холодильника «Samsung R 28 LQ» та скутера, та огляд заставного майна, на суму 6330 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

Своїми умисними діями, які виразилися у службовому підробленні, тобто внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, іншому підробленні документів, а також складанні і видачі завідомо неправдивих документів, а також використанні завідомо підробних документів ОСОБА_8 вчинила злочини, передбачені ч. 1 ст. 366 КК України та ч. 3 ст. 358 КК України.

В судовому засіданні обвинувачен а ОСОБА_7 свою вину у вчиненому заперечила, від надання пояснень відмовилася.

Обвинувачена ОСОБА_86 в судовому засіданні свою вину заперечила, від надання пояснень відмовилася.

Незважаючи на позицію обвинувачених, їх винуватість доводиться наступними доказами, зібраними під час здійснення досудового розслідування та дослідженими під час судового розгляду.

Так, свідок ОСОБА_17 в судовому засіданні пояснила, що в 2009 році працювала в кредитній спілці «Народний кредит» у відділенні в м. Охтирка, бухгалтером. Кредитна спілка видавала готівковий кредит. Обставин справи не пам`ятає. Прізвища та розміри кредитів, які отримували не пам`ятає.

Свідок ОСОБА_87 в судовому засіданні пояснила, що працювала в кредитній спілці «Народний кредит» з червня 2008 року по вересень 2009 року на посаді юриста. В обов`язки юриста входило листування з боржниками, підготовка позовних заяв, участь у судових засіданнях. Був Статут Кредитної спілки та Положення. В Охтирській філії працювало 3 працівника: директор, кредитний інспектор та касир, філія не є юридичною особою, керівник філії за дорученням та від імені керівника Кредитної спілки міг виконувати якісь дії, точніше не пам`ятає. Директор філії видавав кошти. Не пам`ятає хто від імені Кредитної спілки кредитні договори по філії підписував. Коли почала працювати в Кредитній спілці, то був електронний зв`язок з Охтирською філією. Випадків, коли комітет не погодив, а видали кредит - не було. По оплаті за кредитами почалися прострочення, в зв`язку з чим почала з`ясовувати причини затримання виплат кредитів в Охтирській філії, приїздила до філії в м. Охтирка. Зібрали всіх боржників, в приміщенні філії в м. Охтирка, біля «Універмагу». Зібралося чоловік до 10, які говорили, що вони брали кредит для ОСОБА_29 . В результаті чого виявили, що люди підписували кредитні договори навіть не в офісі Кредитної спілки, а в магазині «Хижина». Зрозуміли, що скоєний злочин і звернулися до правоохоронних органів з відповідною заявою. Підставою звернення до правоохоронних органів стало те, що з`ясувалося, що люди, які взяли кредит не для себе, на руки грошей не отримували і не користувалися ними. Деякі люди говорили, що особисто підписували кредитний договір, але з документами не знайомилися, їм говорили, де поставити підпис, а деякі особисто не підписували договори. Коштів на руки ніхто з цих людей не отримував. Виявлено прострочку по платежам в м. Охтирка було десь влітку 2008 року, після чого ОСОБА_8 звільнилася. Кредитні договори не є цільовими. Люди не знали, що на їх прізвище був оформлений кредит, вони ставили підпис, але їм не пояснювали для чого. Прізвищ не пам`ятає. Підставою заяви, яку подавали до правоохоронних органів, було те, що що кредитній спілці було завдано матеріальної шкоди, були спричинені збитки. Зверталися до суду з заявою про видачу судового наказу про стягнення кредитної заборгованості з ОСОБА_29 , по іншим особам не пам`ятає. Ці кредитні договори до моменту її звільнення - діяли.

ОСОБА_57 в судовому засіданні пояснила, що стосунки з обвинуваченими напружені, бо брали кредити на їх ім`я без згоди. За станом здоров`я не може дати свідчення.

Свідок ОСОБА_88 , в судовому засіданні пояснив, що не оформлював кредити в кредитній спілці, та не має ніяких відомостей щодо обставин справи. Приходили до дружини працівники поліції, більше нічого не відомо.

В судовому засіданні свідок ОСОБА_49 пояснила, що до неї підійшла ОСОБА_21 , розповіла про своє скрутне матеріальне становище, сказала, що візьме кредит і буде його платити, та попросила дати копії свого паспорта та ідентифікаційного коду. Далі ОСОБА_8 з ОСОБА_21 принесли якісь документи на підпис, які підписала, не читаючи. В кредитному договорі добровільно ставила підписи, яка сума кредиту не дивилася, знала, що підписувала кредитний договір. Через 3 місяці прийшла ОСОБА_8 і повідомила, що ОСОБА_29 не сплачує кредит. Потім з`ясувалося, що так оформили кредити ще на інших дівчат з роботи. Потім зібралися та пішли до ОСОБА_7 , говорили щоб сплатила кредити, або будуть звертатися до суду. Мати ОСОБА_7 попросила не робити цього та сказала, що вони сплатять всі кредити. Але після того як заборгованість все одно не була сплачена, подали заяви до міліції.

Свідок ОСОБА_47 в судовому засіданні пояснила, що в 2007 році працювала як приватний підприємець в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_6 », в якому на посаді продавця працювала ОСОБА_89 . Тоді прийшла ОСОБА_21 і попросила, в зв`язку зі скрутним матеріальним становищем, бути її поручителями по кредитним договорам, а вона буде їх сплачувати. На що, разом з ОСОБА_84 погодилися, і вона попросила свої документи, так як оригіналів не було, то надали копії своїх документів: паспорт, код, свідоцтво про те, що є підприємцем та те, що ОСОБА_90 працює продавцем в цьому підприємстві. Через деякий час ввечері ОСОБА_21 сказала, що на перший поверх прийшла представник банку і оформила кредит, та щоб пішли поставили свої підписи. Після чого разом з ОСОБА_84 закрили магазин і разом пішли на перший поверх та поставили підписи. З кредитними договорами не ознайомлювалися, так як думали, що підписуються як поручителі. Рукою прикривали документи, представником банку була ОСОБА_8 , тільки показали де поставити підписи і все. До квітня 2008 року забули за ці договори. В квітні прийшла жінка з кредитної спілки «Народний кредит» та повідомила, що у неї разом з ОСОБА_84 не сплачені кредити, на що повідомили що кредити не брали, а були як поручителі. Їм показали документи, з яких дізналися, що підписували кредитний договір. Потім прийшла ОСОБА_8 та просила, щоб поговорили з ОСОБА_21 , щоб вона сплатила кредити. Після цього, в магазин приходила і сама ОСОБА_91 і її мати і просили вибачення, що так сталося, казали, що кредити сплатять. Документи підписували в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». До квітня місяця кредити сплачувалися. На яку суму та на який строк оформлявся договір не знали, вважали що підписуються як поручителі. Документи підписували добровільно, але не знали які саме документи підписували. Гроші не отримували та до кредитної спілки не ходили. Кредитна спілка заборгованість не стягує і не просить, щоб сплачували, претензій не надходило.

Свідок ОСОБА_92 , в судовому засіданні пояснила, що працює бухгалтером в Кредитній спілці «Народний кредит» з 6 листопада 2014 року. На даний час кредити, видані за 2007-2008 роки, які є предметом даного кримінального провадження, знаходяться на дебіторській заборгованості. На цю суму кредиту нараховується резерв, тобто з доходів кредитної спілки нараховується резерв на суму заборгованості. Сума непогашених кредитів за 2007 рік складає 238 498 грн. 15 коп. По даним кредитам нараховується відсотки по даний час. Всі ці кредити зараз відкриті.

В судовому засіданні свідок ОСОБА_93 , пояснила, що події були влітку, коли ще був магазин «Хижина». Зателефонувала ОСОБА_7 , вона працювала тоді в «Хижині», де працювала її донька, та сказала, що зараз приїде таксі забере, бо треба щось підписати. Коли приїхали до «Універмагу», пішли на 2 поверх, підійшли до каси, де підписала якісь документи, після чого пішла. ОСОБА_29 повідомила, що захворіла якась людина і щоб вона отримала гроші треба поставити підпис замість неї, так як її підпис схожий. Підпис поставила тільки на касовому ордері, підписувала нібито за іншу особу, бо схожа на неї, оскільки та людина десь відсутня чи захворіла. Поставила підпис і водій відвіз додому. Кредит на своє ім`я не оформляла та не підписувала.

Свідок ОСОБА_94 , в судовому засіданні пояснив, що був директором автошколи, де працювала ОСОБА_95 ( ОСОБА_96 ), яку звільнив за те, що вона підроблювала підпис. З обвинуваченими не знайомий і по даному кримінальному провадженню пояснити нічого не може, так як нічого не відомо. Директором Охтирського учбового спортивного центру почав працювати з 1983 року. На період 07 жовтня 2007 року працював директором, та знає всіх працівників. Довідки про доходи на ім`я ОСОБА_97 не видавав та не підписував, працівників з таким прізвищем не було. Особи з прізвищем ОСОБА_98 та ОСОБА_99 також не працювали і особи з такими прізвищами йому не відомі. Заробітна плата в 2007 році не могла бути в розмірі 1700 грн, станом на 2007 рік у працівників зарплата була десь до 1000 грн в середньому. Довідку про доходи виписує бухгалтер, підписує бухгалтер і директор та ставиться печатка. Друкувала довідки секретар, підписувала за бухгалтера і директора та ставила печатку. Особисто довідки ні директор, ні бухгалтер не підписували. Осіб з прізвищем ОСОБА_100 не пам`ятає. Обвинувачених на території автошколи не бачив.

Коли дізнався, що ОСОБА_101 складала довідки відразу її звільнив, дізнався вже коли почалося досудове слідство. Деякі майстри та вчителі також підписи ставили, ніби як поручителі по кредиту. Печатка перебувала в сейфі та ОСОБА_101 мала доступ до неї, їй довіряв в цьому питанні, так як вона працювала 27 років.

Свідок ОСОБА_102 , в судовому засіданні пояснила, що працює приватним підприємцем. Була підроблена довідка про доходи ОСОБА_103 , яка нібито працює в ПП ОСОБА_102 , яку насправді не видавала та з якою в трудових відносинах не перебувала. В 2007 році працювала як ФОП, магазин « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». В магазині працювали ОСОБА_104 і ОСОБА_105 . ОСОБА_105 офіційно була оформлена у невістки. Довідку про доходи ОСОБА_106 не видавала і розпоряджень бухгалтеру видати довідку не надавала. Бухгалтер може виписати довідку, на бланку є підпис директора, однак підписи не ставила в довідках про доходи. На довідках ставиться печатка. Бачила цю довідку, це був типографський бланк, заповнений від руки, печатки та особистого підпису не було.

Свідок ОСОБА_107 , в судовому засіданні пояснила, що десь навесні почали приходити листи на домашню адресу про наявність заборгованість по кредиту. За спливом часу інших обставин не пам`ятає.

Свідок ОСОБА_18 , в судовому засіданні пояснив, що він є головою правління кредитної спілки «Народний кредит». Близько 9 років назад ОСОБА_8 працювала директором філії кредитної спілки «Народний кредит». В її обов`язки входило: оформлення документів, складання заяви на отримання кредиту, складання та підписання договорів, формування кредитних справ. Директор формує справу та подає її до кредитного комітету. Рішення про надання кредиту приймає кредитний комітет, фіксується в протоколі. Дані передавалися електронною поштою. В кредитних справах факсимільні копії рішення кредитного комітету відсутні, записувалось в заяві номер та дату рішення та протоколу. Рішення передається виконавчому директору і на підставі цього рішення директор видає кредит. Документи ОСОБА_8 підписувала від імені кредитної спілки, за дорученням голови. Доручення на підписання кредитних договорів підписував голова. Рішення кредитного комітету до ОСОБА_8 передавали по телефону, або електронною поштою. Всі кредитні справи були належним чином сформовані. На 2007 рік мали право підписувати договори голова, бухгалтер та за дорученням директора філій. По кредиту щодо ОСОБА_29 документи збирала ОСОБА_8 . Хто збирав документи по її чоловіку не пам`ятає. На засідання кредитного комітету надавалися всі документи, необхідні для прийняття рішення. Документи надавалися в електронному вигляді по електронній пошті. В кредитній справі всі документи, що передавалися поштою є в оригіналах. Рішення про надання кредитів було лише в електронному виді. Документи, які надходили, роздруковували і після вивчення приймали рішення. На засідання кредитного комітету оригінали документів не передавалися, а передавалися лише дані в електронному вигляді. Оригінали рішень кредитного комітету, та їх копії перед видачою кредиту до Охтирської філії не передавалися. В той період почалися регулярні прострочення по кредитним договорам. Почали готувати позови до суду та повідомили головний офіс в м. Києві. Потім з`ясували, що люди не брали кредити. На питання про причину виникнення заборгованості, люди відповідали, щоб зверталися до ОСОБА_21 . Збиралися всі разом, ОСОБА_21 говорила, що заплатить. В зв`язку з чим звернулися до відділу по боротьбі з організованою злочинністю, щоб з`ясувати, хто дійсно брав кредит, а хто ні. Зазначені кредити на даний час діючі, по них є заборгованість. Судовий наказ про стягнення заборгованості виданий по ОСОБА_16 . Стягнута судовим наказом сума входить в суму цивільного позову по даному кримінальному провадженню. По яким ще кредитним договорам є судовий наказ - не пам`ятає.

Свідок ОСОБА_90 в судовому засідання пояснила, що коли вона працювала в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_6 » прийшла ОСОБА_21 , попрохала про допомогу. Потім одного дня прийшла ОСОБА_29 та попрохала спуститися до неї в підсобку, там була ОСОБА_8 і надали документи на підпис. Підписали, не читаючи. Згодом почали приходити листи, ОСОБА_8 повідомила, що ОСОБА_7 не виплачує кредити, які оформили на їх ім`я, є кредитна заборгованість, та щоб попросили ОСОБА_7 , щоб вона їх погашала. Почали казати ОСОБА_7 , але вона не виплачувала, потім звернулися до міліції. Ці події відбувалися років 9 назад. Які саме документи підписували - не читали. Довідку про доходи не надавала. Заробітна плата на той час була мінімальна. Після того, як дізналися, що оформлені кредити, звернулися до ОСОБА_7 , вона сказала, що все виплатить. Власноруч в кредитному договорі нічого не писала. Чи погашений кредит невідомо, кредитна спілка претензій не мала. Який документ підписували ні ОСОБА_7 , ні ОСОБА_8 не повідомляли.

Свідок ОСОБА_16 в судовому засіданні повідомив, що ОСОБА_7 його колишня дружина, та відмовився в порядку ст. 63 Конституції України давати покази.

Свідок ОСОБА_108 відмовилася надавати покази на підставі ст. 63 Конституції України, так як обвинувачена ОСОБА_7 є її дочкою.

Свідок ОСОБА_33 в судовому засіданні пояснив, що звернувся з проханням про надання кредиту за проханням ОСОБА_21 , потім прийшли люди та повідомили, що є заборгованість по кредиту. Звернувся з цим питання до ОСОБА_7 і вона сказала, щоб не переймався, так як вона заборгованість погасить.

Вина обвинувачених також доводиться письмовими доказами.

Протоколом про проведення виїмки від 18.12.2008, відповідно до якого проведено виїмку кредитних справ (т.2 а.с.221-224) ;

Протоколом виїмки від 24.12.2008, зафіксовано виїмку платіжних документів (т.2 а.с.197-217) ;

Статутом Кредитної спілки «Народний кредит від 27.02.2004 (т.3 а.с.21-35)

Положенням про Філію №1 Кредитної спілки «Народний кредит» в м. Охтирка, пров. Друкарський,4, відповідно до якого філія не є юридичною особою та діє під керівництвом органів управління Кредитної спілки, користується правами та виконує функції, передбачені цим Положенням. Філія може мати окремий рахунок в установі банку, печатку та штамп із своєю назвою. Організаційна структура Філії складається з Директора Філії, який здійснює керівництво поточною діяльністю Філії та інших працівників, які в своїй діяльності підпорядковуються Директору філії. Керівництво поточною діяльністю Філії здійснює Директор, якій підпорядковуються в своїй діяльності Голові правління Кредитної спілки. Директор Філії діє на підставі Статуту Кредитної спілки, цього Положення, посадової інструкції інших внутрішніх Положень Кредитної спілки та довіреності, виданої Головою правління Кредитної спілки. Директор Філії: організовує поточну діяльність Філії; в межах визначених в довіреності Голови правління, підписує від імені кредитної спілки договори та інші угоди; готує подання Голові правління пропозицій щодо прийняття та звільнення працівників, переведення на іншу посаду, а також преміювання працівників.(т.3 а.с.36-38)

Ліцензією кредитної спілки «Народний кредит» про діяльність кредитної спілки по залученню внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, від 05.07.2004, строк дії ліцензії з 02.07.2004 по 02.07.2007 (т.3 а.с.39)

Ліцензією кредитної спілки «Народний кредит» про діяльність кредитної спілки по залученню внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, від 02.07.2007, строк дії ліцензії з 03.07.2007 по 03.07.2012 (т.3 а.с.40)

Свідоцтвом про державну реєстрацію юридичної особи Кредитна спілка «Народний кредит» відповідно до якого 14.12.2001 внесено номер запису про включення відомостей про юридичну особу до ЄДР (т.3 а.с.41)

Довідкою АБ № 106837 з Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України філії №1 «Кредитної спілки Народний кредит», ідентифікаційний код 33486710, правовий статус без права юридичної особи, головне підприємство Кредитна спілка «Народний кредит» , керівник ОСОБА_20 , дата створення 29.03.2007 (т.3 а.с.42)

Положенням про фінансові послуги кредитної спілки «Народний кредит» від 21.05.2007, відповідно до якого в п. 3.3 визначений порядок надання кредитів членам кредитної спілки. Пунктом 4 визначено порядок моніторингу надання кредитів та супроводження прострочених кредитів, неповернутих, у тому числі безнадійних кредитів (т.3 а.с.43-48)

Положенням про фінансове управління кредитної спілки «Народний кредит» від 21.05.2007 (т.3 а.с.49-58)

Наказом №8-вк від 01.02.2006, відповідно до якого ОСОБА_8 прийнято на посаду виконавчого директора в філію №1 Кредитної спілки «Народний кредит» (т.3 а.с.59)

Наказом № 58-вк від 22.07.2008, відповідно до якого ОСОБА_8 звільнено з посади виконавчого директора Філії №1 кредитної спілки «Народний кредит» за власним бажанням (т.3 а.с.60)

Посадовою інструкцією виконавчого директора від 01.02.2006, відповідно до якої виконавчий директор, зокрема, збирає інформацію, визначену внутрішніми правилами та положенням Кредитної спілки, яка необхідна для прийняття рішення про надання кредиту, здійснює контроль за достовірністю поданої інформації членами кредитної спілки, готує необхідні документи для прийняття рішення про надання кредиту, укладає кредитні договори, договори залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки та інші договори, здійснює контроль за виконанням зобов`язань за кредитними договорами, забезпечує належні умови для зберігання грошей. Контролює умови організації охорони офісу, здійснює аналіз стану заборгованості за кредитними договорами, проводить підготовку документів для претензійно-позовної роботи щодо сплати заборгованості за кредитними договорами (п. 2.8-2.15), здійснює фінансовий моніторинг з дотриманням вимог чинного законодавства (п.2.20). Виконавчий директор Філії має право підписувати юридичні, фінансові, платіжні та інші документи від імені кредитної спілки згідно з дорученням Голови Правління. (п. 4.1), забезпечувати достовірність інформації (п. 4.2). Виконавчий директор Філії несе персональну відповідальність за недостовірність даних, які представляються керівництву кредитної спілки ( п.4.2) (т.3 а.с.61)

Договором про повну матеріальну відповідальність від 03.01.2007, який укладений між головою правління Кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_18 , іменований надалі «адміністрація, виступаючий від мені кредитної спілки «Народний кредит» на підставі Статуту, з одного боку, і працівник ОСОБА_8 , іменований надалі «працівник», відповідно до якого працівник, що посідає посаду виконавчого директора філії №1 приймає на себе повну матеріальну відповідальність за незабезпечення збереження довірених йому організацією матеріальних цінностей (т.3 а.с.62)

Заявою ОСОБА_17 від 31.01.2005, про прийняття її на посаду бухгалтера касира філії № 1 КС «Народний кредит» (т.3 а.с.63)

Наказом № 5-вк від 31.01.2006, відповідно до якого ОСОБА_17 прийнято на посаду бухгалтера касира в філію № 1 Кредитної спілки «Народний кредит» (т.3 а.с.64)

Протоколом виїмки від 08.01.2009, відповідно до якого вилучено кредитні справи, платіжні доручення по погашенню заборгованості і видатковий касовий ордеру по кредиту оформленому за кредитним договором № 376-2-10263-1127 від 24.05.2007 на ім`я ОСОБА_28 , та за кредитним договором на ім`я ОСОБА_25 , в Кредитній спілці «Народний кредит» ( т.3 а.с.65) (т.3 а.с.67-69)

Протоколом огляду документів від 19.01.2009, відповідно до якого оглянуто документи кредитних справ на ім`я ОСОБА_33 , ОСОБА_26 , ОСОБА_22 , ОСОБА_36 , ОСОБА_25 , ОСОБА_49 , ОСОБА_75 , ОСОБА_32 , ОСОБА_109 , ОСОБА_110 , ОСОБА_52 , ОСОБА_62 , ОСОБА_23 , ОСОБА_47 , ОСОБА_29 , ОСОБА_16 , ОСОБА_35 , ОСОБА_46 , ОСОБА_28 , ОСОБА_111 , ОСОБА_30 , ОСОБА_27 , ОСОБА_112 , ОСОБА_15 , ОСОБА_50 , ОСОБА_57 , ОСОБА_113 , ОСОБА_34 (т.3 а.с.70-119)

Постановою про визнання документів та предметів речовими доказами та їх зберігання від 20.01.2009 ( т.3 а.с.120-121)

Протоколом виїмки від 05.06.2009, відповідно до якого проведено виїмку кредитних справ, а також платіжних доручень по видачі (виплаті) кредитів та погашенню заборгованості за наступними кредитними угодами: ОСОБА_22 , ОСОБА_29 , ОСОБА_75 , ОСОБА_26 , ОСОБА_107 , ОСОБА_27 , ОСОБА_22 , ОСОБА_29 , ОСОБА_51 , ОСОБА_16 відповідно до постанови слідчого від 05.06.2009 (т.3 а.с.124-126)

Протоколом огляду документів від 16.06.2009, відповідно до якого оглянуто документи кредитних справ на ім`я ОСОБА_22 , ОСОБА_29 , ОСОБА_75 , ОСОБА_26 , ОСОБА_107 , ОСОБА_27 , ОСОБА_51 , ОСОБА_16 (т.3 а.с.127-140)

Постановою про визнання документів та предметів речовими доказами та їх зберігання від 16.06.2009 (т.3 а.с.141-142)

Висновком експерта № 61 від 05.06.2009, з фототаблицями, відповідно до якого рукописні тексти у довідці про доходи на ОСОБА_22 , вих. 89 від 13.11.2007 (крім записів в графах «Надаю право бухгалтерії» та «Позичальник Довідка отримана Працівником КС»); запису «4x1625 Всього 6500 13.11.07» у товарному чеку СПД ФЛ ОСОБА_29 ( АДРЕСА_3 тел. 2-37-39) на 4-ри металопластикові вікна «Aluplast», виконані ОСОБА_29 , згідно зразків які надано на дослідження.

Рукописні тексти у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1283 від 13.11.2007; в графах «Надаю право бухгалтерії» та «Позичальник Довідка, отримана Працівником КС» довідці про доходи на ОСОБА_22 , вих. 89 від 13.11.2007; договорі застави від 13.11.2007, між КС «Народний кредит» та ОСОБА_22 ; додатку до договору застави №376-2-10196-1283 від 13.11.2007 з оглядом майна переданого під заставу, виконані ОСОБА_8 , згідно зразків які надано на дослідження.

Рукописний текст «Вікна металопластикові» у товарному чеку СПД ФЛ ОСОБА_29 ( АДРЕСА_3 тел. 2-37-39) на 4-ри металопластикові вікна «Aluplast», виконаний не ОСОБА_29 , не ОСОБА_8 , не ОСОБА_17 , не ОСОБА_22 , а іншою особою, згідно зразків, які надані на дослідження.

Підписи від імені ОСОБА_22 , у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1283 від 13.11.2007; кредитному договорі №376-2-10196-1283 від 13.11.2007; графіку розрахунків до кредитного договору №1283 від 13.11.2007; договорі застави від 13.11.2007р. між КС «Народний кредит» та ОСОБА_22 ; додатку до договору застави №376-2-10196-1283 від 13.11.2007 з оглядом майна переданого під заставу; видатковому касовому ордері №620 від 13.11.2007, виконані ОСОБА_22 , згідно зразків які надано на дослідження.

Підпис від імені ОСОБА_22 у довідці про доходи на ОСОБА_22 , вих. №89 від 13.11.2007, виконаний не ОСОБА_22 , а іншою особою, згідно зразків, які надані на дослідження.

Відповісти на питання, ким ОСОБА_29 , ОСОБА_8 , ОСОБА_17 , чи іншою особою виконаний підпис від імені ОСОБА_22 у довідці про доходи на ОСОБА_22 , вих. № 89 від 13.11.2007, не є можливим з причин вказаних у дослідницькій частині.

Підписи від імені ОСОБА_8 в графі «Підпис уповноважених осіб» у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1283 від 13.11.2007; в графах «кредитор» у кредитному договорі №376-2-10196-1283 від 13.11.2007; графіку розрахунків до кредитного договору №1283 від 13.11.2007; в графі «Довідка одержана Працівником КС» у довідці про доходи на ОСОБА_22 , вих. №89 від 13.11.2007; в графах «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець» у договорі застави від 13.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_22 ; в графі «Представники КС» у додатку до договору застави №376-2-10196-1283 від 13.11.2007 з оглядом майна переданого під заставу; в графах «Керівник», «Головний бухгалтер» у видатковому касовому ордері №620 від 13.11.2007 - виконані ОСОБА_8 , згідно зразків, які надано на дослідження.

Підписи в графах «Керівник», «Виконавець» від імені ОСОБА_29 у довідці про доходи на ОСОБА_22 , вих. №89 від 13.11.2007, виконані ОСОБА_29 , згідно зразків, які надано на дослідження.

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері №620 від 13.11.2007, виконаний ОСОБА_17 , згідно зразків які надані на дослідження. .

Відповісти на питання, ким ОСОБА_29 , ОСОБА_8 , ОСОБА_17 , ОСОБА_22 , чи іншою особою виконані підписи в графі «Головний бухгалтер» у довідці про Доходи на ОСОБА_22 , вих. №89 від 13.11.2007, у товарному чеку СПД ФО ОСОБА_29 ( вул.Жовтнева,6 тел. 2-37-39) на 4 металопластикові вікна «Aluplast», не є можливим (т.3 а.с. 146-162)

Кредитним договором № 376-2-10153-1075 від 22.03.2007, укладеним між Кредитною спілкою «Народний кредит» та позичальником ОСОБА_29 , предметом якого є грошові кошти в розмірі 6000 грн (т.3 а.с.167)

Довідкою-розрахунком по договору №376-2-10153-1075 від 22.03.2007 (т.3 а.с.168)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_29 (т.3 а.с.169)

Довідкою про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит» виданій ОСОБА_29 від 22.03.2007, відповідно до якої вона працює ПП «Колодяжна», заробітна плата складає з вересня по лютий по 2500 грн в місяць (т.3 а.с.170)

Договором застави від 22.03.2007, укладеним між Кредитною спілкою «Народний кредит» та ОСОБА_29 , відповідно до якого остання передала у заставу холодильник «Самсунг», «LG» та пральну машину BOSCH (т.3 а.с.171-172)

Заявою анкетою на отримання кредиту реєстр.№1151 від 19.06.2007, відповідно до якого ОСОБА_29 просить надати їй кредит в сумі 22000 грн (т.3 а.с.173)

Кредитним договором № 376-2-10153-1151 від 19.06.2007, укладеним між кредитною спілкою «Народний кредит» та позичальником ОСОБА_29 , предметом якого є грошові кошти в розмірі 22000 грн (т.3 а.с.174-175)

Довідкою розрахунком до кредитного договору № 376-2 10153 1151 від 19.06.2007 (т.3 а.с.176)

Копією свідоцтва про сплату єдиного податку від 01.01.2007, виданого суб`єкту підприємницької діяльності фізичній особі підприємцю ОСОБА_29 (т.3 а.с.178)

Копією свідоцтва про державну реєстрацію від 31.03.2005 ФОП ОСОБА_29 (т.3 а.с.179)

Копією довідки про відсутності заборгованості з податків і зборів ( обов`язкових платежів), що контролюються Охтирським МДПІ ОСОБА_29 від 03.06.2007 (т.3 а.с.180)

Довідкою від 24.05.2007, виданою ОСОБА_29 про обсяг виручки від реалізації продукції від зайняття підприємницькою діяльністю за 2006-2007 роки (т.3 а.с.181)

Копією довідки про взяття на облік платника податків ОСОБА_29 від 06.04.05 (т.3 а.с.182)

Накладною №2 від 18.05.2007, згідно якої ТОВ «єЕлектротехніка» відпущено на ім`я ПП ОСОБА_29 товару на суму 28480 грн (т.3 а.с.183)

Договором застави від 19.06.2007, укладеним між Кредитною спілкою «Народний кредит» та ОСОБА_29 , відповідно до якого остання передала у заставу майно на 64 440 грн (т.3 а.с.184-185)

Заявою -анкетою на отримання кредиту реєстр №1007 від 18.01.2008, відповідно до якої ОСОБА_29 просить надати їй кредит в розмірі 75000 грн (т.3 а.с.186)

Кредитним договором № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008, укладеним між кредитною спілкою «Народний кредит» та позичальником ОСОБА_29 , предметом якого є грошові кошти в розмірі 75000 грн (т.3 а.с.187-188)

Графіком розрахунку до договору № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 (т.3 а.с.189)

Довідкою від 17.01.2008, виданою ОСОБА_29 , відповідно до якої сума доходу за період з 01.01.2007 по 31.12.2007 становить 422150 грн (т.3 а.с.190)

Звітом від 08.01.2008, СМП ФОП ОСОБА_114 за 4 квартал 2007 року (т.3 а.с.191)

Договором купівлі продажу № 2 від 15.01.2008, укладеним між ТОВ «Електротехніка» та ОСОБА_29 про придбання товару на суму 150000 грн. (т.3 а.с.192-193)

Договором застави від 18.01.2008, укладеним між Кредитною спілкою «Народний кредит» та ОСОБА_29 , відповідно до якого остання передала у заставу майно на суму 128410 грн (т.3 а.с.194-196)

Видатковим касовим ордером № 27 від 18.01.2008, відповідно до якого ОСОБА_29 отримала від КС «Народний кредит» кошти в сумі 75000 грн (т.3 а.с.197)

Прибутковим касовим ордером № 359 від 20.02.2008, відповідно до якого ОСОБА_29 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 5850 грн (т.3 а.с.198)

Прибутковим касовим ордером № 605 від 21.03.2008, відповідно до якого ОСОБА_29 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 5500 грн (т.3 а.с.199)

Прибутковим касовим ордером № 930 від 06.05.2008, відповідно до якого ОСОБА_29 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 3500 грн (т.3 а.с.200)

Прибутковим касовим ордером № 937 від 07.05.2008, відповідно до якого ОСОБА_29 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 3200 грн (т.3 а.с.201)

Прибутковим касовим ордером № 1318 від 08.07.2008, відповідно до якого ОСОБА_29 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 350 грн (т.3 а.с.202)

Прибутковим касовим ордером № 1526 від 02.09.2008, відповідно до якого ОСОБА_29 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 200 грн (т.3 а.с.203)

Прибутковим касовим ордером № 1590 від 12.09.2008, відповідно до якого ОСОБА_29 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 150 грн (т.3 а.с.203)

Прибутковим касовим ордером № 1781 від 16.10.2008, відповідно до якого ОСОБА_29 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 200 грн (т.3 а.с.203)

Прибутковим касовим ордером № 1825 від 22.10.2008, відповідно до якого ОСОБА_29 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 100 грн (т.3 а.с.203)

Графіком розрахунків за договором №1007 від 18.01.2008 (т.3 а.с.2007)

Висновком експерта № 103 від 16.07.2009, відповідно до якого: Рукописні тексти та цифрові записи №7,9,10,12,18,19,20 (відповідно до табл. №1 «Опис почерку»), у графах нижчезазначених документів:

-у заяві - анкеті ОСОБА_115 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1226 від 26.09.2007 в сумі 5300 грн.; у договорі застави від 26.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_60 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 металопластикові вікна, профіль «Rheinplast» та фурнітуру «Масо»; у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопластикових вікон, профілю «Rheinplast» та фурнітури «Масо»; у заяві-анкеті ОСОБА_109 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1250 від 19.10.2007 р. в сумі 5500 грн.; у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 04.07 2007 про те, що ОСОБА_116 працює в ПП «Лімік» менеджером; у договорі застави від 04.07.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_117 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» домашній кінотеатр «Samsung НТ - TXQ 100», пральну машину «Bosch WAA 201610Е»; у додатку до Договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме домашнього кінотеатру «Samsung НТ - TXQ 100», пральної машини «Bosch WAA 201610Е» - виконані ОСОБА_8 .

Рукописні тексти та цифрові записи №1, 5, 6, 8, 11, 16, 23 (відповідно до табл. №1 «Опис почерку») у графах нижчезазначених документів:

у заяві - анкеті ОСОБА_29 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1007 від 08.01.2008 в сумі 75000 грн.; договорі купівлі-продажу від 15.01.2008 між ТОВ «Електротехніка» в особі директора ОСОБА_118 та ОСОБА_29 ; у додатку - специфікації до договору № 2 від 15.01.2008 з переліком, моделлю та вартістю товару; у довідці про доходи № 2 від 26.09.2007, про те, що ОСОБА_60 працює молодшим медпрацівником стоматклікініки ОСОБА_61 ; у товарному чеку СПД ФО ОСОБА_29 на металопластикові вікна, профіль «Rheinplast» та фурнітури «Масо» від 26.09.2007; у товарному чеку СПД ФО ОСОБА_29 на металопластикові вікна, профіль «Rerix XR311,5», вартістю 5500 грн. від 19.10.2007; у товарному чеку СПД ФО ОСОБА_29 на домашній кінотеатр «Samsung НТ - TXQ 100», вартістю 2350 грн від 04.07.2007, виконані ОСОБА_29 .

Рукописні тексти та цифрові записи №14,15 (відповідно до Табл. №1 «Опис почерку»), у графах нижчезазначених документів:

- у договорі застави від 19.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_119 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 металопластикові вікна «Rerix XR 311,5»; у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме 4-х металопластикових вікон «Rerix XR 311,5», виконані ОСОБА_17 .

Рукописні тексти та цифрові записи № 2, 3, 4,1 3, 17, 21, 22 (відповідно до таблиці № 1 «Опис почерку»), у графах нижчезазначених документів:

- у договорі застави від 18.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_29 , за змістом якого остання надала в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 пральні Машинки «Elektrolux EWF -10670 W» 4 шт., пральні машинки «Bosh WLX - 20460 ОЕ», телевізори 32 «Hannspree XV 32» - 5 шт., телевізори 32 «Philips 32 PS 5320»- 2 шт., телевізор 50 «Samsung PS 50 Q 92 НХ», холодильники «Liebherr СTP 2421» - 3 шт., холодильники «LG - L 217 PWKA» -2шт., електроплитки «Elektrolux EHS - 60200 Р» - 3 шт.; у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме холодильників «Indesit ST 167» - 2 шт., холодильників «LG - L 217 PWKA» - 2 шт., електроплиток «Elektrolux EHS -60200 Р» - 3 шт., які оцінено сторонами в 17880 грн.; у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме пральних машинок «Elektrolux EWF - 10670W» - 4 шт., пральних машин «Bosh WLX - 20460 ОЕ»-2 шт., телевізорів 32 «Hannspree XV 32»- 5 шт., телевізорів 32 «Philips 32 PS 5320» - 2 шт., телевізора 50 «Samsung PS -50 Q 92 НХ», холодильника «Liebherr СТР 2421» - 3 шт., які оцінено сторонами в 59166 грн.; у довідці про доходи № 4 від 19.10.2007, про те, що ОСОБА_120 працює продавцем магазину «Самоцвіти» ПП «Храмової»; у заяві анкеті ОСОБА_116 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1160 від 04.07.2007 в сумі 5800 грн.; у гарантійному талоні на домашній кінотеатр «Samsung НТ -TXQ 100» від 04.07.2007 у гарантійному талоні на пральну машину «Bosh WAA 201610E» від 04.07.2007 - виконані не ОСОБА_29 , не ОСОБА_8 , не ОСОБА_17 , не ОСОБА_121 , не ОСОБА_122 , не ОСОБА_123 , а іншою особою (особами). Підписи № 2, 5, 6, 7, 8, 11, 12, 20, 21, 25, 26, 27, 30, 34, 35, 36, 39, 42, 47, 58, 65, 66, 67, 69, 71, 75, 76, 77, 80, 83 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів») у графах нижчезазначених документів: у заяві - анкеті ОСОБА_29 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний №1007 від 08.01.2008 в сумі 75000 грн.; в графі «підпис уповноважених осіб» у кредитному договорі №3762-10153-1007 від 18.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_124 ; в графі «підпис» у додатку до кредитного договору № 376-2-10153-1007 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; в графі «підпис» у додатку до кредитного договору № 376-2-10153-1007 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; в графі «підпис», у договорі застави від 18.01.2008 між KС «Народний кредит» та ОСОБА_125 , за змістом якого остання надала в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 пральні машинки «Elektrolux EWF-10670 W» - 4 шт., пральні машинки «Bosh WLX - 20460 OE», телевізори 32 «Hannspree XV 32»: - 5 шт., телевізори 32 «Philips 32 PS 5320» - 2 шт., телевізор 50 «Samsung РS -50Q 92HX», холодильники «Liebherr CTP 2421» - 3 шт., холодильники «LG - L 217 PWKA»- 2 шт., електроплити «Elektrolux EНS 60200 Р» - 3 шт.; в графах «Заставодержатель», «Голова правління» у видатковому касовому ордері № 27 від 18.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_29 отримано 75000 грн.; в графах «Керівник», «Головний (старший) бухгалтер» у заяві - анкеті ОСОБА_60 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1226 від 26.09.2007 в сумі 5300 грн.; в графі «підпис уповноважених осіб» у кредитному договорі № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_126 ; в графі «підпис» у додатку до кредитного договору № 376-2-10326-1225 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; в графі «директор» у договорі застави від 26.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_115 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 металопластикові вікна, профіль «Rheinplast» та фурнітуру «Масо»; в графах «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопластикових вікон, профілю «Rheinplast» та фурнітури «Масо»; в графі «Представники КС» у видатковому касовому ордері № 511 від 26.09.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_60 отримано 5300 грн.; в графі «Керівник» у заяві - анкеті ОСОБА_109 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1250 від 19.10.2007 в сумі 5500 грн.; в графі «підпис уповноважених осіб» у договорі застави від 19.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_119 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 металопластикові вікна «Rerix XR 311,5»; в графі «Голова правління» у заяві-анкеті ОСОБА_116 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1160 від 04.07.2007 в сумі 5800 грн.; в графі «Підпис уповноважених осіб» у кредитному договорі № 376-2-10283-1160 від 04.07.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_116 ; в графі «підпис» у додатку до кредитного договору № 376-2-10283-1160 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; в графі «директор» у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 04.07.2007 про те, що ОСОБА_116 працює в ПП «Лімік» менеджером; в графі «Працівником КС» у договорі застави від 04.07.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_127 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» домашній кінотеатр «Samsung HX -TXQ 100», пральну машину «Bosch WAA 201610E»; в графі «Заставодержатель» у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме домашнього кінотеатру «Samsung HТ- TXQ 100», пральної машини «Bosch WAA 201610Е»; в графі «Представники КС» у видатковому касовому ордері № 349 від 04.07.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_116 отримано 5800 грн.; в графі «Керівник», виконані ОСОБА_8 .

Підписи № 1, 3, 4, 9, 10, 13, 14, 16, 18, 22, 82 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів»), у графах нижчезазначених документів: у заяві - анкеті ОСОБА_29 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1007 від 08.01.2008 в сумі 75000 грн.; в графі «підпис» у кредитному договорі № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_29 ; в графі «підпис» у договорі купівлі-продажу від 15.01.2008 між ТОВ «Електротехніка» в особі директора ОСОБА_128 та ОСОБА_29 ; у додатку-специфікації до договору № 2 від 15.01.2008 з переліком, моделлю та вартістю товару у договорі застави від 18.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_29 , за змістом якого остання надала в заставу КС «Народний кредит» для- забезпечення кредиту за договором № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 пральні машинки «Elektrolux EWF -10670 W» -4 шт., пральні машини «Bosh WLX - 20460 ОЕ», телевізори 32 «Hannspree XV 32- 5 шт, телевізори 32 «Philips 132 РS 5320» -2 шт. телевізор 50 «Samsung PS -50 Q 92НХ», холодильники «Liebherr СТР 2421» - 3 шт., холодильники «LG - L 217 PWKA» - 2 шт., електроплити «Elektrolux EHS; - 60200 Р» - 3 шт.; в графах «Заставодаватель» у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме холодильників ««Indesit ST 167» - 2 шт., холодильників «LG - L 217 PWKA» - 2 шт., електроплиток «Elektrolux EHS - 60200 Р» - 3 шт. які оцінено сторонами в 17880 грн.; в графі «Власник майна», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме пральних машинок «Elektrolux EWF -10670 W» -4 шт., пральні машинки «Bosh WLX - 20460 ОЕ», телевізори 32 «Hannspree XV 32- 5 шт, телевізори 32 «Philips 132 РS 5320» -2 шт., телевізор 50 «Samsung PS -50 Q 92НХ», холодильники «Liebherr СТР 2421» - 3 шт., які оцінено сторонами в 59166 грн; в графі «Власник майна» у видатковому касовому ордері № 27 від 18.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_29 отримано 75000 грн.; в графі «Підпис» у товарному чеку СПД ФО ОСОБА_29 на домашній кінотеатр «Samsung НТ-TXQ 100», вартістю 2850 грн., пральну машину «Bosch -WAA 201610Е» вартістю 2350 грн. від 04.07.2007 - виконані ОСОБА_29 .

Підписи № 23, 45, 50, 51, 56, 57, 60, 61, 63, 86 (відповідно до таблиці №2« Опис підписів»), у графах нижчезазначених документів:

у видатковому касовому ордері № 27 від 18.01.2008 КС «Народний кредит» за змістом якого ОСОБА_29 отримано 75000 грн; в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 511 від 26.09.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_60 отримано 5300 грн.; в графі «Видав касир» у кредитному договорі № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_119 ; в графі «підпис» у договорі застави від 19.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_119 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 металопластикові вікна «Rerix XR 311,5»; в графі «Заставодержатель», «Виконавець» у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу; а саме 4-х металопластикових вікон «Rerix XR 311,5»; в графі «Представники КС» у видатковому касовому ордері № 555 від 19.10.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_119 отримано 5500 грн.; в графах «Керівник» у видатковому касовому ордері № 555 від 19.10.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_119 отримано 5500 грн.; в графах «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 349 від 04.07.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_57 отримано 5800 грн.; в графі «Видав касир» - виконані ОСОБА_17 .

Питання, ким ОСОБА_29 , ОСОБА_8 , ОСОБА_17 , ОСОБА_121 , ОСОБА_122 , ОСОБА_123 , чи іншою особою (особами) виконані підписи №15, 17, 19, 32 ,33, 52, 53 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів») у договорі застави від 18.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_29 , за змістом якого остання надала в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 пральні машинки «Elektrolux EWF -10670 W» - 4 шт., пральні машинки «Bosh WLХ - 20460 ОЕ», телевізори 32 «Hannspree XV 32» - 5 шт., телевізори 32 «Philips 32 PS 5320» - 2 шт., телевізор 50 «Samsung PS 50Q 92НХ», холодильники «Liebherr CTP 2421» - 3 шт., холодильники «LG - L 217 PWKA» - 2 шт., електроплити «Elektrolux EHS - 60200 Р» - 3 шт.; в графах «виконавець», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме холодильників «Indesit ST 167» - 2 шт., холодильників «LG - L 217 PWKA» - 2 шт., електроплиток «Elektrolux EHS - 60200 Р» - 3 шт., які оцінено сторонами в 17880 грн.; в графі «Представники КС» у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме пральних машинок «Elektrolux EWF - 10670 W»- 4 шт., пральних машин «Bosh WLX - 20460 ОЕ» - 2 шт., телевізорів 32 «Hannspree XV 32» - 5 шт., телевізорів 32 «Philips 32 PS 5320» - 2 шт., телевізора 50 «Samsung PS - 50Q 92HX», холодильника «Liebherr CTP 2421» -3 шт., які оцінено сторонами в 59166 грн.; в графі «Представники КС» у довідці про доходи № 2 від 26.09.2007 про те, що ОСОБА_60 працює молодшим медпрацівником стоматклініки ПП ОСОБА_129 ; в графі «Керівник підприємства» у довідці про доходи № 2 від 26.09.2007 про те, що ОСОБА_60 працює молодшим медпрацівником стоматклініки ПП ОСОБА_61 ; в графі «Головний бухгалтер» у довідці про доходи № 4 від 19.10.2007 про те, що ОСОБА_120 працює продавцем магазину «Самоцвіти» ПП «Храмової»; в графі «Керівник підприємства», «Головний бухгалтер» - не вирішувалося.

Відповісти на питання, ким ОСОБА_29 , ОСОБА_8 , ОСОБА_17 , ОСОБА_60 , ОСОБА_119 , ОСОБА_57 , чи іншою особою (особами) виконані підписи №41, 46, 48, 49, 54, 55, 59, 74 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів»), у товарному чеку СПД ФО ОСОБА_29 на металопластикові вікна, профіль «Rheinplast» та фурнітуру «Масо» від 26.09.2007; у заяві - анкеті ОСОБА_109 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту, реєстраційний № 1250 від 19.10.2007 в сумі 5500 грн.; в графі «підпис» в кредитному договорі № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_119 ; в графі «підпис» у договорі застави від 19.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_130 , за яким остання надала в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 металопластикові вікна «Rerix XR 311,5»; в графі «Заставодавець» у додатку до договору застави з оглядом майна переданого в заставу, а саме 4 металопластикових вікон «Rerix XR З11,5»; в графі «Власник майна» у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 04.07.2007 про те, що ОСОБА_116 працює в ПП «Лімік» менеджером; в графі «Головний бухгалтер» не є можливим.

Підписи № 24, 28, 29, 31, 37, 38, 40, 44 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів») від імені ОСОБА_60 у графах нижчезазначених документів: у заяві - анкеті ОСОБА_35 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1226 від 26.09.2007 в сумі 5300 грн.; в графі «підпис» у кредитному договорі № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_60 ; в графі «підпис» у додатку до кредитного договору № 376-2-10326-1225 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; у договорі застави від 26.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_60 за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 металопластикові вікна, профіль «Rheinplast» та фурнітуру «Масо»; в графах «Заставодавець» у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопласткових вікон, профілю «Rheinplast» та фурнітури «Масо»; в графі «Власник майна», «Представники КС» у видатковому касовому ордері № 511 від 26.09.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_60 отримано 5300 грн.; в графі «Підпис» виконані не ОСОБА_60 , а іншою особою (особами).

Відповісти на питання, ким ОСОБА_29 , ОСОБА_8 , ОСОБА_17 чи іншою особою виконані підписи № 24, 28, 29, 31, 37, 38, 40, 44 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів») від імені ОСОБА_60 у графах нижчезазначених документів: у заяві -анкеті ОСОБА_35 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний номер № 1226 від 26.09.2007 в сумі 5300 грн.; в графі «підпис» у кредитному договорі № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_35 ; в графі «підпис» у додатку до кредитного договору №376-2-10326-1225 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; у договорі застави від 26.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_60 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 металопластикові вікна, профіль «Rheinplast» та фурнітури «Масо»; в графах «Заставодавець» у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопластикових вікон, профілю «Rheinplast» та фурнітури «Масо»; в графі «Власник майна» «Представники КС» у видатковому касовому ордері № 511 від 26.09.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_60 отримано 5300 грн. в графі «Підпис» не є можливим.

Підписи № 64, 68, 70, 72, 78, 79, 81, 84 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів»), від імені ОСОБА_116 , у графах нижчезазначених документів: у заяві - анкеті ОСОБА_116 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний №1160 від 04.07.2007 в сумі 5800 грн. в графі «Підпис»; у кредитному договорі № 376-2-10283-1160 від 04.07.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_116 в графі «підпис»; у додатку до кредитного договору № 376-2-10283-1160 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 04.07.2007. про те, що ОСОБА_116 працює в ПП «Лімік» менеджером в графі «Позичальник» у договорі застави від 04.07.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_57 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» домашній кінотеатр «Samsung НТ - TXQ 100», пральну машину «Bosch WAA 201610Е», в графі «Заставодавець»; у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме домашнього кінотеатру «Samsung НТ - TXQ 100», пральної машини «Bosch WAA 201610Е» в графі «Власник майна»; у видатковому касовому ордері № 349 від 04.07.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_116 отримано 5800 грн. в графі «Підпис» - виконані не ОСОБА_123 , а іншою особою (особами).

Підписи № 43, 62, 85 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів») у графах нижчезазначених документів:

- у видатковому касовому ордері № 511 від 26.09.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_60 отримано 5300 грн., в графі «Головний бухгалтер» у видатковому касовому ордері № 555 від 19.10.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_119 отримано 5500 грн., в графах «Керівник», «Видав касир»; у видатковому касовому ордері № 349 від 04.07.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_116 отримано 5800 грн. в графі «Головний (старший) бухгалтер» - виконані не ОСОБА_29 , не ОСОБА_8 , не ОСОБА_17 , не ОСОБА_60 , не ОСОБА_119 , не ОСОБА_57 , а іншою особою (особами). (т.3 а.с.225-239).

Копією тимчасової посвідки на постійне проживання ОСОБА_25 (т.3 а.с.240)

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр № 1127 від 24.05.2007, відповідно до якої ОСОБА_28 просить надати йому кредит в розмірі 5600 грн (т.3 а.с.241)

Кредитним договором № 376-2 10263 1127 від 24.05.2007, укладеним між кредитною спілкою «Народний кредит» та позичальником ОСОБА_28 , предметом якого є грошові кошти в розмірі 5600 грн (т.3 а.с.242)

Графіком розрахунку до договору № 376-2 10263 1127 від 24.05.2007 (т.3 а.с.243)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_28 (т.3 а.с.244-245)

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2017 рік вих. № 3 від 24.05.2007, відповідно до якої ОСОБА_28 працює в ПП «Сталинський» продавцем, та отримує заробітну плату в розмірі 1500 грн в місяць за період з січня по квітень, листопад-грудень (т.3 а.с.246)

Угодою поруки від 24.05.2007, укладеною між Кредитною спілкою «Народний кредит» та ОСОБА_29 , відповідно до якої поручитель зобов`язується перед Кредитором відповідати по зобов`язанням позичальника ОСОБА_28 за кредитним договором № 376-2 10263 1127 від 24.05.2007 ( т.3 а.с.247)

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр.№1160 від 04.07.2007, відповідно до якого ОСОБА_57 просить надати кредит в розмірі 5800 грн (т.3 а.с.248)

Кредитним договором № 376-2 10283 1160 від 04.07.2007, укладеним між кредитною спілкою «Народний кредит» та позичальником ОСОБА_57 , предметом якого є грошові кошти в розмірі 5800 грн (т.3 а.с.249)

Графіком розрахунків за договором 1160 від 04.07.2007 (т.3 а.с.250)

Копією паспорта та РНОКПП ОСОБА_57 ( т.4 а.с.1)

Копією довідки про доходи ОСОБА_57 для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит» від 04.07.2007 (т.4 а.с.2)

Договором застави від 04.07.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_57 , відповідно до якого остання передала у заставу майно на суму 5800 грн (т.4 а.с.3)

Видатковим касовим ордером № 349 від 04.07.2007, відповідно до якого ОСОБА_57 отримала грошові кошти в сумі 5800 грн. за заявою ОСОБА_57 про пайовий внесок КС «Народний кредит» в сумі 20 грн (т.4 а.с.4)

Висновком експерта № 63 від 12.06.2009, відповідно до якого:

Рукописний текст у довідці про доходи на ОСОБА_26 , вих. №85 від 30.10.2007 (крім записів «вих, №85 від 30.10.2007р» у верхньому лівому куті та записів в графах «Надаю право бухгалтерії» «Позичальник Довідка отримана Працівником КС»), виконаний ОСОБА_29 , згідно зразків які надано на дослідження.

Рукописні тексти у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1265 від 30.10.2007; записів «вих, №85 від 30.10.2007р» у верхньому лівому куті та записів в графах «Надаю право бухгалтерії» «Позичальник Довідка отримана Працівником КС» у довідці про доходи на ОСОБА_26 , вих. №85 від 30.10.2007; договорі застави від 30.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_26 ; додатку до договору застави №376-2-10250-1265 від 30.10.2007 з оглядом майна переданого під заставу, телевізора «Samsung», виконані ОСОБА_8 , згідно зразків які надано на дослідження.

Рукописні тексти у чеку СПД ФО ОСОБА_29 (вул. Жовтнева, 6 тел. 2-37-39) на телевізор «Samsung» LE40581B від 30.10.2007, гарантійному талоні на телевізор «Samsung» LE40581B від 30.10.2007, виконані не ОСОБА_29 , не ОСОБА_8 , не ОСОБА_17 , не ОСОБА_26 , а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_26 у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєс №1265 від 30.10.2007; кредитному договорі №376-2-10250-1265 від 30.10.2007 ( графіку розрахунків до кредитного договору №1265 від 30.10.2007; довідці про доходи на ОСОБА_26 , вих. №85 від 30.10.2007; договорі застави від 30.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_26 ; додатку до договору застави №376-2-10250-1265 від 30.10.2007 з оглядом майна переданого під заставу, телевізора «Samsung»; видатковому касовому ордері №582 від 30.10.2007, виконані не ОСОБА_26 , а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_8 в графі «Підпис уповноважених осіб» у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1265 від 30.10.2007; в графах «кредитор» у кредитному договорі №376-2-10250-1265 від 30.10.2007; в графі «Довідка одержана Працівником КС» у довідці про доходи на ОСОБА_26 , вих. №85 від 30.10.2007; в графах «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець» у договорі застави від 30.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_26 ; в графі «Представники КС», «Розписка» у додатку до договору застави №376-2-10250-1265 від 30.10.2007 з оглядом майна переданого під заставу, телевізора «Samsung»; в графі «Керівник» у видатковому касовому ордері №582 від 30.10.2007, виконані ОСОБА_8 .

Підписи в графах «Керівник», «Виконавець» від імені ОСОБА_29 у довідці про доходи на ОСОБА_26 , вих. №85 від 30.10.2007, виконані ОСОБА_29 , згідно зразків, які надано на дослідження.

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері №582 від 30.10.2007, виконаний ОСОБА_17 .

Заявою - анкетою на отримання кредиту реєстр № 1119 від 18.05.2007, відповідно до якої ОСОБА_107 просить надати кредит в розмірі 5300 грн.(т.4 а.с.30)

Кредитним договором № 376-2 10255 1119 від 18.05.2007, укладеним між кредитною спілкою «Народний кредит» та позичальником ОСОБА_107 , предметом якого є грошові кошти в розмірі 5300 грн (т.4 а.с.31-32)

Графіком розрахунків за договором 1119 від 18.05.2007 (т.4 а.с.33)

Копією паспорта та РНОКПП ОСОБА_131 (т.4 а.с.34-35)

Висновком експерта № 70 від 22.07.2009, відповідно до якого: Рукописні текти у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» вих. №93 від 23.11.2007 (крім записів графах «Надано право бухгалтерії» - «Працівником КС») про те, що ОСОБА_107 працює менеджером по торгівлі в магазині побутової техніки «Хижина» ПП « ОСОБА_29 »; Рахунку-фактурі №АХТ 243 від 23.11.2007 на телевізор «40 Samsung LE40R81BX», вартістю 8500 грн. та відеокамеру «Sony DCR-HC 96» вартістю 3544 грн,; Довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народні кредит» вих. №94 від 23.11.2007, про те, що ОСОБА_29 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки «Хижина» (крім записів в графах «Довідка надана...» - «Працівником КС»), виконані ОСОБА_132 .

Рукописні тексти у заяві-анкеті ОСОБА_46 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний №1287 від 23.11.2007, в сумі 12000 грн.; записів в графах «Надано право бухгалтерії» -«Працівником КС» у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» вих. №93 від 23.11.2007 про те, що ОСОБА_107 працює менеджером по торгівлі в магазині побутової техніки «Хижина» ПП « ОСОБА_29 »; Договорі застави від 23.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_76 , за яким остання передала в заставу телевізор «40 Samsung LE40R81BX» та відеокамеру «Sony DCR-HC 96»; Додатку до договору застави №376-2-10255-1287 від 23.11.2007 з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізора «40 Samsung LE40R81BX» та відеокамери «Sony DCR-HC 96»; Угоді поруки, додаток №1 до кредитної угоди №376-2-10255-1287 від 23.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_29 ; записів в графах «Довідка надана… »- «Працівником КС» у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» вих. 94 від 23.11.2007 про те, що ОСОБА_29 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки. «Хижина», виконані ОСОБА_8 .

Підписи - від імені ОСОБА_133 :, у заяві-анкеті ОСОБА_46 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1287 від 23.11.2007, в сумі 12000 грн; Кредитному договорі № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_76 ; Графіку розрахунків до кредитного договору 1287 від 23.11.2007; Довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» вих. №93 від 23.11.2007 про те, що ОСОБА_107 працює менеджером по торгівлі в магазині побутової техніки «Хижина» ПП « ОСОБА_29 »; Договорі застави від 23.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_76 , за яким остання передала в заставу телевізор «40 Samsung LE40R81ВХ» та відеокамеру «Sony DCR - НС 96»; Додатку до договору застави №376-2-10255-1287 від 23.11.2007 з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізора «40 Samsung LE40R81BX» та відеокамери «Sony DCR - НС 96»; Видатковому касовому ордері №639 від 23.11.2007, за яким ОСОБА_76 отримано 12000 грн - виконані не ОСОБА_134 , а іншою особою, з наслідуванням дійсному підпису ОСОБА_133 .

Підписи від імені ОСОБА_8 у заяві-анкеті ОСОБА_46 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний №1287 від 23.11.2007, в сумі 12000 грн.; в графах «кредитор» у кредитному договорі №376-2-10255-1287 від 23.11.2007, між КС «Народний кредит» та ОСОБА_76 ; Графіку розрахунків до кредитного договору 1287 від 23.11.2007; Довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» вих. №93 від 23.11.2007 про те, що ОСОБА_107 працює менеджером по торгівлі в магазині побутової техніки «Хижина» ПП « ОСОБА_29 »; в графах «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець» у договорі застави від 23.112007, між КС «Народний кредит» та ОСОБА_76 , за яким остання передала в заставу телевізор «40 Samsung LE40R81BX» та відеокамеру «Sony DCR - НС 96»; в графі «Представники КС» у додатку до договору застави №376- 2-10255-1287 від 25.11.2007 з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізора «40 Samsung LE40R81BX» та відеокамери «Sony DCR - НС 96»; в графах «Голова правління», «Виконавець» у угоді поруки, додаток №1 до кредитної угоди №376-2-10255- від 23.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_29 ; довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» вих. № 94 від 23.11.2007 про те, що ОСОБА_29 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки «Хижина»; в графах «Керівник,» «Головний (старший) бухгалтер» у видатковому- касовому ордері №639 від 23.11.2007 за яким ОСОБА_135 отримано 12000 грн., виконані ОСОБА_8 .

Підписи від імені ОСОБА_29 в графах «Керівник», «Виконавець» довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» вих. № 93 від 23.11.2007 про те, що ОСОБА_107 працює менеджером по торгівлі в магазині побутової техніки «Хижина» ПП « ОСОБА_29 »; в графі «Поручитель» у угоді поруки, додаток №1 до кредитної угоди №376-2-10255- від 23.11.2007, між КС «Народний кредит» та ОСОБА_29 ; в графах «Керівник», «Виконавець», «Поручитель» у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» вих. № 94 від 23.11.2007 про те, що ОСОБА_29 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки «Хижина» виконані ОСОБА_29 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері №639 від 23.11.2007, за яким ОСОБА_76 отримано 12000 грн., виконаний ОСОБА_17 .

Заявою-анкетою на отримання кредиту ресєтр. № 1126 від 24.05.2007, відповідно до якої ОСОБА_27 просить надати кредит в КС Кредитна спілка «Народний кредит» в розмірі 5600 грн(т.4 а.с.60)

Копією паспорта та РНОКПП ОСОБА_27 (т.4 а.с.61-62)

Кредитним договором № 376-2-10262-1126 від 24.05.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_27 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5600 грн (т.4 а.с.63-64)

Графіком розрахунку договору 1126 від 24.05.2007 (т.4 а.с.65)

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік, відповідно до якої ОСОБА_27 працює менеджером в ПП «Колодяжна В.В.» та отримує заробітну плату в розмірі 1800 грн в місяць (т.4 а.с.66)

Заявою ОСОБА_29 від ОСОБА_136 , відповідно до якої остання просить 50 % утримувати з її заробітної плати в рахунок погашення заборгованості в КС «Народний кредит» (т.4 а.с.67)

Договором застави від 24.05.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_27 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 5600 грн (т.4 а.с.68-69)

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр. № 1284 від 13.11.2007, відповідно до якої ОСОБА_27 просить надати кредит в КС Кредитна спілка «Народний кредит» в розмірі 6000 грн (т.4 а.с.70)

Кредитним договором № 376-2-10262-1284 від 13.11.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_27 , предметом якого є грошові кошти в сумі 6000 грн (т.4 а.с.71-72)

Графіком розрахунків за договором 1284 від 13.11.2007 (т.4 а.с.73)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_27 (т.4 а.с.74)

Довідкою про доходи для отримання в КС «Народний кредит» ОСОБА_27 від 13.11.2007, відповідно до якої ОСОБА_27 працює менеджером в ПП « ОСОБА_29 » магазин «Хижина»(т.4 а.с.75)

Договором застави від 13.11.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_27 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 6000 грн (т.4 а.с.76-77)

Висновком експерта № 69 від 12.07.2009, відповідно до якого: Рукописні тексти у заяві-анкеті ОСОБА_137 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1284 від 13.11.2007 в сумі 6000 грн., у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит», №88 від 13.11.2007 про те, що ОСОБА_137 працює менеджером з продаж в магазині побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», за змістом: « МА 372726 Охтирським МРВ УМВС України в Сум. обл.», у договорі застави від 13.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_27 , за яким остання надала під заставу 3 металопластикові вікна «Aluplast», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме 3 металопластикових вікон «Aluplast» - виконані ОСОБА_8 .

Рукописні тексти у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 88 від 13.11.2007 про те, що ОСОБА_137 працює менеджером з продаж в магазині побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», у товарному чеку СПД ФЛ ОСОБА_29 ( АДРЕСА_3 тел. 2-37-39) на 3 метал пластикові вікна «Aluplast», від 13.11.2007, за змістом:«3 х 2000 Всього 6000», виконані ОСОБА_29 .

Підписи від імені ОСОБА_27 в графах «підпис», «заставодавець», «власник майна», у заяві-анкеті ОСОБА_137 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1284 від 13.11.2007 в сумі 6000 грн., у кредитному договорі № 376-24 0262-1284 від 13.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_27 , у додатку до кредитного договору № 376-2-10262-1284 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків, у видатковому касовому ордері № 621 від 13.11.2007, за яким ОСОБА_27 отримано 6000 грн., у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме 3 метал пластикових вікон «Aluplast», у договорі застави від 13 11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_27 , за яким остання надала під заставу 3 металопластикові вікна «Aluplast», виконані ОСОБА_27 .

Підписи від імені ОСОБА_8 в графі «Підпис уповноважених осіб», «кредитор», «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець», «Керівник», «Головний (старший) бухгалтер» у заяві-анкеті ОСОБА_137 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1284 від 13.11.2007 в сумі 6000 грн., у кредитному договорі № 376-2-10262-1284 від 13.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_27 , у додатку до кредитного договору № 376-2-10262-1284 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків, у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 88 від 13.11.2007 про те, що ОСОБА_137 працює менеджером з продаж в магазині побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», у договорі застави від 13.11.2007 КС «Народний кредит» та ОСОБА_27 , за яким остання надала під заставу 3 металоплатикові вікна «Aluplast», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме 3 метал пластикових вікон «Aluplast», у видатковому касовому ордері № 621 від 13.11.2007, за яким ОСОБА_27 отримано 6000 грн. - виконані ОСОБА_8 .

Підписи від імені ОСОБА_29 , в графах «Виконавець», «Керівник» у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 88 від 13.11.2007 про те, що ОСОБА_137 працює менеджером з продаж в магазин побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжна», у товарному чеку СПД ФО ОСОБА_29 ( АДРЕСА_3 тел. 2-37-39) на 3 металопластикові вікна «Aluplast» від 13.11.2007, виконані ОСОБА_29 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 621 від 13.11.2007, за яким ОСОБА_27 отримано 6000 грн. виконаний ОСОБА_17 .

Підпис в графі «Позичальник» у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 88 від 13.11.2007 про те, що ОСОБА_137 працює менеджером з продаж в магазині побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», виконаний не ОСОБА_27 , а іншою особою (особами).

Заявою анкетою на отримання кредиту реєстр. № 1160 від 04.07.2007, відповідно до якої ОСОБА_57 просить надати кредит в КС Кредитна спілка «Народний кредит» в розмірі 5800 грн (т.4 а.с.94)

Кредитним договором № 376-2-10283-1160 від 04.07.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_57 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5800 грн (т.4 а.с.95-96)

Графіком розрахунків договору 1160 від 04.07.2007 (т.4 а.с.97)

Довідкою про доходи для отримання в КС «Народний кредит» ОСОБА_57 від 04.07.2007, відповідно до якої ОСОБА_57 працює менеджером в МП «Лімік» (т.4 а.с.98)

Договором застави від 04.07.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_57 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 5800 грн (т.4 а.с.99-100)

Видатковим ордером № 349 від 04.07.2007, відповідно до якого ОСОБА_57 отримала в КС «Народний кредит» грошові кошти в розмірі 5800грн. (т.4 а.с.101)

Прибутковими касовими ордерами, відповідно до яких ОСОБА_57 здійснювала платежі за договором № 1160 від 04.07.2007 (т.4 а.с.102-109)

Графіком розрахунків договору № 1160 від 04.07.2007 (т.4 а.с.110)

Заявою- анкетою на отримання кредиту реєстр. № 1166 від 13.07.2007, відповідно до якої ОСОБА_51 просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 5000 грн. (т.4 а.с.116)

Кредитним договором № 376-2-10287-1166 від 13.07.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_51 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5000 грн (т.4 а.с.117-118)

Графіком розрахунку за договором 1166 від 13.07.2007 (т.4 а.с.119)

Довідкою про доходи для отримання в КС «Народний кредит» ОСОБА_51 від 13.07.2007, відповідно до якої ОСОБА_51 працює інструктором в Охтирському учбово-спортивному центрі та отримує заробітну плату в розмірі 750 грн в місяць (т.4 а.с.120)

Договором застави від 13.07.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_51 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 5000 грн (т.4 а.с.121-122)

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр № 1032 від 05.03.2008, відповідно до якої ОСОБА_51 просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 58000 грн. (т.4 а.с.123)

Кредитним договором № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_51 , предметом якого є грошові кошти в сумі 58000 грн (т.4 а.с.124-125)

Графіком розрахунку за договором 1032 від 05.03.2008 (т.4 а.с.126)

Договором застави від 05.03.2008, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_51 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 58000 грн (т.4 а.с.127-128)

Угодою поруки від 05.03.2008, укладеною між КС «Народний кредит» та ОСОБА_29 , відповідно до якої остання зобов`язалася перед Кредитором відповідати по зобов`язаннях ОСОБА_30 за кредитним договором № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 (т.4 а.с.129)

Додатком до договору № 6 від 05.03.2008 - специфікація, укладеним між ТОВ «Електротехніка» та ОСОБА_29 (т.4 а.с.130)

Довідкою про доходи для отримання в КС «Народний кредит» ОСОБА_51 від 05.03.2008, відповідно до якої ОСОБА_51 працює менеджером в ПП «Агро-плюс» та отримує заробітну плату в розмірі 3500-3000 грн в місяць (т.4 а.с.131)

Видатковим ордером № 119 від 07.03.2008, відповідно до якого ОСОБА_138 отримав в КС «Народний кредит» грошові кошти в розмірі 5500 (т.4 а.с.132)

Видатковим ордером № 117 від 05.03.2008, відповідно до якого ОСОБА_138 отримав в КС «Народний кредит» грошові кошти в розмірі 52500 (т.4 а.с.133)

Прибутковими касовими ордерами, відповідно до яких ОСОБА_138 здійснював платежі за договором № 1032 від 05.03.2008 (т.4 а.с.134-142)

Графіком розрахунків за договором 1032 від 05.03.2008 ( т.4 а.с.143)

Заявою- анкетою на отримання кредиту реєстр № 1080 від 28.03.2007, відповідно до якої ОСОБА_25 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 4500 грн.(т.4 а.с.144)

Кредитним договором № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_25 , предметом якого є грошові кошти в сумі 4500 грн (т.4 а.с.145)

Графіком розрахунку за договором 1080 від 28.03.2007 (т.4 а.с.146)

Довідкою про доходи для отримання в КС «Народний кредит» ОСОБА_25 від 28.03.2007, відповідно до якої ОСОБА_25 працює продавцем в ПП «Колодяжна» магазин побутової техніки «Хижина» та отримує заробітну плату в розмірі 1500 грн в місяць (т.4 а.с.147)

Угодою поруки від 28.03.2007, укладеної між КС «Народний кредит» та ОСОБА_29 , відповідно до якої остання зобов`язалася перед Кредитором відповідати по зобов`язаннях ОСОБА_25 за кредитним договором № 376-2-10287-1080 від 28.03.2007(т.4 а.с.148)

Договором застави від 28.03.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_25 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 7500 грн (т.4 а.с.149-150)

Прибутковими касовими ордерами, відповідно до яких ОСОБА_25 здійснював платежі за договором № 1080 від 28.03.2007 (т.4 а.с.151-157)

Графіком розрахунків за договором 1080 від 28.03.2007 ( т.4 а.с.158)

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр № 1205 від 03.08.2007, відповідно до якої ОСОБА_25 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 7300 грн.(т.4 а.с.159)

Кредитним договором № 376-2-10227-1205 від 03.09.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_25 , предметом якого є грошові кошти в сумі 7300 грн (т.4 а.с.160-161)

Графіком розрахунків за договором 1205 від 03.09.2007 ( т.4 а.с.162)

Договором застави від 03.08.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_25 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 7300 грн (т.4 а.с.163-164)

Видатковим ордером № 462 від 03.09.2007, відповідно до якого ОСОБА_25 отримав в КС «Народний кредит» грошові кошти в розмірі 7300 грн. (т.4 а.с.165)

Прибутковими касовими ордерами, відповідно до яких ОСОБА_25 здійснював платежі за договором № 1205 від 03.09.2007 (т.4 а.с.166-176)

Графіком розрахунків за договором 1205 від 03.09.2007( т.4 а.с.177)

Висновком експерта № 107 від 06.07.2009, відповідно до якого: Рукописні записи в заяві-анкеті ОСОБА_25 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1080 від 28.03.2007 р. в сумі 4500 грн. (окрім запису « ОСОБА_8 »), виконані ОСОБА_25 .

Рукописні записи « ОСОБА_8 » в заяві-анкеті ОСОБА_139 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1080 від 28.03.2007 в сумі 4500 грн., в угоді поруки; додатку № 1 до кредитної угоди № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_29 , в договорі застави від 28.03.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_140 , за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором №376-2-10227-1080 від 28.03.2007 телевізор «Samsung LG 32 R 71 WX», в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізору «Samsung LG 32 R 71 WX», в договорі застави від 03.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_140 за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 шість металопластикових вікон «Ahuplast», в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме шести металопластикових вікон «Ahuplast», виконані ОСОБА_8 .

Рукописні записи в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 9 від 28.03.2007, про те, що ОСОБА_141 працює в ПП «Колодяжна» в магазині побутової техніки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » продавцем (окрім записів в графах від позичальника працівника КС), в довідці про доходи №77 від 03.09.2007 про те, що ОСОБА_141 працює у ПП « ОСОБА_29 » продавцем - консультантом в магазині «Хижина» та в товарному чеку СПД ФО ОСОБА_29 на шість металопластикових вікон «Ahuplast» від 03.09.2007, виконані ОСОБА_29 відповідно до наданих зразків почерку.

Підписи від імені ОСОБА_8 в наступних досліджуваних документах та їх графах: - в графі «Підписи уповноважених осіб» в заяві-анкеті ОСОБА_25 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1080 від 28.03.2007 в сумі 4500 грн.;-в графах «Кредитор», «Голова правління» (від імені ОСОБА_18 ) в лівих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_142 ; в графі «Директор» в додатку до кредитного договору № 376-2-10227-1080 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; -в графі «Довідка одержана... Працівником КС» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 9 від 28.03.2007 про те, що ОСОБА_25 працює в ПП «Колодяжної» в магазині побутової техніки «Хижина» продавцем; - в графі «Голова правління» (від імені ОСОБА_18 ), в графі «Виконавець» в угоді поруки, додатку № 1 до кредитної угоди №376-2-10227-1080 від 28.03.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_29 ; -в графі «Заставодержатель», «Голова правління» (від імені ОСОБА_18 ), «Виконавець» в договорі застави від 28.03.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_140 , за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 телевізор «Samsung LG 32 R 71 WX»;- в графі «Представники КС» в додатку до договору, застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізору «Samsung LG 32 R 71 WX», після рукопису в розписці на цьому ж аркуші; в графі «Керівник» у видатковому касовому ордері № 163 від 28.03.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_25 отримано 4500 грн.;- в графі «Підписи уповноважених осіб» в заяві-анкеті ОСОБА_25 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1205 від 03.08.2007 в сумі 7300 грн.;- в графах «підпис» (від імені ОСОБА_18 ) в лівих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_140 ; -в графі «Директор», що барвником синього кольору в додатку до кредитного договору № 376-2-10277-1205 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків;- в графі «Заставодержатель», «Голова правління» (від імені ОСОБА_18 ), в графі «Виконавець» в договорі застави від 03.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_140 за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором №376-2-10277-1205 від 03.09.2007 шість металопластикових вікон «Ahuplast»; - в графі «Представник КС» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме шести металоплатикових вікон «Ahuplast», після рукопису на цьому ж аркуші; - в графі «Керівник», «Видав касир» у видатковому касовому ордері№ 462 від 03.09.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_140 отримано 7300 грн. - виконані самою ОСОБА_8 .

Підписи від імені ОСОБА_25 в наступних досліджуваних документах та їх графах: - в графі «Підпис» в заяві-анкеті ОСОБА_25 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1080 від 28.03.2007 в сумі 4500 грн.;- в графах «Позичальник підпис» в правих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_25 ;- в додатку до кредитного договору № 376-2-10227-1080 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; -в графі «Підпис» у видатковому касовому ордері № 163 від 28.03.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_143 отримано 4500 грн.;- в графі «Підпис» в заяві-анкеті ОСОБА_139 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1205 від 03.08.2007 в сумі 7300 грн.; - в додатку до кредитного договору № 376-2-10277-1205 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків;- в графах «Заставодавець» в договорі застави від 03.08.2007 між КС - «Народний кредит» та ОСОБА_140 за яким останній надав, під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 шість металопластикових вікон «Ahuplast»; графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме шести металопластикових вікон «Ahuplast», - виконані самим ОСОБА_25 , відповідно.

Підписи від імені ОСОБА_25 в наступних досліджуваних документах та їх графах: - в графі «Позичальник» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 9 від 28.03.2007 про те, що ОСОБА_141 працює в ПП «Колодяжної» в магазині побутової техніки «Хижина» продавцем; - в графі «Заставодавець» в останньому рядку в договорі застави від 28.03.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_25 за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором №376-2-10227-1080 від 28.03.2007 телевізор «Samsung LG 32 R 71 WX»; -в графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізору «Samsung LG 32 R 71 WX»; -в графі «підпис» від імені позичальника в правих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_140 ; - в графі «Підпис» у видатковому касовому ордері № 462 від 03.09.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_140 отримано 7300 грн., виконані не ОСОБА_25 , а іншою (іншими) особою (особами).

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 163 від 28.03.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_140 отримано 4500 грн., виконаний не ОСОБА_17 , а іншою особою.

Заявою- анкетою на отримання кредиту реєстр № 1082 від 13.07.2007, відповідно до якої ОСОБА_75 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 6000 грн.(т.4 а.с.210)

Кредитним договором № 376-2-10235-1092 від 13.04.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_75 , предметом якого є грошові кошти в сумі 6000 грн (т.4 а.с.211)

Графіком розрахунків за договором 1092 від 13.04.2007( т.4 а.с.212)

Довідкою про доходи від 13.04.2017, відповідно до якої ОСОБА_75 працює менеджером в ПП «Ружинський І.М.» та отримує заробітну плату в розмірі 1480-1500 грн (т.4 а.с.213)

Заявою ОСОБА_75 керівнику ОСОБА_144 про утримання з його заробітної плати 50% на погашення його заборгованості за кредитним договором 376-2-10235-1092 від 13.04.2007 (т.4 а.с.214)

Договором застави від 13.04.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_75 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 6000грн (т.4 а.с.215-216)

Заявою- анкетою на отримання кредиту реєстр № 1266 від 30.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_75 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 7200грн.(т.4 а.с.217)

Кредитним договором № 376-2-10235-1266 від 30.10.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_75 , предметом якого є грошові кошти в сумі 7200 грн (т.4 а.с.218-219)

Графіком розрахунків за договором 1266 від 30.10.2007 ( т.4 а.с.220)

Довідкою про доходи від 30.10.2017, відповідно до якої ОСОБА_75 працює продавцем в ПП «Колодяжна В.В.» магазин «Хижина» та отримує заробітну плату в розмірі 1800 грн (т.4 а.с.221)

Договоромзастави від 30.10.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_75 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 7200грн (т.4 а.с.222-223)

Видатковим ордером № 584 від 30.10.2007, відповідно до якого ОСОБА_75 в КС «Народний кредит» отримав грошові кошти в сумі 7200 грн (т.4 а.с.224)

Прибутковими касовими ордерами, відповідно до яких ОСОБА_145 здійснював платежі за договором № 1266 від 30.10.2007 (т.4 а.с.225-233)

Графіком розрахунків за договором 1266 від 30.10.2007( т.4 а.с.234)

Висновком експерта № 68 від 24.07.2009, відповідно до якого рукописні тексти у заяві - анкеті ОСОБА_75 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний номер 1266 від 30.10.2007 в сумі 7200 грн., у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 30.10.2007 про те, що ОСОБА_75 працює продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», зі змістом: « ОСОБА_75 ОСОБА_8 » у договорі застави від 30.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_81 , за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» телевізор «Samsung -40», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізору «Samsung - 40» виконані ОСОБА_8 .

Рукописний текст у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 30.10.2007 про те, що ОСОБА_75 працює продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної» виконаний ОСОБА_29 .

Підписи від імені ОСОБА_75 в графах «підпис», «заставодавець», «власник майна», «довідка одержана» у заяві - анкеті ОСОБА_42 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1266 від 30.10.2007 в сумі 7200 грн., у кредитному договорі № 376-2-10235-1266 від 30.10.2007 між КС «Народний кредит» та членом спілки ОСОБА_81 , додатку до кредитного договору № 376-2-1023-1266 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків, у довідці про доходи для отримання кредиту КС «Народний кредит» № 84 від 30.10.2007 про те, що ОСОБА_75 працює продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», договорі застави від 30.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_81 за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» телевізор «Samsung 40», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізору «Samsung - 40», у видатковому касовому ордері № 584 від 30.10.2007 КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_81 отримано 7200 грн., виконані ОСОБА_146 .

Підписи від імені ОСОБА_8 в графах «Підпис уповноважених осіб» «кредитор», - «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець», «Керівник» у заяві - анкеті ОСОБА_42 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1266 від 30.10.2007 в сумі 7200 грн., у кредитному договорі № 376-2-10235-1266 від 30.10.2007 між КС «Народний кредит» та членом спілки ОСОБА_81 , у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 30.10.2007 про те, що ОСОБА_75 працює продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», у договорі застави від 30.10.2007 між КС «Народний кредит та ОСОБА_81 за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» телевізор «Samsung - 40», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізору «Samsung- 40» у видатковому касовому ордері № 584 від 30.10.2007 КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_81 отримано 7200 грн., виконані ОСОБА_8 . Підписи від імені ОСОБА_29 , в графах «»Виконавець», «Керівник» у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 30.10.2007 про те, що ОСОБА_75 працює продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», виконані ОСОБА_147 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері М 584 від 30.10.2007 КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_81 отримано 7200 грн., виконаний ОСОБА_17 .

Заявою- анкетою на отримання кредиту реєстр № 1171 від 19.07.2007, відповідно до якої ОСОБА_16 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 6000 грн.(т.5 а.с.2)

Кредитним договором № 376-2-10291-1171 від 19.07.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_16 , предметом якого є грошові кошти в сумі 6000 грн (т.5 а.с.3-4)

Графіком розрахунків за договором 1171 від 19.07.2007 ( т.5 а.с.5)

Копією посвідки на постійне проживання серії НОМЕР_2 ОСОБА_16 та копією РНОКПП (т.5 а.с.6)

Довідкою про заробітну плату і іншіприбутки за 2007 рік від 23.05.2007, відповідно до якої ОСОБА_16 працює на посаді торговий експедитор оптових поставок в ПП «Агро-плюс», та отримує заробітну плату в розмірі 2000 грн в місяць(т.5 а.с.7)

Заявою ОСОБА_16 , відповідно до якої він просить в рахунок заборгованості по кредитному договору № 376-2-10291-1171 від 19.07.2007, утримувати з його заробітної плати 50%(т.5 а.с.8)

Договором застави від 19.07.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_16 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 6000 грн (т.5 а.с.9-10)

Гарантійним талоном та квитанцією на телевізор «SAMSUNG», магазину «Хижина» СПД ФЛ ОСОБА_29 (т.5 а.с.11-12)

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстраційний №1011 від 25.01.2008, відповідно до якої ОСОБА_16 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 58000 грн.(т.5 а.с.13)

Кредитним договором № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_16 , предметом якого є грошові кошти в сумі 58000 грн (т.5 а.с.14-15)

Графіком розрахунків за договором 1011 від 25.01.2008 ( т.5 а.с.16)

Довідкою про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит» від 25.01.2008, відповідно до якої ОСОБА_16 працює в ПП ОСОБА_148 на посаді зам. директора магазину побутової техніки «Хижина» (т.5 а.с.17)

Угодою поруки від 25.01.2008, відповідно до якої ОСОБА_22 та ОСОБА_29 зобов`язалися перед Кредитором відповідати по зобов`язанням позичальника ОСОБА_16 , що витікають із Кредитної угоди № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 (т.5 а.с.18)

Довідкою про доходи поручителя Кредитної спілки «Народний кредит» від 25.01.2008, відповідно до якої ОСОБА_22 працює в ПП ОСОБА_148 продавець консультант магазину побутової техніки « ІНФОРМАЦІЯ_3 »(т.5 а.с.19)

Довідкою про доходи поручителя Кредитної спілки «Народний кредит» від 25.01.2008, відповідно до якої ОСОБА_29 працює ПП магазину побутової техніки « ІНФОРМАЦІЯ_3 »(т.5 а.с.20)

Договором застави від 25.01.2008 укладенимо між КС «Народний кредит» та ОСОБА_16 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 10788 грн (т.5 а.с.21-22)

Договором застави від 25.01.2008 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_16 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 2000 грн (т.5 а.с.23-24)

Видатковим касовим ордером № 44 від 25.01.2008, відповідно до якого ОСОБА_16 отримав від КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 45000 грн (т.5 а.с.25)

Видатковим касовим ордером № 45 від 28.01.2008, відповідно до якого ОСОБА_16 отримав від КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 5500 грн (т.5 а.с.26)

Видатковим касовим ордером № 46 від 29.01.2008, відповідно до якого ОСОБА_16 отримав від КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 7500 грн (т.5 а.с.25)

Прибутковими касовими ордерами від 28.02.2008, 25.03.2008, 16.05.2008, 08.07.2008, 02.09.2008, 12.09.2008, 16.10.2008, 22.10.2008, відповідно до яких ОСОБА_16 здійснював платежі по кредитному договору № 1011 від 25.01.2008 (т.5 а.с.28-35)

Графіком розрахунку за договором 1011 від 25.01.2008 (т.5 а.с.36)

Висновком експерта № 109 від 13.07.2009, відповідно до якого рукописні записи в заяві-анкеті ОСОБА_16 кредитному комітет КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний №1011 від 25.01.2008 в сумі 58000 грн. (окрім рукопису в графі «Рішення Кредит комітету»), в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 25.01.2007 про те, то ОСОБА_16 працює заступником директора магазину побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної» (окрім рукописів в графах «Надаю право бухгалтерії», «Позичальник», «Довідка одержана ... Працівником КС»), в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 25.01.2007 про те, що ОСОБА_22 працює продавцем-консультантом магазину побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної» (окрім рукописів, що нижче рядка «Довідка надана КРЕДИТНІЙ СПІЛЦІ «НАРОДНИЙ КРЕДИТ»....»), в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 25.01.2007. про те, що ОСОБА_29 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки «Хижина» (окрім рукописів, що нижче рядка «Довідка надана КРЕДИТНІЙ СПІЛЦІ «НАРОДНИЙ КРЕДИТ»....»), в розписці від 25.01.2008, що на одному аркуші з додатком до договору застави № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008(окрім рукопису в графі «Паспорт:»), виконані ОСОБА_29 .

Рукописні записи в графах «Надаю право бухгалтерії...», «Довідка одержана ... Працівником КС» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№» від 25.01.2007 про те, що ОСОБА_16 працює заступником директора магазину побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», в угоді поруки, додатку № 1 до кредитної угоди № 376-2- 10291-1011 від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_22 і ОСОБА_29 , всі записи після рядка «Довідка надана КРЕДИТНІМ СПІЛЦІ «НАРОДНИЙ КРЕДИТ»... » в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/ЛЬ від 25.01.2007 про те, що ОСОБА_22 працює продавцем-консультантом магазину побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», всі записи після рядка «Довідка надана КРЕДИТНІЙ СПІЛЦІ «НАРОДНИЙ КРЕДИТ»... » в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 25.01.2007 про те, що ОСОБА_29 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки «Хижина», в договорі застави від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» в та ОСОБА_16 , за змістом якого останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2- 10291-1011 від 25.01.2008 домашні DVD - театри, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр, відеокамеру «Canon», пральну машинку «Gorenje», в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме домашні DVD - театри, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр, відеокамеру «Canon», пральну машинку «Gorenje» від 25.01.2008, в графі «Паспорт:» в розписці від 25.01.2008, що на одному аркуші з вище вказаним додатком до договору застави, в договорі застави від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_16 , за змістом якого останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 газову плиту «Веко» та в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме газової плити «Веко» від 25.01.2008, виконані не ОСОБА_29 , не ОСОБА_8 , не ОСОБА_17 , не ОСОБА_16 , а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_8 в наступних досліджуваних документах та їх графах:

в графі «Підписи уповноважених осіб» в заяві-анкеті ОСОБА_16 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1011 від 25.01.2008 в сумі 58000 грн.,

від імені кредитора в графах «підпис» в лівих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_16 ,

в графі «Голова правління» (від імені ОСОБА_18 ) в угоді поруки, додатку №1 до кредитної угоди № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 між КС «Народиий кредит» та ОСОБА_22 і ОСОБА_29 ,

в графах «Заставодержатель», «Голова правління» (від імені ОСОБА_18 ) в договорі застави від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_16 , за змістом якого останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 домашні DVD - театри, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр, відеокамеру «Canon», пральну машинку «Gorenje»

в графах «Заставодержатель», «Голова правління» (від імені ОСОБА_18 ) в договорі застави від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_16 , за змістом якого останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2- 10291-1011 від 25.01.2008 газову плиту «Веко»,

в графах «Керівник» та «Головний (старший)бухгалтер» у видатковому касовому ордері № 44 від 25.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_16 отримано 45000 грн.,

в графах «Керівник» та «Головний (старший) бухгалтер» у видатковому касовому ордері 45 від 28.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_16 отримано 5500 грн.,

в графах «Керівник» та «Головний (старший) бухгалтер» у видатковому касовому ордері № 47 від 29.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_16 отримано 7500 грн., - виконані самою ОСОБА_8 , відповідно до наданих зразків підпису.

Підписи від імені ОСОБА_16 в наступних досліджуваних документах та їх графах:

від імені позичальника в графах «підпис» в правих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_16 ,

в додатку до кредитного договору № 376-2-10291-1011 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків,

в графі «Позичальник» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 25.01.2007 про те, що ОСОБА_16 працює заступником директора магазину побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної»,

в графах «Заставодавець» в договорі застави від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» в та ОСОБА_16 за змістом якого останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 домашні DVD - театри, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр, відеокамеру «Canon», пральну машинку «Gorenje»,

в графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме домашні DVD - театри, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр, відеокамеру «Canon», пральну машинку «Gorenje» від 25.01.2008,

в графі «Заставодавець» на 2-му аркуші договору застави від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_16 , за змістом якого останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором №376-2-10291-1011 від 25.01.2008 газову плиту «Веко», в графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме газової плити «Веко» від 25.01.2008,

в графі «Підпис» у видатковому касовому ордері № 44 від 25.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_16 отримано 45000 грн.,

в графі «Підпис» у видатковому касовому ордері № 45 від 28.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_16 отримано 5500 грн.,

в графі «Підпис» у видатковому касовому ордері № 47 від 29.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_16 отримано 7500 грн., -

виконані самим ОСОБА_16 .

Підписи від імені ОСОБА_16 в графі «Підпис» в заяві-анкеті ОСОБА_16 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1011 від 25.01.2008 в сумі 58000 грн. та в графі «Заставодавець» на 1-й сторінці договору застави від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_16 , за змістом якого останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 газову плиту «Веко», виконані не ОСОБА_16 , а ОСОБА_29 , відповідно до наданих зразків підпису.

Наступні досліджувані підписи, а саме:

в графах «Керівник», «Головний бухгалтер» «Виконавець» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від?25.01.2007 про те, що ОСОБА_16 працює заступником директора магазину побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», в графі «Поручитель 2 ... Підпис» в угоді поруки, додатку № 1 до кредитної угоди № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_22 і ОСОБА_29 ,

в графах «Керівник», «Головний бухгалтер», «Виконавець» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 25.01.2007 про те, що ОСОБА_22 працює продавцем- консультантом магазину побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної»,

в графах «Керівник», «Головний бухгалтер», «Виконавець», «Поручитель» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 25.01.2007 про те, що ОСОБА_29 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки «Хижина»,

в графі «Співвласник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме домашні DVD - театри, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр, відеокамеру «Canon», пральну машинку «Gorenje» від 25.01.2008,

в графі «Підпис» в розписці від 25.01.2008, що на одному аркуші з додатком до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме домашні DVD - театри, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр, відеокамеру «Canon», пральну машинку «Gorenje» від 25.01.2008,

в графі «Співвласник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме газової плити «Веко» від 25.01.2008,

в графі «Підпис» в розписці від 25.01.2008, що на одному аркуші з додатком до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме газової плити «Веко» від 25.01.2008, - виконані ОСОБА_29 .

Підписи в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 44 від 25.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_16 отримано 45000 грн., в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 45 від 28.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_16 отримано 5500 грн. та в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 47 від 29.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_16 отримано 7500 грн., - виконані ОСОБА_17 .

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1184 від 10.08.2007, відповідно до якої ОСОБА_32 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 6200грн.(т.5 а.с.71)

Кредитним договором № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_32 , предметом якого є грошові кошти в сумі 6200 грн (т.5 а.с.72-73)

Графіком розрахунків по кредитному договору 1184 від 10.08.2007(т.5 а.с.74)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_31 (т.5 а.с.75-76)

Довідкоюа про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 10.08.2007, відповідно до якої ОСОБА_32 працює в ПП ОСОБА_29 магазин побутової техніки «Хижина»(т.5 а.с.77)

Заява ОСОБА_32 , відповідно до якої він просить в рахунок заборгованості по кредитному договору № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007, утримувати з його заробітної плати 50%(т.5 а.с.78)

Договором застави від 10.08.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_32 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 3000 грн (т.5 а.с.79-80)

Гарантійними талонами та чеками на майно передане під заставу магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 »(т.5 а.с. 81-82)

Видатковими касовими ордерами № 416 від 10.08.2007, відповідно до якого ОСОБА_32 отримав у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 6200грн (т.5 а.с.83)

Прибутковими касовими ордерами від 11.09.2007, 12.10.2007, 13.11.2007, 12.12.2007, 23.01.2008, 28.02.2008, 26.03.2008, 26.05.2008, 08.08.2008, 28.08.2008, відповідно до яких ОСОБА_32 здійснював платежі за договором 1184 від 10.08.2007 (т.5 а.с.84-93)

Графіком розрахунків за договором 1184 від 10.08.2007 (т.5 а.с.94)

Висновком експерта № 65 від 13.06.2009, відповідно до якого рукописні записи в наступних документах кредитної справи ОСОБА_31 в КС «Народний кредит» за кредитним договором № 376-2- 10299-1184 від 10.08.2007:

1) в заяві-анкеті кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1184 від 10.08.2007 в сумі 6200 грн. від ОСОБА_31 ;

2) в заяві від ОСОБА_31 ФОП «Колодяжній» з проханням погашення заборгованості по кредитним зобов`язанням з заробітної платні;

3) в договорі застави від 10.08.2007 між КС «Народний кредит» в особі ОСОБА_18 та ОСОБА_149 ;

4) в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, згідно якого ОСОБА_8 оглянула належне ОСОБА_150 майно, а саме відеокамеру «Sony KVDSR - 78S», телевізор «Sony SW-212M»,- виконані ОСОБА_8 .

Рукописні записи в наступних документах кредитної справи ОСОБА_31 в КС «Народний кредит» за кредитним договором № 376-2- 10299-1184 від 10.08.2007:

5) в довідці про доходи № 88 від 10.08.2007 р. про те, що ОСОБА_32 працює у НП «Колодяжної В.В.» в магазині побутової техніки;

6) в товарному чеку СПД ФЛ ОСОБА_29 (вул. Жовтнева, 6 тел. 2-37-39) на відеокамеру «Sony KVDSR - 78S», вартістю 4300 грн., телевізор «Sony SW - 212М», вартістю 1200 грн., - виконані ОСОБА_29 .

Рукописні записи в гарантійному талоні на відеокамеру «Sony KVDSR - 78S» від 10.08.2007 та в гарантійному талон на телевізор «Sony SW - 212М» від 10.08.2007 виконані не ОСОБА_29 , не ОСОБА_8 , не ОСОБА_17 , не ОСОБА_151 , а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_8 в наступних досліджуваних документах та їх графах кредитної справи ОСОБА_31 в КС «Народний кредит» за кредитним договором № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007:

1) в графі «Підписи уповноважених осіб» в заяві-анкеті кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1184 від 10.08.2007 в сумі 6200 грн., від ОСОБА_31 ;

2) в графах «підпис» (від імені ОСОБА_18 ) в лівих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007 між КС «Народний кредит» в особі ОСОБА_8 та членом спілки ОСОБА_149 ;

3) в графі «Директор» в додатку до кредитного договору № 376-2-10299-1184 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків;

4) в графі «Заставодержатель», «Голова правління» (від імені ОСОБА_18 ), «Виконавець» в договорі застави від 10.08.2007 між КС «Народний кредит» в особі ОСОБА_18 та ОСОБА_149 ;

5) в графі «Представники КС» в додатку до договору застави з огляд майна переданого під заставу, згідно якого ОСОБА_8 оглянула належне ОСОБА_150 майно, а саме відеокамеру «Sony KVDSR - 78S», телевізор «Sony SW - 212М»

6) підпис нижче рукопису в розписці, що на цьому ж аркуші - виконані самою ОСОБА_8 , відповідно до наданих зразків підпису.

Підписи від імені ОСОБА_31 в наступних досліджуваних документах та їх графах кредитної справи ОСОБА_31 в КС «Народний кредит» за кредитним договором № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007р.:

7) в графі «Підпис» в заяві-анкеті кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1184 від 10.08.2007р. в сумі 6200 грн., від ОСОБА_31 ;

8) в графах «підпис» в правих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007 між КС «Народний кредит» в особі ОСОБА_8 та членом спілки ОСОБА_152 ;

9) в додатку до кредитного договору № 376-2-10299-1184 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків;

10) в графі «Позичальник: підпис» в заяві від ОСОБА_31 ПП «Колодяжній» з проханням погашення заборгованості по кредитним зобов`язанням з заробітної платні;

11) в графах «Заставодавець» в договорі застави від 10.08.2007 між КС «Народний кредит» в особі ОСОБА_18 та ОСОБА_149 ;

12) в графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, згідно якого ОСОБА_8 оглянула належне ОСОБА_150 майно, а саме відеокамеру «Sony KVDSR - 78S», телевізор «Sony SW - 212М»;

13) в графі «підпис» у видатковому касовому ордері № 416 від 10.08.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_149 отримано 6200 грн., - виконані не ОСОБА_151 , а іншою (іншими) особою (особами).

14) Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 416 від 10.08.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_153 отримано 6200 грн., виконаний ОСОБА_17 , відповідно до наданих зразків підпису.

Підписи в наступних досліджуваних документах та їх графах кредитної справи ОСОБА_154 в КС «Народний кредит» за кредитним договором №376-2-10299-1184 від 10.08.2007р.:

15) в графі «Керівник підприємства (відомства, організації)» в довідці про доходи № 88 від 10.08.2007 про те, що ОСОБА_32 працює у НП «Колодяжної В.В.» в магазині побутової техніки (підпис №1, відповідно до таблиці);

16) підпис, що нижче рукописного запису в товарному чеку СПД ФО ОСОБА_29 (вул. Жовтнева, 6 тел. 2-37-39) на відеокамеру «Sony KVDSR - 78S», вартістю 4300грн., телевізор «Sony SW - 212М», вартістю 1200 грн.( підпис №3, відповідно до таблиці),- виконані ОСОБА_29 .

17) Підпис в графі «Головний бухгалтер» в довідці про доходи № 88 від 10.08.2007 про те, що ОСОБА_32 працює у НП «Колодяжної В.В.» в магазині побутової техніки (підпис №2, відповідно до таблиці), виконаний ОСОБА_29 .

Висновком експерта № 110 від 15.07.2009, відповідно до якого рукописні записи в заяві-анкеті ОСОБА_33 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1198 від 21.08.2007 в сумі 5400 гри. (окрім рукопису в графі «Рішення Кредитного Комітету»), виконані ОСОБА_155 , відповідно до наданих зразків почерку.

Рукописні записи в графі «Рішення Кредитного Комітету» в заяві-анкеті ОСОБА_33 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1198 від 21.08.2007 в сумі 5400 грн., в договорі застави від 21.08.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_156 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10307-10307-1198 від 21.08.2007 відеокамеру «Panasonik PS - 1800», в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме відеокамери «Panasonik PS - 1800», - виконані ОСОБА_8 .

Рукописні записи в довідці про доходи № 115 від 21.08.2007 про те, що ОСОБА_33 працює в ПП «Колос Ю.В.» продавцем металопластикових вікон та в товарному чеку СПД ФО ОСОБА_29 на відеокамеру «Panasonik PS - 1800», вартістю 4800 грн. від 21.08.2007 - виконані ОСОБА_29 .

Рукописні записи в гарантійному талоні на відеокамеру «Panasonik PS - 1800» від 21.08.2007 р. виконані не ОСОБА_29 , не ОСОБА_8 , не ОСОБА_17 , по ОСОБА_155 , а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_8 в наступних досліджуваних документах та їх графах:

в графі «Підписи уповноважених осіб» в заяві-анкеті ОСОБА_33 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1198 від 21.08.2007 в сумі 5400 гри.,

від імені кредитора в графах «підпис» в лівих нижніх кутах аркушів № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_33 ,

в графі «Директор» в додатку до кредитного договору № 376-2-10307-1198 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків, в графах «Заставодержатель», «Голова правління» (від імені ОСОБА_157 ), «Виконавець» в договорі застави від 21.08.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_33 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 відеокамеру «Panasonik PS - 1800»,

в графі «Представники КС» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме відеокамери «Panasonik PS - 1800»,

в графах «Керівник» та «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 442 від 21.08.2007 р. КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_33 отримано 5400 грн., - виконані самою ОСОБА_8 .

Підписи від імені ОСОБА_158 в наступних досліджуваних документах та їх графах:

в графі «Підпис» в заяві-анкеті ОСОБА_33 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний №1198 від 21.08.2007 в сумі 5400 грн.

нижній підпис в додатку до кредитного договору № 376-2-10307-1198 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків,

верхній підпис в графі «Заставодавець» в договорі застави від 21.08.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_33 за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 відеокамеру «Panasonik PS - 1800»,

в графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме відеокамери «Panasonik PS - 1800»,

в графі «Підпис» у видатковому касовому ордері № 442 від 21.08.2007 КС «Народний кредит», за змістом якою ОСОБА_33 отримано 5400 грн. виконані самою ОСОБА_155 .

Підписи від імені ОСОБА_158 в наступних досліджуваних документах та їх графах:

два підписи від імені позичальника в графах «підпис» в правих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_159 ,

нижній підпис в графі «Заставодавець» в договорі застави від 21.08.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_156 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 відеокамеру- «Panasonik PS - 1800», - виконані не ОСОБА_33 , а іншою (іншими) особою (особами).

Підпис, що нижче рукопису в товарному чеку СПД ФО ОСОБА_29 на відеокамеру «Panasonik PS - 1800», вартістю 4800 грн. від 21.08.2007,- виконаний ОСОБА_29 .

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1206 від 05.08.2007, відповідно до якої ОСОБА_34 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 7700 грн .(т.5 а.с.174)

Кредитним договором № 376-2-10313-1206 від 03.09.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_34 , предметом якого є грошові кошти в сумі 7700 грн (т.5 а.с.175--176)

Гграфіком розрахунків за договором 1031 від 03.09.2007 (т.5 а.с.177)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_34 (т.5 а.с.178)

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 03.09.2007, відповідно до якої ОСОБА_34 працює продавцем металопластикових вікон та дверей (т.5 а.с.179)

Договором застави від 03.09.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_34 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 4000 грн (т.5 а.с.180-181)

Прибутковим касовим ордером № 463 від 03.09.2007, відповідно до якого ОСОБА_34 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 7700 грн (т.5 а.с.182)

Прибутковими касовими ордерами від 05.09.2008,01.09.2008, 21.08.2008,23.05.2008, 25.03.2008, 21.03.2008, 22.02.2008, 09.01.2008, 05.12.2007, 05.11.2007, 03.10.2007, відповідно до яких ОСОБА_34 здійснювала платежі за договором 1206 (т.5 а.с.183-193)

Графіком розрахунків за договором 1206 від 03.09.2007 (т.5 а.с.194)

Квитанцією та гарантійними талонами, виданими магазином «Хижина» СПД ФО ОСОБА_29 (т.5 а.с.195-198)

Висновком експерта № 66 від 16.07.2009, відповідно до якого рукописний текст у довідці про заробітну плату та інші прибутки на ОСОБА_34 , вих. №78 від 03.09.2007; Товарному чеку СПД ФО ОСОБА_29 (вул. Жовтнева, 6 тел. 2-37-39) на відеокамеру «DKR Sony - 28 DSWI» від 03.09.2007; Гарантійному талоні на відеокамеру «DKR Sony - 28 DSWI» від 03.09.2007; Товарному чеку СПД ФО ОСОБА_29 (вул. Жовтнева, 6 тел. 2- 37-39) на холодильник «TCL TRF 25 ABS» від 03.09.2007; Гарантійному талоні на холодильник «TCL TRF 25 AES» від 03.09.2007- виконаний ОСОБА_29 .

Рукописні тексти у договорі застави від 03.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_34 ; Додатку до договору застави №376-2-10313-1206 від 03.09.2007 з оглядом майна переданого під заставу; Записів номеру, дати «1206 03.09.7» у верхній частині та записів в графах «Рішення кредитного комітету», «Підписи уповноважених осіб» у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1206 від 03.09.2007, виконані ОСОБА_8 .

Рукописний текст у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1206 від 03.09.2007, крім записів номеру, дати «1206 03.09.7» у верхній частині та записів в графах «Рішення кредитного комітету», «Підписи уповноважених осіб», виконаний не ОСОБА_29 , не ОСОБА_8 , не ОСОБА_17 , не ОСОБА_160 , а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_34 у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1206 від 03.09.2007; Кредитному договорі №376-2-10313-1206 від 03.09.2007; Графіку розрахунків до кредитного договору №1031 від 03.09.2007; Договорі застави від 03.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_34 ; Додатку до договору застави №376-2-10313-1206 від 03.09.2007; Видатковому касовому ордері №463 від 03.09.2007, вірогідно виконані не ОСОБА_160 , а іншою особою, з наслідуванням підпису ОСОБА_161 .

Підписи від імені ОСОБА_8 у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1206 від 03.09.2007; в графах «кредитор» у кредитному договорі №376-2-10313-1206 від 03.09.2007; Графіку розрахунків до кредитного договору №1031 від 03.09.2007; в графах «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець» у договорі застави від 03.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_34 ; в графі «Представники КС», у додатку до договору застави №376-2-10313-1206 від 03.09.2007 з оглядом майна переданого під заставу; в графах «Керівник», «Видав касир» у видатковому касовому ордері №463 від 03.09.2007, виконані ОСОБА_8 .

Підпис в графі «Головний (старший) бухгалтер» у видатковому касовому ордері № 463 від 03.09.2007, виконаний не ОСОБА_29 , не ОСОБА_8 , не ОСОБА_17 , не ОСОБА_160 , а іншою особою.

Протоколом очної ставки від 30.04.2009, відповідно до якого проведено очну ставку між свідком ОСОБА_34 та обвинуваченою ОСОБА_29 ( т.5 а.с.220-223)

Протоколом очної ставки від 08.06.2009, відповідно до якого проведено очну ставку між свідком ОСОБА_34 та обвинуваченою ОСОБА_8 ( т.5 а.с.224-227)

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстраційний №1227 від 28.09.2007, відповідно до якої ОСОБА_36 просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 5600 грн. (т.5 а.с.228)

Кредитним договором № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_36 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5600 грн (т.5 а.с.229-230)

Графіком розрахунків за договором 1227 від 28.09.2007(т.5 а.с.230)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_36 (т.5 а.с.231)

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 28.09.2007, відповідно до якої ОСОБА_162 працює кредитним інспектором ТОВ «ВіЕйБі Експрес» м. Охтирка (т.5 а.с.232)

Договором застави від 28.09.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_162 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 3000 грн (т.5 а.с.233-234)

Квитанцією про сплату СПД ФО ОСОБА_29 від 28.09.2007 (т.5 а.с.235)

Видатковим касовим ордером № 514 від 28.09.2007, відповідно до якого ОСОБА_162 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 5600 грн (т.5 а.с.236)

Прибутковими касовими ордерами від 30.10.2007, 03.12.2007, 04.01.2008, 29.01.2008, 28.02.2008, 31.03.2008, 30.09.2008, 06.10.2008, відповідно до яких ОСОБА_162 здійснювала платежі за договором 1227 від 28.09.2007 (т.5 а.с.237-244)

Графіком розрахунків за договором 1227 від 28.09.2007 (т.5 а.с.230)

Висновком експерта № 67 від 23.06.2009, відповідно до якого рукописні записи в наступних документах кредитної справи ОСОБА_36 в КС «Народний кредит» за кредитним договором № 376-2- 10328-1227 від 28.09.2007:

1) в заяві-анкеті ОСОБА_36 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1227 від 28.09.2007 в сумі 5600 грн.;

2) в договорі застави від 28.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_36 ;

3) в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопластикових вікон, профілю «Rheinplast», - виконані ОСОБА_8 .

Рукописні записи в наступних документах кредитної справи ОСОБА_36 в КС «Народний кредит» за кредитним договором № 376-2- 10328-1227 від 28.09.2007:

4) в довідці про доходи № 14 від 28.09.2007 про те, що ОСОБА_36 працює кредитним інспектором ГОВ «ВіЕйБіЕкспрес» м. Охтирка;

5) в товарному чеку СПД ФО ОСОБА_29 ( АДРЕСА_3 тел. 2-37-39) на металопластикові вікна, профіль «Rheinplast» від 28.09.2007 виконані ОСОБА_29 .

Підписи від імені ОСОБА_8 в наступних досліджуваних документах та їх графах кредитної справи ОСОБА_36 в КС «Народний кредит» за кредитним договором № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007:

1) в графі «Підписи уповноважених осіб» в заяві-анкеті ОСОБА_36 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1227 від 28.09.2007 в сумі 5600 грн.;

2) в графах «підпис» (від імені ОСОБА_18 ) в лівих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_36 ;

3) в графі «Директор» в додатку до кредитного договору № 376-2-10328-1227 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків;

4) в графі «Заставодержатель», «Голова правління» (від імені ОСОБА_18 ), «Виконавець» в договорі застави від 28.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_36

5) в графі «Представники КС» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопластикових вікон, профілю «Rheinplast»;

6) та в графі «Керівник» у видатковому касовому ордері № 514 від 28.09.2007, за яким ОСОБА_36 отримано 5600 грн., - виконані самою ОСОБА_8 .

Підписи від імені ОСОБА_36 в наступних досліджуваних документах та їх графах кредитної справи ОСОБА_163 в КС «Народний кредит» за кредитним договором № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007:

7) в графі «Підпис» в заяві-анкеті ОСОБА_36 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1227 від 28.09.2007 в сумі 5600 грн.;

8 ) в графах «підпис» в правих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_36 ;

9) в додатку до кредитного договору № 376-2-10328-1227 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків;

10) в графах «Заставодавець» в договорі застави від 28.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_36 ;

11) в графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопластикових вікон, профілю «Rheinplast»;

12) в графі «підпис» у видатковому касовому ордері № 514 від 28.09.2007, за яким ОСОБА_36 отримано 5600 грн., - виконані не ОСОБА_164 , а іншою (іншими) особою (особами).

13) Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 514 від 28.09.2007, за яким ОСОБА_165 отримано 5600 гри., виконаний ОСОБА_17 .

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1231 від 03.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_113 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 7100 грн.(т.6 а.с.24)

Кредитним договором № 376-2-10332-1231 від 03.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_113 , предметом якого є грошові кошти в сумі 7100 грн (т.6 а.с.25-25а)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_113 (т.6 а.с.26-27)

Графіком розрахунків за договором 1231 від 03.10.2007 (т.6 а.с.28)

Договором застави від 03.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_113 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 4000 грн (т.6 а.с.29-31)

Довідкою про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» від 03.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_113 працює водієм в Охтирському учбово-спортивному центрі (т.6 а.с.32)

Видатковим касовим ордером № 522 від 03.10.2007, відповідно до якого ОСОБА_113 отримав у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 7100 грн (т.6 а.с.33)

Прибутковими касовими ордерами від 26.09.2008, 09.09.2008, 23.05.2008, 21.03.2008, 22.02.2008, 22.01.2008, 05.12.2007, 06.11.2007, відповідно до яких ОСОБА_113 здійснював платежі за договором 1231 від 03.10.2007 (т.6 а.с.34-41)

Графіком розрахунків за договором 1231 від 03.10.2007 (т.6 а.с.42)

Висновком експерта № 62 від 05.06.2009, відповідно до якого рукописні тексти у договорі застави від 03.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_80 , за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» 4 металопластикові вікна, у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме 4 металопластикових вікон, у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 03.10.2007 про те, що ОСОБА_113 працює в водієм в Охтирському учбово-спортивному центрі ТСОУ за змістом: «Охтирського УСЦ ГСОУ ОСОБА_113 03.10.07 Горбушко», виконані ОСОБА_8 .

Рукописний текст у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 03.10.2007 про те, що ОСОБА_113 працює водієм в Охтирському учбово-спортивному центрі ТСОУ, крім тексту за змістом: «Охтирського УСЦ ГСОУ ОСОБА_113 03.10.07 Горбушко», виконаний ОСОБА_29 .

Підписи від імені ОСОБА_113 в графах «підпис», «заставодавець», «власник майна», «позичальник»», у заяві-анкеті ОСОБА_166 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1231 від 03.10.2007 в сумі 7100 грн.; у кредитному договорі № 376-2-10332-1231 від 03.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_80 ; у додатку до кредитного договору № 376-2-10332-1231 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; у договорі застави від 03.10.2007 між КС «Hародний кредит» та ОСОБА_80 , за яким останній надав під заставу КС «Hapoдний кредит» 4 металопластикові вікна; у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме 4 металопластикових вікон; у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 03.10.2007 про те, що ОСОБА_113 працює в водієм в Охтирському учбово-спортивному центрі ТСОУ; у видатковому касовому ордері № 522 від 03.10.2007 «Народний кредит», за яким ОСОБА_80 отримано 7100 грн - виконані ОСОБА_167 .

Підписи від імені ОСОБА_8 в графах «Підпис уповноважених «кредитор», «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець», «Керівник» у заяві-анкеті ОСОБА_166 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1231 від 03.10.2007 в сумі 7100 грн.; у кредитному договорі № 376-2-10332-1231 від 03.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_80 ; у договорі застави від 03.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_80 , за яким останній надав під КС «Народний кредит» 4 металопластикові вікна; у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме 4 металопластикових вікон; у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 03.10.2007 про те, що ОСОБА_113 працює в водієм в Охтирському учбово-спортивному центрі ТСОУ; у видатковому касовому ордері № 522 від 03.10.2007 КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_80 отримано 7100 грн. - виконані ОСОБА_8 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 522 від 03.10.2007 КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_80 отримано 7100 грн., виконаний ОСОБА_17 .

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1250 від 19.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_120 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 5500 грн.(т.6 а.с.65)

Кредитним договором № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_168 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5500 грн (т.6 а.с.66-67)

Графіком розрахунків за договором 1250 від 19.10.2007 (т.6 а.с.68)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_109 (т.6 а.с.69-70)

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 19.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_120 працює продавцем в ПП Храмова, магазин «Самоцвіти» (т.6 а.с.71)

Договором застави від 19.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_168 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 3300 грн (т.6 а.с.72-73)

Видатковим касовим ордером № 555 від 19.10.2007, відповідно до якого ОСОБА_120 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 5500 грн (т.6 а.с.74)

Прибутковими касовими ордерами від 21.11.2007, 24.12.2007, 23.01.2008, 29.02.2008, 28.03.2008, 25.06.2008, 03.09.2008, 25.09.2008, 01.10.2008, 06.10.2008, 13.10.2008, 22.10.2008, 31.10.2008, 06.11.2008, 11.11.2008, відповідно до яких ОСОБА_120 здійснював платежі за договором 1250 від 19.10.2007 (т.6 а.с.75-89)

Графіком розрахунків за договором 1250 від 19.10.2007 (т.6 а.с.90)

Квитанцією про оплату СПД ФО ОСОБА_29 від 19.10.2007 (т.6 а.с.91)

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац. №1197 від 21.08.2007, відповідно до якої ОСОБА_23 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 4900 грн.(т.6 а.с.99)

Кредитним договором № 376-2-10308-1197 від 21.08.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_23 , предметом якого є грошові кошти в сумі 4900 грн (т.6 а.с.100-101)

Графіком розрахунків за договором 1197 від 21.08.2007 (т.6 а.с.102)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_23 (т.6 а.с.103-104)

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 21.08.2007, відповідно до якої ОСОБА_23 працює менеджером по продажам в ПП ОСОБА_29 (т.6 а.с.105)

Договором застави від 21.08.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_23 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 2580 грн (т.6 а.с.106-107)

Гарантійним талоном та квитанцією про сплату, виданим магазином «Хижина» СПД ФО ОСОБА_29 від 21.08.2007 (т.6 а.с.108-109)

Видатковим касовим ордером № 441 від 21.08.2007, відповідно до якого ОСОБА_23 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 4900 грн (т.6 а.с.110)

Прибутковими касовими ордерами від 21.09.2007, 25.10.2007, 21.11.2007, 25.12.2007,25.01.2008,04.03.2008, 31.03.2008, 29.07.2008, 21.08.2008, 28.08.2008, відповідно до яких ОСОБА_23 здійснювала платежі за договором 1197 від 21.08.2007 (т.6 а.с.111-120)

Графіком розрахунків за договором 1197 від 21.08.2007 (т.6 а.с.121)

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац. №1216 від 18.09.2007, відповідно до якої ОСОБА_15 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 5700 грн.(т.6 а.с.122)

Кредитним договором № 376-2-10320-1216 від 18.09.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_15 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5700 грн (т.6 а.с.123-124)

Графіком розрахунків за договором 1216 від 18.09.2007 (т.6 а.с.125)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_15 (т.6 а.с.126)

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 18.09.2007, відповідно до якої ОСОБА_15 працює бухгалтером в ПП ОСОБА_29 (т.6 а.с.127)

Договором застави від 18.09.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_15 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 3036 грн (т.6 а.с.128-129)

Гарантійним талоном та квитанцією про сплату, виданим магазином «Хижина» СПД ФО ОСОБА_29 від 18.09.2007 (т.6 а.с.130-132)

Видатковим касовим ордером № 490 від 18.09.2007, відповідно до якого ОСОБА_15 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 5700 грн (т.6 а.с.133)

Прибутковими касовими ордерами від 25.10.2007, 21.11.2007, 19.12.2007, 24.01.2008, 03.03.2008, 28.03.2008, 11.09.2008, 16.09.2008, 23.09.2008, 29.09.2008, відповідно до яких ОСОБА_15 здійснювала платежі за договором 1216 від 18.09.2007 (т.6 а.с.134-143)

Графіком розрахунків за договором 1216 від 18.09.2007 (т.6 а.с.144)

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1226 від 26.09.2007, відповідно до якої ОСОБА_60 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 5300 грн.(т.6 а.с.145)

Кредитним договором № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_35 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5300 грн (т.6 а.с.146-147)

Графіком розрахунків за договором 1225 від 26.09.2007 (т.6 а.с.148)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_35 (т.6 а.с.149)

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 26.09.2007, відповідно до якої ОСОБА_35 працює молодшим медпрацівником стоматологічної клініки ПП ОСОБА_61 (т.6 а.с.150)

Договором застави від 26.09.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_35 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 4522 грн (т.6 а.с.151-152)

Квитанцією про сплату, виданою СПД ФО ОСОБА_29 від 26.09.2007 (т.6 а.с.153)

Видатковим касовим ордером № 511 від 26.09.2007, відповідно до якого ОСОБА_35 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 5300 грн (т.6 а.с.154)

Прибутковими касовими ордерами від 25.10.2007, 03.12.2007, 04.01.2008, 29.01.2008, 04.03.2008, 26.03.2008, 29.09.2008, 30.09.2008, 06.10.2008, відповідно до яких ОСОБА_35 здійснювала платежі за договором 1225 від 26.09.2007 (т.6 а.с.155-163)

Графіком розрахунків за договором 1225 від 26.09.2007 (т.6 а.с.164)

Повідомленням вимогою № 65 від 10.06.2008 та № 160 від 24.09.2008, відповідно до якого повідомлено ОСОБА_60 про наявну заборгованість по кредитному договору № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 (т.6 а.с.165)

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац. №1229 від 01.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_169 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 6200 грн.(т.6 а.с.175)

Кредитним договором № 376-2-10330-1229 від 01.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_170 , предметом якого є грошові кошти в сумі 6200 грн (т.6 а.с.176-177)

Графіком розрахунків за договором 1229 від 01.10.2007 (т.6 а.с.178)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_169 (т.6 а.с.179-181)

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 01.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_169 працює метрологом в ТОВ ІТЦ «Нові технології». (т.6 а.с.182)

Договором застави від 01.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_169 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 5320 грн (т.6 а.с.183-184)

Гарантійним талоном, виданим магазином «Хижина» від 30.10.2007 (т.6 а.с.185)

Видатковим касовим ордером № 516 від 01.10.2007, відповідно до якого ОСОБА_169 отримав у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 6200 грн (т.6 а.с.186)

Квитанцією про сплату від 01.10.2007 та 30.10.2007 СПД ФО ОСОБА_29 (т.6 а.с.187-188).

Прибутковими касовими ордерами від 05.11.2007, 03.12.2007, 11.01.2008, 22.01.2008, 21.02.2008, 26.03.2008, 26.05.2008, 01.10.2008, 06.10.2008, 13.10.2008, 22.10.2008, 31.10.200806.11.2008, відповідно до яких ОСОБА_169 здійснював платежі за договором 1229 від 01.10.2007 (т.6 а.с.189-200)

Гафіком розрахунків за договором 1229 від 01.10.2007 (т.6 а.с.201)

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац. №1251 від 19.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_171 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 4900 грн.(т.6 а.с.202)

Кредитним договором № 376-2-10345-1251 від 19.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_172 , предметом якого є грошові кошти в сумі 4900 грн (т.6 а.с.203-204)

Графіком розрахунків за договором 1251 від 19.10.2007 (т.6 а.с.205)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_173 (т.6 а.с.206-208)

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 19.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_171 працює заступник адміністратора ПП ОСОБА_29 (т.6 а.с.209)

Договором застави від 19.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_29 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 4000 грн (т.6 а.с.210-2011)

Видатковим касовим ордером № 556 від 19.10.2007, відповідно до якого ОСОБА_171 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 4900 грн (т.6 а.с.212)

Прибутковими касовими ордерами від 21.11.2007, 25.12.2007, 23.01.2008, 04.03.2008, 28.03.2008, 29.07.2008, 13.10.2008, 31.10.2008, відповідно до яких ОСОБА_171 здійснювала платежі за договором 1251 від 19.10.2007 (т.6 а.с.213-220)

Графіком розрахунків за договором 1251 від 19.10.2007 (т.6 а.с.221)

Заявою-анкеоюа на отримання кредиту реєстрац. №1253 від 25.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_41 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 5300 грн.(т.6 а.с.222)

Кредитним договором № 376-2-10348-1258 від 25.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_41 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5300 грн (т.6 а.с.223-224)

Графікм розрахунків за договором 1258 від 25.10.2007 (т.6 а.с.225)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_41 (т.6 а.с.226-227)

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 25.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_41 працює шеф кухарем в кафе-бар «Кристал». (т.6 а.с.228)

Договором застави від 25.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_41 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 5500 грн (т.6 а.с.229-230)

Накладною № 192 від 25.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_41 в товарний кредит взяла у ПП ОСОБА_29 вікна металопластикові 4 шт. на суму 5500 грн.(т.6 а.с.231)

Заявою ОСОБА_41 , відповідно до якої вона просить в рахунок погашення заборгованості по кредитному договору № 376-2-10348-1258 від 25.10.2007 відраховувати 50% із заробітної плати (т.6 а.с.232)

Видатковим касовим ордером № 568 від 25.10.2007, відповідно до якого ОСОБА_41 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 5300 грн (т.6 а.с.233)

Прибутковими касовими ордерами від 31.10.2008, 22.10.2008, 25.06.2008, 31.03.2008, 04.03.2008, 25.01.2008, 09.01.2008, 04.01.2008, 03.12.2007, відповідно до яких ОСОБА_41 здійснювала платежі за договором 1258 від 25.10.2007 (т.6 а.с.234-243)

Графіком розрахунків за договором 1258 від 25.10.2007 (т.6 а.с.244)

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац. №1282 від 13.11.2007, відповідно до якої ОСОБА_174 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 6500 грн.(т.6 а.с.245)

Кредитним договором № 376-2-10358-1282 від 13.11.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_112 , предметом якого є грошові кошти в сумі 6500 грн (т.6 а.с.246-247)

Графіком розрахунків за договором 1282 від 13.11.2007 (т.7 а.с.1)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_112 (т.7 а.с.2-3)

Довідкою про доходи від 13.11.2007, відповідно до якої ОСОБА_174 працює менеджером по кредитуванню в Сумській філії Альфа-банк. (т.7 а.с.4)

Договором застави від 13.11.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_174 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 3240 грн (т.7 а.с.5-6)

Грантійним талоном, виданим магазином «Хижина» від 13.11.2007 (т.7 а.с.7)

Рахунком-фактурою від 13.11.2007, відповідно до якого платник ОСОБА_174 (т.7 а.с.8-9)

Видатковим касовим ордером № 619 від 13.11.2007, відповідно до якого ОСОБА_174 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 6500 грн (т.7 а.с.10)

Пибутковими касовими ордерами від 13.12.2007, 24.01.2008, 03.03.2008, 26.03.2008, 23.05.2008, 16.10.2008, відповідно до яких ОСОБА_175 здійснювала платежі за договором 1282 від 13.11.2007 (т.7 а.с.11-16)

Графіком розрахунків за договором 1282 від 13.11.2007 (т.7 а.с.17)

Висновком експерта № 60 від 25.05.2009, відповідно до якого, рукописні тексти у довідці про доходи на ОСОБА_176 , №8 від 13.11.2007; рахунку-фактурі №АХТ 185 від 13.11.2007 на холодильник «WD», пральну машину «LG»; гарантійному талоні на пральну машину «LG WD -10150» від 13.11.2007, виконані ОСОБА_29 .

Рукописні тексти у заяві анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1282 від 13.11.2007; договорі застави від 13.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_83 ; додатку до договору застави №376-2-10358-1282 від 13.11.2007з оглядом майна переданого під заставу, виконані ОСОБА_8 .

Підписи від імені ОСОБА_177 , у заяві-анкеті на отримання кредиту реєстр. №1282 від 13.11.2007; кредитному договорі №376-2-10358-1282?від 13.11.2007; графіку розрахунків до кредитного договору № 1282 від 13.11.2007; договорі застави від 13.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_83 ; додатку до договору застави № 376-2-10358-1282 від 13.11.2007 з оглядом майна переданого під заставу; видатковому касовому ордері №619 від 13.11.2007, виконані ОСОБА_178 .

Підписи від імені ОСОБА_8 в графі «Підпис уповноважених осіб» у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1282 від 13.11.2007; в графах «кредитор» у кредитному договорі №376-2-10358-1282 від 13.11.2007; графіку розрахунків до кредитного договору №1282 від 13.11.2007; в графах «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець» у договорі застави від 13.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_83 ; в графі «Представники КС» у додатку до договору застави №376-2-10358-1282 від 13.11.2007 з оглядом майна переданого під заставу; в графах «Керівник», «Головний бухгалтер» у видатковому касовому ордері №619 від 13.11.2007, виконані ОСОБА_8 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері №619 від 13.11.2007, виконаний ОСОБА_17 .

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1292 від 03.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_47 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 9050 грн.(т.7 а.с.43)

Кредитним договором № 376-2-10363-1292 від 03.12.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 , предметом якого є грошові кошти в сумі 9050 грн (т.7 а.с.44-45)

Графіком розрахунків за договором 1292 від 03.12.2007 (т.7 а.с.46)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_47 (т.7 а.с.47-48)

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 03.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_47 працює ПП ОСОБА_179 директором магазину «Черевички». (т.7 а.с.49)

Договором застави від 03.12.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 9050 грн (т.7 а.с.50-51)

Рахунком-фактурою від 03.12.2007, відповідно до якого платник ОСОБА_47 , за товар на суму 9050 грн (т.7 а.с.52)

Видатковим касовим ордером № 649 від 03.12.2007, відповідно до якого ОСОБА_47 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 9050 грн (т.7 а.с.53)

Прибутковими касовими ордерами від 11.01.2008, 20.02.2008, 21.03.2008, 18.04.2008, 03.09.2008, 25.09.2008, 13.10.2008, 22.10.2008, 11.11.2008, відповідно до яких ОСОБА_47 здійснювала платежі за договором 1292 від 03.12.2007 (т.7 а.с.54-62)

Графіком розрахунків за договором 1292 від 03.12.2007 (т.7 а.с.63)

Повідомленням КС «Народний кредит» № 170 від 24.09.2008 ОСОБА_47 про наявність у неї заборгованості по кредитному договору № 376-2-10363-1292 від 03.12.2007 (т.7 а.с.64)

Протоколом очної ставки від 08.06.2009, відповідно до якого проведено очну ставку між свідком ОСОБА_47 та обвинуваченою ОСОБА_8 (т.7 а.с.65-67)

Висновком експерта № 64 від 08.06.2009, відповідно до якого рукописні записи в наступних документах:

1) з заяві-анкеті ОСОБА_47 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1292 від 03.12.2007 в сумі 9050 грн.;

2) в договорі застави від 03.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 , за яким остання надала в заставу відеокамеру «Sony DR- 36 ВF», телевізор «Sony WR-F28BD», DVD - програвач «ВВК Samsung - 825 R»;

3) в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме відеокамери «Sony DR- 36 ВF», телевізора «Sony WR-F28BD», DVD програвач «ВВК Samsung - 825 R», - виконані ОСОБА_8 .

Рукописні записи в наступних документах:

4) в довідці про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік на імя ОСОБА_47 № 2 від 03.12.2007;

5) в рахунку-фактурі № АХТ 269 від 03.12.2007 на відеокамеру «Sony DR- 36 ВF», вартістю 3400 грн., телевізор «Sony WR-F28BD», вартістю 4700 грн., DVD програвач «ВВК Samsung - 825 R», - виконані ОСОБА_29 .

Підписи від імені ОСОБА_8 в наступних документах та їх графах:

1) в графі «Підписи уповноважених осіб» в заяві-анкеті ОСОБА_47 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1292 від 03.12.2007 в сумі 9050 грн.;

2) в графах «підпис» в лівих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10363-1292 від 03.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 ;

3) в графах «Заставодержатель», «Голова правління» (від імені ОСОБА_18 ), «Виконавець» в договорі застави від 03.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 , за яким остання надала в заставу відеокамеру «Sony DR- 36 ВF», телевізор «Sony WR-F28BD», DVD програвач «ВВК Samsung - 825 R»;

4) в графі «Представники КС» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме відеокамери «Sony DR- 36 ВF», телевізора «Sony WR-F28BD», DVD програвача «ВВК Samsung - 825 R»;

5) в графах «Керівник», «Головний (старший) бухгалтер» у видатковому касовому ордері № 649 від 03.12.2007 КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_47 отримано 9050 грн., - виконані самою ОСОБА_8 .

Підписи від імені ОСОБА_47 в наступних документах та їх графах:

6)в графі «Підпис» в заяві-анкеті ОСОБА_47 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1292 від 03.12.2007 р. в сумі 9050 грн.;

7) в графах «підпис» в правих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10363-1292 від 03.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 , в додатку до кредитного договору № 376-2-10363-1292 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків;

8) в графах «Заставодавець» в договорі застави від 03.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 , за яким остання надала в заставу відеокамеру «Sony DR- 36 ВF», телевізор «Sony WR-F28BD», DVD програвач «ВВК Samsung - 825 R»;

9) в графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме відеокамери «Sony DR- 36 ВF», телевізор «Sony WR-F28BD», DVD програвач «ВВК Samsung - 825 R»;

10) в графі «підпис» у видатковому касовому ордері № 649 від 03.12.2007 КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_47 отримано 9050 грн., - виконані самою ОСОБА_180 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 649 від 03.12.2007 КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_47 отримано 9050 грн., виконаний ОСОБА_17 .

Підпис в графі «Керівник підприємства (відомства, організації)» в довідці про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік на імя ОСОБА_47 № 2 від 03.12.2007, виконаний не ОСОБА_47 , а ОСОБА_29 .

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1293 від 03.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_90 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 8750 грн.(т.7 а.с.99)

Кредитним договором № 376-2-10364-1293 від 03.12.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_84 , предметом якого є грошові кошти в сумі 8750 грн (т.7 а.с.100-101)

Графіком розрахунків за договором 1293 від 03.12.2007 (т.7 а.с.102)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_90 (т.7 а.с.103-105)

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 03.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_90 працює продавцем в ПП ОСОБА_181 , магазин «Черевички». (т.7 а.с.106)

Договором застави від 03.12.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_84 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 5250 грн (т.7 а.с.107-108)

Рахунком фактурою від 03.12.2007, відповідно до якого ОСОБА_90 сплатила за товар кошти в розмірі 8750 грн ТОВ «Електротехніка» (т.7 а.с.109)

Видатковим касовим ордером № 650 від 03.12.2007, відповідно до якого ОСОБА_90 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 8750 грн (т.7 а.с.110)

Прибутковими касовими ордерами від 22.01.2008, 21.02.2008, 21.03.208, 25.03.2008, 18.04.2008, 03.09.2008, 25.09.2008, 13.10.2008, 22.10.2008, відповідно до яких ОСОБА_90 здійснювала платежі за договором 1293 від 03.12.2007 (т.7 а.с.111-119)

Графіком розрахунків за договором 1293 від 03.12.2007 (т.7 а.с.120)

Висновком експерта № 59 від 19.05.2009, відповідно до якого рукописні тексти у довідці про заробітну плату і інші прибутки на ОСОБА_71 , вих. №1 від 03.12.2007; рахунку-фактурі №АХТ 270 від 03.12.2007 на холодильник «LG», пральну машину «Bosh», виконані ОСОБА_182 .

Рукописні тексти у договорі застави від 03.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_183 ; додатку до договору застави №376-2-10364-1293 від 03.12.2007 з оглядом майна переданого під заставу; заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1293 від 03.12.2007, виконані ОСОБА_8 .

Підписи від імені ОСОБА_111 , у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєтр. №1293 від 03.12.2007; кредитному договорі №376-2-10364-1293 від 03.12.2007; графіку розрахунків до кредитного договору №1293 від 03.12.2007; договорі застави від 03.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_184 ; додатку до договору застави №376-2-10364-1293 від 03.12.2007 з оглядом майна переданого під заставу; видатковому касовому ордері №650 від В 12.2007, виконані ОСОБА_185 .

Підписи від імені ОСОБА_8 в графі «Підпис уповноважених осіб» у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1295 від 05.12.2007; в графах «кредитор» у кредитному договорі №376-2-10365-1295 від 05.12.2007; графіку розрахунків до кредитного договору №1295 від 05.12.2007; в графах «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець» у договорі застави від 05.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_184 ; в графі «Представники КС» у додатку до договору застави №376-2-10365-1295 від 05.12.2007 з оглядом майна переданого під заставу; в графах «Керівник», (Головний бухгалтер» у видатковому касовому ордері №653 від 05.12.2007, виконані ОСОБА_8 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері №650 від 33.12.2007, виконаний ОСОБА_17 .

Протоколом очної ставки від 08.06.2009, відповідно до якого проведено очну ставку між свідком Потаповою та обвинуваченою ОСОБА_8 ( т.7 а.с.154-156)

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1295 від 05.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_49 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 7000 грн.(т.7 а.с.157)

Кредитним договором № 376-2-10365-1295 від 05.12.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_49 , предметом якого є грошові кошти в сумі 7000 грн (т.7 а.с.158-159)

Графік розрахунків за договором 1295 від 05.12.2007 (т.7 а.с.160)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_49 (т.7 а.с.161-162)

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 04.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_49 працює продавцем золотих виробів в ПП ОСОБА_102 (т.7 а.с.163)

Рахунком фактурою від 04.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_49 платник (т.7 а.с.164

Договором застави від 05.12.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_49 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 5010 грн (т.7 а.с.165-166)

Видатковим касовим ордером № 653 від 05.12.2007, відповідно до якого ОСОБА_49 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 7000 грн (т.7 а.с.167)

Прибутковими касовими ордерами від 22.01.2008, 28.02.2008,26.03.2008, 23.05.2008, 03.09.2008, 26.09.2008, 13.10.2008, 22.10.2008, відповідно до яких ОСОБА_49 здійснювала платежі за договором 1295 від 05.12.2007 (т.7 а.с.168-175)

Графіком розрахунків за договором 1295 від 05.12.2007 (т.7 а.с.176)

Висновком експерта № 58 від 06.05.2009, відповідно до якого рукописні тексти у довідці про заробітну плату і інші прибутки на ОСОБА_49 , вих. №6 від 04.12.2007; рахунок-фактурі №АХТ 274 від 04.12.2007 на телевізор «Samsung LE 40R.81BK», виконані ОСОБА_29 .

Рукописні тексти у договорі застави від 05.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_49 ; додатку до договору застави №376-2-10365-1295 від 05.12.2007 з оглядом майна переданого під заставу; в графі «Рішення Кредитного комітету» у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1295 від 05.12.2007, виконані ОСОБА_8 .

Рукописний текст у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1295 від 05.12.2007 (крім записів в графі «Рішення Кредитного комітету»), виконані не ОСОБА_29 , не ОСОБА_8 , не ОСОБА_17 , не ОСОБА_49 , а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_49 у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр.№1295 від 05.12.2007; кредитному договорі №376-2-10365-1295 від 05.12.2007 графіку розрахунків до кредитного договору №1295 від 05.12.2007; договорі застави від 05.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_49 ; додатку до договору застави №376-2-10365-1295 від 05.12.2007 з оглядом майна переданого під заставу; видатковому касовому ордері №653 від 05.12.2007, виконані ОСОБА_186 .

Підписи від імені ОСОБА_8 в графі «Підпис уповноважених заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1295 від 05.12.2007; в графах «кредитор» у кредитному договорі №376-2-10365-1295 від 05.12.2007; графіку розрахунків до кредитного договору №1295 від 05.12.2007; в графах «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець» у договорі застави від 05.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_49 ; в графі «Представник КС» у додатку до договору застави №376-2-10365-1295 від 05.12.2007 з оглядом майна переданого під заставу; в графах «Керівник», «Головний бухгалтер» у видатковому касовому ордері №653 від 05.12.2007 виконані ОСОБА_8 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 653 від 05.12.2007., виконаний ОСОБА_17 .

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1296 від 05.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_50 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 8000 грн.(т.7 а.с.202)

Кредитним договором № 376-2-10366-1296 від 05.12.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_50 , предметом якого є грошові кошти в сумі 8000 грн (т.7 а.с.203-204)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_187 (т.7 а.с.205-206)

Графіком розрахунків за договором 1296 від 05.12.2007(т.7 а.с.207)

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 04.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_50 працює постачальником с/запчастин в ПП ОСОБА_188 (т.7 а.с.208)

Договором застави від 05.12.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_50 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 7774 грн (т.7 а.с.209-210)

Рахунком-фактурою від 04.12.2007, відповідно до якого ОСОБА_50 платник.(т.7 а.с.211)

Вдатковим касовим ордером № 654 від 05.12.2007, відповідно до якого ОСОБА_50 отримав у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 8000 грн (т.7 а.с.212)

Прибутковими касовими ордерами від 23.01.2008, 22.02.2008, 26.03.2008, 07.05.2008, 12.05.2008, 22.10.2008, 12.11.2008, 11.12.2008, відповідно до яких ОСОБА_50 здійснював платежі за договором 1296 від 05.12.2007 (т.7 а.с.213-220)

Графіком розрахунків за договором 1296 від 05.12.2007(т.7 а.с.221)

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1057 від 08.04.2008, відповідно до якої ОСОБА_189 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 11700 грн.(т.7 а.с.222)

Кредитним договором № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_189 , предметом якого є грошові кошти в сумі 11700 грн (т.7 а.с.223-224)

Графіком розрахунків за договором 1057 від 08.04.2008 (т.7 а.с.225)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_189 (т.7 а.с.226-227)

Довідкою про доходи для отримання кредиту в кредитній спілці «Народний кредит» від 08.04.2008, відповідно до якої ОСОБА_189 працює продавцем побутової техніки «Престиж» м. Тростянець. (т.7 а.с.228)

Договором застави від 08.04.2008, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_189 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 10550 грн (т.7 а.с.229-230)

Товарним чеком від 08.04.2008, виданим ПП ОСОБА_29 «Престиж» м. Тростянець (т.7 а.с.231)

Гарантійними талонами від 08.04.2008, виданими ОСОБА_190 магазином «Престиж» м. Тростянець (т.7 а.с. 232-233)

Вдатковим касовим ордером №190 від 08.04.2008, відповідно до якого ОСОБА_189 отримав у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 11700 грн (т.7 а.с.234)

Прибутковими касовими ордерами від 01.08.2008, 14.08.2008, 17.09.2008, 26.09.2008, 22.10.2008, 25.11.2008, відповідно до яких ОСОБА_189 здійснював платежі за договором 1057 від 08.04.2008 (т.7 а.с.235-240)

Графіком розрахунків за договором 1057 від 08.04.2008(т.7 а.с.241)

Висновком експерта № 108 від 09.07.2009, відповідно до якого рукописні записи в заяві-анкеті ОСОБА_52 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1057 від 08.04.2008 в сумі 11700 грн. (окрім записів «08 квітня 2008р», то під назвою документа та в графі «Кредит надати з...» та в графі «Рішення Кредитного комітету»), виконані ОСОБА_191 .

Рукописні записи в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 4 від 08.04.2008 про те, що ОСОБА_192 , працює продавцем магазину побутової техніки «Престиж» (окрім записів в графах від позичальника працівника КС) та в товарному чеку № 2 від 08.04.2008 ПП «Колодяжною» з магазину побутової техніки «Престиж» на холодильник «Samsung R 28 LQC» та в гарантійному талоні магазину «Престиж», за змістом якого ОСОБА_189 08.04.2008 придбав скутер (мопед) зі строком гарантії в 1 рік, виконані ОСОБА_29 .

Рукописні записи в договорі застави від 08.04.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_85 , за яким останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 холодильник «Samsung R 28 LQC» та скутер та в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме холодильника «Samsung R 28 LQC» та скутера, виконані не ОСОБА_29 , не ОСОБА_8 , не ОСОБА_17 , не ОСОБА_85 , а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_8 в наступних досліджуваних документах та їх графах:

-в графі «Підписи уповноважених осіб» в заяві-анкеті ОСОБА_52 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1057 від 08.04.2008 в сумі 11700 грн.,

-від імені кредитора в графах «підпис» в лівих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_85 ,

- нижній підпис в додатку до кредитного договору Л« 376-2-10390-1057 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків,

-в графах «Заставодержатель», «Голова правління» в договорі застави від 08.04.2008 між КС «Народний кредит» да ОСОБА_85 , за яким останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 холодильник «Samsung R 28 LQC» та скутер,

- в графах «Керівник (старший) бухгалтер»?у видатковому касовому ордері № 190 від 08.04.2008 КС «Народний кредит» за змістом якого ОСОБА_85 отримано 11700 грн., - виконані самою ОСОБА_8 .

Підписи від імені ОСОБА_52 в наступних досліджуваних документах та їх графах:

в графі «Підпис» в заяві-анкеті ОСОБА_52 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1057 від 08.04.2008 в сумі 11700 грн.,

-від імені позичальника в графах «підпис» в правих нижніх куп аркушів кредитного договору № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_85 ,

- верхній підпис в додатку до кредитного договору № 376-2-10390- 1057 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків.

-в графі «Позичальник» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит», № 4 від 08.04.2008 про те, що ОСОБА_189 працює продавцем магазину побутової техніки «Престиж»,

-останній підпис в графі «Заставодавець» на 2-й сторінці договору застави від 08.04.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_191 , за яким останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 холодильник «Samsung R 28 LQC» та скутер,

-в графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме холодильника «Samsung R 28 LQC» та скутера, '

-в графі «Підпис» у видатковому касовому ордері X» 190 вщ' 08.04.2008р. КС «Народний кредит», за змістом якою ОСОБА_191 , отримано 11700 грн., - виконані самим ОСОБА_191 .

Підпис від імені ОСОБА_52 в графі «Заставодавець» на 1-му аркуші договору застави від 08.04.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_85 , за яким останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 холодильник «Samsung R 28 LQC» та скутер, виконаний не ОСОБА_85 , а іншою особою.

Підписи в графах «Керівник», «Головний бухгалтер», «Виконавець» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 4 від 08.04.2008 про те, що ОСОБА_189 працює продавцем магазину побутової техніки «Престиж» та підпис в графі «Товар відпустив» в товарному чеку № 2 від 08.04.2008 ПП «Колодяжною» з магазину побутової техніки «Престиж» на холодильник «Samsung R 28 LQC», виконані ОСОБА_29 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 190 від 08.04.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_85 отримано 11700 грн., виконаний ОСОБА_17 .

Протоколом виїмки від 20.01.2009, відповідно до якого ОСОБА_49 видала зразки підпису ( т.8 а.с.53)

Протоколом виїмки від 06.01.2009, відповідно до якого ОСОБА_189 видав зошит зі своїми зразками почерку ( т.8 а.с.72)

Протоколом виїмки від 15.04.2009, відповідно до якого ОСОБА_189 видав зразки підпису ( т.8 а.с.73)

Протоколом огляду документів від 16.06.2009, відповідно до якого оглянуто вилучені письмові заяви, видаткові касові ордери, заяви ОСОБА_28 про прийняття обов`язкових та додаткових пайових внесків та прибуткових касових ордерів по цим внескам від 08.06.2009 (т.8 а.с.109-112)

Актом від 30.06.2009, відповідно до якого проведено документальну ревізію по філії №1 Кредитної спілки «Народний кредит» ( т.8 а.с.118-143)

Висновком про результати перевірки надання фінансових послуг філією № 1 «Народний кредит» від 17.06.2009, відповідно до якого за період 06.02.2007 по 08.04.2008 ОСОБА_29 шляхом змови з виконавчим директором ОСОБА_8 , бухгалтером-касиром ОСОБА_17 та за згодою голови правління КС «Народний кредит» ОСОБА_18 отримала кредитних ресурсів на суму 343200 грн. на підставних осіб та 750000 грн. по фальсифікованій кредитній справі № 376- від 18.01.2008. Діями групи осіб завдано збитків КС «Народний кредит» від неповернутих кредитних ресурсів в сумі 233873,22 грн та 82432,41 грн як відсотки за кредит (т.8 а.с. 147-173)

Протоколом виїмки від 10.06.2009, відповідно до якого проведено виїмку прибуткових касових ордерів від №1 до №233 та заяв про прийняття пайових внесків (т.8 а.с.176-181)

Протоколом виїмки від 11.06.2009, відповідно до якого проведено виїмку прибуткових касових ордерів від №453 до №711 (т.8 а.с.182-188)

Постановою про закриття кримінальної справи щодо особи від 30.10.2009, відповідно до якої кримінальну справу щодо ОСОБА_17 закрито за відсутністю в її діях ознак складу злочину( т.9 а.с.69-71)

Постановою про закриття кримінального переслідування щодо особи та відмову в порушенні відносно неї кримінальної справи від 30.10.2009, відповідно до якої кримінальне переслідування відносно ОСОБА_17 за ст.190 ч.4 КК України закрити за відсутність в її діях складу злочину (т.9 а.с.72-76)

Постановою про відмову в порушенні кримінальної справи від 30.10.2009, відповідно до якої в порушенні кримінальної справи щодо ОСОБА_17 відмовлено ( т.9 а.с.77-81)

Протоколом відібрання експериментальних зразків почерку від 14.01.2009, відповідно до якого відібрано експериментальні зразки почерку, підпису ОСОБА_8 ( т.9 а.с. 87-94)

Протоколом відібрання експериментальних зразків підпису та почерку від 16.02.2009, відповідно до якого відібрано зразки почерку у ОСОБА_8 ( т.9 а.с. 96-189)

Протоколом очної ставки від 24.04.2009, відповідно до якого проведено очну ставку між обвинуваченою ОСОБА_29 та обвинуваченою ОСОБА_8 ( т.9 а.с.190-196)

Заявою ОСОБА_8 від 28.04.2009, відповідно до якої вона відмовилася давати свідчення і відповідати на питання, але в проведенні інших слідчих дій експертизи та інше бажає приймати участь (т.9 а.с.197)

Протоколом обшуку від 13.01.2009, відповідно до якого проведено обшук за адресою АДРЕСА_1 та знайдено: акт приймання передачі основних засобів від 02.10.2007, квитанція до прибуткового касового ордеру № 1323, пояснювальна записка ОСОБА_8 , Договір про матеріальну відповідальність ОСОБА_8 від 03.01.2007, Посадова інструкція виконавчого директора філії ОСОБА_8 від 01.11.2007, наказ № 45 від 23.10.2007 по КС «Народний кредит», робочий зошит червоного кольору в твердій обкладинці з надписом на обкладинці « FRUNZE»на 28 арк.(т.10 а.с.16)

Актом № 37/7989 стаціонарної судово-психіатричної експертизи від 13.05.2009, відповідно до якого ОСОБА_8 на даний час не страждає хронічними душевними захворюваннями, тимчасовими розладами душевної діяльності, недоумством чи іншим хворобливим станом і не страждала такими в період часу, до якого відносяться скоєння інкримінованого їй правопорушення, а також не страждала в період з червня 2007 року по даний час, коли могла усвідомлювати та керувати своїми діями( т.10 а.с.26-28)

Протоколом відібрання експериментальних зразків підпису та почерку від 14.01.2009, відповідно до якого відібрано зразки почерку у ОСОБА_29 ( т.10 а.с. 38-45)

Протоколом відібрання експериментальних зразків підпису та почерку від 18.02.2009, відповідно до якого відібрано зразки почерку у ОСОБА_29 ( т.10 а.с. 47-136)

Протоколом обшук від 13.01.2009, відповідно до якого проведено обшук за адресою АДРЕСА_2 (т. 10 а.с.189)

Протоколом виїмки від 15.01.2009, відповідно до якого ОСОБА_193 надала печатку ПП «Лімік»(т.10 а.с.193)

Протоколом огляду предметів від 15.01.2009, відповідно до якого оглянуто печатку вилучену у директора ПП «Лімік» ОСОБА_193 ( т. 10 а.с.194-195)

Постановою про визнання документів та предметів речовими доказами та передачу їх на зберігання від 15.01.2009, відповідно до якої визнано печатку ПП «Лімік» речовим доказом по справі (т.10 а.с.196)

Протоколом виїмки від 12.01.2009, відповідно до якого ОСОБА_94 надав печатку Охтирського учбово-спортивного центру товариства сприяння обороні України та кутовий штамп з зазначенням адреси (т.10 а.с.199)

Протоколом огляду предметів від 12.01.2009, відповідно до якого оглянуто печатку та кутовий штам Охтирського учбово-спортивного центру товариства сприяння обороні України вилучених у директора Охтирського учбово-спортивного центру товариства сприяння обороні України ОСОБА_194 ( т. 10 а.с.200-202)

Постановою про визнання документів та предметів речовими доказами та передачу їх на зберігання від 12.01.2009, відповідно до якої визнано печатку та кутовий штам Охтирського учбово-спортивного центру товариства сприяння обороні України доказом по справі (т.10 а.с.203)

Довідкою від 08.01.2009, виданою Охтирським учбово-спортивного центром товариства сприяння обороні України, про те, що ОСОБА_113 в УСЦ ТСОУ не працював і не працює ( т. 10 а.с.204)

Випискою із наказу № 28-к від 16.06.1982, відповідно до якого ОСОБА_195 прийнята на роботу в Охтирську автошколу ДТСААФ ( зараз Охтирський учбово-спортивний центр товариства сприяння обороні України) на посаду секретаря машиністки ( т.10 а.с.206)

Характеристикою на ім`я ОСОБА_63 від 08.01.2009, відповідно до якої вона має доступ до документації, штампів, а також печатки Охтирським учбово-спортивного центром товариства сприяння обороні України (т. 10 а.с.207)

Протоколом виїмки від 22.01.2009, відповідно до якого вилучено зошит зі зразками почерку ОСОБА_63 ( т.10 а.с.209)

Протоколом відібрання експериментальних зразків підпису та почерку від 21.01.2009, відповідно до яких відібрано зразки почерку ОСОБА_63 ( т.10 а.с.211- 218)

Протоколом виїмки від 23.01.2009, відповідно до якого вилучено аркуші зі зразками почерку та підпису ОСОБА_196 ( т.10 а.с.220-223)

Протоколом відібрання експериментальних зразків підпису та почерку від 22.01.2009, відповідно до яких відібрано зразки почерку ОСОБА_196 ( т.10 а.с.225-232)

Протоколом виїмки від 20.01.2009, відповідно до якого вилучено телефонний довідник зі зразками почерку ОСОБА_58 ( т.10 а.с.234)

Протоколом відібрання експериментальних зразків підпису та почерку від 15.01.2009, відповідно до яких відібрано зразки почерку ОСОБА_58 ( т.10 а.с.237-244)

Протоколом відібрання експериментальних зразків підпису та почерку від 15.04.2009, відповідно до яких відібрано зразки почерку ОСОБА_58 ( т.10 а.с.246-249, т. 11 а.с. 1-2)

Протоколом виїмки від 22.04.2009, відповідно до якого вилучено зразки почерку ОСОБА_58 ( т.11 а.с.3)

Рахунками ПП «Агро плюс» ( т. 11 а.с.4-14)

Довідкою від 23.01.2008, відповідно до якої ОСОБА_169 дійсно працював в ТОВ ІТЦ «Нові технології» на посаді начальника відділу метрології ( т. 11 а.с.15)

Відповіддю ГУПФ України в Сумській області на запит від 09.01.2009, з додатками копії трудових договорів, відповідно до якого за період з 01.09.2005 по 01.01.2009 ПП ОСОБА_29 «Розрахунки сум страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування» подавались, нарахування та сплата страхових внесків за найманих працівників проводилися. Станом на 01.01.2009 ПП ОСОБА_29 до відділу надходження доходів надано трудові угоди на ОСОБА_197 , ОСОБА_25 , ОСОБА_22 (копії трудових угод додаються).

До відділу персоніфікованого обліку та інформаційних систем ПП ОСОБА_29 звітувала як фізична особа з найманою працею. За період з 01.01.2005 по 01.01.2008 звіти подано за ОСОБА_197 , ОСОБА_25 , ОСОБА_22 .

Надання інформації щодо найманого працівника ОСОБА_28 неможливо в зв`язку з тим, що ПП ОСОБА_198 за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 на обліку в УПФУ м. Охтирка не перебував.

Приватне підприємство «Лімік» перебуває на обліку в УПФУ м. Охтирка з 20.11.1996 та щомісяця надає «Розрахунки сум страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування», проводить нарахування та сплату страхових внесків за найманих працівників. Але за найманого працівника ОСОБА_199 до відділу персоніфікованого обліку та інформаційних систем звіт за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 не подавався.

Надання інформації щодо найманого працівника ОСОБА_200 неможливо в зв`язку з тим, що ПП ОСОБА_201 до відділу персоніфікованого обліку та інформаційних систем за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 звітував як особа без найманої праці.

Надання інформації відносно найманого працівника ОСОБА_163 неможливо в зв`язку з тим, що ГОВ «ВіЕйБіЕкспрес» (банк) за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 на обліку в УПФУ м. Охтирка не перебувало.

Надання інформації щодо найманого працівника ОСОБА_202 неможливо в зв`язку з тим, що ТОВ «Нові технології метрології» за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 на обліку в УПФУ м. Охтирка не перебувало.

Охтирський УСЦ ТСОУ (код 02723085) перебуває на обліку в УПФУ м. Охтирка з 19.08.1994 та щомісяця надає «Розрахунки сум страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування», проводить нарахування та сплату страхових внесків за найманих працівників. Але за найманого працівника ОСОБА_203 до відділу персоніфікованого обліку та інформаційних систем звіт за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 не подавався.

ПП ОСОБА_102 за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 подавала «Розрахунки сум страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування», проводила нарахування та сплату страхових внесків за найманих працівників. Але станом на 01.01.2009 до відділу надходження доходів надано трудові угоди на ОСОБА_204 , ОСОБА_49 не надано.

До відділу персоніфікованого обліку та інформаційних систем ПП ОСОБА_102 за найманих працівників ОСОБА_204 і ОСОБА_205 не звітувала.

ПП ОСОБА_47 звітувала до відділу персоніфікованого обліку та інформаційних систем як фізична особа з найманою працею. Звіт за найманого працівника ОСОБА_206 за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 подавався (копія трудової угоди додається).

Надання інформації щодо найманого працівника ОСОБА_207 неможливо в зв`язку з тим, що ПП ОСОБА_208 за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 на обліку в УПФУ м. Охтирка не перебував. (т. 11 а.с.18-19, 20-23)

Відповіддю УПФУ в м. Охтирка від 13.01.2009, відповідно до якої Сумська філія ЗАТ «Альфа-банк» за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 на обліку не перебувала( т. 11 а.с.25)

Відповіддю УПФУ в м. Охтирка від 13.01.2009, відповідно до якої ПП ОСОБА_29 за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 за вказаними працівниками не звітувала( т. 11 а.с.27)

Відповіддю УПФУ в м. Охтирка від 16.01.2009, відповідно до якої ПП «Агроторг-плюс» за період з 30.01.2007 по 01.01.2008 по ОСОБА_209 не звітувало ( т. 11 а.с.28)

Протоколом виїмки від 08.01.2009, відповідно до якого проведено виїмку звітних документів ПП ОСОБА_29 з моменту реєстрації по теперішній час ( т. 11 а.с.30-45)

Відповіддю на запит ТОВ «Електротехніка» від 03.02.2009, відповідно до якої зазначено банківські реквізити. Між ТОВ «Електротехника» та ФО-П ОСОБА_29 , була укладена усна угода про купівлю-продаж товарів, а саме електропобутової та аудіо, відеотехніки. Було погоджено, що ФО- ОСОБА_210 буде здійснювати роздрібний продаж товарів у м. Охтирка під брендом «Хижина» та закупати техніку переважно в ТОВ «Електротехника», та фізичних осіб підприємців мережі магазинів «Хижина» м. Харкова. Також угодою ФО-П ОСОБА_29 не заборонялося додатково закупати товар в інших постачальників. Товар який реалізовувався в магазині «Хижина» у м. Охтирка, належав частково ФO-П ОСОБА_29 , частково ТОВ «Електротехника» згідно договору комісії №3/1-1. ОСОБА_29 особисто, як партнеру, були надані бланки рахунків-фактур з метою реалізації в м Охтирка товару ТОВ «Електротехника», зі складу у Харкові. Також ОСОБА_29 були надані гарантійні талони ТОВ «Електротехника», з метою їх заповнення при продажі товару купленого в ТОВ «Електротехника». В зв`язку з низькими об`ємами закупівлі товару у березні 2008 року відносини між ТОВ «Електротехника» та ФОП ОСОБА_29 з ініціативи ТОВ «Електротехника» були розірвані. За наведеними номерами рахунків та прізвищ покупців інформації в ТОВ «Електротехника» немає. Співробітниками ТОВ «Електротехника» такі рахунки не виписувались. Покупців з наведеними прізвищами в базі ТOB «Електротехника» немає. Грошові кошти на рахунок ТОВ «Електротехника» в оплату товарів від них не надходило. (т. 11 а.с.48)

Копією договору комісії № 3 /1-1 від 03.01.2008, укладеного між ТОВ «Електротехніка» та ФОП « ОСОБА_29 » (т.11 а.с.49-51)

Випискою по оборотам контрагента ФОП ОСОБА_29 від 03.02.2009 ( т. 11 а.с. 52)

Протоколом обшуку від 15.01.2009, відповідно до якого проведено обшук в філії № 1 КС «Народний кредит» в м. Охтирка по пров. Друкарський, 4( т. 11 а.с.54-55)

Копією журналу реєстрації прибуткових та видаткових касових документів на 2008 рік КС «Народний кредит» (т.11 а.с.57-74)

Копією журналу реєстрації наданих кредитів КС «Народний кредит» ( т.11 а.с.75-96)

Запитом голові КС «Народний кредит ОСОБА_18 від 05.06.2009 про надання завірених копій документів згідно списку (т. 11 а.с.99)

Бюджетами на 2007, 2008 роки КС « Народний кредит» (т.11 а.с. 100-101)

Головною книгою (по дебету) рахунка КС Народний кредит» по м. Охтирка ( т.11 а.с.102-116)

Довідками про стан заборгованості та графіки розрахунків: ОСОБА_27 , ОСОБА_47 , ОСОБА_111 , ОСОБА_49 , ОСОБА_50 , ОСОБА_189 , ОСОБА_75 , ОСОБА_26 , ОСОБА_107 , ОСОБА_29 , ОСОБА_16 , ОСОБА_51 , ОСОБА_41 , ОСОБА_112 , ОСОБА_173 ( т. 11 а.с.153-195)

Головною книгою рахунку 373-1 філії № 1 КС «Народний кредит»( т. 11 а.с.197-208)

Висновком комісійної судово-економічної експертизи № 734 відповідно до якого до представлених на дослідження документів розрахунок збитків в сумі 232822,48 грн., а з урахуванням несплачених відсотків в сумі 319933,25 грн. не відповідає даним бухгалтерського обліку Кредитної спілки «Народний кредит». В обсязі наданих документів не вбачаються порушення Кредитною спілкою «Народний кредит» вимог нормативних актів щодо ведення бухгалтерського обліку по виданим кредитам та нарахованим відсоткам. Порядок видачі кредитів в кредитних спілках не регулюється нормативними актами, що регламентують ведення бухгалтерського обліку, а встановлений «Положенням про фінансові послуги кредитної спілки «Народний кредит», затвердженим рішенням Спостережної ради кредитної спілки «Народний кредит» протокол № 7 від 21 травня 2007 р. ( т. 11 а.с.210-220)

Зведеними відомостями по рахунках № 373-1, 376-2, 376-3 за період 2007 року по 2008 рік, та з 01.01.2009 по 30.09.2009 по: ОСОБА_40 , ОСОБА_41 , ОСОБА_75 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_174 , ОСОБА_107 , ОСОБА_47 , ОСОБА_90 , ОСОБА_49 , ОСОБА_50 , ОСОБА_29 , ОСОБА_16 , ОСОБА_51 , ОСОБА_189 ( т.11 а.с.221-229)

Кредитним договором № 376-2-10196-1130 від 31.05.2007,укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_22 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5900 грн (т.11 а.с.230-231)

Графіком розрахунків за договором 1130 від 31.05.2007 (т.11 а.с.231а)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_22 (т.11 а.с.232-233)

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 30.05.2007, відповідно до якої ОСОБА_22 працює продавцем в магазині побутової техніки «Хижина». (т.11 а.с.234)

Заявою ОСОБА_22 керівнику ОСОБА_29 , відповідно до якої він просить в рахунок погашення заборгованості по кредитному договору № 376-2-10196-1130 від 31.05.2007 відраховувати 50% із заробітної плати (т.11 а.с.235)

Договором застави від 31.05.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_22 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 6000 грн (т.11 а.с.236-237)

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1283 від 13.11.2007, відповідно до якої ОСОБА_22 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 6500 грн.(т.11 а.с.238)

Кредитним договором № 376-2-10196-1283 від 13.11.2007,укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_22 , предметом якого є грошові кошти в сумі 6500 грн (т.11 а.с.239-240)

Графіком розрахунків за договором 1283 від 13.11.2007 (т.11 а.с.241)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_22 (т.11 а.с.242-243)

Довідкою про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» від 13.11.2007, відповідно до якої ОСОБА_22 працює продавцем в магазині побутової техніки «Хижина», ПП « ОСОБА_29 ». (т.11 а.с.244)

Договором застави від 13.11.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_22 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 6500 грн (т.11 а.с.245-246)

Квитанцією про сплату від 13.11.2007, виданою СПД ФО ОСОБА_29 ( т. 11 а.с.247)

Видатковим касовим ордером № 620 від 13.11.2007, відповідно до якого ОСОБА_22 отримав у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 6500 грн (т.11 а.с.248)

Прибутковими касовими ордерами від 13.12.2007, 25.06.2008, 28.03.2008, 21.08.2008, 24.01.2008, 03.03.2008, 16.10.2008, 10.11.2008, відповідно до яких ОСОБА_22 здійснював платежі за договором 1283 від 13.11.2007 (т.11 а.с.249-250, т. 12 а.с.1-6)

Графіком розрахунків за договором 1283 від 13.11.2007 (т.12 а.с.7)

Довідкою від 29.10.2008 перевірки бухгалтерських документів філії № 1 КС «Народний кредит» за період з 01.07.2007 по 30.04.2008 ( т.12 а.с. 9-11).

Зазначені докази суд вважає належними, допустимими, зібраними у спосіб, визначений кримінально-процесуальним законодавством, в тому числі враховуючи процесуальні зміни, що відбулися в зв`язку з прийняттям Кримінального процесуального кодексу України, застосовуючи розділи Х та ХІ «Прикінцеві та перехідні положення».

Оцінюючи зазначені докази з точки зору належност та допустимості, а їх сукупність з точки зору достатності, суд дійшов висновку про винуватість ОСОБА_7 :

у вчиненні шахрайства з фінансовими ресурсами, а саме надання громадянином-підприємцем завідомо неправдивої інформації іншим кредиторам з метою одержання кредитів, вчинене повторно і такі її дії кваліфікує за ч. 2 ст. 222 КК України;

у неодноразовому підробленні документів, які видаються чи посвідчуються підприємством, установою, організацією, громадянином підприємцем чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і які надають права або звільняють від обов`язків з метою використання їх як підроблювачем, так і іншою особою, вчиненими повторно за попередньою змовою групою осіб, і такі її дії кваліфікує за ч. 2 ст. 358 КК України,

у використанні завідомо підробленого документа, і такі її дії кваліфікує за ч. 3 ст. 358 КК України;

у службовому підробленні, тобто внесенні службовою особою СПД-ФО ОСОБА_24 до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, іншому підробленні документів, а також складанні і видачі завідомо неправдивих документів і такі її дії кваліфікує за ч. 1 ст. 366 КК України.

Оцінюючи зазначені докази з точки зору належност та допустимості, а їх сукупність з точки зору достатності, суд дійшов висновку про винуватість ОСОБА_8 :

у службовому підробленні, тобто внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, іншому підробленні документів, а також складанні і видачі завідомо неправдивих документів, і такі її дії кваліфікує за ч. 1 ст. 366 КК України;

у використанні завідомо підробленого документа, і такі її ії кваліфікує за ч. 3 ст. 358 КК України.

Суд дійшов висновку про виправдання ОСОБА_7 за ч. 2 ст. 222 КК України у епізодах по кредитним договорам, укладеним з іншими особами за відсутністю в її діях зазначеного складу злочину на підставі ч. 7, п. 2 ч. 1 ст. 284 КПК України, оскільки ОСОБА_7 не є їх суб`єктом.

ОСОБА_8 обвинувачується за ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 222 КК України, а саме у спільному наданні громадянином-підприємцем, засновником та власником суб`єкта господарської діяльності завідомо неправдивої інформації кредиторам з метою одержання кредитів у відсутності ознак злочину проти власності, вчиненими повторно за попередньою змовою з ОСОБА_7 .

Разом з тим, за пред`явленим обвинуваченням, ОСОБА_8 як співвиконавець, не є суб`єктом зазначеного злочину, а тому підлягає виправданню за ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 222 КК України на підставі ч. 7, п. 2 ч. 1 ст. 284 КПК України за відсутністю складу злочину.

Також ОСОБА_8 обвинувачується у вчиненні за попередньою змовою службового підроблення, що спричинило тяжкі наслідки у вигляді спричинення матеріальної шкоди на суму 232822,48 грн., а з врахуванням несплачених відсотків 319933,25 грн. за ч. 2 ст. 366 КК України.

Разом з тим, відсутні докази в підтвердження спричинення реальної шкоди та причинного зв`язку між службовим підробленням та заявленою шкодою, оскільки договори про кредитування є діючими.

За таких обставин, суд дійшов висновку про наявність в діях ОСОБА_8 складу злочину, визначеного ч. 1 ст. 366 КК України.

ОСОБА_8 обвинувачується у скоєнні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 358 КК України, а саме неодноразовому підробленні документів, які видаються чи посвідчуються підприємством, установою, організацією, громадянином підприємцем чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і які надають права або звільняють від обов`язків з метою використання їх як підроблювачем, так і іншою особою, вчиненими повторно за попередньою змовою групою осіб.

Разом з тим, дослідженими доказами не було встановлено факту складання чи виготовлення ОСОБА_8 будь-яких документів, складених не як службовою особою.

Таким чином, ОСОБА_8 підлягає виправданню за ч. 2 ст. 358 КК України за відсутністю події злочину на підставі ч. 7, п. 1 ч. 1 ст. 284 КПК України.

ОСОБА_8 також обвинувачується у зловживанні службовим становищем, тобто в умисних діях, з корисливих мотивів та в особистих інтересах використанні службовою особою службового становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки за ч. 2 ст. 364 КК України.

Разом з тим, як зазначалося, відсутні докази в підтвердження спричинення реальної шкоди та причинного зв`язку між діями ОСОБА_8 та заявленою шкодою, оскільки договори про кредитування є діючими. Таким чином, ОСОБА_8 підлягає виправданню за ч. 2 ст. 364 КК України за відсутністю складу злочину на підставі ч. 7, п. 2 ч. 1 ст. 284 КПК України.

При призначенні покарання ОСОБА_7 суд враховує характер і ступінь тяжкості скоєного, особу винуватої, обставини, що пом`якшують та обтяжують покарання.

Обставин, що обтяжують та пом`якшують покарання обвинуваченій, судом не встановлено.

Суд приймає до уваги, що обвинувачена раніше до кримінальної відповідальності не притягувалася, дійшов висновку про призначення покарання:

за ч. 2 ст. 222 КК України у виді штрафу з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю;

за ч. 1 ст. 366 КК України у виді двох років обмеження волі з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю;

за ч. 2 ст. 358 КК України у виді двох років позбавлення волі;

за ч. 3 ст. 358 КК України у виді двох років обмеження волі, з застосуванням положень ч. 1 ст. 70 КК України, оскілки має місце сукупність злочинів.

При призначенні покарання ОСОБА_8 суд враховує характер і ступінь тяжкості скоєного, особу винуватої, обставини, що пом`якшують та обтяжують покарання.

Обставин, що обтяжують та пом`якшують покарання обвинуваченій, судом не встановлено.

Суд приймає до уваги, що обвинувачена раніше до кримінальної відповідальності не притягувалася, дійшов висновку про призначення покарання:

за ч. 1 ст. 366 КК України у виді двох років обмеження волі з позбавленням права займати керівні посади в установах, діяльність яких пов`язана з кредитуванням;

за ч. 3 ст. 358 КК України у виді двох років обмеження волі, з застосуванням положень ч. 1 ст. 70 КК України, оскільки має місце сукупність злочинів.

Відповідно до ч. 1 ст. 49 КК України особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею злочину і до дня набрання вироком законної сили минули такі строки:

2) три роки - у разі вчинення злочину невеликої тяжкості, за який передбачене покарання у виді обмеження або позбавлення волі;

3) п`ять років - у разі вчинення злочину середньої тяжкості.

Таким чином, для звільнення особи від кримінальної відповідальності відповідно до ст.ст. 284-288 КПК України у зв`язку із закінченням строків давності є наступні підстави:

- притягнення особи як обвинуваченого;

- згода обвинуваченого на таке звільнення від кримінальної відповідальності.

У тому разі, коли обвинувачений заперечує проти застосування строків давності щодо нього, суд постановляє вирок, призначає винній особі покарання та на підставі ст. 49, ч. 5 ст. 74 КК України звільняє її від покарання у зв`язку із закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності.

В судовому засіданні обвинувачені наполягали на їх виправданні за усіма інкримінованими злочинами.

За таких обставин, обвинувачені мають бути звільнені від покарання в зв`язку з закінченням строків давності.

Кредитною спілкою «Народний кредит» був заявлений цивільний позов до обвинувачених про стягнення в солідарному порядку майнової шкоди та інших витрат у розмірі 1031751,40 грн.

Оскільки обвинувачені виправдані за частиною інкримінованих злочинів, відповідно до положень ч. 3 ст. 129 КПК України, наявні підстави для залишення позову без розгляду.

Питання про речові докази підлягає вирішенню відповідно до положень ст. 100 КПК України.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 284, 349, 370, 371, 374-376, Кримінального процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

ОСОБА_7 визнати винною в скоєнні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 222 КК України та призначити їй покарання за цим законом у виді штрафу у розмірі 119000 (сто дев`ятнадцять тисяч) гривень з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю строком на один рік.

На підставі ст. 49, ч. 5 ст. 74 КК України звільнити ОСОБА_7 від відбування покарання за ч. 2 ст. 222 КК України в зв`язку з закінченням строку давності.

ОСОБА_7 визнати винною в скоєнні злочину, передбаченого ч. 1 ст. 366 КК України та призначити їй покарання за цим законом у виді двох років обмеження волі з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю строком на один рік.

На підставі ст. 49, ч. 5 ст. 74 КК України звільнити ОСОБА_7 від відбування покарання за ч. 1 ст. 366 КК України в зв`язку з закінченням строку давності.

ОСОБА_7 визнати винною в скоєнні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 358 КК України та призначити їй покарання за цим законом у виді двох років позбавлення волі.

На підставі ст. 49, ч. 5 ст. 74 КК України звільнити ОСОБА_7 від відбування покарання за ч. 2 ст. 358 КК України в зв`язку з закінченням строку давності.

ОСОБА_7 визнати винною в скоєнні злочину, передбаченого ч. 3 ст. 358 КК України та призначити їй покарання за цим законом у виді у виді двох років обмеження волі.

На підставі ст. 49, ч. 5 ст. 74 КК України звільнити ОСОБА_7 від відбування покарання за ч. 3 ст. 358 КК України в зв`язку з закінченням строку давності.

ОСОБА_7 виправдати за ч. 2 ст. 222 КК України у епізодах по кредитним договорам, укладеним з іншими особами за відсутністю в її діях зазначеного складу злочину на підставі ч. 7, п. 2 ч. 1 ст. 284 КПК України.

ОСОБА_8 визнати винною у скоєнні злочину, передбаченого ч. 1 ст. 366 КК України та призначити їй покарання за цим законом виді двох років обмеження волі з позбавленням права займати керівні посади в установах, діяльність яких пов`язана з кредитуванням строком на один рік.

На підставі ст. 49, ч. 5 ст. 74 КК України звільнити ОСОБА_8 від відбування покарання за ч. 1 ст. 366 КК України в зв`язку з закінченням строку давності.

ОСОБА_8 визнати винною у скоєнні злочину, передаченого ч. 3 ст. 358 КК України та призначити їй покарання за цим законом у виді двох років обмеження волі.

На підставі ст. 49, ч. 5 ст. 74 КК України звільнити ОСОБА_8 від відбування покарання за ч. 3 ст. 358 КК України в зв`язку з закінченням строку давності.

Виправдати ОСОБА_8 за ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 222 КК України на підставі ч. 7, п. 2 ч. 1 ст. 284 КПК України за відсутністю в її діях складу злочину.

Виправдати ОСОБА_8 за ч. 2 ст. 358 КК України за відсутністю події злочину на підставі ч. 7, п. 1 ч. 1 ст. 284 КПК України.

Виправдати ОСОБА_8 за ч. 2 ст. 364 КК України за відсутністю складу злочину на підставі ч. 7, п. 2 ч. 1 ст. 284 КПК України.

Цивільний позов Кредитної спілки «Народний кредит» до ОСОБА_7 , ОСОБА_8 залишити без розгляду.

Речові докази документи зберігати при справі.

Вирок може бути оскаржений до Апеляційного суду Сумської області через Охтирський міськрайонний суд Сумської області протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Суддя Охтирського міськрайсуду

Сумської області ОСОБА_1