Справа № 308/5666/17
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
15.06.2017 місто Ужгород

Слідчий суддя Ужгородського міськрайонного суду Закарпатської області ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , з участю слідчого ОСОБА_3 , розглянувши у закритому судовому засіданні клопотання старшого слідчого слідчого відділу Ужгородського ВП ГУНП в Закарпатській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Ужгородської місцевої прокуратури юристом 3-го класу ОСОБА_4 , про надання дозволу на здійснення тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю,

В С Т А Н О В И В:
Як вбачається з клопотання та доданих до нього матеріалів, 27.08.2016 року слідчим відділом Ужгородського ВП ГУНП в Закарпатській області розпочато досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0002999 від 27.08.2016 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 185 КК України.

Клопотання мотивоване тим, що в період з січня по березень 2016 року невідома особа, після смерті ОСОБА_5 зняла з його рахунку грошові кошти в сумі 220000 гривень, які знаходились на рахунках філії Закарпатського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та були залишені у спадок ОСОБА_6 .

Встановлено, що приватним нотаріусом ОСОБА_7 05.05.2011 року нотаріально засвідчено заповіт ОСОБА_5 про те, що останній на випадок своєї смерті заповідає ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , кошти, які знаходяться на рахунках в ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У матеріалах досудового розслідування міститься копія договору № 21653906 на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_3 », укладеного між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та ОСОБА_5 , згідно з яким вкладник вносить, а банк приймає на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1 кошти в розмірі 200000 гривень.

Слідчий зазначає, що оскільки заповіт складено за чотири роки до відкриття депозитного рахунку, а тому стороні обвинувачення необхідно встановити чи цей депозитний рахунок відкритий вперше або продовжений шляхом переукладення договорів щодо вже існуючих депозитних рахунків.

Зазначена інформація має важливе доказове значення для доведення вини особи, оскільки відповідно до показів ОСОБА_6 депозитний рахунок ОСОБА_5 вперше відкритий в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у 2008 році. Наприкінці 2007 року останній продав свій будинок, розташований у АДРЕСА_1 громадянину ОСОБА_8 , згідно з договором купівлі-продажу від 03.12.2007 року. ОСОБА_6 повідомив органу досудового розслідування, що кошти, отримані ОСОБА_5 від ОСОБА_8 від реалізації будинку, і внесені на депозитний рахунок до ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Також слідчий зазначає, що наразі встановлено, що особа, яка знімала кошти після смерті ОСОБА_5 , може бути причетною до вчинення злочину та є візуально схожою на ОСОБА_8 .

Крім того, з показів ОСОБА_6 вбачається, що ОСОБА_5 за домовленістю з ОСОБА_8 проживав в дворогосподарстві, яке продано останньому.

З інформаційної довідки Державного реєстру речових прав на нерухоме майно № 74197305 від 28.11.2016 вбачається, що ОСОБА_8 укладено договір іпотеки від 25.07.2008 року у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ). Предметом іпотеки став будинок, розташований за адресою: АДРЕСА_1 . Зазначений будинок придбаний ОСОБА_8 у ОСОБА_5 : згідно з договором купівлі-продажу від 03.12.2007 року. Суми боргових зобов`язань іпотекодавця за вказаним договором становлять 30000 доларів США та 20000 доларів США. Строк їх виконання до 13.02.2028 року та до 25.07.2028 року відповідно. Зобов`язання, одержані за кредитним договором в іноземній валюті, погашаються в аналогічній валюті. Курс долара США по відношенню до української гривні суттєво змінився, починаючи з 2014 роки у порівнянні з попередніми роками, коли такий носив стабільний характер. Відповідно сума кредитних зобов`язань ОСОБА_8 перед АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » у гривнях зросла в декілька разів. Усвідомлюючи той факт, що у ОСОБА_5 є відкритий депозитний рахунок, на якому містяться кошти у розмірі понад 200000 гривень, у зв`язку з чим у ОСОБА_8 міг виникнути корисливий мотив на заволодіння цими коштами з метою їх подальшого використання для погашення заборгованостей АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

У зв`язку з цим з метою підтвердження чи спростування корисливого мотиву у ОСОБА_8 як елементу суб`єктивної сторони складу злочину, стороні обвинувачення необхідно розкрити банківську таємницю з одержанням інформації від банківської установи щодо руху коштів по рахунках, відкритих ОСОБА_8 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

З посиланням на викладене слідчий просить надати слідчим СВ Ужгородського ВП ГУНП в Закарпатській області ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , оперуповноваженим сектору ВКП Подільського УП ГУНП в м. Київ ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , начальнику сектору ВКП Подільського УП ГУНП в м. Київ ОСОБА_13 тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, а саме:

кількість рахунків (із зазначенням коду), які відкривались у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_2 громадянином України ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , який зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 ; Види цих рахунків: у відповідності до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України № 492. Дати відкриття та закриття таких рахунків. Зобов`язати банк надати цю інформацію стороні обвинувачення у формі довідки, яку засвідчити печаткою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »;

руху коштів по рахунках, які відкривались громадянином України ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , який зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 за період з часу відкриття по 01.12.2016 або по час закриття, у тому числі зазначити інформацію щодо дати здійснення відповідної фінансової операції, часу, місця та способу здійснення таких операції, суми коштів, які стали предметом відповідної операції, виду відповідної фінансової операції;

по всіх рахунках, які відкривались громадянином України ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_6 зобов`язати банк надати стороні обвинувачення всі належним чином завірені копії справ з юридичного оформлення цих рахунків з наявністю у них документів, перелік яких міститься у Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України № 492 та Постанові Правління Національного Банку України № 254 від 18.06.2003 № 254 (документів, на підставі яких уповноважений працівник банку здійснив ідентифікацію та верифікацію фізичної особи, яка відкриває рахунок, договори, укладені з банком, ощадну книжку або інший документ, що її замінює і який видається згідно з внутрішніми положеннями банку, довіреності, на підставі якої повіреним здійснювались видаткові операції за вкладними (депозитними) рахунками фізичних осіб, зразки підписів, відповідне розпорядження банку щодо коштів, що їй належать, на випадок своєї смерті, а також інші документи, які містяться у справах з юридичного оформлення цих рахунків згідно з вказаними вище нормативно-правовими актами).

У ході судового розгляду слідчий клопотання підтримав, просив його задовольнити.

В порядку ч. 2 ст. 163 КПК України, клопотання розглянуто слідчим суддею без виклику особи, у володінні якої знаходиться зазначена у клопотанні інформації.

Заслухавши пояснення слідчого з приводу внесеного клопотання, дослідивши матеріали, долучені до клопотання, слідчий суддя встановив наступне.
Витягом з кримінального провадження № 0002999 від 27.08.2016 року, сформованим станом на 13.06.2017 року, підтверджено, що органом досудового розслідування Ужгородським відділом поліції Головного управління Національної поліції в Закарпатській області здійснюється розслідування кримінального провадження за правовою кваліфікацією за ч. 3 ст. 185 КК України.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно зі ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором. У клопотанні зазначаються: 1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання; 2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність; 3) речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; 4) підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 5) значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; 6) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю; 7) обґрунтування необхідності вилучення речей і документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.
За приписами ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Частиною 6 цієї статті передбачено необхідність доведення стороною кримінального провадження можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Статтею 162 КПК України визначено речі і документи, які містять охоронювану законом таємницю, до якої, зокрема, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю, доступ до якої надається за умов, визначених ч. 6 ст. 163 КПК України.

Відповідно до ст. 60 Закону «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Згідно з п. 2 ст. 62 Закону України «Про банки і банкову діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Документи та інформація, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, згідно з п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, належать до охоронюваної законом таємниці.
Проте, як вбачається з клопотання та долучених до нього матеріалів, слідчим не обґрунтовано та не доведено наявність підстав вважати, що вказані у клопотанні документи та інформація самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні
Крім того, слідчим у клопотанні не доведено можливість використання копій всіх справ з юридичного оформлення рахунків, які відкривалися ОСОБА_14 , як доказів відомостей, що містяться в цих документах. До того ж клопотання у цій частині є неконкретизованим.
Разом з тим, слідчим не доведено і доказів на підтвердження неможливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою документів, які містять охоронювану законом таємницю, до матеріалів клопотання не долучено, не представлено доказів того, що стороною кримінального провадження проведено вичерпний комплекс заходів, спрямованих на розслідування даного кримінального правопорушення.

Приймаючи до уваги вищевикладене і загальні засади кримінального провадження, приписи п. п. 2, 3 ч. 3 ст. 132 КПК України стосовно недопущення застосування заходів забезпечення кримінального провадження у разі не доведення слідчим, прокурором, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, а також те, що може бути виконано завдання, для виконання якого слідчий, звертається із клопотанням, слідчий суддя вважає за необхідне відмовити у задоволенні клопотання слідчого про надання дозволу на здійснення тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю.
Керуючись ст. ст. 132, 159-164 КПК України, слідчий суддя,

У Х В А Л И В:
У задоволенні клопотання старшого слідчого слідчого відділу Ужгородського ВП ГУНП в Закарпатській області капітана поліції ОСОБА_3 про надання дозволу на здійснення тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Ужгородського міськрайонного суду
Закарпатської області ОСОБА_1