печерський районний суд міста києва
У Х В А Л А
Іменем України
30 серпня 2016 року

Печерський районний суд міста Києва у складі:

головуючого слідчого судді ОСОБА_1 ,

при секретарі ОСОБА_2 ,

за участю слідчого ОСОБА_3 ,

розглянувши у закритому судовому засіданні в залі суду в м. Києві клопотання слідчого слідчого відділу Печерського управління поліції Головного управління Національної поліції у місті Києві ОСОБА_3 ,погоджене прокурором Київської місцевої прокуратури номер 6 ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю,

ВСТАНОВИВ:
25 серпня 2016 року до провадження слідчого судді Печерського районного суду м. Києва ОСОБА_1 надійшлоклопотання слідчого слідчого відділу Печерського управління поліції ГУ НП України в м. Києві ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Київської місцевої прокуратури № 6 ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять банківську таємницю.

Згідно норми ч. 1 ст. 107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Слідчий в судовому засіданні клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Обґрунтовуючи внесене клопотання сторона кримінального провадження вказує, що слідчим відділом Печерського управління поліції проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000091 від 28.04.2016 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190, ст. 219, ч. 1 ст. 388 КК України

З матеріалів кримінального провадження вбачається, що 12.07.2012 року між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 та Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_2 », код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , в особі директора ОСОБА_5 укладено Кредитний договір № 0.76.0712.ЮО_К від 12.07.2012 року про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії у сумі 27 000 000,00 гривень з кінцевим терміном повернення кредитної лінії не пізніше 06 липня 2016 року (включно). В забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором Позичальником передано в заставу обладнання у кількості 787 одиниць, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , та належить Позичальнику на праві власності, заставною вартістю 89 394 704,00 грн. (Договір застави майна 0.76.0712.ЮО_З 113 від 12.07.2012р.).

Крім того в забезпечення зобов`язань укладено ряд договорів, а саме:

- договір поруки № 0.76.0712.ЮО_П 5 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ОСОБА_6 (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки № 0.76.0712.ЮО_П2 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки № 0.76.0712.ЮО_П3 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ ТОРГОВИЙ ДІМ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки № 0.76.0712.ЮО_П4 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором.

12.07.2012 року між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_4 , в особі директора ОСОБА_7 укладено Кредитний договір № 0.77.0712.ЮО_К від 12.07.2012 року про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії у сумі 55 000 000,00 грн. з кінцевим терміном повернення кредитної лінії не пізніше 06 липня 2016 року (включно). В забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором Позичальником було передано в заставу обладнання у кількості 787 одиниць, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , та належить майнову поручителю ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на праві власності, заставною вартістю 89 394 704,00 грн. (Договір застави майна 0.76.0712.ЮО_З 113 від 12.07.2012р.).

Крім того в забезпечення зобов`язань укладено:

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П 5 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ОСОБА_6 (надалі - Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П3 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ ТОРГОВИЙ ДІМ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (надалі - Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П1 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П4 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

12.07.2012 року між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_6 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_5 , в особі директора ОСОБА_8 укладено Кредитний договір № 0.78.0712.ЮО_К від 12.07.2012 року про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії у сумі 22 000 000,00 грн. з кінцевим терміном повернення кредитної лінії не пізніше 06 липня 2016 року (включно).В забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором Позичальником було передано в заставу обладнання у кількості 787 одиниць, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , та належить майновому поручителю ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на праві власності, заставною вартістю 89 394 704,00 грн. (Договір застави майна 0.76.0712.ЮО_З 113 від 12.07.2012р.).

Крім того в забезпечення зобов`язань укладено:

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П 5 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ОСОБА_6 (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П2 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П1 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П4 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором.

29.03.2013 року між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_6 , в особі директора ОСОБА_9 укладено Кредитний договір № 0.153.0313.ЮО_К від 29.03.2013 року про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії у сумі 60 000 000 грн. (із яких використано 46 445 102,82 грн.) з кінцевим терміном повернення кредитної лінії не пізніше 06 липня 2016 року (включно). В забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором Позичальником було передано в заставу обладнання у кількості 787 одиниць, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , та належить на праві власності майновому поручителю ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », заставною вартістю 89 394 704 грн. (Договір застави майна 0.153.0313.ЮО_З від 29.03.2013р.).

Крім того в забезпечення зобов`язань укладено:

- договір поруки №0.153.0712.ЮО_П 4 від 29.03.2013 року (Договір поруки) між ОСОБА_6 (Доручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.153.0712.ЮО_П3 від 29.03.2013 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.153.0712.ЮО_П2 від 29.03.2013 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П4 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором.

06.02.2014 року між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , юридична адреса: АДРЕСА_7 , в особі директора ОСОБА_10 було укладено Кредитний договір № 0.185.0214.ЮО_К від 06.02.2014 року про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії у сумі 48 200 000,00 гривень з кінцевим терміном повернення кредитної лінії не пізніше 06 липня 2016 року (включно).В забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором Позичальником було передано в заставу товари в обороті/переробці олію соняшникову рафіновану дезодоровану у кількості 2 540 тон заставною вартістю 50 362 104,00 грн. (Договір застави рухомого майна №0.185.0214.ЮО_З 2 від 01 грудня 2014 р.), укладено договір поруки №0.185.0214.ЮО_П 1 від 04.12.2014 року (Договір поруки) між ОСОБА_6 (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором.

03.12.2014 року між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_8 », код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , юридична адреса: АДРЕСА_8 , в особі директора ОСОБА_9 укладено Кредитний договір № 0.213.1114.ЮО_К від 03.12.2014 року про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії у сумі 2 000 000,00 доларів США з кінцевим терміном повернення кредитної лінії не пізніше 02 грудня 2016 року (включно).

В забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором Позичальником було передано в заставу товари на складі насіння соняшника товарного на загальну кількість 5 131,521 тонн. Заставною вартістю 46 183 680,00 грн. (Договори застави рухомого майна № 0.213.1114.ЮО_З 1 від 05 грудня 2014 р., № 0.213.1114.ЮО_З 2 від 10 грудня 2014 р., № 0.213.1114.ЮО_З 3 від 11 грудня 2014 р., № 0.213.1114.ЮО_З 4 від 12 грудня 2014 р., № 0.213.1114.ЮО_З 5 від 15 грудня 2014 р., № 0.213.1114.ЮО_З 6 від 16 грудня 2014 р., № 0.213.1114.ЮО_З 7 від 17 грудня 2014 р., № 0.213.1114.ЮО_З 8 від 19 грудня 2014 р.).

Крім того в забезпечення зобов`язань укладено:

- договір поруки №0.213.1114.ЮО_П 1 від 03.12.2014 року (Договір поруки) між ОСОБА_6 (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.213.1114.ЮО_П2 від 03.12.2014 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором.

Загальна сума отриманих кредитів вище вказаними підприємствами становить: 119 022 087,92 грн. та 3 939 858,21 доларів США.

Поручителем за усіма кредитними договорами згідно угод поручительства

№ 0.76.0712.ЮО_П5 від 12.07.2012р., № 0.153.0313.ЮО_П4 від 29.03.2013р., № 0.213.1114.ЮО_П1 від 03.12.2014р., № 0.185.0214.ЮО_П1 від 04.12.2014р., виступає фізична особа ОСОБА_6 (індивідуальний податковий номер НОМЕР_8 , паспорт НОМЕР_9 виданий Ленінським РВ ММУ УМВС України в Миколаївській області, зареєстрований за адресою: АДРЕСА_9 ). ОСОБА_6 є кінцевим бенефіциарним власником згаданих вище підприємств.

Всі підприємства групи компаній « ІНФОРМАЦІЯ_5 » зареєстровані та фактично знаходяться у Печерському районі м. Києва.

При обслуговуванні усіх зазначених кредитів, підконтрольні громадянину ОСОБА_6 товариства допускали систематичні прострочення платежів. Станом на 01.06.2016 р. заборгованість за кредитними угодами означених компаній становить за кредитами з нарахованими відсотками близько 235 900 160,84 гривень.

З огляду на суму заборгованості та якість обслуговування кредитів вбачається, що очолювана група керівників підконтрольних ОСОБА_6 компаній заздалегідь планували отримати в Банку кредитні кошти з подальшим їх привласненням та неповерненням до банківської установи.

В порушення умов договорів застави, починаючи з лютого 2015 року вказаними підприємствами з відома ОСОБА_6 не було надано Банку-кредитору для огляду заставне майно, яке передане в забезпечення виконання зобов`язань за кредитними договорами. На неодноразові звернення Банку до підконтрольних ОСОБА_6 підприємств, щодо надання на перевірку заставного майна, Банк отримував постійні відмови.

Водночас, з метою виведення активів з компаній, які отримали кредитні кошти в Банку та уникнення зобов`язань щодо погашення кредитів, з відома ОСОБА_6 реалізовується схема відкриття нових підконтрольних йому підприємств ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » та переведення на них всіх виробничих потужностей, де керівниками та засновниками є колишні та діючі працівники групи компаній « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Дані факти свідчать про умисне нанесення потерпілому матеріальної шкоди.

У зв`язку з вищевикладеним, під час досудового розслідування, виникла необхідність у доступі до розрахункових (поточних) рахунків які були відриті ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в банківських установах України.

Відповідно до п. 2.1. розділу 2 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 року № 492, банківським установам забороняється відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки. Працівники банківських установ зобов`язані на підставі офіційних документів або засвідчених в установленому порядку їх копій ідентифікувати клієнтів власників рахунків, представників власників рахунків, осіб, які відкривають рахунки на користь третіх осіб у порядку, установленому законодавством України з питань запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму. Рахунок клієнту відкривається лише після його ідентифікації працівниками банку.

Таким чином, стороння особа не має будь-яких прав та можливостей відкрити поточний рахунок в банківській установі для сторонньої юридичної особи.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація, щодо діяльності та фінансового стану клієнтів, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта, та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею зокрема є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Тому, відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 63 Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками.

Встановлено, що ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ) та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_10 ) є клієнтами АБ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » (МФО НОМЕР_11 ) та володіють рахунками НОМЕР_12 (долар США, євро, українська гривня), НОМЕР_13 (долар США, євро, українська гривня).

Документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати не включають документів, які посвідчують користування правом на здійснення підприємницької діяльності та не є такими, за відсутності яких клієнт банку та банківська установа, позбавляються можливості здійснювати свою діяльність.

Таким чином, у володінні посадових осіб АБ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » (МФО НОМЕР_11 ) знаходяться вище зазначені документи, які містять охоронювану законом таємницю, і яка буде використана під час досудового розслідування як доказ вчинення кримінального правопорушення, іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів.

Враховуючи обставини вчинення ймовірного злочину, так як вони викладені в клопотанні слідчого, правове обґрунтування клопотання, яке відповідає вимогам ст.ст. 161,162 КПК України, приходжу до висновку, що документи, які вказані в клопотанні можуть мати суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню в кримінальному провадженні, а тому клопотання підлягає задоволенню.
На підставі викладеного і керуючись ст. 107, 160, 162, 163, 164, 166, 309, 376, 562 КПК України, слідчий суддя,-
У Х В А Л И В:
Клопотання слідчого слідчого відділу Печерського управління поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.
Надати слідчому слідчого відділу Печерського управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві ОСОБА_3 , слідчим групи слідчих, або за їх дорученням оперативним працівникам, здійснити тимчасовий доступ до речей та документів (з можливістю вилучення їх копій), що перебувають у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » (МФО НОМЕР_11 ), яке розташоване за адресою: АДРЕСА_10 і становлять банківську таємницю, щодо клієнтів банку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ) та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_10 ), а саме:

- документи, що стали підставою відкриття рахунків НОМЕР_12 (долар США, євро, українська гривня), НОМЕР_13 (долар США, євро, українська гривня) та оформлення послуги з`єднання системи «Банк-Клієнт» необхідний певний перелік документів;

- документи про рух грошових коштів по рахункам НОМЕР_12 (долар США, євро, українська гривня), НОМЕР_13 (долар США, євро, українська гривня) у друкованому вигляді з зазначенням номерів платіжних документів, часу та дати платежу, суми коштів, повних даних платника та отримувача коштів (в тому числі - клієнтів іншого банку), з зазначенням коду ЄДРПОУ, номера рахунку, МФО банківської установи та призначення платежів з моменту відкриття рахунку;
- банківські картки зі зразками підписів, заяви, копії паспортів, доручення, договори, повідомлення про відкриття рахунку, інші документи, які надавались банку при відкритті (подальшій зміні поточних даних та користування рахунками) рахункам НОМЕР_12 (долар США, євро, українська гривня), НОМЕР_13 (долар США, євро, українська гривня);

- заяви на зняття грошових коштів (переведення на корпоративний рахунок), видаткові касові ордери на отримання готівки, грошові чеки з контрольними марками на отримання готівки, доручень, договори інші документи щодо отримання грошових коштів з рахунків НОМЕР_12 (долар США, євро, українська гривня), НОМЕР_13 (долар США, євро, українська гривня);

*виписки з номерами телефонів, дані про ІР-адреси комп`ютерів з яких проходило з`єднання системи «Банк-Клієнт» між комп`ютером банку і комп`ютером ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ) та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_10 ), з зазначенням часу і дати проведення вказаних з`єднань.

* Визначити строк дії ухвали тривалістю один місяць, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

*Службовим особам АБ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » надати (забезпечити) тимчасовий доступ до речей і документів, зазначеним у ухвалі особам та надати можливість ознайомитись із ними та зробити їх копії.

*У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя

Підготовлено в двох примірниках

Прим. 1 справа № 753/41353/16-к

Прим. 2 слідчому ОСОБА_3

Копія - АБ « ІНФОРМАЦІЯ_14 »

Слідчий суддя