Провадження № 11-кп/792/79/16
Справа № 689/2682/14-к Головуючий в 1-й інстанції ОСОБА_1
Категорія: ч.5 ст.191,ч.1 ст.366,
ч.5 ст.27 ч.3 ст. 358 КК України Доповідач ОСОБА_2
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
01 червня 2016 року Колегія суддів судової палати з розгляду кримінальних справ апеляційного суду Хмельницької області у складі:
головуючого - судді ОСОБА_2 ,
суддів ОСОБА_3 , ОСОБА_4
з участю секретаря ОСОБА_5
прокурорів ОСОБА_6 , ОСОБА_7
представника цивільного позивача ОСОБА_8
захисників ОСОБА_9 , ОСОБА_10
обвинувачених ОСОБА_11 , ОСОБА_12
розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Хмельницькому кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000159 від 16.04.2013 року, за апеляційними скаргами прокурора, представника цивільного позивача КС „Кредекс захисника ОСОБА_8 на вирок Ярмолинецького районного суду від 26 листопада 2015 року, -
В с т а н о в и л а:
Вироком Ярмолинецького районного суду від 26 листопада 2015 року
ОСОБА_11 ,
ІНФОРМАЦІЯ_1 , громадянина України, уродженця с. Соколівка, жителя АДРЕСА_1 , одруженого, на утриманні троє неповнолітніх дітей, приватного підприємця, в силу ст. 89 КК України раніше не судимого,
виправдано за ч.5 ст.27 ч.5 ст.191, ч.1 ст.209, ч.3 ст. 358, ч.5 ст.27 ч.1 ст.366 КК України у зв`язку з недоведеністю в його діях складу даних злочинів.
ОСОБА_12 ,
ІНФОРМАЦІЯ_2 , громадянку України, уродженку та жительку АДРЕСА_2 , неодружену, на утриманні неповнолітніх дітей немає, приватного підприємця, раніше не судиму,
виправдано за ч.5 ст.191, ч.1 ст.366, ч.5 ст.27 ч.3 ст.358 КК України у зв`язку з недоведеністю в її діях складу даних злочинів.
В позові Кредитної спілки „Кредекс про стягнення з ОСОБА_11 та ОСОБА_12 на користь кредитної спілки майнової шкоди в розмірі 1 136 748 грн. 42 коп. відмовлено.
Арешт, накладений ухвалою слідчого судді від 13.05.2014 року, на майно ОСОБА_11 , а саме, наавтомобіль марки «Volkswagen Tiguan», 2008 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_1 , вантажний автомобіль марки «ГАЗ-2705-415», 2006 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_2 , автомобіль «ИЖ-271501011», 1985 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_3 , вантажний автомобіль марки «ЗІЛ-5301 ЕО», 1999 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_4 , вантажний автомобіль марки «ГАЗ-5312», 1987 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_5 , автопричеп марки ПГ-02И, з номером шасі (рами) НОМЕР_6 та з номерним знаком «Транзит» НОМЕР_7 , автопричеп марки ПГ-02И, з номером шасі (рами) НОМЕР_8 та з номерним знаком «Транзит» НОМЕР_9 , а також на квартиру АДРЕСА_3 , - скасовано.
Долю речових доказів вирішено відповідно до ст. 100 КПК України.
Процесуальні витрати, пов`язані із залученням експертів, в розмірі 49 247 грн. 68 коп. віднесено на рахунок держави.
За вироком суду, органами слідства ОСОБА_11 обвинувачується в тому, що в період 2007-2013 років він, за попередньою змовою з кредитним інспектором Ярмолинецького відділення кредитної спілки "Кредекс" ОСОБА_12 , вчинив ряд тотожних злочинних діянь, об`єднаних одним умислом, спрямованих на розкрадання грошових коштів кредитної спілки, що становить один продовжуваний злочин.
Зокрема, в період з 24.01.2007 по 23.10.2008 ОСОБА_11 , за попередньою змовою з ОСОБА_12 , яка, обіймаючи посаду кредитного інспектора Ярмолинецького відділення кредитної спілки «Кредекс» в смт. Ярмолинці Хмельницької області, являючись службовою особою, зловживаючи службовим становищем, всупереч інтересам служби, діючи умисно з корисливих мотивів, з метою привласнення чужого майна, використовуючи завідомо неправдиві документи, оформляли кредити без відома та дозволу громадян.
Так, ОСОБА_11 підшуковувалось коло осіб з числа своїх родичів, найманих працівників та знайомих, на підставі анкетних даних яких ОСОБА_12 вносились в електронну систему бухгалтерського обліку «Турбо-баланс» відомості про останніх, в тому числі, неправдиві, щодо місця їх роботи та забезпечення кредиту.
У зазначеному вище періоді, за допомогою системи «Турбо-баланс» ОСОБА_12 готувались фіктивні договори кредитів та застав, підготовлювались та роздруковувались видаткові касові ордери, у яких підроблялись підписи та дані про суми коштів, які мали нібито отримати особи позичальників.
В подальшому, згідно підроблених видаткових касових ордерів, ОСОБА_12 вилучались кошти з каси Ярмолинецького відділення КС «Кредекс», як такі, що нібито видані особам позичальників, хоча фактично кошти ними не отримувались.
ОСОБА_12 обвинувачується у всьому вищезазначеному, однак, з вказівкою на те, що в період з 24.01.2007 по 23.10.2008 вона, обіймаючи посаду кредитного інспектора Ярмолинецького відділення кредитної спілки «Кредекс» в смт. Ярмолинці Хмельницької області, являючись службовою особою, зловживаючи службовим становищем, всупереч інтересам служби, діючи умисно з корисливих мотивів, з метою привласнення чужого майна, за попередньою змовою з ОСОБА_11 , використовуючи завідомо неправдиві документи, оформляли кредити без відома та дозволу громадян, заволодівши при цьому грошовими коштами КС «Кредекс» на загальну суму 362077,08 грн., які розподілили між собою і витратили їх на свої потреби.
Зокрема, 24.01.2007 у денний час ОСОБА_11 , знаходячись в приміщенні офісу КС «Кредекс», розташованого по вул. Хмельницькій, 4, в смт. Ярмолинці Хмельницької області, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_12 , з корисливих спонукань, з метою заволодіння грошовими коштами КС «Кредекс», незаконно заволоділи грошовими коштами з каси КС «Кредекс» в розмірі 1137,03 грн., використовуючи при цьому електронну систему бухгалтерського обліку «Турбо-баланс», внісши туди неправдиві дані на ОСОБА_13 , проживаючу по АДРЕСА_4 , про нібито укладення з нею кредитного договору №26 ЯВК на суму 6000 грн., заподіявши матеріальної шкоди вказаній організації в сумі 1137,03 грн.
Крім того, ОСОБА_14 обвинувачується в тому, що у тому ж місці тим же способом, з тим же мотивом, за попередньою змовою з ОСОБА_15 , заволоділи грошовими коштами з каси КС «Кредекс», внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на таких позичальників в таких розмірах: 19.03.2008 в розмірі 60636,23 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_11 про нібито укладення з ним кредитного договору №210 ЯВК на суму 79500 грн.; 16.04.2008 в розмірі 4007,86 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_16 про нібито укладення з ним кредитного договору №307 ЯВК на суму 6100 грн.; 05.05.2008 в розмірі 13731,54 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_17 , про нібито укладення з нею кредитного договору №390 ЯВК на суму 15200 грн.; 06.05.2008 в розмірі 7473,18 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_18 , про нібито укладення з нею кредитного договору №391 ЯВК на суму 8150 грн.; 07.05.2008 в розмірі 6482,22 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_19 , про нібито укладення з ним кредитного договору №392 ЯВК на суму 7115 грн.; 08.05.2008 в розмірі 7426,18 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_20 , про нібито укладення з ним кредитного договору №393 ЯВК на суму 8025 грн.; 12.05.2008 в розмірі 7271,36 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_21 , про нібито укладення з ним кредитного договору №394 ЯВК на суму 7950 грн.; 13.05.2008 в розмірі 8158,84 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_22 , про нібито укладення з ним кредитного договору №399 ЯВК на суму 8795 грн.; 14.05.2008 в розмірі 11253,70 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_23 , про нібито укладення з ним кредитного договору №395 ЯВК на суму 12175 грн.; 15.05.2008 в розмірі 26396,32 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_24 , про нібито укладення з ним кредитного договору №396 ЯВК на суму 29000 грн.; 16.05.2008 в розмірі 72184,43 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_25 , про нібито укладення з нею кредитного договору №397 ЯВК на суму 79000 грн.; 19.05.2008 в розмірі 4000 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_26 , про нібито укладення з ним кредитного договору №388 ЯВК на суму 6550 грн.; 09.07.2008 в розмірі 28197,96 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_27 , про нібито укладення з нею кредитного договору №570 ЯВК на суму 26000 грн.; 10.07.2008 в розмірі 17439,08 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_28 , про нібито укладення з нею кредитного договору №571 ЯВК на суму 16000 грн.; 29.07.2008 в розмірі 10446,21 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_29 , про нібито укладення з ним кредитного договору №609 ЯВК на суму 9800 грн.; 28.07.2008 в розмірі 13048,16 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_30 , про нібито укладення з ним кредитного договору №611 ЯВК на суму 12300 грн.; 29.07.2008 в розмірі 17483,13 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_31 , про нібито укладення з ним кредитного договору №610 ЯВК на суму 18200 грн.; 31.07.2008 в розмірі 4061,17 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_32 , про нібито укладення з ним кредитного договору №617 ЯВК на суму 5300 грн.; 21.10.2008 в розмірі 5709,71 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_33 , про нібито укладення з ним кредитного договору №882 ЯВК на суму 4925 грн.; 22.10.2008 в розмірі 6445,90 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_34 , про нібито укладення з нею кредитного договору №871 ЯВК на суму 5450 грн.; 22.10.2008 в розмірі 6027,76 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_35 , про нібито укладення з ним кредитного договору №878 ЯВК на суму 4980 грн.; 23.10.2008 в розмірі 6268,37 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_36 , про нібито укладення з ним кредитного договору №877 ЯВК на суму 5100 грн.; 23.10.2008 в розмірі 5359,92 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_37 , про нібито укладення з нею кредитного договору №879 ЯВК на суму 4560 грн.; 23.10.2008 в розмірі 5869,43 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_38 , про нібито укладення з ним кредитного договору №881 ЯВК на суму 4925 грн.; 23.10.2008 в розмірі 5561,39 грн., внісши в електронну систему «Турбо-баланс» неправдиві дані на ОСОБА_39 , про нібито укладення з ним кредитного договору №883 ЯВК на суму 4920 грн.
Надалі вказані кредити, згідно графіків платежів, не погашались, а були ОСОБА_12 погашені та закриті 01.04.2009, 01.06.2009 та 01.12.2009 без фактичного внесення коштів у касу Ярмолинецького відділення КС «Кредекс».
Крім того, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 обвинувачуються в тому, що з метою заволодіння грошовими коштами КС «Кредекс» м. Хмельницького, ОСОБА_12 , в період з 01.01.2007 по 12.06.2013 обіймаючи посаду кредитного інспектора Ярмолинецького відділення цієї спілки, будучи службовою особою, з метою заволодіння грошовими коштами КС «Кредекс», за попередньою змовою з директором ПП «Олійник В.П.» ОСОБА_11 розробили план злочинної діяльності, суть якого полягала у незаконному заволодінні грошовими коштами спілки, які поверталися позичальниками, шляхом невнесення грошей у касу Ярмолинецького відділення КС «Кредекс», а також необліковування та приховування прибуткових касових ордерів.
Так, ОСОБА_11 , як особисто, так і через ОСОБА_12 , в період з 01.01.2007 по 12.06.2013, надавав для осіб, які не мали трудових відносин з КС «Кредекс» - своїм працівникам ОСОБА_40 , ОСОБА_26 , ОСОБА_41 , ОСОБА_42 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 , бланки прибуткових касових ордерів. Використовуючи бланки прибуткових касових ордерів, засвідчені мокрою круглою печаткою Ярмолинецького відділення КС «Кредекс», ОСОБА_12 дозволила збирати вказаним особам, а також ОСОБА_11 , кошти у членів спілки позичальників за відсутності працівників спілки, проводячи касово-розрахункові операції поза межами приміщення Ярмолинецького відділення КС «Кредекс», надавши зазначеним особам незаконний доступ до грошових коштів спілки.
В даному періоді ОСОБА_11 та ОСОБА_12 контролювали збір коштів найманими працівниками ОСОБА_11 , здійснюючи від них прийом та підрахунок коштів згідно виписаних прибуткових касових ордерів, та залишку бланків прибуткових касових ордерів, а зібрані в позичальників гроші до каси Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» не вносились, рукописні прибуткові касові ордери ними приховувались.
Крім того, ОСОБА_11 підмовляв ОСОБА_12 приховувати факти заволодіння коштами кредитної спілки та виниклої у зв`язку з цим нестачі коштів у касі Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» перед керівництвом КС «Кредекс».
Таким чином, за вищевказаних обставин, в період з 01.01.2007 по 12.06.2013, ОСОБА_11 за попередньою змовою з ОСОБА_12 , заволоділи грошовими коштами КС «Кредекс», зібраними у членів кредитної спілки-позичальників.
ОСОБА_12 обвинувачується у всьому вищезазначеному, однак, з вказівкою на те, що вона, в період з 01.01.2007 по 12.06.2013, являючись службовою особою, шляхом зловживання своїм службовим становищем, за попередньою змовою з ОСОБА_11 , порушивши внутрішній документообіг КС «Кредекс» та вимоги нормативних актів, що регламентують ведення бухгалтерського обліку і контролю, а саме: Кодекс законів про працю України, Закон України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні, Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку, затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 24.05.1995 N 88, Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 15.12.2004 року № 637, заволоділи грошовими коштами КС «Кредекс», зібраними у членів кредитної спілки-позичальників.
Зокрема, 01.04.2009 у денний час ОСОБА_11 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_12 , знаходячись в приміщенні офісу КС «Кредекс», розташованого по вул. Чапаєва, 48, в смт. Ярмолинці Хмельницької області, з корисливих спонукань, з метою заволодіння грошовими коштами КС «Кредекс», отримавши від позичальника ОСОБА_43 , гроші в розмірі 144,96 грн., згідно кредитного договору № 103 ЯВК від 05.03.2007, та відобразивши цей факт в електронній системі бухгалтерського обліку «Турбо-баланс», зазначену суму грошей в касу Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» не внесли, а протиправно заволоділи ними, заподіявши матеріальної шкоди вказаній організації в сумі 144,96 грн.
Таким самим способом, згідно обвинувального акту, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 заволоділи коштами, заподіявши матеріальної шкоди КС «Кредекс», у таких позичальників: ОСОБА_44 в розмірі 348,44 грн., згідно кредитного договору № 543 ЯВК від 16.07.2007; ОСОБА_45 в розмірі 244,77 грн., згідно кредитного договору № 623 ЯВК від 31.07.2007; ОСОБА_46 в розмірі 229,39 грн., згідно кредитного договору № 689 ЯВК від 15.08.2007; ОСОБА_47 в розмірі 196,41 грн., згідно кредитного договору № 738 ЯВК від 28.08.2007; ОСОБА_48 в розмірі 104,14 грн., згідно кредитного договору № 747 ЯВК від 31.08.2007; ОСОБА_49 в розмірі 247,72 грн., згідно кредитного договору № 790 ЯВК від 11.09.2007; ОСОБА_50 в розмірі 297,26 грн., згідно кредитного договору № 793 ЯВК від 11.09.2007; ОСОБА_51 в розмірі 228,62 грн., згідно кредитного договору № 885 ЯВК від 26.09.2007; ОСОБА_52 в розмірі 315,42 грн., згідно кредитного договору № 859 ЯВК від 27.09.2007; ОСОБА_53 в розмірі 300 грн., згідно кредитного договору №898 ЯВК від 02.10.2007; ОСОБА_54 в розмірі 261,38 грн., згідно кредитного договору № 941 ЯВК від 05.10.2007; ОСОБА_55 в розмірі 242,43 грн., згідно кредитного договору № 947 ЯВК від 08.10.2007; ОСОБА_56 в розмірі 545,16 грн., згідно кредитного договору №981 ЯВК від 11.10.2007; ОСОБА_57 в розмірі 849,51 грн., згідно кредитного договору № 993 ЯВК від 15.10.2007; ОСОБА_58 в розмірі 400,13 грн., згідно кредитного договору №1095 ЯВК від 22.10.2007; ОСОБА_59 в розмірі 266,70 грн., згідно кредитного договору №1120 ЯВК від 09.11.2007; ОСОБА_60 в розмірі 266,70 грн., згідно кредитного договору №1139 ЯВК від 13.11.2007; ОСОБА_61 в розмірі 1021,65 грн., згідно кредитного договору № 1165 ЯВК від 15.11.2007; ОСОБА_62 в розмірі 729,06 грн., згідно кредитного договору № 1210 ЯВК від 23.11.2007; ОСОБА_63 в розмірі 869,14 грн., згідно кредитного договору № 1213 ЯВК від 23.11.2007; ОСОБА_64 в розмірі 317,70 грн., згідно кредитного договору №1215 ЯВК від 23.11.2007; ОСОБА_65 в розмірі 158,22 грн., згідно кредитного договору № 1246 ЯВК від 03.12.2007; ОСОБА_66 в розмірі 1513,20 грн., згідно кредитного договору № 1266 ЯВК від 10.12.2007; ОСОБА_67 в розмірі 184,54 грн., згідно кредитного договору № 1275 ЯВК від 12.12.2007; ОСОБА_68 в розмірі 270,75 грн., згідно кредитного договору №1297 ЯВК від 14.12.2007; ОСОБА_69 в розмірі 901,28 грн., згідно кредитного договору №1335 ЯВК від 26.12.2007; ОСОБА_70 в розмірі 281,27 грн., згідно кредитного договору №1348 ЯВК від 28.12.2007; ОСОБА_71 в розмірі 444,68 грн., згідно кредитного договору №26 ЯВК від 16.01.2008; ОСОБА_49 в розмірі 624,10 грн., згідно кредитного договору № 35 ЯВК від 22.01.2008; ОСОБА_72 в розмірі 558,18 грн., згідно кредитного договору №69 ЯВК від 30.01.2008; ОСОБА_73 в розмірі 994,78 грн., згідно кредитного договору №85 ЯВК від 05.02.2008; ОСОБА_74 в розмірі 582,70 грн., згідно кредитного договору №87 ЯВК від 05.02.2008; ОСОБА_75 в розмірі 270,82 грн., згідно кредитного договору №112 ЯВК від 13.02.2008; ОСОБА_76 в розмірі 316,45 грн., згідно кредитного договору №160 ЯВК від 03.03.2008; ОСОБА_77 в розмірі 3498,59 грн., згідно кредитного договору №218 ЯВК від 21.03.2008; ОСОБА_78 в розмірі 1100,64 грн., згідно кредитного договору №249 ЯВК від 28.03.2008; ОСОБА_79 в розмірі 822,35 грн., згідно кредитного договору № 256 ЯВК від 03.04.2008; ОСОБА_80 в розмірі 433,61 грн., згідно кредитного договору №267 ЯВК від 03.04.2008; ОСОБА_81 в розмірі 547,61 грн., згідно кредитного договору № 289 ЯВК від 15.04.2008; ОСОБА_82 в розмірі 1207,37 грн., згідно кредитного договору № 294 ЯВК від 16.04.2008; ОСОБА_83 в розмірі 611,85 грн., згідно кредитного договору № 302 ЯВК від 16.04.2008; ОСОБА_84 в розмірі 721,39 грн., згідно кредитного договору №329 ЯВК від 29.04.2008; ОСОБА_85 в розмірі 4817,97 грн., згідно кредитного договору № 409 ЯВК від 23.05.2008; ОСОБА_86 в розмірі 3609,47 грн., згідно кредитного договору № 483 ЯВК від 18.06.2008; ОСОБА_87 в розмірі 1191,15 грн., згідно кредитного договору № 516 ЯВК від 26.06.2008; ОСОБА_88 в розмірі 500 грн., згідно кредитного договору № 524 ЯВК від 01.07.2008; ОСОБА_89 в розмірі 572 грн., згідно кредитного договору №558 ЯВК від 09.07.2008; ОСОБА_90 в розмірі 801,38 грн., згідно кредитного договору № 598 ЯВК від 23.07.2008; ОСОБА_91 в розмірі 781,02 грн., згідно кредитного договору № 632 ЯВК від 01.08.2008; ОСОБА_92 в розмірі 663,51 грн., згідно кредитного договору № 673 ЯВК від 19.08.2008; ОСОБА_93 в розмірі 1518,09 грн., згідно кредитного договору № 683 ЯВК від 20.08.2008; ОСОБА_94 в розмірі 1241,74 грн., згідно кредитного договору №686 ЯВК від 20.08.2008; ОСОБА_95 в розмірі 1372,60 грн., згідно кредитного договору №760 ЯВК від 17.09.2008; ОСОБА_96 в розмірі 199,95 грн., згідно кредитного договору №813 ЯВК від 07.10.2008; ОСОБА_97 в розмірі 2113,46 грн., згідно кредитного договору №837 ЯВК від 15.10.2008; ОСОБА_98 в розмірі 1036,08 грн., згідно кредитного договору №865 ЯВК від 23.10.2008; ОСОБА_99 в розмірі 3001,58 грн., згідно кредитного договору №925 ЯВК від 10.11.2008.
Крім того, ОСОБА_11 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_12 , аналогічним способом, заподіявши матеріальну шкоду КС «Кредекс», заволоділи грошовими коштами позичальників, а саме: 01.04.2009, 07.04.2009. 08.05.2009 ОСОБА_100 в розмірах, відповідно, 400 грн., 500 грн. та 783,26 грн., на загальну суму 1683,26 грн., згідно кредитного договору № 1116 ЯВК від 08.11.2007; 01.06.2009 ОСОБА_101 в розмірі 1600 грн., згідно кредитного договору №921 ЯВК від 10.11.2008, ОСОБА_102 в розмірі 877,18 грн., згідно кредитного договору № 533 ЯВК від 12.07.2007; ОСОБА_103 в розмірі 1536,55 грн., згідно кредитного договору №422 ЯВК від 30.05.2008; 01.06.2009 та 02.06.2009 ОСОБА_104 в розмірах, відповідно, 600 грн. та 817,44 грн., на загальну суму 1417,44 грн., згідно кредитного договору №331 ЯВК від 30.04.2008; 02.06.2009 ОСОБА_105 в розмірі 530 грн., згідно кредитного договору № 507 ЯВК від 26.06.2008; 04.06.2009 ОСОБА_106 в розмірі 533 грн., згідно кредитного договору №508 ЯВК від 26.06.2008; 05.06.2009 ОСОБА_107 в розмірі 400 грн., згідно кредитного договору № 1292 ЯВК від 14.12.2007; 01.04.2009 та 22.06.2009 ОСОБА_108 в розмірах, відповідно, 600 грн. та 548,60 грн., на загальну суму 1148,60 грн. згідно кредитного договору № 796 ЯВК від 12.09.2007; 03.06.2009 та 23.06.2009 ОСОБА_109 в розмірах, відповідно, 1950 грн. та 297,74 грн., на загальну суму 2247,74 грн., згідно кредитного договору № 588 ЯВК від 11.07.2008; 01.04.2009 та 22.07.2009 ОСОБА_110 в розмірах, відповідно, 500 грн. та 2989,85 грн., на загальну суму 3489,85 грн., згідно кредитного договору №786 ЯВК від 30.09.2008; 04.06.2009, 05.06.2009, 08.06.2009 та 14.08.2009 ОСОБА_111 в розмірах, відповідно, 500 грн., 300 грн., 1200 грн. та 285,94 грн., на загальну суму 2285,94 грн., згідно кредитного договору № 857 ЯВК від 20.10.2008; 21.07.2009 та 01.09.2009 ОСОБА_112 в розмірах, відповідно, 600 грн. та 4677,05 грн., на загальну суму 5277,05 грн., згідно кредитного договору № 951 ЯВК від 21.11.2008; 09.09.2009 ОСОБА_113 в розмірі 360 грн., згідно кредитного договору № 286 ЯВК від 14.04.2008; 01.06.2009, 25.08.2009 та 28.09.2009 ОСОБА_114 в розмірах, відповідно, 1565 грн., 300 грн. та 116,47 грн., на загальну суму 1981,47 грн., згідно кредитного договору № 869 ЯВК від 23.10.2008; 01.04.2009 та 30.09.2009 ОСОБА_115 в розмірах, відповідно, 214,93 грн. та 471,01 грн., на загальну суму 685,94 грн., згідно кредитного договору № 995 ЯВК від 12.10.2007; 01.06.2009 та 30.09.2009 ОСОБА_116 в розмірах, відповідно, 800 грн. та 1667,71 грн., на загальну суму 2467,71 грн., згідно кредитного договору №31 ЯВК від 21.01.2008; 01.06.2009, 03.08.2009 та 01.10.2009 ОСОБА_117 в розмірах, відповідно, 2680 грн., 280 грн. та 2366,55 грн., на загальну суму 5326,55 грн., згідно кредитного договору № 17 ЯВК від 30.01.2009; 20.10.2009 ОСОБА_118 в розмірі 1420,96 грн., згідно кредитного договору №580 ЯВК від 11.07.2008; 01.06.2009 та 01.12.2009 ОСОБА_119 в розмірі, відповідно, 400 грн. та 635,90 грн., на загальну суму 1035,90 грн., згідно кредитного договору №385 ЯВК від 19.05.2008; 01.06.2009 та 01.12.2009 ОСОБА_120 в розмірах, відповідно, 1100 грн. та 697,32 грн., на загальну суму 1797,32 грн., згідно кредитного договору №715 ЯВК від 04.09.2008; 01.06.2009 та 01.12.2009 ОСОБА_121 в розмірах, відповідно, 122 грн. та 2121,58 грн., на загальну суму 2243,58 грн., згідно кредитного договору № 901 ЯВК від 31.10.2008; 01.12.2009 ОСОБА_122 в розмірі 1845,42 грн., згідно кредитного договору №942 ЯВК від 17.11.2008.
Таким чином, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 обвинувачуються у тому, що, у період з 01.04.2009 по 01.12.2009 заволоділи грошовими коштами КС «Кредекс» на загальну суму 92 789,98 грн., які розподілили між собою і витратили їх на свої потреби.
Також ОСОБА_11 та ОСОБА_12 обвинувачуються у тому, що остання, обіймаючи посаду кредитного інспектора Ярмолинецького відділення КС «Кредекс», являючись службовою особою, в період часу з 12.05.2007 по 12.06.2013, у денний час, знаходячись в приміщенні офісу, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_11 , з корисливих спонукань, з метою заволодіння грошовими коштами КС «Кредекс», шляхом зловживання своїм службовим становищем, не обліковувала та не оприбуткувала повернуті зазначеним позичальником гроші, згідно прибуткових касових ордерів, а протиправно заволоділи ними, заподіявши вказаній організації матеріальної шкоди на відповідні суми.
Зокрема, ОСОБА_11 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_12 , 12.05.2007 уклавши кредитний договір №344ЯВК з ОСОБА_123 , в період часу з 12.05.2007 по 12.06.2013, у денний час, знаходячись в приміщенні офісу за вказаною адресою, з корисливих спонукань, з метою заволодіння грошовими коштами КС «Кредекс», не облікувала та не оприбуткувала повернуті зазначеним позичальником гроші, згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., а протиправно заволоділи ними, заподіявши вказаній організації матеріальної шкоди на суму 400 грн.
За аналогічних обставин ОСОБА_11 , за попередньою змовою з ОСОБА_12 , 18.05.2007, уклавши кредитний договір №315ЯВК з ОСОБА_124 в період часу з 18.05.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 18.02.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 800 грн.; 29.05.2007, уклавши кредитний договір №351ЯВК з ОСОБА_125 в період часу з 29.05.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 01.12.2008 на суму 170 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., на загальну суму 920 грн.; 08.06.2007, уклавши кредитний договір №395ЯВК з ОСОБА_126 в період часу з 08.06.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 160 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 460 грн.; 20.07.2007, уклавши кредитний договір №574ЯВК з ОСОБА_127 в період часу з 20.07.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 30.11.2008 на суму 300 грн.; 20.07.2007, уклавши кредитний договір №572ЯВК з ОСОБА_128 в період часу з 20.07.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на зальну суму 350 грн.; 20.07.2007 уклавши кредитний договір №569ЯВК з ОСОБА_129 в період часу з 20.07.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 04.12.2008 на суму 262 грн., б/н від 30.10.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., на зальну суму 682 грн.; 31.07.2007, уклавши кредитний договір №624ЯВК з ОСОБА_130 в період часу з 31.07.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 191 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., на загальну суму 291 грн.; 17.08.2007 уклавши кредитний договір №709ЯВК з ОСОБА_131 в період часу з 17.08.2007 по 12.06.2013 заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н та б/д на суму 250 грн.; 11.09.2007, уклавши кредитний договір №793ЯВК з ОСОБА_132 в період часу з 11.09.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н та б/д на суму 205 грн.; 11.09.2007, уклавши кредитний договір №789ЯВК з ОСОБА_133 в період часу з 11.09.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 20.10.2008 на суму 196 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 396 грн.; 11.09.2007, уклавши кредитний договір №804ЯВК з ОСОБА_134 в період часу з 11.09.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 148 грн., б/н та б/д на суму 143 грн., б/н та б/д на суму 143 грн., б/н та б/д на суму 143 грн., на загальну суму 577 грн.; 14.09.2007, уклавши кредитний договір №812ЯВК з ОСОБА_135 в період часу з 14.09.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 31.10.2008 на суму 213 грн., б/н від 03.10.2008 на суму 200 грн., на загальну суму 413 грн.; 19.09.2007, уклавши кредитний договір №833ЯВК з ОСОБА_136 в період часу з 19.09.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 157 грн. на загальну суму 507 грн.; 24.09.2007, уклавши кредитний договір №892ЯВК з ОСОБА_137 в період часу з 24.09.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.10.2008 на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 900 грн.; 24.09.2007, уклавши кредитний договір №890ЯВК з ОСОБА_138 в період часу з 24.09.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 08.10.2008 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн. на загальну суму 900 грн.; 24.09.2007, уклавши кредитний договір №889ЯВК з ОСОБА_139 в період часу з 24.09.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 300 грн.; 26.09.2007, уклавши кредитний договір №894ЯВК з ОСОБА_140 в період часу з 26.09.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 251 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 651 грн.; 27.09.2007, уклавши кредитний договір №869ЯВК з ОСОБА_141 в період часу з 27.09.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 02.10.2008 на суму 245 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., на загальну суму 345 грн.; 27.09.2007, уклавши кредитний договір №857ЯВК з ОСОБА_142 в період часу з 27.09.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 280 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., на загальну суму 420 грн.; 02.10.2007, уклавши кредитний договір №903ЯВК з ОСОБА_143 в період часу з 02.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 31.01.2009 на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 250 грн. на загальну суму 1050 грн.; 03.10.2007, уклавши кредитний договір №907ЯВК з ОСОБА_144 в період часу з 03.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 30.09.2008 на суму 350 грн.; 03.10.2007, уклавши кредитний договір №913ЯВК з ОСОБА_145 в період часу з 03.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н та б/д на суму 200 грн.; 03.10.2007, уклавши кредитний договір №909ЯВК з ОСОБА_146 в період часу з 03.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., на загальну суму 350 грн.; 04.10.2007, уклавши кредитний договір №933ЯВК з ОСОБА_147 в період часу з 04.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 252 грн., б/н та б/д на суму 115 грн., на загальну суму 367 грн.; 04.10.2007, уклавши кредитний договір №929ЯВК з ОСОБА_148 в період часу з 04.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 110 грн., б/н та б/д на суму 110 грн., на загальну суму 820 грн.; 05.10.2007, уклавши кредитний договір №939ЯВК з ОСОБА_149 в період часу з 05.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 28.09.2008 на суму 320 грн., б/н та б/д на суму 320 грн., на загальну суму 640 грн.; 08.10.2007, уклавши кредитний договір №953ЯВК з ОСОБА_150 в період часу з 08.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 10.02.2008 на суму 125 грн., б/н від 15.05.2008 на суму 140 грн., б/н від 08.04.2008 на суму 125 грн., б/н від 26.08.2008 на суму 150 грн., б/н від 15.09.2008 на суму 170 грн., б/н від 10.06.2008 на суму 130 грн., б/н від 18.07.2008 на суму 150 грн., б/н від 23.11.2007 на суму 124 грн., б/н від 10.01.2008 на суму 124 грн., на загальну загальну суму 1238 грн.; 09.10.2007, уклавши кредитний договір №955ЯВК з ОСОБА_151 в період часу з 09.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 56 грн., на загальну суму 556 грн.; 11.10.2007, уклавши кредитний договір №984ЯВК з ОСОБА_152 в період часу з 11.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н та б/д на суму 350 грн.; 17.10.2007, уклавши кредитний договір №845ЯВК з ОСОБА_153 в період часу з 17.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 22.04.2009 на суму 130 грн., б/н від 10.12.2008 на суму 130 грн., б/н від 11.02.2009 на суму 130 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., на загальну суму 1540 грн.; 18.10.2007, уклавши кредитний договір №1018ЯВК з ОСОБА_154 в період часу з 18.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 06.11.2008 на суму 350 грн., б/н від 27.11.2008 на суму 177 грн., на загальну суму 527 грн.; 22.10.2007, уклавши кредитний договір №1107ЯВК з ОСОБА_155 в період часу з 22.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 29.10.2008 на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., на загаьну суму 1740 грн.; 22.10.2007, уклавши кредитний договір №1104ЯВК з ОСОБА_156 в період часу з 22.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 300 грн., б/н від 28.01.2009 на суму 300 грн., №8 б/д на суму 200 грн., б/н від 30.06.2008 на суму 100 грн., б/н від 11.03.2008 на суму 470 грн., б/н від 06.08.2008 на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 470 грн., б/н від 24.10.2008 на суму 500 грн., б/н від 14.05.2008 на суму 250 грн., на загальну суму 2840 грн.; 22.10.2007, уклавши кредитний договір №1096ЯВК з ОСОБА_157 в період часу з 22.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.02.2008 на суму 300 грн., б/н від 18.05.2008 на суму 300 грн., б/н від 08.03.2008 на суму 300 грн., б/н від 27.12.2007 на суму 280 грн., б/н від 19.06.2008 на суму 300 грн., б/н від 17.07.2008 на суму 300 грн., б/н від 18.09.2008 на суму 300 грн., на загальну суму 2080 грн.; 22.10.2007, уклавши кредитний договір №1088ЯВК з ОСОБА_158 в період часу з 22.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 286 грн., б/н та б/д на суму 180 грн., б/н від 30.09.2009 на суму 375,64 грн., на загальну суму 841,64 грн.; 23.10.2007, уклавши кредитний договір №1048ЯВК з ОСОБА_159 в період часу з 23.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 356 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., на загальну суму 1406 грн.; 29.10.2007, уклавши кредитний договір №1068ЯВК з ОСОБА_160 в період часу з 29.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н та б/д на суму 200 грн.; 29.10.2007, уклавши кредитний договір №1070ЯВК з ОСОБА_161 в період часу з 29.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н та б/д на суму 430 грн.; 30.10.2007 уклавши кредитний договір №1074ЯВК з ОСОБА_162 в період часу з 30.10.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., №1 від 03.02.2008 на суму 300 грн., на загальну суму 500 грн.; 09.11.2007, уклавши кредитний договір №1124ЯВК з ОСОБА_163 в період часу з 09.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 30.11.2008 на суму 298 грн.; 09.11.2007, уклавши кредитний договір №1123ЯВК з ОСОБА_164 в період часу з 09.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 130 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 330 грн.; 13.11.2007, уклавши кредитний договір №1136ЯВК з ОСОБА_165 в період часу з 13.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 250 грн., б/н від 30.07.2008 на суму 105 грн., б/н від 26.12.2007 на суму 105 грн., б/н від 27.02.2008 на суму 105 грн., б/н від 26.11.2008 на суму 118 грн., б/н від 29.10.2008 на суму 105 грн., б/н від 24.09.2008 на суму 105 грн., б/н від 27.08.2008 на суму 105 грн., б/н від 26.03.2008 на суму 100 грн., б/н від 30.04.2008 на суму 105 грн., б/н від 21.05.2008 на суму 105 грн., б/н від 23.01.2008 на суму 100 грн., б/н від 05.03.2009 на суму 19,20 грн., б/н від 25.06.2008 на суму 105 грн., на загальну суму 1532,20 грн.; 13.11.2007, уклавши кредитний договір №1131ЯВК з ОСОБА_166 в період часу з 13.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 271 грн., б/н та б/д на суму 254 грн., б/н та б/д на суму 271 грн., на загальну суму 796 грн.; 13.11.2007, уклавши кредитний договір №1147ЯВК з ОСОБА_167 в період часу з 13.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 185 грн., б/н та б/д на суму 185 грн., б/н та б/д на суму 185 грн., б/н та б/д на суму 185 грн., на загальну суму 740 грн.; 13.11.2007, уклавши кредитний договір №1141ЯВК з ОСОБА_168 в період часу з 13.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 20.10.2008 на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., на загальну суму 240 грн.; 15.11.2007, уклавши кредитний договір №1162ЯВК з ОСОБА_169 в період часу з 15.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 156 грн., б/н від 10.03.2009 на суму 150 грн., на загальну суму 306 грн.; 15.11.2007, уклавши кредитний договір №1179ЯВК з ОСОБА_170 в період часу з 15.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 04.05.2009 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 550 грн.; 15.11.2007 уклавши кредитний договір №1166ЯВК з ОСОБА_171 в період часу з 15.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 06.11.2008 на суму 270 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., на загальну суму 550 грн.; 15.11.2007, уклавши кредитний договір №1160ЯВК з ОСОБА_172 в період часу з 15.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 03.12.2008 на суму 620 грн., б/н та б/д на суму 178 грн., на загальну суму 798 грн.; 15.11.2007, уклавши кредитний договір №1165ЯВК з ОСОБА_173 в період часу з 15.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 04.03.2009 на суму 500 грн., б/н від 01.04.2009 на суму 600 грн., на загальну суму 1100 грн.; 19.11.2007, уклавши кредитний договір №877ЯВК з ОСОБА_174 в період часу з 19.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н та б/д на суму 146 грн.; 19.11.2007, уклавши кредитний договір №1188ЯВК з ОСОБА_175 в період часу з 19.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 392 грн., б/н від 19.06.2008 на суму 392 грн., б/н від 16.07.2008 на суму 392 грн., б/н від 20.08.2008 на суму 392 грн., б/н від 21.05.2008 на суму 392 грн., б/н від 20.02.2008 на суму 394 грн., б/н від 16.01.2008 на суму 390 грн., б/н від 30.04.2008 на суму 392 грн., б/н від 26.03.2008 на суму 392 грн., б/н від 26.12.2007 на суму 392 грн., б/н від 22.10.2008 на суму 392 грн., б/н від 18.09.2008 на суму 392 грн., №8 від 28.11.2007 на суму 392 грн., на загальну суму 5096 грн.; 19.11.2007, уклавши кредитний договір №1195ЯВК з ОСОБА_176 в період часу з 19.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 30.11.2008 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 750 грн.; 19.11.2007, уклавши кредитний договір №1189ЯВК з ОСОБА_177 в період часу з 19.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., на загальну суму 600 грн.; 23.11.2007, уклавши кредитний договір №1215ЯВК з ОСОБА_178 в період часу з 23.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 25.12.2008 на суму 217 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., на загальну суму 317 грн.; 23.11.2007, уклавши кредитний договір №1219ЯВК з ОСОБА_179 в період часу з 23.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 400 грн., б/н від 29.02.2008 на суму 300 грн., б/н від 30.05.2008 на суму 300 грн., №6 від 28.12.2007 на суму 400 грн., б/н від 26.01.2008 на суму 300 грн., на загальну суму 1700 грн.; 23.11.2007, уклавши кредитний договір №1218ЯВК з ОСОБА_180 в період часу з 23.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 146 грн., б/н від 25.06.2008 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н від 25.07.2008 на суму 300 грн., б/н від 26.08.2008 на суму 146 грн., б/н від 22.02.2008 на суму 200 грн., б/н від 23.05.2008 на суму 300 грн., б/н від 26.03.2008 на суму 200 грн., на загальну суму 1792 грн.; 26.11.2007, уклавши кредитний договір №1231ЯВК з ОСОБА_181 в період часу з 26.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 1000 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 1000 грн., б/н та б/д на суму 800 грн., на загальну суму 3600 грн.; 26.11.2007, уклавши кредитний договір №1226ЯВК з ОСОБА_182 в період часу з 26.11.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 17.10.2008 на суму 150 грн., б/н від 04.11.2008 на суму 339 грн., на загальну суму 489 грн.; 03.12.2007 уклавши кредитний договір №1252ЯВК з ОСОБА_183 в період часу з 03.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н від 10.11.2008 на суму 200 грн., №6 від 12.11.2007 на суму 100 грн., б/н від 08.02.2008 на суму 200 грн., б/н від 07.07.2008 на суму 200 грн., б/н від 20.10.2008 на суму 200 грн., №4 від 04.08.2008 на суму 100 грн., б/н від 10.11.2008 на суму 200 грн., №1 від 16.06.2008 на суму 200 грн., б/н від 14.01.2008 на суму 200 грн., б/н від 15.12.2008 на суму 200 грн., №1 від 14.04.2008 на суму 200 грн., б/н від 05.05.2008 на суму 200 грн., б/н від 05.01.2009 на суму 200 грн., б/н від 04.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 11.06.2007 на суму 100 грн., № 18 від 10.09.2007 на суму 100 грн., №31 від 12.11.2007 на суму 12,15 грн., №135 від 06.08.2007 на суму 150 грн., №4 від 15.10.2007 на суму 100 грн., на загальну суму 3462,15 грн.; 10.12.2007, уклавши кредитний договір №1271ЯВК з ОСОБА_184 в період часу з 10.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 12.12.2008 на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н від 12.12.2008 на суму 400 грн., б/н від 14.11.2008 на суму 200 грн., б/н від 26.09.2008 на суму 200 грн., б/н від 22.08.2008 на суму 212 грн., б/н від 08.08.2008 на суму 150 грн., №7 від 25.07.2008 на суму 220 грн., б/н від 24.05.2008 на суму 400 грн., №1 від 11.04.2008 на суму 208 грн., №2 від 29.02.2008 на суму 208 грн., №3 від 01.02.2008 на суму 308 грн., на загальну суму 3106 грн.; 12.12.2007, уклавши кредитний договір №1286ЯВК з ОСОБА_185 в період часу з 12.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 155 грн., б/н та б/д на суму 155 грн., на загальну суму 310 грн.; 12.12.2007, уклавши кредитний договір №1273ЯВК з ОСОБА_186 в період часу з 12.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 215 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 365 грн.; 12.12.2007, уклавши кредитний договір №1285ЯВК з ОСОБА_187 в період часу з 12.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 10.04.2009 на суму 1100 грн.; 12.12.2007, уклавши кредитний договір №1278ЯВК з ОСОБА_188 в період часу з 12.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 07.10.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн. на загальну суму 600 грн.; 12.12.2007, уклавши кредитний договір №1283ЯВК з ОСОБА_189 в період часу з 12.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 18.12.2008 на суму 230 грн.; 13.12.2007, уклавши кредитний договір №1288ЯВК з ОСОБА_190 в період часу з 13.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 12.02.2009 на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 440 грн., б/н та б/д на суму 440 грн. на загальну суму 1745 грн.; 14.12.2007, уклавши кредитний договір №1296ЯВК з ОСОБА_191 в період часу з 14.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 220 грн., б/н від 12.11.2008 на суму 200 грн., на загальну суму 420 грн.; 14.12.2007, уклавши кредитний договір №1298ЯВК з ОСОБА_192 в період часу з 14.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 355 грн.; 18.12.2007, уклавши кредитний договір №1311ЯВК з ОСОБА_193 в період часу з 18.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 18.01.2009 на суму 360 грн.; 18.12.2007, уклавши кредитний договір №1307ЯВК з ОСОБА_194 в період часу з 18.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 800 грн.; 18.12.2007, уклавши кредитний договір №1310ЯВК з ОСОБА_195 в період часу з 18.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., на загальну суму 480 грн.; 18.12.2007, уклавши кредитний договір №1314ЯВК з ОСОБА_196 в період часу з 18.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н та б/д на суму 685 грн.; 18.12.2007, уклавши кредитний договір №1306ЯВК з ОСОБА_197 в період часу з 18.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 12.10.2008 на суму 500 грн., б/н від 22.03.2009 на суму 300 грн., на загальну суму 800 грн.; 26.12.2007, уклавши кредитний договір №1332ЯВК з ОСОБА_198 в період часу з 26.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 165 грн., б/н та б/д на суму 165 грн., б/н та б/д на суму 165 грн., б/н та б/д на суму 165 грн., на загальну суму 660 грн.; 26.12.2007, уклавши кредитний договір №1337ЯВК з ОСОБА_199 в період часу з 26.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 07.12.2008 на суму 300 грн., б/н від 02.11.2008 на суму 300 грн., б/н від 11.01.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1200 грн.; 28.12.2007, уклавши кредитний договір №1363ЯВК з ОСОБА_200 в період часу з 28.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н та б/д на суму 200 грн.; 28.12.2007, уклавши кредитний договір №1345ЯВК з ОСОБА_201 в період часу з 28.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 25.11.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 700 грн.; 28.12.2007, уклавши кредитний договір №1365ЯВК з ОСОБА_202 в період часу з 28.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 30.11.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 500 грн.; 28.12.2007, уклавши кредитний договір №1351ЯВК з ОСОБА_203 в період часу з 28.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., на загальну суму 300 грн.; 28.12.2007, уклавши кредитний договір №1360ЯВК з ОСОБА_204 в період часу з 28.12.2007 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 522 грн., на загальну суму 1972 грн.; 15.01.2008, уклавши кредитний договір №15ЯВК з ОСОБА_205 в період часу з 15.01.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.01.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 500 грн.; 15.01.2008, уклавши кредитний договір №9ЯВК з ОСОБА_206 в період часу з 15.01.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н від 18.10.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 800 грн.; 15.01.2008, уклавши кредитний договір №19ЯВК з ОСОБА_207 в період часу з 15.01.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 14.12.2008 на суму 285 грн.; 21.01.2008, уклавши кредитний договір №50ЯВК з ОСОБА_208 в період часу з 21.01.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 20.03.2009 на суму 592 грн., на загальну суму 592 грн.; 28.01.2008, уклавши кредитний договір №48ЯВК з ОСОБА_209 в період часу з 28.01.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 05.12.2008 на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., на загальну суму 560 грн.; 28.01.2008, уклавши кредитний договір №51ЯВК з ОСОБА_210 в період часу з 28.01.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 04.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 10.08.2008 на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., на загальну суму 1000 грн.; 28.01.2008, уклавши кредитний договір №62ЯВК з ОСОБА_211 в період часу з 28.01.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 22.10.2008 на суму 400 грн., б/н від 03.12.2008 на суму 400 грн., б/н від 19.11.2008 на суму 400 грн., б/н від 24.08.2008 на суму 400 грн., б/н від 12.03.2008 на суму 400 грн., б/н від 20.08.2008 на суму 400 грн., б/н від 30.07.2008 на суму 400 грн., б/н від 02.07.2008 на суму 400 грн., б/н від 03.12.2008 на суму 400 грн., б/н від 18.06.2008 на суму 400 грн., на загальну суму 4000 грн.; 28.01.2008, уклавши кредитний договір №52ЯВК з ОСОБА_212 в період часу з 28.01.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 24.01.2009 на суму 500 грн., б/н від 14.06.2008 на суму 165 грн., №5 від 12.04.2008 на суму 200 грн., на загальну суму 865 грн.; 30.01.2008, уклавши кредитний договір №68ЯВК з ОСОБА_213 в період часу з 30.01.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 16.02.2009 на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 1000 грн., б/н та б/д на суму 1000 грн., на загальну суму 2240 грн.; 31.01.2008, уклавши кредитний договір №75ЯВК з ОСОБА_214 в період часу з 31.01.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 300 грн., б/н від 24.12.2008 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 900 грн.; 01.02.2008, уклавши кредитний договір №79ЯВК з ОСОБА_215 в період часу з 01.02.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 06.11.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 160 грн., б/н та б/д на суму 160 грн., б/н та б/д на суму 160 грн., на загальну суму 680 грн.; 05.02.2008, уклавши кредитний договір №89ЯВК з ОСОБА_216 в період часу з 05.02.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 09.11.2008 на суму 250 грн., б/н від 12.10.2008 на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 2000 грн.; 05.02.2008, уклавши кредитний договір №88ЯВК з ОСОБА_217 в період часу з 05.02.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 12.04.2009 на суму 212 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., на загальну суму 412 грн.; 05.02.2008, уклавши кредитний договір №86ЯВК з ОСОБА_218 в період часу з 05.02.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 10.01.2009 на суму 190 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., на загальну суму 310 грн.; 06.02.2008, уклавши кредитний договір №93ЯВК з ОСОБА_219 в період часу з 06.02.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н від 07.10.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н від 21.10.2008 на суму 100 грн., б/н від 09.09.2008 на суму 200 грн., б/н від 22.07.2008 на суму 200 грн., б/н від 12.02.2008 на суму 200 грн., на загальну суму 1300 грн.; 13.02.2008, уклавши кредитний договір №115ЯВК з ОСОБА_220 в період часу з 13.02.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н та б/д на суму 255 грн.; 14.02.2008, уклавши кредитний договір №121ЯВК з ОСОБА_221 в період часу з 14.02.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 14.12.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 288 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1088 грн.; 14.02.2008, уклавши кредитний договір №124ЯВК з ОСОБА_222 в період часу з 14.02.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 24.11.2008 на суму 240 грн., б/н від 10.10.2008 на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., на загальну суму 2160 грн.; 14.02.2008, уклавши кредитний договір №123ЯВК з ОСОБА_223 в період часу з 14.02.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 17.11.2008 на суму 210 грн., б/н та б/д на суму 210 грн., б/н та б/д на суму 210 грн., б/н та б/д на суму 210 грн., б/н та б/д на суму 210 грн., на загальну суму 1050 грн.; 14.02.2008, уклавши кредитний договір №118ЯВК з ОСОБА_224 в період часу з 14.02.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 10.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 13.01.2009 на суму 200 грн., б/н від 11.11.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1000 грн.; 21.02.2008, уклавши кредитний договір №140ЯВК з ОСОБА_225 в період часу з 21.02.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 16.02.2009 на суму 150 грн., б/н від 10.11.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 950 грн.; 21.02.2008, уклавши кредитний договір №144ЯВК з ОСОБА_226 в період часу з 21.02.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 550 грн.; 29.02.2008, уклавши кредитний договір №172ЯВК з ОСОБА_227 в період часу з 29.02.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н від 26.12.2008 на суму 150 грн., б/н від 10.03.2009 на суму 200 грн., б/н від 11.02.2010 на суму 350 грн., б/н від 26.09.2008 на суму 150 грн., на загальну суму 1050 грн.; 29.02.2008, уклавши кредитний договір №171ЯВК з ОСОБА_228 в період часу з 29.02.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 125 грн., на загальну суму 875 грн.; 03.03.2008, уклавши кредитний договір №161ЯВК з ОСОБА_229 в період часу з 03.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., на загальну суму 710 грн.; 03.03.2008, уклавши кредитний договір №156ЯВК з ОСОБА_230 в період часу з 03.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 11.11.2008 на суму 326 грн., б/н від 06.01.2009 на суму 165 грн., б/н від 27.01.2009 на суму 165 грн., б/н від 17.03.2009 на суму 165 грн., б/н від 17.02.2009 на суму 165 грн., на загальну суму 986 грн.; 06.03.2008, уклавши кредитний договір №176ЯВК з ОСОБА_231 в період часу з 06.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 17.10.2008 на суму 173 грн., б/н від 25.07.2008 на суму 300 грн., б/н від 20.06.2008 на суму 300 грн., б/н від 08.02.2008 на суму 150,40 грн., б/н від 24.05.2008 на суму 300 грн., на загальну суму 1223,40 грн.; 11.03.2008, уклавши кредитний договір №180ЯВК з ОСОБА_232 в період часу з 11.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 190 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., на загальну суму 490 грн.; 11.03.2008, уклавши кредитний договір №186ЯВК з ОСОБА_233 в період часу з 11.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 29.10.2008 на суму 229 грн.; 12.03.2008, уклавши кредитний договір №197ЯВК з ОСОБА_234 в період часу з 12.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 04.02.2009 на суму 400 грн., б/н від 14.11.2008 на суму 210 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., на загальну суму 1130 грн.; 12.03.2008, уклавши кредитний договір №193ЯВК з ОСОБА_235 в період часу з 12.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 03.12.2008 на суму 300 грн.; 12.03.2008, уклавши кредитний договір №189ЯВК з ОСОБА_236 в період часу з 12.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 05.11.2008 на суму 213 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 813 грн.; 12.03.2008, уклавши кредитний договір №192ЯВК з ОСОБА_237 в період часу з 12.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 18.01.2009 на суму 200 грн., б/н від 01.03.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1200 грн.; 13.03.2008, уклавши кредитний договір №200ЯВК з ОСОБА_238 в період часу з 13.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 12.02.2009 на суму 112 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1212 грн.; 18.03.2008, уклавши кредитний договір №255ЯВК з ОСОБА_239 в період часу з 18.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 04.10.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 3000 грн.; 18.03.2008, уклавши кредитний договір №254ЯВК з ОСОБА_240 в період часу з 18.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 04.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 22.10.2008 на суму 200 грн., б/н від 05.11.2008 на суму 200 грн., б/н від 04.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 24.09.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1200 грн.; 21.03.2008, уклавши кредитний договір №219ЯВК з ОСОБА_241 в період часу з 21.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: № 11 від 14.06.2008 на суму 120 грн., № 14 від 19.07.2008 на суму 120 грн., б/н від 23.08.2008 на суму 120 грн., б/н від 29.11.2008 на суму 120 грн., б/н від 25.10.2008 на суму 120 грн., б/н від 27.09.2008 на суму 120 грн., б/н від 17.05.2008 на суму 120 грн., б/н від 20.12.2008 на суму 120 грн., б/н від 28.03.2009 на суму 26 грн., б/н від 30.01.2009 на суму 120 грн., б/н від 19.04.2008 на суму 120 грн., на загальну суму 1226 грн.; 21.03.2008, уклавши кредитний договір №217ЯВК з ОСОБА_242 в період часу з 21.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 27.01.2009 на суму 160 грн., б/н від 25.11.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1160 грн.; 25.03.2008, уклавши кредитний договір №226ЯВК з ОСОБА_243 в період часу з 25.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 18.02.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., на загальну суму 800 грн.; 28.03.2008, уклавши кредитний договір №242ЯВК з ОСОБА_244 в період часу з 28.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 12.02.2009 на суму 800 грн., б/н від 21.05.2009 на суму 475 грн., б/н від 23.04.2009 на суму 470 грн., б/н від 30.09.2009 на суму 407,31 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 2652,31 грн.; 28.03.2008, уклавши кредитний договір №245ЯВК з ОСОБА_245 в період часу з 28.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 15.01.2009 на суму 200 грн., б/н від 04.12.2008 на суму 400 грн., б/н від 12.02.2009 на суму 216 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 2316 грн.; 28.03.2008, уклавши кредитний договір №238ЯВК з ОСОБА_246 в період часу з 28.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 150 грн., б/н від 22.10.2008 на суму 271 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 571 грн.; 28.03.2008, уклавши кредитний договір №251ЯВК з ОСОБА_247 в період часу з 28.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 16.10.2008 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 280 грн., б/н від 28.08.2008 на суму 250 грн., б/н від 04.12.2008 на суму 280 грн., б/н від 24.02.2009 на суму 297,23 грн., б/н від 10.07.2008 на суму 700 грн., б/н від 07.05.2008 на суму 300 грн., №1 від 21.11.2007 на суму 105 грн., б/н від 25.09.2008 на суму 300 грн., №27 від 26.12.2007 на суму 106 грн., б/н від 19.03.2008 на суму 110 грн., б/н від 20.02.2008 на суму 106 грн., №20 від 23.01.2008 на суму 110 грн., б/н від 28.10.2010 на суму 682,25 грн., на загальну суму 4126,48 грн.; 28.03.2008, уклавши кредитний договір №239ЯВК з ОСОБА_248 в період часу з 28.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 05.03.2009 на суму 89 грн., б/н від 10.09.2008 на суму 300 грн., б/н від 12.02.2009 на суму 381 грн., б/н від 04.12.2008 на суму 400 грн., б/н від 30.10.2008 на суму 450 грн., на загальну суму 1620 грн.; 28.03.2008, уклавши кредитний договір №246ЯВК з ОСОБА_249 в період часу з 28.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 15.12.2008 на суму 200 грн., б/н від 12.01.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 207 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1007 грн.; 28.03.2008, уклавши кредитний договір №248ЯВК з ОСОБА_250 в період часу з 28.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 16.02.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 590 грн., на загальну суму 1890 грн.; 28.03.2008, уклавши кредитний договір №240ЯВК з ОСОБА_251 в період часу з 28.03.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 23.09.2008 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 750 грн.; 03.04.2008, уклавши кредитний договір №261ЯВК з ОСОБА_252 в період часу з 03.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 17.03.2009 на суму 519 грн., б/н від 10.02.2009 на суму 519 грн., б/н та б/д на суму 519 грн., б/н та б/д на суму 519 грн., б/н та б/д на суму 519 грн., б/н та б/д на суму 519 грн., б/н та б/д на суму 519 грн., б/н та б/д на суму 519 грн., на загальну суму 4152 грн.; 03.04.2008, уклавши кредитний договір №259ЯВК з ОСОБА_253 в період часу з 03.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 25.01.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1800 грн.; 03.04.2008, уклавши кредитний договір №263ЯВК з ОСОБА_254 в період часу з 03.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 230 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н від 18.12.2008 на суму 230 грн., б/н від 26.03.2009 на суму 230 грн., б/н та б/д на суму 230 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1320 грн.; 03.04.2008, уклавши кредитний договір №262ЯВК з ОСОБА_255 в період часу з 03.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 19.10.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1200 грн.; 10.04.2008, уклавши кредитний договір №279ЯВК з ОСОБА_256 в період часу з 10.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 152 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1552 грн.; 10.04.2008, уклавши кредитний договір №276ЯВК з ОСОБА_257 в період часу з 10.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 10.10.2008 на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 900 грн.; 10.04.2008, уклавши кредитний договір №278ЯВК з ОСОБА_258 в період часу з 10.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 22.10.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1000 грн.; 10.04.2008, уклавши кредитний договір №281ЯВК з ОСОБА_259 в період часу з 10.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 25.03.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1200 грн.; 16.04.2008, уклавши кредитний договір №303ЯВК з ОСОБА_260 в період часу з 16.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.12.2008 на суму 660 грн., б/н від 03.10.2008 на суму 300 грн., б/н від 17.06.2009 на суму 200 грн., б/н від 19.05.2009 на суму 600 грн., б/н від 13.06.2008 на суму 320 грн., б/н від 30.05.2008 на суму 400 грн., б/н від 05.09.2008 на суму 320 грн., б/н від 01.08.2008 на суму 300 грн., на загальну суму 3100 грн.; 16.04.2008, уклавши кредитний договір №300ЯВК з ОСОБА_261 в період часу з 16.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 14.10.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., №14 від 25.07.2008 на суму 200 грн., б/н від 20.06.2008 на суму 200 грн., б/н від 14.11.2008 на суму 200 грн., б/н від 15.08.2008 на суму 200 грн., б/н від 01.02.2008 на суму 500 грн., на загальну суму 1700 грн.; 16.04.2008, уклавши кредитний договір №298ЯВК з ОСОБА_262 в період часу з 16.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 27.03.2009 на суму 145 грн., б/н від 14.11.2008 на суму 180 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н від 27.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 15.08.2008 на суму 100 грн., б/н від 24.05.2008 на суму 100 грн., б/н від 25.07.2008 на суму 100 грн., б/н від 26.09.2008 на суму 100 грн., б/н від 06.06.2008 на суму 100 грн., на загальну суму 1225 грн.; 16.04.2008, уклавши кредитний договір №301ЯВК з ОСОБА_263 в період часу з 16.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 02.10.2008 на суму 678 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 1178 грн.; 16.04.2008, уклавши кредитний договір №305ЯВК з ОСОБА_264 16.04.2008, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 350 грн., б/н від 14.11.2008 на суму 175 грн., б/н від 01.05.2009 на суму 175 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., на загальну суму 1400 грн.; 16.04.2008, уклавши кредитний договір №299ЯВК з ОСОБА_265 в період часу з 16.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 12.12.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н від 17.10.2008 на суму 200 грн., на загальну суму 600 грн.; 18.04.2008, уклавши кредитний договір №310ЯВК з ОСОБА_266 в період часу з 18.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 06.02.2009 на суму 430 грн., б/н від 07.11.2008 на суму 40 грн., б/н від 07.11.2008 на суму 240 грн., б/н від 24.04.2009 на суму 26 грн., б/н від 13.03.2009 на суму 180 грн., б/н від 04.07.2008 на суму 280 грн., б/н від 30.05.2008 на суму 140 грн., б/н від 12.09.2008 на суму 140 грн., б/н від 24.08.2008 на суму 140 грн., б/н від 14.05.2009 на суму 158,20 грн., на загальну суму 1774,20 грн.; 23.04.2008, уклавши кредитний договір №319ЯВК з ОСОБА_267 в період часу з 23.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 700 грн.; 29.04.2008, уклавши кредитний договір №328ЯВК з ОСОБА_268 в період часу з 29.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 07.11.2008 на суму 700 грн., б/н від 19.05.2009 на суму 1200 грн., б/н від 01.08.2008 на суму 900 грн., б/н від 03.10.2008 на суму 400 грн., б/н від 30.05.2008 на суму 700 грн., б/н від 29.08.2008 на суму 700 грн., б/н від 26.12.2008 на суму 1100 грн., б/н від 06.02.2009 на суму 700 грн., б/н від 29.04.2009 на суму 800 грн., на загальну суму 7200 грн.; 30.04.2008, уклавши кредитний договір №333ЯВК з ОСОБА_269 в період часу з 30.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 450 грн.; 30.04.2008, уклавши кредитний договір №335ЯВК з ОСОБА_270 в період часу з 30.04.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 400 грн.; 06.05.2008, уклавши кредитний договір №337ЯВК з ОСОБА_271 в період часу з 06.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 28.01.2009 на суму 200 грн., б/н від 29.10.2008 на суму 200 грн., б/н від 29.09.2008 на суму 200 грн., б/н від 12.11.2008 на суму 200 грн., б/н від 17.12.2008 на суму 200 грн., б/н від 24.06.2009 на суму 210 грн., б/н від 16.07.2008 на суму 200 грн., б/н від 18.03.2009 на суму 400 грн., б/н від 27.08.2008 на суму 200 грн., б/н від 27.05.2009 на суму 200 грн., б/н від 18.05.2008 на суму 201 грн., на загальну суму 2411 грн.; 12.05.2008, уклавши кредитний договір №349ЯВК з ОСОБА_272 в період часу з 12.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на суму 1200 грн.; 12.05.2008, уклавши кредитний договір №347ЯВК з ОСОБА_273 в період часу з 12.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 26.03.2009 на суму 280 грн., б/н від 21.05.2009 на суму 525 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1205 грн.; 12.05.2008, уклавши кредитний договір №342ЯВК з ОСОБА_274 в період часу з 12.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 02.04.2009 на суму 340 грн., б/н від 27.11.2008 на суму 750 грн., на загальну суму 1090 грн.; 12.05.2008, уклавши кредитний договір №346ЯВК з ОСОБА_275 в період часу з 12.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 27.11.2008 на суму 1200 грн., б/н від 15.01.2009 на суму 600 грн., б/н від 26.02.2009 на суму 600 грн., на загальну суму 2400 грн.; 12.05.2008, уклавши кредитний договір №343ЯВК з ОСОБА_276 в період часу з 12.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 14.08.2008 на суму 605 грн., б/н від 15.05.2008 на суму 500 грн., б/н від 19.06.2008 на суму 1000 грн., б/н від 17.07.2008 на суму 500 грн., на загальну суму 2605 грн.; 19.05.2008, уклавши кредитний договір №377ЯВК з ОСОБА_277 в період часу з 19.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 14.01.2008 на суму 120 грн., б/н від 06.06.2008 на суму 120 грн., №2 від 11.07.2008 на суму 120 грн., №12 від 08.08.2008 на суму 120 грн., б/н від 12.09.2008 на суму 120 грн., б/н від 10.10.2008 на суму 120 грн., б/н від 04.11.2008 на суму 120 грн., б/н від 12.12.2008 на суму 120 грн., б/н від 19.01.2009 на суму 120 грн., б/н від 13.02.2009 на суму 120 грн., б/н від 17.03.2009 на суму 120 грн., б/н від 18.04.2009 на суму 120 грн., б/н від 18.05.2009 на суму 120 грн., на загальну суму 1560 грн.; 19.05.2008, уклавши кредитний договір №389ЯВК з ОСОБА_278 в період часу з 19.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 600 грн.; 19.05.2008, уклавши кредитний договір №387ЯВК з ОСОБА_279 в період часу з 19.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 25.11.2008 на суму 206 грн., б/н від 27.01.2009 на суму 206 грн., б/н від 05.05.2009 на суму 230 грн., б/н від 24.02.2009 на суму 206 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 206 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., на загальну суму 1494 грн.; 19.05.2008, уклавши кредитний договір №383ЯВК з ОСОБА_280 в період часу з 19.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 07.02.2009 на суму 164 грн., б/н від 02.05.2009 на суму 164 грн., б/н від 10.01.2009 на суму 164 грн., б/н та б/д на суму 164 грн., б/н та б/д на суму 164 грн., б/н та б/д на суму 164 грн., б/н та б/д на суму 221,44 грн., б/н від 18.10.2008 на суму 164 грн., на загальну суму 1369,44 грн.; 19.05.2008, уклавши кредитний договір №376ЯВК з ОСОБА_281 19.05.2008, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., на загальну суму 700 грн.; 19.05.2008, уклавши кредитний договір №374ЯВК з ОСОБА_282 в період часу з 19.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 07.11.2008 на суму 200 грн., б/н від 03.10.2008 на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1250 грн.; 19.05.2008, уклавши кредитний договір №372ЯВК з ОСОБА_283 в період часу з 19.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 16.11.2008 на суму 300 грн., б/н від 18.01.2009 на суму 300 грн., б/н від 15.02.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1500 грн.; 19.05.2008, уклавши кредитний договір №365ЯВК з ОСОБА_284 в період часу з 19.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.03.2009 на суму 200 грн., б/н від 29.11.2008 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1350 грн.; 19.05.2008, уклавши кредитний договір №369ЯВК з ОСОБА_285 в період часу з 19.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 06.11.2008 на суму 200 грн., б/н від 04.12.2008 на суму 200 грн., б/н від 15.01.2009 на суму 200 грн., б/н від 17.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 05.03.2009 на суму 200 грн., б/н від 02.04.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1400 грн.; 19.05.2008, уклавши кредитний договір №378ЯВК з ОСОБА_286 в період часу з 19.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 24.09.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 700 грн.; 19.05.2008, уклавши кредитний договір №370ЯВК з ОСОБА_287 в період часу з 19.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 08.03.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 800 грн.; 19.05.2008, уклавши кредитний договір №382ЯВК з ОСОБА_288 в період часу з 19.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 30.11.2008 на суму 150 грн., б/н від 11.01.2009 на суму 120 грн., б/н від 08.02.2009 на суму 188 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 271,28 грн., на суму 849,28 грн.; 21.05.2008, уклавши кредитний договір №401ЯВК з ОСОБА_289 в період часу з 21.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 24.09.2008 на суму 1200 грн., б/н від 05.11.2008 на суму 500 грн., на загальну суму 1700 грн.; 23.05.2008, уклавши кредитний договір №410ЯВК з ОСОБА_290 в період часу з 23.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 23.04.2009 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 550 грн.; 23.05.2008, уклавши кредитний договір №411ЯВК з ОСОБА_291 в період часу з 23.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 23.04.2009 на суму 250 грн., б/н від 12.02.2009 на суму 300 грн., б/н від 21.05.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1750 грн.; 26.05.2008, уклавши кредитний договір №413ЯВК з ОСОБА_292 в період часу з 26.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 29.11.2008 на суму 300 грн., б/н від 21.03.2009 на суму 200 грн., б/н від 02.05.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1300 грн.; 30.05.2008, уклавши кредитний договір №425ЯВК з ОСОБА_293 в період часу з 30.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 24.11.2008 на суму 310 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 1310 грн.; 30.05.2008, уклавши кредитний договір №424ЯВК з ОСОБА_294 в період часу з 30.05.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 24.11.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1600 грн.; 03.06.2008. уклавши кредитний договір №435ЯВК з ОСОБА_295 в період часу з 03.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та від б/д на суму 222 грн., б/н від 04.05.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 222 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 450 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 2144 грн.; 03.06.2008, уклавши кредитний договір №432ЯВК з ОСОБА_296 в період часу з 03.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 02.03.2009 на суму 250 грн., б/н від 04.05.2009 на суму 250 грн., б/н від 15.12.2008 на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., на загальну суму 1500 грн.; 03.06.2008, уклавши кредитний договір №430ЯВК з ОСОБА_297 в період часу з 03.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 15.01.2009 на суму 400 грн., б/н від 04.12.2008 на суму 400 грн., б/н від 23.04.2009 на суму 400 грн., б/н від 21.05.2009 на суму 400 грн., б/н від 26.02.2009 на суму 300 грн., б/н від 26.03.2009 на суму 400 грн., б/н від 30.10.2008 на суму 300 грн., б/н від 04.09.2008 на суму 300 грн., б/н від 25.09.2008 на суму 200 грн., б/н від 31.07.2008 на суму 300 грн., на загальну суму 3400 грн.; 03.06.2008, уклавши кредитний договір №429ЯВК з ОСОБА_298 в період часу з 03.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 12.02.2009 на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., б/н та б/д на 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., на загальну суму 1435 грн.; 03.06.2008, уклавши кредитний договір №428ЯВК з ОСОБА_299 в період часу з 03.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 14.01.2009 на суму 450 грн., б/н та б/д на суму 450 грн., б/н та б/д на суму 450 грн., на загальну суму 1350 грн.; 08.06.2008, уклавши кредитний договір №396ЯВК з ОСОБА_300 в період часу з 08.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 06.12.2008 на суму 516 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1616 грн.; 10.06.2008, уклавши кредитний договір №445ЯВК з ОСОБА_301 в період часу з 10.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., на загальну суму 4800 грн.; 12.06.2008, уклавши кредитний договір №448ЯВК з ОСОБА_302 в період часу з 12.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 650 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., на загальну суму 1650 грн.; 13.06.2008, уклавши кредитний договір №458ЯВК з ОСОБА_303 в період часу з 13.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 500 грн., б/н від 22.10.2008 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н від 01.05.2013 на суму 327,19 грн., на загальну суму 1627,19 грн.; 13.06.2008, уклавши кредитний договір №464ЯВК з ОСОБА_304 в період часу з 13.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 23.11.2008 на суму 200 грн., б/н від 01.03.2009 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., на загальну суму 1250 грн.; 13.06.2008, уклавши кредитний договір №468ЯВК з ОСОБА_305 в період часу з 13.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 05.11.2008 на суму 300 грн., б/н від 03.12.2007 на суму 300 грн., б/н від 10.09.2008 на суму 300 грн., б/н від 08.10.2008 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1800 грн.; 13.06.2008, уклавши кредитний договір №466ЯВК з ОСОБА_306 в період часу з 13.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 12.11.2008 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н від 22.10.2008 на суму 300 грн., б/н від 21.01.2009 на суму 290 грн., б/н від 11.02.2009 на суму 290 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 290 грн., на загальну суму 2370 грн.; 13.06.2008, уклавши кредитний договір №462ЯВК з ОСОБА_307 в період часу з 13.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 16.03.2009 на суму 500 грн., б/н від 06.05.2009 на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 2400 грн.; 13.06.2008, уклавши кредитний договір №469ЯВК з ОСОБА_308 в період часу з 13.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.11.2008 на суму 190 грн., б/н від 22.04.2009 на суму 185 грн., б/н та б/д на суму 185 грн., б/н та б/д на суму 185 грн., б/н та б/д на суму 185 грн., б/н та б/д на суму 185 грн., на загальну суму 1115 грн.; 13.06.2008, уклавши кредитний договір №471ЯВК з ОСОБА_309 в період часу з 13.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.03.2009 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н від 29.11.2008 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 1350 грн.; 13.06.2008, уклавши кредитний договір №460ЯВК з ОСОБА_310 в період часу з 13.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., на загальну суму 900 грн.; 13.06.2008, уклавши кредитний договір №457ЯВК з ОСОБА_311 в період часу з 13.06.2008 по 12.06.2013 заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 07.12.2008 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1700 грн.; 13.06.2008, уклавши кредитний договір №451ЯВК з ОСОБА_312 в період часу з 13.06.2008 по12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 20.11.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1200 грн.; 13.06.2008, уклавши кредитний договір №459ЯВК з ОСОБА_313 в період часу з 13.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 27.01.2009 на суму 230 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1630 грн.; 13.06.2008, уклавши кредитний договір №463ЯВК з ОСОБА_314 в період часу з 13.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 07.11.2008 на суму 250 грн., б/н від 20.08.2008 на суму 270 грн., б/н від 26.12.2008 на суму 130 грн., б/н від 13.03.2009 на суму 130 грн., б/н від 11.07.2008 на суму 130 грн., б/н від 06.02.2009 на суму 130 грн., на загальну суму 1040 грн.; 13.06.2008, уклавши кредитний договір №452ЯВК з ОСОБА_315 в період часу з 13.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 23.02.2009 на суму 320 грн., б/н від 13.04.2008 на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 345 грн., б/н від 23.03.2009 на суму 535 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., на загальну суму 2500 грн.; 13.06.2008, уклавши кредитний договір №461ЯВК з ОСОБА_316 в період часу з 13.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 25.11.2008 на суму 160 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 910 грн.; 13.06.2008, уклавши кредитний договір №453ЯВК з ОСОБА_317 в період часу з 13.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 14.12.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 190 грн., на загальну суму 890 грн.; 13.06.2008, уклавши кредитний договір №473ЯВК з ОСОБА_318 в період часу з 13.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.05.2009 на суму 300 грн., б/н від 23.04.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н від 29.08.2008 на суму 270 грн., б/н від 11.07.2008 на суму 130 грн., б/н від 14.08.2008 на суму 300 грн., б/н від 15.04.2009 на суму 300 грн., б/н від 26.03.2009 на суму 300 грн., б/н від 15.01.2009 на суму 300 грн., б/н від 18.12.2008 на суму 300 грн., б/н від 09.10.2008 на суму 300 грн., б/н від 25.09.2008 на суму 300 грн., на загальну суму 4000 грн.; 18.06.2008, уклавши кредитний договір №477ЯВК з ОСОБА_319 в період часу з 18.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 700 грн., б/н та б/д на суму 180 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1680 грн.; 18.06.2008, уклавши кредитний договір №487ЯВК з ОСОБА_320 в період часу з 18.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 09.02.2009 на суму 440 грн., б/н від 31.08.2008 на суму 140 грн., б/н від 17.11.2008 на суму 140 грн., на загальну суму 720 грн.; 18.06.2008, уклавши кредитний договір №482ЯВК з ОСОБА_321 в період часу з 18.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 212 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., на загальну суму 1622 грн.; 18.06.2008, уклавши кредитний договір №478ЯВК з ОСОБА_322 в період часу з 18.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 17.03.2009 на суму 250 грн., б/н від 10.01.2009 на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н від 10.02.2009 на суму 250 грн., б/н від 16.12.2008 на суму 250 грн., б/н від 13.01.2009 на суму 250 грн., б/н від 11.11.2008 на суму 250 грн., б/н від 07.10.2008 на суму 250 грн., б/н від 09.09.2008 на суму 250 грн., б/н від 08.07.2008 на суму 250 грн., б/н від 12.08.2008 на суму 250 грн., б/н від 12.02.2008 на суму 108 грн., на загальну суму 3358 грн.; 18.06.2008, уклавши кредитний договір №484ЯВК з ОСОБА_323 в період часу з 18.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 1000 грн., б/н та б/д на суму 1000 грн., б/н та б/д на суму 1000 грн., б/н та б/д на суму 800 грн., на загальну суму 3800 грн.; 21.06.2008, уклавши кредитний договір №515ЯВК з ОСОБА_324 в період часу з 21.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 05.01.2009 на суму 200 грн., б/н від 03.12.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., на загальну суму 1600 грн.; 25.06.2008, уклавши кредитний договір №503ЯВК з ОСОБА_325 в період часу з 25.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 24.05.2008 на суму 150 грн., б/н від 26.09.2008 на суму 200 грн., б/н від 14.11.2008 на суму 400 грн., б/н від 12.12.2008 на суму 110 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 1010 грн.; 25.06.2008, уклавши кредитний договір №501ЯВК з ОСОБА_326 в період часу з 25.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 14.11.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., на загальну суму 500 грн.; 25.06.2008, уклавши кредитний договір №497ЯВК з ОСОБА_327 в період часу з 25.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.05.2009 на суму 250 грн., б/н від 12.01.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., на загальну суму 2550 грн.; 26.06.2008, уклавши кредитний договір №505ЯВК з ОСОБА_328 в період часу з 26.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 16.02.2009 на суму 190 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 250 грн. на загальну суму 1040 грн.; 26.06.2008, уклавши кредитний договір №518ЯВК з ОСОБА_329 в період часу з 26.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 16.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 23.03.2009 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 280 грн., на загальну суму 1380 грн.; 26.06.2008, уклавши кредитний договір №513ЯВК з ОСОБА_330 в період часу з 26.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 06.11.2008 на суму 205 грн., б/н від 11.12.2008 на суму 205 грн., б/н від 26.03.2009 на суму 205 грн., б/н від 23.04.2009 на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., на загальну суму 1845 грн.; 26.06.2008 уклавши кредитний договір №511ЯВК з ОСОБА_331 в період часу з 26.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н від 05.11.2008 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1500 грн.; 26.06.2008, уклавши кредитний договір №519ЯВК з ОСОБА_332 в період часу з 26.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1300 грн.; 26.06.2008, уклавши кредитний договір №517ЯВК з ОСОБА_333 в період часу з 26.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 16.03.2009 на суму 200 грн., б/н від 03.11.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., на загальну суму 1050 грн.; 26.06.2008, уклавши кредитний договір №510ЯВК з ОСОБА_334 в період часу з 26.06.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 280 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 900 грн.; 26.06.2008, уклавши кредитний договір №514ЯВК з ОСОБА_335 в період часу з 26.06.2008 по 12.06.2013 заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 16.12.2008 на суму 200 грн.; 01.07.2008, уклавши кредитний договір №529ЯВК з ОСОБА_336 в період часу з 01.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 04.02.2009 на суму 400 грн., б/н від 10.09.2008 на суму 400 грн., б/н від 08.10.2008 на суму 400 грн., б/н від 05.11.2008 на суму 350 грн., б/н від 05.01.2009 на суму 350 грн., на загальну суму 1900 грн.; 01.07.2008 уклавши кредитний договір №528ЯВК з ОСОБА_337 в період часу з 01.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 25.11.2008 на суму 200 грн., №15 від 29.09.2008 на суму 400 грн., б/н від 19.08.2008 на суму 180 грн., б/н від 06.10.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 1880 грн.; 08.07.2008, уклавши кредитний договір №542ЯВК з ОСОБА_338 в період часу з 08.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 28.01.2009 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 325 грн., на загальну суму 1325 грн.; 08.07.2008, уклавши кредитний договір №537ЯВК з ОСОБА_339 в період часу з 08.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 01.05.2013 на суму 113,62 грн., б/н від 27.02.2009 на суму 100 грн., б/н від 25.03.2009 на суму 200 грн., б/н від 08.05.2009 на суму 400 грн., б/н від 19.06.2009 на суму 382 грн., б/н від 04.07.2008 на суму 100 грн., б/н від 01.10.2008 на суму 300 грн., б/н від 21.11.2008 на суму 300 грн., №5 від 18.07.2008 на суму 400 грн., б/н від 09.08.2008 на суму 200 грн., на загальну суму 2495,62 грн.; 08.07.2008, уклавши кредитний договір №540ЯВК з ОСОБА_340 в період часу з 08.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 05.11.2008 на суму 165 грн., б/н від 03.12.2008 на суму 170 грн., б/н та б/д на суму 170 грн., б/н та б/д на суму 170 грн., б/н та б/д на суму 170 грн., б/н та б/д на суму 170 грн. на загальну суму 1015 грн.; 08.07.2008, уклавши кредитний договір №538ЯВК з ОСОБА_341 в період часу з 08.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1600 грн.; 08.07.2008, уклавши кредитний договір №539ЯВК з ОСОБА_342 в період часу з 08.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 22.10.2008 на суму 300 грн., б/н від 22.12.2008 на суму 360 грн., б/н від 28.11.2008 на суму 150 грн., б/н від 01.05.2013 на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 280 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1990 грн.; 08.07.2008, уклавши кредитний договір №544ЯВК з ОСОБА_343 в період часу з 08.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 14.01.2009 на суму 160 грн., б/н та б/д на суму 160 грн., на загальну суму 320 грн.; 08.07.2008, уклавши кредитний договір №546ЯВК з ОСОБА_344 в період часу з 08.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 24.12.2008 на суму 200 грн., б/н від 21.01.2009 на суму 200 грн., б/н від 03.03.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1600 грн.; 09.07.2008, уклавши кредитний договір №559ЯВК з ОСОБА_345 в період часу з 09.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 260 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1860 грн.; 09.07.2008, уклавши кредитний договір №555ЯВК з ОСОБА_346 в період часу з 09.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 27.03.2009 на суму 250 грн., б/н від 16.01.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1250 грн.; 09.07.2008, уклавши кредитний договір №553ЯВК з ОСОБА_347 в період часу з 09.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 23.04.2009 на суму 800 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 3500 грн.; 09.07.2008, уклавши кредитний договір №554ЯВК з ОСОБА_348 в період часу з 09.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 17.10.2008 на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., на загальну суму 1200 грн.; 09.07.2008, уклавши кредитний договір №552ЯВК з ОСОБА_349 в період часу з 09.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 19.11.2008 на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., на загальну суму 3000 грн.; 09.07.2008, уклавши кредитний договір №548ЯВК з ОСОБА_350 в період часу з 09.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 07.11.2008 на суму 160 грн., б/н від 01.08.2008 на суму 180 грн., б/н від 05.09.2008 на суму 170 грн., б/н від 06.02.2009 на суму 100 грн., б/н від 19.05.2009 на суму 200 грн., б/н від 29.04.2009 на суму 200 грн., на загальну суму 1010 грн.; 10.07.2008, уклавши кредитний договір №565ЯВК з ОСОБА_351 в період часу з 10.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 22.04.2009 на суму 350 грн., б/н від 08.10.2008 на суму 350 грн., б/н від 26.09.2008 на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 700 грн., б/н та б/д на суму 700 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., на загальну суму 4200 грн.; 10.07.2008, уклавши кредитний договір №564ЯВК з ОСОБА_352 в період часу з 10.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 04.03.2009 на суму 206 грн., б/н від 11.02.2009 на суму 205 грн., б/н від 10.12.2008 на суму 205 грн., б/н від 21.01.2009 на суму 206 грн., б/н від 22.04.2009 на суму 205 грн., б/н від 11.02.2009 на суму 205 грн., б/н від 03.06.2009 на суму 206 грн., б/н від 05.11.2008 на суму 206 грн., б/н від 06.08.2008 на суму 205 грн., б/н від 08.10.2008 на суму 205 грн., б/н від 04.03.2009 на суму 206 грн., б/н від 10.09.2008 на суму 206 грн., на загальну суму 2466 грн.; 10.07.2008, уклавши кредитний договір №566ЯВК з ОСОБА_353 в період часу з 10.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 1000 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 700 грн., на загальну суму 2200 грн.; 10.07.2008, уклавши кредитний договір №563ЯВК з ОСОБА_354 в період часу з 10.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 250 грн., б/н від 29.10.2008 на суму 400 грн., б/н від 05.03.2009 на суму 199,20 грн., б/н від 24.09.2008 на суму 250 грн., б/н від 27.08.2008 на суму 200 грн., на загальну суму 1299,20 грн.; 10.07.2008, уклавши кредитний договір №569ЯВК з ОСОБА_355 в період часу з 10.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.05.2009 на суму 200 грн., б/н від 25.12.2008 на суму 200 грн., б/н від 26.03.2009 на суму 200 грн., б/н від 12.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 26.02.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 2000 грн.; 11.07.2008, уклавши кредитний договір №589ЯВК з ОСОБА_356 в період часу з 11.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 900 грн.; 11.07.2008, уклавши кредитний договір №579ЯВК з ОСОБА_357 в період часу з 11.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 14.10.2008 на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 650 грн.; 11.07.2008, уклавши кредитний договір №578ЯВК з ОСОБА_358 в період часу з 11.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 08.11.2008 на суму 164 грн., б/н та б/д на суму 164 грн., б/н та б/д на суму 164 грн., б/н та б/д на суму 770 грн., на загальну суму 1262 грн.; 11.07.2008, уклавши кредитний договір №585ЯВК з ОСОБА_359 в період часу з 11.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 06.02.2009 на суму 1100 грн., б/н від 28.11.2008 на суму 350 грн., б/н від 29.08.2008 на суму 350 грн., б/н від 18.07.2008 на суму 340 грн., б/н від 03.10.2008 на суму 700 грн., на загальну суму 2140 грн.; 11.07.2008, уклавши кредитний договір №538ЯВК з ОСОБА_360 в період часу з 11.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 06.02.2009 на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., на загальну суму 2400 грн.; 11.07.2008, уклавши кредитний договір №586ЯВК з ОСОБА_361 в період часу з 11.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 07.11.2008 на суму 950 грн., б/н від 29.08.2008 на суму 930 грн., б/н від 06.02.2009 на суму 470 грн., б/н від 26.12.2008 на суму 470 грн., б/н від 13.03.2009 на суму 470 грн., на загальну суму 3290 грн.; 11.07.2008, уклавши кредитний договір №572ЯВК з ОСОБА_362 в період часу з 11.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 23.02.2009 на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., на загальну суму 1025 грн.; 11.07.2008, уклавши кредитний договір №587ЯВК з ОСОБА_363 в період часу з 11.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 13.05.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н від 07.11.2008 на суму 100 грн., б/н від 11.07.2008 на суму 120 грн., б/н від 24.09.2008 на суму 120 грн., б/н від 24.10.2008 на суму 150 грн., б/н від 08.02.2009 на суму 100 грн., б/н від 14.01.2009 на суму 100 грн., на загальну суму 1040 грн.; 19.07.2008, уклавши кредитний договір №371ЯВК з ОСОБА_364 в період часу з 19.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 14.02.2009 на суму 800 грн.; 23.07.2008, уклавши кредитний договір №597ЯВК з ОСОБА_365 в період часу з 23.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 225 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 225 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 2050 грн.; 23.07.2008, уклавши кредитний договір №592ЯВК з ОСОБА_366 в період часу з 23.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 04.03.2009 на суму 180 грн., б/н та б/д на суму 180 грн., б/н та б/д на суму 180 грн., б/н та б/д на суму 180 грн., б/н та б/д на суму 180 грн., б/н та б/д на суму 180 грн., на загальну суму 1080 грн.; 23.07.2008, уклавши кредитний договір №602ЯВК з ОСОБА_367 в період часу з 23.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 11.04.2009 на суму 200 грн., б/н від 16.05.2009 на суму 200 грн., на загальну суму 400 грн.; 23.07.2008, уклавши кредитний договір №595ЯВК з ОСОБА_368 в період часу з 23.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н від 26.09.2008 на суму 200 грн., б/н від 22.08.2008 на суму 200 грн., б/н від 19.12.2008 на суму 100 грн., б/н від 31.10.2008 на суму 200 грн., на загальну суму 1100 грн.; 23.07.2008, уклавши кредитний договір №591ЯВК з ОСОБА_369 в період часу з 23.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 10.12.2008 на суму 150 грн., б/н від 15.10.2008 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 450 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 1200 грн.; 23.07.2008, уклавши кредитний договір №600ЯВК з ОСОБА_370 в період часу з 23.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 09.02.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 700 грн.; 23.07.2008, уклавши кредитний договір №594ЯВК з ОСОБА_371 в період часу з 23.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.05.2009 на суму 600 грн., б/н від 12.02.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., б/н від 22.01.2009 на суму 400 грн., на загальну суму 2050 грн.; 23.07.2008, уклавши кредитний договір №599ЯВК з ОСОБА_372 в період часу з 23.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.12.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 1200 грн.; 23.07.2008, уклавши кредитний договір №593ЯВК з ОСОБА_373 в період часу з 23.07.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 01.04.2009 на суму 500 грн., б/н від 04.03.2009 на суму 500 грн., б/н від 21.01.2009 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 2500 грн.; 01.08.2008, уклавши кредитний договір №631ЯВК з ОСОБА_374 в період часу з 01.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.03.2009 на суму 210 грн., б/н від 26.02.2009 на суму 210 грн., б/н від 15.01.2009 на суму 210 грн., б/н від 23.04.2009 на суму 210 грн., б/н від 21.05.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 210 грн., б/н та б/д на суму 210 грн., б/н та б/д на суму 210 грн., б/н та б/д на суму 210 грн., б/н та б/д на суму 210 грн., на загальну суму 2090 грн.; 01.08.2008, уклавши кредитний договір №629ЯВК з ОСОБА_375 в період часу з 01.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 03.12.2008 на суму 300 грн., б/н від 05.01.2009 на суму 800 грн., б/н від 31.01.2009 на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., на загальну суму 2300 грн.; 01.08.2008, уклавши кредитний договір №625ЯВК з ОСОБА_376 в період часу з 01.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 01.04.2009 на суму 300 грн., б/н від 10.12.2008 на суму 300 грн., б/н від 21.01.2009 на суму 300 грн., б/н від 11.02.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н від 01.10.2008 на суму 400 грн., б/н від 11.02.2009 на суму 300 грн., б/н від 06.08.2008 на суму 300 грн., б/н від 10.12.2008 на суму 300 грн., б/н від 05.11.2008 на суму 300 грн., б/н від 03.09.2009 на суму 300 грн., б/н від 01.12.2009 на суму 200 грн., на загальну суму 3700 грн.; 01.08.2008, уклавши кредитний договір №635ЯВК з ОСОБА_377 в період часу з 01.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 20.10.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1500 грн.; 01.08.2008, уклавши кредитний договір №621ЯВК з ОСОБА_378 в період часу з 01.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 17.05.2009 на суму 200 грн.; 01.08.2008, уклавши кредитний договір №624ЯВК з ОСОБА_379 в період часу з 01.08.2008 по 12.06.2013 заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 05.11.2008 на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 290 грн., на загальну суму 410 грн.; 01.08.2008, уклавши кредитний договір №628ЯВК з ОСОБА_380 в період часу з 01.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.01.2009 на суму 160 грн., б/н від 23.03.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 160 грн., б/н та б/д на суму 420 грн., на загальну суму 1040 грн.; 01.08.2008, уклавши кредитний договір №634ЯВК з ОСОБА_381 в період часу з 01.08.2008 по 12.06.2013 заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 18.01.2009 на суму 275 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., на загальну суму 675 грн.; 01.08.2008, уклавши кредитний договір №623ЯВК з ОСОБА_382 в період часу з 01.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 280 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., на загальну суму 1080 грн.; 01.08.2008, уклавши кредитний договір №626ЯВК з ОСОБА_383 в період часу з 01.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 30.03.2009 на суму 312 грн., б/н від 30.03.2009 на суму 312 грн., б/н від 10.11.2008 на суму 300 грн., б/н від 15.12.2008 на суму 300 грн., б/н від 26.01.2009 на суму 300 грн., б/н від 02.03.2009 на суму 300 грн., б/н та б/н на суму 200 грн., на загальну суму 2024 грн.; 01.08.2008, уклавши кредитний договір №636ЯВК з ОСОБА_384 в період часу з 01.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 09.10.2008 на суму 200 грн., б/н від 06.11.2008 на суму 150 грн., б/н від 12.02.2009 на суму 155 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 655 грн.; 01.08.2008, уклавши кредитний договір №633ЯВК з ОСОБА_385 в період часу з 01.08.2008 по 12.06.2013 заволоділи, грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 08.04.2009 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 1500 грн.; 01.08.2008 уклавши кредитний договір №618ЯВК з ОСОБА_386 в період часу з 01.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 600 грн., б/н від 27.03.2009 на суму 400 грн., б/н від 01.05.2009 на суму 200 грн., б/н від 14.11.2008 на суму 400 грн., б/н від 27.02.2009 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н від 22.06.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н від 24.05.2008 на суму 200 грн., на загальну суму 3600 грн.; 01.08.2008, уклавши кредитний договір №619ЯВК з ОСОБА_387 в період часу з 01.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 27.03.2009 на суму 312 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 512 грн.; 06.08.2008, уклавши кредитний договір №638ЯВК з ОСОБА_388 в період часу з 06.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.03.2009 на суму 600 грн., б/н від 18.10.2008 на суму 600 грн., б/н від 20.12.2008 на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., на загальну суму 3600 грн.; 07.08.2008, уклавши кредитний договір №667ЯВК з ОСОБА_389 в період часу з 07.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 14.10.2008 на суму 200 грн., б/н від 01.05.2013 на суму 501,87 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 901,87 грн.; 07.08.2008, уклавши кредитний договір №643ЯВК з ОСОБА_390 в період часу з 07.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 05.05.2009 на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., на загальну суму 840 грн.; 13.08.2008, уклавши кредитний договір №660ЯВК з ОСОБА_391 в період часу з 13.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 160 грн., №2 від 21.09.2007 на суму 100 грн., б/н від 29.06.2007 на суму 100 грн., №7 від 07.12.2007 на суму 50 грн., б/н від 21.03.2008 на суму 73 грн., №8 від 08.02.2008 на суму 135 грн., на загальну суму 1318 грн.; 13.08.2008, уклавши кредитний договір №656ЯВК з ОСОБА_392 в період часу з 13.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 05.02.2009 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 3000 грн.; 13.08.2008, уклавши кредитний договір №654ЯВК з ОСОБА_393 в період часу з 13.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 05.10.2008 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 1000 грн.; 13.08.2008, уклавши кредитний договір №659ЯВК з ОСОБА_394 в період часу з 13.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 270 грн., №8 від 19.11.2008 на суму 500 грн., б/н від 12.12.2008 на суму 130 грн., б/н від 02.01.2009 на суму 135 грн., б/н від 11.02.2010 на суму 158 грн., б/н від 16.03.2009 на суму 270 грн., б/н від 05.05.2009 на суму 270 грн., б/н від 10.06.2009 на суму 100 грн., б/н від 20.07.2009 на суму 200 грн., на загальну суму 2033 грн.; 13.08.2008, уклавши кредитний договір №655ЯВК з ОСОБА_395 в період часу з 13.08.2008 по12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 450 грн., б/н та б/д на суму 450 грн., на загальну суму 1350 грн.; 13.08.2008, уклавши кредитний договір №653ЯВК з ОСОБА_396 в період часу з 13.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими згідно прибуткового касового ордеру: б/н та б/д на суму 1000 грн., на загальну суму 1000 грн.; 13.08.2008, уклавши кредитний договір №662ЯВК з ОСОБА_397 в період часу з 13.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 23.10.2008 на суму 874 грн., б/н та б/д на суму 130 грн., б/н та б/д на суму 130 грн., б/н та б/д на суму 130 грн., б/н та б/д на суму 130 грн., б/н та б/д на суму 130 грн., на загальну суму 1524 грн.; 19.08.2008, уклавши кредитний договір №677ЯВК з ОСОБА_398 в період часу з 19.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 22.10.2008 на суму 447 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 2147 грн.; 19.08.2008, уклавши кредитний договір №671ЯВК з ОСОБА_399 в період часу з 19.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 23.04.2009 на суму 150 грн., б/н від 21.05.2009 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 1500 грн.; 19.08.2008, уклавши кредитний договір №670ЯВК з ОСОБА_400 в період часу з 19.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 16.10.2008 на суму 600 грн., б/н від 04.12.2008 на суму 400 грн., б/н від 25.12.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1400 грн.; 19.08.2008, уклавши кредитний договір №674ЯВК з ОСОБА_401 в період часу з 19.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.05.2009 на суму 350 грн., б/н від 23.04.2009 на суму 350 грн., б/н від 10.12.2008 на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., на загальну суму 2600 грн.; 19.08.2008, уклавши кредитний договір №675ЯВК з ОСОБА_402 в період часу з 19.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 19.11.2008 на суму 190 грн., б/н від 11.02.2009 на суму 190 грн., б/н від 04.03.2009 на суму 190 грн., б/н від 01.04.2009 на суму 190 грн., б/н та б/д на суму 190 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 190 грн., б/н та б/д на суму 190 грн., на загальну суму 1830 грн.; 20.08.2008, уклавши кредитний договір №682ЯВК з ОСОБА_403 в період часу з 20.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 12.02.2009 на суму 1000 грн., б/н від 31.03.2009 на суму 620 грн., б/н від 23.09.2008 на суму 700 грн., б/н від 14.10.2008 на суму 800 грн., б/н та б/д на суму 1000 грн., б/н та б/д на суму 700 грн., на загальну суму 4820 грн.; 21.08.2008, уклавши кредитний договір №690ЯВК з ОСОБА_404 в період часу з 21.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 11.11.2008 на суму 400 грн., б/н від 07.10.2008 на суму 500 грн., б/н від 05.05.2009 на суму 450 грн., б/н від 24.02.2009 на суму 450 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 4300 грн.; 22.08.2008, уклавши кредитний договір №693ЯВК з ОСОБА_405 в період часу з 22.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д 250 грн., б/н від 04.03.2009 на суму 180 грн., б/н від 01.04.2009 на суму 180 грн., б/н від 11.02.2009 на суму 180 грн., б/н та б/д на суму 180 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1770 грн.; 22.08.2008, уклавши кредитний договір №691ЯВК з ОСОБА_406 в період часу з 22.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., на загальну суму 2550 грн.; 22.08.2008, уклавши кредитний договір №695ЯВК з ОСОБА_407 в період часу з 22.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 240 грн., б/н від 26.02.2009 на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 360 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., а протиправно заволоділи ними, заподіявши вказаній організації матеріальної шкоди на суму 1440 грн.; 22.08.2008, уклавши кредитний договір №694ЯВК з ОСОБА_408 в період часу з 22.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.03.2009 на суму 200 грн., б/н від 18.12.2008 на суму 600 грн., б/н від 23.04.2009 на суму 200 грн., б/н від 21.05.2009 на суму 200 грн., б/н від 12.02.2009 на суму 200 грн., на загальну суму 1400 грн.; 22.08.2008, уклавши кредитний договір №692ЯВК з ОСОБА_409 в період часу з 22.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.03.2009 на суму 240 грн., б/н від 25.12.2008 на суму 240 грн., б/н від 15.01.2009 на суму 240 грн., б/н від 12.02.2009 на суму 240 грн., б/н від 23.04.2009 на суму 240 грн., б/н від 21.05.2009 на суму 240 грн., б/н від 11.09.2008 на суму 240 грн., б/н від 27.11.2008 на суму 240 грн., б/н від 16.10.2008 на суму 240 грн., б/н від 18.06.2009 на суму 240 грн., на загальну суму 2400 грн.; 27.08.2008, уклавши кредитний договір №702ЯВК з ОСОБА_410 в період часу з 27.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 22.10.2008 на суму 300 грн., б/н від 26.11.2008 на суму 200 грн., б/н від 04.03.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н та б/д на 350 грн., на загальну суму 1300 грн.; 27.08.2008, уклавши кредитний договір №700ЯВК з ОСОБА_411 в період часу з 27.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 06.01.2009 на суму 600 грн., б/н від 27.01.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., загальну на суму 2200 грн.; 27.08.2008, уклавши кредитний договір №699ЯВК з ОСОБА_412 в період часу з 27.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 21.03.2009 на суму 280 грн., на загальну суму 280 грн.; 27.08.2008, уклавши кредитний договір №698ЯВК з ОСОБА_413 в період часу з 27.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 11.01.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., а протиправно заволоділи ними, заподіявши вказаній організації матеріальної шкоди на суму 600 грн.; 28.08.2008, уклавши кредитний договір №705ЯВК з ОСОБА_414 в період часу з 28.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.11.2008 на суму 215 грн., б/н та б/д на суму 315 грн., б/н та б/д на суму 1734,16 грн., на загальну суму 2264,16 грн.; 28.08.2008, уклавши кредитний договір №706ЯВК з ОСОБА_415 в період часу з 28.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 01.04.2009 на суму 650 грн., б/н від 04.03.2009 на суму 500 грн., б/н від 21.01.2009 на суму 500 грн., б/н від 22.04.2009 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 830 грн., б/н та б/д на суму 270 грн., б/н та б/д на суму 700 грн., б/н та б/д на суму 700 грн., б/н та б/д на суму 700 грн., б/н та б/д на суму 700 грн., б/н та б/д на суму 700 грн., на загальну суму 6750 грн.; 28.08.2008, уклавши кредитний договір №704ЯВК з ОСОБА_416 в період часу з 28.08.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 04.03.2009 на суму 200 грн., б/н від 10.12.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., на загальну суму 600 грн.; 04.09.2008, уклавши кредитний договір №717ЯВК з ОСОБА_417 в період часу з 04.09.2008 по 12.06.2013 заволоділи грошовими коштами КС «Кредекс», не облікувала та не оприбуткувала повернуті зазначеним позичальником гроші, згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., а протиправно заволоділи ними, заподіявши вказаній організації матеріальної шкоди на суму 1800 грн.; 04.09.2008, уклавши кредитний договір №714ЯВК з ОСОБА_418 в період часу з 04.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами КС «Кредекс», не облікувала та не оприбуткувала повернуті зазначеним позичальником гроші, згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 415 грн., б/н від 24.09.2008 на суму 416 грн., б/н та б/д на суму 420 грн., на загальну суму 1251 грн.; 04.09.2008, уклавши кредитний договір №711ЯВК з ОСОБА_419 в період часу з 04.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 03.10.2008 на суму 130 грн., б/н від 07.11.2008 на суму 130 грн., б/н від 26.12.2008 на суму 130 грн., б/н від 06.02.2009 на суму 130 грн., б/н від 13.03.2009 на суму 130 грн., №1787 від 01.06.2009 на суму 260 грн., на загальну суму 910 грн.; 04.09.2008, уклавши кредитний договір №710ЯВК з ОСОБА_420 в період часу з 04.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 13.05.2009 на суму 150 грн., б/н від 29.10.2008 на суму 200 грн., б/н від 14.01.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 2450 грн.; 04.09.2008, уклавши кредитний договір №718ЯВК з ОСОБА_421 в період часу з 04.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 02.11.2008 на суму 233 грн., б/н та б/д на суму 233 грн., б/н та б/д на суму 233 грн., б/н та б/д на суму 233 грн., б/н та б/д на суму 233 грн., б/н та б/д на суму 233 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1698 грн.; 05.09.2008, уклавши кредитний договір №719ЯВК з ОСОБА_422 в період часу з 05.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 22.04.2009 на суму 520 грн., б/н від 21.01.2009 на суму 420 грн., б/н від 05.11.2008 на суму 411 грн., б/н від 04.03.2009 на суму 411 грн., б/н від 26.02.2009 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 3262 грн.; 08.09.2008, уклавши кредитний договір №723ЯВК з ОСОБА_423 в період часу з 08.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 28.01.2009 на суму 300 грн., б/н від 18.02.2009 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1250 грн.; 08.09.2008, уклавши кредитний договір №724ЯВК з ОСОБА_424 в період часу з 08.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 27.11.2008 на суму 250 грн., б/н від 15.01.2009 на суму 300 грн., б/н від 23.04.2009 на суму 250 грн., б/н від 21.05.2009 на суму 250 грн., б/н від 26.02.2009 на суму 300 грн., б/н від 26.03.2009 на суму 300 грн., б/н від 11.12.2008 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 2850 грн.; 08.09.2008, уклавши кредитний договір №727ЯВК з ОСОБА_425 в період часу з 08.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: /н від 26.02.2009 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 2300 грн.; 08.09.2008, уклавши кредитний договір №726ЯВК з ОСОБА_426 в період часу з по 08.09.2008, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 31.03.2009 на суму 800 грн., б/н від 28.10.2008 на суму 400 грн., б/н від 25.11.2008 на суму 475 грн., б/н від 27.01.2009 на суму 500 грн., б/н від 17.02.2009 на суму 600 грн., №9462 від 30.12.2008 на суму 500 грн., б/н від 30.12.2008 на суму 375 грн., б/н та б/д на суму 230 грн., б/н та б/д на суму 230 грн., на загальну суму 4110 грн.; 08.09.2008, уклавши кредитний договір №722ЯВК з ОСОБА_427 в період часу з 08.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 700 грн., б/н від 23.12.2008 на суму 1500 грн., б/н та б/д на суму 436,56 грн., на загальну суму 2636,56 грн.; 10.09.2008, уклавши кредитний договір №732ЯВК з ОСОБА_428 в період часу з 10.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 16.02.2009 на суму 1100 грн., на загальну суму 1100 грн.; 10.09.2008, уклавши кредитний договір №731ЯВК з ОСОБА_429 в період часу з 10.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 16.05.2009 на суму 500 грн.; 10.09.2008, уклавши кредитний договір №728ЯВК з ОСОБА_430 в період часу з 10.09.2008 по 12.06.2013 заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 07.10.2008 на суму 242 грн., б/н від 06.01.2009 на суму 242 грн., б/н від 03.03.2009 на суму 242 грн., б/н від 05.05.2009 на суму 250 грн., б/н від 09.06.2009 на суму 242 грн., б/н від 08.07.2009 на суму 242 грн., б/н від 03.02.2009 на суму 242 грн., б/н від 16.12.2008 на суму 242 грн., б/н від 04.11.2008 на суму 242 грн., на загальну суму 2186 грн.; 12.09.2008, уклавши кредитний договір №742ЯВК з ОСОБА_431 в період часу з 12.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 02.04.2009 на суму 410 грн., б/н від 21.05.2009 на суму 410 грн., б/н від 27.11.2008 на суму 410 грн., б/н від 26.02.2009 на суму 410 грн., б/н та б/д на суму 410 грн., б/н та б/д на суму 410 грн., на загальну суму 2460 грн.; 12.09.2008, уклавши кредитний договір №741ЯВК з ОСОБА_432 в період часу з 12.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 27.11.2008 на суму 915 грн., б/н та б/д на суму 570 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 1985 грн.; 12.09.2008, уклавши кредитний договір №735ЯВК з ОСОБА_433 в період часу з 12.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 24.12.2008 на суму 600 грн., б/н від 29.10.2008 на суму 300 грн., б/н від 21.01.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., на загальну суму 1800 грн.; 12.09.2008, уклавши кредитний договір №740ЯВК з ОСОБА_434 в період часу з 12.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.12.2008 на суму 150 грн., б/н від 28.11.2008 на суму 150 грн., б/н від 12.09.2008 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н від 15.03.2009 на суму 140 грн., на загальну суму 1940 грн.; 12.09.2008, уклавши кредитний договір №739ЯВК з ОСОБА_435 в період часу з 12.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 15.01.2009 на суму по якому виявлені прибуткові касові ордери, не відображені по обліку: 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., на загальну суму 720 грн.; 12.09.2008, уклавши кредитний договір №736ЯВК з ОСОБА_436 в період часу з 12.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.01.2009 на суму 130 грн., б/н та б/д на суму 130 грн., б/н та б/д на суму 130 грн., б/н та б/д на суму 130 грн., б/н та б/д на суму 130 грн., б/н та б/д на суму 80 грн., на загальну суму 730 грн.; 12.09.2008, уклавши кредитний договір №737ЯВК з ОСОБА_437 в період часу з 12.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н та б/д на суму 1700 грн., на загальну суму 1700 грн.; 15.09.2008, уклавши кредитний договір №749ЯВК з ОСОБА_438 в період часу з 15.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 11.02.2009 на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 530 грн., б/н та б/д на суму 475 грн., на загальну суму 1605 грн.; 15.09.2008, уклавши кредитний договір №743ЯВК з ОСОБА_439 в період часу з 15.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.11.2008 на суму 200 грн., б/н від 11.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 22.10.2008 на суму 200 грн., б/н від 24.12.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., на загальну суму 2100 грн.; 15.09.2008, уклавши кредитний договір №744ЯВК з ОСОБА_440 в період часу з 15.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.05.2009 на суму 300 грн., б/н від 26.03.2009 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 2100 грн.; 15.09.2008, уклавши кредитний договір №745ЯВК з ОСОБА_441 в період часу з 15.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 07.11.2008 на суму 870 грн., б/н та б/д на суму 870 грн., б/н та б/д на суму 870 грн., б/н та б/д на суму 440 грн., б/н та б/д на суму 440 грн., б/н та б/д на суму 440 грн., б/н та б/д на суму 440 грн., на загальну суму 4370 грн.; 15.09.2008, уклавши кредитний договір №751ЯВК з ОСОБА_442 в період часу з 15.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 700 грн., б/н від 24.10.2008 на суму 500 грн., б/н від 16.01.2009 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 2700 грн.; 15.09.2008, уклавши кредитний договір №746ЯВК з ОСОБА_443 в період часу з 15.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 15.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 25.01.2009 на суму 200 грн., б/н від 07.12.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн, на загальну суму 1200 грн.; 15.09.2008, уклавши кредитний договір №752ЯВК з ОСОБА_444 в період часу з 15.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 02.05.2009 на суму 150 грн., б/н від 18.10.2008 на суму 150 грн., б/н від 31.01.2009 на суму 150 грн., б/н від 21.03.2009 на суму 300 грн., б/н від 10.01.2009 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1500 грн.; 16.09.2008, уклавши кредитний договір №753ЯВК з ОСОБА_445 в період часу з 16.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 01.04.2009 на суму 960 грн., б/н від 19.11.2008 на суму 500 грн., б/н від 24.12.2008 на суму 500 грн., б/н від 11.02.2009 на суму 960 грн., б/н та б/д на суму 950 грн., б/н та б/д на суму 515 грн., на загальну суму 4385 грн.; 17.09.2008, уклавши кредитний договір №759ЯВК з ОСОБА_446 в період часу з 17.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н та б/д на суму 220 грн.; 17.09.2008, уклавши кредитний договір №757ЯВК з ОСОБА_447 в період часу з 17.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 30.11.2008 на суму 200 грн., б/н від 07.12.2008 на суму 200 грн., б/н від 26.10.2008 на суму 200 грн., б/н від 11.01.2009 на суму 185 грн., на загальну суму 785 грн.; 25.09.2008, уклавши кредитний договір №777ЯВК з ОСОБА_448 в період часу з 25.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 05.05.2009 на суму 205 грн., б/н від 27.01.2009 на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 615 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 205 грн., на загальну суму 1845 грн.; 25.09.2008, уклавши кредитний договір №774ЯВК з ОСОБА_449 в період часу з 25.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н від 24.12.2008 на суму 500 грн., б/н від 24.09.2008 на суму 500 грн., б/н від 22.10.2008 на суму 500 грн., б/н від 19.11.2008 на суму 500 грн., на загальну суму 3500 грн.; 25.09.2008, уклавши кредитний договір №770ЯВК з ОСОБА_450 в період часу з 25.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 14.10.2008 на суму 375 грн.; 25.09.2008, уклавши кредитний договір №775ЯВК з ОСОБА_451 в період часу з 25.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 13.05.2009 на суму 235 грн., б/н від 25.02.2009 на суму 235 грн., б/н від 08.04.2009 на суму 235 грн., б/н від 26.11.2008 на суму 235 грн., б/н від 14.01.2009 на суму 470 грн., б/н та б/д на суму 235 грн., б/н та б/д на суму 235 грн., б/н та б/д на суму 235 грн., на загальну суму 2115 грн.; 25.09.2008, уклавши кредитний договір №773ЯВК з ОСОБА_452 в період часу з 25.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 24.02.2009 на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., на загальну суму 2400 грн.; 26.09.2008, уклавши кредитний договір №779ЯВК з ОСОБА_453 в період часу з 26.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 220 грн., б/н від 16.10.2008 на суму 220 грн., б/н від 22.01.2009 на суму 250 грн., б/н від 04.12.2008 на суму 220 грн., б/н від 12.02.2009 на суму 225 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., на загальну суму 1795 грн.; 29.09.2008, уклавши кредитний договір №794ЯВК з ОСОБА_454 в період часу з 29.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 01.12.2008 на суму 245 грн., б/н від 15.12.2008 на суму 215 грн., б/н від 12.01.2009 на суму 215 грн., б/н від 13.04.2009 на суму 215 грн., б/н від 10.11.2008 на суму 215 грн., б/н та б/д на суму 215 грн., б/н та б/д на суму 215 грн., б/н та б/д на суму 215 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 215 грн., б/н та б/д на суму 215 грн., на загальну суму 2400 грн.; 29.09.2008, уклавши кредитний договір №797ЯВК з ОСОБА_455 в період часу з 29.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 365 грн., б/н та б/д на суму 365 грн., б/н від 27.01.2009 на суму 365 грн., б/н від 23.12.2008 на суму 365 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 365 грн., б/н та б/д на суму 365 грн., б/н та б/д на суму 365 грн., б/н та б/д на суму 489,85 грн., на загальну суму 3844,85 грн.; 29.09.2008, уклавши кредитний договір №804ЯВК з ОСОБА_456 в період часу з 29.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 18.01.2009 на суму 165 грн., б/н від 18.12.2008 на суму 165 грн., б/н від 26.03.2009 на суму 165 грн., б/н від 26.02.2009 на суму 165 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 340 грн., на загальну суму 1660 грн.; 29.09.2008, уклавши кредитний договір №796ЯВК з ОСОБА_457 в період часу з 29.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 25.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 05.04.2009 на суму 100 грн., б/н від 28.01.2009 на суму 100 грн., б/н від 17.12.2008 на суму 100 грн., б/н від 29.10.2008 на суму 100 грн., б/н від 26.11.2008 на суму 100 грн., №13 від 30.04.2008 на суму 280 грн., б/н від 24.09.2008 на суму 100 грн., б/н від 24.06.2009 на суму 100 грн., на загальну суму 1180 грн.; 29.09.2008, уклавши кредитний договір №805ЯВК з ОСОБА_458 в період часу з 29.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 06.11.2008 на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 950 грн.; 29.09.2008, уклавши кредитний договір №803ЯВК з ОСОБА_459 в період часу з 29.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.03.2009 на суму 200 грн., б/н від 18.10.2008 на суму 1000 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 3200 грн.; 29.09.2008, уклавши кредитний договір №799ЯВК з ОСОБА_460 в період часу з 29.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 18.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 28.01.2009 на суму 420 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., на загальну суму 1560 грн.; 29.09.2008, уклавши кредитний договір №795ЯВК з ОСОБА_461 в період часу з 29.09.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 05.05.2009 на суму 100 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 1100 грн.; 03.10.2008, уклавши кредитний договір №809ЯВК з ОСОБА_462 в період часу з 03.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.12.2008 на суму 250 грн., б/н від 06.02.2009 на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 355 грн., б/н та б/д на суму 355 грн., б/н та б/д на суму 355 грн., б/н та б/д на суму 355 грн., б/н та б/д на суму 355 грн., на загальну суму 2425 грн.; 03.10.2008, уклавши кредитний договір №867ЯВК з ОСОБА_463 в період часу з 03.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 27.03.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 800 грн.; 03.10.2008, уклавши кредитний договір №808ЯВК з ОСОБА_464 в період часу з 03.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 06.05.2009 на суму 700 грн., б/н від 02.07.2008 на суму 700 грн., б/н від 03.12.2008 на суму 700 грн., б/н від 01.03.2009 на суму 700 грн., б/н від 03.11.2008 на суму 687 грн., б/н від 04.09.2008 на суму 700 грн., б/н від 03.04.2009 на суму 700 грн., б/н від 03.08.2009 на суму 700 грн., б/н від 05.06.2009 на суму 700 грн., б/н від 31.12.2008 на суму 700 грн., б/н від 03.02.2009 на суму 700 грн., на загальну суму 7687 грн.; 03.10.2008, уклавши кредитний договір №807ЯВК з ОСОБА_465 в період часу з 03.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 22.04.2009 на суму 200 грн., б/н від 10.12.2008 на суму 200 грн., б/н від 04.03.2009 на суму 165 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1965 грн.; 06.10.2008, уклавши кредитний договір №810ЯВК з ОСОБА_466 в період часу з 06.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 16.01.2009 на суму 800 грн., б/н від 31.10.2008 на суму 500 грн., б/н від 09.11.2008 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н від 10.10.2008 на суму 1000 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 800 грн., б/н та б/д на суму 800 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 5800 грн.; 06.10.2008, уклавши кредитний договір №810ЯВК з ОСОБА_466 в період часу з 06.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 10.10.2008 на суму 1000 грн., б/н від 31.10.2008 на суму 500 грн., б/н від 09.11.2008 на суму 500 грн., б/н від 16.01.2009 на суму 800 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 3700 грн.; 08.10.2008, уклавши кредитний договір №815ЯВК з ОСОБА_467 в період часу з 08.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.11.2008 на суму 140 грн., б/н від 14.01.2009 на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., на загальну суму 1260 грн.; 13.10.2008, уклавши кредитний договір №828ЯВК з ОСОБА_468 в період часу з 13.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 23.04.2009 на суму 220 грн., б/н від 15.01.2009 на суму 450 грн., б/н від 26.02.2009 на суму 220 грн., б/н від 26.03.2009 на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н від 21.05.2009 на суму 220 грн., б/н від 06.11.2008 на суму 216 грн., б/н від 18.06.2009 на суму 150 грн., на загальну суму 1916 грн.; 13.10.2008, уклавши кредитний договір №826ЯВК з ОСОБА_469 в період часу з 13.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 06.05.2009 на суму 155 грн., б/н від 23.03.2009 на суму 155 грн., б/н та б/д на 153 грн., б/н та б/д на суму 154 грн., б/н та б/д на суму 154 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 154 грн., на загальну суму 1225 грн.; 13.10.2008, уклавши кредитний договір №825ЯВК з ОСОБА_470 в період часу з 13.10.2008 по 12.06.2013 заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 03.02.2009 на суму 300 грн., б/н від 02.12.2009 на суму 500 грн., б/н від 03.03.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 2150 грн.; 13.10.2008, уклавши кредитний договір №823ЯВК з ОСОБА_471 в період часу з 13.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 19.02.2009 на суму 300 грн., б/н від 14.10.2008 на суму 200 грн., б/н від 19.12.2008 на суму 400 грн., на загальну суму 900 грн.; 15.10.2008, уклавши кредитний договір №834ЯВК з ОСОБА_472 в період часу з 15.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 29.10.2008 на суму 800 грн., б/н від 21.01.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н від 04.03.2009 на суму 100 грн., б/н від 26.11.2008 на суму 300 грн., б/н від 03.06.2009 на суму 400 грн., б/н від 01.04.2009 на суму 300 грн., на загальну суму 2500 грн.; 15.10.2008, уклавши кредитний договір №835ЯВК з ОСОБА_473 в період часу з 15.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 12.11.2008 на суму 200 грн., б/н від 04.03.2009 на 170 грн., б/н та б/д на суму 170 грн., б/н та б/д на суму 170 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 170 грн., на загальну суму 1080 грн.; 15.10.2008, уклавши кредитний договір №836ЯВК з ОСОБА_474 в період часу з 15.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 17.05.2009 на суму 500 грн., б/н від 08.04.2009 на суму 1000 грн., б/н від 12.11.2008 на суму 400 грн., б/н від 29.10.2008 на суму 400 грн., б/н від 29.10.2008 на суму 500 грн., на загальну суму 2800 грн.; 16.10.2008, уклавши кредитний договір №842ЯВК з ОСОБА_475 в період часу з 16.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 2000 грн., б/н та б/д на суму 1000 грн., на загальну суму 6600 грн.; 16.10.2008, уклавши кредитний договір №843ЯВК з ОСОБА_476 в період часу з 16.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 10.12.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 400 грн.; 16.10.2008, уклавши кредитний договір №840ЯВК з ОСОБА_477 в період часу з 16.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 11.11.2008 на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., на загальну суму 1440 грн.; 17.10.2008, уклавши кредитний договір №847ЯВК з ОСОБА_478 в період часу з 17.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 18.12.2008 на суму 800 грн., б/н від 23.04.2009 на суму 400 грн., б/н від 21.05.2009 на суму 400 грн., б/н від 26.02.2009 на суму 400 грн., б/н від 26.03.2009 на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 800 грн., на загальну суму 3550 грн.; 17.10.2008, уклавши кредитний договір №846ЯВК з ОСОБА_479 в період часу з 17.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.03.2009 на суму 241 грн., б/н від 15.01.2009 на суму 400 грн., б/н від 26.02.2009 на суму 300 грн., б/н від 11.12.2008 на суму 500 грн., б/н від 21.06.2009 на суму 450 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., на загальну суму 2491 грн.; 17.10.2008, уклавши кредитний договір №844ЯВК з ОСОБА_480 в період часу з 17.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 11.02.2009 на суму 205 грн., б/н та б/д на суму 210 грн., б/н та б/д на суму 216 грн., б/н та б/д на суму 216 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1047 грн.; 20.10.2008, уклавши кредитний договір №852ЯВК з ОСОБА_481 в період часу з 20.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 01.03.2009 на суму 374 грн., б/н від 07.12.2008 на суму 375 грн., б/н від 25.01.2009 на суму 374 грн., б/н від 11.01.2009 на суму 374 грн., б/н від 12.04.2009 на суму 200 грн., б/н від 03.05.2009 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 1500 грн., на загальу суму 3697 грн.; 20.10.2008, уклавши кредитний договір №853ЯВК з ОСОБА_482 в період часу з 20.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 05.10.2008 на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., б/н та б/д на суму 240 грн., на загальну суму 1920 грн.; 20.10.2008, уклавши кредитний договір №845ЯВК з ОСОБА_483 в період часу з 20.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 15.03.2009 на суму 406 грн., б/н від 03.05.2009 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 800 грн., б/н та б/д на суму 203 грн., б/н та б/д на суму 100 грн., на загальну суму 1659 грн.; 20.10.2008, уклавши кредитний договір №856ЯВК з ОСОБА_484 в період часу з 20.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 03.12.2008 на суму 640 грн., б/н та б/д на суму 640 грн., б/н та б/д на суму 640 грн., на загальну суму 1920 грн.; 23.10.2008, уклавши кредитний договір №876ЯВК з ОСОБА_485 в період часу з 23.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.05.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 260 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1260 грн.; 23.10.2008, уклавши кредитний договір №866ЯВК з ОСОБА_486 в період часу з 23.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 09.02.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 222 грн., на загальну суму 1322 грн.; 23.10.2008, уклавши кредитний договір №870ЯВК з ОСОБА_487 в період часу з 23.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 17.03.2009 на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., на загальну суму 2640 грн.; 23.10.2008, уклавши кредитний договір №862ЯВК з ОСОБА_488 в період часу з 23.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 31.03.2009 на суму 230 грн., б/н від 03.03.2009 на суму 230 грн., б/н та б/д на суму 460 грн., б/н та б/д на суму 460 грн., б/н та б/д на суму 230 грн., б/н та б/д на суму 230 грн., на загальну суму 1840 грн.; 23.10.2008, уклавши кредитний договір №872ЯВК з ОСОБА_489 в період часу з 23.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 04.03.2009 на суму 173 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н від 26.11.2008 на суму 172 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 795 грн.; 23.10.2008, уклавши кредитний договір №863ЯВК з ОСОБА_490 в період часу з 23.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 10.03.2009 на суму 256 грн., б/н від 24.02.2009 на суму 256 грн., б/н та б/д на суму 256 грн., б/н та б/д на суму 356 грн., б/н та б/д на суму 356 грн., б/н та б/д на суму 256 грн., б/н та б/д на суму 356 грн., б/н та б/д на суму 356 грн., на загальну суму 2448 грн.; 23.10.2008, уклавши кредитний договір №880ЯВК з ОСОБА_491 в період часу з 23.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н від 22.01.2009 на суму 330 грн., б/н від 31.03.2009 на суму 330 грн., б/н від 05.05.2009 на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 430 грн., на загальну суму 3400 грн.; 23.10.2008, уклавши кредитний договір №865ЯВК з ОСОБА_492 в період часу з 23.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 08.11.2008 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1100 грн.; 27.10.2008, уклавши кредитний договір №890ЯВК з ОСОБА_493 в період часу з 27.10.2008 по 12.06.2013 заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 13.05.2009 на суму 140 грн., б/н від 08.04.2009 на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., б/н та б/д на суму 140 грн., на загальну суму 1540 грн.; 27.10.2008, уклавши кредитний договір №888ЯВК з ОСОБА_494 в період часу з 27.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.02.2009 на суму 250 грн., б/н від 16.01.2009 на суму 250 грн., б/н від 13.02.2009 на суму 250 грн., б/н від 13.03.2009 на суму 500 грн., б/н від 11.05.2009 на суму 250 грн., б/н від 10.07.2009 на суму 250 грн., б/н від 15.06.2009 на суму 250 грн., на загальну суму 2000 грн.; 29.10.2008, уклавши кредитний договір №893ЯВК з ОСОБА_495 в період часу з 29.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 28.10.2008 на суму 200 грн., б/н від 25.11.2008 на суму 200 грн., б/н від 27.01.2009 на суму 330 грн., б/н від 05.05.2009 на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., б/н та б/д на суму 330 грн., на загальну суму 3370 грн.; 31.10.2008, уклавши кредитний договір №905ЯВК з ОСОБА_496 в період часу з 31.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.02.2009 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 950 грн.; 31.10.2008, уклавши кредитний договір №904ЯВК з ОСОБА_497 в період часу з 31.10.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.05.2009 на суму 320 грн., б/н від 27.11.2008 на суму 150 грн., б/н від 12.02.2009 на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 160 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., на загальну суму 1830 грн.; 03.11.2008, уклавши кредитний договір №899ЯВК з ОСОБА_498 в період часу з 03.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 10.12.2008 на суму 800 грн., б/н та б/д на суму 700 грн., б/н та б/д на суму 1000 грн., на загальну суму 2500 грн.; 05.11.2008, уклавши кредитний договір №910ЯВК з ОСОБА_499 в період часу з 05.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 05.01.2009 на суму 245 грн., б/н та б/д на суму 245 грн., б/н від 05.01.2009 на суму 245 грн., б/н та б/д на суму 245 грн., б/н та б/д на суму 245 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 245 грн., б/н та б/д на суму 245 грн., б/н та б/д на суму 245 грн., б/н та б/д на суму 245 грн., б/н та б/д на суму 245 грн., на загальну суму 2750 грн.; 05.11.2008 уклавши кредитний договір №912ЯВК з ОСОБА_500 в період часу з 05.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 12.03.2009 на суму 260 грн., б/н від 03.12.2008 на суму 265 грн., б/н від 04.02.2009 на суму 300 грн., б/н від 15.04.2009 на суму 265 грн., б/н від 06.05.2009 на суму 270 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 275 грн., б/н та б/д на суму 1300 грн., на загальну суму 3235 грн.; 06.11.2008 уклавши кредитний договір №914ЯВК з ОСОБА_501 в період часу з 06.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 02.12.2008 на суму 220 грн., б/н від 05.05.2009 на суму 300 грн., б/н в та б/д на суму 200 грн., б/н від 23.10.2009 на суму 598 грн., б/н від 17.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 23.06.2009 на суму 100 грн. на загальну суму 1618 грн.; 10.11.2008, уклавши кредитний договір №927ЯВК з ОСОБА_502 в період часу з 10.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 14.01.2009 на суму 1500 грн., б/н від 29.11.2008 на суму 200 грн., б/н від 17.12.2008 на суму 1524 грн., на загальну суму 3224 грн.; 10.11.2008, уклавши кредитний договір №923ЯВК з ОСОБА_503 в період часу з 10.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 09.01.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 285 грн., б/н та б/д на суму 285 грн., б/н та б/д на суму 285 грн., б/н та б/д на суму 285 грн., б/н та б/д на суму 285 грн., б/н та б/д на суму 285 грн., б/н та б/д на суму 285 грн., б/н та б/д на суму 285 грн., б/н та б/д на суму 285 грн., б/н та б/д на суму 285 грн., на загальну суму 3050 грн.; 10.11.2008, уклавши кредитний договір №924ЯВК з ОСОБА_504 в період часу з 10.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.03.2009 на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 1000 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 482,34 грн., на загальну суму 4482,34 грн.; 10.11.2008, уклавши кредитний договір №929ЯВК з ОСОБА_505 в період часу з 10.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.03.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 400 грн.; 10.11.2008, уклавши кредитний договір №926ЯВК з ОСОБА_506 в період часу з 10.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 04.05.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 1600 грн.; 10.11.2008, уклавши кредитний договір №922ЯВК з ОСОБА_507 в період часу з 10.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 02.04.2009 на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., на загальну суму 3000 грн.; 10.11.2008, уклавши кредитний договір №920ЯВК з ОСОБА_508 в період часу з 10.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., б/н від 10.03.2009 на суму 200 грн., б/н від 24.10.2009 на суму 300 грн., б/н від 11.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 23.02.2010 на суму 970 грн., б/н від 24.09.2009 на суму 100 грн., б/н від 22.05.2009 на суму 500 грн., б/н від 03.12.2008 на суму 50 грн., б/н від 05.01.2009 на суму 250 грн., на загальну суму 3020 грн.; 10.11.2008, уклавши кредитний договір №928ЯВК з ОСОБА_509 в період часу з 10.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.03.2009 на суму 340 грн., б/н від 21.05.2009 на суму 240 грн., б/н від 21.12.2008 на суму 340 грн., б/н від 22.01.2009 на суму 340 грн., б/н від 26.02.2009 на суму 340 грн., б/н від 27.11.2008 на суму 250 грн., б/н від 18.06.2009 на суму 340 грн., б/н та б/д на суму 340 грн., б/н та б/д на суму 340 грн., на загальну суму 2870 грн.; 11.11.2008, уклавши кредитний договір №934ЯВК з ОСОБА_510 в період часу з 11.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 12.04.2009 на суму 400 грн., б/н від 11.01.2009 на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 1400 грн.; 11.11.2008, уклавши кредитний договір №935ЯВК з ОСОБА_511 в період часу з 11.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 17.11.2008 на суму 150 грн., б/н від 04.05.2009 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 1550 грн.; 12.11.2008, уклавши кредитний договір №936ЯВК з ОСОБА_169 в період часу з 12.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 10.03.2009 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 156 грн., б/н та б/д на суму 156 грн., б/н та б/д на суму 156 грн., на загальну суму 618 грн.; 17.11.2008, уклавши кредитний договір №941ЯВК з ОСОБА_512 в період часу з 17.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д суму 420 грн., б/н та б/д на суму 420 грн., б/н та б/д на суму 420 грн., б/н та б/д на суму 420 грн., б/н та б/д на суму 280 грн., на загальну суму 1960 грн.; 20.11.2008, уклавши кредитний договір №659ЯВК з ОСОБА_513 в період часу з 20.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 01.05.2013 на суму 352,33 грн., б/н від 05.01.2009 на суму 150 грн., б/н від 26.01.2009 на суму 150 грн., на загальну суму 652,33 грн.; 21.11.2008, уклавши кредитний договір №956ЯВК з ОСОБА_514 в період часу з 21.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 20.02.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1100 грн.; 21.11.2008, уклавши кредитний договір №961ЯВК з ОСОБА_515 в період часу з 21.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 25.11.2008 на суму 220 грн., б/н від 26.02.2009 на суму 426 грн., б/н та б/д на суму 320 грн., б/н та б/д на суму 320 грн., б/н та б/д на суму 320 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., на загальну суму 2046 грн.; 21.11.2008, уклавши кредитний договір №954ЯВК з ОСОБА_516 в період часу з 21.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 01.12.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 600 грн.; 21.11.2008, уклавши кредитний договір №964ЯВК з ОСОБА_517 в період часу з 21.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 260 грн., б/н та б/д на суму 260 грн., б/н та б/д на суму 260 грн., б/н та б/д на суму 260 грн., б/н та б/д на суму 260 грн., б/н та б/д на суму 260 грн., б/н та б/д на суму 260 грн., б/н та б/д на суму 260 грн., б/н та б/д на суму 260 грн., б/н та б/д на суму 260 грн., б/н та б/д на суму 260 грн., на загальну суму 2860 грн.; 21.11.2008, уклавши кредитний договір №57ЯВК з ОСОБА_518 в період часу з 21.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 10.03.2009 на суму 166 грн., б/н від 06.01.2009 на суму 165 грн., б/н від 10.02.2009 на суму 166 грн., б/н та б/д на суму 166 грн., б/н та б/д 166 грн., б/н та б/д на суму 166 грн., б/н та б/д на 166 грн., б/н та б/д на суму 166 грн., б/н та б/д на суму 166 грн., б/н та б/д на суму 166 грн., б/н та б/д на суму 166 грн., на загальну суму 1825 грн.; 21.11.2008, уклавши кредитний договір №960ЯВК з ОСОБА_519 в період часу з 21.11.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 15.01.2008 на суму 200 грн., б/н від 25.12.2008 на суму 200 грн., б/н від 23.04.2009 на суму 180 грн., б/н від 21.05.2009 на суму 180 грн., б/н від 26.03.2009 на суму 200 грн., б/н від 26.02.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 600 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1960 грн.; 09.12.2008, уклавши кредитний договір №967ЯВК з ОСОБА_520 в період часу з 09.12.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., б/н та б/д на суму 350 грн., на загальну суму 1000 грн.; 15.12.2008, уклавши кредитний договір №974ЯВК з ОСОБА_521 в період часу з 15.12.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 16.03.2009 на суму 151 грн., б/н від 15.12.2008 на суму 290 грн., на загальну суму 441 грн.; 15.12.2008, уклавши кредитний договір №978ЯВК з ОСОБА_522 в період часу з 15.12.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 10.03.2009 на суму 266 грн., б/н від 13.01.2009 на суму 266 грн., б/н та б/д на суму 267 грн., б/н та б/д на суму 270 грн., б/н та б/д на суму 270 грн., б/н та б/д на суму 270 грн., б/н та б/д на суму 270 грн., б/н та б/д на суму 270 грн., б/н та б/д на суму 270 грн., на загальну суму 2419 грн.; 15.12.2008, уклавши кредитний договір №975ЯВК з ОСОБА_523 в період часу з 15.12.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 400 грн., б/н від 23.02.2009 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 400 грн. на загальну суму 1650 грн.; 15.12.2008, уклавши кредитний договір №977ЯВК з ОСОБА_524 в період часу з 15.12.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 06.03.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 260 грн., б/н та б/д на суму 260 грн., б/н та б/д на суму 260 грн., б/н та б/д на суму 260 грн., б/н та б/д на суму 260 грн., на загальну суму 1600 грн.; 15.12.2008, уклавши кредитний договір №976ЯВК з ОСОБА_525 в період часу з 15.12.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., на загальну суму 740 грн.; 15.12.2008, уклавши кредитний договір №972ЯВК з ОСОБА_526 в період часу з 15.12.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 04.03.2009 на суму 150 грн., б/н від 01.04.2009 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 1350 грн.; 19.12.2008, уклавши кредитний договір №980ЯВК з ОСОБА_527 в період часу з 19.12.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 26.03.2009 на суму 225 грн., б/н від 26.01.2009 на суму 223 грн., б/н та б/д на суму 225 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 225 грн., б/н та б/д на суму 223 грн., б/н та б/д на суму 225 грн., б/н та б/д на суму 225 грн., б/н та б/д на суму 225 грн., на загальну суму 2296 грн.; 19.12.2008, уклавши кредитний договір №979ЯВК з ОСОБА_528 в період часу з 19.12.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 500 грн., б/н від 26.02.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 1800 грн.; 22.12.2008, уклавши кредитний договір №982ЯВК з ОСОБА_529 в період часу з 22.12.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 04.05.2009 на суму 200 грн., б/н від 16.03.2009 на суму 150 грн., б/н від 25.05.2009 на суму 150 грн., б/н від 26.01.2009 на суму 140 грн., б/н від 23.02.2009 на суму 200 грн., б/н від 06.07.2009 на суму 200 грн., б/н від 21.09.2009 на суму 400 грн., б/н та б/д на суму 400 грн., на загальну суму 1840 грн.; 24.12.2008, уклавши кредитний договір №983ЯВК з ОСОБА_530 в період часу з 24.12.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 04.03.2009 на суму 200 грн., б/н від 01.04.2009 на суму 200 грн., б/н від 21.01.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1100 грн.; 24.12.2008, уклавши кредитний договір №984ЯВК з ОСОБА_531 в період часу з 24.12.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 21.05.2009 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 262,19 грн., на загальну суму 1162,19 грн.; 26.12.2008, уклавши кредитний договір №986ЯВК з ОСОБА_532 в період часу з 26.12.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н від 06.02.2009 на суму 200 грн.; 26.12.2008, уклавши кредитний договір №985ЯВК з ОСОБА_533 в період часу з 26.12.2008 по 12.06.2013 заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 22.01.2009 на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., б/н та б/д на суму 120 грн., на загальну суму 1320 грн.; 30.12.2008, уклавши кредитний договір №989ЯВК з ОСОБА_534 в період часу з 30.12.2008 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 28.01.2009 на суму 150 грн., б/н від 12.05.2009 на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 150 грн., на загальну суму 450 грн.; 12.01.2009, уклавши кредитний договір №3ЯВК з ОСОБА_535 в період часу з 12.01.2009 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 500 грн., б/н від 17.05.2009 на суму 300 грн., б/н та б/д на суму 200 грн., на загальну суму 1000 грн.; 23.01.2009, уклавши кредитний договір №9ЯВК з ОСОБА_536 в період часу з 23.01.2009 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 400 грн., б/н від 27.03.2009 на суму 200 грн., б/н від 27.02.2009 на суму 500 грн., б/н від 01.05.2009 на суму 400 грн., б/н від 12.12.2008 на суму 200 грн., б/н та б/д на суму 700 грн., б/н та б/д на суму 700 грн., б/н та б/д на суму 700 грн., б/н та б/д на суму 700 грн., на загальну суму 4500 грн.; 23.01.2009, уклавши кредитний договір №8ЯВК з ОСОБА_537 в період часу з 23.01.2009 по 12.06.2013 заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 08.03.2009 на суму 400 грн., б/н від 08.03.2009 на суму 400 грн., б/н від 24.05.2009 на суму 400 грн., б/н від 12.04.2009 на суму 400 грн., на загальну суму 1600 грн.; 26.01.2009, уклавши кредитний договір №11ЯВК з ОСОБА_538 в період часу з 26.01.2009 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 220 грн., б/н та б/д на суму 218,95 грн., на загальну суму 2418,95 грн.; 28.01.2009, уклавши кредитний договір №15ЯВК з ОСОБА_539 в період часу з 28.01.2009 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 28.03.2009 на суму 250 грн., б/н та б/д на суму 250 грн., на загальну суму 500 грн.; 02.02.2009, уклавши кредитний договір №23ЯВК з ОСОБА_540 в період часу з 02.02.2009 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 1000 грн., б/н та б/д на суму 1000 грн., б/н та б/д на суму 1000 грн., на загальну суму 3000 грн.; 06.02.2009, уклавши кредитний договір №27ЯВК з ОСОБА_541 в період часу з 06.02.2009 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 533 грн., б/н та б/д на суму 533 грн., б/н та б/д на суму 533 грн., б/н та б/д на суму 533 грн., на загальну суму 2132 грн.; 06.02.2009, уклавши кредитний договір №28ЯВК з ОСОБА_542 в період часу з 06.02.2009 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н та б/д на суму 150 грн., б/н та б/д на суму 800 грн., б/н та б/д на суму 900 грн., на загальну суму 1850 грн.; 12.10.2009, уклавши кредитний договір №48ЯВК з ОСОБА_517 в період часу з 12.10.2009 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткового касового ордеру: б/н та б/д на суму 260 грн. 12.10.2009, уклавши кредитний договір №45ЯВК з ОСОБА_543 в період часу з 12.10.2009 по 12.06.2013, заволоділи грошовими коштами згідно прибуткових касових ордерів: б/н від 25.02.2008 на суму 430 грн., б/н від 29.03.2009 на суму 450 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., б/н та б/д на суму 1000 грн., б/н та б/д на суму 500 грн., на загальну суму 5880 грн.
Таким чином, ОСОБА_544 та ОСОБА_12 обвинувачуються у тому, що в період з 01.01.2007 року по 12.06.2013 року заволоділи грошовими коштами КС „Кредекс на загальну суму 1 136 748, 42 грн.
В апеляційній скарзі прокурор просить вирок суду скасувати у зв`язку з неповнотою судового розгляду, невідповідністю висновків суду, викладених у судовому рішенні, фактичним обставинам кримінального провадження, істотним порушенням вимог кримінального процесуального закону, неправильного застосування закону України про кримінальну відповідальність та ухвалити новий, яким визнати винним ОСОБА_11 та призначити покарання за ч.5 ст. 27 ч.5 ст. 191 КК України у виді 10 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій на строк 3 роки та з конфіскацією майна; за ч.1 ст. 209 КК України у виді 5 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій на строк 2 роки з конфіскацією майна; за ч.3 ст. 358 КК України у вигляді 4 років позбавлення волі; за ч.5 ст. 27 ч.1 ст. 366 КК України (в редакції 2008 року) у виді 2 років обмеження волі, з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій на строк 2 роки. На підставі ч.1 ст. 70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити покарання у виді 10 років позбавлення волі волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій на строк 3 роки з конфіскацією майна.
Визнати винною ОСОБА_12 та призначити покарання за ч.5 ст.191 КК України у виді 10 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій на строк 3 роки з конфіскацією майна; за ч.5 ст. 27 ч.3 ст. 358 КК України (в редакції 2008 року) у виді 2 років обмеження волі, з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій на строк 2 роки. На підставі ч.1 ст. 70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити покарання у виді 10 років позбавлення волі волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій на строк 3 роки з конфіскацією майна, оскільки місцевий суд зібраним у справі доказам дав неправильну юридичну оцінку.
Просив допитати в судовому засіданні свідків ОСОБА_545 , ОСОБА_546 , ОСОБА_547 , ОСОБА_548 , дослідити висновки експертиз №66п, №97п, №, №88п, №95п, дослідити речові докази корінці прибуткових касових ордерів, дослідити протоколи про проведення негласних слідчих (розшукових) дій та носії інформації на яких зафіксовані телефонні розмови обвинувачених ОСОБА_11 та ОСОБА_12 між собою, а також зі свідками ОСОБА_549 , ОСОБА_550 , ОСОБА_27 .
Вказує, що місцевий суд незаконно відхилив клопотання прокурора про допит в судовому засіданні свідка ОСОБА_548 для підтвердження чи спростування обставин, що стосуються вилучення, дослідження та зберігання речових доказів (рукописних квитанцій без номера або без дати, або без номера і без дати).
Крім того, обвинувачені ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , які були допитані в судовому засіданні після допиту свідків та дослідження доказів, повідомили суду нові обставини справи, з`ясування яких може мати істотне значення для ухвалення законного, обґрунтованого та справедливого судового рішення.
Зокрема, ОСОБА_11 показав, що одного разу він почув як ОСОБА_551 просив ОСОБА_552 ( ОСОБА_553 ) збирати в людей грошові кошти.
ОСОБА_12 повідомила, що після того, як хтось приніс квитанції до прибуткових касових ордерів, заповнені вручну, головний бухгалтер ОСОБА_554 почала вводити їх в систему «Турбобаланс». Після цього вона поїхала в м. Хмельницький і там теж переписувала ці ордера. У зв`язку з цим ОСОБА_551 без її дозволу на неї оформив кредит. В 2010 році звільнили бухгалтера-касира та зробили фіктивну передачу каси. їй особисто касу не передавали, вона акту прийому-передачі каси не підписувала. Також, нею не підписувався договір про повну матеріальну відповідальність. 11 червня 2013 року перед приїздом працівників УБОЗу (12.06.2013р.) до неї зателефонувала ОСОБА_555 і сказала терміново привезти їй договори. Вона взяла ці документи додому, а на наступний день до неї приїхали з обшуком. З посадовою інструкцією кредитного інспектора її не знайомили. Зазначила, що деколи виконувала обов`язки касира, але відповідальним за касу був бухгалтер-касир. Жодного разу каса їй не передавалася. Вказала, що у висновку експерта немає даних про первинні документи. Всі ці договори (81 на суму 92 789,98 грн.) проведені по системі «Турбобаланс». Доступ до грошових коштів (сейфу) мали ОСОБА_556 і ОСОБА_555 , а до електронної касової книги - головний бухгалтер. Керівництвом щомісяця перевірялися грошові кошти в касі, при цьому жодні документи не складалися. ОСОБА_556 знав, що під час виїзної торгівлі збираються грошові кошти від позичальників. Вказівку давати договори кредитів на виїзну торгівлю ОСОБА_11 та його водіям давав голова правління, при цьому ордера не нумерували. Вона не контролювала рух ордерів та не відмічала кількість виданих (пустих бланків) ордерів та прийнятих (заповнених). Зібрані грошові кошти вона віддавала касиру для проведення по касовій книзі, це було 2 чи 3 рази. В кредитному договорі вона ставила свій підпис у відсутності людини за вказівкою ОСОБА_557 . Також, ОСОБА_12 пояснила, що коли головний бухгалтер перевіряла касу і говорила, щоб вона підписувала видаткові касові ордери, вона їх підписала. Підписувала видаткові касові ордери, коли вже стояв підпис головного бухгалтера і касира. Вона не повинна була контролювати надходження готівки в касу. Всі прибуткові касові ордери видавала касир ОСОБА_558 , яка і ставила печатку; печатка була закріплена за відділенням, а сейф - за касиром.
Однак, клопотання прокурора про повторний допит голови правління ОСОБА_545 , головного бухгалтера ОСОБА_559 , касира ОСОБА_560 для дослідження всіх обставин справи, судом необгрунтовано відхилені.
Прокурор зазначає, що місцевий суд ухвалив незаконний виправдувальний вирок, не навівши мотиви з яких відкинув докази обвинувачення, які на його думку давали підстави для винесення іншого рішення.
Крім того, місцевий суд належним чином не обґрунтував, чому взяв до уваги суперечливі показання обвинувачених ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , які вони давали у судовому засіданні, та надалі прийшов до висновку, що їх вина в інкримінованих їм злочинах недоведена. При цьому суд не врахував інших досліджених доказів у кримінальному провадженні, які повністю доводять вину ОСОБА_11 та ОСОБА_12 саме в інкримінованих їм злочинах.
Прокурор посилається на те, що судом не взяті до уваги показання свідків ОСОБА_561 , ОСОБА_562 , ОСОБА_563 , які розповіли, що лише ОСОБА_11 та ОСОБА_12 причетні до привласнення грошових коштів кредитної спілки і, що кругла печатка Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» знаходилася у ОСОБА_12 і саме вона видавала ОСОБА_11 незаповнені бланки прибуткових касових ордерів, скріплених цією печаткою.
Прокурор звертає увагу, що допитана свідок ОСОБА_564 в судовому засіданні розповіла, що одного разу ОСОБА_12 сказала їй переглянути видаткові касові ордера і поставити на них свій підпис, що та і зробила. Вона поставила свій підпис на видаткових касових ордерах, де був вже підпис ОСОБА_12 , не перевіряючи чи дійсно ці кошти видавалися позичальникам, оскільки довіряла ОСОБА_12 та знала, що за її відсутності остання видавала грошові кредити.
Окрім того, суд не надав належної правової оцінки показанням свідків ОСОБА_565 , ОСОБА_566 , ОСОБА_567 , ОСОБА_568 , ОСОБА_16 , які вказали про те, що вони збирали в позичальників гроші за вказівкою ОСОБА_569 , здавали ці кошти та корінці прибуткових касових ордерів ОСОБА_11 і ОСОБА_12 , а також те, що ОСОБА_11 самостійно збирав грошові кошти в людей та виписував їм квитанції.
Аналогічно залишилися поза увагою суду показання свідків ОСОБА_38 , ОСОБА_570 , ОСОБА_36 , ОСОБА_34 , ОСОБА_20 , ОСОБА_22 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_27 , які по пред`явлених їм в судовому засіданні кредитних документах, у тому числі видаткових касових ордерах, які свідчили про нібито отримання ними в Ярмолинецькому відділенні КС «Кредекс» кредитів, повідомили, що вони таких кредитів не брали, документи для оформлення кредитних договорів в кредитну спілку не подавали, видаткові касові ордери не підписували та не погашали таких кредитів. При цьому вказані свідки зазначили, що копії їх документів були в ОСОБА_11 , оскільки вони в нього працювали, або ж ОСОБА_11 раніше допомагав їм оформляти кредити в Ярмолинецькому відділенні КС «Кредекс», які ними погашені.
Більше того, судом невмотивовано не взято до уваги показання свідка ОСОБА_23 про те, що ОСОБА_11 та ОСОБА_12 йому повідомили, що брали на нього гроші по кредиту і вже сплатили кошти, а також показання свідка ОСОБА_32 про те, що без його участі ОСОБА_11 оформляв на його ім`я кредит, і розрахувався по ньому, хоча ставити під сумнів ці показання не було жодних підстав, оскільки вони є послідовними та узгоджуються з іншими доказами.
Разом з тим, суд дослідивши докази в їх сукупності, зокрема показання свідків ОСОБА_561 , ОСОБА_562 , ОСОБА_563 , ОСОБА_571 , ОСОБА_572 , ОСОБА_573 , ОСОБА_16 , ОСОБА_574 , висновок експерта №90п від 03.10.2013, показання експерта ОСОБА_575 , та прийшовши до правильного висновку, що зазначені докази підтверджують те, що ОСОБА_12 , перебуваючи на посаді кредитного інспектора здійснювала контроль за діяльністю бухгалтера - касира, наявністю коштів в касі, слідкувала за дотриманням ліміту каси, несла матеріальну відповідальність за майно відділення та грошові кошти в касі кредитної спілки, тобто була матеріально - відповідальною особою, а також видавала грошові кошти з каси Ярмолинецького відділення КС «Кредекс», що з ОСОБА_11 були складені безгрошові кредитні договори на суму нестачі грошових коштів в касі спілки і він зобов`язався їх погашати, у той же час взяв за основу суперечливі показання ОСОБА_12 та ОСОБА_11 , на підставі яких виніс виправдувальний вирок.
Звертає увагу, що в порушення вимог ст.ст. 101, 370, 411 КПК України судом у вироку не наведені належні і достатні мотиви та підстави незгоди з висновком експерта № 20е від 17.02.2014, згідно якого нестача грошових коштів в касі Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» станом на 01.01.2010 складає 1136748,42 грн. і матеріально - відповідальною особою за збереження грошових коштів у Ярмолинецькому відділенні кредитної спілки «Кредекс» була кредитний інспектор цього відділення ОСОБА_12 за період її роботи у спілці з 01.01.2007 по 12.06.2013.
Зазначає, що місцевий суд, мотивуючи підстави з яких він не приймає зазначений висновок за доказ, вказав, що у висновку експерта (т.29 а.к.п. 67-68) перераховано документи, які надано експерту для проведення експертизи, при цьому під час огляду речових доказів - графіків погашення кредитів та відповідних квитанцій до прибуткових касових ордерів, встановлено, що усі вони надруковані і містять номер квитанції та її дату, рукописних квитанцій без номера або без дати, або без номера і без дати, на які посилається експерт у своєму висновку, у коробці з речовими доказами, опечатаному печаткою експерта, не виявлено.
Однак, судом під час розгляду справи досліджувалися рукописні квитанції без номера або без дати, або без номера і без дати, на які посилається експерт у своєму висновку, та вони знаходяться у томі 21 кримінального провадження, на що звертав увагу суду прокурор, але суд не надав цьому ніякого значення.
Окрім того, суд, виклавши у виправдувальному вироку зміст висновків почеркознавчих експертиз № 45п від 11.03.2014, № 60п від 28.03.2014, № 59п від 27.03.2014 року, № 63п від 25.03.2014, № 27п від 24.02.2014, № 42п від 28.02.2014, № 41 п від 26.02.2014, № 39п від 27.02.2014, № 37п від 25.02.2014, № бій від 28.03.2014 року, № 56п від 24.03.2014, згідно яких підпис під друкованим текстом «Керівник» у видаткових касових ордерах виконаний ОСОБА_12 , а підписи позичальників їм не належать, незаконно відкинув ці докази, мотивуючи тим, що оскільки стороною обвинувачення не здійснено правову кваліфікацію дій інших осіб, чиї підписи містяться у вказаних видаткових касових ордерах, зокрема, касира та, за наявності підстав, головного бухгалтера, а судовий розгляд проводився лише стосовно осіб, яким висунуте обвинувачення, суд вважає, що лише наявність підпису ОСОБА_12 у графі «керівник» у частині вищевказаних ордерів, не є доказом заволодіння нею грошовими коштами кредитної спілки.
При цьому суд не взяв до уваги показання касира ОСОБА_560 та головного бухгалтера ОСОБА_562 про те, що ОСОБА_12 мала повний доступ до каси Ярмолинецького відділення КС «Кредекс», а також системи бухгалтерського обліку «Турбобаланс» та всі вищевказані кредити, які фактично позичальниками не отримано, видала ОСОБА_12 , вони лише формально поставили свої підписи на видаткових касових ордерах для дотримання бухгалтерської дисципліни на прохання ОСОБА_12 .
Висновки експертиз №66п від 30.08.2013 та №97п від 26.11.2013, згідно яких рукописний текст в прибуткових касових ордерах виконаний ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , грошові кошти за якими в касу Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» не поступили, що підтверджується висновком експерта № 20е від 17.02.2014, а також висновок почеркознавчої експертизи №88п від 30.09.2013, який підтверджує заповнення та підписання ОСОБА_11 довідок про доходи членів своєї сім`ї, які насправді в нього не працювали та заробітної плати не отримували (згідно наявної в матеріалах провадження інформації, наданої управлінням ПФУ), на підставі яких ОСОБА_11 уклав кредитні договори на суму нестачі, у вироку суду взагалі не зазначені.
Окрім того, висновки суду, викладені у виправдувальному вироку, містять істотні суперечності. Зокрема, суд в одній частині свого рішення стверджує, що ОСОБА_12 є матеріально - відповідальною особою, згідно її посадової інструкції, а в іншій - навпаки, що вона такою не являється, посилаючись на те, що стороною обвинувачення суду не надано договір про повну матеріальну відповідальність. При цьому, суд не бере до уваги показання свідків ОСОБА_545 , ОСОБА_571 , ОСОБА_572 , ОСОБА_573 про те, що з ОСОБА_12 при прийнятті її на роботу був укладений договір про повну матеріальну відповідальність, який вона підписала та який зберігався в її особовій справі і за невстановлених обставин зник, а також те, що ОСОБА_12 при виявленні нестачі грошових коштів в касі пояснювала, що гроші, які збиралися в позичальників не дійшли до каси відділення, тоді ОСОБА_11 запевнив, що він допоможе ОСОБА_12 погасити заборгованість перед спілкою, уклавши на своє ім`я, своїх родичів та ОСОБА_12 кредитні договори на суму нестачі. Не враховано судом і те, що по укладених ОСОБА_11 і ОСОБА_12 на суму нестачі кредитних договорах, ними здійснювалося часткове погашення цих кредитів, а також вони вносили частково грошові кошти в касу Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» замість ОСОБА_38 , ОСОБА_576 , ОСОБА_36 , ОСОБА_34 , ОСОБА_20 , ОСОБА_577 , ОСОБА_23 , ОСОБА_32 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_27 та інших, за укладеними без їх відома кредитними договорами, що підтверджується прибутковими касовими ордерами.
Також, судом у виправдувальному вироку взагалі не зазначено про висновок почеркознавчої експертизи №95п від 18.10.2013, який підтверджує ознайомлення ОСОБА_12 з наказом про призначення на посаду, підставою якого є заява ОСОБА_12 про прийняття на роботу та договір про повну матеріальну відповідальність (т.25 а.п.7-11).
Окрім того, судом незаконно відкинуто докази сторони обвинувачення - протоколи про проведення негласних слідчих (розшукових) дій та носії інформації на яких зафіксовані телефонні розмови обвинувачених ОСОБА_11 та ОСОБА_12 між собою, а також зі свідками ОСОБА_549 , ОСОБА_550 , ОСОБА_27 , згідно яких ОСОБА_11 та ОСОБА_12 визнають свою причетність до привласнення грошових коштів КС «Кредекс» та обговорюють шляхи уникнення від кримінальної відповідальності.
Прокурор звертає увагу, що під час ознайомлення з матеріалами кримінального провадження стосовно ОСОБА_11 та ОСОБА_12 ним встановлено, що у матеріалах вказаного провадження відсутній технічний носій інформації судового провадження, зокрема за 03.12.2014. 22.01.2015, 04.02.2015, 08.04.2015, 09.04.2015 року, 21.05.2015 та інші, що згідно вказаних вище вимог кримінального процесуального закону є безумовною підставою для скасування вироку суду першої інстанції.
Зазначає, що місцевий суд у вироку зазначив, що частиною 5 ст. 191 КК України передбачена відповідальність за заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою осооою своїм службовим становищем, вчиненим повторно, за попередньою змовою групою осіб, в особливо великих розмірах. В подальшому, суд, взявши зазначене формулювання за основу, прийшов до неправильного висновку, що ОСОБА_12 не являється суб`єктом злочину, передбаченого ч.5 ст. 191 КК України, та у зв`язку з цим ОСОБА_11 не може бути співучасником у вказаному злочині.
Вважає, що таке тлумачення судом закону суперечить його точному змісту, оскільки частина 5 статті 191 КК України передбачає кримінальну відповідальність за дії, передбачені частинами першою, другою, третьою або четвертою цієї статті, якщо вони вчинені в особливо великих розмірах.
Окрім того, суд у вироку вказав, що відповідно до диспозиції ст. 358 КК України (редакція станом на 2008 рік) кримінальна відповідальність за підроблення офіційних документів, які видаються особою, яка має право видавати такі документи, і які надають права та звільняють від обов`язків, з метою використання їх підроблювачем та збут таких документів, вчинені повторно та за попередньою змовою групою осіб, передбачена не ч. З ст. 358 КК України, а - ч. 2 ст. 358 КК України.
Водночас, ОСОБА_578 обвинувачення за ч. 2 ст. 358 КК України, а ОСОБА_12 за ч. 5 ст. 27, ч. 2 ст. 358 КК України - не пред`являлося, повідомлення про підозру та обвинувальний акт вручено по обвинуваченню у вчиненні злочину, передбаченого ч. З ст. 358 КК України ( ОСОБА_11 ) та за ч. 5 ст. 27, ч. З ст. 358 КК України ( ОСОБА_12 ).
Не міститься в обвинуваченні по цим епізодам також і зазначення конкретної суми грошових коштів, яку, на думку прокурора, привласнив ОСОБА_11 , що суперечить п. 3 ч. 1 ст. 91 КПК України (не зазначено розмір шкоди).
Оскільки зміст санкції ч.3 ст.358 КК України (в редакції 2015 року) аналогічний змісту санкції ч.2 ст.358 КК України (в редакції 2008 року), а зміни відбулися лише щодо порядкового номеру частини даної статті, тому висновок суду про неправильне застосування обвинуваченням закону про кримінальну відповідальність в редакції 2015 року є незаконним. Стаття 358 КК України є злочином з формальним складом, а тому для застосування цієї норми достатньо лише вчинення зазначених у диспозиції цієї статті дій, незалежно від наслідків у виді шкоди.
Разом з тим, дії обвинувачених кваліфіковано за сукупністю злочинів, передбачених ч.З ст.358 та ч.5 ст. 191 КК України. В підозрі та додатковому обвинуваченні, висунутому ОСОБА_12 та ОСОБА_11 за ч.5 ст. 191 КК України зазначено розмір шкоди.
Окрім того, суд у вироку зазначив, що ОСОБА_12 , працюючи кредитним інспектором в КС «Кредекс», не була службовою особою, а тому не є суб`єктом складу злочину, передбаченого ч.І ст.366 КК України. Відповідно, ОСОБА_11 не може бути співучасником (пособником) у вказаному злочині.
Проте, такий висновок суду не відповідає фактичним обставинам кримінального провадження, оскільки згідно показань свідків ОСОБА_545 , ОСОБА_562 , ОСОБА_560 , ОСОБА_571 , ОСОБА_572 , ОСОБА_573 , посадової інструкції кредитного інспектора, Положення про філію (відділення) встановлено, що ОСОБА_12 мала контрольні та організаційні повноваження щодо іншого працівника відділу (касира), здійснювала керівництво його виробничою діяльністю та була керівником Ярмолинецького відділення КС «Кредекс». Таким чином, ОСОБА_12 являється службовою особою і має нести кримінальну відповідальність за ч.І ст.366 КК України, а ОСОБА_11 як співучасник - за ч. 5 ст. 27 ч. 1 ст. 366 КК України.
Разом з тим, суд вважає, що стороною обвинувачення не доведено розмір нестачі, яка виникла на Ярмолинецькому відділенні КС «Кредекс», час, коли вона виникла та винних у цьому осіб, що стало наслідком неналежного виконання керівництвом головного офісу КС «Кредекс», а саме, ОСОБА_579 та головним бухгалтером своїх обов`язків щодо контролю за фінансовою діяльністю Ярмолинецького відділення кредитної спілки, дотриманням працівниками даного відділення розрахунково-касової дисципліни тощо. Зокрема, керівництвом головного офісу КС «Кредекс» не вжито заходів щодо своєчасного виявлення нестачі в касі Ярмолинецького відділення кредитної спілки, щодо документальної фіксації даної нестачі, щодо виявлення осіб, винних у її виникненні та вчасного і належного реагування на вказані факти (вчасного звернення до правоохоронних органів). Також не вирішено питання про відповідальність працівника ОСОБА_11 - ОСОБА_565 у заволодінні коштами кредитної спілки на суму ЗО тис. грн., що він визнав у судовому засіданні. При цьому, стороною обвинувачення не ставиться питання про відповідальність касира та головного бухгалтера, що позбавляє можливості объективно та повно встановити всі обставини справи.
В апеляційній скарзі представник цивільного позивача КС „Кредекс захисник ОСОБА_8 просить вирок суду скасувати та ухвалити новий вирок, яким визнати винним ОСОБА_11 та призначити покарання за ч.5 ст. 27 ч.5 ст.191, ч.1 ст. 209, ч.3 ст. 358, ч.5 ст.27 ч.1 ст. 366 КК України, визнати винною ОСОБА_12 та призначити покарання за ч.5 ст. 191, ч.1 ст.366, ч.5 ст. 27 ч.3 ст. 358 КК України. Цивільний позов про стягнення з ОСОБА_12 та ОСОБА_11 на користь КС „Кредекс заподіяної матеріальної шкоди у розмірі 1 136 748 грн. 42 коп. задовольнити повністю.
Вказує, що місцевим судом не взяті до уваги показання свідків ОСОБА_545 , ОСОБА_562 , ОСОБА_547 , ОСОБА_580 , ОСОБА_565 , ОСОБА_566 , ОСОБА_22 , ОСОБА_568 , ОСОБА_16 , ОСОБА_23 , ОСОБА_573 , ОСОБА_571 , ОСОБА_581 , ОСОБА_582 , ОСОБА_583 , ОСОБА_584 , ОСОБА_574 , ОСОБА_392 , ОСОБА_585 , ОСОБА_586 , ОСОБА_218 , ОСОБА_38 , ОСОБА_576 , ОСОБА_36 , ОСОБА_34 , ОСОБА_20 , ОСОБА_22 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_27 , які вказували, що ОСОБА_11 та ОСОБА_12 причетні до привласнення грошових коштів кредитної спілки.
Посилається на те, що судом незаконно відкинуто докази сторони обвинувачення протоколи про проведення негласних слідчих дій та носії інформації на яких зафіксовані телефонні розмови обвинувачених ОСОБА_11 та ОСОБА_12 між собою, а також зі свідком ОСОБА_549 ,згідно яких обвинувачені визнають свою причетність до привласнення грошових коштів КС „Кредекс та обговорюють шляхи уникнення від кримінальної відповідальності.
Звертає увагу, що ОСОБА_11 обвинувачення за ч.2 ст. 358 КК України, ОСОБА_12 за ч.5 ст. 27, ч.2 ст. 358 КК України не пред`являлося.
Вказує, стороною обвинувачення не доведено розмір нестачі, яка виникла на Ярмолинецькому відділенні КС „Кредекс, час, коли вона виникла та винних у цьому осіб.
В запереченні на апеляційні скарги прокурора та представника цивільного позивача КС „Кредекс захисника ОСОБА_8 обвинувачений ОСОБА_11 просить вирок суду залишити без зміни, апеляційні скарги без задоволення.
Заслухавши доповідь судді, міркування прокурора, представника цивільного позивача КС „Кредекс захисника ОСОБА_8 про скасування вироку, обвинувачених ОСОБА_12 та ОСОБА_11 проти апеляцій, провівши за клопотанням прокурора допит свідків ОСОБА_545 , ОСОБА_562 , ОСОБА_560 , ОСОБА_548 , надавши обвинуваченим можливість виступу в судових дебатах та останньому слові, перевіривши матеріали справи і доводи апеляцій, колегія суддів приходить до висновку, що апеляції задоволенню не підлягають.
Згідно приписів ст. 62 Конституції України особа вважається невинуватою у вчиненні злочину і не може бути піддана кримінальному покаранню, доки її вину не буде доведено в законному порядку і встановлено обвинувальним вироком суду. Ніхто не зобов`язаний доводити свою невинуватість у вчиненні злочину. Обвинувачення не може ґрунтуватися на доказах, одержаних незаконним шляхом, а також на припущеннях. Усі сумніви щодо доведеності вини особи тлумачаться на її користь.

Такий обовязок суду щодо забезпечення презумпції невинуватості і права на справедливий судовий розгляд, які передбачені ст. 62 Конституції України, поєднуються з відповідними положеннями ч.2 ст.6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод 1950 року, яка відповідно до вимог ч. 1 ст.9 Конституції України, ратифікована 17 липня 1997 р. Законом України «Про ратифікацію Конвенції про захист прав і основних свобод людини 1950 року, Першого протоколу та протоколів № 2, 4, 7 та 11 до Конвенції» (№ 475/97-ВР).
Статтею 17 Закону України „Про виконання рішень та застосування практики Європейського Суду з прав людини від 23.02.2006 року передбачено, що „при розгляді справ суди застосовують Конвенцію та практику Суду, як джерело права.
Відповідно до п.3 ч.1 ст. 373 КПК України виправдувальний вирок ухвалюється у разі, якщо не доведено, що в діянні обвинуваченого є склад кримінального правопорушення.
Так, згідно п.п. 1-3 ч.1 ст. 91 КПК України у кримінальному провадженні підлягають доказуванню: подія кримінального правопорушення (час, місце, спосіб та інші обставини вчинення кримінального правопорушення); винуватість обвинуваченого у вчиненні кримінального правопоррпушення, форма вини, мотив і мета вчинення кримінального правопорушення; вид і розмір шкоди, завданої кримінальним правопорушенням, а також розмір процесуальних витрат.
Відповідно до ч. 1 ст. 92 КПК України обов`язок доказування обставин, передбачених статтею 91 цього Кодексу, за винятком випадків, передбачених частиною другою цієї статті, покладається на слідчого, прокурора та, в установлених цим Кодексу випадках, - на потерпілого.
Частиною 5 ст. 191 КК України передбачена відповідальність за заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненим повторно, за попередньою змовою групою осіб, в особливо великих розмірах.
Відповідно до абзацу 3 пункту 23 Постанови Пленуму ВСУ від 06.11.2009 N 10 «Про судову практику у справах про злочини проти власності», заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовим становищем полягає в незаконному оберненні чужого майна на свою користь або на користь інших осіб з використанням службовою особою свого службового становища всупереч інтересам служби.

Між тим, відповідно до ч.2 ст.18 КК України (станом на 2008 рік) спеціальним суб`єктом злочину є фізична осудна особа, що вчинила у віці, з якого може наставати кримінальна відповідальність, злочин, суб`єктом якого може бути лише певна особа.
Згідно примітки 1 до ст.364 КК України (станом на 2008 рік) службовими особами є особи, які постійно чи тимчасово здійснюють функції представників влади, а також обіймають постійно чи тимчасово на підприємствах, в установах чи
організаціях незалежно від форми власності посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських обов`язків, або виконують такі обов`язки за спеціальним повноваженням.

Отже, для визнання особи службовою необхідно встановити, що вона займає певну посаду, користується правами і наділена обов`язками у зв`язку з тим, що покликана діяти в інтересах певних соціальних груп.
На момент вчинення злочину, який інкримінується ОСОБА_12 , вона дійсно відповідно до наказу голови правління КС «Кредекс» № 51 від 06.07.2006 року, була прийнята на посаду кредитного інспектора Кредитної спілки «Кредекс» із відповідними повноваженнями (т.24 а.к.п.62).
Як вбачається з копії посадової інструкції кредитного інспектора КС «Кредекс», ОСОБА_12 була з нею ознайомлена (т.1 а.к.п. 24).
Згідно висновку експерта №90п від 03.10.2013 року, підпис та рукописний текст «Ознайомлена ( ОСОБА_12 )» у посадовій інструкції кредитного інспектора КС «Кредекс» від 21.11.2005 року, вилученої в приміщенні головного офісу КС «Кркдекс» - виконані ОСОБА_12 (т.6 а.к.п.170-178).
Між тим доводи прокурора про те, що ОСОБА_12 , як службова особа виконувала організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції колегія суддів вважає необґрунтованими.
Як правильно зазначив місцевий суд, із посиланням на п.1 Постанови Пленуму ВСУ N 5 від 26.04.2002 «Про судову практику у справах про хабарництво» організаційно-розпорядчі обов`язки - це обов`язки по здійсненню керівництва галуззю промисловості, трудовим колективом, ділянкою роботи, виробничою діяльністю окремих працівників на підприємствах, в установах чи організаціях незалежно від форми власності. Такі функції виконують, зокрема, керівники міністерств, інших центральних органів виконавчої влади, державних, колективних чи приватних підприємств, установ і організацій, їх заступники, керівники структурних підрозділів (начальники цехів, завідуючі відділами, лабораторіями, кафедрами), їх заступники, особи, які керують ділянками робіт (майстри, виконроби, бригадири тощо).
Згідно положень п.1 Статуту КС «Кредекс» (т.2 а.к.п.229), кредитна спілка є юридичною особою; відповідно до довідки Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, Ярмолинецьке відділення КС «Кредекс» є відокремленим підрозділом кредитної спілки (т.2 а.к.п.225).
За п.31.2 Статуту КС «Кредекс» (т.2 а.к.п.242), філія (відділення) кредитної спілки не є юридичною особою та діє під керівництвом органів управління кредитної спілки, користується правами та виконує обов`язки, передбачені відповідним Положенням про філію (відділення) (т.2 а.к.п.242).
Тому місцевий суд і критично поставився до показань свідків ОСОБА_545 і ОСОБА_560 щодо її службових функцій, як керівника з повною матеріальною відповідальністю.
Як свідчить аналіз обов`язків перелічених в посадовій інструкції кредитного інспектора ОСОБА_12 мала контрольні та організаційні повноваження щодо іншого працівника відділу (касира), здійснювала керівництво його виробничою діяльністю. Про те, що в Ярмолинецькому відділенні працювало лише два працівника кредитний інспектор та касир підтвердили в судовому засіданні ОСОБА_12 , свідки ОСОБА_551 , ОСОБА_554 , ОСОБА_560 і стороною обвинувачення не заперечувалось.
Разом з тим слід зауважити,що за законом особа має статус службової, не у зв`язку з наявністю певних повноважень взагалі, а за наявності чи відсутності такого статусу щодо конкретних вчинюваних дій.
Колегія суддів погоджується із висновком місцевого суду в тій частині ,що ОСОБА_12 , при підготовці та укладенні кредитних договорів, роботи по поверненню коштів згідно з укладеними договорами, у зв`язку з чим їй інкримінується заволодіння чужим майном, не користувалася повноваженнями щодо організації здійснення контролю, оскільки не могла бути службовою особою щодо себе самої.
Законодавцем визначено,що адміністративно-господарські обов`язки - це обов`язки по управлінню або розпорядженню державним, колективним чи приватним майном (установлення порядку його зберігання, переробки, реалізації, забезпечення контролю за цими операціями тощо). Такі повноваження в тому чи іншому обсязі є у начальників планово-господарських, постачальних, фінансових відділів і служб, завідуючих складами, магазинами, майстернями, ательє, їх заступників, керівників відділів підприємств, відомчих ревізорів та контролерів тощо.
Однак з фактичних обставин та матеріалів справи ОСОБА_12 не виконувала таких обов`язків. (Правова позиція щодо подібної ситуації висвітлена у Постанові Верховного Суду України від 8 жовтня 2015 року).
Таким чином, ОСОБА_12 , як кредитний інспектор Кредитної спілки «Кредекс» (саме таке формулювання міститься в наказі № 51 від 06.07.2006 року), не була наділена владою і не використовувала службового становища, а тому не є суб`єктом складу злочину - заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем.
Відповідно,як правильно визначив місцевий суд, ОСОБА_11 не може бути співучасником (пособником) у вказаному злочині.
Не грутується на матеріалах кримінального провадження також обвинувачення заволодіння обвинуваченим грошами в сумі 362 077, 08 грн.
Навіть за наявності заперечення факту заволодіння зазначеними коштами самими обвинуваченими., дана обставина не знайшла свого підтвердження.
Як ОСОБА_11 так і ОСОБА_12 категорично заперечили наявність оформлення 26 кредитів на суму 362077, 08 грн., і при цьому заявляли, що ці кошти не отримували і, що ці кредити оформлялися в м. Хмельницькому в головному офісі КС „Кредекс керівництвом спілки ОСОБА_587 і ОСОБА_588 в 2008 році. ОСОБА_11 пояснив, що кредити на його та родичів ім`я оформлялися в м. Хмельницькому та були безгрошовими. Вказана обставина підтверджена свідком ОСОБА_589 .
За словами ОСОБА_12 , після внесення відомостей про кредити на зазначену вище суму до системи „Турбо - баланс, головний бухгалтер кретитної спілки ОСОБА_554 закрила погашення кредитів в червні 2009 року. ОСОБА_12 наголосила, що їй не відомо чи видавались позичальникам по цим договорам гроші і стверджує, що підпис в графі „Керівник у видаткових касових ордерах ставила за вказівкою ОСОБА_545 та головного бухгалтера ОСОБА_562 вже після їх підпису керівниками КС „Кредекс і касира. ОСОБА_12 вважає, що всі кредити на суму 362 077, 08 грн. повністю погашені.
Слід взяти до уваги, що за словами свідка ОСОБА_20 , він кредита не оформляв, паспорт іншим особам не надавав, видатковий касовий ордер на суму 8 025 грн. не підписував, гроші в касу не вносив.
Його показання в цій частині підтверджується висновками судової печеркознавчої експертизи №31 П від 21.02.2014 року, звідки підписи у видатковому касовому ордері виконувались не ОСОБА_20 , а скоріш за все ОСОБА_560 (Т.27, а.с.46-51).
Свідок ОСОБА_22 показав, що з 2007 по 2008 рік він працював в ОСОБА_11 водієм. Ніяких кредитних договорів не укладав, грошових коштів в сумі 8795 грн. не отримував, документів не підписував, гроші в касу на вносив.
Його покази в цій частині підтверджуються висновками судово почеркознавчої експертизи № 62 П від 28.03.2014 р, звідки рукописний текст у видатковому касовому ордері №452 від 13.05.2008 року виконаний не ОСОБА_22 , а скоріш за все ОСОБА_560 (Т.28, а.с.142-146).
Свідок ОСОБА_23 пояснив, що він кредитів не отримував, однак в 2008 чи 2009 році приходили листи із вимогою погасити заборгованість. ОСОБА_11 йому пояснив, що брали на нього кредити та вже погасили.
Відповідно до висновку судової почеркознавчої експертизи № 38п від 25.02.2014 р. підпис у видатковому касовому ордері № 457 від 14.05.2008р. в графі «Видав касир» виконаний ОСОБА_560 (Т . 27, а.с. 156-159).
Свідок ОСОБА_590 пояснив, що кредів не отримував, видатковий касовий ордер не підписував, гроші в касу не сплачував.
Відповідно до висновку судової почеркознавчої експертизи № 32п від 24.02.2014 р. рукописний текст у видатковому касовому ордері № 787 від 29.07.2008р. виконаний не ОСОБА_591 , а ОСОБА_592 (Т. 27, а.с 112-119).
Свідок ОСОБА_593 пояснив, що кредитів він не отримував, у видатковому касовому ордері не розписувався, гроші в касу не вносив.
Відповідно до висновку судової почеркознавчої експертизи № 33п від 24.02.2014 р. рукописний текст у видатковому касовому ордері № 779 від 28.07.2008р. виконаний не ОСОБА_594 , а ОСОБА_12 (Т .27, а.с.144-151).
Свідок ОСОБА_27 показала, що ні вона, ні її чоловік кредити не оформляли, грошових коштів не брали, видаткових касових ордерів не підписували, грошові кошти в касу не вносили. Крім того, ОСОБА_12 їм сказала, що кредити погашені.
Відповідно до висновку судової почеркознавчої експертизи № 34 П від 24.02.2014 р. рукописний текст у видатковому касовому ордері № 731 від 09.07.2008р. виконаний не ОСОБА_27 , а ОСОБА_12 (Т . 27, а.с. 86-91).
Свідок ОСОБА_29 пояснив, що в 2008 році працював в ОСОБА_11 , однак кредитів не отримував, видатковий касовий ордер не підписував, гроші до каси кредитної спілки не вносив.
Відповідно до висновку судової почеркознавчої експертизи № 56 П від 24.03.2014 р. рукописний текст у видатковому касовому ордері № 785 від 29.07.2008р. виконаний не ОСОБА_29 , а ОСОБА_560 та ОСОБА_12 , також підпис у договорі кредиту № 609 ЯВК від 29.07.2008р. виконаний ОСОБА_12 .
Свідок ОСОБА_595 пояснив, що ОСОБА_11 оформив на його ім`я кредит. В кредитну спілку він не ходив та грошових коштів не отримував, але дав свою згоду на оформлення кредиту. Видатковий касовий ордер на видачу не підписував, кошти в касу не вносив. ОСОБА_11 йому сказав, що кредит погашений.
Відповідно до висновку судової почеркознавчої експертизи № 61 П від 28.03.2014 р. рукописний текст у видатковому касовому ордері № 793 від 31.07.2008р. виконаний не ОСОБА_596 , а іншою особою. Підпис під друкованим текстом «Керівник» у видатковому касовому ордері № 793 від 31.07.2008р. виконаний ОСОБА_12 (Т. 28, а.с. 169-174).
Свідок ОСОБА_597 пояснив, кредитів він не отримував, видатковий касовий ордер не підписував, гроші до каси спілки не вносив.
Відповідно до висновку судової почеркознавчої експертизи № 37п від 25.02.2014 р. рукописний текст у видатковому касовому ордері № 1130 від 23.10.2008р. виконаний не ОСОБА_597 , а іншою особою, виконавець підпису якого невідомий. Підпис в графі «Керівник» у видатковому касовому ордері № 1130 від 23.10.2008р. виконаний ОСОБА_12 (Т.27, а.с 181-187).
Свідок ОСОБА_34 показала, що в 2007 році вона брала кредит і погасила його. Договір кредиту та застави від 22.10.2008р., а також видатковий касовий ордер від 22.10.2008р. вона не підписувала і грошові кошти не отримувала. В 2009 році прийшов лист із вимогою сплатити заборгованість за кредитним договором. В кредитній спілці ОСОБА_12 та ОСОБА_11 їй повідомили, що заборгованості немає, а це перевірка з Хмельницького.
Відповідно до висновку судової почеркознавчої експертизи № 39 П від 27.02.2014 р. рукописний текст у видатковому касовому ордері № 1105 від 22.10.2008р. виконаний не ОСОБА_34 , а іншою особою, встановити яку не вдалось можливим. Підпис під друкованим текстом «Керівник» у видатковому касовому ордері № 1105 від 22.10.2008р. виконаний ОСОБА_12 (Т. 27, а.с. 208-213).
Свідок ОСОБА_598 в місцевому суді пояснила, що кредитів не брала і видатковий касовий ордер не підписувала, на її адресу приходили листи про заборгованість. В Ярмолинецькому відділенні КС «Кредекс» їй ОСОБА_12 пояснила, що це помилка бухгалтера, і що заборгованості немає. Грошових коштів вона не сплачувала.
Відповідно до висновку судової почеркознавчої експертизи № 41 П від 26.02.2014 року рукописний у видатковому касовому ордері № 1120 від 23.10.2008р. виконаний не ОСОБА_599 , а іншою особою, встановити яку не вдалось можливим. Підпис під друкованим текстом «Керівник» у видатковому касовому ордері № 1120 від 23.10.2008р. виконаний ОСОБА_12 (Т.28, а.с. 22-27).
Свідок ОСОБА_600 показав, що не він, ні його дружина не оформляли кредитні договори і грошові кошти не отримували. Видатковий касовий ордер вони не підписували. Приходив лист, що в нього є велика заборгованість. ОСОБА_12 сказала, що це помилкою в програмі. Гроші в касу кредитної спілки не вносив.
Відповідно до висновку судової почеркознавчої експертизи № 42 П від 28.02.2014 р. рукописний текст у видатковому касовому ордері № 1121 від 23.10.2008р. виконаний не ОСОБА_601 , а іншою особою, встановити яку не представвилось можливим. Підпис під друкованим текстом «Керівник» у видатковому касовому ордері № 1121 від 23.10.2008р. виконаний ОСОБА_12 (Т.27, а.с. 261-265).
Крім того, місцевим судом обгрунтовано були дослідженні інші висновки по справі.
Згідно висновку судової почеркознавчої експертизи № 27п від 24.02. 2014 р. підпис у видатковому касовому ордері № 263 від 19 березня 2008 року в графі «Керівник виконаний ОСОБА_12 (Т. 27, а.с. 5-10).
Відповідно до висновку судової почеркознавчої експертизи № 26п від 24.02.2014 р. підпис у видатковому касовому ордері № 463 від 15.05.2008р. в графі «Видав касир» виконаний ОСОБА_560 (Т. 27, а.с. 16-19).
Згідно висновку судової почеркознавчої експертизи № 29п від 24.02.2014 р. підпис під друкованим текстом «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 423/2 від 07.05.2008р. виконаний ОСОБА_560 (Т. 27,а.с. 25-28).
Відповідно до висновку судової почеркознавчої експертизи № 58п від 28.03.2014 р. рукописний текст у видатковому касовому ордері № 467 від 16.05.2008р. виконаний не ОСОБА_25 , ОСОБА_560 (Т.28, а.с. 193-198).
Згідно висновку судової почеркознавчої експертизи № 63п від 25.03.2014 р. підпис під друкованим текстом «Керівник» у видатковому касовому ордері № 1117 від 23.10.2008р. виконаний ОСОБА_12 (Т.28, а.с. 203-206).
Відповідно до висновку судової почеркознавчої експертизи № 59п від 27.03.2014 р. рукописний текст у видатковому касовому ордері № 740 від 10.07.2008р. виконаний не ОСОБА_28 , а ОСОБА_12 (Т. 28, а.с. 226-232).
Відповідно до висновку судової почеркознавчої експертизи № 60п від 28.03.2014 р. рукописний текст у видатковому касовому ордері № 1118 від 23.10.2008р. виконаний не ОСОБА_602 , а ОСОБА_12 (Т. 28, а.с. 252-257).
Згідно висновку судової почеркознавчої експертизи № 40 П від 26.02.2014 р. дати відповідь на питання «Чи виконаний рукописний текст «Вісім тисяч сто п`ятдесят гр» під друкованим текстом «Одержав» у видатковому касовому ордері № 423/1 від 06.05.2008р. ОСОБА_18 , чи іншою особою?» не представляється можливим. Дати відповідь на питання «Чи виконаний підпис під друкованим текстом «Підпис» у видатковому касовому ордері № 423/1 від 06.05.2008р. ОСОБА_18 , чи іншою особою?» не представляється можливим. Підпис під друкованим текстом «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 423/1 від 06.05.2008р. виконаний, ймовірно, ОСОБА_560 (Т.27 а.с. 235-239).
Відповідно до висновку судової почеркознавчої експертизи № 45 П від 11.03.2014 р. рукописний текст у видатковому касовому ордері № 1104 від 22.10.2008р. виконаний не ОСОБА_603 , а ОСОБА_12 (Т. 28, а.с. 49-53).
Висновком судової почеркознавчої експертизи № 50 П від 19.03.2014 р. Встановлено, що рукописний текст у видатковому касовому ордері № 420/1 від 05.05.2008р. виконаний не ОСОБА_17 , а ОСОБА_560 (Т.28 а.с. 75-80).
Колегія суддів погоджується із висновками місцевого суду в частині того, що показання кількох свідків та висновки почеркознавчих експертиз не є достатнім доказом того, що ОСОБА_11 підшуковувалось коло осіб з числа своїх родичів, найманих працівників та знайомих, на підставі анкетних даних яких ОСОБА_12 вносились в електронну систему бухгалтерського обліку «Турбо-баланс» відомості про них, в тому числі, неправдиві, щодо місця їх роботи та забезпечення кредиту.
Інших належних та допустимих доказів цього місцевому і апеляційному судам не надано.
Із показів ОСОБА_12 вбачається, що вона, як кредитний інспектор, не мала доступу до електронної системи бухгалтерського обліку «Турбо-баланс», оскільки для доступу до неї потрібен був пароль, який знала тальки головний бухгалтер в головному офісі.
І хоч наявність програми «Турбо-баланс» в Ярмолинецькому відділенні КС «Кредекс» підтверджується висновком експерта № 56кт від 26.07.2013 року (т.5 а.к.п.35-37), однак стороною обвинувачення не надано об`єктивних доказів того, що ОСОБА_12 мала доступ до системи «Турбо-баланс» і якщо мала, то в якому обсязі.
Свідок ОСОБА_551 пояснив, що повний доступ до цієї системи мав головний бухгалтер, а частковий доступ мали касири і кредитні інспектори. Свідок ОСОБА_554 (працювала бухгалтером в КС «Кредекс») пояснила, що кожен працівник заходив в систему «Турбо-баланс» під своїм паролем, а свідок ОСОБА_560 (працювала касиром в Ярмолинецькому відділенні КС «Кредекс») пояснила, що доступ до «Турбо-балансу» мала головний бухгалтер КС.
У зв`язку з цим колегія суддів погоджується із висновком суду про те, що стороною обвинувачення не доведено, що ОСОБА_12 за допомогою системи «Турбо-баланс» готувались фіктивні договори кредитів та застав, підготовлювались та роздруковувались видаткові касові ордери, у яких підроблялись підписи та дані про суми коштів, які мали нібито отримати особи позичальників.
Як вбачається з висновків почеркознавчих експертиз, у більшості з них встановлено, що підписи у видаткових ордерах не належать відповідним позичальникам, однак, стороною обвинувачення не надано доказів того, що саме ОСОБА_12 чи ОСОБА_11 підробили їх.
Крім того, у частині висновків почеркознавчих експертиз взагалі не надано відповіді на запитання про те, що підпис в графі під друкованим текстом «підпис» у відповідних видаткових касових одерах, належить чи не належить відповідним позичальникам (Т. 27, а.с. 235-239; Т.28, а.с. 49-53, Т.28, а.с. 75-80).
Згідно висновків цих же експертиз в частині видаткових касових ордерів містяться підписи ОСОБА_12 в графі «керівник» та підписи ОСОБА_560 в графі «касир».
Щодо даних фактів ОСОБА_12 повідомила, що ставила свій підпис в графі «керівник» за вказівкою керівництва КС`КРЕДЕКС» м.Хмельницького, а саме, ОСОБА_557 та головного бухгалтера Дробахи, коли там вже стояли підписи касира та головного бухгалтера ОСОБА_604 .
За словами свідка ОСОБА_560 , ОСОБА_15 пропонувала передивитися касові ордери ,через що вона виявила на декількох видаткових касових ордерах відсутність свого підпису. Оскільки на цих видаткових касових ордерах був підпис позичальника про отримання грошей, був у наявності кредитний договір та договір поруки, вона вирішила, що помилилася і тому поставила на них свій підпис. Проте вона не може ствердити чи отримували ці позичальники вказані суми. В той же час нібито ОСОБА_14 отримував кредит на велику суму.
Колегією суддів встановлено, що судом досліджувались видаткові ксові ордери, а саме : № 263 від19.03.2008 (Т.27,а.с. 11), № 463 від 15.05.2008 (т.27, а.с. 20), №477 від 19.05.2008 (т.27 а.с. 32), №432/1 від 08.05.2008 (т.27 а.с. 43), № 364 від 16.04.2008 (т.27 а.с. 54), № 731 від 09.07.2008 (т.27 а.к.п. 81), № 787 від 29.07.2008 (т.27 а.к.п. 107), № 779 від 28.07.2008 (т.27 а.к.п. 141), № 457 від 14.05.2008 (т.27 а.к.п. 160), № 1130 від 23.10.2008 (т.27 а.к.п. 176), № 1105 від 22.10.2008 (т.27 а.к.п. 203), № 423/1 від 06.05.2008 (т.27 а.к.п. 230), № 1121 від 23.10.2008 (т.27 а.к.п. 256), №1120 від 23.10.2008 (т.28 а.к.п. 17), № 1104 від 22.10.2008 (т.28 а.к.п. 44), № 420/1 від 05.05.2008 (т.28 а.к.п. 70), № 785 від 29.07.2008 (т.28 а.к.п. 105), № 452 від 13.05.2008 (т.27 а.к.п. 137), № 793 від 31.07.2008 (т.28 а.к.п. 164), № 467 від 16.05.2008 (т.28 а.к.п. 188), № 1117 від 23.10.2008 (т.28 а.к.п. 207), № 740 від 10.07.2008 (т.28 а.к.п. 221), № 1118 від 23.10.2008 (т.28 а.к.п. 247).Із змісту даних ордерів вбачається, що у всіх них, окрім ордеру № 364 від 16.04.2008 (т.27 а.к.п. 54), в графі «головний (старший) бухгалтер» дійсно міститься підпис, однак, він не був предметом експертного дослідження. Обвинувачення вказаному факту оцінки не надало.
Оскільки стороною обвинувачення не здійснено правову кваліфікацію дій інших осіб, чиї підписи містяться у вказаних видаткових касових ордерах, зокрема, касира та, за наявності підстав, головного бухгалтера, а судовий розгляд проводився лише стосовно осіб, яким висунуте обвинувачення, колегія суддів погоджується, що лише наявність підпису ОСОБА_12 у графі «керівник» у частині вищевказаних ордерів, не є доказом заволодіння нею грошовими коштами кредитної спілки.
Колегія суддів погоджується із висновком місцевого суду, що ОСОБА_12 працюючи на посаді кредитного інспектора, не відповідала за видачу коштів по кредитних договорах з каси кредитної спілки. Цей обов`язок належав бухгалтеру-касиру кредитної спілки, що підтверджується відповідною посадовою інструкцією, згідно якої бухгалтер-касир здійснює прийом та видачу готівки, дотримання ліміту каси, веде розрахунки за кредитами та депозитними вкладами з членами КС (Т.24 а.с. 73).
Договору про повну матеріальну відповідальність між КС «Кредекс» та ОСОБА_12 стороною обвинувачення не надано.
Стороною обвинувачення також не надано доказів того, що вищевказані кредити, були погашені та закриті 01.04.2009, 01.06.2009 та 01.12.2009 саме ОСОБА_12 .
Вказані обставини ОСОБА_12 категорично заперечила, вказавши, що ці кредити були закриті в головному офісі КС в м.Хмельницькому.
Враховуючи викладене, колегія суддів вважає, що стороною обвинувачення не надано належних та допустимих доказів того, що ОСОБА_11 та ОСОБА_12 саме у визначені обвинуваченням дні, знаходячись в приміщенні офісу КС «Кредекс», діючи за попередньою змовою, з корисливих спонукань, з метою заволодіння грошовими коштами КС «Кредекс», незаконно заволодівали грошовими коштами з каси КС «Кредекс» у відповідних розмірах, використовуючи при цьому електронну систему бухгалтерського обліку «Турбо-баланс», та вносячи туди неправдиві дані на позивальників про нібито укладення з ними кредитних договорів, заподіявши матеріальної шкоди КС на загальну суму 362077,08 грн.
Виходячи з наведеного, місцевим судом обгрунтовано не взято до уваги показання свідка ОСОБА_23 про те, що ОСОБА_14 та ОСОБА_15 йому повідомили, що брали на нього гроші по кредиту і вже сплатили, а також пояснення свідка ОСОБА_32 про те, що ОСОБА_11 оформляв на його ім`я кредит, і розрахувався по ньому, оскільки будь-якими належними та допустимими доказами дані покази не підтверджені.
Крім того, колегією суддів встановлено, що місцевим судом досліджені докази, які підтверджують те, що окремі позичальники отримували відповідні кредити.
Із показів свідка ОСОБА_16 вбачається, що 16 квітня 2008 року він отримав кредит в КС «Кредекс» і підписав видатковий касовий ордер, грошові кошти йому видала ОСОБА_12 . Сплачував кредит (вносив гроші) він ОСОБА_12 та ОСОБА_605 .
Відповідно до висновку судової почеркознавчої експертизи № 30 П від 19.02.2014 р. рукописний текст у видатковому касовому ордері № 364 від 16.04.2008р. виконаний ОСОБА_16 . Підпис у видатковому касовому ордері № 364 від 16.04.2008р. виконаний ОСОБА_16 Підпис під друкованим текстом «Керівник» у видатковому касовому ордері № 364 від 16.04.2008р. виконаний ОСОБА_12 . Підпис під друкованим текстом «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 364 від 16.04.2008р. виконаний ОСОБА_560 (Т .27, а.с. 57-64).
Згідно висновку судової почеркознавчої експертизи № 28 П від 21.02.2014 року рукописний текст у видатковому касовому ордері № 477 від 19.05.2008р. виконаний ОСОБА_26 . Підпис у видатковому касовому ордері № 477 від 19.05.2008р. виконаний ОСОБА_26 . Підпис під друкованим текстом «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 477 від 19.05.2008р. виконаний ОСОБА_560 (Т.27, а.с. 35-40).
Колегія суддів вважає за необхідне для повноти розуміння висновків місцевого суду навести показання основних фігурантів даного кримінального провадження у сукупності із керівництвом КС „Кредекс та свідків позичальників.
Зокрема, за словами ОСОБА_12 , у 2006 році, коли ОСОБА_556 познайомив її з ОСОБА_14 , виникло питання про співпрацю із вказаним ПП, при цьому ОСОБА_556 поставив питання про організацію виїзної торгівлі.
При цьому, ОСОБА_556 контролював дозволи на видачу кредита, повідомивши, що особисто дав доручення ОСОБА_14 на збирання коштів на оплату кредиту. Бланки ордерів оплачувалися бухгалтерією головного офісу, виникали розбіжності в поверненні кредитів, у тому числі виявилося, що деякі особи привласнювали гроші. З метою погашення кредитів, голова правління КС „Кредекс ОСОБА_556 без її дозволу оформив кредит, а в 2010 році звільнив бухгалтера та касира із фіктивною передачею каси. ОСОБА_15 стверджувала, що касу відділення їй не передавали, будь яких документів в тому числі акту прийому передачі каси вона не підписувала. За весь час роботи каса їй жодного разу не передавалась. ОСОБА_15 звернула увагу. Що 81 кредитний улла на суму 92789,98 грн. проведені по системі „Турбо баланс. Досту до грошей мали ОСОБА_556 і ОСОБА_555 , а до електронної касової книги головний бухгалтер. Хоч каса і перевірялась на наявність грошових коштів, документи з даного приводу не складались. ОСОБА_556 знав, що під час виїзної торгівлі збираються грошові кошти від позичальників. Вказівку давати договори кредитів на виїзну торгівлю ОСОБА_11 та його водіям давав голова правління, при цьому ордера не нумерували. Вона не контролювала рух ордерів та не відмічала кількість виданих (пустих бланків) ордерів та прийнятих (заповнених). Зібрані грошові кошти вона віддавала улла для проведення по касовій книзі, це було 2 чи 3 рази. В кредитному договорі вона ставила свій підпис у відсутності людини за вказівкою ОСОБА_557 . Також ОСОБА_12 пояснила, що коли головний бухгалтер перевіряла улла і говорила, щоб вона підписувала ці прибуткові касові ордери, вона їх підписала,коли вже стояв підпис головного бухгалтера і улла. Вона не повинна улла контролювати надходження готівки в улла. Всі прибуткові касові ордери видавала улла ОСОБА_558 , яка і ставила печатку; печатка улла закріплена за відділенням, а сейф за уллаз.
Обвинувачений ОСОБА_11 пояснив, що після знайомства з головою правління КС «Кредекс» ОСОБА_587 , він, як приватний підприємець, почав співпрацювати з кредитною спілкою: спілка надавала кредити позичальникам, а він продавав побутову техніку. Одного разу виявилося, що були квитанції до прибуткових касових ордерів (корінці), а грошових коштів не було. Тоді його працівник ОСОБА_606 зізнався, що збирав в людей гроші за придбаний товар, але їх в улла не вносив. Визнав, що йому люди під час виїзної торгівлі повертали грошові кошти, але він всі ці гроші віддав до каси. Коли він знайшов у ОСОБА_607 ордера, то відразу зателефонував до ОСОБА_557 і той приїхав. Одного разу він почув як ОСОБА_551 просив ОСОБА_552 ( ОСОБА_553 ) збирати в людей грошові кошти.
Свідок ОСОБА_551 , який на період дій, які інкримінуються обвинуваченим, займав посаду голови правління КС „Кредекс показав, що ОСОБА_608 відділення спілки було засновано в 2006 році і тоді ж до нього приїхав ОСОБА_14 і запропонував створити відділення спілки на базі його магазину ОСОБА_609 , так як він займався реалізацією побутової техніки. В Ярмолинецькому відділенні не було посади керівника відділення, були тільки посади улла і кредитного інспектора, яку займала ОСОБА_15 і улла вона з 05.07.2006 року улла керівником Ярмолинецького відділення, оскільки улла в неї улла печатка відділення, з нею був підписаний договір про повну матеріальну відповідальність. Він як керівник спілки здійснював загальне керівництво, в тому числі і Ярмолинецьким відділенням.
ОСОБА_14 знаходив покупців на побутову техніку, яку він реалізовував, а спілка надавала кредити на придбання цієї техніки. Так як ОСОБА_14 здійснював виїзну торгівлю, то останній попросив, щоб з ним їздила кредитний інспектор спілки ОСОБА_610 для укладення відповідних кредитних договорів. Також ОСОБА_14 запевнив, що він буде їздити з ОСОБА_610 по боржниках, щоб ті погашали заборгованість по кредитах. Через певний проміжок часу ОСОБА_14 і ОСОБА_15 перестали їздити на виїзну торгівлю, а цим займалися працівники, які перебували з ОСОБА_14 у трудових відносинах.
До вересня 2008 року Ярмолинецьке відділення працювало дуже добре,а ОСОБА_15 отримувала премії за високі результати в роботі. Потім звільнилася улла відділення ОСОБА_558 , на її місце улла прийнята на роботу ОСОБА_611 , яка є рідною сестрою ОСОБА_15 , а головним бухгалтером спілки стала ОСОБА_555 , - і з цього часу погіршилися результати роботи Ярмолинецького відділення. В першому кварталі 2009 року ним улла призначена виїзна перевірка в Ярмолинецькому відділенні, куди разом з ним також приїхали головний бухгалтер спілки ОСОБА_555 , начальник служби безпеки спілки ОСОБА_612 і юрист спілки ОСОБА_613 . І улла тоді ОСОБА_14 приніс поліетиленовий пакет з прибутковими касовими ордерами на загальну суму біля 316000 грн. ОСОБА_614 сказав, що він виявив ці прибуткові касові ордери у свого водія ОСОБА_607 , який привласнив ці гроші і програв їх на гральних автоматах. ОСОБА_14 запевнив, що він все зробить, щоб повернути кошти, так як не хоче мати проблем. Дані ордери були переписані, було прийнято рішення про проведення цих касових ордерів по бухгалтерському обліку за допомогою системи «Турбо-баланс». ОСОБА_15 вносила ці прибуткові касові ордери, які були заповнені від руки, в комп`ютерну базу даних (касову книгу), а їх мала б знищити, щоб вони не дублювалися такими ж надрукованими на комп`ютері касовими ордерами. В правоохоронні уллаз заявою він не звертався, хоча мав би це зробити.
В 2009 році з ОСОБА_14 та ОСОБА_15 були укладені кредитні договори відповідно на 160000 грн. Та 155000 грн. Для погашення нестачі коштів, яка улла виявлена під час перевірки, хоча фактично це були безгрошові кредитні договори. В подальшому ці кредитні договори були переоформлені, шляхом укладення нових безгрошових кредитних договорів, на родичів ОСОБА_14 , зокрема на дружину, батька, матір.
В 2009 році Ярмолинецькому відділенню було заборонено видавати кредити, а тільки можна було збирати грошові кошти за раніше укладеними кредитними договорами.
Коли закривалось ОСОБА_608 відділення кредитної спілки, станом на 12.06.2013, нестача грошових коштів по касі становила 545000 грн., а решта нестачі грошових коштів улла оформлена на ОСОБА_14 шляхом укладення кредитних договорів на нього та його родичів і знайомих. ОСОБА_556 вказав, що ОСОБА_14 не мав доступу до каси ОСОБА_615 відділення спілки, хоча він мав доступ до відділення і мав вплив на ОСОБА_15 . В її особистій справі, яка зберігалася на головному відділенні спілки, є тільки копія укладеного з нею договору про повну матеріальну відповідальність, а де знаходиться оригінал цього договору йому невідомо. Крім того, ОСОБА_556 показав, що акт прийомки-передачі грошових коштів в сумі 560000 грн. Від 06.09.2010 року не відповідає дійсності, оскільки на той час грошей в касі Ярмолинецького відділення не було.
Свідок ОСОБА_616 , який працював в КС Кредекс на посаді юрисконсульта з липня 2005 року по вересень 2013 року показав, що ОСОБА_608 відділення кредитної спілки було відкрито в 2006 році, а в кінці того ж року ОСОБА_14 домовився з головою спілки ОСОБА_617 про спільну діяльність, за якою спілка мала надавати громадянам кредити на придбання побутової техніки в магазині ОСОБА_14 . В лютому 2009 року улла виявлена велика заборгованість по кредитах в Ярмолинецькому відділені спілки, біля 300000 гривень, коли в головний офіс почали приїжджати люди з різних сіл, в яких були корінці квитанцій про сплату кредитів, але таких квитанцій у відділенні не було. В зв`язку з цим в Ярмолинецьке відділення приїхали він, голова спілки ОСОБА_556 та начальник служби безпеки ОСОБА_612 і улла тоді хтось приніс поліетиленовий пакет з квитанціями від прибуткових касових ордерів. ОСОБА_14 пояснив, що цей пакет він найшов вдома у свого працівника ОСОБА_607 . З ОСОБА_14 були складені безгрошові кредитні договори на суму нестачі грошових коштів в касі спілці і він зобов`язався їх погашати. Крім того ОСОБА_616 розповів, що ОСОБА_606 під час розмови визнав факт привласнення грошових коштів спілки на суму 40000 гривень та запевнив, що сплатить заборгованість. ОСОБА_613 ствердив, що ОСОБА_15 не улла наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими повноваженнями, оскільки в Ярмолинецькому відділенні, як і у всіх інших відділеннях керівником вважався ОСОБА_556 , а рух коштів по касі повинен був контролювати улла.
Також ОСОБА_613 пояснив, що інвентаризація на Ярмолинецькому відділенні не проводилася, оскільки не було відповідної вказівки на це від ОСОБА_557 . Фактично перевірки каси в Ярмолинецькому відділенні також не проводилися, а складалися лише формальні акти перевірки.
Крім того свідок пояснив, що ОСОБА_556 знав про те, що під час виїзної торгівлі ОСОБА_14 або його працівниками оформлялися кредитні договори та збиралися гроші по кредитах, і на це улла його усна згода. Зокрема, ОСОБА_556 наказав ОСОБА_15 збирати гроші любою ціною, в тому числі із залученням сторонніх осіб. Коли в села виїжджали представники спілки і ОСОБА_14 , або його працівники, то прибуткові касові ордери за отримані від людей гроші по кредитах виписували представники спілки.
Свідок ОСОБА_554 показала, що з 2008 по 2013 рік вона працювала головним бухгалтером в КС «Кредекс». В листопаді 2008 року вона разом з головою правління спілки ОСОБА_617 приїхали на ОСОБА_608 відділення кредитної спілки, щоб оновити системи бухгалтерського обліку «Турбо-баланс». Саме тоді прийшов якийсь позичальник заплатити за кредит. Коли вона підняла платіжні документи за договором, то за цим позичальником рахувалася заборгованість в сумі 2000 грн., хоча в позичальника були на руках квитанції від прибуткових касових ордерів, і фактична заборгованість згідно цих квитанцій становила 200 грн. Коли вона приїхала на головний офіс, то виявила, що на ОСОБА_618 відділенні постійно зростав ліміт забезпечення за кредитами. Всім боржникам за кредитами були розіслані листи про наявність в них заборгованості. Після цього в головний офіс почали приїздити люди (позичальники) і в них на руках були квитанції про сплату кредитних платежів. Було таке, що деяким людям поверталися гроші, так як вони мали переплату. На початку 2009 року в Ярмолинецькому відділенні була призначена перевірка. Принесені ОСОБА_14 квитанції на загальну суму 678363,59 грн. були внесені до касової книги для того, щоб прослідкувати заборгованість, хоча гроші по них до каси не надійшли.
ОСОБА_15 , як кредитний інспектор, мала право укладати кредити і здійснювала контроль виконанням позичальниками кредитних зобов`язань. За касу на той час відповідала касир ОСОБА_619 , в неї були ключі від сейфа. Коли ОСОБА_611 звільнилася, то з того часу за касу відповідала ОСОБА_15 .
Крім того, свідок показала, що бухгалтерський облік на Ярмолинецькому відділенні вівся неналежним чином, за час її роботи кошти із головного відділення в Ярмолинецьке відділення спілки не передавалися. В 2010 році, коли звільнялася касир ОСОБА_615 відділення ОСОБА_619 , грошей в касі відділення не було. Акти прийому-передачі грошей, які нібито свідчили про наявність в касі Ярмолинецького відділення грошових коштів не відповідають дійсності, оскільки грошей там не було. Про нестачу грошей в касі вона не показувала, поки не розпочалося розслідування по даному факту. На кінець 2009 року по Ярмолинецькому відділенню була виявлена заборгованість в сумі 1136000 грн.
Свідок ОСОБА_620 , який працював в КС Кредекс з 2005 по 2009 рік на посаді кредитного інспектора, а з 2009 по січень 2013 року на посаді начальника служби безпеки показав, що в 2009 році почався ріст заборгованості, понад 90 днів, по кредитних договорах, укладених в Ярмолинецькому відділенні спілки. В зв`язку з цим він, ОСОБА_556 , ОСОБА_613 та ОСОБА_555 приїхали на перевірку в Ярмолинецьке відділення, і саме тоді хтось приніс поліетиленовий пакет з прибутковими касовими ордерами, на яких була печатка відділення, вони були заповнені та підписані. ОСОБА_14 пояснив, що його працівник, який виїжджав на торгівлю з побутовою технікою, збирав в людей гроші по кредитних договорах, але гроші не повернув, а програв їх в гральних автоматах. ОСОБА_15 підтвердила цю інформацію. В подальшому здійснювалися неодноразові виїзди до людей, які отримували кредити на придбання побутової техніки. Вони пред`являли корінці від прибуткових касових ордерів, що свідчило про сплату ними кредитних платежів, проте такі касові ордери по бухгалтерському обліку Ярмолинецького відділення спілки не проводилися. При цьому позичальники пояснювали, що гроші по кредитах вони давали хлопцям, які торгували побутовою технікою. Як пояснила ОСОБА_15 , ці гроші не дійшли до каси відділення. ОСОБА_14 , в свою чергу, запевнив, що він допоможе ОСОБА_15 погасити заборгованість перед спілкою. ОСОБА_14 займався продажем побутової техніки і саме він звернувся в кредитну спілку про співпрацю, яка була вигідна як йому так і спілці, оскільки спілка кредитувала придбану позичальниками у ОСОБА_14 побутову техніку. ОСОБА_14 постійно знаходився в відділенні, бо співпраця була дуже тісна звірялися кредити, яка техніка кредитувалася тощо.
Також свідок показав, що він підписував кредитні договори, коли керівник кредитної спілки ОСОБА_556 перебував у відпустці.
Свідок ОСОБА_621 показала, що вона займалася кадровою роботою в КС Кредекс, зокрема вела особові справи працівників спілки. ОСОБА_15 , як кредитний інспектор підписувала як посадову інструкцію, так і договір про повну матеріальну відповідальність, які вона особисто надавала ОСОБА_15 підписати і які знаходилися в її особовій справі, проте де вони зараз їй невідомо. Крім того, в 2009 році на головний офіс почали приїжджати позичальники, в яких були корінці від прибуткових касових ордерів, які були заповнені від руки, скріплені мокрою печаткою ОСОБА_615 відділення спілки і підписані ОСОБА_15 . Зазначені документи свідчили про сплату позичальниками кредитних платежів, а тому були випадки, коли цим людям поверталися зайво сплачені гроші. Крім того вона виїжджала на Ярмолинецьке відділення спілки, коли складався акт прийому-передачі каси від ОСОБА_611 , яка звільнялася, до ОСОБА_15 . Хоча вона підписала цей акт, в ревізії вона участі не приймала. Згідно вказаного акту в касі відділення було 540000 грн., хоча цих грошей там не було. Тоді ОСОБА_15 попросила не чіпати її сестру ОСОБА_611 , яка була хвора і яка, як касир мала б відповідати за нестачу грошей в касі.

Свідок ОСОБА_560 показала, що вона з липня 2006 року по серпень 2008 року працювала в Ярмолинецькому відділені КС „Кредекс бухгалтером-касиром. Кредитним інспектором у відділенні була ОСОБА_15 , а ОСОБА_14 , зі слів останньої, був юристом відділення. ОСОБА_14 та ОСОБА_15 їздили до позичальників, які мали заборгованість по кредитних договорах, і збирали гроші. Без дозволу ОСОБА_15 вона не могла видати кредит. Фактично позичальник, який мав намір придбати в ОСОБА_14 побутову техніку, не отримував грошей, їх отримував безпосередньо ОСОБА_14 . ОСОБА_15 фактично була керівником відділення, в неї зберігалася печатка відділення, вона мала доступ до каси, виписувала видаткові та прибуткові касові ордери, проводила їх через комп`ютерну базу даних. В той же час ОСОБА_14 не мав доступу до каси та бухгалтерії відділення.
Свідок ОСОБА_622 показав, що голова правління КС „Кредекс ОСОБА_556 запропонував йому працювати в спілці. В його обов`язки входила робота з проблемними кредитами, тобто по яких є велика заборгованість. Тоді ж ОСОБА_556 йому розповів про проблеми, які були в Ярмолинецькому відділення спілки, зокрема про нестачу грошей на суму понад один мільйон гривень. Як він зрозумів, ОСОБА_15 , в порушення своїх посадових обов`язків перестала їздити з ОСОБА_14 на виїзну торгівлю, а той не віддавав отримані від позичальників кошти за кредитними договорами в касу відділення. Нібито ОСОБА_14 переконав ОСОБА_15 не їздити з ним, а вона давала йому кредитні договори та касові ордери. Зі слів ОСОБА_15 , оформленням договорів також займалися працівники ОСОБА_14 . Він зустрічався з ОСОБА_14 і той обіцяв повернути кошти. Також відбулася зустріч між ним і ОСОБА_14 та його близькими в м. Хмельницькому, в ході якої вони вирішили погашати нестачу, для чого були переукладені кредитні договори, які раніше були укладені з ними.
Колегією суддів встановлено, що практично усі свідки вказали на те, що укладали кредитні договори на придбання побутової техніки на базарі в селі, де була машина з побутовою технікою. Всі питання по цих договорах (укладання, розрахунки по них) вирішувалися з людьми, які привозили побутову техніку. Більша частина свідків вказала, що гроші по кредитам сплачували водіям та іншим працівникам, які були в селі на машині з побутовою технікою, (свідки: ОСОБА_623 , ОСОБА_73 , ОСОБА_53 , ОСОБА_624 , ОСОБА_625 , ОСОБА_495 , ОСОБА_211 , ОСОБА_626 , ОСОБА_627 , ОСОБА_628 , ОСОБА_629 , ОСОБА_312 , ОСОБА_348 , ОСОБА_630 ОСОБА_631 , ОСОБА_186 , ОСОБА_632 , ОСОБА_253 , ОСОБА_633 , ОСОБА_634 , ОСОБА_635 , ОСОБА_636 , ОСОБА_192 , ОСОБА_637 , ОСОБА_460 , ОСОБА_638 , ОСОБА_639 , ОСОБА_640 , ОСОБА_403 , ОСОБА_252 , ОСОБА_448 , ОСОБА_279 , ОСОБА_641 , ОСОБА_148 , ОСОБА_642 , ОСОБА_149 , ОСОБА_147 , ОСОБА_184 , ОСОБА_267 , ОСОБА_643 , ОСОБА_166 , ОСОБА_644 , ОСОБА_645 , ОСОБА_646 , ОСОБА_538 , ОСОБА_647 , ОСОБА_231 , ОСОБА_648 , ОСОБА_367 , ОСОБА_218 , ОСОБА_649 , ОСОБА_650 , ОСОБА_651 , ОСОБА_189 , ОСОБА_652 , ОСОБА_653 , ОСОБА_654 , ОСОБА_655 . ОСОБА_656 )
Частина свідків вказала, що гроші по кредитам сплачували шоферам на базарі в селі, і в кредитну спілку в Ярмолинцях, (свідки: ОСОБА_657 , ОСОБА_336 , ОСОБА_658 , ОСОБА_659 , ОСОБА_320 , ОСОБА_421 , ОСОБА_268 , ОСОБА_660 , ОСОБА_260 , ОСОБА_386 , ОСОБА_153 , ОСОБА_447 , ОСОБА_413 , ОСОБА_661 , ОСОБА_451 , ОСОБА_476 , ОСОБА_242 , ОСОБА_662 , ОСОБА_663 , ОСОБА_411 , ОСОБА_664 , ОСОБА_449 , ОСОБА_665 , ОСОБА_203 , ОСОБА_304 )
Свідки: ОСОБА_666 , ОСОБА_96 , ОСОБА_667 , ОСОБА_108 , ОСОБА_668 , ОСОБА_669 вказали, що розраховувались по кредитах в касу КС „Кредекс.
Свідки ОСОБА_421 , ОСОБА_670 , ОСОБА_671 , ОСОБА_260 , ОСОБА_672 , ОСОБА_335 , ОСОБА_673 , ОСОБА_229 , ОСОБА_674 , ОСОБА_446 , ОСОБА_672 розповіли, щосплачували кошти по кредиту шоферам, в Ярмолинецькому відділенні КС`Кредекс», через банк та пошту.
Крім того, частина свідків вказала, що гроші по кредитах сплачували ОСОБА_675 , ( ОСОБА_676 , ОСОБА_677 , ОСОБА_678 , ОСОБА_679 ).
Свідки ОСОБА_680 , ОСОБА_681 та ОСОБА_150 пояснили, що сплачували кошти по погашенню кредитів на ринку та окремо Закордонець (Добровольській); свідок ОСОБА_682 пояснила, що платила людям на машині, Закордонець Оксані і в ОСОБА_683 ; свідок ОСОБА_684 пояснила, що гроші платила людям на машині і ОСОБА_685 .
Свідок ОСОБА_106 вказала, що гроші по кредитам сплачувала касиру КС „Кредекс, а не ОСОБА_15 .
Свідок ОСОБА_210 пояснила, що брала кредит в КС „Кредексі, погашала його на базарі, кредитного договору не укладала.
Свідок ОСОБА_686 пояснив, що брав в КС „Кредексі кредит, по кредиту платила мама і розрахувалася повністю.
Свідки ОСОБА_687 та ОСОБА_34 пояснили, що брали кредити.
Свідок ОСОБА_688 пояснив, що договору з КС „Кредексом не оформляв, кредит оформляла його жінка, гроші по кредиту вона платила в банк.
Свідок ОСОБА_689 пояснила, що кредит в КС „Кредексі брала її дочка ОСОБА_690 і повністю його погасила.
Свідок ОСОБА_691 пояснила, що особисто кредиту в КС „Кредексі не брала, а брали кредити її мама та син, кредити гасилися щомісяця і вони сплачені.
Свідок ОСОБА_692 пояснив, що його батько ОСОБА_693 укладав з КС „Кредексом кредитний договір і що цей кредит погашений.
Свідок ОСОБА_343 пояснила, що брала кредит, сплачувала по кредиту і їй давали квитанції.
Свідок ОСОБА_89 пояснив, що половину суми сплатив відразу, а на другу половину взяв кредит, який за тиждень виплатив.
Свідок ОСОБА_694 пояснив, що договір укладала жінка на його ім`я і всіма питаннями по договору займалися жінка і дочка.
Свідок ОСОБА_695 пояснив, що не мав відносин з КС „Кредекс, ОСОБА_14 і ОСОБА_15 не знає.
Свідок ОСОБА_185 поянила, що укладала договір, по ньому був борг, за рішенням суду з неї стягнуто 147 грн. 77 коп.
Свідок ОСОБА_696 пояснив, що платежів по договору по 100 грн. не робив.
Свідок ОСОБА_658 пояснила, що по 200 грн. по кредиту платити не могла, а платила по менше.
Свідок ОСОБА_248 пояснила, що брала кредит, платила по ньому хлопцям на базарі по 300 або по 500 грн., іншими сумами не платила.
Свідок ОСОБА_670 пояснив, що він з дружиною брали кредити в КС „Кредексі, платив хлопцям на базарі або через банк, суми 930 грн. та 950 грн. не платив.
Свідок ОСОБА_634 пояснила, що гроші платила хлопцям на базарі і, що суму 500 грн. платити не могла.
Свідок ОСОБА_460 пояснила, що гроші платила шоферам, такі суми як 200, 420, 500 грн. платити не могла.
Свідок ОСОБА_697 пояснила, що платила суми більші, ніж 100 грн.
Свідок ОСОБА_461 пояснила, що платила по кредиту приблизно по 100 грн., по 500 грн. платити не могла.
Свідок ОСОБА_677 пояснила, що гроші по кредиту платила Добровольській Оксані, платила по 100-150 грн., суми 800-900 грн. не платила.
Свідок ОСОБА_698 пояснила, що гроші на базарі віддавала ОСОБА_699 , платила по 250 грн., суму 500 грн. платити не могла.
Свідок ОСОБА_496 пояснила, що по кредиту платила по 80,100,150 грн., що 500 грн. не платила.
Свідок ОСОБА_649 пояснила, що однією сумою 590 грн. платити не могла.
Більшість свідків вказали, що при сплаті ними грошей по кредитам на базарі в селі або в Ярмолинцях в Кредитній спілці, їм виписували квитанції.
Однак, свідок ОСОБА_538 пояснила, що платила по кредиту людям на машині, але, на суму 200 грн. квитанцію не дали.
Свідок ОСОБА_649 пояснила, що платила приблизно по 60 грн. чоловікові на машині, їй виписали квитанції, на третій раз заплатила всю суму (близько 400 грн.), тоді квитанції не дали.
Свідок ОСОБА_650 пояснив, що гроші давав на базарі шоферу, там була ще жінка, квитанції не виписували.
Як вбачається з вищевказаних пояснень свідків, жоден з них не вказав, що особисто сплачував гроші по кредиту ОСОБА_700 .
Однак, свідок ОСОБА_696 вказав, що давав ОСОБА_14 гроші по кредиту.
Свідок ОСОБА_701 пояснила, що гроші платила і шоферу і жінці на базарі, також платила ОСОБА_14 .
Свідок ОСОБА_392 пояснив, що гроші по кредиту платила продавцям, ОСОБА_14 , жінці і ОСОБА_552 .
Свідок ОСОБА_702 суду пояснила, що з Кредексом укладала кредитний договір на 5 тис. грн., кредит сплачувала в касу спілки, їй давали квитанції. До неї приїжджали ОСОБА_14 і ОСОБА_15 і сказали, що є борг по кредиту, вона його заплатила, гроші віддала ОСОБА_15 і вона виписала квитанцію.
Свідок ОСОБА_96 суду пояснила, що укладала кредитний договір з ОСОБА_15 приблизно на 5 тис. грн. і брала кредит грішми. Кредит гасила в кредитній спілці, гроші давала ОСОБА_15 та іншій жінці, вони їй виписували квитанції.
Свідок ОСОБА_320 пояснила, що останній раз по кредиту - 500 грн. платила ОСОБА_15 .
Свідок ОСОБА_697 пояснила, що гроші платила чоловіку на машині, кілька разів гроші платила ОСОБА_15 в ОСОБА_683 .
Свідок ОСОБА_534 пояснила, що гроші платила хлопцям на базарі і два рази ОСОБА_15 , вони виписували квитанції, а також платила в Кредексі в ОСОБА_683 касиру (не ОСОБА_15 ), ОСОБА_14 грошей не платила.
Свідок ОСОБА_703 пояснила, що гроші платила жінці і чоловікам, вони виписували квитанції; один чи два рази платила гроші ОСОБА_15 , що два рази в один день платити не могла.
Слід зауважити, що жоден свідок, крім ОСОБА_320 , не зміг вказати, які конкретно суми вони сплачували відповідно ОСОБА_14 та ОСОБА_15 , а також не змогли вказати, коли саме їх слачували та номери і дати квитанцій, які їм видавались в зв`язку з цим.
Свідок ОСОБА_704 пояснила, що брала в Кредекс кредит на суму 8940 грн., спочатку платила ОСОБА_685 , потім в кредитну спілку приблизно по 500 грн.; 1,5 тис. грн. давала ОСОБА_14 , їй видали квитанцію, також платила 4200-4300 грн., але квитанцію не дали. ЇЇ мати ОСОБА_705 також брала кредит в КС Кредекс на суму 1,5 тис. грн.; мама платила по 130 грн. в селі людям на машині, і що заборгованість по маминому кредиту вона переоформила на себе.
Місцевий суд обгрунтовано не взяв до уваги показання даного свідка щодо сплати грошей по своєму кредиту ОСОБА_14 , оскільки прокурором ОСОБА_11 не обвинувачується у заволодінні коштами у зв`язку із кредитним договором, укладеним між КС «Кредекс» та ОСОБА_706 .
Місцевий суд обгрунтовано врахував, що свідки: ОСОБА_312 , ОСОБА_210 , ОСОБА_336 , ОСОБА_627 , ОСОБА_348 , ОСОБА_672 , ОСОБА_633 , ОСОБА_707 , ОСОБА_153 , ОСОБА_447 , ОСОБА_634 , ОСОБА_708 , ОСОБА_403 , ОСОБА_703 , ОСОБА_663 , ОСОБА_677 , ОСОБА_648 , ОСОБА_709 , ОСОБА_304 , ОСОБА_343 з`явилися в судове засідання місцевого суду з оригіналами квитанцій про сплату відповідних кредитів.
Аналіз та оцінка письмових доказів по справі мали місце із дотриманням вимог закону.
Зокрема, колегія суддів вважає, що місцевий суд на законних підставах відхилив, як доказ причетності ОСОБА_11 у заволодінні коштами КС „Кредекс доручення №9 від 05.01.2009 року, яке видане головою правління КС „Кредекс ОСОБА_587 , оскільки стороною обвинувачення не надано достатніх доказів причетності ОСОБА_11 до заволодіння коштами на підставі цього доручення.
Досліджені місцевим судом кредитні договори, договори застави та поруки щодо позичальників КС „Кредекс вказаних у Т.2, 7,8,9, 10,11,12,14,26,29, а також видаткові та прибуткові касові ордери, квитанції та бланки цих касових ордерів КС „Кдедекс зазначених у Т.15, а.с.1-76, 86-91, 92-135, 138-238; Т.16, а.с. 1-247; Т.17, а.с. 1-257; Т.19, а.с. 1-333; Т.20, а.с. 14-227; Т.21, а.с.2-606 і крім того головні книги КС „Кредекс за 2007 2010 роки (Т.23, а.с. 1-332) із виписками по рахунках ПП. Олійник та КС „Кредекс (Т.4, а.с.11-198) на думку колегії суддів, не давали обгрунтованих підстав стверджувати про попередню змову ОСОБА_14 і ОСОБА_15 у вказаний час у заволодінні коштами КС „Кредекс на суму 1136748,42 грн.
Що ж до висновку експерта наведеного у Т.29, а.с. 67-68, а також показань експерта ОСОБА_710 , то колегія суддів погоджується із висновками місцевого суду про відсутність достатніх підстав вважати цю експертизу та показання експерта достатніми доказами, які би вказували на вину ОСОБА_14 і ОСОБА_15 у заволодінні грошовими коштами КС „Кредекс.
Слід зазначити, що у висновку експерта зазначені нормативно правові акти, що регламентують ведення бухгалтерського обліку і контролю, зазначені причини виникнення нестачі грошових коштів.
Між тим, питання про те, чи були допущені порушення вимог нормативних актів, що регламентують ведення бухгалтерського обліку і контролю, які могли спричинити виникнення нестачі грошових коштів, щодо касира Ярмолинецького відділення КС «Кредекс», який також працював у період виникнення нестачі - з 01.01.2007 по 16.09.2008, а також щодо бухгалтера головного офісу КС «Кредекс» у вказаний період, експерту взагалі не ставилися (Т.29, а.с. 68-69).
Із показів експерта, які вона давала в місцевому суді вбачається, що при проведенні експертизи, вона використовувала дані касових книг, системи «Турбо-баланс», а також, прибуткові, видаткові касові ордери та квитанції, їх було приблизно 3,5 тис.; також їй були надані матеріали кримінального провадження в 12-ти томах. Частина недостачі - це кошти, які проведені по «Турбо-балансу», але не внесені в касу, а частина - це кошти, які не обліковані і не оприбутковані. При проведенні експертизи, вона брала до уваги (рахувала) всі ордери і квитанції, які їй було надано, а саме, - оригінали і ксерокопії, друковані і рукописні - як окремі документи, і що вона не встановлювала чи конкретна друкована квитанція на відповідного позичальника є тією самою рукописною квитанцією без номера і дати на того ж позичальника і на ту ж суму, оскільки це не входить в її компетенцію. Квитанції по позичальниках враховувалися без прив`язки до конкретного кредитного договору у разі наявності кількох договорів з одним позичальником. Вона при проведенні дослідження, не змогла встановити чи пов`язані кредитні договори, укладені КС «Кредекс» з ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_24 , ОСОБА_28 , ОСОБА_25 та ОСОБА_20 , з погашенням вищевказаної нестачі у Ярмолинецькому відділенні КС «Кредекс»; а також чи фактично могли бути видані Ярмолинецьким відділенням та головним офісом КС «Кредекс» (в залежності від місця оформлення), готівкові кошти за вказаними кредитними договорами та чи пов`язані кредитні договори, укладені КС «Кредекс» з ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_24 , ОСОБА_28 , ОСОБА_25 та ОСОБА_20 , з погашенням нестачі у Ярмолинецькому відділенні КС «Кредекс» (т.29 а.к.п. 88).
Місцевий суд обгруновано дійшов висновку,про те, що висновок експерта № 20е від 17.02.2014 р. не є доказом заволодіння ОСОБА_11 та ОСОБА_12 коштами КС «Кредекс» на загальну суму 1 136 748,42 грн.
Крім того, місцевим судом було оглянуто речові докази, а саме, анкети-заяви на вступ у кредитну спілку, кредитні справи Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» за 2007, 2008, 2009 роки, графіки розрахунків та прибуткові касові ордери за 2007-2009 роки, касові книги Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» за 2007, 2008, 2009 роки, печатку Ярмолинецького відділення КС «Кредекс».
При цьому,за відповідної позиції сторони захисту,яка просила визнати касові книги Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» за 2007, 2008, 2009 роки недопустимими доказами ( оскільки у даних книгах відсутні підписи касира та головного бухгалтера) колегія суддів дійшла висновку, що місцевий суд обґрунтовано констатував наступне.
Відповідно до ч.1 ст.87 КПК України, недопустимими є докази, отримані внаслідок істотного порушення прав та свобод людини, гарантованих Конституцією та законами України, міжнародними договорами, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, а також будь-які інші докази, здобуті завдяки інформації, отриманій внаслідок істотного порушення прав та свобод людини.
Як вбачається з протоколу огляду від 16.05.2014 року (Т.30, а.с.128), слідчим проведено огляд документів, вилучених 31.05.2013 року в приміщенні КС «Кредекс», зокрема, касових книг АКС «Турбобаланс» Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» за 2007, 2008, 2009 роки.
Місцевий суд вірно вказав, що оскільки дані касові книги роздруковані з електронної системи «Турбо - баланс», оглянуті слідчим, визнані речовими доказами, істотних порушень прав та свобод людини при отриманні даних доказів судом не встановлено, тому підстав для визнання їх недопустимими доказами, немає.
Крім того, стороною захисту не надано доказів того, що зміст даних касових книг не відповідав дійсності.
Однак, з наданих прокурором речових доказів, місцевий суд не вбачає причетності ОСОБА_11 та ОСОБА_12 до заволодіння коштами КС «Кредекс» на загальну суму 1 136 748,42 грн. у відповідні дні, місяці, роки, за конкретних обставин і відповідним способом, на зазначені обвинуваченням суми.
Слід зауважити ,що як вбачається з прибуткових касових ордерів, на них містяться лише підписи касира, або касира та головного бухгалтера, або лише головного бухгалтера.
Наявність підписів головного бухгалтера ОСОБА_562 на 504-х видаткових касових ордерах від 01.04.2009, прибуткових касових ордерах від 01.04.2009 та від 01.06.2009 підтверджується висновком експерта № 62П від 08.08.2013 (Т.5 а.с. 143-153).
При цьому, стороною обвинувачення не ставилось питання про відповідальність касира та головного бухгалтера, щона думку колегії суддів позбавляє можливості об`єктивно та повно встановити всі обставини справи. Тому висновки місцевого суду в цій частині обґрунтовані.
Стороною обвинувачення, як на доказ причетності ОСОБА_15 і ОСОБА_14 в інкримінованих обом діяннях наводяться запис їх розмов. Дійсно із матеріалів справи видно, що місцевим судом прослухано аудіозапис розмов між ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , ОСОБА_12 та ОСОБА_549 , ОСОБА_11 та ОСОБА_549 за період з 06.07.2013 по 21.10.2013, з 26.12.2013 по 11.02.2014, який міститься на дисках; досліджено також протоколи огляду інформації, зафіксованої на цих дисках (т.29 а.к.п. 11-64; т.30 а.к.п.88-102). Однак слід зауважити на відсутність в цих загальних розмовах фігурантів прямої причетності до вчиненого злочину.Місцевий суд також обгрунтовано визнав недопустимим протокол огляду інформації, що міститься на мобільному телефоні «Нокія Х-2», а саме розмови ОСОБА_545 та ОСОБА_11 (т.29 а.к.п.292-296).
Виходячи із загальних засад кримінально процесуального законодавства колегія суддів пристає до висновків місцевого суду в цій частині і відповідно до ч.1 ст.87 КПК України констатує: недопустимими є докази, отримані внаслідок істотного порушення прав та свобод людини, гарантованих Конституцією та законами України, міжнародними договорами, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, а також будь-які інші докази, здобуті завдяки інформації, отриманій внаслідок істотного порушення прав та свобод людини.
Згідно приписів ч.1 ст.263 КПК України зняття інформації з транспортних телекомунікаційних мереж є різновидом втручання у приватне спілкування, яке проводиться без відома осіб, які використовують засоби телекомунікацій для передавання інформації, на підставі ухвали слідчого судді, якщо під час його проведення можна встановити обставини, які мають значення для кримінального провадження.
Слід нагадати,що відповідно до Рішення Конституційного СудуУкраїни від 20 жовтня 2011 року N 12-рп/2011 обвинувачення не може ґрунтуватися на доказах, одержаних незаконним шляхом, тобто не може ґрунтуватися на фактичних даних, одержаних в результаті оперативно-розшукової діяльності уповноваженою на те особою без дотримання конституційних положень або з порушенням порядку, встановленого законом, а також одержаних шляхом вчинення цілеспрямованих дій щодо їх збирання і фіксації із застосуванням заходів, передбачених Законом України "Про оперативно-розшукову діяльність", особою, не уповноваженою на здійснення такої діяльності.
Оскільки запис розмови ( ОСОБА_545 з ОСОБА_11 ) отримана особою, не уповноваженою на здійснення такої діяльності, та не на підставі Закону, такий доказ відповідно до ст.87-89 КПК України слід вважати недопустимим.
Щодо розміру майнової шкоди, у спричиненні якої обвинувачуються ОСОБА_11 та ОСОБА_12 ,колегія суддів виходить з наступного.
Відповідно до п.25 Постанови Пленуму ВСУ № 10 від 06.11.2009 «Про судову практику у справах про злочини проти власності» розмір майна, яким заволоділа винна особа в результаті вчинення відповідного злочину, визначається лише вартістю цього майна, яка виражається у грошовій оцінці.
Однак, стороною обвинувачення не доведено розмір майна, яким заволоділи обвинувачені.
Згідно висновку експерта № 20е від 17.02.2014 р. (т.29, а.с. 67-120), експертом досліджувалося тільки питання щодо розміру нестачі грошових коштів в касі Ярмолинецького відділення КС «Кредекс», оскільки питання щодо встановлення матеріальної шкоди виходило за межі компетенції експерта (Т.29, а.с.88).
До того ж, стороною обвинувачення не надано доказів того, коли і в якому розмірі виникла нестача в Ярмолинецькому відділенні КС «Кредекс».
Із цього приводу, свідок ОСОБА_551 пояснив, що в першому кварталі 2009 року ним була призначена виїзна перевірка в Ярмолинецькому відділенні. І саме тоді ОСОБА_14 приніс поліетиленовий пакет з прибутковими касовими ордерами на загальну суму біля 316000 грн., повідомивши, що він виявив ці прибуткові касові ордери у свого водія ОСОБА_607 , який привласнив ці гроші і програв їх на гральних автоматах. Дані ордери були переписані, було прийнято рішення про проведення цих касових ордерів по бухгалтерському обліку за допомогою системи «Турбо-баланс». ОСОБА_15 вносила ці прибуткові касові ордери, які були заповнені від руки, в комп`ютерну базу даних (касову книгу), а їх мала б знищити, щоб вони не дублювалися такими ж надрукованими на комп`ютері касовими ордерами.
Свідок ОСОБА_554 вказала, що на початку 2009 року в Ярмолинецькому відділенні була призначена перевірка, куди також виїхала вона, і саме тоді ОСОБА_14 приніс поліетиленовий пакет з прибутковими касовими ордерами. Ці ордери були виписані від руки, на них була печатка спілки, а також був підпис кредитного інспектора ОСОБА_15 . Принесені Олійником квитанції на загальну суму 678 363,59 грн. були внесені до касової книги для того, щоб прослідкувати заборгованість, хоча гроші по них до каси не надійшли. В подальшому на ОСОБА_14 та його рідних та знайомих були оформлені безгрошові кредити для погашення нестачі.
Однак, об`єктивних доказів наявності вказаної нестачі на Ярмолинецькому відділенні КС «Кредекс», місцевому суду і колегії суддів не надано.
Як вбачається з акту перевірки фінансово-господарської діяльності КС «Кредекс» Ярмолинцького відділення, за період з 01 січня 2008 року по 31 грудня 2009 року, лише 18.02.2013 року встановлена сума, яка по бухгалтерії не повернута (заборгованість по не проведеним квитанціям до прибуткових касових ордерів) 20 240 грн. 20 коп.
Крім того у вказазаному акті зазначено, що згідно з даними звірки по позичальниках суми, які не були проведені, в подальшому за розпорядженням голови правління КС «КРЕДЕКС» ОСОБА_545 були внесені в касову книгу, проте гроші в касу не поступили, що призвело до виникнення недостачі в касі. В подальшому виїзними перевірками було встановлено, що подібна ситуація, а саме, прийом грошей від позичальників та видача квитанцій до прибуткових касових ордерів була неодноразово, однак гроші в касу не надходили.. Цена думку керівництва КС свідчило про зловживання службовим становищем в корисливих цілях працівниками Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» (Т.1,а.с.15-23).
При цьому на порушення приписів бухгалтерського обліку, у акті не вказано, які суми коштів не поступали в касу Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» в подальшому, коли проводилися наступні виїзні перевірки і які результати ними зафіксовано.
Згідно акту перевірки (аудиту) фінансово-господарської діяльності КС «Кредекс» Ярмолинецького відділення за період з 01 січня 2007 року по 15 листопада 2013 року, 04 грудня 2013 року встановлено, що в результаті допущених порушень ведення бухгалтерського обліку та касово-розрахункових операцій службовими особами Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» в період з 01.04.2009 по 04.12.2013, недостача коштів у касі Ярмолинецького відділення спілки становила 1 133 230 грн. 80 коп. (Т.13 а.с. 2-256).
При цьому, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 обвинувачуються у заволодінні коштами кредитної спілки на загальну суму 1 136 748 грн. 42 коп. за період з 01.01.2007 по 12.06.2013.
Колегією суддів встановлено, що на частині видаткових та значній частині прибуткових касових ордерів, які фігурують в обвинуваченні, стоїть підпис головного бухгалтера КС`КРЕДЕКС» ОСОБА_562 , (Т.5 а.с. 143-153), однак, дані факти не знайшли правової кваліфікації в обвинуваченні.
Згідно даних актів перевірено наявність грошових коштів у сумі 560 649 грн. 75 коп.
При цьому, в акті від 06.04.2010 року, що міститься на аркуші № 6, вказано, що перевірку проведено комісією в складі менеджера ОСОБА_572 , юрисконсульта ОСОБА_573 , бухгалтера ОСОБА_711 , головного бухгалтера ОСОБА_562 та містяться підписи біля прізвищ вказаних осіб, в даному акті також міститься підпис у графі голова комісії « ОСОБА_551 », а також підпис у графі «Кошти у вказаній сумі отримано. Матеріально-відповідальна особа ОСОБА_12 ».
У акті від 06.04.2010 року, який міститься на аркуші № 7 тому 14 вказано, що перевірку проведено комісією в складі менеджера ОСОБА_572 , юрисконсульта ОСОБА_573 , головного бухгалтера ОСОБА_711 та містяться підписи біля прізвищ вказаних осіб, а також підпис у графі «Кошти у вказаній сумі отримано. Матеріально-відповідальна особа ОСОБА_12 ».
Разом з тим, у даних актах не вказано, де саме проводилась перевірка наявності грошових коштів в сумі 560 649 грн. 75 коп., а склад комісії при проведенні перевірки у той самий день у різних актах різний,що породжує обґрунтований сумнів у цій перевірці.
В актах про результати інвентаризації наявних коштів, що зберігаються в касі кредитної спілки «Кредекс» від 31.10.2010 року встановлено, що обсяг коштів 560 709 грн. 45 коп., нестачі коштів не встановлено (Т.14 а.с.8-10).
Однак колегія суддів встановила, що в даних актах відсутні відомості про те, ким проводилася дана інвентаризація, зокрема, в усіх вказаних актах містяться підписи біля прізвищ ОСОБА_551 , ОСОБА_711 , ОСОБА_12 , у акті на аркуші № 9 т.14 міститься також підпис біля прізвища ОСОБА_712 .
Крім того, актом про результати інвентаризації наявних коштів, що зберігаються в касі кредитної спілки «Кредекс» від 05.01.2009 року встановлено наявність коштів в сумі 162 115 грн. 06 коп., нестачі коштів не виявлено. У даному акті містяться підписи біля прізвищ ОСОБА_551 , ОСОБА_554 , ОСОБА_12 та в графі матеріально-відповідальна особа (т.24 а.с.258).
Згідно акту про результати інвентаризації наявних коштів від 01.10.2009 року, встановлено нявність коштів в сумі 530 558 грн. 44 коп., нестачі коштів не виявлено. У даному акті містяться підписи біля прізвищ ОСОБА_551 , ОСОБА_713 , ОСОБА_12 та в графі матеріально-відповідальна особа (т.24 а.с.259).
Згідно акту про результати інвентаризації наявних коштів від 30.09.2010 року, встановлено нявність коштів в сумі 567 144 грн. 33 коп., нестачі коштів не виявлено. У даному акті містяться підписи біля прізвищ ОСОБА_551 , ОСОБА_711 , ОСОБА_554 та в графі матеріально-відповідальна особа (Т.24 а.с.262).
При цьому, ОСОБА_12 категорично заперечила наявність своїх підписів у всіх вищезазначених актах та пояснила, що у вказані періоди відповідні суми коштів були відсутні в касі Ярмолинецького відділення КС «Кредекс».
Згідно акту про результати інвентаризації наявних коштів в касі КС «Кредекс» від 12.06.2013 року, нестача складає 545 829 грн. 95 коп.
З даним актом ОСОБА_12 була незгідна та пояснила, що кошти були забрані на головний офіс.
Колегією суддів встановлено,що гідно інформації КС «Кредекс» від 28.07.2015 року (Т.5 судового провадження а.с.207), станом на 12.06.2013 року залишок коштів Ярмолинецького відділення кредитної спілки становив 545 829, 95 грн., при цьому залишок каси на цю ж дату в головному офісі становив 77 715,37 грн., відділення 1 7 824,76 грн., відділення Славута 25 376,91 грн., відділення Чемерівці 4090,70 грн., відділення ОСОБА_714 2007,09 грн.
Таким чином, станом на 12.06.2013 року всього залишок коштів КС «Кредекс» становив 662 844,78 грн., із яких залишок коштів Ярмолинецького відділення кредитної спілки складав 545 829, 95 грн.
Із пояснень свідка ОСОБА_616 вбачається, що інвентаризація на Ярмолинецькому відділенні не проводилася,за відсутності вказівки керівництва ОСОБА_604 .. Фактично перевірки каси в Ярмолинецькому відділенні також не проводилися, а складалися лише формальні акти перевірки.
Свідок ОСОБА_551 пояснив, що акт прийомки-передачі грошових коштів в сумі 560000 грн. від 06.09.2010 року не відповідає дійсності, оскільки на той час грошей в касі Ярмолинецького відділення не було.
Свідок ОСОБА_554 показала, що бухгалтерський облік на Ярмолинецькому відділенні вівся неналежним чином, за час її роботи кошти із головного відділення в Ярмолинецьке відділення спілки не передавалися. В 2010 році, коли звільнялася касир Ярмолинецького відділення ОСОБА_619 , грошей в касі відділення не було. Акти прийому-передачі грошей, які нібито свідчили про наявність в касі Ярмолинецького відділення грошових коштів не відповідають дійсності, оскільки грошей там не було. Про нестачу грошей в касі вона не показувала, поки не розпочалося розслідування по даному факту. На кінець 2009 року по Ярмолинецькому відділенню була виявлена заборгованість в сумі 1136000 грн.
Із показів свідка ОСОБА_572 вбачається, що вона виїжджала до Ярмолинецького відділення спілки, коли складався акт прийому-передачі каси від ОСОБА_611 , яка звільнялася,(ще до появи до ОСОБА_15 ). Хоча вона підписала цей акт, в ревізії вона участі не приймала. Згідно вказаного акту в касі відділення ніби знаходилось 540000 грн., хоча цих грошей там не було.
Свідок ОСОБА_560 пояснила, що раз в місяць в відділенні проводилася ревізія каси, порушень виявлено не було. Коли вона звільнялася, то касу передала ОСОБА_15 , про що був складений відповідний акт прийомки-передачі. Перевірки здійснювалися, в тому числі, і головним бухгалтером кредитної спілки, без претензій. Свідок ОСОБА_715 розповів, що перебував на посаді заступника голови спостережної ради КС «Кредекс».З 2009 року показники ОСОБА_615 відділення погіршилися, а в 2013 році ОСОБА_556 звернувся до правоохоронних органів, оскільки було виявлено нестачу приблизно на 1 млн. грн.
Свідок ОСОБА_716 показав, що в березні 2010 року ОСОБА_556 на загальних зборах членів КС „Кредекс повідомив, що в Ярмолинецькому відділенні спілки виявлені порушення фінансової діяльності.
Із показів свідка ОСОБА_717 вбачається, що в 2010 році на загальних зборах членів КС „Кредекс його було обрано головою ревізійної комісії, і тоді ж ОСОБА_556 йому повідомив, що є проблеми, а саме нестача грошових коштів в Ярмолинецькому відділенні спілки. Проте він не проводив там будь-яких перевірок, так як в його обов`язки входила тільки перевірка головного офісу спілки.
За вказаних обставин, колегія суддів як і місцевий суддійшли висновку про те, що стороною обвинувачення не доведено розмір нестачі, яка виникла на Ярмолинецькому відділенні КС «Кредекс», час, коли вона виникла та винних у цьому осіб, що стало наслідком неналежного виконання керівництвом головного офісу КС «Кредекс», а саме, ОСОБА_545 як голови КС та головного бухгалтера ,щодо контролю за фінансовою діяльностю Ярмолинецького відділення кредитної спілки, дотриманням працівниками даного відділення розрахунково-касової дисципліни тощо. Зокрема, керівництвом головного офісу КС «Кредекс» не вжито заходів щодо своєчасного виявлення нестачі в касі Ярмолинецького відділення кредитної спілки, щодо документальної фіксації даної нестачі, щодо виявлення осіб, винних у її виникненні та вчасного і належного реагування на вказані факти (вчасного звернення до правоохоронних органів). Також не вирішено питання про відповідальність працівника ОСОБА_11 ОСОБА_565 у заволодінні коштами кредитної спілки на суму 30 тис. грн., що він визнав у судовому засіданні місцевого суду та інших осіб.
Відсутні докази і того, що ОСОБА_11 та ОСОБА_12 з метою заволодіння грошовими коштами КС «Кредекс», в період з 01.01.2007 по 12.06.2013, розробили план злочинної діяльності, суть якого полягала у незаконному заволодінні грошовими коштами КС «Кредекс», які поверталися позичальниками, шляхом невнесення грошей у касу Ярмолинецького відділення КС «Кредекс», а також необлікування та приховування прибуткових касових ордерів.
Як встановила колегія суддів, в обвинувальному акті вказано, що ОСОБА_11 , як особисто, так і через ОСОБА_12 , в період з 01.01.2007 по 12.06.2013, надавав для осіб, які не мали трудових відносин з КС «Кредекс» - своїм працівникам ОСОБА_40 , ОСОБА_26 , ОСОБА_41 , ОСОБА_42 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 , бланки прибуткових касових ордерів. Використовуючи бланки прибуткових касових ордерів, засвідчені мокрою круглою печаткою Ярмолинецького відділення КС «Кредекс», ОСОБА_12 дозволила збирати вказаним особам, а також ОСОБА_11 , кошти у членів спілки позичальників за відсутності працівників спілки, проводячи касово-розрахункові операції поза межами приміщення Ярмолинецького відділення КС «Кредекс», надавши зазначеним особам незаконний доступ до грошових коштів спілки. В цей час (за обвинуваченням) ОСОБА_11 та ОСОБА_12 контролювали збір коштів найманими працівниками останнього, здійснюючи від них прийом та підрахунок коштів згідно виписаних прибуткових касових ордерів, та залишку бланків прибуткових касових ордерів, а зібрані в позичальників гроші до каси Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» не вносились, рукописні прибуткові касові ордери ними приховувались.

З цього приводу ,у тому числі в апеляційному суді свідок ОСОБА_551 пояснив, що дозволив ОСОБА_14 та ОСОБА_15 здійснювати виїзну торгівлю, а пізніше на цю торгівлю виїжджали працівники ОСОБА_14 .
Обвинувачена ОСОБА_15 теж вказала, що ОСОБА_556 дав їй вказівку на здійснення такої торгівлі.
Свідок ОСОБА_560 пояснила, що коли ОСОБА_15 , ОСОБА_14 або його працівники привозили з виїзної торгівлі заповнені від руки прибуткові касові ордери, вона їх заносила в комп`ютерну базу даних і проводила по касовій книзі, після чого цей касовий ордер знищувався, а замість нього роздруковувався відповідний касовий ордер з комп`ютера, і саме такі касові ордери підшивалися до головної книги. Фактично прибутковий касовий ордер на виїзній торгівлі заповнювався тим, хто був на торгівлі, в тому числі і ОСОБА_14 та його працівниками.
Свідок ОСОБА_16 повідомив, що він працював з ОСОБА_11 водієм в магазині «Сатурн». Виїжджав на виїзні торгівлі разом з ОСОБА_718 та ОСОБА_719 . В селах на базарах їм люди приносили грошові кошти за оплату кредиту, а вони їм видавали квитанції, в яких зазначали число, суму, прізвище людини і ставили свій підпис. Гроші разом з корінцями до прибуткового касового ордеру віддавали в КС «Кредекс» ОСОБА_12 , яка підраховувала ці квитанції та грошові кошти. ОСОБА_12 також з ними періодично їздила на базар. Гроші вони збирали за вказівкою ОСОБА_11 та ОСОБА_12 . ОСОБА_11 також періодично їздив з ним на виїзні торгівлі, заповнював квитанції і отримував від людей гроші.
Свідок ОСОБА_720 пояснив, що він працював шофером в ОСОБА_11 , який був директором магазину «Сатурн». Їздили разом з ОСОБА_12 і ОСОБА_560 торгувати побутовою технікою в селах. Він особисто брав в людей гроші. Квитанції та грошові кошти здавали в кредитну спілку та ОСОБА_11 .
Свідок ОСОБА_22 пояснив, що він працював в ОСОБА_11 водієм. На виїзні торгівлі з ним їздили продавці - ОСОБА_721 та ОСОБА_722 . Гроші в людей він не приймав.
Свідок ОСОБА_723 розповів, що працював в ОСОБА_11 з 2006 року до середини 2007 року. Він виїжджав на виїзні торгівлі з менеджером по збуту ОСОБА_719 . ОСОБА_606 брав в людей грошові кошти на ринках та виписував квитанції. Деколи він бачив, що ОСОБА_606 передавав гроші ОСОБА_12 . ОСОБА_724 надавалися надруковані квитанції, ОСОБА_606 записував суму та число.
Свідок ОСОБА_725 показав, що він працював в ОСОБА_11 в 2007-2008 роках. В нього було касових ордерів на 30 тис. грн. Він їх брав, коли їздили до людей і збирали гроші. Він виїжджав з ОСОБА_11 . Також їздив з водіями: ОСОБА_726 та ОСОБА_727 . Брати в людей грошові кошти йому говорив ОСОБА_11 . Прибуткові касові ордери йому видавали ОСОБА_11 та в приміщенні кредитної спілки ОСОБА_12 . На ордерах був відбиток круглої печатки. Грошові кошти та ордера він здавав ОСОБА_11 та в КС «Кредекс». Коли брав в людей гроші, то він розписувався в квитанціях. Список людей йому давали в спілці. Був випадок, коли він отримав від людей грошових коштів на суму 30 тис. грн., але до каси ці гроші не вніс. В 2008 році він віддав ОСОБА_11 квитанції на зазначену суму. Домовилися, що ОСОБА_11 дасть йому частину кредиту на ці кошти. Після цього він поїхав на заробітки і віддавав кредит. Кредит був оформлений на 15 тис. грн. Грошові кошти сплачував в касу кредитної спілки та ОСОБА_11 . Йому також відомо, що ОСОБА_11 та ОСОБА_12 їздили по боржниках і збирали гроші. Брати в людей грошові кошти йому говорив ОСОБА_11 . Були такі випадки, що гроші та корінці до прибуткових касових ордерів він давав ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , також здавав гроші та корінці в спілці.
Колегія суддів констатує , що із пояснень зазначених свідків вбачається, що ОСОБА_12 , ОСОБА_11 та його працівники дійсно здійснювали розрахунки по кредитах поза межами кредитної спілки, однак, вказані дії вчинялися зі згоди голови правління ОСОБА_545 ; крім того, суд вважає, що дані пояснення не є доказом того, що ОСОБА_11 та ОСОБА_12 у вказані у обвинуваченні дні, перебуваючи в приміщенні офісу Ярмолинецького відділення КС «Кредекс», вищевказаними способами заволоділи грошовими коштами КС «Кредекс» за період з 01.01.2007 по 12.06.2013. на загальну суму 1 136 748 грн. 42 коп.
Слід зауважити , що стороною обвинувачення не надано доказів того, що до обов`язків ОСОБА_12 входило обліковування та оприбуткування повернутих позичальниками коштів, що ОСОБА_11 підмовляв ОСОБА_12 приховувати факти заволодіння коштами кредитної спілки та виниклої у зв`язку з цим нестачі коштів у касі Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» перед керівництвом КС «Кредекс».
Не надано доказів і того, що ОСОБА_11 в період 2007-2013 років за попередньою змовою з ОСОБА_12 , вчинив ряд тотожних злочинних діянь, об`єднаних одним умислом, спрямованих на розкрадання грошових коштів кредитної спілки, що становить один продовжуваний злочин та, що мав місце один умисел на вчинення відповідних діянь протягом значного проміжку часу з 2007 по 2013 роки, а також те, що дані діяння становлять один продовжуваний злочин.
Таким чином слід погодитись із висновками місцевого суду про те, що пред`явлене обвинувачення ОСОБА_12 у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 27, ч. 3 ст. 358; ч. 1 ст. 366 КК України та ОСОБА_11 у вчиненні злочинів, передбачених ч. 3 ст. 358; ч. 5 ст. 27, ч. 1 ст. 366 КК України не знайшло свого підтвердження під час розгляду кримінального провадження, у зв`язку з чим ОСОБА_12 обґрунтовано виправдана за недоведеністю в діянні складу злочинів, передбачених 5 ст. 27, ч. 3 ст. 358; ч. 1 ст. 366 КК України; ОСОБА_11 -за недоведеністю в діянні складу злочинів, передбачених ч. 3 ст. 358; ч. 5 ст. 27, ч. 1 ст. 366 КК України.
Колегія суддів повністю погоджуються із висновком місцевого суду про недоведеність вини ОСОБА_15 та ОСОБА_14 у вчиненні вказаних злочинів.
Відповідно до ч.3 ст.62 Конституції України обвинувачення не може ґрунтуватися на доказах, одержаних незаконним шляхом, а також на припущеннях. Усі сумніви щодо доведеності вини особи тлумачаться на її користь.
За обвинувальним актом ОСОБА_11 та ОСОБА_12 обвинувачуються в тому, що ОСОБА_12 , в період з 01.01.2007 по 12.06.2013 обіймаючи посаду кредитного інспектора Ярмолинецького відділення КС «Кредекс», будучи службовою особою, з метою привласнення грошових коштів КС «Кредекс» м. Хмельницького в загальній сумі 1136748,42 грн., за попередньою змовою з директором ПП « ОСОБА_11 » ОСОБА_11 , повторно, виписували і підписували за касира прибуткові касові ордера, а також квитанції до них, які видавали позичальникам, не обліковували і приховували прибуткові касові ордера, та не вносили отримані від позичальників гроші у касу Ярмолинецького відділення КС «Кредекс»; також обвинувачуються в тому, що повторно, отримавши в смт.Ярмолинці від ОСОБА_12 пропечатані круглою печаткою Ярмолинецького відділення КС «Кредекс» бланки прибуткових касових ордерів, ОСОБА_11 в різні дні та місяці 2007-2008 років приїжджав на ринки в села Городоцького, Віньковецького, Ярмолинецького, Дунаєвецьким районів і там, у денний час, маючи спільну з ОСОБА_12 мету привласнити грошові кошти КС «Кредекс» м. Хмельницького в загальній сумі 1136748,42 грн., не будучи працівником Ярмолинецького відділення КС «Кредекс», достовірно знаючи, що він не вправі отримувати від позичальників гроші, виписувати та підписувати для позичальників прибуткові касові ордера, а також квитанції до них, та видавати їх позичальникам, отримавши від громадян гроші на погашення кредиту, заповнював бланк квитанції до прибуткового касового ордера, підписував її за касира і видавав позичальнику, а гроші привласнив.
Ці дії ОСОБА_11 державним обвинуваченням кваліфіковані за ч. 3 ст. 358 КК України, як - підроблення офіційних документів, які видаються особою, яка має право видавати такі документи, і які надають права та звільняють від обов`язків, з метою використання їх підроблювачем та збут таких документів, вчинені повторно та за попередньою змовою групою осіб.
Дії ОСОБА_12 кваліфіковані за ч. 5 ст. 27 ч. 3 ст. 358 КК України, як - спільна участь у підробленні офіційних документів, які видаються особою, яка має право видавати такі документи, і які надають права та звільняють від обов`язків, з метою використання їх підроблювачем та збут таких документів, вчинені повторно та за попередньою змовою групою осіб.
Відповідно до диспозиції ст. 358 КК України (редакція станом на 2008 рік) кримінальна відповідальність за підроблення офіційних документів, які видаються особою, яка має право видавати такі документи, і які надають права та звільняють від обов`язків, з метою використання їх підроблювачем та збут таких документів, вчинені повторно та за попередньою змовою групою осіб, передбачена не ч. 3 ст. 358 КК України, а ч. 2 ст. 358 КК України.
Водночас,колегія суддів констатує ,що ОСОБА_11 обвинувачення за ч. 2 ст. 358 КК України, а ОСОБА_12 за ч. 5 ст. 27, ч. 2 ст. 358 КК України - не пред`являлося, повідомлення про підозру та обвинувальний акт вручено по обвинуваченню у вчиненні злочину, передбаченого ч. 3 ст. 358 КК України ( ОСОБА_11 ) та за ч. 5 ст. 27, ч. 3 ст. 358 КК України ( ОСОБА_12 ).
Згідно припису ч. 5 ст. 27 КК України пособником є особа, яка порадами, вказівками, наданням засобів чи знарядь або усуненням перешкод сприяла вчиненню злочину іншими співучасниками, а також особа, яка заздалегідь обіцяла переховати злочинця, знаряддя чи засоби вчинення злочину, сліди злочину чи предмети, здобуті злочинним шляхом, придбати чи збути такі предмети, або іншим чином сприяти приховуванню злочину.
Колегія суддів звертає увагу,що у формулюванні обвинувачення ОСОБА_12 про «спільну участь у підробленні офіційних документів…» прокурором не вказано, в чому ж конкретно полягала ця спільна участь і обвинуваченням не звернуто уваги, що ч. 5 ст. 27 КК Украни не містить такого поняття (спільна участь у вчиненні злочину) а також не зазначено, чим ОСОБА_12 , на думку обвинувачення, сприяла вчиненню злочину ОСОБА_11 (порадами, вказівками тощо), їх форма, зміст, мета тощо.
Не міститься в обвинуваченні по цих епізодах також і зазначення конкретної суми грошових коштів, яку, на думку прокурора, привласнив ОСОБА_11 , що суперечить п. 3 ч. 1 ст. 91 КПК України (не зазначено розмір шкоди).
Стверджуючи, що ОСОБА_11 заповнював бланк квитанції до прибуткового касового ордера, підписував її за касира і видавав позичальнику, обвинувачення не зазначило в обвинувальному акті, які ж саме квитанції до прибуткового касового ордера підробляв ОСОБА_11 (номер, дата), а також, в чому ж полягало зазначене підроблення документів (квитанцій до прибуткового касового ордеру).
В судовому засіданні місцевого та апеляційного суду ОСОБА_11 не заперечив ту обставину, що йому позичальники під час виїзної торгівлі повертали грошові кошти за кредитними договорами, але він всі ці гроші вніс до каси, що підтверджується квитанціями до прибуткового касового ордеру.
Крім того, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 обвинувачуються в тому, що в період з 01.01.2007 по 12.06.2013 ОСОБА_12 , обіймаючи посаду кредитного інспектора Ярмолинецького відділення КС «Кредекс», будучи службовою особою, об`єднавшись з ОСОБА_11 єдиним умислом, спрямованим на привласнення грошових коштів КС «Кредекс» м. Хмельницького в загальній сумі 1136748,42 грн., виконуючи поради ОСОБА_11 , знаходячись в приміщенні офісу КС «Кредекс», розташованого по вул. Хмельницькій, 4, в смт.Ярмолинці Хмельницької області, складала завідомо неправдиві видаткові касові ордера та вносила до них завідомо неправдиві відомості про те, що нібито особам позичальників видані кредитні кошти, хоча фактично кредитні договори з позичальниками не укладалися, гроші ними не отримувалися, а привласнені ОСОБА_12 та ОСОБА_11 .
Тобто, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 обвинувачуються в тому, що в різні дні та місяці 2007-2008 років ОСОБА_12 будучи службовою особою, у денний час, знаходячись в приміщенні офісу КС «Кредекс», розташованого по вул.Чапаєва, 48, в смт.Ярмолинці Хмельницької області, виконуючи поради ОСОБА_11 в який спосіб привласнити грошові кошти КС «Кредекс» м. Хмельницького в загальній сумі 1136748,42 грн., складала, вносила завідомо неправдиві відомості та підписувала завідомо неправдиві видаткові касові ордери про отримання позичальниками коштів, хоча фактично кредитні договора з цими позичальниками не укладалися, гроші ними не отримувалися, а привласнені ОСОБА_12 та ОСОБА_11 .
Дії ОСОБА_11 державним обвинуваченням кваліфіковані за ч. 5 ст. 27 ч. 1 ст. 366 КК України (в редакції 2008 року) - як спільна участь службової та фізичної особи (пособника) у внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, іншому підробленні документів, а також у складанні завідомо неправдивих документів.
Дії ОСОБА_12 кваліфіковані за ч. 1 ст. 366 КК України (в редакції 2008 року), як - внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також у складанні завідомо неправдивих документів.
Відповідно до ч. 5 ст. 27 КК України пособником є особа, яка порадами, вказівками, наданням засобів чи знарядь або усуненням перешкод сприяла вчиненню злочину іншими співучасниками, а також особа, яка заздалегідь обіцяла переховати злочинця, знаряддя чи засоби вчинення злочину, сліди злочину чи предмети, здобуті злочинним шляхом, придбати чи збути такі предмети, або іншим чином сприяти приховуванню злочину.
Разом з тим, зазначаючи в обвинуваченні, що « ОСОБА_12 , виконуючи поради ОСОБА_11 в який спосіб привласнити грошові кошти…» державним обвинуваченням не вказано, в чому ж полягали ці поради. Також не зазначено, в чому ж полягало внесення завідомо неправдивих відомостей до видаткових касових ордерів.
В судовому засіданні місцевого та апеляційного суду обвинувачені ОСОБА_11 та ОСОБА_12 категорично заперечили наявність цих порад. Водночас, ОСОБА_12 пояснила, що, дійсно, підписувала видаткові касові ордери в графі «керівник» вже після того, як на вказаних ордерах були підписи головного бухгалтера і касира.
Не надано обвинуваченням доказів, які б свідчили про те, що саме ОСОБА_12 виготовляла вказані видаткові ордера, адже, як ствердила остання, вона жодного відношення до каси не мала, а видаткові касові ордера виписувала (роздруковувала) бухгалтер-касир.
Крім цього, формулюючи обвинувачення ОСОБА_11 та ОСОБА_12 за цими епізодами, прокурором в обвинувальному акті спочатку зазначено, що злочин вчинявся в приміщенні офісу КС «Кредекс», розташованого по вул. Хмельницькій, 4, в смт.Ярмолинці Хмельницької області, а вже при конкретизації цього обвинувачення (епізодів), зазначає, що ці дії були вчинені в приміщенні офісу КС «Кредекс», розташованого по вул.Чапаєва, 48, в смт. Ярмолинці. Звідси, прокурором не доведено місце вчинення злочину.
Так, органом досудового розслідування та прокурором не надано жодних належних і допустимих доказів того, що зазначені грошові кошти видавадися позичальникам та були привласнені ОСОБА_12 та ОСОБА_11 , а також не вказано які ж конкретно грошові суми були привласнені обвинуваченими.
Крім того, органом досудового розслідування ОСОБА_11 обвинувачується в тому, що навесні 2009 року він, з метою власного збагачення та задоволення своїх потреб, використав грошові кошти в сумі 54250 грн., отримані внаслідок вчинення суспільно-небезпечного протиправного діяння, а саме, заволодіння грошовими коштами КС «Кредекс» м.Хмельницького, придбавши 16 березня 2009 року в невстановлених досудовим розслідуванням осіб на своє ім`я автопричеп марки ПГ-02И, з номером шасі (рами) НОМЕР_10 та з номерним знаком «Транзит» НОМЕР_7 , вартістю 27 125 грн., а 22 квітня 2009 року також автопричеп марки ПГ-02И, з номером шасі (рами) НОМЕР_11 та з номерним знаком «Транзит» НОМЕР_9 , вартістю 27 125 грн., виробництва МП «Глухівський завод автопричепів та запчастин».
З метою приховування незаконного походження вищевказаних коштів та придбаного майна, ОСОБА_11 вказані автопричепи на облік та реєстрацію в УДАІ УМВС України в Хмельницькій області не поставив, а використав їх для організації на території ринку в смт. Ярмолинці та в с. Правдівка Ярмолинецького району Хмельницької області бізнесу, пов`язаного з торгівлею продуктами швидкого харчування і курми-гриль.
Ці дії ОСОБА_11 кваліфіковано за ч.1 ст.209 КК України, а саме - використання коштів, одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, а також вчинення дій, спрямованих на приховання незаконного походження таких коштів.
Між тим органом досудового розслідування та прокурором не надано ні в місцевому суді, ні в апеляційному суді жодних належних і допустимих доказів того, що грошові кошти в сумі 54250 грн., за які було придбано 2 автопричепи, ОСОБА_11 отримав внаслідок вчинення суспільно-небезпечного протиправного діяння заволодіння грошовими коштами КС «Кредекс».
Не спростовано державним обвинуваченням свідчення обвинуваченого ОСОБА_11 , який заявив, що він працював приватним підприємцем і в нього в 2007-2009 роках був стабільний дохід, який і дозволив йому придбати зазначені автопричепи. Він не ставив на облік ці причепи, оскільки не планував використовувати їх як транспортні засоби, а використав для торгівлі продуктами харчування. Грошовими коштами КС «Кредекс» він не заволодівав.
Так, місцевим судом обгрунтовано встановлено, що відповідно до акта приймання-передачі транспортного засобу від 16 березня 2009 року МП «Завод Автопричепів та запчастин» передав, а ОСОБА_11 одержав причіп ПГ-02И, № шасі (рами) НОМЕР_10 , номерний знак «Транзит» НОМЕР_7 , 27 грудня 2008 року випуску (том 24 а.к.п. 88), а згідно акта приймання-передачі транспортного засобу від 22 квітня 2009 року МП «Завод Автопричепів та запчастин» передав, а ОСОБА_11 одержав причіп ПГ-02И, № шасі (рами) НОМЕР_11 , номерний знак «Транзит» НОМЕР_9 , 20 квітня 2009 року випуску (том 24 а.к.п. 92). Відповідно до звітів суб`єкта малого підприємництва фізичної особи-підприємця ОСОБА_11 , в останнього в 2007-2009 роках дохід був більший, аніж 54 250 грн., що безперешкодно дозволяло йому придбати вказані автопричепи (том № 5 судового провадження, а.к.п. 180-199). Зворотнього обвинуваченням не доведено.
Таким чином, колдегія суддів погоджується із висновком місцевого суду, що ОСОБА_11 необхідно визнати невинуватим та виправдати у зв`язку з недоведеністю в діянні складу злочину, передбаченого ч. 1 ст. 209 КК України.
Оцінюючи докази сторони обвинувачення в сукупності, колегія суддів дійшла висновку про те, що прокурором не доведено наявності в діях ОСОБА_11 та ОСОБА_12 складу злочинів, які їм інкримінуються.

При цьому, колегія суддів виходить з вимог статті 62 Конституції України та передбаченого у ній принципу презумпції невинуватості, згідно якого обвинувачення особи не може ґрунтуватись на припущеннях, якими у даній справі є твердження сторони обвинувачення про те, що ОСОБА_11 та ОСОБА_12 вчинили інкриміновані їм злочини, і що всі сумніви мають тлумачитися на користь таких осіб.
Такий обов`язок суду щодо забезпечення презумпції невинуватості і права на справедливий судовий розгляд, які передбачені ст. 62 Конституції України, поєднуються з відповідними положеннями ч.2 ст.6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод 1950 року, яка відповідно до вимог ч. 1 ст.9 Конституції України, ратифікована 17 липня 1997 р. Законом України «Про ратифікацію Конвенції про захист прав і основних свобод людини 1950 року, Першого протоколу та протоколів № 2, 4, 7 та 11 до Конвенції» (№ 475/97-ВР).
Відповідно до п.3 ч.1 ст.373 КПК України виправдувальний вирок ухвалюється у разі, якщо не доведено, що в діянні обвинуваченого є склад кримінального правопорушення.
Таким чином, враховуючи всі обставини справи, досліджені докази в їх сукупності, суд вважає, що обвинувачених ОСОБА_11 та ОСОБА_12 слід виправдати за недоведеністю в діянні обвинувачених складу кримінальних правопорушень, передбачених, відповідно, ч. 5 ст. 27 ч. 5 ст. 191, ч. 1 ст. 209, ч. 3 ст. 358, ч. 5 ст. 27 ч. 1 ст. 366 КК України та ч. 5 ст. 191, ч. 1 ст. 366, ч. 5 ст. 27 ч. 3 ст. 358 КК України. З такою мотивацією місцевого суду , щодо прийнятого рішення слід погодитись.
Як вбачається із мотивувальної та резолютивної частини вироку, місцевий суд обговоривши питання цивільного позову КС „Кредекс до ОСОБА_12 та ОСОБА_11 у мотивувальній частині дійшов висновку про те, що позов задоволенню не підлягає, у то й же час, в резолютивній вирішив у його задоволенні відмовити..
Відповідно до ч.1 ст.1166 ЦК України майнова шкода, завдана неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю особистим немайновим правам фізичної або юридичної особи, а також шкода, завдана майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.
Колегія суддів погоджується, що оскільки обвинувачені підлягають виправданню, процесуальні витрати, пов`язані із залученням експертів, слід віднести на рахунок держави.

Між тим, згідно ч.3 ст. 129 КК України у разі виправдання обвинуваченого за відсутності в його діях складу кримінального правопорушення або його непричетності до вчинення злочину, а також у випадках передбачених ч.1 ст. 326 КК України, суд залишає позов без розгляду.
За законом зазначена вище обставина вказує на наявність істотного порушення вимог КПК України.
Однак, із врахуванням приписів ч.3 ст. 409 КПК України згідно із якими суд апеляційної інстанції не вправі скасувати вирок лише з мотивів істотного порушення прав обвинувачених, колегія суддів дійшла висновку про неможливість скасування судового рішення лише із вказаних підстав.
Доводи прокурора про неякісний запис судового розгляду кримінального правопорушення у місцевому суді, що на його думку є підставою для скасування судового рішення колегія суддів відхиляє, оскільки за наявності бажання і застосування відповідного розкриття аудіозаписів (чим скористалась колегія суддів при вивченні кримінальної справи), прокурор мав змогу і час, який надавався за його ж клопотанням, у повній мірі ознайомитись із змістом запису судових засідань зафіксованих на відповідних носіях.
Враховуючи, що місцевим судом не був досліджений жоден доказ, який доводить вину обвинувачених поза розумним сумнівом, в межах пред`явленого обвинувачення, колегія суддів усі сумніви щодо доведеності вини ОСОБА_12 та ОСОБА_11 тлумачить на їх користь та вважає, що обвинувачених обгрунтовано виправдано в зв`язку з недоведеністю в їх діях складу кримінального правопорушення.

На підставі викладеного, колегія суддів вважає, що виправдувальний вирок відносно ОСОБА_11 та ОСОБА_12 ухвалено відповідно до вимог ст. 370 КПК України, він є законним, обгрунтованим і належним чином вмотивованим, а тому не вбачає підстав для задоволення апеляційної скарги прокурора, представника цивільного позивача КС „Кредекс.

Керуючись ст. 407 КПК України, колегія суддів, -

П о с т а н о в и л а :

Вирок Ярмолинецького районного суду від 26 листопада 2015 року стосовно обвинуваченох ОСОБА_11 та ОСОБА_12 залишити без зміни, апеляційні скарги прокурора, представника цивільного позивача КС „Кредекс захисника ОСОБА_8 без задоволення.
На ухвалу може бути подана касаційна скарга до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ протягом трьох місяців з дня її проголошення.

Головуючий: /підпис/
Судді: /підписи/
Згідно з оригіналом: суддя апеляційного суду ОСОБА_2