Справа № 1-123/10
Номер провадження 1-123/10
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

14.07.10 року Рахівський районний суд Закарпатської області в складі:

головуючої - судді Бліщ О.Б.

при секретарі - Вербещук В.А.

з участю: прокурора - Цинайко Н.І.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду міста Рахів справу про обвинувачення

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця та мешканця ІНФОРМАЦІЯ_2, румуна, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_3, непрацюючого, розлученого, маючого на утриманні 1 неповнолітню дитину, раніше не судимого, -

у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст.190 ч.3, 358 ч.3 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Підсудний ОСОБА_1 діючи умисно, з метою протиправного заволодіння грошовими коштами шляхом оформлення кредиту в Солотвинському відділенні Публічного акціонерного товариства комерційного банку «ПриватБанк», під приводом купівлі бувшого в користуванні автомобіля «Фольксваген-транспорт», будучи ознайомленим, з тим, що відповідно до програми «Авто в кредит б/у», необхідною умовою для отримання грошового кредиту є подання довідки з місця роботи про заробітну плату за останні шість місяців, усвідомлюючи те, що тривалий час ні з ким в трудових відносинах не перебуває, ввів в оману працівників банку, про те, що перебуває в трудових відносинах й отримує доходи, надавши при цьому 16.08.2005 року у Солотвинське відділення Публічного акціонерного товариства комерційного банку «ПриватБанк» завідомо підроблену довідку про заробітну плату та інші доходи № 77 від 15.08.2005 року, видану на його імя від імені приватного підприємця ОСОБА_2, з яким в трудових відносинах ніколи не перебував, на підставі якої, 22.08.2005 року уклав з ПАТ КБ «ПриватБанк» кредитний договір № MKLWAE 00000067, який став підставою видачі йому 23.08.2005 року 9850,00 доларів США кредитних коштів, які він, зобовязався повернути до 22.08.2008 року. На підставі укладеного кредитного договору, в якості застави по забезпеченню кредитних зобовязань, ОСОБА_1, надав вже придбаний по програмі «Авто б/у в кредит» автомобіль «Фольксваген-транспорт» держномер AO 5803AB, про що 31.08.2005 року уклав з ПАТ КБ «ПриватБанк» договір застави MKLWAE 00000067, згідно якого зобовязався не розпоряджатись заставленим майном без згоди ПАТ КБ «ПриватБанк». Придбавши за кредитні кошти автомобіль, ОСОБА_1, маючи на меті власне збагачення, шляхом отримання готівкових коштів, 29.09.2006 року, свідомо порушуючи умови договору застави № MKLWAE 00000067 від 31.08.2005 року, без відома та згоди ПАТ КБ «ПриватБанк», надав довіреність з правом користуватися та розпоряджатися належним йому автомобілем «Фольксваген-транспорт», дерржномер ОА 5803 АВ Токар ОСОБА_3 та ОСОБА_4, розпорядившись в такий спосіб заставним майном, за що отримав готівкою 10000 доларів США, в звязку з чим мав можливість погасити кредит, однак кредит не погасив, а заволодівши готівковими коштами обернув їх на свою користь. Таким чином, отримавши кредитні кошти в сумі 9850, 00 доларів СІТІ А, ОСОБА_1, до закінчення строку кредитного договору, а саме 22.08.2008 року, повернув лише 876,2 доларів США, а 8973,80 доларів США обманним шляхом заволодів, обернувши їх на свою користь, чим спричинив ПАТ КБ «ПриватБанк» матеріальної шкоди в сумі 8 973,8 доларів США, які станом на 23.08.2005 року, згідно курсів НБУ становили 45 317 гривень 69 копійок.

Окрім того, ОСОБА_1, діючи умисно, з метою оформлення кредиту в Солотвинському відділенні Публічного акціонерного товариства комерційного банку «ПриватБанк» для купівлі бувшого в користуванні автомобіля «Фольксваген-транспорт», будучи ознайомленим, з тим, що відповідно до програми «Авто в кредит б/у», необхідною умовою для отримання грошового кредиту є подання довідки з місця роботи про .заробітну плату за останні шість місяців, усвідомлюючи те, що тривалий час ні з ким в трудових відносинах не перебуває, 16.08.2005 року подав у Солотвинське відділення ПАТ КБ «ПриватБанк» завідомо підроблену довідку про заробітну плату та інші доходи № 77 від 15.08.2005 року, видану на його імя від імені приватного підприємця ОСОБА_2, з яким в трудових відносинах він ніколи не перебував, в яку було внесено завідомо неправдиві записи про розмір нібито отриманої ним заробітної плати у вказаного підприємства за період з лютого по липень 2005 року в загальній сумі 8400 грн. 00 коп., яка стала основною підставою прийняття рішення кредитним комітетом вказаного банку про надання йому грошового кредиту та видачі кредитних коштів в сумі 9835,00 доларів США, які станом на 23.08.2005 року, згідно курсів НБУ становили 45 317 гривень 69 копійок.

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_1, вину свою у скоєнні злочинів визнав повністю та показав суду що він розлучений, проживає зі своєю матірю та неповнолітньою дочкою в с. Біла Церква, по вул. Миру № 36. Після звільнення зі Збройних сил СРСР, офіційно ніде не працював. На прожиття заробляє на сезонних роботах. У серпні 2005 року вирішив оформити та отримати в Солотвинському відділенні ПАТ КБ „ПриватБанк кредит по програмі „Авто б/у в кредит в сумі 10 000 доларів США, для покупки автомобіля «Фольксваген-Транспорт». Для цього, він звернувся до керуючої Солотвинським відділенням ОСОБА_5, в якої спитав, що чи зміг би у вказаному відділенні оформити та отримати кредит в сумі 10 000 доларів США, для покупки автомобіля по програмі „Авто б/у в кредит, не враховуючи страхові внески та інші необхідні платежі для оформлення та отримання кредиту. У відповідь ОСОБА_5, ознайомила його з умовами кредитування й сказала, що оформити та отримати у даному відділенні кредит на вказану суму можна, й для початку потрібно надати їй свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код. Через декілька днів, він взяв свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код й знову звернувся до ОСОБА_5, з проханням оформити та отримати у даному відділенні кредит в сумі 10 000 доларів США, для покупки автомобіля. Отримавши від нього дані документи, керуюча сказала, щоб він оформив біржовий контракт на придбання автомобіля. Після цього, 18.08.2005 року, він уклав біржовий контракт купівлі- продажу транспортного засобу - автомобіля «Фольксваген-Транспорт», звернувся до експерта для отримання висновку про вартість автомобіля, зареєстрував автомобіль в ВРЕР ДАІ, після чого надав дані документи ОСОБА_5 Отримавши від нього зазначені документи, ОСОБА_5 сказала, щоб він прийшов через декілька днів для підписання кредитного договору та інших документів, які необхідні для отримання кредиту. Так, 22.08.2005 року в Солотвинському відділенні «Приватбанк» він підписав кредитний договір № MKLWAE 00000067, згідно якого банк повинен був надати йому кредит в сумі 11 739 доларів США, з яких 9850 для купівлі автомобіля, а 1889 доларів США для оплати страхових внесків. Кінцевим терміном повернення кредиту було 22.08.2008 року. Забезпеченням виконання ним кредиту виступала застава автомобіля «Фольксваген- Транспорт» д.р.н. АО 5803 АВ, в звязку з чим 22.08.2005 року він уклав з ЗАТ КБ «Приватбанк» договір застави рухомого майна - вказаного автомобіля. Наступного дня, а саме 23.08.2005 року він як позичальник отримав через касу Солотвинського відділення «Приватбанк» кредитні кошти в сумі 9850 доларів США, а також сплатив внески за страхування транспортного засобу та особисте страхування. За отримані кредитні кошти він поставив свої підписи у видаткових касових ордерах (квитанція). 23.08.2005 року договір застави був нотаріально посвідчений в нотаріальній конторі, де був підписаний ним як заставодавцем та керуючою Солотвинським відділенням «Приватбанк» як заставо держателем. Завершивши оформлення кредитних документів, придбаний по програмі «Авто б/у в кредит» автомобіль «Фольксваген- Транспорт» д.р.н. AO 5803АВ він перевіз за місцем свого проживання й став користуватися ним. Через деякий час, автомобіль став часто ламатися й потребував великих витрат для ремонту, тому він вирішив його продати. В 2006 році він знайшов покупця по імені ОСОБА_1, з яким домовився, що той купить його автомобіль. Так, в вересні 2006 року, щоб не заключати договір- купівлі продажу, й щоб швидше переоформити автомобіль, він надав генеральну довіреність на керування з правом продажу автомобіля «Фольксваген-транспорт» д.р.н. АО 5803 АВ, покупцю, за що отримав 10 000 доларів США, згідно їхньої домовленості. Дану довіреність було нотаріально посвідчено в м. Надвірна, а гроші ОСОБА_1 дав йому на руки, при цьому не оформляючи жодних документів. На час вчинення довіреності на автомобіль, він окрім кредиту боргував 8000 доларів США громадянину ОСОБА_6 ОСОБА_7, мешканцю м. Кишинів, а тому, того ж вечора, поїхав до кордону з ОСОБА_6 до таможні Росошани Кельменецького району Чернівецької області, де передав ОСОБА_7 8000 доларів США, а інші 2000 доларів США в подальшому витратив на лікування. Після цього, роботи він не мав, доходів не отримував, тому й допустив заборгованість по кредиту та до закінчення строку кредитного договору укладеного з Солотвинським відділенням «Приватбанк», тобто 22.05.2008 року він кредитні кошти не повернув.

На протязі року з часу укладення кредитного договору він декілька разів здійснював погашення кредиту. Потім, через відсутність роботи та брак коштів, погашення кредиту не здійснював. У ПП Влад ОСОБА_8 він не працював ніколи й заробітної плати не отримував. Перед оформленням кредиту, він подавав у банк зазначену довідку. Звідки і в кого придбав цю довідку, не пригадує. Йому надали довідку вже заповнену та з відтисками печаток. Особисто ОСОБА_2 довідку йому не видавав, й для цього він до ОСОБА_2 не звертався. До того ж в той час ОСОБА_2 перебував у Португалії. Особисто він печаток ОСОБА_2 як приватного підприємця ніколи не бачив. Про те, що автомобіль перебуває в заставі по кредитному договору він, покупцеві автомобіля не повідомляв.

Після отримання восени 2006 року від особи на імя ОСОБА_1 10 000 США від реалізації автомобіля він вирішив повернути спочатку борг ОСОБА_7, а потім вже погасити кредит в «ПриватБанку». У вчиненому розкаюється просить його суворо не карати.

Представник цивільного позивача ОСОБА_9., будучи допитаним в ході досудового слідства, ствердив, що з 2008 року він займає посаду начальника юридичного відділу Закарпатського регіонального відділення «Приватбанк». В його функціональні обовязки входить представництво банку в судах, правоохоронних органах та органах влади, в звязку з чим йому надано довіреність № 7078 від 30.12.2009 року. У грудні 2009 року йому стало відомо, що в ході проведення службового розслідування по факту отримання ОСОБА_1 кредиту в Солотвинському відділенні «Приватбанк» в сумі 11739 доларів США, було встановлено, що останній з, метою отримання кредиту, подав у відділення банку фіктивну довідку про доходи, чим ввів в оману працівників банку, а також, після отримання кредитних коштів, до закінчення терміну кредитного договору, погашення кредиту не здійснює й до того ж, не повідомляючи банку, незаконно здійснив відчуження заставленого по кредитному договору автомобіля «Фольксваген-Транспорт». Незважаючи на те, що від реалізації автомобіля Данч 1.1. отримав кошти, він їх на погашення кредиту не направив. В звязку з цим, банком було подано заяву до правоохоронних органів, так як діями ОСОБА_1 ПАТ КБ «Приватбанк» спричинено матеріальну шкоду, яка, станом на 16.03.2010 року, становить 27 783 доларів США, з яких 8973,80 основний борг по кредиту, 10411,93 борг по відсотках, 8397,69 пеня. Станом на 16.03.2010 року вказана суму , згідно офіційного курсу НБУ становить 221620 гривень, саме на цю суму Банк заявляє цивільний позов (а.с. 162-164).

На день розгляду справи надав суду заяву, у якій підтримує цивільний позов , просить стягнути вказану суму з підсудного, а справу розглянути у його відсутності.

Свідок ОСОБА_5 , допитана в ході досудового слідства, ствердила, що вона з 2004 року перебуває на посаді керуючої Солотвинським відділенням ЗРУ КБ «Приватбанк». В її функціональні обовязки входить: загальне керівництво діяльністю відділення; контроль за повнотою формування кредитної справи на видачу кредиту; укладання та підписання в нотаріальних конторах цивільно-правових договорів та ін., передбачене посадовою інструкцією. При оформленні кредиту по програмі «Авто в кредит б/у» клієнт банку надає документи згідно переліку документів, передбачених кредитними процедурами затвердженими банком. До даного переліку документів входить: копія паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру; довідка про заробітну плату з місця роботи.

Подавши вказані документ, клієнт банку заповнює відповідну анкету на видачу кредиту, після чого через товарну біржу оформляє біржовий контракт на купівлю-продаж транспортного засобу. Після цього, клієнт подає до банку висновок експерта оцінювача автомобіля, біржовий контракт та правовстановлюючі документи на автомобіль. Після подачі даних документів кредитний працівник банку перевіряє достовірність поданих документів, після чого виносить на узгодження кредитного комітету банку щодо можливості видачі кредиту даному клієнту. У випадку позитивного рішення кредитного комітету, оформляється кредитний договір, договір застави та проходить авторизація кредитної угоди, тобто проводяться бухгалтерські операції, після чого клієнту через касу банку видаються кредитні кошти. У серпні 2005 року в Солотвинське відділення «Приватбанк» звернувся Данч 1.1, з тим, щоб оформити кредит на купівлю автомобіля «Фольксваген-транспорт». Для цього, кредитний працівник банку ОСОБА_10 надав ОСОБА_1, перелік документів, передбачених вказаною програмою кредиту. Зібравши вказані документи, ОСОБА_1 знову звернувся в Солотвинське відділення «Приватбанк» та, після погодження кредитним комітетом, на підставі зібраних документів, 22.08.2005 року, оформив кредитний договір № MKLW АЕ 00000067. ОСОБА_4 ж дня, було укладено договір застави, який 31.08.2005 року посвідчено в нотконторі в м. Тячів, який підписала вона зі сторони банку та ОСОБА_1 зі сторони позичальника. На підставі договору застави, 23.08.2005 року, ОСОБА_1 було видано через касу банку кредитні кошти в сумі 9850 доларів США. Повернути банку до закінчення строку договору, а саме до 22.08.2008 року ОСОБА_1 повинен був 11739 доларів США та відсотки за користування кредитними коштами. З числа 11739 доларів США кошти в сумі 9850 є кредитними коштами, а залишок з суми - сплата страхових платежів. Після отримання кредиту, ОСОБА_1 здійснював оплату по кредиту періодично, порушуючи графік, й допустив заборгованість, яка станом на 15.12.2009 року становила 25306,41 доларів США з урахуванням відсотків. Крім того, здійснюючи періодично перевірку наявності предмету застави, кредитним градівником ОСОБА_10 було встановлено, що позичальник ОСОБА_1, 14.11.2006 року порушуючи кредитні зобовязання, без відома та згоди банку зняв з обліку предмет застави автомобіль «Фольксваген - транспорт», який реалізував. Однак, кредитні кошти банку ОСОБА_1, не повернув, незважаючи на 'е. що реалізував автомобіль, отримавши кошти.

При оформленні кредиту по програмі «Авто б/у в кредит» ОСОБА_1 подав довідку про заробітну плату та інші доходи видану приватним підприємцем ОСОБА_2 за вих. № 77 від 15.08.2005 року, разом з іншими документами.

При оформленні кредиту Данч 1.1. вона, як керуюча відділенням банку, товодила розмову з клієнтом, контролювала повноту формування кредитної :прави та вчиняли цивільно-правові дії від імені банку. Перевірка достовірності поданих клієнтом банку документів не входить в обовязки оедитного працівника, а тільки контроль за відповідністю оригіналів документів. ОСОБА_1 подав всі документи в оригіналах в тому числі, й довідку дію доходи видану ОСОБА_2, на якій були заповнені всі реквізити та був -аявний відтиск мокрої печатки, що не викликало сумніву в її справжності. а.с. 122-125).

Свідок ОСОБА_10 на досудовому слідстві ствердив, що з 2002 року по 1.07.2007 року він працював на посаді головного бухгалтера Солотвинського відділення ЗРУ «Приватбанк». В його функціональні обовязки входило: ведення контролю рахунків, в т.ч. відкриття рахунків й по кредитних справах; заслуговування фізичних та юридичних осіб та ін. передбачене посадовою нструкцією. У серпні 2005 року в Солотвинське відділення «Приватбанк» звернувся ОСОБА_1 з тим, щоб оформити кредит на купівлю автомобіля -Фольксваген-транспорт». Для цього, було надано ОСОБА_1 перелік документів, передбачених вказаною програмою кредиту. Зібравши передбачені програмою документи, 16 серпня 2005 року ОСОБА_1 знову звернувся в Солотвинське відділення «Приватбанк», де йому, як працівнику банку, Данч надав оригінал паспорту, оригінал ідентифікаційного коду та оригінал довідки про доходи отримані від трудової діяльності в приватного підприємця ОСОБА_2 за вих. № 77 від 15.08.2005 року. Після цього, він заповнив анкету-заяву на оформлення кредиту, яку підписав ОСОБА_1 Всі записи він вносив зі слів Данча, оскільки той повідомив, що за національністю є румуном, і не знає досконало правопису української мови. ОСОБА_1 ним було сформовано пакет документів позичальника ОСОБА_1, та надіслано на кредитний комітет. 18.08.2005 року отримано позитивне рішення кредитного комітету про надання ОСОБА_1 кредиту в сумі 13 100 доларів США. Після цього, ОСОБА_1 предявив правовстановлюючі документи на автомобіль «Фольксваген-транспорт», біржовий контракт, експертний висновок та тимчасовий технічний талон на вказаний автомобіль. На підставі поданих документів, 22.08.2005 року було підготовлено кредитний договір № MKLWAE 00000067, який підписано ОСОБА_1 з однієї сторони та керуючою відділенням ОСОБА_5 з іншої сторони. Цього ж дня, було укладено договір застави, який 31.08.2005 року переоформлено та посвідчено в нотконторі в м. Тячів, який підписали сторони договору. На підставі кредитного договору та договору застави, 23.08.2005 року, Данчу було видано через касу банку кредитні кошти в сумі 9850 доларів США. Повернути банку до закінчення строку договору, а саме до 22.08.2008 року ОСОБА_1 повинен був 11739 доларів США та відсотки й комісії за користування кредитними коштами. Після отримання кредиту, ОСОБА_1 здійснював оплату по кредиту періодично, порушуючи графік, й допустив заборгованість, яка станом на 15.12.2009 року становила 25306,41 доларів США з урахуванням відсотків. Крім того, при перевірці наявності предмету застави, було встановлено, що позичальник Данч, 14.11.2006 року, порушуючи кредитні зобовязання зняв з обліку предмет застави-автомобіль «Фольксваген - транспорт», який реалізував. Однак, кредитні кошти банку ОСОБА_1 не довернув, незважаючи на те, що реалізував автомобіль, отримавши кошти.

ОСОБА_1 особисто подав йому разом з іншими документами й довідку про заробітну плату та інші доходи видану приватним підприємцем ОСОБА_2 в якій були заповнені всі реквізити, наявні відтиски мокрих печаток, а тому візуальним оглядом вона не викликала сумніву в своїй справжності (а.с. 126- 129).

Свідок ОСОБА_11, будучи допитаною в ході досудового слідства, ствердила, що з 2004 року по 2007 рік вона працювала на посаді касира Солотвинського відділення ЗАТ КБ «Приватбанк». В її функціональні обовязки входило: здійснення обміну валюти; погашення кредитів; продаж електронних ваучерів. При видачі кредитних коштів кредитний працівник банку оформляє пакет документів, а саме: розпорядження та квитанцію на видачу готівки, які повинні бути підписані керівником відділення банку та кредитним працівником банку. Після цього, вказане розпорядження та квитанція надається клієнту банку, який отримує кредит, які він подає касиру, предявляючи свій паспорт громадянина України. Згідно програми касир звіряє достовірність поданих документів, після чого проводить через компютер бухгалтерську операцію для видачі кредитних коштів у вигляді готівки. При цьому оформляється видатковий касовий ордер, в якому клієнт ставить свій підпис. Касовий ордер вона підшиває в касові документи, а клієнту видає на гуки квитанцію з печаткою й підписом та готівку, згідно поданих документів. Зидача готівки ОСОБА_1І по кредитному договору, в 2005 році, проводилась згідно порядку визначеного інструкціями. ОСОБА_1 особисто отримував готівку в касі Солотвинського відділення «Приватбанк» ( а.с. 130-132).

Свідок ОСОБА_2, у ході досудового слідства показав, що 22.10.2000 року він зареєструвався як фізична особа-підприємець, виготовив круглу печатку та поштовий штамп приватного підприємця ОСОБА_2, ідентифікаційний номер субєкта підприємницької діяльності в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків та інших обовязкових платежів був НОМЕР_1. З часу реєстрації, підприємницької діяльності не здійснював, тому, що не вистачало капіталу для початку підприємницької діяльності. Найманої праці в нього не було. Після отримання свідоцтва про реєстрацію як субєкта підприємницької діяльності, отримання круглої печатки та кутового штампу приватного підприємця, вказані документи та печатки він зберігав за місцем проживання в ІНФОРМАЦІЯ_4. У 2001 році він разом з дружиною та донькою виїхали на сезонні роботи в Португалію, де перебували до 2009 року. За цей період, кожного року, в серпні місяці він з дружиною приїжджали в с. Біла Церква, а у вересні знову їхали в Португалію. ОСОБА_1 є його рідним братом. Під час того, коли він приїздив додому, брат розповідав йому, що має намір придбати автомобіль, для чого хоче оформити кредит, однак при яких обставинах ОСОБА_1 оформляв кредит, йому не відомо, оскільки він виїхав до Португалії. Наступного року, а саме в 2006 році, коли він приїхав додому, то в брата вже був автомобіль «Фольксваген-транспорт» темно-синього кольору, який, як той пояснив, він придбав у кредит. Про те, що ОСОБА_1 надавав банку довідку, видану приватним підприємцем ОСОБА_2, тобто ним, ОСОБА_1 не повідомляв. Яким чином, він отримав вказану довідку, йому невідомо. Особисто він дану довідку не видавав, круглу печатку та кутовий штамп не ставив, текст довідки не заповняв. ОСОБА_1 до нього не звертався, для того, щоб він видав вказану довідку. У предявленій йому довідці про заробітну плату та інші доходи від 15.08.2005 року за вих. № 77, видану приватним підприємцем ОСОБА_2, ідент. код НОМЕР_2 на імя ОСОБА_1, підпис у графі «Керівник» йому не належить, текст ним не виконувався, а відтиски печаток він впізнає, як такі, що виконані його печатками приватного підприємця (а.с. 133-136 ).

Свідок ОСОБА_4, ствердила в ході досудового слідства, що наприкінці 2006 року її чоловік ОСОБА_12 придбав автомобіль «Фольксваген- Транспорт» від гр-на ОСОБА_1, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_5. Зі слів чоловіка, даний автомобіль він купив за 10 000 доларів США, й при цьому ОСОБА_1 нотаріально оформив доручення на право керування даним автомобілем на чоловіка та на неї. їй відомо, що, при оформленні доручення, ОСОБА_1 не повідомляв, про те, що його автомобіль перебуває в заставі. Після придбання вказаного автомобіля від Данча, приблизно через три місяці, чоловік його продав., але кому-саме, їй не

о

відомо. На даний час її чоловік ОСОБА_13 перебуває в ОСОБА_14. ( а.с. 170-174).

Окрім повного визнання вини підсудним ОСОБА_1 винність його у скоєнні злочинів доведена перевіреними в ході судового слідства матеріалами справи:

- протоколом виїмки від 24.02.2010 року, згідно якого з Закарпатського Регіонального управління З AT КБ «Прииватбанк» вилучено оригінали матеріалів кредитної справи ОСОБА_1 ( а.с. 79-83);

- протоколом огляду речових доказів від 25.02.2010 року, згідно якого оглянуто всі документи та копії, які були вилучені в ході виїмки з Закарпатського Регіонального управління ЗАТ КБ «Приватбанк»( а.с. 116-121);

- довідкою ВРЕР з обслуговування Рахівського району № 146 від 09.03.2010 року та копіями підтверджуючих документів, про те, що 14.11.2006 року знято з обліку автомобіль «Фольксваген-транспорт» д.р.н. АО 5803 АВ (а.с. 70-72, 145-149);

- довідкою ДПІ у Рахівському районі № 29-00/9/2199 від 12.03.2010, про те, що рішенням господарського суду Закарпатської області від 10.02.2005 року припинено господарську діяльність ПП ОСОБА_2 (а.с. 151-152);

Враховуючи викладене суд вважає, що органом досудового слідства дії підсудного ОСОБА_1 вірно кваліфіковано за ст.190 ч.3 КК України як шахрайство, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене у великих розмірах.

Вірною являється й кваліфікація дій підсудного за ст.358 ч.3 КК України, як використання завідомо підробленого документу.

Цивільний позов заявлений представником цивільного позивача в сумі 221620 (двісті двадцять одну тисячу шістсот двадцять) гривень, що становить суму основного боргу по кредиту, боргу по відсотках, та пеню, в еквіваленті до національної гривні, станом на 16.03.2010 року згідно офіційного курсу НБУ, на думку суду є доведеним та підлягає стягненню з підсудного у повному обсязі.

Судові витрати відсутні.

Речові докази: документи кредитної справи, що зберіганні при матеріалах кримінальної справи, по вступу вироку в законну силу слід залишити там же.

Призначаючи покарання підсудному ОСОБА_1 суд враховує як помякшуючі вину обставини те, що вину свою у скоєнні злочинів він повністю визнав, розкаявся, визнав цивільний позов, заявлений цивільним позивачем та зобовязався його відшкодувати, позитивно характеризується по місцю проживання, має на утриманні неповнолітню дочку, яку виховує самотужки.

Обтяжуючих обставин у відношенні підсудного судом не встановлено.

Приймаючи до уваги обставини справи, особу винного, його щире розкаяння, ступінь суспільної небезпеки скоєного діяння, суд вважає що виправлення підсудного можливе без реального відбування покарання, яке буде призначене підсудному за даним вироком, а тому, на підставі ст.ст. 75,76 КК України, підсудного ОСОБА_1 слід звільнити від відбуття покарання з випробуванням.

Керуючись ст.ст.323,324 КПК України, суд -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_1 визнати винним за ст.190 ч.3 КК України та призначити покарання - 1 (один) рік обмеження волі та за ст.358 ч.3 КК України - 3 (три) роки позбавлення волі.

На підставі ст.70 КК України, за сукупністю вчинених злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, призначити ОСОБА_1 покарання у виді 3(трьох) років позбавлення волі.

На підставі ст.75 КК України, звільнити засудженого ОСОБА_1 від відбування покарання призначеного цим вироком, якщо він протягом 1 (одного) року іспитового строку не вчинить нового злочину та виконає покладені на нього зобовязання передбачені ст.76 КК України: повідомляти орган кримінально-виконавчої системи про зміну місця свого проживання чи роботи.

Запобіжний захід засудженому ОСОБА_1 до вступу вироку в законну силу залишити без змін - підписку про невиїзд.

Стягнути з засудженого ОСОБА_1 на користь ПАТ КБ «Приватбанк» 221620 (двісті двадцять одну тисячу шістсот двадцять) гривень цивільного позову.

Речові докази: документи кредитної справи, що зберіганні при матеріалах кримінальної справи, по вступу вироку в законну силу - залишити там же.

На вирок може бути внесена апеляція в судову палату з кримінальних справ апеляційного суду Закарпатської області, через Рахівський районний суд, протягом 15 діб з моменту його проголошення.

Суддя: Бліщ О.Б.