Справа № 214/6201/13-к
У Х В А Л А

іменем України

13 серпня 2013 року Сакаганський районний суд м. Кривого Рогу у складі:

головуючого - слідчого судді Прасолова В.М.

при секретарі - Горбуновій Л.С.

за участю - слідчого Норко Д.Ю.

розглянувши клопотання слідчого СВ Саксаганського РВ КМУ ГУМВС України в Дніпропетровській області лейтенанта міліції Норко Дениса Юрійовича по кримінальному провадженню № 0001935 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190ч.1 КК України, погоджене прокурором Сокальською І.О., про проведення обшуку в нежилому приміщенні за адресою: АДРЕСА_1, -

ВСТАНОВИВ:

Клопотання обґрунтовано тим, що 17.05.2013 року до Саксаганського РВ Криворізького МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області надійшла письмова заява ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1.н., що мешкає за адресою: АДРЕСА_2, щодо неправомірних дій працівників Криворізького відділення страхової компанії ПАТ «Київський страховий Дім», розташованої за адресою: АДРЕСА_1 та працівників страхової компанії «Добробут», які шахрайським шляхом заволоділи документами заявника, за допомогою яких заволоділи грошовими коштами на загальну суму 28 632 гривні.

18.05.2013 року слідчим слідчого відділу Саксаганського РВ КМУ ГУМВС України в Дніпропетровській області лейтенантом міліції Норко Д.Ю. відомості за даним фактом були внесені до Єдиного реєстру досудового розслідування за № 0001935, за ознаками злочину передбаченого ч. 1 ст.190 КК України.

Судом встановлено, що 25.05.2013 року будучи допитаним в якості потерпілого по даному кримінальному провадженню ОСОБА_3 дав показання про те, що 24.12.2012 року належний йому автомобіль НОМЕР_1 потрапив у дорожньо-транспортну пригоду на окружній автодорозі м. Кривого Рогу. Другим учасником ДТП був ОСОБА_4, який передав ОСОБА_3 поліс цивільно-страхової відповідальності СК «Добробут» № АВ/6774699.

25.12.2012 року ОСОБА_2 звернувся до Криворізького відділення СК «Добробут» (), розташованого за адресою: АДРЕСА_1, з приводу повідомлення про страховий випадок та подачі усіх необхідних документів для отримання страхового відшкодування. Підійшовши до зазначеної адреси, перед входом в приміщення він побачив вивіску СК «Добробут» та зайшовши до приміщення вищевказаного офісу звернувся до жінки, яка представилась працівником СК «Добробут» на ім'я Тетяна. Остання надала йому для заповнення пусті бланки СК «Добробут» та взяла завірені копії документів, які містять анкетні (конфіденційні) данні ОСОБА_2, необхідні для реєстрації страхового випадку та повідомила порядок подальших дій.

Згідно постанови судді Жовтневого районного суду м. Кривого Рогу Прихожанова О.В. від 23.01.2013 року по справі № 212/24/13-п 3/212/83/13 ОСОБА_4 визнано винним у вчиненні правопорушення, передбаченого ст. 124 КУпАП, що мало місце 24.12.2012 року.

04.02.2013 року на мобільний телефон ОСОБА_2, зателефонувала жінка, яка представилась співробітником СК «Добробут» на ім'я Тетяна та повідомила, що останньому потрібно приїхати до СК «Добробут» по вищевказаній адресі, написати заяву на виплату страхового відшкодування та надати необхідні документи. Що того ж дня зробив заявник.

Наприкінці квітня місяця 2013 року ОСОБА_2 по мобільному телефону звернувся до вищезгаданої жінки, яка представлялась працівником СК «Добробут» на ім'я Тетяна, з метою отримання інформації щодо термінів виплати СК «Добробут» страхового відшкодування, адже згідно п. 2 ст. 36 Закону України «Про обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів», виплата страхового відшкодування здійснюється страховиком в термін не пізніше 90 днів з дня отримання страхувальником заяви про страхове відшкодування. Даний термін скінчився 05.02.2013 року. На що остання повідомила, що з даного приводу вона повідомити нічого не може так, як не працює та не працювала у СК «Добробут», та що вона є співробітником страхової компанії «Київський страховий Дім». Тоді ж, приїхавши, за вищевказаною адресою, на офіс Криворізького відділення СК «Добробут» ОСОБА_2 побачив нову вивіску «Страхова компанія «Київський страховий Дім». При усному спілкуванні з раніше відомою йому жінкою на ім'я Тетяна та особою, що назвалась директором СК «Київський страховий Дім» на ім'я Іван, останні повідомили йому що вони ніколи не працювали в СК «Добробут» та що нібито брали документи для того щоб передати їх до головного офісу СК «Добробут» в м. Києві, так як відділення СК «Добробут» в м. Кривому Розі не існує. Але ніякого підтвердження про те, що його заява про страховий випадок зареєстрована в СК «Добробут» вони надати не можуть, запевнивши що вона дійсно зареєстрована.

Після цього ОСОБА_2 зателефонував до головного офісу СК «Добробут» в м. Києві, де йому повідомили, що його заява про страховий випадок та будь які документи з даного приводу відсутні.

В ході проведення досудового розслідування встановлено, що згідно ч.1 ст. 1 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» страхові компанії є фінансовими установами, а згідно п. 9 ч. 1 ст. 9 цього закону, послуги у сфері страхування визначено фінансовими послугами. Згідно п. 1 ч. 1 Розділу 1, ч. 1 Розділу 4 та ч. 1 Розділу 5 положення «Про Державний реєстр фінансових установ», який затверджено Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України №42 від 28.08.2003 року, усі фінансові установи, які на законних підставах отримали право надавати фінансові послуги, а також усі їх відокремлені підрозділи, які знаходяться за межами місця знаходження фінансової установи, перед початком роботи повинні зареєструватись у Державному реєстрі фінансових установ. Державний реєстр фінансових установ згідно ч.ч. 1,3,4,5 Розділу 1 та ч. 1 Розділу 3 положення «Про Державний реєстр фінансових установ» створений лише з відкритої інформації, та з метою сприяння захисту інтересів споживачів фінансових послуг та забезпечення державного регулювання ринків фінансових послуг, а також для забезпечення відкритості інформації про фінансові установи, уключені до Реєстру, створюється та міститься на офіційному сайті Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (http://dfp.gov.ua/) та є загально доступною.

Згідно витягів з вищезгаданого реєстру встановлено, що страхова компанія ПАТ «Київський страховий Дім», ЄРДПОУ 25201716 зареєстрована в м. Києві та має лише два відокремлених підрозділи у м. Одеса та м. Суми, відомості про відокремлений підрозділ в м. Кривий Ріг відсутні. Таким чином, є підстави вважати, що Криворізьке відділення ПАТ «Київський страховий Дім» здійснює свою діяльність з надання страхових послуг незаконно.

Також в зазначеного реєстру також відсутні відомості про відокремлений підрозділ ПАТ «НФСК «Добробут» () в м. Кривий Ріг відсутні.

Відповідно до рішення, щодо отримання інформації з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно за результатом розгляду запиту за № 2491763 від 22.05.2013 року та інформаційної довідки з реєстру прав власності на нерухоме майно серія ІС № 313452 від 22.05.2013 року встановлено, що офісне (нежитлове) приміщення НОМЕР_2 вбудоване в 1-й поверх 5-ти поверхового житлового будинку розташованого за адресою: АДРЕСА_1 належить ОСОБА_6.

Також встановлено, що вказане нежитлове приміщення використовуються для надання фінансових послуг, а саме послуг в сфері страхування, посадовими особами ПАТ «Київський страховий дім», з порушенням норм чинного законодавства, а саме без обов'язкової реєстрації Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України.

Допитані в якості свідків по даному кримінальному провадженню громадяни дали показання про те, що дійсно, в період часу з кінця 2012 року по теперішній час, вони звертались за послугами до СК «Добробут» за вищезгаданою адресою, однак співробітниками даної установи їм було повідомлено про те, що в даному приміщенні веде свою діяльність СК «Київський страховий дім» та в середині березня 2013 року вивіска СК «Добробут» була замінена на вивіску СК «Київський страховий дім».

В судовому засіданні слідчий клопотання підтримав та просив суд з метою повного, всебічного та об'єктивного дослідження всіх обставин його задовольнити.

Згідно ст. 234 КПК України, обшук проводиться з метою виявлення відомостей про вчинення кримінального правопорушення.

Суд вважає, що для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування необхідно виявити предмети кримінального правопорушення.

Тому суд вважає, що в судовому засіданні встановлені достатні підстави для надання дозволу щодо проведення обшуку в нежилому приміщенні за адресою: АДРЕСА_1, оскільки є підстави вважати, що у зазначеному приміщенні можуть знаходитися документи, які свідчать про незаконну діяльність ПАТ «Київський страховий Дім», та які містять анкетні (конфіденційні) данні ОСОБА_2, а також інші знаряддя та предмети вчинення злочину - комп'ютерної, копіювальної або іншої техніки за допомогою якої здійснюється незаконна фінансова діяльність.

Керуючись ст.ст. 110, 234, 235 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Дозволити слідчому СВ Саксаганського РВ КМУ ГУМВС України в Дніпропетровській області ОСОБА_1 провести лише один раз обшук в нежилому (офісному) приміщенні за адресою: АДРЕСА_1, що належить на праві власності ОСОБА_6, яке використовує в своїй діяльності ПАТ «Київський страховий Дім» (), з метою відшукання та вилучення документів, які містять анкетні (конфіденційні) данні щодо ОСОБА_2, а також комп'ютерної, копіювальної або іншої техніки за допомогою якої здійснюється незаконна фінансова діяльність.

Встановити строк дії ухвали - один місяць з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя : Прасолов В.М.