Справа № 595/1496/25
Провадження № 1-кс/595/354/2025
У Х В А Л А

10 жовтня 2025 року м. Бучач

Слідчий суддя Бучацького районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчого СВ відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Бучацької окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, -

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ відділення поліції № 2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Бучацької окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 звернувся до суду в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 02.10.2025 за №0000203, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, із клопотанням про надання тимчасового доступу до речей та документів, що перебувають у володінні юридичної особи AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ЄДРПОУ НОМЕР_1 , за адресою: АДРЕСА_1 , та містять в собі інформацію по банківських картках № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , а саме: відомості про особу, на чиє ім`я зареєстрована банківські картки із зазначенням її адрес проживання, паспортних даних, коду ДРФО, місця роботи; про рух грошових коштів по вищезазначених банківських картках (повна роздруківка руху грошових коштів з зазначенням повної інформації про контрагентів по рахунках за період часу з 02.09.2025 по дату постановлення ухвали; відомості про рахунки, на які було перераховано грошові кошти з банківських карток за період часу з 02.09.2025 по дату постановлення ухвали; відомості про осіб, на чиє ім`я відкриті рахунки, емітовані платіжні картки, на які були перераховані грошові кошти з банківських карток за період часу з 02.09.2025 по дату постановлення ухвали із зазначенням їх адрес проживання, паспортних даних, коду ДРФО, місця роботи; роздруківки руху грошових коштів по карткових рахунках, платіжних картках, на які були перераховані з банківських карток за період часу з 02.09.2025 по дату постановлення ухвали; відомості щодо місць та часу зняття із банківських карток за період часу з 02.09.2025 по дату постановлення ухвали з додаванням фото- та відео- матеріалів кожного зняття готівки; відомості щодо місць та часу зняття із карткових рахунків, платіжних карток, на які були перераховані з банківських карток за період часу з 02.09.2025 по дату постановлення ухвали з додаванням фото та відео матеріалів кожного зняття готівки; документів, які містять інформацію про входи в банківський програмний комплекс « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по банківських карткових рахунках та проведені транзакції з зазначенням дати та часу входу в « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ідентифікатору пристрою, який входив в банківські програмні комплекси, його найменування, типу, IP-адреси та МАС-адреси комп`ютерів, GPS-координат пристрою, з якого здійснено вхід в систему за період часу з 02.09.2025 по дату постановлення ухвали; аудіозаписи телефонних дзвінків на номер контакт-центру, які здійснювалися за період часу з 02.09.2025 по дату постановлення ухвали, з метою проведення будь-яких операцій по рахунку із зазначенням номеру телефону, з якого відбувався дзвінок; документів, які містять інформацію про послугу системи «Клієнт-банкінг» (віддалений доступ керування рахунком), щодо карткового рахунку, який відкритий в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з наданням інформації про синхронізації з банком за аналогічний період, а саме: IP-адреси та МАС-адреси комп`ютерів або інших технічних пристроїв (мобільних терміналів), з яких відбувалося з`єднання з системою « ІНФОРМАЦІЯ_2 » Лог-файлів з розшифровкою (зазначити точну дату, час, в форматі година/хвилина/секунда, тип операційної системи, браузер, IP-адреса входу в систему, МАС-адреса пристрою) входу в систему з фінансового номеру зазначеного рахунку, цифровий відбиток пристрою (Fingerprint) з якого здійснювався вхід в систему « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та авторизувались вказані особи з розшифровкою за період часу з 02.09.2025 по дату постановлення ухвали; інформації про те чи відбувалися за період часу з 02.09.2025 по дату постановлення ухвали спроби зміни фінансового номера мобільного телефону, прив`язаного до рахунку; інформації про те чи відбувалися спроби зміни пін-коду доступу до рахунку за період часу з 02.09.2025 по дату постановлення ухвали; інформації про те чи відбувалися зміни (або спроби зміни) пін-коду доступу до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за період часу з 02.09.2025 по дату постановлення ухвали; вказати абонентський номер, до якого був прив`язаний рахунок, його зміни; параметри електронних пристрої користувача: «secureelementid», унікальних електронних відбитків електронних пристроїв, що виконує роль ідентифікатора цих електронних пристроїв, до яких під`єднані вищевказані банківські картки, із можливістю зробити копії з них.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, хоча про день та час розгляду клопотання повідомлявся судом належним чином. Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України, слідчий суддя вважає, що неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Слідчий в судове засідання не з`явився, однак подав до суду заяву, в якій просить клопотання розглянути без його участі.

Згідно ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Вивчивши клопотання, дослідивши додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов наступного висновку.

Як вбачається із клопотання, 03.09.2025 невідома особа із ніком « ОСОБА_5 », використовуючи мобільний додаток «Телеграм», зателефонувала до ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жительки с. Новоставці Чортківського району Тернопільської області, (моб. НОМЕР_5 ), та, представившись менеджером « ІНФОРМАЦІЯ_4 », повідомила про необхідність переоформлення договору по банківському рахунку AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_6 , після чого шахрайським способом, із використанням електронно-обчислювальної техніки здійснила списання грошових коштів із даної банківської карти на банківську картку AT « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_7 у сумі 58 000 грн.

Відомості про даний факт внесено в Єдиний реєстр досудових розслідувань 02.10.2025 за №0000203, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Під час допиту потерпілої ОСОБА_6 остання повідомила, що 03.09.2025, побачивши СМС-повідомлення в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » про оновлення кредитного договору, вона натиснула кнопку «продовжити», оскільки її це зацікавило. В подальшому, того ж дня о 14:39 год. потерпіла в застосунку «Telegram» написала в чат-бот « ІНФОРМАЦІЯ_4 », нік - « ОСОБА_7 », надіславши скріншот смс з додатку, та запитала, що це за договір і де глянути всі деталі по ньому, на що їй було надано відповідь про необхідність звернутися до менеджера, та скинули посилання на акаунт із ніком « ОСОБА_8 ». Через близько 3 хвилини о 14:42 год. через застосунок «Telegram» потерпілій зателефонувала невідома їй особа чоловічої статі, яка, представившись менеджером « ІНФОРМАЦІЯ_4 », попросила її перевірити картковий баланс. Крім того, дана особа сказала, що потрібно тільки переоформити договір та попросила зробити скрін-шот балансу, на що потерпіла відповіла про неможливість це зробити з технічних причин. Після цього невідомий чоловік запитав про суму на балансі і кредитний ліміт, на що вона відповіла, що вони мали бачити у себе цю інформацію.

В подальшому, о 14:48 год. невідома особа відправила в вищезазначений чат номер банківської карти, а саме № НОМЕР_7 , для чого це було зроблено вона вже не пам`ятає, а тільки пригадує, що зайшла у вкладку кредити в мобільному застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », щоб глянути ліміт, який в подальшому озвучила невідомому чоловікові, із яким розмовляла через мобільний застосунок «Телеграм», а саме із користувачем із ніком « ОСОБА_9 ». Що сталося після цього вона не пам`ятає, оскільки все було як в тумані.

Близько 14:51 год.. коли невідома особа поклала слухавку, потерпіла побачивши розстрочку на суму 60 000 грн (з % = 73 680 грн) і переказ на іншу каргу, зрозуміла, що сталося і була шокована. У результаті шахрайських дій невідомої особи потерпілій на її ім`я було оформлено кредит (розстрочка на 12 місяців) у розмірі 60 000 грн (з % = 73 680 грн), а після цього вищевказаний кредитний ліміт (вся сума) були перераховані на банківську картку невідомої особи № НОМЕР_7 .

Під час допиту потерпіла ОСОБА_6 повідомила, що оформлення розстрочки та переказ грошей на картку невідомої особи вона не робила, а як так сталося вона взагалі не розуміє.

02.10.2025 на адресу ВП №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області із відділу протидії кіберзлочинам в Тернопільській області надійшли матеріали розгляду звернення ОСОБА_6 щодо вчинення протиправних дій щодо неї. Згідно рапорта працівника ВПК у Тернопільській області ОСОБА_10 , останнім було встановлено, що з карткового рахунку № НОМЕР_7 , що належить AT « ІНФОРМАЦІЯ_5 » було проведено ряд переказів, а саме: 03.09.25 року о 14:53:51 в сумі 21 329 грн. було перераховано на картковий рахунок № НОМЕР_2 , який належить AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; 03.09.25 року о 14:54:47 в сумі 22 245 грн. було перераховано на картковий рахунок № НОМЕР_3 , який належить AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; 03.09.25 року о 14:55:07 в сумі 13 979 грн. було перераховано на картковий рахунок № НОМЕР_4 , який належить AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Протоколом огляду веб-сайту ІНФОРМАЦІЯ_6 (сервіс визначення банку за номером картки), проведеного 03.10.2025 слідчим СВ відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , встановлено, що банківські картки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 належить АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

На даний час протиправне діяння, вчинене невстановленою особою, кваліфіковане за ч. 4 ст. 190 КК України, а саме шахрайство, вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

Слідчий ОСОБА_3 зазначає, що з метою повного, всебічного та неупередженого досудового розслідування, збирання, перевірки та оцінки зібраних у провадженні доказів, необхідно отримати інформацію про рух грошових коштів по банківських картках № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ЄДРПОУ НОМЕР_1 , за адресою: АДРЕСА_1 .

Згідно із ст. 160 КПК України слідчий має право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, та згідно ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей та документів, якщо слідчий у своєму клопотанні доведе наявність вимог, передбачених ч. 6, ч. 5 ст. 163 КПК України.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.

Як вбачається з матеріалів клопотання, слідчим планується отримати тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю, та містять інформацію про рух грошових коштів по банківських карткових рахунках № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Однак, слідчий при зверненні до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю, на обґрунтування своїх доводів, викладених в клопотанні, не долучив жодного доказу, які дають підстави вважати, що грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_7 були перераховані саме на банківські карткові рахунки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Долучена до матеріалів клопотання інформація, оформлена рапортом оперуповноваженого ВПК у Тернопільській області ОСОБА_10 від 18 вересня 2025 року, належним доказом на підтвердження вказаних обставин в розумінні положень чинного КПК України вважатись не може.

Зважаючи на вищенаведене та з урахуванням аналізу поданого слідчим клопотання про надання тимчасового доступу та доданих до нього письмових документів, суд вважає, що слідчим не доведено необхідності отримання тимчасового доступу до зазначеної у клопотанні інформації, тому у в задоволенні клопотання слід відмовити.

Керуючись ст. ст. 40, 132, 159, 160, 162-164, 309 КПК України, слідчий суддя

П О С Т А Н О В И В:

У задоволенні клопотання слідчого СВ відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Бучацької окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю - відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1