Справа № 373/861/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 листопада 2025 року м. Переяслав

Слідчий суддя Переяславського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчої СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Переяславського відділу Бориспільської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000101 від 21.03.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

19.11.2025 слідча СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 за погодженням прокурора Бориспільської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 звернулася до слідчого судді з вищевказаним клопотанням.

Клопотання обґрунтоване тим, що слідчим відділом відділу поліції № 1 Бориспільського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000101 від 21.03.2024 за ознаками вчинення злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що 20.03.2024 близько 10 години ОСОБА_5 зателефонували з номеру телефону НОМЕР_1 та, представившись представником банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », повідомили, що на її ім`я взято кредитні кошти, і для того, щоб їх повернути, необхідно слухати вказівки представника, та виконувати їх. Останній надав послідовність дій та керував ними через « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_5 , та повідомив, що грошові кошти у сумі 91650 потрібно перерахувати на ім`я ОСОБА_6 « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , нібито остання є страховим агентом банку, що ОСОБА_5 і зробила. Завершивши всі операції, невідома особа на ім`я ОСОБА_7 повідомила, що він перезавантажить особистий кабінет « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_5 , і повідомив їй, що вона не повинна в нього заходити до 14 години 20.03.2024. Крім цього, невідомі особи зв`язувались з ОСОБА_5 з інших номерів телефонів: НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 .

15.05.2024, 15.07.2024 та 29.10.2024 в ході огляду тимчасового доступу до речей і документів встановлено здійснення ряду переказів коштів на рахунки з № НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 та НОМЕР_11 , що належать АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

12.11.2024 слідчим суддею Переяслав-Хмельницького міськрайонного суду Київської області задоволено клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, про що винесено ухвалу. В ході проведення тимчасового доступу до речей і документів, а саме у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », по вказаних вище рахунках за період часу з 09 год 00 хв. по 23 год 59 хв. 22.03.2024 встановлено, що на вказані рахунки грошові кошти не надходили.

Беручи до уваги вище викладене, у органу досудового розслідування виникла необхідність змінити період часу з 09 год 00 хв. по 23 год 59 хв. 22.03.2024 на період часу з 00 год 00 хв. 20.03.2024 по 23 год 59 хв. 25.03.2024.

Таким чином, з метою розкриття вказаного кримінального правопорушення, враховуючи те, що зазначена інформація у сукупності з іншими матеріалами кримінального провадження може слугувати як доказ та не може бути отримана іншим шляхом, у слідства виникає необхідність у тимчасовому доступі до інформації, що знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме до документів у яких міститься інформація по рахункам № НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 та НОМЕР_11 , зокрема щодо руху коштів в період часу з 00 год 00 хв. 20.03.2024 по 23 год 59 хв. 25.03.2024.

В судове засідання слідчий СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 не з`явилася. Направила до суду заяву, в якій розгляд клопотання просила проводити без її участі, клопотання просила задовольнити.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у судове засідання для розгляду клопотання не прибув, про день та час розгляду клопотання повідомлений належним чином.

У відповідності до ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання, копії матеріалів, якими слідчий обґрунтовує клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання слідчого підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Слідчим відділенням Відділу поліції №1 Бориспільського РУП ГУ НП в Київській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному 21.03.2024 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000101 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Кримінальне провадження здійснюється на підставі заяви ОСОБА_5 , а саме про те, що 20.03.2024 близько 10 години заявниця отримала дзвінок з невідомого номеру та їй представились службою безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». В телефонній розмові ОСОБА_5 повідомили, що відносно неї оформлено кредит на суму 91600 гривень, який повинен перерахуватись на третю особу. Остання зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_12 вияснити ситуацію, та їй повідомили, що через деякий час зателефонують зі служби безпеки банку. Через деякий час заявниця отримала дзвінок, в ході якого їй повідомили, що потрібно завантажити мобільний додаток «ANYDESK», та в ньому потрібно авторизуватись. Заявниця дізналась, що через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » без її відома оформлено кредит в сумі 91600 гривень, після чого остання спілкувалася з невідомою особою на ім`я ОСОБА_7 , та від нього дізналась, що кредитні кошти повинні бути зараховані на картку для виплат заявниці « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Після зарахування грошових коштів на картку ОСОБА_5 № НОМЕР_13 « ІНФОРМАЦІЯ_1 » їй повідомили, що ці кошти потрібно перерахувати страховому агенту, а саме ОСОБА_6 , номер рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , після чого продиктували страховий рахунок № НОМЕР_14 . Пізніше невідомі особи через додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 називали послідовність дій та керували ними через « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». 20.03.2024 о 11:01 було оформлено кредитні кошти, які були перераховані на рахунок ОСОБА_6 , « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 в сумі 91650 грн. В подальшому під час розмови невідома особа на ім`я ОСОБА_7 повідомила, що банк повинен видати довідку про списання кредиту. Також під час розмови невідома особа на ім`я ОСОБА_7 продиктувала свій номер телефону НОМЕР_1 та повідомила, що він відповідальний за безпеку заявниці. Після цього ОСОБА_5 вказала, що з нею постійно почали зв`язуватись інші номери телефонів: НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 . Зателефонувавши на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ОСОБА_5 повідомили, що її ошукали шахраї, та картки були заблоковані.

Судом досліджено копію протоколу прийняття усної заяви про вчинене кримінальне правопорушення (або таке, що готується) від 21.03.2024; копію протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 від 21.03.2024, яка пояснила, що 20.03.2024 о 10:00 їй надійшов телефонний дзвінок з невідомого номеру ніби з служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_1 і повідомила, що відносно ОСОБА_5 оформлено кредит в сумі 91600 грн, який повинен бути перерахований на третю особу, рахунок ІНФОРМАЦІЯ_5 . Після цього ОСОБА_5 зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_1 , де їй повідомили, що їй телефонувала служба безпеки банку, та в подальшому їй зателефонують. Після цього, за вказівкою невідомої особи ОСОБА_5 скачала додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 програму для дистанційного керування мобільними пристроями, авторизувавшись в ньому. Після цього, через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » без відому останньої на неї було оформлено кредит в сумі 91600 грн, та зазначені кошти за вказівкою особи на ім`я ОСОБА_7 були перераховані на власну картку ОСОБА_5 № НОМЕР_13 . В подальшому, керуючи діями ОСОБА_5 через додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 , через її особистий кабінет в додатку ІНФОРМАЦІЯ_2 шляхом автоплатежу 20.03.2024 о 11:01 були оформлені кредитні кошти, які перерахували з банківської карти № НОМЕР_13 на рахунок ОСОБА_6 , а саме: НОМЕР_2 в сумі 91650 грн, який обслуговується ІНФОРМАЦІЯ_1 . Невідома особа а ім`я ОСОБА_7 повідомила ОСОБА_5 , що до її особистого кабінету ІНФОРМАЦІЯ_2 підключено три пристрої, він залишить лише смартфон, відключить функцію онлайнкредитування та оновить додаток ІНФОРМАЦІЯ_2 . Крім того, повідомив, що ОСОБА_5 необхідно взяти в банку довідку про списання кредиту. Також ОСОБА_5 вказала, що з нею постійно зв`язувались з різних номерів телефонів: НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 . Зателефонувавши на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ОСОБА_5 повідомили, що її ошукали шахраї, та картки були заблоковані.

Крім того, судом досліджено протокол огляду від 15.08.2024 в період часу з 10:50 по 11:10, в ході проведення якого встановлено, що у ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , є карта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », рахунок НОМЕР_2 , карта НОМЕР_15 , та є карта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » рахунок НОМЕР_16 , карта № НОМЕР_17 . Крім того, встановлено, що із карти № НОМЕР_15 , що на належить ОСОБА_6 було здійснено три транзакції на карту « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_17 , яка теж належить ОСОБА_6 , яка зареєстрована по АДРЕСА_1 в сумі 29145,00 грн, 29145,00 грн, 28140,00 грн. Також із карти № НОМЕР_17 , яка належить ОСОБА_6 20.03.2024 було здійснено чотири транзакції: на карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_18 в сумі 17500,00 грн та в сумі 17500,00 грн.; на карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_19 в сумі 25000,00 грн та в сумі 25000,00 грн.

Також судом досліджено копію протоколу огляду від 29.10.2024 в період часу з 10:50 по 11:10, в ході якого встановлено, що о 11:24 із карти № НОМЕР_17 , яка належить ОСОБА_6 було здійснено дві транзакції в сумі 50000,00 грн (по 25000,00 грн) на банківський рахунок, належний ОСОБА_8 . Далі о 11:34 з карти № НОМЕР_19 , належній ОСОБА_8 , здійснено переказ коштів в сумі 20000 грн на рахунок, належний ОСОБА_9 . Об 11:37 з карти № НОМЕР_19 , належній ОСОБА_8 здійснено переказ коштів в сумі 25500 грн на банківський рахунок, належний ОСОБА_10 . Об 11:39 з карти № НОМЕР_19 , належній ОСОБА_8 , здійснено переказ коштів в сумі 4300,00 грн на банківський рахунок, належний ОСОБА_11 .

Також судом досліджено копію виписки по рахунку ОСОБА_8 за період з 20.03.2024 по 25.03.2024.

Ухвалою слідчого судді Переяслав-Хмельницького міськрайонного суду Київської області від 12.11.2024 надано тимчасовий доступ до речей і документів, в ході проведення якого встановлено, що на вказані рахунки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за період часу з 09 год 00 хв. по 23 год 59 хв. 22.03.2024 грошові кошти не надходили.

Беручи до уваги вище викладене, з метою розкриття вказаного кримінального правопорушення, враховуючи те, що зазначена інформація у сукупності з іншими матеріалами кримінального провадження може слугувати як доказ та не може бути отримана іншим шляхом, у слідства виникла необхідність у тимчасовому доступі до інформації, що знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 , а саме до документів, у яких міститься інформація по рахункам № НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 та НОМЕР_11 , зокрема щодо руху коштів в період часу з 00 год 00 хв. 20.03.2024 по 23 год 59 хв. 25.03.2024.

Таким чином, з метою встановлення обставин кримінального правопорушення, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні доступу до речей і документів, з можливістю виготовлення копій, а саме до документів, у яких міститься зазначена вище інформація.

Крім того, зазначені вище документи мають важливе доказове значення в рамках кримінального провадження (ст. 91 КПК України), можуть бути використані в якості речових доказів, вилучення їх копій сприятиме встановлення обставин у кримінальному провадженні, а також обумовлене необхідністю проведення судових експертиз, визначення розміру шкоди, завданої кримінальним правопорушенням, отримання яких у інший спосіб не можливо.

Відповідно до п. 2 ч. 2 ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди є банківською таємницею.

Згідно з п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до положень ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Крім того, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 6 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Так, клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів відповідає вимогам ст.160 КПК України.

В клопотанні зазначені речі та документи, до яких просить слідчий надати доступ.

Зазначені речі та документи не є речами, до яких заборонено доступ (відповідно до ст. 161 КПК)

Слідчим доведено, що вказані документи перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та можуть бути використані, як докази у кримінальному провадженні, а також така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Отримання вищевказаної інформації, що міститься в речах і документах у інший спосіб є неможливим, оскільки згідно з п. 2 ч. 2 ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди є банківською таємницею.

За вказаних обставин, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 132, 159-164, 370, 372 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчої СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000101 від 21.03.2024, задовольнити.

Надати слідчому СВ ВП №1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_12 , старшому слідчому СВ ВП №1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області майору поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_20 ), що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: до документів, у яких міститься інформація по рахунках № НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 та НОМЕР_11 , зокрема щодо руху коштів в період часу з 00 год 00 хв. 20.03.2024 по 23 год 59 хв. 25.03.2024, у тому числі до документів, що слугували підставами для його відкриття, договору на банківське обслуговування, заяви про відкриття рахунку, документу, що посвідчує особу, а також інших ідентифікаційних даних власника (користувача), включаючи код платника податків, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в електронному вигляді; руху коштів в зазначений період, із зазначенням контрагентів, відправників, призначення платежів, даних щодо зняття коштів або їх подальшого перерахування (з зазначенням точної дати та часу, місця зняття коштів, власників/номерів рахунків, на які вони були перераховані, історизацію авторизацій із зазначенням по кожній операції банку еквайра); відомостей про IP-адреси, за допомогою яких здійснювався доступ до зазначеного розрахунку фінансових номерів власника зазначеного рахунку, в разі користування його власником web-банкінгом або іншими системами онлайн-доступу до рахунків із зазначенням номеру IP-адреси, порту, МАС-адреси кінцевого обладнання, дати та точного часу входів в систему та входів в особистий кабінет власника; фото/відео матеріали щодо зняття коштів в банкоматах із зазначеного рахунку, а також з камер відеоспостереження банківських відділень, де відбувались зняття коштів по даному рахунку, із можливістю виготовлення копій документів.

Строк дії ухвали визначити до 24 грудня 2025 року.

Роз`яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1