Справа № 557/1808/25
Провадження № 1-кс/557/275/2025
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 жовтня 2025 року селище Гоща

Слідчий суддя Гощанського районного суду Рівненської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в селищі Гоща клопотання слідчого СВ ВП №5 Рівненського РУП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_3 , про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000203 від 11.10.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ ВП №5 Рівненського РУП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді Гощанського районного суду Рівненської області з вказаним вище клопотанням, яке погоджене з прокурором.

В обґрунтування клопотання зазначає, що 10.10.2025 о 17:56 надійшла заява гр. ОСОБА_4 1988 р.н., жительки АДРЕСА_1 , (м.т. НОМЕР_1 ) з проханням прийняти міри до невідомих осіб, які 21.08.2025 близько 15:20 під приводом надання допомоги від міжнародних організацій, шляхом зловживання довірою заволоділи її особистими даними, відкрили кредитні ліміти в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », номер особового рахунку НОМЕР_2 , та здійснили переказ кредитних коштів в сумі 28750 грн., чотирма платежами на карту ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_3 . Також відкрили кредитний ліміт в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », номер особового рахунку НОМЕР_4 та здійснили переказ кредитних коштів в сумі 9870,50 грн. Перерахування вказаних грошових коштів ОСОБА_4 не здійснювала, на думку заявниці до її телефону дистанційно підключились та ошукали. Про шахрайські схеми обізнана не була.

Відомості за вказаним фактом 11.10.2025 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000203, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

З метою повного та всебічного розслідування даного кримінального провадження, слідчий у поданому клопотанні вказує на необхідність у тимчасовому доступі до документів, які знаходяться у володінні у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що за адресою: АДРЕСА_2 , а саме до інформації про власника банківської карти № НОМЕР_3 , яка відкрита в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », на яку були перераховані кредитні кошти потерпілої ОСОБА_4 , чотирма платежами: 21.08.2025 о 15:20:27 8500 грн, комісія 339,15; 21.08.2025 о 15:21:14 8000 грн, комісія 319,20; 21.08.2025 о 15:22:20 9000 грн, комісія 359,10; 21.08.2025 о 15:23:01 3250 грн, комісія 129,68, також які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що за адресою: АДРЕСА_3 , а саме до інформації про власника особового рахунку НОМЕР_4 , який відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та з якого 21.08.2025 були списані кредитні кошти в сумі 9870,50 грн., на невідомі для органу досудового розслідування реквізити, зокрема до документів справ з юридичного оформлення (копії паспортів та реєстраційних номерів облікових карток платників податків, договорів про укладання угод щодо надання банківських послуг та анкет) та відомостей про рух грошових коштів у період з 20 серпня 2025 року по момент виконання ухвали (оскільки невідомо коли саме здійснювалось зняття чи перерахування коштів з банківської карти (рахунку), на який було перераховано грошові кошти потерпілої, та це є важливим для встановлення істини у кримінальному провадженні) із розшифровкою призначення платежів, повних даних платника та отримувача платежів із зазначенням банку-екваєру (ПІБ та індивідуальний податковий номер фізичної особи або код ЄДРПОУ та назва юридичної особи), фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даною банківською картою, рахунком (у разі відсутності фото/відео з камер вказати причину за якої неможливо надати фото/відео), інформацію щодо особи (осіб), яка(які) готівкою отримували кошти із вказаною банківською картою, рахунком у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів, інформацію про ІР-адреси логування в обліковий запис аккаунту по банківській карті № НОМЕР_3 та по особовому рахунку НОМЕР_4 , час виходу, інші та наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні вказаною картою, рахунком, (доступ до системи клієнт-банк), а також із зазначенням номерів мобільних телефонів, котрі вказувались при оформленні банківської картки, рахунку, фото особи з належною їй банківською картою (котрі здійснювались при оформленні договору про надання банківських послуг).

Вказана інформація, як зазначено у клопотанні, знаходиться у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », матиме суттєве значення для з`ясування обставин вчинення кримінального правопорушення, встановлення особи правопорушника, а також відшкодування потерпілій особі завданої матеріальної шкоди, а тому виникла необхідність в отриманні інформації, яка становить банківську таємницю.

У судове засідання слідчий не з`явився. Подав заяву про розгляд клопотання без його участі, просив його задовольнити з мотивів, зазначених у ньому.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України розгляд клопотання проведено без виклику представників ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснювалось.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя враховує наступне.

Згідно з ч. 4 ст. 132 КПК України, для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних і фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Інформація, на тимчасовий доступ до якої наполягає слідчий, відповідно до п. 2 ч. 1 ст.162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці.

Слідчим суддею встановлено, що 11.10.2025 року СВ відділення поліції № 5 Рівненського районного управління ГУНП в Рівненській області розпочато кримінальне провадження № 0000203, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Таким чином, в діях невстановлених осіб вбачаються ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, тобто шахрайство, вчинене у великих розмірах, або шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

Інформація, що знаходиться у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться в АДРЕСА_4 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що знаходиться в АДРЕСА_5 , та може бути використана, як доказ у справі та надасть можливість слідству документально підтвердити чи спростувати факт вчинення кримінального правопорушення, а також, встановити осіб винних у вчиненні кримінального правопорушення.

Таким чином, суд приходить до висновку про наявність достатніх підстав вважати, що вказана у клопотанні інформація, має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у даному кримінальному провадженні. Крім того, слідчим доведено можливість використання, як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

За таких обставин, слідчий суддя вважає за необхідне задоволити клопотання слідчого та надати дозвіл на отримання та вилучення інформацію, яка знаходиться в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст. 131, 132, 159 166, 369, 372, 395 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого - задовольнити.

Надати слідчому слідчого відділення відділення поліції №5 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області ОСОБА_5 , слідчому слідчого відділення відділення поліції №5 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області ОСОБА_6 , слідчому слідчого відділення відділення поліції №5 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів (інформації) які знаходяться у володінні у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що за адресою: АДРЕСА_2 , а саме до:

- інформації про власника банківської карти № НОМЕР_3 , яка відкрита в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », на яку були перераховані кредитні кошти потерпілої ОСОБА_4 , чотирма платежами: 21.08.2025 о 15:20:27 8500 грн, комісія 339,15; 21.08.2025 о 15:21:14 8000 грн, комісія 319,20; 21.08.2025 о 15:22:20 9000 грн, комісія 359,10; 21.08.2025 о 15:23:01 3250 грн, комісія 129,68, також які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що за адресою: АДРЕСА_3 , а саме до:

- інформації про власника особового рахунку НОМЕР_4 , який відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та з якого 21.08.2025 були списані кредитні кошти в сумі 9870,50 грн., на невідомі для органу досудового розслідування реквізити, зокрема до документів справ з юридичного оформлення (копії паспортів та реєстраційних номерів облікових карток платників податків, договорів про укладання угод щодо надання банківських послуг та анкет) та відомостей про рух грошових коштів у період з 20 серпня 2025 року по момент виконання ухвали (оскільки невідомо коли саме здійснювалось зняття чи перерахування коштів з банківської карти (рахунку), на який було перераховано грошові кошти потерпілої, та це є важливим для встановлення істини у кримінальному провадженні) із розшифровкою призначення платежів, повних даних платника та отримувача платежів із зазначенням банку-екваєру (ПІБ та індивідуальний податковий номер фізичної особи або код ЄДРПОУ та назва юридичної особи), фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даною банківською картою, рахунком (у разі відсутності фото/відео з камер вказати причину за якої неможливо надати фото/відео), інформацію щодо особи (осіб), яка(які) готівкою отримували кошти із вказаною банківською картою, рахунком у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів, інформацію про ІР-адреси логування в обліковий запис аккаунту по банківській карті № НОМЕР_3 та по особовому рахунку НОМЕР_4 , час виходу, інші та наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні вказаною картою, рахунком, (доступ до системи клієнт-банк), а також із зазначенням номерів мобільних телефонів, котрі вказувались при оформленні банківської картки, рахунку, фото особи з належною їй банківською картою (котрі здійснювались при оформленні договору про надання банківських послуг) з можливістю скопіювати отриману інформацію на електронний носій інформації оптичний диск.

Зобов`язати ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » вище зазначену інформацію надати на електронному носієві інформації оптичному диску.

Строк дії ухвали до 23.11.2025.

У разі невиконання даної ухвали слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1