Справа № 676/124/26
Номер провадження 1-кс/676/86/26
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 січня 2026 року м. Кам`янець-Подільський

Слідчий суддя Кам`янець-Подiльського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Кам`янці-Подільському клопотання дізнавача сектору дізнання Кам`янець-Подiльського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 про т имчасовий доступ до документів у кримінальному провадженню, відомості про яке внесені 09 грудня 2025 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000611, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, -

встановив:

Дізнавач СД Кам`янець-Подiльського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Кам`янець-Подільського міськрайонного суду з клопотанням, погодженим з прокурором Кам`янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, в яких міститься інформація про рух коштів по рахунку НОМЕР_1 та банківській картці № НОМЕР_2 , відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та № НОМЕР_3 , відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за період часу з 00:01 год. 08 грудня 2025 року по теперішній час (дату подання клопотання 12 січня 2026 року)

В обґрунтування клопотання зазначається, що 09 грудня 2025 року о 01:46 год., надійшло повідомлення в чергову частину Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області про те, що 08 грудня 2025 року близько 19 год. 20 хв. перебуваючи в АДРЕСА_1 , де невстановлена особа, під час листування у соціальній мережі «Вайбер» використовуючи номер мобільного телефону НОМЕР_4 , під приводом продажу дитячої парти, в ході чого заявниці, надходили повідомлення про шахрайські дії, та в подальшому надійшло повідомлення з номеру « НОМЕР_5 ОСОБА_5 », що на ОСОБА_6 оформили декілька кредитів, і для закриття їх, необхідно відкрити кредитні картки у різних банках через авторизацію додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Після цього, невідома особа, зловживаючи довірою, шляхом обману, заволоділа кредитними коштами ОСОБА_6 , так як остання здійснила переказ коштів з валютної картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 на загальну суму 15000 грн. та здійснила переказ кредитних коштів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з банківського рахунку НОМЕР_6 , на банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 , у сумі 23000 грн., та здійснила переказ коштів із банківського рахунку НОМЕР_7 на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_3 , у сумі 14500 грн., чим завдала майнової шкоди на вказану суму.

За вказаним фактом СД Кам`янець-Подільського РУП ГУ НП в Хмельницькій області 09 грудня 2025 року розпочато досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000611 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_6 повідомила, що 08 грудня 2025 року близько 19 год 20 хв виклала оголошення на платформі « ІНФОРМАЦІЯ_5 » з приводу продажу дитячої парти і о 19 год 31 хв в месенджері «Viber» написала жінка на ім`я ОСОБА_7 , з номеру телефона НОМЕР_4 . Спочатку вона уточнила, чи дійсне оголошення та бажає оформити « ІНФОРМАЦІЯ_5 », після чого почала надсилати посилання, переходячи за якими, висвічувалось повідомлення про можливе вчинення шахрайських дій, на що ОСОБА_6 повідомила про це ОСОБА_7 та сказала їй про те, що відправлю їй все поштою, на що остання продовжувала наполягати на своєму та продовжувала надсилати посилання. Перейшовши ще раз за посиланням: ІНФОРМАЦІЯ_6 , відкрилось вікно з можливістю підтвердження операції за допомогою « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Потерпіла з чоловіком, натиснувши на вікно з іконкою « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ввели всі дані банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_8 » № НОМЕР_8 та пін-код від неї, на що телефон продовжував надсилати повідомлення про можливі шахрайські дії, про що вони знову повідомили ОСОБА_7 , на що остання продовжувала наполягати, що все добре. Після цього, у додатку «Телеграм», до потерпілої зателефонував абонент « НОМЕР_5 ОСОБА_5 » та повідомив, що на ОСОБА_6 , оформили купу кредитів і він допоможе закрити їх. Спочатку, ОСОБА_5 сказав скачати на власний телефон застосунок «Дія», застосунок «FreeBank», застосунок « ОСОБА_8 », застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та авторизуватись через «Дію», після чого, створити кредитну картку та валютну картку. Після цього, ОСОБА_5 сказав перевести з кредитної картки на валютну картку 15 000 гривень, що після конвертації становило 354 долари США, після цього, ОСОБА_5 надіслав номер банківської картки НОМЕР_9 ( ІНФОРМАЦІЯ_9 ), на яку треба перевести кошти у сумі 350 доларів США. Коли це зробили, то переказ був відхилений, тому ОСОБА_5 сказав переводити ті самі 350 доларів США на номер картки НОМЕР_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ). Після цього, ОСОБА_5 сказав потерпілій із чоловіком скачати застосунок «А.БАНК», авторизуватись через «Дію», відкрити кредитну картку. З неї, будь-яких транзакцій не здійснювалось. Далі ОСОБА_5 сказав скачати застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_10 », та авторизуватись через «Дію». Під час реєстрації, ОСОБА_6 з чоловіком згадали, що у них вже є картка банку « ІНФОРМАЦІЯ_10 », про що ми повідомили ОСОБА_5 , на що останній сказав поміняти пароль на цій кратці та створити ще кредитну картку, з якої, у подальшому, було переведено 30 000 кредитних коштів на зарплатну картку « ІНФОРМАЦІЯ_10 » № НОМЕР_11 . Номер телефону, з якого дзвонив « НОМЕР_5 ОСОБА_5 », ім`я користувача ОСОБА_9 , у застосунку «Телеграм» НОМЕР_12 . Загалом у « ІНФОРМАЦІЯ_4 » заборгованість по кредитним коштам 17104 гривні. У банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » заборгованість по кредитним коштам 25 000 гривень.

Під час додаткового допиту потерпілої ОСОБА_6 , повідомила, що 08 грудня 2025 року о 23 год.08 хв., здійснила переказ коштів через мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_11 із своєї банківського рахунку НОМЕР_13 на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_3 у сумі 14500 грн.

З метою виявлення та фіксації відомостей щодо обставин вчинення кримінального правопорушення, підтвердження або спростування інформації про перерахунок коштів, дізнавач ОСОБА_10 звернулася до слідчого судді із клопотанням надати тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Дізнавач в судове засідання не з`явилася, проте надала слідчому судді письмову заяву, в якій просила розглядати клопотання у її відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності дізнавача, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України його неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

В судове засідання представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у володінні якого знаходяться документи, не з`явився, про місце та час розгляду клопотання повідомлений належним чином, причини неявки слідчого суддю не повідомив, у зв`язку з чим на підставі ч.4 ст.163 КПК України клопотання розглядається у відсутності представника особи, у володінні якої знаходяться документи.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

Так, встановлено, що згідно із витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000611 від 09 грудня 2025 року розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Як встановлено із п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю є охоронюваною законом таємницею. Згідно із ч.6, 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя вправі постановити ухвалу про надання доступу та вилучення документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих документів.

Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено, що було вчинене кримінальне правопорушення, що підтверджується даними кримінального провадження, а також доведено наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів та в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Зокрема, відомості, які містяться у зазначених у клопотанні документах мають значення для встановлення події кримінального правопорушення та осіб, причетних до його вчинення, тобто відомості мають значення для встановлення передбачених у ч.1 ст.91 КПК України обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні. Крім того, встановити особу, яка користувалася банківською карткою, без отримання тимчасового доступу до документів, які зазначені у клопотання та які є банківською таємницею, іншим чином не можливо, відтак клопотання слід задовольнити.

Враховуючи викладене, керуючись ст.ст. 159, 160, 163-166, 372 КПК України, слідчий суддя, -

п о с т а н о в и в:

Клопотання дізнавача задовольнити.

Зобов`язати службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати (забезпечити) дізнавачам СД Кам`янець-Подiльського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 тимчасовий доступ до документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (адреса: АДРЕСА_2 ), що містять інформацію про рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_1 та банківській картці № НОМЕР_2 , за період часу з 00 години 01 хвилин 08 грудня 2025 року по 12 січня 2026 року - день складання клопотання, із вказівкою призначення платежів та контрагентів із зазначенням хто являється власником, користувачем даного рахунку, операцій із коштами за вказаний період в яких буде зазначено рух коштів, місце зняття та точна адреса зняття коштів, часу і дати, фотографії та відеозаписи щодо зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів, із можливістю ознайомитися із ними та провести вилучення копій (в тому числі електронних) цих документів.

Зобов`язати службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » надати (забезпечити) дізнавачам СД Кам`янець-Подiльського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 тимчасовий доступ до документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (адреса: АДРЕСА_3 ), що містять інформацію про рух коштів по банківській картці № НОМЕР_3 , за період часу з 00 години 01 хвилин 08 грудня 2025 року по 12 січня 2026 року - день складання клопотання, із вказівкою призначення платежів та контрагентів із зазначенням хто являється власником, користувачем даного рахунку, операцій із коштами за вказаний період в яких буде зазначено рух коштів, місце зняття та точна адреса зняття коштів, часу і дати, фотографії та відеозаписи щодо зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів, із можливістю ознайомитися із ними та провести вилучення копій (в тому числі електронних) цих документів.

Встановити строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.

Роз`яснити, що згідно із ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Копію ухвали направити слідчому для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського

міськрайонного суду

Хмельницької області ОСОБА_17