справа № 166/618/25
провадження 1-кс/166/510/25
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до речей і документів

03 липня 2025 року с-ще Ратне

Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання дізнавачки сектору дізнання відділення поліції № 2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області (далі ВП № 2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області) лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у матеріалах кримінального провадження за №0000049 від 15 квітня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницюу володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ",

в с т а н о в и в :

З клопотання слідує, що 12.04.2025 року близько 14:00 год. невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, під приводом позики грошових коштів, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в сумі 16000 грн, які останній самостійно перерахував з банківської картки № НОМЕР_1 , на картку № НОМЕР_2 .

Потерпілий ОСОБА_5 вказав, що 12.04.2025 року в месенджері "Вайбер" йому надійшло повідомлення від його кума ОСОБА_6 , з абонентського номеру НОМЕР_3 з проханням терміново позичити 16000 гривень, а пізніше відредагував повідомлення та просив 36000 гривень. У подальшому, вказана особа надіслала номер картки, на яку потрібно перерахувати кошти, а саме № НОМЕР_2 . Того ж дня о 13:58 годпотерпілий перерахував власні грошові кошти в сумі 16080 гривень (з яких 80 грн комісія) з власної банківської картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_1 на картку № НОМЕР_2 . Після зарахування коштів особа, яка назвалась ОСОБА_7 , повідомила що дійсно грошові кошти йому надійшли, однак він помилився в повідомленні, потрібно було скинути не 16000 грн, а 36000 грн. Однак, потерпілий повідомив що в нього більше грошових коштів немає. 13.04.2025 року ОСОБА_5 прийшов додому до ОСОБА_6 для того щоб з?ясувати чи дійсно він просив перерахувати кошти, на що ОСОБА_8 відповів що це писав не він, жодних грошових коштів не просив. Після чого заявник зрозумів, що натрапив на шахраїв.

На виконання ухвали слідчого судді Ратнівського районного суду Волинської області від 30.04.2025 року здійснено тимчасовий доступ до речей і документів, які відображають рух грошових коштів по банківській картці АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_2 на який потерпілий перерахував грошові кошти. Встановлено, що картка № НОМЕР_2 належить ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 .

З довідки про рух коштів по картці № НОМЕР_2 стало відомо, що 12 квітня 2025 року о 13 год. 59 хв. на вищевказану картку відбулось зарахування коштів у сумі 16000 грн, найменування платника "Didukh Serhii". Цього ж дня, о 14 год. 20 хв. з картки № НОМЕР_2 відбувся перерахунок грошових коштів в сумі 13000 грн на банківську картку № НОМЕР_4 .

Під час досудового розслідування виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію по банківській картці № НОМЕР_4 , а саме інформацію про рух коштів, історію авторизації по банківській платіжній із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, та іншу інформацію, з метою встановлення картки на яку здійснено переказ грошових коштів. Проте відомості по банківськійкартці № НОМЕР_4 відносяться до банківської таємниці відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

У випадку отримання тимчасового доступу до вказаних документів, інформація, яка в них міститься може бути використана як доказ підтвердження факту вчинення кримінального правопорушення та особи/осіб/, що можуть бути причетні до його скоєння. На даний час виключно на підставі документів, що містять інформацію про операції побанківській картці № 023972 рух коштів по ньому, чи знімались кошти з даного рахунку, якщо так, то коли і в якому місті, можливо встановити особу (осіб), яка вчинила зазначене кримінальне правопорушення (проступок).

З урахуванням характеру та обставин вчинення розслідуваного кримінального правопорушення неможливо іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Зазначені документи (інформація) знаходяться у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та містять охоронювану законом банківську таємницю. Однак без їх використання та вилучення (проведення виїмки) неможливо іншим способом з`ясувати обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, так як вони знаходяться лише у вказаній установі.

Беручи до уваги вищенаведене та враховуючи те, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказані документи та інформація, що перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а також те, що дану інформацію неможливо отримати іншим способом, окрім як подання відповідного клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Дізнавачка ОСОБА_3 звернулася до суду із заявою, у якій просить розглянути клопотання без її участі та задовольнити його.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " не викликався.

Дослідивши матеріали клопотання, суд дійшов наступного.

За правилами ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" (далі Закону)інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим, ст. 62 Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Копією документів, долучених до клопотання - витягом з ЄРДР № 0000049 від 15.04.2024, протоколом допиту потерпілого ОСОБА_5 від 15.04.2024 року, копією платіжної інструкції Р24ФD6058 підтверджено, що порушено кримінальне провадження і проводиться досудове розслідування за заявою ОСОБА_5 за фактом того, що 12.04.2025 року близько 14:00 год. невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, під приводом позики грошових коштів, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в сумі 16000 грн, які останній самостійно перерахував з банківської картки № НОМЕР_1 , на картку № НОМЕР_2 .

З протоколу огляду предмета від 16.06.2025 убачається, що з банківської картки № НОМЕР_2 , на яку потерпілий 12 квітня 2025 року о 13 год. 59 хв перерахував грошові кошти в сумі 16000 грн, 12 квітня 2025 року о 14 год. 20 хв. перераховано грошові кошти в сумі 13000 грн на банківську картку № НОМЕР_4 , емітовану в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

Враховуючи встановлені обставини, інформація, яка знаходиться в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " має суттєве значення для розкриття кримінального проступку, встановлення особи, що його скоїла, місцезнаходження грошових коштів потерпілого, а також встановлення обставин, які мають значення для кримінального провадження і таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів. Іншим способом встановити обставини, які мають значення для кримінального провадження неможливо, а тому клопотання підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.132,160, 163,164 КПК України, суд,

п о с т а н о в и в :

Надати стороні кримінального провадження - начальнику сектору дізнання відділення поліції № 2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області капітану поліції ОСОБА_10 , старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області капітану поліції ОСОБА_11 , дізнавачу відділення поліції № 2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , за їх дорученням начальнику СКП відділення поліції № 2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_12 , оперуповноваженому СКП відділення поліції № 2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_13 , старшому оперуповноваженому СКП відділення поліції № 2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_14 , оперуповноваженому СКП відділення поліції № 2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_15 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_16 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_17 , старшому оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_18 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_19 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_20 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_21 , у кримінальному провадженні № 0000049 від 15.04.2025 року тимчасовий доступ до речей і документів у АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", код за ЄДРПОУ НОМЕР_5 , розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення інформації у відділенні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за адресою: АДРЕСА_2 , інформації про банківські операції по банківській картці № НОМЕР_4 з 00 год. 00 хв. 10 квітня 2025 року по 23 год. 59 хв. 20 квітня 2025 року, а саме:

інформацію щодо контактних, фінансових телефонів і номерів телефонів, які прив`язані до банківської картки № НОМЕР_4 ;

копію документів, на підставі яких була відкрита банківська картка № НОМЕР_4 ;

інформації щодо руху коштів по банківській картці № НОМЕР_4 , з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по банківському банківській картці№ НОМЕР_4 , даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);

інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по банківській картці № НОМЕР_4 ;

історію авторизації по банківській картці № НОМЕР_4 із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку, на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, у тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуг "3D-secure";

ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаній банківській картці з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, "нікнейм", логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги "ЗD-secure";

фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали до 03 вересня 2025 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Ратнівського

районного суду ОСОБА_1