Верхньодніпровський районний суд Дніпропетровської області
Справа № 173/2518/25
Номер провадження1-кс/173/373/2025
УХВАЛА

іменем України

17 вересня 2025 року м. Верхньодніпровськ

Слідчий суддя Верхньодніпровського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчогоСВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУ НП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю, за кримінальним провадженням, внесеним до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000239 від 03.05.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

15 вересня 2025 року до суду звернулася слідчий СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 з клопотанням, в якому просить надати тимчасовий доступ до речей та документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000239 від 03.05.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України.

- виписку руху грошових коштів по банківськійкартці379604 у період з 00.00 години 01.05.2024 по теперішній час із виписками руху коштів по рахунку, на який здійснювався переказ даних грошових коштів та анкетних даних кінцевого отримувача грошей, якщо дані гроші були зняті та вказати місце (повну адресу розташування банкоматів, відділень) та час здійснення транзакції, фото-відео інформацію осіб які знімали гроші, інформацію про IP-адреси комп`ютерів, з яких здійснювався вхід до системи якщо кошти з даного рахунку знімались з використанням мобільних телефонів, вказати номери мобільних операторів з використанням яких знімали гроші, а також отримати можливість зазначену вище інформацію отримати в письмовому вигляді для зняття з них копій та долучення їх до матеріалів кримінального провадження, які зберігаються (можуть зберігатися) у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 ЄДРПОУ НОМЕР_1 ІНФОРМАЦІЯ_2 .або у будь-якому іншому відділенні цього банку;

- розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по банківській картці НОМЕР_2 у період з 00.00 години 01.05.2024 по теперішній час із зазначенням платника та отримувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ платника та отримувача, призначення платежів та сальдо за вище вказаним банківським рахунком на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документу, найменування операції та повних відомостей про контрагента;

- інформацію відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаній картці, та відомостей стосовно ІР-адрес, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківської картки та до кінцевого строку дії ухвали по картці НОМЕР_2 відомості на паперових та електронних (магнітних) носіях інформації про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ, дані фізичних осіб) в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери транзакцій, які свідчать про рух грошових коштів за карткою НОМЕР_2 відкритими в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період 00.00 години 01.05.2024 по теперішній час, а також відомості щодо відкриття зазначеної картки;

- перелік банківських терміналів, із зазначенням їх точного розташування, через які здійснювалось зняття та перерахування грошових коштів з банківської картки НОМЕР_2 із зазначенням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, та надання фото- відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття та перерахування грошових кошт із зазначеної картки з 00.00 години 01.05.2024 по теперішній час;

- копії документів, які подавались на відкриття картки на які було перераховано грошові кошти з картки потерпілої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (включно копії особистих документів, заяв, договорів, анкет, фотозображень особи, на яку оформлено картку, тощо).

В обґрунтування зазначених вимог повідомила, що 01.05.2024 заявниця ОСОБА_4 , зі свого мобільного телефону № НОМЕР_3 в Додатку Вайбер зайшла за посиланням ІНФОРМАЦІЯ_3 де було вказано про соціальну допомогу в сумі 8800 грн., в результаті чого із кредитної карти АТ ІНФОРМАЦІЯ_4 № НОМЕР_4 невстановлена особа заволоділа грошовими коштами в сумі 96787 грн. належних заявниці ОСОБА_4 (ЖЄО3586).

В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілої ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_5 , яка дала наступні показання: що «мешкаю за адресою: АДРЕСА_2 . На даний час працюю вчителем в ІНФОРМАЦІЯ_6 , маю доньку ОСОБА_5 та онуку ОСОБА_6 , які на даний час проживають зі мною. Так 01.05.2024, я перебувала на робочому місті в ліцею в якому я працюю, о 12:12 в шкільну групу в додатку «Вайбер» написав наш колега ОСОБА_7 та запропонував отримати спонсорську соц. виплату у розмірі 8800 гривень, та задля того щоб їх отримати потрібно перейти за посиланням та натиснути отримати, після чого потрібно було авторизуватись на сайті через свій онлайн банкінг, після чого потрібно було отримати смс дзвінок від банку для авторизації та отримання коштів на рахунок та скину саме посилання під назвою ІНФОРМАЦІЯ_3 на яке потрібно було перейти, на що я запитала у ОСОБА_8 чи дійсно він отримав кошти, на що останній мені повідомив, що він отримав. Після короткого листування з ОСОБА_8 у групі « ІНФОРМАЦІЯ_7 » в додатку «Вайбер» я перейшла по вищевказаному посиланні де мене перенаправило в додаток «Дія» де потрібно було з «Дії» перейти в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_8 », після того як я натиснула зайти до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_8 » відкрився мій додаток « ІНФОРМАЦІЯ_8 » після чого одразу з мого карткового рахунку № НОМЕР_4 списалось три комунальні платежі, а саме ГК ІНФОРМАЦІЯ_9 в сумі 2,501 гривні, ГРМУ Дніпровська філія розподіл в сумі 2,501 гривні та YASNO Дніпровські енергетичні послуги (електроенергія) Верхньодніпровський енергоофіс в сумі 2,501 гривні. Після чого на мій мобільний телефон зателефонував № НОМЕР_5 в слухавці пролунав чоловічий голос який представився працівником ІНФОРМАЦІЯ_10 назвав своє прізвище але я його не запам`ятала. Вказаний працівник повідомив мені що у мене було три оплати за комунальні послуги, що працівники помітили дані платежі, та причиною дзвінка уточнення чи це дійсно оплатила я особисто, на що я відповіла що я дані платежі не здійснювала, після чого вказаний чоловік повідомив мені що у мене є ще один запит на оплату на 11,000 грн. та чи підтверджувати даний платіж, на що я відповіла щоб скасували даний платіж, після чого даний чоловік сказав що скасує даний платіж, почав мені розповідати що це скоріш за все шахраї, та запитав чи будемо блокувати мою вищевказану карту на що я відповіла щоб заблокували мою вищевказану карту. Після чого даний чоловік сказав що мені сформують нову карту в ІНФОРМАЦІЯ_10 та щоб я на наступний день звернулася до банку для отримання нової карти. Після даної розмови з чоловіком я зайшла в свій додаток ІНФОРМАЦІЯ_11 та виявила відсутність грошових коштів з мого карткового рахунку № НОМЕР_4 грошових коштів на загальну сумі 96,787 гривень.»

10.05.2024 отримано ухвалу слідчого судді Верхньодніпровського районного суду Дніпропетровської області № 173/1434/24 та 05.06.2024 вилучено у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » тимчасовий доступ до речей і документів стосовно картки потерпілої № НОМЕР_4 . В результаті проведення огляду отриманої від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » інформації тимчасового доступу встановлено, що наявні транзакції: 2024-05-01 12:55:34.000 на суму 19095,00 з картки НОМЕР_4 на картку НОМЕР_2 ; 2024-05-01 12:53:38.000 на суму 17085 з картки НОМЕР_4 на картку НОМЕР_2 ; 2024-05-01 12:51:16.000 на суму 14070 з картки НОМЕР_4 на картку НОМЕР_2 ; 2024-05-01 12:48:25.000 на суму 11055 з картки НОМЕР_4 на картку НОМЕР_2 .

У зв`язку з чим виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до речей і документів по банківській картці НОМЕР_2 відкритої у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на яку були здійснені транзакції грошових коштів з картки потерпілої.

В судове засідання учасники не з`явились. З огляду на предмет клопотання неявка учасників не перешкоджає розгляду даного клопотання.

Відповідно до ч. 4 ст.107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Вивчивши матеріали клопотання, суд доходить наступних висновків.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.1 ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Частиною 5 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою та не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим суддею встановлено, що у провадженні слідчого СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області знаходиться кримінальне провадження, відомості щодо якого 03.05.2024 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000239 за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

В ході проведення досудового розслідування встановити осіб, які вчинили вказане кримінальне правопорушення не вдалося. Для проведення подальших розшукових дій виникла необхідність в наданні доступу до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по банківській картці № НОМЕР_2 .

Слідчий суддя зазначає, що відповідно до ст. 162 КПК України інформація щодо банківського рахунку містить банківську таємницю і є конфіденційною, а тому відповідно до п. 5 вказаної статті є охоронюваною законом таємницею.

Виходячи з того, що слідчим в своєму клопотанні доведено можливість використання, як доказів відомостей, що містяться у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також доведено, що вичерпана можливість іншими способами встановити осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, то доходжу висновку, що слідчому необхідно надати тимчасовий доступ до вказаної інформації.

За таких підстав клопотання слідчого слід задовольнити.

Керуючись ст.ст.159-164 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до речей та документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 ІНФОРМАЦІЯ_2 . або у будь-якому іншому відділенні цього банку) у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000239 від 03.05.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України.

- виписку руху грошових коштів по банківськійкартці379604 у період з 00.00 години 01.05.2024 по 00.00 години 17.09.2025 із виписками руху коштів по рахунку, на який здійснювався переказ даних грошових коштів та анкетних даних кінцевого отримувача грошей, якщо дані гроші були зняті та вказати місце (повну адресу розташування банкоматів, відділень) та час здійснення транзакції, фото-відео інформацію осіб які знімали гроші, інформацію про IP-адреси комп`ютерів, з яких здійснювався вхід до системи якщо кошти з даного рахунку знімались з використанням мобільних телефонів, вказати номери мобільних операторів з використанням яких знімали гроші, а також отримати можливість зазначену вище інформацію отримати в письмовому вигляді для зняття з них копій та долучення їх до матеріалів кримінального провадження, які зберігаються (можуть зберігатися) у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 ЄДРПОУ НОМЕР_1 ІНФОРМАЦІЯ_2 .або у будь-якому іншому відділенні цього банку;

- розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по банківській картці НОМЕР_2 у період з 00.00 години 01.05.2024 по 00.00 години 17.09.2025 із зазначенням платника та отримувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ платника та отримувача, призначення платежів та сальдо за вище вказаним банківським рахунком на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документу, найменування операції та повних відомостей про контрагента;

- інформацію відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаній картці, та відомостей стосовно ІР-адрес, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківської картки та до кінцевого строку дії ухвали по картці НОМЕР_2 відомості на паперових та електронних (магнітних) носіях інформації про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ, дані фізичних осіб) в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери транзакцій, які свідчать про рух грошових коштів за карткою НОМЕР_2 відкритими в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період 00.00 години 01.05.2024 по 00.00 години 17.09.2025, а також відомості щодо відкриття зазначеної картки;

- перелік банківських терміналів, із зазначенням їх точного розташування, через які здійснювалось зняття та перерахування грошових коштів з банківської картки НОМЕР_2 із зазначенням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, та надання фото- відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття та перерахування грошових кошт із зазначеної картки з 00.00 години 01.05.2024 по 00.00 години 17.09.2025;

- копії документів, які подавались на відкриття картки на які було перераховано грошові кошти з картки потерпілої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (включно копії особистих документів, заяв, договорів, анкет, фотозображень особи, на яку оформлено картку).

Вищевказану інформацію надати завіреною належним чином на паперовому носії та в електронному вигляді.

Здійснення тимчасового доступу до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю доручити слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_10 .

Строк дії ухвали до 17 листопада 2025 року.

Два примірники ухвали мають силу оригіналу, один з яких знаходиться в матеріалах справи № 173/2518/25 (провадження 1-кс/173/373/2025), другий видається слідчому СВ відділення поліції № 3 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській областіОСОБА_3 для пред`явлення в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку.

Копію ухвали направити до відділення поліції № 3 Верхньодніпровського РУП ГУНП в Дніпропетровської області для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1