УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"10" лютого 2025 р. Справа № 597/183/25

Слідчий суддя Заліщицького районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 за участі секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання начальника сектору дізнання відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджено з начальником Заліщицького відділу Бучацької окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю,

В С Т А Н О В И В:

Сектором дізнання відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області здійснюється досудове розслідування злочину, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, відомості про який внесені в ЄРДР 15 листопада 2022 року за №0000385.

В межах цього кримінального провадження начальник сектору дізнання відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітан поліції ОСОБА_3 звернувся із клопотанням, в якому зазначає, що 14.11.2022 року в Чортківський РВП ГУНП в Тернопільській області надійшли матеріали ВПК в Тернопільській області ДКП про те, що в період з 26.09.2022 по 04.11.2022 невідома особа, представившись брокером компанії ОСОБА_5 , запропонувала ОСОБА_6 , жителю АДРЕСА_1 , вкласти гроші в операції на ринку «Форекс», та шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами в сумі 86996 грн.

Відомості про вчинене кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 15 листопада 2022 року за №0000385, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України. Надалі 13.11.2024 року кваліфікацію кримінального правопорушення змінено на ч.1 ст.190 КК України та підслідність визначена за СД відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області.

В ході досудового розслідування було встановлено, що ОСОБА_6 у вересні 2022, з невідомою особою, що представилась брокером компанії ОСОБА_5 , уклав ризиковану угоду про розміщення своїх заощаджень на ринку валютних операцій «Форекс». Дана пропозиція зацікавила заявника, оскільки для початкового вкладу було необхідно вкласти лише 200 доларів США. Після реєстрації ОСОБА_6 в особистому кабінеті на сайті компанії Solution Markets , він здійснював торги на ринку, при цьому добровільно, вкладаючи власні кошти, шляхом переказу їх із свого карткового рахунку № НОМЕР_1 на вказані на сайті рахунки. Таким чином, у період з 26.09.2022 по 31.10.2022 ОСОБА_6 здійснив транзакції: 26.09.2022 року на суму 2200 грн; 21.10.2022 на суму 14763 грн; 24.10.2022 на суму 20583 грн; 31.10.2022 на суму 29647 грн.

06.02.2023 року на підставі ухвали слідчого судді Чортківського районного суду ОСОБА_7 проведено тимчасовий доступ до інформації по картковому рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_1 , згідно якого 31.10.2022 останній перерахував 29647,50 грн на картковий рахунок № НОМЕР_2 , з якого було здійснено переказ на рахунок НОМЕР_3 - ОСОБА_8 , ІПН: НОМЕР_4 , який в свою чергу о 19:13:17 год. 31.10.2022 року здійснив перерахунок отриманих коштів в розмірі 29455 грн. на рахунок АБ « Укргазбанк » із описом транзакції: Номер документу: ; Дата документу: 2022-10-31 19:13:17; сума операції (UAH): 29417; рахунок платника: НОМЕР_5 ; Код банку платника: НОМЕР_6 Банк платника: АТ « Універсал Банк »; Найменування платника: ОСОБА_8 ; номер/Код платника: НОМЕР_4 ; Банк отримувача: PUBLICJOINTSTOCKCOMPANYJOINSTOCBANC « UKRGASBANK »; Найменування отримувача: PSPPAY2 PSPPAY2 ; Призначення платежу: Розрахунки за 31.10.2022 P2P переказ дебетна частина в сумі 29417 (980) № карти НОМЕР_7 НОМЕР_5 (hold) НОМЕР_8, PSPPAY2 , Kyiv, Кyiv, UA; дата проведення операції: 2022-10-31; Час проведення операції 19:13:17; залишок особистих коштів 52.

В ході досудового розслідування встановлено, що отримувачем коштів ОСОБА_6 , є користувач послуг Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк « Укргазбанк » (АБ « Укргазбанк ») за адресою: м. Київ, вул. Єреванська, 1 .

Враховуючи вищевказане, є достатньо підстав вважати, що до вчинення вказаного правопорушення може бути причетна особа, яка отримала кошти по вищевказаній транзакції на суму 29417 грн., тому з метою отримання доказів у кримінальному провадженні, необхідно, отримати інформацію, по вказаній особі, а саме: номер рахунку, прізвища, ім`я, по-батькові власника рахунку та місця його проживання, номер контактного телефону, рух коштів по банківських рахунках з 00:00 год. 31.10.2022 року по 00:00 год. 31.12.2022 року , - номера рахунків на які було здійснено перевід грошових коштів та місця здійснення даних операцій; - наявність проведених коштів на кінцевих рахунках або дати та місця зняття коштів з дорученням фото та відео фіксації, що неможливо здійснити іншим чином, окрім як отримання ухвали слідчого судді на тимчасовий доступ, а тому, у відповідності до положень п.5, 8 ч.1 ст.162 КПК України, інформація, яка може становити банківську таємницю, а також персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володіння або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних, належить до охоронюваної законом таємниці.

Начальник сектору дізнання відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітан поліції ОСОБА_3 клопотання про тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю, підтримав та просив розгляд клопотання проводити без його участі.

Таким чином, на підставі ч.4 ст.107 КПК України, фіксування за допомогою технічних засобів судового засідання не здійснюється.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч.2 ст.163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до ч.1 ст.132 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.

Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (ч.1 ст.159 КПК України).

Згідно ч.2 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Пунктом 5 ч.1 ст.162 КПК України встановлено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України, відомості, які перебувають у володінні АБ « Укргазбанк », містять охоронювану законом таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч.5 та ч.6 ст.163 КПК України.

Відповідно до ч.5 ст.163 КПК України, інформація, яка перебуває у володінні АБ « Укргазбанк », сама по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Дані документи, відповідно до ч.1 ст.162 КПК України, відносяться до кола документів, що містять охоронювану законом таємницю, але в інший спосіб, ніж отримати тимчасовий доступ до цих документів, не представляється за можливе встановити суттєві обставини у кримінальному провадженні, тому клопотання слідчого слід задовольнити.

Доступ слід надати на строк, що не перевищує два місяці з дня постановлення ухвали.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя, -

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання начальника сектору дізнання відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітан поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю - задовольнити повністю.

Надати тимчасовий доступ начальнику СД відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_3 , старшому дізнавачу СД відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_9 , старшому оперуповноваженому СКП відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_10 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №4 (м. Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_11 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №4 (м. Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області старшому лейтинанту поліції ОСОБА_12 , до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у АБ « УКРГАЗБАНК », що знаходиться за адресою: вул. Єреванська 1, м. Київ , щодо операції із реквізитами: Номер документу: ; Дата документу: 2022-10-31 19:13:17; сума операції (UAH): 29417; рахунок платника: НОМЕР_5 ; Код банку платника: НОМЕР_6 Банк платника: АТ « Універсал Банк »; Найменування платника: ОСОБА_8 ; номер/Код платника: НОМЕР_4 ; Банк отримувача: PUBLICJOINTSTOCKCOMPANYJOINSTOCBANC « UKRGASBANK »; Найменування отримувача: PSPPAY2 PSPPAY2; Призначення платежу: Розрахунки за 31.10.2022 P2P переказ дебетна частина в сумі 29417 (980) № карти НОМЕР_7 НОМЕР_5 (hold) НОМЕР_8, PSPPAY2, Kyiv, Кyiv, UA ; дата проведення операції: 2022-10-31; Час проведення операції 19:13:17; залишок особистих коштів 52, а саме:

-інформацію про номер рахунка, на який були зараховані кошти по даній операції із розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети-заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АБ « Укргазбанк » щодо відкриття карткового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

-інформацію про рух грошових коштів по рахунку з 00.00 год. 30 жовтня 2022 року по 00.00 год. 30 грудня 2022 року із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатів банківських терміналів та відділень банків;

-інформацію про прив?язку номерів мобільних телефонів до рахунку з моменту реєстрації вказаного рахунку до моменту блокування банківської карточки;

-інформацію про IP та МАС адреса комп?ютерів, за допомогою яких в період з 00.00 год. 31 жовтня 2022 року по 00.00 год. 31 грудня 2022 року здійснювався доступ через мережу інтернет до рахунку, а саме банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп?ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

-інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось перерахування чи зняття отриманих шахрайським способом коштів із рахунку з 00.00 год. 31 жовтня 2022 року по 00.00 год. 31 грудня 2022 року, із зазначенням адреси їх розташування та банку власника, а також копії записів (фото, відео) з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому їх юридичну адресу;

-у випадку здійснення банківських операцій по вказаному рахунку в приміщеннях відділень АБ « Укргазбанк » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;

Тимчасовий доступ надати із можливістю вилучення інформації у відділенні служби безпеки АБ « Укргазбанк », що у м. Тернопіль.

Доступ надати строком на два місяці з дня винесення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, відповідно до ч.1 ст.166 КПК України, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1