Справа № 462/7666/24
провадження 1-кс/462/208/25
У Х В А Л А

07 лютого 2025 року слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

в с т а н о в и в:

01.10.2024 внесені відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000443 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.

Старший дізнавач сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором, звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, покликаючись на те, що 30.09.2024 до ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області, надійшла заява від ОСОБА_4 , згідно якої невідома особа 30.09.2024 близько 12.48 год, увійшовши до неї в довіру, використовуючи месенджер Інстаграм, під приводом продажу мобільного телефону, заволоділа її грошовими коштами у розмірі 15 000 грн, які вона самостійно, використовуючи додаток « ІНФОРМАЦІЯ_1 » переказала на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 .

Під час досудового розслідування, згідно показів потерпілої ОСОБА_4 було встановлено, що вона приблизно 11.27 год 30.09.2024, переглядаючи мережу Інстаграм виявила оголошення про продаж мобільного телефону марки Айфон 15 від знайомої лікарки стоматолог ОСОБА_5 . У повідомленні вказано, що продаж є терміновий, тому ціна нижча за ринкову і становила 30 000 грн. Оскільки вона знала дану особу вона вирішила його придбати. Написавши до ОСОБА_6 , їй повідомили, що для придбання необхідно надіслати 50 процентів вартості мобільного телефону, на що вона погодилась. Була домовленість, що після отримання у разі якщо підійде телефон вона мала переказати іншу суму. Далі їй було надіслано номер картки ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_2 . Потім вона, перебуваючи на АДРЕСА_1 , використовуючи додаток ІНФОРМАЦІЯ_3 близько 12.48 год 30.09.2024 здійснила переказ коштів у розмірі 15 000 грн (комісія 75 грн) на картку ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_2 . Далі їй пообіцяли за 30 хвилин відправити телефон, однак цього не відбулось. Вона відразу запідозрила щось, а тому зателефонувала до клініки де працює дана лікарка, де їй повідомили, що невідома особа, невідомим способом отримала доступ до акаунту інстаграм ОСОБА_7 і що вона ніяких оголошень не виставляла і ОСОБА_4 переписувалась не з нею, а з невідомою особою. Сума завданих збитків становить 15 000 грн.

03.10.2024 було отримано ухвалу про тимчасовий доступ до банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 .

06.11.2024 було проведено тимчасовий доступ до речей і документів. Згідно отриманої інформації з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » встановлено, що картка № НОМЕР_2 належить ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , фінансовий номер НОМЕР_3 . Адреса реєстрації і проживання АДРЕСА_2 . Підтверджено, що близько 12.48 год 30.09.2024 на картку № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_8 надійшли кошти у розмірі 15 000 грн, які належать потерпілій ОСОБА_4 . Після чого вказані кошти були з використанням мобільного банкінгу переказані 12.54 год 30.09.2024 на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 сума 15 000 грн.

28.11.2024 було отримано ухвалу про тимчасовий доступ до банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 .

23.12.2024 було проведено тимчасовий доступ до речей і документів. Згідно отриманої інформації з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », встановлено, що картка № НОМЕР_4 належить ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , фінансовий номер є НОМЕР_5 . Адреса реєстрації і проживання АДРЕСА_3 . Підтверджено, що близько 12.54 год 30.09.2024 на картку № НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_9 надійшли кошти у розмірі 15 000 грн, які належать потерпілій ОСОБА_4 . Після цього вказані кошти були з використанням мобільного банкінгу на протязі 10 хв, переказані на інші банківські картки, зокрема близько 12.59 год 30.09.2024 на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_6 сума 4143 грн, близько 13.03 год 30.09.2024 на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » № НОМЕР_7 сума 17 975 грн, близько 13.05 год 30.09.2024 на картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_8 сума 1242 грн.

Враховуючи вищенаведене в ході досудового розслідування виникає необхідність в отриманні документів, які свідчать про зарахування грошових коштів на картку № НОМЕР_8 та зняття з неї грошових коштів за період з 00.00 год 30.09.2024 по момент фактичного виконання ухвали; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайєр,який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по картці № НОМЕР_8 за період часу з 00.00 год. 30.09.2024 по момент фактичного виконання ухвали; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, за період з 00.00 год. 30.09.2024 по момент фактичного виконання ухвали; копії документів які були поданні під час відкриття картки № НОМЕР_8 зокрема анкета-заява, ксерокопій паспорта та інших документів, інформацію про усі зміни ПІН-код доступу по картці № НОМЕР_8 , які були здійснені за період з 00.00 год 30.09.2024 по момент фактичного виконання ухвали; інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за карткою № НОМЕР_8 , за період з 00.00 год 30.09.2024 по момент фактичного виконання ухвали; інформацію щодо IP-адрес підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу) картки № НОМЕР_8 за період з 00.00 год 30.09.2024 по момент фактичного виконання ухвали, а також інформації про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань, координати які були зафіксовані при вході у інтернет-банкінг (мобільний банкінг) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по картці № НОМЕР_8 за період з 00.00 год 30.09.2024 по момент фактичного виконання ухвали.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, а тому за таких умов отримати вказану інформацію від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » іншим шляхом, окрім як за ухвалою суду про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, передбаченою ст. 160 КПК України, неможливо.

Отримання доступу до таких документів та інформації по рахунку стосовно відкриття та обслуговування та руху коштів по банківській карті № НОМЕР_8 відкритої у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » має істотне значення для встановлення особи, яка вчинила кримінальне правопорушення та надасть можливість використовувати їх як докази у цьому кримінальному провадженні.

Вказана інформація перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », головний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_4 , адреса представництва: АДРЕСА_5 .

Водночас вказана інформація відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею та відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу яка вчинила вищезазначене кримінальне правопорушення.

Так, відповідно до вимог ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; коди, що використовуються банками для захисту інформації та інше. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Статтею 62 вищевказаного Закону встановлено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказана інформація мають суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації про зарахування коштів на картку № НОМЕР_8 , з можливістю ознайомлення та отримання їх копій, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », головний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_4 , адреса представництва: АДРЕСА_5 , а тому просить клопотання задовольнити.

Слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі дізнавача, який зазначив у клопотанні про те, що просить розгляд такого проводити у його відсутності, а також у відсутності представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.

Розглянувши матеріали клопотання, вважаю, що його слід задовольнити, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаної інформації має істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, а також надасть можливість встановити осіб, причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, що в подальшому дозволить проводити подальші слідчі дії, з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення, а іншими способами довести ті обставини, які передбачається довести за допомогою документів, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Враховуючи наведене, вважаю, що старшому дізнавачу сектору дізнання Відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_3 або дізнавачам (старшим дізнавачам) з групи дізнавачів: ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, з можливістю отримання їх копій та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄРДПОУ: НОМЕР_9 ), що за адресою: АДРЕСА_4 , адреса представництва: АДРЕСА_5 .

Керуючись ст. 159-166 КПК України,

п о с т а н о в и в:

клопотання задовольнити.

Надати дозвіл старшому дізнавачу сектору дізнання Відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_3 або дізнавачам (старшим дізнавачам) з групи дізнавачів: ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄРДПОУ: НОМЕР_9 ), що за адресою: АДРЕСА_5 , з можливістю ознайомлення та отримання їх копій, зокрема:

- інформацію, яка свідчать про зарахування грошових коштів на картку № НОМЕР_8 та зняття з неї грошових коштів за період з 00.00 год 30.09.2024 по термін дії ухвали суду;

- відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по картці № НОМЕР_8 за період часу з 00.00 год 30.09.2024 по термін дії ухвали суду;

- ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, за період з 00.00 год 30.09.2024 по термін дії ухвали суду;

- копії документів які були поданні під час відкриття картки № НОМЕР_8 зокрема анкета-заява, ксерокопій паспорта та інших документів,

- інформацію про усі зміни ПІН-код доступу по картці № НОМЕР_8 , які були здійснені за період з 00.00 год 30.09.2024 по термін дії ухвали суду;

- інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за карткою № НОМЕР_8 , за період з 00.00 год 30.09.2024 по термін дії ухвали суду;

- інформацію щодо IP-адрес підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу) картки № НОМЕР_8 за період з 00.00 год 30.09.2024 по момент фактичного виконання ухвали, а також інформації про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань, координати які були зафіксовані при вході у інтернет-банкінг (мобільний банкінг) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по картці № НОМЕР_8 за період з 00.00 год 30.09.2024 по термін дії ухвали суду.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: