Справа № 594/733/24
Провадження № 1-кс/594/182/2024
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 липня 2024 року

Слідчий суддя Борщівського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Борщеві клопотання слідчого СВ відділення поліції №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Борщівського відділу Чортківської окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , подане в межах кримінального провадження №0000083, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань від 02.04.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до документів та їх вилучення,

ВСТАНОВИВ:

У клопотанні, яке надійшло до суду 22.05.2024, слідчий СВ відділення поліції №1 Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 просить надати дозвіл йому та слідчим СВ відділення поліції № 1 (м. Борщів) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 на тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - у АДРЕСА_1 (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) та яка містить банківську таємницю. Посилається на те, що ця інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у даному кримінальному провадженні, іншими способами встановити ці важливі обставини у кримінальному провадженні неможливо.

Слідчий СВ відділення поліції №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області в зал судового засідання не прибув, подав до суду заяву в якій клопотання підтримав, просить справу слухати у його відсутності.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в зал судового засідання не прибув. Причини неявки суду не повідомив.

Перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, дослідивши та оцінивши докази, слідчий суддя встановив наступне.

19 лютого 2024 року ОСОБА_8 звернувся до ВП №1 (м. Борщів) Чортківського ВП ГУНП в Тернопільській області із заявою, в якій зазначив, що його товариш ОСОБА_9 вчинив шахрайські дії та діючи умисно з представниками АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » оформив на його ім`я кредитну картку

Відомості про вчинене кримінальне правопорушення слідчим СВ відділення поліції №1 (м. Борщів) Чортківського ВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000083 від 02.04.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст.190 КК України.

Встановлено, що 29.12.2020 ОСОБА_10 , шляхом обману та зловживання довірою, заволодів кредитною картою АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", із банківським рахунком НОМЕР_2 , виданою на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , АДРЕСА_2 і в подальшому, ймовірно шляхом входу в особистий кабінет клієнта, збільшував розмір овердрафту та витрачав кошти для власних потреб.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_8 пояснив, що 29.12.2020 він та його товариш ОСОБА_11 , який помер у березня 2024, спільно із ОСОБА_12 на автомобілі останнього поїхали з м. Борщів у м. Кам`янець-Подільський Хмельницької області. Там вони зайшли в банківську установу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », адреса відділення потерпілому невідома. В ході спілкування із двома працівниками банку ОСОБА_13 попросив оформити на ім`я потерпілого банківську картку. Під час вказаної процедури ОСОБА_8 надав працівникам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » свій паспорт громадянина України, РНОКПП та пенсійне посвідчення. Про те, що зазначена банківська картка буде кредитною його ніхто не повідомляв. Працівник банку надав потерпілому для підпису документи, які були необхідні для оформлення картки, які він підписав, проте, тоді ОСОБА_8 не ознайомився із їх змістом, оскільки не вважав це важливим. В подальшому потерпілому передали банківську картку та він із ОСОБА_14 вийшли із будівлі банку. Коли потерпілий сів в автомобіль, то передав ОСОБА_15 отриману у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » картку на його ім`я, той у свою чергу передав потерпілому грошові кошти у розмірі 50 доларів США. Надалі вони повернулися в м. Борщів та потерпілий більше ОСОБА_16 не бачив і станом на даний момент не володіє інформацією з приводу його місцезнаходження. Після цієї події ОСОБА_8 надійшла поштою позовна заява від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » щодо погашення ним заборгованості за кредитом у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в розмірі 2 055 406 гривень 23 копійки, ця сума включає в себе заборгованість за тілом кредиту та за відсотками. Тоді потерпілий зрозумів, що ОСОБА_13 шляхом обману оформив кредитну картку на його ім`я та заволодів грошовими коштами зазначеної банківської установи.

Відповідно до доданих до заяви ОСОБА_8 копій документів, зокрема копії позовної заяви ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » встановлено, що 24.03.2024 між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » було укладено Договір факторингу №24/03/23, який було посвідчено приватним нотаріусом КМНО ОСОБА_17 , зареєстровано в реєстрі за №265. Відповідно до умов зазначеного договору ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » прийняв право грошової вимоги і став кредитором за кредитними договорами, укладеними між банками та боржниками в розмірі «портфеля заборгованості» зазначених у реєстрі боржників, зокрема за кредитним договором заявою анкетою про надання банківських послуг АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №0337/980/2068204/20 від 29.12.2020 року, укладеним між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_8 .

Слідчий доводить, що документи, які він просить отримати від банку, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема обставин кримінального правопорушення, місця, часу, способу, ідентифікації осіб, задіяних в злочинній схемі, факти легалізації коштів, одержаних злочинним шляхом, у зв`язку з чим у органу досудового розслідування виникла необхідність звернутись з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю. Іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, неможливо.

Зазначені в клопотанні документи відповідно до Закону України «Про банки та банківську діяльність» містять охоронювану законом таємницю, а саме становлять банківську таємницю.

Оцінивши в сукупності вищезазначені обставини, суд вважає, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення, передбаченогоч. 3 ст. 190 КК України, яка є підставою для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до документів; потреба досудового розслідування виправдовує такий ступінь втручання у діяльність АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », може бути виконане завдання, для досягнення якого слідчий звернувся із клопотанням, а саме, виявлення відомостей, що можуть бути використані як докази.

Враховуючи викладене вище, тяжкість вчиненого кримінального правопорушення та неможливість отримати відомості в інший спосіб, слід надати слідчим СВвідділення поліції №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області тимчасовий доступ до документів.

Керуючись ст. ст.131,132, 159-166 КПК України, слідчий суддя-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати начальникові СВ відділення поліції № 1 (м.Борщів) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_5 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 1 (м. Борщів) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_18 , слідчим СВ відділення поліції № 1 (м. Борщів) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 та ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю і перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - у АДРЕСА_1 (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), а саме:

- належним чином завіреної копії заяви-анкети про надання банківських послуг АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №0337/980/2068204/20 від 29.12.2020 року між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_8 ;

- належним чином завіреної копії договору про видачу та обслуговування міжнародних платіжних пластикових карток між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_8 ;

- інформації (виписка) про операції, які були проведені по картковому рахунку № НОМЕР_3 UAH з 29 грудня 2020 року по 19 липня 2024 року, інформації про місце та час зняття грошових коштів; повні анкетні дані, з фотовідео матеріалами особи, яка отримала цей переказ; а у разі його перерахування на інший рахунок інформацію про цей рахунок, кому він належить;

- інформації про те, коли та в якому відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » були оформлені документи, щодо відкриття карткового рахунку № НОМЕР_3 UAH на ім`я ОСОБА_8 , РНОКПП НОМЕР_4 .

Строк дії ухвали становить 30 днів з дня її постановлення.

Невиконання ухвали тягне за собою наслідки, передбачені ст.166 КПК України.

Ухвала є остаточною, оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя