Справа № 346/3309/24
Провадження № 1-кс/346/734/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 липня 2024 р.м. Коломия Коломийський міськрайонний суд Івано - Франківської області

в складі:слідчого судді ОСОБА_1

за участі секретаря ОСОБА_2

розглянувши у судовому засіданні клопотання дізнавача сектору дізнання Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , в кримінальному провадженні №0000171 від 08.06.2024 року, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

25.07.2024 року до суду поступило клопотання дізнавача, в якому вона посилається на те, що 07.06.2024 до Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області надійшла протокол-заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жит. АДРЕСА_1 , про те, що в ході перевірки своєї кредитної історії, йому стало відомо, що від його імені, використовуючи конфіденційну інформацію, невстановленими особами здійснено через мережу Інтернет укладення договорів на отримання кредитних коштів у декількох різних мікро-фінансових організаціях, а саме: ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 "; ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_3 "; ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 з повернення боргів, та інші компанії, на загальну суму 42890 грн. ОСОБА_4 не надавав згоду на обробку його персональних даних.

За даним фактом СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області вказані відомості 08.06.2024 внесені до ЄРДР за №000171 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

В ході проведення досудового розслідування по вказаному кримінальному провадженні виникла необхідність у допиті потерпілого ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жит. АДРЕСА_1 обл. Проте останній відсутній за місцем проживання, а в ході телефонної розмови за номером телефону НОМЕР_1 (Республіка Австрія), останній повідомив, що перебуває за межами Івано-Франківської області в Республіці Австрія протягом тривалого часу. Також в ході даної телефонної розмови, ОСОБА_4 повідомив обставини події яка відбулася в період січня та лютого 2022 року.

В кінці 2023 року, працівник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », який займається рахунками ОСОБА_4 , повідомив йому про те, що його кредитна історія є в поганому стані та те, що на його ім`я відкриті позики кредитних коштів у різних мікро-фінансових організаціях. Після того, ОСОБА_4 отримав на офіційному сайті ІНФОРМАЦІЯ_6 (ІНФОРМАЦІЯ_7 ) актуальний кредитний звіт на своє ім`я. З даного кредитного звіту, ОСОБА_4 стало відомо, що від його імені, використовуючи конфіденційну інформацію, без його дозволу та відома, невстановленими особами здійснено через мережу Інтернет укладення договорів на отримання кредитних коштів, а саме:

-Вид та номер договору: Позика № 5, дата видачі: 10.02.2022, в сумі 3100 грн., кредитор: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ЄДРПОУ НОМЕР_2 , адреса: АДРЕСА_2 , інше приміщення, 28;

-Вид та номер договору: Кредитний договір на інші споживчі ціни № 30625502, дата видачі: 09.02.2022, в сумі 4000 грн., кредитор: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ЄДРПОУ НОМЕР_3 , адреса: АДРЕСА_3 ;

-Вид та номер договору: Договір Факторингу № 006288971, дата видачі: 09.02.2022, в сумі 1000 грн., кредитор: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », ЄДРПОУ НОМЕР_4 , адреса: АДРЕСА_4 ;

-Вид та номер договору: Позика № 22951987, дата видачі: 07.02.2022, в сумі 2000 грн., кредитор: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », ЄДРПОУ НОМЕР_5 , адреса: АДРЕСА_5 ;

- Вид та номер договору: Позика № 6002315, дата видачі: 07.02.2022, в сумі 9350 грн., кредитор: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », ЄДРПОУ НОМЕР_6 , адреса: АДРЕСА_6 ;

-Вид та номер договору: Позика № ad21d746-23f1-4fe9-a9be-7367cf683068, дата видачі: 07.02.2022, в сумі 1000 грн., кредитор: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », ЄДРПОУ: НОМЕР_7 , алреса: АДРЕСА_7 ;

-Вид та номер договору: Позика № 239, дата видачі: 06.02.2022, в сумі 4000 грн., кредитор: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 », ЄДРПОУ НОМЕР_8 , адреса: АДРЕСА_8 ;

-Вид та номер договору: Позика № 1648411, дата видачі: 09.02.2022, в сумі 1000 грн., кредитор: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », ЄДРПОУ НОМЕР_9 , адреса: АДРЕСА_9 ;

-Вид та номер договору: Позика № 6099730, дата видачі: 09.02.2022, в сумі 3150 грн., кредитор: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_14 », ЄДРПОУ НОМЕР_10 , адреса: АДРЕСА_10 ;

-Вид та номер договору: Позика № 2910392, дата видачі: 07.02.2022, в сумі 2000 грн., кредитор: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 », ЄДРПОУ НОМЕР_11 , адреса: АДРЕСА_11 ;

-Вид та номер договору: Позика № 5955594, дата видачі: 29.01.2022, в сумі 6550 грн., кредитор: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », ЄДРПОУ НОМЕР_6 , адреса: АДРЕСА_6 ;

-Вид та номер договору: Позика № a74d0dce-3088-4e77-a3da-f7347a9247d7, дата видачі: 29.01.2022, в сумі 1000 грн., кредитор: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », ЄДРПОУ НОМЕР_7 , адреса: АДРЕСА_7 ;

-Вид та номер договору: Позика № 2876613, дата видачі: 29.01.2022, в сумі 2000 грн., кредитор: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 », ЄДРПОУ НОМЕР_11 , адреса: АДРЕСА_11 ;

-Вид та номер договору: Позика № 5938876, дата видачі: 26.01.2022, в сумі 800 грн., кредитор: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », ЄДРПОУ НОМЕР_6 , адреса: АДРЕСА_6 ;

-Вид та номер договору: Позика № 1c772d4f-bb7a-4c19-939f-ce2921b88ae9, дата видачі: 25.01.2022, в сумі 940 грн., кредитор: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », ЄДРПОУ НОМЕР_7 , адреса: АДРЕСА_7 ;

- Вид та номер договору: Позика № 2859711, дата видачі: 25.01.2022, в сумі 1000 грн., кредитор: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 », ЄДРПОУ НОМЕР_11 , адреса: АДРЕСА_11 .

В ході даної розмови із ОСОБА_4 , він повідомив, що він, коли перебував в Україні, користувався номером мобільного телефону НОМЕР_12 , та проживав за адресою: АДРЕСА_1 , який і на даний час являється його номером телефону. Також, ОСОБА_4 , повідомив, що ймовірно особи, які причетні до взяття позик кредитних коштів, вказували такі контактні дані: АДРЕСА_12 , н.м.т.: НОМЕР_13 , email: ІНФОРМАЦІЯ_16 . ОСОБА_4 повідомив, що ніяких кредитів, позик він не брав. Згоду на обробку своїх персональних даних він не надавав. Не мав співпраці з кредитними спілками та різними мікро-фінансовими організаціями. На даний час, на всі отримані позики нараховується пеня, тому сума зростає.

17.07.2024 було отримано відповідь на ухвалу Коломийського міськрайонного суду від 17.06.2024 про надання тимчасового доступу до речей і документів у вигляді документів у кількості 18 аркушів, яка перебуває у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » було отримано: лист № 17072024/2 від 17.07.2024 на 2 (двох аркушах); копію електронного Договору кредитної лінії № від 25.01.2022 року на папері виготовлена з електронного документа на 5 (п`яти) аркушах; копію електронного Договору кредитної лінії № від 29.01.2022 року на папері виготовлена з електронного документа на 5 (п`яти) аркушах; копію електронного Договору кредитної лінії № від 07.02.2022 року на папері виготовлена з електронного документа на 6 (шести) аркушах.

При огляді листа № 17072024/2 від 17.07.2024 на 2 (двох аркушах) бачимо інформацію щодо укладення договорів на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , а саме: 25.01.2022 року о 21:34:31 год. користувач з номером телефону НОМЕР_14 , пристрій Apple iphone, здійснив завантаження та реєстрацію облікового запису у Мобільному застосунку, ввівши смс - пароль, згенерований та надісланий Товариством на зазначений номер телефону, створивши логін та пароль для подальшого користування обліковим записом. Також, 25.01.2022 року о 22:14:07 год. користувач з номером телефону НОМЕР_14 подав заявку у Мобільному застосунку на отримання кредиту.

25.01.2022 року з використанням інформаційно-комунікаційної системи Товариства, через Мобільний застосунок, ОСОБА_4 уклав електронний договір № далі - Договір) з Товариством, за яким було отримано кредит в розмірі 940,00 грн. на картковий рахунок № НОМЕР_15 , відкритий у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_17 ». Зобов?язання за Договором виконані у повному обсязі. Повернення кредитних коштів здійснювалося 27.01.2022 року з картки - № НОМЕР_15 .

29.01.2022 року з використанням інформаційно-комунікаційної системи Товариства, через Мобільний застосунок, ОСОБА_4 уклав електронний договір № (далі - Договір) з Товариством, за яким було отримано кредит в розмірі 1000,00 грн. на картковий рахунок № НОМЕР_15 , відкритий у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_17 ». Зобов?язання за Договором виконані у повному обсязі. Повернення кредитних коштів здійснювалося 05.02.2022 року з картки - № НОМЕР_15 .

07.02.2022 року з використанням інформаційно-комунікаційної системи Товариства, через Мобільний застосунок, ОСОБА_4 уклав електронний договір № (далі - Договір) з Товариством, за яким було отримано кредит в розмірі 1000,00 грн. на картковий рахунок № НОМЕР_15 , відкритий у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_17 ». Станом на дату надання відповіді, заборгованість за Договором становить 1304,20 грн.

В ході досудового розслідування встановлено, що картковий рахунок № НОМЕР_15 відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_17 ».

Відомості, які планується отримати мають значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у даному кримінальному провадженні, оскільки дані документи дадуть змогу встановити усі обставини вчинення кримінального правопорушення. Обставини вчинення даного кримінального правопорушення іншим чином неможливо довести. Тому, просить суд надати тимчасовий доступ до речей і документів, з можливістю зняття їх копій (в тому числі електронних) з електронних інформаційних та комп`ютерних систем, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_17 ».

Від дізнавача поступила заява про розгляд клопотання без її участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться. У зв`язку з вищевикладеним, враховуючи, що вказана інформація може бути знищена або пошкоджена, чи змінена, дізнавач просить суд розглядати клопотання без виклику представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_17 ».

Дослідивши матеріали клопотання, вважаю, що клопотання підлягає до задоволення з наступних підстав.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Ч. 1 ст. 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» встановлено порядок розкриття банківської таємниці, за змістом п. 2 ч. 1 зазначеної статті передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до абз. 1 ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів., а згідно з ч. 7 цієї статі слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів.

Беручи до уваги: витяг з Єдиного реєстру розслідувань №0000171 від 08.06.2024 року; копію постанови про визначення дізнавача для здійснення досудового розслідування від 08.06.2024 року; копію повідомлення про початок досудового розслідування від 08.06.2024 року; копію заяви про вчинення кримінального правопорушення від 07.06.2024 року; копію кредитного звіту, станом на 19.01.2024 року; копію витягу про перетин кордону від 11.06.2024 року; копію рапорту від 11.06.2024 року; копію ухвали Коломийського міськрайонного суду від 17.06.2024 року; копію листа від 17.07.2024 року; копію паспорту кредиту; копію протоколу огляду предмета від 24.07.2024 року; копію постанову про визнання речовими доказами від 24.07.2024 року; що дізнавачем належно обґрунтовано те, що інформація яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_17 » має суттєве значення для об`єктивного встановлення всіх обставин події і в подальшому може бути використана як доказ по кримінальному провадженню, тому необхідно надати дізнавачу Коломийського відділу поліції дозвіл, який вона просить.

На підставі наведеного та керуючись ст. ст. 36, 40-1, 131, 132, 159-160, 162, 163 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, з можливістю зняття їх копій (в тому числі електронних) з електронних інформаційних та комп`ютерних систем, які містять банківську таємницю та які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_17 », код ЄДРПОУ НОМЕР_16 , юридична адреса: АДРЕСА_4 , а саме інформацію:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за платіжною картою НОМЕР_15 в період часу з 25.01.2022 по час виконання ухвали;

- завірених копій договорів про відкриття платіжної карти НОМЕР_15 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_17 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- чи не є платіжна картка НОМЕР_15 заблокована? якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про інші відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_17 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням інформації про подальший рух коштів з вказаних рахунків із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 25.01.2022 по час виконання ухвали, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по платіжній карті НОМЕР_15 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 25.01.2022 по час виконання ухвали;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із платіжної картки НОМЕР_15 , за період часу з 25.01.2022 по час виконання ухвали;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_17 », з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної карти НОМЕР_15 , за період часу з 25.01.2022 по даний час;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_17 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування платіжної карти НОМЕР_15 , за період часу з 25.01.2022 по даний час;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на картку НОМЕР_15 , за період часу з 25.01.2022 по даний час із вказанням дати, часу операції та суми коштів.

Виконання ухвали доручити дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 .

Строк дії ухвали один місяць, тобто до 26 серпня 2024 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1