У Х В А Л А

про розкриття банківської таємниці та надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів

Справа № 338/681/24

16 травня 2024 року селище Богородчани

Слідчий суддя Богородчанського районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , секретар судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в селищі Богородчани внесене в кримінальному провадженні № 0000068 від 09.05.2024р. клопотання т.в.о. слідчого СВ відділення поліції № 2 (смт. Богородчани) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області, майора поліції ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Богородчанського відділу Івано-Франківської окружної прокуратури ОСОБА_4 про забезпечення кримінального провадження та надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ відділення поліції №2 (смт Богородчани) Івано- Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 звернувся в суд із зазначеним клопотанням посилаючись на те, що 27.04.2024р. в період часу з 13:50 до 14:00 год, до потерпілої ОСОБА_5 зателефонувала невідома особа, представившись працівником «Фонду допомоги багатодітним сім`ям», шляхом обману увійшла в онлайн-банкінг останньої та в подальшому заволоділа-її коштами в сумі 28 334 грн., які потерпіла перерахувала зі своєї картки № НОМЕР_1 (рахунок НОМЕР_2 ) із призначенням платежу " ІНФОРМАЦІЯ_1 ". Попередньо потерпіла ОСОБА_5 підтвердила авторизацію в онлайн-банкінг через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

У подальшому, у процесі досудового розслідування встановлено, що у 2023 році потерпіла ОСОБА_5 на власне ім`я відкрила банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 , рахунок НОМЕР_2 , в приміщенні відділення АТКБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що за адресою АДРЕСА_1 із мінімальним кредитним лімітом у розмірі 25 000 гривень. При цьому не захистила її страхівкою від «шахрайств». Вказаною банківською карткою остання користувалася по теперішній час, в тому числі і за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », до якого закріплений мобільний номер телефону НОМЕР_3 ОСОБА_5

27.04.2024 року близько 13.50 год. до потерпілої поступив вхідний дзвінок із мобільного номера телефону НОМЕР_4 , та під час розмови невідома особа, жіночої статі, яка представилася працівником « ІНФОРМАЦІЯ_6 » повідомила про те, що останній передбачена виплата в сумі 9500 гривень у зв`язку із тим, що вона є членом багатодітної сім`ї. На вказану матеріальну допомогу ОСОБА_5 погодилася Після чого невідома особа жіночої статі сказала, що найближчим часом поступить дзвінок із « ІНФОРМАЦІЯ_4 » і останній необхідно буде підтвердити авторизацію у своєму мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », на що ОСОБА_5 також погодилася. Надалі на номер телефону потерпілої поступив вхідний дзвінок із номера НОМЕР_5 , із « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де за допомогою клавіші «1» ОСОБА_5 підтвердила вхід у її мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 », при цьому нічого не підозрюючи. Через декілька хвилин після цього потерпіла помітила, що з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », відбулося списання грошових коштів в загальній сумі 28 334 грн. 26 коп. того ж самого дня о 13:59 год., двома платежами із деталями операції: « ІНФОРМАЦІЯ_7 », при цьому у валюті індонезійської рупії. Після чого, потерпіла ОСОБА_5 зрозумівши, що невідома особа чи особи, шахрайським способом заволоділи її грошовими коштами, почала одразу блокувати банківські картки, окрім цього почала телефонувати на гарячу лінію КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_6 , де під час спілкування із оператором повідомила про вищенаведене.

Враховуючи те, що інформація про рух коштів може бути використана в кримінальному провадженні як доказ, та іншими способами отримати інформацію про детальний рух коштів є неможливим, а також для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, на теперішній час виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю і знаходяться у володінні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , ЄДРПОУ: НОМЕР_7 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_3 , в якому міститься інформація про рух коштів по картках ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , ІПН НОМЕР_8 , тому просить надати тимчасовий доступ до банківської таємниці.

З метою збереження таємниці слідства, клопотання розглядається у відсутність представника AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у володінні, якого знаходиться банківська таємниця.

Слідчий СВ в судове засідання не з`явився, надав суду заяву відповідно до якої просить розглядати клопотання у його відсутність та просив його задовольнити, оскільки іншими заходами встановити осіб, причетних до скоєння кримінального правопорушення неможливо.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей та документів, полягає у наданні стороні кримінального провадження, особою у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливість ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ст.60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами.

Дослідивши належно завірені копії документів, додані до клопотання, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню, а банківська таємниця підлягає розкриттю з таких підстав. Інформація, яка міститься у документах про власника рахунку, про рух коштів на вказаному рахунку, відповідно до ст. 162 КПК України, належать до охоронюваної законом таємниці, але слідчим обґрунтовано доведено можливість використання, як доказів вищевказаних відомостей, що містяться в банківських документах та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за їх допомогою, а тому дають слідчому судді підстави для задоволення клопотання про надання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю, оскільки для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного кримінального правопорушення, зокрема без надання належного доступу до виписок про рух коштів, про осіб, які могли знімати кошти в банкоматах та терміналах, як на паперових, так і електронних носіях, та подальшого їх вилучення, не можливо закінчити досудове слідство. Сторона кримінального провадження довела в судовому засіданні можливість використання як доказів відомостей, що містяться в банківських документах та неможливість іншими способами довести вищезазначені обставини.

Керуючись ст. ст. 160 ч. 1, 162, 163, 164, 165 КПК України, -

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання задовольнити.

Надати начальнику слідчого відділення ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , т.в.о. слідчого ОСОБА_3 , та за їх дорученням оперуповноваженим відділення поліції №2 (смт. Богородчани) Івано-Франківського РУП ГУНП в області: ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 ОСОБА_14 тимчасовий доступ до речей та документів, які знаходяться у володінні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , ЄДРПОУ: НОМЕР_7 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_3 , в якому міститься інформація про рух коштів по картках ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , ІПН НОМЕР_8 , за період з 27 квітня 2024 року до 16 травня 2024 року, зокрема: документів (договорів) із банківською установою, на підставі яких були відкрита картка № НОМЕР_1 , рахунок НОМЕР_2 , повних анкетних даних осіб, на кого відкрита картка та рахунок із зазначенням договорів із банківськими установами, фото осіб які відкривали рахунки, фінансові номери, інформація про зміну фінансових номерів за увесь час від дати відкриття картки/рахунку, інформацію про логіни та входи в онлайн-банкінг, інформація про IP адреси, фото-відео матеріали із терміналів банків про знання грошових коштів, усі ідентифікуючі ознаки та назви технічних пристроїв, з яких здійснювалися входи або проводилися операції, детальний рух коштів із зазначенням дати, суми знятих коштів, призначення платежів; рахунків та повних номерів карток з яких та на які було здійснено перерахування грошових коштів та із зазначенням платіжних сервісів та терміналів через які здійснювалися банківські операції з перерахунку коштів та входу в онлайн-банкінг; з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів на паперовому та цифрових носіях інформації, через відділення в м. Івано-Франківськ.

Роз`яснити, що відповідно до ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку, з метою відшукання та вилучення вищезазначених речей і документів.

Ухвалу суду виконати протягом двох місяців з дня її винесення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження у суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1