17.10.23 Справа № 469/1480/23
1-кс/469/160/23
У Х В А Л А
і м е н е м У к р а ї н и
17 жовтня 2023 року смт.Березанка
в с т а н о в и л а :
Слідчий за погодженням з прокурором Березанського відділу Миколаївської окружної прокуратури ОСОБА_4 просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних) з можливістю їх копіювання (вилучення), в тому числі на носії інформації в електронному вигляді, що становлять банківську таємницю та зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому в АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 , з можливістю виїмки та отримання вказаних документів у відділенні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за адресою АДРЕСА_2 , а саме до відомостей про власника банківського рахунку № НОМЕР_2 , відкритого у АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (прізвище, ім`я, по батькові, дата народження, місце реєстрації, проживання тощо), відомостей про рух коштів по банківському рахунку № НОМЕР_2 , відкритому на ім`я ОСОБА_5 , в період часу з 24 березня 2023 по 27 березня 2023 року з розшифровкою контрагентів, а саме: залишок грошових коштів на рахунку, дати проведення фінансових операцій, суми фінансових операцій, призначення платежу, номери банківських рахунків підприємств або фізичних осіб, які брали участь у відповідній банківській операції, які рахунки використовувались для такої операції; адреси, де були використані грошові кошти з цього рахунку, та у разі можливості фото з відеофайлів пристроїв (оплата з терміналу, зняття з банкомату), а також копій документів (паспорта, довіреності) особи, яка отримувала готівкові кошти, на картку якої було здійснено переказ коштів з картки потерпілої; відомостей про особу, яка є власником банківської картки або рахунку, на яку шляхом обману було перераховано кошти, та у разі перерахунку на інший рахунок всі відомості про власника цього рахунку (копія паспорта та ідентифікаційного коду, копію анкети-заяви, заповненої працівником банку при відкритті рахунку та копію договору на відкриття рахунку; відомостей щодо пристроїв (найменування пристрою, ІМЕІ номерів, ІР-адрес, місцезнаходження такого пристрою), за допомогою яких здійснювались фінансові операції.
Інформація, що міститься у документах банківської справи, та інформація про рух коштів по вказаних рахунках може бути використана як докази у кримінальному провадженні, становить банківську таємницю та, згідно з п.5 ч.1 ст.162 КПК України, відноситься до охоронюваної законом таємниці; на підставі п.2 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду; іншим способом довести обставини кримінального правопорушення неможливо.
У судове засідання слідчий та представник особи, у володінні якої знаходяться документи, не з`явились, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином; слідчий надав заяву про розгляд клопотання без його участі у зв"язку із зайнятістю та підтримання заявлених вимог.
Враховуючи принцип диспозитивності, відповідно до якого, зокрема, сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом (ч.1 ст.26 КПК України) та що явка вказаних вище осіб не є обов"язковою при розгляді клопотання, а матеріалів клопотання достатньо для прийняття рішення, слідчий суддя вважає за можливе розглянути клопотання без участі вказаних осіб.
Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Згідно з вимогами ч.ч.5, 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи і самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Крім того, відповідно до загальних правил застосування заходів забезпечення кримінального провадження, визначених частиною третьою статті 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
Відповідно до частини першої, пунктів 1, 2 частини другої статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Порядок розкриття банківської таємниці регулює стаття 62 вказаного Закону, пунктом першим частини першої якої передбачено можливість розкриття банком інформації щодо фізичних та юридичних осіб, що становить банківську таємницю, на запит або з письмового дозволу таких осіб.
Як вбачається з абзацу першого пункту 62 Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого постановою Національного банку України 04.07.2018 № 75, виписки з клієнтських рахунків є підтвердженням виконаних за операційний день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту.
Крім того, пунктом третім частини першої статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначено, що банківська таємниця розкривається органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України, Національному антикорупційному бюро України, Бюро економічної безпеки України, Антимонопольному комітету України, Національному агентству з питань запобігання корупції, Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, - на їхні запити щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, у тому числі операцій без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця про: наявність рахунків, номери рахунків, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), номер рахунку контрагента та код банку контрагента.
Відомостей про неможливість отримання вказаних у клопотанні документів від банку за згодою володільця банківського рахунку, який є потерпілим у вказаному кримінальному провадженні, або шляхом виконання прокурором та органом досудового розслідування своїх повноважень, передбачених КПК, матеріали клопотання не містять.
Оскільки необхідні для досудового розслідування відомості про власника банківського рахунку та рух коштів за рахунком наявні у розпорядженні слідчого, недоведеною є неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Посилання слідчого на можливу наявність у АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " частини із зазначених ним речей та документів (копій документів отримувачів коштів, адреси використання ними отриманих коштів тощо) є припущенням і не може враховуватися слідчим суддею як обставина, що свідчить про перебування таких речей і документів у володінні банку.
Оскільки слідчим не доведено обставини, передбачені ст.132, ч.ч. 5, 6 ст.163 КПК України, клопотання задоволенню не підлягає.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя -
п о с т а н о в и л а:
У задоволенні клопотання відмовити.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: