Справа № 676/3742/23
Номер провадження 1-кс/676/868/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

23 травня2023 року м. Кам`янець-Подільський

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області клопотання старшого дізнавача СД Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області (далі дізнавач) ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, внесеного 18 травня 2023 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000203 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,

в с т а н о в и в:

Дізнавач ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області з клопотанням, погодженим з прокурором Кам`янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та містять інформацію про банківський рахунок № НОМЕР_1 , який відкритий та обслуговується АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період часу з 10 год. 00 хв. 15 травня 2023 року по 00 год. 00 хв. 22 травня 2023 року.

В обґрунтування клопотання дізнавач зазначив, що в період часу з 10:47 год. 15.05.2023 по 13:36 год. 17.05.2023, невстановлена особа користувач під ім`ям ОСОБА_5 , Telegram-каналу під назвою « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шахрайським шляхом, під приводом збільшення інвестованих грошових коштів, ввівши в оману ОСОБА_6 , заволоділа грошовими коштами у розмірі 25 998,77 грн. та 20 592 грн., які остання перерахувала 2-ма транзакціями із кредитної банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 на вказаний надавачем послуг банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_1 , перебуваючи за адресою: АДРЕСА_1 , чим завдала майнової шкоди на загальну суму 46 590,77 грн.

За вказаним фактом 18.05.2023 СД Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області, розпочато досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000203, відомості якого внесено до ЄРДР, по факту шахрайства, тобто за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Допитана в ході досудового розслідування потерпіла ОСОБА_6 , у зв`язку з тим, що раніше цікавилась та намагалась займатись трейдингом, її увагу орієнтовно 2-3 місяці часу назад привернуло рекламне оголошення в соціальній мережі інстаграм, з приводу навчання трейдингу та надання торгових сигналів. Потерпіла ОСОБА_6 зацікавилась даної рекламою, перейшовши, відповідно за посиланням, за яким саме на даний час повідомити не може. Оскільки потерпіла ОСОБА_6 перейшла за відповідним посиланням, автоматично приєдналась до каналу під назвою « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в соціальній мережі Телеграм. Періодично, потерпіла ОСОБА_6 проглядала інформацію того каналу.14.05.2023, близько 23:00 год., коли потерпіла ОСОБА_6 перебувала за адресою місця проживання, вирішила все ж написати відповідне приватне повідомлення про умови співпраці, адміністратору каналу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за посиланням ІНФОРМАЦІЯ_5 . На ранок 15.05.2023 адміністратор (имя пользователя ІНФОРМАЦІЯ_5 ) відповіла та надіслала відповідні умови співпраці. Переглянувши які, умови співпраці потерпілу влаштували та зацікавили. Тому потерпіла ОСОБА_6 продовжила листування для подальшої співпраці. Надавач послуг повідомила потерпілу в листуванні, що починає працювати з інвестування в розмірі від 30000 грн, однак може взяти й меншу суму. Сторони домовились на сумі в 25000 грн. Дане потерпілу ОСОБА_6 влаштувало в повній мірі. ОСОБА_7 змінила назву приватного чату, в якому вони спілкувались, як «Мой депозит». Надавач послуг потерпілій ОСОБА_6 надіслала реквізити банківської картки від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_1 , на які потерпіла мала перерахувати кошти. Того дня, 15.05.2023 о 10:47 год., потерпіла, скориставшись додатком «А-Bank24» свого мобільного пристрою, зі своєї кредитної картки від ІНФОРМАЦІЯ_3 № НОМЕР_2 перерахувала грошові кошти в сумі 25000грн. та 998,77грн. комісії. Надавачу послуг потерпіла надіслала квитанцію перерахунку, ввечірі ОСОБА_6 була поінформована успішним зарахуванням коштів.17.05.2023 потерпіла ОСОБА_6 отримала повідомлення, що сторони будуть виводити гроші. Для цього, щоб біржа вивела ці кошти, потрібно сплатити комісію в сумі 19800 грн. Оскільки потерпілій відомо, що в деяких біржах для виведення коштів, потрібно сплачувати комісію, ОСОБА_6 сприйняла дану умову надавача послуг в листуванні, як нормальне явище. Надавач послуг, для підтвердження правдивості своїх слів, навіть надіслали скрін-шот виведення коштів з біржі, де був вказаний розмір комісії 19800 грн. Саму назву біржі потерпіла ОСОБА_6 не бачила, на скірн-шоті назва біржі не зазначалась.Тоді потерпіла ОСОБА_6 аналогічним шляхом, скориставшись додатком « ІНФОРМАЦІЯ_6 » свого мобільного пристрою, зі своєї кредитної картки від ІНФОРМАЦІЯ_3 № НОМЕР_2 перерахувала на вказаний рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 19800грн. та 792, 00 грн. комісії. Після перерахунку коштів, згідно умови, надавач послуг мав надіслати потерпілій квитанцію переведення її коштів. Однак нічого потерпіла не отримала. Через деякий час, коли потерпіла ОСОБА_6 зайшла в чат приватного спілкування, вся їх переписка була видалена. Ім`я користувача приватного чату додатку телеграм була не ІНФОРМАЦІЯ_5 , а - @cryptobinaan, статус якого «очень давно».Тоді потерпіла ОСОБА_6 вирішила зайти знову в той канал під назвою « ІНФОРМАЦІЯ_2 », перейшла за тим самим посиланням ІНФОРМАЦІЯ_5 , її перекинуло автоматично в чат, користувачем якого є знову ж таки ІНФОРМАЦІЯ_5 , із зазначенням тих самих умов співпраці. На думку потерпілої, здійснюється якимсь чином перенаправлення зі сторінки ІНФОРМАЦІЯ_5 до чату шахраїв.Тоді потерпіла ОСОБА_6 зрозуміла, що невстановлена особа, надавач послуг, шахрайським шляхом заволоділа її коштами, умову домовленості з інвестування не виконала.. Тоді потерпіла звернулась до ІНФОРМАЦІЯ_3 в онлайн-режимі на повернення коштів. Після чого, звернулась на сайт кіберполіції в Хмельницькій області, де в повідомленні все вказала, як було. Окрім посиланням ІНФОРМАЦІЯ_5 в мобільному пристрої в неї не залишилось їх листування.Зазначає, що внаслідок, своєї необережності, довірливості в перерахунку грошових коштів, невстановлена особа шахрайським шляхом, ввівши в оману потерпілу ОСОБА_6 , завдала майнову шкоду в розмірі 46 590, 77 гривень.

А тому, з метою встановлення особи яка вчинила дане кримінальне правопорушення та причетності до цього інших осіб, місця можливого отримання доступу до даного рахунку та зняття грошових коштів потерпілої ОСОБА_6 , дізнавач ОСОБА_3 просила надати їй та іншим дізнавач СД Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення дізнавач не може.

Дізнавач в судове засідання не з`явився, проте надав слідчому судді письмову заяву, в якій просив розглядати клопотання у його відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності слідчого, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України його неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Клопотання слідчим суддею розглянуте без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, оскільки сторона обвинувачення довела наявність ризиків, встановлених ч.2 ст.163 КПК України.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що клопотання дізнавача підлягає задоволенню.

Так, встановлено, що згідно із витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000203 від 18 травня 2023 року розпочатого кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Як встановлено п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю є охоронюваною законом таємницею. Згідно із ч.6, 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя вправі постановити ухвалу про надання доступу та вилучення документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих документів.

Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено наявність достатніх підстав вважати, що було вчинене кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.190 КК України, а також доведено наявність достатніх підстав вважати, що у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » може зберігатися інформація про банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_1 , на який потерпіла ОСОБА_6 із відкритого на її ім`я в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » рахунку № НОМЕР_2 15 травня 2023 року о 10 год. 47 хв. перерахувала належній їй грошові кошти в сумі 25000 грн. та 17 травня 2023 року о 13 год. 36 хв. 19800 грн., що підтверджується долученими до клопотання дізнавача копіями квитанцій №83413934 від 15.05.2023 року та №83769539 від 17.05.2023 року, а також скріншотом екрану мобільного телефону потерпілої ОСОБА_6 про переказ грошових коштів в сумі 25000грн. на рахунок № НОМЕР_1 .

Крім того, на думку слідчого судді дослідження вказаної інформації має істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення дізнавач не може.

Враховуючи викладене, керуючись п.19 ч.1 ст.3, ст. ст. 159, 160, 163-166, 372 КПК України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в :

Задовольнити клопотання слідчого.

Зобов`язати уповноважених службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати (забезпечити) дізнавачам СД Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , тимчасовий доступ до документів, в яких міститься інформація про банківський рахунок № НОМЕР_1 , який відкритий та обслуговується АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період часу з 10 год. 00 хв. 15 травня 2023 року по 00 год. 00 хв. 22 травня 2023 року, зокрема:

- відомостей про власника банківського рахунку № НОМЕР_1 , а саме: відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код; інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до цього карткового рахунку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку; інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам текст смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку; інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів); фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку; інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по банківському рахунку № НОМЕР_1 (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;

- відомостей про власника карткового рахунку на який були здійснені перекази грошових коштів із банківського рахунку № НОМЕР_1 , в період з його відкриття по дату винесення ухвали про даний тимчасовий доступ, а саме: відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код, фотознімків особи зроблених при відкритті рахунку; інформацію щодо контактних телефонів і номерів телефонів, які прив`язані до цього рахунку; інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до цього картковому рахунку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку; інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам текст смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку; інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів;інформацію про прив`язку фінансового номеру власника цього рахунку до системи «24» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу; ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу; інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів); фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку; інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;

- відкриті/закриті депозити власника банківської карти на яку були здійснені перекази грошових коштів із банківського рахунку № НОМЕР_1 , а саме: рух коштів з повною розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по рахунку депозита, ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою по депозитному рахунку та подальше перерахування, поповнення, зняття депозитних коштів;

- відкриті/закриті оформлені кредити володільця банківської карти на яку були здійснені перекази грошових коштів із банківського рахунку № НОМЕР_1 , номер кредитного карткового рахунку, рух коштів з повною розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів, ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку з яких відбувалося з`єднання з системою, по картковому рахунку та подальше перерахування, поповнення, зняття кредитних коштів;

- інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні данні, фотознімки (відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, із зазначення IP-адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку.

- ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»;

- історія авторизації по вищевказаних банківських платіжних картках із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»,

з можливістю ознайомитися із цими документами та зробити їх копії (в тому числі електронних документів).

Встановити строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.

Роз`яснити, що згідно із ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Копію ухвали направити дізнавачу для виконання та прокурору для відома.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського

міськрайонного суду ОСОБА_1