Справа № 373/1058/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 серпня 2023 року м. Переяслав

Слідчий суддя Переяслав-Хмельницького міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянув у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , погодженого прокурором Переяславського відділу Бориспільської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000174 від 13.04.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

16.08.2023 слідчий СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Бориспільської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , звернувся до слідчого судді з вищевказаним клопотанням.

Клопотання мотивоване тим, що слідчим відділом відділу поліції № 1 Бориспільського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000174 від 13.04.2023 за ознаками вчинення злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що 21.03.2023 невідома особа шляхом використання мобільного додатку " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", встановленому на мобільному терміналі телефону "HUAWEI ТІT-U02", отримавши тимчасовий пароль на єдиний фінансовий телефон, отримала доступ до рахунків ОСОБА_5 , та звідки за допомогою електронно-обчислювальної техніки зняла грошові кошти.

Будучи допитаним в якості представника потерпілого ОСОБА_6 зазначив, що з 2019 року між AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_5 існували договірні відносини щодо надання кредитів, до яких було прив`язано єдиний фінансовий телефон (ЄФТ) НОМЕР_1 , та по яких остання добросовісно виконувала свої зобов`язання до 2022 року.

21.03.2023 до відділення № НОМЕР_2 ІНФОРМАЦІЯ_1 в м.Переяслав, невідома особа надала свідоцтво про смерть (дата смерті ІНФОРМАЦІЯ_2 ) клієнтки ОСОБА_5 .

За наслідками внесення в автоматизовані системи Банку відомостей про смерть клієнта, було встановлено, що невідома особа після смерті ОСОБА_5 , використовуючи ЄФТ останньої, без зміни мобільного терміналу «HUAWEI TIT-U02», з використанням мобільного додатку " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", встановленому на мобільному терміналі, отримавши тимчасовий пароль на єдиний фінансовий телефон, отримала доступ до рахунків ОСОБА_5 , здійснила викрадення грошових коштів з рахунків останньої, а саме: 05.06.2022 через мобільний додаток " ІНФОРМАЦІЯ_3 " трьома операціями. Кошти, які були розміщені на рахунку за договором № 7 від 15.06.2021 - «кредитний ліміт» в сумі 5 000,00 грн було переказано на рахунок за БПК № НОМЕР_3 , емітовану « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Крім того, 18.06.22 в зв`язку з позитивною кредитною історією клієнта ОСОБА_5 , кредитний ліміт по кредитній карті № НОМЕР_4 за договором № 7 Банком автоматично збільшено до 12 500,00 грн, внаслідок чого на рахунку з`явились додаткові 7 500 грн, які невідома особа повторно, в період 20-21.06.2022 через мобільний додаток " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", з використанням того ж мобільного терміналу та ЄФТ, двома операціями переказала на рахунок за БПК № НОМЕР_5 , емітованої « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Продовжуючи свої дії, невідома особа, повторно, маючи доступ до рахунків померлої ОСОБА_5 , через мобільний додаток " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", отримавши sms повідомлення про зарахування на рахунок № НОМЕР_6 депозитних коштів, по завершенню дії депозитного договору " ІНФОРМАЦІЯ_6 " між AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та померлою ОСОБА_5 № 300587816 від 18.11.2021 в сумі 83 500 грн, з яких Банком було частину автоматично списано на погашення відсотків за користування кредитним лімітом, чотирма операціями здійснила переказ на рахунок за БПК № НОМЕР_3 , емітовану « ІНФОРМАЦІЯ_4 » грошей в сумі 77 350 (сімдесят сім тисяч триста п`ятдесят) гривень 00 копійок.

Крім того, 07.07.2022 невідома особа з корисних спонукань, використовуючи персональні данні та мобільний термінал «HUAWEI TIT-U02» померлої ОСОБА_5 , маючи доступ до мобільного додатку " ІНФОРМАЦІЯ_3 " за ЄФТ НОМЕР_7 , за допомогою електронного підпису від імені померлої, направивши до Банку заяву на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб із підтвердженням OTP-пароля, уклала кредитний договір № на суму 20 000,00 грн на загальні споживчі цілі, а після зарахування коштів на рахунок ОСОБА_5 08.07.2022 з використанням того ж мобільного додатку, здійснила їх переказ на рахунок за БПК № НОМЕР_3 , емітованої AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та розпорядилась ними на власний розсуд.

Таким чином, 08.07.2022 невідомий злочинець шляхом обману та зловживання довірою заволодів чужим майном, внаслідок чого AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » завдано матеріальних збитків на загальну суму 20 000 гривень 00 копійок шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

На підставі викладеного, є всі підстави для твердження про наявність в діях невідомої особи ознак злочинів, передбачених ч.4 ст.185, та ч.3 ст.190 КК України, внаслідок яких АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " заподіяно пряму шкоду в розмірі 32500 грн та потенційну шкоду в розмірі 77350 грн.

Зважаючи на те, що зазначена в клопотанні інформація, яка може слугувати як доказ, становить охоронювану законом банківську таємницю, і не може бути отримана будь-яким іншим шляхом, слідчий просить надати тимчасовий доступ до інформації, яка знаходиться у володінні AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 », а саме, належним чином посвідчених копій документів, на підставі яких надаються банківські послуги клієнту банку - власнику карткового рахунку, включаючи належним чином посвідчені копії документів, що посвідчують його особу. А також відомості щодо руху коштів по банківському рахунку AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 за період з 00:01 05.06.2022 по 23:59 08.07.2022, із зазначенням відомостей по кожній платіжній операції: дата, час, відомості про платника (прізвище, ім`я, по батькові, РНОКПП), суми платіжної операції, її цільове призначення; щодо отримувача для фізичних осіб - прізвище, ім`я, по батькові, РНОКПП, для юридичної особи організаційно правову форму, назву юридичної особи, код в ЄДРПОУ, відомості щодо залишку коштів після кожної платіжної операції; належним чином посвідчені копії платіжних доручень, на підставі яких із вказаного рахунку потерпілого здійснювались видаткові платіжні операції.

В судове засідання слідчий СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 не з`явився; направив до суду заяву, в якій вимоги клопотання підтримав та просив їх задовольнити.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у судове засідання для розгляду клопотання не прибув, про день та час розгляду клопотання повідомлений належним чином.

У відповідності до ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання, копії матеріалів, якими слідчий обґрунтовує клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання слідчого підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Слідчим відділенням відділу поліції №1 Бориспільського РУП ГУ НП в Київській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному 13.04.2023 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000174 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Кримінальне провадження здійснюється на підставі заяви АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про те, що 21.03.2023 невідома особа шляхом використання мобільного додатку " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", встановленому на мобільному терміналі телефону "HUAWEI ТІT-U02", отримавши тимчасовий пароль на єдиний фінансовий телефон, отримала доступ до рахунків ОСОБА_5 , та звідки за допомогою електронно-обчислювальної техніки зняла грошові кошти.

Судом досліджено копію заяви про вчинені кримінальні злочини від 29.03.2023; копію свідоцтва про смерть ОСОБА_5 , серії НОМЕР_8 , виданого 26.04.2022; копію протоколу допиту представника потерпілого АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - ОСОБА_6 від 08.05.2023; копію клопотання про проведення слідчих (розшукових) дій по кримінальному провадженню № 0000174.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 21.03.2023 невідома особа шляхом використання мобільного додатку " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", встановленому на мобільному терміналі телефону "HUAWEI ТІT-U02", отримавши тимчасовий пароль на єдиний фінансовий телефон, отримала доступ до рахунків ОСОБА_5 , та звідки за допомогою електронно-обчислювальної техніки зняла грошові кошти.

З метою встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні доступу до копій документів, що знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Відповідно до п.2 ч.2 ст.60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди є банківською таємницею.

Згідно з п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до положень ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Крім того, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 6 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Так, клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів відповідає вимогам ст.160 КПК України.

В клопотанні зазначені речі та документи, до яких просить слідчий надати доступ.

Зазначені речі та документи не є речами, до яких заборонено доступ (відповідно до ст. 161 КПК)

Слідчим доведено, що вказані документи перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », інформація, доступ до якої слідчий просить надати доступ, може бути використана як докази у кримінальному провадженні та має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Отримання вищевказаної інформації, що міститься в речах і документах, у інший спосіб неможливо, оскільки згідно з п.2 ч.2 ст.60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди є банківською таємницею.

За вказаних обставин, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 132, 159-164, 370, 372 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000174 від 13.04.2023, задовольнити частково.

Надати слідчому СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ( АДРЕСА_1 ), а саме, розкрити банківську таємницю по рахунку № № НОМЕР_3 за період з 00:01 05.06.2022 по 23:59 08.07.2022, танадати доступ до належним чином завірених копій:

- реєстру (виписки) руху грошових коштів на паперовому та магнітному (електронному) носіях по вказаному рахунку по кредитовим і дебетовим оборотам з повною розшифровкою даних контрагентів підприємства (номерів рахунків, найменування і коду ЄДРПОУ), призначення, дати, часу і суми платежу, вказівкою вхідного та вихідного залишків на рахунку, найменування відправника (одержувача), відомостей про документи, на підставі яких зроблені такі платежі, номери транзакцій;

- договорів щодо автоматизованого обслуговування поточного рахунку з обов`язковим зазначенням ІР-адреси, з якої було здійснено сеанс доступу до рахунку; дати, часу та номеру телефону, з якого було зроблено дзвінок.

Строк дії ухвали визначити до 23.09.2023.

Роз`яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1