Справа № 594/633/22.
Провадження № 1-кс/594/221/2022
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
10 жовтня 2022 року

Слідчий суддя Борщівського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Борщеві клопотання дізнавача СД ВП №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Борщівського відділу Чортківської окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , подане в межах кримінального провадження № № 0000049, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 04.07.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до документів та їх вилучення,

ВСТАНОВИВ:
В клопотанні, яке надійшло до суду 06.10.2022, дізнавач СД ВП №1 Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 просить надати дозвіл їй, дізнавачам ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у АДРЕСА_1 (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) із можливістю її вилучення із адміністративної будівлі філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - Тернопільського управління акціонерного товариства комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у АДРЕСА_2 (код НОМЕР_2 ) та яка містить банківську таємницю, а саме: - інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_3 , який відкритий у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням найменування отримувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ отримувача, призначення платежів та сальдо за період з 24.06.2022 та до дати оголошення ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі, на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документа, найменування операції та повних відомостей про отримувача: - документи, які свідчать про зняття по банківському рахунку № НОМЕР_3 , який відкритий у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери), за період з 24.06.2022 року та до дати оголошення ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі: - інформації про власника банківського рахунку № НОМЕР_3 , а також копії документів, які надавала його власниця при його відкритті (паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків): - інформації про використання банківського рахунку № НОМЕР_3 , у системі Інтернет-банкінгу для перевірки стану та перерахування грошових коштів з рахунку (протоколи обміну інформацією, LOG-файли) за період з 24.06.2022 та до дати оголошення ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі із зазначенням ІР-адрес комп`ютерів, з яких відбувалось з`єднання з системою; - інформації, яка утримується на фото та відео-реєстраторах, та свідчить про зняття готівкових грошових коштів з банківського рахунку до якого видана банківська карта № НОМЕР_3 , за період з 24.06.2022 та до дати оголошення ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі, документи з інформацією про операції з банківських рахунків, задіяних у вказаних операціях, персональні дані осіб, рух коштів по їх банківським рахункам, як самостійно, так і в сукупності з іншими документами, здобутими під час досудового розслідування, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у даному кримінальному провадженні, зокрема обставин кримінального правопорушення, місця, часу, способу, ідентифікації осіб, задіяних в злочинній схемі, факти легалізації коштів, одержаних злочинним шляхом.

Дізнавач СД відділення поліції №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області в зал судового засідання не прибула, подала до суду заяву в якій клопотання підтримала, просить справу слухати у її відсутності.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »в зал судового засідання не прибув. Причини неявки суду не повідомив.

Перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, дослідивши та оцінивши докази, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

СД ВП №1 (м. Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні за № 0000049 від 04.07.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, під час якого отримано та зафіксовано дані про те, що 24.06.2022 невідома особа, шляхом зловживання довірою, в шахрайський спосіб, заволоділа грошовими коштами в сумі 32668,00 грн., що належать ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительці АДРЕСА_3 , чим завдано матеріальної шкоди останній на вказану суму.
Відомості про вчинене кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000049 від 04.07.2022 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст.190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_3 стала жертвою шахрайських дій, наступним чином: 24.06.2022 потерпіла знаходилась по своєму місцю проживання. Близько 09:00 год. на її мобільний номер телефону ( НОМЕР_4 ) почали надходити телефонні дзвінки з невідомого їй номера телефону, а саме НОМЕР_5 . Піднявши слухавку вона почула чоловічий голос. Даний чоловік розмовляв російською мовою та представився оператором АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_8 та повідомив останній, що її банківські картки заблоковано та зараз їй на телефон прийдуть тризначні коди, які їй потрібно йому повідомити для розблокування банківських карток. О 09:36 год. на її мобільний телефон надійшло два паролі вводу, які в подальшому ОСОБА_7 повідомила оператору « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». У цей час потерпіла запідозрила, що можливо її хочуть ввести в оману, тому перервала розмову із ОСОБА_8 та почала телефонувати на гарячу лінію відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за номером телефону «3700» та очікувала з`єднання з оператором, оскільки хотіла переконатися, що ОСОБА_8 являється оператором АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Близько 10:00 години її зв`язали з оператором АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якому вона повідомила вище вказаний факт. У свою чергу оператор АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » повідомила потерпілій, що з її карток даної банківської установи, які відкриті на ім`я ОСОБА_7 проведено наступні операції, а саме: з кредитноїбанківської карти № НОМЕР_6 , рахунок НОМЕР_7 , додатковий рахунок договору SAMDN1645 від 02.03.2011 , здійснено два зняття коштів в розмірі 468 грн. та 31 200 грн., на загальну суму 31 668 грн. А також з банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_7 № НОМЕР_8 , рахунок НОМЕР_9 , додатковий рахунок договору SAMDNWFC1 від 11.04.2016, проведено одне зняття коштів на суму 1000 грн.
Також оператор повідомив, що всі вказані вище перерахунки із банківських карток № НОМЕР_6 та № НОМЕР_8 надійшли на банківський рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_10 , який належить ОСОБА_9 .
Таким чином ОСОБА_7 було завдано збитків на загальну суму 32 668 грн.
Вищенаведене підтверджується протоколом допиту потерпілої ОСОБА_7 від 07.07.2022 року, виписками із відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які надала ОСОБА_7 .
Також, відповідно до рапорту інспектора ВПК в Тернопільській області ДКП НП України від 24.06.2022, грошові кошти з картки потерпілої ОСОБА_7 були перераховані на банківський рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_10 , який належить ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_4 , жительці АДРЕСА_4 .
У подальшому під час здійснення досудового розслідування на підставі ухвали слідчого судді Борщівського районного суду Тернопільської області від 14.07.2022 у справі №594/633/22, надано дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що перебуває у розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) АДРЕСА_1 .

Так на підставі вказаної ухвали у приміщенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою АДРЕСА_2 вилучено на цифровий носії інформації СD-R диск (об`ємом 700 МБ) із надписом «S 8635- В5» на якому розміщено наступну інформацію: - про рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_11 , до якого видана банківська карта № НОМЕР_6 власником якої є ОСОБА_7 , та з якого станом на 24.06.2022 було перераховано грошові кошти в сумі 468 гривень та 31 200 гривень на банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_10 , яка належить ОСОБА_9 ;

- про рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_12 до якого видана банківська карта № НОМЕР_8 власником якої є ОСОБА_7 , та з якого станом на 24.06.2022 було перераховано грошові кошти в сумі 1000 гривень на банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_10 , яка належить ОСОБА_10 ;

- про банківський рахунок до якого видана банківська карта № НОМЕР_10 , який належить ОСОБА_11 , та на яку станом на 24.06.2022 було перераховано грошові кошти в сумі 468 гривень, 31 200 гривень, 1000 гривень із банківських карт АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » карта № НОМЕР_8 та карта № НОМЕР_6 ;

- про власника рахунку на який було перераховано грошові кошти в сумі 468 гривень, 31 200 гривень, 1000 гривень 24.06.2022 року.

Під час досудового розслідування проаналізовано отриману інформацію по банківському рахунку до якого видана банківська картка № НОМЕР_10 , банківському рахунку до якого видана банківська карта № НОМЕР_6 власником якого є ОСОБА_7 та по банківському рахунку до якого видана банківська карта № НОМЕР_8 власником якої є ОСОБА_7 . Та встановлено, що відповідно до виписки виданої AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 07.07.2022 року із банківської карти № НОМЕР_6 власником якої є ОСОБА_7 , 24.06.2022 здійснено два списання коштів на рахунок № НОМЕР_10 у розмірі 450 гривень та 30000 гривень, про що також підтверджується квитанцією виданою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » BASS_3, з якими в подальшому було здійснено інші операції в терміналі самообслуговування, що розташований в АДРЕСА_5 .

Також, відповідно до виписки виданої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 07.07.2022 року із банківської картки № НОМЕР_8 , власником якої є ОСОБА_7 , 4.06.2022 здійснено списання коштів на рахунок № НОМЕР_10 в розмірі 1000 гривень, з якими в подальшому було проведено іншу банківську операцію в терміналі самообслуговування, що розташований в АДРЕСА_5 .

Під час досудового розслідування проаналізовано інформацію, що була отримана на підставі ухвали слідчого судді Борщівського районного суду ОСОБА_12 від 14.07.2022 у праві №594/633/22, надано дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що перебуває у розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) АДРЕСА_1 . А саме про власника рахунку № НОМЕР_10 та встановлено, що даний рахунок відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_13 . З даної інформації також випливає наступне, а саме, що за допомогою терміналу самообслуговування, що розташований в АДРЕСА_5 . здійснило наступні операції: 24.06.2022 о 09:59:36 год. на рахунок банку до якого відкрита банківська картка № НОМЕР_10 власником якої є ОСОБА_13 здійснено нарахування коштів у розмірі 30000 гривень, із банківської карти № НОМЕР_6 власником якої є ОСОБА_7 ; 24.06.2022 о 10:00:35 год. на рахунок банку до якого відкрита банківська картка № НОМЕР_10 власником якої є ОСОБА_13 здійснено нарахування коштів у розмірі 1000 гривень, із банківської карти № НОМЕР_13 власником якої є ОСОБА_7 ; 24.06.2022 о 10:01:29 год. на рахунок банку до якого відкрита банківська картка № НОМЕР_10 власником якої є ОСОБА_13 здійснено нарахування коштів у розмірі 450 гривень, із банківської карти № НОМЕР_6 власником якої є ОСОБА_7 .

Також встановлено, що після надходження коштів на банківську картку № НОМЕР_14 , власником якої є ОСОБА_13 за допомогою додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » остання здійснила наступні операції: 24.06.2022 о 10:01:41 год. із банківської картки № НОМЕР_10 , власником якої є ОСОБА_13 здійснила перевід коштів у розмірі 30700 грн. на карту « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_15 власником якої є ОСОБА_14 ; 24.06.2022 о 10:00:30 од. із банківської картки № НОМЕР_10 , власником якої є ОСОБА_13 здійснила перевід коштів у розмірі 745 грн. на карту « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_15 власником якої є ОСОБА_14 . Після чого 24.06.2022 о 0:04:01 здійснено службову операцію, перекидання коштів при розірванні договору, списання з карткового рахунку у розмірі 5 грн. із банківської картки № НОМЕР_10 , власником якої є ОСОБА_13 на банківську карту ( ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_16 .

У подальшому під час здійснення досудового розслідування на підставі ухвали слідчого судді Борщівського районного суду ОСОБА_12 від 02.09.2022 у справі №594/633/22, надано дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що перебуває у розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) АДРЕСА_1 .

В ході досудового розслідування, на підставі вказаної ухвали 28.09.2022 у приміщенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою АДРЕСА_2 вилучено на цифровий носії інформації CD-R диск (об`ємом 2,87 МБ) із надписом «S1404-BB» Під час досудового розслідування проаналізовано отриману інформацію, а саме інформацію по банківському рахунку якого видана банківська картка № НОМЕР_15 , відкрита на ім`я ОСОБА_14 та по банківськівському рахунку № НОМЕР_16 , яка відкрита на ім`я ОСОБА_13 та встановлено, що відповідно до виписки виданої AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 24.06.2022 із банківської корти № НОМЕР_10 , яка відкрита на ім`я ОСОБА_15 здійснено, за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », два перерахунки грошових коштів у розмірі 30700 грн. та 745 грн. на банківський рахунок № НОМЕР_15 , який відкритий на ім`я ОСОБА_14 24.06.2022 року із банківської карти № НОМЕР_15 , відкрита на ім`я ОСОБА_14 , здійснено, за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », перекази грошових коштів у розмірі 24600 грн. та 285 грн. на власну карту № НОМЕР_3 . Дізнавач вказує, що у зв`язку з наведеним вище у органу досудового розслідування виникла необхідність звернутись з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю та доводить, що документи, які вона просить отримати від банку, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме: кваліфікації кримінального діяння, встановлення дати, часу та місця вчинення кримінального правопорушення, особи, яка його вчинила.

Зазначені в клопотанні документи становлять собою документи, що відповідно до Закону України «Про банки та банківську діяльність» містять охоронювану законом таємницю, а саме становлять банківську таємницю.
Іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів не можливо.
Оцінивши в сукупності вищезазначені обставини, суд вважає, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення, передбаченогоч.1 ст.190 КК України, яка є підставою для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до документів; потреба досудового розслідування виправдовує такий ступінь втручання у діяльність банку; може бути виконане завдання, для досягнення якого дізнавач звернувся із клопотанням, а саме, виявлення відомостей, що можуть бути використані як докази.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Враховуючи викладене вище, тяжкість вчиненого кримінального правопорушення та неможливість отримати відомості в інший спосіб, тимчасовий доступ до документів слід надати дізнавачам ОСОБА_3 , ОСОБА_6 , ОСОБА_5 .
На підставі викладеного і керуючись ст. ст.131,132, 159-166 КПК України, слідчий суддя-
ПОСТАНОВИВ:
Клопотання задовольнити.
Надати дізнавачам СД відділення поліції №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у АДРЕСА_1 (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) із можливістю їх вилучення із адміністративної будівлі філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - Тернопільського управління акціонерного товариства комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у АДРЕСА_2 (код НОМЕР_2 ) та які містять банківську таємницю, а саме:

- інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_3 , який відкритий у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням найменування отримувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ отримувача, призначення платежів та сальдо за період з 24.06.2022 та до дати оголошення ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі, на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документа, найменування операції та повних відомостей про отримувача:

- документи, які свідчать про зняття по банківському рахунку № НОМЕР_3 , який відкритий у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери), за період з 24.06.2022 року та до дати оголошення ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі:

- інформацію про власника банківського рахунку № НОМЕР_3 , а також копії документів, які надавала його власниця при його відкритті (паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків):

- інформацію про використання банківського рахунку № НОМЕР_3 , у системі Інтернет-банкінгу для перевірки стану та перерахування грошових коштів з рахунку (протоколи обміну інформацією, LOG-файли) за період з 24.06.2022 та до дати оголошення ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі із зазначенням ІР-адрес комп`ютерів, з яких відбувалось з`єднання з системою;

- інформацію, яка утримується на фото та відео-реєстраторах, та свідчить про зняття готівкових грошових коштів з банківського рахунку до якого видана банківська карта № НОМЕР_3 , за період з 24.06.2022 та до дати оголошення ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів у банківській установі.

Строк дії ухвали становить 30 днів з дня її постановлення.
Невиконання ухвали тягне за собою наслідки, передбачені ст.166 КПК України.
Ухвала є остаточною, оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1