Справа № 204/875/22
Провадження № 1-кс/204/225/22
КРАСНОГВАРДІЙСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД м. ДНІПРОПЕТРОВСЬКА
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

7 лютого 2022 року слідчий суддя Красногвардійського районного суду м. Дніпропетровська ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача СД ВП № 6 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, подане в рамках кримінального провадження № 0000250 від 20.05.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

4 лютого 2022 року до суду надійшло клопотання дізнавача СД ВП № 6 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Західної окружної прокуратури м. Дніпра ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, подане в рамках кримінального провадження № 0000250 від 20.05.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

В обґрунтування клопотання зазначено, що В період часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року до 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року невстановлена особа, шляхом вчинення шахрайських дій, заволоділа грошовими коштами заявника ОСОБА_5 , розміщеними на кредитній картці останнього, здійснила оформлення кредитних договорів в мікрофінансових організаціях від імені ОСОБА_5 та заволоділа грошовими коштами, отриманими за такими кредитними договорами, чим спричинила матеріальну шкоду потерпілому. За даним фактом 20.05.2021 року до ЄРДР були внесені відомості за №0000250 та порушено кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України. В ході проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження та в ході допиту ОСОБА_5 було встановлено, що, у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року невстановлена особа, шляхом здійснення ряду банківських операцій з використанням викраденого у ОСОБА_5 мобільного телефону та його особистої інформації (паспортних даних, ідентифікаційного номеру, даних банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 ), яка зберігалася в телефоні (на викраденому мобільному телефоні були встановлені мобільні додатки Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ІНФОРМАЦІЯ_1 та додаток Єдиних державних послуг «Дія»; вказані додатки були авторизовані на банківські карткові рахунки та особисті дані ОСОБА_5 ), здійснила переведення коштів у сумі 80 000,00 грн. (кредитний ліміт) з кредитної картки ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 , виданої на ім`я ОСОБА_5 , на карткові рахунки невідомих осіб (крадіжка мобільного телефону APPLE IPhone 12 PRO MAX (номер телефону - НОМЕР_2 ), належного ОСОБА_5 , здійснена невстановленою особою 10.05.2021 року приблизно о 16 год. 45 хв.; відомості за заявою ОСОБА_5 про викрадення телефону внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 11.05.2021 року, КП № 000228). Також, невстановлена особа скористалася додатковою можливістю банківської картки та здійснила придбання товарів у розстрочку на суму 50 000,00 грн. Загальна сума коштів, списаних з банківської картки ОСОБА_5 внаслідок дій невстановленої особи, складає 130 000,00 грн. Крім цього, невстановлена особа, скориставшись викраденим у ОСОБА_5 мобільним телефоном та його особистою інформацією, яка зберігалася в телефоні, у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року, здійснила оформлення на ім`я ОСОБА_5 кредитів шляхом укладання від його імені електронних договорів з мікрофінансовими організаціями, а саме: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на суму 1 220,00 грн.; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на суму 8000,00 грн.; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на суму 5 000,00 грн. Вказані грошові кошти були зараховані мікрофінансовими організаціями на кредитну картку ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 , видану на ім`я ОСОБА_5 , та, в період часу з 23 години 10.05.2021 року по 11 годину 11.05.2021 року, переведені невстановленою особою на банківські картки третіх осіб. 10.05.2021 року приблизно о 23 год. 10 хв. ОСОБА_5 в телефонному режимі звернувся до контакт центру ІНФОРМАЦІЯ_1 з проханням заблокувати його кредитну картку № НОМЕР_1 . Однак, банком не були вжиті заходи щодо блокування вказаної кредитної картки, що призвело до несанкціонованого переведення кредитних коштів невстановленою особою на банківські картки третіх осіб. 19.05.2021 року АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » ( ІНФОРМАЦІЯ_1 є онлайн-сервісом, який забезпечує доступ до банківських послуг АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »), надало ОСОБА_5 довідку про рух коштів по кредитній картці № НОМЕР_1 за період з 10.05.2021 року по 11.05.2021 року. З наданої банком довідки вбачається, що у проміжок часу з 23 год. 26 хв. 10.05.2021 року по 10 год. 48 хв. 11.05.2021 року по кредитній картці № НОМЕР_1 , виданій на ім`я ОСОБА_5 , були здійснені наступні банківські операції: «переказ на картку» (проведені банком операції, за якими кошти з кредитної картки ОСОБА_5 були переведені на картки невідомих осіб). Отримувачами коштів у довідці зазначено: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , НОМЕР_3 , ОСОБА_8 , xBill*skinsup5 (P2P), C-PEY, C-PEY C2A MC FUNDING, Raiffeisen Online; «платіж по розстрочці» (проведені банком операції, за якими витрати по кредитній картці переведені в розстрочку); «виведення кешбеку» (проведена банком операція за якою з кредитної картки було знято/переведено на іншу картку особисті кошти ОСОБА_5 в сумі 4425,16 грн.); «поповнення картки» (операції, за якими на кредитну картку № НОМЕР_1 надходили кредитні кошти, отримані на ім`я ОСОБА_5 невстановленими особами у мікрофінансових організаціях Fondy, SmartiWayB2Cmk, EASYCASH, Платіжний сервіс City 24 та, в подальшому, переведені на картки третіх осіб). Емітентом кредитної картки № НОМЕР_1 , виданої на ім`я ОСОБА_5 , є Акціонерне Товариство « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 . 01.12.2021 року, на підставі ухвали Красногвардійського районного суду м. Дніпропетровська від 02.11.2021 року (справа №204/8407/21, провадження №1-кс/204/2023/1), СД ВП №6 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській було отримано тимчасовий доступ до документів та інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». З наданої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » виписки по картці ОСОБА_5 № НОМЕР_1 за період з 10.05.2021 року по 11.05.2021 року вбачаються операції з наступними банківськими картками: № НОМЕР_5 , видана на ім`я ОСОБА_9 ; № НОМЕР_6 , видана на ім`я ОСОБА_10 ; № НОМЕР_7 , видана на ім`я ОСОБА_11 . Емітентом вказаних банківських карток (№ НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 та № НОМЕР_7 ) є Акціонерне Товариство « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 . Відповідно, в розпорядженні вказаного банку знаходиться інформація (документи) щодо: платіжних засобів - банківських карток ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 (№ НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 та № НОМЕР_7 ), а саме: ідентифікаційні дані карток, дата та підстава їх випуску; залишку коштів на банківській картці № НОМЕР_5 станом на 24 год. 00 хв. 09.05.2021 року; залишку коштів на банківській картці № НОМЕР_6 станом на 24 год. 00 хв. 09.05.2021 року; залишку коштів на банківській картці № НОМЕР_7 станом на 24 год. 00 хв. 09.05.2021 року; вхідних банківських операцій по картці № НОМЕР_5 , здійснених за період з 10.05.2011 року по 11.05.2021 року; вхідних банківських операцій по картці № НОМЕР_6 , здійснених за період з 10.05.2011 року по 11.05.2021 року; вхідних банківських операцій по картці № НОМЕР_7 , здійснених за період з 10.05.2011 року по 11.05.2021 року; вихідних банківських операцій, здійснених по картці № НОМЕР_5 за період з 11.05.2021 року по 31.05.2021 року; вихідних банківських операцій, здійснених по картці № НОМЕР_6 за період з 11.05.2021 року по 31.05.2021 року; вихідних банківських операцій, здійснених по картці № НОМЕР_7 за період з 11.05.2021 року по 31.05.2021 року; способів ініціювання та підтвердження кожної окремої операції, що здійснювалися по банківським карткам № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 та № НОМЕР_7 у період з 11.05.2021 року по 31.05.2021 року; способів ідентифікації осіб, які здійснювали ініціювання банківських операцій по банківським карткам № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 та № НОМЕР_7 у період з 11.05.2021 року по 31.05.2021 року; одержувачів коштів, реквізитів рахунків та реквізитів електронних платіжних засобів, на які здійснювалося переведення коштів з банківських карток № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 та № НОМЕР_7 у проміжок часу з 11.05.2021 року по 31.05.2021 року (у випадку здійснення таких операцій); банків-емітентів електронних платіжних засобів на які здійснювалося переведення коштів з банківських карток № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 та № НОМЕР_7 у проміжок часу з 11.05.2021 року по 31.05.2021 року; реєстраційних даних кожної банківської операції, що здійснювалися по банківським карткам № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 та № НОМЕР_7 у проміжок часу з 11.05.2021 року по 31.05.2021; IP-адрес та MAC-адрес обладнання, за допомогою якого здійснювалися входи власників карток № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 та № НОМЕР_7 до онлайн-банкінгу в проміжок часу з 11.05.2021 року по 31.05.2021 року; звернення ОСОБА_5 в телефонному режимі до контакт центру ІНФОРМАЦІЯ_1 , 10.05.2021 року (приблизно о 23 год. 10 хв.) з усною заявою про блокування кредитної картки ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 (запис телефонної розмови ОСОБА_5 з представником банку). Також, в розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , перебувають копії особистих документів осіб, на ім`я яких видані банківські картки № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 та № НОМЕР_7 , а саме: ОСОБА_9 , ОСОБА_10 та ОСОБА_11 (копії паспортів, ідентифікаційних номерів, тощо). В даному клопотанні ставиться питання про надання тимчасового доступу до речей і документів, які становлять банківську таємницю, оскільки такі відомості стосуються інформації, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнтів ОСОБА_9 , ОСОБА_10 та ОСОБА_11 , банківські операції по картках яких пов`язані з банківськими операціями по картці ОСОБА_5 . Отримання тимчасового доступу до речей і документів, які становлять конфіденційну інформацію, в тому числі таку, що містить комерційну таємницю, має істотне значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а саме: події правопорушення та осіб, що його вчинили. Крім того, отримання тимчасового доступу до речей і документів банку є єдиним способом доведення обставин даного кримінального правопорушення. Отримання особистої інформації відносно ОСОБА_9 , ОСОБА_10 та ОСОБА_11 надасть змогу встановити місце знаходження вказаних осіб та допитати з приводу відомих їм обставин справи та осіб, причетних до здійснення банківських операцій по належним їм банківським карткам за вказаний період. Встановити особу, причетну до скоєння вказаного кримінального правопорушення, та обставини його скоєння, іншими способами є неможливим. Враховуючи викладене та вимоги ч. 2 ст. 159 КПК України, які передбачають що тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, з метою досягнення ефективності досудового розслідування. Тому, слідчий звертається до суду з даним клопотанням.

У судове засідання слідчий не з`явився, але надав до суду заяву в якій клопотання підтримав, просив розглядати без його участі.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, вважаю за можливе розглянути клопотання без виклику особи у володінні якої знаходяться речі та документи, оскільки обізнаність представників володільця документів, із порушенням питання про тимчасовий доступ до документів може призвести до їх втрати чи знищення.

Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя прийшов до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до матеріалів клопотання, слідчим доведено обставини, передбачені ч. 5 ст. 163 КПК України, а саме те, що інформація та документи, щодо яких слідчий клопоче про надання тимчасового доступу, перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_7 », а також мають суттєве значення для встановлення осіб причетних до скоєного правопорушення та доведення їх вини у вчиненні вказаного кримінального правопорушення, встановлення причетності інших осіб до кримінальних правопорушень.

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим також доведено, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення обставин кримінального провадження. Інформація, яка перебуває у володінні Акціонерного товариства комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_8 » може бути використана в якості доказів у кримінальному провадженні, тому слідчий суддя погоджується з необхідністю тимчасового доступу до вищевказаних документів.

У поданому клопотанні слідчим доведено, що іншими способами встановити та довести вину осіб, які вчинили дане кримінальне правопорушення не вбачається можливим.

Відповідно до ст. 165 КПК України, особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду. Зазначена в ухвалі слідчого судді, суду особа зобов`язана пред`явити особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів, оригінал ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів та вручити її копію. Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов`язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, суду. На вимогу володільця особою, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, має бути залишено копію вилучених документів.

Враховуючи те, що інформація, яка знаходиться у Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_7 », відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, становить охоронювану законом таємницю, вважаю неможливим іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою вищевказаних документів.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 159-166 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Клопотання дізнавача СД ВП № 6 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, подане в рамках кримінального провадження № 0000250 від 20.05.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України задовольнити.

Надати дізнавачу СД ВП № 6 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , групі дізнавачів у даному кримінальному провадженні, дозвіл на тимчасовий доступ до оригіналів документів, що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_7 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів, а саме:

- довідки-інформації щодо платіжних засобів - банківських карток ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 та № НОМЕР_7 із зазначенням ідентифікаційних даних вказаних карток, дати та підстав їх випуску, повних анкетних даних осіб, на ім`я яких видані вказані картки, повних анкетних даних осіб, які мали право здійснювати видаткові та/або інші операції по вказаним банківським карткам, з наданням копій паспортів та ідентифікаційних номерів осіб, на ім`я яких видані банківські картки № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 та № НОМЕР_7 ;

- довідки-інформації щодо залишку коштів на банківській картці № НОМЕР_5 станом на 24 год. 00 хв. 09.05.2021 року;

- довідки-інформації щодо залишку коштів на банківській картці № НОМЕР_6 станом на 24 год. 00 хв. 09.05.2021 року;

- довідки-інформації щодо залишку коштів на банківській картці № НОМЕР_7 станом на 24 год. 00 хв. 09.05.2021 року;

- довідки-інформації щодо вхідних банківських операцій, здійснених по картці № НОМЕР_5 за період з 10.05.2011 року по 11.05.2021 року, із зазначенням: часу та суми кожної вхідної операції, реквізитів рахунків та реквізитів електронних платіжних засобів, з яких здійснювалося переведення коштів на картку № НОМЕР_5 ; банків-емітентів електронних платіжних засобів з яких здійснювалося переведення коштів на картку № НОМЕР_5 ;

- довідки-інформації щодо вхідних банківських операцій, здійснених по картці № НОМЕР_6 за період з 10.05.2011 року по 11.05.2021 року, із зазначенням: часу та суми кожної вхідної операції, реквізитів рахунків та реквізитів електронних платіжних засобів, з яких здійснювалося переведення коштів на картку № НОМЕР_6 ; банків-емітентів електронних платіжних засобів з яких здійснювалося переведення коштів на картку № НОМЕР_6 ;

- довідки-інформації щодо вхідних банківських операцій, здійснених по картці № НОМЕР_7 за період з 10.05.2011 року по 11.05.2021 року, із зазначенням: часу та суми кожної вхідної операції, реквізитів рахунків та реквізитів електронних платіжних засобів, з яких здійснювалося переведення коштів на картку № НОМЕР_7 ; банків-емітентів електронних платіжних засобів з яких здійснювалося переведення коштів на картку № НОМЕР_7 ;

- довідки-інформації щодо вихідних банківських операцій, здійснених по картці № НОМЕР_5 за період з 11.05.2021 року по 31.05.2021 року із зазначенням: дати та часу кожної вихідної операції, реквізитів рахунків та реквізитів електронних платіжних засобів, на які здійснювалося переведення коштів з картки № НОМЕР_5 ; банків-емітентів електронних платіжних засобів на які здійснювалося переведення коштів з картки № НОМЕР_5 , адреси розташування банкоматів, у випадку зняття готівкових коштів з картки № НОМЕР_5 ;

- довідки-інформації щодо вихідних банківських операцій, здійснених по картці № НОМЕР_6 за період з 11.05.2021 року по 31.05.2021 року із зазначенням: дати та часу кожної вихідної операції, реквізитів рахунків та реквізитів електронних платіжних засобів, на які здійснювалося переведення коштів з картки № НОМЕР_6 ; банків-емітентів електронних платіжних засобів на які здійснювалося переведення коштів з картки № НОМЕР_6 , адреси розташування банкоматів, у випадку зняття готівкових коштів з картки № НОМЕР_6 ;

- довідки-інформації щодо вихідних банківських операцій, здійснених по картці № НОМЕР_7 за період з 11.05.2021 року по 31.05.2021 року із зазначенням: дати та часу кожної вихідної операції, реквізитів рахунків та реквізитів електронних платіжних засобів, на які здійснювалося переведення коштів з картки № НОМЕР_7 ; банків-емітентів електронних платіжних засобів на які здійснювалося переведення коштів з картки № НОМЕР_7 , адреси розташування банкоматів, у випадку зняття готівкових коштів з картки № НОМЕР_7 ;

-довідки-інформації щодо способів ініціювання та підтвердження кожної окремої операції, що здійснювалися по банківським карткам № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 та № НОМЕР_7 у період з 11.05.2021 року по 31.05.2021 року;

-довідки-інформації щодо способів ідентифікації особи, яка здійснювала ініціювання банківських операцій по банківським карткам № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 та № НОМЕР_7 у період з 11.05.2021 року по 31.05.2021 року;

-довідки-інформації щодо реєстраційних даних кожної банківської операції, що здійснювалися по банківським карткам № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 та № НОМЕР_7 у проміжок часу з 11.05.2021 року по 31.05.2021; IP-адрес та MAC-адрес обладнання, за допомогою якого здійснювалися входи власниками карток № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 та № НОМЕР_7 до онлайн-банкінгу в проміжок часу з 11.05.2021 року по 31.05.2021 року;

-довідки-інформації щодо звернення ОСОБА_5 в телефонному режимі до контакт центру ІНФОРМАЦІЯ_1 , 10.05.2021 року (приблизно о 23 год. 10 хв.) з усною заявою про блокування кредитної картки ІНФОРМАЦІЯ_1 / ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 (запис телефонної розмови ОСОБА_5 з представником банку).

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала набирає чинності негайно та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1