Справа № 157/170/22
Провадження №1-кс/157/94/22
УХВАЛА
Іменем України

11 лютого 2022 рокумісто Камінь-Каширський

Слідчий суддя Камінь-Каширського районного суду Волинської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання начальника СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , яке погоджене з прокурором Камінь-Каширської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 5 лютого 2022 року за №0000032 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів,

встановив:

Начальник СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням, в якому просить надати йому, а також уповноваженим дізнавачам - оперуповноваженим сектору кримінальної поліції Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 дозвіл на тимчасовий доступ до документів з можливістю їх вилучення (у вигляді електронних та друкованих копій), які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса якого: АДРЕСА_1 , з можливістю здійснити виїмку інформації за адресою: АДРЕСА_2 , щодо інформації про операції за картковим рахунком № НОМЕР_1 , оформленим на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_3 , у період часу з 00 год. 1 лютого 2022 року по дату і час виконання ухвали слідчого судді, та зобов`язати останнього надати інформацію: щодо руху коштів по вищевказаному картковому рахунку з повною розшифровкою контрагентів та призначення платежів по рахунках; де саме, коли і яким чином були проведені банківські операції за вищевказаним рахунком (Інтернет-банкінги, платіжні системи тощо); на який картковий рахунок (банківський рахунок), розрахунковий рахунок, номер телефону, e-mail, тощо проводилися операції переказу грошових коштів з вищевказаного рахунку (картки); щодо повних анкетних даних власника рахунку (належним чином завірені копії документів, що посвідчують особу), на які були здійснені перекази грошових коштів із вищевказаного рахунку (картки), а також (з можливістю проведення виїмки) відповідні фото-, відео матеріали щодо зняття коштів останніми, отриманих за переказами коштів з зазначенням місця та часу зняття коштів; щодо IP-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу) по вищевказаних рахунках з інформацією про МАС-адреси пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу. В обґрунтування клопотання зазначає, що СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні за ознаками складу кримінального проступку, передбаченого ст. 190 КК України. Підставою для внесення відомостей до ЄРДР послугувала заява ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_3 , про те, що 2 лютого 2022 року невідома особа, зателефонувавши з номеру телефону НОМЕР_2 та представившись працівником ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », шляхом обману дізналася від ОСОБА_9 . 4-значний код з смс-повідомлення від ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і отримала доступ до її номеру телефону НОМЕР_3 та її карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 , після чого шахрайським шляхом від імені потерпілої ОСОБА_9 оформила онлайн-кредити та заволоділа отриманими кредитними коштами. В ході досудового розслідування встановлено, що 2 лютого 2022 року о 09 год. 56 хв. невідома особа, зателефонувавши з номеру телефону НОМЕР_5 та представившись працівником ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », шляхом обману дізналася від ОСОБА_9 . 4-значний код з смс-повідомлення від ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і отримала доступ до її номеру телефону НОМЕР_6 та її карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , після чого шахрайським шляхом від імені потерпілої ОСОБА_9 оформила онлайн-кредити та заволоділа коштами. Як вбачається з матеріалів кримінального провадження, зокрема, з протоколу допиту потерпілої ОСОБА_9 та наданого останньою витягу з Українського бюро кредитних історій, 2 лютого 2022 року від імені ОСОБА_9 оформлено 9 заявок на онлайн-кредити у різних юридичних осіб та станом на 6 лютого 2022 року 10 год. 43 хв. 26 сек. укладено від імені останньої договори позики та кредитні договори на інші споживчі цілі з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », TOB « ІНФОРМАЦІЯ_5 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Так, невідома особа під час вчинення шахрайських дій щодо потерпілої ОСОБА_9 користувалася абонентським номером оператора мобільного зв`язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_5 , зокрема, із вказаного мобільного номеру 2 лютого 2022 року зателефонувала до останньої на номер телефону НОМЕР_6 та під час телефонної розмови шляхом обману дізналася від ОСОБА_9 . 4-значний код з смс-повідомлення від ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». У подальшому, 2 лютого 2022 року о 18 год. 28 хв. 55 сек., 3 лютого 2022 року о 16 год. 46 хв. 17 сек. та 4 лютого 2022 року о 13 год. 04 хв. 36 хв. від імені ОСОБА_9 оформлено заявки на кредити у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », разом з тим 2 лютого 2022 року підтверджено предавторизації по картковому рахунку потерпілої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 та оформлено послугу «Оплата частинами» на купівлю товару у магазині « ІНФОРМАЦІЯ_8 », внаслідок чого з рахунку останньої списано кредитні кошти у розмірі 4298 грн. Таким чином, інформація, яка перебуває в електронних документах АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та, відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці може допомогти органу досудового розслідування у розкритті даного кримінального проступку. Без отримання доступу до вказаної інформації неможливо у інший спосіб встановити власника банківської картки, особи, яка знімала готівку з даної картки, а також телефонний номер (номери), прив`язані до даної картки, тощо, проте у випадку отримання тимчасового доступу до вказаних документів інформація, яка в них міститься, може бути використана як доказ перебування певної особи у місці вчинення кримінального правопорушення, а також допоможе встановити безпосередньо причетну до скоєння даного кримінального правопорушення особу і тим самим звузити коло підозрюваних, та дозволить проводити подальші слідчі дії із вказаною особою, дає надію у поверненні викрадених грошових коштів потерпілої. Іншим способом довести обставини перебування певної особи у місці вчинення кримінального проступку та встановити її причетність до нього не виявляється можливим.

У судове засідання дізнавач та прокурор не з`явилися, подали заяву про розгляд клопотання у їх відсутності.

Особа, у володінні якої можуть перебувати документи, зазначені у клопотанні, у судове засідання відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України не викликалась з метою запобігання внесенню змін або знищення документів, доступ до яких просить надати дізнавач.

Відповідно до ст. 107 КПК України фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснювалося.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання належить задовольнити частково, зважаючи на таке.

Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з п. 19 ч. 1 ст. 2 КПК України сторони кримінального провадження - з боку обвинувачення: слідчий, дізнавач, керівник органу досудового розслідування, керівник органу дізнання, прокурор, а також потерпілий, його представник та законний представник у випадках, установлених цим Кодексом.

Частиною 1 ст. 40-1 КПК України передбачено, що дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого.

Тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження ( п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України).

Згідно з частинами 1 та 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Частиною 5 ст. 163 КПК України встановлено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з п. 7 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Частиною 6 ст. 163 КПК України встановлено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Згідно із ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Встановлено, що СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження за ознаками складу кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Відомості про зазначений кримінальний проступок внесені до ЄРДР 5 лютого 2022 року за №0000032 за заявою ОСОБА_9 про те, що 2 лютого 2022 року невідома особа, зателефонувавши з номера телефону НОМЕР_2 та представившись працівником ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », шляхом обману дізналася від ОСОБА_9 , 1992 року народження, 4-значний код з смс-повідомлення від ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та отримала доступ до її номеру телефону НОМЕР_3 , її карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 , після чого шахрайським шляхом від імені потерпілої ОСОБА_9 оформила онлайн-кредити та заволоділа отриманими кредитними коштами.

Як вбачається з протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке, що готується, від 4 лютого 2022 року, ОСОБА_9 , будучи попередженою про кримінальну відповідальність за завідомо неправдиве повідомлення про вчинення злочину, повідомила про те, що 2 лютого 2022 року близько 19 год. невідома особа чоловічої статі, скориставшись довірою, шахрайським шляхом за допомогою номеру телефону НОМЕР_2 взяла кредит без її згоди, чим спричинила матеріальні збитки.

Згідно з протоколом допиту потерпілої ОСОБА_9 від 5 лютого 2022 року, 2 лютого 2022 року о 09 год. 56 хв. до неї на мобільний телефон з номером НОМЕР_3 зателефонував номер НОМЕР_2 , по телефоні почувся голос жінки, і ця особа представилась працівником компанії « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Ця жінка промовила, що для належної безпеки її номеру, з метою недопущення шахрайських дій стосовно неї необхідно назвати їй 4-х значне число, яке повинно прийти на її номер телефону. В той же час прийшло на її телефон смс-повідомлення, де була зазначена комбінація цифр 5418 та вказівка про те, що нікому не передавати смс-пароль. Даний пароль вона назвала особі, яка до неї телефонувала, після чого розмова завершилась і вона продовжила займатися домашніми справами. Того ж дня близько 17 год. 30 хв. вона спробувала зателефонувати із свого мобільного телефону, натомість на екрані телефону прочитала, що її номер телефону не є зареєстрованим, також не вдалося увійти в додаток «Вайбер» та «Дія». Вона зрозуміла, що відносно неї вчиненні шахрайські дії, зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за номером НОМЕР_7 , їй повідомили, що відносно неї були вчиненні шахрайські дії та оператор заблокував її банківську карту. Наступного дня приблизно о 13 год. 00 хв. вона відвідала відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у АДРЕСА_4 , дедізналася, що на її банківську картку, яка прив`язана до номеру телефону було отримано послугу «Оплата частинами» на купівлю пилососа в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_9 », який коштує 9900 грн. з яких перший внесок був сплачений у формі кредитних коштів в сумі 4298 грн., взятих з її карти у формі кредиту, а тому вона вирішила заблокувати дану банківську карту. Також дізналась, що 2 лютого 2022 року у вечірню пору було взято кредит у компанії « ІНФОРМАЦІЯ_10 » на суму 1000 грн. Де знаходяться дані кошти на тепершіній момент вона не знає, так як її банківська карта заблокована. Дані кредити особисто вона не брала, тому звернулась до поліції з заявою щодо шахрайських дій відносно неї, так як на даний час на її ім`я взято кредит в загальній сумі 5298 грн., та кожного місяця будуть зніматися кошти за послугою «Оплата частинами», завданні збитки на даний момент оцінює на суму 5298 грн.

Відповідно до витягу з « ІНФОРМАЦІЯ_11 » від 6 лютого 2022 року, виданого на її ім`я, ОСОБА_9 , 2 лютого 2022 року було здійснено декілька кредитних операції, дві з яких виконано, окрім того були також здійснено 9 заявок на кредит 2 лютого 2022 року.

З роздруківки скріншотів з її мобільного телефону вбачається, що на мобільний телефон прийшло смс-повідомлення: «Нікому не передавайте ваш SMS-пароль 5418. Термін дії пароля три хвилини».

З огляду на вищезазначене, є достатні підстави та розумні підозри вважати, що було вчинено кримінальне правопорушення, і документи, доступ до яких просить надати дізнавач із зняттям інформації, можуть перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Зазначені документи не є документами, до яких заборонений доступ відповідно до ст. 161 КПК України, але містять охоронювану законом таємницю.

Ці документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, в тому числі для встановлення причетної до вчинення кримінального проступку особи, відомості, що містяться у них, можливо використати як докази, та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених документів, неможливо.

Таким чином, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання в частині надання доступу до зазначених у ньому документів начальнику СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 є обґрунтованим, у зв`язку з чим його належить задовольнити.

З урахуванням характеру та обсягу документів, тимчасовий доступ до яких надається, їх місцезнаходження, характеру кримінального правопорушення, належить визначити строк дії ухвали в один місяць.

Керуючись ст. ст. 159-166 КПК України, -

постановив:

Надати начальнику СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , який здійснює досудове розслідування у кримінальному провадженні, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 5 лютого 2022 року за №0000032 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних) що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_5 , з можливістю їх вилучення (копіювання), здійснення виїмки інформації за адресою: АДРЕСА_2 , щодо інформації про операції за картковим рахунком № НОМЕР_1 , оформленим на ім`я ОСОБА_9 , у період з 00 год. 1 лютого 2022 року по 15 год. 11 лютого 2022 року, а саме: щодо руху коштів по вказаним картковим рахункам з повною розшифровкою контрагентів та призначення платежів по рахунках; де саме, коли і яким чином були проведені банківські операції за вказаним рахунком (Інтернет банкінги, платіжні системи тощо); на який картковий рахунок (банківський рахунок), розрахунковий рахунок, номер телефону, e-mail, тощо проводилися операції переказу грошових коштів з вказаного рахунку (картки); щодо повних анкетних даних власника рахунку (належним чином завірені копії документів, що посвідчують особу), на які були здійснені перекази грошових коштів із вищевказаного рахунку (картки), а також (з можливістю проведення виїмки) відповідні фото-, відео матеріали щодо зняття коштів останніми, отриманих за переказами коштів, з зазначенням місця та часу зняття коштів; щодо IP-адреси підключення до Інтернет банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу) по вказаних рахунках з інформацією про МАС-адреси пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу.

В решті клопотання відмовити.

Строк дії цієї ухвали один місяць з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1