Провадження № 1-кс/344/5266/20
У Х В А Л А
04 листопада 2020 року м. Івано-Франківськ

Слідчий суддя Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання прокурора Івано-Франківської місцевої прокуратури ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів,-

В С Т А Н О В И В:

в клопотанні зазначено, що сектором дізнання Івано-Франківського відділу поліції ГУНП в Івано-Франківській області здійснюється досудове розслідування в межах кримінального провадження № 0000085 від 17.07.2020 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України. Досудовим розслідуванням встановлено, що 16.07.2020 до чергової частини Івано-Франківського ВП ГУНП із заявою звернулася ОСОБА_4 про те, що 10.02.2020, приблизно о 17 год, невідома особа, представившись працівником служби « ІНФОРМАЦІЯ_1 », шляхом обману, заволоділа грошовими коштами. В ході проведення досудового розслідування в якості потерпілого була допитана ОСОБА_4 , яка в ході проведення допиту повідомила наступне: Так, 10.02.2020 р. близько 17:00 год. на її мобільний номер телефону НОМЕР_1 зателефонувала невідома особа жіночої статі, номер заявник не зберегла, яка представилась працівницею компанії « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та повідомила, що сім-карту намагалися дистанційно замінити, заявник відповіла, що не намагалась цього зробити, після чого, жінка сказала, якщо заявник не має наміру замінити сім-картку мобільного то має сказати три номера, на які вона найчастіше здійснює двінки, що заявник і зробила. Після закінчення розмови, заявниці прийшло сповіщення про спробу заміни пароля в програмі « ІНФОРМАЦІЯ_3 », заявник відразу заблокувала картку банку № НОМЕР_2 . В вечірній час перетелефонувавши на номер з якого до заявниці поступив дзвінок невідомої жінки, трубку підняв чоловік, який на запитання хто говорить, відповів таким же запитанням та поставив трубку, після чого я заблокувала свою сім-картку, та змінила пароль у всіх соціальних мережах де був зазначений номер телефону заявниці. 11.02.2020 року заявник звернулась до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в ТЦ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з проханням відновити сім-карту, прикріпивши сім карту до паспорта та відключивши функцію дистанційної зміни. 24.02.2020 близько 09:15 год. заявниці прийшло повідомлення від компанії « ІНФОРМАЦІЯ_5 », номер телефону: НОМЕР_3 , про заборгованість по кредиту. Як виявилось, на ім`я зявниці у вказаній компанії було оформлено «Договір про надання фінансового кредиту №111794» на суму 3000 грн. строком на 14 днів, а також додатково повідомили, що на даний час по зазначеному договору кредитування наявна заборгованість на загальну суму 8772 грн. 03 серпня 2020 року було отримано відповідь від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » про те, що 10.02.2020 року товариством було здійснено перерахування грошових коштів через платіжну систему « ІНФОРМАЦІЯ_7 », яка зареєстрована на ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на банківську картку Клієнта НОМЕР_4 . Картка НОМЕР_4 Клієнтом в особистому кабінеті була зареєстрована 10.02.2020 р. об 20:13. Відповідно до інформаційної довідки, яку було отримано від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », як оператор послуг платіжної інфраструктури повідомляє, що на сайті ІНФОРМАЦІЯ_5 через платіжний сервіс « ІНФОРМАЦІЯ_7 » була проведена успішна транзакція типу «виплата», 10.02.2020 р. об 20:20 год., сума транзакції: 3000.00 грн., номер картки одержувача: НОМЕР_4 , Банк-емітент: ІНФОРМАЦІЯ_9 , номер транзакції: 28135-88039-12868, опис: Видача кредиту #111794, код авторизації: С59А91. А також повідомили, що Товариство з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_8 » є організацією, яка здійснює операційні, інформаційні та інші технологічні функції щодо переказу коштів на підставі договорів про співпрацю з банками-еквайрами, шляхом технологічного підключення до їх процесингових установ. Так, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за допомогою сервісу « ІНФОРМАЦІЯ_7 » надало технічну можливість для проведення операції, по якій банк-еквайр ІНФОРМАЦІЯ_10 , зарахував кошти на картковий рахунок клієнта. З метою забезпечення найвищого рівня безпеки проведення платежів, технологія карткових рахунків побудована таким чином, шо в системі « ІНФОРМАЦІЯ_7 » міститься лише перші шість та останні чотири цифри номеру карти, що не дає можливості у повному обсязі ідентифікувати транзакцію. Враховуючи те, що інформація про номер банківської карти, на яку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » як оператор послуг платіжної інфраструктури за допомогою сервісу « ІНФОРМАЦІЯ_7 », через який банк-еквайр ІНФОРМАЦІЯ_10 здійснив переказ грошових коштів у сумі 3 000 грн, може бути використана в кримінальному провадженні як доказ, та іншими способами отримати інформацію про повний номер банківської картки є неможливим, а також для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема, встановлення фактів вчинення неправомірних дій, на теперішній час виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю і знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , в якому міститься інформація щодо повного номеру банківської карти, на яку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » як оператор послуг платіжної інфраструктури за допомогою сервісу « ІНФОРМАЦІЯ_7 », через який банк-еквайр « ІНФОРМАЦІЯ_10 » здійснив переказ грошових коштів, зокрема об 20:20 год. 10.02.2020 р., на картку НОМЕР_4 грошові кошти в сумі 3 000 грн; номер транзакції 28135-88039-12868, з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів з повним номером банківської карти на паперовому або цифровому носіях інформації. Беручи до уваги те, що відомості, які можуть перебувати у володінні банківської установи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », а саме про особу володільця карткового рахунку № НОМЕР_4 з вказанням повного номеру рахунку, інформацію по перерахунку грошових коштів за кредитним договором «Договір про надання фінансового кредиту №111794», також інформацію по руху грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_4 , з яких відділень та терміналів здійснювалось зняття грошових коштів, а також інформацію про те ким проводились операції, самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, що надасть можливість їх використання як доказів, а тому виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до речей і документів, а саме доступ до інформації по номерах рахунку № НОМЕР_4 , у період часу з 10.02.2020 по 29.10.2020 включно, оскільки іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю неможливо.

Сторони в судове засідання не з`явились, прокурор просив здійснювати розгляд клопотання без його участі.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність", інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

В ч. 1 ст. 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у ст. 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

В ст. 162 КПК України визначено перелік охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.

Відповідно до абз. 1 ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, а відповідно до ч. 7 цієї статі, слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення цих речей і документів.

При цьому відповідно до ст. 85 КПК України належними є докази, які прямо чи непрямо підтверджують існування чи відсутність обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, та інших обставин, які мають значення для кримінального провадження, а також достовірність чи недостовірність, можливість чи неможливість використання інших доказів.

Відповідно до ст. ст. 7, 22 КПК України обов`язок доказування відповідних обставин та доведення перед судом їх переконливості покладено на суб`єкта звернення із клопотанням, який не виконав свого відповідного обов`язку.

Поняття «зловживання» представлене в статті 17 та статті 35§ 3 (a) (зловживання правом на індивідуальне звернення). Вона посилається на своє звичайне значення відповідно до загальної теорії права, а саме - шкідливе здійснення права її власником в такий спосіб, який явно не відповідає або суперечить цілям, для яких таке право надане/створене (Miroпubovs і інші проти Латвії, §§ 62 та 65; S.A.S. проти Франції [ВП], § 66).

В параграфі 68 рішення в справі Європейського суду з прав людини «Birsan проти Румунії» вказано, що ст. 17 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод спрямована на забезпечення демократій засобами боротьби з діями та діяльністю, які знищують або неналежним чином обмежують основні права та свободи незалежно від того, чи дії або діяльність здійснюються «державою», «групою» або «особою».

Зловживання правами національним законодавством та міжнародно-правовими зобов`язаннями України не гарантується.

В клопотанні розміщено вимогу про надання дозволу на тимчасовий доступ до «до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю і знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення необхідної інформації у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , а саме документів, в яких міститься інформація про особу володільця карткового рахунку № НОМЕР_4 з вказанням повного номеру рахунку, інформацію по перерахунку грошових коштів за кредитним договором «Договір про надання фінансового кредиту №111794» укладеним невідомоюособою з використанням персональних даних ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , проживає АДРЕСА_3 , паспорт (ID) № НОМЕР_5 виданий 18.02.2016 Центром з надання адміністративних послуг №2610 по обслуговуванню м. Івано-Франківськ та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », також інформацію по руху грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_4 , з яких відділень та терміналів здійснювалось зняття грошових коштів, а також інформацію про те ким проводились операції за період часу з 10.02.2020 по 29.10.2020».

Відповідно до ст. 129 Конституції України однією із загальних засад правосуддя є обов`язковість виконання судових рішень.

Однак не може бути виконано рішення про зобов`язання надати тимчасовий доступ до речей і документів, які визначені за абстрактним критерієм.

В клопотанні слідчого не вказано, яку саме обставину, що безпосередньо складає предмет досудового розслідування, буде встановлено і, для доказування яких обставин необхідно розкриття банківської таємниці, в тому числі і за вказаний період та в зазначеному обсязі.

Таким чином клопотання не відповідає вимогам, що ставляться процесуальним законом до відповідного виду клопотань; клопотання не обґрунтовано правовими підставами.

Відповідно до зазначеного суд, -

П О С Т А Н О В И В :
в задоволенні клопотання відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1