Провадження №1-кс/484/1666/18
Справа№ 484/5693/18
про тимчасовий доступ до речей і документів
м. Первомайськ 26.12.2018 року
Слідчий суддя Первомайського міськрайонного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , без участі слідчого
16 жовтня 2018 року до ЧЧ Первомайського відділу поліції ГУНП в Миколаївській області, надійшла інформація про те, що в листопаді 2017 року за адресою: АДРЕСА_1 , контролер-касир територіально відокремленого без балансового відділення (надалі ТВБВ) № НОМЕР_1 філія-Миколаївське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в особі ОСОБА_3 , здійснила виготовлення завідомо неправдивого документа АБС Барс « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на видачу готівки, за допомогою якого, будучи матеріально-відповідальною особою, привласнила ввірені їй під звіт грошові кошти.
В ході розгляду вказаної заяви було встановлено, фахівцями ревізійного відділу та відповідними службами філії в період з 23.07.2018 року по 10.08.2018 року проведене службове розслідування, в ході якого встановлено та задокументовано епізоди, які містять в собі ознаки окремих діянь, передбачених КК України.
ОСОБА_3 , 1993 року народження, наказом № 557-к від 11.09.2017 року з 13.09.2017 року призначена на посаду старшого контролера - касира ТВБВ № НОМЕР_2 філії - Миколаївського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Згідно посадової інструкції, з якою ОСОБА_3 була ознайомлена під підпис 13.09.2017. остання, як старший контролер - касир ТВБВ № НОМЕР_3 , забезпечує своєчасне та якісне проведення банківських операцій (п. 2.3), організовує роботу щодо забезпечення збереження грошових коштів і цінностей (п. 2.5), забезпечує правильне застосування чинних законодавчих актів України, нормативних актів НБУ, внутрішніх нормативних документів банку (п. 2.7.), здійснює усі банківські операції згідно наданого дозволу (п.2.11), здійснює видачу та приймання грошових коштів за рахунками клієнтів (п. 2.17).
Відповідно до п. 1.5 посадової інструкції старший контролер-касир є матеріально відповідальною особою, про що з ним і Банком укладається договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність.
Відповідно до розділу 4 посадової Інструкції старший контролер - касир несе відповідальність за не виконання або не належне виконання функцій та обов`язків, встановлених цією посадовою інструкцією (п. 4.1.1), недотримання положень, інструкцій та інших розпорядчих документів банку (п. 4.1.2), порушення чинного законодавства, нормативних документів НБУ (п. 4.1.4), матеріальну шкоду, заподіяну з його вини згідно з чинним законодавством та укладеним договором «Про повну індивідуальну матеріальну відповідальність» (п. 4.1.7).
Згідно п. 4.2 посадової інструкції у випадку невиконання своїх обов`язків контролер-касир може бути притягнутий до відповідальності відповідно до чинного законодавства.
Крім того, 13.09.2017 року з ОСОБА_3 було укладено договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність.Відповідно до умов укладеного договору ОСОБА_3 займає посаду старшого контролера - касира, яка безпосередньо пов`язана із збереженням, обробкою, прийманням, видачею і перевезенням цінностей (пункт 1 договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність); до посадових обов`язків ОСОБА_3 відноситься, зокрема, видача та приймання грошових коштів за рахунками клієнтів, організація роботи щодо забезпечення збереження грошових коштів і цінностей.
Відповідно до п. 1.10. Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних ІНФОРМАЦІЯ_3 у національній валюті установами AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затвердженого постановою правління . « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 16.02.2004 № 17-2 (зі змінами та доповненнями) (надалі - Порядок)- власнику рахунку видається вкладний документ, яким може бути ощадна книжка або інший документ (прибутковий касовий документ - при внесенні коштів готівкою чи виписка про стан рахунку - при внесенні коштів безготівковим шляхом), що засвідчує укладення з Банком договору та внесення коштів фізичною особою.
Ощадні книжки видаються по всіх видах вкладів в установах Банку, це депозитні операції здійснюються в ручному режимі, та в установах Банку з одним працівником, де депозитні операції здійснюються із застосуванням програмного забезпечення. В установах Банку з двома і більше працівниками, де депозитні операції здійснюються із застосуванням програмного забезпечення, ощадні книжки видаються по поточних рахунках пенсіонерів, на які зараховуються пенсії, по поточних рахунках, що відкриваються керівником дитячого саклак) навчального закладу, закладу охорони здоров`я чи закладу соціального захисту населення на ім`я фізичних осіб, які перебувають у цих закладах, та по рахунках за вкладами «Дитячий», «Майбутнє дітям».
Відповідно до вимог Порядку № 17-2 виплата готівкою сум з поточних або вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб, а також переказаних коштів, здійснюється з обов`язковий оформленням заяви на видачу готівки.
Згідно абз. 3 п. 1.10. Порядку № 17-2 якщо ощадна книжка видавалась, операції по рахунку, незалежно від того, проведені вони за допомогою програмних засобів чи в ручному режимі, обов`язково відображаються в ощадній книжці.
Відповідно до п. 5.42. Порядку № 17-2 при видачі частини вкладу чи нарахованих відсотків контролер приймає від особи, яка отримує кошти, ощадну книжку (якщо вона видавалась), паспорт або документ, що його замінює, та заповнену заяву на видачу готівки: пересвідчується в особі вкладника, перевіряє зазначені на заяві на видачу готівки дані паспорта особи, яка отримує кошти, або документа, що його замінює; перевіряє відповідність записів в ощадній книжці із записами в картці особового рахунку; записує в картці особового рахунку дату видаткової операції, суму видачі та затишок вкладу (нарахованих відсотків) після видаткової операції; проставляє на заяві на видачу готівки цифрами видану суму, залишок вкладу (нарахованих відсотків) після здійснення видаткової операції та підписує цю заяву: записує операцію в ощадній книжці, вказуючи дату, залишок вкладу (нарахованих відсотків), підписує ці записи та реєструє операцію в касовому журналі (операційному щоденнику); видає особі, яка отримує кошти, номерний жетон (для виклику його касиром), проставляючи номер цього жетона на заяві на видачу готівки; ощадну книжку разом із заявою на видачу готівки та іншими документами, на підставі яких проводиться виплата, внутрішнім порядком передає касиру.
Касир: викликає особу, яка отримує вклад (відсотки), за проставленим на заяві на видачу готівки номером жетона; перевіряє правильність та повноту оформлення переданих контролером документів; підписує записи операцій в ощадній книжці та заяву на видачу готівки; видає кошти; видає особі, яка отримує вклад (відсотки), ощадну книжку. Якщо ощадна книжка по вкладу не видавалась, повертає контролеру другий примірник заяви на видачу готівки для проставлення печатки і видачі його особі, яка отримує вклад (відсотки).
Відносно дій старшого контролера - касира ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_3 встановлений факт зловживання та привласнення грошових коштів клієнтів ТВБВ № НОМЕР_1 .
На ім`я ОСОБА_4 01.12.1991 року в ТВБВ № НОМЕР_1 філії - Миколаївського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкрито поточний рахунок № НОМЕР_4 .
11.11.2017 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 3000 грн. Операцію з видачі готівки проведено старшим контролером - касиром ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_3 . Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4008414 від 11.11.2017 року в сумі 3000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта.
ОСОБА_4 повідомлено, що грошові кошти в сумі 3000 грн. 11.11.2017 року не отримувала, підпис який проставлений в графі отримувача на заяві на видачу готівки № 4008414 від 11.11.2017 року не підтверджує. Запис в ощадкнижці по рахунку № НОМЕР_4 про здійснення операції видачі готівки 11.11.2017 року в сумі 3000 грн. відсутній.
ОСОБА_4 своєю письмовою заявою від 25.07.2018 року повідомила, що має фінансові претензії на грошові кошти в сумі 3000 грн., які безпідставно зняті з її рахунку 11.11.2017 року.
Встановлено невідповідність записів в ощадкнижці по рахунку, стосовно залишку коштів на рахунку після видаткових операцій, із фактичними даними в АБС « ІНФОРМАЦІЯ_4 », а саме:
Причини, за яких ОСОБА_3 збільшувала залишки коштів в ощадній книжці по рахунку № НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_4 , не встановлено та логічне пояснення її дій відсутнє.
Таким чином, старший контролер - касир ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_5 , маючи намір на привласнення грошових коштів клієнтів, 11.11.2017 року зняла з поточного рахунку, що відкритий на ім`я ОСОБА_4 , грошові кошти в сумі 3000 грн. та привласнила, таким чином своїми умисними діями заподіяла шкоду АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в сумі 3000 грн. (три тисячі грн. 00 коп.).
З метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, органу досудового розслідування необхідно отримати - завірені належним чином документи, перелік яких зазначений в додатках до висновку службового розслідування від 10 серпня 2018 року, задля отримання документального підтвердження займаної посади ОСОБА_3 , (старшого контролера-касира ТВБВ № НОМЕР_1 ), отримання договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 13.09.2017 року (згідно якого контролер-касир безпосередньо пов`язаний із збереженням, обробкою, прийманням, видачею цінностей та забезпечує збереження коштів та цінностей), отримання її функціональних обов`язків згідно займаних посад, щоб мати змогу підтвердження її прямого доступу до інформаційної бази АБС Барс « ІНФОРМАЦІЯ_2 », первинної документації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (заяви на видачу готівки, заяви на переказ готівки з рахунків клієнтів) з метою доказу її прямого доступу до зазначеної інформаційної бази, документів та можливості їх виготовлення, візування та підроблення підписів клієнтів і в подальшому використання підробленої документації для зняття та привласнення ввірених їй під звіт грошових коштів з рахунку клієнта:
? ОСОБА_4 (рахунок № НОМЕР_4 );
Окрім викладеного, необхідно отримати копію ощадної книжки вищевказаного клієнта з метою підтвердження протиправних дій ОСОБА_3 , а саме зустрічної перевірки видачі готівки згідно інформації по рахунках банку та відповідним записам ощадної книжки клієнта з метою проведення судово-почеркознавчої експертизи.
Відповідно до вимог Порядку №17-2 виплата готівкою сум з поточних або вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб, а також переказаних коштів, здійснюється з обов`язковим оформленням заяв на видачу готівки.
Згідно з абз. 3 п. 1.10 Порядку №17-2 якщо ощадна книжка видавалась, операції по рахунку, незалежно від того, проведені вони за допомогою програмних засобів чи в ручному режимі, обов`язково відображаються в ощадній книжці.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.
Частиною 2 статті 159 КПК України визначено, що органи досудового розслідування під час кримінального провадження, мають право отримувати тимчасовий доступ до документів тільки на підставі ухвали суду або слідчого судді.
Зважаючи на вищевикладене та ч. 1 ст. 159 КПК України, існує достатньо підстав вважати, що документи, які містять банківську таємницю та знаходяться у ІНФОРМАЦІЯ_5 ПАТ ІНФОРМАЦІЯ_6 , розташованого за адресою АДРЕСА_2 , щодо здійснення незаконних операцій з отримання та привласнення ввірених їй під звіт грошових коштів з рахунків клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » старшим контролером-касиром ОСОБА_3 , до вчинення кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 191 КК України, чим забезпечить виконання завдань кримінального провадження щодо швидкого, повного та неупередженого розслідування.
Відомості, що містяться у даних документах та відображають обставини вчиненого кримінального правопорушення, згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» неможливо отримати іншим способом окрім як за ухвалою слідчого судді. Документи, які знаходяться у віданні ІНФОРМАЦІЯ_7 ПАТ ІНФОРМАЦІЯ_6 , розташованого за адресою АДРЕСА_2 , містять у собі банківську таємницю, а тому доступ до них окрім як за ухвалою слідчого судді заборонено.
В судове засідання слідчий не з`явився, про слухання справи повідомлений належним чином, до суду наддав клопотання про розгляду клопотання у його відсутність, клопотання підтримує та просить його задовольнити.
Явка слідчого до суду для розгляду даного клопотання не визнавалась обов`язковою, а тому слідчий суддя вважає за можливе провести розгляд даного клопотання у відсутність особи яка його подала.
Особа, у володінні якої знаходиться вказані вище дані, належним чином повідомлена про час та місце розгляду клопотання, однак на розгляд клопотання не з`явилася, що відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.
Згідно норми ч. 1ст. 107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.
Вивчивши клопотання слідчого та додані до нього матеріали, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню.
Згідно зі статтею 99 Кримінального процесуального кодексу України документом є спеціально створений з метою збереження інформації матеріальний об`єкт, який містить зафіксовані за допомогою письмових знаків, звуку, зображення тощо, відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження. До документів також можуть належати матеріали фотозйомки / відеозапису та інші носії інформації.
Зазначена інформація містить банківську таємницю, у зв`язку з чим доступ до неї може бути наданий лише в порядку та обсязі, встановлених законом «Про банки та банківську діяльність». Розкриття Банком такої інформації можливе виключно на підставі письмового запиту або з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.
У клопотанні слідчий просить надати саме такий дозвіл на тимчасовий доступ до зазначеної вище інформації з можливістю її вилучення в порядку ч.1 ст. 159 КПК України для подальшого використання в процесі досудового розслідування, зазначивши при цьому, що без вилучення такої інформації не можливо досягнути мети досудового розслідування.
Відповідно до ч.5 ст. 163 КПК України встановлено, що зазначена у клопотанні слідчого інформація дійсно має доказове значення в межах кримінального провадження; така інформація зберігається у певної особи (банківської установи), про що в матеріалах кримінального провадження наявне підтвердження.
Сама по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема, вона необхідна для встановлення істини по справі.
Згідно ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (ч. 1 ст. 159 КПК України).
Відповідно до Закону України «Про банки та банківську діяльність», а також п. 5 ч.1 ст. 162 КПК України такий доступ можливо надали лише з дозволу слідчого судді.
Тому, відповідно до ч.5, 6 ст. 163 КПК України слід надати тимчасовий доступ до вказаної у клопотанні інформації, оскільки отримати її в інший спосіб неможливо, а без неї неможливо встановити обставини у кримінальному провадженні.
Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166 КПК України, -
Надати начальнику відділення СВ Первомайського відділу поліції ГУНП в Миколаївській області, старшому лейтенанту поліції ОСОБА_2 , дозвіл на тимчасовий доступ до відомостей,які можуть становити банківську таємницю а саме:
?матеріали висновку тематичної перевірки філії-Миколаївське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » проведеної в період часу з 23.07.2018 року по 10.08.2018 року по факту здійснення незаконних операцій з отримання готівки та її привласнення клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » контролером - касиром ОСОБА_3 , а саме:
?Надати інформацію, щодо руху грошових коштів по рахунку ОСОБА_4 (рахунок № НОМЕР_4 ), в період часу з 01.01.2017 року по 31.12.2017 року;
?Надати оригінали документів, інформації,а саме:
?Заяви ОСОБА_4 від 20.07.2018 року;
?Заяви ОСОБА_4 від 25.07.2018 року;
?Копію ощадкнижки по рахунку № НОМЕР_4 ;
?Повідомлення (зразок підпису) ОСОБА_4
?Також 10 заяв на видачу або переведення готівки за підписом клієнта ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 для можливості проведення почеркознавчої експертизи, так як згідно методики судової почеркознавчої експертизи необхідні вільні зразки підпису ОСОБА_4 ;
?Відомості (документи), які підтверджують присутність ОСОБА_3 на робочому місці у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в період часу з 01.11.2017 року по 30.11.2017 року;
?Також 30 заяв на видачу або переведення готівки за підписом старшого контролера-касира ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_3 для можливості проведення почеркознавчої експертизи, так як згідно методики судової почеркознавчої експертизи необхідні вільні зразки підпису ОСОБА_3 .
З можливістю вилучення всіх зазначених вище документів, які перебувають у володінні Філія-Миколаївське обласне управління публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_7 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 .
Доступ слід надати строком на один місяць з дня винесення ухвали.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого судового провадження.

Слідчий суддя: