ЖОВТНЕВИЙ РАЙОННИЙ СУД м. ДНІПРОПЕТРОВСЬКА
справа № 201/3869/16-к
провадження № 1-кс/201/2344/2016
УХВАЛА
17 березня 2016 року м. Дніпропетровськ
Слідчий суддя Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська ОСОБА_1 , розглянувши клопотання слідчого Жовтневого відділення поліції ДВП ГУНП України в Дніпропетровській області ОСОБА_2 , погодженого з прокурором Дніпропетровської Місцевої прокуратури № 2 ОСОБА_3 , про тимчасовий доступу до речей та документів, -

ВСТАНОВИВ:
Слідчий звернувся до суду з клопотанням погодженим з прокурором про тимчасовий доступу до речей та документів.

В обґрунтування заявленого клопотання слідчий посилався на те, що досудовим розслідуванням встановлено, що 16.02.2016 року до Жовтневого ВП ДВП ГУНП надійшла заява від представників ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , про те, що у період часу з 02.01.2014 року по 22.05.2014 рік, гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , шахрайським шляхом за допомогою послуги «Екстренні гроші» з банкоматів ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » незаконно отримав грошові кошти. Сума збитків встановлюється.

За даним фактом внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000702 від 17.02.2016 за ознаками злочину, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Під час досудового розслідування було допитано свідка заступника керівника Бізнесу платежів та переказів по інноваційним проектам ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »(далі Банк) ОСОБА_5 , який зазначив, що послуга ІНФОРМАЦІЯ_3 відноситься до Бізнесу платежів та переказів ГО та реалізована в Банку в 2011 році на підставі вимог Наказу N PR-2011-208. 22.09.2014 р. провідним спеціалістом з бухгалтерського контролю та технології обліку ГО ОСОБА_6 було виявлено, що кредитовий оборот за рахунком НОМЕР_2 " ІНФОРМАЦІЯ_4 " через який працює послуга « ІНФОРМАЦІЯ_3 » не повною мірою перекриває дебетовий. Про що ОСОБА_6 направлено на ім`я ОСОБА_5 службову записку №6999761 про усунення порушення роботи рахунку НОМЕР_2 , послуги Екстрені гроші. Після цього, ОСОБА_5 було ініційовано проведення перевірки кількості знять коштів з банкоматів за 1 кодом Департаментом досліджень і нових технологій ГО, за результатам якої встановлено, що Банк поніс значні збитки. Департаментом досліджень і нових технологій ГО зроблені вибірки з логів наших серверів послуги, після чого вже можливо було оцінити масштаби шахрайства. Вивантаження логів здійснювали програмісти Департаменту досліджень і нових технологій ГО. Після аналізу та обробки ОСОБА_5 всіх отриманих даних по кількості несанкціонованих знять, підсумкові дані та вся зібрана інформація по даному факту були ОСОБА_5 передані в службу безпеки Банку. Крім того, ОСОБА_5 , та його підлеглим працівником ОСОБА_7 проведено аналіз несанкціонованих операцій з використанням послуги «Екстрені гроші» та карткових рахунків № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 клієнта Банку ОСОБА_4 . Дана послуга надає можливість клієнту зняти з картки грошові кошти в банкоматі без наявності картки за унікальним кодом, який надається на одну транзакцію і надходить від Банк у вигляді смс - повідомлення на фінансовий телефон клієнта (вказаний клієнтом підтверджений телефон, за допомогою якого можуть проводитися фінансові операції). Послуга "Екстрені гроші" з використанням карткових рахунків № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 у період з 01.08.2013 р. по 22.05.2014 р. замовлялась дзвінком клієнта зі свого номеру на телефон 3700 напрамку баготоканальний контактний центр Банку. Після чого банком у вигляді смс-повідомлення надсилається на той же фінансовий телефон клієнта унікальний вісьмизначний цифровий код отримання в банкоматі без наявності картки замовленої суми. Операції замовлення унікального коду та отримання коштів у банкоматі є окремими процесами. Технологією Послуги було передбачено, що унікальний код можна було використовувати тільки один раз і отримати по ньому грошові кошти тільки в одному банкоматі. На цьому етапі уразливість полягала в наступному: система одночасно обробляє усі запити на отримання коштів в одну одиницю часу з різних банкоматів по одному коду і завершує кожен запит успішно з видачею коштів в кожному банкоматі. Дана уразливість усунута шляхом обробки системою тільки одного запиту на отримання коштів в одну одиницю часу з різних банкоматів, відсікаючи всі інші запити на отримання коштів, що надійшли. Дана уразливість була усунена 03.10.14 р. Проведений аналіз операцій за послугою "Екстрені гроші" з використанням карткових рахунків № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 у період з 01.08.2013 р. по 22.05.2014 р., показав, що після отримання власником картки смс від банку з унікальним кодом послуги, по одному унікальному коду проводилося дві операцій з отримання замовленої суми в подвійному розмірі в різних банкоматах з інтервалом декількох секунд, при цьому з рахунку клієнта Банком була списана тільки сума однієї операції, а з внутрішньобанківського рахунку була списана друга ідентична відповідно дублююча сума які видані банкоматами. У данному випадку, особа одночасно, перебуваючи біля двух різних поряд разташованих банкоматів синхронно з інтервалом декількох секунд вводила унікальний код, замовлений клієнтом, та таким чином, використовуючи вразливість, по одному унікальному коду отримання замовлених коштів у банкоматі без наявності картки за послугою « ІНФОРМАЦІЯ_3 здійснювала незаконні дублюючі операції по зняттю коштів, при цьому незаконно отримувала і привласнювала грошові кошти банку, чим заподіяло Банку прямий матеріальний збиток.

На даний час виникла необхідність у отриманні від ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_6 , за адресою: АДРЕСА_1 наступних документів: анкети-заява з повними відомостями про особу на відкриття карткового рахунку № НОМЕР_3 ОСОБА_4 ; виписка про рух коштів по картковим рахункам № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 ОСОБА_4 ; фотоматеріалів з банкоматів при здійсненні валідних та незаконних (дублюючих) операцій за послугою "Екстренні гроші з використанням карткових рахунків №№ НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 ОСОБА_4 ; банкоматниих журналів за період здійснення валідних та незаконних (дублюючих) операцій за послугою "Екстренні гроші з використанням карткових рахунків № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 ОСОБА_4 ; аудіозаписів дзвінків до багатоканального контактного центру банку щодо замовлень послуг "Екстренні гроші з використанням рахунків № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 ОСОБА_4 , шляхом отримання тимчасового доступу до речей та документів, якими володіють вищевказана банківська установа.

На підставі викладеного слідчій для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного кримінального правопорушення, просив суд надати тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні юридичної особи в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_6 ) за адресою: АДРЕСА_1 , а саме: анкети-заява з повними відомостями про особу на відкриття карткового рахунку № НОМЕР_3 ОСОБА_4 ; виписка про рух коштів по картковим рахункам № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 ОСОБА_4 ; фотоматеріалів з банкоматів при здійсненні валідних та незаконних (дублюючих) операцій за послугою "Екстренні гроші з використанням карткових рахунків №№ НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 ОСОБА_4 ; банкоматниих журналів за період здійснення валідних та незаконних (дублюючих) операцій за послугою "Екстренні гроші з використанням карткових рахунків № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 ОСОБА_4 ; аудіозаписів дзвінків до багатоканального контактного центру банку щодо замовлень послуг "Екстренні гроші з використанням рахунків № НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 ОСОБА_4 , на паперовому та магнітному носієві.

Згідно ч. 5 ст. 163 КПК України Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч. 2 ст. 160 КПК України у клопотанні зазначаються: 1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання; 2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність; 3) речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; 4) підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 5) значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; 6) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю; 7) обґрунтування необхідності вилучення речей і документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

Згідно з матеріалів клопотання поданого слідчим про тимчасовий доступу до речей та документів, свідчить про те, що клопотання подано з порушенням ч. 2 ст. 160 КПК України, у зв`язку з чим, суд приходить до висновку про неможливість задоволення даного клопотання.

З матеріалів кримінального провадження не вбачається, що слідчим було доведено наявність достатніх підстав вважати, що зазначені речі самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Враховуючи викладене та керуючись ст. ст. 110, 163165, 309, 369372 та 395 КПК України,

УХВАЛИВ:
У задоволені клопотання старшого слідчого Жовтневого ВП ДВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_2 , погодженого з прокурором Дніпропетровської Місцевої прокуратури № 2 ОСОБА_3 , про тимчасовий доступу до речей та документів відмовити.
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_1