Сумський районний суд Сумської області
ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про розкриття банківської таємниці і проведення виїмки

03 березня 2011 року суддя Сумського районного суду Куц В.І., розглянувши подання слідчого СВ Сумського РВ УМВС України в Сумській області Міщенко ОСОБА_1 погоджене з прокурором Сумського району про виїмку документів, що становлять банківську таємницю, -

ВСТАНОВИВ:

В провадженні слідчого відділу Сумського РВ УМВС України в Сумській області знаходиться кримінальна справа № 10160064, порушена за фактом шахрайства з фінансовими ресурсами та використання завідомо підроблених документів при отримуванні кредиту в діяльності ФОП «ОСОБА_2І.».

14.08.08. між СФ „Укрпромбанк та фізичною особою підприємцем ОСОБА_2 був укладений кредитний договір № 12СМБ/2008 про надання кредиту в розмірі 42 000, 00 грн., на 36 місяців, з остаточним терміном погашення 13.08.2011 року, для поновлення обігових коштів.

Перевіркою зясовано, що оформлення банківських документів при наданні кредиту фізичним особам - підприємцям проводиться згідно положення „Про кредитування малого та середнього бізнесу в АКБ „Укрпромбанк.

В ході перевірки було встановлено, що при оформленні кредиту ФОП

„ОСОБА_2І., в порушенні вказано вище Положення, надав до заяви-анкети позичальника завідомо неправдиву інформацію про відсутність кредитної заборгованості в інших установах банків України.

Як встановлено фактично, на період отримання кредиту у СФ АКБ „Укрпромбанк у ФОП „ОСОБА_2І. рахувались кредитні зобовязання по наступних установах: СФ АКБ „Форум в сумі 75 тис. грн.; ВАТ КБ „Надра СРУ „Слобожанщина в сумі 108 тис.грн.; СФ ЗАТ КБ „ПриватБанк на суму 13800,00 грн.

Таким чином, фізичною особою підприємцем ОСОБА_2, до банківської установи було подано завідомо неправдиву інформацію, яка вплинула на волю кредитора, відповідно до вимог чинного законодавства, локальних нормативно-правових актів банків і усталеної практики ділового обороту, і врахувалась в процесі прийняття рішення про надання кредиту та його умови.

Разом з тим, з метою забезпечення вимог кредитної угоди, позичальником укладено договір застави рухомого майна (обладнання) № 12 СМБ/Zк -08-1 № 4484 від 14.08.08., яким передано у заставу пристрій повздовж розпилюючий круглопильний, вказаною маркою „ПД-600 і заводським номером 348348.

Проте, як встановлено перевіркою дане майно 13.06.08. фактично вже було передано у заставу під забезпечення кредитних вимог ВАТ КБ „Надра СРУ „Слобожанщіна, при цьому ОСОБА_2 лише було замінено титульні аркуші технічного паспорту на обладнання, замінено марку обладнання та заводський номер з метою введення в оману кредитора, тоді як фактично мав лише один пристрій для розпилювання деревини марки ППК - 6 , який зберігається за адресою смт. Степанівка Сумського району вул. Центральна, 40.

Таким чином, своїми злочинними діями ФОП „ОСОБА_2І., подаючи свідомо, завідомо неправдиву інформацію та підроблені документи кредитору, уклавши кредитний

договір, завдав матеріальну шкоду ВАТ КБ „Надра СРУ „Слобожанщина, яка проявляється у збитках, під якими розуміється неодержані банком доходи.

Зважаючи на те, що ВАТ КБ „Надра СРУ „Слобожанщина знаходяться документи, які мають доказове значення для встановлення істини по справі, але містять банківську таємницю відповідно до ст. 60-62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» слідчий звернувся до Сумського р/суду з поданням про розкриття банківської таємниці і проведення виїмки кредитної справи.

Заслухавши думку слідчого, вивчивши матеріали справи, вважаю, що подання є обґрунтованим і підлягає задоволенню, оскільки, отримання вказаних в поданні відомостей необхідно для повного та всебічного встановлення обставин по справі.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.178 КПК України та ст.ст. 60, 62 Закону України Про банки та банківську діяльність,

ПОСТАНОВИВ:

Надати дозвіл на проведення виїмки в Сумській філії закритого акціонерного товариства «Приватбанк», що знаходиться за адресою: м.Суми, вул. Горького, 26, кредитної справи позичальника ОСОБА_2 в повному обсязі.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя