Справа №1-113/10
Провадження №б/н
В И Р О К

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30.07.2010 м. Кіцмань

Кіцманський районний суд Чернівецької області у складі: головуючої судді Масюк Л.О.

при секретарі Івасюк Н.М.

з участю прокурора Пятковського І.М.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Кіцмань кримінальну справу по обвинуваченню

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця та жителя ІНФОРМАЦІЯ_2, українця, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_3, не одруженого, не працюючого, раніше не судимого,

у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч. 2, 358 ч. 2, 358 ч. 3 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

Підсудний ОСОБА_1, будучи раніше не судимим, став на шлях вчинення умисних корисливих злочинів та вчинив їх за наступних обставин.

Так підсудний ОСОБА_1, маючи умисел на незаконне заволодіння шляхом обману коштами Кіцманського відділення ЧФ АКБ «ТАС-Комерцбанк», вирішив вчинити злочин під приводом оформлення споживчого кредиту на себе, використовуючи при цьому фіктивну довідку з місця роботи про розмір своєї заробітної плати.

З даною метою, ОСОБА_1 разом з невстановленою слідством особою, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 виготовив на своє прізвище фіктивну довідку про доходи № б/н від 23.06.2006 року, згідно якої він нібито являється експедитором приватного виробничо-комерційного підприємства «Мунлайт» та отримує заробітну плату у розмірах, що надає можливість отримання згоди банку на оформлення кредиту.

У подальшому, ОСОБА_1, продовжуючи виконувати свій злочинний намір, виготовлену ним фіктивну довідку про доходи № б/н від 23.06.2006 року з ПВКП «Мунлайт» та інші необхідні документи для оформлення кредиту через свого знайомого ОСОБА_3 надав у Кіцманське відділення ЧФ АКБ «ТАС-Комерцбанк», що розташоване по вул. Незалежності в м. Кіцмань Чернівецької області.

Вказаними незаконними діями, направленими на обман відділення банку та заволодіння його матеріальними цінностями, оскільки у нього не було наміру на виконання умов договору в частині погашення розміру кредиту та відсотків за користування кредитом, ОСОБА_1 домігся укладення у Кіцманському відділенні ЧФ АКБ «ТАС-Комерцбанк» кредитного договору № 002/0606/11-209 від 26.06.2006 року згідно з яким, банком було надано йому кошти готівкою в сумі 5000 гривень.

Однак, не маючи наміру, виконання умов договору, ОСОБА_1, розпорядився даними коштами за власним розсудом, не погашаючи при цьому оформлений на нього кредит.

Крім того, ОСОБА_1, маючи умисел на незаконне збагачення при заволодінні матеріальними цінностями громадян, під час розмови із своїм односельчанином ОСОБА_4, шляхом обману та зловживання довірою останнього, умовив його оформити на своє прізвище споживчий готівковий кредит у банку з умовою того, що саме ОСОБА_1 буде розпоряджатися коштами, отриманими в рахунок оформленого на ОСОБА_4 кредиту та погашатиме цей кредит у повному розмірі.

Отримавши згоду ОСОБА_4 на оформлення ним споживчого готівкового кредиту, ОСОБА_1 не ставлячи до відома про свої злочинні плани ОСОБА_4, а також і інших осіб, разом з невстановленою слідством особою, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 виготовив на ОСОБА_4 фіктивну довідку про доходи № 125 від 08.09.2006 року, згідно якої той нібито являється водієм МКП «Фарватер» та отримує заробітну плату у розмірах, що надає можливість отримання згоди банку на оформлення кредиту.

У подальшому, ОСОБА_1, продовжуючи виконувати свій злочинний намір, без відома ОСОБА_4, виготовлену ним фіктивну довідку про доходи № 125 від 08.09.2006 року з МКП «Фарватер» та інші необхідні документи для оформлення кредиту, через свого знайомого ОСОБА_3 надав у Кіцманське відділення ЧФ АКБ «ТАС-Комерцбанк», що розташоване по вул. Незалежності в м. Кіцмань Чернівецької області.

Вказаними незаконними діями, направленими на обман ОСОБА_4 з метою заволодіння його матеріальними цінностями, оскільки у ОСОБА_1 не було наміру на виконання умов договору в частині погашення розміру кредиту та відсотків за користування кредитом, ОСОБА_1 домігся укладення у Кіцманському відділенні ЧФ АКБ «ТАС-Комерцбанк» кредитного договору № 25003/0906/50-103 від 14.09.2006 року згідно з яким, банком було надано кошти готівкою в сумі 10 000 гривень ОСОБА_4, який у наступному зазначену суму коштів і передав ОСОБА_1

Однак, не маючи наміру виконувати умови домовленості з ОСОБА_4, ОСОБА_1, отримавши шляхом обману готівкою кошти в сумі 10 000 гривень розпорядився ними за власним розсудом, не погашаючи при цьому кредит, отриманий для нього ОСОБА_4

Продовжуючи свою злочинну діяльність, направлену на незаконне збагачення при заволодінні матеріальними цінностями громадян, ОСОБА_1, під час розмови зі своєю односельчанкою ОСОБА_5, шляхом обману та зловживання довірою останньої, умовив її оформити на своє прізвище споживчий готівковий кредит у банку з умовою того, що саме ОСОБА_1 буде розпоряджатися коштами, отриманими в рахунок оформленого на ОСОБА_5 кредиту, та погашати цей кредит у повному розмірі.

Отримавши згоду на оформлення нею на своє прізвище споживчого готівкового кредиту, ОСОБА_1 не ставлячи до відома про свої злочинні плани ОСОБА_5, а також і інших осіб, разом з невстановленою слідством особою, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 виготовив на прізвище ОСОБА_5 фіктивну довідку про доходи № 221 від 15 вересня 2006 року, згідно якої вона нібито являється технологом МКП «Фарватер» та отримує заробітну плату у розмірах, що надає можливість отримання згоди банку на оформлення кредиту.

У подальшому, ОСОБА_1, продовжуючи виконувати свій злочинний намір, без відома ОСОБА_5, виготовлену ним фіктивну довідку про доходи № 221 від 15 вересня 2006 року з МКП «Фарватер» та інші необхідні документи для оформлення кредиту через свого знайомого ОСОБА_3 надав у Кіцманське відділення ЧФ АКБ "ТАС-Комерцбанк", що розташоване по вул. Незалежності в м. Кіцмань Чернівецької області.

Вказаними незаконними діями, направленими на обман ОСОБА_5 з метою заволодіння її матеріальними цінностями, оскільки у нього не було наміру на виконання умов договору в частині погашення розміру кредиту та відсотків за користування кредитом, ОСОБА_1 домігся укладення у Кіцманському відділенні ЧФ АКБ "ТАС - Комерцбанк" кредитного договору № 2503/0906/50-115 від 20 вересня 2006 року згідно з яким, банком було надано кошти готівкою в сумі 10 000 гривень ОСОБА_5, яка у наступному зазначену суму коштів і передала ОСОБА_1

Однак, не маючи наміру, виконання умов домовленості з ОСОБА_5, ОСОБА_1, отримавши шляхом обману кошти в сумі 10 000 гривень розпорядився ними за власним розсудом, не погашаючи при цьому кредит, отриманий для нього ОСОБА_5

Крім того, ОСОБА_1, продовжуючи виконувати свій злочинний умисел, направлений на незаконне збагачення при заволодінні матеріальними цінностями громадян, під час розмови зі своєю односельчанкою ОСОБА_6, шляхом обману та зловживання довірою останньої, умовив її оформити на своє прізвище споживчий готівковий кредит у банку з умовою того, що саме ОСОБА_1 буде розпоряджатися коштами, отриманими в рахунок оформленого на ОСОБА_6 кредиту, та погашати цей кредит у повному розмірі.

Отримавши згоду на оформлення нею на своє прізвище споживчого готівкового кредиту, ОСОБА_1, не ставлячи до відома про свої злочинні плани ОСОБА_6, а також інших осіб, разом з невстановленою слідством особою, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 виготовив на прізвище ОСОБА_6 фіктивну довідку про доходи № 244 від 23 вересня 2006 року, згідно якої вона нібито являється бухгалтером МКП «Фарватер» та отримує заробітну плату у розмірах, що надає можливість отримання згоди банку на оформлення кредиту.

У подальшому, ОСОБА_1, продовжуючи виконувати свій злочинний намір, без відома ОСОБА_6, виготовлену ним фіктивну довідку про доходи № 244 від 23 вересня 2006 року з МКП «Фарватер» та інші необхідні документи для оформлення кредиту через свого знайомого ОСОБА_3 надав у Кіцманське відділення ЧФ АКБ «ТАС Комерцбанк», що розташоване по вул. Незалежності в м. Кіцмань Чернівецької області.

Вказаними незаконними діями, направленими на обман ОСОБА_6 з метою заволодіння її матеріальними цінностями, оскільки у нього не було наміру на виконання умов договору в частині погашення розміру кредиту та відсотків за користування кредитом, ОСОБА_1 домігся укладення у Кіцманському відділенні ЧФ АКБ "ТАС -Комерцбанк" кредитного договору № 2503/0906/50-125 від 27 вересня 2006 року згідно з яким, банком було надано кошти готівкою в сумі 10 000 гривень ОСОБА_6, яка у наступному зазначену суму коштів і передала ОСОБА_1

Однак, не маючи наміру, виконання умов домовленості з ОСОБА_6, ОСОБА_1, отримавши шляхом обману кошти в сумі 10 000 гривень, розпорядився ними за власним розсудом, не погашаючи при цьому кредит, отриманий для нього ОСОБА_6.

Всього на протязі червня - вересня 2006 року, ОСОБА_1 шляхом обману заволодів коштами відділення Кіцманського відділення ЧФ АКБ «ТАС Комерцбанк» та громадян: ОСОБА_6, ОСОБА_7 і ОСОБА_8 на загальну суму 35 000 гривень, чим завдав їм значної шкоди, оскільки сума завданих збитків в 100 і більше розмірів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

Також, ОСОБА_1, реалізовуючи свій злочинний умисел, направлений на незаконне отримання споживчого готівкового кредиту у відділенні ЧФ АКБ «ТАС-Комерцбанк», достовірно знаючи, що обов'язковою умовою отримання такого роду кредитів у банківських установах є надання відомостей про доходи позивальника у вигляді довідки з місце роботи в якій зазначається розмір заробітної плати позичальника, вступив при цьому у злочинний зговір з невстановленою слідством особою, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, з якими 23.06.2006 року, 08.09.2006 року, 09.09.2006 року, 15.09.2006 року, 19.09.2006 року, 23.09.2006 року шляхом внесення завідомо неправдивих даних про місце роботи та розмір заробітної плати ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_9 та ОСОБА_6, а також виготовили фіктивні довідки № б/н від 23 червня 2006 року, № 125 від 8 вересня 2006 року, № 124 від 9 вересня 2006 року, № 221 від 15 вересня 2006 року, № б/н від 19 вересня 2006 року та № 244 від 23 вересня 2006 року згідно яких ОСОБА_1 нібито являється експедитором вказаного підприємства, ОСОБА_4 - водієм, ОСОБА_2 - бухгалтером, ОСОБА_5 - технологом, ОСОБА_9 технологом-фрезирувальником, а ОСОБА_6 - бухгалтером і отримують заробітну плату у розмірах, що надає можливість отримання згоди банку на оформлення кредиту та використали вище вказані завідомо підроблені довідки.

У наступному, вказані фіктивні довідки про доходи разом з іншими особистими документами ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_9 та ОСОБА_6, необхідними для оформлення документів на отримання ними готівкового кредиту, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 були надані у Кіцманське відділенні ЧФ АКБ «ТАС-Комерцбанк», що розташоване по вул. Незалежності в м. Кіцмань Чернівецької області.

Допитаний в судовому засіданні по предявленому обвинуваченню підсудний ОСОБА_1 за ст.ст. 190 ч. 2, 358 ч. 2, 358 ч. 3 КК України визнав себе виним частково.

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_1 надав покази, що в червені 2006 році він мав намір виїхати на заробітки в Італію. Однак, так як у нього не було коштів на відкриття візи на поїздку закордон, він вирішив оформити готівковий кредит на себе в Кіцманському відділенні «ТАС -Комерцбанк».

Знаючи, що для оформлення кредиту потрібна була довідка з місця роботи про розмір заробітної плати, а він в той час ніде офіційно не працював, ОСОБА_1 звернувся за такою довідкою до свого знайомого ОСОБА_10, який являвся директором ПВКП «Мунлайт». При цьому, сам ОСОБА_10 (ОСОБА_5) виписав на його імя довідку, в якій вказав, що останній дійсно працює на вказаному підприємстві, хоча ОСОБА_1 на вказаному підприємстві ніколи не працював.

Вказану довідку, а також і інші документи підсудний надав в Кіцманське відділення «ТАС -Комерцбанк» для оформлення кредиту. Кошти в сумі 5 000 гривень, які ОСОБА_1 отримав в рахунок оформленого в цьому банку кредиту, він потратив за своїми потребами та програв в ігрові автомати. Тому, після цього він вирішив звернутися за допомогою до своїх односельчан: ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_8 з приводу того, щоб останні оформили в Кіцманському відділенні «ТАС-Комерцбанк» на свої прізвища кредити, а гроші віддали йому на відкриття візи на Італію та оформлення необхідних документів для виїзду на заробітки. При цьому, він пообіцяв останнім в рахунок розрахунку за взяті у борг на них гроші, він буде погашати оформлені на них кредити.

Для оформлення документів на видачу кредитів на ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_8 ОСОБА_1 знову отримав довідки про доходи з ПВКП «Мунлайт» від свого знайомого ОСОБА_10 (ОСОБА_8). За допомогою в оформленні кредитів у банку на ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_8 він звертався до свого знайомого ОСОБА_3, який на той час працював у вказаному відділенні банку. Однак, нюансів оформлення документів на отримання вище вказаних кредитів він не знає. Вказані вище особи отримали у цьому відділенні банку готівкові кредити в сумі по 10 000 гривень кожен та всі гроші віддали йому, а він в свою чергу ці гроші потратив на оформлення необхідних документів на поїздку на роботу в Італію.

ОСОБА_2 та ОСОБА_9 він не надавав ніякої допомоги для оформлення на них фіктивних довідок з місця роботи та в оформленні на них кредитів. Також наміру на заволодіння шляхом обману коштами банку на себе, ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_8 він не мав.

Виїхавши закордон ОСОБА_1 мав намір погашати зазначені кредити, однак не погасив, так як мав ще і інші борги, які погашав першочергово.

Крім часткового визнання підсудним своєї вини, його вина у вчиненні інкримінованих йому злочинів повністю підтверджується показами потерпілих та свідків, а також зібраними і дослідженими в судовому засіданні доказами.

Так в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_4 показав, що у 10-тих числах вересня 2006 року до нього додому прийшов ОСОБА_1 та під час розмови з ним вказав, що хоче поїхати на заробітки у Польщу, однак не має на дорогу грошей, тому став просити його позичити останньому 400 доларів США. Так як у потерпілого грошей не було, то ОСОБА_1 став просити, щоб ОСОБА_4 оформив на себе кредит у банку, а він отримавши від нього вказані гроші, сам буде цей кредит погашати. Також, ОСОБА_1 сказав щоб ОСОБА_4 дав йому свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код і що він сам оформить у банку всі необхідні документи для отримання на потерпілого кредиту. Являючись хорошими знайомими з ОСОБА_1 і будучи запевненим ним, що вказаний кредит ОСОБА_1 сам погасить, ОСОБА_4 погодився надати підсудному свій паспорт та ідентифікаційний код для оформлення кредиту і десь через декілька днів до нього вранці зателефонував ОСОБА_1 та попросив його поїхати у банк для отримання кредиту. При цьому ОСОБА_1 вказав ОСОБА_4, що він всі документи на отримання ним кредиту вже оформив, а йому потрібно буде тільки в касі банку отримати гроші в рахунок кредиту, так як за нього ніхто інший гроші отримати не може. Для поїздки у м. Кіцмань у банк ОСОБА_1 найняв автомобіль марки " Жигулі", за кермом якого сидів знайомий ОСОБА_1 - ОСОБА_2. Коли вони прибули до приміщення банку, то після телефонного дзвінка ОСОБА_1 з приміщення банку на сходи вийшов якийсь чоловік. При цьому, ОСОБА_1 сказав ОСОБА_4, щоб той йшов за даним чоловіком, яким виявився ОСОБА_3.

Підписавши всі необхідні папери, ОСОБА_3 провів ОСОБА_4 до каси в банку, де він отримав кошти в сумі 10 000 гривень і віддав всі отримані ним гроші ОСОБА_1

У листопаді 2006 року до ОСОБА_4 додому приїхав ОСОБА_3 та запитувати, чому він не погашає отриманий кредит. ОСОБА_4 пояснив йому всі обставини отримання вказаного кредиту, та те, що цей кредит повинен був погашати ОСОБА_1 Однак, згодом ОСОБА_4 заробив деяку суму грошей, тому надав 650 грн. ОСОБА_3 особисто у руки, для погашення частини, оформленого на нього кредиту.

Про те, що у банк для оформлення кредиту була представлена довідка про доходи на ОСОБА_4 і що він нібито працював на МКП "Фарватер" на посаді водія, він дізнався тільки тоді коли його було викликано в міліцію.

В судовому засіданні потерпілий ОСОБА_8, показав, що у вересні 2006 року до них додому приходив знайомий його матері, ОСОБА_5- ОСОБА_1, який просив, щоб вона допомогла йому в збиранні яблук у саду одного з його родичів. Пізніше до них додому знову приїхав ОСОБА_1 та став просити, щоб мати ОСОБА_8, ОСОБА_5, надала допомогу ОСОБА_1 у здачі на заготівельний пункт яблук, які вони зібрали. ОСОБА_5 дала з даного приводу свою згоду і ОСОБА_1 попросив, щоб вона також надала йому свій паспорт та ідентифікацій код.

Через декілька днів до них знову приїхав ОСОБА_1, та став просити мати ОСОБА_8, ОСОБА_5, про те, щоб вона поїхала разом з ним здавати яблука на заготівельний пункт і вона погодилась.

ОСОБА_5, повернувшись додому, розповіла сину, ОСОБА_8, про те, що ОСОБА_1 її обманув і взамін того щоб здати яблука на заготівельний пункт, відвіз її в банк де на неї був оформлений кредит на суму в 10 000 гривень, який обіцяв самий погашати, однак цього не робив, а втік за кордон.

ОСОБА_8 не мала коштів на погашення кредиту, тому до них додому стали приходити працівники з банку, вимагаючи від неї погашення кредиту.

18.04.2008 року мати ОСОБА_8, ОСОБА_5, померла, тому його визнали по даній справі потерпілим та він відстоює інтереси матері.

З досліджених в судовому засіданні показів потерпілої ОСОБА_6, вбачається, що після похорону її чоловіка ОСОБА_11, який помер 06.09.2006 року, до неї додому прийшов ОСОБА_1 та приніс паспорт громадянина України її чоловіка. Вона стала розпитувати ОСОБА_1, чому паспорт її чоловіка знаходиться у нього, на що останній сказав, що паспорт йому ще раніше дав особисто чоловік ОСОБА_6 для того, щоб він оформив на нього кредит у банку, з умовою того що коштами, отриманими по кредиту буде розпоряджатися саме він, ОСОБА_1, який і буде погашати цей кредит.

Згодом до неї знову підійшов ОСОБА_1, який вказав, що йому вкрай необхідні гроші, так як він хоче купити автомобіль і при цьому він просив, щоб вона, ОСОБА_6, оформила у банку кредит на себе, а гроші видані по кредиту він візьме собі і сам особисто буде погашати цей кредит. ОСОБА_6 відмовила ОСОБА_1, так як не хотіла з ним зв'язуватися, а тим більше боялася, що він не буде погашати даний кредит.

25.09.2006 року до ОСОБА_6 додому знову прийшов ОСОБА_1 та знову став просити про оформлення нею кредиту для нього. ОСОБА_6 все ж таки погодилася на його прохання, тому дала йому свій паспорт громадянина України та свій ідентифікаційний код. ОСОБА_1 запевнив, що всі питання на рахунок оформлення документів необхідних для отримання кредиту у банку він вирішить сам.

Наступного дня, 26.09.2006 року, вранці до ОСОБА_6 приїхав на якомусь автомобілі червоного кольору ОСОБА_1 разом зі своєю співмешканкою - ОСОБА_12

У м. Кіцмань вони приїхали до банку «ТАС-Комерцбанк», де ОСОБА_1 вказав, щоб вона та ОСОБА_12 йшли у банк, а він з водієм залишився біля автомобіля. Коли ОСОБА_6 та ОСОБА_12 підійшли до банку, то назустріч їм з банку вийшов невідомий мені чоловік, який, взявши із собою ОСОБА_6, повів її в банк, а ОСОБА_12 залишилася чекати на них на вулиці. Чоловік на імя «Микола» завів її до директора банку, де сам надав йому якісь документи, серед яких був паспорт та ідентифікаційний код.

27.09.2006 року вранці до ОСОБА_6 знову приїхав ОСОБА_1 разом з своєю співмешканкою на автомобілі і по приїзду в м. Кіцмань, ОСОБА_1 знову залишився біля автомобіля, а вона разом з ОСОБА_12 пішли до банку та підписавши всі необхідні документи для оформлення кредиту, вона отримала гроші в сумі 10000 гривень, які передала ОСОБА_1

Через місяць, після оформлення вказаного кредиту, до ОСОБА_6 додому приїхав ОСОБА_3, який допомагав оформляти документи у банку на отримання кредиту на неї та вказав, що ОСОБА_1 виїхав за кордон на роботу і телефонував йому звідки, щоб саме вона погасила за перший місяць відсотки по кредиту, а він ці гроші пізніше поверне і буде у наступному погашати сам, оформлений на неї кредит. Розуміючи, що кредит оформлений на неї, і всі претензії банк по даному кредиту буде пред'являти їй, ОСОБА_6 наступного дня пішовши додому до ОСОБА_12, передала їй 100 доларів США для сплати відсотків зав кредит. Однак, у грудні 2006 року до ОСОБА_6 додому знову приїхав невідомий чоловік, який назвався ОСОБА_2, та вказав, що він від ОСОБА_3 з банку. Даний чоловік вказав, що ОСОБА_3 переказав їй, щоб та знову за ОСОБА_1 сплатила відсотки по кредиту за 2 місяці, а ОСОБА_1 їй вказані гроші пізніше поверне. При цьому, ОСОБА_6 знову передала ОСОБА_2 для погашення кредиту 1 000 гривень.

07.04.2007 року ввечері до неї додому приїхав ОСОБА_3, який сказав, що знову потрібно сплатити відсотки по погашенню за кредит. Однак, ОСОБА_6 відповіла, пояснивши, що грошей у неї не має і більше щоб він з приводу погашення кредиту до неї не звертався, а звертався до ОСОБА_1

Із показів свідка ОСОБА_12, вбачається, що її співмешканець ОСОБА_1 в 2006 році програв в ігрові автомати всі свої гроші, а також і гроші, які позичав у своїх знайомих. У вересні 2006 року ОСОБА_1 домовився з ОСОБА_6 Родікою про оформлення кредиту у банку на неї, а отримані кошти вона повинна надати ОСОБА_1 для його потреб. З банком ОСОБА_1 обіцяв розраховуватись сам. Наступного дня коли вона та ОСОБА_6 прийшли до зазначеного банку, то зустріли там спільного знайомого ОСОБА_1 та ОСОБА_12 ОСОБА_3, який забравши ОСОБА_6, повів її в банк, а ОСОБА_12 вказав чекати на них на вулиці. Коли з банку вийшла ОСОБА_6, до неї підійшов ОСОБА_1, який у її присутності забрав у ОСОБА_6 гроші. Вже пізніше вона дізналася, що аналогічним чином за проханням ОСОБА_1 були оформлені кредити і інші їх односельчани ОСОБА_8 і ОСОБА_4

Із показів свідків ОСОБА_13 та ОСОБА_14, вбачається, що ОСОБА_13 являється директором МКП «Фарватер», а ОСОБА_14 бухгалтером, і такі особи як ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_2 та ОСОБА_5 на МКП «Фарватер» ніколи не працювали і довідки про доходи на вказаних осіб ними не видавалися, а почерк, яким заповнені дані довідки їм не відомий (а.с. 62-63, 82-83 том № 2).

З досліджених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_15, вбачається, що він являється приватним підприємцем і зареєстрований у податковій інспекції Вижницького району Чернівецької області. У с. Банилів Вижницького району Чернівецької області він має власну пилораму на якій займаюся обробкою лісу. Так як одному на пилорамі працювати важко, тому він інколи наймає на роботу на пилораму робочих з числа мешканців с. Банилів Вижницького району Чернівецької області чи близь розташованих сіл. Тому у 2006 році на пилорамі інколи працював і ОСОБА_1, який проживав в ІНФОРМАЦІЯ_4. ОСОБА_1 сам просився на роботу, так як мав проблеми фінансового плану, оскільки програв у ігрові автомати багато грошей. Як вказав ОСОБА_15, будь яких довідок про те, що ОСОБА_1 чи хтось інший з осіб у нього працює, він нікому не видавав, оскільки особи у нього працювали не офіційно, а згідно тимчасових договорів. З приводу того, що у «ТАС-Комербанк» була надана довідка ОСОБА_9 про те, що він являється працівником у ПП «Матиміш», останній повідомив, що ОСОБА_9 він не знає і той у нього ніколи не працював. Однак, оглянувши довідку про заробітну плату на прізвище ОСОБА_9, ОСОБА_15 вказав, що дана довідка підписана не ним. Однак пояснив, що чистий бланк довідки з відтиском печатки у нього міг взяти хтось з робочих пилорами без його відома, так як він зберігає свої документи господарсько-фінансової діяльності саме там (а.с. 111-112 т.2).

Із показів свідка ОСОБА_16, видно, що він працював директором Кіцманського відділення «ТАС-Комербанк» та згідно інструкції мав право залучати агентів для залучення громадян по отриманню кредитів у банку. З даного приводу у відділення на правах вказаного агента працювати ОСОБА_3, який не будучи по суті працевлаштованим в банку залучав клієнтів для отримання кредитів. Однак, згодом, ОСОБА_3 став приводити на роботу своїх знайомих з приводу того, що останні хочуть отримати кредити у «ТАС -Комерцбанку» та ручався за те, що вказані особи ці кредити будуть справно їх погашати. З даного приводу і були оформлені кредити на ОСОБА_1, ОСОБА_2 та інших громадян, які у наступному допустили заборгованості по погашенню кредитів. При перевірці кредитних справ виявилося, що зазначені громадяни отримували кредити на підставі фіктивних довідок про доходи з їх місця роботи і згодом перестали погашати кредити (а.с. 149-150 т.2)

Із досліджених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_17, вбачається, що працюючи в Кіцманському відділенні «ТАС-Комербанку» на посаді кредитного спеціаліста, вона оформляла документи на отримання кредитів громадянами. Однак, документи з даного приводу оформлялися тільки після того як директором банку ОСОБА_16 чи службою безпеки банку не проведено дослідження про платоспроможність клієнта. Також ОСОБА_18 повідомила, що у банку проходив стажування як страховий агент і повинен був працювати з жовтня 2006 року ОСОБА_3 і саме він приводив у банк клієнтів на отримання кредитів. А як пізніше виявилося залучені ОСОБА_3 клієнти по отриманню кредитів, надавали в банк фіктивні довідки про доходи з місць роботи (а.с. 151-152 т.2).

Із досліджених в судовому засіданні показів ОСОБА_2, видно, що у вересні 2006 року він звільнився з роботи і у сім'ї виникли фінансові труднощі, тому він вирішив отримати у якомусь банку кредит. Знаючи про те, що його ОСОБА_1 оформляв у банку "ТАС- Комерцбанк" грошовий кредит, як на себе так і на своїх односельчан, ОСОБА_2 вирішив також у вказаному банку взяти кредит на себе. Про те, що ОСОБА_1 брав кредит у вказаному банку на себе та своїх односельчан, ОСОБА_2 знає тому, що сам декілька раз відвозив на своєму автомобілі ОСОБА_1 та його односельчан на яких оформлялися кредити, у м. Кіцмань. Саме від ОСОБА_1 він дізнався, що для отримання кредиту у банку необхідний тільки ідентифікаційний код, довідка про місце роботи та отримані доходи, а також паспорт громадянина України. Як було відомо ОСОБА_2 з розповіді ОСОБА_1 документи на отримання кредитів у банку останній оформляв через свого знайомого ОСОБА_3, який працював у Кіцманському відділенні "ТАС-Комерцбанк".

Про свій намір оформити на себе кредит ОСОБА_2 повідомив ОСОБА_1, однак при цьому вказав, що не має довідки з місця роботи, надання якої в банк є обов'язковою умовою отримання кредиту. ОСОБА_1 сказав, що з вказаною довідкою він йому допоможе і на початку вересня 2006 року він поїхав разом з ОСОБА_1 у м. Вашківці Вижницького району Чернівецької області. За вказівкою ОСОБА_1 вони зупинилися біля автобусної станції вказаного населеного пункту, де ОСОБА_1 вийшов, а через деякий час повернувшись, сказав, що довідку вже виготовлять і за неї ОСОБА_2 повинен буде заплатити 300 грн. України.

Знаючи про те, що вказана довідка буде являтися недійсною він погодився на пропозицію ОСОБА_1 та дав останньому вказану суму коштів на придбання зазначеної довідки.

Далі ОСОБА_2 та ОСОБА_1 поїхали у м. Кіцмань до приміщення "ТАС-Комерцбанк", де зустрілися з ОСОБА_3, який у подальшому допоміг з оформленням документів для укладення договору кредиту та отриманням коштів.

Після заповнення всіх необхідних документів кредитним інспектором, ОСОБА_2 підписав всі надані йому документи, а потім в касі банку отримав 10 000 гривень. Вказані гроші він потратив за своїми потребами.

У вересня 2006 року у ОСОБА_2 знову виникла необхідність у коштах для погашенні взятого ним кредиту і тому він вирішив попросити свого зятя - ОСОБА_9, щоб він оформив у банку "ТАС-Комерцбанк" кредит на суму 10 000 гривень. ОСОБА_9 дав згоду і тому він знову за допомогою в отриманні довідки про місце роботи на зятя звернувся до ОСОБА_1 у чому останній йому знову допоміг ОСОБА_1 приніс бланк довідки, яка була завірена печаткою, а відомості у цей бланк вніс сам ОСОБА_2

Таким чином, ОСОБА_9 оформив кредит на себе та отримав у банку "ТАС-Комерцбанк" 10 000 гривень, а всі гроші у нього забрав ОСОБА_2 та пообіцяв, що кредит буде погашати сам (а.с. 154-156 т.2)

Вина підсудного ОСОБА_1 повністю підтверджується також зібраними і дослідженими в судовому засіданні доказами, а саме: заявою з ЧФ АКБ «ТАС -Комерцбанк» (ПАТ «Сведбанк») від 16.04.2007 року про вчинення шахрайських дій щодо банку ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_1 (а.с.41 т.1); постановою та протоколом виїмки, відповідно до яких з ЧФ АКБ «ТАС -Комерцбанк» (ПАТ «Сведбанк») було вилучено кредитні справи на ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_1, ОСОБА_5, ОСОБА_9 та ОСОБА_2 (а.с. 118-121 т.1); протоколом огляду від 19.06.2007 року, вище вказаних вилучених кредитних справ (а.с 122-124 т.1); матеріалами кредитної справи ОСОБА_1, вилученої з ЧФ АКБ «ТАС-Комерцбанк» (а.с.137-161т.1);довідкою про доходи на ОСОБА_1 від 23.06.2006 року з ПВКП « Мунлайт» (а.с. 142 т.1); рішенням господарського суду Чернівецької області від 17.02.2003 року, згідно якого скасовану державну реєстрацію ПВКП «Мунлайт» (а.с.161 т.1); матеріалами кредитної справи ОСОБА_4, вилученої з ЧФ АКБ «ТАС-Комерцбанк» (а.с. 164-179 т.1); довідкою про доходи виданою на ОСОБА_4 від 08.09. 2006 року з МКП «Фарватер» (а.с. 168 т.1); протоколом впізнання від 06.09.2007 року, згідно якого ОСОБА_4 по фотокартках було опізнано ОСОБА_2, який возив його на своєму автомобілі разом з ОСОБА_1 в м. Кіцмань в банк для отримання кредиту, та ОСОБА_3, який допомагав оформляти документи в банку на отримання кредиту (а.с.183-185 т.1); матеріалами кредитної справи ОСОБА_5, вилученої з ЧФ АКБ «ТАС-Комерцбанк» (а.с. 1-13 т.2); довідкою про доходи виданою на ОСОБА_5 від 15.09. 2006 року з МКП «Фарватер» (а.с. 5 т.2); протоколом впізнання по фотокартках від 20.10.2007 року, з якого вбачається, що ОСОБА_5 вказала на фотокартку ОСОБА_2 та пояснила, що саме дана особа, разом з ОСОБА_1 відвозила її в м. Кіцмань в день отримання нею кредиту в «ТАС-Комерцбанк». Також ОСОБА_5, вказавши на фотокартку ОСОБА_3 пояснила, що саме ця особа за вказівкою ОСОБА_1 займалася питанням оформлення всіх документів в банку на отримання нею кредиту (а.с. 19-21 т.2); протоколом впізнання по фотокартках від 31.05.2007 року, з якого вбачається, що ОСОБА_6 вказала на фотокартку ОСОБА_3 та пояснила, що саме ця особа за вказівкою Палія займалася питання оформлення всіх документів в банку на отримання нею кредиту, а вказавши на фотокартку ОСОБА_2, пояснила, що саме дана особа, приходила від ОСОБА_3 з проханням погасити заборгованість по погашенню кредиту (а.с.37-49 т. 2); повідомленням з управління пенсійного фонду Вижницького району Чернівецької області, згідно якого станом на 2006 рік приватний підприємець ОСОБА_15 звіт до пенсійного фонду про найманих працівників не подавав (а.с. 136 т.2); повідомленням з ДПА в Чернівецькій області, згідно якого видно, що ОСОБА_1 протягом 3 кварталу 2006 року являвся працівником ВАТ «Чернівецький олійно-жировий комбінат», ОСОБА_2 протягом 1 та 2 кварталів 2006 року являвся працівником МПП «Синтез», ОСОБА_6 на протязі 4 кварталу 2006 року являлася працівником ТОВ «Італобоніфіка»; а відомості про працевлаштування ОСОБА_19 та ОСОБА_20 відсутні (а.с. 144 т.2); повідомленням з ПАТ «Сведбанк» від 17.03.2010 року, з якого вбачається, що заборгованість по погашенню кредитів оформлених на ОСОБА_1 становить 10376 гривень 80 коп., ОСОБА_4 становить 32198 гривень 64 коп., ОСОБА_5 становить 18 531 гривень 98 коп., ОСОБА_6 становить 26417 гривень 95 коп. при цьому з 13.08.2007 року не поступало коштів в банк по погашенню даних кредитів (а.с. 94 т.3).

Таким чином, проаналізувавши всі зібрані по справі докази, в їх сукупності, суд вважає що вина підсудного доведена повністю, а його дії вірно кваліфіковано за ст. 358 ч.2, ст.358 ч.3, ст.190 ч. 2 КК України, оскільки він вчинив пособництво у підробленні документа, який видається та посвідчується установою, яка має право видавати та посвідчувати такі документи, вчинене за попередньою змовою групою осіб, використання завідомо підробленого документа, замах на заволодіння чужим майном шляхом обману ( шахрайство), вчинене за попередньою змовою групою осіб.

Вирішуючи питання про призначення підсудному покарання суд керується вимогами ст. ст. 65-67, 103 КК України та Постановою Пленуму Верховного Суду України від 24.10.2003 року «Про практику призначення судами кримінального покарання» та виходить із принципів законності, справедливості, обгрунтованності та індивідуалізації покарання.

У відповідності з вимогами ст. 65 КК України при призначенні покарання суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу підсудного та обставини, що пом'якшують та обтяжують покарання.

Зокрема, суд враховує, що скоєні підсудним злочини належать до категорії середньої та невеликої тяжкості злочинів.

Обставиною, що пом'якшує відповідальність підсудного, суд визнає щире каяття у вчиненні злочинів, передбачених ст. 358 ч.3, ст. 358 ч.2 КК України.

Суд знаходить, що обставини, які обтяжують покарання підсудного, передбачених ст. 67 КК України є вчинення злочину за попередньою змовою групи осіб.

При призначенні покарання підсудному ОСОБА_1 суд враховує те, що він вину визнав частково, раніше не судимий, те, що підсудний є азартною особою, немає постійного місця роботи, страждає хронічним алкоголізмом, однак примусового лікування не потребує, раніше виїжджав закордон, також те, що підсудний запевняє суд про не повторення подібного у майбутньому та обіцяє у добровільному порядку погасити борги за всіма кредитами.

Беручи до уваги вищенаведені обставини, суд вважає, що виправлення підсудного ОСОБА_1 можливе лише при триманні його в кримінально-виконавчих установах відкритого типу без ізоляції від суспільства в умовах здійснення нагляду з обовязковим залученням до праці.

Вимоги, заявлені цивільними позивачами ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_8 до ОСОБА_1 про стягнення матеріальної шкоди на їх користь - залишити без розгляду, так вони не належним чином оформлені та розяснити позивачам про можливість звернутися до суду з даними вимогами в порядку цивільного судочинства.

Судові витрати по справі за проведення експертиз в сумі 3474 гривні 01 коп. стягнути з підсудного ОСОБА_1

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, суд, -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_1 визнати винним в скоєнні злочинів передбачених ст.ст. 190 ч. 2, 358 ч. 2, 358 ч. 3 КК України та призначити йому покарання:

за ст. 190 ч. 2 КК України - у вигляді трьох років обмеження волі;

за ст. 358 ч. 2 КК України у вигляді двох років обмеження волі;

за ст. 358 ч. 3 КК України у вигляді одного року обмеження волі.

На підставі ч. 1 ст. 70 КК України, за сукупністю злочинів, шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, остаточно визначити ОСОБА_1 покарання у вигляді трьох років обмеження волі.

У строк відбуття покарання засудженому ОСОБА_1 зарахувати період його затримання та термін перебування під вартою з 10 лютого 2010 року, з розрахунку того, що одному дню позбавлення волі відповідають два дні обмеження волі.

Вимоги, заявлені цивільними позивачами ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_8 до ОСОБА_1 про стягнення матеріальної шкоди на їх користь - залишити без розгляду, розяснивши про можливість звернення до суду з даними вимогами в порядку цивільного судочинства.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь НДЕКЦ судові витрати на проведення експертизи в сумі 3474 гривні 01 коп.

Речові докази, а саме кредитні справи, які долучені до матеріалів справи, залишити в матеріалах даної кримінальної справи.

Міру запобіжного заходу щодо засудженого ОСОБА_1 - тримання під вартою, змінити на підписку про невиїзд з постійного місця проживання, звільнивши його з-під варти в залі суду.

На вирок може бути подана апеляція протягом 15 діб, з моменту його

проголошення до апеляційного суду Чернівецької області через Кіцманський

районний суд.

Суддя