назначении аудиторской проверки
г. Пологи « 16 » января 2007 г.
Судья Пологовского районного суда
в Запорожской области Линник Г.А., рассмотрев материалы представления
ст.следователя Пологовского РО УМВД Украины в Запорожской области капитана
Должностные лица Пологовского
отделения ЗРУ «Приватбанк», расположенного по адресу: г.Пологи, пер. Водопроводный, 6, в период времени с ноября 2005 г. по сентябрь 2006 г. путем злоупотребления служебным
последних, после чего завладели денежными средствами с указанных кредитных карточек, в следствии чего
ЗРУ «Приватбанку» был причинен материальный ущерб на сумму 100000 грн.
факту завладения денежными средствами путем злоупотребления служебным положением
должностными лицами Пологовского отделения ЗРУ «Приватбанк» 27.10.2006 г. прокурором Пологовского района было возбуждено уголовное дело по
признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст. 191 УК Украины.
01.11.2006 г. в домовладении rp-на ОСОБА_3 ( который в период времени с 10.01.2005 г. по 06.04.2006 г. работал на должности экономиста индивидуального
бизнеса Пологовского отделения ЗРУ «Приватбанк», направления Индивидуальный
бизнес, а так же на должности эксперта по работе с кредитными картами Пологовского
отделения , направление Кредитные карты) по
адресу: АДРЕСА_1 был проведен обыск в ходе которого
было обнаружено и изъято:
1. Пластиковые кредитные карточки:
· Кредитная карточка «Приватбанк «Classic» НОМЕР_1 на имя ОСОБА_4, которая находилась в
конверте, в котором содержится персональный идентификационный номер НОМЕР_2,
· Кредитная карточка «Приватбанк «Classic» НОМЕР_3 на имя ОСОБА_5, которая находилась в
конверте, в котором содержится персональный идентификационный номер НОМЕР_4,
карточка «Приватбанк «Classic» НОМЕР_5 на имя ОСОБА_6, которая находилась в конверте, в котором содержится
персональный идентификационный номер НОМЕР_6,
· Кредитная карточка «Приватбанк «Classic» НОМЕР_7 на имя ОСОБА_7, которая находилась в
конверте, в котором содержится персональный идентификационный номер НОМЕР_8,
· Кредитная карточка «Приватбанк «Classic» НОМЕР_9 на имя ОСОБА_8, которая находилась в
конверте, в котором содержится персональный идентификационный номер НОМЕР_10,
· Кредитная карточка «Приватбанк «Classic» НОМЕР_11 на имя ОСОБА_9, которая находилась в
конверте, в котором содержится персональный идентификационный номер НОМЕР_12,
· Кредитная карточка «Приватбанк «Classic» НОМЕР_13 на имя ОСОБА_10, которая находилась в
конверте, в котором содержится персональный идентификационный номер НОМЕР_14,
Кредитная карточка «Приватбанк «Classic» НОМЕР_15 на имя ОСОБА_11, которая находилась в конверте, в котором содержится персональный
идентификационный номер НОМЕР_16,
· Кредитная карточка «Приватбанк «Classic» НОМЕР_17 на имя ОСОБА_12, которая находилась в
конверте, в котором содержится персональный идентификационный номер НОМЕР_18,
· Кредитная карточка «Приватбанк «Classic» НОМЕР_19 на имя ОСОБА_13, которая находилась в
конверте, в котором содержится персональный идентификационный номер НОМЕР_20,
карточка «Приватбанк «Classic» НОМЕР_21 на имя ОСОБА_14,
карточка «Приватбанк «ТОВАРИ у розстрочку» НОМЕР_22 которая
находилась в конверте с нанесенным кодом НОМЕР_23, в котором содержится персональный идентификационный
карточка «Приватбанк «ТОВАРИ у розстрочку» НОМЕР_25 которая
находилась в конверте с нанесенным кодом НОМЕР_26, в котором содержится персональный
идентификационный номер НОМЕР_24,
карточка «Приватбанк «GOLD
на имя ОСОБА_15, которая находилась в конверте с нанесенным
котором содержится персональный идентификационный номер НОМЕР_29,
вкладыша конверта с нанесенным персональным идентификационным номером НОМЕР_30
карточка «Приватбанк «Classic» НОМЕР_31 на
имя ОСОБА_16, вкладыш с указанием кода НОМЕР_32, заявление
компьютерного набора от ОСОБА_16, без подписей ОСОБА_16.
карточка «Приватбанк «Classic» НОМЕР_33 на
имя ОСОБА_17, которая находилась в
конверте, в котором содержится персональный идентификационный номер, расписка
на имя ОСОБА_17 в получении карточки без подписи получателя. Заявление
компьютерного набора от ОСОБА_17, без
подписей ОСОБА_17, где указан номер карточки НОМЕР_34.
Кредитная карточка «Приватбанк «Classic» НОМЕР_35 на имя ОСОБА_18,
которая находилась в конверте, в котором содержится персональный
идентификационный номер, расписка на имя ОСОБА_18 в получении карточки без подписи
получателя. Заявление компьютерного набора от ОСОБА_18, без подписей ОСОБА_18.
- Кредитная карточка «Приватбанк «Classic» НОМЕР_36 на имя ОСОБА_19,
которая находилась в конверте, в котором содержится персональный
идентификационный номер, расписка на имя ОСОБА_19 в получении карточки без
подписи получателя. Заявление компьютерного
без подписей ОСОБА_19.
2. Расходные кассовые чеки на получение наличных денежных средств в
Пологовском отделении «Приватбанк», касса НОМЕР_39
01 марта 2006 г. ІНФОРМАЦІЯ_1,
01 марта 2006 г. ІНФОРМАЦІЯ_3, клиент ОСОБА_14,
2006 г. ІНФОРМАЦІЯ_4,
2006 г. ІНФОРМАЦІЯ_5,
- 01 марта 2006 г. ІНФОРМАЦІЯ_6
2006 г. ІНФОРМАЦІЯ_7
01 марта 2006 г. ІНФОРМАЦІЯ_8, клиент ОСОБА_23,
ІНФОРМАЦІЯ_17, клиент ОСОБА_24,
ІНФОРМАЦІЯ_19, клиент ОСОБА_6,
ІНФОРМАЦІЯ_20, клиент ОСОБА_11,
ІНФОРМАЦІЯ_21, клиент ОСОБА_24,
ІНФОРМАЦІЯ_22, клиент ОСОБА_25,
ІНФОРМАЦІЯ_23, клиент ОСОБА_26,
ІНФОРМАЦІЯ_24, клиент ОСОБА_27,
ІНФОРМАЦІЯ_26, клиент ОСОБА_29,
2006 г. ІНФОРМАЦІЯ_30, клиент
2006 г. ІНФОРМАЦІЯ_29, клиент
· 24 февраля 2006 г.
ІНФОРМАЦІЯ_31, клиент ОСОБА_3,
· 24 февраля 2006 г.
ІНФОРМАЦІЯ_27, клиент ОСОБА_2,
2005 г. ІНФОРМАЦІЯ_28, клиент
уплате денежных средств по кредиту на платежные карточки в Пологовском
отделении ЗРУ «Приватбанк»
ОСОБА_32, ІНФОРМАЦІЯ_32
от ОСОБА_32, ІНФОРМАЦІЯ_33.
ОСОБА_32, ІНФОРМАЦІЯ_34.
· ІНФОРМАЦІЯ_38 от ОСОБА_20, ІНФОРМАЦІЯ_38.
· ІНФОРМАЦІЯ_42 от ОСОБА_38, ІНФОРМАЦІЯ_42.
ІНФОРМАЦІЯ_43 от ОСОБА_39,
· ІНФОРМАЦІЯ_49 от ОСОБА_20, ІНФОРМАЦІЯ_49.
·ІНФОРМАЦІЯ_50 от ОСОБА_35, ІНФОРМАЦІЯ_50.
ІНФОРМАЦІЯ_51 от ОСОБА_20, ІНФОРМАЦІЯ_51.
ОСОБА_21, ІНФОРМАЦІЯ_52.
· ІНФОРМАЦІЯ_53 от ОСОБА_35, ІНФОРМАЦІЯ_53.
· ІНФОРМАЦІЯ_57 от ОСОБА_39, ІНФОРМАЦІЯ_57.
· ІНФОРМАЦІЯ_58 от ОСОБА_38, ІНФОРМАЦІЯ_58.
- ІНФОРМАЦІЯ_60 от ОСОБА_39, ІНФОРМАЦІЯ_60.
4. Документация на получение кредита:
на получение платежной карточки без подписи получателя ІНФОРМАЦІЯ_61 где синим красителем прописью указана
комбинация цифр ІНФОРМАЦІЯ_62. Бланк
заполненный). Распечатка Расчета банковского кредитного лимита, в котором
указан ежемесячный доход клиента - 5614 грн. Справка о доходах на гр-на ОСОБА_15 с указанием
среднемесячного дохода в сумме 5614.74 грн. ксерокопия
паспорта ОСОБА_15. Копия идентификационного кода ІНФОРМАЦІЯ_63 гр-на ОСОБА_15
Данные документы скреплены скопой степлера.
Расписка на получение платежной карточки без подписи
получателя на имя ОСОБА_21 ІНФОРМАЦІЯ_64. Распечатка компьютерного набора заявления ОСОБА_21,
кредитная карта типа ІНФОРМАЦІЯ_65,
сумма лимита 3000 грн. без подписей ОСОБА_21 В
заявлении указано, что может производиться
списание Банком средств с Дебеторской картны ІНФОРМАЦІЯ_66. Документы скреплены скрепкой.
- Расписка на получение платежной карточки без подписи
получателя на имя ОСОБА_41
ІНФОРМАЦІЯ_67. Распечатка
компьютерного набора заявления ОСОБА_41, кредитная
карта типа VISA, сумма лимита 2500 грн. без подписей ОСОБА_41 В
заявлении указано, что может
производиться списание
Банком средств с Дебетной карты ІНФОРМАЦІЯ_66. Документы
· Расписка на получение платежной
карточки без подписи получателя ІНФОРМАЦІЯ_67 где синим красителем прописью указана
комбинация цифр ІНФОРМАЦІЯ_68. Бланк
заполненный). Распечатка Расчета банковского кредитного лимита, в котором
указан ежемесячный доход клиента - 5614 грн.
Справка о доходах на гр-на ОСОБА_15 с указанием среднемесячного дохода в сумме 5614.74 грн. Данные документы скреплены
получение платежной карточки без подписи получателя ІНФОРМАЦІЯ_69 . Бланк заявления ( не заполненный). Распечатка Расчета банковского
кредитного лимита, в котором указан ежемесячный доход клиента - 3614 грн. Справка о доходах на гр-на
ОСОБА_38 с указанием среднемесячного дохода в сумме 3614.74 грн. Ксерокопия паспорта ОСОБА_38.
Ксерокопия идентификационного кода ІНФОРМАЦІЯ_70 гр-на ОСОБА_38. Данные документы скреплены скопой степлера.
( не заполненный). Распечатка Расчета банковского
кредитного лимита, в котором указан ежемесячный доход клиента - 3614 грн. Справка о доходах на гр-на ОСОБА_38 с указанием среднемесячного
дохода в сумме 3614.74 грн. Ксерокопия
паспорта ОСОБА_38. Ксерокопия идентификационного кода ІНФОРМАЦІЯ_70 гр-на ОСОБА_38. Данные документы скреплены скопой степлера.
- Расписка на получение платежной
карточки без подписи получателя на имя ОСОБА_42 ІНФОРМАЦІЯ_71. Распечатка компьютерного набора
заявления ОСОБА_42, кредитная карта типа
без подписей ОСОБА_42 В заявлении указано, что может производиться
списание Банком средств с Дебетной карты ІНФОРМАЦІЯ_72. Документы скреплены
- Бланк заявления ОСОБА_43 ( заполненный
с подписями). Распечатка Расчета
банковского кредитного лимита, в котором указан ежемесячный доход
клиента- 1550 грн. Справка о доходах
на гр-ку ОСОБА_43 с указанием среднемесячного дохода в сумме 1550 грн.
Ксерокопия паспорта ОСОБА_43. Ксерокопия
идентификационного кода ІНФОРМАЦІЯ_73 гр-ки ОСОБА_43.
Данные документы скреплены скопой степлера.
- Бланк заявления ( не заполненный). Распечатка Справка
о доходах на гр-ку ОСОБА_37 с указанием среднемесячного дохода в сумме 1550 грн. Ксерокопия
паспорта ОСОБА_37 Данные документы скреплены скопой степлера.
получение платежной карточки без подписи получателя на имя ОСОБА_20
ІНФОРМАЦІЯ_74. Распечатка компьютерного набора
кредитная карта типа VISA, сумма лимита 3000 грн.
без подписей ОСОБА_20 В заявлении указано, что может производиться
списание Банком средств с Дебетной карты ІНФОРМАЦІЯ_75.
компьютерного набора заявления ОСОБА_35, кредитная карта типа ІНФОРМАЦІЯ_65, сумма
лимита 4000 грн. без подписей ОСОБА_35 В заявлении указано, что
может производиться списание Банком средств с Дебетной карты ІНФОРМАЦІЯ_76.
компьютерного набора заявления ОСОБА_33, кредитная карта типа ІНФОРМАЦІЯ_65, сумма
лимита 3000 грн. без подписей ОСОБА_33 В заявлении указано, что
может производиться списание Банком средств с Дебетной карты ІНФОРМАЦІЯ_77.
· Заявление ОСОБА_44,
кредитная карта типа VISA , сумма
лимита 2150 грн. с подписью
ОСОБА_44 В заявлении указан номер карточки ІНФОРМАЦІЯ_78. Ксерокопия паспорта ОСОБА_44 и
идентификационного кода ІНФОРМАЦІЯ_79.
· Заявление ОСОБА_45
на получение кредита. Ксерокопия паспорта ОСОБА_45 и идентификационного кода ІНФОРМАЦІЯ_80.
на получение кредита.
· Заявление ОСОБА_47,
кредитная карта типа VISA , сумма
лимита 5000 грн. с подписью ОСОБА_47 В заявлении указан номер
карточки ІНФОРМАЦІЯ_81. Ксерокопия паспорта ОСОБА_47 и идентификационного кода ІНФОРМАЦІЯ_82. Справка о заработной
· Заявление ОСОБА_48,
кредитная карта типа VISA , сумма
лимита 5000 грн. с подписью ОСОБА_48 В заявлении указан
номер карточки ІНФОРМАЦІЯ_83. Ксерокопия паспорта ОСОБА_48 и идентификационного кода ІНФОРМАЦІЯ_84. Справка о заработной
ОСОБА_49, с подписью получателя. Ксерокопия паспорта ОСОБА_49 и идентификационного
кода ІНФОРМАЦІЯ_85. Справка о заработной плате.
· Заявление ОСОБА_50,
кредитная карта типа VISA , сумма
лимита 5000 грн. с подписью ОСОБА_50
В заявлении указан номер карточки ІНФОРМАЦІЯ_86. Ксерокопия паспорта ОСОБА_50 и
идентификационного кода ІНФОРМАЦІЯ_87. Справка о заработной плате.
Справка о заработной плате на ОСОБА_51
Ксерокопия паспорта ОСОБА_52 и идентификационного кода ІНФОРМАЦІЯ_88 гр-ки ОСОБА_52
Ксерокопия паспорта ОСОБА_53 и идентификационного кода ІНФОРМАЦІЯ_89 гр-ки ОСОБА_53
Ксерокопия паспорта ОСОБА_54
· Ксерокопия паспорта ОСОБА_57 и
идентификационного кода ІНФОРМАЦІЯ_90 гр-ки
паспорта ОСОБА_58 и идентификационного кода ІНФОРМАЦІЯ_91 гр-на ОСОБА_58.
· Расписка на получение платежной
карточки без подписи получателя на имя ОСОБА_59 ІНФОРМАЦІЯ_92 ( без подписи получателя).
· Расписка на получение платежной
карточки без подписи получателя ІНФОРМАЦІЯ_93
надписью ІНФОРМАЦІЯ_94
код ІНФОРМАЦІЯ_95 гр-на ОСОБА_15
код ІНФОРМАЦІЯ_96 гр-на ОСОБА_2 и ксерокопия
код ІНФОРМАЦІЯ_97 гр-ки ОСОБА_54
паспорта ОСОБА_60 и идентификационного кода ІНФОРМАЦІЯ_98 гр-на ОСОБА_60.
· Распечатка компьютерного набора
заявления ОСОБА_59, кредитная карта типа VISA, сумма лимита 4600 грн. без подписей ОСОБА_59
с материалами уголовного дела № 300628-пр,
представлением ст.следователя СО Пологовского РО УМВД Украины в Запорожской
области капитана милиции ОСОБА_61, выслушав мнение
прокурора Пологовского района, и принимая во внимание, что расследование
уголовного дела без проведения аудиторской проверки правильности
предоставления кредитов и выдачи кредитных карт физическим лицам в Пологовском отделении ЗРУ «Приватбанк» и проверки
движения денежных средств по счетам
лиц, которым предоставлялись кредиты и документы, которых вместе с кредитными
карточками были изъяты при обыске в домовладении гр-на ОСОБА_3 невозможно, на
основании вышеизложенного, руководствуясь Законом Украины «Об
аудиторской деятельности», ст. 62 Закона
Украины «О банках и банковской деятельности»,-
Назначить проведении аудиторской проверки правильности предоставления
кредитов и выдачи кредитных карт физическим лицам в Пологовском отделении ЗРУ
«Приватбанк» и проверки движения денежных средств по счетам лиц,
которым предоставлялись кредиты и документы, которых вместе с кредитными
карточками были изъяты при обыске в домовладении гр-на ОСОБА_3 по адресу: АДРЕСА_1 в ходе которой дать ответы на
Режим работа Пологовского отделения ЗРУ «Приватбанк».
Обязанности управляющего, кассира при выдачи денежных
средств, эксперта по работе с кредитными картами, экономиста индивидуального бизнеса Пологовского
отделения ЗРУ «Приватбанк»
В какой период времени производится выдача денежных
средств физическим лицам и прием платежей от физических лиц? Кто из должностных лиц ответственен
за данные процедуры?
Какова процедура оформления и выдачи кредитных карт ( правовые основания) в Пологовском отделении ЗРУ «Приватбанк»?
работы по выдачи, оформлению кредитных карт в едином программном комплексе.
оформления кредитных карт выпущенных кредитным конвеєром.
Проверить наличие и количество кредитных карт у лиц,
перечисленных в установительной части данного
Поверить наличие документации , подтверждающей выдачу кредитных карт (первичная документация).
Наличие задолженностей и сумма установленного лимита на
Когда выдавались кредитные карты, движение по счетам
Указать лиц принимавших участие в оформлении и выдачи
Предоставить материалы видеонаблюдения камеры банкоматов
при снятии денежных средств с кредитных карт.
Пакет серии 244716 в количестве 81 шт. проверить
заемщиков по ним и активность кредитных карт.
Какие кредитные карты находились в подотчете ОСОБА_3?
Порядок их получения и списания.
Имелась ли недостача кредитных карт у ОСОБА_3, если да то
каких и на какую сумму лимита?
Причина образования недостачи?
Имеются ли у ОСОБА_3 счета в Пологовском отделении ЗРУ
«Приватбанк», если да то каково движение денежных средств по ним?
Имеются ли у ОСОБА_62 счета в Пологовском отделении ЗРУ
«Приватбанк», если да то каково движение денежных средств по ним?
Проверяемый период времени по всем вопросам установить с
10.01.2005 г. до 06.04.2006 г.
Обязанность по обеспечению проведения аудиторской
проверки возложить на Запорожское региональное управление «Приватбанк».
Аудиторскую проверку провести в срок с 20.01.2007 г. и до
30.01.2007 г. в соответствии с действующим законодательством.
Пологовское отделение ЗРУ «Приватбанк»
Запорожская область,
г.Пологи, пер.Водопроводный, 6
Постановление обжалованию не подлежит.
Судья Пологовского районного суда
области Линник Г.А.