Справа № 462/5576/14-к

У Х В А Л А

11 серпня 2014 року м.Львів

Слідчий суддя Залізничного районного суду м.Львова ОСОБА_1 , розглянувши клопотання слідчого СВ Залізничного РВ ЛМУ ГУ МВС України у Львівській області ОСОБА_2 , погоджене зі прокурором прокуратури Залізничного району м.Львова ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

встановив:

Слідчий СВ Залізничного РВ ЛМУ ГУ МВС України у Львівській області ОСОБА_2 звернувся з клопотанням про тимчасовий доступ до копій документів, що становлять банківську таємницю, по рахунку № НОМЕР_1 , відкритому у Західному регіональному департаменті АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_2 ) для ПП « ОСОБА_4 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), а саме: виписок банку на паперовому носії з розшифровкою контрагентів, призначення платежу, датою платежів, номером платіжного документа, сумою платежу, а також із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів на рахунку на початок і кінець кожного дня, по рахунку № НОМЕР_1 за період з 23.01.2012 р. по 09.08.2012 р.; платіжних доручень про перерахування коштів з рахунку № НОМЕР_1 за період з 23.01.2012 р. по 09.08.2012 р.; карток із зразками підписів та відбитків печатки по рахунку № НОМЕР_1 ; заяви про відкриття/закриття рахунку № НОМЕР_1 ; копій паспортів службових осіб ПП « ОСОБА_4 », що надавались для відкриття рахунку № НОМЕР_1 ; наказів про призначення службових осіб ПП « ОСОБА_4 »; довіреностей, інших документів про уповноваження на отримання готівкових коштів з каси банку по рахунку № НОМЕР_1 ; грошових чеків по рахунку № НОМЕР_1 за період з 23.01.2012 р. по 09.08.2012 р., котрі містяться у Західному регіональному департаменті АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_2 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , та надати можливість вилучити їх.
Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по матеріалах, слідчий суддя прийшов до висновку, що таке підлягає до задоволення частково з наступних підстав.
Відповідно до витягу з кримінального провадження №0000356, 24.04.2014 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань внесено відомості про кримінальне правопорушення, кваліфіковане за ч.1 ст.190 КК України.
Органом досудового розслідування здобуті дані про те, що ОСОБА_5 , маючи умисел на заволодіння грошовими коштами громадян, шляхом обману, під приводом надання споживчих кредитів, розробив схему, згідно якої особи, які бажали отримати споживчий кредит в сумі від 10 000 до 250 000 гривень під 3,5 відсотки річних, повинні були внести на рахунок одного з підприємств, зареєстрованих на ОСОБА_5 , а саме підприємства, в офіс якого звернулись, грошові кошти в сумі нарахованих відсотків, які позичальник мав би сплатити протягом останнього року користування кредитними коштами. Продовжуючи свої дії спрямовані на створення умов по заволодінню грошовими коштами громадян з цією метою створив та зареєстрував у м. Львові ряд приватних підприємств, серед яких 06 грудня 2012 року приватне підприємство « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) з відкриттям у Західному регіональному департаменті АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_2 ) поточного рахунку в національній валюті № НОМЕР_1 , які згідно довідок з єдиного державного реєстру підприємств та організацій України не мали права займатися Фінансовою діяльністю, а відтак і не мали права надавати фізичним та юридичним особам кредити на будь які цілі. Продовжуючи свої дії спрямовані на створення умов по заволодінню грошовими коштами громадян з цією метою створив та зареєстрував у м. Львові ряд приватних підприємств, серед яких 06 грудня 2012 року зареєстроване приватне підприємство « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), які згідно витягів з єдиного державного реєстру підприємств та організацій України не мали права займатися Фінансовою діяльністю, а відтак і не мали права надавати фізичним та юридичним особам кредити на будь-які цілі.

Після цього, ОСОБА_5 орендував ряд нежитлових приміщень на території міста Львова, де розмістив офіси даних приватних підприємств, серед яких ПП « ОСОБА_4 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) за адресою АДРЕСА_2 , а також найняв для виконання функцій підприємств в дані офіси на посади «менеджерів» працівників, забезпечивши їхнє навчання по залученню грошових коштів потерпілих на рахунки вказаних підприємств. Для інформування населення про можливість отримання споживчих кредитів ОСОБА_5 організував подання рекламних оголошень в друкованих засобах масової інформації та розклеювання рекламних оголошень на території міста Львова та районних центрів області. Для введення потерпілих в оману, ОСОБА_5 розробив загальний для всіх підприємств текст договору та додатків до нього, який укладався між його підприємствами та потерпілими, склавши текст таким чином, що в ньому не було зазначено жодної інформації щодо надання потерпілим коштів в кредит (позики) та отримання від них будь-яких внесків, в той же час користуючись їхньою низькою правосвідомістю. З метою привласнення грошових коштів потерпілих, які поступали на розрахункові рахунки підприємств, ОСОБА_5 перераховував дані безготівкові кошти з рахунків вищевказаних фірм на карткові рахунки, після чого повністю знімав їх готівкою у банкоматах, а також знімаючи кошти готівкою з рахунків підприємств під приводом надання інформаційних та консультаційних послуг.
Інформація, яка знаходиться в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці.
Статтею 60 Закону України Про банки і банківську діяльність визначено, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів.
Згідно вимог п.2 ч.1 ст.62 вказаного Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Оскільки, вказана інформація має суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні і може бути використана як доказ, іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених документів, - неможливо, а тому потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи та дають підстави надати тимчасовий доступ до вказаних документів.
Щодо питання вилучення документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », про що просить сторона обвинувачення, то клопотання в цій частині до задоволення не підлягає, оскільки слідчий, всупереч вимог п.7 ч.2 ст.160 КПК України, не навів у своєму клопотанні жодного обґрунтування необхідності вилучення документів.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131, 132, 159 - 166 КПК України, -

ухвалив:

Клопотання задовольнити частково.
Надати слідчому СВ Залізничного РВ ЛМУ ГУ МВС України у Львівській області ОСОБА_2 дозвіл на тимчасовий доступ до документів по рахунку № НОМЕР_1 , відкритому для ПП « ОСОБА_4 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) у Західному регіональному департаменті АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_2 ), головний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , що містять охоронювану законом таємницю.
Зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати слідчому Залізничного РВ ЛМУ ГУ МВС України у Львівській області ОСОБА_2 доступ до документів, а саме:
- виписок банку на паперовому носії з розшифровкою контрагентів, призначення платежу, датою платежів, номером платіжного документа, сумою платежу, а також із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів на рахунку на початок і кінець кожного дня, по рахунку № НОМЕР_1 за період з 23.01.2012 р. по 09.08.2012 р.;
- платіжних доручень про перерахування коштів з рахунку № НОМЕР_1 за період з 23.01.2012 р. по 09.08.2012 р.;
- карток із зразками підписів та відбитків печатки по рахунку № НОМЕР_1 ;
- заяви про відкриття/закриття рахунку № НОМЕР_1 ;
- копій паспортів службових осіб ПП « ОСОБА_4 », що надавались для відкриття рахунку № НОМЕР_1 ;
- наказів про призначення службових осіб ПП « ОСОБА_4 »;

- довіреностей, інших документів про уповноваження на отримання готівкових коштів з каси банку по рахунку № НОМЕР_1 ;
- грошових чеків по рахунку № НОМЕР_1 за період з 23.01.2012 р. по 09.08.2012 р., котрі містяться у Західному регіональному департаменті АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_2 ).
В решті клопотання - відмовити.
Ухвала залишається в силі протягом одного місяця з дня її постановлення.
Ухвала складена у двох примірниках, один для вручення стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, другий залишається в судовій справі.
Ухвала оскарженню в апеляційному порядку не підлягає, заперечення на неї може бути подане під час підготовчого провадження в суді.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Слідчий суддя: (підпис)

З оригіналом згідно.

Слідчий суддя: ОСОБА_1