Жовтневий районний суд м.Кривого Рогу
Справа № 1-24/11
Жовтневый районный суд г. Кривого Рога в составе:
Председательствующего судьи Шум Л.И.,
при секретаре Токаревой Т.П..
с участием прокурора Рыжковой Ы.П,
адвокатов ОСОБА_1. ОСОБА_2
представителя гражданского истца ОСОБА_3 рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г. Кривом Роге уголовное дело по обвинению
ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданина Украины, украинца, со средне-техническимм образованием, в соответствии со ст.89 УК Украины не судим, женат, имеет 2-х несовершеннолетних детей, работает зам директора Криворожского филиала ООО «Клуб 2005», проживает: г.Кривой Рог улКропивницкого дом 87 кв.28,
в совершении преступления предусмотренного ч.5 ст.27. ч.2 ст. 190 УК Украины,
ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_3, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданина Украины, украинца, со средне-техническимм образованием, в соответствии со с 1.89 УК Украины не судим, разведёден, имеет сына ІНФОРМАЦІЯ_4, не работает, проживает: ІНФОРМАЦІЯ_5,
в совершении преступления предусмотренного ч.2 ст. 190 УК Украины,
ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_6, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданина Украины. украинца, ІНФОРМАЦІЯ_7, в соответствии со ст.89 УК Украины не судим, холост, не работает, проживает: ІНФОРМАЦІЯ_8.
в совершении преступления предусмотренного ч..2 ст.366. ч.З ст.27. ч.2 ст. 190 УК Украины,
ОСОБА_4 в первых числах февраля 2007г.. добровольно вступил в предварительный преступный сговор с ранее знакомым СПД - физическим лицом гр. ОСОБА_6 и ОСОБА_5, на совместное хищение денежных средств КФ ЗАО КБ «Приватбанк» с целью последующего их обращения в свою пользу путем обмана, при оформлении в будущем кредитов на граждан. При этом, согласно распределенных ролей и функции между указанными лицами, ОСОБА_4 являясь пособником, был обязан подыскивать доверчивых граждан, нуждающихся в кредитных денежных средствах и рекомендовать им скорое оформление кредита у ОСОБА_5. В свою очередь, ОСОБА_5 являясь исполнителем, не должен надлежащим образом проводить проверку указанных ему клиентов и всеми своими действиями обязан создать условия, при которых КФ ЗАО КБ «Приватбанк» будет вынужден перечислить денежные средства на счет СПД - ОСОБА_7 на основании заключенных договоров потребительского кредитования. Для чего. ОСОБА_6 являясь организатором и соисполнителем обязан составить и выдавать ложные товарные чеки, счета и иные документы на имя доверчивых граждан, подысканных и указанных ОСОБА_4. для их незаконной оплаты. После чего, ОСОБА_6 противоправно используя банковские реквизиты и печать своего отца ОСОБА_7 являющегося СПД - физическим лицом, обязан получить эти наличные денежные средства. Далее, ОСОБА_4 получая от ОСОБА_7 наличные денежные средства, добытые указанным обманным путем, оставляя часть этих средств себе на накладные расходы, был обязан своими действиями содействовать сокрытию преступления путем передачи большей их части гражданам, давшим свое согласие на заключение с ними бестоварных договоров потребительского кредитования.
лицом ОСОБА_7 знакома не была, а сам ОСОБА_7, указанным компьютером не обладал и не мог им распоряжаться.
Далее. ОСОБА_4 являясь обязанным содействовать сокрытию преступления путем передачи ОСОБА_10 6 500.00 грн.. р/ководствуясь корыстными мотивами, достигнув общий для него ОСОБА_6 и ОСОБА_5 общественно опасный результат, действуя тайно от ОСОБА_6' ОСОБА_5 и ОСОБА_10 >мышленно обратил 6 500,00 грн. в свою собственность и распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинил КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на данну ю сумму.
Далее, того же дня, через незначительный промежуток времени после заключения с ОСОБА_11 указанного кредитного договора, ОСОБА_4 достоверно зная о том, что на основании указанных документов, ОСОБА_11 имеет право на приобретение компьютера в кредит, позвонил по телефону к ОСОБА_11 и сообщил ему об официальном отказе в выдаче кредита.
Далее, ОСОБА_4 являясь обязанным содействовать сокрытию преступления путем передачи 7 500,00 грн. ОСОБА_11, руководствуясь корыстными мотивами, достигнув общий для него, ОСОБА_6 и ОСОБА_5 общественно опасный результат, действуя тайно от указанных лиц и ОСОБА_11, умышленно обратил
7 500,00 грн. в свою собственность и распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению,
чем причинил КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на данную сумму.
Далее. 26.03.2007г.. повторно, утром, ОСОБА_4. руководствуясь корыстными мотивами, исполняя свои обязанности в соответствии с указанным преступным сговором, подыскав ранее ОСОБА_12 и ОСОБА_13 для оформления на их имена фиктивных договоров потребительского кредитования на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк». действуя при помощи ОСОБА_14 и ОСОБА_15, обеспечил явку ОСОБА_12 и ОСОБА_13 на кредитную гочку КФ ЗАО КБ «Приватбанк» по адресу: г. Кривой Рог, ул. Кремлевская к ОСОБА_16. который, находясь в магазине «Солар», представляя интересы указанного банка в данном магазине, получив от ОСОБА_12 и ОСОБА_13 необходимые анкетные данные, воспользовавшись незнанием указанных лиц действительных условий кредитования, подписав с ОСОБА_12 и ОСОБА_13 кредитные договора № ККХКЯХ 06940036 и № ККХККХ 06940037 на суммы
8 064,00 грн. и 7 000,00 грн. и иные документы к ним, для приобретения указанными лицами телевизора
«5атзип§ О РС 42 Е» стоимостью 8 400,00 грн. и персонального компьютера стоимостью 7 000,00 грн., попросил
их ожидать о принятом решении по вопросу кредитования на улице. Далее, через незначительный промежуток
времени, ОСОБА_14 и ОСОБА_15 сообщили ОСОБА_12 и ОСОБА_13 об официальном
отказе в их кредитовании, в то время как ОСОБА_5 на основании вышеуказанных договоров перечислил
СПД - физическому лицу ОСОБА_7 в указанном банке, осознавая, что ОСОБА_12 и ОСОБА_12
Л.И. указанную бытовую и оргтехнику не приобретал, с СПД- физическим лицом ОСОБА_7 знакомы не
были, а сам ОСОБА_7, указанной бытовой и оргтехникой не обладал и не мог ею распоряжаться.
Далее, ОСОБА_4 являясь обязанным содействовать сокрытию преступления путем передачи ОСОБА_12 и ОСОБА_13 12 760.00 грн., руководствуясь корыстными мотивами, достигнув общий для него ОСОБА_6 и ОСОБА_5 общественно опасный результат, действуя тайно от ОСОБА_6. ОСОБА_5. ОСОБА_12 и ОСОБА_1311. передал ОСОБА_14 и ОСОБА_15 900 ОСОБА_17. США, умышленно обратив оставшуюся часть наличных денежных средств в свою собственность и распорядился ими по своему усмотрению, чем причинил КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на сумму 12 760,00 грн..
указанном банке, осознавая, что ОСОБА_18 указанный телевизор не приобретала, с СПД - физическим лицом ОСОБА_7 знакома не была, а сам ОСОБА_7, указанным телевизором не обладал и не мог им распоряжаться.
Далее, того же дня, через незначительный промежуток времени после заключения с ОСОБА_19 указанного кредитного договора, ОСОБА_4 достоверно зная о том, что на основании указанных документов, ОСОБА_19 имеет право на приобретение телевизора в кредит, лично сообщил ей об официальном отказе в выдаче кредита.
Далее. ОСОБА_4 являясь обязанным содействовать сокрытию преступления путем передачи 7 440,00 грн. ОСОБА_19. руководствуясь корыстными мотивами, достигнув общий для него, ОСОБА_6 и ОСОБА_5 общественно опасный результат, действуя тайно от указанных лиц и ОСОБА_19, умышленно обратил 7 440,00 грн. в свою собственность и распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинил КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на данную сумму.
Далее. ОСОБА_4 являясь обязанным содействовать сокрытию преступления путем передачи 7 440,00 грн. ОСОБА_20, руководствуясь корыстными мотивами, достигнув общий для него, ОСОБА_6 и ОСОБА_5 общественно опасный результат, действуя тайно от указанных лиц и ОСОБА_20, умышленно обратил 7 440,00 грн. в свою собственность и распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинил КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на данную сумму.
После чего, примерно 30.04.2007г. с момента заключения с ОСОБА_20 указанного кредитного договора, ОСОБА_4 лично сообщил ОСОБА_21 о перечислении указанным банком в общественный благотворительный фонд «Ника» взнос от имени ОСОБА_20.
объявил ей об официальном отказе в кредитовании. Далее ОСОБА_4 получил от ранее знакомого ОСОБА_24 предназначенные для ОСОБА_22 7 950.00 грн..
Далее. ОСОБА_4 являясь обязанным содействовать сокрытию преступления путем передачи 7 950,00 грн. ОСОБА_22, руководствуясь корыстными мотивами, достигнув общий для него, ОСОБА_23 и ОСОБА_5 общественно опасный результат, действуя тайно от указанных лиц и ОСОБА_22, умышленно обратил 7 950,00 грн. в свою собственность и распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинил КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на данную сумму.
ОСОБА_5, являясь экспертом рекламно-информационного розничного кредитования КФ ЗАО КБ «Приватбанк», имея право оперативно-хозяйственного управления в отношении денежных средств КФ ЗАО КБ «Приватбанк». определяя цели назначения и суммы кредитования, умышленно, действуя на протяжении первого полугодия 2007г.. совершил тяжкое преступление против собственности при следующих обстоятельствах:
Так, ОСОБА_5 в первых числах февраля 2007г. вступил в предварительный преступный сговор с ранее знакомым гр. ОСОБА_6 и ранее знакомым гр. ОСОБА_4, на совместное хищение денежных средств КФ ЗАО КБ «Приватбанк» путем обмана, с целью последующего их обращения в свою пользу, путем оформления в будущем кредитов на граждан. Согласно распределенных ролей и функции каждого, согласно которых ОСОБА_4 являясь исполнителем обязан подыскивать доверчивых граждан нуждающихся в кредитных денежных средствах и рекомендовать им скорое оформление кредита у ОСОБА_5, в свою очередь ОСОБА_5 являясь исполнителем, не будет надлежащим образом проводить проверку указанных ему клиентов и всеми своими действиями обязан создать условия, при которых КФ ЗАО КБ «Приватбанк» будет вынужден перечислить денежные средства на основании составленных и выданных ОСОБА_6 документов, вследствие чего ОСОБА_6 являясь организатором и исполнителем, будет выписывать товарные чеки, счета и иные документы на имя граждан для их оплаты, противоправно используя при этом банковские реквизиты и печать своего отца ОСОБА_7 являющегося СПД - физическим лицом, и получая через сеть банкоматов наличные денежные средства, полученные в результате, указанной преступной деятельности распределять их между всеми лицами преступной группы.
Далее, 08.02.2007г.. около 1 I час.00 мин., ОСОБА_5 находясь в магазине «Мобильный мир» на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк» по адресу: г. Кривой Рог, мкр-н 4-й Заречный, представляя интересы этого банка в указанном магазине, руководствуясь корыстными мотивами, исполняя свои обязанности в соответствии с указанным преступным сговором, убедившись в том, что ОСОБА_4 подыскал гр. ОСОБА_8 для оформления на ее имя фиктивного договора потребительского кредитования на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк» и обеспечил ее явку, получив от ОСОБА_10 паспорт гражданки Украины, справку о присвоении ей идентификационного кода и другие анкетные данные, воспользовавшись незнанием ОСОБА_10 действительных условий кредитования, подписал с указанным лицом кредитный договор № ККХККХ06940002 на сумму 8 448.00 грн. и иные документы к нему, для приобретения указанным лицом персонального компьютера. А затем. ОСОБА_5 действуя согласно предварительного преступного сговора с указанными лицами, попросил подождать ОСОБА_10 о результате оформления всех документов на улице и в последующем незаконно отказал ей в устной форме в получении данного кредита, в то время как КФ ЗАО КБ «Приватбанк» подтвердил согласие выдать кредит указанному лицу.
Таким образом, ОСОБА_5 выполнил все действия направленные на составление и выдачу указанных заведомо ложных официальных документов, содержащих все необходимые реквизиты, подтверждающие факты и события, имеющие юридическое значение, которые внешне оформлены правильно, но при этом имеющие в себе сведения, полностью не соответствующие действительности по своему содержанию.
Тем самым, ОСОБА_5 сформировав кредитное дело по кредитному договору № ККХЯК.Х06940002.
своими действиями умышленно лишил КФ ЗАО КБ «Приватбанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Так же. 18.02.2007г., в дневное время, повторно, ОСОБА_5 находясь в магазине «Мобильный мир» на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк» по адресу: г. Кривой Рог, мкр-н 4-й Заречный, представляя интересы этого банка в указанном магазине, руководствуясь корыстными мотивами, исполняя свои обязанности в соответствии с указанным преступным сговором, убедившись в том, что ОСОБА_4 подыскал гр. ОСОБА_11 для оформления на его имя фиктивного договора потребительского кредитования на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк» и обеспечил его явку, получив от ОСОБА_11 паспорт гражданина Украины, справку о присвоении ему идентификационного кода и другие анкетные данные, воспользовавшись незнанием ОСОБА_11 действительных условий кредитования, подписал с указанным лицом кредитный договор № ККХККХО 06940011 на сумму 8 360.00 грн. и иные документы к нему, для приобретения указанным лицом персонального компьютера. А затем, ОСОБА_5 действуя согласно предварительного преступного сговора с указанными лицами, попросил подождать ОСОБА_11 о результате оформления всех документов на улице и в последующем незаконно отказал ему в устной форме в получении данного кредита, в то время как КФ ЗАО КБ «Приватбанк» подтвердил согласие выдать кредит указанному лицу.
Таким образом, ОСОБА_5 выполнил все действия направленные на составление и выдачу указанных заведомо ложных официальных документов, содержащих все необходимые реквизиты, подтверждающие факты и события, имеющие юридическое значение, которые внешне оформлены правильно, но при этом имеющие в себе сведения, полностью не соответствующие действительности по своему содержанию.
После чего, ОСОБА_5 действуя на основании указанного предварительного преступного сговора, получив 18.02.2007г. противоправно выписанную ОСОБА_6 от имени СПД - физического лица ОСОБА_7 счет-фактуру № 011 на имя гр. ОСОБА_11 на приобретение указанным лицом у СПД -физического лица ОСОБА_7 персонального компьютера стоимостью 9 500,00 грн., содержащую в себе
Тем самым, ОСОБА_5 сформировав кредитное дело по кредитному договору № КК.ХК.ЯХО
06940011, своими действиями умышленно лишил КФ ЗАО КБ «Приватбанк» обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.
Так же, 26.03.2007г., в дневное время, повторно, ОСОБА_5 находясь в магазине «Солар» расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул. Кремлевская, на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк» по указанному адресу в магазине «Солар», представляя интересы этого банка в указанном магазине, руководствуясь корыстными мотивами, исполняя свои обязанности в соответствии с указанным преступным сговором, убедившись в том, что ОСОБА_4 подыскал гр. ОСОБА_12 и ОСОБА_13 для оформления на их имена фиктивных договоров потребительского кредитования на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк» и обеспечил их явку, получив от гр. ОСОБА_12 и ОСОБА_13 паспорта гражданин Украины, справки о присвоении им идентификационных кодов и другие анкетные данные, воспользовавшись незнанием гр. ОСОБА_12 и ОСОБА_13 действительных условий кредитования, подписал с указанными лицами кредитные договора № ККХКЯХ 06940036 и № ККХККХ 06940037 на суммы 8 064,00 грн. и 7 000,00 грн. и иные документы к ним, для приобретения указанными лицами телевизора «Затзип" С РС 42 Е» стоимостью 8 400,00 грн. и персонального компьютера стоимостью 7 000,00 грн.. А затем, ОСОБА_5 действуя согласно предварительного преступного сговора с указанными лицами, попросил подождать гр.ОСОБА_12 и ОСОБА_13 о результате оформления всех документов на улице, и в последующем незаконно отказал им в устной форме в получении указанных кредитов, в то время как КФ ЗАО КБ «Приватбанк» подтвердил согласие выдать кредиты указанным лицам.
Таким образом, ОСОБА_5 выполнил все действия направленные на составление и выдачу указанных заведомо ложных официальных документов, содержащих все необходимые реквизиты, подтверждающие факты и события, имеющие юридическое значение, которые внешне оформлены правильно, но при этом имеющие в себе сведения, полностью не соответствующие действительности по своему содержанию.
Тем самым, ОСОБА_5 сформировав кредитное дело по кредитным договорам № КК.ХККХ
06940036 и № ККХККХ 06940037. своими действиями умышленно лишил КФ ЗАО КБ «Приватбанк» обязательного залогового имущества, при оформлении этих потребительских кредитов.
Так же, 02.04.2007г., утром, повторно, ОСОБА_5 находясь в магазине «Солар» расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул. Кремлевская, на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк», представляя интересы этого банка в указанном магазине, руководствуясь корыстными мотивами, исполняя свои обязанности в соответствии с указанным преступным сговором, убедившись в том. что ОСОБА_4 подыскал гр. ОСОБА_18 для оформления на её имя фиктивного договора потребительского кредитования на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк» и обеспечил её явку, получив от гр. ОСОБА_18 паспорт гражданки Украины, справку о присвоении ей идентификационного кода и другие анкетные данные, воспользовавшись незнанием гр. ОСОБА_18 действительных условий кредитования, подписал с указанным лицом кредитный договор № ККХЯК.Х 06940040 на сумму 1 1 760 грн. и иные документы к нему, для приобретения указанным лицом телевизора «РЫИрз» стоимостью 9 800.00 грн.. А затем, ОСОБА_5 действуя согласно предварительного преступного сговора с указанными лицами, попросил подождать гр. ОСОБА_18 о результате оформления всех документов на улице или прийти на следующий день, в то время как КФ ЗАО КБ «Приватбанк» подтвердил согласие выдать кредит указанному лицу.
Таким образом. ОСОБА_5 выполнил все действия направленные на составление и выдачу указанных заведомо ложных официальных документов, содержащих все необходимые реквизиты, подтверждающие факты и события, имеющие юридическое значение, которые внешне оформлены правильно, но при этом имеющие в себе сведения, полностью не соответствующие действительности по своему содержанию.
соответствии с условиями данного кредитного договора № ККХККХ 06940040, осознавая, что гр. ОСОБА_18 указанную бытовую технику не приобретала, с СПД- физическим лицом ОСОБА_7 знакома не была, а сам ОСОБА_7, указанной бытовой и техникой не обладал и не мог ею распоряжаться.
Тем самым. ОСОБА_5 сформировав кредитное дело по кредитному договору № ККХККХ
06940040, своими действиями умышленно лишил КФ ЗАО КБ «Приватбанк» обязательного залогового
имущества, при оформлении этого потребительского кредита.
Так же, 02.04.2007г., в дневное время, повторно, ОСОБА_5 находясь в магазине «Солар» расположенном по адресу г. Кривой Рог. ул. Кремлевская, на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк», представляя интересы этого банка в указанном магазине, руководствуясь корыстными мотивами, исполняя свои обязанности в соответствии с указанным преступным сговором, убедившись в том, что неустановленное следствие лицо по имени ОСОБА_7 подыскал гр. ОСОБА_25 для оформления на её имя фиктивного договора потребительского кредитования на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк» и обеспечил её явку, получив от гр. ОСОБА_25 паспорт гражданки Украины, справку о присвоении ей идентификационного кода и другие анкетные данные, воспользовавшись незнанием гр. ОСОБА_25 действительных условий кредитования, подписал с указанным лицом кредитный договор № ККХККХ 06940041 на сумму 10 800 грн. и иные документы к нему, для приобретения указанным лицом телевизора стоимостью 8 ОО'О.ОО грн. и акустической системы стоимостью 1 000,00грн.. А затем, ОСОБА_5 действуя согласно предварительного преступного сговора с указанными лицами, попросил подождать гр. ОСОБА_25 о результате оформления всех документов на улице или прийти на следующий день, в то время как КФ ЗАО КБ «Приватбанк» подтвердил согласие выдать кредит указанному лицу.
Таким образом, ОСОБА_5 выполнил все действия направленные на составление и выдачу указанных заведомо ложных официальных документов, содержащих все необходимые реквизиты, подтверждающие факты и события, имеющие юридическое значение, которые внешне оформлены правильно, но при этом имеющие в себе сведения, полностью не соответствующие действительности по своему содержанию.
Тем самым, ОСОБА_5 сформировав кредитное дело по кредитному договору № ККХККХ
06940041. своими действиями умышленно лишил КФ ЗАО КБ «Приватбанк» обязательного залогового
имущества, при оформлении этого потребительского кредита.
Так же, 16.04.2007г.. в дневное время, повторно. ОСОБА_5 находясь в магазине «Солар» расположенном по адресу г. Кривой Рог. ул. Кремлевская, на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк», представляя интересы этого банка в указанном магазине, руководствуясь корыстными мотивами, исполняя свои обязанности в соответствии с указанным преступным сговором, убедившись в том, что ОСОБА_4 подыскал гр. ОСОБА_19 для оформления на её имя фиктивного договора потребительского кредитования на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк» и обеспечил её явку, получив, получив от гр. ОСОБА_19 паспорт гражданки Украины, справку о присвоении ей идентификационного кода и другие анкетные данные, воспользовавшись незнанием гр. ОСОБА_19 действительных условий кредитования, подписал с указанным лицом кредитный договор № ККХККХ 06940050 на сумму 9 600 грн. и иные документы к нему, для приобретения указанным лицом телевизора стоимостью 8 000,00 грн.. А затем, ОСОБА_5 действуя согласно предварительного преступного сговора с указанными лицами, попросил подождать гр. ОСОБА_19 о результате оформления всех документов на улице, после чего незаконно отказал ей в устной форме в получении кредита указанного кредита, в то время как КФ ЗАО КБ «Приватбанк» подтвердил согласие выдать кредит указанному лицу.
Таким образом. ОСОБА_5 выполнил все действия направленные на составление и выдачу указанных заведомо ложных официальных документов, содержащих все необходимые реквизиты, подтверждающие факты и события, имеющие юридическое значение, которые внешне оформлены правильно, но при этом имеющие в себе сведения, полностью не соответствующие действительности по своему содержанию.
Тем самым, ОСОБА_5 сформировав кредитное дело по кредитному договору № ККХЯКХ
06940050, своими действиями умышленно лишил КФ ЗАО КБ «Приватбанк» обязательного залогового имущества, при оформлении этого потребительского кредита.
Так же, 23.04.2007г., в дневное время, повторно, ОСОБА_5 находясь в магазине «Солар» расположенном по адресу г. Кривой Рог. ул. Кремлевская, на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк», представляя интересы этого банка в указанном магазине, руководствуясь корыстными мотивами, исполняя свои обязанности в соответствии с указанным преступным сговором, убедившись в том. что ОСОБА_4 подыскал гр. ОСОБА_20 для оформления на её имя фиктивного договора потребительского кредитования на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк» и обеспечил её явку, получив, получив от гр. ОСОБА_20 паспорт гражданки Украины, справку о присвоении ей идентификационного кода и другие анкетные данные, воспользовавшись незнанием гр. ОСОБА_20 действительных условий кредитования, подписал с указанным лицом кредитный договор № ККХККХ 06940060 на сумму 10 560,00грн. и иные документы к нему, для приобретения указанным лицом телевизора «ЬО» стоимостью 8 000,00 грн. и акустической систем «Бо^НеН» стоимостью 800,00 грн... А затем, ОСОБА_5 действуя согласно предварительного преступного сговора с указанными лицами, попросил подождать гр. ОСОБА_20 о результате оформления всех документов, в то время как КФ ЗАО КБ «Приватбанк» подтвердил согласие выдать кредит указанному лицу.
Таким образом. ОСОБА_5 выполнил все действия направленные на составление и выдачу указанных заведомо ложных официальных документов, содержащих все необходимые реквизиты, подтверждающие факты и события, имеющие юридическое значение, которые внешне оформлены правильно, но при этом имеющие в себе сведения, полностью не соответствующие действительности по своему содержанию.
Тем самым, ОСОБА_5 сформировав кредитное дело по кредитному договору № ККХЯКХ
06940060. своими действиями умышленно лишил КФ ЗАО КБ «Приватбанк» обязательного залогового имущества, при оформлении этого потребительского кредита.
Так же, 15.08.2007г., в дневное время, повторно, ОСОБА_5 находясь в магазине «Про Центр» расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул. Есенина, на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк», представляя интересы этого банка в указанном магазине, руководствуясь корыстными мотивами, исполняя свои обязанности в соответствии с указанным преступным сговором, убедившись в том, что ОСОБА_4 подыскал гр. ОСОБА_22 для оформления на её имя фиктивного договора потребительского кредитования на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк» и обеспечил её явку, получив, получив от гр. ОСОБА_22 паспорт гражданки Украины, справку о присвоении ей идентификационного кода и другие анкетные данные, воспользовавшись незнанием гр. ОСОБА_22 действительных условий кредитования, подписал с указанным лицом кредитный договор № ККХККХ 12580024 на сумму 9 540,00 грн. и иные документы к нему, для приобретения указанным лицом бытовой электротехники стоимостью 9 938,00 грн.. А затем, ОСОБА_5 действуя согласно предварительного преступного сговора с указанными лицами и дополнительно с СПД -физическим лицом ОСОБА_26. попросил подождать гр. ОСОБА_22 о результате оформления всех документов на улице, после чего незаконно отказал ей в устной форме в получении кредита указанного кредита, в то время как КФ ЗАО КБ «Приватбанк» подтвердил согласие выдать кредит указанному лицу.
Таким образом. ОСОБА_5 выполнил все действия направленные на составление и выдачу указанных заведомо ложных официальных документов, содержащих все необходимые реквизиты, подтверждающие факты и события, имеющие юридическое значение, которые внешне оформлены правильно, но при этом имеющие в себе сведения, полностью не соответствующие действительности по своему содержанию.
Тем самым, ОСОБА_5 сформировав кредитное дело по кредитному договору № ККХККХ 12580024, своими действиями умышленно лишил КФ ЗАО КБ «Приватбанк» обязательного залогового имущества, при оформлении этого потребительского кредита.
ОСОБА_6 в первых числах февраля 2007г. вступил в предварительный преступный сговор с ранее знакомым экспертом рекламно-информационного розничного кредитования КФ ЗАО КБ «Приватбанк» гр. ОСОБА_5 и ранее знакомым гр. ОСОБА_4. на добровольное и совместное хищение денежных средств КФ
ЗАО КБ «Приватбанк» с целью последующего их обращения в свою пользу путем обмана, а именно оформления кредитов на граждан и достижения тем самым единого для всех указанных лиц результата, распределив роли и функции каждого, согласно которых ОСОБА_4 являясь исполнителем обязан подыскивать доверчивых граждан нуждающихся в кредитных денежных средствах и рекомендовать им скорое оформление кредита у ОСОБА_5, в свою очередь ОСОБА_5 являясь исполнителем, не будет надлежащим образом проводить проверку указанных ему клиентов и всеми своими действиями обязан создать условия, при которых КФ ЗАО КБ «Приватбанк» будет вынужден перечислить денежные средства на основании составленных и выданных ОСОБА_6 документов, вследствие чего ОСОБА_6 являясь организатором и исполнителем, будет выписывать товарные чеки, счета и иные документы на имя доверчивых граждан для их незаконной оплаты, противоправно используя при этом банковские реквизиты и печать своего отца ОСОБА_7 являющегося СПД - физическим лицом, и получая через сеть банкоматов наличные денежные средства, полученные путем обмана в результате указанной преступной деятельности и распределять их между всеми лицами преступной группы.
Далее, во второй половине того же дня. ОСОБА_6 получив наличные денежные средства в одном из банкоматов сети указанного банка. 0'1дал указанные наличные деньги ОСОБА_4 за разницей в 7 % от суммы незаконно полученных им денег, получив от последнего в качестве вознаграждения для ОСОБА_5 еще 50 грн. наличными. Тем самым, ОСОБА_6, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 руководствуясь корыстными мотивами, действуя умышленно, дополняя своими действиями друг друга, достигнув общий для них общественно опасный результат, обратив в свою собственность похищаемое указанными лицами по предварительному сговору имущество, распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на указанную сумму.
Далее, во второй половине того же дня. ОСОБА_6 получив наличные денежные средства в одном из банкоматов сети указанного банка, отдал ОСОБА_4 указанные наличные деньги за разницей 7 % от суммы незаконно полученных им денег, получив от последнего в качестве вознаграждения для ОСОБА_5 еще примерно 50 грн. наличными. Тем самым, ОСОБА_6. ОСОБА_4 и ОСОБА_5 руководствуясь корыстными мотивами, действуя умышленно, дополняя своими действиями друг друга, достигнув общий для них общественно опасный результат, обратив в свою собственность похищаемое указанными лицами по
предварительному сговору имущество, распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на указанную сумму.
Далее, во второй половине того же дня, ОСОБА_6 получив наличные денежные средства в одном из банкоматов сети указанного банка, отдал ОСОБА_4 указанные наличные деньги за разницей 7 % от суммы незаконно полученных им денег, получив от последнего в качестве вознаграждения для ОСОБА_5 еще примерно 100 грн. наличными. Тем самым, ОСОБА_6, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 руководствуясь корыстными мотивами, действуя умышленно, дополняя своими действиями друг друга, достигнув общий для них общественно опасный результат, обратив в свою собственность похищаемое указанными лицами по предварительному сговору имущество, распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на указанную сумму.
Далее, во второй половине того же дня, ОСОБА_6 получив наличные денежные средства в одном из банкоматов сети указанного банка, отдал ОСОБА_4 указанные наличные деньги за разницей 7 % от суммы незаконно полученных им денег, получив от последнего в качестве вознаграждения для ОСОБА_5 еще примерно 50 грн. наличными. Тем самым, ОСОБА_6, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 руководствуясь корыстными мотивами, действуя умышленно, дополняя своими действиями друг друга, достигнув общий для них общественно опасный результат, обратив в свою собственность похищаемое указанными лицами по предварительному сговору имущество, распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на указанную сумму.
Так же, 02.04.2007г.. в дневное время, повторно. ОСОБА_6 находясь по адресу: г. Кривой Рог, ул. Социалистическая 10а, руководствуясь корыстными мотивами, исполняя свои обязанности в соответствии с указанным преступным сговором, узнав от неустановленного лица по имени ОСОБА_7 о том, что в магазине «Солар» расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул. Кремлевская, для оформления потребительского кредита на кредитной точке КФ ЗАО КБ «Приватбанк» у ОСОБА_5 находится гр. ОСОБА_25, противоправно составил, а также подписал от имени СПД - физического лица ОСОБА_7 и выдал неустановленному лицу для передачи ОСОБА_5 счет-фактуру № 4! на имя гр. ОСОБА_25 на приобретение указанным лицом
Далее, во второй половине того же дня, ОСОБА_6 получив наличные денежные средства в одном из банкоматов сети указанного банка, отдал ОСОБА_5 указанные наличные деньги за разницей 7 % от суммы незаконно полученных им денег. Тем самым, ОСОБА_6 и ОСОБА_5 руководствуясь корыстными мотивами, действуя умышленно, дополняя своими действиями друг друга, достигнув общий для них общественно опасный результат, обратив в свою собственность похищаемое указанными лицами по предварительному сговору имущество, распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на указанную сумму.
Далее, во второй половине того же дня, ОСОБА_6 получив наличные денежные средства в одном из банкоматов сети указанного банка, отдал ОСОБА_4 указанные наличные деньги за разницей 7 % от суммы незаконно полученных им денег, получив от последнего в качестве вознаграждения для ОСОБА_5 еще примерно 100 грн. наличными. Тем самым. ОСОБА_6. ОСОБА_4 и ОСОБА_5 руководствуясь корыстными мотивами, действуя умышленно, дополняя своими действиями друг друга, достигнув общий для них общественно опасный результат, обратив в свою собственность похищаемое указанными лицами но предварительному сговору имущество, распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили КФ 'ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на указанную сумму.
Далее, во второй половине того же дня, ОСОБА_6 получив наличные денежные средства в одном из банкоматов сети указанного банка, отдал ОСОБА_4 указанные наличные деньги за разницей 7 % от суммы незаконно полученных им денег, дополнительно получив от последнего в качестве вознаграждения для ОСОБА_5 еще примерно 50 грн. наличными. Тем самым, ОСОБА_6, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 руководствуясь корыстными мотивами, действуя умышленно, дополняя своими действиями друг друга, достигнув общий для них общественно опасный результат, обратив в свою собственность похищаемое указанными лицами по предварительному сговору имущество, распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на указанную сумму.
ОСОБА_6 в первых числах февраля 2007г. вступил в предварительный преступный сговор с ранее знакомым экспертом рекламно-информационного розничного кредитования КФ ЗАО КБ «Приватбанк» гр. ОСОБА_5 и ранее знакомым гр. ОСОБА_4, на добровольное и совместное хищение денежных средств КФ ЗАО КБ «Приватбанк» с целью последующего их обращения в свою пользу путем обмана, а именно оформления кредитов на граждан и достижения тем самым единого для всех указанных лиц результата, распределив роли и функции каждого, согласно которых ОСОБА_4 являясь исполнителем обязан подыскивать доверчивых граждан нуждающихся в кредитных денежных средствах и рекомендовать им скорое оформление кредита у ОСОБА_5, в свою очередь ОСОБА_5 являясь исполнителем, не будет надлежащим образом проводить проверку указанных ему клиентов и всеми своими действиями обязан создать условия, при которых КФ ЗАО КБ «Приватбанк» будет вынужден перечислить денежные средства на основании составленных и выданных ОСОБА_6 документов, вследствие чего ОСОБА_6 являясь организатором и исполнителем, будет выписывать товарные чеки, счета и иные документы на имя доверчивых граждан для их незаконной оплаты, противоправно используя при этом банковские реквизиты и печать своего отца ОСОБА_6 В.А. являющегося СПД - физическим лицом, и получая через сеть банкоматов наличные денежные средства, полученные путем обмана в результате указанной преступной деятельности и распределять их между всеми лицами преступной группы.
Далее, во второй половине того же дня, ОСОБА_6 получив наличные денежные средства в одном из банкоматов сети указанного банка, отдал указанные наличные деньги ОСОБА_4 за разницей в 7 % от суммы незаконно полученных им денег, получив от последнего в качестве вознаграждения для ОСОБА_5 еще 50 грн. наличными. Тем самым. ОСОБА_6. ОСОБА_4 и ОСОБА_5 руководствуясь корыстными мотивами, действуя умышленно, дополняя своими действиями друг друга, достигнув общий для них общественно опасный результат, обратив в свою собственность похищаемое указанными лицами по предварительному сговору имущество, распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на указанную сумму.
Далее, во второй половине того же дня, ОСОБА_6 получив наличные денежные средства в одном из банкоматов сети указанного банка, отдал ОСОБА_4 указанные наличные деньги за разницей 7 % от суммы незаконно полученных им денег, получив от последнего в качестве вознаграждения для ОСОБА_5 еще примерно 50 грн. наличными. Тем самым, ОСОБА_6, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 руководствуясь корыстными мотивами, действуя умышленно, дополняя своими действиями друг друга, достигнув общий для них общественно опасный результат, обратив в свою собственность похищаемое указанными лицами по предварительному сговору имущество, распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на указанную сумму.
Далее, во второй половине тою же дня. ОСОБА_6 получив наличные денежные средства в одном из банкоматов сети указанного банка, отдал ОСОБА_4 указанные наличные деньги за разницей 7 % от суммы незаконно полученных им денег, получив от последнего в качестве вознаграждения для ОСОБА_5 еще примерно 100 грн. наличными. Тем самым, ОСОБА_6, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 руководствуясь корыстными мотивами, действуя умышленно, дополняя своими действиями друг друга, достигнув общий для них общественно опасный результат, обратив в спою собственность похищаемое указанными лицами по предварительному сговору имущество, распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на указанную сумму.
физическому лицу ОСОБА_7 в указанном банке, в соответствии с условиями кредитного договора № ККХЯКХ 06940040.
Далее, во второй половине того же дня, ОСОБА_6 получив наличные денежные средства в одном из банкоматов сети указанного банка, отдал ОСОБА_4 указанные наличные деньги за разницей 7 % от суммы незаконно полученных им денег, получив от последнего в качестве вознаграждения для ОСОБА_5 еще примерно 50 грн. наличными. Тем самым. ОСОБА_6. ОСОБА_4 и ОСОБА_5 руководствуясь корыстными мотивами, действуя умышленно, дополняя своими действиями друг друга, достигнув общий для них общественно опасный результат, обратив в спою собственность похищаемое указанными лицами по предварительному сговору имущество, распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на указанную сумму.
Далее, во второй половине того же дня, ОСОБА_6 получив наличные денежные средства в одном из банкоматов сети указанного банка, отдал ОСОБА_5 указанные наличные деньги за разницей 7 % от суммы незаконно полученных им денег. Тем самым. ОСОБА_6 и ОСОБА_5 руководствуясь корыстными мотивами, действуя умышленно, дополняя своими действиями друг друга, достигнув общий для них общественно опасный результат, обратив в свою собственность похищаемое указанными лицами по предварительному сговору имущество, распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на указанную сумму.
Далее, во второй половине того же дня, ОСОБА_6 получив наличные денежные средства в одном из банкоматов сети указанного банка, отдал ОСОБА_4 указанные наличные деньги за разницей 7 % от суммы незаконно полученных им денег, получив от последнего в качестве вознаграждения для ОСОБА_5 еще примерно 100 грн. наличными. Тем самым. ОСОБА_6, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 руководствуясь корыстными мотивами, действуя умышленно, дополняя своими действиями друг друга, достигнув общий для них общественно опасный результат, обратив в свою собственность похищаемое указанными лицами по предварительному сговору имущество, распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили КФ 'ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на указанную сумму.
Так же, 23.04.2007г., в дневное время, повторно. ОСОБА_6 находясь по адресу: г. Кривой Рог, ул. Социалистическая 10а, руководствуясь корыстными мотивами, исполняя свои обязанности в соответствии с указанным преступным сговором, узнав от ОСОБА_4 о том, что в магазине «Солар» расположенном по адресу г. Кривой Рог. ул. Кремлевская, для оформления потребительского кредита на кредитной точке КФ ЗАО КБ
Далее, во второй половине того же дня, ОСОБА_6 получив наличные денежные средства в одном из банкоматов сети указанного банка, отдал ОСОБА_4 указанные наличные деньги за разницей 7 % от суммы незаконно полученных им денег, дополнительно получив от последнего в качестве вознаграждения для ОСОБА_5 еще примерно 50 грн. наличными. Тем самым, ОСОБА_6. ОСОБА_4 и ОСОБА_5 руководствуясь корыстными мотивами, действуя умышленно, дополняя своими действиями друг друга, достигнув общий для них общественно опасный результат, обратив в свою собственность похищаемое указанными лицами по предварительному сговору имущество, распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили КФ ЗАО КБ «Приватбанк» материальный ущерб на указанную сумму.
Допрошенный в судебном заседании подсудимый ОСОБА_17. виновным себя в предъявленном ему обвинении по ч..2 ст.366, ч.З ст.27, ч.2 ст. 190 УК Украины признал частично и пояснил, что действительно совершали указанные в обвинении преступления совместно с ОСОБА_5, и ОСОБА_4, однако совершая преступление не являлся должностным лицом. Каких-либо документов не подделывал, поскольку кредитные договора заключались достоверно. В содеянном чистосердечно раскаивается.
Допрошенный в судебном заседании подсудимый ОСОБА_5 виновным себя в предъявленном ему обвинении по ч.2 ст.190 УК Украины, признал частично и пояснил, что действительно совершали указанные в обвинении преступления совместно с ОСОБА_17 и ОСОБА_4 В содеянном чистосердечно раскаивается.
Допрошенный в судебном заседании подсудимый ОСОБА_4 виновным себя в предъявленном ему обвинении по ч.5 ст.27, ч.2 ст. 190 УК Украины признал частично и пояснил, что действительно совершали указанные в обвинении преступления совместно с ОСОБА_5, и ОСОБА_6 В содеянном чистосердечно раскаивается.
Вина подсудимых в предъявленном им обвинении подтверждается показаниями допрошенных в судебном заседании свидетелей, оглашенными в судебном заседании показаниями не явившихся по уважительной причине свидетелей.
Свидетель ОСОБА_13 пояснила, что проживает с дочерью ОСОБА_12, в марте 2007 года нигде не работала и нуждалась в денежных средствах. Примерно 20 марта 2007 года, ее знакомая по имени ОСОБА_29 сказала, что может помочь, познакомив с какой- то женщиной по имени ОСОБА_25. О том имела ли ОСОБА_29 преступный умысел и осознавала ли она то. что будет совершено мошенничество, она не знает. Примерно 25 марта 2007 года к ним домой приехала ОСОБА_29 и познакомила с девушкой по имени ОСОБА_25 возрастом примерно 26 лет и мужчиной по имени ОСОБА_7 на вид примерно 35 лет. они приехали на автомобиле «Шевроле авэо». Они взяли ее и ее дочь и повезли в ДК «Богдана Хмельницкого», где на первом этаже здания завели в комнату и сообщили, что это коммерческий центр «Ника», где можно заработать денег. Алена объяснила им, что нужно 2500 долларов, что бы вступить в данный центр, после чего можно зарабатывать деньги. Они ответили, что таких денег у них нет. на что ОСОБА_25 сказала, что поможет взять кредит. Также в «Нике» была ОСОБА_29. 26 марта 2007 года, примерно в 08.00 часов ОСОБА_7 и ОСОБА_25, уже без ОСОБА_29, приехали к ним домой н начали уговаривать взять на нас кредит, они пояснили, что данные деньги они после отдадут в «Нику», также их уговаривал ОСОБА_7. Они согласились и взяли свои паспорта и идентификационные коды и их снова повезли на КРЭС. где завели в магазин «Солар». В магазине «Солар» она и ее дочь, по очереди, заключили с банковским работником по фамилии ОСОБА_5 кредитные договора. Она заключила договор на приобретение телевизора компьютерной техники. Она подписала все необходимые документы, она заключала договор после своей дочери. При оформлении кредитного договора ОСОБА_25 и ОСОБА_7 находились на улице, они просто завели их и представили банковскому работнику. ОСОБА_5 составив с ними все необходимые документы, сказал им подождать на улице, так как он направит запрос в банк и им нужно ждать подтверждения кредита. Спустя примерно минут 20 ОСОБА_25, которая до этого находилась в автомобиле, зашла в магазин «Солар», где находилась торговая точка, и выйдя сказала, что им в кредите отказано. После этого их отвезли домой. Кредит они не получали и компьютерную технику также не получали, о том что с помощью их совершили мошенничество не знала. В «Нике» она видела мужчину по имени ОСОБА_30, который также убеждал ее и ее дочь вступить в «Нику», их познакомила ОСОБА_25. О том имела ли ОСОБА_25, ОСОБА_7 и ОСОБА_4 умысел на совершение мошенничества или на самом деле хотел помочь в приобретении кредита она не знает.
Свидетель ОСОБА_29 пояснила, что в 2007 года решила вступить в финансовую пирамиду «Ника», которая находилась в здании ДК Богдана Хмельницкого с целью заработать денежные средства. Она внесла первоначальный вклад 2500 долларов США. Там она познакомилась с женщиной по имени ОСОБА_25, она была главная в ячейке. Некоторое время спустя, примерно в марте, она встретила ОСОБА_25 и она сказала, что ей нужно кого- то привезти в «Нику» для того, что бы ей выплатили проценты. Она решила привезти свою знакомую ОСОБА_13. Она познакомила ОСОБА_13 и ее дочь с ОСОБА_25 и ее другом ОСОБА_7. Она вместе с ОСОБА_7 и ОСОБА_25 отвезли ОСОБА_13 и ее дочь в ОСОБА_20, где им стали объяснять правила вступления в «Нику». О том собиралась ли ОСОБА_25 мошенническим путем завладеть денежными средствами принадлежащими ОСОБА_13 и ее дочери не знает, в дальнейшие их действия не вникала. После посещения ОСОБА_20, не видела ни ОСОБА_25 ни ОСОБА_7, где они проживают и их анкетные данные ей не известны. (Том № 2 л.д. 3 ).
Свидетель ОСОБА_14 пояснила что в 2005 году решила вступить в финансовую пирамиду «Ника», которая находилась в здании на ОСОБА_25, с целью заработать денежные средства. Она внесла первоначальный
вклад 2500 долларов США . В «Нике» познакомилась с ОСОБА_4, он также был членом «Ника». Для вступления в «Нику» внесла в ее фонд 2 500,00 ОСОБА_17. США. Ей дали на подпись два договора и чек, за то, что у нее приняли деньги. О чем конкретно говорилось в этих договорах, она не помнит. На основании этих договоров она могла работать в «Нике» и получать доход. На тот момент она не понимала, что это криминальная схема работы. В «Нике» заработала примерно 4 000.00 ОСОБА_17. США за счет приглашенных новых членов, с каждого из которых ей причиталось вознаграждение в сумме 300,00 ОСОБА_17. США. В «Нике» встретила ОСОБА_29, она сказала ей, что у нее есть знакомые ОСОБА_13 и ее дочь, которые возможно хотят вступить в «Нику». Она поговорила с ОСОБА_4 и он сказал, что может помочь получить деньги путем получения кредита. Они договорились, что 26 марта 2007 года она привезет ОСОБА_13 в магазин «Солар», где работает ОСОБА_5, так ей сказал ОСОБА_30. Предварительно их с Калнтвиновыми познакомила ОСОБА_29, они поговорили и пришли к выводу, что она не против получения кредита. На следующий день, 26 марта 2007 года она и ее гражданский супруг ОСОБА_7 приехали домой к ОСОБА_13 и предложили им получить кредит в банке, что бы вступить в «Нику», она сказала им что помогу получить кредит. Они разговаривали с ОСОБА_13 и ее дочерью примерно 2 часа утром, после чего они согласились. Решили, что полученные от кредита денежные средства ОСОБА_13 внесут в «Нику». В этот же день она и ОСОБА_7 повезли ОСОБА_13 в магазин «Соляр», где на нее был оформлен кредит. Каким образом он был оформлен ей не известно, в сговоре с ОСОБА_4 она не пребывала, о том что они совершают мошенничество не знала. Вечером этого же дня она получила от ОСОБА_30 деньги, сколько не помнит, которые в этот же лень внесла в присутствии ОСОБА_13 матери и дочери на счет «Ники» для получения процентов, то есть она получила от этого 900 долларов США. С помощью положенных на счет ОСОБА_13 денег она заработала себе проценты. О том, что ОСОБА_4 совершает мошенничество в отношении банка, она не знала, в сговоре с ним не пребывала. В магазин «Соляр» не заходила, они сказали ОСОБА_13. что бы они когда зайдут в магазин сказали, что они от ОСОБА_4.(Том № 2 л.д. 4 л.д. 181).
Свидетель ОСОБА_15 показал, что ранее был участником фонда «Ника». Кроме него в данное общество входила его гражданская жена ОСОБА_14. По поводу кредитов, оформленных на имя ОСОБА_13. может пояснить, что он и ОСОБА_14 были главными в ячейке, в которую входили 5-6 человек. Среди них была ОСОБА_29. В марте 2007г. ОСОБА_29 привела на собрание в «Нику» ОСОБА_12 и ОСОБА_13. После собрания ОСОБА_13 подвели к ОСОБА_14 и те сказали, что у них нет денег для вступления в «Нику»: ОСОБА_31 позвонил ОСОБА_4 и поинтересовался, возможно ли оформить на ОСОБА_13 кредиты. ОСОБА_4 сказал, что кредиты оформить можно, для этого утром следующего дня нужно подъехать к магазину «Солар», где будет находиться кредитный инспектор «Приватбанка». Этому человеку, по имени ОСОБА_5 нужно представиться от имени ОСОБА_4. 26.03.2007г. он и ОСОБА_25, предварительно дозвонились с Калнтвиновыми. приехали к ним домой и отвезли их в магазин «Соляр». Ни он, ни ОСОБА_25 к кредитному инспектор не заходили. Вероятнее всего с ним созвонился ОСОБА_4. ОСОБА_13 по очереди зашли в магазин «Солар», где подписали необходимые документы для оформления кредитов. Через некоторое время после того как ОСОБА_13 вышли из магазина к ним перезвонил ОСОБА_4 и сказал, что вечером нужно подъехать к нему и забрать кредитные деньги ОСОБА_13. Вечером они получили деньги от ОСОБА_4 и передали их ОСОБА_13 для вступления в фонд «Ника». О том, что данные кредиты оформлялись мошенническим способом он ничего не знал.(Том № 2 л.д. 5).
Свидетел ОСОБА_10 показала, что примерно 07 февраля 2007 года к ней обратился ее брат ОСОБА_9 с просьбой оформить кредит на себя, так как ему уже не давали кредит, она согласилась, так как была уверена в порядочности брата, тем более, что он обещал ей выплачивать данный кредит. ОСОБА_9 сказал ей. что с оформлением кредита ей может помочь парень по имени ОСОБА_30, который состоял в финансовой пирамиде «Ника», она его там неоднократно видел, так как тоже состояла в данной финансовой пирамиде. 08 февраля 2007 года в утреннее время примерно около 11.00 часов за ней заехал ОСОБА_9 на своем автомобиле, взял ее и они поехали в магазин «Мобильный мир», который расположен по адресу 4- й Заречный, брат сказал ей. что ОСОБА_30 договорился с банковским работником и ей выдадут кредит без проблем. Приехав к магазину, ОСОБА_9 завел ее внутрь, предварительно сказав, что они будут оформлять кредит на компьютерную техник) и посадил к банковском) работнику по имени ОСОБА_5 Никакой счет фактуры ей никто не давал и как она оказалась / ОСОБА_5 ей не известно, к СПД ОСОБА_32 она не ходила и компьютерную технику не выбирала, кто такой ОСОБА_6 ей не известно, предоплату за якобы приобретаемый товар она не вносила. ОСОБА_9 вышел на улицу, а она продиктовала свои анкетные данные банковскому работнику, дала ему свой паспорт и идентификационный код, сказала место своей работы - ООО «Родон», диспетчер, указала номера своих телефонов, рабочий и домашний номер. ОСОБА_9 и свой мобильный. Она не знает, осуществлял ли он звонки на данные номера или нет. Оформив все необходимые документы, банковский работник ОСОБА_5 сказал ей. что бы она вышла на улицу и подождала там некоторое время. Некоторое время спустя ОСОБА_9 зашел в магазин сказав, что сейчас узнает про кредит. Выйдя через минут 5 сообщил, что в кредите ей отказано, после чего отвез ее домой. О том, что на нее был оформлен кредит она не знала, денег от данного кредита не получала, в сговоре с ОСОБА_9 и ОСОБА_30 не пребывала (Том № 2 л.д. 22).
Свидетель ОСОБА_11 показала, что примерно 17 февраля 2007 года ему нужен был кредит на приобретение ноутбука. Он обратился к своему товарищ)' по имени ОСОБА_11 с просьбой помочь в оформлении кредита, так как он не знал условий кредита и боялся, что бы его не обманули. Он сказал, что поможет и познакомил его с парнем по имени ОСОБА_4, который ездил на автомобиле «Киа Черато» черного цвета. ОСОБА_30 сказал, что может помочь ему с оформлением кредита, так как у него есть знакомый банковский работник. 18 февраля 2007 года они встретились с ОСОБА_30 на остановке общественного транспорта «Дывоцвит» и он отвез его на своем автомобиле к магазину «Мобильный мир», который расположен там же на 4-м микрорайоне Заречном. ОСОБА_30 сказал, что в данном магазине у него есть знакомый банковский работник и он поможет взять кредит. Приехав к магазину ОСОБА_4 завел его внутрь, предварительно сказав, что будем оформлять кредит на компьютерную технику и посадил к банковскому работнику по имени ОСОБА_5. Никакой счет фактуры ему никто не давал и как она оказалась у ОСОБА_5 ему не известно, к СПД ОСОБА_7 он не ходил и компьютерную технику не выбирал, кто такой ОСОБА_6 ему не известно, предоплату за якобы приобретаемый товар он не вносил. Также предварительно ОСОБА_4 дал ему мобильный номер телефона кредитного эксперта, но он с ним не созванивался. ОСОБА_30 вышел на улицу, а он продиктовал свои анкетные данные банковскому работнику, дал ему свой паспорт и идентификационный код, сказал место своей работы, указал номера своих телефонов. Он не знает, осуществлял ли он звонки на данные номера или нет. Оформив все необходимые документы, банковский работник ОСОБА_5 сказал ему, что бы он вышел на улицу и подождал там некоторое время, а после ему позвонит ОСОБА_4 и сообщит решение кредитного центра, то есть отказано ему в кредите или нет. Некоторое время спустя, ему на мобильный номер позвонил ОСОБА_30 и сообщил, что в кредите ему отказано, после чего он поехал домой. О том, что на него был оформлен кредит он не знал, денег от данного кредита не получал, в сговоре с ОСОБА_30 и ОСОБА_5 не пребывал.(Том № 2 л.д. 23 ).
Свидетель ОСОБА_33 пояснил, что работает в ЗАО КФ КБ «Приватбанк» с 2002 года. В период времени с 2007 по 2008 год, работал в должности руководителя бизнеса розничного кредитования, то есть у него в подчинении были лица, которые непосредственно осуществляли выдачу потребительского кредита на торговых
точках г. Кривой Рог. Одним из таких лиц был ОСОБА_5, который работал на торговых точках в магазине «Мобильный мир» на микрорайоне Заречном и в магазине «Солар» на ул. Кремлевская, а также в магазине «Процентр» на 97 квартале г. Кривого Рога. В обязанности ОСОБА_5 входил первичный сбор документов для выдачи кредита, проверка данных документов, а также отправка информации о клиенте в головной банк и принятие положительного пли отрицательного решения о выдаче кредита заемщику. ОСОБА_5 отправлял заявку в г. Днепропетровск откуда ему отвечают можно ли выдать кредит человеку, данные которого он вбил в компьютерную программу, после чего он также с помощью специальной программы перечисляет денежные средства на расчетный счет СПД. При этом, уточняю, что некоторые кредитные точки действительно не были оборудованы телефонами и средствами связи так, что некоторые работники банка не имели возможности осуществить прозвоны. ОСОБА_5 проработал на данной должности около 7-8 месяцев. После, стало известно, что он занимался мошенническими действиями с денежными средствами принадлежащими банку, то есть оформлял бестоварные кредиты, деньги за которые банк перечислял на СПД ОСОБА_6 и СПД Белый, где они после обналичивались. По поводу того, почему в накладных на выдачу несуществующего товара и в заявлениях указаны различные суммы стоимости товара пояснил, что действительной стоимостью товара (то есть денежные средства которые банк выдает клиенту) является та сумма которая указана в накладных, а в заявлении которое предоставил банк указывается стоимость товара + стоимость за услуги банка + сумма просрочки по выплатам кредита, таким образом сумма указываемая ими в отношении больше чем сумма стоимости товара. Когда было установлено, что ОСОБА_5 является мошенником он был уволен с занимаемой должности.
Свидетель ОСОБА_34 пояснил, что работает в ЗАО КФ КБ «Приватбанк» с 2004 года в должности ведущего специалиста управления безопасности по Криворожскому филиалу «Приватбанка». В их учреждении работал ОСОБА_5, который работал на торговых точках в магазине «Мобильный мир» на микрорайоне Заречном, в магазине «Солар» на ул. Кремлевская, а также в магазине «Процентр» на 97 квартале г. Кривого Рога. В обязанности ОСОБА_5 входил первичный сбор документов для выдачи кредита, проверка данных документов, а также отправка информации о клиенте в головной банк и принятие положительного или отрицательного решения о выдаче кредита заемщику. ОСОБА_5 отправлял заявку в г. Днепропетровск, откуда ему отвечают можно ли выдать кредит человек), данные которого он вбил в компьютерную программу, после чего, он также с помощью специальной программы перечисляет денежные средства на расчетный счет СПД. Некоторые кредитные точки не были оборудованы телефонами и средствами связи, так что некоторые работники банка не имели возможности осуществить звонки. ОСОБА_5 проработал на данной должности около 7-8 месяцев. После стало известно, что он занимался мошенническими действиями с денежными средствами принадлежащими банку, то есть оформлял бестоварные кредиты, деньги за которые банк перечислял на СПД ОСОБА_6 и СПД Белый, где они обналичивались. ОСОБА_5 обналичивал деньги с помощью СПД ОСОБА_6 и СПД Белый. ОСОБА_5 был уволен с занимаемой должности за прогулы по статье Трудового кодекса Украины.
Свидетель ОСОБА_35 пояснил, что знаком с парнем по имени ОСОБА_36, с которым познакомился в кафе «Голивуд» на соцгороде. ОСОБА_36 предложил ему оказывать ему услуги по его извозу, за что он будет платить ему 6000 гривен заработной платы ежемесячно. ОСОБА_36 пояснил, что он помогает людям оформлять кредиты. Он познакомил его с банковским работником по имени ОСОБА_5 ОСОБА_31 знал с их слов, так как присутствовал при их разговорах, что они занимаются оформлением кредитов на людей, перечисляя денежные средства на СПД ОСОБА_6, при этом товара на данных сделках не было, то есть они осуществляли с помощью банковского работника ОСОБА_5 и СПД ОСОБА_6 бестоварные сделки. О том, что иногда людям, на которых брали кредиты говорили, что им в кредите отказано, в то время как деньги были перечислены на СПД ОСОБА_6 он слышал, но в данных действиях не участвовал. Данные действия производил ОСОБА_37. Людей непосредственно он не подыскивал, кредиты на них не оформлял, данная информация ему известна лишь из разговоров ОСОБА_36 с ОСОБА_38 ОСОБА_31 понимал, что они совершают преступление, но в преступном сговоре с ними не пребывал, умысла на совершение мошенничества не имел, деньги от ОСОБА_36 получал исключительно за оказание услуг по извозу. С ОСОБА_6 не знаком, о нем и его действиях знает исключительно из разговоров ОСОБА_36 и ОСОБА_5
Свидетель ОСОБА_22 пояснила, что 15 августа 2007 года находилась в г. Кривой Рог, на Центральном рынке приехав за покупками, где познакомилась с мужчиной по имени ОСОБА_12, он предложил ей заработать денег, она согласилась. Сергей познакомил ее с мужчиной, как она после узнала его фамилия ОСОБА_4. ОСОБА_30 сказал ей, что нужно поехать в магазин и заполнить какие то документы, он пояснил, что может помочь ей оформить кредит без справки о доходах, а ей тогда нужны были деньги. Для чего он не пояснял. Они приехали к магазину «Процентр», который расположен на улице ОСОБА_39 и он завел ее в магазин и указал на кредитного инспектора и сказал, что бы она села к нему, а он будет ждать ее на улице, она поняла, что на нее будет оформлен кредит, ей это объяснил ОСОБА_4. а она ему пообещала за помощь заплатить 100 гривен. Кредит погашать она собиралась. Сев к кредитному эксперту по фамилии ОСОБА_5, она предоставила свой паспорт и идентификационный код и сказала, что хочет оформить кредит на бытовую технику, на какую именно она не уточняла. ОСОБА_5 составил необходимые документы и предоставил ей на подпись. Она расписалась в материалах кредитного договора, при этом она не указывала свое место работы и свои телефонные номера, в материалах кредитного дела указано, что она работает в ЧП ОСОБА_31 торговым представителем и что она проживает по адресу Курчатова 18-65, но она такие данные не давала, их придумал сам кредитный инспектор. Когда она вышла на улицу, там ее ждал ОСОБА_4 и сказал, что ей в кредите отказано. О том, что на нее был оформлен кредит она не знала, никакой товар не получала и денег от ОСОБА_4 также не получала.(Том № 2 л.д. 56).
Свидетель ОСОБА_19 пояснила, что примерно 16 апреля 2007 года она встретилась со своей соседкой, которой сказала, что ей нужны деньги, а их негде взять, на что она ответила, что может оказать помощь в получении кредита. Соседка познакомила ее с мужчиной по имени ОСОБА_4, который сказал, что у него есть знакомый в банке, который окажет ей помощь в получении кредита, пояснив при этом что кредитный договор будет фиктивным. В этот же день, в дневное время она и ОСОБА_4 на его автомобиле черного цвета «ОСОБА_2 черато» приехали к магазин' «Солар». который расположен на улице Кремлевская, где ОСОБА_4 завел ее в магазин и сказал, что здесь есть его знакомый банковский работник по имени ОСОБА_5 и что он поможет оформить кредит, после чего посадил ее к указанному банковскому работнику. Она понимала, что на нее собираются оформить кредит, который она собиралась погашать, умысла на мошеннические действия не имела. ОСОБА_5 взял ее паспорч и идентификационный код. составил все необходимые документы, в которых она расписалась и сказал подождать на улице. Выйдя на улицу, ее посадил в автомобиль ОСОБА_4 и они прождали некоторое время, после чего ОСОБА_4 куда то позвонил и сообщил ей, что ей в кредите отказано. После этого он отвез ее домой и она более его не видела. Проплат по данному кредиту она не осуществляла, так как не знала, что на нее оформлен кредит.(Том № 2 л.д. 75 ).
Свидетель ОСОБА_7 пояснил, что в 1996 году стал частным предпринимателем и с этого момента занимался продажей бытовой техники. В первой половине 2007года, он арендовал помещения для офиса по ул. Социалистическая 10а. Летом 2007г. он арендовал повое помещение по ул. Мусоргского 21. На протяжении 2007г. его сын ОСОБА_6 работал в одном с ним помещении и занимался реализацией
бытовой и оргтехники. Он полностью доверял своему сыну в работе и его деятельность не контролировал. На его
Указанным счетом пользовался он и его сын ОСОБА_40 имея на руках пластиковую карточку, с помощью
которой, он имел возможность получать наличные денежные средства в банкоматах города. Счет № 002
Свидетель ОСОБА_23 пояснил, что в 2005-2006 годах он совместно с ОСОБА_6занимался продажей оргтехники,они арендовали вместе помещения и вели свой бизнес. Сомнений в его порядочности у него не было. Примерно в сентябре 2006г. каждый из них стал вести свой бизнес самостоятельно. ОСОБА_6 переехал в офис к своему отцу, а он арендовал отдельное помещение по ул. Скандинавская. 33. Они виделись редко. В 2007г. к нему приехал ОСОБА_40 и его товарищ ОСОБА_24. ОСОБА_6 рассказал ему. что у пего исчерпался лимит годового оборота в 500 тыс. и если будет дальше продолжать хозяйственные операции, то он должен будет переходить на общую систему налогообложения. ОСОБА_6 предложил ему взять на себя часть его клиентов, которые будут приобретать оргтехнику и бытовые товары в кредит. Он спросил, как быть с банковскими документами, так как банк выдает клиенту «лист подтверждение», удостоверяющий факт получения кредита в банке. А также необходим ОСОБА_11 приема передачи товара о том. что действительно у него получил товар и не имеет претензий. При этом он фактически товар продавать не будет, а будет только оформлять необходимые документы и за это получать вознаграждение, а выполнять обязанности перед покупателями они будут сами. ОСОБА_6 ему сказал, что все будет нормально и в дальнейшем, он может работать с ОСОБА_24 самостоятельно. Доверяя ОСОБА_6, он согласился на это. Так он начал, работать с указанными лицом. Лично он никогда не видел клиентов, на которых он оформлял документы по поручению указанных лиц. Ознакомившись с копиями счета № 1508-1 от 15.08.2007г. на сумму 9938.00 грн. и товарного'чека № 1508-1 от 15.08.2007г. на сумму 1988,00 грн. на имя ОСОБА_22, может сказать, что указанные документы на ее имя выписывал он и ставил на них оттиск своей печати, при этом он никогда ей ничего не продавал. ОСОБА_24 принес ему акт приема передачи товарно-материальных ценностей на указанную сумму и лист подтверждение из КФ «Приватбанк» на имя ОСОБА_22 со всеми необходимыми реквизитами. ОСОБА_24 и ОСОБА_6В знали его расчетный счет и другие реквизиты. Он подписал этот акт приема передачи и указанный счет, а также товарный чек и отдал эти документы ОСОБА_24. Примерно в тот же день или чуть больше, на его расчетный счет из КФ «Приватбанк» на основании вышеуказанных документов поступили денежные средства в сумме 7 950,00 грн. ОСОБА_31 не может сказать он или ОСОБА_24 снял эти деньги с его счета, так как у него была пластиковая карточка на его имя и он мог снимать в банкомате наличные по ней. ОСОБА_24 оставлял ему на счету 7% от этой суммы. Всего таких сделок у нею с ОСОБА_6 и ОСОБА_24 было около 10 за период примерно июль-октябрь 2007г.. Потом он отказался от такой работы с ними дальше, (т.2 л.д. 119).
Свидетель ОСОБА_18 показала, что она и ее муж ОСОБА_46 31.03.2007г. по рекомендации ОСОБА_45, с которым она была знакома с детства, решили вступить в фирму «Ника». Как потом оказалось. «Ника» была обычной финансовой пирамидой. Для вступления в нее было необходимо внести вклад в сумме 2 500.00 ОСОБА_40. (ЛИЛ. У них с мужем такой суммы не было и ОСОБА_45 рекомендовал ей оформить кредит на ее имя в КФ «Приватбанк». в магазине «Солар» расположенном в г. Кривой Рог по ул. Кремлевская. 02.04.2007г. утром ОСОБА_45 привез ее к указанному .магазину, в котором была кредитная точка КФ ЗАО «Приватбанк». Представителем этого банка на данной кредитной точке оказался ОСОБА_5, котором) она должна была сказать, что она от ОСОБА_45, что бы он помог ей быстро оформить этот кредит. Для оформления кредита она предоставила ОСОБА_5 копию своего паспорта и идентификационного когда. Других документов ОСОБА_5 у нее не требовал. Ей был необходим обычный
кредит, она не собиралась приобретать бытовую технику. Ей не хватало 1 800.00 ОСОБА_40. США для вступительного взноса в «Нику». ОСОБА_5 выдал ей бланк заявления на оформление кредита и договор, которые она сразу подписала. Сума кредитного договора II 760,00 грн.. Она никогда не покупала / СПД ОСОБА_47 телевизор «Филипс» стоимостью 9 800.00 грн.. После того как она подписала у ОСОБА_5 все кредитные документы на вое имя он ей сказал подождать, а потом ОСОБА_4 стал возить ее по др/гим банкам для оформления других кредитов, но ей нигде больше кредит оформить не смоги. За все время поездки с ОСОБА_4 он часто с кем то разговаривал по телефону и практически было так, что пока на ее имя не оформили взнос в «Нике», ОСОБА_4 делал все так. что бы она не смогла уйти от этого в сторону под предлогом разных обстоятельств. Примерно в 16 час. или 16 час. 30 мин. ОСОБА_4 привез ее под магазин «МЕТРО» и там он вышел из машины сам и пошел по направлению к магазину, а потом вернулся и сказал, что на ее имя по кредитному договору заключенному у ОСОБА_5 ей перечислили 8 000,00 грн. ОСОБА_20 при этом деньги находились у него. А за остальные деньги он сказал, что работник банка оставил себе за обналичку. Далее эти 8 000,00 грн. ОСОБА_4 в ее присутствии на рынке «Юбилейный» поменял на доллары США и потом повез ее в «Нику» для оформления взноса от ее имени, где он от ее имени внес эти деньги в эквиваленте 1 800,00 ОСОБА_40. США. Примерно с сентября 2008г. КФ «Приватбанк» стал е звонить, запугивать процентами за не возврат потребительского кредита и тогда она сказала, что разошлась с мужем и у нее нечем платить, так как у нее двое детей. Всего она заплатила по этом) кредиту 4 200.00 грн. а больше не смогла.
Свидетель ОСОБА_39 показала, что работает СПД-физическим лицом с 2004г. и по настоящее время включительно. С ОСОБА_5 познакомилась, когда он стал работать на кредитной точке КФ ЗАО «Приватбанк» в магазине «Солар», который находится по ул. Кремлевская 22. ОСОБА_5 работал в его кредитной точке на протяжении 2007г. ОСОБА_47 2007г. она услышала разговор между ОСОБА_5 и другими работниками о том, что ОСОБА_5 предлагал им оформить один фиктивный кредит на какого- то его родственника, которому срочно были нужны деньги. Она сказала своим работницам, что бы они не смели об этом думать, так как она работает около 10 лет и портить имидж нельзя. 27.03.2007г. на имя ОСОБА_48 был продан персональный компьютер на сумму 4 966,08грн., о чем могут свидетельствовать выписанный счет-фактура и товарный чек № 205 от указанного числа. О том, что ОСОБА_48 был действительно выдан компьютер говорит наименование всех деталей входящих в него из 14 наименований, которые в собранном виде продаются под требования покупателя. Все указанные в счет фактуре от 27.03.2007г. детали действительно приобретались, это можно проверить документально. Она сама работает со своим расчетным счетом, всегда видит движение денег по своему счету, так как есть система клиент-банк и может с уверенностью сказать, что на ее имя никогда не оформлялись фиктивные кредиты. (Том № 2 л.д. 125 ).
Свидетель ОСОБА_49 пояснила, что вступила в финансовую пирамиду «Ника» примерно в конце марта или начале апреля 2007г. по приглашению ОСОБА_50, с которой она училась вместе, как и ОСОБА_4. Перед вступлением в «НИКУ» к ней по месту жительства пришли ОСОБА_50, ОСОБА_45 и еще несколько человек. После этого общения, через некоторое время по рекомендации ОСОБА_4 и ОСОБА_50 она и мой муж вступили в финансовую пирамиду «Ника», так как они были в затруднительном материальном положении. Для вступления на первый взнос она с мужем одолжили у знакомого по имени ОСОБА_2 деньги и отнесли в общей сумме 2 500,00 ОСОБА_40. США в «Нику» как вступительный взнос. Им дали на подпись два договора. Сказать о чем конкретно, говорилось в этих договорах не может, так как не помнит. На основании этих договоров она могла работать в «Нике» и получать доход. На тот момент она не понимала, что это криминальная схема работы. Для возврата долга знакомому она брала «бестоварный кредит» в кредитной точке КФ «Приватбанк» в магазине «Солар» по ул. Кремлевская. 'Это было примерно в мае 2007г. По этому кредиту ее муж купил телевизор. Фактически они этот телевизор не покупали, а вместо этого им дали наличными большую часть денег. По этому договору потребительского кредитования деньги им привез ОСОБА_4. Сам кредит они погасили в течении года. На момент оформления кредита они не понимали, что он не является законным. Второй кредит у них был оформлен в КФ «Аваль Банк». В этом банке выдавался кредит на ремонт ее квартиры в деньгах, как положено. Она с мужем привели в «Нику» два человека: ОСОБА_19 и ОСОБА_51. Они сами принимали такое решение, они только им объясняли разные моменты. Потом, когда ОСОБА_19 решила вступить в «Нику» они с мужем и ОСОБА_45 ездили вместе с ОСОБА_19 к ее родителям, и там она взяла 500,00 ОСОБА_40. США для первого вступительного взноса в «Нику». Остальные деньги на второй вступительный взнос для нее одалживала она. ОСОБА_45 и кто-то еще. Она знает, что дальше ОСОБА_19 брала кредит, пользуясь в этом услугами ОСОБА_45. так как за день до этого они при ней договаривались о месте и времени их встречи для этого. Она не помнит число, когда оформлялся кредит на имя ОСОБА_19 но это было в понедельник. Она не знает, отдавал ли ОСОБА_45 ей наличные деньги по указанному кредиту, но думает, что эти деньги она могла получить, так как через время после этого, она получила в «Нике» вознаграждение в сумме 300,00 ОСОБА_40. США за то, что ОСОБА_19 стала участником ОСОБА_20. Это может быть только в том случае, если она полностью внесла свой взнос в общей сумме 2 500.00 ОСОБА_40. США. За ОСОБА_51 она тоже получила вознаграждение в сумме 300,00 ОСОБА_40. США. Она перестала ходить в «Нику» осенью 2007г., так как у нее закончился круг знакомых, которых можно было бы привести в «Нику», а других людей кроме ОСОБА_51 и ОСОБА_19 она найти не смогла.
Вина подсудимых подтверждается копиями договоров потребительского кредитования, копиями паспортов и индентификацпонных кодов, товарными чеками и счетами к указанным договорам, согласно которых денежные средства из КФ ЗАО КБ « Приватбанк» поступали на счет открытый в КБ «Приватбанк» на имя СПД - физическое лицо ОСОБА_7, документами, признанными вещественными доказательствами и приобщенными к материалам уголовного дела. (Том № 1 л.д. 53, Том № 2 л.д. 135),заявлением ОСОБА_52от 26.03.07 года о предоставлении кредита, товарным чекомЗЗб от 26.03.07 г., счетом №36 от 26 марта 07 г.о предоставлении ПП ОСОБА_7 ОСОБА_13 товара на сумму 7000 гр. (т. 1 л.д. 16-18), заявлением ОСОБА_25от 02.04.07 года о предоставлении кредита (т. I л.д.20), заявлением ОСОБА_18.от 02.04.07 года о предоставлении кредита, счетом №40 от 02.04.07 г. СПД ОСОБА_7 и товарным чеком (т. 1 л.д.24, 25,26), заявлением ОСОБА_20.ОТ 23.04.07 года о предоставлении кредита (т. 1 л.д.28),счетом №60от 23.04.07 г. о предоставлении товара (т. 1 л.д.30). заявлением ОСОБА_19 от 16.04.07 года о предоставлении кредита (т.1 л.д.32), счетом №50 о предоставлении 1111 ОСОБА_7 товара (т.1 л.д.34), заявлением ОСОБА_12.от 26.04.07 года о предоставлении кредита (т.1 л.д.75), счетом №37 о предоставлении ПП ОСОБА_7 товар, товарным чеком (т. I л.д.77). заявлением ОСОБА_8.от 08.02.07 года о предоставлении кредита (т.1 л.д.108, 109), счетом №002 от 08.02.07 г. предоставлении ПП ОСОБА_7 товара (т.1 л.д.112), заявлением ОСОБА_53. от 18.02.07 года о предоставлении кредита (т.1 л.д.119), счетом №011 о предоставлении ПП ОСОБА_7 товара, товарным чеком (т.1 л.д.121), заявлением ОСОБА_22от 15.08.07 года о предоставлении кредита (т.1 л.д.129). счетом №1508-1от15.08.07 г., товарным чеком (т.1 л.д.131. 132),другими собранными по настоящему уголовному делу материалами (Том № 1 л.д. 5-42; 72-153).
Вина подсудимых целом полностью подтверждается собранными доказательствами, согласующимися между собой, а юридическая квалификация действий подсудимого ОСОБА_4 верно определена по ч.5 ст. 27 и ч.2 ст. 190 УК Украины, по признакам - пособничество в завладении чужим имуществом путем обмана, совершенного повторно, по предварительному сговору группой лиц, подсудимого ОСОБА_5 по ч.2 ст. 190 УК Украины, по признакам завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенного повторно.
по предварительному сговору группой лиц. подсудимого ОСОБА_6 по ч.] ст. 366 УК Украины по признакам - составление и выдача заведомо ложных документов, по ч.З ст. 27 и ч.2 ст. 190 УК Украины, по признакам - организации совершения преступления, руководство его подготовкой и завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенного повторно по предварительному сговору группой лиц.
Избирая меру наказания подсудимым, суд учитывает степень тяжести совершенного преступления, личность подсудимых, смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства.
Подсудимые совершили преступление относящееся согласно ст. 12 УК Украины к категории небольшой тяжести, на учете у врача психиатра и у врача нарколога не состоят, не работают, по месту жительства и прежней работы характеризуются положительно( Том № 1 л.д. 160-178, Том № 2 л.д. 109-114, том № 1 л.д. 46, 49, 160-178, том № 2 л.д. 94-99, Том 2 л.д. 103-107), подсудимые в содеянном чистосердечно раскаиваются, подсудимый ОСОБА_4 имеет на иждивении 2-х несовершеннолетних детей, что суд относит к обстоятельствами, смягчающими наказание,
Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимым, судом не установлено.
Суд считает, что наказание подсудимым следует назначить в пределах санкции статьи в виде штрафа в доход государства, такое наказание необходимо и достаточно для их исправления и предупреждения совершения новых преступлений.
Представитель гражданского истца в лице ОСОБА_3С гражданский иск ЗАО коммерческий банк «ПриватБанк» поддержала, просила взыскать с ОСОБА_5. ОСОБА_7, ОСОБА_4 в пользу ЗАО коммерческий банк «ПриватБанк» 271 950.01 гр.
Подсудимые гражданский иск признали частично.
Прокурор, адвокаты подсудимых ОСОБА_54 и ОСОБА_2 полагали невозможным рассмотреть гражданский иск ЗАО коммерческий банк «ПриватБанк» в уголовном процессе в связи с не предоставлением истцом надлежащею расчета причиненного ущерба.
Суд считает, что гражданский иск. предъявленный ЗАО коммерческий банк «ПриватБанк» следует оставить без рассмотрения, ввиду невозможности рассмотрения исковых требований в уголовном процессе, иск подлежит рассмотрению в порядке гражданского судопроизводства.
Руководствуясь ст. ст. 323.324 УПК Украины, суд
ОСОБА_4 признать виновным в совершении преступления предусмотренного ч.5 ст.27, ч,2 ст. 190 УК Украины и назначить ему наказание по 4.5 ст.27, ч.2 ст. 190 УК Украины штраф в доход государства в размере 1000 гр.
ОСОБА_5 признать виновным в совершении преступления предусмотренного ч.2 ст. 190 УК Украины и назначить ему наказание по ч.2 ст. 190 УК Украины штраф в доход государства в размере 1000 гр.
ОСОБА_6 признать виновным в совершении преступления предусмотренного ч..1 ст.366. ч.З ст.27. ч.2 ст.190 УК Украины и назначить ему наказание по ч.1 ст.366 УК Украины - штраф в доход государства в размере 2000 гр.. по ч.З ст.27, ч.2 ст. 190 УК Украины - штраф в доход государства в размере 1000 гр.
В соответствии со ст.70 ч.1 УК Украины путем поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно определить ОСОБА_6 штраф в доход государства в размере 2000 гр.
Меру пресечения в отношении осужденных ОСОБА_4. ОСОБА_5, ОСОБА_6 до вступления приговора в силу оставить подписку о невыезде.
Вещественные доказательства приобщены к материалам настоящего уголовного дела (Том № 1 л.д. 53, Том №2 л.д. 135).
Судебных издержек по делу нет.
Гражданский иск. предъявленный ЗАО коммерческий банк «ПриватБанк» оставить без рассмотрения, иск подлежит рассмотрению в порядке гражданского судопроизводства.
Приговор может быть обжалован в апелляционный суд Днепропетровской области через Жовтневый районный суд г.Кривого Рога всеми участниками процесса в течение 15 суток с момента его провозглашения.
Судья: Шум Л.И.