У Х В А Л А

23 грудня 2025 року слідчий суддя Білоцерківського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю по кримінальному провадженню № 0000431 від 27.11.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,

У С Т А Н О В И В:

До Білоцерківського міськрайонного суду Київської області надійшло клопотання слідчого відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Білоцерківської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та перебуває у володінні Публічного Акціонерного Товариства Акціонерний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В ході досудового розслідування встановлено, що в провадженні СВ Білоцерківського РУП ГУНП Київської області перебувають матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000431 від 27.11.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Клопотання вмотивоване тим, що в ході досудового розслідування встановлено, 17.10.2025року на мобільний телефон ОСОБА_5 почали надходити повідомлення від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » щодо необхідності підтвердження банківських операцій, після чого ОСОБА_5 ввела запропоновану комбінацію . В подальшому невідома особа, шляхом обману, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки заволоділа коштами ОСОБА_5 з кредитного банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », чим спричинили ОСОБА_5 матеріального збитку на загальну суму 110 000 гривень.

В якості потерпілої було допитано ОСОБА_5 , яка повідомила, що в банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » має відкриту банківська карту № НОМЕР_1 (рахунок НОМЕР_2 ) кредитна. Вказаною картою вона постійно користуюсь. 20.10.2025 року її прийшло повідомлення в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що на її запит було надано кредит. Вона здивувалась, так як ні якого запиту на надання кредиту в жовтні 2025 року не робила. Після чого вона звернулась до одного із відділень банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в м. Біла Церква Київської області, де від працівників вказаного банку дізналась, що 17.10.2025 року на її ім`я було оформлено кредит (розстрочка) в сумі 80 000 гривень, з терміном погашення 12 місяців. В банку її нічого не роз`яснили з приводу того, яким чином вийшло, що було оформлено кредит в сумі 80 000 гривень. Окрім цього її в банку повідомили, що 17.10.2025 року на її ім`я було взято ще один кредит в сумі 30 000 гривень згідно договору КД № . Вона повідомила в банку, що ніхто їй не телефонував, ні по яким посиланням вона не переходила, ні яких кодів не підтверджувала, та своїх особистих даних нікому не розголошувала. Про те, що на її ім`я був взятий кредит 17.10.2025 року в загальній сумі 110 000 гривень, вона дізналась від працівників банку. Отримавши роздруківку в банку вона з`ясувала, що після того як на її ім`я було отримано кредит, грошові декількома транзакціями були перераховані на інші рахунки: 17.10.2025 о 13:51:13 грошові кошти в сумі 50 000 гривень через ID термінал В7291829 були перераховані (OTP¬_PAYMENTS; ZHYLYANSKA 43; KYIV; 804; НОМЕР_3 ; 30) на ім`я отримувача ОСОБА_6 ( НОМЕР_4 ). Також на вказану особу були перераховані і кошти в сумі 480 гривень 20.10.2025 о 00:07:42. В подальшому 17.10.2025 о 17:08:15 через ID термінал Е7210011 в сумі 10055 гривень перераховані також на ім`я ОСОБА_6 ( НОМЕР_5 ). 17.10.2025 о 15:47:30 через ID термінал Е 7210011 грошові кошти в сумі 100 гривень на ім`я ОСОБА_7 ; ZHYLYANSKA 43; KYIV; 804; НОМЕР_6 ; 30 на банківську карту НОМЕР_7 ; 17.10.2025 о 15:48:01 через ID термінал Е 7210011 грошові кошти в сумі 30 000 гривень на ім`я ОСОБА_7 ; ZHYLYANSKA 43; KYIV; 804; НОМЕР_6 ; 30 на банківську карту НОМЕР_7 ; 17.10.2025 о 16:13:35 через ID термінал Е 7210011 грошові кошти в сумі 20105 гривень на банківську карту НОМЕР_8 ; 17.10.2025 о 16:25:43 через ID термінал Е 7210011 грошові кошти в сумі 19803,50 гривень на банківську карту НОМЕР_9 ; 17.10.2025 о 16:54:21 через ID термінал Е 7210011 грошові кошти в сумі 19703 гривень на банківську карту НОМЕР_10 ; 17.10.2025 о 17:08:15 через ID термінал Е 7210011 грошові кошти в сумі 10055 гривень на банківську карту НОМЕР_11 . З даного приводу вона звернулась до поліції. Окрім цього, 17.10.2025 року її в телеграм прийшло повідомлення (яке було підписано) « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в якому зазначалось, що термін дії карти (кредитно) закінчується та її необхідно оновити. Для того щоб перевипустити карту необхідно зробити запит набравши « НОМЕР_12 » і виклик з вашого фінансового номера. Для ануляції карти, зробити запит набравши « НОМЕР_13 » і виклик з вашого фінансового номера. Після чого вона зробила як було зазначено в першому повідомленні на оновлення карти. Після виконаної операції її прийшло повідомлення із наступним змістом: «запит прийнято, очікуйте відповідь найблищим часом». Потім також було повідомлення із наступним змістом: « ОСОБА_8 , для підтвердження ануляції карти № НОМЕР_1 вкажіть місце народження як зазначено в паспорті». Вона відповіла, де вказала своє місце народження згідно паспорта. Потім її знову прийшло повідомлення з наступним змістом: «запит прийнято, очікуйте відповідь най блищим часом».

До СВ Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області надійшла заява від ОСОБА_5 , яка просить приєднати до матеріалів кримінального провадження виписки по руху коштів на її банківських рахунках банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де 17.10.2025 року різними транзакціями перераховано грошові кошти в загальній сумі 110 000 гривень на різні невідомі рахунки.

На підставі вищевикладеного в органу досудового розслідування виникає необхідність у дослідженні інформації, яка міститься у документах, що містять охоронювану законом таємницю, а саме банківську таємницю по карткового рахунку № НОМЕР_10 , який перебуває у володінні Публічного Акціонерного Товариства Акціонерний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_14 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 :

1. встановлення особи (осіб), якій належать зазначений вище банківський рахунок, та яка ймовірно причетна до вище вказаного правопорушення;

2. отримання копій документів особи (осіб) власника вказаної банківської картки (паспорту), копії особової справи банку, задля встановлення місця його проживання та реєстрації, номерів мобільних телефонів;

3. отримання інформації про рух коштів на зазначеній банківській картці, сум надходження грошових коштів, місць з яких здійснювалось їх поповнення, інформації про переказ грошових коштів, поповнення номерів мобільних телефонів операторів рухомого мобільного зв`язку з вказаних рахунків з моменту відкриття карткового рахунку, користувачі яких також можуть бути причетними до вказаного кримінального правопорушення;

4. отримання інформації з приводу місць зняття грошових коштів із зазначеної банківської картки, а також фото, відеоматеріалів, що наявні у розпорядженні банків, де зображено особу, що відкривала банківський рахунок в момент відкриття, фото-, відео матеріали де зображено особу, що здійснювала зняття коштів (у кількості що відповідає кількості операцій зі зняття готівкових коштів, враховуючи операції з перевірки балансу на рахунку), а також до відомостей щодо користування послугами веб-банкінгу, в тому числі до інформації щодо IP-адрес, які використовувалися для авторизації та користування вказаним сервісом, номерів сім-карток, які прив`язувалися до карткового рахунку, з можливістю вилучення копій вказаних документів, в тому числі електронних копій фото-відеоматеріалів.

Отримана інформація матиме важливе значення для розслідування кримінального провадження, адже без отриманої інформації не можливо провести аналітичну роботу та продовжити повне всебічне та неупереджене розслідування кримінального провадження.

Вищевказані документи можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні та мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та без їх отримання неможливо швидко, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, встановити всіх осіб, причетних до вчинення вищевказаного злочину, надати належну правову оцінку їх діям та забезпечити прийняття законного процесуального рішення. Зокрема наявність вказаних документів надасть можливість підтвердити корисливий мотив вчинення злочину, встановити всіх осіб, яким перераховувалися грошові кошти.

Досудовим слідством встановлено, що документи, що містять охоронювану законом таємницю перебувають у володінні Публічного Акціонерного Товариства Акціонерний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_14 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 .

В судове засідання слідчий слідчого відділу Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 не з`явилася, надала до суду заяву про розгляд клопотання за її відсутності та просить клопотання задовольнити з підстав викладених в ньому.

Згідно ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалось.

Клопотання слідчого розглядається відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України без виклику осіб, у володінні яких знаходяться речі та документи про тимчасовий доступ до яких клопоче слідчий.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов наступного висновку.

Слідчим суддею встановлено, що слідчим відділом Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, відомості про яке внесені 27.11.2025 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000431.

Також встановлено, що слідчим в клопотанні доведена необхідність надати тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів щодо банківського рахунку № НОМЕР_10 .

Згідно зі ст. 162 КПК України, документи, які перебувають у володінні Публічного Акціонерного Товариства Акціонерний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », містять охоронювану законом комерційну та банківську таємницю, що обмежує здатність отримання такої інформації, так як порядок розкриття банківської таємниці встановлений ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» у відповідності з якою запитувана інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх ( здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

У матеріалах кримінального провадження вбачається достатньо підстав вважати, що інформація яка знаходиться у володіння Публічного Акціонерного Товариства Акціонерний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадження. Крім того, іншим способом неможливо довести обставини для встановлення істини по кримінальному провадженню.

Тимчасовий доступ до речей і документів є заходом забезпечення кримінального провадження, передбачений п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України, органом досудового слідства доведено необхідність застосування цього заходу, що передбачено ст.132 КПК України.

Отже, вищевказані обставини є достатніми підставами, передбаченими ч. 6, ч. 7 ст. 163 КПК України, для постановлення ухвали про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю та доведена необхідність їх вилучення, оскільки таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до документів.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що інформація та документи, які перебувають у володінні Публічного Акціонерного Товариства Акціонерний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 »», мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, мають суттєве значення для встановлення осіб, які причетні до вчинення злочину та свідків у даному кримінальному провадженні.

З матеріалів клопотання убачається, що кримінальне правопорушення було вчинене 17.10.2025 року, разом із тим, слідчий в своєму клопотанні просить надати доступ до інформації в період часу з моменту відкриття карткового рахунку по день винесення ухвали. Однак вказаний період часу, по якому просить надати доступ до інформації слідчий, жодним чином не обґрунтований, тому клопотання підлягає частковому задоволенню з наданням доступу до інформації в період час, який максимально наближений до часу вчинення злочину.

Крім того, з матеріалів клопотання убачається, що слідчий просить надати доступ до інформації, крім іншого до відомостей щодо користування послугами веб-банкінгу, в тому числі до інформації щодо IP-адрес, які використовувалися для авторизації та користування вказаним сервісом, номерів сім-карток, які прив`язувалися до банківського рахунку, однак необхідність надання даної інформації в клопотанні жодним чином не обґрунтоване.

Також в клопотанні не обгрунтовано, що банк є держателем зазначеної інформації, та може надати до неї тимчасовий доступ.

Таким чином, клопотання органу досудового слідства підлягає задоволенню частково.

Керуючись п. 5 ч. 2 ст. 131, статтями 132, 159, 163 - 164 КПК України, слідчий суддя,

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання слідчого відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю задовольнити частково.

Надати слідчому відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та яка перебуває у Публічного Акціонерного Товариства Акціонерний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_14 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , щодо банківського рахунку № НОМЕР_10 , а саме до:

- документів особи власника вказаних банківських рахунків (паспортів), особових справ банку щодо вказаних осіб;

- інформації (роздруківки) про рух коштів по вказаному рахунку з 01.10.2025 року по 01.11.2025 року сум надходження грошових коштів, місць з яких здійснювалось їх поповнення, інформації про переказ грошових коштів, поповнення номерів мобільних телефонів операторів рухомого мобільного зв`язку з вказаних рахунків

-інформації з приводу місць зняття грошових коштів із зазначених рахунків з 01.10.2025 року по 01.11.2025 року, а також що до фото, відеоматеріалів, що наявні у розпорядженні банків, де зображено особу що відкривала банківський рахунок в момент відкриття, фото-, відео матеріали де зображено особу, що здійснювала зняття коштів (у кількості що відповідає кількості операцій зі зняття готівкових коштів, враховуючи операції з перевірки балансу на рахунку)з можливістю вилучення вищезазначеного, шляхом виготовлення відповідних копій паперових документів, копіювання та запису фото-відео матеріалів на оптичні носії.

Строк дії зазначеної ухвали два місяці з дня її постановлення.

Відповідно до ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, має право надати дозвіл на проведення обшуку.

В іншій частині в задоволенні клопотання відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддяОСОБА_9