Справа № 346/5869/25
Провадження № 1-кс/346/1300/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 грудня 2025 р.м. Коломия Коломийський міськрайонний суд Івано - Франківської області

Слідчий суддя ОСОБА_1

з участю секретаря с/з ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання старшого дізнавача сектору дізнання Коломийського РВП ГУ НП в Івано-Франківській області,старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Коломийської окружної прокуратури Івано-Франківської області у кримінальному провадженні, внесеному до ЄРДР за № 0000233 від 08 листопада 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України,

ВСТАНОВИВ:

подане клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

В клопотанні дізнавач зазначила, що 07 листопада 2025 року до чергової частини Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області з Коломийського міськрайонного суду надійшла ухвала про внесення відомостей до ЄРДР, за зверненням ОСОБА_4 , за фактом використання невідомою особою конфіденційної інформації, а саме паспортних даних та ІПН ОСОБА_4 , та отримання кредиту від її імені у « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у сумі 8000 грн, які в подальшому перерахувала на банківську карту НОМЕР_1 .

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_4 зазначила, що дев`ятнадцять років поспіль користується користувалася мобільним номером телефону НОМЕР_2 . До даного номеру в банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » були прикріплені 2 її банківські карти (для виплат та кредитна).

15 травня 2025 року на її домашню адресу АДРЕСА_1 , надійшов лист від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про те, що на її ім`я оформлений кредит на суму 8000 грн, який вона не виплачує. Також було вказано, що їй нараховані відсотки за непогашений кредит. Видача платежу здійснена за договором кредиту №15.10.2024-100002175, однак даний кредитний договір вона не оформлювала та не знала про нього, свої персональні дані вона не розголошувала та не знає, вони дані опинилися в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

09 грудня 2025 на підставі ухвали слідчого судді Коломийського міськрайонного суду було здійснено тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в ході якого було вилучено заяву про виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів на 1 арк., копію кредитного договору №15.10.2024-100002175 від 15.10.2024 на 7 арк., копію квитанції від 15.10.2024 на 1 арк., копію наказу про тимчасове виконання обов`язків директора ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на 1 арк.. В подальшому дані документи були визнані речовими доказами в даному кримінальному провадженні.

При огляді заяви про виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів №2787 від 03.12.2025 бачимо наявну інформацію, а саме що між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ОСОБА_4 , 15.10.2024 було укладено онлайн кредитний договір №15.10.2024-100002175 у відповідності до ст. 11 ЗУ «Про електронну комерцію». Також зазначено, що клієнт не надав документи та його фото фіксація не здійснювалась, оскільки верифікація та ідентифікація клієнта відбулась за допомогою системи Bank ID НБУ перед укладенням кредитного договору. Також зазначено, що грошові кошти перераховувались на банківську платіжну картку № НОМЕР_1 , що підтверджується копією квитанції, яка додається.

Встановлено, що банківська карта № НОМЕР_1 відкрита в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », юридична адреса: АДРЕСА_2 .

Дізнавач зазначає, що в рамках даного кримінального провадження виникла необхідність в отриманні інформації з електронних інформаційних та комп`ютерних систем, які містять банківську таємницю та які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Враховуючи, що вказана інформація може бути знищена або пошкоджена, чи змінена, розглядати клопотання прошу без виклику представників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Дізнавач в судове засідання не з`явилася, подала заяву про розгляд справи у її відсутності.

Фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснювалося на підставі ч.4 ст.107 КПК України.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей та документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Зазначені документи не є речами, до яких заборонено доступ (відповідно до ст. 161 КПК України): листуванням або іншою формою обміну інформацією між захисником та його клієнтом, або будь-якою особою, яка представляє його клієнта, у зв`язку із наданням правової допомоги, або об`єктами, які додані до такого листування, чи інших форм обміну інформацією.

Згідно з п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Вивчивши клопотання та додані матеріали, слідчий суддя дійшов висновку про наявність достатніх підстав вважати, що запитувані слідчим відомості самі по собі і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у ньому, можуть бути використані як докази по кримінальному провадженні та іншим чином їх отримати неможливо.

Таким чином, клопотання підлягає задоволенню.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 107, 132, 159, 160, 162, 163, 164 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

клопотання задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до речей і документів, з можливістю зняття їх копій (в тому числі електронних) з електронних інформаційних та комп`ютерних систем, які містять банківську таємницю та які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , ЄДРПОУ: НОМЕР_3 , а саме інформацію:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за банківською карткою № НОМЕР_1 в період з 15.10.2024 року по час виконання ухвали;

- завірених копій договорів про відкриття банківської картки

№ НОМЕР_1 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунків та фотозображень осіб, які відкривали рахунки;

- чи заблокована банківська картка № НОМЕР_1 ? якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про інші відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по банківській картці № НОМЕР_1 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, в період з 15.10.2024 року по час виконання ухвали;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із банківської картки № НОМЕР_1 , в період з 15.10.2024 року по час виконання ухвали;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 в період з 15.10.2024 року по час виконання ухвали;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 в період з 15.10.2024 року по час виконання ухвали;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на банківську картку № НОМЕР_1 за період з 15.10.2024 року по час виконання ухвали, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішніх розслідувань відносно заяв потерпілих за фактом шахрайських дій із банківською карткою № НОМЕР_1 (за наявності такої заяви, або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).

- аудіозаписи розмов власників карток, що звертались на гарячу лінію із зазначенням тексту розмови, дату і час звернення, номери телефонів з яких звертались.

Виконання ухвали доручити дізнавачу - начальнику СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області підполковнику поліції ОСОБА_5 , дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 , дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , старшому дізнавачу Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , дізнавачу - уповноваженій особі здійснювати досудове розслідування кримінальних проступків старшому дільничному офіцеру поліції сектору дільничних офіцерів поліції відділу превенції Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області капітану поліції ОСОБА_3 .

У разі невиконання даної ухвали може бути постановлена ухвала про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання і вилучення носіїв зазначеної інформації.

Строк дії ухвали не може перевищувати одного місяця з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя : ОСОБА_1