Справа № 190/2392/25
Провадження №1-кс/190/374/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

21 листопада 2025 року м.П`ятихатки

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. П`ятихатки Дніпропетровської області клопотання дізнавача СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000089 від 05.11.2025 року за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю,-

встановив:

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського районного управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " та відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці з можливістю вилучення копій в друкованому та електронному вигляді.

З клопотання вбачається, що у провадженні СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування внесеного Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000089 від 05.11.2025, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за фактом заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство).

Так, 05.11.2025 до чергової частини відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла письмова заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , мешканки АДРЕСА_1 , в якій заявниця вказує, що 31.10.2025 року о 12:14 год. з метою заробітку зі своєї банківської картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " № НОМЕР_1 самостійно та добровільно перерахувала грошові кошти в сумі 2795 грн. на банківську картку НОМЕР_2 та о 16:07 год. грошові кошти в сумі 4000 грн на банківську картку НОМЕР_3 в якості оплати за товар, в результаті чого повинна була отримати повну суму оплати та 20 % від ціни замовлення, однак товар не отримала та гроші повернуто не було, чим було завдано ОСОБА_4 матеріального збитку на загальну суму 6795 гривень. (ЄО 11805 від 05.11.2025).

Так, допитана в якості потерпілої ОСОБА_4 , яка пояснила, що: 29 жовтня 2025 року, зранку, точної години не пам?ятає, в застосунку «Телеграм» їй надійшло повідомлення від невідомої їй жінки на ім?я ОСОБА_5 , яка в листі запропонувала їй роботу на платформі « ІНФОРМАЦІЯ_6 », а саме робота була пов?язана з просовуванням товару, а саме ставити впобайки, та викупляти по 1-2 позиції товару із сайту « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». ЇЇ ця пропозиція зацікавила. Потім вона її зв?язала з менеджером ОСОБА_6 , ім?я якої було написано на англійській мові, та стояло фото вежі на блакитному фоні, також в застосунку «Телеграм», ОСОБА_6 її додала в групу, де вони мали виконувати завдання, що їм надходять, а саме потрібно було поставити «лайк» певному товару, скинути скрін-шот, та потім необхідно було оформити замовлення з покупкою товару, та товар відразу ж оплачувався. Всі замовлення оформлювалися через платформу «Особистий центр Розетка», на яку вона зареєструвалася. Після оформлення замовлення, менеджер надсилав їй в особисті повідомлення номера банківських карток, для оплати товару. Так, 30.10.2025 року о 10:27 год. вона перерахувала кошти у сумі 603,00 грн. на банківську картку НОМЕР_4 , потім 30.10.2025 о 16:18 год. перерахувала кошти у сумі 859,00 грн. на банківську картку НОМЕР_4 та о 16:29 перерахувала кошти у сумі 352,00 грн. на банківську картку НОМЕР_4 , дані кошти їй були повернуті, з надбавкою у розмірі 20% від суми, на банківську картку емітована АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка відкрита на її ім`я № НОМЕР_1 . Потім наступного дня, а саме 31.10.2025 о 12:14 год. у сумі 2795,00 грн. на банківську картку НОМЕР_2 , та 31.10.2025 о 16:07 год. грошові кошти у сумі 4000,00 грн. на банківську картку НОМЕР_3 . Після чого, кошти які вона перераховувала на банківські картки, було перераховано в її особистий кабінет, з якого вона потім здійснювала оплату за товар, потім їй кошти повертали з надбавкою розмірі 20% від суми, які вона потім через платформу могла вивести на свою банківську картку. Згідно відомостей з платформи, всі товари які вона замовляла після оплати мали відмітку «Утилізовано». 31.10.2025 близько 11.00-12.00 години їй від ОСОБА_6 , надійшло повідомлення, про те, що вона має оплатити товар на суму 14000 грн., однак вона їй повідомила, що не має такої суми, та не може їх перерахувати. Після чого, пізніше вона запозичила кошти у сумі 4000,00 грн, та повідомила їй про те, що має таку суму, на що вона надіслала їй банківську картку для перерахування коштів, та після того, як вона здійснила перерахунок, ОСОБА_6 повідомила, що продавець розсерджений через те, що вона здійснила не повну оплату у розмірі 14000,00 грн. Потім ОСОБА_6 , запропонувала їй, щоб вона все ж таки відшукала кошти, та внесла решту суму 01.11.2025, щоб потім вона мала можливість вивести кошти з платформи. Потім вона зв`язалася з сайтом « ІНФОРМАЦІЯ_6 », та повідомила про дану платформу, на що спеціалісти сайту, їй повідомили, що вона стала жертвою шахраїв, та вони жодних платформ для заробітку не мають. Після чого розсердилася, та видалила всі листування з ОСОБА_6 та ОСОБА_7 . Також доступу до групи в яку вони її запросили не має, так як вони кожен день змінювали групи. Кошти перераховувала з банківський карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_5 та № НОМЕР_1 . Доступ до платформи вона має і досі, однак вивести належні їй кошти вона не може, так як при оформленні заявки на виведення коштів їй постійно висвітлюється напис «Зверніться до клієнта». 01.11.2025 о 10.00 год. в застосунку «Телеграм» їй надійшло повідомлення від чат-бота « ІНФОРМАЦІЯ_7 », в якому було розміщено повідомлення з продажу жіночої сумки, на яку вона попередньо вже ставила «лайк».

Для подальшого проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановлення осіб, причетних до вчинення правопорушення, можливих свідків та очевидців, потрібно отримати тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю.

Окрім того, отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до речей і документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим способом.

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання за їхньої відсутності, клопотання підтримали в повному обсязі.

Представники АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " у володінні яких знаходяться документи, в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, причини неявки суду не повідомили.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Разом з цим, з огляду на засаду диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання.

Неприбуття за судовим викликом представників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " у володінні яких знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому підлягає задоволенню.

Слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу дізнавачу до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.

Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл групі дізнавачів СД відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_3 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 на тимчасовий доступ до документів, які відносяться до охоронюваної законом банківською таємницею, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходиться у володінні:

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому в АДРЕСА_2 , (ЄДРПОУ НОМЕР_6 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_8 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_9 " ІНФОРМАЦІЯ_8 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_9 " ІНФОРМАЦІЯ_10 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_11 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_9 " ІНФОРМАЦІЯ_9 , а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_1 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період з 15:00 год. 31.10.2025 по 23:59 год. 31.10.2025.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_1 за період з 15:00 год. 31.10.2025 по 23:59 год. 31.10.2025.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », додаткових банківських рахунків у особи, власника картки № НОМЕР_1 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 15:00 год. 31.10.2025 по 23:59 год. 31.10.2025, даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який розташований за адресою : АДРЕСА_3 , (ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_12 , а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_3 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 15:00 год. 31.10.2025 по 23:59 03.11.2025.

- Документи на відкриття зазначених карткових рахунків.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_3 за період часу з 15:00 год. 31.10.2025 по 23:59 03.11.2025.

- ІР - адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначених платіжних карток, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », додаткових банківських рахунків у особи, власника картки № НОМЕР_3 , з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період часу з 15:00 год. 31.10.2025 по 23:59 03.11.2025, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), адреса: АДРЕСА_4 , електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_13 , а саме:

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_2 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 15:00 год. 31.10.2025 по 23:59 03.11.2025.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за банківським рахунком № НОМЕР_2 за період з 15:00 год. 31.10.2025 по 23:59 03.11.2025.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеному платіжному рахунку, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеного платіжного рахунку, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », додаткових банківських рахунків у особи, власника картки № НОМЕР_2 , з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період часу з 15:00 год. 31.10.2025 по 23:59 03.11.2025, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

Зобов`язати керівництво АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " забезпечити виготовлення вище вказаних документів на електронному та паперовому носії.

Строк дії даної ухвали з 21 листопада 2025 року по 21 грудня 2025 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду

Дніпропетровської області ОСОБА_1