УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04.07.2025 Справа №607/13987/25 Провадження №1-кс/607/3866/2025

Слідчий суддя Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 , підозрюваного ОСОБА_4 , захисника адвоката ОСОБА_5 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Тернополі клопотання старшого слідчого СВ Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , погоджене прокурором Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_3 у кримінальному провадженні, внесеному до ЄРДР за №0000039 від 11.01.2025 про застосування запобіжного заходу у вигляді особистого зобов`язання стосовно

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Тернопіль, українця, громадянина України, фізичної особи-підприємця, із вищою освітою, зареєстрований та проживає за адресою: АДРЕСА_1

підозрюваного у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.ч. 1, 2 ст. 182; ч. 4 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий СВ Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 ,за погодженням із прокурором Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_3 звернулась до Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області в рамках досудового розслідування у кримінальному провадженні №0000039 від 11.01.2025 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. ч. 1, 2 ст. 182, ч. 4 ст. 190 КК України із клопотанням про застосування щодо підозрюваного ОСОБА_4 запобіжного заходу у вигляді особистого зобов`язання.

У судовому засіданні прокурор ОСОБА_3 клопотання підтримала, з мотивів у ньому наведених, просила його задовольнити.

Підозрюваний ОСОБА_4 у судовому засіданні повідомив, що копія клопотання йому вручена, суть підозри йому зрозуміла, вину у вчиненні даних кримінальних правопорушень визнав, не заперечує щодо задоволення вказаного клопотання.

Захисник адвокат ОСОБА_5 у судовому засіданні не заперечив щодо задоволення клопотання.

Заслухавши думку учасників судового розгляду, вивчивши клопотання, додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до такого висновку.

Слідчий суддя на підставі витягу з ЄРДР установив, що Тернопільським РУП ГУНП в Тернопільській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000039 від 11.01.2025 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. ч. 1, 2 ст. 182, ч. 4 ст. 190 КК України.

Правоохоронними органами ставиться у провину підозрюваному ОСОБА_4 те, що він у грудні 2024 року, точної дати, часу та місця досудовим розслідуванням не встановлено, маючи протиправний злочинний умисел, спрямований на незаконне використання конфіденційної інформації про особу, а також корисливий умисел на заволодіння чужим майном, шляхом здійснення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, з метою особистого збагачення, розробив план вчинення злочинів, пов`язаних із незаконним заволодінням грошовими коштами ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , шляхом шахрайства й незаконного використання конфіденційної інформації про останнього.

З`ясовано, що ОСОБА_4 достеменно знав про те, що можна отримати кредит, не спілкуючись із кредитором наживо, а за допомогою відправки заявки для оформлення кредиту через Інтернет, у якій вказуються: прізвище, ім`я та по-батькові особи, яка бажає отримати кредит, дату народження, реквізити паспорта громадянина України, реквізити картки фізичної особи-платника податків, адреса реєстрації та проживання, та після схвалення даної заявки кредитодавцем, пропонується укласти електронний договір та отримати кредит, оскільки неодноразово особисто оформляв онлайн-кредит в мережі Інтернет. Окрім того, ОСОБА_4 було відомо, що в подальшому кредитні кошти відправляються на банківський рахунок, вказаний позичальником у безготівковій формі, шляхом перерахуванням суми кредиту на картковий рахунок позичальника.

Переслідуючи корисливий мотив, ОСОБА_4 відповідно до свого розробленого злочинного задуму, перебуваючи 22.12.2024 у квартирі АДРЕСА_2 , під приводом допомоги в оформленні заяви про отримання грошових коштів у сумі 1 000 гривень за програмою «Зимова єПідтримка», шляхом обману ОСОБА_7 довідався від останнього логін та пароль для входу до системи віддаленого інтернет-банкінгу «Приват24», до якого був прив`язаний банківський рахунок НОМЕР_1 , належний ОСОБА_7 , а також конфіденційну інформацію про останнього, зокрема, щодо адреси, дати і місця народження, паспортних даних та номеру картки платника податків.

Надалі, незаконно заволодівши мобільним телефоном ОСОБА_7 торгової марки «XIAOMI Redmi Note 8T» 4/64GB з серійним номером НОМЕР_2 із сім картою мобільного оператора ПрАТ «Київстар» номер НОМЕР_3 , 22.12.2024 та 23.12.2024 ОСОБА_4 , діючи умисно, усвідомлюючи протиправний та суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно-небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, маючи конфіденційні персональні дані ОСОБА_7 , з метою подальшого оформлення кредиту, в порушення вимог ст. 32 Конституції України, згідно з якою «ніхто не може зазнавати втручання в його особисте і сімейне життя, крім випадків, передбачених Конституцією України, не допускається збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини»; ст. ст. 10, 13 Закону України «Про захист персональних даних» згідно з якими «використання персональних даних передбачає будь-які дії володільця щодо обробки цих даних, дії щодо їх захисту, а також дії щодо надання часткового або повного права обробки персональних даних іншим суб`єктам відносин, пов`язаних із персональними даними, що здійснюються за згодою суб`єкта персональних даних чи відповідно до закону. Зберігання персональних даних передбачає дії щодо забезпечення їх цілісності та відповідного режиму доступу до них», ст. 21 Закону України «Про інформацію», згідно з якою «інформація про фізичну особу є конфіденційною, конфіденційна інформація може поширюватись за бажанням (згодою) відповідної особи у визначеному нею порядку відповідно до передбачених нею умов, а також в інших випадках, визначених законом»; а також усвідомлюючи, що відповідно до ст. 11 Закону України «Про інформацію» «до конфіденційної інформації про фізичну особу належать, зокрема, дані про її національність, освіту, сімейний стан, релігійні переконання, стан здоров`я, а також адреса, дата і місце народження», а отже, лише фізична особа, якої стосується конфіденційна інформація, відповідно до конституційного та законодавчого регулювання права особи на збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації має право вільно, на власний розсуд визначати порядок ознайомлення з нею інших осіб, держави та органів місцевого самоврядування, а також право на збереження її у таємниці», умисно, незаконно використав конфіденційну інформацію про ОСОБА_7 , за наступних обставин.

Так, 22.12.2024 о 20:58 год. та 23.12.2024 о 06:54 год. ОСОБА_4 , перебуваючи у невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи умисно, усвідомлюючи протиправний та суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно-небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на порушення недоторканності приватного життя, використовуючи мобільний телефон ОСОБА_7 торгової марки «XIAOMI Redmi Note 8T» 4/64GB з серійним номером НОМЕР_2 із сім картою мобільного оператора ПрАТ «Київстар» номер НОМЕР_3 , увійшов до акаунту в автоматизованій системі віддаленого доступу інтернет банкінгу «Приват24», без відома та згоди потерпілого використав конфіденційну інформацію про останнього, зокрема, щодо адреси, дати і місця народження, паспортних даних та номеру картки платника податків, у ході чого створив онлайн заявку на сайті з онлайн кредитування з подальшим укладення з Товариством з обмеженою відповідальністю ТзОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» договору позики від імені ОСОБА_7 .

На підставі укладеного ОСОБА_4 від імені ОСОБА_7 договору позики ТзОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» 22.12.2024 перерахувало грошові кошти у сумі 1 000 грн. та 23.12.2024 грошові кошти у сумі 1 000 грн. на банківський рахунок АТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_7 .

Після чого, 23.12.2024 о 01:15 год. ОСОБА_4 , перебуваючи у невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи умисно, усвідомлюючи протиправний та суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно-небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на порушення недоторканності приватного життя, використовуючи мобільний телефон ОСОБА_7 торгової марки «XIAOMI Redmi Note 8T» 4/64GB з серійним номером НОМЕР_2 із сім картою мобільного оператора ПрАТ «Київстар» номер НОМЕР_3 , увійшов до акаунту в автоматизованій системі віддаленого доступу інтернет банкінг «Приват24», без відома та згоди ОСОБА_7 використав конфіденційну інформацію про останнього, зокрема, щодо адреси, дати і місця народження, паспортних даних та номеру картки платника податків, у ході чого створив онлайн заявку на сайті з онлайн кредитування з подальшим укладення з ТзОВ «Стар Файненс Груп» договору позики від імені ОСОБА_7 .

У подальшому, на підставі укладеного ОСОБА_4 від імені ОСОБА_7 договору позики ТзОВ «Стар Файненс Груп» перераховано грошові кошти у сумі 5 600 грн. на банківський рахунок АТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_1 , відкритий на ім`я ОСОБА_7 .

Після чого, 23.12.2024 о 05:04 год. та о 05:10 год. ОСОБА_4 , перебуваючи у невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи умисно, усвідомлюючи протиправний та суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно-небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на порушення недоторканності приватного життя, використовуючи мобільний телефон ОСОБА_7 торгової марки «XIAOMI Redmi Note 8T» 4/64GB з серійним номером НОМЕР_2 із сім картою мобільного оператора ПрАТ «Київстар» номер НОМЕР_3 , увійшов до акаунту в автоматизованій системі віддаленого доступу інтернет банкінг «Приват24», без відома та згоди ОСОБА_7 використав конфіденційну інформацію про останнього, зокрема, щодо адреси, дати і місця народження, паспортних даних та номеру картки платника податків, у ході чого створив онлайн заявку на сайті з онлайн кредитування з подальшим укладення з Товариством з обмеженою відповідальністю ТзОВ «Фінансова компанія «Є гроші» договору позики від імені ОСОБА_7 .

Так, на підставі укладеного ОСОБА_4 від імені ОСОБА_7 договору позики, ТзОВ «Фінансова компанія «Є гроші» 23.12.2024 перераховано грошові кошти у сумі 2 000 грн. та 2 300 грн. на банківський рахунок АТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_1 , який відкритий ім`я ОСОБА_7 .

Внаслідок неправомірних дій ОСОБА_4 , пов`язаних із незаконним використанням конфіденційної інформації про особу ОСОБА_7 , в останнього виникла кредиторська заборгованість перед ТзОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ», ТзОВ «Стар Файненс Груп» та ТзОВ «Фінансова компанія «Є гроші» на вказані вище суми.

Надалі, ОСОБА_4 з метою реалізації свого корисливого умислу, спрямованого на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_7 з банківського рахунку потерпілого, відкритого в АТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_1 , після оформлення договорів споживчого кредиту із зазначеними фінансовими установами від імені ОСОБА_7 , шляхом проведення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, 23.12.2024 та 28.12.2024 протиправно заволодів грошовими коштами потерпілого в сумі 8490,45 грн. та розпорядився ними на власний розсуд, чим спричинив ОСОБА_7 матеріальну шкоду на вказану суму.

Окрім цього, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на незаконне використання конфіденційної інформації про особу, у період часу із 31.12.2024 по 02.01.2025, ОСОБА_4 , перебуваючи у невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи протиправний та суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно-небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, використовуючи мобільний телефон ОСОБА_7 торгової марки «XIAOMI Redmi Note 8T» 4/64GB з серійним номером НОМЕР_2 із сім картою мобільного оператора ПрАТ «Київстар» номер НОМЕР_3 , увійшов до акаунту в автоматизованій системі віддаленого доступу інтернет банкінг «Приват24», без відома та згоди ОСОБА_7 повторно використав конфіденційну інформацію про останнього, зокрема, щодо адреси, дати і місця народження, паспортних даних та номеру картки платника податків, у ході чого створив онлайн заявки на сайтах з онлайн кредитування з подальшим укладення з ТзОВ «Стар Файненс Груп», ТзОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» та ТзОВ «Лінеура Україна» договорів позики від імені ОСОБА_7 .

У подальшому на підставі укладених ОСОБА_4 від імені ОСОБА_7 договорів позики 31.12.2024 о 11:25 год. та 02.01.2025 о 20:10 год. ТзОВ «Стар Файненс Груп» перераховано на банківський рахунок АТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_7 , грошові кошти у сумі 1 500 грн. та 4 800 грн., 01.01.2025 о 13:12 год. ТзОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» перераховано на банківський рахунок АТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_7 , грошові кошти у сумі 400 грн., 01.01.2025 о 16:52 год. ТзОВ «Лінеура Україна» перераховано на банківський рахунок АТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_7 , грошові кошти у сумі 600 грн.

Внаслідок неправомірних дій ОСОБА_4 , пов`язаних із незаконним використанням конфіденційної інформації про особу ОСОБА_7 , в останнього виникла кредиторська заборгованість перед ТзОВ «Стар Файненс Груп», ТзОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» та ТзОВ «Лінеура Україна» на вказану вище суму.

Отож, у період часу із 31.12.2024 по 02.01.2025 ОСОБА_4 , перебуваючи у невстановленому досудовим розслідуванням місці, маючи повторний умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи мобільний телефон ОСОБА_7 торгової марки «XIAOMI Redmi Note 8T» 4/64GB з серійним номером НОМЕР_2 із сім картою мобільного оператора ПрАТ «Київстар» номер НОМЕР_3 , уклав Договори споживчого кредиту з ТзОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ», ТзОВ «Стар Файненс Груп», ТзОВ «Лінеура Україна», що являються фінансовими установами.

При цьому, ОСОБА_4 , знаючи обов`язкові умови для отримання кредиту, а саме необхідність заповнення в електронному виді заяви відповідного зразка із зазначенням анкетних даних, дати народження, паспортних даних та інших відомостей про особу, яка бажає отримати кредит, надав до ТзОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ», ТзОВ «Стар Файненс Груп», ТзОВ «Лінеура Україна» анкетні відомості іншої особи, а саме ОСОБА_7 , яка не уповноважувала його на вчинення таких дій та які він отримав шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, з метою отримання кредиту для своїх потреб, умисно подав інформацію до ТзОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ», ТзОВ «Стар Файненс Груп», ТзОВ «Лінеура Україна» щодо особи позичальника, надавши до вказаних фінансових установ через мережу Інтернет паспортні дані на ім`я ОСОБА_7 та ідентифікаційний код, вказавши також реквізити банківського рахунку АТ КБ «Приват банк» НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_7 .

Отримавши грошові кошти на банківський рахунок АТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_7 , ОСОБА_4 у період часу з 31.12.2024 по 02.01.2025 розпорядився ними на власний розсуд, чим спричинив ОСОБА_7 матеріальну шкоду на загальну суму 7 275,38 грн.

Надалі, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на незаконне використання конфіденційної інформації про особу, 03.01.2025, ОСОБА_4 , перебуваючи у невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи протиправний та суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно-небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, використовуючи мобільний телефон ОСОБА_7 торгової марки «XIAOMI Redmi Note 8T» 4/64GB з серійним номером НОМЕР_2 із сім картою мобільного оператора ПрАТ «Київстар» номер НОМЕР_3 , увійшов до акаунту в автоматизованій системі віддаленого доступу інтернет банкінг «Приват24», без відома та згоди ОСОБА_7 повторно використав конфіденційну інформацію про останнього, зокрема, щодо адреси, дати і місця народження, паспортних даних та номеру картки платника податків, у ході чого створив онлайн заявку на сайті з онлайн кредитування з подальшим укладення з ТзОВ «Лінеура Україна» договору позики від імені ОСОБА_7 .

У подальшому на підставі укладеного ОСОБА_4 від імені ОСОБА_7 договору позики, 03.01.2025 о 17:06 ТзОВ «Лінеура Україна» перераховано на банківський рахунок АТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_7 , грошові кошти у сумі 1 800 грн.

Внаслідок неправомірних дій ОСОБА_4 , пов`язаних із незаконним використанням конфіденційної інформації про особу ОСОБА_7 , в останнього виникла кредиторська заборгованість перед ТзОВ «Лінеура Україна» на вказану вище суму.

Так, 03.01.2025 ОСОБА_4 , перебуваючи у невстановленому досудовим розслідуванням місці, маючи умисел на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи мобільний телефон ОСОБА_7 торгової марки «XIAOMI Redmi Note 8T» 4/64GB з серійним номером НОМЕР_2 із сім картою мобільного оператора ПрАТ «Київстар» номер НОМЕР_3 , уклав договір споживчого кредиту з ТзОВ «Лінеура Україна», що являється фінансовою установою.

При цьому, ОСОБА_4 , знаючи обов`язкові умови для отримання кредиту, а саме необхідність заповнення в електронному виді заяви відповідного зразка із зазначенням анкетних даних, дати народження, паспортних даних та інших відомостей про особу, яка бажає отримати кредит, надав до ТзОВ «Лінеура Україна» анкетні відомості іншої особи, а саме ОСОБА_7 , яка не уповноважувала його на вчинення таких дій та які він отримав шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, з метою отримання кредиту для своїх потреб, умисно подав інформацію до ТзОВ «Лінеура Україна» щодо особи позичальника, надавши до вказаної фінансової установи через мережу Інтернет паспортні дані на ім`я ОСОБА_7 та ідентифікаційний код, вказавши також реквізити банківського рахунку АТ КБ «Приват банк» НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_7 .

Отримавши грошові кошти на банківський рахунок АТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_7 , ОСОБА_4 , у період часу з 03.01.2025 по 06.01.2025 розпорядився ними на власний розсуд, чим спричинив ОСОБА_7 матеріальну шкоду на загальну суму 3 525 грн.

Після чого, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, спрямованого на незаконне використання конфіденційної інформації про особу, у період часу із 08.01.2025 по 12.01.2025 ОСОБА_4 , перебуваючи у невстановленому досудовим розслідуванням місці, діючи умисно, повторно, усвідомлюючи протиправний та суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи суспільно-небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, на банківський рахунок АТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_7 , використовуючи мобільний телефон ОСОБА_7 торгової марки «XIAOMI Redmi Note 8T» 4/64GB з серійним номером НОМЕР_2 із сім картою мобільного оператора ПрАТ «Київстар» номер НОМЕР_3 , увійшов до акаунту в автоматизованій системі віддаленого доступу інтернет банкінг «Приват24», без відома та згоди ОСОБА_7 використав конфіденційну інформацію про останнього, зокрема, щодо адреси, дати і місця народження, паспортних даних та номеру картки платника податків, у ході чого створив онлайн заявки на сайтах з онлайн кредитування з подальшим укладення з ТзОВ «Авентус Україна», ТзОВ «Слон Кредит», ТзОВ «Селфі Кредит» та ТзОВ «Лінеура Україна» договорів позики від імені ОСОБА_7 .

У подальшому на підставі укладених ОСОБА_4 від імені ОСОБА_7 договорів позики 08.01.2025 о 19:59 год. та 09.01.2025 о 15:31 год. ТзОВ «Авентус Україна» перераховано на банківський рахунок АТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_7 , двома платежами грошові кошти на загальну суму 2 000 грн., 09.01.2025 о 16:16 год. ТзОВ «Лінеура Україна» грошові кошти у сумі 4 900 грн., 11.01.2025 о 17:34 год. ТзОВ «Селфі Кредит» перераховано на банківський рахунок АТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_7 , грошові кошти на загальну суму 1 500 грн. та 12.01.2025 о 12:19 год. ТзОВ «Слон Кредит» грошові кошти у сумі 800 грн.

Внаслідок неправомірних дій ОСОБА_4 , пов`язаних із незаконним використанням конфіденційної інформації про особу ОСОБА_7 , в останнього виникла кредиторська заборгованість перед ТзОВ «Авентус Україна», ТзОВ «Слон Кредит», ТзОВ «Селфі Кредит» та ТзОВ «Лінеура Україна» на вказану вище суму.

Таким чином, у період часу із 08.01.2025 по 12.01.2025 ОСОБА_4 , перебуваючи у невстановленому досудовим розслідуванням місці, маючи повторний умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи мобільний телефон ОСОБА_7 торгової марки «XIAOMI Redmi Note 8T» 4/64GB з серійним номером НОМЕР_2 із сім картою мобільного оператора ПрАТ «Київстар» номер НОМЕР_3 , уклав договори споживчого кредиту з ТзОВ «Авентус Україна», ТзОВ «Селфі Кредит», ТзОВ «Слон Кредит» та ТзОВ «Лінеура Україна», що являються фінансовими установами.

При цьому, ОСОБА_4 , знаючи обов`язкові умови для отримання кредиту, а саме необхідність заповнення в електронному виді заяви відповідного зразка із зазначенням анкетних даних, дати народження, паспортних даних та інших відомостей про особу, яка бажає отримати кредит, надав до ТзОВ «Авентус Україна», ТзОВ «Селфі Кредит», ТзОВ «Слон Кредит» та ТзОВ «Лінеура Україна» анкетні відомості іншої особи, а саме ОСОБА_7 , який не уповноважував його на вчинення таких дій та які він отримав шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, з метою отримання кредиту для своїх потреб, умисно подав інформацію до ТзОВ «Авентус Україна», ТзОВ «Селфі Кредит», ТзОВ «Слон Кредит» та ТзОВ «Лінеура Україна», щодо особи позичальника, надавши до вказаних фінансових установ через мережу Інтернет паспортні дані на ім`я ОСОБА_7 , та ідентифікаційний код, вказавши також реквізити банківського рахунку АТ КБ «Приват банк» НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_7 .

Отримавши грошові кошти на банківський рахунок АТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_7 , ОСОБА_4 , у період часу із 08.01.2025 по 12.01.2025 розпорядився ними на власний розсуд, чим спричинив ОСОБА_7 матеріальну шкоду на загальну суму 9 127, 70 грн.

Таким чином, ОСОБА_4 незаконно, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволодів грошовими коштами ОСОБА_7 на загальну суму 28 418, 53 грн. та розпорядився ними на власний розсуд, чим спричинив потерпілому матеріальну шкоду на вищевказану суму.

16.06.2025 ОСОБА_4 було повідомлено про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. ч. 1, 2 ст.182 та ч. 4 ст. 190 КК України, тобто у незаконному використанні конфіденційної інформації про особу, вчиненому повторно; заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайстві), вчиненому шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчиненому повторно.

Дослідивши обставини вчинення зазначених кримінальних правопорушень, не вирішуючи питання про доведеність вини, виходячи лише з фактичних обставин, які містяться в поданих та досліджених в судовому засіданні матеріалах, слідчий суддя переконався в тому, що ОСОБА_4 обґрунтовано підозрюється у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. ч. 1, 2 ст.182 та ч. 4 ст. 190 КК України.

Вказане підтверджується доказами, а саме: протоколом допиту потерпілого ОСОБА_7 від 13.01.2025; протоколом додаткового допиту потерпілого ОСОБА_7 від 16.06.2025; протоколом допиту свідка ОСОБА_7 від 16.06.2025; протоколом допиту свідка ОСОБА_8 від 17.04.2025; протоколом огляду інформації, яка вилучена у АТ КБ «ПриватБанк» від 24.06.2025; листом ТОВ «Ломбард» «Дім Мікрофінанс» № 211/06/25-П від 17.06.2025; листом ТзОВ «Селфі Кредит» № 2914 від 16.06.2025.

Санкціями ч. ч. 1, 2 ст.182 КК України передбачене покарання у вигляді: штрафу від п`ятисот до однієї тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або виправними роботами на строк до двох років, або пробаційним наглядом на строк до трьох років, або обмеженням волі на той самий строк; пробаційного нагляду на строк від трьох до п`яти років або обмеженням волі на строк від трьох до п`яти років, або позбавленням волі на той самий строк, що відповідно до ст. 12 КК України є нетяжкими злочинами.

Санкцією ч.4 ст.190 КК України передбачене покарання у вигляді позбавлення волі на строк від трьох до восьми років, що відповідно до ст. 12 КК України є тяжким злочином.

За результатами розгляду клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що оглянутими матеріалами та прокурором у судовому засіданні доведено наявність ризику, передбаченого ч. 1 ст. 177 КПК України, а саме, ризик переховуватися від органів досудового розслідування та суду (п.1.ч.1ст. 177 КПК України). Такий висновок ґрунтується на тяжкості злочинів, у вчиненні яких підозрюється ОСОБА_4 . На думку слідчого судді, зазначена обставина сама по собі може бути мотивом та підставою для підозрюваного переховуватися від органів досудового розслідування чи суду, адже суворість передбаченого покарання є суттєвим елементом при оцінюванні ризиків переховування.

Крім того, підозрюваний ОСОБА_4 може незаконно впливати на потерпілого та свідків у даному кримінальному провадженні, схиляючи останніх до дачі неправдивих показів чи відмовитися від дачі показів, з метою уникнення кримінальної відповідальності (п.3.ч.1ст. 177 КПК України).

Щодо ризику впливати на свідків та потерпілого у цьому кримінальному провадженні, то ст. 23 КПК України встановлює принцип безпосередності дослідження показань, за змістом якого суд досліджує докази безпосередньо і показання учасників кримінального провадження суд отримує усно. Тобто доказове значення у кримінальному провадженні матимуть саме ті показання свідків та потерпілого, які будуть надані останніми безпосередньо під час судового розгляду у судовому засіданні, а не надані ними в ході досудового розслідування.

Разом з тим, слідчий суддя вважає недоведеним і не бере до уваги ризик того, що ОСОБА_4 може перешкоджати кримінальному провадженню іншим чином.

З урахуванням характеристики особи підозрюваного, що він має міцні соціальні зв`язки, постійне місце проживання, є фізичною особою-підприємцем, його молодий вік, того, що стороною обвинувачення доведено наявність обґрунтованої підозри у вчиненні тяжкого злочину та існування ризиків, передбачених ч. 1 ст. 177 КПК України, слідчий суддя, вважає доведеною та обґрунтованою необхідність обрання щодо підозрюваного ОСОБА_4 запобіжного заходу у вигляді особистого зобов`язання.

Відповідно до ч.1 ст.179 КПК України, особисте зобов`язання полягає у покладенні на підозрюваного зобов`язання виконувати покладені на нього слідчим суддею обов`язки, передбачені статтею 194 цього Кодексу.

Зважаючи на обставини вчинення кримінальних правопорушень, слідчий суддя переконаний, що запобіжний захід у вигляді особистого зобов`язання зможе у повній мірі забезпечити можливість контролю за поведінкою підозрюваного ОСОБА_4 з боку органу досудового розслідування та забезпечити досягнення мети кримінального провадження.

Відтак, слідчий суддя дійшов до висновку що клопотання сторони обвинувачення підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 176-179, 193, 194, 196, 309 КПК України, слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого задовольнити.

Застосувати щодо ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , підозрюваного у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.ч. 1, 2 ст. 182; ч. 4 ст. 190 КК України, запобіжний захід у вигляді особистого зобов`язання.

Покласти на підозрюваного ОСОБА_4 обов`язки, передбачені ч.5 ст.194 КПК України, а саме:

1) повідомляти слідчого, прокурора чи суд про зміну свого місця проживання та/або місця роботи;

2) утриматися від спілкування із свідками та потерпілим в даному кримінальному провадженні;

3)здати на зберігання до УДМС України в Тернопільській області свій паспорт (паспорти) для виїзду за кордон, інші документи, що дають право на виїзд з України і в`їзд в Україну.

4)не відлучатись за межі Тернопільської області без дозволу слідчого, прокурора або суду;

5) з`являтися до слідчого, прокурора та суду за першою вимогою.

Повідомити підозрюваному ОСОБА_4 письмово під розпис покладені на нього обов`язки та роз`яснити, що у разі невиконання покладених обов`язків до нього може бути застосований більш жорсткий запобіжний захід і може бути накладено грошове стягнення в розмірі від 0,25 розміру прожиткового мінімуму для працездатних осіб до 2 розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.

Встановити строк дії покладених фна підозрюваного обов`язків до 16 серпня 2025 року.

Контроль за виконанням ухвали покласти на слідчого та прокурора у вказаному кримінальному провадженні.

Копію ухвали негайно після її оголошення вручити підозрюваному ОСОБА_4 .

Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення, є остаточною та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської областіОСОБА_1