Справа № 497/87/25
Провадження № 1-кс/497/337/25
УХВАЛА

24.04.2025 року Болградський районний суд Одеської області в складі:

головуючого слідчого судді ОСОБА_1 ,

секретаря ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Болграді, клопотання слідчого відділення №1 СВ Болградського районного відділу поліції Головного управління національної поліції в Одеській області, старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

ВСТАНОВИВ:

22.04.2025 року слідчий відділення №1 СВ Болградського районного відділу поліції ГУНП в Одеській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді з клопотанням погодженим з прокурором Болградської окружної прокуратури ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, в зв`язку з досудовим розслідуванням по кримінальному провадженню, внесеному в Єдиний реєстр досудових розслідувань за №0000012 від 06.01.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України, за кваліфікуючими ознаками: шахрайство, вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронною-обчислювальної техніки.

З поданого клопотання вбачається, що до відділення поліції №1 Болградського РВП ГУНП в Одеській області 06.01.2025 надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканки с. Виноградівка, Болградського (Арцизького) району Одеської області, про те, що в період часу з 04.01.2025 по 05.01.2025 з її банківського рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 ) шахрайським шляхом знято грошові кошти на загальну суму 30095,81 гривень.

Вказану заяву 06.01.2025 зареєстровано до ЖЄО ВП №1 Болградського РВП ГУНП в Одеській області за № 176, та в цей же день відповідні відомості внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000012 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 04.04.2025 невстановлені особи шахрайським шляхом з банківського рахунку № НОМЕР_1 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », зареєстрованого на ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , заволоділи грошовими коштами на суму 30095,81 гривень.

Допитана потерпіла ОСОБА_5 , яка надала наступні свідчення, що 04.01.2025 потерпіла ОСОБА_5 вирішила зайти в мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », перевірити, чи не прийшли їй виплати.

Для того, щоб увійти в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » вона ввела свій пароль та логін, який являється її номером телефону. Далі, 04.01.2025 о 20:47 годині потерпілій зателефонували з номеру НОМЕР_2 нібито з банку та запропонували підтвердити вхід до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », шляхом натиснення клавіші № 1. Якщо ні, натисніть 0. Вона натиснула 1 та увійшла в додаток.

Після чого, ОСОБА_5 перевірила свій баланс на карті, а саме «Національний кешбек», де виявила відсутність грошей на рахунку.

Далі, приблизно через 5 хвилин їй в мобільному додатку почали надходити сповіщення, що з картки здійснюються списання її грошових коштів, точний зміст сповіщень вона не пам`ятає. Через те, що потерпіла будь-яких операцій самостійно не проводила, вона зателефонувала на гарячу лінію банку по номеру НОМЕР_3 , де автовідповідач повідомив, що усі оператори зайняті.

Після чого, потерпіла ОСОБА_5 самостійно заблокувала свою картку, через додаток, однак їй одразу надійшло сповіщення, що картка розблокована, а списання коштів в той час не припинялось.

Далі, приблизно о 00:11 годині 05.01.2025 потерпіла ОСОБА_5 здійснила ще спроби заблокувати свою картку, що в неї й вийшло, але навіть нібито після заблокування 05.01.2025 грошові кошти ще знімались.

Вже, 06.01.2025 потерпіла ОСОБА_5 поїхала у відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в м. Арциз Болградського району Одеської області, для того щоб розібратись в ситуації, що сталась з приводу списання грошових коштів з її рахунку. Вже у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » потерпілій ОСОБА_5 повідомили, що вони оформили заявку про шахрайські дії відносно неї, та надали роздруківку виписки по рахунку з якої вбачалось, що по картці «Кредитній» невстановленою особою списані з її картки грошові кошти на загальну суму 30095 гривень 81 копійка, а також підвищений грошовий ліміт до 75 000 гривень.

Номер картки потерпіла не пам`ятає, оскільки в неї фізично навіть її не було та вона нею не користувалась. На роздруківці видно № НОМЕР_4 та рахунок НОМЕР_1 .

07 лютого 2025 року, на підставі ухвали слідчого судді Болградського районного суду Одеської області, було здійснено тимчасовий доступ до речей і документів, а саме до інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_1 , зареєстрований на ім`я потерпілої ОСОБА_5 , згідно якої встановлено, що 04.04.2025 в період часу з о 20:52 години по 22:52 години, по банківському рахунку потерпілої проведено ряд банківських операцій, не санкціонованих нею, а саме списання її грошових коштів:

- ОСОБА_6 (С КАРТЫ НОМЕР_5 НА КАРТУ НОМЕР_6 ) на карту НОМЕР_6 на суму 480 гривень;

- ОСОБА_7 ДЛЯ ПОПОВНЕННЯ РАХУНКУ, ОСОБА_7 , /DAID=.5.1//DACOD=9365-6754-3920-9184/ на суму 312 гривні;

- ОПЛАТА ЧАСТИНАМИ, Днiпро, АДРЕСА_1 , на суму 666,66 гривень; - ОПЛАТА ЧАСТИНАМИ, ІНФОРМАЦІЯ_4 , АДРЕСА_1 , на суму 666,60 гривень;

- Дострокове погашення. 'Оплата частинами'. № 4398 ГОЛОВНОЙ ОФИС (DNH0). ПОГАШЕННЯ ЗАБОРГОВАНОСТI.ДОСТРОКОВЕ ПОГАШЕННЯ ЗА ДОГОВОРОМ 4398 DA23=OC3 DA6=4398.КОМIСIЯ ЗА СПИСАННЯ ПЛАТЕЖУ 0 ГРН. на суму 9332,40 гривень;

- Дострокове погашення. 'Оплата частинами'. № 4399 ГОЛОВНОЙ ОФИС (DNH0). ПОГАШЕННЯ ЗАБОРГОВАНОСТI.ДОСТРОКОВЕ ПОГАШЕННЯ ЗА ДОГОВОРОМ 4399 DA23=OC3 DA6=4399.КОМIСIЯ ЗА СПИСАННЯ ПЛАТЕЖУ 0 ГРН. на суму 9332,40 гривень;

ОСОБА_6 (С КАРТЫ НОМЕР_5 НА КАРТУ НОМЕР_6 ) на карту НОМЕР_6 на суму 309 гривень;

- ОСОБА_8 (С КАРТЫ НОМЕР_5 НА КАРТУ НОМЕР_7 ) на карту НОМЕР_7 на суму 400 гривень;

- ОСОБА_9 (С КАРТЫ НОМЕР_5 НА КАРТУ НОМЕР_8 ) на карту НОМЕР_8 на суму 473 гривень;

- ОСОБА_9 (С КАРТЫ НОМЕР_5 НА КАРТУ НОМЕР_8 ) на карту НОМЕР_8 на суму 309 гривень;

- На картку P 32 на карту НОМЕР_9 на суму 211,15 гривень;

- ОСОБА_8 (С КАРТЫ НОМЕР_5 НА КАРТУ НОМЕР_7 ) на карту НОМЕР_7 на суму 422,30 гривень;

- На картку P 32 на карту НОМЕР_10 на суму 417,15 гривень; - На свою картку НОМЕР_11 (С КАРТЫ НОМЕР_5 НА КАРТУ НОМЕР_12 ) на карту НОМЕР_12 на суму 417,15 гривень;

- На свою картку НОМЕР_11 (С КАРТЫ НОМЕР_5 НА КАРТУ НОМЕР_12 ) на карту НОМЕР_12 на суму на суму 310,56 гривень;

- ІНФОРМАЦІЯ_5 , ID платежу: P 10 на суму 6 998 гривень;

- ІНФОРМАЦІЯ_5 , ID платежу: P 10 на суму 3,259 гривень;

- ІНФОРМАЦІЯ_5 , ID платежу: P 10 на суму 2,759 гривень.

Проведеними оперативно-розшуковими заходами встановити особу, яка вчинила вищевказане кримінальне правопорушення не представилося можливим.

Отримання даних, що містяться у документах, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » має значення для виявлення осіб, які скоїли кримінальне правопорушення, а також може мати силу доказів, у зв`язку з чим необхідні для об`єктивного та повного розслідування кримінального правопорушення.

З метою повного, всебічного та об`єктивного дослідження обставин кримінального провадження виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до інформації та документів за вказаним банківським рахунком.

Враховуючи неможливість іншим чином отримати до них доступ та необхідності встановлення факту перерахування вказаних коштів, з метою повного, всебічного та неупередженого дослідження всіх обставин скоєння злочину, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу, тому слідчий звертається з цім клопотанням.

Також слідчий в своєму клопотанні зазначає, що відповідно до ч.2 ст. 163 КПК України, існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, тому просить розглянути дане клопотання без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Слідчий відділення №1 СВ Болградського районного відділу поліції Головного управління національного поліції в Одеській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 надала до суду заяву про розгляд клопотання за її відсутності, посилаючись на те, що в клопотанні про надання тимчасового доступу до документів викладені всі обставини справи (а.с.19).

Розглянувши матеріали кримінального провадження, обставини та підстави наведені в клопотанні, суд вважає, що клопотання слідчого обґрунтоване та підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з ч.2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч.5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнтів, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта, та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею зокрема є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ч.6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Дослідивши матеріали поданого клопотання, слідчий суддя вважає, що дійсно інформація, яка знаходиться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » має істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які потребують виявлення та фіксації для виконання завдань кримінального провадження.

Таким чином, враховуючи, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, слідчий суддя, з метою досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного кримінального провадження, вважає за можливе задовольнити клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст. 131,132,159-166 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого відділення №1 СВ Болградського районного відділу поліції Головного управління національної поліції в Одеській області, старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 або за дорученням в порядку ст. 40 КПК України оперативному підрозділу Болградського РВП ГУНП в Одеській області в особі його співробітників лейтенанту поліції ОСОБА_10 та лейтенанту поліції ОСОБА_11 , дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Зобов`язати керівника Акціонерного Товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ідентифікаційний код юридичної особи НОМЕР_13 , що розташований за юридичною адресою: АДРЕСА_2 - надати старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 або за його дорученням в порядку ст.40 КПК України оперативному підрозділу Болградського РВП ГУНП в Одеській області в особі його співробітників лейтенанту поліції ОСОБА_10 та лейтенанту поліції ОСОБА_11 , тимчасовий доступ до речей і документів, що становлять банківську таємницю, а саме до відомостей про осіб, за якими зареєстровані банківські картки НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_12 , з можливістю вилучення копії даної інформації у друкованому та електронному виді, інформації:

- про рух коштів, фото-, відеоматеріалів і роздруківки операцій по зняттю грошових коштів за вказаною банківською картою з 03.01.2025 до 06.01.2025 із зазначенням повних реквізитів, на які були перераховані грошові кошти та повних реквізитів отримувачів платежів;

- щодо ІР-адрес підключення до інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу), про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, дати та часу таких з`єднань;

- відомостей щодо адреси розташування терміналу, з якого здійснювались перекази грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_12 за період з 03.01.2025 до 06.01.2025.

Зобов`язати керівника Акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 » забезпечити тимчасовий доступ й можливість вилучення перелічених документів в електронному та паперовому вигляді старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 або за дорученням лейтенанту поліції ОСОБА_10 та лейтенанту поліції ОСОБА_11 , у відділенні ЮЖНЕ ГРУ АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_6 " в м.Одеса.

Строк дії ухвали два місяця з дня її постановлення.

Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, підлягає обов`язковому виконанню.

У разі невиконання ухвали слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано тимчасовий доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1