У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

03 квітня 2025 р. м. Кобеляки

Слідчий суддя Кобеляцького районного суду ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю (кримінальне провадження № 0000140 від 24.03.2025),

Встановив:

01.04.2025 до суду надійшло клопотання слідчого СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , яке погоджене з прокурором ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, що містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні № 0000140 від 24.03.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Слідчий СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, в якому прохав надати доступ слідчим СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , заступнику начальника СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_9 , начальнику СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_10 до відомостей, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », адреса: АДРЕСА_1 щодо:

- завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку НОМЕР_1 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- інформації про рух коштів по банківському (картковому) рахунку НОМЕР_1 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій з 01.09.2024 по 01.12.2024;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із карткового рахунку НОМЕР_1 , який відкрито у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 з 01.09.2024 по 01.12.2024;

- інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку НОМЕР_1 , з 01.09.2024 по 01.12.2024;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткового рахунку НОМЕР_1 з 01.09.2024 по 01.12.2024, з можливістю вилучення такої інформації в електронному та друкованому вигляді.

Розглядати клопотання без виклику представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні яких перебувають документи, оскільки існує загроза зміни або знищення документів, розголошення даних досудового слідства.

В клопотанні вказано, що у провадженні СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області перебувають матеріали кримінального провадження за № 0000140 від 24.03.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Попередньо було встановлено, що 24.03.2025 до Відділення Національної поліції №2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області звернулася ОСОБА_11 , яка повідомила, що протягом 2024 року, невстановлена особа, шляхом обману, заволоділа її грошовими коштами у великих розмірах, які вона перераховувала на банківські картки невстановленої особи. Сума збитків встановлюється.

А саме, під час досудового слідства зі слів ОСОБА_11 було встановлено, що травні червні місяця 2024 року, останньою в рекомендаціях було виявлено оголошення від невідомої особи в якому містилась інформація про надання допомоги по поверненню боргів та вказано посилання.

Перейшовши за посиланням, ОСОБА_11 було заповнено анкету, а саме вказано анкетні данні, номер телефону НОМЕР_2 , а також суму боргу до 1000 доларів.

В кінці серпня 2024 року, через звичайний мобільний зв`язок надійшов дзвінок з номеру НОМЕР_3 , та взявши слухавку, представилась невідома особа жіночої статі (близько + 30 років) та на російській мові повідомила, що її звати ОСОБА_12 та яка є представником компанії по поверненню боргів згідно заповненої анкети.

Під час спілкування із останньою, невідомій особі було повідомлено, що дійсно кілька років тому ОСОБА_11 надурили невідомі особи ніби то від трейдерської компанії на 26 000 грн, остання в свою чергу запропонувала надати їй підтверджуючу інформацію.

В подальшому, через мобільний додаток Телеграм, було надіслано смс повідомлення з номеру мобільного телефону НОМЕР_4 « ОСОБА_13 », на який було надіслано підтверджуючу інформацію з приводу шахрайських дій трейдерською компанією.

Через декілька днів, від цієї ж невідомої особи знову надійшло повідомлення в телеграмм, де було вказано те, що вони знайшли куди саме були перераховані грошові кошти в сумі 26 000 грн, але перед тим як повернути їх, потрібно здійснити оплату судового збору по поверненню коштів, на що ОСОБА_11 погодилась.

Потерпілій було надіслано номер банківської картки № НОМЕР_5 ( ОСОБА_14 ) на який потрібно було перерахувати кошти в сумі 10 000 грн, що остання і зробила 13.09.2024 року з власної картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_6 , також 30.09.2024 було надіслано грошові кошти на картку № НОМЕР_7 ( ОСОБА_15 ) в сумі 23 000 грн, також з власної картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 », потім 15.10.2024 було надіслано грошові кошти в сумі 175 100 грн на номер банківського рахунку НОМЕР_8 ( ОСОБА_16 ) з власної банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_9 , потім 21.10.2024 нею було надіслано грошові кошти в сумі 126 800 грн на банківський рахунок № НОМЕР_10 ( ОСОБА_17 ), а саме з власної вище вказаної банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_2 , потім 30.10.2024 було надіслано грошові кошти у сумі 49 950 грн, на банківський рахунок НОМЕР_1 ( ОСОБА_18 ) з власної вище вказаної картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 », потім 12.11.2024 та 13.11.2024 року було перераховано грошові кошти з власної вище вказаної картки ІНФОРМАЦІЯ_2 в такій сумі як 100 000 грн, та 33 600 грн, на номер рахунку НОМЕР_1 ( ОСОБА_18 ), потім 15.11.2024 з картки ІНФОРМАЦІЯ_2 було надіслано грошові кошти в сумі 168 600 грн, на номер рахунку: НОМЕР_11 ( ОСОБА_19 ), 06.11.2024 було перераховано з ІНФОРМАЦІЯ_2 грошові кошти в сумі 165 100 грн на номер банківської картки НОМЕР_12 ( ОСОБА_20 ), потім 22.11.2024 з власної банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_2 було перераховано грошові кошти в сумі 23 100 грн, на банківський рахунок НОМЕР_13 ( ОСОБА_21 ), та останній 29.11.2024 відбувся переказ грошових коштів з банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_3 в сумі 20 000 грн на банківську картку № НОМЕР_14 .

В подальшому від невідомої особи НОМЕР_4 « ІНФОРМАЦІЯ_4 » надійшло смс повідомлення із вказаним посилання за яким потрібно було перейти та зареєструватись та відкрити рахунок для оримання на нього компенсації та повернення коштів, посилання: ІНФОРМАЦІЯ_5 .

Також, під час смс. - спілкування, надходили ПДФ файли ніби то рішення суду про повернення грошових коштів на грецькій мові, а також з невідомого номеру телефону, телефонував невідомий чоловік який представився на ім`я ОСОБА_22 , та який повідомив, що попередня жінка з якою вона спілкувалась на даний час захворіла та далі супроводжуватиме справу він, ніби їх начальник представився на ім`я ОСОБА_23 .

Отже виникла необхідність у встановленні власника банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 , встановлення факту зняття цих грошових коштів та отримання іншої інформації, яка може мати значення для досудового розслідування цього кримінального провадження.

Згідно зі ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно з положенням ч.1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей та документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися із ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Згідно з положенням ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

У п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, зазначається, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Розглянувши матеріали справи, вважаю, що вказане клопотання підлягає задоволенню, оскільки отримання цієї інформації вплине на хід досудового розслідування та дозволить провести слідчі (розшукові) дії, має суттєве значення для встановлення обставин в зазначеному кримінальному провадженні, як докази у ньому, та неможливість іншим способом довести зазначені обставини.

Керуючись ст. ст.159- 168 КПК України, слідчий суддя

Постановив:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до документів, що містять охоронювану законом таємницю ( кримінальне провадження № 0000140) задовольнити.

Надати доступ слідчим СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , заступнику начальника СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_9 , начальнику СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_10 до відомостей, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », адреса: АДРЕСА_1 щодо:

- завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку НОМЕР_1 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- інформації про рух коштів по банківському (картковому) рахунку НОМЕР_1 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій з 01.09.2024 по 01.12.2024;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із карткового рахунку НОМЕР_1 , який відкрито у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 з 01.09.2024 по 01.12.2024;

- інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку НОМЕР_1 , з 01.09.2024 по 01.12.2024;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткового рахунку НОМЕР_1 з 01.09.2024 по 01.12.2024, з можливістю вилучення такої інформації в електронному та друкованому вигляді.

Строк дії ухвали, два місяці, з дня її постановлення.

Роз`яснити, що в разі невиконання ухвали, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, може постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає і набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя