Справа № 595/1354/24
Провадження № 1-кс/595/380/2024
У Х В А Л А

13 серпня 2024 року м. Бучач

Слідчий суддя Бучацького районного суду Тернопільської області ОСОБА_1

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання заступника начальника - начальника СВ відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Бучацької окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , подане в межах кримінального провадження №0000202, яке внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань 25 липня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.182 КК України, про тимчасовий доступ до речей та документів,-

ВСТАНОВИВ:

У клопотанні, яке надійшло до суду 12 серпня 2024 року, заступник начальника - начальник СВ відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 просить надати дозвіл їй та слідчому СВ ВП №2 (м. Бучач) ЧРВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_5 , т.в.о. ст. слідчого СВ ВП №2 (м.Бучач) ЧРВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , заступнику начальника СВ ВП №2 (м. Бучач) ЧРВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , слідчому СВ ВП №2 (м. Бучач) ЧРВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , о/у СКП ВП №2 (м. Бучач) ЧРВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 , ст. о/у СКП ВП №2 (м. Бучач) ЧРВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 , начальнику СКП ВП №2 (м. Бучач) ЧРВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_11 , ст. о/у СКП ВП №2 (м. Бучач) ЧРВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_12 , о/у СКП ВП №2 (м. Бучач) ЧРВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_13 , о/у СКП ВП №2 (м. Бучач) ЧРВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_14 , на тимчасовий доступ до речей та документів із можливістю зробити копії з них, які перебувають у володінні ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до договору №115324-КС-003 від 14.03.2024, укладеного товариством із ОСОБА_15 , а також до інформації про банківську карту, на яку проводились зарахування кредитних коштів, інформації щодо номеру телефону, з якого було здійснено дзвінок до ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для отримання кредиту ОСОБА_15 , інформацію про поручителів отримання кредиту ОСОБА_15 , інформацію про виплату по кредиту, перелік ІР-адрес із зазначенням точного часу та дати, з використанням яких здійснювалось оформлення кредиту, а також наявні аудіо-записи телефонних розмов операторів контакт-центру ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з приводу надання товариством споживчих кредитів на ім`я ОСОБА_15 , РНОКПП: НОМЕР_2 .

Клопотання розглядається в межах кримінального провадження №0000202, яке внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань 25 липня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.182 КК України.

Заступник начальника - начальник СВ відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, згідно поданої заяви просить суд розглядати клопотання без її участі.

Представник ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у розпорядженні якого знаходяться документи, та який належним чином повідомлений про час та місце розгляду справи, в судове засідання не прибув.

Згідно ч.4 ст.107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Вивчивши матеріали справи, слідчий суддя вважає за необхідне зазначити наступне.

Як вбачається з клопотання, в період часу з 11.03.2024 по 15.03.2024 невідома особа, без будь-якої згоди ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_2 здійснила незаконне збирання із подальшим використанням конфіденційної інформації ОСОБА_15 для оформлення кредитних договорів, внаслідок чого заподіяно шкоду на суму приблизно 400 000 гривень.

Відомості про даний факт внесено в ЄРДР за №0000202 від 25.07.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.182 КК України.

Згідно протоколу допиту потерпілої ОСОБА_15 від 27.07.2024, така повідомила, що орієнтовно в середині березня 2024 року, точної дати не пригадує, вона втратила доступ до свого месенджера «Вайбер», а також, почалися проблеми з мобільним зв`язком, зокрема до неї ніхто не міг зателефонувати. Тоді вона не надала цьому уваги, подумала, що проблеми з мобільним телефоном. Через деякий час після цього, в травні 2024 року, до неї почали надходити смс-повідомлення про те, що на її анкетні дані було оформлено кредити у різних фінансових установах, хоча вона кредитів у зазначених фінансових установах не оформлювала. Окрім цього вона зазначила, що до неї почалися неодноразові телефонні дзвінки з різних фінансових установ, де їх працівники схиляли її до сплати кредитів, оформлених на неї. В ході телефонних розмов, вона повідомляла, що жодних кредитів не оформлювала та їй невідомо хто це зробив, через що, вона не буде сплачувати їх. Також, вона просила надати інформацію про те, яким чином були оформлені кредити, оскільки свої персональні дані нікому не надавала, проте, конкретної відповіді від них вона не отримала.

В подальшому, ОСОБА_15 за допомогою сервісу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », замовила довідку про свою кредитну історію. В даній довідці вона виявила, що на її ім`я, в період часу з 11.03.2024 по 15.03.2024 було оформлено ряд кредитів, через що звернулася до поліції в подальшому із заявою, за допомогою адвоката.

Так, 27.07.2024 ОСОБА_15 повторно замовила довідку на сервісі ІНФОРМАЦІЯ_4 , де побачила, що станом на даний час, на її анкетні дані, було оформлено кредити у наступних фінансових установах та банках:

-«ІНФОРМАЦІЯ_14», за договором факторингу, кредит був виданий 13.03.2024, сума кредиту -8000,00 грн, поточна заборгованість - 28000,00, поточна прострочена заборгованість - 28000,00 грн;

-« ІНФОРМАЦІЯ_5 », кредитний договір на інші споживчі цілі виданий 13.03.2024, сума кредиту - 8000,00 грн, поточна заборгованість - 39200,00, поточна прострочена заборгованість - 39200,00;

-« ІНФОРМАЦІЯ_6 », кредит проданий, як вона вважає, продано «ІНФОРМАЦІЯ_14 », оскільки, дата видачі та ж сама згідно довідки та сума така ж - 8000,00 грн;

-« ІНФОРМАЦІЯ_8 », кредитний договір на поповнення обігових коштів, кредит виданий 14.03.2024, сума кредиту 62000,00 грн, поточна заборгованість - 217801,82 грн, поточна прострочена заборгованість -182867,29, кредит реструктуризований.

Тобто, згідно кредитного звіту від 27.07.2024 у ОСОБА_15 актуальні кредити у вище зазначених фінансових установах. Загальна сума кредиту - 72000 грн, без врахування нарахованих відсотків за простроченням кредиту, але коли до ОСОБА_15 телефонували працівники вказаних установ, то просили повернути хоча б тіло кредиту, тобто суму, на яку було оформлено кредит.

Також, у ОСОБА_15 є інші кредити, в таких банках як: « ІНФОРМАЦІЯ_3 », « ІНФОРМАЦІЯ_9 ( ІНФОРМАЦІЯ_10 », « ІНФОРМАЦІЯ_11 », « ІНФОРМАЦІЯ_12 », а також у кредитній спілці « ІНФОРМАЦІЯ_13 ». Вказані кредити оформляла потерпіла особисто, які вона самостійно повертає. В заяві про вчинення кримінального правопорушення ОСОБА_15 їх вказувала з метою перевірки, чи не було оформлено додаткових кредитів, однак перевіривши кредитний звіт, вона виявила, що інших кредитів у них не оформлено.

Згідно вимоги про усунення порушень умов Договору №115324-КС-003 від 14.03.2024, складеної ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », адресованої ОСОБА_15 , кредитор вимагає протягом десяти календарних днів з дати отримання цієї вимоги усунути порушення умов Кредитного договору №115324-КС-003 від 14.03.2024 шляхом сплати простроченої заборгованості на банківські реквізити ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Слідча зазначає, що з метою отримання інформації про оформлення кредитного договору із ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до даного товариства було надіслано запит про надання копії договору. На запит отримано відповідь про те, що відповідно до ч.1-2 ст.10 Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії», який був введений в дію 01.01.2024, інформацію та/або документи, зазначені у запиті відносяться до таємниці фінансової послуги. В статті 11 Закону про фінансові послуги передбачено, що таємниця фінансової послуги має бути захищеною від передавання третім особам та не підлягає розголошенню, крім випадків, передбачених законом та/або за згодою відповідної фізичної чи юридичної особи, якої стосується така інформація. Надавачі фінансових послуг та/або посередники, а також регулятор зобов`язані забезпечувати збереження таємниці фінансової послуги шляхом обмеження кола осіб, які мають доступ до інформації, що становить таємницю фінансової послуги.

Слідча вказує, що з метою повного, всебічного та неупередженого досудового розслідування, збирання, перевірки та оцінки зібраних у провадженні доказів, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що за адресою: АДРЕСА_1 . Беручи до уваги вище викладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що згадані у описовій частині цього клопотання документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин вчиненого кримінального правопорушення, а саме з метою підтвердження факту використання персональних даних ОСОБА_15 для оформлення онлайн кредиту у ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та в подальшому заволодінням грошима, встановлення на який рахунок було зараховано кредитні кошти, необхідно отримати доступ до них.

Згідно ст. 84, 98 КПК України, ці документи можуть використовуватися як джерело доказів у кримінальному провадженні.

Іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів неможливо.

У відповідності до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

За приписами п.п.4,5,8 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить: конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; відомості, які можуть становити банківську таємницю: персональні дані особи, що знаходяться у ї особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Відповідно до вимог п.п. 1, 2 ч.5, ч. 6 ст. 163 КПК, України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Оцінивши в сукупності вищезазначені обставини, слідчий суддя вважає, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.182 КК України, яка є підставою для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до документів; потреба досудового розслідування виправдовує такий ступінь втручання; може бути виконане завдання, для досягнення якого слідчий звернулася із клопотанням, а саме, виявлення відомостей, що можуть бути використані як докази.

Враховуючи наведене та те, що, інформація, яка знаходиться в документах ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема встановлення осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, та може бути використана як доказ у кримінальному провадженні, а в інший спосіб отримати вказані відомості неможливо, а тому слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст. 159- 169 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл заступнику начальника - начальнику СВ відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , слідчому СВ відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_5 , т.в.о. старшого слідчого СВ відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , заступнику начальника СВ відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , слідчому СВ відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , о/у СКП відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 , старшому о/у СКП відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 , начальнику СКП відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_11 , старшому о/у СКП відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_12 , о/у СКП відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_13 , о/у СКП відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_14 на тимчасовий доступ до речей та документів із можливістю зробити копії з них, які перебувають у володінні ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до:

- договору №115324-КС-003 від 14.03.2024, укладеного товариством із ОСОБА_15 ;

- інформації про банківську карту, на яку проводились зарахування кредитних коштів;

- інформації щодо номеру телефону, з якого було здійснено дзвінок до ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для отримання кредиту ОСОБА_15 ;

- інформації про поручителів отримання кредиту ОСОБА_15 ;

- інформації про виплату по кредиту, перелік ІР-адрес із зазначенням точного часу та дати, з використанням яких здійснювалось оформлення кредиту;

- наявних аудіо-записів телефонних розмов операторів контакт-центру ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з приводу надання товариством споживчих кредитів на ім`я ОСОБА_15 , РНОКПП НОМЕР_2 .

Строк дії ухвали становить 30 днів з дня її постановлення.

Невиконання ухвали тягне за собою наслідки, передбачені ст.166 КПК України.

Ухвала є остаточною, оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1