Справа № 467/458/24
Провадження № 1-кс/467/194/24
УХВАЛА

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

18.10.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури Миколаївської області ОСОБА_4 в кримінальному провадженні №0000034 від 19 березня 2024 року про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,-

В С Т А Н О В И В:

Старший слідчий СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, мотивуючи свої вимоги тим, 19.03.2024 до ЧЧ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що невстановлена особа, шахрайським шляхом, з застосуванням електронної обчислювальної техніки, в період дії військового стану, шляхом зловживання довірою, зателефонувавши з мобільного телефону НОМЕР_1 представилась працівником ПРАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », запропонувавши застрахувати номер від витоку даних, отримала доступ до системи онлайн банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », після чого здійснила списання з банківської карти № НОМЕР_2 грошових коштів загальною сумою 1000 гривень, після чого здійснила оформлення на ОСОБА_5 онлайн кредити в кредитних установах на суму 9000 гривень.

Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 встановлено, що в користуванні вона має картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за № НОМЕР_2 , відкриту з 13.05.2015. Приблизно о 16:58 годині 09.03.2024 їй зателефонувала невідома особа з номеру НОМЕР_1 та представилась працівником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_2 », при цьому повідомила, що на даний час почастішали випадки шахрайств, та запропонувала уберегти SIM-карту від шахраїв, а також повідомила потерпілій, що їй вже надіслано смс-повідомлення з чотирьохзначним кодом, який попросила повідомити. Повідомивши відповідний код, невідома особа попередила її, що зараз їй зателефонує робот і їй необхідно буде натиснути цифру. Так, о 17:00 годині їй знову зателефонували, та вона натиснула цифру, після чого одразу зник сигнал SIM-карти, а також було заблоковано доступ до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». ОСОБА_5 з телефону свого сина спробувала зателефонувати на свій номер, однак їй повідомили, що телефон не в мережі. Зв`язавшись з оператором « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за допомогою виклику по номеру НОМЕР_3 , вона повідомила про ситуацію, та назвала свій номер телефону, на що оператор їй повідомила, що вона мала справу із шахраями, та номер телефону можливо відновити, для чого потрібно з`явитись у найближче відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». 10.03.2024 у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було відновлено її SIM-карту, після чого, 19.03.2024, прийшовши до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » їй стало відомо, що на її карту було оформлено три онлайн-кредити на загальну суму 9000 гривень, а також з карти знято кошти в розмірі близько 1000 гривень.

Відповідно до довідки №Р2V1NJQ6KUOSFOK6 виданої 19.03.2024 про рух коштів по рахунку НОМЕР_4 , відкритому на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » встановлено, що переказ коштів із вказаного рахунку не встановленою особою здійснювався наступними платежами:

-09.03.2024 о 17 годині 22 хвилини надійшло зарахування в сумі 2000 гривень переказ через Bistrijkredit. Viplatakredit ОСОБА_6 . ID платежу ;

-09.03.2024 о 17 годині 40 хвилин надійшло зарахування в сумі 2000 гривень переказ з IPAY_KREDIT_MC1, Banderu 9;

-09.03.2024 о 17 годині 45 хвилин в сумі 1520 гривень на рахунок PORTMONECOM*P2P, KYIV;

-09.03.2024 о 17 годині 50 хвилин в сумі 1520 гривень на рахунок PORTMONECOM*P2P, KYIV;

-09.03.2024 о 17 годині 51 хвилин в сумі 2025 гривень на рахунок PORTMONECOM*P2P, KYIV;

-09.03.2024 о 18 годині 10 хвилин надійшло зарахування в сумі 5000 гривень переказ з P2P_SL_CR, KYIV;

-09.03.2024 о 18 годині 10 хвилин надійшло зарахування в сумі 4853 гривень PEREKAZ_P2P_ IPAY_1, NYZHNYOYURKIVSKAST 45A.

05.04.2024 року, отримано ухвалу слідчого судді Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_7 , в якій надано дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме, до банківського рахунку відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 на ім`я потерпілої ОСОБА_5 .

21.05.2024 року слідчим СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області, капітаном поліції ОСОБА_8 у приміщенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », проведено тимчасовий доступ до речей і документів.

В ході досудового розслідування, шляхом вивчення матеріалів тимчасового доступу до речей і документів, встановлено, що з банківської картки потерпілої ОСОБА_5 № НОМЕР_2 відбулась транзакція: 03.09.2024 о 18 годині 10 хвилин на суму 4853 гривень. Термінал Е8520407. Найменування еквайрингу: ІНФОРМАЦІЯ_6 . Код авторизації: 119392, IDтранзакції: 1. ІПН/ОКПО отримувача: НОМЕР_5 , карта/рахунок одержувача: НОМЕР_6 .

Еквайринг (торговий еквайринг) послуга банку, яка дозволяє за допомогою POS-терміналу (або його аналог) приймати до оплати платіжні картки міжнародних та національних платіжних систем за товари, роботи та послуги.

Слідчим СВ було підготовлене та скероване до Арбузинського районного суду Миколаївської області клопотання, про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, та перебувають у володіння ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », а саме:

-повної інформації транзакції 03.09.2024 о 18 годині 10 хвилин на суму 4853 гривень. Термінал Е8520407. Найменування еквайрингу: PJSCBANKVOSTOK. Код авторизації: 119392, IDтранзакції: 1. ІПН/ОКПО отримувача: НОМЕР_5 , карта/рахунок одержувача: НОМЕР_6 ;

Із зазначенням контрагентів, повного номеру картки/рахунку отримувача коштів, виду операції, місця перерахування та знаття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про IP-адреси, власника IP-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні банківською карткою/рахунком (доступ до системи клієнт-банк);

-інформації щодо руху коштів по рахунку № НОМЕР_6 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів за період о 18 годині 10 хвилин 03.09.2024по час проведення тимчасового доступу включно;

-інформації про власника рахунку № НОМЕР_6 , фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткового рахунку та рахунку контрагента, якому здійснювалось подальші перерахування коштів; інформації про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату)о 18 годині 10 хвилин 03.09.2024 по час проведення тимчасового доступу включно, знімалась готівка за рахунком № НОМЕР_6 ;

-всіх фото та відеоматеріалів зроблених під час зняття грошових коштів за рахунком № НОМЕР_6 о 18 годині 10 хвилин 03.09.2024по час проведення тимчасового доступу включно;

-інформації про фінансові номери мобільного телефону прив`язані до банківського рахунку № НОМЕР_6 о 18 годині 10 хвилин 03.09.2024 по час проведення тимчасового доступу включно;

-IP-адресата інформації про пристрої з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку банку, прив`язаного до рахунку № НОМЕР_6 (власника IP-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні банківськими даними потерпілої ОСОБА_5 , доступу до системи клієнт-банк)о 18 годині 10 хвилин 03.09.2024 по час проведення тимчасового доступу включно;

- назви платіжного сервісу, який обслуговує операцію, проведену о 18 годині 10 хвилин 03.09.2024за рахунком № НОМЕР_6 , найменування еквайрингу ІНФОРМАЦІЯ_8 .

17.09.2024 клопотання слідчого було задоволене в повному обсязі, та Ухвалу Арбузинського районного суду Миколаївської області справа № 467/458/24 провадження № 1-кс/467/168/24 18.09.2024 було направлено на адресу ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

01.10.2024 на адресу ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшов лист з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », в якому вказано інформацію, зазначену для отримання в Ухвалі, а саме що отримувач коштів, які були перераховані з банківської картки потерпілої ОСОБА_5 відбулась транзакція 03.09.2024 о 18 годині 10 хвилин на суму 4853 гривень, та отримувачем коштів по вказаній транзакції є банківська картка № НОМЕР_7 , яка відкрита у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ».

У зв`язку з тим, що відповідно до ст. 60 Закону України «Про банк і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, іншим способом отримати зазначені документи неможливо.

Старший слідчий СВ в судове засідання не з`явилась, надала до суду заяву про розгляд клопотання без її участі, клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » в судове засідання не з`явився, незважаючи на те, що про час і місце розгляду клопотання був повідомлений у встановленому законом порядку, про причини неприбуття суд не повідомив.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Клопотання старшого слідчого СВ, погоджене з прокурором, та відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи можуть перебувати у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » та у сукупності з іншими доказами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення та мати доказове значення по справі.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури Миколаївської області ОСОБА_4 в кримінальному провадженні №0000034 від 19 березня 2024 року про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати групі слідчих СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області: слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_8 , старшому слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_3 , яким згідно з витягом з ЄРДР та постанови про призначення слідчої групи у кримінальному провадженні від 19.03.2024 року доручено розслідування вказаного провадження, дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення копій даної документації (інформації) в електронному та (або) друкованому вигляді у його структурних підрозділах, а саме:

- роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів в період з 09.03.2024 по 12.10.2024, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по банківській картці № НОМЕР_7 , відкритій у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (МФО НОМЕР_9 , код ЄДРПОУ: НОМЕР_8 ), з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

- документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_8 , юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1