Справа № 346/4431/24
Провадження № 1-кс/346/787/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20 серпня 2024 р.м. Коломия Коломийський міськрайонний суд Івано - Франківської області

в складі:слідчого судді ОСОБА_1

за участі секретаря ОСОБА_2

розглянувши у судовому засіданні клопотання дізнавача сектору дізнання Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , в кримінальному провадженні №0000227 від 10.08.2024 року, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

15.08.2024 року до суду поступило клопотання дізнавача, в якому вона посилається на те, що 09.08.2024 о 20:20 до чергової частини Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області надійшла протокол-заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жит. АДРЕСА_1 , про те, що 09.08.2024 до ОСОБА_4 зателефонувала невідома особа із номерів телефону НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , де представилась представником « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та вході розмови повідомила про те, що із її Сім-картою ( НОМЕР_4 ) наявні проблеми та необхідно здійснити вхід у особистий кабінет, що остання і зробила. В результаті чого невідома особа незаконно використала конфіденційну інформацію, а саме паспортні дані ОСОБА_4 , після чого уклала від імені останньої кредитний договір в ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_5 на суму 2000 грн. які було перерахована на банківську карту НОМЕР_6 та кредитний договір у ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_7 на суму 6000 грн., які також було перераховано на банківську карту НОМЕР_6, використовуючи фінансовий номер телефону ( НОМЕР_4 ).

Будучи допитана в якості потерпілої ОСОБА_4 повідомила, що 09.08.2024 о 10:57 год. до ОСОБА_4 зателефонував невідомий номер телефону, а саме НОМЕР_1 та невідома особа жіночої статі, яка представилась працівником « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і повідомила, що до неї будуть дзвонити з іншого номеру та необхідно буде здійснити підтвердження. Після чого близько 11:00 год. до ОСОБА_4 зателефонував номер телефону НОМЕР_3 , де записаний голос запитав ОСОБА_4 чи влаштовує її зв`язок і потрібно було натиснути «1», що остання і зробила. В подальшому цього ж дня о 14:09 год. до ОСОБА_4 знову зателефонував номер телефону НОМЕР_2 та той самий жіночий голос повідомив їй що відгуки не прийшли і потрібно знову пройти дане голосування, на що ОСОБА_4 погодилась. Тоді о 14:12 год. до ОСОБА_4 знову зателефонував номер телефону НОМЕР_3 , де записаний голос знову запитав мене чи влаштовує її зв`язок і потрібно було натиснути «1», що остання і зробила. В подальшому до ОСОБА_4 надійшло повідомлення у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » проте, що її кредитна історія перевіряється, і що надіслано запит на перевірку. Після чого ОСОБА_4 побачила, що не може зайти у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 », соціальну мережу «Фейсбук» та не має доступу до своєї електронної пошти « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». В подальшому ОСОБА_4 поїхала у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що в м. Коломиї та написала заяву про відновлення номеру телефону НОМЕР_4 . Також до електронної пошти « ІНФОРМАЦІЯ_7 » ОСОБА_4 змінила номер телефону із НОМЕР_4 на НОМЕР_8 та побачила електронні листи із кредитивних організацій. В ході огляду листів ОСОБА_4 стало відомо, що було укладено від її імені кредитний договір в ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_5 на суму 2000 грн., які було перерахована на її банківську карту № НОМЕР_9 , яка відкрита у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » і також була використана вищевказана електронна пошта. Крім того від її імені було укладено ще один кредитний договір у ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_7 на суму 6000 грн., які було перераховано на її банківську карту № НОМЕР_9 , яка відкрита у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » і також була використана вищевказана електронна пошта. В подальшому 12.08.2024 ОСОБА_4 пішла у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_9 », оскільки немала доступу до свого додатку « ІНФОРМАЦІЯ_10 ». У відділенні працівники банку надали останній виписку по банківській карті № НОМЕР_9 , де ОСОБА_4 побачила, що 09.08.2024 о 14:33 год. було перераховано грошові кошти у сумі 3035 грн.; о 14:34 год. було перераховано грошові кошти у сумі 4853 грн.; о 14:36 год. на вказану банківську карту з іншої банківської карти ОСОБА_4 , номер якої вона не може пригадати надійшли грошові кошти у сумі 45000 грн..; о 14:37 год. було перераховано грошові кошти у сумі 25255 грн., о 15:06 год. було знято грошові кошти у сумі 20000 грн. в банкоматі DN00, що в АДРЕСА_2 ; о 15:22 год. надійшли грошові кошти у сумі 4000 грн. із «CREDIT» ; о 15:28 год. надійшли грошові кошти у сумі 6000 грн. із «CREDIT»; о 15:32 год. надійшли грошові кошти у сумі 2000 грн. із «MonyTransfer», після чого о 15:54 год. було перераховано грошові кошти у сумі 11620 грн.

В ході досудового розслідування виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до банківської карти № НОМЕР_9 , яка відкрита в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », юридична адреса: АДРЕСА_3 , ЄДРПОУ НОМЕР_10 .

Відомості, які планується отримати мають значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у даному кримінальному провадженні, оскільки дані документи дадуть змогу встановити усі обставини вчинення кримінального правопорушення. Обставини вчинення даного кримінального правопорушення іншим чином неможливо довести. Тому, просить суд надати тимчасовий доступ до речей і документів, з можливістю зняття їх копій (в тому числі електронних) з електронних інформаційних та комп`ютерних систем, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_11 ».

Від дізнавача поступила заява про розгляд клопотання без її участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться. У зв`язку з вищевикладеним, враховуючи, що вказана інформація може бути знищена або пошкоджена, чи змінена, дізнавач просить суд розглядати клопотання без виклику представників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_11 ».

Дослідивши матеріали клопотання, вважаю, що клопотання підлягає до задоволення з наступних підстав.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно з ч. 1 ст. 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до ч. 3 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Частина 5 статті 163 КПК України передбачає, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно статті 165 КПК України особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду. Зазначена в ухвалі слідчого судді, суду особа зобов`язана пред`явити особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів, оригінал ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів та вручити її копію. Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і оригіналів або копій документів, зобов`язана залишити володільцю речей і оригіналів або копій документів опис речей і оригіналів або копій документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, суду.

Згідно із п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. У відповідності до п.п. 1-3 зазначеної статті банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів.

Відповідно до ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Іншим способом, ніж отримати тимчасовий доступ до відомостей, що становлять банківську таємницю, отримати інформацію та документи, що мають доказове значення в провадженні неможливо, оскільки інакше отримати інформацію про рух коштів по вище зазначеному рахунку неможливо.

Згідно ч.1 ст. 40-1 КПК України дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого.

Відповідно до п.4 ч. 2 ст. 40-1 КПК України дізнавач уповноважений звертатися за погодженням із прокурором до слідчого судді з клопотаннями про застосування заходів забезпечення кримінального провадження, проведення слідчих (розшукових) дій, негласних слідчих (розшукових) дій.

Беручи до уваги: витяг з Єдиного реєстру розслідувань № 0000227 від 10.08.2024 року; копію постанови про визначення групи дізнавачів від 13.08.2024 року; копію протоколу допиту потерпілої від 12.08.2024 року; копію виписки від 12.08.2024 року; копію скриншоту, вважаю, що дізнавачем належно обґрунтовано те, що інформація що вказані документи, які містять інформацію про те на чиє ім`я відкриті банківські рахунки та рух коштів по вказаних рахунках, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » має суттєве значення для об`єктивного встановлення всіх обставин події і в подальшому може бути використана як доказ по кримінальному провадженню, тому необхідно надати слідчій Коломийського відділу поліції дозвіл, який він просить.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166, 309 КПК України, ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, з можливістю зняття їх копій (в тому числі електронних) з електронних інформаційних та комп`ютерних систем, які містять банківську таємницю та які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », юридична адреса: АДРЕСА_3 , ЄДРПОУ НОМЕР_10 , а саме інформацію:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за банківською картою № НОМЕР_9 в період часу з 09.08.2024 по час виконання ухвали;

- чи не являються банківська картка № НОМЕР_9 заблокована? якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про рух коштів по банківській карті № НОМЕР_9 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 09.08.2024 по час виконання ухвали;

- інформацію про інші відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », на вказану особу, депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням інформації про рух коштів в період часу з 09.08.2024 по час виконання ухвали;

- фото - та відео - зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із банківської карти № НОМЕР_9 в період з 09.08.2024 по час виконання ухвали;

- інформацію про перелік IP-адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської карти № НОМЕР_9 , за період часу з 09.08.2024 по час виконання ухвали;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської карти № НОМЕР_9 , за період часу з 09.08.2024 по час виконання ухвали;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ІР-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на банківську карту№ НОМЕР_9 , за період часу з 09.08.2024 по даний час включно із вказанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішніх розслідувань відносно заяв потерпілих за фактом шахрайських дій із банківською картою № НОМЕР_9 , за наявності такої заяви, або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось.

- аудіозаписи розмов власника банківської карти № НОМЕР_9 , що звертались на гарячу лінію із заначенням тексту розмови, дату і час звернення, номери телефонів з яких звертались.

Виконання ухвали доручити дізнавачу - начальнику СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області підполковнику поліції ОСОБА_5 або дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 або дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області капітану поліції ОСОБА_6 або дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 або дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 або дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 або старшому дізнавачу СД Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області капітану поліції ОСОБА_10 або дізнавачу - уповноважена особа здійснювати досудове розслідування кримінальних проступків інспектор СРПП Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_11 .

Строк дії ухвали один місяць, тобто до 20 вересня 2024 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1