Справа № 467/454/24
Провадження № 1-кс/467/154/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26.08.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

В С Т А Н О В И В:

23 серпня 2024 року до Арбузинського районного суду Миколаївської області надійшло клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 по кримінальному провадженню № 0000028, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 15 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Проведеним розслідуванням встановлено, що 15 березня 2024 року до чергової частини ВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 , про те, що невстановлена особа таємно, в період дії військового стану, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , які знаходились на кредитній картці № НОМЕР_1 , відкритої в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в розмірі 24 300 грн., спричинивши ОСОБА_5 матеріальний збиток на загальну суму 24 300 грн.

Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 встановлено, що на дай час вона у користуванні має дві банківські картки, відкриті у AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме картку для виплат № НОМЕР_2 дійсна до ІНФОРМАЦІЯ_11 та кредитну картку № НОМЕР_1 дійсна до ІНФОРМАЦІЯ_10. На картку для виплат надходять кошти з місця роботи, кредитною карткою майже не користується. На кредитній картці встановлений кредитний ліміт розміром 15 000 грн., яким вона майже не користувалась. На її мобільному телефоні «Redmi Note 12 Pro» серійний номер НОМЕР_3 ; ICCID 1: НОМЕР_4 ; ІМЕІ 1: НОМЕР_5 ; ІМЕІ 2: НОМЕР_6 з сім карткою оператора мобільного зв`язку ПРAT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з контактним номером НОМЕР_7 встановлено мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », вказаний номер телефону є фінансовим номером до карток. Через даний додаток вона здійснювала транзакції коштів. 12.03.2024 року на картку для виплат № НОМЕР_2 надійшло зарахування грошових коштів загальною сумою 3 100 грн., в розрахунок заробітної плати за основним місцем роботи. Того ж дня через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » вона здійснила переказ грошових коштів в сумі 1000 грн. з вказаної картки на кредитну картку № НОМЕР_1 , після чого заборгованостей по картці не було. На картці для виплат залишились грошові кошти в сумі близько 2 100 грн.. В подальшому вона пішла до магазину, де здійснила покупку продуктів харчування та розрахувалась коштами, які знаходились на картці для виплат № НОМЕР_2 , після чого на балансі залишилось близько 1700 грн.. 15.03.2024 року, перебуваючи за місцем свого проживання, вона помітила CMC повідомлення, які почали надходити на її мобільний телефон «Redmi Note 12 Pro» з контактним номером НОМЕР_7 з AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », спочатку про підвищення її кредитного ліміту по кредитній картці № НОМЕР_1 до 20 100 грн. та оформлення розстрочки на суму 2 500 грн.. які в подальшому було перераховано з її карток. 16.03.2024 року вона пішла до відділення AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в смт. Арбузинка Первомайського району Миколаївської області, де працівниками банку було надано виписку по її банківському рахунку. В ході огляду виписок по картковому рахунку № НОМЕР_8 , відкритому в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », було встановлено, що кошти з банківської картки № НОМЕР_2 були перераховані одним платежем 15.03.2024 року о 17:39 год. шляхом переказу коштів з рахунку через « ІНФОРМАЦІЯ_4 НОМЕР_9 » в сумі 1700 грн. та з рахунку № НОМЕР_10 , відкритому в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Було встановлено, що кошти з банківської картки № НОМЕР_1 перераховані одним платежем 15.03.2024 року о 17:39 год. шляхом переказу коштів з рахунку через « ІНФОРМАЦІЯ_4 НОМЕР_11 » в сумі 22 200 грн. Вказані перекази вона не здійснювала, доступу до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » нікому не надавала, карткою користувалась особисто, нікому не передавала та не надавала в користування. В мережі інтернат будь яких розрахунків не здійснювала, реквізити ніде не надавала. Будь яких дзвінків на її мобільний не надходило. Хто міг здійснити переказ грошових коштів з карткового рахунку їй не відомо. Загальна сума завданих збитків складає 24 300 грн., які не повернуто.

Відповідно до довідки, виданої 16 березня 2024 року AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про рух коштів по рахунку № НОМЕР_12 , за карткою № НОМЕР_2 , відкритому на ім`я ОСОБА_6 , відкритому в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановлено, що переказ коштів з вказаною рахунку невстановленою особою здійснювався одним платежем - одним платежем 15.03.2024 року о 17:39 год., шляхом переказу коштів з рахунку через « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в сумі 1700 грн.

Відповідно до довідки виданої 16.03.2024 року AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про рух коштів по рахунку № НОМЕР_10 , за карткою № НОМЕР_1 , відкритому на ім`я ОСОБА_6 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановлено, що переказ коштів з вказаного рахунку невстановленою особою здійснювався одним платежем - одним платежем 15.03.2024 року о 17:39 год. шляхом переказу коштів з рахунку через « ІНФОРМАЦІЯ_4 НОМЕР_11 » в сумі 22 200 грн.

21.05.2024 року відповідно до ухвали слідчого судді Арбузинського районного суду Миколаївської області від 04.04.2024 року здійснено тимчасовий доступ до охоронюваної законом таємниці саме інформації про рух грошових коштів 15.03.2024 року за рахунками № НОМЕР_8 з банківською карткою № НОМЕР_2 та № НОМЕР_10 з банківською карткою № НОМЕР_1 відкритому у AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_13 , ЄДРПОУ НОМЕР_14 , на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 .

Встановлено, що кошти з карткового рахунку ОСОБА_5 були перераховані на банківську картку № НОМЕР_15 , відкриту в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».

16.08.2024 року відповідно до ухвали слідчого судді Арбузинського районного суду Миколаївської області від 15.07.2024 року здійснено тимчасовий доступ до охоронюваної законом таємниці а саме до банківської картки № НОМЕР_15 , відкритої в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».

Встановлено, що грошові кошти потерпілої ОСОБА_5 15.03.2024 року о 17:41 годині були перераховані з банківського рахунку № НОМЕР_16 , відкритому в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », який належить ОСОБА_7 на банківську картку № НОМЕР_17 , відкриту в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

Документи, що містяться в банківській справі по банківській картці, відкритій в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_17 можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази у провадженні.

Посилаючись на викладене, слідчий СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області прохав надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення копій:

-роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 годин 00 хвилин 15.03.2024 року по 00 годин 00 хвилин 16.03.2024 року, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по банківській картці, відкритій в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_17 з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

-фото та відео файлів щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (МФО НОМЕР_18 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 ;

-в разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_9 » за даною банківською карткою № НОМЕР_17 - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Учасники процесу в судове засідання не з`явилися.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, заслухавши прокурора, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У провадженні відділенні поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000028 від 15 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.

У судовому засіданні встановлено, що для досягнення повноти, всебічності розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, є необхідність в отриманні документів, що містяться в банківській справі по банківській картці, відкритій в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_17 , а інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази по кримінальному провадженню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

З огляду на положення ч.ч.1, 2 ст.159, п.5 ч.1 ст.162 КПК України слідчий суддя прийшов до висновку, про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів (інформації), зазначеної в клопотанні слідчого та зберігаються в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (МФО НОМЕР_18 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 .

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП України в Миколаївській області: слідчому СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_8 , старшому слідчому СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_9 , старшому слідчому СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_10 , слідчому СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , яким згідно з витягом з ЄРДР та постанови про призначення слідчої групи у кримінальному провадженні від 15 березня 2024 року доручено розслідування вказаного провадження, тимчасовий доступ з можливістю вилучення копій, до документів, що зберігаються в акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (МФО НОМЕР_18 , ЄДРПОУ НОМЕР_19 , АДРЕСА_2 ), з можливістю їх отримання (вилучення) у головному відділенні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:

- роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 годин 00 хвилин 15.03.2024 по 00 годин 00 хвилин 16.03.2024, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по банківській картці відкритій в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_17 з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

- фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (МФО НОМЕР_18 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 .

В разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_9 » за даною банківською карткою № НОМЕР_20 - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Строк дії ухвали -30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1