Справа № 214/7962/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 жовтня 2024 року м. Кривий Ріг

Слідчий суддя Саксаганського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчої СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000223 від 15.02.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

13.09.2024 до суду надійшло клопотання слідчої СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у розпорядженні банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 .

Вимоги клопотання слідча мотивувала тим, що у провадженні СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000223 від 15.02.2024, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

15.02.2024 до ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області із письмовою заявою звернулась ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з проханням провестиперевірку по факту шахрайських дій, які було здійснено невідомою особою, а саме: 13.02.2024 приблизно о 16:02 год., під приводом купівлі продукції «AVON», відповідно до оголошення розміщеного ОСОБА_5 на платформі ІНФОРМАЦІЯ_3 , невідома особа, шляхом обману направила потерпілій посилання на сайт « ІНФОРМАЦІЯ_3 » через соціальну мережу «Viber», за яким ОСОБА_5 перейшла, через що, з її кредитної банківської картки банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) були переведені грошові кошти в загальній сумі 27 135 грн. на її ж банківську картку для виплат банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_3 ( НОМЕР_4 ), надалі з якої, через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » грошові кошти потерпілої були переведені на іншу банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » невстановленого власника за № НОМЕР_5 , трьома транзакціями, в результаті чого ОСОБА_5 завдано матеріального збитку на загальну суму 27 135 грн. Обставини події встановлюються.

В ході досудового розслідування, 28.02.2024 була допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка пояснила, що вона займається продажом косметики продукції « ІНФОРМАЦІЯ_5 » серед своїх знайомих. Оскільки вирішила продати залишок продукції, вона виставила на платформі для продажу речей «OLX» косметичні засоби, які залишились у неї. 13.02.2024 приблизно о 16:00 год., потерпілій на месенджер «Viber» надійшло повідомлення від невідомої їй жінки з нікнеймом « ОСОБА_6 », номер телефону НОМЕР_6 , яка хотіла дізнатись про наявність товару, а саме: скрабу для обличчя, після чого потерпіла почала вести з нею листування, в ході якого вона сказала потерпілій, що придбає один, а потім можливо забере й інший. Невідома жінка написала, що оформила на платформі ОСОБА_7 -доставку та надіслала потерпілій посилання. ОСОБА_5 перейшла за вказаним посиланням та побачила там відповідну форму для вводу реквізитів банківської картки з сайту « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Поки потерпіла вводила дані своєї картки, їй періодично писала жінка з накнеймом « ІНФОРМАЦІЯ_7 » щодо того, чи все у неї виходить, на що потерпіла відповідала, що треба спочатку розібратись у нововведеннях додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Під час чергової спроби введення своїх даних у потерпілої відобразилась на екрані помилка, та була написана підказка, про звернення до підтримки, вікно якої знаходилось з правої сторони знизу. ОСОБА_5 перейшла на посилання «підтримка», та до неї одразу приєднався оператор ОСОБА_8 , який написав, що допоможе їй та запитав у неї яким банком вона користується. Потерпіла відповіла, що вона користується картками банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Після цього на її екрані з`явилась відповідна форма, як у застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », яку ОСОБА_8 сказав ОСОБА_5 підтвердити, що вона і зробила. Надалі він сказав їй, що для підтвердження картки та верифікації буде здійснено рух коштів між її картками, який система підбере самостійно. Потерпіла побачила, що з її кредитної картки № НОМЕР_7 на її картку для виплат № НОМЕР_8 було здійснено 3 перекази по 9 095,48 грн. У неї почали з`являтись сумніви щодо цих операцій, проте жінка, з нікнеймом « ОСОБА_6 » написала потерпілій, що в неї була така ж сама ситуація, проте гроші повернулися і все було добре. Потерпіла далі діяла за вказівками ОСОБА_8 , який сказав останній надіслати 27 000 грн. на картку № НОМЕР_9 . Вказана дія з його слів була необхідна для остаточної верифікації. Сума разом з комісією склала 27 135 грн., яку потерпіла відправила на вищевказаний номер банківської картки. Надалі після відправлення коштів ОСОБА_8 написав потерпілій, що виникла технічна помилка і їй знову потрібно повторити цю операцію, однак одразу чат з ОСОБА_8 зник. Потім ОСОБА_5 зайшла у застосунок «Viber» до чату з перепискою із ОСОБА_6 та помітила, що вона видалила повідомлення із посиланням на платформу ІНФОРМАЦІЯ_6 . Потерпіла написала ОСОБА_6 з цього приводу та побачила, що вона прочитала повідомлення, проте не відповідає, після чого ще раз написала їй, проте під її ніком у листуванні зник «статус», який показує коли вона востаннє була онлайн у месенджері, після чого потерпіла зрозуміла, що ОСОБА_6 та ОСОБА_8 є співучасниками у даному діянні. Потерпіла звернулась до служби підтримки платформи « ІНФОРМАЦІЯ_6 », де їй повідомили про те, що відносно неї вчинено шахрайські дії. Вона зателефонувала на «гарячу лінію» банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », після чого її банківські картки заблокували та запропонували звернутись до поліції, для написання заяви за даним фактом.

У зв`язку з вищевикладеним,з метою встановлення особи, яка скоїла дане кримінальне правопорушення та розкриття даного злочину, під час досудового розслідування виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до речей та документів, інформації, яка перебуває у розпорядженні банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме: до інформації про рух грошових коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_8 , банківський рахунок НОМЕР_4 , що відкрита на ім`я потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , за період часу з 12.02.2024 до 15.02.2024, з можливістю знаття копій. В тому числі, до інформації та документів про здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку); грошових чеків, платіжних доручень із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номерів, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, номерів або інших символів, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів включаючи години, хвилини та секунди, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); відомостей про документи, якими оформлено зняття зазначених коштів в касах цієї банківської установи за вищеозначений період, до документів, які подані для відкриття та використання зазначеного рахунку; у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), зокрема входи до онлайн-банкінгу та зазначенням МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) користувачах, фото та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з карткового рахунку за зазначений вище період.

Приймаючи до уваги вищевикладене та враховуючи, що інформація, яку необхідно отримати в рамках даного кримінального провадження, міститься лише у банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та може бути використана під час досудового розслідування як докази факту протиправних дій, слідча просить надати тимчасовий доступ до відповідних речей і документів.

Також, слідча просить надати тимчасовий доступ до вищезазначених документів їй та групі слідчих в даному кримінальному провадженні, а саме: старшим слідчим СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 ; ОСОБА_14 , ОСОБА_15 ; слідчим СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 .

В судове засідання слідча не з`явилась, про час та місце розгляду клопотання була повідомлена належним чином, однак, надала до суду письмову заяву про розгляд клопотання за її відсутності, в якій зазначила, що вказані в ньому вимоги підтримує в повному обсязі та просить їх задовольнити, посилаючись на обставини, зазначені в клопотанні (а.с.7).

Представник особи, у володінні якого знаходяться речі та документи, доступ до яких слідча просить надати, в судове засідання не з`явився, будучи повідомленим належним чином.

Враховуючи наявність достатніх відомостей доведених слідчою, та характер інформації, яка міститься в документах, що становить банківську таємницю, слідчий суддя вважає необхідним розглянути клопотання без представника банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого вони знаходяться. Вказані обставини не перешкоджають судовому розгляду.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання та надані до нього матеріали, включаючи витяг з ЄРДР за №0000223 від 15.02.2024, в рамках якого подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, доходить до висновку про необхідність задоволення клопотання, виходячи з такого.

Клопотання про тимчасовий доступ до документів відповідає вимогам ст.160 КПК України.

З метою встановлення особи, причетної до скоєння кримінального правопорушення, відшукання доказів протиправної діяльності винних осіб до протиправних заволодіння коштами потерпілої, виникла необхідність у тимчасовому доступі до вищезазначених в клопотанні слідчого документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.

Встановлено, що вказані речі та документи знаходяться у володінні банку

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відповідно до вимог ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч.5 ст.163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківська таємниця це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;

3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;

7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;

9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Слідчою в клопотанні доведено, що самі по собі речі та документи, доступ до яких вона просить надати, а також, у сукупності з іншими доказами кримінального провадження, матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Хоча, відповідно до змісту п.5 ч.1 ст.162 КПК України, вказані в клопотанні речі та документи містять охоронювану законом банківську таємницю, однак слідчою доведено можливість використання в якості доказів відомостей, що містяться в цих речах та документах, доступ до яких він просить надати, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів, що відповідає вимогам ч.6 ст.163 КПК України.

Крім того, слідчий суддя враховує вимоги, визначені у ст.ст.159, 162 КПК України, якими передбачено отримання слідчим (прокурором) інформації про місце зняття грошових коштів, що відбулося в минулому (постфактум).

Вказані обставини приводять слідчого суддю до переконання про необхідність задоволення клопотання слідчої з наданням їй та групі слідчих в даному кримінальному провадженні доступу до заявлених нею речей і документів, які перебувають у розпорядженні банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю зняття їх копій на електронному та паперовому носіях та вилученні цих копій, за період часу з 12.02.2024 до 15.02.2024.

В свою чергу, відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Керуючись ст.ст.132, 159, 160, 162, 163, 164 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчої СВ ВП № 4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000223 від 15.02.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати ОСОБА_3 та групі слідчих в даному кримінальному провадженні, а саме: старшим слідчим СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 ; ОСОБА_14 , ОСОБА_15 ; слідчим СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 , тимчасовий доступ до речей та документів, що перебуває у розпорядженні банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , з можливістю здійснення тимчасового доступу до документів за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю зняття їх копій на електронному та паперовому носіях та вилученні цих копій, а саме: до інформації про рух грошових коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_8 , банківський рахунок НОМЕР_4 , що відкрита на ім`я потерпілої ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_2 ; до інформації та документів про здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку); грошових чеків, платіжних доручень із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номерів, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, номерів або інших символів, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів включаючи години, хвилини та секунди, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); відомостей про документи, якими оформлено зняття зазначених коштів в касах цієї банківської установи за вищеозначений період, до документів, які подані для відкриття та використання зазначеного рахунку; у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), зокрема входи до онлайн-банкінгу та зазначенням МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) користувачах, фото та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з карткового рахунку, за період часу з 12.02.2024 до 15.02.2024.

Роз`яснити представникам банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Встановити строк дії ухвали два місяці з дня постановлення ухвали.

Ухвала слідчого судді оскарженню в апеляційному порядку не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Разом з тим можливість оскаржити ухвалу слідчого судді про тимчасовий доступ до речей та документів передбачено положеннями п.10 ч.1 ст.309 КПК, відповідно до якої, під час досудового розслідування можуть бути оскаржені в апеляційному порядку ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів, якими дозволено вилучення речей і документів, які посвідчують користування правом на здійснення підприємницької діяльності, або інших, за відсутності яких фізична особа-підприємець чи юридична особа позбавляються можливості здійснювати свою діяльність.

Слідчий суддя ОСОБА_1