Справа № 487/2396/24
Провадження № 1-кс/487/2689/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10.07.2024 року Слідчий суддя Заводського районного суду міста Миколаєва ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Миколаївській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженню № 0000061 від 29.02.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

ВСТАНОВИВ:

Дізнавач сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Миколаївській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Окружної прокуратури м. Миколаєва ОСОБА_4 в рамках здійснення досудового розслідування кримінального правопорушення, відомості про вчинення якого 29.02.2024 року внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань (надалі - ЄРДР) за №0000061, ініціював перед слідчим суддею вказане клопотання, в якому просив надати дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , та з можливістю вилучення належним чином завірених копій (електронних і паперових) у Миколаївському відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: інформації по банківській карті № НОМЕР_2 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети-заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді, а також з обов`язковим вказанням інформації щодо наявності в особи, на яку зареєстровано вищевказану банківську карту інших банківських карток у банківській установі; інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 , за період з 28 лютого 2024 року по дату розгляду клопотання із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків; інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерних пристроїв за допомогою яких за період з 28 лютого 2024 року по дату розгляду клопотання здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківської карти № НОМЕР_2 , а саме вхід через інтернет (мобільний) додаток " ІНФОРМАЦІЯ_2 " до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ; повну інформацію про банківські рахунки (обов`язково вказати банківську установу) із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_2 або з яких здійснювалось переведення на вказану вище карту, в період з 28 лютого 2024 року по дату розгляду клопотання; інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів із картки № НОМЕР_2 , в період з 28 лютого 2024 року по дату розгляду клопотання, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, в яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів; у випадку здійснення банківських операцій по картці № НОМЕР_2 в період з 28 лютого 2024 року по дату розгляду клопотання у приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій; інформацію про здійснення будь-якого виду оплати з картки № НОМЕР_2 , в період з 28 лютого 2024 року по дату розгляду клопотання, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів; у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту; відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_3 , та інші операції.

Дізнавач до судового засідання не з`явився, надав до суду заяву, у якій просив проводити розгляд справи без його участі, клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Відповідно до ст. 163 КПК України клопотання про тимчасовий доступ до документів розглянуто за відсутності особи, у володінні якої знаходяться документи.

Перевіривши клопотання, матеріали, якими слідчий його обґрунтував, включаючи витяг з ЄРДР щодо кримінального провадження, в рамках якого воно подано, слідчий суддя дійшов наступного.

В провадженні СД Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області перебуває кримінальне провадження за № 0000061 від 29.02.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 28.02.2024 до Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області надійшла заява ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , в якій вона просить вжити заходи до невстановленої особи, котра представившись співробітникам банківської установи « ІНФОРМАЦІЯ_4 » шляхом обману під приводом надання допомоги несанкційного доступу до банківського рахунку заволоділа її грошовими коштами в сумі 78.000 гривень, які остання самостійно перерахувала на номер банківської картки НОМЕР_2 .

Вказану заяву було зареєстроване до інформаційно-телекомунікаційної системи «Інформаційний портал Національної поліції» за ЄО № 3301 від 28.02.2024 та відомості викладені в ній внесено 29.02.2024 до Єдиного реєстру досудових розслідувань під № 0000061, за правовою кваліфікацією, передбаченою ч. 1 ст. 190 КК України.

Під час проведення допиту потерпілої ОСОБА_5 остання повідомила наступні обставини вчинення щодо неї кримінального правопорушення.

Так, 28.02.2024 приблизно о 11:00 год. на номер телефону заявниці надійшов виклик з невідомого абонентського номеру НОМЕР_4 .

Піднявши телефон з ОСОБА_5 почав спілкуватись чоловік, котрий не назвався, але представився співробітником банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Заявниця є клієнтом вказаного банку, де в неї відкритий рахунок (карта для виплат № НОМЕР_5 та кредитна карта № НОМЕР_6 ) та остання користується банківським мобільним додатком встановленим в її мобільний телефон « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».

В розмові банківський співробітник повідомив про несанкційний доступ до банківського рахунку ОСОБА_5 невідомої особи та намагання заволодіти грошима з її рахунку. Щоб цьому завадити необхідно якнайшвидше провести відповідні дії для збереження грошей.

Крім того, вищевказана особа, котра представилась банківським працівником, при спілкуванні повідомила прізвище ім`я по батькові заявниці, склад її сім`ї, та іншу відому тільки останній інформацію, яку ОСОБА_5 повідомляла в банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » при оформленні вищевказаних карток.

З цієї причини, псевдобанкір викликав в ОСОБА_5 довіру та остання була впевнена, що співрозмовник є справжнім банківським працівником, який намагається допомогти відновити безпеку в користуванні рахунком.

За вказівками останнього, ОСОБА_5 увійшла за допомогою мобільного телефону, в банківський додаток « ІНФОРМАЦІЯ_7 » в свій особистий онлайн-кабінет та почала виконувати певні дії (повідомити точно не може які). Заявниця вводила цифри та підтверджувала проведення транзакції з переказу грошових коштів.

Спілкування (обмін повідомленнями) з банківським робітником відбувалось також в месенджері Viber абонентський номер НОМЕР_7 .

Після цього, за вказівками всевдобанкіра потерпіла зателефонувала на гарячу лінію НОМЕР_8 ІНФОРМАЦІЯ_5 та у спілкуванні з робітником банку підтвердила підвищення кредитного ліміту своєї банківської карти № НОМЕР_6 .

В той час, в своєму банківському додатку ОСОБА_5 побачила, що на її банківських картах - кредитної та для виплат відсутні гроші.

В подальшому, при спілкуванні з псевдо банкіром НОМЕР_4 потерпіла повідомила про відсутність грошей на її рахунку та останній (задля повернення грошей) вимагав від заявниці здійснити поповненя готівкою її рахунок. З цього часу ОСОБА_5 зрозуміла, що спілкується з шахраєм та відмовила у виконанні цих дій.

На цьому розмову було закінчено.

Потім, заявниця звернулась до банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », де їй допомогли заблокувати рахунок (та банківський додаток) та рекомендували звернутись до поліції, що в подальшому остання і зробила, написавши заяву щодо вчинення шахрайських дій.

З метою отримання тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю та перебуває у володінні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », дізнавачем було подано клопотання до слідчого судді, яке було задоволено та в подальшому ухвала слідчого судді направлена до вказаної вище фінансової установ для виконання.

Вивченням інформації наданої банком встановлено, що клієнтом банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » є ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 ,, та за останньою закріплені банківські карти № НОМЕР_5 і № НОМЕР_6 .

Відповідно до виписки по картам вказаним вище 28.02.2024 встановлено проведення наступних транзакцій, а саме: 28.02.2024 о 07:46 год. здійснено транзакцію з поповнення грошовими коштами у сумі 3619,3 грн. карту № НОМЕР_5 (одержувач ОСОБА_6 ). Опис транзакції - Зарплата, УПРАВЛIННЯ ОСВIТИ У СПРАВАХ СМТС; 28.02.2024 о 11:37 год. здійснено транзакцію з переказу грошових коштів у сумі 75000 грн. з карти № НОМЕР_6 (відправник ОСОБА_6 ) на номер банківської карти № НОМЕР_5 (отримувач ОСОБА_6 ); 28.02.2024 о 11:38 год. здійснено транзакцію з переказу грошових коштів у сумі 4924,5 грн. з карти № НОМЕР_5 (відправник ОСОБА_6 ) на номер банківської карти № НОМЕР_2 ; 28.02.2024 о 11:39:19 год. здійснено транзакцію з переказу грошових коштів у сумі 11055 грн. з карти № НОМЕР_5 (відправник ОСОБА_6 ) на номер банківської карти № НОМЕР_2 ; 28.02.2024 о 11:39:43 год. здійснено транзакцію з переказу грошових коштів у сумі 13869 грн. з карти № НОМЕР_5 (відправник ОСОБА_6 ) на номер банківської карти № НОМЕР_2 ; 28.02.2024 о 11:40:04 год. здійснено транзакцію з переказу грошових коштів у сумі 16080 грн. з карти № НОМЕР_5 (відправник ОСОБА_6 ) на номер банківської карти № НОМЕР_2 ; 28.02.2024 о 11:40:26 год. здійснено транзакцію з переказу грошових коштів у сумі 15075 грн. з карти № НОМЕР_5 (відправник ОСОБА_6 ) на номер банківської карти № НОМЕР_2 ; 28.02.2024 о 11:40:52 год. здійснено транзакцію з переказу грошових коштів у сумі 18894 грн. з карти № НОМЕР_5 (відправник ОСОБА_6 ) на номер банківської карти № НОМЕР_2 .

Крім того, з метою встановлення належності вказаного вище номеру банківської карти фінансовій установі було здійснено моніторинг в мережі Інтернет щодо пошуку онлайн-програми (сервіс визначення банку за IBAN номер) та перейшовши за посиланням: ІНФОРМАЦІЯ_8 і ввівши номер банківської карти № НОМЕР_2 (BIN Number - за якими можна визначити приналежність рахунку банку) встановлено банківську установу ? ІНФОРМАЦІЯ_1 .

Оскільки встановлено, що 28 лютого 2024 стався факт заволодіння грошовими коштами ОСОБА_5 , у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до відомостей, що можуть становити банківську таємницю. Дана інформація має суттєве значення по справі та необхідна для встановлення власника банківської карти/рахунку, на які були перераховані грошові кошти потерпілою внаслідок вчинення шахрайських дій.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно ч. 2 ст. 93 КПК України, сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження, який застосовується з метою досягнення дієвості цього провадження (ст. 131 КПК України).

Згідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

За змістом ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором. У клопотанні зазначаються: короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання; правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність; речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю; обґрунтування необхідності вилучення речей і оригіналів або копій документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

Відповідно до частин 5 та 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Враховуючи викладене, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України, слідчим доведено наявність обставин, на які він посилається, та наявність підстав, передбачених частинами 5-7 ст. 163 КПК України, отримати необхідні документи іншим способом неможливо, а тому є підстави для задоволення клопотання. При цьому судом враховується, що з огляду на суть кримінального правопорушення, за яким здійснено правову кваліфікацію кримінального провадження та обсяг слідчих дій, які необхідно вчинити для проведення повного та всебічного досудового розслідування, такий ступінь втручання щодо зазначених вище документів, повністю виправдовує потреби досудового розслідування.

З урахуванням викладеного і керуючись статтями 132, 160, 163, 164 Кримінального процесуального кодексу України, слідчий суддя

УХВАЛИВ:

Клопотання дізнавача - задовольнити.

Надати дозвіл дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , та з можливістю вилучення належним чином завірених копій (електронних і паперових) у Миколаївському відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: інформації по банківській карті № НОМЕР_2 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети-заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді, а також з обов`язковим вказанням інформації щодо наявності в особи, на яку зареєстровано вищевказану банківську карту інших банківських карток у банківській установі; інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 , за період з 28 лютого 2024 року по 22 квітня 2024 із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків; інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерних пристроїв за допомогою яких за період з 28 лютого 2024 року по 22 квітня 2024 здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківської карти № НОМЕР_2 , а саме вхід через інтернет (мобільний) додаток " ІНФОРМАЦІЯ_2 " до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ; повну інформацію про банківські рахунки (обов`язково вказати банківську установу) із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_2 або з яких здійснювалось переведення на вказану вище карту, в період з 28 лютого 2024 року по 22 квітня 2024; інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів із картки № НОМЕР_2 , в період з 28 лютого 2024 року по 22 квітня 2024, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, в яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів; у випадку здійснення банківських операцій по картці № НОМЕР_2 в період з 28 лютого 2024 року по 22 квітня 2024 у приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій; інформацію про здійснення будь-якого виду оплати з картки № НОМЕР_2 , в період з 28 лютого 2024 року по 22 квітня 2024, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів; у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту; відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_3 , та інші операції.

Строк дії ухвали до 10.09.2024 року (включно).

Роз`яснити положення частини 1 статті 166 КПК України, згідно яким, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, може бути постановлена ухвала про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання і вилучення вказаних документів.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1