Справа № 138/2312/23
Провадження №:1-кс/138/473/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 травня 2024 року м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, за матеріалами кримінального провадження № 0000414 від 08.08.2023 у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 ККУкраїни,-

ВСТАНОВИВ:

22.05.2024 слідчий ОСОБА_3 звернулася до Могилів-Подільського міськрайонного суду з вказаним клопотанням, в зв`язку з наступним:

до Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного Управління Національної поліції у Вінницькій області 07.08.2023 надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , моб. тел. НОМЕР_1 про, те що невідома особа шахрайським способом, шляхом обману використовуючи фішингове посилання у соціальній мережі «Telegram» заволоділа її грошовими коштами 05.07.2023 у сумі 7489 гривень із комісією та 04.08.2023 у сумі 7494 гривень із комісією з банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » IBAN НОМЕР_2 , після того як вона 05.07.2023 увела дані власної картки для оформлення « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

За вказаним фактом Могилів-Подільським РВП ГУНП у Вінницькій області внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000414 від 08.08.2023 з попередньою правовою кваліфікацією кримінального правопорушення: ч. 3 ст. 190 КК України.

У ході проведення допиту потерпіла ОСОБА_4 , повідомила, що має рахунок у банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » IBAN НОМЕР_2 картку із номером НОМЕР_3 . 05.07.2023 в обідню пору доби, переглядаючи соціальну мережу «Фейсбук», потерпіла натрапила на допис про можливість отримання « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та для цього лише потрібно перейти за посиланням. У подальшому перейшовши за даним посиланням їй вибило інформаційне вікно за дизайном схоже на вікно для входу в додаток для віддаленого керуваннями рахунками « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». У відповідний графі даного інформаційного вікна ОСОБА_4 увела номер банківської карти, пароль до банківської карти та CVV код. Після цього, через декілька хвилин потерпіла вирішила перевірити баланс на карті та, як завжди, пройшла верифікацію у чат-боті Телеграм « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Зайшовши у додаток, вона помітила, що декілька годин тому відбулось зарахування пенсії у сумі 7576,02 гривень, однак баланс становив 30 гривень. Не зрозумівши, що відбувається ОСОБА_4 звернулась до відділення банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та працівники банку заблокували банківську карту і перевипустили нову.

Через 2 тижні у відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_4 надійшла нова банківська карта із номером НОМЕР_3 , прийшовши її забрати, працівниця банку запевнила, що більше шахраї кошти знімати не будуть, тому потерпіла може ввести всій старий пін-код до нової карти, як вона і зробила. Однак, 04.08.2023 о 00:00 годині ОСОБА_4 знову надійшли пенсійні виплати у сумі 7576,02 грн. та зарахування субсидії у сумі 460 грн. та вже о 13:49 годині трьома платежами у сумі 5000 грн. із комісією 55 грн, 2000 грн. із комісією 25 грн. та 400 грн. із комісією 9 грн. кошти були перераховані на інші рахунки. Потерпіла зазначила, що після першого блокування банківської карти, вона нікому номер банківської карти, паролі до неї, термін дії чи СVV код, не повідомляла. На сайтах не реєструвалась, у додатку ОЛХ товари не продавала, доступу до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та чат-боту нікому не надавала, у телефонних дзвінках особистої інформації не надавала.

Відповідно до ухвали Могилів-Подільського міськрайонного суду № 138/2312/23 від 23.08.2023 в подальшому 18.10.2023 в приміщені службового кабінету АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_2 , було здійснено тимчасовий доступ до документів по картковому рахунку потерпілої ОСОБА_4 . Під час опрацювання вищевказаних документів було встановлено, що 04.07.2023 наявні перекази грошових коштів із картки потерпілої о 23 год. 13 хв. у сумі 5000 грн., о 23 год. 13 хв. у сумі 1800 грн., які були здійсненні на банківську карту із номером НОМЕР_4 та 07.07.2023 о 12 год. 17 хв. у сумі 600 грн. на банківську карту із номером НОМЕР_5 . А також 01.08.2023 наявні перекази грошових коштів із картки потерпілої о 13 год. 49 хв. у сумі 5000 грн., о 13 год. 50 хв. у сумі 2000 грн. та о 13 год. 50 хв. у сумі 400 грн., які були здійсненні на банківську карту із номером НОМЕР_6 .

Під час перевірки банківської картки із номером НОМЕР_6 встановлено, що вона знаходяться у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_6 », оскільки BIN банківської картки на яку були перераховані кошти потерпілої, збігається із BIN АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », а саме НОМЕР_7 . Під час перевірки банківських карт із номером НОМЕР_4 та НОМЕР_5 встановлено, що вони знаходяться у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_7 » оскільки збігається BIN банківської карти із BIN АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », а саме НОМЕР_8 . BIN (Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти.

Під час досудового розслідування слідчим слідчого відділення Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області ОСОБА_3 було отримано ухвалу про тимчасовий доступ від 16.11.2023 № 138/2312/23 провадження №1-кс/138/840/23, однак виконати ухвалу вчасно було не можливості у зв`язку із масовими ракетними обстрілами у м. Дніпро та по всій території України.

За таких обставин, у слідства виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів з банківських карток Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_7 »» із номером НОМЕР_4 та НОМЕР_5 за період часу із 01.08.2023 по 22.05.2024 з метою підтвердження переказу грошових коштів потерпілої на вказаний рахунок та для встановлення особи, яка шахрайським способом заволоділа грошовими коштами, а вищевказаний проміжок часу дозволить встановити місце зняття грошовий коштів та відповідно місце вчинення злочину.

Оскільки у відповідності до положень ст. ст. 159, 160, 162, 163, КПК України та ст. ст. 60, 162 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» витребувати вказану інформацію та матеріали, окрім як проведення тимчасового доступу не представляється можливим.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Банки зобов`язані, згідно правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, що затверджені постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006р. №267, забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, з метою недопущення її незаконного розкриття (п.1.2.), банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківськутаємницю, у порядку, установленому законодавством України, і за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, розкриває інформацію у визначеному обсязі (п.3.2.).

Інформація, яка міститься в документах щодо руху коштів з банківських карток АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », дані про власників карток, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, знаходиться у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_7 »» (ЄДРПОУ НОМЕР_9 ), місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , контактний тел.: НОМЕР_10 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_8 , та становлять банківську таємницю та згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо номеру картки на яку було здійснено перевід грошових коштів та дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

Враховуючи вище викладене та неможливість отримати необхідні відомості в інший спосіб, слідчий за погодженням з прокурором просить надати дозвіл слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту ОСОБА_3 на тимчасовий доступ з можливістю вилучення (здійснення виїмки) документів, що містяться в Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_7 »» (ЄДРПОУ НОМЕР_9 ), місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , контактний тел.: НОМЕР_10 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_8 .

В судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з`явилася, подала до суду заяву, де просила розглянути клопотання у її відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі, та просить його задовольнити в повному обсязі. З метою збереження інформації та недопущення її знищення слідчий просить не викликати представника особи, у володінні якої перебуває дана інформація.

Прокурор ОСОБА_5 в судове засідання не з`явився, подав до суду заяву, де просив розглянути клопотання у його відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі, та просить його задовольнити в повному обсязі.

Представник Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_7 » в судове засідання не викликався на підставі ч.2 ст.163 КПК України.

Дослідивши зміст клопотання з додатками, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав:

так, клопотання відповідає вимогам ст. 160, 162 КПК України.

Слідчим доведено, що вище зазначені відомості, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, та в інший спосіб їх отримати немає можливості.

Керуючись ст.131, 132, 159-163, 369-372 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Надати дозвіл слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту ОСОБА_3 на тимчасовий доступ з можливістю вилучення (здійснення виїмки) документів, що містяться в Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_7 »» (ЄДРПОУ НОМЕР_9 ), місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , контактний тел.: НОМЕР_10 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_8 , тобто можливість ознайомитися з ними, зробити їх копії, а саме відомості за період із 01.08.2023 по 22.05.2024 по банківських картах із номером НОМЕР_4 та НОМЕР_5 , на які були перераховані грошові кошти із рахунку потерпілої, а саме:

- юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунків для банківських карток відкритих в АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » із зазначенням рахунків для користування та видачі цих банківських карток (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

- платіжних доручень;

- чеків та касових ордерів про зняття готівки;

- роздруківку руху коштів по вказаних рахунках в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ») та призначенням платежів;

- інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »;

- CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку;

- карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку).

Дана ухвала діє до 28.07.2024.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_6