У Х В А Л А

про розкриття банківської таємниці та надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів

Справа № 338/681/24

16 травня 2024 року селище Богородчани

Слідчий суддя Богородчанського районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , секретар судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в селищі Богородчани внесене в кримінальному провадженні № 0000067 від 09.05.2024р. клопотання т.в.о. слідчого СВ відділення поліції № 2 (смт. Богородчани) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області, майора поліції ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Богородчанського відділу Івано-Франківської окружної прокуратури ОСОБА_4 про забезпечення кримінального провадження та надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ відділення поліції №2 (смт Богородчани) Івано- Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 звернувся в суд із зазначеним клопотанням посилаючись на те, що 08.05.2024 близько 16:00 год, невідома особа під виглядом блокування зняття коштів із картки шляхом обману, представившись працівником AT "КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", зателефонувала із ном.тел. НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , заволоділа коштами потерпілого ОСОБА_5 в сумі 45 000 грн., які він перерахував із картки № НОМЕР_3 на власну картку № НОМЕР_4 , після чого із картки потерпілого № НОМЕР_4 було списано 45 000 грн. Кошти перераховані потерпілим внаслідок обману невідомої особи та шляхом проведення потерпілим за її вказівками відповідних маніпуляцій у додатку " ІНФОРМАЦІЯ_2 ".

Дане кримінальне правопорушення 09.05.2024р. було зареєстроване в ЄРДР за № 0000067. Попередня правова кваліфікація правопорушення за ч.4 ст. 190 КК України.

У подальшому, у процесі досудового розслідування встановлено, що 08.05.2024 близько 16:00 год., із номерів телефонів - НОМЕР_1 та НОМЕР_2 на номер мобільного телефону потерпілого ОСОБА_5 телефонувала невідома особа жіночої статі, яке представилася ОСОБА_6 - працівницею AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » те повідомила, що із банківської картки ОСОБА_5 може відбутися зняття грошових коштів і щоб цьому запобігти, необхідно набрати певні цифрові комбінації на мобільному телефоні у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що останній і в подальшому зробив, а саме: ввів комбінацію кодів, які назвала вищевказана особа. В результаті шахрайських дій ОСОБА_5 переказав зі своєї банківської універсальної картки № НОМЕР_3 грошові кошти і сумі близько 42 000 гривень на картку для виплат № НОМЕР_4 , на якій знаходилися грошові кошти в сумі близько 3000 гривень, після чого із вищевказано банківської картки для виплат 5-ма переказами було знято грошові кошти в сумі близьке 45 000 гривень.

У подальшому оперативним шляхом установлено, що із картки потерпілого № НОМЕР_4 грошові кошти причетними до злочину особами виведено на банківську картку № НОМЕР_5 AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , МФО НОМЕР_6 , код ЄДРПОУ: НОМЕР_7 та становлять банківську таємницю і до якої необхідно надати доступ.

З метою збереження таємниці слідства, клопотання розглядається у відсутність представника AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у володінні, якого знаходиться банківська таємниця.

Слідчий СВ в судове засідання не з`явився, надав суду заяву відповідно до якої просить розглядати клопотання у його відсутність та просив його задовольнити, оскільки іншими заходами встановити осіб, причетних до скоєння кримінального правопорушення неможливо.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей та документів, полягає у наданні стороні кримінального провадження, особою у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливість ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ст.60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами.

Дослідивши належно завірені копії документів, додані до клопотання, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню, а банківська таємниця підлягає розкриттю з таких підстав. Інформація, яка міститься у документах про власника рахунку, про рух коштів на вказаному рахунку, відповідно до ст. 162 КПК України, належать до охоронюваної законом таємниці, але слідчим обґрунтовано доведено можливість використання, як доказів вищевказаних відомостей, що містяться в банківських документах та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за їх допомогою, а тому дають слідчому судді підстави для задоволення клопотання про надання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю, оскільки для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного кримінального правопорушення, зокрема без надання належного доступу до виписок про рух коштів, про осіб, які могли знімати кошти в банкоматах та терміналах, як на паперових, так і електронних носіях, та подальшого їх вилучення, не можливо закінчити досудове слідство. Сторона кримінального провадження довела в судовому засіданні можливість використання як доказів відомостей, що містяться в банківських документах та неможливість іншими способами довести вищезазначені обставини.

Керуючись ст. ст. 160 ч. 1, 162, 163, 164, 165 КПК України, -

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання задовольнити.

Надати начальнику слідчого відділення ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , т.в.о. слідчого ОСОБА_3 , та за їх дорученням оперуповноваженим відділення поліції №2 (смт. Богородчани) Івано-Франківського РУП ГУНП в області: ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 ОСОБА_15 тимчасовий доступ до речей та документів, які знаходяться у володінні AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , МФО НОМЕР_6 , код ЄДРПОУ: НОМЕР_7 , а саме до оригіналів документів, а у разі їх відсутності - належним чином завірених копій документів, що містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати виготовити на паперових та електронних носіях документи, що містять вичерпну структуровану інформацію, за період часу з 01 січня 2023 року до 13 травня 2024 року включно про всі відкриті і закриті рахунки особи, на яку відкрито картку № НОМЕР_5 включно, зокрема: документів (договорів) із банківською установою, на підставі яких були відкриті картки та рахунки; повних анкетних даних осіб, яким належать картки та рахунки; із зазначенням договорів із банківськими установами, фото осіб які відкривали рахунки, наявні картки, картки та рахунки (відкриті та закриті) які були відкриті раніше, фінансові номери та їх зміни, інформацію про логіни та входи в онлайн-банкінг, інформація про IP адреси, фото-відео матеріали із терміналів банків про зняття грошових коштів, номери та назви мобільних пристроїв, з яких здійснювалися входи або проводилися операції, детальний рух коштів із зазначенням дати, суми знятих коштів; рахунків та повних номерів карток з яких та на які було здійснено перерахування грошових коштів; повних даних усіх ідентифікуючих пристроїв із яких здійснювалися усі операції по картках (рахунках), інформацію про можливі проведені службові розслідування по користувачу картки № НОМЕР_5 в тому й числі і по інших рахунках, з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів на паперовому або цифрових носіях інформації через відділення в м. Івано-Франківськ.

Роз`яснити, що відповідно до ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку, з метою відшукання та вилучення вищезазначених речей і документів.

Ухвалу суду виконати протягом двох місяців з дня її винесення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження у суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1