Справа № 442/5680/24
Провадження № 1-кс/442/1092/2024
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 липня 2024 року м. Дрогобич

Слідчий суддя Дрогобицького міськрайонного суду Львівської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Дрогобицького РВП ГУ Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Дрогобицької окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів з можливістю їх вилучення, -

в с т а н о в и в:

Слідча СВ Дрогобицького РВП ГУ Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Дрогобицької окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернулася до суду в рамках кримінального провадження №0000631 від 12 червня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, з клопотанням, в якому просить надати дозвіл до банківських документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

В обґрунтування свого клопотання посилається на те, що 11.06.2024 із заявою про вчинення кримінального правопорушення звернувся ОСОБА_5 , який просить притягнути до кримінальної відповідальності невідому особу, яка заволодівши його особистими даними, в період часу з 16.10.2023 по теперішній час відкриває на його ім`я кредитні договори, зокрема : Договір позики від 16.10.2023 в сумі кредиту 1500 гривень взятого в ФК «ІННОВАЦІЯ КОМПАНІ»; Договір позики від 18.09.2023 в сумі 4000 гривень взятого в ФК « ОСОБА_6 »; Кредитний договір від 18.09.2023 в сумі 1000 гривень взятого в ФК « ОСОБА_7 »; Договір факторингу 15.09.2023 в сумі 2600 гривень відкритий у ФК Європейське агенція з повернення боргів; Договір факторингу від 03.09.2023 в сумі 3000 гривень відкритий у ФК Європейське агенція з повернення боргів; Договір позики від 01.09.2023 в сумі 5500 відкритий в ФК « ОСОБА_8 »; Кредитна картка відкрита 02.07.2023 на суму 14200 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».; Кредитний договір відкритий 18.06.2023 в сумі 36030 гривень відкритого в ІНФОРМАЦІЯ_4 ; Кредитна картка відкрита 03.01.2020 оновлена 18.05.2024 в сумі 35000 гривень відкритого в Універсал банку. Загальна сума збитків становить 96800 гривень.

По даному факту СВ Дрогобицького РВП ГУ НП у Львівській області, згідно вищевказаної заяви були внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000631 за фактом вчинення дій передбачених ч.4 ст.190 КК України.

В ході допиту в статусі потерпілого ОСОБА_5 повідомив, що від 2013 він являється клієнтом банку ІНФОРМАЦІЯ_3 , та має в своєму користуванні картку для виплат - № НОМЕР_1 та картку універсальну - № НОМЕР_2 . На карті універсальній були наявні кошти, однак він ними ніколи не користувався. Так, ОСОБА_9 повідомив, що 08.05.2024 року він отримав листа з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з позасудовою вимогою сплатити загальну заборгованість за кредитом, яка становить 56921 гривень. Окрім того, від 2019 року Чарнуш мав в користуванні картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для виплат № НОМЕР_3 , яка заблокована працівниками банку через заборгованість. Трохи пізніше в травні 2024 Чарнушу за адресою проживання надійшла ухвала про відкриття провадження у справі Дрогобицьким міськрайонним судом згідно матеріального позову Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про стягнення заборгованості за кредитним договором оформленим на його ім`я. Не розуміючи, що коється отримавши витяг про фінансові зобов`язання з ІНФОРМАЦІЯ_5 , Чарнуш виявив, що на його ім`я іншою невідомою особою були взяті/відкриті кредитні картки/договори/ позики. Таким чином, оглядаючи кредитну історію на теперішній час можна сказати що на ім`я ОСОБА_5 відкриті кредитні зобов`язання : Договір позики від 16.10.2023 в сумі кредиту 1500 гривень взятого в ФК « ІНФОРМАЦІЯ_6 »; Договір позики від 18.09.2023 в сумі 4000 гривень взятого в ФК « ОСОБА_6 ». Кредитний договір від 18.09.2023 в сумі 1000 гривень взятого в ФК « ОСОБА_7 »; Договір факторингу 15.09.2023 в сумі 2600 гривень відкритий у ФК Європейська агенція з повернення боргів. Договір факторингу від 03.09.2023 в сумі 3000 гривень відкритий у ФК Європейська агенція з повернення боргів. Договір позики від 01.09.2023 в сумі 5500 відкритий в ФК « ОСОБА_8 ». Кредитна картка відкрита 02.07.2023 на суму 14200 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Кредитний договір відкритий 18.06.2023 в сумі 36030 гривень відкритого в ІНФОРМАЦІЯ_4 . Кредитна картка відкрита 03.01.2020 оновлена 18.05.2024 в сумі 35000 гривень відкритого в Універсал банку. Загальна сума, без урахування відсотку заборгованості діями невідомої особи становить 96800 гривень.

Враховуючи вищенаведене, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищевказаного кримінального правопорушення, у даному провадженні виникла необхідність у тимчасовому доступі та вилученні документів з відомостями, що містять охоронювану законом таємницю - банківську таємницю в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

- оригінали усіх кредитних договорів відкритих на ім`я ОСОБА_5 , які були укладені від його імені з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ;

- оригінали квитанцій, платіжних доручень, які підтверджують факт внесення в касу банку та факт зняття грошових коштів ОСОБА_5 чи іншими довіреними особами по його рахунках ;

- інформацію про те, на який рахунок зараховувалися грошові кошти отримані згідно кредитного договору укладеного ОСОБА_5 ;

- виписки про рух грошових коштів по рахунках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » емітованих на ім`я ОСОБА_5 за увесь період часу активності рахунку із зазначенням повних реквізитів контрагентів, дати, часу суми та призначення платежів їх проведення, також платіжних доручень про отримання поповнень, переказів коштів по наявних в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » рахунках;

- надати інформацію про те, який фінансовий номер телефону прив`язаний по банківським рахункам відкритих на ім`я ОСОБА_5 за увесь період часу активності рахунку.

Окрім того, враховуючи вищенаведене, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищевказаного кримінального правопорушення, у даному провадженні виникла необхідність у тимчасовому доступі та вилученні документів з відомостями, що містять охоронювану законом таємницю - банківську таємницю в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

- оригінали усіх кредитних договорів відкритих на ім`я ОСОБА_5 , які були укладені від його імені з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

- оригінали квитанцій, платіжних доручень, які підтверджують факт внесення в касу банку та факт зняття грошових коштів ОСОБА_5 чи іншими довіреними особами по його рахунках ;

- інформацію про те, на який рахунок зараховувалися грошові кошти отримані згідно кредитного договору укладеного ОСОБА_5 ;

- виписки про рух грошових коштів по рахунках відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » емітованих на ім`я ОСОБА_5 за увесь період часу активності рахунку із зазначенням повних реквізитів контрагентів, дати, часу суми та призначення платежів їх проведення, також платіжних доручень про отримання поповнень, переказів коштів по наявних в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » рахунках;

- надати інформацію про те, який фінансовий номер телефону прив`язаний по банківським рахункам відкритих на ім`я ОСОБА_5 за увесь період часу активності рахунку.

Окрім того, враховуючи вищенаведене, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищевказаного кримінального правопорушення, у даному провадженні виникла необхідність у тимчасовому доступі та вилученні документів з відомостями, що містять охоронювану законом таємницю - банківську таємницю в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »), за адресою: АДРЕСА_3 , саме:

- оригінали усіх кредитних договорів відкритих на ім`я ОСОБА_5 , які були укладені від його імені з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- оригінали квитанцій, платіжних доручень, які підтверджують факт внесення в касу банку та факт зняття грошових коштів ОСОБА_5 чи іншими довіреними особами по його рахунках ;

- інформацію про те, на який рахунок зараховувалися грошові кошти отримані згідно кредитного договору укладеного ОСОБА_5 ;

- виписки про рух грошових коштів по рахунках відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » емітованих на ім`я ОСОБА_5 за увесь період часу активності рахунку із зазначенням повних реквізитів контрагентів, дати, часу суми та призначення платежів їх проведення, також платіжних доручень про отримання поповнень, переказів коштів по наявних в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » рахунках;

- надати інформацію про те, який фінансовий номер телефону прив`язаний по банківським рахункам відкритих на ім`я ОСОБА_5 за увесь період часу активності рахунку.

Вищезазначена інформація може бути використана як докази у кримінальному проваджені. Крім того, у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та в інший спосіб неможливо встановити факт надходження, руху та зняття грошових коштів по вказаному особовому рахунку.

З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.Враховуючи, що без вищевказаних документів не можливо дослідити всі обставини справи, тому виникла необхідність здійснити їх вилучення на підставі ч. 1 ст. 159 КПК України, забезпечивши таким чином виконання завдань кримінального провадження щодо швидкого, повного та неупередженого розслідування.

Зважаючи на вимоги ч.4 ст.163 КПК України вважаю можливим розглядати клопотання у відсутності представників осіб, у володінні яких можуть знаходитись речі та документи, тимчасовий дозвіл на доступ до яких та можливість їхнього вилучення просить слідчий, що не є перешкодою для розгляду клопотання.

В судове засідання слідчий не з`явився. В поданому клопотанні просила проводити розгляд справи за її відсутності.

Відповідно до ч. 1 ст. 107 КПК України рішення про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час досудового розслідування, в тому числі під час розгляду питань слідчим суддею, приймає особа, яка проводить відповідну процесуальну дію. Клопотань учасників процесуальної дії про застосування технічних засобів фіксування не поступило, а тому фіксування клопотання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Дослідивши письмові докази клопотання, приходжу до наступного висновку.

Згідно статті 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи. можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх.

Згідно п.1 та п. 2 частини 5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв"язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

У клопотанні слідчої міститься інформація про те, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому таке підлягає до задоволення.

На підставі ст.107, 159,160, 162, 163, 164, 166, 309 КПК України, слідчий суддя, -

п о с т а н о в и в:

Клопотання задоволити.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ЄДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_3 , надати слідчим Дрогобицького РВП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 дозвіл на тимчасовий доступ до банківських документів, а саме:

- оригінали усіх кредитних договорів відкритих на ім`я ОСОБА_5 , які були укладені від його імені з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- оригінали квитанцій, платіжних доручень, які підтверджують факт внесення в касу банку та факт зняття грошових коштів ОСОБА_5 чи іншими довіреними особами по його рахунках ;

- інформацію про те, на який рахунок зараховувалися грошові кошти отримані згідно кредитного договору укладеного ОСОБА_5 ;

- виписки про рух грошових коштів по рахунках відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » емітованих на ім`я ОСОБА_5 за увесь період часу активності рахунку із зазначенням повних реквізитів контрагентів, дати, часу суми та призначення платежів їх проведення, також платіжних доручень про отримання поповнень, переказів коштів по наявних в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » рахунках;

- надати інформацію про те, який фінансовий номер телефону прив`язаний по банківським рахункам відкритих на ім`я ОСОБА_5 за увесь період часу активності рахунку.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ЄДРПОУ НОМЕР_5 , що розташований за адресою АДРЕСА_4 , надати слідчим Дрогобицького РВП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 дозвіл на тимчасовий доступ до банківських документів, а саме:

- оригінали усіх кредитних договорів відкритих на ім`я ОСОБА_5 , які були укладені від його імені з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ;

- оригінали квитанцій, платіжних доручень, які підтверджують факт внесення в касу банку та факт зняття грошових коштів ОСОБА_5 чи іншими довіреними особами по його рахунках ;

- інформацію про те, на який рахунок зараховувалися грошові кошти отримані згідно кредитного договору укладеного ОСОБА_5 ;

- виписки про рух грошових коштів по рахунках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » емітованих на ім`я ОСОБА_5 за увесь період часу активності рахунку із зазначенням повних реквізитів контрагентів, дати, часу суми та призначення платежів їх проведення, також платіжних доручень про отримання поповнень, переказів коштів по наявних в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » рахунках;

- надати інформацію про те, який фінансовий номер телефону прив`язаний по банківським рахункам відкритих на ім`я ОСОБА_5 за увесь період часу активності рахунку.

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ЄДРПОУ НОМЕР_6 , що розташований за адресою АДРЕСА_2 ,надати слідчим Дрогобицького РВП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 дозвіл на тимчасовий доступ до банківських документів, а саме:

- оригінали усіх кредитних договорів відкритих на ім`я ОСОБА_5 , які були укладені від його імені з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

- оригінали квитанцій, платіжних доручень, які підтверджують факт внесення в касу банку та факт зняття грошових коштів ОСОБА_5 чи іншими довіреними особами по його рахунках ;

- інформацію про те, на який рахунок зараховувалися грошові кошти отримані згідно кредитного договору укладеного ОСОБА_5 ;

- виписки про рух грошових коштів по рахунках відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » емітованих на ім`я ОСОБА_5 за увесь період часу активності рахунку із зазначенням повних реквізитів контрагентів, дати, часу суми та призначення платежів їх проведення, також платіжних доручень про отримання поповнень, переказів коштів по наявних в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » рахунках;

- надати інформацію про те, який фінансовий номер телефону прив`язаний по банківським рахункам відкритих на ім`я ОСОБА_5 за увесь період часу активності рахунку.

Роз`яснити АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у разі невиконання даної ухвали слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя ОСОБА_1