ДАРНИЦЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.КИЄВА
провадження № 1-кс/753/2989/23
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"18" вересня 2023 р. слідчий суддя Дарницького районного суду міста Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Дарницького управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором Дарницької окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0002670 від 12.07.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Слідча слідчого відділу Дарницького управління поліції Головного управління Національної поліції в м. Києві ОСОБА_3 , за погодженням з процесуальним керівником прокурором Дарницької окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 , звернулася до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей та документів у кримінальному провадженні №0002670 від 12.07.2023, за ознаками кримінального правоорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Як вбачається з клопотання та доданих до нього матеріалів, досудовим розслідуванням у вказаному кримінальному провадженні встановлено, що на початку березня 2023 року до відділу Претензійної роботи ІНФОРМАЦІЯ_1 , AT " ІНФОРМАЦІЯ_2 " почали надходити оскарження від Міжнародних платіжних систем, щодо несанкціонованого списання коштів з карток інших банків способом токенізацій карток через " ІНФОРМАЦІЯ_3 " - послуга мобільного платежу та цифрового гаманця від ІНФОРМАЦІЯ_4 , яка дозволяє користувачам здійснювати платежі особисто за допомогою мобільного телефону з операційною системою IOS, з зарахуванням коштів на картки клієнтів ІНФОРМАЦІЯ_1 , AT " ІНФОРМАЦІЯ_2 ". Внаслідок оскаржень у клієнтів проекту ІНФОРМАЦІЯ_5 було утворено технічний овердрафт - несанкціонований від?ємний залишок за рахунками.

Платіжна система змінила правила підтвердження переказу і, на момент проведення операцій (що підлягають оскарженню), поповнення способом " ІНФОРМАЦІЯ_6 " не проходить як списання за допомогою 3DS. Таким чином, шахраї втрутились в роботу банку та завдали збитків банку на загальну суму 3 014 340,00 грн.

Слідчий зазначає, що з метою забезпечення всебічного, повного та неупередженого досудового розслідування кримінального провадження, виникла необхідність у отриманні доступу до інформації, що становить банківську таємницю, з метою встановлення осіб власників рахунків, ланцюгу руху грошових коштів, здобутих шахрайським шляхом, а також особи, яка здійснювала обготівковування.

Слідча у судове засідання не з`явилася, разом з клопотанням подала заяву про розгляд клопотання без її участі.

Слідчий суддя вважає за можливе відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України розглянути клопотання за відсутності АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », у володінні якого знаходяться документи, оскільки він був повідомлений про дату, час та місце розгляду клопотання належним чином, у судове засідання його представник не з`явився, про причини неявки суду не повідомив, а його неприбуття в судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з таких підстав.

Відповідно до витягу з ЄРДР, 12 липня 2023 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0002670 внесені відомості про вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, за обставинами того, що з початку березня 2023 року невстановлені особи несанкціоновано списували кошти з карток інших банків способом токенізації через Apple Рау з послідуючим перерахуванням коштів на картки клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Внаслідок вказаних дій за рахунками клієнтів, невстановлені особи утворили технічний офердрафт, вказане призвело до прямих збитків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». На причетність до скоєння вказаного злочину перевіряються наступні особи: ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_10 .

Під час проведення допиту представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » надав свідчення, що фахівцями банку проведено аналіз отримувачів даних переказів, в ході якого було припущено, що користувачами даних облікових записів в мобільному застосунку ІНФОРМАЦІЯ_1 є невстановлені особи, що використовували дані облікові записи у своїх цілях, а саме з метою оренди карток клієнтів ІНФОРМАЦІЯ_1 , AT " ІНФОРМАЦІЯ_2 ". Всього на теперішній час було встановлено двадцять осіб на картки яких здійснювались перекази за допомогою " ІНФОРМАЦІЯ_3 ".

Фахівцями банку було проведено комунікації з реальними власниками карток, які здавались в оренду шахраям, а саме карток, з яких проводився вивід коштів за попередньо створеними ордерами Р2Р торгівлі на біржі " ІНФОРМАЦІЯ_11 ". Під час спілкування власники карток надали інформацію щодо звернення в правоохоронні органи, про те, що надали доступ до мобільного застосунку і всіх платіжних карток шахраям, що використовували їх для неправомірного збагачення. Також власниками карток було надано скріншоти листування з орендаторами, що засвідчує використання даних карток третіми особами, а саме шахраями. Співробітникам банку власниками карток, що надавались шахраям в оренду, було надано Талони-повідомлення про реєстрацію заяви до правоохоронних органів, в якому зазначено про необхідність перевірки правомірності використання орендованих карток ІНФОРМАЦІЯ_5 , а також вказано імена орендарів ОСОБА_8 та його матір ОСОБА_9 , ОСОБА_10 .

Під час опитування вказаних осіб співробітники банку отримали інформацію про те, що питання оренди карток здійснювались за допомогою листування з у месенджері «Telegram», з акаунтами, які мають наступні ідентифікатори: username: ІНФОРМАЦІЯ_12 (id telegram: НОМЕР_1 ) - ОСОБА_5 , що використовується для офіційних комунікацій з банком в реєстрації, яка містить документи даної особи username: ІНФОРМАЦІЯ_13 (id telegram: НОМЕР_2 ) - ОСОБА_11 . Надалі, провівши аналіз транзакцій за обліковими записами отримувачів, співробітниками банку будо встановлено, що задля подальшого виводу і руху отриманих коштів використовувались Р2Р ордери, створені на квазі-біржах, з метою конвертації коштів у криптоактиви. Тим самим, способом Р2Р торгівлі - переказ на картку в обмін на криптоактиви на біржі, переказували отримані кошти з орендованих карток ІНФОРМАЦІЯ_5 в адресу мерчантів - осіб які здійснюють продаж крипто активів, отримуючи при цьому на свою банківську картку кошти від покупця, з метою "відбілювання" коштів і унеможливлення подальшого відстежування, через те, що фактично отримувач коштів - людина, яка займається продажем криптоактивів на свою картку. Всього таким чином було здійснено перекази на п`ятнадцять осіб, які є клієнтами « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Після отримання документів за перевіркою фінансового моніторингу банку, від отримувачів коштів по виводу, було знайдено спільні ознаки облікових записів криптобірж, а саме - вказано подібну адресу електронної пошти - " НОМЕР_3 " частина якої, захищена від перегляду.

Після отримання відповіді від криптобіржі "Binance", було встановлено, що ОСОБА_12 , має обліковий запис на вказаній біржі з наступним ідентифікатором - електрона пошта ІНФОРМАЦІЯ_14

В подальшому було встановлено, що до протиправної діяльності можуть бути причетні ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , особа яка здійснювала спілкування з власниками банківських карток з метою їх оренди гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_9 .

Досудовим розслідуванням встановлено перелік банківських карток, з яких були здійснені перекази, та отримувачі, по яким були оскарження, та з`ясовано, що частина таких рахунків відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), а саме: № НОМЕР_5 , який належить ОСОБА_13 , РНОКПП НОМЕР_6 ;№ НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 , № НОМЕР_11 , які належать ОСОБА_14 , РНОКПП НОМЕР_12 ;№ НОМЕР_13 , який належить ОСОБА_15 , РНОКПП НОМЕР_14 ;№ НОМЕР_15 , № НОМЕР_16 , які належать ОСОБА_16 , РНОКПП НОМЕР_17 ;№ НОМЕР_18 , який належить ОСОБА_17 , РНОКПП НОМЕР_18 ;№ НОМЕР_19 , який належить ОСОБА_18 , РНОКПП НОМЕР_20 ;№ НОМЕР_21 , який належить ОСОБА_19 , РНОКПП НОМЕР_22 ;№ НОМЕР_23 , який належить ОСОБА_20 , РНОКПП НОМЕР_24 ;№ НОМЕР_25 , № НОМЕР_26 , № НОМЕР_27 , № НОМЕР_28 , № НОМЕР_29 , № НОМЕР_30 , № НОМЕР_31 , № НОМЕР_32 , які належать ОСОБА_10 , РНОКПП НОМЕР_33 ;№ НОМЕР_34 , № НОМЕР_35 , № НОМЕР_36 , № НОМЕР_37 , № НОМЕР_38 , № НОМЕР_39 , № НОМЕР_40 , які належать ОСОБА_21 , РНОКПП НОМЕР_41 ;№ НОМЕР_42 , який належить ОСОБА_22 , РНОКПП НОМЕР_43 ;№ НОМЕР_44 , № НОМЕР_45 , № НОМЕР_46 , № НОМЕР_47 , який належить ОСОБА_8 , РНОКПП НОМЕР_48 ;№ НОМЕР_49 , який належить ОСОБА_23 , РНОКПП НОМЕР_50 ;№ НОМЕР_51 , який належить ОСОБА_24 , РНОКПП НОМЕР_52 ;№ НОМЕР_53 , який належить ОСОБА_25 , РНОКПП НОМЕР_54 ;№ НОМЕР_55 , який належить ОСОБА_26 , РНОКПП НОМЕР_56 ;№ НОМЕР_57 , № НОМЕР_58 , які належать ОСОБА_27 , РНОКПП НОМЕР_59 ;№ НОМЕР_60 , який належить ОСОБА_28 , РНОКПП НОМЕР_61 ;№ НОМЕР_62 , який належить ОСОБА_29 , РНОКПП НОМЕР_63 ;№ НОМЕР_16 , який належить ОСОБА_30 , РНОКПП НОМЕР_64 ;№ НОМЕР_65 , який належить ОСОБА_31 , РНОКПП НОМЕР_66 ;№ НОМЕР_67 , № НОМЕР_68 , № НОМЕР_69 , № НОМЕР_70 , № НОМЕР_71 , № НОМЕР_72 , № НОМЕР_73 , № НОМЕР_74 , № НОМЕР_75 , № НОМЕР_76 , які належать ОСОБА_32 , РНОКПП НОМЕР_77 ;№ НОМЕР_78 , яка належать ОСОБА_33 , РНОКПП НОМЕР_79 ;№ НОМЕР_80 , яка належать ОСОБА_34 РНОКПП НОМЕР_81 .

Згідно з п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що є підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження, потреби досудового слідства виправдовують такий ступень втручання у права і свободи, про який ідеться в клопотанні та може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах та документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до п. 1, 2 ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, розглянувши подане клопотання, враховуючи, що стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що документи (інформація), до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ, перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », вказані документи самі по собі, а також в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, оскільки містять інформацію про проведені транзакції, зняття, перерахунок коштів, що надасть можливість, зокрема, встановити осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, обставини заволодіння коштами та подальшого їх використання; обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, з огляду на характер такої інформації і документів, неможливо довести іншим шляхом, дійшов висновку про наявність підстав для надання тимчасового доступу до речей і документів (в тому числі електронних), які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »з можливістю вилучення їх копій в друкованому та електронному вигляді.

Керуючись статтями 7, 110, 131,132, 163, 164, 166, 309 КПК України, слідчий суддя

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого задовольнити.

Надати слідчим слідчого відділу Дарницького управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві ОСОБА_3 , ОСОБА_35 , ОСОБА_36 , ОСОБА_37 , ОСОБА_38 тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів, що перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ),а саме:

1. Інформацію по таким банківським картковим рахункам відкритим у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »:

- № НОМЕР_5 , який належить ОСОБА_13 РНОКПП НОМЕР_6 ;

- № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 , № НОМЕР_11 , які належать ОСОБА_14 РНОКПП НОМЕР_12 ;

- № НОМЕР_13 , який належить ОСОБА_15 РНОКПП НОМЕР_14 ;

- № НОМЕР_15 , № НОМЕР_16 , які належать ОСОБА_16 РНОКПП НОМЕР_17 ;

- № НОМЕР_18 , який належить ОСОБА_17 РНОКПП НОМЕР_18 ;

- № НОМЕР_19 , який належить ОСОБА_18 РНОКПП НОМЕР_20 ;

- № НОМЕР_21 , який належить ОСОБА_19 РНОКПП НОМЕР_22 ;

- № НОМЕР_23 , який належить ОСОБА_20 РНОКПП НОМЕР_24 ;

- № НОМЕР_25 , № НОМЕР_26 , № НОМЕР_27 , № НОМЕР_28 , № НОМЕР_29 , № НОМЕР_30 , № НОМЕР_31 , № НОМЕР_32 , які належать ОСОБА_10 РНОКПП НОМЕР_33 ;

- № НОМЕР_34 , № НОМЕР_35 , № НОМЕР_36 , № НОМЕР_37 , № НОМЕР_38 , № НОМЕР_39 , № НОМЕР_40 , які належать ОСОБА_21 РНОКПП НОМЕР_41 ;

- № НОМЕР_42 , який належить ОСОБА_22 РНОКПП НОМЕР_43 ;

- № НОМЕР_44 , № НОМЕР_45 , № НОМЕР_46 , № НОМЕР_47 , який належить ОСОБА_8 РНОКПП НОМЕР_48 ;

- № НОМЕР_49 , який належить ОСОБА_23 РНОКПП НОМЕР_50 ;

- № НОМЕР_51 , який належить ОСОБА_24 РНОКПП НОМЕР_52 ;

- № НОМЕР_53 , який належить ОСОБА_25 РНОКПП НОМЕР_54 ;

- № НОМЕР_55 , який належить ОСОБА_26 РНОКПП НОМЕР_56 ;

- № НОМЕР_57 , № НОМЕР_58 , які належать ОСОБА_27 РНОКПП НОМЕР_59 ;

- № НОМЕР_60 , який належить ОСОБА_28 РНОКПП НОМЕР_61 ;

- № НОМЕР_62 , який належить ОСОБА_29 РНОКПП НОМЕР_63 ;

- № НОМЕР_16 , який належить ОСОБА_30 РНОКПП НОМЕР_64 ;

- № НОМЕР_65 , який належить ОСОБА_31 РНОКПП НОМЕР_66 ;

- № НОМЕР_67 , № НОМЕР_68 , № НОМЕР_69 , № НОМЕР_70 , № НОМЕР_71 , № НОМЕР_72 , № НОМЕР_73 , № НОМЕР_74 , № НОМЕР_75 , № НОМЕР_76 , які належать РНОКПП ОСОБА_32 НОМЕР_77 ;

- № НОМЕР_78 , яка належать ОСОБА_33 РНОКПП НОМЕР_79 ;

- № НОМЕР_80 , яка належать ОСОБА_34 РНОКПП НОМЕР_81 , а саме: заяв та договорів про відкриття даних рахунків, копії платіжних доручень, грошових чеків, квитанцій, меморіальних ордерів банку в копіях, які підтверджують рух грошових коштів по даним банківським рахункам з 01 січня 2023 року до 18 вересня 2023 року; особисті дані (адреси), всі контактні (абонентські) номери мобільних операторів та який з них являється/являвся фінансовим, почтові адреси, за якими закріплено вказані вище банківські рахунки відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

2. Роздруківки руху грошових коштів по зазначеним рахункам відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за період з 01 січня 2023 року до 18 вересня 2023 року, із зазначенням всіх наявних даних щодо особи, яка здійснювала зарахування та відрахування грошових коштів;

3. Відомостей щодо місць розташування банкоматів та банківських установ, через які здійснювалось зняття та поповнення готівки рахунку, із зазначенням ID терміналу та ID банку еквайеру при знятті готівки в інших банкоматах по рахунках відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за період з 01 січня 2023 року до 18 вересня 2023 року;

4. Матеріалів фото та відео фіксації при знятті грошових коштів по зазначених рахунках відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »за період з 01 січня 2023 року до 18 вересня 2023 року;

5. Всі наявні відомості, включаючи ІР, що могли використовуватись при проведенні операцій по зазначеним рахунках, відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », з використанням мережі «Інтернет» за період з 01 січня 2023 року до 18 вересня 2023 року;

6. Надати наявну інформаціюта аудіо записи при всіх випадках звернення до Call центру, служби безпеки тощо по зазначених вище рахунках відкритих у з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за період з 01 січня 2023 року до 18 вересня 2023 року;

7. Дані ідентифікаторів фізичних осіб (номер телефону, номер банківської картки, ПІБ особи), що здійснювали зарахування грошових коштів по зазначених вище рахунках, відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », з використанням мережі «Інтернет» за період з 01 січня 2023 року до 18 вересня 2023 року;

8. Надати інформацію, чи є особи, які користуються вказаними банківськими рахунками, відкритими у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », користувачем інтернет-банкінгу, та всі наявні відомості, включаючи ІР адреси, що могли використовуватись при проведенні операцій з використанням мережі Інтернет, а також інформацію про засоби зв`язку, які закріплені за вищевказаним сервісом з використанням мережі «Інтернет» за період з 01 січня 2023 року до 18 вересня 2023 року;

9. Матеріали службових розслідувань АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » уразі їх проведення по вказаним банківським рахункам за період з 01 січня 2023 року до 18 вересня 2023 року.

Строк дії ухвали - до 18 листопада 2023 року.

Ухвала слідчого судді підлягає негайному виконанню після її проголошення і оскарженню не підлягає.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали. Має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно із положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Слідчий суддя ОСОБА_1