Справа № 138/1918/23
Провадження №:1-кс/138/664/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

29 вересня 2023 року м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду клопотання дізнавача Могилів-Подільського районного відділу поліції Головно управління Національної поліції у Вінницькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, за матеріалами кримінального провадження за № 0000266 від 05.07.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

18.09.2023 дізнавач ОСОБА_3 звернулася до Могилів-Подільського міськрайонного суду з вказаним клопотанням, в зв`язку з наступним:

досудовим розслідуванням встановлено, що До Могилів-Подільського РВП Головного управління Національної поліції у Вінницькій області 04.07.2023 надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 про те, що 04.07.2023 близько 13:00 год на її мобільний номер телефону зателефонував невідомий чоловік по номеру НОМЕР_1 та представився працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який повідомив їй, що невідомі особи намагаються зняти її кошти з її карткового рахунку НОМЕР_2 . Після чого остання зняла у банкоматі грошові кошти у сумі 35000 грн. Згодом на її мобільний телефон надійшов дзвінок з номером НОМЕР_3 та невідома жінка сказала, що їй нараховано 280 грн. Після чого ОСОБА_4 зателефонувала на попередній номер НОМЕР_1 та невідомий чоловік повідомив, що це нарахування кредитної ставки за користування кредитними коштами та наказав для збереження грошових коштів перекинути їх за допомогою терміналу на картковий рахунок, який сам диктував, що остання і зробила за допомогою терміналу, який знаходиться в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_1 , а саме перерахувала кошти в сумі 35 000 на картковий рахунок, який не зберегла.

За даним фактом дізнавачем сектору дізнання Могилiв Подiльського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вiнницькiй області були внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0000266 від 05.07.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст.190 КК України.

У ході допиту потерпілої ОСОБА_4 було встановлено, що 04.07.2023 близько 13 год 00 хвилин до неї зателефонував невідомий чоловік по номеру НОМЕР_1 , який представився працівником банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомив, що з її картки НОМЕР_2 хочуть списати грошові кошти у сумі 8000 грн., але попередньо ввели 2 рази неправильний пін-код, а на третій раз правильний і наразі списуються кошти, тому, щоб це припинити потрібно зняти всі грошові кошти. Тоді потерпіла, розмовляючи з невідомими чоловіком по телефону, пішла до банкомату АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 та зняла з двох належних їй карток, а саме НОМЕР_4 та НОМЕР_2 , грошові кошти на загальну суму 35000 грн. Після цього невідомий чоловік сказав, що тепер вищезгадані операції заблоковані та їй необхідно для збереження даних грошових коштів перекинути їх на нібито належний їй новий рахунок.

Тоді ОСОБА_4 пішла до найближчого терміналу, що знаходиться в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою: АДРЕСА_1 та почала переказувати грошові кошти на картковий рахунок, який їй диктував по телефону невідомий чоловік. Під час того, як потерпіла переказувала кошти через термінал їй зателефонувала невідома жінка по номеру НОМЕР_5 , яка сказала, що на її рахунок буде зараховано 280 грн. Після чого ОСОБА_4 знову переключилась на розмову з невідомим чоловіком по номеру НОМЕР_1 , який підтвердив, що це телефонували з гарячої лінії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомив, що дані 280 грн. це повернення комісійних коштів за зняття з банкомату кредитних коштів. У загальній сумі на картковий рахунок, який ОСОБА_4 диктував даний невідомий чоловік вона переказала 35000 грн. Номер рахунку, на який потерпіла переказувала грошові кошти вона не пам`ятає, лише перші вісім цифр:4441 1111, ні чеку, ні квитанції переказу остання не взяла.

До Могилів-Подільського міськрайонного суду 15 серпня 2023 року було спрямовано клопотання про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, а саме до документів та інформації щодо руху коштів, транзакцій та операцій проведених у період з 13:00 год по 16:00 год 04.07.2023 з зазначенням кінцевого отримувача, здійснених за допомогою терміналу №882206, що знаходиться в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою: АДРЕСА_1 та обслуговується товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Відповідно до ухвали Могилів-Подільського міськрайонного суду справа № 138/1918/23 провадження №:1-кс/138/570/23 від 18.08.2023 в подальшому 13.09.2023 в приміщенні ТОВ «« ІНФОРМАЦІЯ_4 », за адресою: АДРЕСА_2 , було здійснено тимчасовий доступ до документів та інформації щодо руху коштів, транзакцій та операцій проведених у період з 13:00 год по 16:00 год 04.07.2023 з зазначенням кінцевого отримувача, здійснених за допомогою терміналу №882206, що знаходиться в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою: АДРЕСА_1 та обслуговується товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Під час опрацювання вищевказаних документів було встановлено, що сім переказів по 5000 грн. кожен, на загальну суму 35 000 грн., здійснених за допомогою терміналу №882206, що знаходиться в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою: АДРЕСА_1 у період часу з 13:40 по 14:04 04.07.2023 були здійснені на картку НОМЕР_6 , НОМЕР_7 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із зазначенням отримувача: ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , АДРЕСА_3 .

Також під час перевірки вищевказаного рахунку НОМЕР_6 , встановлено, що він знаходиться у володінні банку « ІНФОРМАЦІЯ_7 », оскільки BIN (( ІНФОРМАЦІЯ_8 ) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти) вказаного карткового рахунку збігається із BIN банку « ІНФОРМАЦІЯ_7 », а саме НОМЕР_8 .

Інтернет-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_7 » роздрібний продукт АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », який виник у рамках співпраці з командою Fintech Band. « ІНФОРМАЦІЯ_7 » працює тільки на мобільних пристроях.

Оскільки у відповідності до положень ст. ст. 159, 160, 162, 163, КПК України та ст. ст. 60, 162 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» витребувати вказану інформацію та матеріали, окрім як проведення тимчасового доступу не представляється можливим.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Інформація, яка міститься в документах щодо руху коштів з банківської картки НОМЕР_6 , НОМЕР_7 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », дані про власника карток, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки, на яку було здійснено перевід, знаходиться у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_5 », код ЄДРПОУ НОМЕР_9 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_4 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_9 контактний телефон НОМЕР_10 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_10 , та становлять банківську таємницю та згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, тому інформація щодо руху коштів з банківської картки НОМЕР_6 , НОМЕР_7 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », дані про власника картки, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з даної картки, на яку було здійснено переказ можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, так як термін її зберігання обмежений, а виклик особи, у володінні якої знаходиться дана інформація, займає певний час, тому розгляд даного клопотання, згідно вимог ч. 2 ст. 163 КПК України, доцільно проводити без виклику особи, у володінні якої знаходиться дана інформація.

Враховуючи вище викладене та неможливість отримати необхідні відомості в інший спосіб, дізнавач за погодженням з прокурором просить надати дозвіл старшим дізнавачам сектору дізнання Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_6 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , капітану поліції ОСОБА_8 , дізнавачам сектору дізнання Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , капітану поліції ОСОБА_10 , лейтенанту поліції ОСОБА_11 , лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до документів з можливістю ознайомитися, зробити копії та вилучити (здійснити виїмку) інформації в електронному та друкованому вигляді, що містить банківську таємницю у виді документу в електронному та друкованому вигляді, що зберігаються в Акціонерному Товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_5 », код ЄДРПОУ НОМЕР_9 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_4 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_11 , контактний тел. « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_10 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_10 , з можливістю отримання копії інформації по картковому рахунку НОМЕР_6 , НОМЕР_7 в період з 04.07.2023 по 18.09.2023 у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а саме відомості щодо:

- юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття карткового рахунку НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та видачі карток для користування цими рахунками (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

- платіжних доручень;

- чеків та касових ордерів про зняття готівки;

- роздруківку руху коштів карткового рахунку НОМЕР_6 , НОМЕР_7 в період з 04.07.2023 по 18.09.2023 в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ») та призначенням платежів;

- інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »;

- CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час;

- карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку).

В судове засідання дізнавач ОСОБА_3 не з`явилася, подала до суду заяву, де просила розглянути клопотання у її відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі та просить його задовольнити.

Прокурор ОСОБА_12 в судове засідання не з`явився, подав до суду заяву, де просив розглянути клопотання у його відсутність, клопотання підтримує та просить його задовольнити.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в судове засідання не викликався на підставі ч.2 ст.163 КПК України.

Дослідивши зміст клопотання з додатками, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав:

так, клопотання відповідає вимогам ст. 160, 162 КПК України.

Дізнавачем доведено, що вище зазначені відомості, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, та в інший спосіб їх отримати немає можливості.

Керуючись ст.131, 132, 159-163, 369-372 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Надати дозвіл старшим дізнавачам сектору дізнання Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_6 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , капітану поліції ОСОБА_8 , дізнавачам сектору дізнання Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , капітану поліції ОСОБА_10 , лейтенанту поліції ОСОБА_11 , лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до документів з можливістю ознайомитися, зробити копії та вилучити (здійснити виїмку) інформації в електронному та друкованому вигляді, що містить банківську таємницю у виді документу в електронному та друкованому вигляді, що зберігаються в Акціонерному Товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_5 », код ЄДРПОУ НОМЕР_9 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_4 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_11 , контактний тел. « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_10 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_10 , з можливістю отримання копії інформації по картковому рахунку НОМЕР_6 , НОМЕР_7 в період з 04.07.2023 по 18.09.2023 у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а саме відомості щодо:

- юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття карткового рахунку НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та видачі карток для користування цими рахунками (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

- платіжних доручень;

- чеків та касових ордерів про зняття готівки;

- роздруківку руху коштів карткового рахунку НОМЕР_6 , НОМЕР_7 в період з 04.07.2023 по 18.09.2023 в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ») та призначенням платежів;

- інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »;

- CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час;

- карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку).

Дана ухвала діє до 29.11.2023.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_13