Справа № 703/607/24

УХВАЛА

21 лютого 2024 року м. Сміла
встановила:
Старший слідчий СВ відділу поліції № 2 Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернулась до слідчого судді Смілянського міськрайонного суду Черкаської області із клопотанням, погодженим з прокурором, в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до відомостей, що становлять банківську таємницю, з можливістю подальшого її вилучення у службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 (адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ) чи службових осіб Черкаського регіонального підрозділу центрального макрорегіонального управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про:
-інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та закріплення за нею банківських рахунків; виписок по платіжним карткам, в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів по рахунку); платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.Б фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків / номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу / номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів / включаючи години, хвилини та секунди/; відомостей щодо документів / команд/, на підставі яких здійсненні такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали та банкоматы здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків банківських платіжних (кредитних) карток, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів; номера телефонів, які використовувалися як фінансові з відображенням всіх змін фінансового номеру телефону, вказати номера цих телефонів, зазначити точну дату і час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна; у разі якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-банку (електронного, мобільного, банкінгу), чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ГР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надавати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; інших даних по рахункам та банківським платіжним (кредитним)карткам, які можуть бути надані (доступні) вищевказаному банку, за період часу з 15.01.2024 по 25.01.2024, з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях;
- інформацію про IP-адреси та GPS-координати (довгота, широта), котрі використовувалися при вході у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » платником і отримувачем коштів, за період часу з 15.01.2024 по 25.01.2024 з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях.
Своє клопотання мотивує тим, що 16.01.2024 близько 18 год. 00 хв., невідома особа, за допомогою інформаційних технологій, зламала аккаунт ОСОБА_6 та від її імені надіслала смс-повідомлення на мобільний додаток «Вайбер» ОСОБА_5 , в якому просила переслати конфіденційну інформацію, а саме отриманий 6-значний код, для покращення мобільного зв`язку. Після пересилання вищевказаної інформації з банківських карток ОСОБА_5 було списано грошові кошти в сумі близько 70 000 грн.
Будучи допитаною в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила про те, що 16.01.2024, близько 18 год., від подруги ОСОБА_6 , з якою раніше працювала в одному з медичних закладів та яка користується мобільним номером оператора мобільного зв`язку « ІНФОРМАЦІЯ_4 »: НОМЕР_1 , отримала у мобільний додаток Вайбер смс-повідомлення на свій мобільний телефон з абонентським номером оператора мобільного зв`язку « ІНФОРМАЦІЯ_5 »: НОМЕР_2 . В повідомленні було вказано, що їй прийде код, який необхідно переслати ОСОБА_6 для підключення національного роумінгу для покращення спілкування і постійного перебування на зв`язку. ОСОБА_5 , достовірно знаючи що син ОСОБА_7 перебуває за кордоном, вирішила що її подруга також виїхала за кордон, а тому не роздумуючи переслала 6-значний код у додатку Вайбер на мобільний телефон подруги ОСОБА_6 : НОМЕР_1 . Через кілька хвилин, ОСОБА_5 отримала повідомлення про поповнення її мобільного рахунку на суму в 35 грн. Зрозумівши, невідоме втручання до її інформації по банківським рахункам, вона звернулася на гарячу лінію 3700 та попросила заблокувати її картки. Потім в додатку «Дія», зареєстрованого на ім`я ОСОБА_5 , прийшло повідомлення про реєстрацію нового пристрою, після чого надійшло повідомлення про зміну умов обслуговування банківського рахунку та збільшення кредитного ліміту. Після чого на банківську карту ОСОБА_5 почали нараховуватися, переказуватися та списуватися грошові кошти. За період часу з 16.01.2024 по 17.01.2024 у ОСОБА_5 було списано 69 372 грн.
У діях невстановленої особи, вбачаються ознаки тяжкого кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, як заволодіння чужим майном або придбанні права на майно, шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, за яке передбачено покарання у виді позбавлення волі від трьох до восьми років.
Приймаючи до уваги вищевказане та враховуючи те, що з метою повного, всебічного, об`єктивного дослідження усіх обставин кримінального провадження, виникла необхідність у доступі до інформації щодо банківського рахунку ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , щоб підтвердити або спростувати наявність переказів грошових коштів та використати отримані відомості, що містяться у даних документах, як докази у кримінальному провадженні, внаслідок чого необхідно отримати відомості від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які становлять банківську таємницю.
Аналіз руху коштів та їх використання є важливою складовою для встановлення обставин, що підлягають доказуванню.
АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » володіє інформацією стосовно обставин вчинення вказаного кримінального правопорушення, а отримання даної інформації допоможе відтворити повний ланцюг та виявити повне коло осіб, які задіяні до вчинення вказаних протиправних дій.
Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, що підлягають доказуванню, слідчий просить задовольнити клопотання.
Слідчий СВ ВП № 2 ГУНП в Черкаській області в судове засідання не з`явилась, в клопотанні просив розглянути справу без її участі та з метою забезпечення виконання ухвали, просила розглядати клопотання без повідомлення представників вказаного товариства.
Відповідно до вимог ч.2 ст.163 КПК України клопотання розглянуто без виклику особи у володіння якої знаходяться документи.
Згідно з ч.4 ст.107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя прийшов до наступного висновку.
Як встановлено з витягу з ЄРДР кримінальне провадження відкрите за фабулою, зазначеною слідчим у клопотанні.
З матеріалів клопотання вбачається, що ОСОБА_5 повідомила про те, що 16.01.2024, близько 18 год., від подруги ОСОБА_6 , з якою раніше працювала в одному з медичних закладів та яка користується мобільним номером оператора мобільного зв`язку « ІНФОРМАЦІЯ_4 »: НОМЕР_1 , отримала у мобільний додаток Вайбер смс-повідомлення на свій мобільний телефон з абонентським номером оператора мобільного зв`язку « ІНФОРМАЦІЯ_5 »: НОМЕР_2 . В повідомленні було вказано, що їй прийде код, який необхідно переслати ОСОБА_6 для підключення національного роумінгу для покращення спілкування і постійного перебування на зв`язку. ОСОБА_5 , достовірно знаючи що син ОСОБА_7 перебуває за кордоном, вирішила що її подруга також виїхала за кордон, а тому не роздумуючи переслала 6-значний код у додатку Вайбер на мобільний телефон подруги ОСОБА_6 : НОМЕР_1 . Через кілька хвилин, ОСОБА_5 отримала повідомлення про поповнення її мобільного рахунку на суму в 35 грн. Зрозумівши, невідоме втручання до її інформації по банківським рахункам, вона звернулася на гарячу лінію 3700 та попросила заблокувати її картки. Потім в додатку «Дія», зареєстрованого на ім`я ОСОБА_5 , прийшло повідомлення про реєстрацію нового пристрою, після чого надійшло повідомлення про зміну умов обслуговування банківського рахунку та збільшення кредитного ліміту. Після чого на банківську карту ОСОБА_5 почали нараховуватися, переказуватися та списуватися грошові кошти. За період часу з 16.01.2024 по 17.01.2024 у ОСОБА_5 було списано 69 372 грн.
Слідчий суддя - суддя, до повноважень якого належить здійснення у порядку, передбаченому цим Кодексом, судового контролю за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні.
Стаття 93 КПК України надає можливість стороні обвинувачення збирати різні докази, в тому числі й документи, які спеціально створені з метою збереження інформації, яка може бути використана як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження (ст.99 КПК України).
Тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження, який застосовується з метою дієвості цього провадження.
За змістом ст. 159-160 КПК України вбачається, що тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді і полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними та у разі необхідності вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно з ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.
Згідно з ч. 5 ст. 132 КПК України під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження.
Згідно зі ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка містяться в речах і документах, належать, зокрема відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Необхідність надання дозволу на тимчасовий доступ документів підтверджено зібраними матеріалами кримінального провадження доданих до клопотання.
Отримати вказану слідчим у клопотанні інформацію у інший спосіб, окрім як через розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів, які містяться у банківській установі, в межах чинного законодавства неможливо.
З метою всебічного, повного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи, враховуючи необхідність використання відомостей, які містяться у документах, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, як доказів у кримінальному провадженні, а також враховуючи, що в інший спосіб їх отримати неможливо, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання слідчого підлягає до задоволення.
Керуючись ст.159, 163, 372 КПК України, -
ухвалила:
Клопотання задовольнити.
-інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та закріплення за нею банківських рахунків; виписок по платіжним карткам, в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів по рахунку); платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.Б фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків / номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу / номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів / включаючи години, хвилини та секунди/; відомостей щодо документів / команд/, на підставі яких здійсненні такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали та банкоматы здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків банківських платіжних (кредитних) карток, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів; номера телефонів, які використовувалися як фінансові з відображенням всіх змін фінансового номеру телефону, вказати номера цих телефонів, зазначити точну дату і час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна; у разі якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-банку (електронного, мобільного, банкінгу), чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ГР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надавати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; інших даних по рахункам та банківським платіжним (кредитним)карткам, які можуть бути надані (доступні) вищевказаному банку, за період часу з 15.01.2024 по 25.01.2024, з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях;
- інформацію про IP-адреси та GPS-координати (довгота, широта), котрі використовувалися при вході у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » платником і отримувачем коштів, за період часу з 15.01.2024 по 25.01.2024 з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях.
Виконання ухвали покласти на ст. слідчого СВ ВП № 2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області майора поліції ОСОБА_3 , слідчих СВ ВП № 2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_9 ; ОСОБА_10 ; ОСОБА_11 , ОСОБА_12 .
Визначити строк дії ухвали 30 (тридцять) днів, який відраховується з дня її проголошення.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1