Єдиний унікальний номер 341/1837/23
Номер провадження 1-кс/341/333/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 серпня 2023 року м. Галич

Слідчий суддя Галицького районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого СВ ВП № 3 (м. Галич) Івано-Франківського районного управління поліції ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Галицького відділу Івано-Франківської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю за матеріалами досудового розслідування, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань від 27.10.2022 № 0000148 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

в с т а н о в и в :

22.08.2023 слідчий СВ ВП № 3 (м. Галич), за погодженням з прокурором Галицького відділу Івано-Франківської окружної прокуратури, звернувся до суду із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів з правом їх вилучення на паперовий та електронний носій, що знаходяться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Клопотання мотивовано тим, що слідчим відділенням поліції № 3 (м. Галич) проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000148 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

26.10.2022 до чергової частини відділення поліції 3 (м. Галич) надійшли матеріали із відділу протидії кіберзлочинам в Івано-Франківській області Департаменту кіберполіції НПУ, про те, що від ОСОБА_5 , який 01.09.2022 через соціальну мережу "Інстаграм" вибрав для покупки телевізор, однак в ході проведення фінансових операцій через мобільний банкінг на вказівки продавця, у нього із карти списало 28519,97 гривень. Надалі, ні оплаченого товару, ні оплачені кошти ОСОБА_5 не отримав, що спричинило йому майнової шкоди.

Допитаний ОСОБА_5 вказав, що користується банківським рахунком АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме рахунком № НОМЕР_3 , з якого здійснив грошовий переказ на реквізити банківського рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») № НОМЕР_4 , яким користується ОСОБА_6 . Дана банківська (фінансова операція) відбулася 01.09.2022 о 21-31 годин на суму 2700,0 гривень, присвоєний номер платежу зазначено як P24A220872963D04890. Зазначені кошти повинні були бути як часткова оплата за телевізор, який потерпілий ОСОБА_5 переказав за реквізитами наданими продавцем із інтернет магазину « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Однак, надалі цей телевізор за який надано часткову оплату потерпілим отримано не було. У зв`язку з цим він звернувся до продавця, який надав йому посилання ІНФОРМАЦІЯ_5 перейшовши на яке та виконавши вказівки онлайн-консультанта, ОСОБА_5 ввів у визначені поля реквізити своєї банківської карти від рахунку в акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_6 », зокрема № НОМЕР_5 , після чого о 15-11 годин 09.10.2022 здійснено переказ на суму 8099,14 гривень, які направилися до «Portmone Kyiv UA», о 15-17 годин 09.10.2022 здійснено переказ на суму 8099,14 гривень, які направилися до « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та о 15-20 год. 09.10.2022 здійснено переказ на суму 1621,0 гривень, які направилися до « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

23.02.2023 проведено тимчасовий доступ до речей та документів згідно ухвали слідчого судді Галицького районного суду

від 23.01.2023 до банківського рахунку № НОМЕР_4 емітованої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » у період з 31.08.2022 до 27.10.2022, в результаті чого здійснено виїмку документів, а саме: копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_7 , копії закордонного паспорта на ім`я ОСОБА_7 , копії ідентифікаційного номера НОМЕР_6 ОСОБА_7 , копії електронного підпису у вигляді літери «П», копії договору «Паспорт споживчого кредиту «Кредитна картка « ІНФОРМАЦІЯ_9 », копії виписки по банківському рахунку № НОМЕР_7 , копії інформації щодо ідентифікації (авторизації) у мобільному банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », які надалі визнано речовими доказами.

24.02.2023 проведено огляд речових доказів копій документів: паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_7 , закордонного паспорта на ім`я ОСОБА_7 , ідентифікаційного номера НОМЕР_6 ОСОБА_7 , електронного підпису у вигляді літери «П» на 1 аркуші, договору «Паспорт споживчого кредиту «Кредитна картка « ІНФОРМАЦІЯ_9 », виписки по банківському рахунку № НОМЕР_7 , інформації щодо ідентифікації (авторизації) у мобільному банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 ».

В ході чого виявлено банківські операції, які відбувалися щодо банківського рахунку № НОМЕР_8 емітованого до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », а саме: 02.09.2023 о 15:40:44 год. з банківської картки № НОМЕР_7 емітованої до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » надіслано кошти до банківської картки (рахунку) № НОМЕР_9 емітованого до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » ( ІНФОРМАЦІЯ_11 ) у сумі 5000,0 гривень, після чого баланс на карті становила заборгованість у сумі 37078,0 грн.; 02.09.2022 о 15:49:05 год. і банківської картки № НОМЕР_7 емітованої до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » надіслано кошти до банківської картки (рахунку) № НОМЕР_9 емітованого до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » ( ІНФОРМАЦІЯ_11 ) у сумі 10000,0 гривень, після чого баланс на карті становила заборгованість у сумі 47078,0 грн.

07.04.2023 проведено виїмку DVD+R диску із надписом «Справа № 341/1494/22 Пр. 1-кс/341/67/23 №4961», який піддався виїмці із приміщення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » відповідно до ухвали слідчого судді. В ході подальшого огляду встановлено, що серед інформації наявні відомості щодо руху коштів по банківському рахунку емітованому до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » № НОМЕР_8 . Серед проведених трансакцій виявлено, що вказаний рахунок отримував кошти: 02.09.2023 о 09:01 год. поступили кошти у сумі 2000,0 грн. у колонці від кого вказано «Додаток А-Банку». Надалі встановлено, що після отримання 800,0 грн., які надійшли 02.09.2023 о 09:01 год. вказані кошти у розмірі 100,0 грн. були переказані 02.09.2023 о 09:59 год. на реквізити іншого рахунку, який у таблиці руху коштів відображений № НОМЕР_10 . У відповідній колонці вказано, що екваєром по даній банківській операції виступив АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З чого стало відомо, що при виконанні даної банківської операції послуги банку еквайрингу надало АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 .

На цей час необхідно отримати доступ до документів та інформації, що містить банківську таємницю, та знаходиться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , зокрема встановити осіб причетних до вчинення кримінального правопорушення, а також будуть використані як докази вчинення злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України. Іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, не можливо.

У судове засідання слідчий відділення поліції № 3 (м. Галич) не з`явився, надавши заяву про розгляд справи за його відсутності, наполягав на задоволенні клопотання на підставі поданих доказів.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до суду не з`явився, проте належним чином повідомлений про день, час та місце розгляду справи.

Ураховуючи викладене вище, суд розглядає клопотання на підставі вимог ч. 4 ст. 107 КПК України без фіксування кримінального провадження за допомогою технічних засобів.

Вивчивши матеріали справи, слідчий суддя дійшов наступного.

Відповідно до частини 1 статті 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до статті 159 КПК України тимчасовий доступ до речей й документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей й документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів (ч. 6 ст. 163 КПК України).

За змістом звернення № 250752, ОСОБА_5 замовив телевізор у інстаграм-магазині. При цьому надіслав оплату у розмірі 2700,0 гривень. Оплата надходила на № 022609 на ім`я ОСОБА_6

02.09.2022 продавець повідомив, що товар не прийде, та запропонував повернути кошти, при цьому надіслав посилання на сайт із створеною заявкою на повернення коштів. Цей сайт не викликав недовіри, оскільки неодноразово його використовував. Надалі, зайшовши на цей же сайт, він зв`язався із оператором ОСОБА_8 , яка розповіла покрокову інструкцію, як повернути кошти. Пізніше вона створила заявку на повернення коштів на суму 8100,0 гривень, де з його рахунку були списані кошти двічі, а потім і були списані залишки коштів, які були на рахунку картки.

Для доведення обставин, які мають суттєве значення у кримінальному провадженні, а саме для встановлення факту незаконного заволодінням грошовими коштами, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, що містить банківську таємницю, та знаходяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо.

Ураховуючи те, що сторона кримінального провадження, що подала клопотання слідчий довів, що дана інформація знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, може сприяти розкриттю вчиненого кримінального правопорушення та можуть бути використані як докази і є банківською таємницею, а іншим способом отримати вказану інформацію неможливо, слідчий суддя дійшов висновку про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів (інформації).

У той же час вказана інформація перебуває в електронних документах у банківській установі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , що відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці.

Однак без отримання доступу до вищезазначеної інформації неможливо встановити осіб, які незаконно заволоділи грошовими коштами ОСОБА_5 .

Відповідно до ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, в точу числі відомості про банківські рахунки клієнтів та про операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди, є банківською таємницею, тобто відносяться до охоронюваної законом таємниці. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 2 ст. 32 Конституції України, не допускається збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини.

Слідчий суддя вважає клопотання обґрунтованим, що підтверджується зібраними в кримінальному провадженні доказами: 1) витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0000148 від 27.10.2022, 2) зверненням ОСОБА_5 ; 3) копією протоколу допиту потерпілого; 4) копією протоколу тимчасового доступу до речей і документів; 5) описом речей і документів, які були вилучені на підставі ухвали слідчого судді; 6) протоколом огляду речового доказу.

Зважаючи, що вказаний захід забезпечення кримінального провадження у цьому випадку є доцільним та відповідає завданням кримінального провадження, є необхідним для використання як доказів відомостей, що містяться в інформації й документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цієї інформації й документів, враховуючи, що подане клопотання відповідає вимогам, встановленим КПК України, слідчий суддя дійшов висновку про наявність підстав для задоволення клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 160, 163 КПК України,-

п о с т а н о в и в :

Клопотання задовольнити.

Надати слідчому слідчого відділення поліції №3 (м. Галич) Івано-Франківського РУП ГУ НП в Івано Франківській області, старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , слідчим слідчої групи: ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 дозвіл на тимчасовий доступ до інформації щодо:

- здійснення платежу за допомогою картки № НОМЕР_8 емітованої до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » ( НОМЕР_11 ) 02.09.2022 о 09:59 год., транзакція облікована в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » НОМЕР_12 , вказана банківська операція здійснювалася для переказу коштів у сумі 100,0 грн., екваєр операції АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », кінцеві реквізити отримувача вказані № НОМЕР_10 ;

- прийому і обробки транзакції, яка у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » має наступні індивідуальні ознаки: № НОМЕР_8 емітованої до

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » ( НОМЕР_11 ) 02 .09.2022 о 09:59 год., транзакція облікована в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » НОМЕР_12 , вказана банківська операція здійснювалася для переказу коштів у сумі 100,0 грн., екваєр операції АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », кінцеві реквізити отримувача вказані № НОМЕР_10 ;

- результатів обробки платежу за допомогою картки № НОМЕР_8 емітованої до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » ( НОМЕР_11 ) 02.09.2022 о 09:59 год., транзакція облікована в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » НОМЕР_12 , вказана банківська операція здійснювалася для переказу коштів у сумі 100,0 грн., екваєр операції АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », кінцеві реквізити отримувача вказані № НОМЕР_10 ;

- детальних даних чи реквізитів кінцевого отримувача платежу за допомогою картки № НОМЕР_8 емітованої до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » ( НОМЕР_11 ) 02.09.2022 о 09:59 год., транзакція облікована в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » НОМЕР_12 , вказана банківська операція здійснювалася для переказу коштів у сумі 100,0 грн., екваєр операції АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », кінцеві реквізити отримувача вказані № НОМЕР_10 .

При встановленні, що банківський рахунок (отримувач вищевказаної операції) емітований до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати:

- завірені копії договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку емітованого до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку, а також фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- інформації про рух коштів по банківському (картковому) рахунку та інших рахунків відкритих даною особою, із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 01.09.2022 до 27.10.2022;

- фото та відеозображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вищевказаних карткових рахунків, які відкрито у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_12 », (код ЄДРПОУ: НОМЕР_2 ), за адресою АДРЕСА_2 , за період з 17.10.2022 до цього часу включно;

- інформації про перелік IP-адрес та геолокації місця авторизації в інтернет-банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_13 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткових рахунків та інших рахунків відкритих даною особою, за період з 01.09.2022 до 27.10.2022;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою, яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_13 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткових рахунків та інших рахунків відкритих даною особою за період з 01.09.2022 до 27.10.2022, з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів на паперовому або електронному носіях інформації.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Виготовляється дві копії ухвали, які чітко позначаються як копії.

Ухвала залишається в силі протягом одного місяця з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддяНаталя ОСТРОВСЬКА