Справа № 487/2323/22
Провадження № 1-кс/487/172/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02.01.2023 року м. Миколаїв

Слідчий суддя Заводського районного суду м. Миколаєва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Миколаєва клопотання дізнавача СД Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 0000251 від 01.08.2022 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю

встановив:

29.12.2022 дізнавач СД Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Окружної прокуратури м. Миколаєва ОСОБА_4 , звернувся до слідчого судді з клопотанням, в якому просив надати дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , т.в.о. начальника сектору дізнання Миколаївського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_5 тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та перебуває у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , та з можливістю вилучення належним чином завірених копій (електронних і паперових) у Миколаївському відділенні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку належному ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети-заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді; інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку належному ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , за 31 липня 2022 року із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків; інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерних пристроїв за допомогою яких 31 липня 2022 року здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківського рахунку належному ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , а саме вхід через інтернет (мобільний) додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ; повну інформацію про банківські рахунки (обов`язково вказати банківську установу) із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківського рахунку належному ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , або з яких здійснювалось переведення на банківський рахунок останньої, за 31 липня 2022 року; інформацію про здійснення будь-якого виду оплати з банківського рахунку належному ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , за 31 липня 2022 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів; у випадку наявності - матеріали службового розслідування служби безпеки AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту; відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS - повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківського рахунку належному ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та інші операції.

Клопотання обґрунтоване тим, що зазначені в клопотанні відомості, які містять охоронювану законом таємницю, самі по собі, а також в сукупності з іншими документами, мають суттєве значення для встановлення у кримінальному проваджені важливих обставин про злочин та особу, яка його вчинила.

До судового засідання дізнавач не з`явився, надав заяву про розгляд справи у його відсутність, просив про задоволення клопотання.

Відповідно до ст. 163 КПК України клопотання про тимчасовий доступ до документів розглянуто за відсутності особи, у володінні якої знаходяться документи.

Вивчивши клопотання та докази, якими воно обґрунтовується, слідчий суддя дійшов до такого висновку.

З матеріалів клопотання вбачається, що в провадженні СД Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області перебуває кримінальне провадження № 0000251 від 01.08.2022, зареєстрованого за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Крім того досудовим розслідуванням встановлено, що 31.07.2022 невідома особа, шахрайським шляхом, представившись працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заволоділа грошовими коштами громадянки ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у сумі 26029 (двадцять шість тисяч двадцять дев`ять) грн.

Вказану заяву було зареєстроване до інформаційно-телекомунікаційної системи «Інформаційний портал Національної поліції» за ЄО № 12125 від 31.07.2022 та відомості викладені в ній внесено 31.07.2022 до Єдиного реєстру досудових розслідувань під № 0000251, за правовою кваліфікацією, передбаченою ч. 1 ст. 190 КК України.

У ході досудового розслідування було допитано на протокол допиту потерпілу ОСОБА_6 , яка пояснила, що 31.07.2022 приблизно о 10:20 год. на її мобільний телефон ( НОМЕР_2 ) подзвонили з мобільного номеру НОМЕР_3 . Піднявши телефона заявниця почула голос «автобота», який повідомляв про блокування рахунків та для зв`язку з оператором потрібно натиснути на клавіатурі телефону цифру 1, що ОСОБА_6 власне і зробила. Після того, як ОСОБА_6 натиснула цифру 1 з нею почав спілкуватись невідомий їй чоловік, який представився співробітником « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_7 . Клієнтом даного банку є потерпіла.

При цьому з розмови з працівником банківської установи, останній повідомив ОСОБА_6 , що її банківські рахунки заблоковано з причини несанкціонованого доступу та для відновлення безпеки у користуванням рахунками потрібно виконати певні дії в банківському мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Так, потерпіла за вказівками працівника, як вона вважала банку, через те що останній знав як заявниці ім`я та спілкувався виключно діловою мовою, в якій вживав банківські терміни, зайшла до особистого банківського кабінету в мобільному банківському додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». У розділі «Переказ на карту» ОСОБА_6 здійснила переказ коштів у сумі 24039 (двадцять чотири тисячі тридцять дев`ять) гривень, без урахування комісії у сумі 813 (вісімсот тринадцять) гривень, зі своєї кредитної карти № НОМЕР_4 на банківську карту, яку продиктував їй працівник банку. Останній завірив потерпілу в тому, що перераховує вона вказану вище суму грошей для збереження їх (грошей) до відновлення безпеки з її банківським рахунком та всі перераховані грошові кошти буде повернуто.

Саме в цей час, до ОСОБА_6 подзвонив її син і вона сказала про це співробітника банку, та останній повідомив, що через деякий час передзвонить заявниці та вони продовжать дії з відновлення безпеки користування заблокованого банківського рахунку.

Близько 11:08 год. на мобільний телефон ОСОБА_6 поступив виклик з іншого м.н. НОМЕР_5 та з заявницею почав спілкуватись вищевказаний працівник банку. За його вказівками потерпіла зайшла до особистого банківського кабінету в мобільному банківському додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », у розділ «Поповнення мобільного», та здійснила транзакцію з поповнення свого м.н. НОМЕР_2 на суму 1990 (одна тисяча дев`ятсот дев`яносто) гривень зі своєї банківської карти для соціальних виплат № НОМЕР_6 . Проте, вказана сума грошових коштів не була зарахована на телефонний номер ОСОБА_6 .

Потім, знов ж таки, за вказівками працівника банку, потерпіла намагалась поповнити інші мобільні номери, які їй диктував банківський робітник, але марно, транзакції не здійснювались.

Після цього ОСОБА_6 співробітник банку повідомив, що найближчим часом безпека буде відновлена і вона зможе користуватись банківським рахунком. На цьому розмову було закінчено.

Через деякий час ОСОБА_6 зрозуміла, що її ошукали, грошові кошти їй не повернені та з цього приводу вона звернулась до поліції.

Оскільки встановлено, що 31.07.2022 стався факт заволодіння грошовими коштами ОСОБА_6 , у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до відомостей, що можуть становити банківську таємницю. Дана інформація має суттєве значення по справі та може бути використаною як доказ того, що особа, яка є власником вказаної банківської карти, вчинила кримінальний проступок відносно потерпілого.

Крім того необхідно зазначити, що в результаті надання інформації AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » можуть бути отриманні фактичні данні, які самостійно або в сукупності з іншими, зібраними під час досудового розслідування, можуть мати доказове значення при з`ясуванні обставин вчинення кримінального правопорушення, а також, це надасть змогу встановити місцезнаходження самої особи, яка скоїла кримінальний проступок.

Тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження, який застосовується з метою досягнення дієвості цього провадження (ст. 131 КПК України).

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно із п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці, порядок доступу до якої регулюється положеннями ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

У відповідності з ч. 5, 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Дізнавачем надані докази обставин, на які він посилається та доведено наявність підстав, передбачених ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

За такого, з огляду на суть кримінального проступку, за яким здійснено правову кваліфікацію кримінального провадження та обсяг слідчих дій, які необхідно вчинити для проведення повного та всебічного досудового розслідування, слідчий суддя дійшов до висновку про те, що такий ступінь втручання щодо зазначених вище речей та документів, повністю виправдовує потреби досудового розслідування, а мети доступу без вилучення вказаних у клопотанні копій документів досягти неможливо, тому клопотання дізнавача слід задовольнити.

Керуючись ст. 159-166 КПК України, слідчий суддя

ухвалив:

Клопотання дізнавача СД Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 - задовольнити.

Надати дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , т.в.о. начальника сектору дізнання Миколаївського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_5 тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та перебуває у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій (електронних і паперових) у Миколаївському відділенні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

- інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку належному ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети-заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;

- інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку належному ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , за 31 липня 2022 року із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерних пристроїв за допомогою яких 31 липня 2022 року здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківського рахунку належному ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , а саме вхід через інтернет (мобільний) додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

- повну інформацію про банківські рахунки (обов`язково вказати банківську установу) із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківського рахунку належному ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , або з яких здійснювалось переведення на банківський рахунок останньої, за 31 липня 2022 року;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплати з банківського рахунку належному ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , за 31 липня 2022 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- у випадку наявності - матеріали службового розслідування служби безпеки AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту;

- відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS - повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківського рахунку належному ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та інші операції.

Ухвала дійсна до 02.02.2023 (включно).

Роз`яснити посадовим особам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » положення частини 1 статті 166 КПК України, згідно яких, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1