печерський районний суд міста києва
Справа № 757/3957/23-к
Примірник № ___
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

31 січня 2023 року слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , секретар ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання старшого слідчого в особливо важливих справах Головного слідчого управління Національної поліції України ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів,-

В С Т А Н О В И В:

До провадження слідчого судді Печерського районного суду м. Києва ОСОБА_1 надійшло клопотання старшого слідчого в особливо важливих справах Головного слідчого управління Національної поліції України ОСОБА_3 , погоджене прокурором першого відділу управління процесуального керівництва досудовим розслідуванням та підтримання публічного обвинувачення Департаменту нагляду за додержанням законів Національною поліцією України та органами, які ведуть боротьбу з організованою злочинністю Офісу Генерального прокурора ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, зазначених в клопотанні, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), (МФО НОМЕР_2 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

В обґрунтування клопотання зазначено, що Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0001414 від 18.10.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що члени правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » використовуючи службове становище всупереч інтересам служби, 01.03.2022 провели засідання, за результатами якого без наявності законних підстав прийняли рішення про надання АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » кредиту у формі овердрафту у розмірі 100 млн. грн. з порушеннями порядку надання кредитів у формі овердрафт, саме: без подання позичальником всіх необхідних документів, без проведення експертизи кредитної заявки відповідальними підрозділами банку, без відповідного рішення кредитного комітету банку тощо, що спричинило тяжкі наслідки.

Відповідно до витягу з протоколу Правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 01.03.2022 року № 21, член Правління ОСОБА_5 надав на розгляд Правління (не Кредитного комітет)') питання щодо фінансування АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » - кредит у формі овердрафту у розмірі 100 млн.грн. Рішенням Правління постановлено укласти з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » правочин про надання кредиту у формі овердрафту у розмірі 100 млн.грн.

01.03.2022 - заявка АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про надання кредиту;

01.03.2022 рішення Правління про надання кредиту;

01.03.2022 укладання та підписання договору про надання кредиту у формі овердрафту у розмірі 100 млн. грн.;

01.03.2022 фактичне перерахування коштів на рахунки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Таким чином, рішення Правлінням прийнято без висновків структурних підрозділів та аналізу фінансового стану АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », тобто без проведення обов`язкової експертизи кредитної заявки.

Підставою для прийняття рішення визначено необхідність запобігти техногенній катастрофі в країні, що може бути спричинена зупинкою діяльності підприємства. З 01.03.2022 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по теперішній час підприємство не працює.

Дане питання не розглядалось на кредитному комітеті, що є порушенням процедури розгляду кредитної заявки та фактично прийнято рішення правлінням з нівелюванням функцій всіх підрозділів банку.

Надходження заявки, її розгляд, укладення договору та виділення коштів здійснено за один день - 01.03.2022

Відповідно до умов договору, АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » зобов`язано повернути кошти до 01.09.2022. Станом на 29.09.2022 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » має заборгованість за кредитом 100 млн.грн. та можливість погасити кошти державному банку відсутня.

Таким чином, видача кредиту в порушення процедури, запровадженої самими банком, без обов`язкового з`ясування усіх можливих ризиків неповернення кредиту або можливості його обслуговування призвело до завдання шкоди державному банку у вигляді неповернення наданих коштів.

У зв`язку з викладеним, з метою встановлення усіх обставин вчинення кримінального правопорушення, виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей та документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), (МФО НОМЕР_2 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , та стосуються кредитування АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ).

В судове засідання слідчий не з`явився, подав до суду заяву про розгляд вказаного клопотання у його відсутність, клопотання підтримав та просив його задовольнити.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України слідчий суддя визнав за можливе проводити розгляд клопотання без виклику особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Згідно норми ч. 4 ст. 107 КПК України фіксація за допомогою технічних засобів під час розгляду клопотання слідчим суддею не здійснювалась.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до наступних висновків.

Зі змісту та матеріалів клопотання вбачається, що Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0001414 від 18.10.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364 КК України.

В ході досудового розслідування виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей та документів, зазначених в клопотанні, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), (МФО НОМЕР_2 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать:

1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації;

2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю;

3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій;

4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю;

5) відомості, які можуть становити банківську таємницю;

6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру;

7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо;

8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних;

9) державна таємниця.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів; інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації; інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, дійшов висновку про наявність підстав для надання тимчасового доступу до речей та документів, оскільки без отримання вказаних документів неможливо встановити істину у кримінальному провадженні, що має суттєве значення для розслідування кримінального провадження.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 159, 160, 162, 163, 164, 166, 309 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити.

Надати старшому слідчому в особливо важливих справах Головного слідчого управління Національної поліції України ОСОБА_3 та іншим слідчим, які входять у групу слідчих у даному кримінальному провадженні, зокрема: старшому слідчому в ОВС ГСУ НПУ ОСОБА_6 , старшого слідчого в особливо важливих справах ГСУ, старшому слідчому в ОВС ГСУ НПУ ОСОБА_7 , старшому слідчому в ОВС ГСУ НПУ ОСОБА_8 , старшому слідчому в ОВС ГСУ ОСОБА_9 , старшому слідчому в ОВС ГСУ НПУ ОСОБА_10 , старшому слідчому в ОВС ГСУ НПУ ОСОБА_11 , старшому слідчому в ОВС ГСУ НПУ ОСОБА_12 , старшому слідчому в ОВС ГСУ НПУ ОСОБА_13 , старшому слідчому в ОВС ГСУ НПУ ОСОБА_14 , старшому слідчому в ОВС ГСУ НПУ ОСОБА_15 , старшому слідчому в ОВС ГСУ НПУ ОСОБА_16 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, з можливістю вилучення завірених належним чином копій документів (як в письмовому так і в електронному вигляді), щодо АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) у період часу з 01.01.2022 по 23.01.2023, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), (МФО НОМЕР_2 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , а саме: кредитних договорів, заявок на отримання кредиту (в т.ч. у формі «овердрафту), договорів відступлення права вимоги, додатків до договорів (зі змінами та доповненнями), документів, які стали підставою для укладання вказаних договорів, документів щодо кредитних заявок та їх розгляду, інших кредитних договорів, договорів переступлення права вимоги, договорів, договорів поруки, платіжних доручень, векселів, актів прийому-передачі векселів, актів приймання товарно-матеріальних цінностей, об`єктів, локальних кошторисів, актів взаємозвірок, листування, сертифікатів якості (відповідності) на придбані товарно-матеріальні цінності (заставне майно), ліцензій, сертифікатів, документів щодо проведеної оцінки заставного майна, документів, які містять інформацію щодо суб`єкта оціночної діяльності (найменування, ідентифікаційний код, адреса, телефон), котрий здійснив оцінку вартості заставного майна (об`єктів застави) за кредитними договорами на момент їх укладення, а також усі договори, угоди, контракти, з усіма додатками до них, специфікаціями, змінами та доповненнями тощо), укладених з суб`єктами оціночної діяльності, на підставі яких було здійснено оцінку вартості зазначеного майна щодо укладення зазначених кредитних договорів, а також документів та матеріалів, складених за результатами проведення вказаної оціночної діяльності, документів, на підставі яких визначено (розраховано) та встановлено вартість на об`єкти застави, на момент укладення кредитних договорів, контрольних документів (інформація щодо моніторингу кредиту), картки контролю виконання позичальниками умов кредитного договору, документів щодо видачі та супроводу кредиту, схеми руху кредитних коштів, аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальників згідно з визначеною у банку методикою, щорічні (у разі необхідності - щомісячні чи щоквартальні) висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника та віднесення кредиту до відповідної групи ризику, копій платіжних документів, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами), копій платіжних документів, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів, нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо, актів перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним), актів перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон`юнктури ринку), актів перевірок цільового використання кредиту, копії документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку, документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів, розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов`язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору тощо, виписки з кредитного рахунка, розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій, документи щодо надання кредиту: кредитного висновку та додатків до нього; висновку представника служби безпеки банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту; дозволи головного банку про надання кредиту; клопотання позичальників про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору; копії протокольних рішень чи виписка із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору; витягу основних умов надання кредиту; розпорядження про надання кредиту, документів для визначення платоспроможності позичальників та матеріали, що характеризують кредитний проект: анкета позичальника; бізнес-план, техніко-економічне обгрунтування; контракти на придбання, збут продукції чи надання послуг; довідки, отримані від інших банків; запити, юридичні документи: ліцензії, сертифікати, патенти, дозволи; протоколу з рішенням власника (або вповноваженого ним органу), що засвідчує право уповноваженої особи укладати від імені позичальників (поручителів) договорів про одержання кредиту, надання забезпечення, поручительства та ін.; документів щодо застави, гарантії чи поруки (правовстановлювальні документи, витягів з відповідних державних реєстрів); документів щодо страхування ризиків, група матеріалів щодо договірних відносин: копії кредитного договору та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень); копії договору гарантії (виписка про оприбуткування договорів гарантії та доповнень); копії договору поруки (виписка про оприбуткування договорів поруки та доповнень); копії договору про заставу (виписка про оприбуткування договорів застави та доповнень до них та виписка про оприбуткування сум застави); копії страхових полісів (свідоцтв, договорів) на страхування заставного майна або страхування кредитного ризику та страхування життя чи здоров`я позичальників, матеріалів щодо поточної роботи з клієнтом: щоквартального аналізу фінансового стану; матеріалів перевірок; протоколів зустрічей; письмової документації щодо кожної зустрічі між будь-яким представником банку та позичальника, фінансова, бухгалтерська звітність позичальника: щоквартальної статистичної та бухгалтерської звітності; розшифровки дебіторської, кредиторської заборгованості; довідки про рух грошових коштів за кредитними рахунками; звіту про фінансові результати, картки кредитної справи встановленого зразка, в якій містяться загальна інформація про позичальників, початкових та діючих умов кредитного договору, фінансової оцінки позичальника, вид забезпечення, графіку надання та повернення кредиту, розрахунків за нарахованими процентами та комісіями, стан заборгованості за кредитом, щомісячних надходжень на поточні рахунки позичальника в банку, загальний висновок банку щодо якості кредитних відносин з позичальником тощо, виписки з кредитних та інших рахунків по вказаним взаємовідносинах.

Строк дії ухвали не може перевищувати два місяці з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1

Ухвала виготовлена в двох примірниках: примірник № 1 - у матеріалах судового провадження; примірник № 2 та завірену копію ухвали надано слідчому у кримінальному провадженні.

Слідчий суддя ОСОБА_1