У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
Справа № 712/8000/22

Провадження №1-кс/712/3637/22

05 жовтня 2022 року Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши слідчого СВ Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Черкаського відділу Черкаської ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0002238 від 22.09.2022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

До суду звернулася слідча СВ Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 з указаним клопотанням.
Клопотання мотивує тим, що у провадженні СВ Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0002238 від 22.09.2022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст.190 КК України.
В ході досудового розслідування кримінального провадження внесеного до Єдиного державного реєстру досудових розслідувань за №0002238 від 22.09.2022 року, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України встановлено, що невідома особа, перебуваючи в невстановленому у ході досудового розслідування місці, використавши персональні дані ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , в період часу з 14.01.2022 по 21.01.2022 року уклала від імені останнього та без його відома ряд кредитних договорів з використанням мережі інтернет.
Для оформлення кредитів було використано мобільний телефон марки «САМСУНГ S22» з сім картками оператора ІНФОРМАЦІЯ_2 ( НОМЕР_1 ) та ІНФОРМАЦІЯ_3 ( НОМЕР_2 ) який було викрадено у ОСОБА_5 на початку січня 2022 року.
Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , вказав, що з лютого 2022 року він почав отримувати на власні номери ( НОМЕР_1 , НОМЕР_2 ) телефонні дзвінки та повідомлення з вимогами від колекторських організацій та факторингових фірм, щодо погашення заборгованості по отриманим позикам в кредитних установах які він особисто не оформлював.
21.09.2022 потерпілим ОСОБА_5 було подано запит до Українського бюро кредитних історій та згідно довідки з УБКІ станом на момент перевірки на ім`я гр. ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ), ІНФОРМАЦІЯ_1 , оформлено кредитне зобов`язання в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на суму 10 000 грн., та миттєві займи в наступних кредитних організаціях: 14.01.2022 року ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » код ЄДРПОУ НОМЕР_4 на загальну суму 2000грн.; 14.01.2022 року ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » код ЄДРПОУ НОМЕР_5 на загальну суму 1000грн.; 15.01.2022 року ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » код ЄДРПОУ НОМЕР_5 на загальну суму 1000грн.; 15.01.2022 року ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » код ЄДРПОУ НОМЕР_6 на загальну суму 3000грн.; 15.01.2022 року ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » код ЄДРПОУ НОМЕР_6 на загальну суму 3000грн.; 15.01.2022 року ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » код ЄДРПОУ НОМЕР_7 на загальну суму 3000грн.; 16.01.2022 року ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » код ЄДРПОУ НОМЕР_8 на загальну суму 3000грн.; 16.01.2022 року ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » код ЄДРПОУ НОМЕР_9 на загальну суму 3500грн.; 17.01.2022 року ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » код ЄДРПОУ НОМЕР_5 на загальну суму 1000грн.; 17.01.2022 року ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » код ЄДРПОУ НОМЕР_10 на загальну суму 3000грн.; 18.01.2022 року ТОВ Фінансова Компанія « ІНФОРМАЦІЯ_13 » код ЄДРПОУ НОМЕР_11 на загальну суму 2300грн.; 21.01.2022 року ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » код ЄДРПОУ НОМЕР_12 на загальну суму 1500 грн.;
Крім цього вказана особа подала 63 (заявки) запити на оформлення кредитів з використанням мережі інтернет.
З 01.02.2022 року по теперішній час потерпілому постійно телефонують кредитні організації, колекторські та факторингові фірми з приводу повернення грошових коштів по отриманим кредит.
Вище вказаним протиправними діями, не встановлена особа використовуючи персональні дані та паспорт громадянина України, оформила без відома потерпілого на його ім`я кредитів на загальну суму близько 23 300 грн., загальна поточна заборгованість на 21.09.2022 року (згідно довідки УБКІ від 20.07.2022) складає 65 959,85 грн.
Крім цього, невстановлена особа заволоділа кредитними коштами потерпілого ОСОБА_5 , які були на банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в сумі 10 000 грн.
Як стверджує потерпілий ОСОБА_5 , до скоєння вказаного кримінального правопорушення можуть бути причетні наступні особи:
1. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , (іпн: НОМЕР_13 ) уродженець м. Черкаси, зареєстрований та проживаючий за адресою: АДРЕСА_1 , т.м. НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , раніше судимий та відбував покарання за аналогічні злочини в місцях позбавлення волі;
2. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , (ід картка НОМЕР_17 видана 29.09.2017 року, орнан що видав №7111) зареєстрований та проживаючий за адресою: АДРЕСА_2 , т.м. НОМЕР_18 , раніше судимий за аналогічні злочини;
3. ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_17 , (іпн: НОМЕР_19 ) зареєстрований та фактично проживаючий за адресою: АДРЕСА_3 , т.м. НОМЕР_20 , раніше судимий та відбував покарання за аналогічні злочини в місцях позбавлення волі;
В зв`язку з вище викладеним, на даний час, з метою встановлення особи, котра причетна до вчинення даного кримінального правопорушення виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу з можливістю вилучення завірених належним чином документів та інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (код банку (МФО) НОМЕР_21 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_22 , юридична адреса: АДРЕСА_4 ).
Враховуючи, що дані, які містяться в оригіналах документів, що стосуються даного факту, а саме руху коштів по вказаних рахунках, з розшифровкою місця зняття грошових коштів та можливим збереженням фото особи, яка здійснювала зняття коштів із вказаних рахунків, що має виняткове значення для розкриття даного злочину та здобуття інформації і документів, які можуть бути використані як доказ у даному кримінальному провадженні, що неможливо зробити без ухвали слідчого судді та надання дозволу на тимчасовий доступ з можливістю вилучення вище перелічених документів.
Слідча у судове засідання не з`явилася, звернулася з заявою, в якій просить судовий розгляд проводити без її участі, клопотання підтримує у повному обсязі та просить його задовольнити.
Володілець інформації в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду справи був повідомлений.
Дослідивши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження № 0002238 внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 22.09.2022, у рамках якого було подано клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, слідчий суддя дійшов наступного.
Відповідно до п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.
Частиною 1 ст. 132 КПК України передбачено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.
Згідно із ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.
Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Відповідно до ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: 1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; 2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю; 3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; 4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; 5) відомості, які можуть становити банківську таємницю; 6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру; 7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; 8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних; 9) державна таємниця; 10) таємниця фінансового моніторингу.
Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи-клієнта, її керівників, напрями діяльності.
Враховуючи доводи клопотання про те, що отримання вказаних у клопотанні документів необхідне для встановлення істини у даному кримінальному провадженні, вивчивши додані до клопотання матеріали в обґрунтування підозри щодо вчинення кримінального правопорушення, слідчий суддя доходить висновку, що слідчим доведено наявність у досудового слідства підстав вважати, що вказані у клопотанні документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме встановити осіб, причетних до його вчинення, тому слідчий суддя приходить до висновку про наявність підстав для задоволення клопотання про надання тимчасового доступу до вказаних у клопотанні документів з можливістю їх вилучення.
На підставі вищевикладеного і керуючись ст. 159-165, 309, 369-372, 395 КПК України,слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.
Надати тимчасовий доступ до документів, а саме до інформації - АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " (код банку (МФО) НОМЕР_21 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_22 , юридична адреса: АДРЕСА_4 ),з можливістю подальшого вилучення інформації котра перебуває у володіння службових осіб.

Зобов`язати службових осіб АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_4 "(код банку (МФО) НОМЕР_21 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_22 , юридична адреса: АДРЕСА_4 ) надати в письмовому та електронному вигляді наступну інформацію щодо:

- відкритих банківських рахунків з указанням рахунків та номери банківських карток, що підв`язані до вказаних рахунків (за вказаний період), виписки по вказаним рахункам за період з 01.01.2022 по термін дії ухвали відносно потерпілого ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) з указанням контрагентів;

- фінансових телефонів, електронної пошти та їх зміни які зазначені в єдиній клієнтській базі відносно потерпілого ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період з 01.01.2022 по термін дії ухвали;

- механізму зміни фінансового номеру ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) з номеру НОМЕР_1 та НОМЕР_2 та всіх подальших змін фінансових номерів вказаного клієнта банку у заданий в період часу з 00:01 від з 01.01.2022 по термін дії ухвали, а саме: фото-відео з вказаної операції, коли, з використанням якого пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна фінансового номеру з указанням номерів «до» і «після» операції, чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про зміну фінансового номеру і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

- входу в дистанційне банківське обслуговування, з вказанням ІР-адреси, ідентифікатору пристрою з якого здійснювався вхід, точного часу та дати входу відносно потерпілого ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період з 01.01.2022 по термін дії ухвали;

- інформацію щодо зняття коштів з банківських рахунків (карток) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », відкритих на ім`я ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період з 01.01.2022 по термін дії ухвали, з використанням банкоматів чи каси відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », якщо так, то потрібна інформація їх адресного місця знаходження, а також інформація у вигляді всіх наявних фото чи відео під час здійснення таких операцій за вказаний вище період часу, (відео з відділень банків та банківських модулів);

- коли, з яких пристроїв, із використанням якої ІР - адреси в період часу з 01.01.2022 по термін дії ухвали використовувався електронний підпис чи пароль входу до банківського рахунку ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 );

- збільшення кредитного ліміту, зміни паролів до карткових рахунків та паролю для входження в особистий кабінет клієнта банку через ДБО банку « ІНФОРМАЦІЯ_18 » із указанням детального механізму даних операції в період часу з 00:01 від 01.01.2022 по термін ії ухвали, із наданням відомостей: фото-відео з вказаної операції, коли, в якому пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна паролів та чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про їх успішне чи невдале проведення і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

- службової перевірки службою безпеки банку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " по факту правопорушення відносно потерпілого ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 )якщо так, то є необхідним отримання копії даної перевірки;
- щодо клієнтів банку: гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , (іпн: НОМЕР_13 ), ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , (ід картка НОМЕР_17 видана 29.09.2017 року, орнан що видав №7111), ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_17 , (іпн: НОМЕР_19 ) з наданням копій реєстраційних справ по вказаних особах згідно ЄКБ, детальні виписки по наявним рахункам з вказанням номерів рахунків та номерів банківських карток за період 01.01.2022 по термін дії ухвали, фото клієнта з ЄКБ, номери телефонів (фінансових та їх зміни за вказаний період);
Результати проведення тимчасового доступу надіслати для отримання по місцю знаходження представництва банку в м. Черкаси - АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", що знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 .
Виконання постанови доручити слідчому Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 або за її дорученням інспектору ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_9 , старшому інспектору ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_10 , старшому інспектору з ОД ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_11 , заступнику начальника ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_12 , старшому інспектору ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_13 , інспектору ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_14 .
Строк дії цієї ухвали 30 діб з дня її винесення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала суду оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1