Справа № 194/839/22
Номер провадження 1-кс/194/209/22
У Х В А Л А
про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів,
які містять охоронювану законом таємницю

28 липня 2022 року слідчий суддя Тернівського міського суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні клопотання дізнавача СД ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Павлоградської окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні №0000327, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 17.12.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, -

В С Т А Н О В И В :
Дізнавач СД ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, погодженим прокурором Павлоградської окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів.

Своє клопотання мотивує тим, що 13.12.2021 року в період часу з 10:00 год. до 11:00 год. невстановлена особа, шляхом обману заволоділа грошовими коштами в сумі 50000 грн., які належать ОСОБА_5 .

17.12.2021 року по даному факту СД ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області розпочате кримінальне провадження №0000327 котре внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст.190 КК України.

Допитана в якості потерпілого ОСОБА_5 показала, що у неї в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » є банківська картка на яку їй нараховується пенсійне забезпечення. Також у неї є кредитна картка на якій встановлений кредитний ліміт 40000 грн. Строк дії вказаної картки закінчився в вересні 2021 року та ОСОБА_5 не зверталась до банку для її відновлення. 13.12.2021 року приблизно о 10:00 год. на мобільний телефон ОСОБА_5 зателефонував невідомий номер телефону та в ході телефонної розмови ОСОБА_5 повідомили, що 10.12.2021 року з її карти було здійснено переказ грошових коштів. ОСОБА_5 повідомила працівнику банку про те, що вона не проводила ніяких транзакцій. Після цього вона одразу же пішла до відділення банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » де повідомила представникам банку про дану ситуацію. Також ОСОБА_5 спробувала увійти до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », однак їй не вдалось увійти, так як доступ був заблокований. В відділенні банку зафіксували звернення ОСОБА_5 та склали заяву щодо повернення грошових коштів. Також працівники банку повідомили їй, що її мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було зламано та шахраї отримали доступ до її аккаунту, після чого через її мобільний додаток перерахували грошові кошти на рахунок одержувача: ОСОБА_6 в сумі 50000 грн.

В ході проведення досудового розслідування вказаного кримінального правопорушення встановлено, що невідома особа, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 на загальну суму 50000 гривень, які були викрадені з її карткового рахунку.

Таким чином в ході проведення досудового розслідування виникла необхідність в отриманні інформації про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ, дані фізичних осіб), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів за рахунками по банківським карткам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 та банківській картці відкритій на ім`я ОСОБА_6 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період часу з 10:00 до 11:00 год. 12.12.2021 року до часу отримання ухвали суду за цим клопотанням, а також відомості щодо дати відкриття зазначених рахунків; переліку банківських терміналів, із зазначенням їх точного розташування, через які здійснювалось зняття та перерахування грошових коштів з рахунків по банківським карткам №№ НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 та банківській картці відкритій на ім`я ОСОБА_6 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, та наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття та перерахування грошових коштів із зазначених рахунків в період часу з 10:00 до 11:00 год. 12.12.2021 до часу отримання ухвали суду за цим клопотанням; інформацію по IP адресах входу до системи клієнт-банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « НОМЕР_3 » за рахунками по банківським карткам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 та по банківській картці відкритій на ім`я ОСОБА_6 , за період часу з 10:00 до 11:00 год. 12.12.2021 року до часу отримання ухвали; копії документів, які подавались на відкриття рахунку по банківській картці відкритій на ім`я ОСОБА_6 , в - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (включно копії особистих документів, заяв, договорів, анкет, фотозображень особи, на яку оформлено картку, тощо).

Документи, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин на стадії досудового розслідування, з метою об`єктивного дослідження фактичних умов руху грошових коштів по вказаному рахунку, які можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, мати доказове значення у справі, та таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Дізнавач в судове засідання не з`явився, але надав суду письмову заяву про розгляд клопотання без його участі.
Прокурор в судове засідання не з`явився, але надав суду письмову заяву про розгляд клопотання без його участі, просив клопотання задовольнити.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду справи повідомлявся своєчасно та належним чином.
Слідчий суддя, вивчивши документи та матеріали, якими дізнавач обґрунтовує доводи клопотання, а також витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках яких подається клопотання, приходить до висновку про наступне.
Відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.
Згідно п.5 ч.1 ст.162 КПК України вказані у клопотанні документи містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ст. 60, 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.

Відповідно до п. 1 п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Отже, надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється виключно у випадку доведення стороною кримінального провадження у своєму клопотанні обставин, передбачених ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.
Вказаний факт був внесений до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000327 від 17.12.2021 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Згідно протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 від 18.12.2021 року, вбачається, що у неї в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » є банківська картка на яку їй нараховується пенсійне забезпечення. Також у неї є кредитна картка на якій встановлений кредитний ліміт 40000 грн. Строк дії вказаної картки закінчився в вересні 2021 року, однак вона не зверталась до банку для її відновлення. 13.12.2021 року приблизно о 10:00 год. на її мобільний телефон зателефонував невідомий номер телефону та в ході телефонної розмови їй повідомили, що 10.12.2021 року з її карти було здійснено переказ грошових коштів. Вона повідомила працівнику банку про те, що вона не проводила ніяких транзакцій. Після цього вона одразу же пішла до відділення банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » де повідомила представникам банку про дану ситуацію. Також вона спробувала увійти до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », однак їй не вдалось увійти, так як доступ був заблокований. В відділенні банку зафіксували звернення та склали заяву щодо повернення грошових коштів. Також працівники банку повідомили їй, що її мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було зламано та шахраї отримали доступ до її аккаунту, після чого через її мобільний додаток перерахували грошові кошти на рахунок одержувача: ОСОБА_6 в сумі 50000 грн.

Згідно виписок по картам № НОМЕР_2 та № НОМЕР_1 , був здійснений переказ на карту ІНФОРМАЦІЯ_1 через додаток ІНФОРМАЦІЯ_2 , одержувач ОСОБА_6 , на загальну суму 50000 грн.

Таким чином, необхідність у вилученні документів, які містять вищезазначену інформацію обумовлена тим, що вони безпосередньо мають доказове значення для підтвердження обставин вчиненого кримінального правопорушення, що має вирішальне значення для встановлення об`єктивної істини у кримінальному провадженні та забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального правопорушення. Без вилучення зазначених документів іншим способом неможливо визначити місце вчинення кримінального правопорушення.

З урахуванням зазначеного, вважаю, що клопотання обґрунтоване та його необхідне задовольнити, оскільки, відповідно до ст.12 КК України вчинене кримінальне правопорушення є проступком, а інформація, яка міститься у вказаних в клопотанні документах може бути використана як доказова база у даному кримінальному провадженні, та не може бути отримана інакше, ніж шляхом отримання тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, приходжу до висновку про необхідність задоволення клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , АДРЕСА_1 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ).

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131-132, 159, 162-166 КПК України, -

У Х В А Л И В:
Клопотання дізнавача СД ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Павлоградської окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити частково.

Надати дізнавачам СД ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , лейтенанту поліції ОСОБА_7 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ), з можливістю вилучення такої інформації на паперових та електронних (магнітних) носіях в відділенні Дніпропетровського регіонального управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до:

1.інформації про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ, дані фізичних осіб), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів за рахунками по банківським карткам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 та банківській картці відкритій на ім`я ОСОБА_6 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період часу з 10:00 год. до 11:00 год. 12.12.2021 року до 27.07.2022 року, а також відомості щодо дати відкриття зазначеного рахунку;

2.переліку банківських терміналів, із зазначенням їх точного розташування, через які здійснювалось зняття та перерахування грошових коштів з рахунку по банківським карткам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 та банківській картці відкритій на ім`я ОСОБА_6 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, та наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття та перерахування грошових коштів із зазначених рахунків в період часу з 10:00 год. до 11:00 год. 12.12.2021 року до 27.07.2022 року;

3.інформацію по IP адресах входу до системи клієнт-банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « НОМЕР_3 » за рахунками по банківських картках № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 та по банківській картці відкритій на ім`я ОСОБА_6 , за період часу з 10:00 год. до 11:00 год. 12.12.2021 року до 27.07.2022 року;

4.копію фінансового документу, яким підтверджується викрадених невідомою особою грошових коштів у розмірі 50000 грн. з карткових рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкритих на ім`я ОСОБА_5 ;

5.копії документів, які подавались на відкриття рахунку по банківській картці відкритій на ім`я ОСОБА_6 , в - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (включно копії особистих документів, заяв, договорів, анкет, фотозображень особи, на яку оформлено картку, тощо).

Виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів покласти на дізнавача СД ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , з урахуванням вимог передбачених ст. 165 КПК України.

Строк дії ухвали встановити протягом двох місяців з дня її постановлення.

У разі невиконання цієї ухвали за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1