Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/675/21
номер провадження 1-кс/695/183/21
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
24 березня 2021 рокум. Золотоноша
Слідчий суддя Золотоніського міськрайонного суду ОСОБА_1 ,
за участю секретаря ОСОБА_2 ,
розглянувши у судовому засіданні клопотання т.в.о. начальника СВ Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області, погоджене прокурором Золотоніської місцевої прокуратури, про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,
Т.в.о. начальника СВ Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернулась до суду зпогодженим прокурором Золотоніської місцевої прокуратури ОСОБА_4 клопотанням про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Клопотання обґрунтовано наступним.
Досудовим розслідуванням встановлено, що протягом 2019-2020 роках отримавши доступ до дистанційного банківського обслуговування « ІНФОРМАЦІЯ_1 », невстановлена особа заволоділа грошовими коштами шляхом взяття неодноразового кредиту на ім`я ОСОБА_5 без її відома, а саме: 13.02.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на суму 3400 грн. 00 коп., по теперішній час кредит відритий; 12.03.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на суму 2000 грн. 00 коп., по теперішній час кредит відритий; 11.03.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на суму 3500грн. 00 коп., по теперішній час кредит відритий; 15.03.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на суму 3420грн. 00 коп., по теперішній час кредит відритий; 31.01.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на суму 2500 грн. 00 коп., по теперішній час кредит відритий; 15.01.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на суму 4398 грн. 00 коп., по теперішній час кредит відритий; 26.02.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на суму 2000 грн. 00 коп., по теперішній час кредит відритий; 12.02.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на суму 2000 грн. 00 коп., по теперішній час кредит відритий; 07.02.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_9 » на суму 2000 грн. 00 коп., по теперішній час кредит відритий; 13.02.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_10 » на суму 2000 грн. 00 коп., по теперішній час кредит відритий; 18.02.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_11 » на суму 2000 грн. 00 коп., по теперішній час кредит відритий; 07.02.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на суму 2000 грн. 00 коп., по теперішній час кредит закритий; 25.02.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_12 » на суму 3500 грн. 00 коп., по теперішній час кредит закритий; 11.01.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_13 » на суму 800 грн. 00 коп., по теперішній час кредит закритий; 25.12.2019 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_14 » на суму 1200 грн. 00 коп., по теперішній час кредит закритий; 06.02.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_15 » на суму 900 грн. 00 коп., по теперішній час кредит закритий; 22.12.2019 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_15 » на суму 1300 грн. 00 коп., по теперішній час кредит закритий; 22.02.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на суму 2000 грн. 00 коп., по теперішній час кредит закритий; 23.01.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_16 » на суму 2000 грн. 00 коп., по теперішній час кредит закритий; 26.01.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на суму 3000 грн. 00 коп., по теперішній час кредит закритий; 18.02.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_16 » на суму 3500 грн. 00 коп., по теперішній час кредит закритий; 11.01.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_16 » на суму 1000 грн. 00 коп., по теперішній час кредит закритий; 10.12.2019 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_17 » на суму 1000 грн. 00 коп., по теперішній час кредит закритий; 18.03.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_18 » на суму 3000 грн. 00 коп., по теперішній час кредит закритий; 26.02.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_19 » на суму 4000 грн. 00 коп., по теперішній час кредит проданий; 07.03.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_15 » на суму 900 грн. 00 коп., по теперішній час кредит проданий; 09.03.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_17 » на суму 600 грн. 00 коп., по теперішній час кредит проданий; 15.01.2020 був взятий кредит через он-лай банк « ІНФОРМАЦІЯ_14 » на суму 3000 грн. 00 коп., по теперішній час кредит проданий; які в подальшому були перераховані на банківську картку банку ІНФОРМАЦІЯ_20 за № НОМЕР_1 , на ім`я ОСОБА_5 .
З показань потерпілої ОСОБА_5 вбачається, що за порадою ОСОБА_6 , потерпіла оформила он-лайн кредит, а ОСОБА_6 їй в цьому допомагала, оскільки розуміла, як можна взяти в кредит через он-лайн банк. ОСОБА_5 віддала останній свій мобільний телефон марки TP-Link Neffos та ОСОБА_6 , через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_21 » скачала мобільну програму « ІНФОРМАЦІЯ_22 ». Для реєстрації в мобільній програмі « ІНФОРМАЦІЯ_22 » потрібні були особисті дані, а саме: ID- паспорт громадянина України та додаток до нього, ідентифікаційний номер, мобільний номер ( НОМЕР_2 ), та банківську картку банку ІНФОРМАЦІЯ_20 за номером НОМЕР_1 , всі дані ОСОБА_5 особисто надала ОСОБА_6 , при цьому остання знала пін-код до вище вказаної банківської картки, після чого ОСОБА_6 , почала реєструвати в вище вказаній мобільній програмі. Декілька разів ОСОБА_6 , допомогла взяти кредит в он-лайн банку. Коли ОСОБА_6 , приходила в гості до ОСОБА_5 остання постійно брала до рук мобільний телефон ОСОБА_5 та щось там клацала. Через деякий період часу ОСОБА_5 дізналась, що протягом 2019-2020 рр. були взяті кредити.
Для отримання в межах даного досудового розслідування інформації, яка має доказове значення для встановлення місця знаходження осіб-правопорушників та підтвердження їх вини щодо вчинення інкримінованих злочинів, збереження речових доказів та проведення з ними, як об`єктом дослідження ряду експертиз, забезпечення цивільного позову та відновлення порушених прав потерпілих осіб, необхідно отримати:
- чи є ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) клієнтом банку ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_23 " та які рахунки, карткові рахунки, кредити на неї відкрито із зазначенням повних їх реквізитів;
- який фінансовий номер телефону прив`язаний до Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по клієнту ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) та чи змінювався він за період з 20.12.2019 по 01.01.2021 з указанням усіх номерів телефонів, часу та дати зміни фінансового номеру, ІР-адрес, марки та ІМЕІ мобільних пристроїв, логінів, які використовувалися під час проведення операції в єдиній клієнтській базі ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_23 " (в тому числі в Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_22 ») (код банку (МФО) НОМЕР_4 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юр. адреса: АДРЕСА_1 );
- чи рахується змінений фінансовий номер телефону в єдиній клієнтській базі ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_23 " (код банку (МФО) НОМЕР_4 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юр. адреса: АДРЕСА_1 ) за іншою особою, якщо так, то за якою саме, вказати повні анкетні дані;
- інформація про рух коштів, дата, час та місце таких операцій, які саме операції здійснювались по банківській картці банку « ІНФОРМАЦІЯ_20 » за № НОМЕР_1 із зазначенням осіб або (та) організацій (повних відомостей отримувачів) від яких надходили (або яким надходили) грошові кошти в період з 20.12.2019 по 01.04.2021 по клієнту ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) в ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_23 " (код банку (МФО) НОМЕР_4 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юр. адреса: АДРЕСА_1 );/
- чи наявні відомості, встановлені збіги в базі даних банку по ІР-адресу під час з`єднання з онлайн-банкінгом, ін. операціями з картковими рахунками, ІМЕІ пристроїв, які вчиняли в період часу з 20.12.2019 по 01.04.2021 будь-які операції в системі « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ДБО банку з використанням цих же ІМЕІ, ІР-адресу, які були використані під час будь-яких маніпуляцій з фінансовим номером ОСОБА_5 чи її рахунками в заданий період.
Зобов`язати банк ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_23 " (код банку (МФО) НОМЕР_4 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юр. адреса: АДРЕСА_1 ) надати в електронному та письмовому вигляді зазначену інформацію, котру для проведення тимчасового доступу надіслати по місцю знаходження представництва банку в м. Черкаси - ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_23 ", яке знаходиться в АДРЕСА_2 .
У зв`язку з наведеним т.в.о. начальника СВ за погодженням із прокурором звернулася до суду з даним клопотанням.
У судове засідання представник ІНФОРМАЦІЯ_24 не з`явився, про час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином, направивши до суду клопотання про розгляд справи за відсутності слідчого в зв`язку із значною зайнятістю.
Представники АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_23 " для розгляду клопотання не з`явились, хоча про час та місце розгляду справи повідомлялися належним чином.
Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання вважає, що клопотання підлягає до задоволення.
Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.
Пунктом 5, 6 ч. 2 ст. 131 КПК України передбачені такі види заходів забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до речей і документів і тимчасове вилучення майна.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Як вбачається із змісту п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Інформація, яка вказана у клопотанні, має суттєве значення для встановлення обставин по даному кримінальному провадженню та знаходяться у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_23 " (код банку (МФО) НОМЕР_4 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юр. адреса: АДРЕСА_1 ), а її дослідження буде сприяти повному та всебічному встановленню істини по даному кримінальному провадженню.
Підставою вважати, що зазначені відомості знаходяться у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_23 ", є власне обслуговування даним банком вказаного вище сервісу « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яким користувалась потерпіла.
Згідно із ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди, фінансово-економічний стан клієнтів становлять банківську таємницю, тому в інший спосіб неможливо отримати інформацію викладену в них.
Відповідно до ч., ч. 5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі пособі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно ст.163 КПК України доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, якщо сторона кримінального провадження доведе, що одержати зазначені документи іншим способом, як за ухвалою суду неможливо (ч.6 ст.163 КПК України).
Слідчий суддя погоджується, що з метою встановлення обставин вчинення кримінального правопорушення та необхідності проведення інших слідчих дій, стороні кримінального провадження необхідно отримати від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_23 » відповідні відомості, які стосуються потерпілої по даному кримінальному правопорушенню, яка є клієнтом даного банку.
Оскільки документи, до яких просить надати доступ орган слідства, містять персональні дані, а отже - охоронювану законом таємницю, одержати зазначені документи іншим способом, як за ухвалою суду неможливо.
Крім того, стороною кримінального провадження доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться в зазначених у клопотанні інформації та відомостях, та відсутність можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за їх допомогою.
За таких обставин, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню.
Частиною 7 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Згідно з п. 1 ч. 1 ст. 164 КПК України в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено, серед іншого, прізвище, ім`я та по батькові особи, якій надається право тимчасового доступу до речей і документів.
За таких обставин, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає до задоволення.
Керуючись ст.,ст. 159-166 КПК України, слідчий суддя
Клопотання задовольнити.
- чи є ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) клієнтом банку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_23 " та які рахунки, карткові рахунки, кредити на неї відкрито із зазначенням повних їх реквізитів;
- який фінансовий номер телефону прив`язаний до Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по клієнту ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) та чи змінювався він за період з 20.12.2019 по 01.01.2021 з указанням усіх номерів телефонів, часу та дати зміни фінансового номеру, ІР-адрес, марки та ІМЕІ мобільних пристроїв, логінів, які використовувалися під час проведення операції в єдиній клієнтській базі АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_23 " (в тому числі в Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_22 ») (код банку (МФО) НОМЕР_4 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юр. адреса: АДРЕСА_1 );
- чи рахується змінений фінансовий номер телефону в єдиній клієнтській базі АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_23 " (код банку (МФО) НОМЕР_4 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юр. адреса: АДРЕСА_1 ) за іншою особою, якщо так, то за якою саме, вказати повні анкетні дані;
- інформація про рух коштів, дата, час та місце таких операцій, які саме операції здійснювались по банківській картці банку « ІНФОРМАЦІЯ_20 » за № НОМЕР_1 із зазначенням осіб або (та) організацій (повних відомостей отримувачів) від яких надходили (або яким надходили) грошові кошти в період з 20.12.2019 по 01.04.2021 по клієнту ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_23 " (код банку (МФО) НОМЕР_4 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юр. адреса: АДРЕСА_1 );/
- чи наявні відомості, встановлені збіги в базі даних банку по ІР-адресу під час з`єднання з онлайн-банкінгом, ін. операціями з картковими рахунками, ІМЕІ пристроїв, які вчиняли в період часу з 20.12.2019 по 01.04.2021 будь-які операції в системі « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ДБО банку з використанням цих же ІМЕІ, ІР-адресу, які були використані під час будь-яких маніпуляцій з фінансовим номером ОСОБА_5 чи її рахунками в заданий період.
Зобов`язати банк АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_23 " (код банку (МФО) НОМЕР_4 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юр. адреса: АДРЕСА_1 ) надати в електронному та письмовому вигляді зазначену інформацію, котру для проведення тимчасового доступу надіслати по місцю знаходження представництва банку в м. Черкаси - АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_23 ", яке знаходиться в АДРЕСА_2 .
Ухвала дійсна протягом одного місяця по 24 квітня 2021 року включно.
Наслідки невиконання ухвали слідчого судді, передбачені ст. 166 КПК України.
Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя Золотоніського
міськрайонного суду ОСОБА_1