Провадження № 1-кс/754/774/19
Справа № 754/2458/19
У Х В А Л А
Іменем України

22 лютого 2019 року

Слідчий суддя Деснянського районного суду м. Києва ОСОБА_1
з участю секретаря ОСОБА_2
розглянувши клопотання слідчого СВ Деснянського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів,
встановив:
18.02.2019 р. слідчий СВ Деснянського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Київської місцевої прокуратури №3 ОСОБА_4 подав до суду клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю.
Обґрунтовуючи клопотання слідчий зазначає, що впровадженні СВ Деснянського УП ГУНП у м. Києві знаходиться кримінальне провадження № 0000006 від 21.01.2014 року за ч.1 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що у період часу з 07.11.2013 року до 02.01.2014 року невстановлені особи шахрайським шляхом заволоділи чужим майном, яке належить ОСОБА_5 , а саме грошовими коштами у сумі 25000 грн. таким чином завдавши потерпілому матеріальну шкоду на зазначену суму.

В ході досудового розслідування було встановлено, що 07.11.2013 ОСОБА_5 , за порадою свого знайомого ОСОБА_6 , звернувся до менеджера Троєщинського відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_7 , що за адресою: АДРЕСА_1 , з питанням щодо можливого отримання кредиту в сумі 10 000 грн. Менеджером Троєщинського відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_7 ,було запропоновано ОСОБА_5 оформити для цього необхідні документи. Так, ОСОБА_5 було надано копію паспорта, підписано анкету та заяву-договір. Після цього менеджер Троєщинського відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_7 , повідомила ОСОБА_5 , що про те, чи видано йому кредит чи відмовлено, його повідомлять по телефону працівники АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». В разі, якщо його заява буде задоволена, то йому буде потрібно приїхати та отримати банківську картку. Під час оформлення документів, начальник Троєщинського відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » був відсутній на роботі.

Так на протязі трьох тижнів ОСОБА_5 ніхто з працівників ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не телефонував, в зв`язку з чим останній вирішив, про те, що у видачі кредиту йому відмовлено.

02.01.2014 по місцю реєстрації ОСОБА_5 прийшло повідомлення від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » щодо заборгованості кредиту по рахунку № НОМЕР_1 , який був відкритий по його заяві на підставі підписаного договору № 0042/009027-PR від 07.11.2013. Зі слів ОСОБА_5 ніяких кредитних коштів в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » він не отримував, тому останній зателефонував на гарячу лінію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та дізнався про те, що йому було відкрито рахунок № НОМЕР_1 та видано кредит. Заборгованість по кредиту становила приблизно 25 000 грн. На наступний день, ОСОБА_5 звернувся до начальника Троєщинського відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_8 , де оформлялись документи на отримання кредиту, з запитанням чому не отримавши відповіді про видачу кредиту та не отримавши банківської картки, в нього виникла заборгованість по кредиту, на що ОСОБА_8 пообіцяла розібратись. Наступного дня до ОСОБА_5 зателефонувала невідома йому дівчина, яка назвалась ОСОБА_9 з моб. номеру НОМЕР_2 та пообіцяла погасити заборгованість до кінця тижня, однак цього не зробила.

Допитана ОСОБА_8 , пояснила, що працює в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з 2005 року, на посаді начальника Троєщинського відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з 2008 року. Вона пам`ятає, що ОСОБА_5 , звертався до Троєщинського відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » 7 листопада 2013 року з повним пакетом документів для відкриття банківського (карткового) кредитного рахунку.

Документи йому оформляла менеджер Троєщинського відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_7 , яка їх перевіряла та затверджувала разом з ОСОБА_5 , а саме на копіях документів останній власноручно написав: «Копія вірна/дата/підпис». ОСОБА_8 , як начальник відділення перевіряла пакет документів та завіряла власним підписом та відбитком печатки банку. Вона повідомила, що клієнту було видано картку та ПІН код, про отримання яких ОСОБА_5 розписався в розписці про отримання платіжної картки та ПІН-конверта, також ОСОБА_10 було надано договір. Забравши перераховане ОСОБА_5 покинув приміщення Троєщинського відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Потім ОСОБА_8 направила всі документи, що надав ОСОБА_5 на перевірку до служби безпеки банку. Перевіривши клієнта вони надали дозвіл на встановлення кредитного ліміту після чого ОСОБА_8 погодила суму, яку запропонувала менеджер ОСОБА_7 , яка було попередньо узгоджена з клієнтом. Після чого ОСОБА_8 відправила пакет зібраних документів в БЕК- офіс, який ще раз перевірив пакет документів клієнта згідно опису.

Після цього БЕК-офіс акцентував суму в 35000 гривень і вона стала доступна для зняття з картки клієнтом. Весь процес надання кредиту був здійснений згідно регламенту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

В січні 2014 року ОСОБА_5 прийшов до ОСОБА_8 із запитаннями, щодо листа банку про заборгованість та вимагав пояснити йому звідки в нього заборгованість по його банківському картковому кредитному рахунку, на що остання сказала ЛуцишинуС.І., що цим питанням буде займатись служба безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

На даний час, з метою забезпечення всебічного, повного та неупередженого досудового розслідування вказаного провадження, виникла необхідність у отриманні доступу до інформації, що становить банківську таємницю, шляхом проведення виїмки в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » МФО НОМЕР_3 , код ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , що за адресою: АДРЕСА_2 , документів та інформації, що являлись підставою для оформлення та видачі кредиту ОСОБА_5 ідентифікаційний код НОМЕР_5 , видачі банківської картки та пін-коду до неї, зняття коштів виданих у вигляді кредиту, а також встановлення даних щодо руху коштів по банківських рахунках № НОМЕР_1 і № НОМЕР_6 та встановлення осіб причетних до скоєння даного правопорушення.

Іншого способу отримання цих документів немає, оскільки такі відомості містять банківську таємницю, порядок витребування яких визначено Законом України « Про банки та банківську діяльність».

Вказані документи банківської таємниці містять відомості про обставини вчинення кримінального правопорушення, мають суттєве значення для кримінального провадження, у зв`язку з чим слідчий звертається до суду з даним клопотанням.
Слідчий в судове засідання не з`явився та надав до суду заяву, згідно якої підтримав подане клопотання та просив його задовольнити, а також просив проводити розгляд клопотання без його участі.
Розгляд вказаного клопотання проходив без участі особи, у володінні якої знаходяться вказані документи, оскільки слідчим виконані вимоги ч. 2 статті 163 КПК України.
Дослідивши клопотання та долучені до нього матеріали, слідчий суддя приходить до наступного висновку.
Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 КПК України. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою статті 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
З матеріалів досудового розслідування вбачається наявність обґрунтованої підозри у вчиненні невстановленою особою кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Слідчий в клопотанні довів, що документи, про доступ до яких він клопоче, знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (МФО НОМЕР_3 ). Вказані у клопотанні документи самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості які містяться в цих документах можуть бути використані як докази,
Однак, слідчий в клопотанні не довів необхідності вилучення оригіналів документів, а тому, враховуючи викладене та обставини кримінального правопорушення, вважаю, що клопотання слідчого підлягає частковому задоволенню.
Керуючись статтями 159-166, 369, 370, 371, 372, 309 КПК України,-
ухвалив:
Клопотання слідчого СВ Деснянського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 в кримінальному провадженні №0000006 від 21.01.2014 р. про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю - задовольнити частково.
Надати слідчому СВ Деснянського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 , тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю ознайомлення з оригіналами та отримання належним чином завірених копій, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 300023, що за адресою: АДРЕСА_2 :
- оригіналів (в разі відсутності завірених належним чином їх копії) документів, які свідчать про оформлення, видачу і отримання кредиту ОСОБА_5 ідентифікаційний код НОМЕР_5 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відкриття (документи, які надавалися клієнтом при відкритті рахунку, складались працівниками Банку), функціонування та рух коштів по банківському рахунку № НОМЕР_1 клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_5 ідентифікаційний код НОМЕР_5 , в тому числі і оригінали документів, які підтверджують отримання ОСОБА_5 банківської карти та конверту з ПІН кодом.

- копії документів кредитної програми/регламенту затвердженої правлінням АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по якій ОСОБА_5 оформлявся і видавався кредит (алгоритм дій)

- роздруківку руху грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_1 з моменту відкриття рахунку по 22 лютого 2019 року із зазначенням всіх наявних даних, щодо осіб, які здійснювали зарахування та зняття грошових коштів по даних карткових рахунках
- відомості щодо місць розташування банкоматів та банківських установ АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » через які здійснювалось зняття та поповнення готівки коштів то банківському рахунку № НОМЕР_1 з дати відкриття рахунку по 22.02.2019 р.;

- матеріали фото та відео фіксації осіб (банкомати, відділення Банку) які здійснювали зняття/поповнення грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_1 відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з дати відкриття рахунку по 22.02.2019;

- всі наявні документи та відомості включаючи ІР і МАК адреси, що могли використовуватися при проведенні операцій по картковому рахункам № НОМЕР_1 відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з використанням мережі Інтернет;

- договір про відкриття банківського рахунку № НОМЕР_1 , анкетні дані власника рахунків;

- надати інформацію, чи являється особа, банківський рахунок якої № НОМЕР_1 користувачем електронної платіжної системи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », якщо так, то надати всі наявні відомості включаючи ІР і МАК адреси, що могли використовуватись при проведенні операцій з використанням мережі Інтернет;

- фото особи, яка отримала банківську картку з пін-кодом по заяві- договору № 0042/009027-PR від 07.11.2013;

- аудіо-запису щодо повідомлення працівником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »/АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » громадянина ОСОБА_5 про погодження видачі кредиту та суми кредиту.

Оригінал ухвали та копію ухвали надати слідчому СВ Деснянського УП ГУНП у м.Києві ОСОБА_3 .
Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення, тобто до 22 березня 2019 року.
Відповідно до статті 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подано під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя -