Заводський районний суд м. Миколаєва
Дело № 1-406/10 23 декабря 2010 года
Заводский районный суд г. Николаева в составе:
председательствующего - судьи Алексеева А.П.,
при секретаре - Сокол Ю.Н.,
с участием обвинителя - помощника прокурора Заводского района г. Николаева ОСОБА_1,
рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Заводского районного суда г. Николаева уголовное дело в отношении:
ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданина Украины, украинца, ІНФОРМАЦІЯ_3, работающего инженером-наладчиком в ЧП «Югстройпресс», холостого, зарегистрированного по адресу ІНФОРМАЦІЯ_4, ранее не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 362, ч. 2 и ч. 3 ст. 358 УК Украины,
Подсудимый ОСОБА_2, будучи сотрудником инстор-отделения «Акцент-Банка» закрытого акционерного общества коммерческий банк (далее ЗАО КБ) «ПриватБанк» (г. Николаев, пр. Ленина, 60), в период времени с 23.02.2009 г. по 16.03.2009 г., имея право доступа к автоматизированной системе банковского обслуживания - программный комплекс (далее ПК) «Приват-48», предназначенной для обработки информации по оформлению кредитов, несанкционированно изменял информацию, которая обрабатывается в электронно-вычислительных машинах (компьютерах), автоматизированных системах, повторно, при следующих обстоятельствах.
18.09.2007 г. Тепляк С.В. приказом председателя правления ЗАО «Акцент-Банк» № 196 принят на должность эксперта «Акцент-Банка» 12.02.2009 г. согласно приказу председателя правления ЗАО «Акцент-Банк» №157 от 12.02.2009 г. переведен на должность ведущего специалиста по работе в инстор-отделении «Акцент-Банка» в отделение «Океан», расположенное по адресу: г. Николаев, пр. Ленина, 60.
В функциональные обязанности ОСОБА_2 входило оформление кредитных платежных карт, процедура оформления которых регламентирована приказом «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г. «О вводе в действие технологии оформления кредиток мгновенного выпуска».
Оформление банковским сотрудником кредитов неразрывно связано с работой автоматизированной системы банковского обслуживания ПК «Приват-48». Для доступа и работы в ПК «Приват-48» ОСОБА_2 присвоен индивидуальный логин «АВ060186ТSV», известный только самому ОСОБА_2
ОСОБА_2, согласно указанному локальному нормативному акту, при оформлении кредитных платежных карт обязан:
-получить от клиента подписанную анкету-заявление на выпуск кредитной карты, после чего провести его идентификацию;
-сформировать пакет документов необходимый для выдачи карты, а именно: ксерокопию паспорта и идентификационного кода, получить заполненную анкету-заявление с установочными данными клиента;
-проверить правильность и достоверность сведений, внесенных клиентом в анкету-заявление, используя при этом паспорт гражданина, справки об идентификационном коде;
-ввести электронную заявку по выпуску кредитной карты в ПК «Приват- 48», то есть с использованием своего рабочего персонального компьютера ввести достоверные анкетные данные клиента в автоматизированную систему;
-предоставить сформированный пакет документов для проведения авторизации кредитного договора руководителю отделения, наделенного соответствующими полномочиями (авторизация - активация договора в ПК «Приват-48», после проведения которой, договор считается заключенным).
Таким образом. ОСОБА_2 в период времени с 23.02.2009 г. по 16.03.2009. г. в силу выполнения своих служебных обязанностей имел доступ к информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48».
23.02.2009г. ОСОБА_2, находясь на работе в инстор-отделении «Акцент-Банка» ЗАО КБ «ПриватБаик» по адресу: Николаев, пр. Ленина, 60, преследуя цель ложного увеличения количественных показателей своей работы по выдаче клиентам кредитных карт, имея право доступа в ПК «Приват-48», используя рабочий персональный компьютер и свой логин для доступа к указанной автоматизированной системе (далее АС), принял решение, в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), несанкционированно изменить информацию, обрабатываемую в ПК «Приват-48», а именно: ввести недостоверные сведения об обращении клиента в банк за получением кредитной карты и тем самым произвести оформление электронной заявки на выпуск кредитной карты клиенту номиналом 500,00 грн. без участия самого клиента и его желания, т.е несанкционированно инициировать выпуск кредитной карты.
Для оформления электронной заявки на выпуск кредитной карты необходимо было ввести в ПК «Приват-48» анкетные данные лица, желающего получить кредитную карту (серия и номер паспорта, идентификационный номер, адрес места жительства фактический и тот который указан в паспорте, контактные телефоны, фотография и др.).
Тем самым 23.02.2009 г. Тепляк С.В. без санкции своего руководства в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), произвел изменение информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48», к которой он имел право доступа, а именно ввел в электронную заявку о выпуске кредитной карты недостоверные сведения о том, что ОСОБА_3 обратился в банк с целью получения кредитной карты.
В результате незаконные действия ОСОБА_2 привели к изменению информации по клиентам банка в автоматизированной системе «Приват-48», т.е. появление в базе банка несуществующего клиента, что повлекло за собой возникновение проблемной задолженности перед банком в размере 500 грн., т.е. задолженности, которая не погашается.
23.02.2009г. ОСОБА_2, находясь на работе в инстор-отделении «Акцент-Банка» ЗАО КБ «ПриватБаик» по адресу: Николаев, пр. Ленина, 60, преследуя цель ложного увеличения количественных показателей своей работы по выдаче клиентам кредитных карт, имея право доступа в ПК «Приват-48», используя рабочий персональный компьютер и свой логин для доступа к указанной автоматизированной системе (далее АС), принял решение, в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), повторно несанкционированно изменить информацию, обрабатываемую в ПК «Приват-48», а именно: ввести недостоверные сведения об обращении клиента в банк за получением кредитной карты и тем самым произвести оформление электронной заявки на выпуск кредитной карты клиенту номиналом 500,00 грн. без участия самого клиента и его желания, т.е несанкционированно инициировать выпуск кредитной карты.
Тем самым 23.02.2009 г. Тепляк С.В. умышленно, повторно, без санкции своего руководства в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), произвел изменение информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48», к которой он имел право доступа, а именно ввел в электронную заявку о выпуске кредитной карты недостоверные сведения о том, что ОСОБА_5 обратился в банк с целью получения кредитной карты.
В результате незаконные действия ОСОБА_2 привели к изменению информации по клиентам банка в автоматизированной системе «Приват-48», т.е. появление в базе банка несуществующего клиента, что повлекло за собой возникновение проблемной задолженности перед банком в размере 500 грн., т.е. задолженности, которая не погашается.
02.03.2009г. ОСОБА_2, находясь на работе в инстор-отделении «Акцент-Банка» ЗАО КБ «ПриватБанк» по адресу: Николаев, пр. Ленина, 60, преследуя цель ложного увеличения количественных показателей своей работы по выдаче клиентам кредитных карт, имея право доступа в ПК «Приват-48», используя рабочий персональный компьютер и свой логин для доступа к указанной автоматизированной системе (далее АС), принял решение, в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), повторно несанкционированно изменить информацию, обрабатываемую в ПК «Приват-48», а именно: ввести недостоверные сведения об обращении клиента в банк за получением кредитной карты и тем самым произвести оформление электронной заявки на выпуск кредитной карты клиенту номиналом 500,00 грн. без участия самого клиента и его желания, т.е несанкционированно инициировать выпуск кредитной карты.
Тем самым 02.03.2009 г. Тепляк С.В. умышленно, повторно, без санкции своего руководства в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» 906 от 25.04.2008 г.), произвел изменение информаций, обрабатываемой в ПК «Приват-48», к которой он имел право доступа, а именно ввел в электронную заявку о выпуске кредитной карты недостоверные сведения о том, что ОСОБА_6 обратился в банк с целью получения кредитной карты.
В результате незаконные действия ОСОБА_2 привели к изменению информации по клиентам банка в автоматизированной системе «Приват-48», т.е. появление в базе банка несуществующего клиента, что повлекло за собой возникновение проблемной задолженности перед банком в размере 500 грн., т.е. задолженности, которая не погашается.
02.03.2009г. ОСОБА_2, находясь на работе в инстор-отделении «Акцент-Банка» ЗАО КБ «ПриватБанк» по адресу: Николаев, пр. Ленина, 60, преследуя цель ложного увеличения количественных показателей своей работы по выдаче клиентам кредитных карт, имея право доступа в ПК «Приват-48», используя рабочий персональный компьютер и свой логин для доступа к указанной автоматизированной системе (далее АС), принял решение, в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), повторно несанкционированно изменить информацию, обрабатываемую в ПК «Приват-48», а именно: ввести недостоверные сведения об обращении клиента в банк за получением кредитной карты и тем самым произвести оформление электронной заявки на выпуск кредитной карты клиенту номиналом 500,00 грн. без участия самого клиента и его желания, т.е несанкционированно инициировать выпуск кредитной карты.
Тем самым 02.03.2009 г. Тепляк С.В. умышленно, повторно, без санкции своего руководства в нарушение приказа но выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), произвел изменение информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48», к которой он имел право доступа, а именно ввел в электронную заявку о выпуске кредитной карты недостоверные сведения о том, что ОСОБА_8 обратился в банк с целью получения кредитной карты.
В результате незаконные действия ОСОБА_2 привели к изменению информации по клиентам банка в автоматизированной системе «Приват-48», т.е. появление в базе банка несуществующего клиента, что повлекло за собой возникновение проблемной задолженности перед банком в размере 500 грн., т.е. задолженности, которая не погашается.
04.03.2009г. ОСОБА_2, находясь на работе в инстор-отделении «Акцент-Банка» ЗАО КБ «ПриватБанк» по адресу: Николаев, пр. Ленина, 60, преследуя цель ложного увеличения количественных показателей своей работы по выдаче клиентам кредитных карт, имея право доступа в ПК «Приват-48», используя рабочий персональный компьютер и свой логин для доступа к указанной автоматизированной системе (далее АС), принял решение, в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), повторно несанкционированно изменить информацию, обрабатываемую в ПК «Приват-48», а именно: ввести недостоверные сведения об обращении клиента в банк за получением кредитной карты и тем самым произвести оформление электронной заявки на выпуск кредитной карты клиенту номиналом 500,00 грн. без участия самого клиента и его желания, т.е. несанкционированно инициировать выпуск кредитной карты.
Тем самым 04.03.2009 г. Тепляк С.В. умышленно, повторно, без санкции своего руководства в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), произвел изменение информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48», к которой он имел право доступа, а именно ввел в электронную заявку о выпуске кредитной карты недостоверные сведения о том, что ОСОБА_9 обратился в банк с целью получения кредитной карты.
В результате незаконные действия ОСОБА_2 привели к изменению информации по клиентам банка в автоматизированной системе «Приват-48», т.е. появление в базе банка несуществующего клиента, что повлекло за собой возникновение проблемной задолженности перед банком в размере 500 грн., т.е. задолженности, которая не погашается.
06.03.2009г. ОСОБА_2, находясь на работе в инстор-отделении «Акцент-Банка» ЗАО КБ «ПриватБанк» по адресу: Николаев, пр. Ленина, 60, преследуя цель ложного увеличения количественных показателей своей работы по выдаче клиентам кредитных карт, имея право доступа в ПК «Приват-48», используя рабочий персональный компьютер и свой логин для доступа к указанной автоматизированной системе (далее АС), принял решение, в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), повторно несанкционированно изменить информацию, обрабатываемую в ПК «Приват-48», а именно: ввести недостоверные сведения об обращении клиента в банк за получением кредитной карты и тем самым произвести оформление электронной заявки на выпуск кредитной карты клиенту номиналом 500,00 грн. без участия самого клиента и его желания, т.е несанкционированно инициировать выпуск кредитной карты.
Тем самым 06.03.2009 г. Тепляк С.В. умышленно, повторно, без санкции своего руководства в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), произвел изменение информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48», к которой он имел право доступа а именно ввел в электронную заявку о выпуске кредитной карты недостоверные сведения о том, что ОСОБА_10 обратился в банк с целью получения кредитной карты.
В результате незаконные действия ОСОБА_2 привели к изменению информации по клиентам банка в автоматизированной системе «Приват-48», т.е. появление в базе банка несуществующего клиента, что повлекло за собой возникновение проблемной задолженности перед банком в размере 500 грн., т.е. задолженности, которая не погашается.
06.03.2009г. ОСОБА_2, находясь на работе в инстор-отделении «Акцент-Банка» ЗАО КБ «ПриватБанк» по адресу: Николаев, пр. Ленина, 60, преследуя цель ложного увеличения количественных показателей своей работы по выдаче клиентам кредитных карт, имея право доступа в ПК «Приват-48», используя рабочий персональный компьютер и свой логин для доступа к указанной автоматизированной системе (далее АС), принял решение, в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), повторно несанкционированно изменить информацию, обрабатываемую в ПК «Приват-48», а именно: ввести недостоверные сведения об обращении клиента в банк за получением кредитной карты и тем самым произвести оформление электронной заявки на выпуск кредитной карты клиенту номиналом 500,00 грн. без участия самого клиента и его желания, т.е несанкционированно инициировать выпуск кредитной карты.
Тем самым 06.03.2009 г. Тепляк С.В. умышленно, повторно, без санкции своего руководства в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), произвел изменение информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48», к которой он имел право доступа, а именно ввел в электронную заявку о выпуске кредитной карты недостоверные сведения о том, что ОСОБА_13 обратился в банк с целью получения кредитной карты.
В результате незаконные действия ОСОБА_2 привели к изменению информации по клиентам банка в автоматизированной системе «Приват-48», т.е. появление в базе банка несуществующего клиента, что повлекло за собой возникновение проблемной задолженности перед банком в размере 500 грн., т.е. задолженности, которая не погашается.
06.03.2009г. ОСОБА_2, находясь на работе в инстор-отделении «Акцент-Банка» ЗАО КБ «ПриватБанк» по адресу: Николаев, пр. Ленина, 60, преследуя цель ложного увеличения количественных показателей своей работы по выдаче клиентам кредитных карт, имея право доступа в ПК «Приват-48», используя рабочий персональный компьютер и свой логин для доступа к указанной автоматизированной системе (далее АС), принял решение, в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), повторно несанкционированно изменить информацию, обрабатываемую в ПК «Приват-48», а именно: ввести недостоверные сведения об обращении клиента в банк за получением кредитной карты и тем самым произвести оформление электронной заявки на выпуск кредитной карты клиенту номиналом 500,00 грн. без участия самого клиента и его желания, т.е несанкционированно инициировать выпуск кредитной карты.
Тем самым 06.03.2009 г. Тепляк С.В. умышленно, повторно, без санкции своего руководства в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), произвел изменение информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48», к которой он имел право доступа, а именно ввел в электронную заявку о выпуске кредитной карты недостоверные сведения о дом, что ОСОБА_14 обратился в банк с целью получения кредитной карты.
В результате незаконные действия ОСОБА_2 привели к изменению информации по клиентам банка в автоматизированной системе «Приват-48», т.е. появление в базе банка несуществующего клиента, что повлекло за собой возникновение проблемной задолженности перед банком в размере 500 грн., т.е. задолженности, которая не погашается.
11.03.2009г. ОСОБА_2, находясь на работе в инстор-отделении «Акцент-Банка» ЗАО КБ «ПриватБанк» по адресу: Николаев, пр. Ленина, 60, преследуя цель ложного увеличения количественных показателей своей работы по выдаче клиентам кредитных карт, имея право доступа в ПК «Приват-48», используя рабочий персональный компьютер и свой логин для доступа к указанной автоматизированной системе (далее АС), принял решение, в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), повторно несанкционированно изменить информацию, обрабатываемую в ПК «Приват-48», а именно; ввести недостоверные сведения об обращении клиента в банк за получением кредитной карты и тем самым произвести оформление электронной заявки на выпуск кредитной карты клиенту номиналом 500,00 гри. без участия самого клиента и его желания, т.е несанкционированно инициировать выпуск кредитной карты.
Тем самым 11.03.2009 г. Тепляк С.В. умышленно, повторно, без санкции своего руководства в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), произвел изменение информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48», к которой он имел право доступа, а именно ввел в электронную заявку о выпуске кредитной карты недостоверные сведения о том, что ОСОБА_15 обратился в банк с целью получения кредитной карты.
В результате незаконные действия ОСОБА_2 привели к изменению информации по клиентам банка в автоматизированной системе «Приват-48», т.е. появление в базе банка несуществующего клиента, что повлекло за собой возникновение проблемной задолженности перед банком в размере 500 грн., т.е. задолженности, которая не погашается.
11.03.2009г. ОСОБА_2, находясь на работе в Инстор-отделении «Акцент-Банка» ЗАО КБ «ПриватБанк» по адресу: Николаев, пр. Ленина, 60, преследуя цель ложного увеличения количественных показателей своей работы по выдаче клиентам кредитных карт, имея право доступа в ПК «Приват-48», используя рабочий персональный компьютер и свой логин для доступа к указанной автоматизированной системе (далее АС), принял решение, в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), повторно несанкционированно изменить информацию, обрабатываемую в ПК «Приват-48», а именно: ввести недостоверные сведения об обращении клиента в банк за получением кредитной карты и тем самым произвести оформление электронной заявки на выпуск кредитной карты клиенту номиналом 500,00 грн. без участия самого клиента и его желания, т.е несанкционированно инициировать выпуск кредитной карты.
Тем самым 11.03.2009 г. Тепляк С.В. умышленно, повторно, без санкции своего руководства в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), произвел изменение информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48», к которой он имел право доступа, а именно ввел в электронную заявку о выпуске кредитной карты недостоверные сведения о том, что ОСОБА_16 обратился в банк с целью получения кредитной карты.
В результате незаконные действия ОСОБА_2 привели к изменению информации по клиентам банка в автоматизированной системе «Приват-48», т.е. появление в базе банка несуществующего клиента, что повлекло за собой возникновение проблемной задолженности перед банком в размере 500 грн., т.е. задолженности, которая не погашается.
13.03.2009г. ОСОБА_2, находясь на работе в инстор-отделении «Акцент-Банка» ЗАО КБ «ПриватБаик» по адресу; Николаев, пр. Ленина, 60, преследуя цель ложного увеличения количественных показателей своей работы по выдаче клиентам кредитных карт, имея право доступа в ПК «Приват-48», используя рабочий персональный компьютер и свой логин для доступа к указанной автоматизированной системе (далее АС), принял решение, в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), повторно несанкционированно изменить информацию, обрабатываемую в ПК «Приват-48», а именно: ввести недостоверные сведения об обращении клиента в банк за получением кредитной карты и тем самым произвести оформление электронной заявки на выпуск кредитной карты клиенту номиналом 500,00 грн. без участия самого клиента и его желания, т.е несанкционированно инициировать выпуск кредитной карты.
Тем самым 06.03.2009 г. Тепляк С.В. умышленно, повторно, без санкции своего руководства в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), произвел изменение информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48», к которой он имел право доступа, а именно ввел в электронную заявку о выпуске кредитной карты недостоверные сведения о том, что ОСОБА_17 обратился в банк с целью получения кредитной карты.
В результате незаконные действия ОСОБА_2 привели к изменению информации по клиентам банка в автоматизированной системе «Приват-48», т.е. появление в базе банка несуществующего клиента, что повлекло за собой возникновение проблемной задолженности перед банком в размере 500 грн., т.е. задолженности, которая не погашается.
02.03.2009г. ОСОБА_2, придя на работу в инстор-отделение «Акцент- Банка» ЗАО КБ «ПриватБанк» по адресу: Николаев, пр. Ленина, 60, преследуя цель увеличения количественных показателей своей, работы и своих коллег по выдаче клиентам кредитных карт, принял решение, в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от г.), несанкционированно изменить информацию, обрабатываемую в ПК «Приват-48», а именно: ввести недостоверные сведения об обращении клиента в банк за получением кредитной карты и тем самым произвести оформление электронной заявки на выпуск кредитной карты клиенту номиналом 500,00 грн. без участия самого клиента и его желания, т.е несанкционированно инициировать выпуск кредитной карты.
Для осуществления своего преступного замысла ОСОБА_2 решил использовать возможности ОСОБА_18, который работал на должности специалиста инстор-отделения «Океан» «Акцент-Банка» ЗАО КБ «ПриватБанк» (г. Николаев, пр. Ленина, 60) и имел право доступа к информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48». В свой преступный замысел по изменению информации в ПК «Приват-48» ОСОБА_2 специалиста инстор-отделения «Акцент-Банка» ОСОБА_18 не посвящал.
Тем самым 02.03.2009 г. Тепляк С.В., без санкции своего руководства в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), используя возможности ОСОБА_18, которого в свои преступный замысел не посвящал, произвел изменение информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48», к которой имел право доступа ОСОБА_18, а именно с помощью последнего ввел в электронную заявку о выпуске кредитной карты недостоверных сведений о том, что ОСОБА_19 обратился в банк с целью получения кредитной карты.
В результате незаконные действия ОСОБА_2 привели к изменению информации по клиентам банка в автоматизированной системе «Приват-48», т.е. появление в базе банка несуществующего клиента, что повлекло за собой возникновение проблемной задолженности перед банком в размере 500 грн., т.е. задолженности, которая не погашается.
06.03.2009г. ОСОБА_2, придя на работу в инстор-отделение «Акцент- Банка» ЗАО КБ «ПриватБанк» по адресу: Николаев, пр. Ленина, 60, преследуя цель увеличения количественных показателей своей работы и своих коллег по выдаче клиентам кредитных карт, принял решение, в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), повторно несанкционированно изменить информацию, обрабатываемую в ПК «Приват-48», а именно: ввести недостоверные сведения об обращении клиента в банк за получением кредитной карты и тем самым произвести оформление электронной заявки на выпуск кредитной карты клиенту номиналом 500,00 грн. без участия самого клиента и его желания, т.е несанкционированно инициировать выпуск кредитной карты.
Для осуществления своего преступного замысла ОСОБА_2 решил использовать возможности ОСОБА_18, который работал на должности специалиста инстор-отделения «Океан» «Акцент-Банка» ЗАО КБ «ПриватБанк» (г. Николаев, пр. Ленина, 60) и имел право доступа к информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48». В свой преступный замысел по изменению информации в ПК «Приват-48» ОСОБА_2 специалиста инстор-отделения «Акцент-Банка» ОСОБА_18 не посвящал.
Тем самым 06.03.2009 Г'. ОСОБА_2, умышленно, повторно, без санкции своего руководства в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), используя возможности ОСОБА_18, которого в свой преступный замысел не посвящал, произвел изменение информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48», к которой имел право доступа ОСОБА_18, а именно с помощью последнего ввел в электронную заявку о выпуске кредитной карты недостоверных сведений о том, что ОСОБА_20 обратился в банк с целью получения кредитной карты.
В результате незаконные действия ОСОБА_2 привели к изменению информации по клиентам банка в автоматизированной системе «Приват-48», т.е. появление в базе банка несуществующего клиента, что повлекло за собой возникновение проблемной задолженности перед банком в размере 500 грн., т.е. задолженности, которая не погашается.
16.03.2009г. ОСОБА_2, придя на работу в инстор-отделение «Акцент- Банка» ЗАО КБ «ПриватБанк» по адресу; Николаев, пр. Ленина, 60, преследуя цель увеличения количественных показателей своей работы и своих коллег по выдаче клиентам кредитных карт, принял решение, в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), повторно несанкционированно изменить информацию, обрабатываемую в ПК «Приват-48», а именно: ввести недостоверные сведения об обращении клиента в банк за получением кредитной карты и тем самым произвести оформление электронной заявки на выпуск кредитной карты клиенту номиналом 500 грн. без участия самого клиента и его желания, т.е несанкционированно инициировать выпуск кредитной карты.
Для осуществления своего преступного замысла ОСОБА_2 решил использовать возможности ОСОБА_18, который работал на должности специалиста инстор-отделения «Океан» «Акцент-Банка» ЗАО КБ «ПриватБанк» (г. Николаев, пр. Ленина, 60) и имел право доступа к информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48». В свой преступный замысел по изменению информации в ПК «Приват-48» ОСОБА_2 специалиста инстор-отделения «Акцент-Банка» ОСОБА_18 не посвящал.
Тем самым 16.03.2009 г. Тепляк С.В., умышленно, повторно, без санкции своего руководства в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), используя возможности ОСОБА_18, которого в свой преступный замысел не посвящал, произвел изменение информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48», к которой имел право доступа ОСОБА_18, а именно с помощью последнего ввел в электронную заявку о выпуске кредитной карты недостоверных сведений о том, что ОСОБА_21 обратился в банк с целью получения кредитной карты.
В результате незаконные действия ОСОБА_2 привели к изменению информации но клиентам банка в автоматизированной системе «Приват-48», т.е. появление в базе банка несуществующего клиента, что повлекло за собой возникновение проблемной задолженности перед банком в размере 500 грн., т.е. задолженности, которая не погашается.
16.03.2009г. ОСОБА_2, придя на работу в инстор-отделение «Акцент- Банка» ЗАО КБ «ПриватБанк» по адресу: Николаев, пр. Ленина, 60, преследуя цель увеличения количественных показателей своей работы и своих коллег по выдаче клиентам кредитных карт, принял решение, в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), повторно несанкционированно изменить информацию, обрабатываемую в ПК «Приват-48», а именно: ввести недостоверные сведения об обращении клиента в банк за получением кредитной карты и тем самым произвести оформление электронной заявки на выпуск кредитной карты клиенту номиналом 500,00 грн. без участия самого клиента и его желания, т.е несанкционированно инициировать выпуск кредитной карты.
Для осуществления своего преступного замысла ОСОБА_2 решил использовать возможности ОСОБА_18, который работал на должности специалиста инстор-отделения «Океан» «Акцент-Банка» ЗАО КБ «ПриватБанк» (г. Николаев, пр. Ленина, 60) и имел право доступа к информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48». В свой преступный замысел по изменению информации в ПК «Приват-48» ОСОБА_2 специалиста инстор-отделения «Акцент-Банка» ОСОБА_18 не посвящал.
Тем самым 16.03.2009 г. Тепляк С.В.,. умышленно, повторно, без санкции своего руководства в нарушение приказа по выпуску кредитных карт клиентам банка (приказ «ПриватБанка» № 906 от 25.04.2008 г.), используя возможности ОСОБА_18, которого в свой преступный замысел не посвящал, произвел изменение информации, обрабатываемой в ПК «Приват-48», к которой имел право доступа ОСОБА_18, а именно с помощью последнего ввел в электронную заявку о выпуске кредитной карты недостоверных сведений о том, что ОСОБА_22 обратился в банк с целью получения кредитной карты.
В результате незаконные действия ОСОБА_2 привели к изменению информации по клиентам банка в автоматизированной системе «Приват-48», т.е. появление в базе байка несуществующего клиента, что повлекло за собой возникновение проблемной задолженности перед банком в размере 500 гри., т.е. задолженности, которая не погашается.
Всего в период с 23.02.2009 г. по 16.03.2009 г. Тепляк С.В. умышленными преступными действиями причинил «Акцент-Банку» ЗАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на общую сумму 7500 грн.
Таким образом, указанные действия ОСОБА_2 при вышеуказанных обстоятельствах квалифицированы органами досудебного следствия по ч. 3 ст. 362 УК Украины, то есть несанкционированное изменение информации, которая. обрабатывается в электронно-вычислительных машинах (компьютерах), в автоматизированных системах, совершенное лицом, которое имеет право доступа к ней, совершенное повторно.
Кроме того, в период времени с 02.03.2009 по 13.03.2009 г. Тепляк С.В., будучи сотрудником инстор-отделения «Акцент-Банка» закрытого акционерного общества коммерческий банк «ПриватБанк» (г. Николаев, пр. Ленина, 60), умышленно, повторно совершил подделку документов, при следующих обстоятельствах.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 совершил подделку документов.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 повторно совершил подделку документов.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 повторно совершил подделку документов.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 повторно совершил подделку документов.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 повторно совершил подделку документов.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 повторно совершил подделку документов.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 повторно совершил подделку документов.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 повторно совершил подделку документов.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 повторно совершил подделку документов.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 повторно совершил подделку документов.
Анкета-заявление на оформление кредитных карт - является официальным финансовым документом ЗАО «Акцент-Банка» о предоставлении банковских услуг, в котором содержаться условия предоставления банковских услуг и правила пользования платежной картой. Подписывается анкета-заявления на оформление кредитных карт клиентом банка, сотрудником банка, ответственным за правильность и достоверность сведений внесенных в договор, руководителем подразделения банка, наделенного полномочиями на предоставление банковских услуг. Этот документ удостоверяет факт заключения между клиентом и банком кредитного соглашения.
Таким образом, указанные действия ОСОБА_2 квалифицированы органами досудебного следствия по ч. 2 ст. 358 УК Украины, - подделка документа, который выдается учреждением., имеющим право выдавать такие документы, и предоставляет права или освобождает от обязанностей, в целях использования, его как поделывающим., так и другим лицом, совершенные повторно.
Помимо того, в период времени с 02.03.2009 по 13.03.2009 г. Тепляк С.В., будучи Сотрудником инстор-отделения «Акцент-Банка» закрытого акционерного общества коммерческий банк «ПриватБанк» (г. Николаев, пр. Ленина, 60), умышленно, повторно совершил использование поддельных документов, при следующих обстоятельствах.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 совершил использование заведомо поддельного документа.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 совершил использование заведомо поддельного документа.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 совершил использование заведомо поддельного документа.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 совершил использование заведомо поддельного документа.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 совершил использование заведомо поддельного документа.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 совершил использование заведомо поддельного документа.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 совершил использование заведомо поддельного документа.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 совершил использование заведомо поддельного документа.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 совершил использование заведомо поддельного документа.
Таким образом, своими вышеуказанными действиями ОСОБА_2 совершил использование заведомо поддельного документа.
Таким образом, действия ОСОБА_2 квалифицированы органами досудебного следствия по ч. 3 ст. 358 УК Украины, - использование заведомо поддельных документов.
В судебном заседании подсудимый свою вину в совершенных преступлениях, предусмотренных ч. 3 ст. 362, ч. 2 и ч. 3 ст. 358 УК Украины, признал полностью, в содеянном раскаялся. Суду пояснил, что в феврале 2009 года он был переведен на должность ведущего специалиста по работе в инстор-отделении «Акцепт-Банка», в отделение «Океан», которое расположено по пр. Ленина, 60 в г. Николаеве. В его функциональные обязанности входило привлечение клиентов и оформление кредитных карточек. Оформление кредитов связано с работой в программном комплексе «Приват-48», для доступа в который ему был присвоен индивидуальный логин - известный только ему. Руководство банка ставило перед сотрудниками отделения задачи относительно оформления определенного количества кредитных карточек, чем больше их оформлялось, тем лучше. Каждый их сотрудников, в том числе и он, имели внешних агентов, которые приводили клиентов для оформления карточек. Двое его агентов по имени ОСОБА_10 и ОСОБА_15 (фамилии которых он не знает) предложили для удобства отдавать им на руки бланки пустых анкет, чтобы заполнять эти анкеты по месту расположения их офисного помещения. На данное предложение он согласился. После этого они на протяжении февраля- марта 2009 года приносили ему готовые пакеты документов для введения их в программный комплекс «Приват-48», производя подпись в анкете-заявке от имени клиента. После этого он отдавал на руки кредитные карточки ОСОБА_10 и ОСОБА_15 для передачи клиентам. При этом он был всегда уверен, что они отдают карточки клиентам, а не используют их по своему усмотрению, тем более снимут с них деньги. ОСОБА_24 и ОСОБА_15, он вводил информацию в программный комплекс, не видя клиента и не зная его действительного желания о получении кредитной карточки с кредитным лимитом в 500 грн. Осознает, что своими незаконными действиями причинил ущерб, который составил 7500 грн. Просил суд строго его не наказывать, так как он осознал свою вину, раскаялся, а также возместил причиненный материальный ущерб.
Учитывая, что подсудимый свою вину признал полностью по ч. 3 ст. 362, ч. 2 и ч. 3 ст. 358 УК Украины, суд в порядке ч. 3 ст. 299 УПК Украины, с учетом мнения участников судебного разбирательства, посчитал нецелесообразным исследовать доказательства в отношении тех фактических обстоятельств дела, которые никем не оспариваются, ограничившись показаниями подсудимого и характеризующими его личность данными.
На основании вышеизложенного суд приходит к убеждению, что вина подсудимого по ч. 3 ст. 362 и ч. 2, ч. 3 ст. 358 УК Украины доказана и его действия квалифицированы органами досудебного следствия правильно:
-несанкционированное изменение информации, которая обрабатывается в электронно-вычислительных машинах (компьютерах), в автоматизированных системах, совершенное лицом, которое имеет право доступа к ней, совершенное повторно (ч. 3 ст. 362 УК Украины);
-подделка документа, который выдается учреждением, имеющим право выдавать такие документы, и предоставляет права или освобождает от обязанностей, в целях использования его как поделывающим, так и другим лицом, совершенное повторно (ч. 2 ст. 358 УК Украины);
-использование заведомо поддельных документов (ч. 3 ст. 358 УК Украины).
При определении меры наказания подсудимому суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, что наиболее тяжкое из совершенных подсудимым преступлений относится к категории тяжких преступлений (ч. 3 ст. 362 УК Украины).
Подсудимый по месту жительства характеризуется участковым инспектором милиции Центрального РО НГУ УМВД Украины в Николаевской области ОСОБА_25 удовлетворительно, как человек не конфликтный, ранее не судимый, не злоупотребляющий алкогольными напитками и наркотическими средствами (т. 4, л.д. 3).
Согласно справке ОНД от 03.02.2010 года подсудимый ОСОБА_2 учете не состоит (т. 4, л.д. 3).
Согласно справке НОПБ от 10.02.2010 года подсудимый ОСОБА_2 на учете не состоит (т. 4, л.д. 6).
Подсудимый ранее не судим, что подтверждается выпиской информационного центра при УМВД Украины в Николаевской области (т. 4. л.д. 9).
Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимому, является чистосердечное раскаяние в содеянном, содействие раскрытию преступления, возмещение, причиненного материального ущерба.
Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому, по делу не установлено.
Учитывая личность подсудимого, обстоятельства, при которых им было совершено преступление, при избрании меры наказания суд приходит к убеждению, что его исправление и перевоспитание возможно без изоляции от общества с применением требований ст. ст. 75, 76 УК Украины.
По делу имеются судебные издержки - стоимость произведенных по делу экспертиз, которая подлежит взысканию с подсудимого.
По делу имеются вещественные доказательства - документы, из которых подлежат возврату журналы, хранящиеся в УСБУ в Николаевской области.
Гражданский иск по делу не заявлялся, в связи с полным возмещением причиненного ущерба.
На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. ст. 323-324 УПК Украины, суд -
ОСОБА_26 признать виновным в совершении:
преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 362 УК Украины и назначить ему наказание по данной статье в виде 3 лет лишения свободы;
преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 358 УК Украины и назначить ему наказание по данной статье в виде 1 года ограничения свободы;
преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 358 УК Украины и назначить ему наказание по данной статье в виде 2 лет ограничения свободы.
2.На основании ст. 70 УК Украины путем поглощения более строгим наказанием менее строго назначить ОСОБА_2 окончательное наказание в виде 3 лет лишения свободы.
3.На основании ст. 75 УК Украины освободить ОСОБА_2 от отбытия наказания с испытательным сроком на 1 год.
4.На основании п. 2. 3, 4 ч. 1 ст. 76 УК Украины обязать ОСОБА_2; не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы; уведомлять органы уголовно-исполнительной системы о перемене места жительства и работы; периодически являться для регистрации в органы уголовно-исполнительной системы.
5.Меру пресечения ОСОБА_2 до вступления приговора в законную силу оставить без изменений - подписку о невыезде.
6.Вещественные доказательства по делу - журналы, хранящиеся в комнате хранения УСБУ в Николаевской области - возвратить по принадлежности.
На приговор может быть подана апелляция в апелляционный суд Николаевской области в течении 15 суток через Заводский районный суд г. Николаева.
Судья Заводского
районного суда г. Николаева А.П. ОСОБА_25