УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про тимчасовий доступ до речей і документів,

які містять охоронювану законом таємницю

Справа №712/5688/17
Провадження № 1-кс /712/2606/17
11 травня 2017 року м. Черкаси

Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участю слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , розглянув винесене в кримінальному провадженні № 0001427 від 12.02.2017 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 382 КК України слідчим ОСОБА_3 та погоджене прокурором Черкаської місцевої прокуратури ОСОБА_4 клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю та додані до клопотання матеріали,-

ВСТАНОВИВ:

До суду звернувся слідчий СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 з клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Клопотання мотивує тим, що 01.02.2017 до Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області надійшли матеріали за зверненням ОСОБА_5 про те, що 17.04.2012 Соснівський районний суд ухвалив погашення кредитної заборгованості по кредитному договору № 010/02-7/576/01-05 від 26.12.2005 згідно графіку погашення. Цією ж ухвалою зупинено стягнення боргу з ОСОБА_5 на підставі листа № 2-274 виданого Соснівським районним судом м. Черкаси 15.09.2011. Проте, 17.04.2012 посадові особи начальник ІНФОРМАЦІЯ_1 ОСОБА_6 та начальник управління пізнього збору проблемної заборгованості роздрібних клієнтів ЧОД АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " ОСОБА_7 , вступивши в злочинну змову, 27.04.2012 розпочали процедуру реалізації заставного майна по зупиненому виконавчому провадженню з залученням Черкаської філії ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_3 "

26.11.2005 між ОСОБА_5 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було укладено кредитний договір №010/02-7/576/01-05 від 26.12.2005, згідно якого мені було надано в кредит грошові кошти в сумі 500 000 грн., строком до 27.12.2010 року зі сплатою процентів за коритуванням кредитом за ставкою 18% річних.

ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , Приватне підприємство « ІНФОРМАЦІЯ_4 », виступили поручителями перед банком відносно ОСОБА_5 та відповідно до умов договорів поруки № 010/02-7/576-05п від 26 грудня 2005 року, № 010/02-7/576-05п1 від 26 грудня 2005 року, № 010/02-7/576-05п2 від 26 грудня 2005 року (п. 2.1) і діючого законодавства несуть солідарну відповідальність перед Банком разом із ОСОБА_5 в частині погашення кредиту, сплати відсотків, штрафних санкцій та пені. В терміни визначні кредитним договором №010/02-7/576/01-05 від 26.12.2005, ОСОБА_5 не кредит не погасив у зв`язку з чим, ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » звернувся до Соснівського районного суду м. Черкаси з метою стягнення з ОСОБА_5 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , приватного підприємства « ОСОБА_10 » солідарно на користь ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заборгованість по кредитному договору №010/02-7/576/01-05 від 26 грудня 2005 року. 02.04.2016 року заочним рішенням Соснівського районного суду м. Черкаси по справі 2-274/11 було вирішено стягнути з ОСОБА_5 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , приватного підприємства « ОСОБА_10 » солідарно на користь ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заборгованість по кредитному договору від 26 грудня 2005 року в сумі 700 880,34 гривень та 1 820 гривень судових витрат.

На підставі зазначеного рішення, було винесено виконавчий лист від 02.06.2011 року по справі 2-274/11 про стягнення з ОСОБА_5 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , приватного підприємства « ОСОБА_10 » солідарно на користь ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заборгованість по кредитному договору від 26 грудня 2005 року в сумі 700 880,34 гривень. На підставі зазначеного виконавчого листа ІНФОРМАЦІЯ_5 було відкрито виконавче провадження про стягнення заборгованості. Після відкриття виконавчого провадження, на все майно ОСОБА_5 було накладено арешт. Матеріали виконавчого провадження відкритого на підставі виконавчий листа від 02.06.2011 року по справі 2-274/11, приєднано до зведеного виконавчого провадження №31386508 відкритого відносно ОСОБА_5 по стягненню з останнього заборгованості на користь фізичних та юридичних осіб.

З метою урегулювання питання щодо повернення заборгованості банку, по кредитному договору №010/02-7/576/01-05 від 26 грудня 2005 року, та у зв`язку з тим, що у ОСОБА_5 з`явилася можливість погашати кредит за рахунок інвесторів, останній почав вести переговори з банком. За результатами переговорів, було вирішено встановити графік погашення через суд. В подальшому ОСОБА_5 звернувся до ІНФОРМАЦІЯ_6 з метою визначення графіку погашення заборгованості по кредитному договору №010/02-7/576/01-05 від 26.12.2005. За результатами розгляду судом позовної заяви, було винесено ухвалу Соснівського районного суду від 17.04.2012 року по справі №6-189/12, згідно якої позовні вимоги ОСОБА_5 про розстрочку виконання судового рішення задоволено, та розстрочено виконання заочного рішення Соснівського районного суду м. Черкаси від 02.06.2011 року по справі 2-274/11. Також відповідно до зазначеного рішення було зупинено стягнення з ОСОБА_5 боргу на підставі виконавчого листа №2-274 виданого Соснівським районним судом м. Черкаси від 02.06.2011 року. Про винесення зазначеного рішення, ОСОБА_5 було особисто повідомлено начальника ІНФОРМАЦІЯ_7 ОСОБА_6 , та державного виконавця ІНФОРМАЦІЯ_7 ОСОБА_11 . 26.04.2012 року виконавче провадження з виконавчого листа №2-274 виданого Соснівським районним судом м. Черкаси від 02.06.2011, в рамках зведеного виконавчого провадження було зупинено.

Не зважаючи на це, працівниками ІНФОРМАЦІЯ_7 було продовжено проведення виконавчих дій по стягненню з ОСОБА_5 заборгованості на користь ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». У зв`язку з цим, на комплекс нежитлових приміщень, які являються іпотечним майном а саме: складу літ. «Б,В,в» загальною площею 416,4 кв.м, столярного цеху -літ. «Г,г», загальною площею 515,7 кв.м., вбиральні літ. «Е», огорожі літ. «1-2», за адресою: АДРЕСА_1 , що перебував у приватній власності ОСОБА_5 було накладено арешт, та в подальшому розпочато процедуру їх реалізації. Було проведено оцінку зазначеного майна, оціночною організацію на замовлення ІНФОРМАЦІЯ_7 .

В порушення пункту 5 іпотечного договору від 26 грудня 2005 року, укладеного між Акціонерним поштово-пенсійним банком « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ОСОБА_5 , листом ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » №С24-14-1-18/2256 від 28.04.2012 року до ІНФОРМАЦІЯ_7 , було надано дозвіл на реалізацію комплексу нежитлових приміщень, а саме: складу загальною площею 416,4 кв.м, столярного цеху загальною площею 515,7 кв.м., вбиральні, огорожі, за адресою: АДРЕСА_1 , що перебували у приватній власності ОСОБА_5 та являлися предметом застави відповідно до договору іпотеки від 26 грудня 2005 року.

В порушення ухвали Соснівського районного суду від 17.04.2012 року по справі №6-189/12, Закону України від 21 квітня 1999 року № 606-XIV «Про виконавче провадження», Закону України від 5 червня 2003 року № 898-IV «Про іпотеку», Придніпровський відділ Державної виконавчої служби доручив ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » продати з торгів заставлене майно - комплекс нежитлових будівель за адресою : АДРЕСА_1 , а ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » , при наявності судового рішення про зупинення примусового стягнення боргу, 08 червня 2012р. продало його майно з прилюдних торгів за 442 173 гривень 96 копійок.

Тому виникла необхідність отримати доступ до оригіналів документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

В судовому засіданні слідчий клопотання повністю підтримав та просив його задовольнити.

Згідно ч.1 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.
Дослідивши матеріали справи та матеріали кримінального провадження, заслухавши думку слідчого, слідчий суддя вважає, що дане клопотання підлягає до задоволення, оскільки у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що проведення тимчасового доступу до речей та документів, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Керуючись ст.ст. 110, 131, 132, 159-166, 309 КПК України та ст.ст.59, 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», слідчий суддя
УХВАЛИВ:
Клопотання слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати дозвіл на отримання тимчасового доступу до оригіналів документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (Код банку (МФО); НОМЕР_1 ; ЄДРПОУ; НОМЕР_2 ), адреса: АДРЕСА_2 , а саме: матеріалів кредитної справи відповідно до генеральної кредитної угоди № 010/02-7/576-05 від 26.12.2005 та кредитного договору № 010/02-7/576/01-05 від 26.12.2005 укладених між укладеного між Акціонерним поштово-пенсійним банком « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ОСОБА_5 з усіма наявними додатками, в тому числі додаткові угоди, графіки платежів, листування, платіжні документи, документи щодо цільового використання кредитних коштів, договорів щодо забезпечення кредитного договору (застави, поруки, іпотеки) в тому числі висновок оцінювача про вартість нерухомого, рухомого майна та інших документів, що стосуються отримання та виплати кредиту і кредитних зобов`язань, судових рішень по стягненню заборгованості згідно генеральної кредитної угоди генеральної кредитної угоди №010/02-7/576-05 від 26.12.2005 та кредитного договору № 010/02-7/576/01-05 від 26.12.2005 з ОСОБА_5 ; всіх документів, на підставі яких приймалися рішення про надання грошових коштів згідно генеральної кредитної угоди генеральної кредитної угоди № 010/02-7/576-05 від 26.12.2005 та кредитного договору № 010/02-7/576/01-05 від 26.12.2005, зміну умов вказаних кредитних договорів, погодження графіків повернення кредитів та сплати процентів за користування ними, висновків структурних підрозділів, протоколів, рішень і т.д.); банківських виписок про рух грошових коштів по рахунку № НОМЕР_3 , по всім видам валют на електронних та паперових носіях за період з моменту відкриття рахунків по даний час з відомостями про час операції; залишок грошових коштів на кінець банківського дня; призначення платежів; розрахункові (поточні) рахунки юридичних (фізичних) осіб - контрагентів та банківські установи, у яких вони відкриті; назви юридичних (фізичних) осіб - контрагентів та їх коди ЄДРПОУ; документів письмової переписки між ІНФОРМАЦІЯ_5 та ОСОБА_5 , щодо виконання умов генеральної кредитної угоди №010/02-7/576-05 від 26.12.2005 та кредитного договору № 010/02-7/576/01-05 від 26.12.2005 та реалізації іпотечного майна, за адресою: АДРЕСА_1 ; інформацію про посадових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (у тому числі надати завірені копії посадових інструкцій, наказів про призначення, звільнення, функціональні обов`язки), які здійснювали погодження реалізації іпотечного майна, за адресою: АДРЕСА_1 з можливістю вилучення їх копій.

Виконання ухвали покласти на слідчого СВ Черкаського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 та оперуповноваженого УЗЕ в Черкаській області ДЗЕ НП України ОСОБА_12 .

Термін дії ухвали 30 діб з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1